第一篇：銀行(信用社)員工學(xué)習(xí)案件防控會議講話心得體會(7)

銀行（信用社）員工學(xué)習(xí)案件防控會議講話心得體會

（7）

做為直接服務(wù)農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民的農(nóng)村信用社，如何把反腐倡廉及案防工作緊密結(jié)合起來，借以推動各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。我們應(yīng)該在下面一些方面做些思考。

縣聯(lián)社自省聯(lián)社成立以來，結(jié)合自身實(shí)際，強(qiáng)化紀(jì)檢監(jiān)察職能，優(yōu)化發(fā)展環(huán)境，推動了全縣農(nóng)村信用社黨反腐倡廉及案防工作的深入開展。

在新形勢下農(nóng)村信用社黨風(fēng)廉政建設(shè)存在的問題主要有以下兩個方面的原因：

（一）思想認(rèn)識不到位，黨風(fēng)廉政建設(shè)擺不上重要位置，特別是對黨風(fēng)廉政建設(shè)與本部門業(yè)務(wù)發(fā)展之間的辯證關(guān)系理解片面，對抓黨風(fēng)廉政建設(shè)的重要性認(rèn)識不足。

（二）現(xiàn)行的黨風(fēng)廉政建設(shè)考核體制，束縛了對基層違紀(jì)違法案件的嚴(yán)懲和處罰力度。搞好黨風(fēng)廉政建設(shè)，抓領(lǐng)導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)抓，無疑是非常重要和關(guān)鍵的。一個地方，一個部門，風(fēng)氣正不正，作風(fēng)硬不硬，領(lǐng)導(dǎo)是標(biāo)榜。但一個基層縣聯(lián)社，少則幾十人，多則幾百人，上千人，個人的素質(zhì)也千差萬別。單位只要有人員出了問題，哪怕是一個一般工作人員且是主動查處的，給了處分，年終考核，其他工作再好，領(lǐng)導(dǎo)班子考核還是受影響，單位榮譽(yù)受損失。特別是廉政測評，對班子的滿意率達(dá)不到要求都要扣分，更讓基層領(lǐng)導(dǎo)在懲處違紀(jì)人員時，拳頭伸縮兩難：動了真格，挨了處分的人心懷不滿；視而不見，群眾會認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)好惡不分，群眾有意見。發(fā)了案，影響了年終考核，干部職工的意見更大。

基于以上問題，我們在今后的工作需要做到

（一）提高思想認(rèn)識，樹立“三種意識”。認(rèn)識是人們行動的先導(dǎo)，只有認(rèn)識到位，工作才能到位。為此，農(nóng)村信用社必須要從加強(qiáng)員工思想政治建設(shè)的高度，努力做到“三個正確認(rèn)識，擺正三種關(guān)系，樹立三種意識”。一是正確認(rèn)識黨風(fēng)廉政建設(shè)的地位作用，擺正黨風(fēng)廉政建設(shè)與經(jīng)濟(jì)建設(shè)的關(guān)系，樹立起“兩手抓，兩手都要硬”的思想意識；二是要正確認(rèn)識本單位、本部門在黨風(fēng)廉政建設(shè)中應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)，擺正黨風(fēng)廉政建設(shè)與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，樹立起抓黨風(fēng)廉政建設(shè)的責(zé)任意識；三是要正確認(rèn)識黨風(fēng)廉政建設(shè)的“治本”作用，擺正黨風(fēng)廉政教育與黨風(fēng)廉政建設(shè)的關(guān)系，樹立起抓黨風(fēng)廉政建設(shè)重在教育的工作意識。

（二）改革用人制度，減少腐敗發(fā)生的“近親”溫床。改革時期，信合工作對人的要求越來越高，對人員素質(zhì)的要求特越來越嚴(yán)，但過去幾十年來的進(jìn)人，除系統(tǒng)內(nèi)部的子女外，沒有通過社會上殘酷的競爭，難有高素質(zhì)的人才進(jìn)入，養(yǎng)尊處優(yōu)的信用社“八旗子弟”為數(shù)不少。

（三）堅(jiān)持兩個結(jié)合，引深廉政建設(shè)。堅(jiān)持兩手抓、兩手硬的原則，明確將開展黨風(fēng)廉政建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展緊密結(jié)合，相互促進(jìn)。要求農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)班子及其干部職工定期進(jìn)行專題政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身組織協(xié)調(diào)經(jīng)營決策、廉潔自律和整體駕馭的綜合能力；同時，深入開展“三個代表”學(xué)習(xí)及保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動，在黨員干部中比理想、比自律、比奉獻(xiàn)，共同過好政治關(guān)、權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、享樂關(guān)和親朋關(guān)，使廣大黨員干部牢固樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，在思想上筑起一道拒腐防變的堅(jiān)固長城。

（四）建立合理的機(jī)制，力保信用社工作人員“不想腐敗，不能腐敗，不敢腐敗”。要把中央頒布的《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實(shí)施綱要》落到實(shí)處，必須把“教育防范”擺在突出位置，從制度、環(huán)境、方法、情感、形式、內(nèi)容上下工夫，從思想筑牢拒腐防腐的堤壩，增強(qiáng)思想上“不想腐敗”的免疫力。建立自下而上和自上而下相結(jié)合，內(nèi)部外部相結(jié)合的監(jiān)督體系，發(fā)揮層級管理責(zé)任制的功效，形成主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，各級領(lǐng)導(dǎo)主抓，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，職能部門專門抓的廉政建設(shè)大家抓的 “一級抓一級，一級對一級負(fù)責(zé)”的廉政工作格局，并將監(jiān)督的網(wǎng)絡(luò)延伸到職權(quán)行使的各個部位，到處都有廉政監(jiān)督的“眼睛”，建立“不能腐敗”的運(yùn)行機(jī)制。要充分認(rèn)識嚴(yán)懲腐敗、正本清源的重要性，對發(fā)生的腐敗案件，要嚴(yán)格依法依紀(jì)辦案，絕不能心慈手軟，姑息養(yǎng)奸。要發(fā)揮執(zhí)法監(jiān)察和查辦案件的治本功能，提高嚴(yán)懲護(hù)廉的綜合效應(yīng)，營造“不敢腐敗”的執(zhí)法氛圍。

第二篇：信用社員工學(xué)習(xí)案件防控會議講話心得體會(10篇)

信用社員工學(xué)習(xí)案件防控會議講話心得體

會（10篇）

通過學(xué)習(xí),使自己深刻認(rèn)識到警示教育在信用社系統(tǒng)中的作用,對推進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展、員工素質(zhì)的提高都起到了重要的作用，以下是本人在這段學(xué)習(xí)中的幾點(diǎn)體會：

一、加強(qiáng)警示教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。警示教育的最終目的是什么？我認(rèn)為就是要提高全員的凝聚力、向心力降低合作金融的風(fēng)險，創(chuàng)造最大的效益。明確警示教育活動不是一時，而是永久，個人應(yīng)該樹立正確的指導(dǎo)思想。建立健全規(guī)章制度的同時重要的是執(zhí)行，《沒有任何借口》寫的很好，一個人作任何事情都要努力，不要為自己找任何借口，借口會成為人生中的絆腳石。堅(jiān)持思想教育，長期的思想教育可以改變一個人，隨時個人的改變帶來的是一個社會的改變。黨風(fēng)廉政建設(shè)是必要的，員工的素質(zhì)是要提高的，從何入手？思想教育，長期的警示教育必然會使全員保持清醒的頭腦，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。

二、加強(qiáng)警示教育是信用社可持續(xù)發(fā)展的需要。

警示教育的開展是信用社成立以來的第一次，警示教育活動是規(guī)范全體員工的操作行為和日常行為的一項(xiàng)準(zhǔn)則，對于有效遏制案件的發(fā)生和處臵都有深遠(yuǎn)的意義。在業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的今天我們不應(yīng)只沉浸在勝利的喜悅當(dāng)中，我們應(yīng)該看到現(xiàn)在信用社發(fā)案率在一步步提高，原因何在？通過案例學(xué)習(xí)，應(yīng)當(dāng)使我們認(rèn)識到只有按章操作，依法行事才是正確的，所有其他的不良行為、投機(jī)行為及瞞天過海行為是不可取的，中國有句俗話：“要想人不知，除非已莫為”。只有全體員工從思想上有認(rèn)識，才能在信用社的發(fā)展中表現(xiàn)出來。

三、加強(qiáng)警示教育，是長遠(yuǎn)發(fā)展的需求

警示教育是一項(xiàng)長期、系統(tǒng)的工程，不是一朝一夕就可以的，要確定合理的發(fā)展目標(biāo)，要有計(jì)劃有步驟的去安排、去實(shí)施，最終行成一種日常行為。當(dāng)然警示教育不能停留在表面，要深入開展下去。

我們要努力做到“三爭當(dāng)三提高”——爭當(dāng)學(xué)習(xí)模范、爭當(dāng)崗位合規(guī)模范、爭當(dāng)實(shí)干模范，提高操作技能、提高工作績效、提高個人素質(zhì)，自覺融入到信用社的合規(guī)文化當(dāng)中。要堅(jiān)持以人為本，做耐心細(xì)致的思想政治工作，增強(qiáng)員工抵御不良思想的侵襲，樹立正確的人生觀，打牢拒腐防變的思想，以積極心態(tài)投身改革，珍惜自己的人生價值和職業(yè)前途，奉公守法，安心本職，勤奮工作。

ⅩⅩ信用社 郭 榮

永不遲到的警告

經(jīng)過一星期緊張的學(xué)習(xí)，能促使我增強(qiáng)自我保護(hù)意識，在平時的小事上在心中筑起“防火墻”。

沉重的代價是強(qiáng)烈的警示。發(fā)生案件不但會給銀行造成重大資金風(fēng)險和損失，還會嚴(yán)重?fù)p害銀行的形象；發(fā)生案件，不但要嚴(yán)懲銀行內(nèi)部的涉案人員，還要追究相關(guān)經(jīng)辦崗位，管理崗位和領(lǐng)導(dǎo)崗位人員的責(zé)任；發(fā)生案件，還會對一部分員工的家庭親情造成傷害。無論案件對銀行造成的損失，還是對員工造成的傷害，都令人為之惋惜。

付出這么大的代價，這與平時的思想意識、工作習(xí)慣和規(guī)章制度的落實(shí)是分不開的，老在一種工作狀態(tài)下，思想一旦麻痹就讓心懷不軌的犯罪分子有可乘之機(jī)。我們的規(guī)章制度制定的很全面，很細(xì)致，但在具體的工作中，在實(shí)際執(zhí)行中就打了折扣，沒有了風(fēng)險防范意識，法制意識更是淡薄，在具體細(xì)節(jié)上處事的原則性不強(qiáng)，臵制度于腦后，違章操作才付出了如此代價。

俗話說“蒼蠅不叮五縫的蛋”。不法分子雖然功于心計(jì)，驚心謀劃，蓄意欺騙。從內(nèi)部看，是銀行在經(jīng)營管理上存在著許多漏洞，有章不循，違章操作，給犯罪分子以可乘之機(jī)，書中的每一個案件，在作案的每一個細(xì)節(jié)中，如果能把規(guī)章制度放在首位，在某個細(xì)節(jié)上就能把漏洞堵上，就不會造成如此重大的“代價”。

十案十違章，而每個案件的發(fā)生都堪稱違章大全，一是違規(guī)混崗、串崗、會計(jì)崗位分工不明，職責(zé)不清。嚴(yán)重的混崗、串崗使每個作案人都能渾水摸魚，使防范嚴(yán)密的規(guī)章制度形同虛設(shè)，對內(nèi)部人員作案起不到最后把關(guān)的作用。雖然各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程都有，并且印成了本子，也上了墻，但嚴(yán)格執(zhí)行還不夠，更多的時候是學(xué)制度、“找制度”、“補(bǔ)”制度，實(shí)際上執(zhí)行時又是另一套，導(dǎo)致制定規(guī)章制度和實(shí)際操作執(zhí)行上存在“兩張皮”現(xiàn)象。因此，各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)更重要，要從操作和管理環(huán)節(jié)，一個制度一個制度的落實(shí)，加強(qiáng)監(jiān)督、檢查和學(xué)習(xí)，切實(shí)保障每一位員工都能做到有規(guī)必依，按章辦事，合規(guī)操作。

特別是在平時的學(xué)習(xí)中，要堅(jiān)持以人為本，做耐心細(xì)致的思想政治工作，增強(qiáng)員工抵御不良思想的侵襲，樹立正確的人生觀，打牢拒腐防變的思想，以積極心態(tài)投身改革，珍惜自己的人生價值和職業(yè)前途，奉公守法，安心本職，勤奮工作。

ⅩⅩ信用社 劉 玲

學(xué)習(xí)案件防控會議講話心得

以信合文化建設(shè)的大環(huán)境為依托推進(jìn)信合廉政文化建設(shè)，黨的十六屆六中全會指出：黨風(fēng)正則干群和，干群和則社會穩(wěn)；要教育廣大黨員做道德表率，推進(jìn)廉政文化建設(shè)，筑牢拒腐防變的思想道德防線。用健康向上的信合廉政文化倡廉、促廉、助廉、樹廉，全力打造一支廉潔高效的執(zhí)法隊(duì)伍，為建設(shè)和諧社會助力，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展護(hù)航，是信合機(jī)關(guān)在黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐糾風(fēng)工作所面臨的緊迫課題。本文將就如何加強(qiáng)信合廉政文化建設(shè)談點(diǎn)粗淺的認(rèn)識。

客觀上講，信合廉政文化不是一個新課題，之所以現(xiàn)在把它提高到一個新的層次，新的高度來認(rèn)識，足見其對信合機(jī)關(guān)隊(duì)伍建設(shè)的重要性和深遠(yuǎn)的現(xiàn)實(shí)意義。

首先，從文化的屬性角度來認(rèn)識它。文化是一種精神，是一種氛圍，它通過特定的形式和載體表現(xiàn)出其內(nèi)涵；它是寬泛的，但不是虛無縹緲的?！叭齻€代表”重要思想強(qiáng)調(diào)先進(jìn)生產(chǎn)力、先進(jìn)文化和最廣大人民利益的有機(jī)統(tǒng)一，把文化建設(shè)的重要性提高到了一個新的高度，為文化建設(shè)開拓了廣闊天地。廉政文化作為先進(jìn)的文化形態(tài)，反映了當(dāng)代中國先進(jìn)文化的價值取向，是當(dāng)代中國先進(jìn)文化的有機(jī)組成部分。信合廉政文化可以說是中國先進(jìn)文化在信合機(jī)關(guān)的重要行業(yè)表現(xiàn)，它與時代精神相統(tǒng)一，體現(xiàn)了信合機(jī)關(guān)的職業(yè)道德風(fēng)貌。

加強(qiáng)信合廉政文化建設(shè)，是構(gòu)建和諧信合機(jī)關(guān)的需要。信合廉政文化建設(shè)“以廉為榮、以貪為恥”為主題。與社會主義核心價值體系的道德觀念相一致，對構(gòu)建信合系統(tǒng)懲治與預(yù)防腐敗體系，建設(shè)和諧信合機(jī)關(guān)，具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義。

加強(qiáng)信合廉政文化建設(shè)，是提高隊(duì)伍綜合素質(zhì)的需要。將“以廉為榮、以貪為恥”的廉政理念，通過雅俗共賞、喜聞樂見的形式，在潛移默化中滲透到每個干部職工的思想和行為之中，能夠起到耳濡目染、潤物無聲、強(qiáng)基固本的作用。

加強(qiáng)信合機(jī)關(guān)廉政文化建設(shè)，可以牢固樹立信合機(jī)關(guān)“為民執(zhí)法、廉潔執(zhí)法”的執(zhí)法理念，從而打造“廉潔、高效”的執(zhí)法隊(duì)伍。

加強(qiáng)信合廉政文化建設(shè)，是改善信合機(jī)關(guān)形象，密切群眾關(guān)系的重要手段。

信合廉政文化建設(shè)是加強(qiáng)信合機(jī)關(guān)廉政教育，開展源頭治理，構(gòu)筑懲治和預(yù)防腐敗體系的長效機(jī)制。

以信合整體文化建設(shè)的大環(huán)境為依托，彰顯信合廉政文化的部門本色和濃厚氛圍，構(gòu)建信合廉政文化建設(shè)的長效機(jī)制。

信合廉政文化作為凝聚和激勵信合機(jī)關(guān)廣大員工職工的重要精神力量，它涵蓋于形象文化、信息（科技）文化、行為文化、精神文化等方面的文化形態(tài)。因此，要把信合廉政文化的內(nèi)涵轉(zhuǎn)化為部門效能，必須突出其外在表現(xiàn)，找準(zhǔn)載體，搭建平臺，使每位信合干部職工時時都能感受到廉政文化的熏陶和影響。

ⅩⅩ信用社

司彩平

學(xué)習(xí)案件防控會議講話心得

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，廉政文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有信合金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是信合信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)，銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動信合改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。

加強(qiáng)廉政文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展廉政文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)廉政文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)廉政文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)廉政文化教育的認(rèn)識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)廉政文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)廉政文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的廉政文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對企業(yè)廉政文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)廉政文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)廉政文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強(qiáng)化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對不同崗位的實(shí)際情況，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財會隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)廉政文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的廉政文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

加強(qiáng)廉政文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)廉政文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到信合應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的廉政文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)廉政文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)廉政文化精華。

加強(qiáng)廉政文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)廉政文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項(xiàng)目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位臵，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

ⅩⅩ信用社

武珊榮

增強(qiáng)合規(guī)意識 建立良好的道德標(biāo)準(zhǔn)

為進(jìn)一步提高全行會計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)內(nèi)部會計(jì)控制及風(fēng)險防范能力，創(chuàng)建信合良好的廉政文化。

開展這次教育學(xué)習(xí)活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)識別風(fēng)險和控制會計(jì)風(fēng)險的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生；樹立信合改革發(fā)展的信心，增強(qiáng)維護(hù)信合利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的廉政文化。

該行此次教育學(xué)習(xí)活動分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個階段進(jìn)行。學(xué)習(xí)自查階段的活動內(nèi)容包括：

一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達(dá)到100％。每名會計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。

二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)，結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、廉政文化教育活動，深入排查會計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實(shí)整改。

三是組織召開制度研討會。在十月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會計(jì)制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險控制的意見；對現(xiàn)行的會計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展會計(jì)操作風(fēng)險案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，根據(jù)《中國信合防范案件工作指引》中有關(guān)會計(jì)操作的風(fēng)險點(diǎn)，以實(shí)際案例，進(jìn)行風(fēng)險分析和警示。

鞏固驗(yàn)收階段活動內(nèi)容包括：

一是組織集中考試。圍繞本次活動的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。

二是檢查驗(yàn)收。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會計(jì)結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，建立崗位風(fēng)險點(diǎn)提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。

ⅩⅩ信用社 董希玲

實(shí)實(shí)在在做事 老老實(shí)實(shí)做人

聯(lián)社在員工中開展警示教育活動和廉政文化進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)活動活動以來，進(jìn)一步增強(qiáng)了廣大廣大員工“艱苦奮斗廉潔從政”的意識，促進(jìn)了黨風(fēng)廉政建設(shè)的有效深入開展。聯(lián)系所發(fā)生的一系列腐敗案件和自身思想工作的實(shí)際，特別是通過學(xué)習(xí)毛澤東、鄧**、江**同志、胡錦濤同志的有關(guān)講話和論述，感觸很深。我認(rèn)為這是一次深刻的理想信念和黨的宗旨教育，是一次黨性的自我檢驗(yàn)和錘煉。下面我結(jié)合個人的學(xué)習(xí)談幾點(diǎn)體會。

汲取深刻教訓(xùn)，加強(qiáng)廉政建設(shè)

忽視理想、信念教育，放松世界觀改造是慕綏新、馬向東等人犯罪的根本原因?！盎畹嚼稀W(xué)到老、改造到老”是周恩來同志的座右銘，作為一個偉大的無產(chǎn)階段革命家尚且如此，更何況我們的各級干部。尤其是面對建設(shè)有中國特色社會主義這一艱巨任務(wù)和更加復(fù)雜的國內(nèi)外環(huán)境，一刻也不能放松個人世界觀的改造，要不斷加強(qiáng)黨性修養(yǎng)，進(jìn)一步堅(jiān)定理想信念。

要有做人、做事的準(zhǔn)則，建立牢固的思想道德防線。胡錦濤同志提出牢記“兩個務(wù)必”的講話非常重要。我們要保持謙虛、謹(jǐn)慎、不驕、不躁的作風(fēng)，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)艱苦奮斗的作風(fēng)，克服拜金主義、享樂主義、和奢靡之風(fēng)，否則就不能正確對待權(quán)力、金錢、美色，就會私欲膨脹，滑入犯罪泥潭。

要建立有效的監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)制度建設(shè)從根源上治理腐敗。一個沒有監(jiān)督和制約的權(quán)力必然是一個腐敗的權(quán)力，這是歷史和現(xiàn)實(shí)的經(jīng)驗(yàn)都告訴我們的，要加強(qiáng)對領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督，特別是要形成權(quán)力制衡的機(jī)制和用人上的**、公正，以德用人，以績用人，不能任人唯親。

尋找差距，努力提高自身素質(zhì)。

提高政治素質(zhì)。一是不斷堅(jiān)定理想信念，要做一個真正的馬克思主義者；二是不斷加強(qiáng)黨性修養(yǎng)，面對復(fù)雜的環(huán)境，時刻以黨員標(biāo)準(zhǔn)對照要求自己；三是加強(qiáng)對黨的路線、方針、政策的認(rèn)識，增強(qiáng)貫徹黨的基本路線的自覺性。

提高思想素質(zhì)。一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，筑牢思想防線；二是繼續(xù)提升人格修養(yǎng)，要成為一個道德高尚的人。提高作風(fēng)素質(zhì)。一是牢固樹立為人民服務(wù)的思想，密切聯(lián)系群眾，始終成為人民的公仆；二是要始終堅(jiān)持實(shí)事求是的工作原則，一切從實(shí)際出發(fā)養(yǎng)成艱苦樸素、勤儉節(jié)約的工作作風(fēng)；三是要不斷開拓創(chuàng)新，與是俱進(jìn)，研究新情況，解決新問題。

提高廉政意識。一是要進(jìn)一步嚴(yán)于律已，勿以惡小而為之，勿以善小而不為；二是要樹立廉政的楷模，以孔繁森、鄭培民為榜樣做勤廉間優(yōu)的領(lǐng)導(dǎo)干部。

振奮精神，做好當(dāng)前工作

做到政治上堅(jiān)定，自覺地貫徹黨的路線、方針和政策，按照上級的要求做一名符合黨的要求的領(lǐng)導(dǎo)干部。

要做到思想上成熟，加強(qiáng)對馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和江澤民同志“三個代表”重要思想的學(xué)習(xí)。不斷武裝自己的頭腦。

要做到工作上更加敬業(yè)，盡職盡責(zé)，恪盡職守，完成組織交給的各項(xiàng)工作任務(wù)。

要在廉政上做到慎獨(dú)、慎微、慎行，從小事上就嚴(yán)格要求，要三思而后行，要有正確的世界觀、人生觀和“生活觀”，養(yǎng)成良好的生活作風(fēng)，自覺抵制各種腐敗現(xiàn)象，克服拜金主義、享樂主義，正確使用手中的權(quán)利，真正做到權(quán)為民所用，利為民所謀，實(shí)實(shí)在在做事、老老實(shí)實(shí)做人，干好本職工作，為國家事業(yè)做出貢獻(xiàn)。

ⅩⅩ信用社

李志方

學(xué)習(xí)案件防控會議講話心得

無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。

首先，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

其次，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。

再次，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)銀行的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“五個到位”：

一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。

四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項(xiàng)考核激勵機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗臶，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人，為實(shí)現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！

ⅩⅩ信用社

王 健

學(xué)習(xí)案件防控會議講話心得

以案件專項(xiàng)治理工作為契機(jī)，加強(qiáng)和更新合規(guī)觀念，培育和發(fā)展合規(guī)文化，為建立健全案件治理和風(fēng)險防范的長效機(jī)制奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，建立健全案件查辦制度和領(lǐng)導(dǎo)辦案責(zé)任制，切實(shí)加強(qiáng)對案件專項(xiàng)治理工作的監(jiān)督檢查。切實(shí)完成專項(xiàng)檢查、案件查處和內(nèi)部規(guī)章制度的清理和規(guī)范等各項(xiàng)重要工作。在查處下級和前臺員工操作責(zé)任的同時，嚴(yán)肅追究相關(guān)負(fù)責(zé)人的決策責(zé)任、上級行負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、用人責(zé)任和管理監(jiān)督責(zé)任，嚴(yán)肅追究中后臺和專業(yè)監(jiān)督檢查部門及其員工的合規(guī)性監(jiān)督檢查的工作失職責(zé)任或參與違規(guī)的責(zé)任。

在集中的案件專項(xiàng)治理和日常的合規(guī)性監(jiān)督檢查中，都要嚴(yán)肅認(rèn)真地執(zhí)行法律、制度和規(guī)定。既要通過嚴(yán)格檢查，消除各級管理行的“燈下黑”，更好地發(fā)揮其合規(guī)性監(jiān)督檢查作用，又要堅(jiān)決反對“言大于規(guī)”、“權(quán)大于規(guī)”、“情大于規(guī)”和“利大于規(guī)”，切實(shí)防范以“情有可緣”、“下不為例”為由破壞合規(guī)文化，避免和消除由此而產(chǎn)生的員工職業(yè)道德危害。

堅(jiān)持和保證處分處罰管理的合規(guī)性，充分發(fā)揮處分處罰制度在切實(shí)教育和有效監(jiān)督兩個方面的作用。違規(guī)處分處罰的管理要規(guī)范、扎實(shí)、深入、細(xì)致，案件不論大小，都要嚴(yán)格按照規(guī)定和證據(jù)確定處分和處罰，確保及時教育和處理違規(guī)人員，防范和消除道德危害，切實(shí)防止個人違規(guī)傾向和銀行違規(guī)文化的惡性發(fā)展，保重員工的職業(yè)操守和銀行的良好聲譽(yù)。

堅(jiān)持“懲前毖后、治病救人”。對于一般性質(zhì)的違規(guī)處分處罰，要避免形成“一罰定終身”的錯誤輿論和觀念，避免過分強(qiáng)烈的對立、抵觸和保護(hù)。對于不同的處分期規(guī)定，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)肅執(zhí)行，嚴(yán)格按規(guī)定解除處分。對于誠懇接受處分處罰、切實(shí)接受合規(guī)教育、積極改正違規(guī)錯誤的受處分員工，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定及時受理和審批其解除處分的申請。

在抓緊防范和查處新發(fā)生的“三違”案件的同時，堅(jiān)持嚴(yán)肅認(rèn)真地查處歷史上的“三違”案件。對于歷史問題的違規(guī)、違紀(jì)、違法責(zé)任，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照當(dāng)時有效的規(guī)定加以追究。不論是從輕處理還是從重處理，都必須嚴(yán)格合規(guī)，堅(jiān)持以當(dāng)時的有效規(guī)定為準(zhǔn)。決不因?yàn)楹髞碛辛诵乱?guī)定或新提法，就直接否定當(dāng)時已有制度和規(guī)定的合法效力。

加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理與案件綜合治理的有效結(jié)合。建立健全風(fēng)險防范的長效機(jī)制，應(yīng)當(dāng)立足于日常工作中的防范、教育和激勵約束，立足于制度規(guī)范的不斷完善，立足于日常經(jīng)營管理的合規(guī)，包括決策和操作兩個方面的合規(guī)，立足于合規(guī)經(jīng)營與合規(guī)性監(jiān)督檢查的長抓不懈和有效結(jié)合。

積極探索和推進(jìn)依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營機(jī)制的建設(shè)。切實(shí)防范經(jīng)濟(jì)運(yùn)行形勢、市場競爭格局和考核激勵機(jī)制誘發(fā)違規(guī)決策和違規(guī)操作，嚴(yán)防內(nèi)部違規(guī)與作案和內(nèi)外聯(lián)手違規(guī)及勾結(jié)作案。

大力加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，積極倡導(dǎo)合規(guī)之風(fēng)，警惕社會不良風(fēng)氣和內(nèi)部違規(guī)文化的消極作用和腐蝕影響，科學(xué)有效地防范和化解文化風(fēng)險。防止違規(guī)經(jīng)營、弄虛作假、小金庫等劣質(zhì)金融文化侵蝕和危害股東權(quán)益，切實(shí)提高銀行資本的安全程度。

不斷加強(qiáng)員工思想教育，提高經(jīng)營和財務(wù)管理活動的透明度，筑牢合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查的職業(yè)道德防線，激發(fā)、鼓勵和保護(hù)員工反對和揭露違規(guī)行為的積極性。切實(shí)保障和增強(qiáng)案件防范和檢查的技術(shù)手段，不斷提高掌握和運(yùn)用這些技術(shù)手段、檢查分析新的復(fù)雜案情的專業(yè)能力，積極應(yīng)對高科技型和高智能型的違規(guī)、違紀(jì)和違法行為。及時認(rèn)真地總結(jié)案件專項(xiàng)治理工作的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，加強(qiáng)對整改方案落實(shí)情況的檢查監(jiān)督，發(fā)揚(yáng)成績和優(yōu)勢，糾正缺失和不足，健全規(guī)章制度，落實(shí)整改方案，保證和提高整改質(zhì)量。

ⅩⅩ信用社 史香姣

學(xué)習(xí)案件防控會議講話心得

在警示教育活動開展期間，我認(rèn)真學(xué)習(xí)縣聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件，并結(jié)合我平時在工作中實(shí)際情況，對合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識：

一、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識

就我的工作而言，從內(nèi)部講要做到從自身做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。只有這樣，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。否則,再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識

我深知學(xué)習(xí)的重要性，始終堅(jiān)持要做一個“有心人”，虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉，耐心辦理，熱心對待客戶。我都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我社爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象，為新農(nóng)村建設(shè)作出更大的貢獻(xiàn)。加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要求我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是要求某一人來執(zhí)行的，而是要求一個集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。因此我們既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們工作的實(shí)際情況和特點(diǎn)，不斷組織學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)。本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、單位互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

總之，通過這次合警示教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。我通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增強(qiáng)了識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立了對信用社工作的信心，增強(qiáng)了維護(hù)信用社利益的責(zé)任心和使命感。

社

ⅩⅩ信用

楊國洪

第三篇：銀行員工案件防控心得體會

銀行員工案件防控心得體會

為不斷提升內(nèi)控執(zhí)行力，促進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度得到有效落實(shí)，我行組織了內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，通過持續(xù)參加制度學(xué)習(xí)教育活動，讓我對銀行對制度對內(nèi)控都有了更新的認(rèn)識。

作為銀行從業(yè)隊(duì)伍中的一位普通成員，應(yīng)該也必須懂得銀行的規(guī)章制度都是在一次次的教訓(xùn)中積累、借鑒而制定出的，如果將銀行的規(guī)章制度延伸擴(kuò)展，我們看到的將是它隱藏在背后龐大的案例庫，因此，對于制度、對于規(guī)章，我們應(yīng)該心懷敬畏，心懷感恩。心懷敬畏，拋棄那些抱怨、牢騷，因?yàn)檫@些制度這些規(guī)章的總結(jié)制定來之不易；心懷感恩，因?yàn)檎沁@些規(guī)章這些制度在一次次的無形的護(hù)衛(wèi)著我們的切身利益。

銀行的內(nèi)控管理是一家商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)持續(xù)、正常經(jīng)營的重要保障，內(nèi)控能力的高低也成為評價一家銀行信譽(yù)、效率、經(jīng)營穩(wěn)健性等的重要指標(biāo)。對于我們前臺業(yè)務(wù)操作人員來說，內(nèi)控就是制度執(zhí)行力，將制度落實(shí)到位，嚴(yán)格按照操作指南進(jìn)行操作，同時不斷提高員工對于內(nèi)控文化的思想認(rèn)識，才能確保內(nèi)控制度得到有效落實(shí)?，F(xiàn)實(shí)中的學(xué)習(xí)教育，不能只是一味灌輸式，必須在有些重要環(huán)節(jié)要從思想認(rèn)識上幫助改變，才能確保制度的有效的執(zhí)行。

對于我們現(xiàn)實(shí)工作中出現(xiàn)的風(fēng)險事件，很多的時候是我們的粗心大意造成的，這種原因引致風(fēng)險事件降低的比例有

限，除了要求員工在辦業(yè)務(wù)的時候細(xì)心之外，就是優(yōu)化程序。但實(shí)際中也有很大一部分風(fēng)險事件是因?yàn)槲覀兎e累已久的錯誤的操作方式和流程引發(fā)的，因此對于業(yè)務(wù)操作指南的學(xué)習(xí)很有必要，對于新業(yè)務(wù)的操作必須詳細(xì)進(jìn)行說明和培訓(xùn)。

對制度的學(xué)習(xí)，也是一個對自身不斷學(xué)習(xí)的過程，對于業(yè)務(wù)中的每個環(huán)節(jié)，都要在規(guī)范的業(yè)務(wù)操作要求下進(jìn)行，在工作中絕不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替約束監(jiān)督，更不能為了遷就客戶而放棄制度。只有熟悉各項(xiàng)制度，才能在日常的工作中迅速快捷的滿足客戶的需求，才能給客戶一個優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。

第四篇：銀行案件防控會議學(xué)習(xí)的心得體會

＃＃銀行案件防控會議學(xué)習(xí)的心得體會

＃＃年是我行的案件防控規(guī)范年，我行將大力狠抓案件防控方面，三月中旬全行動員開展了案件防控學(xué)習(xí)會議，劉書記在會議中提到，每一位一線的工作人員都應(yīng)該結(jié)合自己的日常工作，總結(jié)自己平時工作的不足，發(fā)現(xiàn)自己負(fù)責(zé)工作的風(fēng)險點(diǎn)，結(jié)合案例學(xué)習(xí)，總結(jié)出心得體會。

通過這次會議的學(xué)習(xí)，個人認(rèn)為這次警示教育是非常及時必要的。通過開展此次會議，聽取了分行領(lǐng)導(dǎo)講話和支行行長的案例說明，使得本人受益匪淺，體會頗深，使我再一次受到了深刻教育，思想上產(chǎn)生了很大震動，對工作的認(rèn)識有了新的提高，并對自己的言行做了深刻反思。

我想結(jié)合自己的工作談?wù)勛约旱目捶?，我是一名綜合柜員，上柜不足三個月，屬于新上柜的實(shí)習(xí)生，平時的工作范疇都是最常見最基本的日常工作，包括新辦卡，存取款，電子銀行業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)等。有些業(yè)務(wù)需要留存身份證復(fù)印件，有些業(yè)務(wù)則需要公安局聯(lián)網(wǎng)核查客戶信息，剛開始學(xué)習(xí)辦理業(yè)務(wù)的時候，常常問帶我的師傅，是要留復(fù)印件還是要核查，總覺得很麻煩，學(xué)習(xí)了案件防控會議之后，仔細(xì)想想這些都是很有必要的，比如客戶新辦卡，如果怕麻煩沒有聯(lián)網(wǎng)核查就只是復(fù)印了身份證就辦理的話，如果對方是個在逃嫌犯，或者對方提供的是虛假的身份證件，在通過聯(lián)網(wǎng)核查的時候，就可以發(fā)現(xiàn)，避免給不合規(guī)定的人員辦理新卡，給自己和銀行造成麻煩。還有的顧客代

理取錢，取超過5萬元，并且沒有帶卡主的身份證原件，這樣是違規(guī)的，是不可以辦理的，有的顧客很喜歡和經(jīng)辦人員討價還價，拿出卡主的身份證復(fù)印件或者直接填寫卡主的身份證號碼，說自己與卡主是親屬關(guān)系希望通融下等等，有的時候，心里確實(shí)也有急人所急的心情，但都只能微笑著給顧客解釋，并且致意歉意，試想如果心軟通融了，卡主如果非自愿，造成了損失，追究起來，責(zé)任肯定是在經(jīng)辦人，如此勢必會給自己和單位造成麻煩的。

會議中一個個的案例，讓我們唏噓不已，同時也在給大家敲響警鐘，安防工作不出不在，我們負(fù)責(zé)的每一個細(xì)微的部分，如果不按合規(guī)操作，都會存在安全隱患。一日三碰庫，不讓打庫流于形式，在發(fā)現(xiàn)長短款的情況下，要及時上報給運(yùn)營主管及支行行長，負(fù)責(zé)人會幫助我們找出疏漏，并及時補(bǔ)救，不可以違規(guī)操作。

通過此次會議的學(xué)習(xí)，我行的每個員工都根據(jù)自己的工作崗位進(jìn)行自我剖析，吸取前人教訓(xùn)，并對照有關(guān)金融法規(guī)，我行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，各位同事一起努力，務(wù)必使得我們銀行違規(guī)違法案件遏制到搖籃里，使得業(yè)績更輝煌。

第五篇：銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會

銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會

近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實(shí)際情況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。

一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識

“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)信貸人員，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強(qiáng)貸款營銷和信貸服務(wù)，是我們信貸人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為信貸人員，我深知信貸工作的重要性，因此，在信貸工作中，我始終堅(jiān)持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉營銷能力，高效率辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。

二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識

銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來，我們的制度才能得以實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從

而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們信貸工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對商業(yè)銀行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。

半月支行

王寧波

2012年12月11日