第一篇：反洗錢考核答卷(空白)

XX證券營業(yè)部反洗錢知識考核題

員工姓名：

◆ 題型：判斷題（共20題，每題5分）

1、洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。（）

2、以下行為不構(gòu)成洗錢罪：通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪。（）

3、典型的洗錢可以分為三個階段，即處置階段、離析階段和融合階段。（）

4、洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序。（）

5、不法分子不經(jīng)常利用銀行、證券、保險等金融機構(gòu)，進行洗錢。（）

6、金融業(yè)承擔著社會資金存儲、融通和轉(zhuǎn)移職能，對社會經(jīng)濟發(fā)展起著重要的促進作用。（）

7、金融業(yè)是反洗錢工作的前沿陣地，可以盡早識別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動，預防和打擊犯罪活動。（）

8、《中華人民共和國反洗錢法》于2006年10月31日頒布，自2007年1月1日起施行。（）

9、國務院反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行。（）

10、中國人民銀行專門成立了中國反洗錢資金監(jiān)測分析中心，具體負責反洗錢資金監(jiān)測。（）

11、依法設立的從事金融業(yè)務的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司等金融機構(gòu)應承擔反洗錢義務。（）

12、建立客戶身份識別制度是《反洗錢法》要求金融機構(gòu)應當履行的義務之一。（）

13、反洗錢工作會侵犯個人隱私和商業(yè)秘密。（）

14、客戶到證券公司、期貨公司、基金管理公司辦理業(yè)務不需出示身份證件。（）

15、當客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時，金融機構(gòu)不需要重新識別客戶。（）

16、金融機構(gòu)除核對身份證件外，還可采取要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶，實地查訪或者向公安、工商行政管理部門核實等措施識別客戶身份。（）

17、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（）

18、可疑交易是指交易的金額、頻率、流向、用途及性質(zhì)等有異常特征的支付交易。（）

19、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)的可疑交易暫時不需向當?shù)厝嗣胥y行或公安機關報告。（）

20、公民應配合金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務，按要求出示真實有效的身份證件、提供必要資料，填寫基本身份信息，說明資金來源、用途等。（）

得分情況：

第二篇：反洗錢考核題庫

反洗錢知識題庫

一、單選題

1、《反洗錢法》的立法宗旨是（C）： A.打擊黑社會組織犯罪 B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象

C.預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪

D.打擊非法金融活動

2、《反洗錢法》于2006年10月31日經(jīng)全國人大委員會審議通過，并于（C）起正式施行。

A.2006年10月31日 B.2006年11月1日 C.2007年1月1日 D.2007年3月1日

3、《反洗錢法》所指的反洗錢是指（A）：

A.采取法律規(guī)定的措施，以預防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為

B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為 C.為打擊非法金融活動采取的措施 D.為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施

4、《反洗錢法》規(guī)定應當依法采取預防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢義務的主體包括（D）：

A.個體工商戶 B.商貿(mào)流通企業(yè) C.生產(chǎn)制造企業(yè)

D.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)

5、《反洗錢法》規(guī)定的國務院反洗錢行政主管部門是指（A）

A.中國人民銀行 B.公安部 C.財政部

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

6、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（B）。

A.金融市場管理 B.反洗錢行政調(diào)查 C.征信管理 D.公眾查詢

7、司法機關依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（C）

A.民事訴訟 B.治安管理

C.反洗錢刑事訴訟。D.各類刑事訴訟

8、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構(gòu)及其工作人員依法提交（A），受法律保護。

A.大額交易和可疑交易報告 B.現(xiàn)金交易報告 C.財務報表 D.業(yè)務報告

9、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（D）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

A.金融監(jiān)管機構(gòu) B.財政部門 C.檢察機關

D.中國人民銀行及公安機關

10、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測職責由（A）負責。

A.中國人民銀行

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C.公安部 D.財政部

11、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責由（A）負責。

A.中國人民銀行 B.公安部 C.財政部

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

12、《反洗錢法》規(guī)定，由（A）設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定報告分析結(jié)果。

A.中國人民銀行 B.公安部 C.財政部

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

13、《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行為履行（D）職責，可以從國務院有關部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構(gòu)應當提供。

A.反洗錢行政管理 B.金融市場管理 C.征信管理 D.反洗錢資金監(jiān)測

14、國務院反洗錢行政主管部門或者其（B）派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行調(diào)查，金融機構(gòu)應當予以配合，如實提供有關文件和資料。

A、縣一級 B、省一級 C、地市一級 D、以上都對

15、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（B）人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。

A、1 B、2 C、3 D、4

16、客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構(gòu)應當（C）身份證件或者其他身份證明文件。

A、核對并登記代理人 B、核對并登記被代理人 C、核對并登記代理人和被代理人 D、核對代理人、核對并登記被代理人

17、《反洗錢法》規(guī)定，國務院有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設分支機構(gòu)時，應當審查新機構(gòu)（D）的方案；對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設立申請，不予批準。

A.現(xiàn)金管理制度 B.安全保衛(wèi)設施 C.業(yè)務管理制度 D.反洗錢內(nèi)部控制制度

18、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應當依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的（A）應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。

A.負責人 B.工作人員 C.股東 D.董事會

19、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應當設立（D）負責反洗錢工作。

A.法律合規(guī)部門 B.保衛(wèi)部門 C.風險管理部門

D.反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)

20、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（C）。

A.向有關部門核實 B.查看 C.核對并登記 D.詢問

21、客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構(gòu)應當同時對（C）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

A.代理人 B.被代理人

C.代理人和被代理人 D.受益人

22、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應當對（B）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

A.委托人 B.受益人 C.投保人 D.代理人

23、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立（D）。

A.銀行結(jié)算賬戶 B.信用卡 C.儲蓄賬戶

D.匿名賬戶或者假名賬戶

24、金融機構(gòu)對先前獲得的（D）的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A.客戶信用資料 B.客戶申請開戶資料 C.客戶交易信息 D.客戶身份資料

25、《反洗錢法》規(guī)定，（C）在與金融機構(gòu)建立業(yè)務關系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

A.機關團體 B.企業(yè)單位 C.任何單位和個人 D.個人

26、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由（A）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

A.該金融機構(gòu)

B.上述所指的第三方機構(gòu) C.金融機構(gòu)工作人員 D.第三方機構(gòu)的工作人員

27、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A.3 B.5 C.7 D.10

28、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務關系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存（C）年。

A.2 B.3 C.5 D.10

29、金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應當及時向（B）報告。

A.公安機關

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C.國家外匯管理局 D.金融監(jiān)管機構(gòu)

30、《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行及其（D）一級派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行調(diào)查，金融機構(gòu)應當予以配合，如實提供有關文件和資料。

A.縣（市）B.區(qū) C.設區(qū)的市 D.省

31、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.5萬，5000 B.10萬，1萬 C.20萬，1萬 D.50萬，5萬

32、金融機構(gòu)有以下（C）行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作

C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務 D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓

33、中國人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，可以依法采取臨時凍結(jié)措施，但臨時凍結(jié)不得超過（B）。

A.24小時 B.48小時 C.三天 D.七天

34、《反洗錢法》規(guī)定，（B）根據(jù)國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關的信息和資料。

A.外交部 B.中國人民銀行 C.司法部 D.公安部

35、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.20萬，5萬 B.50萬，10萬 C.100萬，20萬 D.200萬，30萬

36、金融機構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（C）責令限期改正或給予行政處罰。

A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行及其省一級派出機構(gòu)

C.中國人民銀行或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)：

D.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)

37、金融機構(gòu)存在《反洗錢法》第三十二條規(guī)定的未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶、違反保密規(guī)定泄露有關信息、拒絕或阻礙反洗錢檢查調(diào)查、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料等行為的，并致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應對金融機構(gòu)（C）：

A.責令限期改正

B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

C.處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

D.移交金融監(jiān)管機構(gòu)處理

38、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（C）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.1000 B.5000 C.10000 D.20000

39、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應在接到補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。

A.3 B.5 C.7 D.10 40、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

A.3 B.5 C.7 D.10 41.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（B）罰款。

A、一萬元以上五萬元以下 B、五萬元以上五十萬元以下

C、二十萬元以上五十萬元以下 D、五十萬元以上五百萬元以下

42、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當（C）

A、合并提交報告 B、只提交可疑交易報告

C、分別提交報告 D、只提交大額交易報告

43、下列職責不是中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責范圍的是（C）。

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告 B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息。

C、監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務的情況 D、要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

44、在反洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有(C)。

A.會議記錄 B.出差記錄 C.交易記錄 D.談話記錄

45、（A）是金融機構(gòu)反洗錢工作的基礎工作。

A、了解客戶 B、大額現(xiàn)金交易報告 C、可疑交易報告 D、與司法機關全面合作

46、能夠作為實名證件使用的有(A)。

A、臨時身份證；

B、學生證；

C、機動車駕駛證； D、法定身份證件的復印件

47、打擊洗錢活動的關鍵是（C）階段。

A、開戶

B、處臵

C、離析 D、歸并 48．我國（B）最先明確了洗錢罪。

A:修訂后的新憲法。

B: 修訂后的新刑法

C: 修訂后的新中國人民銀行法

D:金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

49、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“長期”概念是指（A）。

A、1年以上 B、2年以上 C、3年以上 D、5年以上

50、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“短期”概念是指（C）個營業(yè)日之內(nèi)。A、2 B、5 C、10 D、15

二、多項選擇

1、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責：（ABCDE）

A．接收并分析大額交易和可疑交易報告；

B．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息；

C．按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果；

D．要求金融機構(gòu)及時補正大額交易和可疑交易報告； E．經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關機構(gòu)交換信息、資料；

2、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的（AB）信息予以保密。

A.交易記錄 B.客戶身份資料 C.大額交易 D.可疑交易

3、金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（ABCD）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

A.現(xiàn)金繳存 B.現(xiàn)金支取 C.現(xiàn)金結(jié)售匯 D.現(xiàn)鈔兌換

4、（AB）調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。

A.中國人民銀行

B.中國人民銀行省一級分支機構(gòu) C.中國人民銀行市一級分支機構(gòu) D.中國人民銀行縣一級分支機構(gòu)

5、中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（ABCD）

A．違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的； B．泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；

C．違反規(guī)定對有關機構(gòu)和人員實施行政處罰的； D．其他不依法履行職責的行為。

6、金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（BD）等部門核實客戶的有關身份信息。

A.檢察院 B.公安 C.法院

D.工商行政管理

7、（ABC）在各自的職責范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國證券監(jiān)督管理委員會 C.中國保險監(jiān)督管理委員會 D.信托投資公司

8、《反洗錢法》所稱金融機構(gòu)，是指依法設立的從事金融業(yè)務的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、（ABCD）、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務的其他機構(gòu)。

A.郵政儲匯機構(gòu) B.信托投資公司 C.證券公司 D.期貨經(jīng)紀公司

9．不得作為實名證件使用的有（BCDE）。A:臨時身份證

B:學生證

C:機動車駕駛證

D:介紹信

E:法定身份證件的復印件

10、金融機構(gòu)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立（AD）且情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。

A.匿名賬戶 B.實名賬戶 C.儲蓄賬戶 D.假名賬戶

11、關于反洗錢調(diào)查，請選擇說法正確的選項（BD）A：調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員必須為三人以上； B：經(jīng)中國人民銀行或省級派出機構(gòu)的負責人批準，調(diào)查中可以查閱、復制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料；

C：金融機構(gòu)在任何情況下都有權拒絕提供相關情況； D：經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。

12、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取（ABD）措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查：

A: 進入金融機構(gòu)進行檢查；

B:詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；

C:查閱、復制金融機構(gòu)與檢查事項有關的文件、資料，不能對文件資料予以封存；

D:檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

13、金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（ABCD）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A.現(xiàn)金繳存 B.現(xiàn)金支取 C.現(xiàn)金結(jié)售匯 D.現(xiàn)鈔兌換

14、下列那些機構(gòu)具有反洗錢義務?(ABC)A：政策性銀行；B：期貨經(jīng)紀公司； C：信托投資公司；D：租賃公司。

15、中國人民銀行依法履行哪些反洗錢監(jiān)督管理職責：（ABCD）

A 制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

B 監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務的情況 C 在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

D 向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動

16、中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查什么交易活動，可以詢問誰，要求其說明情況。（AC）

A、金融機構(gòu)的工作人員 B、企業(yè)工作人員 C、可疑

D、大額

17、金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生后的多少個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以什么方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。（B C）

A：10； B：5； C：電子方式； D：文件方式。

18、在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立并執(zhí)行下列哪些制度履行反洗錢義務（ABCD）

A：客戶身份識別制度； B：客戶身份資料保存制度；

C：客戶交易記錄保存制度； D：大額交易和可疑交易報告制度。

19、金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務包括（ABCD）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員 B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業(yè)務

20、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（ABC）有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A真實性、B有效性、C、完整性 D、可靠性

21、不屬于中國人民銀行依法履行的職責。（B D）

A、負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測

B、責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。

C、在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動 D、責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

22、金融機構(gòu)應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（AB）工作。

A、培訓 B、宣傳 C、業(yè)務檢查 D、工作調(diào)研

23、（BCD）等制度是金融機構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗 錢“第一道防線”的重要作用。

A、反洗錢內(nèi)部控制制度； B、客戶身份識別制度； C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；

D、大額交易和可疑交易報告制度。

24、金融機構(gòu)應履行的反洗錢義務包括（ABCDE）。

A、了解客戶義務； B、大額交易報告義務；

C、可疑交易報告義務； D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設立組織機構(gòu)義務；

E、保存記錄義務。

25、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指（BDE）。

A、開戶；

B、放臵；

C、轉(zhuǎn)賬；

D、離析；

E、歸并。

26、金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（ABE）

A、合法審慎原則；

B、保密原則；

C、封閉管理原則；

D、公開、公平、公正原則； E、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則。

27、金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDEF）

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；

B、未按規(guī)定設立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責反洗錢工作的；

C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的；

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的； E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；

F、未按照規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。

28、金融機構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（ABCD）

A.《反洗錢法》

B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》 D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

29、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識別或者重新識別客戶身份（ABCD）。A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B、回訪客戶 C、實地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實

30、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務時，金融機構(gòu)應對_____或者其他身份證明文件進行核對并登記。（BD）

A、兩人的代理協(xié)議 B、代理人的身份證件 C、被代理人的委托書 D、被代理人的身份證件

31、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。A、交易性質(zhì) B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的資金風險

32、中國人民銀行及其分支機構(gòu)在對金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問或需進一步確認時，可采取方式有哪些？（ABCD）

A.電話詢問 B.走訪金融機構(gòu) C.書面詢問

D.約見金融機構(gòu)高級管理人員談話

33、在以下哪種情形下，金融機構(gòu)應當重新識別客戶身份（ABCD）。A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務時

B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的

C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的 D、辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象

34、保險公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告。（ABCD）

A、短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋；

B、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額； C、對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關注；

D、猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的

35、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列（ABCD）行為的，依法給予行政處分。

A、違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的； B 泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；

C、違反規(guī)定對有關機構(gòu)和人員實施行政處罰的； D、其他不依法履行職責的行為

三、判斷題

1、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付以及其他形式的現(xiàn)金收支，應作為大額交易報告。（√）

2、交易一方為自然人、單筆或者單日累計等值1萬美元以上的跨境交易，應作為大額交易報告。（√）

3、對符合大額交易的規(guī)定標準的金融機構(gòu)內(nèi)部交易，應作為大額交易上報。（×）

4、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的，金融機構(gòu)應當分別提交大額交易和可疑交易。（√）

5、客戶頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額屬可疑交易。（√）

6、保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保，屬于可疑交易。（√）

7、同一投保人短期內(nèi)多次退保，且遺失發(fā)票總額達到大額標準，應作為大額交易進行報告。（×）

8、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應當合并為一份大額交易報告進行報送。（×）

9、保險經(jīng)紀人代付保費，但無法說明資金來源的，屬于可疑交易。（√）

10、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關，只有資金足夠大時才提交涉嫌恐怖融資的可疑報告。（×）

11、人民銀行可以將反洗錢信息用于征信、金融市場監(jiān)督管理等工作。（×）

12、身份證件明顯屬于偽造、篡改等情形下，金融機構(gòu)仍然與客戶建立業(yè)務關系，金融機構(gòu)應當承擔相應的法律責任。（√）

13、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢的核心內(nèi)容。（√）

14、在《反洗錢法》中，“反洗錢行政主管部門”不僅指中國人民銀行總行，還包括其分支機構(gòu)。（√）

15、報案是反洗錢調(diào)查向洗錢案件偵查進行過渡的法定程序。（√）

16、與洗錢活動有關的身份資料和交易信息其隱私權不受法律保護。（√）

17、在《反洗錢法》中“國務院反洗錢行政主管部門”僅指中國人民銀行總行。（√）

18、國務院反洗錢行政主管部門從國務院有關部門和機構(gòu)獲取與判斷可疑交易有關的信息，這種信息的流向是單向的、無條件的。（√）

19、金融機構(gòu)的臨柜人員應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。（×）

20、處于洗錢預防措施的三項制度的基礎地位的是“客戶身份識別制度”。（√）

22、客戶的交易記錄包括原始交易單證及會計傳票，但不包括資金交易明細清單。（×）

23、并不是中國人民銀行所有分支機構(gòu)都有對金融機構(gòu)的反洗錢行政調(diào)查權，但其所有分支機構(gòu)都有反洗錢監(jiān)督、檢查權。（√）

24、《反洗錢法》屬于行政法律制度的范疇。（√）

25、《金融機構(gòu)大額交易和可疑報告管理辦法》中“頻繁”僅指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上。（×）

26、金融機構(gòu)必須設立專門的反洗錢工作機構(gòu)負責反洗錢工作（√）

27、中國人民銀行對金融機構(gòu)，其他單位和個人履行反洗錢規(guī)定的行為可依法行使檢查權（×）。

28、反洗錢管理工作的主要宗旨是防止金融機構(gòu)及其他容易被洗錢活動利用的行業(yè)或機構(gòu)被洗錢犯罪犯罪分子利用，對已經(jīng)發(fā)生的洗錢行為及時發(fā)現(xiàn)并移交司法機關處理。（√）

29、在金融機構(gòu)工作人員履行了金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為，有關工作人員一般要承擔法律責任。（√）30、金融機構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務。（√）

第三篇：項目安全考核答卷

安全管理內(nèi)頁資料07安徽金煌建設集團有限公司

項目安全考核答卷

一、填空題(允許查詢所有題型，每道小題2.73分 共30分)

1、答案：三級安全教育

2、答案：嚴重違章

3、答案：嚴重違章

4、答案：防護設施不全

5、答案：逾期未審

6、答案：防護用品

7、答案：配電箱

8、答案：警示標志

9、答案：帶釘易滑鞋

10、答案：必須戴好

11、答案：傳、帶、幫

二、選擇題(允許查詢所有題型，每道小題4.29分 共30分)

1、答案：B、一般違章

2、答案：A、安全帽

B、安全帶

C、安全網(wǎng)

3、答案：A、漏電保護器

4、答案：D、500～3000元

5、答案：D、500～3000元

6、答案：C、300～1000元

7、答案：A、嚴重違章

三、論述題(允許查詢所有題型，每道小題10分 共40分)

1、答案：“安全第一、預防為主、綜合治理”

2、答案：消除重大事故隱患，隱患整改率達到98%以上；到2010年全國安全生產(chǎn)狀

況明顯好轉(zhuǎn)，到2020年全國安全生產(chǎn)狀況根本好轉(zhuǎn)，各項安全生產(chǎn)指標達到或

接近世界中等國家水平。

3、答案：國家監(jiān)察、行業(yè)管理、企業(yè)負責、群眾監(jiān)督、勞動者遵章守紀

4、答案：

4.1、認真學習、嚴格執(zhí)行安全技術操作規(guī)程、制度規(guī)定和決定。

4.2、極參加安全活動，認真執(zhí)行安全交底，不違章作業(yè)。并虛心聽取，積極整改

有關人員提出的不安全問題。

4.3、在作業(yè)時，要嚴格做到“眼觀六面（上、下、左、右、前、后）安全定位，措

施得當安全操作”。

4.4、發(fā)揚團結(jié)友愛精神，在遵守安全規(guī)章制度等方面做到互相幫助，互相監(jiān)督對新

工人要積極傳授安全生產(chǎn)知識，維護一切安全設施和防護用具，不經(jīng)領導批準

不準拆改。做到正確使用。

4.5、工人有維護自身安全生產(chǎn)的權力。對施工前不進行安全交底，對施工現(xiàn)場存在不安全隱患未及時排除，對現(xiàn)場無安全防護措施或措施不落實，對領導的違章

指令性，工人有權拒絕施工，并有責任積極提出意見。對現(xiàn)場發(fā)生的已、未遂

事故，應立即向領導報告。

第四篇：保險公司反洗錢考核方案

****保險***中心支公司反洗錢工作

考核獎勵辦法（暫行）

為推動**保險**中心支公司反洗錢工作的有序開展，有效落實本管理辦法，建立健全反洗錢內(nèi)控制度，加強對反洗錢工作的領導和監(jiān)管，特制定本考核辦法。

一、反洗錢考核的處罰：

有下列行為之一的，由公司反洗錢工作領導小組責令限期改正，并在全省系統(tǒng)進行通報批評。

（一）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；

（二）未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作的；

（三）未按照規(guī)定對員工進行反洗錢培訓的；

（四）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；

（五）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（六）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

（七）與身份不明的客戶進行交易的；

（八）違反保密規(guī)定，泄露有關信息的；

（九）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

（十）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的；

（十一）未按規(guī)定向監(jiān)管部門報送反洗錢信息資料的。因違反反洗錢制度規(guī)章，造成公司被監(jiān)管部門處罰的，按罰款的一定比例分別對機構(gòu)負責人和反洗錢牽頭部門負責人、直接責任部門負責人、直接責任人進行處罰，具體標準由分公司反洗 1

錢領導小組視情節(jié)和性質(zhì)而定；構(gòu)成犯罪的，依法移交司法機關追究刑事責任。

二、反洗錢考核的獎勵辦法

（一）能為分公司和人民銀行提供質(zhì)量較高的反洗錢工作調(diào)研信息的，每篇獎勵200-500元。

（二）對反洗錢工作完成較好，在公司系統(tǒng)反洗錢檢查中沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為的或反洗錢專項審計評分達到優(yōu)秀的給予反洗錢小組獎勵500元。

（三）對認真做好可疑交易的上報工作，嚴格把關并協(xié)助人行或公關機關破獲洗錢案的部門，給予獎勵1000—2000元。

二0一三年十月二十日

第五篇：施工管理人員培訓考核試題答卷

施工現(xiàn)場管理人員培訓考核試題答卷

姓名：崗位：分數(shù)：

1、我國安全生產(chǎn)的方針是什么？

2、三級安全教育指的是什么？

3、兩管五同時指的是什么？

4、處理安全事故“四不放過”的原則是什么？

5、施工現(xiàn)場“五大傷害”是什么？

6、三寶、四口、五臨邊防護包括哪些內(nèi)容？

7、六牌二圖指的是什么？

8、處理安全隱患的“三定方案”指的是什么？

9、《山東省建筑安全生產(chǎn)管理規(guī)定》由誰、何時頒布和實施的？

10、建筑安全生產(chǎn)所講一標五規(guī)范是指哪些標準、規(guī)范？