第一篇：銀行學(xué)習(xí)個(gè)人防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職心得體會(huì)

銀行學(xué)習(xí)個(gè)人防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職心得體會(huì)

我作為一名普通柜員，有幸參加這次組織的知識培訓(xùn)，感觸頗深，通過相關(guān)學(xué)習(xí)，從而使自己進(jìn)一步提高了安全防范工作的重要性，增強(qiáng)了對工作的責(zé)任感和急迫感。對今后更好的開展工作有著積極知道意義。

隨著公民民主和安全意識的提高，客戶和員工的安全需求不斷成長，要求我們針對不同的客戶、不同的交易方式提供相應(yīng)的安全服務(wù)，銀行安全保衛(wèi)工作的質(zhì)量和水平，將成為銀行競爭力和客戶選擇的一個(gè)因素。從我們自身的經(jīng)營和管理看，安全保衛(wèi)工作也是確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展的前提和保障。

對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)明確恰當(dāng)?shù)慕缍?，將有益于合?guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別與監(jiān)測。通過考察合規(guī)的起源以及關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的各種解釋，可以看出，合規(guī)的前提是守法，重點(diǎn)是遵循監(jiān)管要求，可以看出，巴塞爾委員會(huì)的原則和框架只是一種參考，綜上，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的合理定義應(yīng)是，商業(yè)銀行因違反有關(guān)外部性規(guī)則而產(chǎn)生財(cái)務(wù)損失、監(jiān)管處罰、法律制裁和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)自身的基礎(chǔ)，堅(jiān)決執(zhí)行從業(yè)人員行為規(guī)范，積極學(xué)習(xí)高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察條例，對與以下條例中均能做到認(rèn)真自查，確保自己不違反條例。

1.是否存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為； 2.是否存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為；

3.是否存在濫用職權(quán)決策或授意強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為；

4.是否存在違反規(guī)定辦理借新還舊，處置不良貸款行為； 5.是否存在違規(guī)辦理存取款、開銷戶、資金扣劃、資金劃轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)行為；

6.是否存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為。

認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹六個(gè)要點(diǎn)，在以后辦理業(yè)務(wù)時(shí)，強(qiáng)化自己的風(fēng)險(xiǎn)意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護(hù)我行的利益。

南橋路支行：

第二篇：關(guān)于學(xué)習(xí)個(gè)人防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職心得體會(huì)2

關(guān)于學(xué)習(xí)個(gè)人防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職心得體會(huì) 我作為一名普通柜員，有幸參加這次組織的知識培訓(xùn)，感觸頗深，通過相關(guān)學(xué)習(xí)，從而使自己進(jìn)一步提高了安全防范工作的重要性，增強(qiáng)了對工作的責(zé)任感和急迫感。對今后更好的開展工作有著積極知道意義。

隨著公民民主和安全意識的提高，客戶和員工的安全需求不斷成長，要求我們針對不同的客戶、不同的交易方式提供相應(yīng)的安全服務(wù)，銀行安全保衛(wèi)工作的質(zhì)量和水平，將成為銀行競爭力和客戶選擇的一個(gè)因素。從我們自身的經(jīng)營和管理看，安全保衛(wèi)工作也是確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展的前提和保障。

對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)明確恰當(dāng)?shù)慕缍?，將有益于合?guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別與監(jiān)測。通過考察合規(guī)的起源以及關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的各種解釋，可以看出，合規(guī)的前提是守法，重點(diǎn)是遵循監(jiān)管要求，可以看出，巴塞爾委員會(huì)的原則和框架只是一種參考，綜上，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的合理定義應(yīng)是，商業(yè)銀行因違反有關(guān)外部性規(guī)則而產(chǎn)生財(cái)務(wù)損失、監(jiān)管處罰、法律制裁和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)自身的基礎(chǔ)，堅(jiān)決執(zhí)行從業(yè)人員行為規(guī)范，積極學(xué)習(xí)高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察條例，對與以下條例中均能做到認(rèn)真自查，確保自己不違反條例。

1.是否存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為；

2.是否存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為；

3.是否存在濫用職權(quán)決策或授意強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為；

4.是否存在違反規(guī)定辦理借新還舊，處置不良貸款行為；

5.是否存在違規(guī)辦理存取款、開銷戶、資金扣劃、資金劃轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)行為；

6.是否存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為。

認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹六個(gè)要點(diǎn)，在以后辦理業(yè)務(wù)時(shí)，強(qiáng)化自己的風(fēng)險(xiǎn)意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護(hù)我行的利益。

南橋路支行：張文艷2012．03．16

第三篇：防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職報(bào)告

防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職報(bào)告

對行內(nèi)現(xiàn)進(jìn)行的防范風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職工作實(shí)施活動(dòng)，我作為支行業(yè)務(wù)部的負(fù)責(zé)人對自己的學(xué)習(xí)以及認(rèn)真自查主要有以下幾點(diǎn)：

加強(qiáng)學(xué)習(xí)，廉潔自律。

積極參加行內(nèi)各種學(xué)習(xí)，堅(jiān)持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，并能組織部門員工一起進(jìn)行學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度與各類文件精神。堅(jiān)持做到廉潔自律，以身作則，勤奮工作，堅(jiān)守職責(zé)，對自己負(fù)責(zé)管理的工作，做到讓領(lǐng)導(dǎo)放心。作為xx部的負(fù)責(zé)人，既要以身作則，又要與行內(nèi)各部門都能搞好團(tuán)結(jié)，主動(dòng)、虛心聽取大家的意見，自覺維護(hù)行內(nèi)的團(tuán)結(jié)和協(xié)作，對領(lǐng)導(dǎo)的決議果斷服從，從不搞非凡化。對自己所負(fù)責(zé)的工作，能積極主動(dòng)地思考問題、解決問題，勇于承擔(dān)責(zé)任，圓滿完成了各項(xiàng)工作。

提高風(fēng)險(xiǎn)意識，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)治理。

工作中主動(dòng)思考，勇于創(chuàng)新，始終堅(jiān)持事前預(yù)防與事后治理并重，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于業(yè)務(wù)的全過程。在對不良貸款全力壓縮的同時(shí)，加強(qiáng)對正常貸款的預(yù)警工作，從貸前、貸中、貸后三個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格履行監(jiān)管的職責(zé)，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。同時(shí),積極開展推廣自查自糾工作，按照制度化、規(guī)范化、精細(xì)化的要求，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，堅(jiān)決執(zhí)行從業(yè)人員行為規(guī)范，積極學(xué)習(xí)高管人員防范風(fēng)險(xiǎn)工作手冊，對手冊中的六大項(xiàng)違規(guī)行為均能做到認(rèn)真自查，確保自己與部門員工每條都不違規(guī)，目前，學(xué)習(xí)工作進(jìn)展順利，為全面提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

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第四篇：個(gè)人防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職自查報(bào)告

關(guān)于支行高管個(gè)人防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職自查報(bào)告

為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作的開展，確保基層高管人員正確履行職責(zé)工作取得實(shí)效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察要點(diǎn)》（中銀發(fā)〔2010〕1459號，以下簡稱《要點(diǎn)》）及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察要點(diǎn)>的通知》（閩中銀發(fā)〔2011〕564號）文件精神，結(jié)合本人工作實(shí)際，就貫徹落實(shí)《要點(diǎn)》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下：

一、經(jīng)過認(rèn)真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為；二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為；三是沒有存在濫用職權(quán)決策或授意、強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為。

二、今后我將一如既往堅(jiān)持以身作則的工作作風(fēng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)和宣貫《要點(diǎn)》，并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)點(diǎn)，強(qiáng)化自己的風(fēng)險(xiǎn)意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護(hù)銀行利益。

特此報(bào)告。

自查人：

2011年7月15日

第五篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)履職報(bào)告

履職報(bào)告

本人自2009年以來一直擔(dān)任中溪鎮(zhèn)支行負(fù)責(zé)人管理支行的日常運(yùn)行及儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，還兼職支行信貸員工作。能夠認(rèn)真執(zhí)行銀監(jiān)部門的制度規(guī)定及上級支行要求。

工作中，按照市支行工作要求，努力完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)當(dāng)好中溪鎮(zhèn)支行的責(zé)任人，堅(jiān)決落實(shí)市行研究決定的事項(xiàng)，沒有濫用職權(quán)以及損害本單位、員工和客戶利益的問題。嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)部門對金融機(jī)構(gòu)高管人員的各項(xiàng)工作要求，積極參加市行黨員生活會(huì)及各種風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門召集的各種會(huì)議；認(rèn)真配合銀監(jiān)部門對支行各項(xiàng)工作的監(jiān)督和檢查，并對提出的意見、建議及時(shí)研究改進(jìn)措施，確保各項(xiàng)監(jiān)管措施地貫徹落實(shí)。

信貸業(yè)務(wù)發(fā)展雖然支行沒有審查審批的權(quán)限，但是支行從事信貸的受理及調(diào)查業(yè)務(wù)，本人能與其他信貸員有效溝通，共同審核客戶的資料防范化解各種風(fēng)險(xiǎn)，在做好合規(guī)性和資料完整性審查的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)對客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等方面的審視力度。嚴(yán)格按信貸業(yè)務(wù)流程辦理貸款業(yè)務(wù)，不隱瞞貸款調(diào)查實(shí)情，不過問、不講情貸款的審查審批，從而降低了支行的信貸風(fēng)險(xiǎn)。儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營，在上級支行較大的經(jīng)營業(yè)務(wù)壓力下，嚴(yán)格遵守銀監(jiān)會(huì)的儲(chǔ)蓄四項(xiàng)基本原則“存款自愿、取款自由、存款有息、為儲(chǔ)戶保密”。時(shí)時(shí)按照我行的業(yè)務(wù)權(quán)限制度管理令牌隨身攜帶，大額業(yè)務(wù)及特殊業(yè)務(wù)及時(shí)報(bào)告。熟知各項(xiàng)儲(chǔ)蓄開銷戶、扣劃等業(yè)務(wù)操作規(guī)定，按照省分行個(gè)人業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作手冊審慎辦理并做好登記。