第一篇：以老年人為侵害對(duì)象的非法集資案件問(wèn)題研究

以老年人為侵害對(duì)象的非法集資案件問(wèn)題研究

在國(guó)際國(guó)內(nèi)金融經(jīng)濟(jì)形勢(shì)復(fù)雜嚴(yán)峻的大背景下，全國(guó)各地非法集資案件頻發(fā)，尤其是不少老年人投資理財(cái)心切，防范意識(shí)不強(qiáng)，極易被免費(fèi)旅游、免費(fèi)禮品等小恩小惠誘惑，成為非法集資的受害人，需引起高度關(guān)注與警惕。

一、相關(guān)案件

1、從2013年4月開始，劉某等人利用吉林一家廢棄的大米加工廠，在南京編造該廠為吉林大型企業(yè)，現(xiàn)要擴(kuò)大發(fā)展需要投資人加入的假相，以月息2%左右、贈(zèng)送東北大米并推舉代表前往東北考察的方式，兩年期間在南京騙取130多名老人投資，斂財(cái)900余萬(wàn)元。偵辦工作中民警發(fā)現(xiàn)，南京辦事處僅是該團(tuán)伙諸多非法集資窩點(diǎn)中的一個(gè)，杭州、無(wú)錫、重慶、吉林等地都有一定數(shù)量的受害人，在全國(guó)范圍內(nèi)，劉某非法集資涉及的人數(shù)和金額還有待進(jìn)一步核查。（玄武分局）2、2014年至2015年5月期間，位于南京市鼓樓區(qū)廣州路199號(hào)天成大廈八樓的“河南省健木堂實(shí)業(yè)有限公司南京分公司”以年利息24%的高額回報(bào)作宣傳，非法吸收近百余人資金（部分受害人為6、70歲老人），涉案金額500余萬(wàn)元，現(xiàn)該公司人去樓空。（鼓樓分局）

二、案件特點(diǎn)

（一）受害人多為老年人。不法分子利用老年人缺乏識(shí)別與防范意識(shí)，將老年人作為侵害對(duì)象。他們?cè)诮置嬉园l(fā)放旅游宣傳、保健宣傳單頁(yè)為手段，將對(duì)此好奇的老年人拉進(jìn)寫字樓上的公司后進(jìn)行非法集資推銷。在前期偵察中，民警發(fā)現(xiàn)這些公司對(duì)年輕投資人以“項(xiàng)目不合適”等理由拒絕，只將目光鎖定在老年人身上。此外，由于老年人擔(dān)心公安機(jī)關(guān)查處此類公司導(dǎo)致自己的錢拿不回來(lái)，還會(huì)隱瞞案情，或是為了拿回自己的投資錢而不斷發(fā)展身邊人加入非法集資行列。

（二）偽造正規(guī)經(jīng)營(yíng)假相。不法分子在市中心高檔寫字樓包下數(shù)間房間，以駐寧辦事處形式運(yùn)營(yíng)，聲稱母公司與知名高校、地產(chǎn)型企業(yè)或政府有“戰(zhàn)略合作”項(xiàng)目，獲得多項(xiàng)專利，并假以擴(kuò)大發(fā)展、新建項(xiàng)目等借口，向老年人實(shí)施非法集資，許以高額月（年）利息，簽訂借款協(xié)議。初期，這些公司按時(shí)兌現(xiàn)利息，贈(zèng)送免費(fèi)禮品，組織免費(fèi)旅游或外出考察，使受害人對(duì)輕松賺錢深信不疑，不斷追加或介紹身邊人進(jìn)行投資。

（三）涉及領(lǐng)域廣手段多樣化。非法集資涉及眾多行業(yè)，在房地產(chǎn)、金融中介、工程建設(shè)、公司加盟、農(nóng)副產(chǎn)品或保健品營(yíng)銷等領(lǐng)域最為突出。不法分子大多采用籌集周轉(zhuǎn)資金、提供理財(cái)服務(wù)、收取加盟費(fèi)用等方式進(jìn)行非法集資，并出現(xiàn)了專業(yè)運(yùn)作團(tuán)隊(duì)，他們和所謂的企業(yè)負(fù)責(zé)人合作，到各地“圈錢”，從中收取高達(dá)40%-50%的運(yùn)作費(fèi)用。今年以來(lái)，玄武分局在打擊非法集資案件中同步打掉3個(gè)東北籍的運(yùn)作團(tuán)隊(duì)。

（四）極易引發(fā)不穩(wěn)定因素。一旦到期無(wú)法兌現(xiàn)本金和利息時(shí)，不法分子就會(huì)以公安機(jī)關(guān)組織專項(xiàng)行動(dòng)導(dǎo)致整個(gè)行業(yè)停止業(yè)務(wù)運(yùn)作，或是運(yùn)作團(tuán)隊(duì)怕被抓留下案底集體離職等為借口，并表示一旦公安機(jī)關(guān)行動(dòng)結(jié)束就恢復(fù)經(jīng)營(yíng)，從而繼續(xù)騙取受害人的信任。針對(duì)公安機(jī)關(guān)的打處，不法分子通過(guò)微信群煽動(dòng)集資人員集訪施壓，轉(zhuǎn)移矛盾視線。7月中旬，玄武分局在查處江蘇誠(chéng)昱電子商務(wù)有限公司非法集資和組織傳銷一案中，成功化解集資人員到市政府集訪、對(duì)新街口派出所圍堵事件，并有效阻止集資人群利用微信煽動(dòng)非法集會(huì)游行示威情況的發(fā)生，維護(hù)了社會(huì)大局穩(wěn)定。

三、打防措施

（一）提高思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)。積極主動(dòng)向地方黨委政府匯報(bào)此類案件高發(fā)以及導(dǎo)致不良后果的嚴(yán)峻態(tài)勢(shì)，成立由黨委政府牽頭，各職能部門、金融機(jī)構(gòu)參與的工作小組，把打擊、整治、防范、管理等工作有機(jī)結(jié)合，形成各部門分工協(xié)作、齊抓共管的工作體系，統(tǒng)一協(xié)調(diào)組織非法集資問(wèn)題的處置工作，并通過(guò)加大與金融、工商、稅務(wù)等執(zhí)法部門的合作，對(duì)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行全程監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法集資的相關(guān)線索。

（二）完善工作機(jī)制，加大打防力度。要建立完善寫字樓宇排查機(jī)制、非法集資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警評(píng)估機(jī)制，將內(nèi)部單位、房屋出租戶等納入戶籍化管理，開展?jié)L動(dòng)式排查，全力擠壓經(jīng)營(yíng)空間，努力預(yù)防案件發(fā)生。要積極偵辦案件，形成治安、刑偵、經(jīng)偵、網(wǎng)安等多警種聯(lián)動(dòng)格局，打好整體戰(zhàn)、合成戰(zhàn)。要抓住線索排查、報(bào)案受理、證據(jù)搜集、資產(chǎn)凍結(jié)、阻止外逃、追贓挽損等環(huán)節(jié)，加強(qiáng)與檢法機(jī)關(guān)溝通，提高打處和挽損質(zhì)效。要發(fā)揮人力情報(bào)資源作用，在重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)寫字樓物建高質(zhì)量的情報(bào)信息員，全方位、深層次、有針對(duì)性地開展情報(bào)信息收集與研判，實(shí)現(xiàn)打早打小、露頭就打。

（三）加強(qiáng)宣傳教育，提高防范意識(shí)。鑒于老年人是此類犯罪較為特定的受害人群，要組織民警、平安志愿者深入老年人活動(dòng)的廣場(chǎng)、社區(qū)、公園等部位，通過(guò)發(fā)放宣傳圖冊(cè)、懸掛橫幅標(biāo)語(yǔ)、開展警民懇談等方法，揭露非法集資的犯罪伎倆，引導(dǎo)老年人樹立正確的投資理財(cái)觀念，主動(dòng)抵制和遠(yuǎn)離不法侵害。同時(shí)，充分利用電視、報(bào)紙、手機(jī)短信、網(wǎng)絡(luò)等途徑開展防范宣傳，提醒廣大群眾識(shí)別和提防常見的非法集資案件，不給犯罪分子可乘之機(jī)。

第二篇：關(guān)于非法集資案件資產(chǎn)處置問(wèn)題的探索

關(guān)于非法集資案件資產(chǎn)處置問(wèn)題的探索

摘要：非法集資給人民群眾財(cái)產(chǎn)安全帶來(lái)重大損失，給當(dāng)?shù)氐纳鐣?huì)穩(wěn)定帶來(lái)嚴(yán)重影響，也對(duì)本地區(qū)的金融市場(chǎng)和金融秩序造成一定沖擊，本文就非法集資案件資產(chǎn)處置問(wèn)題進(jìn)行如下探索。

關(guān)鍵詞：非法集資案件資產(chǎn)處置解決辦法

從2011年開始，在不到一年的時(shí)間內(nèi)長(zhǎng)豐縣境內(nèi)就發(fā)生“百氏情緣食品公司”、“天一養(yǎng)殖公司”、“梟龍科技公司”、等5起非法集資案件，其中公安部掛牌督辦的案件1起，省廳掛牌督辦案件2起，涉案金額高達(dá)到16億元左右，對(duì)合肥市乃至安徽省的金融市場(chǎng)和金融秩序造成一定沖擊，給人民群眾財(cái)產(chǎn)安全帶來(lái)重大損失，也給長(zhǎng)豐縣乃至全市的社會(huì)穩(wěn)定帶來(lái)嚴(yán)重影響。

案件破了、判了，但案結(jié)事不了，非法集資案件的大量涉案資產(chǎn)還沒有處置，廣大職工和債權(quán)人的切身權(quán)益還沒有得到有效維護(hù)，給社會(huì)穩(wěn)定帶來(lái)巨大壓力。如何處置涉案資產(chǎn)是一個(gè)亟待解決的難題，本文為此進(jìn)行如下的探討。

一、非法集資案件涉案資產(chǎn)難以處置的原因及法律困惑

（一）法律缺位。

目前從全國(guó)人大頒布的法律層面，處置非法集資涉案資產(chǎn)的相關(guān)法律規(guī)定空白。相關(guān)資產(chǎn)處置程序，各地主要依據(jù)的是2007年國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問(wèn)題的通知》、《處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議工作機(jī)制》這2個(gè)行政規(guī)定，可以簡(jiǎn)稱為：行政處置程序。這2個(gè)規(guī)定的主要內(nèi)容也是泛泛地闡述了政府相關(guān)部門的工作職責(zé)和原則性規(guī)定，實(shí)際操作性不強(qiáng)，各地出現(xiàn)了各種各樣的操作模式，效果不是很好。

《工作機(jī)制》對(duì)于查處非法集資案件發(fā)揮了作用，但在資產(chǎn)處置階段，這種工作機(jī)制，在貫徹執(zhí)行過(guò)程中顯現(xiàn)了很多不足。以“吳英案”為例，在公安機(jī)關(guān)查處時(shí)，法院尚未判決就對(duì)吳英的涉案資金進(jìn)行了拍賣處置。根據(jù)《刑事訴訟法》第十二條規(guī)定：“未經(jīng)人民法院依法判決，對(duì)任何人都不得確定有罪?！毙姓Y產(chǎn)處置程序的前提，必須是確定法院終審判決吳英構(gòu)成非法集資罪才能處置其涉案資產(chǎn)。在法院尚未作出終審判決前，行政機(jī)關(guān)就先行對(duì)案件定性，從而處置資產(chǎn)，與法律規(guī)定相悖。

上述模式的不足之處決定了非法集資案件的資產(chǎn)處置應(yīng)當(dāng)走規(guī)范化、專業(yè)化、司法化的道路。

（二）法律與行政規(guī)定錯(cuò)位。

《公司法》第一百八十條規(guī)定了公司五種解散情形，第一百八十二條規(guī)定公司經(jīng)營(yíng)管理發(fā)生嚴(yán)重困難，股東可以請(qǐng)求人民法院解散公司。第一百八十三條規(guī)定解散事由出現(xiàn)后，經(jīng)股東、債權(quán)人申請(qǐng)法院應(yīng)當(dāng)在十五日內(nèi)組織成立清算組進(jìn)行清算。但是在國(guó)務(wù)院的《通知》和《工作機(jī)制》中明確的處置原則是：政府主導(dǎo)、屬地管理、依法處置、及時(shí)果斷、協(xié)助配合。沒有明確依據(jù)什么法律處置、依據(jù)什么程序處置，很是籠統(tǒng)，造成下面具體經(jīng)辦部門和人員非常困惑。

（三）法院失位。

法院判決的長(zhǎng)豐五起非法集資案件，都明確判決所扣押、凍結(jié)、查封的資產(chǎn)由扣押、凍結(jié)、查封單位或者專案組處置，也就是由公安機(jī)關(guān)處置。這樣的判決既沒有法律依據(jù)，也與公安機(jī)關(guān)、法院的職責(zé)相背離。根據(jù)刑訴法的規(guī)定，公安機(jī)關(guān)只有扣押、凍結(jié)、查封的權(quán)利，沒有處置的權(quán)利，但法院卻擁有上述全部權(quán)力；同時(shí)在偵查辦案階段，各部門組成的專案組是一個(gè)將各個(gè)部門聯(lián)合起來(lái)形成合力的臨時(shí)組織，不是一個(gè)有法律效力的部門，這樣的判決不知法律依據(jù)何在。

根據(jù)刑訴法的規(guī)定，公安機(jī)關(guān)在移送審查起訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)將涉案的證據(jù)材料和涉案財(cái)物一并移送，法院判決時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)案件刑事附帶民事一并判決，但是非法集資案件辦案部門移送起訴時(shí)，法院僅僅收取涉嫌犯罪部分材料，對(duì)涉案財(cái)物卻不予受理，造成公安機(jī)關(guān)扣押、查封、凍結(jié)的財(cái)物無(wú)法處置，引起群眾上訪，帶來(lái)社會(huì)的不穩(wěn)定。

（四）涉案財(cái)物、人員多位。

非法集資案件的資產(chǎn)特點(diǎn)決定了資產(chǎn)處置的復(fù)雜性，表現(xiàn)在資產(chǎn)形式的多樣化、涉案資產(chǎn)數(shù)額巨大、涉案?jìng)鶛?quán)人數(shù)目眾多，影響面廣，呈現(xiàn)出多形式、多地區(qū)、多行業(yè)和多領(lǐng)域發(fā)展趨勢(shì)。目前，非法集資案件涉及全國(guó)29個(gè)省區(qū)市，非法集資形式日趨多樣，手段更為隱蔽，已由過(guò)去直接吸收存款發(fā)展到進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)投資，從單一債權(quán)發(fā)展到股權(quán)甚至債權(quán)、股權(quán)相混合，而且從單人作案發(fā)展到組織化、智能化和網(wǎng)絡(luò)化。許多非法集資活動(dòng)打著“支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展”、“發(fā)展三農(nóng)”等旗號(hào)，以合法公司名義假借發(fā)行證券、投資理財(cái)、黃金期貨交易、分時(shí)度假等形式誘騙群眾財(cái)產(chǎn)。

非法集資的上述復(fù)雜現(xiàn)象，因債權(quán)人、產(chǎn)業(yè)工人、銀行、承包商、供應(yīng)商等訴求不同、產(chǎn)生債務(wù)的時(shí)間、期限、利率不同，加上可變現(xiàn)的資產(chǎn)，僧多粥少，無(wú)法一一滿足訴求，導(dǎo)致處置起來(lái)難度非常大。

二、應(yīng)對(duì)之策

（一）補(bǔ)足法律缺位。非法集資案件的特點(diǎn)決定了其是刑事和民事案件高度重疊的案件，因此必須要讓刑事法律和民事法規(guī)無(wú)縫對(duì)接，必須將《刑法》和《公司法》、《破產(chǎn)法》相關(guān)程序和工作機(jī)制緊密銜接起來(lái)。建議相關(guān)部門仔細(xì)研究相關(guān)法律法規(guī)和工作流程，出臺(tái)具體的司法解釋和操作流程。

（二）規(guī)范工作機(jī)制。對(duì)國(guó)務(wù)院的《通知》和《工作機(jī)制》進(jìn)行細(xì)化，出臺(tái)具體措施引導(dǎo)政府、法院、訴求人走法律途徑解決問(wèn)題。不能通過(guò)政府埋單、總攬一切的形式解決社會(huì)問(wèn)題，否則容易導(dǎo)致一系列的后遺癥，以免政府引火燒身。

（三）法院切實(shí)履職盡責(zé)。法律賦予法院是刑事、民事判決處置權(quán)力，把該自己的責(zé)任推卸給政府或者其他相關(guān)部門，這是一種不作為的選擇性執(zhí)法。如果政府或者其他部門不依法辦事，容易引起債權(quán)人對(duì)其他部門執(zhí)法的偏頗看法。比如吳英案件公安機(jī)關(guān)前期資產(chǎn)處置就是例子，該案如果通過(guò)法院判決形式處置，社會(huì)質(zhì)疑之聲可能小點(diǎn)。

（四）長(zhǎng)豐五起非法集資案件資產(chǎn)處置建議。雖然目前我國(guó)存在法院牽頭、政法委牽頭、金融辦牽頭三種資產(chǎn)處置模式，長(zhǎng)豐縣政府經(jīng)過(guò)研究和實(shí)地考察采取金融辦牽頭模式，但課題組認(rèn)為最符合法律效果的模式還是法院牽頭模式。原因如下：

1.法院牽頭處置從法律層面具備合法性。非法集資案件刑事犯罪部分本身是通過(guò)法院判決的，按照刑訴法的規(guī)定，對(duì)相關(guān)涉案資產(chǎn)進(jìn)行判決處置是法院一項(xiàng)工作要求，法院責(zé)無(wú)旁貸。按照依法治國(guó)的理念，只有通過(guò)法院判決處置的財(cái)物才具備合法性，社會(huì)公眾才會(huì)認(rèn)可。

2.法院牽頭處置具備工作的剛性。法院可以通過(guò)判決涉案公司破產(chǎn)，然后按照《公司法》、《破產(chǎn)法》的相關(guān)規(guī)定，可以將非法集資案件資產(chǎn)處置部分引導(dǎo)到民事清償部分，具備了執(zhí)法的剛性和合理性，社會(huì)上的爭(zhēng)議也相應(yīng)較小，帶來(lái)執(zhí)法的法律效果和社會(huì)效果最大化。

3.法院具備牽頭的能力和條件。法院本職工作就是各種刑事、民事案件判決、執(zhí)行、處置，屬于社會(huì)救濟(jì)中的最后一道防線。法院有專門的如刑庭、民庭等專門的辦事機(jī)構(gòu)，也有職業(yè)素養(yǎng)較高的法官隊(duì)伍，具備了豐富的執(zhí)法辦案工作經(jīng)驗(yàn)。因此無(wú)論從合法性、人力、物力來(lái)講，法院都具備牽頭處置的能力和條件。反觀金融辦牽頭處置模式則相差較大，社會(huì)認(rèn)可度也低。

法院牽頭處置模式并不代表非法集資案件資產(chǎn)處置的后續(xù)工作，政府和其他相關(guān)職能部門不參與、不配合了，其他職能部門仍然要全力參與，分擔(dān)工作職責(zé)，配合法院做好善后處置工作。

第三篇：國(guó)家工商行政管理局關(guān)于查處企業(yè) 以招商等名義非法集資有關(guān)問(wèn)題

【發(fā)布單位】工商行政管理總局 【發(fā)布文號(hào)】工商企字[1998]第272號(hào) 【發(fā)布日期】1998-11-25 【生效日期】1998-11-25 【失效日期】

【所屬類別】國(guó)家法律法規(guī) 【文件來(lái)源】中國(guó)法院網(wǎng)

國(guó)家工商行政管理局關(guān)于查處企業(yè)

以招商等名義非法集資有關(guān)問(wèn)題的緊急通知

（工商企字〔1998〕第272號(hào)）

各省、自治區(qū)、直轄市及計(jì)劃單列市工商行政管理局：

最近，發(fā)現(xiàn)有些企業(yè)以招商名義開展非法集資活動(dòng)，有的已經(jīng)造成了嚴(yán)重后果。為杜絕類似情況再度發(fā)生，現(xiàn)將有關(guān)問(wèn)題通知如下：

一、各級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)要嚴(yán)格按規(guī)定核定企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍，不得核定“招商”以及類似的不規(guī)范用語(yǔ)；未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，不得核準(zhǔn)從事金融業(yè)務(wù)。對(duì)已經(jīng)核準(zhǔn)的，應(yīng)依有關(guān)規(guī)定立即糾正。

二、各級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)要對(duì)轄區(qū)內(nèi)企業(yè)以招商等名義從事非法集資活動(dòng)的情況進(jìn)行一次檢查，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)此類活動(dòng)，應(yīng)商金融管理部門，依法堅(jiān)決查處。

三、糾正和查處情況，請(qǐng)及時(shí)報(bào)國(guó)家工商行政管理局。

一九九八年十一月二十五日

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