第一篇：風(fēng)險警示心得體會

銀行警示案例學(xué)習(xí)心得

5月6日晚，營業(yè)部全體員工進行了銀行警示案例的學(xué)習(xí)，長達2個多小時的案例視頻讓我們在座的各位深深認識到職業(yè)道德、合規(guī)操作和監(jiān)控防范的意識還是不夠深入?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們中信銀行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是我行存在和發(fā)展的必需。銀行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個銀行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵”：鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就普通的理財經(jīng)理而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，不私售飛單，不代客理財，不充當(dāng)資金掮客，等嚴(yán)格抵制各種違規(guī)作業(yè)，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線員工工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。

通過此次教育活動，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識；通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，增強維護銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

第二篇：黨風(fēng)廉政風(fēng)險警示

《黨風(fēng)廉政風(fēng)險警示》學(xué)習(xí)體會

8月10日下午，縣地稅局組織召開全系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)既干部職干警示教育二批次學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)貫徹中央、省、市縣紀(jì)委和縣局黨風(fēng)廉政建設(shè)會議精神，并對參加會議的全系統(tǒng)地稅領(lǐng)導(dǎo)干部職工進行了警示教育。通過這次教育活動，我在思想上受到了莫大的鼓舞，深深認識到作為一名為國聚財?shù)亩悇?wù)人員時時刻刻牢記黨風(fēng)廉政和反腐敗斗爭是全黨的一項重大政治任務(wù)，是社會性的系統(tǒng)工程，我要結(jié)合自己的工作性質(zhì)和業(yè)務(wù)為出發(fā)點，積極主動地承擔(dān)起反腐敗斗爭工作平衡發(fā)展，下面我就以這次廉政風(fēng)險警示學(xué)習(xí)談幾點體會。

一、執(zhí)政為民，聚財為國求真務(wù)實干好工作，就要堅持貫徹求真的工作態(tài)度，抓好黨的紀(jì)律和黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制執(zhí)行情況，以及組織收入原則落實情況的監(jiān)督檢查，說到底是一種覺悟，一種境界，一種品德，一種精神，是分析問題、研究問題、解決問題的有力武器。是確保重大決策部署落實到位的根本體現(xiàn)，從大的方面講，是科學(xué)判斷新形勢，準(zhǔn)確把握規(guī)律、探求辦法措施。具體到我們普通稅務(wù)人員來講，就是把人民群眾利益放在首位，把稅收事業(yè)發(fā)展放在首位，客觀分析存在的問題和差距，清醒地看到前進中的矛盾和困難，增強加快發(fā)展的壓力感和緊迫感，又要看到我們的良好的稅收工作基礎(chǔ)，各方面的優(yōu)勢條件，堅定信心，搶抓機遇，推動地方稅收事業(yè)不斷沿著正確的軌道健康快速發(fā)展。

二、廉以養(yǎng)德，警鐘長嗚，嚴(yán)潔自律。我作為淅川地稅局的一名基層普通稅干，一定要認真學(xué)習(xí)黨的路線方針、政策，學(xué)習(xí)專業(yè)知識，不斷提高自身政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高為人民服務(wù)的本領(lǐng)。在實際工作中加強自身紀(jì)律約束，同時結(jié)合“三爭一創(chuàng)”活動，扎實推進政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)，著力在本所長效機制、窗口行風(fēng)和行風(fēng)品牌建設(shè)上下功夫，進一步加大對為稅不廉的政治力度，更好地提升淅川地稅組織形象。其次反腐倡廉筑防線。我想任何腐化、腐敗行為都是從思想的蛻化演變而來。因此，我們要把牢“思想”這一關(guān)，是最有效地預(yù)防措施，加強思想教育也是反腐倡廉的根本之策，我們時刻不能放松世界觀、人生觀、價值觀的改造，要清楚認識到權(quán)力是一把雙刃劍，用好了能為民造福，用不好則是為自己造“罪”，我雖然只是稅務(wù)局的基層所所長，更應(yīng)該加倍珍惜得來不易的工作，不能為一念之差給家庭、親人帶來無以挽回的痛苦，所以我作為一名黨員及一所之長更要正確行使手中的權(quán)力，在大事上一定要涇渭分明，在小節(jié)上從嚴(yán)把握，哪些事可做，哪些事不可做，腦子一定要有明確的界限，自重、自省、自警、自勵、清清白白從政、踏踏實實做人、堂堂正正干事、認認真真傾聽接納忠言逆耳，筑牢防腐自身應(yīng)變能力。

三、淡以明志，艱苦樸素禁欲望。古人云：以銅為鏡，可以正衣冠，以人為鑒，可以明得失，以史為鑒，可以知興衰。所以我作為一名基層所領(lǐng)導(dǎo)，要通過自己的努力，從正當(dāng)渠道獲得自己所需，常言到：人的欲望是無止境的，尤其隨著社會的發(fā)展、生活、工作環(huán)境等演變而演變，如果不把欲火控制在一定范圍內(nèi)，則它就越來越大。正如“貪如火，不遏則燎原”、“欲如水，不遏則滔天”，足見欲望得不到遏制的危害性。所以我們?nèi)缒苷曌约?，控制自己欲望，才能正確看待一切，否則，會因心理上的不平衡，導(dǎo)致欲望的升級蝶變，從而毀掉自己和家庭。故反腐倡廉斗爭是一項長期而又艱巨的工作，任重而道遠，我作為新時期的一名黨員干部要想抵御住物欲橫流，就必須擁有正確的人生觀、價值觀、世界觀，在今后稅收工作中，我將會更加嚴(yán)格的要求自己，時刻提醒自己做一名好領(lǐng)導(dǎo)、好稅官，一個清清白白的人，為淅川地稅事業(yè)貢獻自己的光和熱。

第三篇：信托計劃風(fēng)險警示

一、信托計劃風(fēng)險警示

受托人管理信托財產(chǎn)應(yīng)恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務(wù)。依據(jù)信托文件規(guī)定管理信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險，由信托財產(chǎn)承擔(dān)；受托人因違背信托文件、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財產(chǎn)損失的，由受托人以固有財產(chǎn)賠償；不足賠償時，由投資者自擔(dān)。

信托計劃項下代理收付銀行只承擔(dān)代理資金收付責(zé)任，不承擔(dān)信托計劃的投資風(fēng)險。

信托計劃項下信托財產(chǎn)的保管人只根據(jù)受托人與其簽訂的保管協(xié)議承擔(dān)相應(yīng)的保管責(zé)任，不承擔(dān)信托計劃的投資風(fēng)險。

二、就本信托計劃，浙江XX律師事務(wù)所出具了《浙江XX律師事務(wù)所關(guān)于XX信托股份有限公司XX地產(chǎn)資金信托計劃之法律意見書》。

三、本信托計劃項下全體委托人、受益人同意：受托人在本信托計劃終止后向全體委托人、受益人提交的就處理信托事務(wù)作出的清算報告可以是未經(jīng)審計的清算報告。

四、本信托計劃說明書是《XX地產(chǎn)信托貸款項目集合資金信托計劃資金信托合同》的附件，與該《資金信托合同》具有同等法律效力，并且與《資金信托合同》、《XX地產(chǎn)信托貸款項目集合資金信托計劃認購風(fēng)險申明書》構(gòu)成完整的信托文件。

第四篇：風(fēng)險警示教育心得

風(fēng)險警示教育心得

銀行業(yè)是風(fēng)險管理的產(chǎn)業(yè),銀行的基本職能是預(yù)測、承擔(dān)和管理風(fēng)險，格林斯潘的至理名言，道出了銀行業(yè)本身存在巨大風(fēng)險。通過自己這些年的從業(yè)經(jīng)歷，以及對相關(guān)資料、視頻的學(xué)習(xí)，更加深刻的意識到，作為一名銀行在職員工，風(fēng)險意識是多么重要。通過思考，總結(jié)了幾點我的心得體會：

一、要有正確的人生觀和價值觀，要懂得感恩和知足。萬惡皆因貪字起，貪念會讓人的私欲無限膨脹，直至沖昏頭腦，失去理智。迷途者的現(xiàn)身說法無一不是因為貪欲之手觸及法律底線，而受到了黨紀(jì)國法的嚴(yán)厲制裁。因此，我們在工作和生活中，不要一切向“錢”看，不要搞“攀比”，珍惜現(xiàn)有崗位和待遇，算好七本帳，不要迷失方向，在履行崗位職責(zé)時，才能真正做到盡職盡力，問心無愧。

二、對反面教材中的各種犯罪行為進行深刻思考，總結(jié)其犯罪的思想根源，認清各種犯罪手段，盡自己最大的努力防止在工作中發(fā)生類似事件的同時，避免客戶的利益遭受巨大的損失。心中時刻樹立風(fēng)險意識，爭取做到未雨綢繆，而不是臨渴而掘井。

三、孟子云：千里之堤毀于蟻穴。認清大窟窿都是由小砂眼演變而成的，必須慎初、慎微、慎獨；認清大的錯誤從來都是由一些細節(jié)上的小錯積累而成，久而久之養(yǎng)成了不好的習(xí)慣，最后導(dǎo)致在工作中發(fā)生了不可彌補的過失。

四、加強學(xué)習(xí)改造，自警自律。在當(dāng)前市場經(jīng)濟條件下，人們的思想觀念、生活方式和價值取向都發(fā)生了多方面的變化，一定要不斷加強對黨的方針、政策和黨紀(jì)國法、部門法規(guī)的學(xué)習(xí)，更要加強自身的世界觀的改造，樹立正確的思想信念，努力增強廉潔自律意識，不斷提高自我風(fēng)險意識和自身免疫力，始終牢記黨員標(biāo)準(zhǔn)、崗位職責(zé)，常修為政之德，常思貪欲之害，常懷律己之心，不法分子便無機可乘。時刻提醒自己，約束自己，扎扎實實做好工作，從身邊的每一件小事做起，無論何時何地都不能放松對自己的要求。

工行的光輝事業(yè)要靠所有員工的共同努力來增彩，工行利益需要我們大家來共同維護。我將以此警示自己，防微杜漸，警鐘長鳴，做到常思貪欲之禍，常除非分之想，為工行的發(fā)展壯大做出新的更大的貢獻

第五篇：銀行案件風(fēng)險警示教育

銀行案件警示教育

近年來，銀行業(yè)發(fā)展取得顯著成績的同時，案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制，資金挪用、貪污受賄、非法集資、違規(guī)代客等風(fēng)險問題層出不群，作案手法更是花樣百出，涉案人員以及涉案金額更是勝過以往，正是因為他們的一己私欲，不僅給銀行和社會造成了巨大損失，同時他們也不得不面對法律嚴(yán)厲的制裁。

法律是無情的，并不會因為你無知犯罪而免于處罰，那一篇篇驚人的挪用、盜用和貪污巨款等案例，輕信和無知付出了沉重的代價，沉重的代價是強烈的警示。發(fā)生案件不但會給銀行造成重大資金風(fēng)險和損失，還會嚴(yán)重損害銀行的形象；發(fā)生案件，不但要嚴(yán)懲銀行內(nèi)部的涉案人員，還要追究相關(guān)經(jīng)辦崗位，管理崗位和領(lǐng)導(dǎo)崗位人員的責(zé)任；發(fā)生案件，還會對一部分員工的家庭親情造成傷害。無論案件對銀行造成的損失，還是對員工造成的傷害，都令人為之惋惜。

相對而言，銀行內(nèi)的各項規(guī)章制度是完善、有效的，操作性也很強，但是，有效的制度最終還是要靠人來執(zhí)行，說到底，案件防范最主要的是控制員工的道德風(fēng)險，員工如果無視規(guī)章制度和操作規(guī)程，就會使制度的嚴(yán)肅性喪失殆盡，作案就會變得暢通無阻，只要任何一個環(huán)節(jié)多一點管理意識、責(zé)任意識和執(zhí)行意識，就不可能讓風(fēng)險產(chǎn)生。在日常經(jīng)營中，片面追求業(yè)務(wù)發(fā)展，而疏于管理，其結(jié)果必然導(dǎo)致業(yè)務(wù)管理混亂和風(fēng)險監(jiān)控不力，最終引發(fā)風(fēng)險產(chǎn)生。

建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強化全行員工的風(fēng)險意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險管理、審計監(jiān)督等多層次的風(fēng)險抵御防線，形成監(jiān)督合力。強化和落實各級分支行經(jīng)營管理責(zé)任，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，這是防范風(fēng)險的基礎(chǔ)。

作為制度的執(zhí)行者，我們每一位銀行員工都要約束自己的行為，正確樹立人生觀、世界觀、價值觀和道德觀，控制私欲，明辯是非，時時刻刻保持清醒的頭腦，抵制金錢的誘惑，不把工作外的情緒帶入工作中，增強責(zé)任意識，精益求精，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，合規(guī)經(jīng)營，做好自己的本職工作。

人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己。