第一篇：案件風險防控學習心得體會

風險案件防控學習心得體會

當前，隨著農(nóng)村信用社深化改革和業(yè)務的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務品種、業(yè)務操作手段實現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。這都對案件防控系統(tǒng)建設提出了新的要求。所以，創(chuàng)新和完善內(nèi)控管理制度也成了農(nóng)村信用社的當務之急，對此，構筑牢不可破的、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風險防范屏障，是打造農(nóng)村信用社強基固本、科學發(fā)展的基礎。

一、以人為本，加強員工綜合管理

把對員工的關心、學習、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風險防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅持以人為本，關心員工切實利益。要減輕員工負擔，提高員工收入和福利待遇，關心員工成長，使全社干部員工充分體會到改革、管理和發(fā)展帶來的實惠和喜悅。二是關心基層建設。要堅持費用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環(huán)境，不僅要把農(nóng)村信用社的基層網(wǎng)點建設成為裝修靚麗、現(xiàn)代金融產(chǎn)品和服務功能齊全的營業(yè)網(wǎng)點，而且要將其打造成先進金融產(chǎn)品的提供者和整個金融市場新產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)服務的引領者，把基層建設成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規(guī)文化教育活動。要以上級部門各項經(jīng)營理念和方略、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恒地強化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。四是要抓好員工行為排查。對有異常行為的員工，要先調(diào)離重要工作崗位，然后做好其思想轉(zhuǎn)化工作，當前排查制度已基本建立，關鍵是執(zhí)行不到位，未嚴格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。五是積極探索合規(guī)操作獎懲機制。要大張旗鼓地表彰遵章守紀人員予以合規(guī)獎勵，讓員工從合規(guī)操作中受益，而對各類檢查中發(fā)現(xiàn)的嚴重違規(guī)違紀問題，則堅持責任追究橫向到邊，縱向到底的高壓態(tài)勢，從嚴從重處理。

二、加強“四重要”管理，突出工作重點

在新時期的稽核工作中，要切實把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關注對重要環(huán)節(jié)的管理。將上級部門各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環(huán)節(jié)。二是高度關注重要崗位的管理。不折不扣地落實高管人員交流、重要崗位輪換、強制休假與離崗審計、近親“回避”四項制度，通過制度化、日?；男袨榕挪?，管好一線柜員、會計主管、網(wǎng)點負責人等重要崗位人員。三是高度關注重要時段的管理。要充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)的功能，實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監(jiān)控。對節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時間和時段，及時提示風險，并加大值班、守庫等管理力度。四是高度關注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對印章、密押和重要空白憑證的管理等開展專項檢查，防控風險。

三、多部門協(xié)同合作，實現(xiàn)稽核工作精細化

要把各項規(guī)章制度、管理要求精細化的落實，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認真研究各項規(guī)章制度和管理要求的機理，充分理解制度和管理要求，提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規(guī)章制度的責任制，通過建立“崗位明晰、權責分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責任體系，精細化地落實好各項規(guī)章制度和業(yè)務流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實情況始終處于完全的掌控之中。

四、加強稽核人員隊伍建設，提高敏感度和執(zhí)行力

這是稽核工作敬業(yè)的必要條件和首要表現(xiàn)。一是著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對本系統(tǒng)發(fā)生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現(xiàn)的案件，也要聞風而動，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應的防范措施，避免同質(zhì)同類案件的發(fā)生或再次發(fā)生。二是開展對制度執(zhí)行力的評價。要通過考試、檢查、評議等方式，對主任、分管主任、網(wǎng)點負責人、對賬人員和一線柜員的制度執(zhí)行力定期進行評價，對在制度執(zhí)行上有變形走樣、漏損等現(xiàn)象的，輕者責令其限期整改，重者要嚴格按規(guī)定進行處罰。三是強化監(jiān)督檢查。要從規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改、規(guī)范對整改結果的督導等“五個規(guī)范”抓起，建立基礎管理突擊檢查和常規(guī)檢查、綜合檢查和專項檢查相結合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。

五、以問題整改和責任追究強化案防氛圍

要把對各類問題的整改和責任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規(guī)信息錄入和整改臺賬，逐條整改。對查處的各類問題，要建立整改臺賬，實行業(yè)務條線和基層社“雙線整改負責制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺賬上銷號一筆，并將整改和責任人處理情況向全社通報。二是建立整改本單位和管理部門雙向責任制。通過分別界定責任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結時限、質(zhì)量要求和考核獎懲措施，達到有錯必究的目的。三是建立嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機制和監(jiān)督機制。對檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，按處罰上限嚴格責任追究，讓違規(guī)違紀者心痛，讓違規(guī)違紀者警醒，倒逼各項規(guī)章制度的落實。四是建立整改后評價機制。要經(jīng)常組織問題整改“回頭看”，發(fā)現(xiàn)在整改過程中弄虛作假、蒙混過關的，從嚴進行追究。

信貸業(yè)務部

何建志

第二篇：案件風險防控學習心得體會

風險案件防控學習心得體會

當前，隨著農(nóng)商行社深化改革和業(yè)務的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務品種、業(yè)務操作手段實現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。這都對案件防控系統(tǒng)建設提出了新的要求。所以，創(chuàng)新和完善內(nèi)控管理制度也成了農(nóng)商行的當務之急，對此，構筑牢不可破的、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風險防范屏障，是打造農(nóng)商行強基固本、科學發(fā)展的基礎。

一、以人為本，加強員工綜合管理

把對員工的關心、學習、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風險防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅持以人為本，關心員工切實利益。要減輕員工負擔，提高員工收入和福利待遇，關心員工成長，使全社干部員工充分體會到改革、管理和發(fā)展帶來的實惠和喜悅。二是加大合規(guī)文化教育活動。要以上級部門各項經(jīng)營理念和方略、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恒地強化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。三是要抓好員工行為排查。對有異常行為的員工，要先調(diào)離重要工作崗位，然后做好其思想轉(zhuǎn)化工作，當前排查制度已基本建立，關鍵是執(zhí)行不到位，未嚴格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。四是積極探索合規(guī)操作獎懲機制。要大張旗鼓地表彰遵章守紀人員予以合規(guī)獎勵，讓員工從合規(guī)操作中受益，而對各類檢查中發(fā)現(xiàn)的嚴重違規(guī)違紀問題，則堅持責任追究橫向到邊，縱向到底的高壓態(tài)勢，從嚴從重處理。

二、多部門協(xié)同合作，實現(xiàn)稽核工作精細化

要把各項規(guī)章制度、管理要求精細化的落實，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認真研究各項規(guī)章制度和管理要求的機理，充分理解制度和管理要求，提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規(guī)章制度的責任制，通過建立“崗位明晰、權責分明、管理有序、操作有

規(guī)”的崗位責任體系，精細化地落實好各項規(guī)章制度和業(yè)務流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實情況始終處于完全的掌控之中。

三、加強“四重要”管理，突出工作重點

在新時期的稽核工作中，要切實把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關注對重要環(huán)節(jié)的管理。將上級部門各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環(huán)節(jié)。二是高度關注重要崗位的管理。不折不扣地落實高管人員交流、重要崗位輪換、強制休假與離崗審計、近親“回避”四項制度，通過制度化、日?；男袨榕挪椋芎靡痪€柜員、會計主管、網(wǎng)點負責人等重要崗位人員。三是高度關注重要時段的管理。要充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)的功能，實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監(jiān)控。對節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時間和時段，及時提示風險，并加大值班、守庫等管理力度。四是高度關注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對印章、密押和重要空白憑證的管理等開展專項檢查，防控風險。

四、加強稽核人員隊伍建設，提高敏感度和執(zhí)行力

這是稽核工作敬業(yè)的必要條件和首要表現(xiàn)。一是著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對本系統(tǒng)發(fā)生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現(xiàn)的案件，也要聞風而動，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應的防范措施，避免同質(zhì)同類案件的發(fā)生或再次發(fā)生。二是開展對制度執(zhí)行力的評價。要通過考試、檢查、評議等方式，對主任、分管主任、網(wǎng)點負責人、對賬人員和一線柜員的制度執(zhí)行力定期進行評價，對在制度執(zhí)行上有變形走樣、漏損等現(xiàn)象的，輕者責令其限期整改，重者要嚴格按規(guī)定進行處罰。三是強化監(jiān)督檢查。要從規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改、規(guī)范對整改結果的督導等“五個規(guī)范”抓起，建立基礎管理突擊檢查和常規(guī)檢查、綜合檢查和專項檢查相結合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。

五、以問題整改和責任追究強化案防氛圍

要把對各類問題的整改和責任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規(guī)信息錄入和整改臺賬，逐條整改。對查處的各類問題，要建立整改臺賬，實行業(yè)務條線和基層社“雙線整改負責制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺賬上銷號一筆，并將整改和責任人處理情況向全社通報。二是建立整改本單位和管理部門雙向責任制。通過分別界定責任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結時限、質(zhì)量要求和考核獎懲措施，達到有錯必究的目的。三是建立嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機制和監(jiān)督機制。對檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，按處罰上限嚴格責任追究，讓違規(guī)違紀者心痛，讓違規(guī)違紀者警醒，倒逼各項規(guī)章制度的落實。四是建立整改后評價機制。要經(jīng)常組織問題整改“回頭看”，發(fā)現(xiàn)在整改過程中弄虛作假、蒙混過關的，從嚴進行追究。

第三篇：案件防控學習心得體會

案件防控學習心得體會

近期，我行開展了2016年“學案例、講操守、防風險”主題警示教育活動，通過觀看視頻、案例，并結合平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。就此次學習活動的心得總結出幾點體會。

近年來，金融案件頻發(fā)，防案形勢非常嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但主要原因都 是由于與以下幾方面：

一、是員工法紀意識差，教育乏力。作為員工未能夠正確認識自身的狀況，忽視相關規(guī)章制度、業(yè)務知識、操作技能和風險防范等應知應會的培訓，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力較差。

二、是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。因此，要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：

一、加強銀行內(nèi)部風險防控

每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。加強對轄內(nèi)機構風險點進行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場檢查，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度，督促轄內(nèi)機構增強風險意識，監(jiān)督落實監(jiān)管案防部署和要求。對管理松散、內(nèi)控不力、風險突出、案件頻發(fā)的機構及高管人員，要及時采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的，嚴格按照有關規(guī)定追究監(jiān)管人員的責任。

二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、加強教育

首先 是學制度。組織學習黨內(nèi)法規(guī)、行規(guī)行紀、崗位操作規(guī)程等。其次 是學案例：組織干部員工學習、觀看《員工道德風險警示教育案例》、《受警醒明底線知敬畏》等案例警示教育教材和光盤，深入剖析案發(fā)問題原因，總結經(jīng)驗教訓

總之，在工作中要嚴格遵守各項規(guī)章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風險。

第四篇：案件風險防控學習體會

案件風險防控學習體會

根據(jù)總行案件防控培訓工作實施方案要求，我支行認真學習文件精神，積極討論，結合自身崗位實際情況，認真查找不足，通過這一階段的學習，我們對案件防控的重要性有了更深的理解。

近年來，銀行各類金融案件屢屢發(fā)生，從今年初的淮安盱眙農(nóng)村合作銀行十里營支行錢箱被搶案到江西鄱陽9400萬元財政專戶資金被套取案，到近日爆出啟東信用社員工從事高利貸卻因資金鏈斷裂而自殺事件，形形色色的案件頻頻發(fā)生。盡管形式各異，但總結原因只有一點，就是是由于各項風險防控制度落實不到位，主要反映在以下問題：

一、員工對風險防控認識不到位。

不是沒有好的規(guī)章制度，總行每過一段時間就會下發(fā)關于案件防控的文件供各基層網(wǎng)點學習?！躲y行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》、《銀監(jiān)會王華慶書記在2011年銀行案件防控和安全保衛(wèi)工作會議上的講話》、２０１１年江蘇省農(nóng)村中小金融機構案件防控工作實施意見》、《全省農(nóng)村信用社２０１１年案件防控治理指導意見》這些文件時刻提醒著案件風險防控的重要性和持久性。但是，很多員工習慣了信用社往日松散的工作方式，原則性差，缺乏對案件風險防控規(guī)范化、制度化的認識，對案件治理的重要性認識不足。片面的重視眼前效益，忽視潛在風險，視思想教育為形式、為空談，對總行文件照本宣科，認為思想教育無意義，人情大于制度，對個別人員違規(guī)行為視而不見，甚至同流合污，久而久之，員工思想道德水準、法律法

規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，缺乏正確的人生觀、價值觀引導，受社會不良風氣影響，經(jīng)不起金錢、物欲的誘惑，染上黃賭毒等惡習，“千里之堤潰于蟻穴”，最總走上犯罪的到路。一旦走錯，既損害了銀行的形象，更毀了自己的前程。

二、監(jiān)督檢查執(zhí)行不夠

信用社扎根農(nóng)村，社會情況復雜，點多、面廣、線長、客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查。缺乏對風險的研究分析，不能準確把握風險點，頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳，具有很大的隨意性。檢查方式單

一、手段落后。同時監(jiān)督檢查人員有的責任心差，原則性不強，監(jiān)督檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

作為一名普通員工,我覺得不僅盡職盡責,安份守紀,保質(zhì)保量地做好每一天的工作,還應該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,嚴格按照各項規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。加強政治思想和職業(yè)道德教育學習，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。風控中心的設立加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度,對手工填制存單,轉(zhuǎn)帳業(yè)務,大額現(xiàn)金存取,操作員密碼設置更換,沖帳抹帳,數(shù)據(jù)恢復,重空領用,使用,銷號,重空交接,日終資料的打印等都作了新的規(guī)定.新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務的方方面面,對我們的工作也提出了更高的要求.作為一線柜員我將會

認真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度,按規(guī)定程序辦理業(yè)務每次一筆業(yè)務, 在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進信用社的各項工作健康發(fā)展做出自己的貢獻。

案件風險防控學習體會

近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情 節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制 能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，根據(jù)總行案件防控培訓工作實施方案要求，我認真學習了總行文件，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和 社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴 重的后果。給單位業(yè)務開展也帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經(jīng)常 出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的。

案件的 發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務水平，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和 發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個 超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職 業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還 給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛

苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應該從以下幾個 方面著手： 首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己 所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件 如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的 對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理； 會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事 的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確 今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

辛豐支行潘宏志

第五篇：案件風險防控試題

睢縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風險防控考試試題

（考試時間90分鐘，滿分100分）

一、填空（總分30分，每空2分）

1.流動性風險是指銀行無力為（）和()提供融資或變現(xiàn)資產(chǎn)而造成損失或資不抵債的風險。

2.銀行全面風險管理過程包括()()()()()

3.《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供了()()()三種風險經(jīng)濟資本計量方法。

4.風險的基本構成要素（）（）（）5.銀行自身的行政公章及法定代表人印章必須（）并實行（）

二、多選題（總分20分，每題2分.選多、選少、不選均不得分。）

1、下列關于銀行業(yè)的描述正確的有（）

A．高風險行業(yè)B經(jīng)營風險、管控風險、承擔風險損失C獲取風險收益D風險管理能力是銀行的核心競爭力

2、屬于銀行三大主要風險的是（）A聲譽風險 B國家風險 C法律風險 D信用風險E市場風險 F操作風險 G流動性風險 H戰(zhàn)略風險

3、銀行全面風險管理的五大體系包括（）A組織體系 B崗位職責體系 C業(yè)務和管理流程體系 D工具體系 E考評獎懲體系

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4、目前中小金融機構在公司治理方面存在的主要問題有（）A股權結構不合理扭曲經(jīng)營行為B產(chǎn)權主體缺位造成內(nèi)部人控制 C缺乏可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營戰(zhàn)略D風險控制、經(jīng)營能力普遍不強

5、銀行內(nèi)部控制的目標是（）

A確保國家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn) C確保風險管理體系的有效性

D確保業(yè)務紀律、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整 E確保投資者利益最大化

6、良好內(nèi)部控制機制的一般特征包括（）A有效性B審慎性C全面性D及時性 E獨立性 F邏輯性

7、銀行內(nèi)部控制的五大要素包括（）A內(nèi)部控制環(huán)境 B風險識別與評估 C內(nèi)部控制措施 D信息交流與反饋 E監(jiān)督評價與糾正 F考核激勵與懲罰

8、員工行為管理的主要內(nèi)容包括（）

A堅持從嚴治行，對違規(guī)違紀行為果斷進行處理，堅決鏟除違規(guī)土壤 B加強對員工行為的關注，制定員工異常行為排查管理方法，通過“聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果

C加強對員工日常行為的管理，建立重點員工關注檔案，進行跟蹤管理，做好員工工作時間之外的行為監(jiān)督。D增強員工的自我保護意識

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E加強員工的自我學習

9、良好的職業(yè)操守包括（）

A誠實信用B守法合規(guī)C專業(yè)勝任 D勤勉盡職

E保守秘密 F公平競爭 G抵制違規(guī)

10、中小金融機構的案件責任追究應遵循以下原則（）A教育懲罰相結合B一案四問責C上追兩級

D依據(jù)要充分E處理要公平F處理輕重要適度

三、簡答題（總分20分，每題10分）

1、合同文本的填寫應當符合哪些要求？

2、貸款收歸環(huán)節(jié)的風險表現(xiàn)形式主要有哪些？

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四、案例分析題（總分30分）Z縣農(nóng)村信用聯(lián)社K分社員工冒名貸款案 案件基本情況 2006年，Z縣農(nóng)村信用聯(lián)社在開展案件專項治理自查工作中，發(fā)現(xiàn)所轄K分社主任劉某和信貸員姚某與社會人員毛某、羅某等人內(nèi)外勾結，在2002年1月至2005年9月，通過假冒名方式發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款187筆，騙取信用社貸款資金145萬元。（注：K分社處于偏僻地區(qū)，長期以來一直是3人社）請結合法律法規(guī)及省聯(lián)社相關制度，分析案件形成原因，提出防范措施，并作點評。第4頁/共6頁

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