第一篇：開展合規(guī)教育之心得

開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動心得體會

近期，我行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動，隨著學(xué)習(xí)地深入，本人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更進(jìn)一步的認(rèn)識，現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得談幾點體會。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：很難想象,一個對自身工作崗位沒有興趣的人怎會敬業(yè),更談上不奉獻(xiàn)，農(nóng)行要發(fā)展，離不開我們基層一線每一位同志的無私奉獻(xiàn)。作為農(nóng)行職工應(yīng)對自己所從事的職業(yè)充滿激情與自豪感,通過此次學(xué)習(xí)，使我更深地認(rèn)識到作為一個農(nóng)行職工為人、言行、責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作。

二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。一方面，身為基層網(wǎng)點員工，我深知臨柜一線工作的重要性，因為它起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。柜員對網(wǎng)點應(yīng)受理業(yè)務(wù)的“不確定”，“不熟悉”甚至“不會辦”，只會造成客戶的不信任，進(jìn)而流失客戶，只有加強更細(xì)致、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。因此我們必須不間斷地進(jìn)行技能訓(xùn)練，主動學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，新知識，方能更好地做好臨柜服務(wù)工作。另一方面，近來全國農(nóng)行甚至周邊農(nóng)行案件通報頻繁，雖然與農(nóng)行上市大環(huán)境有關(guān)，但也充分暴露了我行部份網(wǎng)點在業(yè)務(wù)操作過程中不按規(guī)定流程辦理業(yè)務(wù)，不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，以致風(fēng)險屢現(xiàn)。因此加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話，而是與我們每個人現(xiàn)實息息相關(guān)的。以前，我們總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，都是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們能更好地保護(hù)自已和維護(hù)客戶的權(quán)益。正如違規(guī)違紀(jì)警示案例中所提及的違規(guī)行為，如果抵制了上級錯誤指示授意辦理業(yè)務(wù)，沒有離柜未簽退系統(tǒng)、日終換人盤點雙人裝箱未完全執(zhí)行，授權(quán)未卡大數(shù)，未核對記帳憑證的違規(guī)行為，很多案件也就不可能得逞。顯而易見，實際工作中，人情不能替代規(guī)章制度，通融不應(yīng)違反原則，這點需要一家行從上到下相互制約、監(jiān)督來實施。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行的鐵制度、鐵算盤、鐵帳本鑄就的百姓心中信賴基礎(chǔ)?？梢娨?guī)章制度的執(zhí)行與否，甚至觸及到銀行生存之極本。就我們網(wǎng)點而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)，做好各類輔導(dǎo)與監(jiān)督等等，堅持至始至終地按規(guī)章辦事。萬事開頭難，只有改變多年以來的壞習(xí)慣，才能走上按規(guī)操作正確道路。另外,從思想源頭上加強預(yù)防，是我們防范金融犯罪的一道重要手段。平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了隊伍的思想建設(shè)，是造成案件頻發(fā)的重要原因，因此既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，警鐘常鳴，從而為消除違規(guī)違紀(jì)和犯罪行為打下良好的思想基礎(chǔ)。

通過此次合規(guī)教育活動，使我更加明確了價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各

種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感都起到了極大的推動作用。

第二篇：合規(guī)教育心得

合規(guī)文化建設(shè)教育活動心得

通過近一個時期對合規(guī)文化的是深入學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化教育活動是農(nóng)行在轉(zhuǎn)型時期形成的與農(nóng)業(yè)銀行自身特點的相適應(yīng)的活動開展方式，并將一直延續(xù)于農(nóng)行未來的經(jīng)營管理中，它集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強保證。可以說，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)能力。就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點我的見解。

一、加強合規(guī)文化教育，增強合規(guī)意識，是提高經(jīng)營管理水平和合規(guī)意識重要保證。

近年來，從國際上看，爆發(fā)于美國?兩房?的次貸危機引發(fā)了大規(guī)模全球經(jīng)濟(jì)危機影響越來越大，鑒于金融行業(yè)對經(jīng)濟(jì)的巨大影響力，各個國家政府、社會和民眾要求對金融行業(yè)加強監(jiān)管的呼聲日益高漲；從國內(nèi)形勢看，國家從未放松過對金融行業(yè)的監(jiān)督和監(jiān)管，全球金融危機引發(fā)了新一輪加強金融監(jiān)管的浪潮，我國對銀行業(yè)的監(jiān)管也日趨嚴(yán)格。正如項俊波董事長所說：?外部監(jiān)管越來越深入到銀行經(jīng)營管理的具體環(huán)節(jié)，對銀行的基礎(chǔ)管理水平提出了更為嚴(yán)格的監(jiān)管要求。一方面，銀監(jiān)會近年來出臺了一系列的監(jiān)管要求，涉及銀行的組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、人員配備、信息科技等各個方面，直接管到了基礎(chǔ)管理層面，比較典型的就是?三個

辦法一個指引?。我們必須加強基礎(chǔ)管理，更好地與銀監(jiān)會的行業(yè)監(jiān)管要求對接。另一方面，資本市場的一些監(jiān)管要求也直接關(guān)系著銀行的基礎(chǔ)管理。比如，上市銀行的年報要披露業(yè)務(wù)分部報告，這就要求上市銀行能夠厘清業(yè)務(wù)邊界、準(zhǔn)確分?jǐn)偝杀尽⒑侠泶_定資金轉(zhuǎn)移定價。我們也只有不斷強化基礎(chǔ)管理，才能更好地與這些上市監(jiān)管要求對接。?

二、加強合規(guī)文化教育，對新形勢下維護(hù)和提高銀行形象有極為重要的意義。

由于金融行業(yè)的特殊性以及連續(xù)經(jīng)濟(jì)危機的襲擊，使得現(xiàn)在出現(xiàn)諸多對金融行業(yè)有相當(dāng)攻擊性的評價，如?投機只是表象，貪婪才是本質(zhì)，并且只知道瘋狂地去投機賺錢，而較少地考慮其他股東的利益。?等。華爾街精英們的經(jīng)驗告訴我們，金融創(chuàng)新可以分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險，但不能消滅風(fēng)險。他們利用其?精湛?的金融工程技術(shù)，設(shè)計出售各種衍生品以轉(zhuǎn)移分散風(fēng)險沒有錯，錯的是金融創(chuàng)新過程中,金融監(jiān)管嚴(yán)重滯后，缺乏對這些復(fù)雜的創(chuàng)新產(chǎn)品自身所暗藏的巨大風(fēng)險強有力的外部約束。如今，無論金融機構(gòu)的風(fēng)險管理手段多么完善，都難以避免因為機構(gòu)內(nèi)部原因或市場外部的變化而遭受風(fēng)險事件的影響，這是由現(xiàn)代金融市場和金融機構(gòu)的高杠桿率、高關(guān)聯(lián)度、高不對稱性的特性所決定的，現(xiàn)代金融體系內(nèi)的風(fēng)險產(chǎn)生和傳遞呈現(xiàn)出了新的特征。所以，面對如此嚴(yán)峻的新形勢，我們必須開展合規(guī)文化教育活動，規(guī)范

操作行為，遏制過度創(chuàng)新風(fēng)險、違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生。各級領(lǐng)導(dǎo)一定要加強合規(guī)文化教育的認(rèn)識，自覺成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。

三、加強合規(guī)文化建設(shè)，是銀行業(yè)務(wù)正常穩(wěn)健運行的必然要求。

近年來，金融系統(tǒng)案件頻發(fā)，有著200多年歷史的巴林銀行毀于一旦、法興銀行巨額虧損49億歐元、邯鄲農(nóng)行金庫盜竊案等等等等，這一系列案件的發(fā)生讓我們剛剛平靜的心又進(jìn)

入到緊張的臨戰(zhàn)狀態(tài)，世人驚呼：?金融系統(tǒng)這是怎么了？?，?是多米諾骨牌效應(yīng)嗎？?，一時間，社會上金融信任恐慌蔓延。作為金融系統(tǒng)的一員，在為我們的同仁感到惋惜的同時，更多的是對置法律法規(guī)于不顧的那些員工們的行為感到痛心。當(dāng)市場經(jīng)濟(jì)的大潮在我們面前洶涌的時候，毋庸諱言，每一個人的世界觀、價值觀、人生觀也在潛移默化地發(fā)生著改變。合規(guī)經(jīng)營、廉潔從業(yè)，當(dāng)這個每一位從業(yè)者應(yīng)該遵守的最起碼準(zhǔn)則被當(dāng)作一種精神而去提倡的時候，這，不能說不是一種悲哀。廉潔從業(yè)之所以不再容易，是因為不斷有外界因素干擾著從業(yè)者。而這些來自方方面面、剪不斷理還亂的因素，則又無時不在考驗著從業(yè)者的職業(yè)操守，排除外界干擾需要在全社會營造一個良好的輿論環(huán)境、需要在系統(tǒng)內(nèi)倡導(dǎo)依法合規(guī)。建行湖北當(dāng)陽支行信貸員張箭平以生命保護(hù)國家金融資產(chǎn)安全。在建行工作的21年中，面對親情、友情，張箭平保持了無論是作為員工，還是作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部的職業(yè)操守；面對金錢，張箭平坦然做出了?不能為了個人的‘芝麻’損害公家的‘西瓜’的選擇。

四、從個人角度來講，加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，提升合規(guī)操作意識，是合規(guī)文化教育的具體體現(xiàn)。

作為比較年輕的業(yè)務(wù)條線，我們有自己的優(yōu)勢，可以從基礎(chǔ)開始就切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，借鑒國內(nèi)外同業(yè)和兄弟分行經(jīng)驗，在實際的工作中提高業(yè)務(wù)能力。作為科室負(fù)責(zé)為人，我深知在開展工作中合規(guī)操作的重要性，因為我們是和顧客直接面對面的，起著溝通顧客與我們銀行的橋梁作用。因此，在工作中，我始終堅持要做一個?有心人?。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。特別是面對那些高端客戶，更加要求我們有高度的思想覺悟，不僅需要成功的營銷客戶，更需要提高自身素質(zhì)，為客戶和銀行樹立風(fēng)險防控的第一道防線。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的業(yè)務(wù)安全防范才有保障。

合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，堅持合規(guī)文化建設(shè)，扎實把各項工作深入開展下去，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規(guī)文化支撐！

第三篇：合規(guī)教育心得

合規(guī)教育心得

銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點我的見解。

一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好

財會人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然 會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了

芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

第四篇：合規(guī)教育心得

合規(guī)教育心得

孟子曰：不以規(guī)矩，不成方圓?；茨献佑杏?xùn)：矩不正，不可為方;規(guī)不正，不可為圓，合規(guī)管理是金融業(yè)的生命保障線，對作為上百年歷史的銀行業(yè)來說，客戶是其發(fā)展的天然基石，質(zhì)量是其分展的永恒主題，形象是其發(fā)展的亮麗衣裳，而制度是其發(fā)展的根本保障。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。合規(guī)風(fēng)險也與銀行的其他風(fēng)險一道，納入銀行的全風(fēng)險管理框架之中。如何真正體現(xiàn)商業(yè)銀行應(yīng)有的誠信與正直的價值觀念，如何大力倡導(dǎo)建立銀行自身的合規(guī)文化，都已成為各家商業(yè)銀行探究的主題。

合規(guī)是我行內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動，合規(guī)操作是企業(yè)合規(guī)文化的重要構(gòu)成要素。“合規(guī)”包含著兩個層次的涵義：一是有一個“合格”的“規(guī)”;二是大家都去“符合”這個“合格的規(guī)”。在我行的內(nèi)部控制檢查中，曾發(fā)現(xiàn)了不少問題，例如授權(quán)流于形式，疏于審核相關(guān)信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規(guī)范;對賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們?nèi)粘９ぷ髦械挠姓虏谎贫葓?zhí)行不嚴(yán)的現(xiàn)象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規(guī)就像一個警示牌，時刻提醒著我們要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項規(guī)章制度。風(fēng)險防范有時就在一念之間，有責(zé)任心的人就能把風(fēng)險拒之千里，沒有責(zé)任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規(guī)操作，最終自食其果。

當(dāng)然，制度和規(guī)定有時和客戶需求會產(chǎn)生矛盾，客戶需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握政策，規(guī)范操作，控制風(fēng)險，絕對不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀(jì)律，以信任代替管理，不搞違規(guī)操作，堅持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶的信任。作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標(biāo)新立異，容易沖動的性格與工作中嚴(yán)格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風(fēng)采，創(chuàng)造集體的價值。

作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營造合規(guī)氛圍，從而實現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的目標(biāo)。

第五篇：合規(guī)教育心得

合規(guī)教育心得

作為一位前臺綜合柜員，我深知合規(guī)對于銀行業(yè)的發(fā)展具有重要的意義，合規(guī)的實質(zhì)就是為了規(guī)避風(fēng)險，管理風(fēng)險，從此意義上來講，合規(guī)風(fēng)險的管理更能體現(xiàn)出合規(guī)的重要性。

身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

合規(guī)對于每個員工來說都不只是口頭上或是書面上的，而是要求我們應(yīng)用到實際當(dāng)中，真誠服務(wù)于每一個客戶，把“違規(guī)就是風(fēng)險，合規(guī)就是效益，規(guī)范就是信譽”銘記于心。合規(guī)讓資源利用最大化，合規(guī)使公路交通秩序井然，合規(guī)使人民的生命財產(chǎn)得到保護(hù)。崗位雖然平凡，但我深知奇跡就是從平凡中創(chuàng)造出來的。對于一個金融機構(gòu)從業(yè)人員來說合規(guī)操作是一種基本的職業(yè)道德，我們有義務(wù)與責(zé)任按規(guī)章制度辦事。

工作來之不易，身為員工的我們就更應(yīng)該深刻的理解合規(guī)文化，辦理合規(guī)業(yè)務(wù)，防范金融風(fēng)險，抵制不良習(xí)慣，從千千萬萬的“合規(guī)”由我做起。讓我們信用社成為具有生命力與創(chuàng)造力的金融機構(gòu)。