第一篇：學(xué)習(xí)農(nóng)行員工違反規(guī)章制度處理辦法的心得體會(huì)

學(xué)習(xí)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》心得體會(huì)

在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心之下，在我縣支行的直接領(lǐng)導(dǎo)下，在近期工作中，我縣農(nóng)業(yè)銀行支行以及各個(gè)營(yíng)業(yè)點(diǎn)開(kāi)展了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》的學(xué)習(xí)活動(dòng)，本人積極認(rèn)真的參加了支行組織的學(xué)習(xí)，同時(shí)還利用業(yè)余時(shí)間重點(diǎn)自學(xué)和抄寫(xiě)了《處理辦法》中涉及自身崗位的相關(guān)章節(jié)。通過(guò)這次的學(xué)習(xí)，本人收獲頗豐，深感這次學(xué)習(xí)的必要性，下面結(jié)合自己的學(xué)習(xí)情況，來(lái)談?wù)勛约旱囊恍┳疽?jiàn)。

一、正所謂沒(méi)有規(guī)矩不成方圓，每一個(gè)地方也有基于他們實(shí)際情況的規(guī)定制度用于規(guī)范該處的行為，我們農(nóng)行也有自己的規(guī)章制度，農(nóng)行的每一份子都需要認(rèn)真嚴(yán)格的去遵守它。如果規(guī)章制度是告訴我們什么事情該做，那么《處理辦法》就是告訴我們什么事情不該做，如果違反就會(huì)受到對(duì)應(yīng)的懲罰。要時(shí)刻約束好自己，制度的建立即是為了約束大家，約束自己，《處理辦法》里面的每一個(gè)條款都是對(duì)自己的一個(gè)提醒和警示，因此需要讓自己時(shí)刻記住規(guī)章制度，不違規(guī)，認(rèn)真做好自己的事情，提高自己的業(yè)務(wù)水平，做一個(gè)合格優(yōu)秀的農(nóng)業(yè)銀行的員工。

二、通過(guò)這次的學(xué)習(xí)也讓我掌握了一些學(xué)習(xí)的方法，對(duì)應(yīng)知識(shí)的學(xué)習(xí)，對(duì)于業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，需要的是力求在理解和運(yùn)用上下功夫。規(guī)章制度的學(xué)習(xí)也是如此，一直通過(guò)死記硬背來(lái)達(dá)成不是好辦法。在學(xué)習(xí)時(shí)應(yīng)該通過(guò)記筆記，寫(xiě)感受，分條目，列大綱，分主次，做比較等各種方法去記憶。同時(shí)制度的學(xué)習(xí)也不是一時(shí)半會(huì)的事情，需要長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)和積累。養(yǎng)成長(zhǎng)期學(xué)習(xí)的習(xí)慣，在日常工作中結(jié)合工作的實(shí)際情況，對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行反思和理解，做到學(xué)習(xí)與實(shí)踐運(yùn)用相結(jié)合。同時(shí)定期對(duì)規(guī)章制度以及《處理辦法》進(jìn)行復(fù)習(xí)和鞏固，時(shí)刻警醒自己讓自己按照規(guī)則制度做事。

三、通過(guò)此次學(xué)習(xí)，讓我思考了當(dāng)前金融系統(tǒng)方面的一些東西。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。由于我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建立較晚，同時(shí)對(duì)應(yīng)銀行業(yè)也發(fā)展時(shí)間不長(zhǎng)，還有許多不足，近年來(lái)，由于體制交替、機(jī)制的不健全，客觀上給金融職務(wù)犯罪帶來(lái)滋生和蔓延的土壤，導(dǎo)致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時(shí)有發(fā)生，嚴(yán)重危及金融和經(jīng)濟(jì)的安全。尤其在當(dāng)前全省農(nóng)行案件防范面臨嚴(yán)峻形勢(shì)的情況下，由于我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)規(guī)章制度學(xué)習(xí)不深，理解不夠全面認(rèn)為與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)，在這種思想支配下，久而久之，就會(huì)萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。

通過(guò)這次規(guī)章制度學(xué)習(xí)教育，使我深刻地認(rèn)識(shí)到，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各崗位的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。當(dāng)前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個(gè)別員工法律和規(guī)章制度意識(shí)不強(qiáng)，違規(guī)操作而造成的，不但給國(guó)家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。我一直在想，如果當(dāng)初有現(xiàn)在這樣完善的制度和崗位的制約，并且認(rèn)真的學(xué)習(xí)和遵守，也許有些不該發(fā)生的事情就可以被遏止,遵守好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，并嚴(yán)格執(zhí)行這些制度，對(duì)我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。

四、要強(qiáng)化制約、進(jìn)一步提高自我防范能力。當(dāng)前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時(shí)個(gè)別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進(jìn)行金融犯罪。因此，通過(guò)近一個(gè)時(shí)期的學(xué)習(xí)，結(jié)合我處實(shí)際，我認(rèn)為當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)對(duì)基層一線操作人員的學(xué)習(xí)和教育；要強(qiáng)化制約，嚴(yán)格管理；要禁止崗位職責(zé)混淆，業(yè)務(wù)運(yùn)作不能交叉，柜員離崗必須實(shí)行簽退制度，從源頭上杜絕作案機(jī)會(huì)；要加強(qiáng)實(shí)時(shí)和事后監(jiān)督。

五、作為一名前臺(tái)柜員的我，要懂得自身的定位，即銀行和外部溝通的直接窗口。時(shí)刻做好與客戶的溝通工作，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平，做到細(xì)致、耐心、周到的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，贏得好的社會(huì)形象；平時(shí)做好人際關(guān)系的積累，廣交朋友；嚴(yán)格遵守制度，不違規(guī)，不造假，讓銀行在人民群眾的心中值得信賴，通過(guò)這些為銀行爭(zhēng)取到更多的客戶，促進(jìn)銀行的發(fā)展。

通過(guò)這次學(xué)習(xí)，提高了我對(duì)違規(guī)行為的認(rèn)識(shí)，使我深刻的懂得自身避免違規(guī)的重要性，同時(shí)我也明白，嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)業(yè)銀行能夠很好發(fā)展的基礎(chǔ)，也是避免各類(lèi)案件和重大金融事故發(fā)生的前提，為了我農(nóng)行的健康向上的發(fā)展，提高自己的素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，也為了自己的切身利益不受到損害，我們每一位員工都需要做好自己，杜絕違規(guī)。

2011-6-2

第二篇：農(nóng)行員工違反規(guī)章制度處理辦法（模版）

<<農(nóng)行員工違反規(guī)章制度處理辦法>>的心得體會(huì)

通過(guò)對(duì)《《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行規(guī)章制度處理辦法》》的學(xué)習(xí)，使我進(jìn)一步提高了對(duì)會(huì)計(jì)出納、重要空白憑證等工作的認(rèn)識(shí)，使我對(duì)認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的意識(shí)得到加強(qiáng)，并時(shí)刻告誡自己要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度。

總行確定在全農(nóng)行系統(tǒng)開(kāi)展《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)活動(dòng)，我能從思想上高度重視，積極配合參與本次學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)定，并做好筆記。

通過(guò)學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類(lèi)案件和違規(guī)問(wèn)題發(fā)生的基本前提。加強(qiáng)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)，是貫徹執(zhí)行上級(jí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的重要工作任務(wù)，也是我們每位員工的責(zé)任。

近年來(lái)，我縣農(nóng)行雖然沒(méi)有發(fā)生大的經(jīng)濟(jì)案件和重大責(zé)任事故，但是一些違反規(guī)章制度的現(xiàn)象還不同程度存在，員工學(xué)習(xí)教育不夠深入、制度執(zhí)行不夠到位、在各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作中仍然存在一些風(fēng)險(xiǎn)隱患。我們應(yīng)該清醒地認(rèn)識(shí)到，很多案件的發(fā)生，都是因?yàn)樵趫?zhí)行制度上不夠嚴(yán)格，違反了操作規(guī)程，從而釀成了案件的發(fā)生。因此，系統(tǒng)地進(jìn)行學(xué)習(xí)教育顯得猶為重要，認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會(huì)，強(qiáng)化自我保護(hù)意識(shí)，進(jìn)一步明確自己的崗位職責(zé)，在實(shí)際工作中要嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度履行崗位職責(zé)。

通過(guò)這次《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)，對(duì)照各項(xiàng)規(guī)章制度、規(guī)定，查找本人在學(xué)習(xí)和工作中存在一些不足：一是嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位職責(zé)方面執(zhí)行不夠細(xì)致。二是不善于總結(jié)工作中存在的問(wèn)題和經(jīng)驗(yàn)。三是對(duì)有些規(guī)章制度的理解不夠透徹。

針對(duì)本人存在的一些問(wèn)題，采取如下改進(jìn)措施：一是加強(qiáng)有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)、特別是規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。二是認(rèn)真履行工作職責(zé)，建立和完善各項(xiàng)管理制度。三是要加大對(duì)會(huì)計(jì)、出納人員的管理和同事之間的監(jiān)督力度，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。四是強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊，有一分

熱，發(fā)一分光，做一個(gè)實(shí)實(shí)在在的農(nóng)行人。

第三篇：農(nóng)行員工違反規(guī)章制度處理辦法

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法

第一章總則

第一條 為嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，維護(hù)正常的經(jīng)營(yíng)管理秩序，保障中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱本行）資產(chǎn)安全和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、金融規(guī)章以及本行各項(xiàng)規(guī)章制度，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱違反規(guī)章制度行為是指本行員工違反國(guó)家法律、法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項(xiàng)基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動(dòng)紀(jì)律的行為（以下簡(jiǎn)稱違規(guī)行為）。

第三條本辦法規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員，是指不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)事實(shí)的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的員工，包括高級(jí)管理人員、主管人員和一般員工。

高級(jí)管理人員，是指本行各級(jí)行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，各級(jí)營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理，辦事處、分理處、營(yíng)業(yè)所主任、副主任。

主管人員，是指各級(jí)行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及副職人員（含營(yíng)業(yè)單位坐班主任、儲(chǔ)蓄所主任）。

第四條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理原則：

（一）本行任何員工有違規(guī)行為的，在適用本辦法上一律平等；

（二）對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理，要與違規(guī)事實(shí)和責(zé)任輕重相適應(yīng)；

（三）國(guó)家法律、法規(guī)、金融規(guī)章對(duì)違規(guī)行為的處理有特別規(guī)定的，從其規(guī)定；

（四）本行員工違規(guī)行為有犯罪嫌疑的，移交國(guó)家司法機(jī)關(guān)處理。

第五條本辦法適用于本行所有員工，包括長(zhǎng)期合同工、儲(chǔ)蓄合同工和短期合同工。

已與本行解除勞動(dòng)關(guān)系的人員，經(jīng)查實(shí)在本行工作期間有違規(guī)行為的，可以提出處理建議，按照有關(guān)移送和處理的規(guī)定，移送其現(xiàn)所在單位進(jìn)行處理。

離、退休人員，經(jīng)查實(shí)在本行工作期間有違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法進(jìn)行處理。第六條人事檔案關(guān)系不在本行的員工，應(yīng)當(dāng)按照勞動(dòng)合同和本

辦法的規(guī)定，以經(jīng)濟(jì)處罰或其他處理方式對(duì)其違規(guī)行為進(jìn)行處理。一般不適用本辦法有關(guān)紀(jì)律處分的規(guī)定。

第二章處理方式及規(guī)則

第七條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理方式：

（一）經(jīng)濟(jì)處罰，包括罰款、扣發(fā)考核性工資；

（二）紀(jì)律處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開(kāi)除：

（三）其他處理，包括通報(bào)批評(píng)、離崗清收、限期調(diào)離、解聘專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)、辭退、除名、解除勞動(dòng)合同等。

以上處理方式可以并處。

第八條 對(duì)于過(guò)失違規(guī)、情節(jié)輕微、沒(méi)有造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的違規(guī)行為，可以單獨(dú)適用罰款處理。但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以罰款替代。

單獨(dú)適用罰款的處罰，每人每次不得低于人民幣20元，具體按照總行稽核處罰規(guī)定執(zhí)行。罰款所得款項(xiàng)，由處罰部門(mén)交本行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)列專(zhuān)戶管理。

第九條 因違規(guī)行為導(dǎo)致發(fā)生事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛，給本行造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)根據(jù)責(zé)任的大小，承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

第十條 因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的，同時(shí)應(yīng)給予扣發(fā)考核性工資的經(jīng)濟(jì)處罰；受到降級(jí)（含）以上紀(jì)律處分的，一律解聘專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)。

受到警告處分的，扣發(fā)1至3個(gè)月考核性工資；受到記過(guò)、記大過(guò)處分的，扣發(fā)4至6個(gè)月考核性工資；受到降級(jí)、撤職處分的，扣發(fā)7至1 2個(gè)月考核性工資，其工資標(biāo)準(zhǔn)按有關(guān)規(guī)定重新確定：受到留用察看處分的，留用察看期間停發(fā)工資，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給生活費(fèi)。

第十一條 一人實(shí)施本辦法規(guī)定的兩種以上（含兩種）應(yīng)當(dāng)受到紀(jì)律處分的行為，應(yīng)當(dāng)合并處理，按照所實(shí)施違規(guī)行為中應(yīng)當(dāng)給予的最高處分，加重一檔給予處分；如果其中一種違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到開(kāi)除處分的，給予開(kāi)除處分。

第十二條 因違反國(guó)家法律、法規(guī)受到刑事處分或行政處罰的，應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)的紀(jì)律處分或其他處理。

受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處分或被勞動(dòng)教養(yǎng)的，除國(guó)家有特殊規(guī)定外，一律給予開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同。

因過(guò)失犯罪被判處三年以下有期徒刑或其他較輕刑罰，如本人一貫工作表現(xiàn)良好，犯罪后能夠認(rèn)真檢討并有悔過(guò)表現(xiàn)，在群眾中未造成惡劣影響的，可以根據(jù)實(shí)際情況給予留用察看處分。

第十三條本辦法規(guī)定的紀(jì)律處分，警告的處分期為半年，記過(guò)、記大過(guò)和降級(jí)的處分期為一年，撤職和留用察看的處分期為兩年。

受到總行、一級(jí)分行通報(bào)批評(píng)的員工，從通報(bào)批評(píng)下達(dá)之日起一年內(nèi)，取消評(píng)先資格；受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升行政職務(wù)、行員的等級(jí)工資和評(píng)聘專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)，取消評(píng)先資格。

第十四條紀(jì)律處分期滿后，經(jīng)受處分人提出申請(qǐng)，由原處理行決定是否解除處分。受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分。

員工紀(jì)律處分解除后，職務(wù)晉升、工資晉級(jí)、職稱評(píng)聘和評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)不再受原處分的影響，受到降級(jí)、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對(duì)原職務(wù)、工資檔次和原專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)的恢復(fù)。解除留用察看處分后，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)走重新核定工資檔次。

第十五條各級(jí)行從防范和警示的目的出發(fā)，可以對(duì)所轄分支機(jī)構(gòu)的違規(guī)責(zé)任人員作出通報(bào)批評(píng)的處理。

通報(bào)批評(píng)可以單獨(dú)作出，也可以依據(jù)本辦法與經(jīng)濟(jì)處罰和紀(jì)律處分合并作出。第十六條 因違規(guī)行為，給本行造成信貸或其他資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的，可以根據(jù)實(shí)際情況對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予離崗清收處理。離崗清收的最長(zhǎng)期限為6個(gè)月。離崗清收期間，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放生活費(fèi)。

離崗清收期滿，根據(jù)清收期間的表現(xiàn)以及清收的實(shí)際效果，按照本辦法給予相應(yīng)處理。

第十七條 員工有違規(guī)行為，不夠開(kāi)除條件又不適宜繼續(xù)在本行工作的，除按照本辦法進(jìn)行處理以外，可以給予限期調(diào)離處理。受到限期調(diào)離處理的員工，應(yīng)即行離開(kāi)工作崗位，由個(gè)人自行聯(lián)系接收單位。

處理決定作出后，三個(gè)月之內(nèi)（含三個(gè)月）照發(fā)基本工資和政府規(guī)定的各種生活補(bǔ)貼，從第四個(gè)月開(kāi)始，發(fā)放75%的基本工資，第七個(gè)月開(kāi)始停發(fā)工資，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給生活費(fèi)。一年期滿仍不能調(diào)離的，予以辭退或解除勞動(dòng)合同。

第十八條 高級(jí)管理人員、主管人員有下列行為之一的，按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次從重或加重處理：

（一）直接實(shí)施違規(guī)行為的；

（二）決策或指使、授意、強(qiáng)迫下屬員工實(shí)施違規(guī)行為的；

（三）在職責(zé)范圍內(nèi)明知下屬員工實(shí)施違規(guī)行為而不予制止的。

高級(jí)管理人員、主管人員沒(méi)有前款所列行為，但對(duì)違規(guī)行為的發(fā)生負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)不力、管理不嚴(yán)或失察責(zé)任的，按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次減輕處理。第十九條有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理，直至開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同：

（一）以牟取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的；

（二）因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害的；

（三）多次違規(guī)，屢教不改的；

（四）在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的；

（五）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；

（六）隱瞞事實(shí)真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的；

（七）發(fā)生違規(guī)行為后，不采取積極措施挽回影響或防止損失發(fā)生、擴(kuò)大的；

（八）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的；

（九）指使、教唆、強(qiáng)迫他人實(shí)施違規(guī)行為的：

（十）違規(guī)后逃匿的：

（十一）違規(guī)行為造成其他嚴(yán)重后果的。

第二十條有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕、減輕處理：

（一）初次違規(guī)且情節(jié)輕微，未造成經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害或其他不良后果的；

（二）違規(guī)后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或者坦白交代問(wèn)題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果的；

（三）主動(dòng)檢舉揭發(fā)他人違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的：

（四）主動(dòng)賠償因違規(guī)行為給本行造成的經(jīng)濟(jì)損失的；

（五）有其他重大立功表現(xiàn)的。

第二十一條 因違規(guī)行為被解除勞動(dòng)合同的人員，不再給予紀(jì)律處分；給予開(kāi)除處分的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第三章違規(guī)行為及處理

第一節(jié)違反授權(quán)管理規(guī)章制度行為及處理

第二十二條 未按規(guī)定進(jìn)行授權(quán)或轉(zhuǎn)授權(quán)，影響業(yè)務(wù)開(kāi)展或造成其他不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。

第二十三條 未經(jīng)特別授權(quán)，從事超過(guò)或變相超過(guò)基本授權(quán)范圍經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第二十四條二級(jí)分行及以上各級(jí)行有權(quán)監(jiān)督部門(mén)不按規(guī)定對(duì)分支機(jī)構(gòu)、職能部門(mén)授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督，或發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為不制止、不糾正的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。

第二節(jié)違反資金計(jì)劃管理規(guī)章制度行為及處理

第二十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）未經(jīng)審批超計(jì)劃代理發(fā)行國(guó)債的；

（二）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在1萬(wàn)元人民幣（含1萬(wàn)元）以下的；

（三）年末擅自超存貸比例或者超限額發(fā)放貸款的。第二十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）違反資金管理規(guī)定，造成資金不能按時(shí)入賬的；

（二）違反資金調(diào)撥業(yè)務(wù)審批程序，調(diào)撥資金的；

（三）繞規(guī)模發(fā)放貸款的：

（四）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在1萬(wàn)元人民幣以上，5萬(wàn)元人民幣（含5萬(wàn)元）以下的；

（五）超越權(quán)限或者違反規(guī)定進(jìn)行同業(yè)拆借、債券融資業(yè)務(wù)的。

第二十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）未經(jīng)授權(quán)，辦理同業(yè)拆借、債券交易、債券回購(gòu)等融資業(yè)務(wù)的；

（二）違規(guī)從境外拆入或者向境外拆出資金的；

（三）違反利率管理規(guī)定或超越利率授權(quán)吸收協(xié)議存款和大額外存款的；

（四）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額5萬(wàn)元人民幣以上，1 0萬(wàn)元人民幣（含1 0萬(wàn)元）以下的；

（五）擅自進(jìn)行權(quán)益性投資的。

第二十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）賬外發(fā)放貸款的；

（二）擅自提高法定利率或變相提高法定利率吸收存款的；

（三）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在1O萬(wàn)元人民幣以上的；

（四）挪用信貸資金買(mǎi)賣(mài)股票的；

（五）違反規(guī)定，利用銀行資金為券商、企業(yè)或個(gè)人墊交證券交割清算資金的。

第三節(jié)違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第二十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分：

（一）未按規(guī)定建立貸款審查委員會(huì)的；

（二）未按規(guī)定實(shí)行審貸部門(mén)分離的；

（三）未按規(guī)定執(zhí)行信貸部門(mén)負(fù)責(zé)人業(yè)務(wù)任職資格認(rèn)定的；

（四）未按規(guī)定執(zhí)行信貸業(yè)務(wù)報(bào)備、備案的。

第三十條 在應(yīng)用《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)》(以下簡(jiǎn)稱CMS)過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）未按規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行分類(lèi)管理，造成客戶資料無(wú)人維護(hù)，信貸數(shù)據(jù)信息遺漏、失真，誤導(dǎo)上級(jí)行決策的；

（二）未在規(guī)定時(shí)間和范圍內(nèi)完成系統(tǒng)的建設(shè)，影響信貸數(shù)據(jù)的傳輸，造成數(shù)據(jù)嚴(yán)重缺漏、失實(shí)的。

第三十一條在應(yīng)用CMS過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：

（一）不能夠通過(guò)CMS網(wǎng)絡(luò)向上級(jí)行傳輸信貸數(shù)據(jù)信息和決策信息的；

（二）未按規(guī)定及時(shí)為下級(jí)行登記授權(quán)，為本級(jí)行有權(quán)審批人登記審批權(quán)，影響系統(tǒng)運(yùn)行的；

（三）對(duì)分管的客戶信息、決策信息、臺(tái)賬信息、貸后管理信息、貸款分類(lèi)信息等不能適時(shí)登記，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息不完整、不及時(shí)、不準(zhǔn)確的；

（四）對(duì)系統(tǒng)中要求由本部門(mén)處理的業(yè)務(wù)，不能及時(shí)處理，影響業(yè)務(wù)進(jìn)展，或按規(guī)定應(yīng)錄未錄的；

（五）對(duì)系統(tǒng)管理維護(hù)不力，造成系統(tǒng)損壞、數(shù)據(jù)丟失的。

第三十二條信貸調(diào)查過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）幫助客戶編造虛假材料套取銀行信用的；

（二）對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題故意隱瞞，誤導(dǎo)貸款審查的。

第三十三筮信貸調(diào)查過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）未按規(guī)定對(duì)信貸業(yè)務(wù)的合法性、安全性、盈利性等情況進(jìn)行調(diào)查，或調(diào)查嚴(yán)重失實(shí)的；

（二）未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況，造成擔(dān)保合同無(wú)效或保證人、抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利不具備擔(dān)保條件的。

第三十四條 未按規(guī)定對(duì)客戶測(cè)定信用等級(jí)、測(cè)定最高綜合授信額度的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第三十五條 信貸審查過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題的；

（二）不堅(jiān)持獨(dú)立審查原則，按照他人授意進(jìn)行審查的。

第三十六條 信貸審查過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分：

（一）未經(jīng)調(diào)查程序進(jìn)行審查并提交正式審查報(bào)告的；

（二）審查通過(guò)明顯不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策、信貸投向的信貸調(diào)查報(bào)告和評(píng)估報(bào)告的。

第三十七條 信貸審查過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）未根據(jù)審查結(jié)果，提出貸與不貸以及貸款幣種、金額、期限、用途、方式和限制性條款等建議的；

（二）對(duì)不同意的報(bào)備項(xiàng)目未按規(guī)定反饋報(bào)備審查意見(jiàn)的；

（三）未對(duì)客戶部門(mén)送交的信貸資料、調(diào)查材料的完整性進(jìn)行審查的；

（四）未按規(guī)定復(fù)測(cè)借款人、擔(dān)保人信用等級(jí)，核定借款人最高綜合授信額度的；

（五）審查通過(guò)調(diào)查經(jīng)辦責(zé)任人、主責(zé)任人不明確的信貸業(yè)務(wù)的。

第三十八條 信貸審議過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）違反貸審會(huì)復(fù)議制度規(guī)定，對(duì)信貸事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)議的；

（二）召開(kāi)貸審會(huì)會(huì)議貸審會(huì)委員未達(dá)到規(guī)定人數(shù)的。

第三十九條 貸審議過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）貸款審查委員會(huì)未實(shí)行例會(huì)制度的；

（二）投票表決后貸審會(huì)主任委員未在審議表上簽署審批意見(jiàn)的；

（三）未按規(guī)定統(tǒng)計(jì)投票票數(shù)的；

（四）貸審會(huì)未按要求實(shí)行無(wú)記名投票表決的；

（五）貸審會(huì)會(huì)議后未形成會(huì)議紀(jì)要，或會(huì)議紀(jì)要不符合規(guī)定的。

第四十條 信貸審批過(guò)程中，有下列行為之一的。給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）向關(guān)系人審批發(fā)放信用貸款或以優(yōu)于其他借款人的條件向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的；

（二）審批發(fā)放需經(jīng)貸審會(huì)審議而未審議的信貸業(yè)務(wù)的；

（三）審批發(fā)放貸審會(huì)審議未通過(guò)的信貸業(yè)務(wù)的；

（四）越權(quán)或變相越權(quán)審批信貸業(yè)務(wù)的；

（五）逆程序或變相逆程序?qū)徟刨J業(yè)務(wù)的；

（六）審批發(fā)放明顯不符合信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)的。

第四十一條 審批辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。

第四十二條 信貸審批過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）違規(guī)審批發(fā)放異地貸款的；

（二）違規(guī)審批未落實(shí)保證金制度的票據(jù)承兌業(yè)務(wù)的；

（三）違反規(guī)定，向國(guó)家明令禁止的行業(yè)或企業(yè)發(fā)放信用的；

（四）未經(jīng)特別授權(quán)，超過(guò)核定的客戶最高授信額度審批發(fā)放信用的。

第四十三條 信貸審批過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：

（一）審批發(fā)放沒(méi)有明確調(diào)查、審查、經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人的信貸業(yè)務(wù)的；

（二）審批信貸業(yè)務(wù)未明確簽署意見(jiàn)的；

（三）違反規(guī)定泄露貸審會(huì)審議的事項(xiàng)及結(jié)果的。

第四十四條 信貸經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）未按規(guī)定對(duì)貸款形態(tài)及時(shí)進(jìn)行認(rèn)定、調(diào)整、登記的；

（二）在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查，或無(wú)書(shū)面檢查報(bào)告的；

（三）未按規(guī)定檢查和確認(rèn)抵（質(zhì)）押物的價(jià)值和保管情況的；

（四）對(duì)貸款檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為未予以指出并采取相應(yīng)措施的；

（五）未按規(guī)定對(duì)固定資產(chǎn)項(xiàng)目資金到位情況、項(xiàng)目貸款使用情況、項(xiàng)目工程進(jìn)展情況進(jìn)行檢查的；

（六）未按規(guī)定指定專(zhuān)人進(jìn)行信貸檔案管理的；

（七）發(fā)現(xiàn)信貸檔案資料損毀、遺失未及時(shí)報(bào)告，或未及時(shí)追查、修補(bǔ)的。

第四十五條 信貸經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）對(duì)已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)（如產(chǎn)權(quán)變動(dòng)、抵[質(zhì)]押物價(jià)值減損、法定代表人變更、逃廢債務(wù)、訴訟案件等）未及時(shí)報(bào)告或未按照上級(jí)行指示及時(shí)處理，造成貸款損失的；

（二）未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù)，對(duì)審批時(shí)所附的相關(guān)限制性條件不落實(shí)的；

（三）發(fā)放貸款用于收回借款人所欠利息的；

（四）違反規(guī)定辦理借新還舊業(yè)務(wù)的；

（五）不良貸款認(rèn)定過(guò)程中弄虛作假，不如實(shí)反映貸款質(zhì)量的；

（六）違反規(guī)定核銷(xiāo)貸款呆賬和利息壞賬的；

（七）擅自對(duì)借款人實(shí)行貸款掛賬停息，豁免利息、減收或緩收利息的；

（八）未按規(guī)定辦理貸款展期的。

第四十六條 信貸經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）私自銷(xiāo)毀、隱匿、篡改信貸資料、數(shù)據(jù)或憑證的；

（二）擅自轉(zhuǎn)移銀行承兌匯票保證金或其他保證金的；

（三）未按規(guī)定辦理?yè)?dān)保手續(xù)，導(dǎo)致貸款擔(dān)保無(wú)效的；

（四）未按規(guī)定及時(shí)向借款人、擔(dān)保人主張權(quán)利，導(dǎo)致借款、擔(dān)保合同超過(guò)訴訟時(shí)效的。第四節(jié)違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第四十七條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理：

（一）未按規(guī)定將外匯業(yè)務(wù)審批情況向上級(jí)行報(bào)備、備案的；

（二）未按規(guī)定填報(bào)上級(jí)行要求的各類(lèi)外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的。

第四十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的；

（二）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的；

（三）未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)權(quán)限，審批轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出的；

（四）對(duì)上報(bào)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出的申請(qǐng)材料弄虛作假的。

第四十九條繼續(xù)經(jīng)營(yíng)已被中國(guó)人民銀行責(zé)令停辦或取消的外匯業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。

第五十條 辦理國(guó)際結(jié)算出現(xiàn)糾紛或結(jié)算事故不及時(shí)處理和上報(bào)的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告處分。

第五十一條未按國(guó)際慣例、總行有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際結(jié)算、對(duì)外擔(dān)保、外匯交易、外匯清算業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分。

第五十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開(kāi)除處分：

（一）未按規(guī)定程序報(bào)批，擅自增減外匯營(yíng)運(yùn)資金的；

（二）利用境外賬戶逃匯的。

第五十三釜有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）明知買(mǎi)賣(mài)雙方無(wú)真實(shí)貿(mào)易合同關(guān)系而對(duì)外開(kāi)立信用證的；

（二）出具與事實(shí)不符的對(duì)外擔(dān)保的；

（三）簽發(fā)明知沒(méi)有真實(shí)交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系的外幣票據(jù)的；

（四）開(kāi)具與事實(shí)不符的外幣存款證明書(shū)等虛假外幣資信證明的。

第五十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開(kāi)除處分：

（一）擅自為不在進(jìn)口付匯名錄上的企業(yè)開(kāi)證的；

（二）為單證不齊、不符合開(kāi)證條件的企業(yè)開(kāi)證的；

（三）為客戶開(kāi)立90天（不含）以上、365天以下的遠(yuǎn)期信用證，或者開(kāi)立的遠(yuǎn)期信用證展期超過(guò)90天（不含）但未超過(guò)365天，未按規(guī)定辦理外債登記手續(xù)的；

（四）未經(jīng)總行、國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，為客戶開(kāi)立365天以上遠(yuǎn)期信用證的；

（五）開(kāi)立信用證后，未經(jīng)總行、國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，將信用證的付款期限延長(zhǎng)超過(guò)365天的。

第五十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）未按規(guī)定將《貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷(xiāo)單》全部送外匯局的；

（二）向未填寫(xiě)《貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷(xiāo)單》的客戶售付匯的。

第五十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理資本項(xiàng)目外匯支付的；

（二）未按規(guī)定審核有效商業(yè)單據(jù)和憑證，或未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯支付的；

（三）未按規(guī)定核對(duì)進(jìn)口單位提供的進(jìn)口付匯備案表，辦理進(jìn)口付匯的；

（四）向客戶售匯金額大于客戶提供的有效憑證記載金額的；

（五）客戶提供的進(jìn)口合同、提單、報(bào)關(guān)單或者其他單證明顯造假，不認(rèn)真審核向其售匯的；

（六）售匯后不在有效憑證上加注售匯日期、金額和加蓋公章或業(yè)務(wù)章的；

（七）對(duì)大額購(gòu)匯、頻繁購(gòu)匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況，不及時(shí)向上級(jí)行和有關(guān)部門(mén)報(bào)告的；

（八）未按規(guī)定辦理國(guó)際收支申報(bào)，造成收支申報(bào)數(shù)據(jù)出現(xiàn)嚴(yán)重錯(cuò)誤的。

第五十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）未按外匯局有關(guān)規(guī)定辦理經(jīng)常項(xiàng)目下結(jié)匯的；

（二）擅自為資本項(xiàng)下外匯收入辦理結(jié)匯的；

（三）上報(bào)結(jié)售匯情況報(bào)告表及數(shù)據(jù)弄虛作假的。

第五十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，向保稅區(qū)內(nèi)企業(yè)售匯的；

（二）未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，為沒(méi)有代理權(quán)的外商投資企業(yè)或沒(méi)有進(jìn)出口代理權(quán)的生產(chǎn)型企業(yè)辦理代理進(jìn)口項(xiàng)下售匯的。

第五十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開(kāi)除處分：

（一）與客戶勾結(jié)，用假報(bào)關(guān)單套匯的；

（二）無(wú)符合規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)向客戶售匯的：

（三）無(wú)符合規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)，為客戶辦理外匯匯出手續(xù)的；

（四）未按規(guī)定對(duì)進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單進(jìn)行鑒別和核對(duì)的；

（五）代理進(jìn)口項(xiàng)下，未按規(guī)定審核進(jìn)口代理協(xié)議向客戶售匯的；

（六）未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理超比例、超金額傭金售匯的；

（七）未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理超比例、超金額預(yù)付貸款售匯的；

（八）未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理先支后收轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下售匯的；

（九）未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理資本項(xiàng)下售匯的。

第六十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告處分：

（一）外匯交易業(yè)務(wù)未建立業(yè)務(wù)臺(tái)賬，前、后臺(tái)未做到相對(duì)分離的；

（二）《結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸日?qǐng)?bào)表》、《結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)月報(bào)表》和項(xiàng)目電報(bào)的有關(guān)數(shù)字嚴(yán)重不符的。

第六十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）未經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，對(duì)外償還借款本息的；

（二）違規(guī)進(jìn)行銀行間外匯市場(chǎng)的代理交易的；

（三）將自營(yíng)外匯／人民幣交易計(jì)入代客外匯／人民幣調(diào)劑頭寸統(tǒng)一平盤(pán)的。

第六十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）未經(jīng)授權(quán)，交換代理行控制文件的；

（二）超越對(duì)外有權(quán)簽字人員授權(quán)級(jí)別、簽字權(quán)限對(duì)外簽字的。

第六十三筮有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）不開(kāi)具水單，為客戶私自兌換外幣的；

（二）違規(guī)簽發(fā)《攜帶外匯出境許可證>的；

（三）未經(jīng)總行授權(quán)在境外開(kāi)立賬戶，或未按規(guī)定使用境外賬戶的；

（四）違反外匯局對(duì)外幣賬戶管理規(guī)定，為客戶辦理外匯資金收付的。

第六十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）應(yīng)收、應(yīng)付款科目中存在非業(yè)務(wù)外匯占款或違規(guī)占用他行外匯資金等現(xiàn)象的；

（二）違規(guī)進(jìn)行境內(nèi)外外幣資金劃轉(zhuǎn)的。

第六十五條未按總行和SWIFT組織有關(guān)規(guī)定使用、維護(hù)SWIFT系統(tǒng)，造成通訊中斷、報(bào)文延誤或經(jīng)濟(jì)損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分

第五節(jié)違反風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理規(guī)章制度行為及處理

第六十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）不良貸款收回后，未及時(shí)注銷(xiāo)貸款本息的；

（二）實(shí)施以資抵債后，未及時(shí)注銷(xiāo)貸款本息、未轉(zhuǎn)登記待處理抵債資產(chǎn)臺(tái)賬的。

第六十七條在不良貸款清收、處置過(guò)程中，因失職造成本行債權(quán)不能落實(shí)或?qū)е沦J款損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。

第六十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入沖銷(xiāo)相關(guān)墊款后，應(yīng)沖減待處理抵債資產(chǎn)而未沖減或未足額沖減的；

（二）未對(duì)接收的抵債資產(chǎn)建立分類(lèi)卡片或登記簿，并記錄抵債資產(chǎn)相關(guān)要素的；

（三）未按規(guī)定要求定期對(duì)抵債資產(chǎn)接收、管理、處置等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，或?qū)Φ謧Y產(chǎn)接收、管理、處置工作中的違規(guī)行為發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)處理的；

（四）因未認(rèn)真履行管理職責(zé)造成抵債資產(chǎn)損失的；

（五）在抵債資產(chǎn)處置變現(xiàn)前，以貨幣資金支付抵債資產(chǎn)接收價(jià)格高于全部貸款本息（含表外利息）差額給借款人或擔(dān)保人的；

（六）抵債資產(chǎn)接收后，無(wú)特殊原因未及時(shí)辦理有關(guān)過(guò)戶手續(xù)的；

（七）未經(jīng)批準(zhǔn)將抵債資產(chǎn)自用或無(wú)償出借的。

第六十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）未經(jīng)審批或超越權(quán)限接收、處置抵債資產(chǎn)的；

（二）接收所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭(zhēng)議的資產(chǎn)作為抵債資產(chǎn)的；

（三）接收依法不得轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)或接收其他不宜抵債資產(chǎn)的；

（四）擅自放棄抵債資產(chǎn)接收價(jià)格低于全部貸款本息（含表外利息）差額部分追索權(quán)的；

（五）抵債資產(chǎn)接收、管理、處置過(guò)程中失職、弄虛作假或徇私舞弊的；

（六）在不良貸款管理、處置中，因失職造成超過(guò)訴訟時(shí)效、擔(dān)保人脫?；蛭丛谝?guī)定期間向法院申請(qǐng)執(zhí)行的。

第七十條 在處置和監(jiān)督管理經(jīng)濟(jì)實(shí)體及權(quán)益性投資工作中，未按規(guī)定要求落實(shí)債權(quán)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第七十一條在企業(yè)改制過(guò)程中，未按法律法規(guī)和有關(guān)政策落實(shí)銀行債權(quán)，制止企業(yè)逃廢銀行債務(wù)不力，造成貸款損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第七十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分：

（一）原貸款資料、原銀行卡發(fā)卡資料或有關(guān)核銷(xiāo)資料未專(zhuān)戶登記、入檔和保管的：

（二）對(duì)已批準(zhǔn)核銷(xiāo)的貸款或其他損失，未建立健全監(jiān)督檢查制度，或未定期實(shí)施檢查的；

（三）為掩蓋責(zé)任，對(duì)應(yīng)核銷(xiāo)的銀行卡透支呆賬和其他損失，不申報(bào)核銷(xiāo)、長(zhǎng)期掛賬的。

第七十三筮有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）采取化整為零、分次申報(bào)或其他虛假手段，申報(bào)呆賬貸款、境外機(jī)構(gòu)損失類(lèi)貸款、銀行卡透支呆賬或其他損失核銷(xiāo)的；

（二）違反呆賬貸款、境外機(jī)構(gòu)損失類(lèi)貸款、銀行卡透支呆賬和其他損失核銷(xiāo)申報(bào)、審查、審批程序規(guī)定的；

（三）核銷(xiāo)工作中超越權(quán)限審批業(yè)務(wù)的。

第七十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）核銷(xiāo)工作中泄露核銷(xiāo)信息或內(nèi)外勾結(jié)損害本行利益的；

（二）核銷(xiāo)后收回呆賬貸款、境外機(jī)構(gòu)損失類(lèi)貸款或銀行卡透支呆賬，未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理的。

第六節(jié)違反儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第七十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）無(wú)特殊原因庫(kù)存現(xiàn)金超限額的；

（二）現(xiàn)金交接沒(méi)有按券種登記的；

（三）事后監(jiān)督人員不堅(jiān)持按日核對(duì)賬目的；

（四）業(yè)務(wù)人員進(jìn)行交接班時(shí)未作交接登記，或違反規(guī)定調(diào)劑現(xiàn)金、儲(chǔ)蓄重要空白憑證的；

（五）未按規(guī)定辦理代扣、代繳儲(chǔ)蓄存款利息所得稅的；

（六）違反“實(shí)名制”規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄賬戶開(kāi)立手續(xù)，或開(kāi)戶審查不嚴(yán)的；

（七）辦理儲(chǔ)蓄賬戶當(dāng)日存入款項(xiàng)的取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，未按規(guī)定進(jìn)行操作的；

（八）儲(chǔ)蓄賬戶的大額現(xiàn)金管理，未按規(guī)定操作的；

（九）事后監(jiān)督與前臺(tái)私自互相替班和同崗辦公的；

（十）營(yíng)業(yè)終了沒(méi)有執(zhí)行雙人封包入庫(kù)的；

（十一）業(yè)務(wù)專(zhuān)用章未按規(guī)定移交的。

第七十六釜有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）違規(guī)使用操作員磁卡、儲(chǔ)蓄重要空白憑證等賬證卡的；

（二）未按規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄存款的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的；

（三）事后監(jiān)督未履行監(jiān)督職責(zé)，不按程序逐項(xiàng)逐筆審核憑證、賬表，對(duì)存在的差錯(cuò)或隱患未發(fā)現(xiàn)或未發(fā)<查詢通知書(shū)》進(jìn)行限期糾正的；

（四）違反規(guī)定，辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過(guò)戶、支付的；

（五）違反規(guī)定辦理掛失、托收、提前支取、續(xù)存等手續(xù)的。

第七十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開(kāi)除處分：

（一）擅自泄露儲(chǔ)戶存款秘密的；

（二）明知是單位資金，允許以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)的；

（三）擅自開(kāi)辦新的存款業(yè)務(wù)種類(lèi)的；

（四）對(duì)司法機(jī)關(guān)已經(jīng)凍結(jié)的資金擅自解凍的。

第七十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）挪用備付金的；

（二）沒(méi)有據(jù)實(shí)開(kāi)立存款證明書(shū)的；

（三）虛開(kāi)存單（折）的。

第七節(jié)違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第七十九條銀行卡業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)工作人員，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分：

（一）辦理存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，未按受理要求進(jìn)行操作的；

（二）未按規(guī)定對(duì)5萬(wàn)元（含）以上的大額交易實(shí)行雙人復(fù)核的；

（三）為單位卡持卡人套取現(xiàn)金的。

第八十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)辦銀行卡業(yè)務(wù)或擅自發(fā)行金穗卡的；

（二）在網(wǎng)絡(luò)或現(xiàn)有設(shè)備正常情況下，未按要求開(kāi)通有關(guān)銀行卡功能和提供服務(wù)的；

（三）分支機(jī)構(gòu)不及時(shí)清算銀行卡資金或出現(xiàn)差錯(cuò)未及時(shí)進(jìn)行調(diào)整的；

（四）不及時(shí)維護(hù)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM)、銷(xiāo)售點(diǎn)終端(POS)或其他相關(guān)設(shè)備，影響用卡環(huán)境的；

（五）未執(zhí)行崗位制約制度，混崗操作的。

第八十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）為不符合發(fā)卡條件的單位或個(gè)人辦理銀行卡的；

（二）未按規(guī)定對(duì)信用卡申請(qǐng)人、保證人進(jìn)行資信審查，或進(jìn)行調(diào)查但不記錄的；

（三）向保證、質(zhì)押、抵押手續(xù)不齊全的申請(qǐng)人發(fā)卡的。

第八十二釜有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）不執(zhí)行24小時(shí)授權(quán)值班制度或在授權(quán)值班期間擅自離崗，造成無(wú)人值班的；

（二）未認(rèn)真登記《授權(quán)登記簿>、《授權(quán)值班登記簿》的；

（三）異地交易未按規(guī)定索授權(quán)或未核對(duì)、編制授權(quán)認(rèn)證碼的；

（四）隨意占用授權(quán)業(yè)務(wù)專(zhuān)用設(shè)備或未按規(guī)定使用專(zhuān)用授權(quán)電話進(jìn)行授權(quán)的。

第八十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：

（一）制卡人員泄露制卡密碼，或?qū)⒅瓶C(jī)具臨時(shí)交他人代管的；

（二）未按規(guī)定及時(shí)上報(bào)和下發(fā)止付名單，造成止付卡未能止付的；

（三）未認(rèn)真執(zhí)行透支追索制度的；

（四）未按規(guī)定及時(shí)辦理查詢、查復(fù)的；

（五）信用卡檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的。

第八十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）違反規(guī)定對(duì)持卡人透支的；

（二）與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人利用信用卡惡意套取現(xiàn)金的；

（三）超權(quán)限授權(quán)持卡人透支的。

第八節(jié)違反會(huì)計(jì)出納規(guī)章制度行為及處理

第八十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）未按規(guī)定填制、取得原始憑證，或者填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；

（二）以未經(jīng)審核的會(huì)計(jì)憑證為依據(jù)登記會(huì)計(jì)賬簿，或者登記會(huì)計(jì)賬簿不符合規(guī)定的；

（三）未按規(guī)定使用會(huì)計(jì)記錄文字或者記賬本位幣的；

（四）不堅(jiān)持雙人臨柜、錢(qián)賬分管（柜員制除外），當(dāng)日核對(duì)賬款，賬表憑證換人復(fù)核，雙人管庫(kù)的；

（五）不堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記賬、賬折核對(duì)，按日軋賬、總分核對(duì)（使用計(jì)算機(jī)賬務(wù)處理除外）和各種往來(lái)賬定期核對(duì)的；

（六）賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外賬不相符的；

（七）外匯買(mǎi)賣(mài)敝口頭寸超過(guò)上級(jí)行核定的限額，未按規(guī)定及時(shí)予以平盤(pán)的；

（八）未按規(guī)定及時(shí)結(jié)轉(zhuǎn)外匯買(mǎi)賣(mài)損益的；

（九）信用證、保函、匯票等或有業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算不準(zhǔn)確，或者不及時(shí)記賬、對(duì)賬和漏記賬的；

（十）未按規(guī)定及時(shí)、正確地辦理外匯利潤(rùn)結(jié)匯，或者外匯利潤(rùn)結(jié)匯的會(huì)計(jì)核算不準(zhǔn)確的；

（十一）未按規(guī)定折算、合并外匯會(huì)計(jì)報(bào)表的；

（十二）未按規(guī)定對(duì)外資貸款進(jìn)行專(zhuān)戶管理和核算的；

（十三）信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票和擔(dān)保項(xiàng)下保證金未按規(guī)定進(jìn)行專(zhuān)戶管理和核算，用其他科目核算保證金的；

（十四）會(huì)計(jì)出納人員離崗離職，不按規(guī)定辦理交接手續(xù)的：

（十五）臨時(shí)離崗，款箱、印章、密押、重要空白憑證不入箱、不加鎖或擅自交他人代管的，或者午休及營(yíng)業(yè)終了，未將款箱、印章、密押、重要空白憑證入庫(kù)（柜）的；

（十六）不按規(guī)定辦理掛失手續(xù)的：

（十七）對(duì)違規(guī)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)行為不予抵制和糾正，也不向單位負(fù)責(zé)人及時(shí)反映的，或者在抵制無(wú)效時(shí)，未按金討藍(lán)規(guī)定及時(shí)報(bào)告的；

（十八）違反規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目的。

第八十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分：

（一）隨意變更會(huì)計(jì)處理方法的；

（二）信用證和保函項(xiàng)下墊款未按規(guī)定進(jìn)行核算的；

（三）因嚴(yán)重失職或保管不當(dāng)致使會(huì)計(jì)檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的。

第八十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）不依法設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿的：

（二）違反規(guī)定，允許單位或個(gè)人超限額提取現(xiàn)金的。

第八十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）編制虛假或隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告的；

（二）隱匿或者故意銷(xiāo)毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；

（三）未按分賬制原則組織外匯業(yè)務(wù)核算與編制會(huì)計(jì)報(bào)表的；

（四）虛報(bào)存款、弄虛作假篡改報(bào)表數(shù)字或用貸款轉(zhuǎn)儲(chǔ)，通過(guò)內(nèi)部往來(lái)科目進(jìn)行空收空付儲(chǔ)蓄存款等違規(guī)操作的；

（五）擠占、挪用信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票、保函項(xiàng)下的保證金的。

第八十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）出具虛假資信證明的；

（二）挪用庫(kù)款、金銀占款、有價(jià)單證的；

（三）經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)賬冊(cè)的；

（四）偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿的；

（五）辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映的；

（六）將存款、貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶中軋差處理的。

第九十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）坐班主任不按制度對(duì)臨柜會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督的：

（二）財(cái)會(huì)監(jiān)管員不按規(guī)定的期限和要求對(duì)所轄單位進(jìn)行常規(guī)性檢查、不按時(shí)完成上級(jí)行下達(dá)的專(zhuān)項(xiàng)檢查，或者不按規(guī)定提交工作報(bào)告或報(bào)告內(nèi)容不符合要求的。

第九節(jié)違反聯(lián)行結(jié)算規(guī)章制度行為及處理

第九十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）違反規(guī)定為客戶開(kāi)立本幣賬戶或開(kāi)銷(xiāo)戶手續(xù)不齊全、印鑒卡填寫(xiě)內(nèi)容不符合規(guī)定以及預(yù)留印鑒變更不按規(guī)定辦理的；

（二）未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，為客戶開(kāi)立外幣賬戶，或亂用科目為客戶開(kāi)立臨時(shí)外幣賬戶的：

（三）未按規(guī)定及時(shí)將客戶開(kāi)立的本、外幣賬戶銷(xiāo)戶的；

（四）不按規(guī)定進(jìn)行查詢、查復(fù)，或者查詢、查復(fù)中互相推諉，差錯(cuò)處理不及時(shí)的；

（五）不執(zhí)行印、押、證、機(jī)分管分用的。

第九十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）發(fā)生印、押、證、機(jī)丟失的；

（二）故意壓票、退票，拖延支付，受理無(wú)理拒付的；

（三）未按規(guī)定核對(duì)密押、印鑒即處理業(yè)務(wù)的：

（四）未按規(guī)定使用和保管印鑒、密押、簽字樣本等控制文件，造成泄密或遺失的；

（五）外匯資金清算業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，不及時(shí)解決或者推諉責(zé)任的；

（六）違反操作規(guī)程辦理票據(jù)的出票、付款的。

第九十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開(kāi)除處分：

（一）簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票或辦理空頭匯款的；

（二）對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以付款的。

第十節(jié)違反重要空白憑證、有價(jià)單證管理規(guī)章制度行為及處理

第九十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）違反規(guī)定保管、運(yùn)送、領(lǐng)用重要空白憑證的；

（二）重要空白憑證未納入表外科目核算或賬實(shí)不符的；

（三）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證超限額的；

（四）重要空白憑證使用未做到逐份銷(xiāo)號(hào)、雙人簽章（柜員制除外）的；

（五）作廢重要空白憑證未按規(guī)定處理的；

（六）營(yíng)業(yè)終了未按規(guī)定對(duì)重要空白憑證核對(duì)、清點(diǎn)和入庫(kù)保管的。

第九十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）代簽屬于客戶填制的重要空白憑證的；

（二）重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)專(zhuān)用章的；

（三）重要空白憑證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的。

第九十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）有價(jià)單證保管違反“證賬’’分管和“證印”分管制度的；

（二）有價(jià)單證未指定專(zhuān)人保管，未視同現(xiàn)金管理的；

（三）有價(jià)單證未納入表外科目核算或賬實(shí)不符的；

（四）有價(jià)單證發(fā)售或簽發(fā)違反“先收款后辦理”原則和銷(xiāo)號(hào)控制制度的；

（五）營(yíng)業(yè)終了未發(fā)行或未簽發(fā)有價(jià)單證沒(méi)有核對(duì)并入出納庫(kù)房保管的；

（六）有價(jià)單證發(fā)行期結(jié)束后剩余單證未按規(guī)定上繳的。

第九十七釜有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）有價(jià)單證使用前加蓋業(yè)務(wù)專(zhuān)用章的；

（二）有價(jià)單證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的。

第九十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）擅自印制、偽造或變?cè)熘匾瞻讘{證或有價(jià)單證的；

（二）擅自銷(xiāo)毀重要空白憑證或有價(jià)單證的；

（三）盜竊重要空白憑證或有價(jià)單證的。

第十一節(jié)違反固定資產(chǎn)管理及集中采購(gòu)規(guī)章制度行為及處理 第九十九條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：

（一）對(duì)固定資產(chǎn)不按規(guī)定核對(duì)、驗(yàn)收、登記的；

（二）固定資產(chǎn)處置不按規(guī)定報(bào)批、備案的；

（三）未能妥善保管投標(biāo)書(shū)和投標(biāo)保證金的；

（四）隱瞞超編制或超標(biāo)準(zhǔn)車(chē)輛的：

（五）違反規(guī)定配備或變相配備領(lǐng)導(dǎo)專(zhuān)用車(chē)輛的；

（六）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自配置車(chē)輛或配置的車(chē)輛超標(biāo)準(zhǔn)、超編制的；

（七）未經(jīng)審批擅自出售、報(bào)廢車(chē)輛的；

（八）車(chē)輛報(bào)廢不按規(guī)定銷(xiāo)戶或轉(zhuǎn)讓、變賣(mài)車(chē)輛不辦理過(guò)戶手續(xù)，給本行造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的；

（九）無(wú)車(chē)輛采購(gòu)權(quán)而擅自采購(gòu)車(chē)輛的。

第一百條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分：

（一）固定資產(chǎn)購(gòu)建中，建筑面積超過(guò)批準(zhǔn)面積20%以內(nèi)或者投資額超過(guò)批準(zhǔn)10%的；

（二）對(duì)建筑、安裝、維修工程和必須按照“政府采購(gòu)’’方式采購(gòu)的物品，應(yīng)進(jìn)行招標(biāo)而不招標(biāo)，或采取將招標(biāo)項(xiàng)目化整為零等方式規(guī)避招標(biāo)的；

（三）以運(yùn)鈔車(chē)名義購(gòu)置領(lǐng)導(dǎo)用車(chē)或其他車(chē)輛的；

（四）擅自突破固定資產(chǎn)投資計(jì)劃的；

（五）未經(jīng)招標(biāo)領(lǐng)導(dǎo)小組同意，擅自發(fā)布中標(biāo)結(jié)果的；

（六）違反工程招標(biāo)管理有關(guān)規(guī)定，要求建筑設(shè)計(jì)單位或建筑施工企業(yè)降低安全標(biāo)準(zhǔn)和工程質(zhì)量的。

第一百零一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開(kāi)工或者購(gòu)置建設(shè)項(xiàng)目的；

（二）在固定資產(chǎn)購(gòu)建中，亂用會(huì)計(jì)科目或資金來(lái)源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的；

（三）建筑面積超過(guò)批準(zhǔn)面積20%以上的；

（四）未經(jīng)批準(zhǔn)私自招標(biāo)、開(kāi)標(biāo)或在招標(biāo)過(guò)程中暗箱操作的；

（五）開(kāi)標(biāo)前向利害關(guān)系人泄露標(biāo)底的；

（六）將工程發(fā)包給不具有相應(yīng)資質(zhì)條件的承包單位或?qū)⒔ㄖこ讨獍l(fā)包的；

（七）購(gòu)置的車(chē)輛以私人或其他單位名義上戶的。

第一百零二條在購(gòu)建固定資產(chǎn)、物資采購(gòu)、設(shè)備維修、保險(xiǎn)與索賠中弄虛作假、營(yíng)私舞弊，從中漁利或收受回扣占為己有的，以受賄論處。

第十二節(jié)違反財(cái)務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理

第一百零三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）不按規(guī)定核算各項(xiàng)收入、支出的；

（二）違規(guī)列支各項(xiàng)費(fèi)用的。

第一百零四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）截留利潤(rùn)、轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入、經(jīng)營(yíng)收入不入賬、虛報(bào)盈虧的；

（二）從事賬外經(jīng)營(yíng)、私設(shè)賬外賬、小金庫(kù)的：

（三）亂擠亂攤成本、擅自提高開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大開(kāi)支范圍的。

第十三節(jié)違反代理業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第一百零五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）開(kāi)展開(kāi)放式基金代理銷(xiāo)售、債券柜臺(tái)交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)故拒絕客戶委托申請(qǐng)的；

（二）開(kāi)展個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)時(shí)，未與客戶簽訂交易協(xié)議書(shū)的；

（三）未按協(xié)議或操作規(guī)程，辦理代收代付業(yè)務(wù)的；

（四）未按規(guī)定辦理個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易密碼掛失的。

第一百零六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）國(guó)債承銷(xiāo)未履行事后監(jiān)督程序，造成截留、挪用資金的；

（二）開(kāi)展開(kāi)放式基金代理銷(xiāo)售、債券柜臺(tái)交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)以及個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)時(shí)，輸入錯(cuò)誤或未嚴(yán)格審查客戶的委托交易憑證，造成錯(cuò)買(mǎi)錯(cuò)賣(mài)的；

（三）未執(zhí)行交易的復(fù)核和授權(quán)制度的；

（四）擅自接受客戶全權(quán)委托，為客戶決定交易品種、數(shù)量、價(jià)格等的；

（五）擅自凍結(jié)客戶資金和基金、債券交易賬戶的；

（六）發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬不按規(guī)定處理的；

（七）為增加代理業(yè)務(wù)收入，違反規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行融資業(yè)務(wù)的：

（八）違規(guī)操作，導(dǎo)致客戶資金被他人盜用的。

第一百零七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）擅自對(duì)客戶賬戶進(jìn)行操作的；

（二）泄露客戶資料和交易信息的；

（三）對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益進(jìn)行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資者交易的。

第一百零八條未經(jīng)授權(quán)開(kāi)辦開(kāi)放式基金代理銷(xiāo)售、債券柜臺(tái)交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)以及個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開(kāi)除處分。

第十四節(jié)違反基金托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第一百零九條違反基金托管業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)程、操作權(quán)限操作的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分。

第一百一十條 丟失基金文件、憑證等資料的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至降級(jí)處分。

故意損毀上述資料的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。

第一百一十一條 丟失加密卡的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分。

故意損毀加密卡的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。

第一百一十二條 基金托管工作人員直接買(mǎi)賣(mài)股票的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

基金托管工作人員將托管的基金投資信息泄露給他人買(mǎi)賣(mài)股票的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分。

基金托管工作人員有前兩款行為的，應(yīng)調(diào)離現(xiàn)崗位。

第十五節(jié)違反業(yè)務(wù)合同管理規(guī)章制度行為及處理

第一百一十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）擅自修改、變動(dòng)或自行印制總行統(tǒng)一制式合同文本文書(shū)的；

（二）一級(jí)分行以下分支機(jī)構(gòu)自行設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)合同文本文書(shū)并投入使用，未經(jīng)一級(jí)分行審核批準(zhǔn)的；

（三）未經(jīng)有權(quán)行批準(zhǔn)，對(duì)示范類(lèi)合同文本進(jìn)行修改的。第一百一十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分：

（一）對(duì)外簽訂業(yè)務(wù)合同文本存在損害本行正當(dāng)權(quán)益的內(nèi)容和條款的；

（二）未正確填寫(xiě)合同編號(hào)，造成合同編號(hào)重復(fù)或混亂，主從合同及相關(guān)附件不能有效銜接的；

（三）未按管理權(quán)限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同的；

（四）未按規(guī)定填寫(xiě)合同主體名稱，或填寫(xiě)合同主體全稱與合同落款簽章不一致的；

（五）對(duì)合同內(nèi)容、文字進(jìn)行修改，未按規(guī)定加蓋修改印章的；

（六）違反總行有關(guān)合同簽章規(guī)定的；

（七）合同文本要素填寫(xiě)不全或錯(cuò)誤的。

第一百一十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：

（一）按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)由法律事務(wù)部門(mén)進(jìn)行法律審查的合同，未經(jīng)法律事務(wù)部門(mén)審查對(duì)外簽署的；

（二）法律事務(wù)部門(mén)在對(duì)業(yè)務(wù)合同進(jìn)行法律審查過(guò)程中，嚴(yán)重失職，造成合同在合法性上出現(xiàn)問(wèn)題，引發(fā)經(jīng)濟(jì)糾紛或?qū)е陆?jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的；

三）對(duì)法律事務(wù)部門(mén)提出的法律審查意見(jiàn)拒不采納，造成經(jīng)濟(jì)糾紛或形成經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的。

第一百一十六條未建立移交、歸檔、利用、保管等業(yè)務(wù)合同管理制度，造成業(yè)務(wù)合同損毀、丟失等后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第十六節(jié)違反經(jīng)濟(jì)糾紛管理規(guī)章制度行為及處理

第一百一十七條違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件保密規(guī)定，在經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理或處理過(guò)程中泄露案件處理方案、證據(jù)材料等秘密的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分。

故意將案件處理方案、證據(jù)材料等秘密泄露給對(duì)方當(dāng)事人的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。

第一百一十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件報(bào)告規(guī)定；不按規(guī)定時(shí)間上報(bào)，或者隱瞞、虛構(gòu)案件事實(shí)的；

（二）違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件費(fèi)用及損失管理規(guī)定，對(duì)經(jīng)濟(jì)糾紛案件費(fèi)用違規(guī)列支或者對(duì)經(jīng)濟(jì)糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的。

第一百一十九條 違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件報(bào)告規(guī)定，有案不報(bào)或越權(quán)處理的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。

第一百二十條虛報(bào)經(jīng)濟(jì)糾紛案件統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分。

第一百二十一條 在經(jīng)濟(jì)糾紛處理中，有下列行為之一的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予記大過(guò)至撤職處分：

（一）未在法律規(guī)定的期間內(nèi)有效主張權(quán)利的；

（二）未在法律規(guī)定的期間內(nèi)向人民法院申請(qǐng)執(zhí)行的；

（三）無(wú)故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權(quán)利的；

（四）其他嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任造成本行信譽(yù)損害或資產(chǎn)損失的。

第一百二十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）違反本行內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛裁決制度，未經(jīng)協(xié)商、調(diào)解和裁決，直接對(duì)外訴訟的；

（二）內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛的當(dāng)事行，提供虛假證據(jù)、隱匿證據(jù)、拒不提供有關(guān)證據(jù)或有其他嚴(yán)重影響內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛裁決行為的；

（三）拒不履行內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛調(diào)解書(shū)、裁決書(shū)所確定義務(wù)的。第十七節(jié)違反計(jì)算機(jī)管理規(guī)章制度行為及處理

第一百二十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）未按規(guī)定設(shè)置操作級(jí)別和權(quán)限的；

（二）操作人員未實(shí)行一人一碼，相互借用、共用密碼的；

（三）操作人員離崗不按規(guī)定退出系統(tǒng)的：

（四）未按規(guī)定定期更換密碼的；

（五）操作員崗位變動(dòng)后不及時(shí)更改其操作權(quán)限的；

（六）違反機(jī)房設(shè)施及主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等關(guān)鍵設(shè)備保養(yǎng)、檢修和維護(hù)規(guī)程的；

（七）違反操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)、應(yīng)用系統(tǒng)操作與維護(hù)管理規(guī)程的；

（八）違反規(guī)定，在生產(chǎn)用機(jī)上進(jìn)行與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的操作，或者使用未經(jīng)批準(zhǔn)使用的軟件的；

（九）違反機(jī)房管理制度，擅自允許無(wú)關(guān)人員特別是外來(lái)人員進(jìn)入機(jī)房重地的；

（十）違反運(yùn)行管理制度，擅離機(jī)房，不按規(guī)定時(shí)間和要求監(jiān)測(cè)、監(jiān)視或者監(jiān)控的；

（十一）違反軟件操作規(guī)程進(jìn)行操作或在操作中有重大失誤，造成損失的。

第一百二十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分：

（一）未按規(guī)定做數(shù)據(jù)備份和存放備份數(shù)據(jù)，備份介質(zhì)管理混亂，或者未經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)行銷(xiāo)毀的：

（二）違反系統(tǒng)升級(jí)、系統(tǒng)變更和應(yīng)用軟件投產(chǎn)規(guī)程的；

（三）投入生產(chǎn)的軟件版本管理混亂、資料不全的；

（四）將屬于本行的計(jì)算機(jī)軟件或者文檔資料丟失的；

（五）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員參與辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)或處理賬務(wù)的；

（六）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員隨意將系統(tǒng)管理權(quán)限下放給一般操作員的；

（七）在發(fā)生故障時(shí)，未按操作規(guī)程及時(shí)上報(bào)和處理的。

第一百二十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）將密鑰、口令信息外泄的；

（二）將計(jì)算機(jī)系統(tǒng)有關(guān)配置參數(shù)外泄的；

（三）擅自在生產(chǎn)系統(tǒng)中調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)、更改應(yīng)用程序和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的；

（四）擅自修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、統(tǒng)計(jì)信息或?qū)⑸鲜鰴C(jī)密資料外泄的；

（五）越權(quán)操作的；

（六）未采取有效安全防范措施，將業(yè)務(wù)用機(jī)與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)或其他外部計(jì)算機(jī)系統(tǒng)相連接，影響本行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)正常運(yùn)行或者造成泄密的；

（七）應(yīng)用非法軟件或進(jìn)行非法操作，對(duì)系統(tǒng)造成損害的。

第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）故意破壞銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)及關(guān)鍵配套設(shè)施的；

（二）在軟件開(kāi)發(fā)和系統(tǒng)維護(hù)過(guò)程中，故意設(shè)置非法程序的：

（三）為達(dá)到竊取銀行資金或其他非法目的，利用各種手段修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的。

第十八節(jié)違反人事工作規(guī)章制度行為及處理

第一百二十七條下列違反組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的行為，所作出的干部任免決定一律無(wú)效，由上級(jí)行及組織人事部門(mén)按照規(guī)定程序予以糾正，并給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)處理：

（一）以辦公會(huì)、少數(shù)人研究或者圈閱等形式，代替黨委會(huì)集體討論決定領(lǐng)導(dǎo)人員任免的，給予警告處分；

（二）違反規(guī)定，臨時(shí)動(dòng)議決定干部任免的，給予提議者和其他負(fù)有責(zé)任的人員警告處分；

（三）個(gè)人決定干部任免的，或者個(gè)人改變黨委會(huì)集體作出的任免決定的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分；

（四）違反規(guī)定，要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其他親屬的，給予警告至記過(guò)處分：情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分：

（五）領(lǐng)導(dǎo)干部違反任職回避和公務(wù)回避制度的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分；

（六）違反規(guī)定，指令或指使提拔本人身邊工作人員的，給予警告處分；

（七）在工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)時(shí)突擊提拔干部的，或在調(diào)離后干預(yù)原單位干部選拔任用的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分；

（八）違反規(guī)定，任命（聘任）干部未報(bào)上級(jí)行批復(fù)、備案或資格審查的，給予警告處分。

第一百二十八條 下列違反組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的行為，應(yīng)由上級(jí)行及組織人事部門(mén)立即糾正，并給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)處理：

（一）擅自變更機(jī)構(gòu)名稱或地址的，給予警告至記大過(guò)處分；

（二）擅自設(shè)立、撤并機(jī)構(gòu)或升、降機(jī)構(gòu)級(jí)別的，給予撤職至開(kāi)除處分；

（三）擅自招錄員工、從系統(tǒng)外調(diào)入人員、突破用工計(jì)劃的，給予記大過(guò)至撤職處分；

（四）擅自突破工資計(jì)劃，或在工資賬戶列支非工資性費(fèi)用、在其他科目列支工資性費(fèi)用，或挪用、截留社會(huì)保險(xiǎn)基金和補(bǔ)充保險(xiǎn)基金的，給予記大過(guò)至撤職處分；

（五）編造虛假勞動(dòng)人事統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的，給予警告至記大過(guò)處分；

（六）拒不執(zhí)行或抵制上級(jí)行派進(jìn)、調(diào)出員工決定的，給予警告至記大過(guò)處分，并責(zé)令執(zhí)行。

第一百二十九條 下列違反組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的行為，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)處理，如屬組織人事部門(mén)工作人員，應(yīng)調(diào)離現(xiàn)崗位：

（一）泄露黨委醞釀、討論任免情況的，給予警告或記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分；

（二）在干部考核工作中，故意隱瞞或者歪曲事實(shí)真相的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，記大過(guò)至撤職處分；

（三）在干部選拔任用工作中，利用職權(quán)對(duì)他人打擊報(bào)復(fù)或營(yíng)私舞弊的，給予警告或記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分；

（四）在干部選拔任用工作中封官許愿或?yàn)榕芄僖僬咛峁┓奖愕?，給予警告至記大過(guò)處分；

（五）在選拔任用干部工作中收受賄賂的，給予撤職至開(kāi)除處分；

（六）長(zhǎng)期不歸集應(yīng)存檔的人事資料，或因工作失誤造成人事檔案資料不全的，給予罰款處理或警告處分；

（七）發(fā)現(xiàn)員工違法、違規(guī)、違紀(jì)行為不糾正、不報(bào)告、不處理，或故意包庇隱瞞的，給予警告至記大過(guò)處分；

（八）利用職權(quán)壓制批評(píng)、打擊報(bào)復(fù)他人的，給予記大過(guò)至撤職處分。

第十九節(jié)違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理

第一百三十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）對(duì)應(yīng)報(bào)批立案的案件隱瞞不報(bào)的；

（二）辦案程序不合法或下達(dá)處理決定違反規(guī)定程序的；

（三）對(duì)信訪或交辦、檢舉、控告、申訴案件應(yīng)受理而未受理的；

（四）執(zhí)法監(jiān)察或其他監(jiān)督檢查活動(dòng)中，應(yīng)該發(fā)現(xiàn)問(wèn)題而未發(fā)現(xiàn)的；

（五）對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的案件、違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告，或應(yīng)采取措施而不采取的；

（六）對(duì)案件、信訪件調(diào)查或案件查處不認(rèn)真，導(dǎo)致調(diào)查或查處內(nèi)容嚴(yán)重失實(shí)的：

（七）發(fā)現(xiàn)監(jiān)察工作人員濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、泄露秘密等問(wèn)題不及時(shí)進(jìn)行糾正和處理的；

（八）對(duì)上一級(jí)監(jiān)察部門(mén)要求查處的案件或要求予以立案、變更、撤銷(xiāo)的決定，拒不執(zhí)行的；

（九）對(duì)已發(fā)現(xiàn)有問(wèn)題的監(jiān)察工作人員沒(méi)有及時(shí)采取有效措施造成不良影響的；

（十）未經(jīng)立案、錯(cuò)誤事實(shí)見(jiàn)面和案件查處等程序作出處分決定的；

（十一）對(duì)下級(jí)行請(qǐng)示、報(bào)告的重要事實(shí)、案件或重要線索置之不理或故意拖延時(shí)間的；

（十二）阻撓、刁難信訪舉報(bào)和案件查處工作的；

（十三）對(duì)緊急、影響重大的信訪事項(xiàng)不及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告或有意壓件的；

（十四）逾期一個(gè)月報(bào)送案件的；

（十五）對(duì)已經(jīng)立案或發(fā)現(xiàn)重大線索的案件隱瞞不報(bào)的。

第一百三十一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）對(duì)1 00萬(wàn)元以上重大案件或重大案件線索隱瞞不報(bào)的；

（二）監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱瞞不報(bào)，導(dǎo)致發(fā)生案件或事故的；

（三）阻撓報(bào)案或報(bào)告案情弄虛作假的；

（四）壓案不辦的；

（五）利用職權(quán)袒護(hù)或包庇違法違紀(jì)人員的。

第一百三十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職或開(kāi)除處分：

（一）利用職權(quán)陷害他人的；

（二）有意泄露案情、調(diào)查手段、措施、擴(kuò)散證據(jù)材料的；

（三）偽造、篡改、隱匿、銷(xiāo)毀證據(jù)的；

（四）把檢舉、揭發(fā)、控告材料及有關(guān)情況透露或轉(zhuǎn)送給被檢舉、揭發(fā)、控告的人員、單位的；

（五）壓制、打擊、報(bào)復(fù)、迫害信訪人員的。

第二十節(jié)違反稽核工作規(guī)章制度行為及處理

第一百三十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告處分：

（一）不執(zhí)行上級(jí)行稽核工作部署，未按時(shí)完成上級(jí)行指定稽核任務(wù)的；

（二）違反稽核工作雙重負(fù)責(zé)規(guī)定，不對(duì)上級(jí)行稽核部門(mén)負(fù)責(zé)，影響稽核工作垂直管理的；

（三）違反正?；斯ぷ鞒绦虻模?/p>

（四）違反保密規(guī)定，擅自透露有關(guān)稽核內(nèi)容的；

（五）丟失被稽核單位提供的重要賬務(wù)資料的；

（六）未按規(guī)定實(shí)施后續(xù)稽核，影響監(jiān)督整改效果的。

第一百三十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）在規(guī)定業(yè)務(wù)、時(shí)限范圍內(nèi)以及所抽取的樣本中，應(yīng)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題而未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的；

（二）稽核中發(fā)現(xiàn)性質(zhì)嚴(yán)重的違規(guī)問(wèn)題，未按總行規(guī)定及時(shí)提出移送意見(jiàn)的；

（三）稽核報(bào)告嚴(yán)重失實(shí)的；

（四）對(duì)上報(bào)的稽核報(bào)告，未按有關(guān)規(guī)定及時(shí)審批，或故意拖延時(shí)間，影響問(wèn)題整改，造成不良后果的；

（五）對(duì)稽核報(bào)告反映的問(wèn)題審批意見(jiàn)不明確，督辦單位不落實(shí)，致使整改不到位的：

（六）擅自調(diào)整、修改、刪除稽核報(bào)告中反映的問(wèn)題，致使上報(bào)的稽核報(bào)告不真實(shí)、不完整的；

（七）阻撓、刁難稽核人員檢查的；

（八）不執(zhí)行稽核處理決定和整改意見(jiàn)的。

第一百三十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）縱容、授意、指使、強(qiáng)迫稽核人員隱瞞事實(shí)或弄虛作假的；

（二）拒絕提供與稽核事項(xiàng)有關(guān)的資料，拖延、隱瞞、謊報(bào)情況的；

（三）稽核檢查中發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題不及時(shí)上報(bào)，造成嚴(yán)重后果的；

（四）稽核工作人員幫助被稽核對(duì)象徇私舞弊、隱瞞問(wèn)題、弄虛作假的。

第二十一節(jié)違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理

第一百三十六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）營(yíng)業(yè)前未按規(guī)定進(jìn)行安全檢查的；

（二）各種防衛(wèi)器械放置不當(dāng)，未反鎖營(yíng)業(yè)室保險(xiǎn)門(mén)的；

（三）營(yíng)業(yè)期間擅離職守，形成一人臨柜或無(wú)人臨柜的；

（四）營(yíng)業(yè)期間營(yíng)業(yè)柜臺(tái)未保持封閉狀態(tài)的；

（五）允許外部人員或無(wú)關(guān)人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)的；

（六）臨柜人員辦理業(yè)務(wù)中接受他人饋贈(zèng)的香煙、食品、飲料、藥物等物品的；

（七）不按規(guī)定程序接受安全檢查的；

（八）在柜臺(tái)外攜款箱候車(chē)的；

（九）營(yíng)業(yè)終了檢查不認(rèn)真，出現(xiàn)門(mén)窗不關(guān)或不加鎖的。

第一百三十七條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，守庫(kù)員擅自讓其他員工替班的；

（二）允許本單位非當(dāng)日值班人員進(jìn)入守庫(kù)室的；

（三）守庫(kù)員上崗后門(mén)窗不關(guān)或不加鎖，報(bào)警、通訊、監(jiān)控等設(shè)施不開(kāi)通、不利用的；

（四）遇有突發(fā)事件，未按防暴預(yù)案有效處置的；

（五）守庫(kù)員酒后上崗的。

第一百三十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開(kāi)除處分：

（一）未按時(shí)上崗或擅自離崗，形成一人守庫(kù)或無(wú)人守庫(kù)的；

（二）在守庫(kù)室飲酒、玩牌、會(huì)客、留宿他人和賭博的；

（三）守庫(kù)期間利用監(jiān)控設(shè)施看電視、錄像的；

（四）在庫(kù)房?jī)?nèi)存放易燃、易爆、易腐蝕等危險(xiǎn)物品的；

（五）允許外部人員進(jìn)入守庫(kù)室或庫(kù)房的。

第一百三十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分。

（一）押運(yùn)人員執(zhí)行任務(wù)不攜帶武器、不穿防彈衣、不戴鋼盔的；

（二）押運(yùn)人員運(yùn)鈔任務(wù)完成后不及時(shí)返回單位辦理槍支交接手 續(xù)的；

（三）押運(yùn)途中違反槍不離身規(guī)定的；

（四）不按規(guī)定程序運(yùn)鈔，取送款不到位，在營(yíng)業(yè)室外辦理款箱交接手續(xù)的；

（五）運(yùn)鈔車(chē)司機(jī)未認(rèn)真檢查車(chē)輛，致使運(yùn)鈔途中發(fā)生故障的。

第一百四十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）押運(yùn)途中擅離職守，形成一人押運(yùn)或無(wú)人押運(yùn)的；

（二）酒后執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)或在押運(yùn)途中飲酒的；

（三）擅自讓非專(zhuān)職司機(jī)駕駛運(yùn)鈔車(chē)，讓無(wú)關(guān)人員搭乘運(yùn)鈔車(chē)或攜帶易燃易爆物品的：

（四）運(yùn)鈔司機(jī)、出納員、押運(yùn)員泄露運(yùn)鈔時(shí)間、地點(diǎn)、行車(chē)路線、現(xiàn)鈔數(shù)額的；

（五）將運(yùn)鈔車(chē)挪作他用，造成鈔幣運(yùn)送不及時(shí)或發(fā)生被盜被搶等案件、事故的。

第一百四十一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）不落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)安全承包責(zé)任制和各崗位、各部門(mén)安全責(zé)任制的；

（二）未按規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行安全防范意識(shí)教育和防暴預(yù)案演練，員工缺乏防范意識(shí)和防衛(wèi)能力的；

（三）自衛(wèi)器械、通訊器材、報(bào)警設(shè)備、運(yùn)鈔車(chē)、消防器材等安全設(shè)施不完善、不達(dá)標(biāo)或失修，存在隱患不能及時(shí)消除或不能督促員工正確使用安全設(shè)施的；

（四）擅自使用臨時(shí)工守庫(kù)、押運(yùn)、持槍、管槍或因安排不當(dāng)形成一人守庫(kù)、押運(yùn)或無(wú)人守庫(kù)、押運(yùn)的；

（五）用人失察，或發(fā)現(xiàn)員工有問(wèn)題沒(méi)有采取預(yù)防措施的；

（六）對(duì)經(jīng)濟(jì)民警隊(duì)伍管理不嚴(yán)，治保、消防組織不健全，制度不完善，防范措施不落實(shí)的；

（七）安全檢查不認(rèn)真、不進(jìn)行登記，應(yīng)該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有發(fā)現(xiàn)或未提出整改，意見(jiàn)、督促整改的；

（八）對(duì)基層防范工作中存在的違規(guī)問(wèn)題隱瞞不報(bào)，該罰的不罰，該處分的不提出處分建議的。

第一百四十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）不落實(shí)槍支管理規(guī)章制度的；

（二）對(duì)持（管）槍人員審查、把關(guān)不嚴(yán)的；

（三）超范圍、超標(biāo)準(zhǔn)配備槍支的。

第一百四十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）領(lǐng)用槍支未按規(guī)定辦理交接登記手續(xù)的：

（二）執(zhí)行任務(wù)后未及時(shí)將槍彈入庫(kù)、入柜的；

（三）槍彈未分存分管，槍柜鑰匙未雙人分管的；

（四）槍支未擦拭干凈，有銹蝕的。

第一百四十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）槍支保管不善造成損壞，影響正常使用的；

（二）槍支走火致人受傷的。

第一百四十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）用槍不當(dāng)致人死亡的；

（二）違規(guī)出租、出借槍支的；

（三）私帶槍支外出的：

（四）非公務(wù)用途攜帶、使用槍支的；

（五）違反規(guī)定管理和使用槍支造成槍支被盜、丟失的；

（六）領(lǐng)導(dǎo)干部違規(guī)配槍、持槍的；

（七）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自購(gòu)置槍支或通過(guò)非正常渠道購(gòu)置槍支的。

第二十二節(jié)違反檔案、印章、保密管理規(guī)章制度行為及處理

第一百四十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）不按時(shí)歸檔，或歸檔文件材料不齊全，經(jīng)批評(píng)教育仍不改正的：

（二）將應(yīng)當(dāng)歸檔的文件、資料等據(jù)為己有，拒絕交檔案部門(mén)歸檔的；

（三）擅自縮小檔案接收范圍的；

（四）將借閱的檔案損毀、丟失，或擅自轉(zhuǎn)借、復(fù)制檔案的；

（五）明知所保存檔案面I臨危險(xiǎn)而不采取有效措施，造成損失的。

第一百四十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）玩忽職守，造成檔案重大損失的；

（二）未經(jīng)審批，擅自銷(xiāo)毀檔案的；

（三）涂改、偽造檔案的。

第一百四十八條 出賣(mài)檔案牟利的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。

第一百四十九條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分：

（一）越權(quán)制發(fā)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)行政公章、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)印章和各種業(yè)務(wù)印章、電子印章（以下統(tǒng)稱本行印章）的；

（二）違反規(guī)定使用本行印章，造成不良影響的。

第一百五十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至降級(jí)處分：

（一）因違反管理規(guī)定造成印章丟失、被盜的；

（二）印章丟失后不按規(guī)定報(bào)告并未及時(shí)采取有效措施的。

第一百五十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開(kāi)除處分：

（一）違反規(guī)定使用印章給本行造成重大損失的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)私自刻制本行印章或復(fù)制本行電子印章的。

第一百五十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）違反規(guī)定制作、收發(fā)、傳遞、使用、攜帶、復(fù)制、摘抄、保管和銷(xiāo)毀涉及國(guó)家秘密和本行商業(yè)秘密的文件、資料和其他物品的，或違反規(guī)定維修和銷(xiāo)毀涉及國(guó)家秘密和本行商業(yè)秘密的機(jī)器設(shè)備、信息載體的；

（二）非法獲取、持有或者過(guò)失泄露本行商業(yè)秘密的；

（三）發(fā)現(xiàn)國(guó)家秘密已經(jīng)泄露或者可能泄露時(shí)，未及時(shí)報(bào)告有關(guān)機(jī)關(guān)、單位以致影響查處工作，未立即采取補(bǔ)救措施或者妨礙及時(shí)采取補(bǔ)救措施的。

第一百五十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至撤職處分：

（一）非法獲取和持有國(guó)家秘密、泄露國(guó)家秘密的；

（二）故意泄露本行商業(yè)秘密的；

（三）利用職權(quán)指使或者強(qiáng)迫他人泄露國(guó)家秘密或本行商業(yè)秘密的。

第一百五十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）泄露絕密級(jí)國(guó)家秘密的；

（二）故意泄露機(jī)密級(jí)國(guó)家秘密或者過(guò)失泄露機(jī)密級(jí)國(guó)家秘密3項(xiàng)以上的；

（三）向公眾散布、傳播國(guó)家秘密的。

第二十三節(jié)違反后勤管理規(guī)章制度的行為及處理

第一百五十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理：

（一）未按規(guī)定定期檢查、保養(yǎng)車(chē)輛，或損壞、丟失公務(wù)車(chē)輛所配工具，致使車(chē)輛發(fā)生故障，延誤工作用車(chē)或造成其他不良后果的；

（二）擅自使用公務(wù)車(chē)輛或私自將公務(wù)車(chē)輛交與他人駕駛的；

第一百五十六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分：

（一）指使或縱容駕駛員違章駕駛車(chē)輛的；

（二）隱瞞包庇交通肇事行為的；

（三）駕駛員違章駕駛車(chē)輛，或非專(zhuān)職駕駛員駕駛公務(wù)車(chē)輛發(fā)生交通事故的；

（四）駕駛員向服務(wù)對(duì)象索要財(cái)物或要求報(bào)銷(xiāo)票據(jù)的。

第一百五十七條 過(guò)失造成公務(wù)車(chē)輛丟失的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分。

第一百五十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）丟失房產(chǎn)原始檔案的；

（二）在房改中弄虛作假、謀取私利的；

（三）擅自施工造成住房安全隱患及發(fā)現(xiàn)上述行為未加制止的；

（四）擅自出租、出借本行房產(chǎn)的。

第一百五十九條 因玩忽職守造成單位房產(chǎn)流失的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。

第一百六十條有違反食品衛(wèi)生管理規(guī)定行為的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理；造成用餐員工發(fā)生食物中毒或其他不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。

第一百六十一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分：

（一）因保管或使用不當(dāng)造成本行財(cái)產(chǎn)損壞、丟失的；

（二）在庫(kù)房?jī)?nèi)私自存放易燃、易爆、易污染等危險(xiǎn)物品的；

（三）庫(kù)房物品賬物不符的：

（四）未按有關(guān)規(guī)定對(duì)設(shè)備設(shè)施進(jìn)行安全檢查，導(dǎo)致設(shè)備帶故障運(yùn)行的，或違規(guī)操作電器、機(jī)械、燃?xì)獾仍O(shè)備的；

（五）發(fā)生安全事故隱瞞事實(shí)真相或擅自進(jìn)行處理的；

（六）擅自分發(fā)單位物資的；

（七）對(duì)調(diào)出人員不按規(guī)定辦理手續(xù)，導(dǎo)致本行資產(chǎn)流失的。

第一百六十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）挪用、占用單位財(cái)產(chǎn)的；

（二）故意損壞本行財(cái)產(chǎn)及其相關(guān)設(shè)施的。

第一百六十三釜私自挪用消防設(shè)施或器材的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。

第一百六十四條違反當(dāng)?shù)赜?jì)劃生育管理辦法，經(jīng)批評(píng)教育無(wú)效造成后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開(kāi)除處分。

第二十四節(jié)其他違反規(guī)章制度行為及處理

第一百六十五條經(jīng)常遲到、早退或長(zhǎng)期消極怠工的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；屢教不改的，應(yīng)予辭退或解除勞動(dòng)合同。

第一百六十六條連續(xù)曠工超過(guò)15天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過(guò)30天的，給予有關(guān)責(zé)任人員除名處理。

第一百六十七條在申請(qǐng)辭職、辦理工作調(diào)動(dòng)過(guò)程中，擅離職守或不辭而別的，給予有關(guān)責(zé)任人員除名處理。

第一百六十八條 在辦公或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所無(wú)理取鬧、打架斗毆，影響工作秩序和本行社會(huì)形象的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百六十九條 在工作中使用服務(wù)禁語(yǔ)的，服務(wù)項(xiàng)目無(wú)正當(dāng)理由不予辦理，或因客觀原因不能辦理，但未作耐心解釋?zhuān)斐煽蛻敉对V或給本行造成不良影響的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分。

第一百七十條私自在外兼職的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；批評(píng)警告無(wú)效的，應(yīng)予解除勞動(dòng)合同；私自在其他金融單位或在與本行有直接業(yè)務(wù)關(guān)系的單位兼職的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即辭退或解除勞動(dòng)合同。

第一百七十一條 利用工作之便侵占客戶利益或故意刁難客戶，損害本行社會(huì)形象和社會(huì)信譽(yù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分。

第一百七十二條 利用職務(wù)之便，為自己或親友謀取不正當(dāng)利益的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第一百七十三條 利用職權(quán)、崗位索要禮品，參加有可能影響正常執(zhí)行公務(wù)的宴請(qǐng)和娛樂(lè)活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。

第一百七十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：

（一）利用工作之便，接受下級(jí)行財(cái)物或其他利益的；

（二）利用職權(quán)無(wú)償占用企業(yè)或其他單位車(chē)輛的。

第一百七十五條 不執(zhí)行上級(jí)行決議、命令，不服從組織分配拒不執(zhí)行崗位輪換和交流的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至撤職處分。

第一百七十六條 采取不正當(dāng)手段，騙取榮譽(yù)、獎(jiǎng)勵(lì)、學(xué)歷、職務(wù)和專(zhuān)業(yè)技術(shù)職稱的，所得利益一律無(wú)效，并給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分。

第一百七十七條采取行賄等不正當(dāng)手段謀取職務(wù)或職級(jí)待遇的，所得利益一律取消，并給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。

第一百七十八條袒護(hù)違規(guī)人員，掩蓋事實(shí)，使其逃避制裁的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分。

第一百七十九條 在因公出國(guó)出境期間，違反外事紀(jì)律，在境外發(fā)生有損國(guó)格、人格行為的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百八十條 接受色情服務(wù)或參與賣(mài)淫、嫖娼、走私、吸毒、販毒的，經(jīng)有關(guān)部門(mén)認(rèn)定后，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百八十一條在工作時(shí)間進(jìn)行賭博活動(dòng)、在辦公或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行賭博活動(dòng)、或者挪用公款進(jìn)行賭博活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。

第一百八十二條誣告陷害他人的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。

第一百八十三條搬弄是非、傳播小道消息、破壞安定團(tuán)結(jié)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第一百八十四條有下列行為之一的，給予直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員或主管人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）對(duì)已發(fā)現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)案件、刑事案件、經(jīng)濟(jì)糾紛案件或其他重大違規(guī)事實(shí)不按規(guī)定移送或上報(bào)的；

（二）在發(fā)現(xiàn)或者知悉違規(guī)隱患、線索及情況后，不及時(shí)采取防范措施致使損害后果擴(kuò)大的；

（三）有意包庇違規(guī)責(zé)任人員的。

第一百八十五條有下列行為之一的，給予直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員或主管人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）對(duì)金融規(guī)章制度或上級(jí)行業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示批復(fù)或決定，不按要求及時(shí)傳達(dá)、貫徹和組織實(shí)施，造成不良后果的；

（二）工作不負(fù)責(zé)任、玩忽職守，導(dǎo)致業(yè)務(wù)管理混亂，發(fā)生重大事故、案件或經(jīng)濟(jì)糾紛的；

（三）應(yīng)當(dāng)監(jiān)督檢查而未進(jìn)行監(jiān)督檢查或監(jiān)督檢查不力，致使違規(guī)經(jīng)營(yíng)情況長(zhǎng)期存在，給本行造成重大經(jīng)濟(jì)損失或經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的。

第一百八十六條對(duì)于下級(jí)行的請(qǐng)示無(wú)正當(dāng)理由未按規(guī)定的時(shí)間和要求給予答復(fù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第一百八十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）擅自對(duì)外提供擔(dān)保的；

（二）擅自對(duì)外簽訂借款合同或辦理信用證、保函、票據(jù)、資信證明等業(yè)務(wù)的；

（三）與客戶串通惡意逃廢本行債務(wù)的。

第一百八十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：

（一）擅自改變中國(guó)金融工會(huì)規(guī)定，降低上解工會(huì)經(jīng)費(fèi)比例，減少上解經(jīng)費(fèi)的；

（二）收到本單位行政撥交或下級(jí)工會(huì)上解的工會(huì)經(jīng)費(fèi)后，采取不入賬或另外設(shè)賬等手段，隱瞞實(shí)際收入，減少上解工會(huì)經(jīng)費(fèi)的；

（三）擅自將應(yīng)上解工會(huì)經(jīng)費(fèi)用于本級(jí)工會(huì)或補(bǔ)助下級(jí)工會(huì)，少上解，不及時(shí)上解和不上解工會(huì)經(jīng)費(fèi)的；

（四）同意所轄工會(huì)少上解或不上解工會(huì)經(jīng)費(fèi)，影響上級(jí)工會(huì)經(jīng)費(fèi)分成收入的；

（五）以其他手段或借口少上解或不上解工會(huì)經(jīng)費(fèi)的。

第一百八十九條利用經(jīng)手、經(jīng)管資金、財(cái)物之便，貪污本行資金、財(cái)物的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。其中貪污數(shù)額超過(guò)5000元的，給予開(kāi)除處分。

有以下行為之一的，按照前款規(guī)定進(jìn)行處理：

（一）利用職務(wù)上的便利，將公物占為個(gè)人使用，長(zhǎng)期不予歸還，時(shí)間超過(guò)一年的；

（二）單位列入固定資產(chǎn)管理的設(shè)備、用具，配備給個(gè)人使用，在崗位、部門(mén)變更或調(diào)離后不移交或拒不歸還，時(shí)間超過(guò)一年的；

（三）采取虛報(bào)冒領(lǐng)等方式騙取本行錢(qián)款的。

第一百九十條 利用職務(wù)便利，為他人謀取利益，收受或索取賄賂的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。其中受賄數(shù)額超過(guò)5000元的，給予開(kāi)除處分。

在經(jīng)濟(jì)往來(lái)中，暗中收受回扣或好處費(fèi)不入賬、不上繳的，按照前款規(guī)定處理。

第一百九十一條 因職務(wù)因素接受的禮金、禮券、禮品，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)?shù)怯?、交公而不登記、交公的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分。其中折計(jì)金額在1萬(wàn)元以上的，一律給予開(kāi)除處分。

在對(duì)外交往中接受的禮品，按照國(guó)家規(guī)定應(yīng)當(dāng)交公而不交公的，按照前款規(guī)定處理。

第一百九十二條 利用職務(wù)便利，挪用本行資金歸個(gè)人使用或借給他人使用的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。其中，挪用數(shù)額超過(guò)3萬(wàn)元，挪用時(shí)間超過(guò)3個(gè)月的，一律給予開(kāi)除處分。

挪用本行資金進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)、非法活動(dòng)，或者將挪用資金借貸他人收受好處的，按照前款規(guī)定從重處理。

第一百九十三條 利用職務(wù)便利，借用本行資金供本人或他人進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分。其中，借用金額超過(guò)3萬(wàn)元，借用時(shí)間超過(guò)6個(gè)月的，一律給予開(kāi)除處分。

借用本行資金進(jìn)行非法活動(dòng)的，或者在借用過(guò)程中經(jīng)單位催告不能說(shuō)明原因，繼續(xù)拖欠不還的，按照前款規(guī)定從重處理。

第一百九十四條盜竊本行財(cái)物或本行員工私人財(cái)物的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。其中盜竊財(cái)物折價(jià)金額在500元以上的，一律給予開(kāi)除處分。內(nèi)外勾結(jié)盜竊本行公私財(cái)物或?yàn)楸I竊分子提供便利的，按照前款規(guī)定從重處理。

第一百九十五條有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）購(gòu)買(mǎi)偽造貨幣，或者利用職務(wù)便利，以偽造貨幣換取真幣，或者故意將偽造貨幣付給客戶的；

（二）參與偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的；

（三）參與非法集資的；

（四）參與詐騙本行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款或其他資金的；

（五）參與信用證、票據(jù)、保函、信用卡等詐騙活動(dòng)的；

（六）利用職務(wù)之便為詐騙活動(dòng)提供便利的。

第四章處理程序

第一節(jié)經(jīng)濟(jì)處罰程序

第一百九十六條各級(jí)行稽核部門(mén)在審計(jì)監(jiān)督過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)員工有違規(guī)行為的，可以依據(jù)本辦法作出罰款處理的決定。應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分或其他處理的，提出處理建議后分別移送監(jiān)察部門(mén)或人事部門(mén)處理。

第一百九十七條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出紀(jì)律處分決定后，一律移送人事部門(mén)執(zhí)行扣發(fā)考核性工資。

第一百九十八條各級(jí)行主管部門(mén)在管理、檢查工作中發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為的，認(rèn)為應(yīng)當(dāng)給予罰款處理的，提出處罰意見(jiàn)后移送稽核部門(mén)處理。應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分或其他處理的，移送監(jiān)察部門(mén)或人事部門(mén)處理。

第一百九十九條 各級(jí)行稽核部門(mén)在對(duì)下實(shí)施檢查監(jiān)督過(guò)程中，認(rèn)為對(duì)違規(guī)責(zé)任人員應(yīng)當(dāng)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的，可以直接作出罰款處理決定，也可以責(zé)成違規(guī)責(zé)任人員所在單位對(duì)其進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。被責(zé)成單位應(yīng)當(dāng)將處罰結(jié)果書(shū)面報(bào)告責(zé)成部門(mén)。

第二百條 縣（市）級(jí)支行（含）以上機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)違規(guī)責(zé)任人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。營(yíng)業(yè)所、分理處、辦事處、儲(chǔ)蓄所等支行以下?tīng)I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的員工，因違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到經(jīng)濟(jì)處罰的，報(bào)支行進(jìn)行處理。

第二百零一條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰必須建立登記制度。對(duì)違規(guī)責(zé)任人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰必須填寫(xiě)《經(jīng)濟(jì)處罰通知單》，并告知申請(qǐng)復(fù)審的部門(mén)和時(shí)間。

第二節(jié)紀(jì)律處分程序

第二百零二條 各級(jí)行監(jiān)察部門(mén)有權(quán)依照本辦法，并按照總行規(guī)定的員工管理權(quán)限對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出紀(jì)律處分決定，或提出處理意見(jiàn)。

對(duì)違規(guī)責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定履行報(bào)批、備案手續(xù)。

第二百零三條 各縣（市）支行（含）以上機(jī)構(gòu)，有權(quán)對(duì)違規(guī)責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。各縣（市）支行及所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工，因違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)給予留用察看（含）以上紀(jì)律處分的，報(bào)二級(jí)分行進(jìn)行處理。

第二百零四條稽核部門(mén)或主管部門(mén)在實(shí)施管理、檢查、監(jiān)督過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責(zé)任人員紀(jì)律處分的，應(yīng)當(dāng)按照員工管理權(quán)限向監(jiān)察部門(mén)提出紀(jì)律處分的建議。有關(guān)處理決定作出后，應(yīng)抄送提出處理建議的部門(mén)。

第二百零五條稽核部門(mén)或主管部門(mén)在提出紀(jì)律處分建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)察部門(mén)提交對(duì)違規(guī)責(zé)任人員違規(guī)事實(shí)的調(diào)查報(bào)告及其他相關(guān)證據(jù)材料。監(jiān)察部門(mén)認(rèn)為符合受理?xiàng)l件的，應(yīng)當(dāng)在15個(gè)工作日內(nèi)作出受理決定；監(jiān)察部門(mén)認(rèn)為事實(shí)不清或者證據(jù)不足，可以自行調(diào)查核實(shí)后再行處理。

第二百零六條 各級(jí)行監(jiān)察部門(mén)對(duì)其他部門(mén)移送或者通過(guò)執(zhí)法監(jiān)察發(fā)現(xiàn)的違規(guī)責(zé)任人員，在對(duì)違規(guī)事實(shí)調(diào)查核實(shí)后，認(rèn)為依據(jù)本辦法應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，應(yīng)提出處理意見(jiàn)，按照員工管理權(quán)限報(bào)批后下達(dá)處分決定。

第二百零七條監(jiān)察部門(mén)對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查核實(shí)時(shí)，可以要求被調(diào)查人所在行或相關(guān)部門(mén)派員配合調(diào)查。調(diào)查核實(shí)期間自監(jiān)察部門(mén)立案之日起，原則上不超過(guò)3個(gè)月。

在調(diào)查核實(shí)期間，未經(jīng)上級(jí)行監(jiān)察部門(mén)書(shū)面同意，被調(diào)查人所在行不得批準(zhǔn)被調(diào)查人出國(guó)或者對(duì)其進(jìn)行調(diào)動(dòng)、提拔和獎(jiǎng)勵(lì)。

第二百零八條監(jiān)察部門(mén)在對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查期間，應(yīng)當(dāng)聽(tīng)取被調(diào)查人的陳述和申辯，在事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿的情況下對(duì)被調(diào)查人作出處理。

第二百零九條 監(jiān)察部門(mén)依據(jù)本辦法對(duì)違規(guī)責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分時(shí)，如果認(rèn)為需要合并給予其他處理的，可以移交人事部門(mén)或違規(guī)責(zé)任人員所在行處理。

第二百一十條對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出紀(jì)律處分決定后，應(yīng)當(dāng)書(shū)面送達(dá)被處理人，并同時(shí)告知復(fù)議的期限和部門(mén)。

第二百一十一條對(duì)違規(guī)責(zé)任人員調(diào)查期間，如果認(rèn)為被調(diào)查人不宜繼續(xù)行使職務(wù)的，可以先行作出暫停其崗位工作、停職檢查的決定。

第三節(jié)其他處理程序

第二百一十二條各級(jí)行人事部門(mén)有權(quán)依照本辦法的規(guī)定和勞動(dòng)合同約定，對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出離崗清收、限期調(diào)離、解聘專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)、辭退、除名、解除勞動(dòng)合同的決定。

第二百一十三條各級(jí)行人事部門(mén)對(duì)違規(guī)責(zé)任人員進(jìn)行除名、辭退處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照人事管理權(quán)限，出具書(shū)面報(bào)告，征求本級(jí)行工會(huì)或職工代表大會(huì)意見(jiàn)，經(jīng)員工管理行領(lǐng)導(dǎo)集體討論決定后，辦理辭退、除名手續(xù)，并將處理結(jié)果書(shū)面送達(dá)被處理人，同時(shí)報(bào)送同級(jí)政府勞動(dòng)和社會(huì)保障部門(mén)備案。

第二百一十四條 各級(jí)行人事部門(mén)對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出解除勞動(dòng)合同處理，應(yīng)出具解除勞動(dòng)合同意見(jiàn)書(shū)，按人事管理權(quán)限，經(jīng)員工管理行領(lǐng)導(dǎo)集體討論決定后，由人事部門(mén)將解除勞動(dòng)合同通知書(shū)送達(dá)被處理人。

第二百一十五條 各級(jí)行人事部門(mén)對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出離崗清收、限期調(diào)離處理，應(yīng)按人事管理權(quán)限，經(jīng)員工管理行領(lǐng)導(dǎo)集體研究決定后執(zhí)行。

第二百一十六條 被除名、辭退或解除勞動(dòng)合同的違規(guī)責(zé)任人員，拒絕接受處理決定，擾亂經(jīng)營(yíng)管理秩序、非法限制他人人身自由、非法侵入他人住宅，威脅他人人身安全、干擾他人正常工作、生活的，按照治安管理處罰規(guī)定，提請(qǐng)公安機(jī)關(guān)處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四節(jié)復(fù)議程序

第二百一十七條 因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的員工，對(duì)處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起30日內(nèi)向作出處分決定的監(jiān)察部門(mén)申請(qǐng)復(fù)審；復(fù)審部門(mén)應(yīng)當(dāng)在受理之日起30日內(nèi)作出復(fù)審決定。

對(duì)復(fù)審決定仍不服的，可在收到復(fù)審決定之日起30日內(nèi)向復(fù)審部門(mén)的上一級(jí)監(jiān)察部門(mén)申請(qǐng)復(fù)核，復(fù)核部門(mén)應(yīng)當(dāng)在受理之日起60日內(nèi)作出復(fù)核決定。復(fù)核決定為最終決定。遇案情重大、復(fù)雜或者有其他特殊情況時(shí)，報(bào)同級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，可以適當(dāng)延長(zhǎng)作出復(fù)審、復(fù)核決定的時(shí)間。

第二百一十八條 因違規(guī)行為受到經(jīng)濟(jì)處罰的員工，對(duì)處罰決定不服的，可以在收到處罰決定之日起20個(gè)工作日內(nèi)，向作出處罰決定的部門(mén)申請(qǐng)復(fù)審一次。復(fù)審部門(mén)應(yīng)當(dāng)在受理之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)審決定。

對(duì)復(fù)審決定仍不服的，可在收到復(fù)審決定之日起20個(gè)工作日內(nèi)向復(fù)審部門(mén)的上一級(jí)行相關(guān)部門(mén)申請(qǐng)復(fù)核，復(fù)核部門(mén)應(yīng)當(dāng)在受理之日起30個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)核決定。復(fù)核決定為最終決定。

第二百一十九條 因違規(guī)行為受到其他處理的員工，如發(fā)生勞動(dòng)爭(zhēng)議，可向本級(jí)行勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解，也可以直接向當(dāng)?shù)貏趧?dòng)仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。

第二百二十條 復(fù)審、復(fù)核、調(diào)解、仲裁期間不停止原處理決定的執(zhí)行。

第五章附則

第二百二十一條 對(duì)于本辦法未規(guī)定的違規(guī)行為，可以比照本辦法同類(lèi)或相似條款進(jìn)行處理。

第二百二十二條本辦法施行前已經(jīng)處理完畢的違規(guī)行為，或已經(jīng)作出處理決定但復(fù)審、復(fù)核程序尚未終結(jié)的，不適用本辦法的規(guī)定。

本辦法施行前已經(jīng)發(fā)生的違規(guī)行為尚未處理的，如按當(dāng)時(shí)的規(guī)定不認(rèn)為是違規(guī)行為或處理較輕的，不適用本辦法進(jìn)行處理。

第二百二十三條 本辦法由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第二百二十四條本辦法自2001年1 1月1日起施行，總行此前頒布的違規(guī)處理辦法以及各行下發(fā)的有關(guān)違規(guī)處理規(guī)定同時(shí)廢止。

附二：

《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法》制定說(shuō)明

一、制定的目的和原則

總行制定《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《處理辦法》）的目的，是為了嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，維護(hù)正常的經(jīng)營(yíng)管理秩序，保障農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)安全和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，從制度建設(shè)上扭轉(zhuǎn)全系統(tǒng)多年以來(lái)存在的有章不循、執(zhí)法不嚴(yán)、處罰不力的局面，保障農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的順利進(jìn)行。

制定《處理辦法》依據(jù)以下原則：依法合規(guī)、立意準(zhǔn)確，體例合理、系統(tǒng)科學(xué)，內(nèi)容完整、尺度統(tǒng)一，操作性強(qiáng)。

二、《處理辦法》的主要內(nèi)容

《處理辦法》嚴(yán)格依據(jù)國(guó)家現(xiàn)行法律、法規(guī)、金融規(guī)章以及我行現(xiàn)行的各項(xiàng)規(guī)章制度，并總結(jié)了我行多年來(lái)違規(guī)行為處罰的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對(duì)處罰對(duì)象、違規(guī)責(zé)任人員、處罰的種類(lèi)和適用、從重和減輕的情節(jié)、處理的后果以及處罰程序等作出了明確規(guī)定，內(nèi)容涉及勞動(dòng)紀(jì)律、授權(quán)、會(huì)計(jì)出納、聯(lián)行結(jié)算、財(cái)務(wù)、固定資產(chǎn)、資金計(jì)劃、儲(chǔ)蓄、代理、信貸、外匯、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理、基金托管、計(jì)算機(jī)、銀行卡、檔案、印章、保密、安全保衛(wèi)、監(jiān)察、人事、稽核、合同管理、經(jīng)濟(jì)糾紛管理、后勤管理以及經(jīng)濟(jì)類(lèi)違規(guī)違紀(jì)等26項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域及綜合管理工作，基本涵蓋了我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理各個(gè)領(lǐng)城和環(huán)節(jié)中經(jīng)常出現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行為。

三、處罰對(duì)象范圍

《處理辦法》適用于我行所有員工，并突出規(guī)范了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理人員的違規(guī)行為，兼顧規(guī)范了支持保障部門(mén)和后勤等其他部門(mén)員工的違規(guī)行為。同時(shí)《處理辦法》按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，對(duì)已調(diào)離我行的人員以及離退休人員被查實(shí)在我行工作期間有違規(guī)違紀(jì)的情況，作出了處理規(guī)定。

就違規(guī)責(zé)任人的概念而言，本辦法統(tǒng)一使用了“有關(guān)責(zé)任人員”。有關(guān)責(zé)任人員，既包括一般員工，也包括主管人員和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)根據(jù)具體的制度、辦法、操作規(guī)程、崗位職責(zé)以及違規(guī)事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)。這種概念的界定，一方面體現(xiàn)了“制度面前人人平等”的原則，另一方面避免了責(zé)任大小、責(zé)任類(lèi)型界定不清，領(lǐng)導(dǎo)干部永遠(yuǎn)承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任或一般員工違規(guī)、領(lǐng)導(dǎo)干部永遠(yuǎn)承擔(dān)連帶責(zé)任的邏輯錯(cuò)誤。同時(shí)，為了體現(xiàn)對(duì)主管人員和高級(jí)管理人員從嚴(yán)管理的原則，本辦法規(guī)定“高級(jí)管理人員、主管人員有下列行為之一的，按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次從重或加重處理：

（一）直接實(shí)施違規(guī)行為的；

（二）決策或指使、授意、強(qiáng)迫下屬員工實(shí)施違規(guī)行為的；

（三）在其職責(zé)范圍內(nèi)明知下屬員工實(shí)施違規(guī)行為而不予制止的”。

海外分行或代表處員工的違規(guī)行為，本辦法沒(méi)有單獨(dú)作出規(guī)定，實(shí)際執(zhí)行中可以參照本辦法進(jìn)行處理。

四、關(guān)于違規(guī)行為的界定

《處理辦法》規(guī)定的違規(guī)行為，是指員工故意或過(guò)失違反我行各項(xiàng)規(guī)章制度、辦法、操作規(guī)程以及勞動(dòng)紀(jì)律的行為。這里的違規(guī)行為僅指道德風(fēng)險(xiǎn)行為以及與履行職務(wù)有關(guān)的行為。如果我行員工實(shí)施了違法行為或者犯罪行為，則將由國(guó)家有關(guān)司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)依法追究其法律責(zé)任。對(duì)于此類(lèi)行為本辦法沒(méi)有一一列舉，但明確了凡是因違法、犯罪行為被判處有期徒刑（包括緩期執(zhí)行）、拘役或被勞動(dòng)教養(yǎng)的、除國(guó)家有特殊規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)給予開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同。同時(shí)，本辦法從我行作為金融企業(yè)的實(shí)際情況出發(fā)，對(duì)于本行員工利用職務(wù)之便實(shí)施貪污、受賄、挪用、盜竊等經(jīng)濟(jì)類(lèi)違法違紀(jì)行為，尚未達(dá)到國(guó)家規(guī)定的立案標(biāo)準(zhǔn)或未被追究刑事責(zé)任的情況，也相應(yīng)作出了處理規(guī)定。

第四篇：農(nóng)行員工違反規(guī)章制度處理辦法心得體會(huì)1

近期，在全省農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)展了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)活動(dòng)，本人通過(guò)自學(xué)和集中學(xué)習(xí)，對(duì)《處理辦法》所涉及的內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)，使我進(jìn)一步提高了對(duì)信貸、風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)出納、重要空白憑證、計(jì)算機(jī)、印證、安保等工作有了一個(gè)全新的認(rèn)識(shí)，使我對(duì)認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的意識(shí)得到加強(qiáng)，并時(shí)刻告誡自己嚴(yán)格遵守，達(dá)到了開(kāi)展此次教育活動(dòng)的預(yù)期目的。下面是我對(duì)這次《處理辦法》學(xué)習(xí)的體會(huì)：

省行確定在全省農(nóng)行系統(tǒng)開(kāi)展《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)活動(dòng)后，我能從思想上高度重視，積極配合市行機(jī)關(guān)搞好本次學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)定，并做好筆記。通過(guò)學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類(lèi)案件和違規(guī)問(wèn)題發(fā)生的基本前提。加強(qiáng)《員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)，是貫徹執(zhí)行上級(jí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的重要工作任務(wù)，也是我們每位員工的責(zé)任。

一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)?！皼](méi)有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)

驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來(lái)執(zhí)行的，而是要靠一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵賬本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不徇是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交*互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大

一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。

第五篇：農(nóng)行員工違反規(guī)章制度辦法學(xué)習(xí)

學(xué)習(xí)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度

處理辦法心得體會(huì)

這次通過(guò)對(duì)“中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法”的學(xué)習(xí)活動(dòng)，信貸管理部采取了自學(xué)和部室集中學(xué)習(xí)兩種學(xué)習(xí)方式，我在活動(dòng)期間分別對(duì)第一章總則、第二章處理方法及規(guī)則、第三章違規(guī)行為及處理中的涉及我部門(mén)及崗位的部分（第九節(jié)違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理、第十節(jié)違反個(gè)人信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理、第十八節(jié)違反計(jì)算機(jī)管理規(guī)章制度行為及處理、第十九節(jié)違反授權(quán)、反洗錢(qián)規(guī)章制度行為及處理、第二十節(jié)違反監(jiān)督檢查工作規(guī)章制度行為及處理）、第四章處理程序、第五章附則等內(nèi)容進(jìn)行了深入的認(rèn)識(shí)，通過(guò)對(duì)以上規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，使我進(jìn)一步提高了對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度重要性的認(rèn)識(shí)，使我對(duì)認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度的意識(shí)得到加強(qiáng)，并嚴(yán)格遵守制度，達(dá)到了宣講教育活動(dòng)的預(yù)期目的。

一、對(duì)這次教育活動(dòng)的心得體會(huì)：

在領(lǐng)導(dǎo)確定在行內(nèi)開(kāi)展規(guī)章制度教育宣講活動(dòng)后，我能從思想上高度重視，積極配合支行搞好本次學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)制度規(guī)定，做好筆記。通過(guò)學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類(lèi)案件和違規(guī)問(wèn)題發(fā)生的基本前提，是我們每一位農(nóng)行員工的重大責(zé)任。加強(qiáng)制度宣講教育活動(dòng)是各級(jí)行貫徹執(zhí)行我行各項(xiàng)規(guī)章制度的重要工作任務(wù)。

通過(guò)近年來(lái)的情況看，我行雖然沒(méi)有發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件和重

大責(zé)任事故，但是一些違反規(guī)章制度的現(xiàn)象還不同程度存在，員工學(xué)習(xí)教育不夠深入、制度執(zhí)行不夠有力、在各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作中仍然存在一些隱患。我們應(yīng)該清醒地認(rèn)識(shí)到，很多案件的發(fā)生，都是因?yàn)樵趫?zhí)行制度上不夠嚴(yán)格，違反了操作規(guī)程，從而釀成了案件的發(fā)生，血的教訓(xùn)。因此，系統(tǒng)地進(jìn)行學(xué)習(xí)教育顯得猶為重要，認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會(huì)此次規(guī)章制度宣講教育活動(dòng)，強(qiáng)化自我保護(hù)意識(shí)，做到嚴(yán)密防范，進(jìn)一步明確自己的崗位職責(zé)，在實(shí)際工作中要嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)規(guī)章制度履行崗位職責(zé)。

二、自身的問(wèn)題及今后的整改措施：

通過(guò)這次基本制度學(xué)習(xí)教育，對(duì)照各項(xiàng)規(guī)章制度規(guī)定，我找到了本人在學(xué)習(xí)和工作中存在的一些不足。

1、對(duì)于嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位職責(zé)方面執(zhí)行不夠細(xì)致。

2、有時(shí)沒(méi)能全面的總結(jié)工作中存在的問(wèn)題和經(jīng)驗(yàn)。

針對(duì)本人存在的這些問(wèn)題，我決定采取如下措施：

1、加強(qiáng)有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)、特別是規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)定要求，提高自身的綜合素質(zhì)的分析能力。

2、認(rèn)真履行工作職責(zé)，遵守各項(xiàng)管理制度。在今后工作中要嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度要求，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的順利進(jìn)行。

這次學(xué)習(xí)給了我一次很好的反思機(jī)會(huì)，作為銀行員工還必須做到以客戶為上帝，堅(jiān)決杜絕職業(yè)犯罪。并且通過(guò)對(duì)各項(xiàng)管理?xiàng)l例及施行方法的理解加強(qiáng)自身的管理力度。