第一篇：心得合規(guī)建設(shè)年-吳永剛

2018年合規(guī)文化建設(shè)年活動

-----吳永剛

為進一步加強內(nèi)控管理，增強風(fēng)險防范能力，有力推動案件防控及合規(guī)文化建設(shè)，郵儲銀行建陽支行積極在全行開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動，有計劃、有重點地推進了合規(guī)文化建設(shè)工作，現(xiàn)將具體情況總結(jié)如下：

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，提高思想認(rèn)識

自接到開展“合規(guī)文化建設(shè)年”工作通知以來，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，第一時間組織全行員工學(xué)習(xí)貫徹“合規(guī)文化建設(shè)年”活動；堅持將經(jīng)營管理與合規(guī)文化建設(shè)兩手同時抓，確保我行健康、穩(wěn)步發(fā)展。實行“一把手”負(fù)責(zé)制，要求各部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，層層落實合規(guī)文化建設(shè)責(zé)任，帶領(lǐng)員工爭做合規(guī)帶頭人，為我行深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二、認(rèn)真執(zhí)行落實，確?；顒佑行ч_展

為將此次活動落實到實處，我行積極采取多種方式開展合規(guī)文化建設(shè)。一是加強制度建設(shè)。為加強內(nèi)控機制建設(shè)，提高風(fēng)險管理水平和能力，對我行各項制度進行梳理。二是加大審計檢查及專項檢查力度，狠抓制度落實。開展多項自查活動，對我行多項業(yè)務(wù)進行自查。

三、通過此次的學(xué)習(xí)，我覺得我們應(yīng)該做到以下幾點：

一、以德立身。古語有云：百行以德為首?？梢姽湃嗽缇椭v明了道德的重要性，做人，就應(yīng)身先立德，做事，亦就應(yīng)以德從業(yè)，堅決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起。

二、以慎處事?！靶刨J合規(guī)文化”的建設(shè)與實踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，持續(xù)嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和群眾的利益之上，慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié)，千里長堤，潰于蟻穴;百尺之室，焚于隙煙說的就是這個道理，與其“悔不當(dāng)初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴(yán)把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣。融“合規(guī)于實踐”，處處合規(guī)，事事合規(guī)，不僅僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則，更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強對“合規(guī)”精神的發(fā)揚與傳播。

作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通信貸客戶經(jīng)理，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān)，因為工作的特性，我們義無反顧的挑起了2018年“信貸文件建設(shè)年”文化的宣傳重任，以實際行動詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風(fēng)采，攜手并進，通力打造“依法經(jīng)營、守法奉獻、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化。

第二篇：合規(guī)建設(shè)年講話

合規(guī)文化建設(shè)動員大會講話

今年是省聯(lián)社的合規(guī)建設(shè)年，即?全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值?，開展合規(guī)文化建設(shè)主題活動非常必要、非常及時，這一重要課題對于我聯(lián)社貫徹落實?服務(wù)‘三農(nóng)’、商業(yè)運作?的戰(zhàn)略定位，依法合規(guī)經(jīng)營，實現(xiàn)高效快速發(fā)展具有重要的現(xiàn)實意義。

目前XX聯(lián)社整體運行平穩(wěn)，發(fā)展態(tài)勢良好，各項管理制度不斷健全完善。但是，我們也應(yīng)清醒地認(rèn)識到，轄內(nèi)網(wǎng)點合規(guī)經(jīng)營意識不強，合規(guī)風(fēng)險管理總體水平還不高，合規(guī)風(fēng)險管理的有效性有待進一步提高。在此，我再強調(diào)三點意見：

一是全轄員工要提高對開展?合規(guī)文化建設(shè)年?活動重要性的認(rèn)識，加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識；切實履行崗位職責(zé)，推動合規(guī)文化建設(shè)；加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理、業(yè)務(wù)的拓展，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。

二是各部門、各社要按照聯(lián)社工作部署，分階段認(rèn)真開展好階段性工作，確保質(zhì)量；

業(yè)務(wù)部門要疏理：信貸制度、操作規(guī)程是否得到完善、優(yōu)化；是否嚴(yán)格按照權(quán)限和程序落實貸款三查制度；貸款手續(xù)是否完整、規(guī)范，操作是否符合規(guī)定，在實際是否存在操作中?情面大于制度?、?習(xí)慣代替制度?、?信任代替管理?；是否開展大額貸款、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、貸款新規(guī)執(zhí)行情況，代理保險等中間業(yè)務(wù)及借款人征信報告信息的檢查等；

財務(wù)管理方面要疏理：賬務(wù)管理是否嚴(yán)格，賬務(wù)是否定期和不定期核對；與客戶對賬制度是否得到落實；聯(lián)行結(jié)算手續(xù)是否按規(guī)定流程運作；印章、密押、憑證的保管、使用、銷號、銷毀制度是否落實到位；柜員權(quán)限、柜員管理制度是否落到實處；尾箱碰庫制度是否落實到位。

大家要找準(zhǔn)工作立足點，增強合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有更高的要求，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)商行改革的信心，增強維護企業(yè)利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化。

三是扎實有序推進抵質(zhì)押貸款風(fēng)險排查整治，借名、假冒名貸款專項整治和置換、核銷不良貸款排查清理整治等?三項整治?活動，并以此為契機深挖風(fēng)險和隱患，為案件防控長效機制建設(shè)奠定良好基礎(chǔ)。

下面我就上半年業(yè)務(wù)發(fā)展情況和當(dāng)前工作強調(diào)幾點：

1、業(yè)務(wù)發(fā)展情況

截止5月底，我社各項存款余額萬元，各項貸款余額萬元，損益情況

上半年即將收尾存貸款雖呈現(xiàn)?雙增長?的狀態(tài)，但各項業(yè)務(wù)指標(biāo)離年末的目標(biāo)任務(wù)差距較大，尤其是存款任務(wù)，僅完成全年任務(wù)的0，各社要加大營銷力度，繼續(xù)做好以貸引存工作，強化協(xié)調(diào)爭取大項目資金存入我社?？傊扇∫磺锌刹扇〉氖侄?、措施，做大存款總量，確保年末目標(biāo)任務(wù)的實現(xiàn)。

2、?小額支付便民點?布設(shè)順利推進，目前已在八個鄉(xiāng)鎮(zhèn)布設(shè)開通9個小額支付便民點，即將投入使用的還有9個，下一階段布設(shè)速度也將加快，相關(guān)部門要加強后繼的風(fēng)險管控。

3、電子化建設(shè)步伐加快，自助設(shè)備分布范圍明顯擴大，截止目前，全區(qū)共有自助設(shè)備共計36臺，比年初增加了18臺。今年共有5個離行式自助銀行開業(yè)，標(biāo)志著XX聯(lián)社電子化建設(shè)渠道又上新臺階，提升了同業(yè)競爭能力。

4、網(wǎng)點建設(shè)取得成效，今年為提高網(wǎng)點輻射力和同業(yè)競爭力，高度重視網(wǎng)點規(guī)范化建設(shè)和?文明窗口?創(chuàng)建工作，圍繞著建設(shè)?精品零售銀行、新型金融機構(gòu)?的目標(biāo)，加大資金投入，對轄內(nèi)網(wǎng)點實行了?遷、改、擴?工程和安防改造，努力打造精品網(wǎng)點，鍛造精品隊伍。

下階段業(yè)務(wù)發(fā)展工作計劃

1、繼續(xù)推進新農(nóng)保合作項目的各項工作，以新農(nóng)保業(yè)務(wù)為契機，利用各種宣傳媒介做好業(yè)務(wù)宣傳工作，擴大農(nóng)信社的影響力，加大布設(shè)自助設(shè)備，盡快實現(xiàn)轄內(nèi)金融服務(wù)全覆蓋，2、做好信息宣傳工作，充分利用新農(nóng)保、小額便民點布設(shè)等一系列活動，在內(nèi)部刊物、地方媒體開展宣傳。

3、強化安防管理，提升安防水平，結(jié)合文優(yōu)服務(wù)活動，對營業(yè)場所的安防設(shè)進行規(guī)范，繼續(xù)開展現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫的改造及監(jiān)控中心的改造，依托科技力量，實現(xiàn)遠程異地管庫，強化24小時值班值。

4、要強力推進制度執(zhí)行，夯實各項管理基礎(chǔ)。落實貸款新規(guī)，深入開展案件防控治理工作，提升案件防范能力。

5、強化員工學(xué)習(xí)教育，提高人員素質(zhì)。根據(jù)省聯(lián)社的?建立學(xué)習(xí)型企業(yè)?，做好?網(wǎng) 點6S?培訓(xùn)及各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)。并加強對員工政治思想教育、員業(yè)道德教育、規(guī)章制度教育，促使其主動抵制不規(guī)范的操作行為，增強法紀(jì)觀念，真正使每個管理人員和一線操作人員，知道自己干什么、如何干、干到什么標(biāo)準(zhǔn)，切實使內(nèi)控質(zhì)量提高到一個新水平

同志們，今年是我聯(lián)社改革與發(fā)展的關(guān)鍵一年，加大業(yè)務(wù)創(chuàng)新，實現(xiàn)跨越發(fā)展是我們面臨的緊迫任務(wù)，我們要迅速行動起來，以?等不起?的緊迫感、?慢不得?的危機感，?坐不住?的責(zé)任感，找到更多辦法、更好舉措，凝心聚力、真抓實干，全力推動各項業(yè)務(wù)跨越發(fā)展。

謝謝大家！

第三篇：合規(guī)建設(shè)文化年

“合規(guī)建設(shè)文化年”活動心得

——有規(guī)有矩為何難成方圓

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，“合規(guī)建設(shè)文化年”活動的重要意義，它是在特定的歷史時期形成具有銀行金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，集中體現(xiàn)了員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動郵政改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想。

作為一名郵政前臺營業(yè)員，是合規(guī)經(jīng)營的最直接的執(zhí)行者。每年銀行、銀監(jiān)會都有定期檢查，郵局內(nèi)部也有督查和神秘人不定期檢查，但每次都能檢查出問題，并不是說我們想犯錯或者是有意為之。有些是新問題，有些是上次檢查就存在，這次仍存在。例如，某支局查出普柜辦理大額取款，綜柜未核實卻在郵政臺辦理業(yè)務(wù)。為什么會這樣？一個是大額取款未達到授權(quán)的要求，可能普柜無意識去要求綜柜核實；一個是綜柜不是全職還得兼職郵政，無法做到及時發(fā)現(xiàn)，及時核保。其實也是我們自身對風(fēng)險認(rèn)識的不夠，這就要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)郵政業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。而執(zhí)行的一個重要前提是，要讓執(zhí)行者必須了解和掌握制度，否則就無法執(zhí)行。盡管這幾年各級都一直在強調(diào)合規(guī)制度學(xué)習(xí)，但仍然不夠，仍有少數(shù)人是昏昏然。從這幾年，從系統(tǒng)內(nèi)部發(fā)生的經(jīng)濟案件和我們發(fā)生的A類風(fēng)險來看，都是沒有嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度。A類風(fēng)險的發(fā)生當(dāng)事單位和當(dāng)事人都受到嚴(yán)肅考核，案件的發(fā)生還嚴(yán)重地?fù)p害了郵政金融的社會信譽。

對于從事一線工作的我們，因為從事的工作的特殊性，要求我們要更多的注意自己的言行舉止，以防控風(fēng)險，找準(zhǔn)自己的不足。每天在開始工作之前，都要把看到的、記得的合規(guī)守則先有心里默一遍，在工作中，做每一件事這前，都先在心里提醒一下自己做這件事之前必須先做什么才可以，例如，營業(yè)中途，需要離開自己的座位，這之前，必須先將業(yè)務(wù)專用章、私章、現(xiàn)金及空白憑證入保險柜上鎖，將自己的柜員做臨時簽退，方可離開座位。還有之前合規(guī)意識不強的時候養(yǎng)成的習(xí)慣，在以后辦理業(yè)務(wù)的過程中都應(yīng)該特別注意，提醒自己要合規(guī)，做到相同錯誤不再犯。

同時，要進一步端正思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識；正確的辦理各項經(jīng)營業(yè)務(wù)，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。這就要求我們加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，認(rèn)清自已就是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，如果我們不執(zhí)行就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)。從現(xiàn)實看，我們對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。這就要求我們認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)：了解哪些業(yè)務(wù)可以辦，哪些業(yè)務(wù)不可以辦；辦理這些業(yè)務(wù)的正常程序，又需要哪些手續(xù)。

以上就是我參加“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的心得感悟，同時還會堅持學(xué)習(xí)，積極參加各類合規(guī)建設(shè)的培訓(xùn)和活動，嚴(yán)于律己，時時、事事做好防范意識，保護自己，觀察身邊的同志的思想變化，共同做好內(nèi)外防范工作，整體提升自己的工作水平、思想意識。積極響應(yīng)“合規(guī)文化建設(shè)年”的“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)帶來平安”主題。

2014年04月25日

第四篇：合規(guī)建設(shè)年心得體會[范文]

合規(guī)建設(shè)年心得體會

今年是省聯(lián)社的合規(guī)建設(shè)年，即“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”。我們在林區(qū)聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)下不斷的加強學(xué)習(xí)，這幾個月來我一如既往的學(xué)習(xí)，實踐，對合規(guī)建設(shè)年有了初步的理解：

加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為大九湖信用社一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，搞好貸款營銷和貸后服務(wù)，是我們信貸人員最為實際的工作任務(wù)。作為信貸人員，我深知信貸工作的重要性，因為它是信用社的衣食，也是顧客了解我行的最好窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在信貸工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待每位客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，做為信貸人員總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。

通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大。

第五篇：合規(guī)年建設(shè)方案（推薦）

杭農(nóng)信發(fā)?2011?78號

關(guān)于印發(fā)《杭錦旗農(nóng)村信用聯(lián)社案件 防控合規(guī)建設(shè)年活動實施方案》的通知

各信用社、部：

現(xiàn)將《杭錦旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實施方案》印發(fā)給你們，請認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹實施。

二〇一一年五月十一日

主題詞：稽核監(jiān)察 案件治理 方案 通知

抄報：鄂爾多斯銀監(jiān)分局監(jiān)管三科。杭錦旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社綜合管理部 2011年5月11日印發(fā) 打字：陳美仙 校對：柴鈞 共?。?7份 附件

杭錦旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社 案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實施方案

為了進一步提高全轄農(nóng)村信用社案件防控能力，有效管控經(jīng)營管理過程中的風(fēng)險點，防止案件發(fā)生，確保轄區(qū)信用社穩(wěn)步快速發(fā)展，根據(jù)內(nèi)蒙古銀監(jiān)局辦公室《關(guān)于印發(fā)內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實施方案的通知》（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)?2011?80）要求，結(jié)合我旗農(nóng)村信用社案件防控工作實際，在全轄信用社開展案件防控合規(guī)年建設(shè)活動（以下簡稱“本次活動”）。

一、活動目的

通過本次活動，不斷完善全轄信用社內(nèi)控制度建設(shè)，進一步強化制度執(zhí)行力，不斷增強風(fēng)險防范意識和案件防控能力。要通過本次活動，進一步規(guī)范員工行為，提高員工職業(yè)道德，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作的工作行為，推進轄區(qū)信用社流程化、規(guī)范化管理。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

為確保此次“合規(guī)建設(shè)活動”正常有序開展，我旗聯(lián)社成立了合規(guī)建設(shè)活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

組 長：呂廣通

副組長：王愛崇、高銀倉、楊在成 成 員：柴鈞、劉雙虎、訾珍、高波、王玉寶、屈秀蘭 合規(guī)建設(shè)活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在風(fēng)險合規(guī)部，辦公室主任由柴鈞兼任，負(fù)責(zé)方案的制定。

稽核監(jiān)察部負(fù)責(zé)對此次活動的組織實施、督促、檢查和指導(dǎo)，建立分工負(fù)責(zé)的聯(lián)動機制，確保此項工作落到實處。

三、活動方式

“合規(guī)建設(shè)活動”采取“指定內(nèi)容、自學(xué)為主、自查自糾、考核掛鉤”的方式進行。

四、活動范圍和對象

此次開展“合規(guī)建設(shè)活動”范圍和對象為杭錦旗聯(lián)社各營業(yè)網(wǎng)點及機關(guān)人員。

五、時間安排

此次“合規(guī)建設(shè)活動”以加強和改善案件防控為主題，以培育合規(guī)文化為核心，全面樹立全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的理念?；顒訒r間從2011年5月開始,9月結(jié)束。具體分四個階段實施: 第一階段:學(xué)習(xí)培訓(xùn)階段(2011年5月至2011年6月)(一)2011年5月份學(xué)習(xí)內(nèi)容： 1.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》 2.《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》 3.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》

4.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控警示教育讀本》 5.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控宣傳手冊》 6.《流動資金貸款管理辦法》 7.《個人貸款管理辦法》(二)2011年6月份學(xué)習(xí)內(nèi)容： 1.《中華人民共和國儲蓄管理條例》 2.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法》 3.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

4.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運行規(guī)程》 5.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社有價單證及重要空白憑證管理辦法》 6．《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計算機系統(tǒng)安全運行管理辦法》 7．《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》 8.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社文明規(guī)范服務(wù)管理辦法》 9.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助設(shè)備運營操作規(guī)程》

10.《農(nóng)信銀支付系統(tǒng)個人通存通兌資金清算業(yè)務(wù)管理辦法》 11.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》(三)2011年7月上旬學(xué)習(xí)內(nèi)容：

1.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行規(guī)定》 2.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社員工紀(jì)律處分暫行規(guī)定》 3.《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社員工經(jīng)濟聯(lián)保責(zé)任制指導(dǎo)意見》 第二階段:自查自糾階段(2011年7月下旬)按照“突出重點、標(biāo)本兼治”的總體原則，對2010年以來發(fā)生的業(yè)務(wù)，以案件防控合規(guī)建設(shè)的內(nèi)容為基礎(chǔ)，以操作風(fēng)險和員工行為規(guī)范自查為重點，開展糾偏、整改工作，規(guī)范操作程序，加強內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格崗位制約，堵塞各種漏洞。

第三階段:聯(lián)社檢查階段(2011年8月)合規(guī)建設(shè)活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各網(wǎng)點學(xué)習(xí)、自查自糾情況進行檢查，檢查內(nèi)容主要為：“合規(guī)建設(shè)活動”學(xué)習(xí)筆記；內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力。

第四階段:總結(jié)提高階段(2011年9月)結(jié)合自查自糾活動查找的突出問題，深入剖析制度執(zhí)行中存在的不足和偏差，對發(fā)現(xiàn)的問題和薄弱環(huán)節(jié)要制定具體整改方案、提出整改措施。

同時，結(jié)合活動開展情況，將與紀(jì)檢、公安等部門協(xié)調(diào)，以聽講座、到監(jiān)獄參觀等形式，對全體員工進行警示教育。

此次案件防控合規(guī)建設(shè)年活動與員工當(dāng)年經(jīng)濟聯(lián)保效益工資掛鉤，鼓勵員工對違規(guī)行為按照《杭錦旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社舉報制度》進行舉報，如出現(xiàn)重大違規(guī)事件將按《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社稽核處罰暫行規(guī)定》進行處罰。

六、有關(guān)要求

（一）各網(wǎng)點要高度重視案件防控合規(guī)建設(shè)年活動,切實加強對此項工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和督促檢查，各網(wǎng)點要成立“合規(guī)建設(shè)活動”領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織開展員工學(xué)習(xí)、自查工作。

（二）以合規(guī)人人有責(zé)的理念，加強員工的制度執(zhí)行力，采取有效的措施提高員工合規(guī)風(fēng)險意識，動員全體員工積極參與到案件防控合規(guī)建設(shè)年活動當(dāng)中。

（三）各網(wǎng)點要制定學(xué)習(xí)計劃、細(xì)化、量化學(xué)習(xí)內(nèi)容，要求每位干部職工做到學(xué)習(xí)有筆記、學(xué)后寫心得等。

（四）各網(wǎng)點要在9月25日前將“合規(guī)建設(shè)活動”自查報告報送聯(lián)社稽核監(jiān)察部。

（五）從二季度開始，此項活動將列入季度考核內(nèi)容，對沒有按時完成學(xué)習(xí)的，將在季度考核中扣分。

通過對案件防控合規(guī)建設(shè)年活動的組織開展，切實增強合規(guī)建設(shè)的緊迫感和責(zé)任感，培養(yǎng)全員誠實守信的職業(yè)操守,增強遵紀(jì)守法和合規(guī)履職的意識,形成和諧有序、正氣暢通、依法經(jīng)營、公私分明、遵章守紀(jì)的良好風(fēng)氣,全面提升內(nèi)控和風(fēng)險管理水平。