第一篇：金融法規(guī)形考任務(wù)一什么是非法集資？如何識別和防范非法集資？-小心以私募基金為名的非法集資陷阱

什么是非法集資？如何識別和防范非法集資？

答：

什么是非法集資

其特點是：

一、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格

二、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

三、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。

四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。

非法集資主要有哪幾種？

根據(jù)《關(guān)于進一步打擊非法集資等活動的通知》（銀發(fā)[1999]289號）的相關(guān)規(guī)定，“非法集資”歸納起來主要有以下幾種：

(1)通過發(fā)行有價證券、會員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。

(2)對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進行高息集資；

(3)利用民間會社形式進行非法集資；

(4)以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟合同的形式進行非法集資；

(5)以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資；

(6)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；

(7)利用果園或莊園開發(fā)的形式進行非法集資。

怎樣識別非法集資？

非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防范非法集資？有關(guān)部門建議：

1.要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。

2.要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)；是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點。

3.要增強理性投資意識。高投資往往伴隨著高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏這巨大風(fēng)險。

4.要增強參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資。

(一)要認(rèn)清主非法集資的本質(zhì)和危害,提高識別能力,自覺抵制絡(luò)各種誘惑。堅信“天上

會掉餡餅”,對“高額回報”“快速致富”的投資項目進行冷靜分析,避免上當(dāng)受騙

(二)要正確認(rèn)識非法集資活動,主要看主體資格是否合法以及其從事的集資活動是否

獲得相關(guān)的批準(zhǔn):是否向社會不特定對寸象募集資金:是否承諾回報,非法集資行為一般具有

許諾一定比例集資回報的特點:是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)

(三)要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險,不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏著

巨大風(fēng)險。因此,一定要增強理性投資意識,依法保護自身權(quán)益

(四)要增強參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識。非法集資是違法行為,參與者投入非法集資 的資金以及相關(guān)利益不受法律保護,因此,當(dāng)一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款

股票、債券、基金和開發(fā)項目時,一定要認(rèn)真識別、謹(jǐn)慎投資

根據(jù)我國法律規(guī)定,因參與非法集資活動受到的損失,由參與者自行承擔(dān)。債權(quán)債務(wù)清

理清退后,有剩余非扌法財物的,子以沒收,就地上繳中央金庫。經(jīng)人民法院執(zhí)行,集資者仍

不能清退集資款的,應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失。在取締非法集資活動的過程中,政府只負責(zé)

協(xié)調(diào)處置工作,社會公眾參與非法集資,一旦出驗險,往往會損失很大,甚至血本無歸。

第二篇：2019年防范非法集資和金融領(lǐng)域掃黑除惡宣傳月活動工作總結(jié)

2019年防范非法集資和金融領(lǐng)域掃黑除惡宣傳月活動工作總結(jié)

按照市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于印發(fā)2019年防范非法集資和金融領(lǐng)域掃黑除惡宣傳月活動工作方案的通知》要求，我縣高度重視，精心安排部署，從5月份開始在全縣范圍內(nèi)集中開展了防范化解重大風(fēng)險和金融領(lǐng)域掃黑除惡專項活動，取得了良好的效果?，F(xiàn)將宣傳月活動情況總結(jié)如下：

一、統(tǒng)一思想，精心安排部署

按照《防范非法集資宣傳月活動工作方案》對防范非法集資和金融領(lǐng)域掃黑除惡宣傳月活動提出的明確要求，深入宣傳總書記關(guān)于掃黑除惡專項斗爭的重要論述和重大意義。進一步明確了當(dāng)前做好防范非法集資和掃黑除惡專項斗爭宣傳教育工作的重要性和必要性，以及宣傳教育活動的內(nèi)容、區(qū)域及宣傳方式，組織開展了宣傳月活動，積極引導(dǎo)和教育群眾自覺抵制和遠離非法集資遠離黑惡勢力，在全縣形成抵制非法集資和金融領(lǐng)域掃黑除惡的濃厚氛圍，從源頭上遏制非法集資和金融領(lǐng)域涉黑涉惡案件高發(fā)蔓延勢頭。

二、廣泛宣傳，確保工作實效

宣傳月活動期間，各相關(guān)單位密切配合，充分利用各類宣傳資源，采取多種形式，廣泛開展各類宣傳活動，一是充分利用各類宣傳媒體，開展宣傳活動。通過政府門戶網(wǎng)站、電子顯示屏、微信公眾號等宣傳平臺，大力宣傳國家有關(guān)防范和處置非法集資的法律法規(guī)、非法集資的形式、特點、危害等典型案例。由金融辦、人行共同印發(fā)了《金融系統(tǒng)掃黑除惡專項斗爭暨金融領(lǐng)域掃黑除惡線索舉報方式的通告》，公布了舉報方式、舉報電話、信件地址等舉報渠道，向社會各界宣傳并鼓勵檢舉揭發(fā)金融領(lǐng)域黑惡線索。二是認(rèn)真開展集中宣傳活動。5月15日，在仇池廣場開展了以“與民同心、為您守護”為主題的“5.15”打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日活動。5月24日，聯(lián)合縣農(nóng)業(yè)農(nóng)村局在姜席鎮(zhèn)鎮(zhèn)區(qū)及部分村社開展了放心農(nóng)資下鄉(xiāng)服務(wù)、防范非法集資和金融領(lǐng)域掃黑除惡宣傳活動?；顒又校ㄟ^宣傳防范和處置非法集資、高利放貸、暴力討債等金融領(lǐng)域黑惡勢力違法犯罪表現(xiàn)形式、主要特征、常見手段等，進一步增強群眾金融風(fēng)險防范意識，營造防范和打擊非法集資的良好氛圍，共創(chuàng)我縣良好金融環(huán)境。通過擺放宣傳展板，發(fā)放宣傳資料，接待群眾咨詢等形式，向來詢?nèi)罕娭攸c介紹網(wǎng)貸“p2p”平臺類，涉嫌非法集資、非法吸收公眾存款和組織、傳銷活動等涉眾型經(jīng)濟犯罪手段，并結(jié)合近年來協(xié)查和在偵的常見多發(fā)性經(jīng)濟犯罪，介紹犯罪形勢和特點，以案釋法，解讀犯罪分子常見伎倆及其“龐氏騙局”本質(zhì)。同時采取以案釋法的方式，結(jié)合經(jīng)濟案件發(fā)案特點，詳細講解了預(yù)防經(jīng)濟犯罪的方法和打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪的重要性，號召廣大群眾自覺預(yù)防抵制經(jīng)濟犯罪，形成共同打擊經(jīng)濟犯罪的良好氛圍。宣傳活動中懸掛打擊經(jīng)濟犯罪條幅6條，播放視頻資料及發(fā)放各類資料6000余份，展板16塊，提供咨詢服務(wù)800多人次，通過宣傳活動，進一步增強了群眾抵制經(jīng)濟犯罪活動的能力，受到群眾一致好評。三是充分利用金融機構(gòu)的網(wǎng)點資源優(yōu)勢，集中組織全縣銀行和保險業(yè)金融機構(gòu)開展防范非法集資和掃黑除惡宣傳教育活動，通過電子屏滾動播放宣傳標(biāo)語、張貼宣傳海報等形式，向社會公眾開展正面宣傳。通過多種形式的宣傳，弘揚傳播了正能量，有力震懾犯罪，營造了良好的社會輿論氛圍。

三、積極探索，建立長效機制

在做好宣傳月集中宣傳活動的同時，我縣積極協(xié)調(diào)各行業(yè)主管部門，將防范非法集資風(fēng)險和掃黑除惡宣傳教育納入各部門業(yè)務(wù)工作和法制宣傳重要內(nèi)容，加強政策宣傳和咨詢服務(wù)，及時發(fā)布重點行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險提示，進一步建立健全宣傳教育長效工作機制，有效整合宣傳教育資源，形成工作合力，不斷提升和擴大宣傳月活動社會效果。

第三篇：金融放貸領(lǐng)域掃黑除惡專項整治暨防范非法集資宣傳月活動工作總結(jié)

金融放貸領(lǐng)域掃黑除惡專項整治暨防范非法集資宣傳月活動工作總結(jié)

為認(rèn)真貫徹落實國家、省、市、區(qū)關(guān)于掃黑除惡專項斗爭及處非工作各項部署，堅決打好防范化解地方金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)，強化金融亂象源頭治理，根據(jù)市金融辦《關(guān)于開展全市金融系統(tǒng)金融放貸領(lǐng)域掃黑除惡專項整治暨防范非法集資宣傳月活動的通知》（X金辦〔2020〕X號）文件精神，我局積極開展金融放貸領(lǐng)域掃黑除惡及防范和處置非法集資各項宣傳工作，現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：

一、高度重視，強化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任

為進一步加大金融放貸領(lǐng)域掃黑除惡及防范非法集資宣傳，印發(fā)了《關(guān)于開展全區(qū)金融放貸領(lǐng)域掃黑除惡專項整治暨防范非法集資宣傳月活動的通知》（X金〔2020〕X號），要求各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處，區(qū)處非領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各金融、類金融機構(gòu)同步開展宣傳工作。各地各部門制定符合實際的宣傳方案，擴大宣傳對象，拓展宣傳空間，以提高宣傳活動的廣泛性和實效性。各地各部門通過LED顯示屏、宣傳條幅、展架、宣傳禮品、宣傳冊等方式展示標(biāo)語，擴大現(xiàn)場宣傳氛圍。各金融、類金融機構(gòu)利用網(wǎng)點的滾動字幕循環(huán)播放以“普及金融知識，防范金融風(fēng)險，優(yōu)化金融環(huán)境”為主題的金融放貸領(lǐng)域掃黑除惡專項整治暨防范非法集資宣傳活動，引導(dǎo)群眾通過正規(guī)渠道開展投融資活動，進一步提高群眾的風(fēng)險意識。

二、拓寬宣傳渠道，廣泛深入宣傳

一是做好現(xiàn)場宣傳工作。

為廣泛深入宣傳，增添現(xiàn)場宣傳氛圍，我局印制宣傳冊、宣傳頁20000余份，宣傳品6000余份。5月15日，結(jié)合公安機關(guān)“5.15打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日”活動，參加市地方金融監(jiān)管局組織開展的金融系統(tǒng)金融放貸領(lǐng)域掃黑除惡專項整治暨防范非法集資集中宣傳日活動，在活動現(xiàn)場設(shè)立宣傳展臺、懸掛宣傳條幅、發(fā)放宣傳材料、現(xiàn)場政策解讀，對來往群眾發(fā)放宣傳單、宣傳品1000余份，接受近20人次群眾現(xiàn)場咨詢。5月22日，我局組織區(qū)法院、XX公安分局、區(qū)司法局、區(qū)教育、區(qū)市場監(jiān)管局以及各金融、類金融機構(gòu)、XX區(qū)小貸擔(dān)保協(xié)會等單位在人民路工行門前開展金融“一普一防一優(yōu)”主題宣傳活動，懸掛宣傳橫幅，現(xiàn)場發(fā)放宣傳禮品、宣傳單、手冊5000余份，接受近100人次群眾現(xiàn)場咨詢，詳細講解非法集資的特征、危害、表現(xiàn)形式等知識，提升廣大群眾對“套路貸”、非法集資等新興違法犯罪的表現(xiàn)形式及危害性的認(rèn)識，切實維護好人民群眾的切身利益。二是做好網(wǎng)絡(luò)宣傳工作。在XX政府網(wǎng)金融專題發(fā)布防范“套路貸”、非法集資等金融違法知識，更新最新宣傳工作情況，通過XX處非工作群送學(xué)處非的最新政策，充分利用政府網(wǎng)站、微信群等網(wǎng)絡(luò)方式加大宣傳，切實增強社會公眾法律意識和對非法集資活動的抵御能力。

三、下一步工作安排

一是繼續(xù)加大宣傳力度，引導(dǎo)群眾遠離非法高利放貸、“套路貸”等金融違法活動，積極舉報線索。

二是積極配合公安、市場監(jiān)管部門、人行、銀保監(jiān)局做好非法高利放貸、暴力討債及“套路貸”的打擊力度。三是組織轄內(nèi)小貸、擔(dān)保、典當(dāng)公司開展金融領(lǐng)域掃黑除惡及防范非法集資宣傳工作，維護經(jīng)濟發(fā)展秩序。