第一篇：案 件 心 得 體 會(huì)

案 件 心 得 體 會(huì)

近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。通過近段的學(xué)習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個(gè)重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制。最主要存在的問題：

一、員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力。

俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。

二、防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。

近幾年來，大部分行處注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層網(wǎng)點(diǎn)，任務(wù)至上，片面追究發(fā)展業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。從以上兩個(gè)方面看，要做好案防工作，關(guān)鍵是人，建設(shè)銀行發(fā)展務(wù)必牢固樹立人本觀念。我認(rèn)為我們必須做到以下幾點(diǎn)：

一、要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打。

二、抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機(jī)制，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。

三、抓苗頭，抓落實(shí)，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對(duì)于地處邊緣的網(wǎng)點(diǎn)及員工作為案防工作的重點(diǎn)，定期和不定期地開展序時(shí)檢查和崗位離職審計(jì)。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài).社會(huì)的飛速發(fā)展給我們了很大的啟示，更讓我們明白了自己應(yīng)該做什么？不應(yīng)該做什么?社會(huì)前進(jìn)的腳步永遠(yuǎn)是匆忙的，我們只有努力、努力、再努力！才可以跟上社會(huì)前進(jìn)的步伐!身為建行這個(gè)大家庭的一員，讓我們一起努力，一同走向美好的明天！

第二篇：留置案件心得體會(huì)

心得體會(huì)

6月25日我會(huì)召開了職工學(xué)習(xí)會(huì)議，全體職工在會(huì)議室學(xué)習(xí)了＊＊紀(jì)發(fā)【2018】16號(hào)《關(guān)于利用留置案件剖析材料開展警示教育的通知》文件精神。曾憲福所犯罪行，是利用職務(wù)之便牟取私利，他的所作所為給國家和集體造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，給親人帶來無比的痛苦，在人民群眾中造成了極壞的影響。他放松了對(duì)世界觀、人生觀的改造，抵御不住誘惑，走向了犯罪的深淵，結(jié)果令人痛心。自己要以此為鑒，牢固樹立廉潔自律思想，筑牢反腐防腐防線。在廉潔問題上犯不得一點(diǎn)糊涂，抱不得一點(diǎn)僥幸思想，任何時(shí)候，在原則問題上，決不能給自己“開口子”，必須態(tài)度鮮明，拒腐蝕、拒絕個(gè)人主義、拒絕拜金主義和享樂主義。就此次學(xué)習(xí)總結(jié)幾點(diǎn)體會(huì)：

一、反腐倡廉，必須警鐘長鳴

警示教育活動(dòng)是我們黨推進(jìn)反腐倡廉、加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)的重要舉措，是推進(jìn)社會(huì)主義建設(shè)的重要保證。反腐倡廉關(guān)乎黨的命運(yùn)，是黨加強(qiáng)執(zhí)政能力建設(shè)、永葆生機(jī)活力和長治久安的基礎(chǔ)。在社會(huì)主義初級(jí)階段，一些黨員領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)受不起市場經(jīng)濟(jì)浪潮的蕩滌，理想和信念發(fā)生扭曲，放松了對(duì)個(gè)人主觀世界觀的改造，從追求安逸生活，到私心膨脹，最后走上犯罪的道路，成為令人痛心的反而教材。在今后的工作中，要嚴(yán)格遵守廉潔自律的有關(guān)規(guī)定，耐得住艱苦，管得住小節(jié)，擋得住誘惑，做一個(gè)清清白白的人。深刻領(lǐng)會(huì)“千里之堤，潰于蟻穴”的道理，珍惜工作，珍惜生活，珍惜榮譽(yù)。我將以此警示自己，防微杜漸，警鐘長鳴。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，充實(shí)自己，不斷提高拒腐防變能力

要樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，主要靠學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)是一種追求、一種責(zé)任、一種能力，是把握方向、增長才干的重要途徑。學(xué)習(xí)政治理論是提高工作人員政治素養(yǎng)和增強(qiáng)黨性原則的根本。只有努力學(xué)習(xí)政治理論知識(shí)，思想覺悟、境界提高了，眼界開闊了，才能夠提高貫徹執(zhí)行黨的路線、方針、政策的自覺性、積極性和能動(dòng)性;才能真正明白人活著的有價(jià)值和意義;才能真正做到嚴(yán)格自律。無論在什么時(shí)候，自己都要牢記清清白白做人、踏踏實(shí)實(shí)做事的道理。

三、增強(qiáng)意識(shí)，廉潔自律

通過此次學(xué)習(xí)，對(duì)反腐倡廉斗爭長期性、艱巨性、復(fù)雜性有了新的認(rèn)識(shí)。是我會(huì)“未雨綢繆，防患于未然”，高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)一支廉潔高效、勤政為民的重要措施，也體現(xiàn)了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)職工的關(guān)心和愛護(hù)。這次學(xué)習(xí)，就是要讓廣大干部職工從此次留置案件中得到既沉重又非常深刻的啟示，從而真正從思想上、行動(dòng)上嚴(yán)于律己，遵紀(jì)守法。為此，決心要把這次留置案件作為永久的警鐘，長鳴在自己的思想中。從典型案例中深刻吸取教訓(xùn)，克服投機(jī)心理、失衡心理、攀比心理、僥幸心理，樹立正確的權(quán)力觀、地位觀和事業(yè)觀，堅(jiān)持依法行政、廉潔從政，爭當(dāng)人民忠誠衛(wèi)士。

第三篇：金融案件心得體會(huì)

心得體會(huì)

近幾年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：

縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。通過學(xué)習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個(gè)重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制。主要存在的問題有：一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。二是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。

通過這次活動(dòng)，每個(gè)員工只要進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)規(guī)章制度，自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農(nóng)村信用社違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。我個(gè)人認(rèn)為，要做好案防工作，關(guān)鍵是人，務(wù)必牢固樹立人本觀念。

總之，通過本次學(xué)習(xí)，我深深體會(huì)到，只要我們大家不斷增強(qiáng)自身的遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合本崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，提高防范意識(shí)，相信我們的信合明天會(huì)更美好！

第四篇：案件治理心得體會(huì)

案件治理心得體會(huì)

今年以來，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)并學(xué)習(xí)上級(jí)行的有關(guān)文件精神，4月10號(hào)及時(shí)召開案件治理活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，并認(rèn)真學(xué)習(xí)了“***同志強(qiáng)化內(nèi)控管理全員防范案件治理活動(dòng)動(dòng)員會(huì)議上的講話”和“***同志強(qiáng)化內(nèi)控管理全員防范案件治理活動(dòng)動(dòng)員會(huì)議上的講話”。通過對(duì)《中國農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)干部道德風(fēng)險(xiǎn)防范指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《關(guān)于從重處理幾種違規(guī)行為的暫行規(guī)定》、《中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于規(guī)范信貸決策行為的若干規(guī)定》、《中國農(nóng)業(yè)銀行出納制度》、《中國農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)定》、《關(guān)于限期落實(shí)案件防范措施的緊急通知》、《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見》、《中國農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊》、《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫突擊檢查暫行規(guī)定》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《員工違規(guī)操作積分管理辦法》的認(rèn)真學(xué)習(xí)，結(jié)合最近農(nóng)行組織的案件專項(xiàng)治理檢查工作的實(shí)際，加深了我對(duì)開展案件專項(xiàng)治理、切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的重要性和必要性的認(rèn)識(shí)，使我明白我們必須保持清醒的頭腦，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和金錢觀，積極主動(dòng)地強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和控制手段，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立有效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，才能推動(dòng)?xùn)|明農(nóng)行的改革不斷深入，才能保證農(nóng)行的穩(wěn)健發(fā)展。

農(nóng)業(yè)銀行作為金融機(jī)構(gòu)，主要依靠“信譽(yù)”來生存、發(fā)展，案件的多發(fā)不僅給農(nóng)行造成經(jīng)濟(jì)上的巨大損失，其社會(huì)輿論評(píng)價(jià)降低的影響更是給掙扎于銀行業(yè)激烈競爭中的農(nóng)行射來了致命的一箭。案件的發(fā)生意味著農(nóng)行經(jīng)營管理方面出現(xiàn)了問題，將直接導(dǎo)致社會(huì)各界對(duì)銀行整體評(píng)價(jià)的降低，社會(huì)形象和社會(huì)聲譽(yù)降低，就會(huì)失去賴以生存發(fā)展的基礎(chǔ)。農(nóng)行是立足農(nóng)村、服務(wù)“三農(nóng)”的全國性金融機(jī)構(gòu)，農(nóng)行的經(jīng)營發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)防范直接關(guān)系著經(jīng)濟(jì)和社會(huì)穩(wěn)定。因此我們必須認(rèn)清形勢、明確開展案件專項(xiàng)治理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)是深化農(nóng)行改革的迫切需要，是建立農(nóng)行風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制的迫切需要，是維護(hù)農(nóng)行自身穩(wěn)定和創(chuàng)建“平安**”、“和諧社會(huì)”的迫切需要。農(nóng)行要樹立和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康協(xié)調(diào)穩(wěn)定發(fā)展，就必須遵循安全性、流動(dòng)性和效益性的原則，其中，安全性居位首，只有安全運(yùn)營，農(nóng)行和客戶的資金才能安全無損，才能實(shí)現(xiàn)盈利和發(fā)展，才能“爭創(chuàng)一流”。為此要切實(shí)通過專項(xiàng)治理，有效遏制各類違規(guī)違法事件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控管理水平，盡快使農(nóng)行走上規(guī)范化管理的道路，確保農(nóng)行續(xù)健康快速發(fā)展。

在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。

從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

通過近段的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到銀行業(yè)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個(gè)重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制。最主要存在的問題是

一、是員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力

俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)行點(diǎn)多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。

二、是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。

近幾年來，大部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)農(nóng)行點(diǎn)多、面廣、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

從以上幾個(gè)方面看，本人認(rèn)為：

要做好案防工作，關(guān)鍵是人，農(nóng)行發(fā)展務(wù)必牢固樹立人本觀念

一、樹立“人本意識(shí)”，提高思想教育水平

大家都知道，農(nóng)行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識(shí)在作怪，是農(nóng)行長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。本次案件專項(xiàng)治理工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是一些案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，特別是發(fā)生在我們身邊案件有關(guān)責(zé)任人的處理決定，使每一位員工真正認(rèn)識(shí)到搞好內(nèi)控制度，并不是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，也不是可有可無的事情，而是關(guān)系到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內(nèi)控制度，就可能給別有用心的人以機(jī)會(huì)，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，農(nóng)行應(yīng)該將本項(xiàng)工作

深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺。

1、要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打。

2、抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機(jī)制，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。

3、抓苗頭，抓落實(shí)，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對(duì)于地處邊緣的網(wǎng)點(diǎn)及員工作為案防工作的重點(diǎn)，強(qiáng)化稽核人員的崗位責(zé)任，采取現(xiàn)場稽核，重點(diǎn)審查和非現(xiàn)場監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時(shí)檢查和崗位離職審計(jì)。

4、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。

長期以來，農(nóng)行有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了

良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)行隊(duì)伍。

三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等?？傊?，要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。

四、案件的教訓(xùn)與思考

本人認(rèn)真反思，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，主要有以下幾點(diǎn)：

1、應(yīng)深入落實(shí)內(nèi)控制度情況的檢查工作。

案件的發(fā)生，說明各級(jí)內(nèi)控制度的落實(shí)檢查稽核上必須加強(qiáng)，一些流于形式的工作方法也要切實(shí)改變。

2、應(yīng)重視重要崗位人員的交流工作。

近幾年來，農(nóng)行的人事安排僵化，各崗位人員罕有交流，大家長時(shí)間在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一團(tuán)，即使發(fā)

現(xiàn)問題也往往隱瞞不報(bào)，力求自我解決，這也是造成該案長期不發(fā)的另一個(gè)重要原因。

3、應(yīng)千方百計(jì)提高業(yè)務(wù)人員的綜合素質(zhì)。

作案并不會(huì)不留下任何蛛絲馬跡。特別是作為替班會(huì)計(jì)員，當(dāng)班出納員等，業(yè)務(wù)素質(zhì)低下，不認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，輕易放松了原則要求，為范罪份子的作案提供了方便之門。

4、應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)員工的思想政治工作。

農(nóng)行員工思想政治工作不到位，部分員工受拜金主義及享樂主義思潮的影響，法制意識(shí)淡薄，思想麻痹大意，“事不關(guān)已，高高掛起”的老好人意識(shí)及隨大流意識(shí)嚴(yán)重，在原則問題上容易放松自已。同時(shí)，對(duì)于員工的家庭生活、社會(huì)交際圈子缺乏了解，不能從日常生活的表現(xiàn)中發(fā)現(xiàn)問題。

第五篇：案件治理心得體會(huì)

案件治理心得體會(huì)

今年以來，根據(jù)上級(jí)行有關(guān)文件精神，我行作為重點(diǎn)治理行，領(lǐng)導(dǎo)高度重視，結(jié)合最近農(nóng)行組織的案件專項(xiàng)治理檢查工作的實(shí)際，加深了我對(duì)開展案件專項(xiàng)治理、切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的重要性和必要性的認(rèn)識(shí)，使我明白我們必須保持清醒的頭腦，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和金錢觀，積極主動(dòng)地強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和控制手段，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立有效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，才能推動(dòng)?xùn)|明農(nóng)行的改革不斷深入，才能保證農(nóng)行的穩(wěn)健發(fā)展。

農(nóng)業(yè)銀行作為金融機(jī)構(gòu)，主要依靠“信譽(yù)”來生存、發(fā)展，案件的多發(fā)不僅給農(nóng)行造成經(jīng)濟(jì)上的巨大損失，其社會(huì)輿論評(píng)價(jià)降低的影響更是給掙扎于銀行業(yè)激烈競爭中的農(nóng)行射來了致命的一箭。案件的發(fā)生意味著農(nóng)行經(jīng)營管理方面出現(xiàn)了問題，將直接導(dǎo)致社會(huì)各界對(duì)銀行整體評(píng)價(jià)的降低，社會(huì)形象和社會(huì)聲譽(yù)降低，就會(huì)失去賴以生存發(fā)展的基礎(chǔ)。農(nóng)行是立足農(nóng)村、服務(wù)“三農(nóng)”的全國性金融機(jī)構(gòu)，農(nóng)行的經(jīng)營發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)防范直接關(guān)系著經(jīng)濟(jì)和社會(huì)穩(wěn)定。因此我們必須認(rèn)清形勢、明確開展案件專項(xiàng)治理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)是深化農(nóng)行改革的迫切需要，是建立農(nóng)行風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制的迫切需要，是維護(hù)農(nóng)行自身穩(wěn)定的迫切需要。農(nóng)行要樹立和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康協(xié)調(diào)穩(wěn)定發(fā)展，就必須遵循安全性、流動(dòng)性和效益性的原則，其中，安全性居位首，只有安全運(yùn)營，農(nóng)行和客戶的資金才能安全無損，才能實(shí)現(xiàn)盈利

和發(fā)展，才能“爭創(chuàng)一流”。為此要切實(shí)通過專項(xiàng)治理，有效遏制各類違規(guī)違法事件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控管理水平，盡快使農(nóng)行走上規(guī)范化管理的道路，確保農(nóng)行續(xù)健康快速發(fā)展。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

通過近段的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到銀行業(yè)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個(gè)重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制。最主要存在的問題是

一、是員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力

俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)行點(diǎn)多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。

二、是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。

近幾年來，大部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)農(nóng)行點(diǎn)多、面廣、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

從以上幾個(gè)方面看，本人認(rèn)為：

要做好案防工作，關(guān)鍵是人，農(nóng)行發(fā)展務(wù)必牢固樹立人本觀念

一、樹立“人本意識(shí)”，提高思想教育水平

大家都知道，農(nóng)行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識(shí)在作怪，是農(nóng)行長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。本次案件專項(xiàng)治

理工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是一些案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，特別是發(fā)生在我們身邊案件有關(guān)責(zé)任人的處理決定，使每一位員工真正認(rèn)識(shí)到搞好內(nèi)控制度，并不是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，也不是可有可無的事情，而是關(guān)系到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內(nèi)控制度，就可能給別有用心的人以機(jī)會(huì)，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，農(nóng)行應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺。

1、要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打。

2、抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機(jī)制，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。

3、抓苗頭，抓落實(shí)，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對(duì)于地處邊緣的網(wǎng)點(diǎn)及員工作為案防工作的重點(diǎn)，強(qiáng)化稽核人員的崗位責(zé)任，采取現(xiàn)場稽核，重點(diǎn)審查和非現(xiàn)場監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時(shí)檢查和崗位離職審計(jì)。

4、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德

風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。

長期以來，農(nóng)行有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)行隊(duì)伍。

三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等?？傊灾贫然男问阶骱脙?nèi)控制度執(zhí)行的有效

性。

四、案件的教訓(xùn)與思考

本人認(rèn)真反思，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，主要有以下幾點(diǎn)：

1、應(yīng)深入落實(shí)內(nèi)控制度情況的檢查工作。

案件的發(fā)生，說明各級(jí)內(nèi)控制度的落實(shí)檢查稽核上必須加強(qiáng)，一些流于形式的工作方法也要切實(shí)改變。

2、應(yīng)重視重要崗位人員的交流工作。

近幾年來，農(nóng)行的人事安排僵化，各崗位人員罕有交流，大家長時(shí)間在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一團(tuán)，即使發(fā)現(xiàn)問題也往往隱瞞不報(bào)，力求自我解決，這也是造成該案長期不發(fā)的另一個(gè)重要原因。

3、應(yīng)千方百計(jì)提高業(yè)務(wù)人員的綜合素質(zhì)。

作案并不會(huì)不留下任何蛛絲馬跡。特別是作為替班會(huì)計(jì)員，當(dāng)班出納員等，業(yè)務(wù)素質(zhì)低下，不認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，輕易放松了原則要求，為范罪份子的作案提供了方便之門。

4、應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)員工的思想政治工作。

農(nóng)行員工思想政治工作不到位，部分員工受拜金主義及享樂主義思潮的影響，法制意識(shí)淡薄，思想麻痹大意，“事不關(guān)已，高高掛起”的老好人意識(shí)及隨大流意識(shí)嚴(yán)重，在原則問題上容易放松自已。同時(shí)，對(duì)于員工的家庭生活、社會(huì)交際圈子缺乏了解，不能從日常生活的表現(xiàn)中發(fā)現(xiàn)問題。