第一篇：網(wǎng)點轉(zhuǎn)型學(xué)習(xí)心得

網(wǎng)點轉(zhuǎn)型學(xué)習(xí)心得

歷時兩周的網(wǎng)點轉(zhuǎn)型實施，本網(wǎng)點已經(jīng)初見成效，無論是網(wǎng)點的物理環(huán)境，還是員工的服務(wù)態(tài)度，營銷意識，都得到了大大的改善和提升。下面就本周的網(wǎng)點轉(zhuǎn)型心得體會做如下總結(jié)與匯報。

一、真正理解了“走出去，活下來”的含義與現(xiàn)實意義。當(dāng)前面對日益激烈的行業(yè)競爭，農(nóng)商行作為一個地區(qū)性商業(yè)銀行，要想在當(dāng)?shù)貭幍靡幌?，生存下來，發(fā)展下去，獲得可觀收益，必須從自身的改革出發(fā)，革除幾十年遺留下來的弊端，跟上時代步伐，向國有銀行學(xué)習(xí)，取其精華，去其糟粕，選擇一條適合自己生存和發(fā)展之道?！白叱鋈ァ比チ私饽愕目蛻?，抓住并創(chuàng)造適合他的需求，實實在在滿足你的客戶，才有“活下去”的可能與機會。

二、服務(wù)意識增強，服務(wù)態(tài)度從根本上改善。“走出去”是了解你的客戶，達到吸引客戶的目的，而服務(wù)是留下他的輔助力量。網(wǎng)點轉(zhuǎn)型以來，始終堅持并貫徹標準的服務(wù)語言和流程，讓客戶有一種賓至如歸的親切感與歸屬感。讓他們切身體會到了我們服務(wù)的熱情與親切，為留下客戶打下堅實的基礎(chǔ)。

三、操作流程標準化，規(guī)范化，專業(yè)化。堅持標準化的操作流程，剛開始是會有些許別扭，但靈活處理具體業(yè)務(wù)，能給客戶一種專業(yè)化的體會，讓客戶選擇我們，更加信任我們。因此，有必要且必須按照規(guī)范化的流程操作實際業(yè)務(wù)。

四、競爭和營銷意識增強，并能逐步落到實處。網(wǎng)點轉(zhuǎn)型以來，時刻提醒自己不要忘記開口營銷，并學(xué)著根據(jù)不同的客戶，改變不同的營銷策劃與話術(shù)，但能力尚不足，有待進一步加強鍛煉與提升。

希望在以后的學(xué)習(xí)和工作實踐中，適時調(diào)整自己，提升自己，讓自己成為更適合網(wǎng)點轉(zhuǎn)型后需要的員工。

第二篇：網(wǎng)點轉(zhuǎn)型現(xiàn)場導(dǎo)入學(xué)習(xí)心得

網(wǎng)點轉(zhuǎn)型現(xiàn)場導(dǎo)入學(xué)習(xí)心得

2014年10月13日，我們xx支行迎來了xx公司的兩位培訓(xùn)老師。通過這兩位老師在網(wǎng)點的兩周現(xiàn)場導(dǎo)入培訓(xùn)，我們學(xué)習(xí)不少知識。為全面進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提高綜合競爭力，改善員工的知識和專業(yè)結(jié)構(gòu)，全面提高員工整體素質(zhì)，逐步適應(yīng)xx的發(fā)展需要，盡快提升零售網(wǎng)點銷售能力和客戶滿意度，實現(xiàn)網(wǎng)點功能全面轉(zhuǎn)型的根本轉(zhuǎn)變打下了一個堅實的基礎(chǔ)。下面是我這些天學(xué)習(xí)三點體會：

一、標準規(guī)范化服務(wù)水平得到提高

通過標準化的晨會，廣大員工精神抖擻，士氣高昂，口號響亮，服裝整潔，動作整齊劃一，顯現(xiàn)出當(dāng)代農(nóng)行人良好的精神面貌和職業(yè)素質(zhì)。柜員七步曲的現(xiàn)場演練，開門迎客等，從員工的服務(wù)形象上，讓客戶感覺在變，笑相迎，雙手接，快速辦，提醒遞，目相送。通過專業(yè)的、貼心的服務(wù)，去贏得客戶，留住客戶，營造從上到下重視文明標準服務(wù)的氛圍，包括行長參觀網(wǎng)點晨會演練，對全行文明標準服務(wù)導(dǎo)入工作起到了很好的推動作用。微笑服務(wù)，雙手接遞服務(wù)，進一步提升客戶服務(wù)滿意度。

二、推介技巧和溝通技巧得到了提升

通過學(xué)習(xí)“一句話營銷話術(shù)”，大大提高了我們的開口營銷率。之前一直不知道有些產(chǎn)品來如何根據(jù)客戶的需求來營銷，有了“一句話營銷話術(shù)”，我們逐漸掌握住了營銷技巧。因為這些話術(shù)個個都是平時工作中最佳的運用方法，微笑、提問、關(guān)心、聆聽、聽對方核心需求，高效提問引導(dǎo)話術(shù)，銀行常見產(chǎn)品呈現(xiàn)技巧推介，如開卡送網(wǎng)銀，以前我們在開展這項業(yè)務(wù)時，都是請客戶開通網(wǎng)銀和短信，但是通過這次老師的指點，改變一下話術(shù)，用“送”這個字，客戶很容易接受，渠道類產(chǎn)品開展這些天明顯上升。通過電話邀約、其他的一些溝通技巧和分組比賽的形式，把大家營銷的積極性調(diào)動起來了，個個你追我趕，比業(yè)務(wù)量，比推介量，比服務(wù)，比微笑。在這些比拼中使大家的各種技能都得到了很大的提升。

三．真正體現(xiàn)贏在大堂

這次的網(wǎng)點轉(zhuǎn)型導(dǎo)入同時還伴隨著網(wǎng)點的6S打造。通過兩位老師的巧手打造，營業(yè)網(wǎng)點整個大廳給人一種煥然一新的感覺。這次我們啟用了叫號機，利于叫號機解決了窗口前排長隊的問題。能外采用功能分區(qū)辦理業(yè)務(wù)，低柜、高柜、貴賓區(qū)分開處理業(yè)務(wù)讓我們可以很好地進行客戶分層，針對不同的客戶，提供不同的服務(wù)。這是就體現(xiàn)處理大堂經(jīng)理引導(dǎo)分流的重要性。大堂工作忙碌而繁瑣，當(dāng)客戶走進銀行辦理業(yè)務(wù)，首先上前迎接的就是大堂經(jīng)理。工作期間要在大堂里四處走動，隨時為客戶解決問題。在客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中，大堂經(jīng)理還要始終關(guān)注業(yè)務(wù)辦理的情況和進程，及時發(fā)現(xiàn)客戶新的需求，引導(dǎo)和幫助客戶，縮短客戶等候時間?！盃I銷服務(wù)流程”是對客戶更深層次的服務(wù)，讓其了解更多金融理財知識，使等候時間得到更加有效的利用。通過導(dǎo)入，業(yè)務(wù)流程的銜接更加緊密了。

雖然規(guī)范化導(dǎo)入工作結(jié)束了，但是，我們將會把規(guī)范化服 務(wù)一直貫徹下去，讓這種服務(wù)理念扎根在我們的心靈深處，不斷提高全員的規(guī)范意識和服務(wù)意識，著力提升大堂的識別和推介能力，提高與客戶的溝通能力，為xx支行網(wǎng)點全面轉(zhuǎn)型貢獻出自已最大力量！

第三篇：網(wǎng)點轉(zhuǎn)型材料

自助填單終端系統(tǒng)

自助填單系統(tǒng)是利用客戶在等待臨期間，在自動填單機上通過簡單的操作，預(yù)先進行單據(jù)填寫，生成有效的電子填單數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)傳輸至銀行柜面系統(tǒng)實現(xiàn)自動填充，優(yōu)化企業(yè)流程，免去手工錄入，從而縮短了臨柜時間，全面提升柜面工作效率。

1.優(yōu)化填單業(yè)務(wù)流程，提高柜面效率； 2.縮短客戶臨柜時間，提升客戶滿意度； 3.引導(dǎo)客戶自助規(guī)范填寫，無需柜員干預(yù)； 4.節(jié)約耗材，釋放柜員壓力； 5.提升業(yè)務(wù)量。

使用流程：

功能介紹：

第四篇：網(wǎng)點轉(zhuǎn)型

1隨著經(jīng)濟新常態(tài)的出現(xiàn)，整個金融行業(yè)進入“冷冬”時節(jié)，同時互聯(lián)網(wǎng)金融給傳統(tǒng)金融行業(yè)帶來的沖擊越來越大，同業(yè)之間的競爭也愈加激烈，加快新形勢下零售網(wǎng)點的經(jīng)營轉(zhuǎn)型成了扭轉(zhuǎn)銀行經(jīng)營局面的重要措施。農(nóng)行河口支行積極響應(yīng)上級行政策，搶抓轉(zhuǎn)型發(fā)展的機遇，各網(wǎng)點出現(xiàn)經(jīng)營發(fā)展的新氣象。

積極研判新形勢，把握轉(zhuǎn)型新方向。在新的歷史條件下，銀行業(yè)面臨著錯綜復(fù)雜的新形勢。外部經(jīng)營環(huán)境和以前大不一樣，新模式、新常態(tài)、新變化帶來新沖擊和新考驗;內(nèi)部經(jīng)營條件隨著外部經(jīng)營環(huán)境的變化而變化，對銀行提出了新條件、新標準、新要求。農(nóng)行河口支行在研判經(jīng)濟形勢的基礎(chǔ)上，確定了網(wǎng)點轉(zhuǎn)型發(fā)展的方向。

一是員工思想由傳統(tǒng)型調(diào)整為服務(wù)型。俗話說“泰山易移，本性難改”，員工觀念的轉(zhuǎn)化是銀行加強零售網(wǎng)點轉(zhuǎn)型后續(xù)管理的第一要務(wù)。只有銀行各個層面的員工從思想觀念上接受了轉(zhuǎn)型、認識到了轉(zhuǎn)型的重要性和必要性，才有可能在轉(zhuǎn)型中主動學(xué)習(xí)、自覺按照轉(zhuǎn)型流程進行操作，真正將轉(zhuǎn)型做到從“形似”到“神似”。加強銀行領(lǐng)導(dǎo)班子以及轉(zhuǎn)型工作相關(guān)部門的溝通，為轉(zhuǎn)型推廣營造良好的生存環(huán)境;不斷強化與轉(zhuǎn)型網(wǎng)點的員工的溝通，特別是關(guān)鍵崗位員工，如網(wǎng)點經(jīng)理、柜員主管、個人客戶經(jīng)理、個人業(yè)務(wù)顧問，他們的觀念轉(zhuǎn)變是確保流程持續(xù)、穩(wěn)定執(zhí)行的重要一環(huán);在后續(xù)管理的溝通中要采取多種方法，一對多的“輔導(dǎo)會”，一對一的指導(dǎo)談話會等。

二是由人工網(wǎng)點調(diào)整為智能化網(wǎng)點。為進一步改善客戶體驗，提高服務(wù)效率，減少排隊時間，該行積極向上級行申請自助設(shè)備，大力推廣智能設(shè)備的廣泛應(yīng)用，降低柜臺服務(wù)壓力的同時為客戶提供更為現(xiàn)代化的便捷金融服務(wù)。目前，親自到網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)的客戶較之前已大為減少，更多的客戶選擇采用網(wǎng)上銀行或智能設(shè)備辦理業(yè)務(wù)。

三是由業(yè)務(wù)型網(wǎng)點調(diào)整為體驗網(wǎng)點。對于大多數(shù)的銀行而言，在較長時期內(nèi)網(wǎng)點仍將發(fā)揮重要的前沿陣地，網(wǎng)點仍然是銀行開展經(jīng)營、強化客戶體驗的重要平臺。隨著人們物質(zhì)水平的提高，手中客戶用資金越來越多，金融結(jié)算方式也更加便捷和網(wǎng)絡(luò)化，越來越多的客戶不再滿足于傳統(tǒng)服務(wù)，而是追求高品質(zhì)的個性化服務(wù)，這要求銀行競爭從拼數(shù)量向拼便捷、拼體驗等方面轉(zhuǎn)變。該行敏銳的把握住客戶的這一需求，將網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的關(guān)注點更多的放在如何提升客戶體驗和給客戶提供更便捷的服務(wù)上。目前，中青年客戶到網(wǎng)點單純?yōu)檗k理業(yè)務(wù)的越來越少了，他們的需求更多的是面向理財、基金、理財咨詢等更多的體驗式服務(wù)，在柜臺排隊等候的大多是年齡較大的老年客戶，他們的需求仍以結(jié)算為主。

四是由廣布局型調(diào)整為社區(qū)型。很多銀行都在大力發(fā)展社區(qū)銀行，該行也順應(yīng)這一趨勢，選取地區(qū)大型社區(qū)，把一個網(wǎng)點布置成“理財+自助”型的智能網(wǎng)點，給社區(qū)客戶提供了很大的便利，獲得了更多客戶的忠誠。

五是將競爭焦點由價格調(diào)整為服務(wù)。在目前存款理財化、利率市場化的大趨勢下，該行迅速轉(zhuǎn)變盈利理念，深入研究負債業(yè)務(wù)碎片化、客戶投資多元化的新形勢。一是著力提升在產(chǎn)品營銷過程中的服務(wù)質(zhì)量，提升現(xiàn)有產(chǎn)品對老客戶的粘性。利用售后管理營銷活動等方式吸收現(xiàn)有客戶對產(chǎn)品的反饋，加強產(chǎn)品的升級管理，穩(wěn)定客戶群體。二是強化創(chuàng)新產(chǎn)品對新客戶的吸引。通過調(diào)查問卷、跟蹤走訪、客戶普查等方式，利用互聯(lián)網(wǎng)思維研發(fā)符合客戶需求的創(chuàng)新產(chǎn)品。

2農(nóng)業(yè)銀行天津分行以人本管理為核心，深化培養(yǎng)全員主觀能動性，建立進步機制，激發(fā)員工潛能，打造內(nèi)生動力，促進網(wǎng)點向持續(xù)成長型轉(zhuǎn)變，網(wǎng)點經(jīng)營業(yè)績和客戶服務(wù)能力穩(wěn)步提升。截至9月末，該行已轉(zhuǎn)型網(wǎng)點日均存款點均增加7292萬元，個人貴賓客戶點均增加152戶，轉(zhuǎn)型網(wǎng)點客戶平均等候時間由24分鐘減少到8.7分鐘。

面對內(nèi)外部形勢變化，在前期網(wǎng)點文明標準化服務(wù)轉(zhuǎn)型和客戶關(guān)系管理轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)上，天津分行積極創(chuàng)新，進一步深化實施網(wǎng)點轉(zhuǎn)型。該行堅持以人為本，注重發(fā)揮人的巨大作用，深挖員工潛能，實現(xiàn)了員工快速成長、業(yè)務(wù)快速發(fā)展、服務(wù)能力快速提升。該行推行“每天進步1%”理念，以員工自我提升為目標，通過夢想板、進步展示欄等方式，鼓勵員工及時反思，明確進步方向，創(chuàng)建“一網(wǎng)點一特色”的良好轉(zhuǎn)型文化。該行強化網(wǎng)點負責(zé)人現(xiàn)場管理職責(zé)，實施走動式和可追溯管理方式，提高網(wǎng)點負責(zé)人思考、管理、經(jīng)營三大能力，切實增強現(xiàn)場管控能力。同時，建立主動溝通機制，關(guān)心員工的成長，員工綜合素質(zhì)快速提升。

為進一步提升網(wǎng)點服務(wù)效率，天津分行運用標準化管理思想實施臨柜業(yè)務(wù)標準化改造，去繁就簡，實施集業(yè)務(wù)操作、營銷推薦、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、風(fēng)險防范為(博客,微博)一體的標準化作業(yè)，強化柜員服務(wù)意識、營銷意識與合規(guī)意識，提升服務(wù)效率。同時，該行以環(huán)境塑造為先導(dǎo)，通過實施網(wǎng)點6S管理，優(yōu)化網(wǎng)點整體工作環(huán)境和服務(wù)氛圍，提高員工團隊協(xié)作能力，培養(yǎng)員工良好的工作習(xí)慣，提高網(wǎng)點標準化和精細化管理水平，進而提升員工的精神狀態(tài)，實現(xiàn)“人造物、物化人”的相互促進。

此外，天津分行通過強化科技支撐，增加自助發(fā)卡機、自助預(yù)處理機、自助回單機等機具，有效提高業(yè)務(wù)處理自助化水平，減輕柜員工作量，形成大堂人員、高低柜人員與自助機具間有機聯(lián)動的高效服務(wù)模式。結(jié)合業(yè)務(wù)流程及管理需要，該行應(yīng)用推廣網(wǎng)點標準化管理系統(tǒng)、多媒體POS機、移動營銷平臺、營銷響應(yīng)支持中心等信息系統(tǒng)，建立統(tǒng)一化、標準化的經(jīng)營管理模式，加強網(wǎng)點客戶識別能力，提升網(wǎng)點的客戶服務(wù)水平和管理水平。

3近年來，農(nóng)行江西新余分行以“布局合理化、業(yè)務(wù)綜合化、服務(wù)延伸化、隊伍優(yōu)秀化”為目標，積極推動網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，將網(wǎng)點逐步建設(shè)成為“功能完善、環(huán)境優(yōu)美、服務(wù)優(yōu)良、客戶滿意、團隊優(yōu)秀”業(yè)務(wù)營銷及客戶服務(wù)前沿陣地，取得了良好的工作成效。

為給客戶提供良好的服務(wù)環(huán)境和服務(wù)體驗，該行加快實施網(wǎng)點改造，全面建設(shè)精品網(wǎng)點、樣板網(wǎng)點，打造出“大堂、自助、高柜、低柜、貴賓室”等多層次服務(wù)平臺。大堂區(qū)域為客戶進行叫號和分流，減少客戶等待時間；自助區(qū)域為客戶提供各種自助設(shè)備，引導(dǎo)和方便客戶自行操作；高柜區(qū)域主要辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)；低柜區(qū)域為客戶提供各種理財咨詢、辦理對公業(yè)務(wù)和非現(xiàn)金業(yè)務(wù)；貴賓室專門為貴賓客戶提供優(yōu)質(zhì)、便捷、快速的理財服務(wù)。

為緩解業(yè)務(wù)高峰期排隊現(xiàn)象，該行根據(jù)業(yè)務(wù)量變化情況，建立了與客戶流量變化相適應(yīng)的向彈性排班制度，合理設(shè)置彈性柜臺和服務(wù)窗口，最大限度地滿足客戶對柜臺辦理業(yè)務(wù)的需求，切實提高了柜面客戶服務(wù)效率和水平。

該行積極從提高網(wǎng)點隊伍綜合素質(zhì)入手，加大規(guī)范化服務(wù)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度。通過定期組織集中培訓(xùn)學(xué)習(xí)、自身觀摩模塊化演練、內(nèi)訓(xùn)師“傳、幫、帶”等多種方式，對網(wǎng)點各崗位人員進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，切實提高業(yè)務(wù)技能和服務(wù)水平。同時，在每日晨會中，安排情景演練和微笑服務(wù)環(huán)節(jié)，進一步強化了網(wǎng)點員工對規(guī)范化、標準化服務(wù)流程的掌握。

為鞏固網(wǎng)點轉(zhuǎn)型成果，新余分行建立了網(wǎng)點轉(zhuǎn)型提升考核機制。通過制定網(wǎng)點文明標準服務(wù)考核辦法，從網(wǎng)點環(huán)境、服務(wù)禮儀、柜臺員工、大堂經(jīng)理、內(nèi)外部檢查等方面，實行百分制量化考核。考核結(jié)果與崗位履職評價、績效考核、評先評優(yōu)掛鉤，并定期評選“最佳標桿網(wǎng)點”、“最美服務(wù)明星”、“最美微笑大使”，促進營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)水平持續(xù)提升。

為響應(yīng)上級行對網(wǎng)點深化經(jīng)營轉(zhuǎn)型的號召，農(nóng)行德州德城支行商貿(mào)區(qū)分理處按照上級行的工作部署認真展開行動，積極轉(zhuǎn)變觀念，調(diào)整人員配置，加強軟硬件學(xué)習(xí)應(yīng)用，落實管理責(zé)任，網(wǎng)點深化轉(zhuǎn)型工作開展的扎實有效。

加強學(xué)習(xí)，提高全員認識

在開始階段，該網(wǎng)點每天利用晨會時間向大家傳達有關(guān)會議的內(nèi)容，組織學(xué)習(xí)相關(guān)文件，學(xué)習(xí)省行營業(yè)部的先進經(jīng)驗，使員工在思想上認識到轉(zhuǎn)型的必要性和重要性，初步了解轉(zhuǎn)型的核心和內(nèi)容所在，進而實現(xiàn)思想上的轉(zhuǎn)型，為以后轉(zhuǎn)型工作的順利開展打下了堅實的基礎(chǔ)。

壓高增低，調(diào)整崗位配置

在支行下發(fā)深化轉(zhuǎn)型的具體工作部署后，該網(wǎng)點充分認識到壓高增低的重要性，加班加點高效完成了崗位調(diào)配。11月24日晚，利用夕會時間對崗位進行了調(diào)配，按照明確職責(zé)、模糊崗位的原則，由原來的1名大堂經(jīng)理、1名理財經(jīng)理兼低柜柜員、4名高柜柜員、調(diào)整為1名大堂主任兼理財經(jīng)理、1名大堂副理，1名低柜柜員，3名高柜柜員，并細化明確了各崗位的崗位職責(zé)。

熟戶認領(lǐng)，落實分戶到人

進入分戶階段時，由于網(wǎng)點共管戶3000余戶，工作量較大，為保證切實做到分戶到人、有效管戶，11月27、28和29日連續(xù)三天下班后網(wǎng)點全員進行了熟戶認領(lǐng)和對客戶的逐戶分解落實，明確了各管戶責(zé)任人的管戶范圍和數(shù)量。按照“熟戶認領(lǐng)，價值優(yōu)先”相結(jié)合的方式初步完成貴賓客戶指派管理，經(jīng)過指派后，確保了客戶“戶戶有人管”。并按照管戶責(zé)任在前期客戶建檔的基礎(chǔ)上，完成了對前100戶高端客戶的檔案整理，著重對各崗位人員的客戶管戶流程、要求及頻次進行了固化。在CCRM系統(tǒng)中，按照對公客戶管戶要求，結(jié)合實際，落實分解到人。

加強對系統(tǒng)、超級柜臺的學(xué)習(xí)與應(yīng)用

12月2日和3日網(wǎng)點員工在空閑時間觀摩學(xué)習(xí)了超級柜臺的業(yè)務(wù)操作，利用下班時間集中學(xué)習(xí)了客戶系統(tǒng)應(yīng)用，尤其是應(yīng)用性較強的CFE系統(tǒng)和信用卡營銷系統(tǒng)?？蛻粝到y(tǒng)應(yīng)用和超級柜臺是支撐網(wǎng)點經(jīng)營轉(zhuǎn)型的硬件基礎(chǔ)，是員工必須掌握的技術(shù)技能。現(xiàn)已初步了解和掌握了各系統(tǒng)應(yīng)用的基礎(chǔ)操作，為深化轉(zhuǎn)型后工作的順利進行打好了基礎(chǔ)。

扎實的工作取得了明顯效果，12月4日，分管行長及個金部人員到商貿(mào)區(qū)分理處進行深化網(wǎng)點經(jīng)營轉(zhuǎn)型調(diào)研，并測試了網(wǎng)點員工對相關(guān)營銷系統(tǒng)的使用情況，該網(wǎng)點全體員工都順利通過了測試。支行分管領(lǐng)導(dǎo)肯定了該網(wǎng)點在深化轉(zhuǎn)型中做出的努力，并提出了褒獎和鼓勵。

5農(nóng)行墾利縣支行把深化網(wǎng)點轉(zhuǎn)型試點工作當(dāng)作全行的戰(zhàn)略工程來抓，高度重視，精心組織，周密安排，全行試點轉(zhuǎn)型工作緊鑼密鼓地展開，推動轉(zhuǎn)型試點工作向前邁出了堅實的一步。

為確保轉(zhuǎn)型工作的順利開展，農(nóng)行墾利縣支行成立了深化網(wǎng)點經(jīng)營轉(zhuǎn)型試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組，研究制定周密的實施方案，出臺轉(zhuǎn)型工作配檔表，把轉(zhuǎn)型任務(wù)分解落實到每個單位、細化到每個環(huán)節(jié)；做好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的思想發(fā)動工作，該行連續(xù)兩次召開動員推進會，傳達上級行深化網(wǎng)點轉(zhuǎn)型試點推廣會議精神，對深化網(wǎng)點經(jīng)營轉(zhuǎn)型工作進行安排；加大對網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的宣傳力度，通過經(jīng)管網(wǎng)、《墾利農(nóng)行信息》、《網(wǎng)點轉(zhuǎn)型動態(tài)》等載體編發(fā)網(wǎng)點轉(zhuǎn)型信息，營造深化網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的濃厚氛圍。

按照網(wǎng)點轉(zhuǎn)型實施方案，該行分步實施，部分工作齊頭并進。一是向市行申請增加自助設(shè)備并鋪設(shè)線路，計劃在轄內(nèi)10個網(wǎng)點增設(shè)超級柜臺22臺，并于近期對已到貨的設(shè)備著手進行安裝。二是完善網(wǎng)點硬件設(shè)施配備，向市行申請定制黃金展示柜、文化墻等，在網(wǎng)點進行集中擺放，對產(chǎn)品進行全景展示；為較大的網(wǎng)點配備了6S便民服務(wù)臺，更好的體現(xiàn)網(wǎng)點的人文關(guān)懷；對網(wǎng)點的公告欄、宣傳欄及小型物品標件進行了統(tǒng)一更換；對低柜區(qū)叫號功能進行重點改造。三是開展人員定崗定責(zé)及缺職競聘工作，根據(jù)“壓高增低”勞動組合優(yōu)化標準，對各網(wǎng)點逐一進行分類，對網(wǎng)點人員進行定崗定責(zé)。按照《關(guān)于進一步優(yōu)化網(wǎng)點人力資源配置的方案》要求，全面整合擺布網(wǎng)點的人力資源，力爭達到滿負荷、高效率、低風(fēng)險的工作模式。通過競聘選拔的方式，把部分優(yōu)秀人員充實到大堂主任、客戶經(jīng)理的隊伍中，增強營業(yè)網(wǎng)點的客戶服務(wù)和產(chǎn)品銷售能力。轉(zhuǎn)型是當(dāng)前工作中的重中之重。為了集全行之力，該行提出了“一切為轉(zhuǎn)型工作讓路”的理念，并賦予網(wǎng)點轉(zhuǎn)型領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室可調(diào)度全行的所有資源的職責(zé)權(quán)利。全行群策群力，圍繞網(wǎng)點轉(zhuǎn)型做工作、下工夫。綜合管理部參與人力資源的配置、做好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型設(shè)施改造工作；財會運營部實施運營流程改造，安裝調(diào)試電子設(shè)備；其他部室參與掛包網(wǎng)點的轉(zhuǎn)型試點工作。組織開展學(xué)習(xí)培訓(xùn)，通過員工大會、行長授課等形式，組織員工集中學(xué)習(xí)《轉(zhuǎn)型文件匯編》，使全行員工充分認識到網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的重大意義，熟悉網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的流程和要求，為深化網(wǎng)點轉(zhuǎn)型試點工作順利開展奠定了堅實的基礎(chǔ)。

第五篇：網(wǎng)點轉(zhuǎn)型

網(wǎng)點轉(zhuǎn)型

什么是網(wǎng)點轉(zhuǎn)型？

網(wǎng)點轉(zhuǎn)型是指網(wǎng)點的運營模式由交易核算型向服務(wù)營銷型的轉(zhuǎn)變。具體來說就是通過重新定位網(wǎng)點功能，以客戶為中心，用統(tǒng)一的標準、流程和工具來規(guī)范網(wǎng)點的服務(wù)和銷售活動，提升網(wǎng)點的綜合競爭實力，最終向現(xiàn)代化商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變。目的和意義：是我行適應(yīng)新的形勢向現(xiàn)代化商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變的需要

是郵儲銀行建設(shè)大型零售商業(yè)銀行的需要

是郵儲銀行提高單點產(chǎn)能、縮小同業(yè)差距的需要 是郵儲銀行長期可持續(xù)發(fā)展的需要 網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的幾大措施？

崗位設(shè)臵、員工管理、大堂管理、銷售流程、外部營銷、高端客戶服務(wù)、網(wǎng)點環(huán)境 崗位設(shè)臵？

七個崗位：支行長、銷售主管、營業(yè)主管、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、柜員、信貸員 一個角色：大堂經(jīng)理

各崗位職責(zé)及開關(guān)門三件事？ 1.支行長 職責(zé)：

負責(zé)相關(guān)文件和會議精神的上傳下達 負責(zé)本支行風(fēng)險防控工作 組織開展本支行的營銷活動

組織做好日常營業(yè)及服務(wù)工作

指導(dǎo)員工做好本職工作，展現(xiàn)網(wǎng)點精神

對員工的日常行為、業(yè)績和服務(wù)情況進行考核 上級行交辦的其他工作

開門三件事：

檢查支行內(nèi)安防設(shè)施、自助設(shè)備等是否工作正常，各功能分區(qū)的衛(wèi)生環(huán)境是否符合標準。審閱營業(yè)軋賬單等報表。召開晨會。關(guān)門三件事：

召集并聽取營業(yè)主管、銷售主管所轄團隊的工作情況。

審閱銷售主管上報的《員工產(chǎn)品銷售行為日統(tǒng)計表》和《員工銷售行為日統(tǒng)計表》 日終安防檢查。2.銷售主管

職責(zé)：

協(xié)助支行長組織各類營銷活動。指導(dǎo)員工做好各項產(chǎn)品的營銷工作。完成支行長交代的其他工作。開門三件事：

更新銷售展板，在晨會時點評銷售業(yè)績。檢查銷售人員的《日程表》。

督促銷售人員落實當(dāng)天營銷計劃。關(guān)門三件事：

聽取銷售人員的當(dāng)日營銷情況匯報，記錄需解決的事項。

匯總《員工產(chǎn)品銷售日統(tǒng)計表》和《員工銷售行為日統(tǒng)計表》，總結(jié)當(dāng)日支行營銷情況。向支行長匯報當(dāng)天網(wǎng)點銷售情況。3.理財經(jīng)理 職責(zé)：

負責(zé)個人客戶的拓展和營銷。

充分利用網(wǎng)點客戶資源，發(fā)展和維護VIP客戶。擔(dān)當(dāng)大堂經(jīng)理。

受理部分個人非現(xiàn)金業(yè)務(wù)，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。規(guī)范服務(wù)操作，展現(xiàn)網(wǎng)點精神。完成支行長交代的其他工作。開門三件事：

檢查個人非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)環(huán)境是否整潔，檢查終端、刷卡器等設(shè)備工作是否正常，檢查憑條、名片、宣傳資料等是否充足。查看《日程表》，明確當(dāng)日主要工作安排。

參加晨會并根據(jù)晨會主持人的部署，補充當(dāng)日工作計劃。關(guān)門三件事：

總結(jié)并分析當(dāng)天營銷工作，補充《日程表》。初步制定次日工作目標或計劃。向銷售主管匯報當(dāng)日工作。4.客戶經(jīng)理 職責(zé)：

通過駐點和外出營銷，拓展中高端潛在客戶群體，挖掘潛在中高端客戶的金融需求，積極營銷公司類產(chǎn)品和商易通等個人類產(chǎn)品。

結(jié)合客戶潛在需求，協(xié)助理財經(jīng)理、信貸員進行銷售推薦。協(xié)助銷售主管開展各類主題營銷活動。

利用銷售工作建立客戶檔案，制定和實施客戶聯(lián)系計劃。

使用標準服務(wù)語言及規(guī)范服務(wù)行為，在銷售和服務(wù)過程中展現(xiàn)網(wǎng)點精神。完成支行長交代的其他工作。開門三件事： 查看《日程表》，明確當(dāng)日主要工作安排。

參加晨會并根據(jù)晨會主持人的部署，補充當(dāng)日工作計劃。準備當(dāng)天營銷資料。

關(guān)門三件事：

總結(jié)并分析當(dāng)天營銷工作，補充《日程表》。初步制定次日工作目標或計劃。向銷售主管匯報當(dāng)日工作。5.營業(yè)主管 職責(zé)：

防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。

開展對柜員的指導(dǎo)。

加強支行風(fēng)險合規(guī)管理。

指導(dǎo)理財經(jīng)理辦理個人非現(xiàn)金業(yè)務(wù)。完成支行長交代的其他工作。開門三件事：

檢查營業(yè)區(qū)域環(huán)境衛(wèi)生是否整潔，安防設(shè)施、自助設(shè)備是否正常工作。指導(dǎo)柜員做好營業(yè)前準備。

參加晨會，點評柜員上日表現(xiàn)。關(guān)門三件事：

指導(dǎo)和督促柜員做好軋賬和簽退，整理審核當(dāng)日業(yè)務(wù)憑條。向支行長匯報營業(yè)團隊當(dāng)日工作情況。檢查并督促做好自助設(shè)備的加鈔工作。6.個人業(yè)務(wù)柜員： 職責(zé)：

規(guī)范營業(yè)前、營業(yè)中及營業(yè)后的各項工作，準備高效地辦理柜面業(yè)務(wù)交易。執(zhí)行業(yè)務(wù)制度規(guī)定和操作流程，防范操作風(fēng)險。

挖掘客戶潛在需求，將有需求的客戶推薦給理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理或信貸員，做好銷售推薦。使用標準服務(wù)語言及規(guī)范服務(wù)行為，為客戶提供優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)，在服務(wù)和銷售過程中展現(xiàn)網(wǎng)點精神。

完成支行長交代的其他工作。開門三件事：

整理營業(yè)區(qū)域環(huán)境是否衛(wèi)生，檢查終端設(shè)備、叫號器等設(shè)備是否工作正常，檢查宣傳資料等是否充足。參加晨會。

領(lǐng)用尾箱，請領(lǐng)現(xiàn)金和重要空白憑證。關(guān)門三件事：

軋賬并整理憑條后上交營業(yè)主管。

與相關(guān)銷售人員確定成功的銷售推薦。妥善保管業(yè)務(wù)章戳和重要空白憑證。7.公司業(yè)務(wù)柜員

職責(zé)：

規(guī)范營業(yè)前、營業(yè)中及營業(yè)后的各項工作，準備高效地辦理業(yè)務(wù)交易及其賬務(wù)處理。執(zhí)行業(yè)務(wù)制度規(guī)定和操作流程，防范操作風(fēng)險。利用為客戶辦理公司業(yè)務(wù)的時機，充分挖掘客戶的對公產(chǎn)品需求，推薦企業(yè)網(wǎng)上銀行等公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品。

挖掘客戶潛在需求，將有需求的客戶推薦給理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理或信貸員，做好銷售推薦。使用標準服務(wù)語言及規(guī)范服務(wù)行為，為客戶提供優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)，在服務(wù)和銷售過程中展現(xiàn)網(wǎng)點精神。

完成支行長交代的其他工作。

開門三件事：

整理公司業(yè)務(wù)營業(yè)區(qū)域環(huán)境是否衛(wèi)生，檢查終端設(shè)備是否工作正常，檢查印鑒卡、單證章是否齊備。

參加晨會。

領(lǐng)用尾箱，請領(lǐng)現(xiàn)金和重要空白憑證。關(guān)門三件事：

軋賬并整理單證章后上交營業(yè)主管。與相關(guān)銷售人員確定成功的銷售推薦。妥善保管業(yè)務(wù)章戳和重要空白憑證。

8.大堂經(jīng)理：

職責(zé)：

引導(dǎo)分流與指導(dǎo)客戶。

通過巧妙問題，發(fā)現(xiàn)銷售機會，做好銷售推薦。

提示柜員操作及服務(wù)中不規(guī)范、不合理之處，并予以糾正。

隨時處理突發(fā)事件、緊急事件及客戶投訴，及時做好等候區(qū)焦慮客戶的安撫工作，提升客戶滿意度。

巡視與網(wǎng)點資源管理。隨時巡視大堂，確保大堂的有效覆蓋管理。在大堂經(jīng)理繁忙或臨時外出時，及時啟用后備大堂經(jīng)理。開門三件事：

檢查大廳及網(wǎng)點外環(huán)境是否整潔并組織打掃。檢查LED顯示屏、液晶電視等設(shè)備是否工作正常。查看移動柜員夾內(nèi)物品是否配臵齊全。關(guān)門三件事：

檢查客戶填單臺憑條是否充足，大廳內(nèi)產(chǎn)品宣傳折頁是否充足并擺放有序。

檢查自助設(shè)備區(qū)各設(shè)施是否工作正常，燈箱等是否可以正常開啟，衛(wèi)生是否整潔。與相關(guān)人員確定銷售推薦情況。網(wǎng)點精神？

真誠、團結(jié)、專業(yè)、進步。

排班的原則？

提高窗口資源的利用效率。（根據(jù)客流規(guī)律確定客流高峰期和低谷期，在高峰期適當(dāng)增開窗口，在低谷期適當(dāng)減少窗口）保證基本營業(yè)要求。（中午時段和節(jié)假日必須保證高柜內(nèi)兩人同時在崗、有人擔(dān)當(dāng)支行長和營業(yè)主管的權(quán)限、保證大堂經(jīng)理100%在崗）指導(dǎo)的方法？

及時指導(dǎo)、在晨會時指導(dǎo)、季度談話時指導(dǎo)。指導(dǎo)的流程？

贊賞性指導(dǎo)： 開始、闡明、分享、贊同、結(jié)束 建設(shè)性指導(dǎo)： 開始、闡明、指正、鼓勵、結(jié)束 各崗位及時指導(dǎo)的內(nèi)容？

支行長

對銷售主管和營業(yè)主管的工作情況進行指導(dǎo)。

在巡視網(wǎng)點過程中對各崗位員工的行為及工作進行指導(dǎo)。

銷售主管

及時指導(dǎo)的重點是 理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理及信貸員。對其工作安排進行指導(dǎo)，達成一致的目標和任務(wù)。對其銷售工具的使用情況進行指導(dǎo)。對其在銷售過程中的行為及語言進行指導(dǎo)。營業(yè)主管

及時指導(dǎo)的重點是 柜員。

注意觀察柜員的行為是否展現(xiàn)了網(wǎng)點精神以及是否遵守規(guī)章制度和操作流程。大堂經(jīng)理

根據(jù)客流量及業(yè)務(wù)量的變化，隨時調(diào)配網(wǎng)點資源。及時指導(dǎo)柜員和理財經(jīng)理是否展現(xiàn)網(wǎng)點精神。

亮點時刻卡的使用方法？

網(wǎng)點內(nèi)員工都可以發(fā)放亮點時刻卡，須經(jīng)支行長簽字方為有效。頒發(fā)情況包括但不限于： 員工獲得客戶表揚

員工積極踐行網(wǎng)點精神

服務(wù)高效規(guī)范，有利于我行形象提升 實現(xiàn)了較好的銷售業(yè)績

每日晨會包括哪幾部分？

晨會前的準備、晨會流程、晨會記錄表。晨會的準備工作？

業(yè)績匯總、員工表現(xiàn)匯總、明確工作目標、填寫亮點時刻卡、其他準備工作。晨會的內(nèi)容？

昨日總結(jié)、鼓勵與指導(dǎo)、今日工作計劃、晨會總結(jié)及提升士氣。晨會記錄表的使用方法？

必須手工填寫。支行長要在每日晨會召開前寫好晨會記錄表，按晨會記錄表所列各項內(nèi)容召開晨會。在晨會召開過程中遇員工反映的新問題、新的營銷目標等增加的內(nèi)容會后再補充到晨會記錄表中。進行季度談話的時間？

支行長與員工一對一的談話。每季度初月15日內(nèi)。每個員工的談話控制在2小時以內(nèi)。談話之前的準備？

員工上季度亮點時刻卡的獲得情況。

員工上季度銷售業(yè)績匯總、引見約見情況。

員工服務(wù)明星獲選情況、95580表揚、客戶表揚信、客戶之聲、投訴記錄。支行長或其他員工觀察到的談話員工的表現(xiàn)情況。談話的內(nèi)容？

回顧員工上季度的總體表現(xiàn)情況。對員工進行鼓勵和指正。明確下一步工作方向和目標。激發(fā)員工的工作積極性。談話應(yīng)注意的事項？

對于表現(xiàn)優(yōu)秀的員工，談話內(nèi)容以贊賞激勵為主。對于表現(xiàn)需改進的員工，要幫其找出差距所在并分析原因，積極提出改進措施并對員工進行鼓勵。

在談話過程中要注意氣氛的把握，樹立員工的團隊意識。

談話要有互動性，支行長要注意認真傾聽員工的心聲。

根據(jù)談話內(nèi)容，支行長要注意做好后續(xù)跟進工作，指導(dǎo)員工達成既定目標。精神墻張貼的內(nèi)容？

亮點時刻卡、員工活動照片、員工服務(wù)明星照片、員工經(jīng)驗交流及心得體會、員工產(chǎn)品銷售日統(tǒng)計表、員工銷售行為日統(tǒng)計表、網(wǎng)點銷售情況日統(tǒng)計表、網(wǎng)點業(yè)績柱狀圖。服務(wù)明星評選的時間？

月度服務(wù)明星，次月5日前選出。季度服務(wù)明星，下季度初月10日前選出。服務(wù)明星，次年1月15日前選出。由誰實施力量時刻？

二級分行及以上行領(lǐng)導(dǎo)。

力量時刻的收集方式？ 年終收集、不定期收集。力量時刻的評選參考依據(jù)？

亮點時刻卡、客戶表揚、服務(wù)明星、銷售業(yè)績、媒體報道。銷售統(tǒng)計的工具分類？

網(wǎng)點銷售統(tǒng)計工具：網(wǎng)點產(chǎn)品銷售日統(tǒng)計表、網(wǎng)點業(yè)績柱狀圖 員工銷售統(tǒng)計工具：員工產(chǎn)品銷售日統(tǒng)計表、員工銷售行為日統(tǒng)計表 銷售統(tǒng)計的工具的使用方法？

分析產(chǎn)品銷售情況，對照每日、每周、每月、每季的目標計劃改進網(wǎng)點下一步銷售計劃，并向員工提出指導(dǎo)性意見。

對銷售進度緩慢的產(chǎn)品，要重點分析，組織員工尋找解決困難的途徑，查找產(chǎn)品營銷過程中的瓶頸并提出改進措施。

對業(yè)績出色的員工，要樹立典型，分享成功經(jīng)驗，取得共同進步。

分析業(yè)務(wù)淡旺季及業(yè)務(wù)高峰、低谷期，便于更科學(xué)的制定網(wǎng)點及員工的目標，業(yè)績考核更具說服力。

網(wǎng)點經(jīng)營分析會召開的時間及參會人員？

每月10日前。上級行行領(lǐng)導(dǎo)、各部門人員及所轄網(wǎng)點支行長。大堂管理的各項措施？ 一種行為：巡視大堂

三個流程:規(guī)范的客戶服務(wù)流程

規(guī)范的銷售推薦流程 規(guī)范的投訴受理流程

兩個工具：利用排隊機實現(xiàn)網(wǎng)點內(nèi)的有序排隊

大堂經(jīng)理管理工具（移動柜員夾、大堂經(jīng)理工作日志、客戶投訴記錄表、客

戶之聲）

巡視大堂的意義？

保持良好的大堂秩序和整潔的大堂環(huán)境

及時了解大堂情況，協(xié)調(diào)網(wǎng)點資源為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù) 第一時間了解客戶需求，挖掘銷售機會 管理等候區(qū)，緩解客戶焦慮，提高客戶滿意度 巡視大堂的內(nèi)容？

啟用后備大堂經(jīng)理、管理客戶等候區(qū)（7條）、營業(yè)中網(wǎng)點情況檢查（4條）啟用后備大堂的情況？ 業(yè)務(wù)高峰期

當(dāng)班大堂經(jīng)理需要處理其他事務(wù) 處理客戶投訴

啟用后備大堂的流程？

當(dāng)班大堂首先處理完畢手頭上的工作。

告知后備人員準備擔(dān)當(dāng)大堂經(jīng)理。

后備人員處理完畢手頭上的工作，攜帶移動柜員夾來到大堂，開始擔(dān)當(dāng)大堂經(jīng)理。后備人員盡快登記《大堂經(jīng)理工作日志》，填寫工作時段。各大堂經(jīng)理做好值班的交接、記錄、溝通工作。規(guī)范的客戶服務(wù)流程？

問候客戶

識別客戶(是否VIP、是否能在自助設(shè)備、是否有潛在需求)引導(dǎo)分流客戶（引導(dǎo)使用排隊機、引導(dǎo)VIP、引導(dǎo)使用自助設(shè)備、指導(dǎo)客戶填單、引導(dǎo)客戶至貴賓區(qū)）禮貌送別客戶

實施規(guī)范的服務(wù)流程的意義？

能給客戶熱情周道的服務(wù)體驗，提高客戶滿意度。與客戶交流過中發(fā)現(xiàn)客戶潛在需求，提高產(chǎn)品銷售量。規(guī)范的銷售推薦流程？

識別銷售線索，使用銷售話術(shù)，發(fā)掘銷售機會。

（銷售線索：能夠反映客戶潛在金融需求的一系列客觀存在的客戶信息。通過四個方面識別：舉止表情、交通工具、主動翻看宣傳折頁，帳戶歷史交易明細）

（銷售機會：銷售人員通過對銷售線索的分析，識別出的客戶對某一產(chǎn)品的潛在需求及銷售的可能性。）征求客戶同意后，引導(dǎo)至相關(guān)服務(wù)區(qū)。與銷售人員進行熱情交接。

投訴受理的流程? 傾聽、記錄、分析（最為重要的環(huán)節(jié)）、上報、答復(fù)、總結(jié)。移動柜員夾內(nèi)放臵的物品？ 筆 名片

客戶推薦表 意向客戶表

重點產(chǎn)品宣傳資料 產(chǎn)品資費表

客戶投訴記錄表

其他與大堂管理有關(guān)的物品，如便箋紙、利率表。

大堂經(jīng)理工作日志填寫要求？

每日當(dāng)班大堂經(jīng)理必須認真進行記錄和填寫。未發(fā)生交接班時，后備大堂無需填寫。但第一大堂在崗情況下，如支行長擔(dān)任后備大堂，則必須填寫日志。

只要有交接班發(fā)生，當(dāng)班大堂經(jīng)理必須填寫本人的當(dāng)班時間段，且時間段要連續(xù)，并親筆簽名確認。

當(dāng)班大堂需要將當(dāng)班段內(nèi)的特殊情況在“需要記錄的內(nèi)容”中進行記錄。大堂經(jīng)理管理工具包括哪些？

移動柜員夾、大堂經(jīng)理工作日志、客戶投訴記錄表、客戶之聲 銷售流程包括哪些？

尋找客戶、約見客戶、與客戶面談、后續(xù)跟進、銷售主管參與、銷售工具 尋找客戶的途徑？

大堂攬客、引見、存量客戶挖掘、外部營銷 外部伙伴的范圍？

現(xiàn)有客戶、圈內(nèi)中心人物 約見客戶的情形？

開展內(nèi)部引見但對應(yīng)的銷售人員沒有時間接待客戶時

客戶有興趣辦理業(yè)務(wù)，但當(dāng)時當(dāng)?shù)責(zé)o法立即實現(xiàn)時 外部伙伴引見不在場的新客戶時

銷售人員人現(xiàn)在客戶資源中發(fā)掘機會，需要預(yù)約時 約見客戶的步驟？

問候與自我介紹、價值陳述、制造緊迫感、確定時間 與客戶面談包括哪些內(nèi)容？

面談前的準備、調(diào)查客戶需求、提供解決方案

面談前的準備？

明確面談對象、收集客戶信息、確定面談目標、制定面談議程 提供解決方案包括哪些內(nèi)容？ 提出建議、處理反對意見、銷售或引見 后續(xù)跟進的法則？

10-6-3法則

10天 抓住在開立賬戶時錯失的銷售機會 6周 抓住交叉銷售的機會 3個月 進一步深化關(guān)系

銷售主管參與的情形？ 銷售工具包括哪些？

客戶推薦表、意向客戶表、個人客戶信息表、中小企業(yè)客戶信息表、日程表、銷售表和產(chǎn)品組合桌墊、理財經(jīng)理銷售話術(shù)