第一篇：2014年度反洗錢工作總結(jié)

北中支行2014年度反洗錢工作總結(jié)

在2014年內(nèi)，我行反洗錢工作緊緊圍繞縣人行反洗錢工作要求及總行財務(wù)部反洗錢工作要求的重心，認真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行反洗錢相關(guān)法律制度，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù)，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將2014年反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

年初，我行通過行務(wù)會議研究，成立了北中支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了領(lǐng)導(dǎo)分工，由支行行長作為反洗錢第一責(zé)任人，內(nèi)勤主任作為反洗錢直接責(zé)任人，反洗錢報告員負責(zé)日常反洗錢數(shù)據(jù)上報、分析等。反洗錢工作小組對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。

二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認識。

首先，我行仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。其次，我行進行反洗錢常態(tài)化學(xué)習(xí)培訓(xùn)，集體學(xué)習(xí)了太湖農(nóng)商行【2012】151號文件《關(guān)于印發(fā)太湖農(nóng)村商業(yè)銀行反洗錢實施細則等八項制度的通知》認真落實制度規(guī)定要求，對客戶身份識別、可疑交易分析、交易資料保管、客戶風(fēng)險等級評級等進行了逐步規(guī)范。再次、會計主管及反洗錢報告員參加總行反洗錢培訓(xùn)共計8次，每次都將總行反洗錢會議精神進行了傳達。

三、我行反洗錢宣傳情況

反洗錢工作不僅在柜面上要重視，也要是對外宣傳方面進行重視，只有充分宣傳洗錢的危害，使得群眾知道其帶來的影響及不良后果，會對反洗錢工作順利開展會有促進作用。在2014年內(nèi)，我行共計采用多種形式宣傳4次，分別為春節(jié)期間外勤人員在支行行長的帶領(lǐng)下，帶好反洗錢宣傳冊頁，下鄉(xiāng)進行宣傳；2014年6月，利用總行下發(fā)的橫幅“了解反洗錢知識，遵守反洗錢法規(guī)”在營業(yè)大廳前懸掛一個月，并在營業(yè)大廳內(nèi)發(fā)放宣傳冊頁，供客戶觀看學(xué)習(xí)；2014年9月26日，我行支行在縣人民銀行及總行財務(wù)部的帶領(lǐng)下在營業(yè)大廳前開展了反洗錢專項宣傳活動，活動持續(xù)一天，共計發(fā)放宣傳冊頁400多份，接受客戶咨詢130多次，取得了良好的社會反映；2014年11月我行組織開展金融知識家家到活動，活動持續(xù)一周，在支行行長的帶領(lǐng)下，外勤人員走訪當(dāng)?shù)仄髽I(yè)、農(nóng)戶、村委會進行反洗錢、反假幣等金融知識宣傳。

四、我行反洗錢工作存在的困難

通過多年開展反洗錢工作情況看，目前我行反洗錢工作主要存在以下問題，一是因地理位置制約，面對的客戶群體素質(zhì)層面較低，其對反洗錢知識認識不夠高，不知道反洗錢的危害，不能利用法律保護自己；二是部分年紀大的職工對反洗錢學(xué)習(xí)力度不夠，不能充分領(lǐng)悟反洗錢制度的實際意義與作用，在日常工作中對反洗錢也不夠重視。

五、后期反洗錢工作打算

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我行將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展。我行主要做到以下幾個方面：一是加強學(xué)習(xí)，跟進金融知識更新腳步，能熟練掌握反洗錢知識；二是加強宣傳，通過不斷宣傳來引導(dǎo)當(dāng)?shù)乜蛻粽J識洗錢的危害，遠離洗錢活動；三是加強培訓(xùn)力度，對反洗錢報告員、柜面人員在反洗錢操作方面進行培訓(xùn)，讓其熟練進行大額交易補錄及可疑交易分析、處理、上報等。

太湖農(nóng)商行北中支行 2015年1月3日

第二篇：反洗錢工作總結(jié)

2011年天津農(nóng)商銀行反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高金融機構(gòu)信譽，促進金融機構(gòu)業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》的要求，我支行在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將2011年反洗錢工作總結(jié)如下：

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

我支行為了做好反洗錢工作，成立了以黃文勝行長、孫路春副行長為豆張莊支行組長，內(nèi)外勤全體員工為成員的反洗錢工作小組。根據(jù)總行和中心支行的工作要求，結(jié)合我支行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。

二、加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重領(lǐng)導(dǎo)干部的反洗錢知識學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是認真選配工作人員。根據(jù)上級支行要求，我網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報告工作。四是通過與其他金融機構(gòu)及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本共舉行反洗錢培訓(xùn)6次，我支行全體員工如數(shù)參加。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合我支行開展反洗工作，我支行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在11月“天津農(nóng)商行反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組。通過精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。

四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。在代售基金、保險業(yè)務(wù)時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。

五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。

嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我支行結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級中心行，每月以簡報形式對當(dāng)月開展反洗錢工作進行總結(jié)匯報。

六、下一年工作計劃

（一）、繼續(xù)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。

（二）、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應(yīng)健全的機構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ)。

（三）、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學(xué)習(xí)，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動。

第三篇：反洗錢工作總結(jié)202

反洗錢工作總結(jié)

洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。xx年，我們反洗錢工作緊緊圍繞總、省、地分行反洗錢工作重心，認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》等，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機制，取得了較好的工作成績。現(xiàn)將xx年的反洗錢工作情況報告如下：

一、我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，認真學(xué)習(xí)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，二、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對 1

并登記。

三、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，并復(fù)印其身份證件留存和進行連網(wǎng)核查，對于未能依法提供相關(guān)證明材料和連網(wǎng)核查不符的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。

四、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

五、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間（含他代本）單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本.特此報告

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第四篇：反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，維護國家和人民群眾利益的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進我行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證。

轉(zhuǎn)眼之間我已經(jīng)來到xxx銀行工作一年多了，下面我對一年多來從事的反洗錢工作做個總結(jié)。

首先，入行以來，通過對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢資料的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我了解了什么是洗錢活動、洗錢活動的交易形態(tài)和典型特點，認識到了洗錢活動的危害性和反洗錢的重要性，同時也提高了我在實際工作中對反洗錢行為的鑒別能力。

其次，在實際工作中，我從事的是綜合柜員崗，我擔(dān)任了反洗錢信息報告員角色。營業(yè)部是直接面向客戶的窗口，也是控制洗錢犯罪的第一道屏障。按照反洗錢相關(guān)要求，我們在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，堅持“了解客戶”制度。在客戶辦理開戶業(yè)務(wù)時，我們堅持存款實名制、堅持核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，按《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》規(guī)定填寫開戶申請書、登記客戶詳細信息，并進行客戶的身份證件的聯(lián)網(wǎng)核查；與單位建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，單位開立結(jié)算賬戶堅持雙人辦理制度，按照《人民幣單位結(jié)算賬戶管理規(guī)定》要求

單位提供開戶基本資料,基本能夠做到開戶要素齊全，單位開戶由代理人辦理的，我們要求提供授權(quán)委托書，并對經(jīng)辦人身份進行確認。在辦理現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認真核對客戶身份，嚴格控制支取和轉(zhuǎn)賬用途，保證款項辦理的合規(guī)性，同時每天將對符合報告標(biāo)準(zhǔn)的人民幣大額交易和可疑交易進行上報匯總。

第三，一年多的柜面工作使我充實了很多，但因為以前從未接觸過銀行業(yè)務(wù)，在學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)知識后，更重要的是在工作實際中的實踐，由于工作經(jīng)驗不夠豐富，在實際辦理業(yè)務(wù)對反洗錢行為識別時，經(jīng)常需要向主任和主管請教，在這方面需要我在今后的工作中繼續(xù)努力，不斷增強反洗錢工作能力，提高工作效率。

營業(yè)部：XXXXXXX

2011年9月5日

第五篇：反洗錢工作總結(jié)

保險公司反洗錢工作總結(jié)

機構(gòu)合規(guī)文化提升，逐步實現(xiàn)“必須合規(guī)”到“我要合規(guī)”。合規(guī)意識不是一蹴而就，風(fēng)險防范不是一勞永逸，員工從盲目了解合規(guī)，“必須合規(guī)”，到現(xiàn)在主動學(xué)習(xí)合規(guī)，提升合規(guī)意識和執(zhí)行力，尤其是內(nèi)部稽核檢查工作后，員工較以前更重視合規(guī)，如印章、證照使用與管理、物料使用、合同管理等，逐步自覺養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣。而反洗錢作為合規(guī)工作的重要部分之一，也取得了初步的成效。

一、加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認識。雖然中支在籌備期間，各部門在運營部的指導(dǎo)下定期對反洗錢等相關(guān)文件進行學(xué)習(xí)，但2011年中支每月開合規(guī)、反洗錢會議時，堅持組織所有內(nèi)勤參加會議，并對相關(guān)事項進行探討。

二、有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。人事行政部在晨會和夕會上對個險部和銀保部的外勤伙伴進行反洗錢規(guī)章和制度的宣導(dǎo)，強化了反洗錢意識，但因外勤員工流失率較大，反洗錢知識需不斷深入到伙伴的意識中。

三、精心組織，確保反洗錢宣傳活動的有序開展。

在所轄職場內(nèi)懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標(biāo)語。主要向員工和客戶宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，加深員工對“反洗錢”的社會公眾認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

五、配合運營部理順工作流程，對可疑交易進行排查。首先是客戶身份識別情況

1、銀險新契約不論金額大小，交單時必須同時附上投保人的身份證復(fù)印件。

2、個、銀險新契約總保費大于等于20萬，交單時必須同時附上投、被保人身份證復(fù)印件。

3、每日各一崗?fù)ㄈ藛T對其所收到的新契約進行逐一整理登記。登記時主要關(guān)注投保金額及保費、提供證件是否有效、投保人與被保人是否不同一人等。

其次是可疑交易排查情況

1、個險退費金額達到3千元，必須打簽報，簽報需經(jīng)部門高經(jīng)、個險部經(jīng)理、總經(jīng)理室簽字。銀險退費無論金額大小，都必須要進行簽報。簽報需經(jīng)一崗?fù)ㄈ藛T、銀保銷售支援部品質(zhì)管理崗人員、渠道經(jīng)理及分管總簽字。所有代辦退費保全都必須進行退費前回訪，并填寫回訪情況。

2、保單補發(fā)一年內(nèi)的所有付費保全項目、凡退費金額不是退回原賬戶的保全作業(yè)、個險退費金額達到1萬元，銀險退費金額達到3萬元的保全項目，均不得由該單的理財經(jīng)理代辦，必須由客戶本人親辦。

3、每日一崗?fù)ㄈ藛T對其所收到的收付費保全項目進行逐一整理登記。登記時主要關(guān)注是否為代辦、退費原因、退費金額、提供證件是否有效等。

最后是客戶風(fēng)險等級劃分制度

對個、銀險的首期投保單、所有涉及收付費類的保全項目根據(jù)分公司運營服務(wù)部統(tǒng)一規(guī)定《客戶風(fēng)險等級劃分審核表》進行每日整理、登記并上報分公司，并由機構(gòu)予以留檔，作為今后稽核“客戶風(fēng)險等級辨別工作”的主要依據(jù)。