第一篇：防范電信詐騙案件工作匯報(bào)1

**支行

關(guān)于防范電信詐騙案件工作的匯報(bào)

**銀監(jiān)分局：

我行根據(jù)<**通知>的要求，積極組織，迅速落實(shí)，現(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：

一、迅速組織學(xué)習(xí)，特別是銀行一線柜面員工，通過加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，使每位員工都熟知電信詐騙的技倆和手法，同時(shí)強(qiáng)化職業(yè)道德教育，要求對(duì)每一匯款客戶、辦理的每一筆匯款業(yè)務(wù)均能履行善意提醒義務(wù)，以提高公民防騙拒騙能力。

二、免費(fèi)為廣大持卡客戶開通短信提示服務(wù)，及時(shí)提醒客戶賬戶變動(dòng)情況，在營(yíng)業(yè)廳或自助服務(wù)區(qū)對(duì)外公布唯一的客服電話，及時(shí)為客戶解除困難和提供服務(wù)。

三、充分利用LED顯示屏、標(biāo)語(yǔ)、安全提示牌等形式加大宣傳電信詐騙犯罪的手段和防范措施，提高群眾對(duì)電信詐騙的識(shí)知度，增強(qiáng)群從自防意識(shí)，減少或避免上當(dāng)受騙幾率。

四、根據(jù)我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)自身特點(diǎn)制度相關(guān)防范預(yù)案，積極配合公安機(jī)關(guān)，在案發(fā)時(shí)做到報(bào)警、司法查詢、凍結(jié)賬戶、協(xié)助偵破案件、保護(hù)存款人利益的快速聯(lián)動(dòng)，達(dá)到減少或避免對(duì)存款人利益的損害。

二O一一年一月七日

第二篇：防范電信詐騙案件工作匯報(bào)1

**支行

關(guān)于防范電信詐騙案件工作的匯報(bào)

**銀監(jiān)分局：

我行根據(jù)<**通知>的要求，積極組織，迅速落實(shí)，現(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：

一、迅速組織學(xué)習(xí)，特別是銀行一線柜面員工，通過加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，使每位員工都熟知電信詐騙的技倆和手法，同時(shí)強(qiáng)化職業(yè)道德教育，要求對(duì)每一匯款客戶、辦理的每一筆匯款業(yè)務(wù)均能履行善意提醒義務(wù)，以提高公民防騙拒騙能力。

二、免費(fèi)為廣大持卡客戶開通短信提示服務(wù)，及時(shí)提醒客戶賬戶變動(dòng)情況，在營(yíng)業(yè)廳或自助服務(wù)區(qū)對(duì)外公布唯一的客服電話，及時(shí)為客戶解除困難和提供服務(wù)。

三、充分利用LED顯示屏、標(biāo)語(yǔ)、安全提示牌等形式加大宣傳電信詐騙犯罪的手段和防范措施，提高群眾對(duì)電信詐騙的識(shí)知度，增強(qiáng)群從自防意識(shí)，減少或避免上當(dāng)受騙幾率。

四、根據(jù)我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)自身特點(diǎn)制度相關(guān)防范預(yù)案，積極配合公安機(jī)關(guān)，在案發(fā)時(shí)做到報(bào)警、司法查詢、凍結(jié)賬戶、協(xié)助偵破案件、保護(hù)存款人利益的快速聯(lián)動(dòng)，達(dá)到減少或避免對(duì)存款人利益的損害。

二O一一年一月七日

第三篇：電信詐騙防范材料

防范電信詐騙宣傳材料

電信詐騙是指以非法占有為目的，利用手機(jī)短信、電話、網(wǎng)絡(luò)電話、互聯(lián)網(wǎng)、信函、報(bào)紙等傳播媒介，通過銀行柜臺(tái)、ATM機(jī)、電話銀行、網(wǎng)絡(luò)銀行或替它支付手段，以非接觸的方式完成非法占有公私財(cái)物的案件。其主要形式為：手機(jī)短信詐騙、電話詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙?，F(xiàn)將電信詐騙主要的作案手段及防范建議向大家介紹一下：

1、冒充公檢法、電信部門、社保、醫(yī)保部門的工作人員和部門電話，以事主電話欠費(fèi)、查收法院傳票、包裹單、可報(bào)、醫(yī)保卡欠費(fèi)等借口誘騙事主回電咨詢，然后以事主個(gè)人信息泄露，銀行賬戶涉嫌洗錢、毒品犯罪或需要調(diào)查等為由，要求事主將銀行存款轉(zhuǎn)至對(duì)方提供的所謂“安全賬戶”審查為由實(shí)施詐騙。

防范建議：公安局、檢察院、法院、社保、醫(yī)保等國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員履行公務(wù)，需要向公民詢問情況時(shí)，一定會(huì)持相關(guān)法律手續(xù)當(dāng)面詢問當(dāng)事人并制作相關(guān)筆錄，目前公安局、檢察院、法院等部門均未設(shè)立“國(guó)家安全賬戶”等名目的銀行賬戶。所以，當(dāng)有人自稱是上述機(jī)關(guān)工作人員打電話告知你涉嫌某種犯罪，并要求你將存款轉(zhuǎn)存到所謂的“安全賬戶”以進(jìn)行所謂核實(shí)、保全資金的，都是詐騙行為，切勿上當(dāng)。

2、利用網(wǎng)絡(luò)通訊“QQ”等即時(shí)文字、視頻聊天工具，通過植入木馬或者病毒事先盜取事主個(gè)人信息和視頻片段，然后冒充事主本人向網(wǎng)絡(luò)好友借錢的手段詐騙。近期現(xiàn)冒充在國(guó)外留學(xué)人員QQ號(hào)碼，詐騙國(guó)內(nèi)親友的案件。

防范建議：及時(shí)安裝、升級(jí)防、殺毒軟件，遇上述情況一定要通過電話等其它通訊聯(lián)絡(luò)方式與好友直接核實(shí)，而不應(yīng)輕信網(wǎng)絡(luò)即時(shí)視頻。

3、以手機(jī)通話中故意讓事主“猜猜我是誰”套取信任，然后冒充熟人、好友謊稱在外地出事或嫖娼被公安機(jī)關(guān)抓獲急需用錢交納罰款的方式詐騙事主錢財(cái)。

防范建議：當(dāng)接到自稱老朋友的人說“猜猜我是誰”的電話時(shí)，要保持高度警惕，注意核實(shí)對(duì)方身份，不要輕易相信對(duì)方的種種理由而給其匯款。最好通過雙方都認(rèn)識(shí)的朋友進(jìn)一步確認(rèn)對(duì)方的聯(lián)系方式。

4、通過非法手段事先獲取事主資料，然后通過固定電話、手機(jī)或者短信冒充車管所、稅務(wù)機(jī)關(guān)工作人員，以“辦理汽車、房屋購(gòu)置稅或者教育退費(fèi)”為名詐騙。

防范建議：拒絕退稅誘惑，稅務(wù)部門進(jìn)行退稅時(shí)，會(huì)在報(bào)紙、電視等媒體公告，而不會(huì)僅以電話方式通知。當(dāng)你接到這樣的電話時(shí)，即可認(rèn)定是詐騙行為。

5、冒充銀行工作人員和銀行客服短信提醒，以“事主銀行卡扣除年費(fèi)或在外地巨額消費(fèi)、透支”等為由誘騙回電咨詢，然后以事主銀行卡信息泄露需要開設(shè)安全賬戶服務(wù)實(shí)施詐騙。

防范建議：直接向銀行客服咨詢，而不通過詐騙短信提供的聯(lián)系電話咨詢。凡以種種借口要求你通過ATM柜員機(jī)去操作所謂“遠(yuǎn)端保全措施”、“開通網(wǎng)上銀行”、“與稅務(wù)機(jī)關(guān)聯(lián)網(wǎng)接受退稅”、“收退稅款”、“修改磁條”等項(xiàng)目的，即可認(rèn)定是詐騙行為。

6、利用博客、論壇、游戲、QQ、郵箱等網(wǎng)絡(luò)空間發(fā)布虛假中獎(jiǎng)信息，然后以交納稅金、手續(xù)費(fèi)等借口詐騙。

防范建議：增強(qiáng)主動(dòng)防范意識(shí)，拒絕不明虛利誘惑，如果對(duì)方提出領(lǐng)獎(jiǎng)要先交費(fèi)，那一定就是詐騙了。

7、利用短信、電話、網(wǎng)頁(yè)等發(fā)布、提供所謂內(nèi)部信息，可以短期暴利的六合彩博彩信息、股票“內(nèi)幕交易信息”或代為炒股等為誘餌的詐騙。

防范建議：暴富心理不能有，天上不會(huì)掉餡餅。對(duì)不明來源電話、手機(jī)短信或網(wǎng)站上稱“中大獎(jiǎng)”、能夠預(yù)測(cè)股票、彩票內(nèi)幕信息、中獎(jiǎng)號(hào)碼等信息，均為詐騙信息。

8、以短信形式向手機(jī)用戶發(fā)送低息免擔(dān)保貸款信息，然后利用事主急需流轉(zhuǎn)資金的心理進(jìn)行詐騙。

防范建議：手續(xù)齊全責(zé)任清，切莫輕信免擔(dān)保。貸款應(yīng)到銀 3

行信貸等金融部門申請(qǐng)辦理，辦理時(shí)應(yīng)先審查對(duì)方資質(zhì)。

9、采取網(wǎng)絡(luò)釣魚手段，發(fā)布虛假購(gòu)物、火車票、飛機(jī)票等網(wǎng)頁(yè)，以低價(jià)引誘事主網(wǎng)上購(gòu)買，然后利用虛假網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)等手段劃轉(zhuǎn)事主網(wǎng)上銀行賬戶資金進(jìn)行詐騙。

防范建議：網(wǎng)上購(gòu)物風(fēng)險(xiǎn)大，保障措施不可少。正規(guī)的購(gòu)物網(wǎng)站會(huì)通過諸如“支付寶”、“財(cái)付通”、“安付通”、“快錢”等網(wǎng)上第三方支付平臺(tái)來交付款項(xiàng)，付款有保障。一般情況，若對(duì)方避開網(wǎng)上支付平臺(tái)，誘使購(gòu)物者直接通過銀行轉(zhuǎn)帳或到銀行直接打款到其提供的銀行帳號(hào)，一般為詐騙。

10、利用手機(jī)短信向手機(jī)用戶發(fā)送提供違禁物品、招嫖以及二手車、走私車交易等違法信息，然后要求事主先交納保證金、手續(xù)費(fèi)等為由從中詐騙。

防范建議：任何購(gòu)買、銷售違禁、走私物品的行為均為違法行為。由此發(fā)布的類似信息，均為詐騙信息。

11、撥打電話虛構(gòu)綁架事主家人或者以短信冒充黑惡人員敲詐的詐騙。

防范建議：當(dāng)接到子女、親屬被綁架、突發(fā)疾病、遭遇車禍等電話時(shí)，不要慌張，要注意采取直接與子女、親屬聯(lián)系的方法進(jìn)行核實(shí)，不要貿(mào)然向?qū)Ψ絽R款，防止上當(dāng)受騙。

12、發(fā)送短信以高薪招聘、招工甚至征婚為幌子，然后要求 4

向指定賬戶匯入保證金、培訓(xùn)、服裝等費(fèi)用進(jìn)行詐騙。

防范建議：貪利心理不可有，免費(fèi)午餐不可信，招聘應(yīng)到正規(guī)勞務(wù)中介市場(chǎng)，此類短信均為詐騙短信。

13、在交友網(wǎng)站上發(fā)布交友信息，通過網(wǎng)絡(luò)、電話交往一段時(shí)間后，以自己開辦企業(yè)缺錢、開店慶祝送花籃、發(fā)財(cái)樹或知道香港、澳門彩票內(nèi)幕等名義進(jìn)行詐騙。

防范建議：大齡男女切莫心急，交友問題上一定要謹(jǐn)慎，不要被對(duì)方的花言巧語(yǔ)所蒙蔽，連面都沒有見到就貿(mào)然匯款。

總之當(dāng)大家遇到上述各類情況時(shí)，應(yīng)做到：凡涉及到向外匯款、轉(zhuǎn)賬，一定要與家人商量，并及時(shí)通過銀行網(wǎng)點(diǎn)或者銀行客服咨詢電話及公安機(jī)關(guān)“110”進(jìn)行咨詢，切不可擅自作主，以至被騙財(cái)產(chǎn)損失釀成家庭** 附：

防騙謠

網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物陷阱多，安全支付很重要； 飛來大獎(jiǎng)莫驚喜，反復(fù)套錢洞無底； 盜取QQ來搭訕，冒充好友巧借錢； 網(wǎng)上交友要警惕，讓您匯款有貓膩； 招聘網(wǎng)站花樣多，貪心念頭要不得； 克隆網(wǎng)站有差異，騙您存款是目的；

網(wǎng)上訂票要小心，車票到手再給錢； 不明來電別輕信，家庭情況要保密； 牢記以上很容易，安全防范別大意。

第四篇：防范電信詐騙案件培訓(xùn)提綱

南京市銀行系統(tǒng)

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件防范培訓(xùn)提綱

為有效提高銀行工作人員對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的柜面挽損意識(shí)和技能，大幅提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件銀行柜面堵截?cái)?shù)和挽損率，切實(shí)提高人民群眾的安全感和滿意度，各銀行單位應(yīng)定期組織開展對(duì)全行工作人員防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，培訓(xùn)提綱如下：

一、培訓(xùn)對(duì)象

本行所有工作人員（包括聘用的保安人員）。

二、培訓(xùn)目的

通過培訓(xùn)讓所有工作人員熟知電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件特點(diǎn)、易受害群體特征，掌握發(fā)現(xiàn)、識(shí)別、堵截和追回電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件及錢款的能力和水平，大幅提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件銀行柜面堵截?cái)?shù)和挽損率，切實(shí)減少客戶經(jīng)濟(jì)損失。

三、培訓(xùn)內(nèi)容

1、案件特點(diǎn)

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是伴隨著現(xiàn)代通信技術(shù)和銀行支付業(yè)等科技手段的變革創(chuàng)新而產(chǎn)生的新型智能犯罪。此類犯罪主要借助通信線路和銀行網(wǎng)絡(luò)兩個(gè)渠道，犯罪分子無需和受害人面對(duì)面地接觸，坐在電腦前就可以實(shí)施詐騙?；玖鞒虨椋悍缸锓肿油ㄟ^電話、短信或網(wǎng)絡(luò)與事主聯(lián)系，進(jìn)行誘騙；事主受蠱惑上當(dāng)后，按照犯罪分子的要求把錢存入所謂的“安全賬號(hào)”；犯罪分子隨即通過銀行網(wǎng)絡(luò)快速將錢提走。

2、高危人群的處理 前來辦理轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務(wù)的婦女和五十歲以上的老人均為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高危人群，銀行工作人員應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注，并做到每人、每筆業(yè)務(wù)有專人盯防提示。

3、異常情況的處理

對(duì)所有辦理轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙語(yǔ)言詳盡提示、審核把關(guān)和確認(rèn)簽字。凡符合以下異常情形的，包括熟人和常來辦理的客戶，必須采取必要措施予以勸阻；對(duì)不聽勸阻的，應(yīng)及時(shí)撥打110報(bào)警：

（1）異常行為?？蛻羯裆艔?、焦慮的；持續(xù)接打電話或手持手機(jī)的；手機(jī)一直處于通話狀態(tài)的；

（2）異常業(yè)務(wù)?？蛻魧⒍鄠€(gè)賬戶中的資金集中到一個(gè)賬戶的；提前支取未到期的定期存款、國(guó)債、理財(cái)產(chǎn)品等，并轉(zhuǎn)帳、匯款到異地賬戶的；跨行轉(zhuǎn)賬、匯款，特別是跨行轉(zhuǎn)賬、匯款至工、農(nóng)、中、建、交五大銀行的；五十歲以上的老人開通網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行的；

（3）異常賬戶。轉(zhuǎn)賬、匯款至北京、上海等地的賬戶，且客戶對(duì)賬戶所有人身份不熟悉的；對(duì)方賬戶中短期內(nèi)有大量資金進(jìn)出，且存在資金一到賬即被轉(zhuǎn)出的；客戶稱給親朋好友轉(zhuǎn)賬、匯款，賬戶資料不符的；

（4）異常問答。在詢問時(shí)，客戶提及“安全賬戶”、“投資賬戶”、“社保賬戶”、“中獎(jiǎng)”等可疑語(yǔ)言或一言不發(fā)的；客戶稱給單位轉(zhuǎn)賬、匯款，賬號(hào)為個(gè)人賬戶，且無法講明原因的；以外省市親朋好友買房、做生意為由轉(zhuǎn)賬、匯款，無法或拒絕回答所購(gòu)房屋和所做生意情況的；

（5）異常信息?？蛻籼顚懙膸粜畔⑴c客戶語(yǔ)言表述的情況不相符的；新開賬戶、新開銀行卡、新開通網(wǎng)銀所填信息中所留 手機(jī)號(hào)碼不是客戶本人的。

4、轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務(wù)的辦理

（1）規(guī)范操作到位。辦理轉(zhuǎn)款、匯款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行“三問二看一核對(duì)”規(guī)范操作要求。“三問”，即問明客戶轉(zhuǎn)（匯）出資金用途、問明是否知曉收款人情況、問清是否了解接收賬戶信息；“二看”，即看客戶神色是否慌張、舉止是否反常、看客戶是否持續(xù)接聽電話；“一核對(duì)”，即核對(duì)客戶所留信息是否合理。

（2）安全提示到位。對(duì)所有辦理轉(zhuǎn)賬、匯款的客戶應(yīng)進(jìn)行書面與語(yǔ)言并用的安全提示。書面提示內(nèi)容必須讓客戶仔細(xì)閱讀，言語(yǔ)提示必須詳盡，必須含有“警方提示目前電信詐騙多。請(qǐng)您務(wù)必看清安全宣傳單中內(nèi)容，千萬不要給陌生人轉(zhuǎn)賬匯款，一旦轉(zhuǎn)賬、匯款出去，錢款無法追回”等話語(yǔ)，并注意觀察客戶對(duì)安全提示的神情變化。

（3）簽字確認(rèn)到位。在進(jìn)行書面與語(yǔ)言詳盡安全提示后，對(duì)辦理2萬元以上的轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務(wù)，必須要客戶進(jìn)行簽字確認(rèn)。

5、發(fā)案后的處理

客戶反應(yīng)被騙后，應(yīng)及時(shí)傳授客戶采取暫時(shí)性措施鎖住對(duì)方賬戶，同時(shí)協(xié)助客戶報(bào)警，并啟動(dòng)應(yīng)急措施，積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)，最大限度幫助受害人挽回經(jīng)濟(jì)損失。

第五篇：電信詐騙案件特點(diǎn)和防范對(duì)策

電信詐騙案件特點(diǎn)和防范對(duì)策

2013年6月6日 至7日，廣發(fā)銀行南京分行成功堵截三起利用KEY令實(shí)施電信詐騙的案件，保護(hù)了客戶的資金安全。這種詐騙特點(diǎn)在于騙子要求被害人在銀行辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)還會(huì)要求申請(qǐng)辦理網(wǎng)上銀行或電話銀行等非臨柜交易方式，以便其迅速轉(zhuǎn)移資金，現(xiàn)結(jié)合銀行反洗錢工作現(xiàn)狀，淺談如何做好防范電信詐騙案件工作：

一、電信詐騙的危害

每一起電信詐騙案件的背后，往往意味著被害人傾家蕩產(chǎn)，被害人大部分為中老年人，電信詐騙給我國(guó)金融秩序、社會(huì)、家庭造成了較大的危害。

二、電信詐騙的特點(diǎn)

以廣發(fā)銀行南京分行 2013年6月6日 至 6月7日 發(fā)生的三起案件為例，電信詐騙主要存在以下特點(diǎn)：

（一）客戶身份信息可疑。

1.辦理業(yè)務(wù)的客戶年齡較大，多為50-70歲的中老年人群。

在該行辦理業(yè)務(wù)的客戶分別為一名中年婦女和一名年近八旬的老人。

2.被害人在辦理開戶過程中主動(dòng)要求開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。

該行兩名被害人在營(yíng)業(yè)廳辦理個(gè)人賬戶開戶業(yè)務(wù)，同時(shí)申請(qǐng)辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，并指定要求辦理KEY令（KEY令無需插入電腦，只需輸入相應(yīng)口令即可完成網(wǎng)上轉(zhuǎn)款，異地可使用），被害人又將網(wǎng)銀預(yù)留的手機(jī)號(hào)碼改為騙子提供的異地手機(jī)號(hào)。

3.被害人疑似被他人“洗腦”操縱。

該行柜員發(fā)現(xiàn)客戶神色慌張，不時(shí)地翻看手機(jī)后，立刻提高了警惕，并向客戶出示《電信詐騙安全提示單》，邊極力勸阻其辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，當(dāng)柜員向該客戶詢問遇到的具體情況時(shí)，客戶以這是我的事，不能告訴你們，是別人讓我這么做的為由拒絕回答，且催促柜員盡快為其辦理業(yè)務(wù)。上述種種跡象表明騙子在實(shí)施詐騙過程中，以保守國(guó)家秘密為由恫嚇被害人在轉(zhuǎn)賬過程中不能向任何人，特別不能向銀行工作人員透露劃款的原因及理由，使騙害人始終陷入詐騙迷局中。

三、防范對(duì)策與建議

（一）加強(qiáng)客戶身份識(shí)別。認(rèn)真落實(shí)新建賬戶客戶身份識(shí)別措施?！奥?lián)網(wǎng)核查公民身份系統(tǒng)”是識(shí)別境內(nèi)居民客戶身份最主要的工具。在電信詐騙中騙子使用虛假或他人居民身份證辦理業(yè)務(wù)時(shí)，“聯(lián)網(wǎng)核查公民身份系統(tǒng)”比對(duì)客戶身份，能識(shí)別出騙子的虛假身份。

（二）自覺強(qiáng)化一線柜面人員的洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)是成功堵截詐騙資金的關(guān)鍵。反洗錢很多大案要案線索均由一線柜面人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)，在日常工作中對(duì)柜員人員加強(qiáng)宣傳與培訓(xùn)，以提升柜員對(duì)詐騙事件的警覺度和辨別能力，從而避免客戶遭受損失。

（三）依靠科技手段進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示是提高洗錢案件預(yù)防能力的有效輔助措施。系統(tǒng)可以將可疑客戶信息與外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行比對(duì)，為柜面人員判斷交易客戶是否存在可疑行為提供可靠依據(jù)。

（四）進(jìn)一步面向社會(huì)公眾普及洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示，是從源頭上防范洗錢案件的基礎(chǔ)。對(duì)社會(huì)公眾宣傳公民反洗錢義務(wù)等基本知識(shí)，突出反洗錢工作的重要意義。同時(shí)大力開展風(fēng)險(xiǎn)教育，提示公眾警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢詐騙和電信詐騙等風(fēng)險(xiǎn)。

（五）不向六十歲以上老人及十八歲以下未成年人主動(dòng)宣傳和營(yíng)銷網(wǎng)上銀行等電子渠道支付方式，如客戶確實(shí)需要辦理，應(yīng)對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

（六）加大自助設(shè)備巡查力度，防范被騙人員通過自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬，重點(diǎn)關(guān)注中老年人等容易受騙群體的離柜轉(zhuǎn)賬行為。

個(gè)人銀行結(jié)算賬戶是電信詐騙案件資金的落腳點(diǎn)及清洗犯罪所得的主要途徑，商業(yè)銀行無論是作為支付結(jié)算的中介機(jī)構(gòu)還是反洗錢工作義務(wù)的承擔(dān)者，在日常工作中做好客戶身份識(shí)別、身份資料及交易記錄保存、可疑交易分析、反洗錢宣傳等方面工作，能有效保護(hù)銀行與客戶利益，并可在被害人被騙資金的關(guān)鍵時(shí)刻提出警示，對(duì)防范此類案件起到事半功倍的作用。