第一篇：簽發(fā)銀行承兌匯票流程(營業(yè)部)（大全）

第一步：開保證金戶（開保證金戶之前必須先在我行開立對公一般結(jié)算賬戶）1.單位開戶申請（提供一般戶開戶的資料）

如上，發(fā)送，打印業(yè)務(wù)處理單，生成賬號； 2.根據(jù)開戶申請正式開戶；

打印業(yè)務(wù)處理單，填印鑒卡，預(yù)留印鑒章；

第二步：客戶填寫轉(zhuǎn)賬支票（用途寫轉(zhuǎn)6個月定期保證金戶），填寫進(jìn)賬單，進(jìn)核心1260做；

提交發(fā)送

提交發(fā)送，打印貸方記賬憑證、借方記賬憑證、單位定期存款開戶證實(shí)書（借貸方憑證蓋清訖章和私章，證實(shí)書三聯(lián)蓋業(yè)務(wù)公章），證實(shí)書第一聯(lián)隨傳票，第二聯(lián)用來與存單互換，第三聯(lián)銀行留底交庫管員；

第三步：單位定期證實(shí)書換單位定期存單 進(jìn)流程銀行

掃單位定期存款開戶證實(shí)書第二聯(lián)、空白單位定期存單第一聯(lián)和質(zhì)押擔(dān)保書，憑證種類選0012-質(zhì)押通知書，交易代碼3704-存款證實(shí)書與存單互換，錄入存單號，選擇存款證實(shí)書換存單，提交發(fā)送。

回執(zhí)打印單位定期存單（中間要用復(fù)寫紙），蓋業(yè)務(wù)公章回掃。存單第一聯(lián)及單位定期開戶證實(shí)書第二聯(lián)隨傳票；

第四步：銀承簽發(fā)

收集資料：1.銀承存入（控制）保證金通知書（簽字后返還市場部原件）

2.協(xié)助凍結(jié)（控制）通知書（回執(zhí)簽字返還市場部）

3.銀行承兌協(xié)議（復(fù)印件）

4.銀行承兌匯票審批意見表復(fù)印件（敞口的還要提供授信意見書）

5.銀承簽發(fā)單4聯(lián)（簽字后返還市場部第三四聯(lián)）

6.抵（質(zhì)）押物擔(dān)保書復(fù)印件

7.抵（質(zhì)）押物權(quán)利清單復(fù)印件

8.銀行承兌匯票承兌保證書復(fù)印件（敞口才需要，全額不需要）

9.保證合同或抵押合同（敞口才需要，全額不需要）進(jìn)流程銀行

掃銀行承兌匯票審批意見表、銀行承兌匯票簽發(fā)單（一式四聯(lián)）、銀行承兌協(xié)議和空白銀行承兌匯票第二聯(lián)，憑證種類選0022-承兌協(xié)議，交易代碼選2801-銀行承兌匯票簽發(fā)；提交發(fā)送

注：若同一合同簽發(fā)多筆票，則銀行承兌匯票簽發(fā)單上的合同序號不同；

打印回執(zhí)：業(yè)務(wù)處理單打印村鎮(zhèn)銀行匯票簽發(fā)處理單，打印銀行承兌匯票，回掃

同上簽發(fā)第二張票據(jù)；

打印好的票據(jù)（共三聯(lián)），第一二聯(lián)蓋單位印鑒章；第一二聯(lián)銀行經(jīng)辦人和復(fù)核人簽字，第一聯(lián)正面客戶經(jīng)辦人簽字，第一聯(lián)背面蓋村鎮(zhèn)銀行“業(yè)務(wù)公章”；第二聯(lián)農(nóng)商行蓋承兌匯票章；

第五步：收費(fèi)

進(jìn)核心1230收費(fèi)（按票面金額的千分之0.5收?。?/p>

提交打印收費(fèi)憑證，客戶簽字，蓋清訖章和私章；

第六步：質(zhì)押 進(jìn)流程

填制表外科目收入憑證，摘要寫***公司簽發(fā)銀承質(zhì)押存單；

掃表外收入憑證、抵質(zhì)押憑證送達(dá)通知書（存單）及存單復(fù)印件，憑證種類選0009-表外收入憑證，交易代碼選1330-內(nèi)部單邊記賬，提交發(fā)送；

回執(zhí)打印貸方記賬憑證，蓋業(yè)務(wù)清訖章和私章回掃；

第七步：凍結(jié) 進(jìn)流程銀行

掃單位定期存單原件和協(xié)助凍結(jié)通知書（注：要注明凍結(jié)方式、期限及到期是否自動解凍），憑證種類選0014-凍結(jié)通知書，交易代碼選3952-賬戶凍結(jié)/解凍，提交發(fā)送；

回執(zhí)打印業(yè)務(wù)處理單，蓋業(yè)務(wù)公章和私章回掃；

簽發(fā)完成，登記開出票據(jù)登記簿和票據(jù)交接登記簿，第二聯(lián)和第三聯(lián)交客戶；

第二篇：代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)

代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)

2009-12-14 金融一網(wǎng) 【 大 中 小 】 【打印】 發(fā)表評論

代理外資銀行簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)是指承兌銀行接受外資銀行委托，為在外資銀行開戶的企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票的業(yè)務(wù)。銀行承兌匯票出票人為企業(yè)，承兌銀行為受委托行，委托人為外資銀行。

金融一網(wǎng)提示：代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)服務(wù)流程主要有如下五項(xiàng)

1、客戶（為外資銀行）與承兌銀行洽談合作條件和服務(wù)條件，達(dá)成合作意向；

2、雙方簽署代理簽發(fā)銀行承兌匯票協(xié)議書，確定擔(dān)保條件和費(fèi)率水平；

3、客戶選定承兌銀行一個分支機(jī)構(gòu)具體辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)，開立同業(yè)賬戶，預(yù)留印鑒卡、公章、法定代表人簽字或簽章樣本、到銀行辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人的身份證號碼、簽字樣本。

4、客戶到承兌銀行申辦代理銀行承兌匯票時，請?zhí)峤弧洞沓袃秴R票業(yè)務(wù)申請表》

5、代理簽發(fā)銀行將承兌匯票及后續(xù)跟蹤服務(wù)；

代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)承兌行條件

承兌銀行代理簽發(fā)的銀行承兌匯票在市場上具備很好的流動性；

承兌銀行代理簽發(fā)的銀行承兌匯票，有利于控制操作風(fēng)險(xiǎn)和提高效率;

承兌銀行代理外資銀行簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)應(yīng)條件靈活，操作簡單，效率高。

第三篇：南昌銀行代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法

代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法

第一章 總則

第一條 為促進(jìn)我銀行對大型集團(tuán)客戶的營銷，按照《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國票據(jù)法》以及中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)是指成立集團(tuán)結(jié)算中心的集團(tuán)客戶，下屬子公司對外簽訂采購合同，由集團(tuán)結(jié)算中心統(tǒng)一支付模式下，銀行為集團(tuán)結(jié)算中心辦理銀行承兌匯票完成商品采購統(tǒng)一支付的銀行票據(jù)業(yè)務(wù)模式。

第三條 紙質(zhì)銀行承兌匯票期限自出票日起最長不得超過6個月。電子銀行承兌匯票期限自出票日起最長不得超過12個月。

第二章 業(yè)務(wù)辦理

第五條 代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)所需資料

1、子公司對外簽訂的有關(guān)購銷合同、勞務(wù)合同等，要求合同中約定使用票據(jù)進(jìn)行結(jié)算。

2、子公司授信所需常規(guī)資料：（1）營業(yè)執(zhí)照（2）法人代碼證書（3）稅務(wù)登記證（4）財(cái)務(wù)報(bào)表（5）子公司的貸款卡（6）子公司對總公司的授權(quán)書

3、總公司的營業(yè)執(zhí)照等

第六條 費(fèi)率

1、手續(xù)費(fèi)：承兌銀行按承兌金額萬分之五收取手續(xù)費(fèi)。

2、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)費(fèi)：按照敞口金額的一定比例收取，通常為0—1％左右。風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)費(fèi)的收取比例高度與存款保證金，保證金比例高，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)費(fèi)收取降低；保證金比例低，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)費(fèi)收取提高。

第三章 業(yè)務(wù)流程

第七條 集團(tuán)結(jié)算中心向銀行提交授信申請資料，銀行為集團(tuán)結(jié)算中心核定銀行承兌匯票額度，約定銀行承兌匯票出票人為集團(tuán)結(jié)算中心，使用下屬公司對外的《商品采購合同》。

第八條 集團(tuán)各下屬子公司對外簽訂《商品采購合同》，提交給集團(tuán)結(jié)算中心，集團(tuán)結(jié)算中心統(tǒng)一提交《商品采購合同》給銀行。

第九條 銀行按照內(nèi)部操作規(guī)程進(jìn)行審批，分別審批，根據(jù)每筆《采購合同》，辦理銀行承兌匯票，銀行承兌匯票出票人為集團(tuán)結(jié)算中心。

第七條 銀行承兌匯票到期后，銀行扣劃集團(tuán)結(jié)算中心賬戶，統(tǒng)一辦理票據(jù)兌付。

第三章 部門職責(zé)

第八條 銀行代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)公司業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、信貸審批部、運(yùn)營管理部等部門的管理職責(zé)遵守票據(jù)業(yè)務(wù)的分工管理規(guī)定。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制

第九條 風(fēng)險(xiǎn)控制

1、應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格信審查基礎(chǔ)貿(mào)易標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)防客戶虛開無貿(mào)易背景的銀行承兌匯票。

2、必須要求集團(tuán)結(jié)算中心在本行辦理結(jié)算，控制企業(yè)的資金流。

3、必須提供文字說明，說明集團(tuán)結(jié)算中心與下屬成員單位之間的代理結(jié)算關(guān)系，必要時候，應(yīng)當(dāng)持文字說明向當(dāng)?shù)氐谋O(jiān)管部門備案。

第五章 附則

第十條 本辦法由銀行負(fù)責(zé)解釋和修改。第十一條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

授 權(quán) 書

委托人（集團(tuán)子公司）受托人（集團(tuán)結(jié)算中心）

（銀行）

我公司 因向 公司采購付款需要，我公司委托 在貴行辦理代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)。我公司保證該銀行承兌匯票有真實(shí)貿(mào)易背景。

本授權(quán)為不可撤銷授權(quán)，自簽字之日起生效。

子公司(公章):

年 月 日

第四篇：銀行承兌匯票操作流程

銀行承兌匯票

在了解一些廠商的融資途徑之前，需要先了解幾個概念。銀行承兌匯票是指由企業(yè)申請簽發(fā)，委托銀行等金融機(jī)構(gòu)在指定日期無條件按票面金額支付給持票人。也就是說，如果商家向廠家提供一定數(shù)額的承兌匯票，廠家就可以在規(guī)定的時間內(nèi)從銀行提取資金。

目前，銀行承兌匯票由于有銀行保證的高信用度而受到企業(yè)的青睞，同時一些商業(yè)銀行也將開具銀行承兌匯票作為一項(xiàng)贏利性業(yè)務(wù)來展開。一般銀行承兌匯票按承兌時間長短分為3個月、6個月兩種。

在銀行承兌匯票到期后，持票人就可以順利地從銀行提取票面金 額的款項(xiàng)，但是在實(shí)際操作中，持票人一般會提前貼現(xiàn)。就是說，對于一張6個月的承兌匯票，持有人一般不會等到6個月后才去全額提取，而是提前向銀行貼息取現(xiàn)。對于貼息取現(xiàn)的利率，各家銀行并不相同，一般利息在3.5‰左右，不超過5‰。

融資過程

下面，筆者將通過舉例的方式，敘述廠商是如何通過共同合作的方式，開具銀行承兌匯票、貼現(xiàn)，以及到期無力償還情況下廠商如何應(yīng)對的全過程。

例如甲方為廠家、乙方為商家，短時間內(nèi)要融資500萬元人民幣，那么操作流程如下：首先，甲乙雙方私下商定好，共同簽署一份500萬元以上的購銷合同，同時找到一個關(guān)聯(lián)的大型企業(yè)作為擔(dān)保人；隨后，由乙方向銀行申請開具承總匯票，銀行相關(guān)部門收到申請后對乙方以及擔(dān)保人進(jìn)行考查和認(rèn)定，包括對前幾年的合作金額、雙方的資金實(shí)力等一 系列條件均做仔細(xì)考察。在銀行認(rèn)定此雙方購銷行為的合法性和正確 性之后，就會收取乙方的匯票保證金和手續(xù)費(fèi)，開出500萬元的承兌 匯票。一般，匯票保證金的金額，根據(jù)乙方在銀行信譽(yù)額度確定：信譽(yù)好的商家，銀行只需按其匯票總額的30%或更低收取保證金；但若乙方銀行信譽(yù)較差，支付給銀行的保證金最高會達(dá)到60%。不過，保證金不一定是現(xiàn)金，可以是以乙方在銀行存款的形式體現(xiàn)。

之后，甲方在收到乙方的銀行承兌匯票，就可以直接到當(dāng)?shù)氐你y行，通過支付一定數(shù)額的貼現(xiàn)息將還未到期的承兌匯票予以貼現(xiàn)，獲得運(yùn)營所需的現(xiàn)金。一般情況下，作為制造商的甲方不會直接貼現(xiàn)，而是將承兌匯票背書轉(zhuǎn)讓給上游原材料供應(yīng)商。此時，甲方通過承兌匯票貼現(xiàn)或背書支付的形式，完成了現(xiàn)金的提前支付使用行為。

這一行為完成后，廠商之間辦理銀行承兌匯票的原始任務(wù)———銷售合同與廠家運(yùn)營短期資金需求就完成了。但是，本文中這種融資 行為還沒有最終完成，這也恰恰是問題的本質(zhì)所在：擔(dān)保人以及廠家的作用開始體現(xiàn)。當(dāng)承兌匯票到期后，500萬元就必須由乙方來支付給銀行，但此時商家是不愿直接由自身來償付這一款項(xiàng)，只能由已經(jīng) 享受該筆資金的廠家或者擔(dān)保人不定期償還。因此，廠商一般均會在 承兌匯票還沒有到期之前，通過合同未完成或者解除合同的方式，由甲方按資金缺口歸還給乙方，再由乙方按承兌協(xié)議及時支付銀行。

面對如此巨大的融資風(fēng)險(xiǎn)，擔(dān)保人的微妙地位顯露無遺，往往是 廠家的關(guān)聯(lián)公司，而且資本、運(yùn)營的表面業(yè)績必須可以通過銀行這關(guān)。

在上述過程中，甲乙雙方有意識通過制造各種報(bào)表，向銀行套取 承兌匯票，從而滿足廠家短期的融資需求。但是這種操作方式一般只 適用于廠商關(guān)系密切，雙方能夠相互信任的基礎(chǔ)上，否則一旦到銀行承兌匯票到期，甲方?jīng)]有及時還錢給乙方，那銀行付出的錢就必須

由乙方償還。

第五篇：銀行承兌匯票掛失流程

1、先聯(lián)系出票銀行辦理；

2、去法院公示催告的程序：

行承兌匯票丟失后，請先到出票銀行掛失，然后到法院做一個公示催告向法院申請公示催告，程序如下：

《民事訴訟法》 第一百九十五條 按照規(guī)定可以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)持有人，因票據(jù)被盜、遺失或者滅失，可以向票據(jù)支付地的基層人民法院申請公示催告。依照法律規(guī)定可以申請公示催告的其他事項(xiàng)，適用本章規(guī)定。

申請人應(yīng)當(dāng)向人民法院遞交申請書，寫明票面金額、發(fā)票人、持票人、背書人等票據(jù)主要內(nèi)容和申請的理由、事實(shí)。

第一百九十六條 人民法院決定受理申請，應(yīng)當(dāng)同時通知支付人停止支付，并在三日內(nèi)發(fā)出公告，催促利害關(guān)系人申報(bào)權(quán)利。公示催告的期間，由人民法院根據(jù)情況決定，但不得少于六十日。

第一百九十七條 支付人收到人民法院停止支付的通知，應(yīng)當(dāng)停止支付，至公示催告程序終結(jié)。公示催告期間，轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的行為無效。

催告期滿，法院會做一個除權(quán)判決，你憑這個判決，在匯票到期日向出票銀行要錢。

票據(jù)在線（http://）聲明：網(wǎng)站所載文章、數(shù)據(jù)等內(nèi)容純屬作者個人觀點(diǎn)，僅供投資者參考，并不構(gòu)成投資建議。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。