最新國家開放大學(xué)電大《投資學(xué)》形考任務(wù)5-6-7試題及答案

形考任務(wù)5

（要求學(xué)生應(yīng)用軟件進行模擬交易，本次任務(wù)將以15分計入課程總成績，請同學(xué)們認真完成）

要求：

在實際操作之前，請大家先通過網(wǎng)絡(luò)課程中的“模擬交易”欄目，閱讀關(guān)于模擬交易平臺的介紹和使用說明，對如何建立模擬交易賬戶、模擬交易規(guī)則以及如何在交易系統(tǒng)中進行各種基本的實時的交易操作具備清晰直觀的認識，從而能夠快速掌握模擬交易的基本操作步驟，為本次實操打下堅實的基礎(chǔ)。

模擬交易痕跡至少一個月以上才有效。

交易時間越長、標的越多、心得等越多得分相對越高。

你的操作截圖：（根據(jù)學(xué)員每年答題時間，可對下面?zhèn)€別內(nèi)容做替換）

投資學(xué)模擬交易報告

一、交易動機

我的股票模擬交易實踐從XX年X月X日——XX年X月X日，共交易了X支股票，分別是XX股票（代碼）、XX股票（代碼）……。我之所以選擇這幾支股票的原因是……

二、交易盈虧

我在…價位時買入……，在……賣出……，導(dǎo)致虧損（盈利）……。見圖1-1

圖1-1

交易股票盈虧情況

（如果交易次數(shù)較多，可以采用列表的形式把買入、賣出價格、盈虧結(jié)果寫出。）

買入價

賣出價

盈虧結(jié)果

第一次交易

第二次交易

第三次交易

……

三、交易盈虧的原因和體會

虧損原因為……。（上市公司有重大登記事項變更、受貨幣政策影響等等）。個人對交易時間段內(nèi)的股市行情體會。

形考任務(wù)6

討論互動

該部分成績占課程總成績的15%，請同學(xué)們積極參加哦！

操作說明：

請各班的輔導(dǎo)老師點擊“開啟一個新話題”按鈕，將自己擬定的討論主題以話題的形式發(fā)布在討論區(qū)中該線上活動主題及發(fā)起時間由各教學(xué)分部教師自行制定）；

各位學(xué)員請在相應(yīng)的主題下發(fā)帖參加討論，與教師和同學(xué)產(chǎn)生互動；

教師根據(jù)學(xué)員的發(fā)帖質(zhì)量和互動情況給分。

你的觀點：

和老師、同學(xué)間的互動討論（主要部分即可）：

形考任務(wù)7

共建共享案例

（要求學(xué)生分享自己的案例，本次任務(wù)將以10分計入課程總成績，請同學(xué)們認真完成）

要求：

請你分享投資相關(guān)的案例、經(jīng)驗或最新發(fā)展，同時分享個人體會。

我的分享1

上班族如何個人小額投資理財

個人小額投資理財是上班族比較關(guān)注的話題，因為上班族的工資數(shù)目是比較固定的，每個月的開銷也是固定的，那么余下的資金進行個人小額投資理財就比較好，因為小額度的投資理財可以幫助上班族有效地利用自己的資金獲取其他的利益。

對于上班族男性來說，他們進行個人小額投資理財?shù)臅r候特別的理性，會在購買某一款理財產(chǎn)品的時候進行全面的分析，還會分析以前的成功案例然后考慮自己是否適合這款理財產(chǎn)品，而上班族女性就比較感性一點也比較隨性一點點，但女性上班族進行投資理財?shù)臅r候也是有優(yōu)勢的，她們有一種天生的直覺，對于理財產(chǎn)品的變化有一個很敏銳的感覺。

如果說是女性上班族想要進行個人小額投資理財?shù)脑?，那么還是要多分析一些經(jīng)驗多看幾家理財公司的投資理財產(chǎn)品進行選擇，然后千萬不要只跟隨感覺走，雖然感覺有的時候很準，但是盲目跟隨感覺走有的時候還是會一些問題的，比較好的方法是可以購買江蘇泰豪投資有限公司專門為女性推出的理財女性定投計劃，這款產(chǎn)品完全體諒到了女性敏感細心的心情，前幾年的最低的利益比例達到了百分之二點五，到后面幾年利率會上漲兩倍的利潤，非常適合上班族女性購買該款產(chǎn)品，特別是當(dāng)顧客跟公司客服溝通關(guān)于投資理財產(chǎn)品的信息的時候，該公司客服會充分的分析該款產(chǎn)品的優(yōu)缺點，讓顧客對該款產(chǎn)品有一個全面的分析，并且還會告訴顧客有的時候不要只顧及一點小利益就去購買某款產(chǎn)品，而應(yīng)該估計長遠利益，同時作為顧客一方的我們也應(yīng)當(dāng)加強自身的金融理財方面的知識，學(xué)會自我理財?shù)哪芰Α?/p>

所以說上班族想要進行合理的個人小額投資理財?shù)脑?，可以選擇江蘇泰豪投資有限公司推出來的這款產(chǎn)品哦，是女性的話可以放心的購買理財女性定投計劃，男性的話可以專門與公司的客服溝通，然后再根據(jù)具體情況選擇適合自己的產(chǎn)品，有興趣的人可以撥打江蘇泰豪投資有限公司的熱線來詳細咨詢，了解更多理財項目內(nèi)容。

我的分享2

四個理財技巧

【只選適合的，不追虛高的】

鞋子合不合適，只有腳知道，理財也一樣，一些高收益的理財產(chǎn)品可能并不適合你，而且有些理財產(chǎn)品的高收益

可能只是看上去很美。投資者在選擇理財產(chǎn)品時一定要選擇最適合自己的，對路的理財產(chǎn)品，而不是盲目的追逐那些虛高的理財產(chǎn)品，嘉豐瑞德理財師建議投資者在選擇理財產(chǎn)品之前，一定要先弄清楚自己真實的理財實力，包括個人財富、日常收支以及投資風(fēng)險承受能力；然后再選擇與自己相匹配的理財產(chǎn)品，做自己力所能及的理財。

【看清理財產(chǎn)品的類型】

對于廣大投資者而言，理財產(chǎn)品的預(yù)期投資收益是最吸引人的地方，但是往往不同的投資收益對應(yīng)的是不同類型的理財產(chǎn)品，作為投資者應(yīng)該分清理財產(chǎn)品的類型，找準符合自己的理財產(chǎn)品，關(guān)于理財產(chǎn)品的類型，在配置理財產(chǎn)品時要弄清其是保本還是不保本，是固定收益還是浮動收益，是基金類產(chǎn)品、混合型產(chǎn)品還是銀行類產(chǎn)品，是短期理財產(chǎn)品還是長期理財產(chǎn)品，只有弄清楚了理財產(chǎn)品的類型才能更好的選擇符合自己實際理財需求的產(chǎn)品。

【計算理財成本】

可能有人會有些許疑問，理財?shù)哪康氖菫榱藢崿F(xiàn)財富的保值增值，怎么還要計算成本？實際上這就涉及到一些理財方面的細節(jié)了，理財成本既有時間成本也有費用方面的成本，還會涉及到機會成本。時間成本是指你配置某一理財產(chǎn)品時，所涉及的投資期限問題，也包括你精選理財產(chǎn)品所耗費的時間；費用成本是指有些理財產(chǎn)品會收取一些諸如認購費、管理費之類的費用，這會在無形之中攤薄投資者的實際收入；機會成本就是指你在配置理財產(chǎn)品時可能會由于資金的問題而不得不放棄你原本也想選擇的理財產(chǎn)品，這個被放棄的理財產(chǎn)品就是你理財?shù)臋C會成本。所以，在進行理財時，理財成本也要算計一下，不做糊涂的理財。

【資產(chǎn)配置多而不亂】

現(xiàn)在的理財講究資產(chǎn)配置多元化，分散投資風(fēng)險，但是資產(chǎn)配置不能盲目求多，要多而不亂，通過適度配置不同類型的理財產(chǎn)品優(yōu)化自己的資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，同時做好投資收益與風(fēng)險規(guī)避之間的平衡。嘉豐瑞德理財師的建議是資產(chǎn)配置不能簡單的進行操作，要根據(jù)自己的經(jīng)濟實力以及理財能力來合理配置理財產(chǎn)品，投資理財范圍不能過廣，不可能信托、基金、股票以及P2P或者是銀行理財產(chǎn)品都同時持有，必須要保證自己日常生活資金能正常流動，不能因為理財而占用了日常生活費用。

我的分享3

中國風(fēng)險投資界最火的案例

PPG，2005年10月成立，業(yè)務(wù)模式是通過互聯(lián)網(wǎng)售賣襯衫。輕資產(chǎn)、減少流通環(huán)節(jié)的概念，加上狂轟亂炸的電視、戶外廣告，迅速讓PPG建立起市場領(lǐng)導(dǎo)者的地位，滿世界都是“Yes!

PPG”的廣告語和吳彥祖自信的微笑。

2006年第三季度，PPG獲得了TDF和JAFCO?Asia（集富亞洲）的第一輪600萬美元的聯(lián)合投資。2007年4月，PPG獲得了第二輪千萬美元的投資，除了第一輪的TDF和集富亞洲追加投資之外，還引入了KPCB（凱鵬華盈），KPCB公司是美國最大的風(fēng)險投資基金，與紅杉齊名。在2006年-2007年，電子商務(wù)在VC投資圈非常吃香，而PPG更是其中的佼佼者，可謂絕對的明星項目，無數(shù)同行都羨慕這幾家能有幸投資進去的VC。

2007年底，PPG已經(jīng)開始被媒體披露出一些問題，比如拖欠貨款、貨品質(zhì)量投訴、等，但PPG仍然受到了數(shù)家風(fēng)投機構(gòu)的追捧，三山投資公司擊退其他競爭對手，向PPG投了超過3,000萬美元的資金。三山投資宣稱選擇PPG是因為很看好其市場、模式及團隊，并透露PPG已計劃于2009年初去美國納斯達克上市。2008年，PPG模式出現(xiàn)了VANCL（凡客誠品）、優(yōu)衫網(wǎng)、CARRIS等幾十家家模仿者，PPG不但丟掉了行業(yè)老大的地位、官司纏身、高管流散，更傳出創(chuàng)始人李亮卷款潛逃一說。李亮稱從2008年年中起前往美國籌備美國公司開業(yè)事宜，之后一直未在國內(nèi)現(xiàn)身。

2009年末，一度被譽為“服裝業(yè)的戴爾”、“輕公司的樣板”的商業(yè)神話終于還是像肥皂泡那樣破碎了。PPG總部早已人去樓空，一片狼藉，貼在墻上的法院執(zhí)行裁定書則顯示PPG已經(jīng)關(guān)門大吉，不少消費者付款后拿不到貨物，因而憤怒地將PPG稱為“騙騙哥”。而隨后，PPG唯一剩下可以稱之為“資產(chǎn)”的東西——注冊商標“PPG”，在拍賣中無人問津。PPG累計從上述多家家知名VC處獲得了5000萬美元左右的投資，徹底關(guān)門也意味著5,000萬美金血本無歸。搜狐IT在2009年互聯(lián)網(wǎng)大會上曾評選出5年來投資最失敗網(wǎng)站，PPG名列榜首，成為近幾年來中國互聯(lián)網(wǎng)最大的投資笑話。

事后，有人透露了PPG失敗的真正原因：創(chuàng)始人李亮表面上市做電子商務(wù)，但配套的物流、倉儲都是自己的公司，或間接與他有關(guān)，他不停地向這些公司打錢，投資人的錢作為費用變相進入他自己的名下。錢轉(zhuǎn)移光了，李亮也沒了。他從一開始就是有預(yù)謀、有準備地圈錢，他很聰明、勤奮，執(zhí)行力也夠，但就是出發(fā)點不純。

PPG模式的模仿者之一VANCL的發(fā)展?fàn)顩r非常好，可以說，PPG模式的生命力是不容置疑的。一個公司的成功，商業(yè)模式這是其中的一部分，而更重要的是執(zhí)行這個商業(yè)模式的操盤手。PPG失敗，錯的是人而非商業(yè)模式。