第一篇：銀行案件心得體會(huì)

學(xué)習(xí)盜搶銀行案件的心得體會(huì)

近期，我支行組織員工學(xué)習(xí)了《關(guān)于近期連續(xù)發(fā)生盜搶銀行案件的情況通報(bào)》，從這四起案件要可以看出，案件的發(fā)生充分暴露出當(dāng)前部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作存在很多突出的問題：一是安全防范設(shè)施建設(shè)存在漏洞；二是銀行員工安全防范意識(shí)薄弱，規(guī)章制度執(zhí)行不力；三是銀行業(yè)金融業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)安全保衛(wèi)工作重視不夠，個(gè)別地方公安機(jī)關(guān)監(jiān)督管理不夠。

這四件案件的發(fā)生，充分反映出當(dāng)前社會(huì)治安形勢(shì)的嚴(yán)峻性，要引起我們對(duì)安全保衛(wèi)工作高度重視，做好安全保衛(wèi)工作措施。認(rèn)真吸取教訓(xùn)，舉一反三，扎扎實(shí)實(shí)地抓好各項(xiàng)安全保衛(wèi)工和措施的落實(shí)。一要進(jìn)一步加大檢查力度，抓緊整改不達(dá)標(biāo)銀行營業(yè)場(chǎng)所，堵塞安全防范漏洞。二要進(jìn)一步加強(qiáng)與銀行業(yè)的信息交流，及時(shí)通報(bào)盜搶銀行案件情況及新的犯罪動(dòng)向。三要進(jìn)一步深化銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估工作，逐項(xiàng)落實(shí)安全評(píng)估要求，做到不走過場(chǎng)、不留死角、客觀公正。四要認(rèn)真落實(shí)銀行安全保衛(wèi)工作和安全評(píng)估工作責(zé)任制，堅(jiān)持“誰主管、誰負(fù)責(zé)”、“誰檢查、誰負(fù)責(zé)”。

通過這次學(xué)習(xí)，我們每位員工都自我教育、自我剖析，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安分守紀(jì)、保質(zhì)保量做好每一項(xiàng)工作，還應(yīng)具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦。在工作中和同事們共同堅(jiān)守規(guī)章制度，才能抑制各項(xiàng)案件的發(fā)生。

南新路支行：王鈺涵

2011．9．9

第二篇：案件預(yù)防心得體會(huì) 銀行

案件預(yù)防心得體會(huì)

去年十月上旬以來，市分行組織全系統(tǒng)開展“剖、查、防”專題教育活動(dòng)，通過學(xué)習(xí)中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法及本崗位相關(guān)的各種規(guī)章制度，同時(shí)結(jié)合市分行關(guān)于開展“剖、查、防”的專題教育活動(dòng)實(shí)施方案，我認(rèn)為不僅很有必要，而且非常及時(shí)，是新形勢(shì)下確保農(nóng)業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展的有效舉措。

㈠深刻認(rèn)識(shí)開展專題教育的重要性和必要性。

1、堵住漏洞、消除隱患是確保安全的需要。

2、以人為本，嚴(yán)肅行紀(jì)是樹立形象的需要。

3、是加快改革和發(fā)展增效的需要。

㈡通過學(xué)習(xí)，對(duì)所發(fā)案例有深刻的反思。

1、執(zhí)行力不到位是產(chǎn)生案件的首先根源。

2、規(guī)范性不到位是產(chǎn)生案件的重要根源。

3、正行紀(jì)不到位是產(chǎn)生案件的主要根源。

㈢通過學(xué)習(xí)，我處認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)了農(nóng)行下發(fā)的各種安全和文件和案例，并對(duì)各個(gè)發(fā)案文件的環(huán)節(jié)進(jìn)行了剖析，對(duì)各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了認(rèn)真的清查，并對(duì)以后工作中的薄弱環(huán)節(jié)加大了防范力度。

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)案件預(yù)防的工作意識(shí)。

首先加強(qiáng)學(xué)習(xí)解決好預(yù)防主體人的思想，提高員工素質(zhì)，強(qiáng)化員工的安全意識(shí)和制度觀念；其次是加強(qiáng)思想政治工作和職業(yè)道德素質(zhì)培養(yǎng)，既要加強(qiáng)人與人之間的溝通、疏導(dǎo)，又要相互監(jiān)督和制約。分理處與各

崗位簽訂安全責(zé)任書，增強(qiáng)了全員預(yù)防案件的意識(shí)。

2、深入開展制度落實(shí)，增強(qiáng)制度的執(zhí)行能力。

繼續(xù)深入落實(shí)案件預(yù)防責(zé)任制。一是要提高執(zhí)行制度的自覺性，執(zhí)行制度的全面性，執(zhí)行制度的嚴(yán)肅性；二是做到落實(shí)案件預(yù)防會(huì)議，做到有記錄、有反饋；三是建立信息反饋機(jī)制，對(duì)案件預(yù)防、發(fā)現(xiàn)問題和隱患做到及時(shí)反映到上級(jí)。

3、履行職責(zé)，認(rèn)真做好監(jiān)督，做好員工的思想穩(wěn)定工作以及行為排查，抓好重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要崗位、重點(diǎn)人的監(jiān)督和管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)和潛在隱患，組織預(yù)案演練，通過學(xué)習(xí)提高發(fā)現(xiàn)問題和處理問題的能力，提高人防、物防、技防水平，建立一套完善的考核處罰機(jī)制，將各種不安全因素消滅在萌芽狀態(tài)，力爭(zhēng)平安度過一年又一年。

農(nóng)業(yè)銀行×××分理處

××××年**月***日

自查、自糾匯報(bào)

***分理處

通過“剖、查、防”一系列的活動(dòng)，我處認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)農(nóng)行下發(fā)的各種安全文件和案例，并對(duì)案件易發(fā)的各處環(huán)節(jié)進(jìn)行了剖析，對(duì)各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了認(rèn)真的清查，并對(duì)以后工作中的薄弱環(huán)節(jié)加大了防范力度。

分理入存在的風(fēng)險(xiǎn)，主要有以下幾個(gè)方面：

一、庫房現(xiàn)金安全；

二、會(huì)出風(fēng)險(xiǎn)；

三、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)以上三個(gè)方面，我們經(jīng)過認(rèn)真的剖析，并制定措施，落實(shí)制度，加強(qiáng)防范。庫房現(xiàn)金安全主要是守庫人員，守庫不及時(shí)，不到位，管庫人員未按制度執(zhí)行造成不必要的風(fēng)險(xiǎn)漏洞，分理處就此問題制定守庫、管庫責(zé)任制，強(qiáng)化了責(zé)任，并對(duì)守庫值班時(shí)間進(jìn)行了嚴(yán)格的規(guī)定，保證全天候有人值守。對(duì)管庫進(jìn)行了一密兩鑰三分離，堅(jiān)持出入庫同進(jìn)同出，并對(duì)庫房現(xiàn)金，柜員現(xiàn)金進(jìn)行不定期查庫，并對(duì)日間實(shí)行一日三次碰庫，一日三次清點(diǎn)，減少杜絕庫房、現(xiàn)金的各種風(fēng)險(xiǎn)。

會(huì)出風(fēng)險(xiǎn)，主要是由于柜員在辦理業(yè)務(wù)中，由于自身的原因，或者是外因造成銀行資金安全的一種風(fēng)險(xiǎn)，分理處認(rèn)真制訂了崗位責(zé)任制，并組織員工學(xué)習(xí)各種會(huì)出制度、新業(yè)務(wù)，對(duì)經(jīng)常出錯(cuò)的員工進(jìn)行分析，業(yè)務(wù)不熟的進(jìn)行培訓(xùn)、輔導(dǎo)，對(duì)違規(guī)的加大處罰力度。

新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要是農(nóng)行推出的一些新的中間業(yè)務(wù)，如保險(xiǎn)、本利卡、基金等業(yè)務(wù)，由于柜員宣傳不到位，形成的風(fēng)險(xiǎn)，我分理處認(rèn)真組織員工對(duì)保險(xiǎn)、本利卡、基金等業(yè)務(wù)進(jìn)行學(xué)習(xí)，首先是加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，才能更好為客戶宣傳，介紹產(chǎn)品的同時(shí)，首先要讓客戶了解產(chǎn)品利弊，以免形成潛在風(fēng)險(xiǎn)。

在今后的工作中，我們將加強(qiáng)學(xué)習(xí)各種規(guī)章制度，依規(guī)辦事，依章辦事，杜絕各種事故的發(fā)生。

*****年**月***日

**農(nóng)行***分理處二、三、四季度考核辦法

為貫徹落實(shí)“開展08年三提大行動(dòng)”綜合營銷方案，強(qiáng)化***分理處各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理，最大限度調(diào)動(dòng)員工的積極性和創(chuàng)造性，達(dá)到各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的目的，特制訂本辦法。

一、二季度的經(jīng)營目標(biāo)：

總存款零基數(shù)增500萬，發(fā)借記卡2000張，貸記卡90張，POS機(jī)6臺(tái)，代理保險(xiǎn)178萬，平安卡97張，第三方存款開戶24戶，代客理財(cái)交易48萬，基金銷售額240萬，基金開戶62戶，人人網(wǎng)銀60戶，企業(yè)網(wǎng)銀1戶，轉(zhuǎn)帳電話60部，外幣3000元。

二、考核原則：

1、充分體現(xiàn)公平、公正、公開考核原則；

2、獎(jiǎng)勵(lì)先進(jìn)，激勵(lì)后進(jìn)原則

3、真實(shí)考核，按分排名，結(jié)硬帳原則

三、考核指標(biāo)設(shè)置

四、指標(biāo)解釋

1、各柜員業(yè)務(wù)量以支行微機(jī)統(tǒng)計(jì)為主，支行微機(jī)無法統(tǒng)計(jì)，由會(huì)計(jì)管理統(tǒng)計(jì)；

2、柜員業(yè)務(wù)量按日均計(jì)算，計(jì)算日均時(shí)以分母為出勤天數(shù)，因公外出，人出勤天數(shù)中扣除，代替會(huì)計(jì)主管行使職責(zé)天數(shù)，按履行職責(zé)的天數(shù)進(jìn)行計(jì)算業(yè)務(wù)量。

3、服務(wù)質(zhì)量，勞動(dòng)紀(jì)律，環(huán)境衛(wèi)生實(shí)行倒扣分，支行通報(bào)一次扣2分，市分行通報(bào)一次扣5分，與顧客爭(zhēng)吵一次扣1分，扣完為止。中間業(yè)務(wù)分配

1、保險(xiǎn)、基金按70%到個(gè)人，20%提后臺(tái)，10%前臺(tái)均分后臺(tái)組織業(yè)務(wù)歸前臺(tái)。

2、發(fā)卡（借記卡）60%平均分配，40%入費(fèi)用。

3、其它金融產(chǎn)品手續(xù)費(fèi)一律分配到個(gè)人，集體攻關(guān)入費(fèi)用。

*****年**月***日

第三篇：銀行案件防范心得體會(huì) [定稿]

案件防范心得體會(huì)

這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，作如下心得體會(huì)，引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對(duì)自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

人是萬物之靈，人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個(gè)人只要記住無論在什么時(shí)候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？

作為一名 咸寧農(nóng)商行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹立正確的價(jià)值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

第四篇：銀行案件防范心得體會(huì)

銀行案件防范心得體會(huì)?

銀行案件防范心得體?會(huì)

銀行案件防范心得?體會(huì)近一時(shí)期，商業(yè)銀?行不斷發(fā)生違法違規(guī)案?件，尤其是一些大案、?要案，金額巨大，情節(jié)?惡劣，給銀行的信譽(yù)和?社會(huì)形象帶來了不利影?響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操?作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能?力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的?問題突出，為了切實(shí)加?強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)?決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，?保證改革和發(fā)展的順利?進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)決定開展以?加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)?容的查防銀行案件專項(xiàng)?治理工作，經(jīng)過一段的?學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體?會(huì)淺淡如下：

近幾年?來，隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)?加劇，每個(gè)銀行都在不?遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新?推出自己有特色的金融?產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動(dòng)對(duì)?提升他們自己在銀行業(yè)?中的地位以及中國銀行?業(yè)在世界銀行業(yè)中的地?位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太?刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國?銀行業(yè)在推出?新產(chǎn)品的?同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的?制度保障進(jìn)行建設(shè)，造?成有的新產(chǎn)品還在沿用?舊得制度進(jìn)行管理有的?甚至沒有制度進(jìn)行管理?，這是近幾來很行業(yè)不?斷發(fā)生重大案件的一個(gè)?重要原因。但我們同時(shí)?也要看到近期以來發(fā)生?的一些案件也有很大一?部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)?中，犯罪份子利用的也?僅僅是傳統(tǒng)的手法就造?成了我們銀行業(yè)的重大?損失。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控?制度的過程中出了麻痹?大意，有章不循的現(xiàn)象?，在平時(shí)工作中沒有按?照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)?操作規(guī)程進(jìn)行操作，只?憑自己經(jīng)驗(yàn)和感情辦事?，從而被犯罪份子利用?鉆了空子。

在我們平?時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容?易引發(fā)案件如：信貸方?面：貸款授權(quán)授信管理?、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸?。會(huì)計(jì)方面：銀行與企?業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)?務(wù)的相互分離、相互制?約;業(yè)務(wù)處理“一手清?”現(xiàn)象;英證、押管理?;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證?、重要空白憑證的使用?和保管等等。這些環(huán)節(jié)?的管理有賴相關(guān)制度的?建立和完善也有賴于制?度執(zhí)行人的高度重視和?嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把?防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件?專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建?設(shè)和深化銀行改革有機(jī)?結(jié)合起來，把防范操作?風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理?和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)?合起來，把防范操作風(fēng)?險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同?增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提?高員工整體素質(zhì)結(jié)合起?來，必使這兩個(gè)方面得?到同時(shí)的增強(qiáng)。通過?這次活動(dòng)，每個(gè)員工通?過進(jìn)行自我教育、自我?剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘?長鳴，并對(duì)照有關(guān)金融?法規(guī)、銀行規(guī)章制度自?我查找履行崗位職責(zé)及?遵紀(jì)守法等方面的差距?，明確今后工作的努力?方向，必將使我們銀行?違法違規(guī)案件行到遏制?，案件數(shù)量不斷下降。?

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第五篇：銀行案件警示教育心得體會(huì)

銀行案件警示教育心得體會(huì)

心得體會(huì)的必須環(huán)節(jié)是結(jié)合實(shí)際、結(jié)合自身。僅是泛泛而談，是一篇無血肉、無精神的散文;不能提出結(jié)合實(shí)際和自身的具體思維、具體措施、具體改革，是形式主義、空中樓閣。本站為大家整理的相關(guān)的銀行案件警示教育心得體會(huì)，供大家參考選擇。銀行案件警示教育心得體會(huì)自 3 月份以來我行持續(xù)開展案件警示教育活動(dòng)，與正在開展的“嚴(yán)規(guī)矩、強(qiáng)監(jiān)督、轉(zhuǎn)作風(fēng)”專項(xiàng)活動(dòng)緊密結(jié)合，通過持續(xù)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了自身案件風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和合規(guī)意識(shí)。每一個(gè)案件的發(fā)生，往往會(huì)造成重大的資金風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，對(duì)我行的聲譽(yù)也會(huì)產(chǎn)生重大損害，對(duì)自己的家庭則帶來揮之不去的陰霾。作為一個(gè)普通人，踏踏實(shí)實(shí)一步一個(gè)腳印，做好本職工作，無論是在單位還是生活中，都要嚴(yán)格的約束自己，對(duì)法律要敬畏，對(duì)道德要自律，對(duì)制度要牢記，對(duì)自由要珍惜。下面結(jié)合自身工作生活，談?wù)剬?duì)這次案件警示教育活動(dòng)的心得體會(huì):

一是以案為鑒，構(gòu)筑牢固的拒腐防變思想防線。

通過這次警示教育活動(dòng)，使我深刻認(rèn)識(shí)到開展案件警示教育的重要性和必要性，深刻認(rèn)識(shí)到違法違紀(jì)案件的悲痛教訓(xùn)，在工作生活中要增強(qiáng)拒腐防變的能力。堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使自身加固了思想防線。以案為鑒。在加強(qiáng)自身政治理論學(xué)習(xí)的同時(shí)，通過典型案例材料的學(xué)習(xí)、反思，不僅提高了自己的認(rèn)識(shí)水平，而且汲取了深刻教訓(xùn)，時(shí)刻保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕，從點(diǎn)滴做起嚴(yán)格要求自己。其實(shí)對(duì)每一位銀行從業(yè)人員來說意念不堅(jiān)定，心中若沒有道德的底線和對(duì)法律的敬畏，就容易誤入迷途，遺恨終生。

二是加強(qiáng)業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)、提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，要切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為重要的工作任務(wù)。支行行長也多次組織員工利用周會(huì)，學(xué)習(xí)典型違規(guī)案例，要求大家引以為戒，并由會(huì)計(jì)主管帶領(lǐng)大家學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)操作流程，針對(duì)一些不常遇到的業(yè)務(wù)進(jìn)行細(xì)致講解，做到學(xué)以致用。無規(guī)矩不成方圓，在日常工作崗位中，只有不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，按規(guī)章流程辦事，才能有效避免業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。只有熟知每筆業(yè)務(wù)的操作流程，才能因不知如何辦理而不知所措。

三是加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)。

有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)中總結(jié)出來的。只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。在辦理業(yè)務(wù)時(shí)要準(zhǔn)確辨別，有條不紊，識(shí)別業(yè)務(wù)本身風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。在柜面業(yè)務(wù)中，支

行辦理開戶業(yè)務(wù)比較多，這就要求我們?cè)谵k理開戶手續(xù)時(shí)，要嚴(yán)格審查客戶真實(shí)身份信息，是否本人辦理，身份證是否在有效期，現(xiàn)居住地地址等重要信息，防止冒名開戶的風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，并在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中建立并完善客戶身份信息，在人行賬戶系統(tǒng)中進(jìn)行登記備案。只有按照規(guī)章流程辦事，熟知業(yè)務(wù)操作流程，才能在源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。

四是要樹立正確的人生觀，價(jià)值觀和金錢觀，謹(jǐn)防千里之堤毀于蟻穴。

法國哲人克雷羅夫說過:“錢是一種可怕的東西，當(dāng)你用不正當(dāng)?shù)氖侄稳フ加兴臅r(shí)候，結(jié)果你什么都失去了”。而只有我們真正通過自己的努力付出獲得的每一分錢，才能讓我們?cè)陉柟獾紫氯ハ硎茏杂商故幍纳睢：芏噙`法違規(guī)案件發(fā)生之前，都曾擁有幸福的家庭、體面的工作、可觀的收入，在工作中也可能曾是一個(gè)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)骨干，對(duì)待領(lǐng)導(dǎo)交辦的事情一絲不茍的嚴(yán)格執(zhí)行，但最終在日復(fù)一日的日常事務(wù)中，在金錢利益的誘惑下邁出罪惡的一步并且越陷越深再也不能抽身。善惡常常只在一念之間，自己要時(shí)刻樹立警醒意識(shí)，在大是大非面前堅(jiān)持正確的立場(chǎng)和態(tài)度，自覺維護(hù)屯溪農(nóng)商行的利益，走好每一步，從而擁有美好的金融人生。

通過此次案件警示教育活動(dòng)的持續(xù)開展，讓我們認(rèn)識(shí)到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的可以參考的案例

來警示和教育，找準(zhǔn)了工作中的立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)自己的工作有了更多的信心。在以后的工作中我會(huì)時(shí)刻謹(jǐn)記，并把它努力認(rèn)真實(shí)踐到各項(xiàng)工作中去，做出更好的成績!銀行案件警示教育心得體會(huì)近期，全行開展了案件警示教育活動(dòng)，主要通過集中培訓(xùn)、自學(xué)等形式開展崗位規(guī)范和業(yè)務(wù)流程教育，學(xué)習(xí)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》、《安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法》、《安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)案件問責(zé)工作管理實(shí)施規(guī)定》、《安徽農(nóng)商銀行系統(tǒng)“控風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)問責(zé)”專項(xiàng)活動(dòng)制度匯編》，信貸、存款、票據(jù)、同業(yè)和電子銀行等領(lǐng)域相關(guān)管理制度，以及員工行為守則和員工行為管理辦法等，組織觀看了警示教育片，通報(bào)典型案件案例和案件查處情況，深刻剖析違規(guī)違法案件產(chǎn)生的原因及危害，案明紀(jì)、以案釋法。

召開案例警示教育大會(huì)?；顒?dòng)期間，支行按照規(guī)定要求，組織開展了以介紹我行近期相關(guān)違規(guī)、差錯(cuò)案例為基本內(nèi)容的警示教育課，通過警示教育課，廣大員工從不同方面、不同角度看到了違規(guī)操作的危害，對(duì)開展本次案件警示教育活動(dòng)有了更深層的認(rèn)識(shí)。

常態(tài)化學(xué)習(xí)。支行將警示教育學(xué)習(xí)資料統(tǒng)一配發(fā)到各網(wǎng)

點(diǎn)，要求利用每日晨會(huì)以及其他集中學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，對(duì)資料進(jìn)行深學(xué)、細(xì)學(xué)，同時(shí)要求全體員工撰寫學(xué)習(xí)教育心得體會(huì)。

銀行也要經(jīng)常對(duì)員工開展警示教育，定期進(jìn)行員工排查，及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識(shí)，培育合規(guī)文化。不斷強(qiáng)化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識(shí)，做到人人主動(dòng)合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。

讓我們從一點(diǎn)一滴做起，培育高尚的心靈，遠(yuǎn)離職務(wù)犯罪，做到廉潔從業(yè)守規(guī)操作，在本職崗位上認(rèn)真履行自己的使命，以務(wù)實(shí)的精神，廉潔的作風(fēng)、正義的形象、優(yōu)良的業(yè)績共同創(chuàng)造農(nóng)商銀行新明天。銀行案件警示教育心得體會(huì)為了進(jìn)一步引導(dǎo)全行職工牢固樹立“珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠(yuǎn)離犯罪”的意識(shí)，縣支行組織了全行員工參觀學(xué)習(xí)了以 16 起典型案件作為“前車之覆、后車之鑒”案防教材進(jìn)行警示教育的展覽。

案例中以權(quán)謀私、濫用職權(quán)的領(lǐng)導(dǎo)干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進(jìn)了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對(duì)他們犯罪的過程、原因及教訓(xùn)作了反思：第一、職員在工作上防范意識(shí)差，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價(jià)

值觀偏離了正確方向;在思想上道德觀念失衡，把手中的權(quán)力，當(dāng)成了謀取不義之財(cái)，謀取私利的工具;生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執(zhí)行不力，管理者未嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，只重發(fā)展，不重視內(nèi)部管理，安全教育和責(zé)任意識(shí)。第三、監(jiān)督部門的審查監(jiān)督不嚴(yán)、部門分工不明確、責(zé)任沒落到實(shí)處。

找到了案件發(fā)生的原因，就應(yīng)該分析如何防止案件發(fā)生，我覺得應(yīng)該從以下幾個(gè)方面入手：

一、加強(qiáng)法制學(xué)習(xí)，增強(qiáng)法制觀念，樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。特別是我們這些新進(jìn)員工，剛走上工作崗位不久，由于平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)法律法規(guī)知之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)外，還要多組織員工學(xué)習(xí)和討論日常工作中涉及到的一些法律法規(guī)，增強(qiáng)法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護(hù)意識(shí)得到提高。

二、加強(qiáng)職工思想和道德教育，應(yīng)該經(jīng)常堅(jiān)持對(duì)員工開展思想、道德，及各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級(jí)檢查等方法，對(duì)于一些不良行為，要及時(shí)的發(fā)現(xiàn)和制止，在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，還要強(qiáng)調(diào)員工的思想道德教育。

三、加強(qiáng)制度建設(shè)，加大制度執(zhí)行力度，嚴(yán)禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體

系，加大制度的執(zhí)行力度，全方位筑牢防范案件風(fēng)險(xiǎn)的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。

此次學(xué)習(xí)，以案施教，鮮活的案例，發(fā)人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現(xiàn)金的柜員，更要時(shí)刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知“君子愛財(cái)取之有道”。在日常工作生活中，要樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和利益觀，持有正確的追求、健康的心態(tài)和實(shí)在的寄托，在名譽(yù)、職位、報(bào)酬、個(gè)人利益等方面知足常樂。