第一篇：吉林省2017年基金從業(yè)資格：債券違約受償順序考試試卷

吉林省2017年基金從業(yè)資格：債券違約受償順序考試試卷

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動性 D．高風險性

2、下列關于基金促銷手段的說法，正確的是__。

A．基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關系和持續(xù)營銷等手段來達到銷售基金的目的，并不需要與目標市場溝通

B．一般來說，針對機構投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達到最佳的營銷效果

C．基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣

D．公共關系所關注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機構之間的關系

3、存在活躍市場的情況下，當日沒有市價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應采用__確定投資品種的公允價值。A．發(fā)行日開盤價 B．發(fā)行日收盤價 C．最近交易的市價 D．發(fā)行日平均價

4、買入返售金融資產(chǎn)收入屬于____ A：利息收入 B：投資收人 C：其他收入

D：公允價值變動損益

5、某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于__萬股。A．1800 B．2000 C．3000 D．4000

6、可以從__等方面分析基金產(chǎn)品特征。A．基金類型 B．投資理念 C．投資策略 D．業(yè)績基準

7、目前，我國基金管理的主管機關是__。A．中國證監(jiān)會 B．中國銀監(jiān)會 C．中國人民銀行 D．證券交易所

8、由于ETF基金標的指數(shù)調(diào)整而出現(xiàn)的現(xiàn)金替代屬于____ A：可能現(xiàn)金替代 B：禁止現(xiàn)金替代 C：可以現(xiàn)金替代 D：必須現(xiàn)金替代

9、下列各因素中，會影響基金分紅的因素包括__。A．基金分紅政策 B．基金的持股集中度 C．留存收益

D．基金行業(yè)投資集中度

10、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議

D．基金年度審計報告

11、下列屬于中國證監(jiān)會職責的有__。

A．制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者批準權 B．公布證券交易行情

C．對證券市場信息披露情況進行監(jiān)督檢查

D．制定從事證券業(yè)務人員的資格標準和行為準則并監(jiān)督實施

12、__是保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品。A．債券型基金 B．股票型基金 C．貨幣市場基金 D．保本型基金

13、證券投資基金__的特征表現(xiàn)為將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行投資。A．集合理財 B．分散風險 C．專業(yè)管理 D．風險共擔

14、存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。A．1? B．3? C．6? D．12

15、個人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．國債利息收入 B．股票的股息收入 C．企業(yè)債券的利息收入 D．儲蓄存款利息

16、《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》規(guī)定，在發(fā)行人主體資格方面，要求申請在主板市場上市的發(fā)行人，上市前已嚴格按照股份公司的要求運行一段時間，因此，要求在組織形式上，股份有限公司設立滿____年后方可申請發(fā)行上市。A：1 B：2 C：3 D：5

17、__標志著我國全國性基金市場的誕生。

A．中國人民銀行批準金信基金在上海證券交易所上市 B．中國人民銀行批準金信基金在深圳證券交易所上市 C．中國人民銀行批準淄博基金在上海證券交易所上市 D．中國人民銀行批準淄博基金在深圳證券交易所上市

18、根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人大會應當有代表__以上基金份額的持有人參加，方可召開。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．3/4

19、政府發(fā)行證券的品種僅限于____ A：股票 B：基金份額 C：債券

D：銀行票據(jù)

20、以下屬于銀行業(yè)金融機構的有__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．城市信用合作社 D．農(nóng)村信用合作社

21、下列關于基金分析和評價目的的說法，正確的有__。A．揭示基金某一階段的風險收益特征 B．展現(xiàn)基金業(yè)績?nèi)〉玫脑?/p>

C．通過對影響基金業(yè)績因素的分析研究判斷基金業(yè)績的穩(wěn)定性和變化趨勢 D．為投資者的投資做決策

22、工程承包單位在購置生產(chǎn)設備時，應向__申報，經(jīng)過設備訂貨清單按設計要求逐一審核后，方可加工訂貨。A．設計單位代表 B．業(yè)主代表 C．監(jiān)理工程師 D．上級主管部門

23、下列選項中____不是證券市場監(jiān)管的原則。A：依法監(jiān)管原則 B：誠實勤奮原則 C：保護投資者利益原則

D：監(jiān)督與自律相結合的原則

24、對個別基金績效的衡量屬于____ A：內(nèi)部衡量 B：絕對衡量 C：微觀衡量 D：基金衡量

25、基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構銷售基金的__提取一定比例的客戶維護費。A．保有量 B．銷售額

C．持有人數(shù)量 D．未分配利潤

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、對個人投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳__的個人所得稅。A．15% B．20% C．25% D．30%

2、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議

D．基金年度審計報告

3、首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機構是__。A．中國國際期貨香港公司 B．香港中銀集團

C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

4、開放式基金的直銷一般通過__等實現(xiàn)。A．郵寄 B．電話

C．直屬的分支機構網(wǎng)點 D．直銷隊伍

5、基金市場營銷計劃的主要內(nèi)容不包括__。A．目標市場和可能存在的問題 B．人力資源和企業(yè)文化

C．計劃實施概要、市場營銷現(xiàn)狀 D．市場威脅和市場機會

6、基金產(chǎn)品風險評價可通過基金產(chǎn)品的風險等級來反映，至少包括__。A．無風險等級 B．低風險等級 C．中風險等級 D．高風險等級

7、對于持續(xù)持有期少于__日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額1．5%的贖回費。A．5 B．7 C．14 D．30

8、《關于證券投資基金稅收政策的通知》規(guī)定，自2004年1月1日起，對證券投資基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，繼續(xù)免征__。A．所得稅 B．營業(yè)稅 C．印花稅 D．增值稅

9、作為普通股票股東，行使公司重大決策參與權的途徑是參加__。A．監(jiān)事會 B．股東大會 C．董事會

D．公司職工代表大會

10、債券型基金的表現(xiàn)與風險主要受__的影響。A．標準差 B．久期 C．信用等級 D．跟蹤誤差

11、連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法 B．接受全額贖回

C．暫停接受贖回申請

D．對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告

12、更容易留住客戶并發(fā)展一些大客戶，形成忠實的客戶群的基金銷售渠道是__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．基金管理公司直銷中心

D．證券咨詢機構和專業(yè)基金銷售公司

13、反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標包括__。A．基金分紅 B．已實現(xiàn)收益 C．貝塔系數(shù)

D．份額凈值增長率

14、____認為，在一定的期限范圍內(nèi)，資金供求的失衡將引導借款人與貸款人趨向于對自己有利的期限，因而需要能明確反映對價格或再投資風險厭惡程度的合適的風險補償，而只有所有投資者都打算在近期賣掉其投資，并且所有借款人都急于借到長期債務時，風險補貼才必然隨期限增長而增加。A：完全預期理論 B：集中偏好理論 C：市場分割理論 D：優(yōu)先置產(chǎn)理論

15、__份額凈值保持在1元不變。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

16、封閉式基金的報價單位是____ A：每份基金價格 B：每10份基金價格 C：每100份基金價格 D：每1000份基金價格

17、一般而言，成長型基金、收入型基金、平衡型基金按照風險程度由高到低的排序，依次是__。

A．成長型基金→收入型基金→平衡型基金 B．成長型基金→平衡型基金→收入型基金 C．收入型基金→成長型基金→平衡型基金 D．收入型基金→平衡型基金→成長型基金

18、中國證監(jiān)會__。

A．按照國務院授權，依照相關法律法規(guī)對證券市場集中統(tǒng)一監(jiān)管 B．依法制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則 C．是全國證券、期貨市場的主管部門 D．是國務院直屬事業(yè)單位

19、中央銀行的貨幣政策對股票價格有直接的影響，其手段包括__。A．存款準備金制度 B．發(fā)行國債 C．調(diào)節(jié)稅率

D．再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務

20、認購開放式基金的步驟通常包括__。A．開戶 B．認購 C．協(xié)調(diào) D．確認

21、基金的認購費和申購費可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除，但費率不得超過認購和申購金額的__。A．1% B．3% C．4% D．5%

22、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．聯(lián)動性 C．杠桿性 D．不確定性

23、開放式基金轉換、轉入的基金份額可贖回的時間為__日。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

24、基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時應重點關注的披露信息包括__。A．風險提示

B．基金的運作方式 C．基金的投資

D．招募說明書摘要

25、《證券投資基金銷售管理辦法》對于基金宣傳推介材料作了明確規(guī)定，下列說法不正確的有__。

A．基金代銷機構只要在基金募集前向監(jiān)管部門報送基金宣傳推介材料的報告材料即可

B．基金公司在宣傳推介材料登載其他基金過往業(yè)績的，應當同時提供基金業(yè)績比較基準的表現(xiàn)

C．為了宣傳推介材料的整體美觀，有關風險提示和警示性文字應淡化處理 D．基金銷售機構不得引用不具備中國證券業(yè)協(xié)會會員資格的機構提供的基金評價結果

第二篇：寧夏省基金從業(yè)資格：債券違約受償順序試題

寧夏省基金從業(yè)資格：債券違約受償順序試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金組織在契約型證券投資基金中是一個____ A：代理機構 B：中介機構 C：無形機構 D：有形機構

2、封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。價格優(yōu)先是指____價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，____價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。

A：較高，較低 B：較高，較高 C：較低，較低 D：較低，較高

3、下列不屬于證券服務機構的是__。A．證券交易所

B．證券投資咨詢公司 C．證券信用評級機構 D．會計師事務所

4、__是滿足投資者需求的手段。A．產(chǎn)品 B．價格 C．渠道 D．促銷

5、上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價格通過詢價方式確定，應不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。A．10 B．15 C．20 D．30

6、證券買賣價差在交易實現(xiàn)的____就可以確認。____ A：當日 B：當時 C：收盤后 D：次日

7、從產(chǎn)品結構來看，__更容易做到絕對收益。A．股票型基金 B．債券型基金 C．混合型基金 D．貨幣市場基金

8、從____看，基金份額持有人分兩類一是公眾或個人投資者，二是機構投資者。A：投資規(guī)模 B：投資方式上 C：投資目標 D：投資組合

9、受托人以自己的名義，在委托人的授權范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時知道受托人和委托人之間的代理關系，該合同直接約束____ A：受托人與第三人 B：委托人與第三人 C：受托人與委托人 D：其他

10、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，以下不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件的是__。

A．為依其所在國家或者地區(qū)法律設立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構

B．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關系

C．實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 D．最近3年沒有受到監(jiān)管機構或者司法機關的處罰

11、前臺業(yè)務系統(tǒng)應具備的功能包括__。A．提供投資資訊功能

B．對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能 C．交易功能

D．為基金投資人提供服務的功能

12、下列選項中，屬于銷售業(yè)務流程控制要求的是__。

A．重要業(yè)務環(huán)節(jié)應實施有效復核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務操作的準確性 B．通過科學的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序 C．建立科學的基金產(chǎn)品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品 D．建立完整的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位

13、基金銷售機構內(nèi)部控制應履行__原則。A．健全性 B．有效性 C．獨立性 D．審慎性

14、關于上市開放式基金(LOF)的上市交易，下列說法錯誤的是__。A．基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請

B．基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值

C．買入上市開放式基金申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣

D．上市開放式基金交易價格漲跌幅限制比例為10%，自上市日第二個交易日起執(zhí)行

15、下列金融衍生工具屬于貨幣衍生工具的是__。A．股票期貨 B．股票價格期權 C．遠期外匯合約 D．利率互換

16、封閉式基金的利潤分配，每年不得少于__次。A．1 B．2 C．3 D．4

17、以下關于資本證券的敘述錯誤的是__。

A．資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券 B．持有人有一定的收入請求權

C．廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券 D．有價證券是資本證券的主要形式

18、財務公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的__。A．10% B．30% C．50% D．100%

19、以下原則不是股票基金、債券基金的申購、贖回原則的是____ A：“未知價”交易原則 B：“已知價”原則 C：“金額申購”原則 D：“份額贖回”原則

20、開放式基金的直銷一般通過__等方式使得投資者與基金管理公司直接達成交易。A．郵寄

B．直屬的分支機構網(wǎng)點 C．直銷隊伍

D．獨立投資顧問

21、關于債券所規(guī)定的借貸雙方的權利義務關系，下列說法正確的有__。A．發(fā)行人必須在約定的時間還本付息 B．發(fā)行人是出借資金的經(jīng)濟主體 C．投資者是借入資金的經(jīng)濟主體

D．債券是反映發(fā)行者和投資者之間債權債務關系的法律憑證

22、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議

D．基金審計報告

23、在我國，封閉式基金的存續(xù)期應在__年以上。A．3 B．5 C．10 D．15

24、目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括__。A．印花稅 B．交易傭金 C．過戶費 D．經(jīng)手費

25、影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括__。A．宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整 B．清算方式的變化 C．供求關系的變化 D．經(jīng)濟形勢的變化

26、__是基金會計核算主體。A．證券投資基金 B．基金管理公司 C．托管銀行

D．基金代銷機構總部

27、下列關于我國證券交易所競價方式的說法，不正確的是__。

A．上海證券交易所規(guī)定的連續(xù)競價時間為每個交易日的9：30～11：30、13：00～15：00 B．上海證券交易所規(guī)定的開盤集合競價時間在每個交易日只有9：15～9：25 C．深圳證券交易所規(guī)定的收盤集合競價時間在每個交易日只有14：57～15：00 D．深圳證券交易所規(guī)定的連續(xù)競價時間為每個交易日的9：30～11：30、13：00～15：00

28、基金市場營銷的營銷環(huán)境中，__是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素。A．微觀環(huán)境 B．宏觀環(huán)境 C．內(nèi)部環(huán)境 D．外部環(huán)境

29、下列關于我國證券交易所的說法，不正確的是__。A．實行自律管理 B．不以盈利為目的

C．是基金市場的監(jiān)管機構

D．對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控管理職責

30、銷售決策流程控制要求__。

A．建立完整的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位

B．重大決策過程應留有書面記錄，供監(jiān)察稽核部門及監(jiān)管機關等單位核查 C．建立科學的基金產(chǎn)品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品

D．對其銷售分支機構的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術更新等進行統(tǒng)一規(guī)劃

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、在我國，對__從證券市場中取得的收人，包括買賣股票，債券的差價收入，股權的股息，紅利收入，債券的利息收入及其他的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。A．證券投資基金 B．企業(yè)

C．基金管理公司 D．非銀行金融機構

32、基金業(yè)務申請類型分為賬戶類業(yè)務和交易類業(yè)務。下列屬于賬戶類業(yè)務的有__。

A．交易密碼修改 B．設置分紅方式 C．基金轉托管 D．交易賬戶開戶

33、將有價證券分為股票、債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發(fā)行主體的不同 B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權利性質的不同

34、基金銷售渠道中，__銷售渠道尚未形成“開放式平臺”，只是在銷售自己產(chǎn)品時“搭售”其他基金管理公司的產(chǎn)品。A．獨立的投資顧問 B．保險公司 C．基金超市 D．商業(yè)銀行

35、證券投資基金合同的當事人不包括__。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金注冊登記機構

36、基金管理公司的股東均應具備的條件有__。

A．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構無不良記錄

B．注冊資本、凈資產(chǎn)應當不低于3億元人民幣

C．持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 D．最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

37、基金分紅的大小會受到下列__的影響。A．基金分紅政策 B．已實現(xiàn)收益 C．留存收益

D．基金的貝塔值

38、股價的漲跌與公司的盈利的變化__。A．同時發(fā)生，變化幅度也相同 B．不同時發(fā)生，但變化幅度相同 C．同時發(fā)生，但變化幅度不相同 D．不同時發(fā)生，變化幅度也不相同

39、基金管理公司的投資管理部門主要包括__。A．投資部 B．交易部 C．研究部

D．監(jiān)察稽核部

40、關于混合型基金，下列描述正確的是__。A．風險收益水平介于增長型和價值型基金之間 B．對基金管理人的股票選擇水平要求比較高 C．對基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高 D．混合型基金又稱平衡型基金

41、估值方法的____是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。A：一致性 B：合理性 C：審慎性 D：公開性

42、以下不屬于開放式基金的費用的是____ A：管理費、托管費 B：印花稅

C：認(申)購費、贖回費 D：持續(xù)銷售服務費

43、下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財產(chǎn)

B．按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作 D．編制中期和基金報告

44、基金管理人、代銷機構應妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

45、投資者預計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80

46、目前，我國開放式基金的注冊登記體系的模式包括__。A．“統(tǒng)一”模式 B．“內(nèi)置”模式 C．“外置”模式 D．“混合”模式

47、政策性銀行通常以__作為其超額儲備的持有形式。A．金融債券 B．封閉式基金 C．短期國債 D．長期國債

48、關于債券利息，下列表述正確的是__。

A．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于公司稅前利潤的一部分 B．債券利息是發(fā)債公司的變動支出，屬于費用范疇

C．債券利息是發(fā)債公司的變動支出，屬于公司稅前利潤的一部分 D．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于費用范疇

49、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是____ A：及時性 B：公平披露 C：規(guī)范性 D：準確性

50、股票型基金的分析一般從__入手。A．業(yè)績 B．風險 C．投資組合 D．信用等級

51、下列關于我國基金銷售渠道的說法，正確的有__。

A．開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系

B．基金募集嚴重依賴銀行、證券公司的柜臺銷售

C．選擇商業(yè)銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲戶這一細分市場 D．相比商業(yè)銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個性化服務

52、根據(jù)SML線，那些位于SML線之上的基金的特雷諾指數(shù)大于SML線的斜率Tm=，因而表現(xiàn)要____市場組合 A：劣于 B：優(yōu)于 C：等于

D：先優(yōu)于后等于

53、目前，我國封閉式基金的交易時間是每周一至周五的__。A．9:00～11:30，13:30～15:30 B．9:30～11:30，13:30～15:30 C．9:30～11:30，13:00～15:00 D．9:00～11:00，13:00～15:00

54、證券公司申請基金代銷業(yè)務資格，應最近____年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。A：1 B：2 C：3 D：4

55、__是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。A．資本證券 B．資產(chǎn)證券 C．商品證券 D．貨幣證券

56、證券公司要保證基金代銷業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起__的運營模式。A．以服務為中心、客戶至上 B．以產(chǎn)品為中心、客戶至上 C．以服務為中心、公司至上 D．以產(chǎn)品為中心、公司至上

57、與基金相比，信托的投資門檻較高，其認購起點一般不低于__萬元。A．2 B．3 C．5 D．8

58、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券為__。

A．浮動利率債券 B．息票累積債券 C．固定利率債券 D．零息債券

59、證券經(jīng)營機構是證券市場上的金融機構投資者之一，以其__進行證券投資。A．銀行貸款 B．自有資本 C．營運資金

D．受托投資資金

60、普通股票的特征有__。A．普通股票是風險較大的股票 B．普通股票是最基本的股票 C．普通股票是最常見的股票 D．普通股票是股票的標準形式

第三篇：2016年下半年福建省基金從業(yè)資格：債券違約受償順序考試試題

2016年下半年福建省基金從業(yè)資格：債券違約受償順序考

試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、債券與股票的收益率相互影響，表現(xiàn)為__。A．如果市場有效，兩者的平均收益率相等

B．債券的平均收益率總是大于股票的平均收益率

C．如果市場有效，兩者的平均收益率會大體保持相對穩(wěn)定的關系 D．股票的平均收益率總是大于債券的平均收益率

2、__是指為實現(xiàn)戰(zhàn)略營銷目標而把營銷計劃轉變?yōu)闋I銷行動的過程。A．市場營銷方案的制定 B．市場營銷策略的制定 C．市場營銷計劃的實施 D．市場營銷控制

3、與股票型基金相比，混合型基金的投資風險__。A．相同 B．較低 C．較高

D．無法比較

4、下列__不屬于基金管理人的投資管理活動。A．交易管理 B．基金估值 C．績效評估 D．風險控制

5、下列不屬于影響金融期貨價格的主要因素是____ A：現(xiàn)貨價格

B：要求的收益率或貼現(xiàn)率 C：現(xiàn)貨金融工具的付息情況 D：匯率的變動

6、下列關于非交易過戶主要類型的說法，正確的有__。

A．繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承 B．捐贈是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體的情形

C．司法強制執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書，將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法人、社會團體或其他組織

D．任何情況下，接受劃轉的主體應符合相關法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件

7、基金管理公司的主要業(yè)務包括__。A．基金募集與銷售

B．投資管理與投資咨詢服務 C．基金運營

D．受托資產(chǎn)管理

8、基金管理人與托管人履行各自的權利、義務所建立的是____的運行機制。A：相互聯(lián)系 B：相互促進 C：相互競爭 D：相互制衡

9、從產(chǎn)品結構來看，__更容易做到絕對收益。A．股票型基金 B．債券型基金 C．混合型基金 D．貨幣市場基金

10、關于開放式基金描述不正確的有__。

A．某人因繼承獲得一定數(shù)額的開放式基金，這種過戶屬于非交易過戶 B．非交易過戶不包括“捐贈”的情形

C．符合條件的非交易過戶申請按規(guī)定辦理時，應按基金注冊登記機構規(guī)定的標準收費

D．被凍結部分產(chǎn)生的權益不會隨基金賬戶或基金份額被凍結而一并凍結

11、目前，國內(nèi)基金公司在投資管理上基本采用__領導下的基金經(jīng)理負責制。A．公司交易部 B．公司投資部 C．公司董事會

D．公司投資決策委員會

12、獨立董事任職時應具備的條件包括__。A．直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職 B．具有5年以上金融、法律或者財務的工作經(jīng)歷

C．最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務聯(lián)系或者利益關系的機構任職

D．通過中國證監(jiān)會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

13、資產(chǎn)配置的過程中，____包括利用歷史數(shù)據(jù)與經(jīng)濟分析來決定投資者所考慮資產(chǎn)在相關持有期間內(nèi)的預期收益率，確定投資的指導性目標。A：明確投資目標和限制因素 B：明確資本市場的期望值

C：明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn) D：確定有效資產(chǎn)組合的邊界 14、2004年6月1日，以法律形式確認了基金業(yè)在資本市場及社會主義市場經(jīng)濟中的地位和作用，成為中國基金業(yè)發(fā)展史上的一個重要里程碑的事件是____ A：《證券投資基金會計核算辦法》正式實施 B：《貨幣市場基金管理暫行辦法》正式實施 C：《管理暫行辦法》正式實施 D：《中華人民共和國證券投資基金法》正式實施

15、以下關于定期定額投資說法，不正確的有__。

A．是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式 B．能規(guī)避基金投資所固有的風險 C．能保證投資人獲得收益

D．是替代儲蓄的等效理財方式

16、以下不屬于基金基本信息和數(shù)據(jù)主要來源的是__。A．基金的法律文件 B．基金的定期報告 C．基金的臨時公告 D．媒體的新聞報道

17、下列選項中，__包括數(shù)據(jù)庫、服務器、網(wǎng)絡通訊、安全保障等。A．輔助式前臺系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

18、不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是____ A：反映的經(jīng)濟關系不同 B：投資主體不同

C：所籌集資金的投向不同 D：風險水平不同

19、下列關于債券型基金的平均到期期限與其利率風險關系的說法，正確的是__。A．兩者的關系難以確定

B．利率風險與平均到期期限的長短無關 C．平均到期期限越長，利率風險也低 D．平均到期期限越長，利率風險越高

20、證券的流動性不能通過__實現(xiàn)。A．到期兌付 B．記賬 C．貼現(xiàn) D．轉讓

21、股票型基金的收益特征是__。A．高風險、高收益 B．低風險、高收益 C．低風險、低收益 D．零風險、低收益

22、__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。A．基金資產(chǎn)凈值 B．投資組合報告 C．份額凈值

D．份額累計凈值

23、基金份額凈值等于__除以基金當前的總份額。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金公允價值 D．基金資產(chǎn)估值

24、商業(yè)銀行超額儲備的持有形式一般不包括__。A．股票 B．基金 C．短期國債

D．高等級公司債券

25、以下哪種基金的管理費率最高____ A：證券衍生工具基金 B：股票基金 C：債券基金

D：貨幣市場基金

26、下列各項中，已成為基金的重要資金來源的是__。A．企業(yè)年金 B．退休基金 C．教育基金 D．公益基金

27、圍繞《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會、證券交易所和中國證券業(yè)協(xié)會制定并發(fā)布了一系列部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則，對__及基金從業(yè)人員管理等各個方面作出了具體規(guī)定。A．基金管理人、基金托管人 B．基金募集

C．基金交易、管理、托管 D．基金信息披露、銷售

28、廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動電視媒體 D．網(wǎng)站在線服務

29、下列各因素中，會影響基金分紅的因素包括__。A．基金分紅政策 B．基金的持股集中度 C．留存收益

D．基金行業(yè)投資集中度

30、美國稱證券投資基金為__。A．信托產(chǎn)品 B．共同基金

C．證券投資信托基金 D．單位信托基金

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、根據(jù)《證券投資基金會計核算業(yè)務指引》，基金的會計核算對象包括__的核算。

A．資產(chǎn)類 B．負債類

C．資產(chǎn)負債共同類

D．所有者權益類和損益類

32、基金份額凈值應當在估值日后____個工作日內(nèi)披露。A：1 B：2 C：3 D：4

33、投資者參與認購開放式基金，需要經(jīng)過的步驟有__。A．基金賬戶和資金賬戶的開立 B．基金的認購

C．證券交易所席位的取得 D．認購的確認

34、__是用來分析貨幣市場基金的指標。A．融資比例 B．保本期 C．安全墊 D．擔保人

35、下列不屬于證券服務機構的是__。A．證券交易所

B．證券投資咨詢公司 C．證券信用評級機構 D．會計師事務所

36、在開放式基金市場營銷中，以下說法不正確的是____ A：開放式基金的廣告、宣傳、推介受中國證監(jiān)會的監(jiān)督管理

B：基金的設立申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得以任何形式宣傳和銷售該基金 C：基金的銷售宣傳資料應當報中國證監(jiān)會備案 D：基金管理人可通過抽獎等活動促進基金銷售

37、基金客戶尋找過程中，根據(jù)客戶與營銷人員的關系可將客戶劃分為__。A．持續(xù)購買 B．直接關系型 C．間接關系型 D．陌生關系型

38、我國相關法律法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應不低于__元人民幣。A．3000萬 B．5000萬 C．1億 D．2億

39、基金投資運作過程中，__負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃。A．研究部 B．投資部 C．交易部 D．法律部

40、基金份額持有人在享受權利的同時，必須承擔一定的義務，這些義務包括__。A．繳納基金認購款項及規(guī)定費用 B．承擔基金虧損或終止的有限責任

C．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

D．不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動

41、在基金管理公司的治理結構中，____處于核心地位。A：公司董事會和經(jīng)營層 B：監(jiān)管層

C：公司董事會 D：經(jīng)營層

42、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構，主要包括__。A．證券投資咨詢公司 B．律師事務所

C．證券信用評級機構 D．資產(chǎn)評估機構

43、基金市場營銷的特殊性表現(xiàn)在__。A．規(guī)范性 B．持續(xù)性 C．靈活性 D．適用性

44、基金注冊登記機構應當提供__基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。A．每日 B．每周 C．每月 D．每年

45、連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法 B．接受全額贖回

C．暫停接受贖回申請

D．對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告

46、使用現(xiàn)金比例變化法，首先需要確定基金的____ A：投資目標 B：特殊現(xiàn)金比例 C：投資結構

D：正?，F(xiàn)金比例

47、以下屬于我國證券投資基金交易費的是__。A．印花稅 B．開戶費 C．過戶費 D．經(jīng)手費 48、2007年11月中國證監(jiān)會基金部發(fā)布____，允許符合條件的基金管理公司開展為特定客戶管理資產(chǎn)的業(yè)務。A：《基金法》 B：《開放式證券投資基金試點辦法》 C：《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

49、政策性銀行通常以__作為其超額儲備的持有形式。A．金融債券 B．封閉式基金 C．短期國債 D．長期國債

50、基金各類信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金資產(chǎn)凈值公告 B．基金報告 C．基金托管協(xié)議 D．基金招募說明書

51、《證券投資基金銷售管理辦法》對于基金宣傳推介材料作了明確規(guī)定，下列說法不正確的有__。

A．基金代銷機構只要在基金募集前向監(jiān)管部門報送基金宣傳推介材料的報告材料即可

B．基金公司在宣傳推介材料登載其他基金過往業(yè)績的，應當同時提供基金業(yè)績比較基準的表現(xiàn)

C．為了宣傳推介材料的整體美觀，有關風險提示和警示性文字應淡化處理 D．基金銷售機構不得引用不具備中國證券業(yè)協(xié)會會員資格的機構提供的基金評價結果

52、《證券投資基金法》規(guī)定基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的____擔任。

A：證券公司 B：商業(yè)銀行

C：信托投資公司

D：非基金管理人的其他基金管理公司

53、封閉式基金募集期限已滿，其所募集的資金小于該基金批準規(guī)模的____時，基金不得成立。____ A：50% B：70% C：80% D：100%

54、估值方法的____是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。A：一致性 B：合理性 C：審慎性 D：公開性

55、下列各證券中，屬于收入型基金主要投資對象的有__。A．大盤藍籌股 B．公司債 C．政府債券

D．具有良好增長潛力的股票

56、下列屬于金融衍生工具的有__。A．金融遠期合約 B．金融債券 C．金融期權 D．金融互換

57、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

58、一般而言，成長型基金、收入型基金、平衡型基金按照風險程度由高到低的排序，依次是__。

A．成長型基金→收入型基金→平衡型基金 B．成長型基金→平衡型基金→收入型基金 C．收入型基金→成長型基金→平衡型基金 D．收入型基金→平衡型基金→成長型基金

59、下列關于基金銷售宣傳內(nèi)容，說法不正確的是__。

A．引用基金過往業(yè)績的，應同時聲明過往業(yè)績并不預示基金的未來表現(xiàn)

B．涉及基金產(chǎn)品的銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風險

C．引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應當真實、準確，并注明出處

D．登載有關基金管理公司、基金代銷機構企業(yè)形象的宣傳材料，必須含有風險提示和警示性文字

60、中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理具體表現(xiàn)為__。A．對會員單位的自律管理 B．對從業(yè)人員的自律管理 C．對機構投資者的自律管理

D．對代辦股份轉讓系統(tǒng)的自律管理

第四篇：西藏2017年上半年基金從業(yè)資格：債券違約受償順序試題

西藏2017年上半年基金從業(yè)資格：債券違約受償順序試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金合同中主要披露事項有__。

A．封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額

B．基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則 C．基金收益分配原則、執(zhí)行方式

D．作為基金管理人報酬的管理費的提取、支付方式與比例

2、有價證券的特征包括__等方面。A．流動性 B．收益性 C．風險性 D．期限性

3、基金銷售適用性的__原則要求，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)。

A．投資人利益優(yōu)先 B．全面性 C．客觀性 D．及時性

4、營銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機構最需要關注的因素不包括__。A．監(jiān)管機構對基金營銷的監(jiān)管 B．影響投資者決策的因素 C．基金銷售機構本身的情況 D．產(chǎn)品、費率、渠道和促銷

5、對于收入低、收入大部分用于消費的年輕人來說，__是比較有效的積累投資的方式。

A．基金定期定投

B．以固定收益工具為主

C．以偏進取的平衡資產(chǎn)配置為主 D．以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主

6、基金銷售客戶服務的售前服務包括__。

A．為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 B．介紹基金管理人投資運作情況、風險及化解風險的辦法

C．開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法 D．在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶

7、中國證監(jiān)會根據(jù)__的規(guī)定，受理基金代銷業(yè)務資格的申請，并進行審查，依照審慎監(jiān)管原則，可以組織專家評審會對基金代銷業(yè)務資格的申請進行評審，作出批準與否的決定。A．《證券法》 B．《行政許可法》 C．《證券投資基金法》 D．《證券投資基金運作管理辦法》

8、為保證本金安全或實現(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于__。A．與基金到期日一致的債券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款

9、根據(jù)權證行權所買賣的標的股票來源不同，權證可分為__。A．認股權證和備兌權證 B．認購權證和認沽權證 C．美式權證和歐式權證

D．股權類權證和債權類權證

10、以下原則不是股票基金、債券基金的申購、贖回原則的是____ A：“未知價”交易原則 B：“已知價”原則 C：“金額申購”原則 D：“份額贖回”原則

11、基金份額凈值等于（）除以基金當前的總份額。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金公允價值 D．基金資產(chǎn)估值?

12、股票的內(nèi)在價值就是股票未來收益的__。A．當前價值 B．期望價值 C．價值總和 D．期望價格

13、我國目前境內(nèi)基金申購款，一般在（）日到達基金的銀行存款賬戶。A．T? B．T+1? C．T+2? D．T+3

14、資產(chǎn)配置的過程中，____包括利用歷史數(shù)據(jù)與經(jīng)濟分析來決定投資者所考慮資產(chǎn)在相關持有期間內(nèi)的預期收益率，確定投資的指導性目標。A：明確投資目標和限制因素 B：明確資本市場的期望值

C：明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn) D：確定有效資產(chǎn)組合的邊界

15、下列職權中，應該由董事會行使的是____ A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作 B：決定公司內(nèi)部管理機構的設置 C：修改公司章程

D：制定公司的具體規(guī)章

16、商業(yè)銀行基金代銷部門取得基金從業(yè)資格的人員應不低于該部門員工人數(shù)的______，部門的管理人員應具備從事2年以上的基金業(yè)務或者______年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷。__ A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5

17、基金性質的機構投資者包括__。A．證券投資基金 B．社?；?C．法人基金

D．社會公益基金

18、____是基金進行收益分配后的剩余額。A：基金凈收益 B：基金經(jīng)營業(yè)績

C：未分配基金凈收益

D：期末可供分配基金收益

19、我國目前的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系是以__為核心。A．《證券投資基金法》 B．《證券投資基金運作管理辦法》 C．《證券投資基金管理暫行辦法》 D．《基金公司管理條例》

20、我國對投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類收入對個人未恢復征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A．國債利息 B．企業(yè)債券差價收入 C．買賣股票差價收入 D．儲蓄存款利息

21、中國證監(jiān)會的主要職責包括__。

A．依法制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則 B．負責監(jiān)督有關法律法規(guī)的執(zhí)行 C．維持公平而有序的證券市場

D．依法全面監(jiān)管地方的證券發(fā)行、證券交易、證券服務機構的行為

22、假設某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為100萬股、500萬股和1000萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1億元，對托管人或管理人應付的報酬為5000萬元，應付稅費為5000萬元，基金份額為2億份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。A．1.09 B．1.12 C．1.15 D．1.25

23、證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于__。A．基金的強制信息披露制度 B．基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平C．基金管理人員較高的道德水準 D．基金管理人設立了內(nèi)部流程控制

24、__是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng)。A．輔助式前臺系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

25、下列關于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國具有自愿性的特點 D．有利于提高證券市場的效率

26、基金公司的風險控制能力包括對__的控制。A．投資風險 B．市場風險 C．系統(tǒng)性風險 D．經(jīng)營決策風險

27、____是指選定一種投資風格后，不論市場發(fā)生何種變化均不改變這一選定的投資風格。

A：消極的股票風格管理及應用 B：積極的股票風格管理及應用 C：混合的股票風格管理及應用 D：獨立的股票風格管理及應用

28、對證券投資基金的特點，下列認識正確的有__。A．基金一般都有最低投資限額要求

B．是“不能將雞蛋放在一個籃子里”理論在現(xiàn)實中的具體運用 C．將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機構進行投資運作 D．以科學的投資組合降低風險、提高收益是基金的一大特點

29、在基金份額發(fā)售的____日前，基金管理人將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A：1 B：2 C：3 D：4

30、國外基金直銷渠道的特點不包括__。A．對客戶財務狀況更了解，對客戶控制較強 B．客戶可得到多樣化的客戶服務

C．易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠度 D．只銷售一家基金公司的產(chǎn)品

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金信息披露的作用包括__。A．有利于提高基金管理人的收入水平B．有利于保證基金投資者的高收益 C．有利于防止利益沖突與利益輸送 D．有利于提高證券市場的效率

32、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．賬面價值 B．資產(chǎn)價值 C．實際價值 D．清算資金

33、基金行業(yè)對外開放程度不斷提高的表現(xiàn)有__。A．合資基金管理公司數(shù)量不斷增加 B．基金管理公司業(yè)務走向多元化

C．QDⅡ的推出，使我國基金行業(yè)開始進入國際投資市場 D．個人投資者取代機構投資者成為基金的主要持有者

34、下列屬于消極性股票投資策略的是____ A：以技術分析為基礎的投資策略 B：以基本分析為基礎的投資策略 C：市場異常策略 D：指數(shù)型投資策略

35、股票最基本的特征是__。A．收益性 B．風險性 C．流動性 D．永久性

36、關于基金風險的劃分，下列說法正確的有__。A．系統(tǒng)性風險與整個證券市場不存在系統(tǒng)的相關性 B．對同一類基金而言，外部風險影響的程度是等同的

C．內(nèi)部風險控制良好的基金在面臨同等外部風險時，可能相應地減少損失 D．當基金面臨的外部風險很小時，其內(nèi)部風險也相對容易被分散

37、基金投資風險控制的具體措施包括__。A．實行內(nèi)部監(jiān)察稽核控制

B．采取投資風險管理技術和控制程序

C．建立完善的基金投資管理制度、內(nèi)部風險控制制度

D．明確各基金及所管理的全部資產(chǎn)組合的時序表現(xiàn)及各種收益風險特征

38、當客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是__。A．了解你的產(chǎn)品 B．了解你的客戶 C．了解你的價值 D．了解你的服務

39、基金合同終止時，對基金財產(chǎn)進行清算的清算組應由__等構成。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額持有人 D．相關中介服務機構

40、假設某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為200萬股、300萬股和500萬股，每股的收盤價分別為20元、20元和10元，銀行存款為10000萬元，對托管人和管理人應付的報酬為5000萬元，應付稅費為5000萬元，基金份額為10000萬份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。A．1.25 B．1.45 C．1.50 D．1.65

41、在基金資產(chǎn)估值時，交易所上市股票和權證以__估值。A．最高價 B．最低價 C．開盤價 D．收盤價

42、負責辦理開放式基金份額發(fā)售的基金當事人是__。A．商業(yè)銀行

B．專業(yè)基金銷售機構 C．證券公司 D．基金管理人

43、與基金相比，信托的投資門檻較高，其認購起點一般不低于__萬元。A．2 B．3 C．5 D．8

44、影響基金公司旗下基金業(yè)績最直接的因素是基金公司的__。A．投資和研究能力 B．資產(chǎn)管理規(guī)模 C．營銷能力

D．風險控制能力

45、關于買斷式回購交易，下列說法正確的是__。A．債券所有權不發(fā)生轉移 B．屬于質押凍結

C．又稱“開放式回購” D．可以在任一日期交易

46、零息債券又稱零息票債券，是以__面值的價格發(fā)行和交易。A．高于 B．低于 C．等于

D．大于或等于 47、2004年6月1日____的正式實施，以法律形式確認了基金業(yè)在資本市場以及社會主義市場經(jīng)濟中的地位和作用，成為中國基金業(yè)發(fā)展歷史上的又一個重要里程碑。A：《中華人民共和國證券投資基金法》 B：《證券投資基金法》 C：《開放式證券投資基金試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

48、證券市場包括__。A．基金市場 B．同業(yè)拆借市場 C．債券市場 D．股票市場

49、根據(jù)滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易資金桌用____制度。A：T+O日交割 B：T+1日交割 C：T+2日交割 D：T+3日交割

50、當基金管理公司高級管理人員__時，督察長應當在知悉該信息之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。

A．直系親屬擬移居境外或者已在境外定居 B．喪失民事行為能力

C．涉嫌違法違紀被有關機關調(diào)查 D．擬因私出境15天

51、基金財產(chǎn)不得用于的投資或者活動有__。A．承銷證券

B．從事承擔無限責任的投資 C．向他人貸款或者提供擔保 D．買賣上市交易的股票

52、下列關于ETF和LOF的描述中，正確的有__。A．ETF通常采用完全被動式管理方法

B．LOF的申購、贖回可以通過交易所進行 C．LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價 D．ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

53、根據(jù)中國證監(jiān)會對認(申)購費用及認(申)購份額計算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金認購費率統(tǒng)一按__為基礎收取。A．基金面值 B．認購金額 C．凈認購金額 D．認購費率

54、以下不屬于證券投資基金的客戶服務模式的是____ A：電話服務中心

B：自動傳真、電子信箱與手機短信 C：短信服務

D：互聯(lián)網(wǎng)、媒體和宣傳手冊的應用

55、如果股票價格波動越大，則投資組令的算術平均收益率與幾何平均收益率之間的差異____ A：越大 B：不變 C：越小

D：不能判斷

56、__的特點是在開放后投資者隨時可以按基金單位凈值申購和贖回，因此其營銷是一個持續(xù)的過程。A．混合基金 B．開放式基金 C．封閉式基金 D．股票基金

57、通常，股票分割會導致股價__。A．上漲 B．下降 C．不變

D．上下波動

58、關于證券發(fā)行市場論述正確的是__。

A．證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場

B．證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所 C．證券發(fā)行市場通常無固定場所，是一個無形的市場 D．證券發(fā)行市場是交易市場的基礎和前提

59、下列費用中不由基金資產(chǎn)承擔的有__。A．基金轉換費 B．基金管理費 C．基金托管費 D．信息披露費

60、基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在__。A．有利于投資的價值判斷 B．有利于降低基金運作成本

C．有利于防止利益沖突和利益輸送 D．有利于提高證券市場的效率

第五篇：2015年上半年西藏基金從業(yè)資格：債券違約受償順序試題

2015年上半年西藏基金從業(yè)資格：債券違約受償順序試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、從國內(nèi)指數(shù)型基金的實際運作情況來看，目前市場上主要的開放式指數(shù)基金的日跟蹤誤差控制目標一般都在__以內(nèi)。A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．0.8%

2、基金銷售機構在基金銷售活動中的禁止行為不包括__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B．申購期間對申購費用提供優(yōu)惠政策

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

3、我國封閉式基金存續(xù)期應在__年以上，存續(xù)期滿后，可以通過一定的法定程序延期。A．3 B．5 C．10 D．15

4、我國基金市場的監(jiān)管主體是__，依法對基金市場參與者的行為進行監(jiān)督管理。A．中國證券業(yè)協(xié)會 B．證券交易所 C．中國證監(jiān)會 D．中國銀監(jiān)會

5、目前，我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過__天。A．90 B．120 C．180 D．360

6、在風險控制的組織體系中，參與預防和控制各類風險的組織有__。A．風險控制委員會 B．督察長

C．監(jiān)察稽核部門 D．投資決策委員會

7、下列關子基金及銀行儲蓄的說法，不正確的有__。

A．基金同銀行儲蓄一樣，都對投資者負有保本付息的責任 B．銀行儲蓄損失本金的可能性小，投資相對比較安全

C．基金管理人與銀行都必須定期向投資者公布資金運作情況

D．基金是一種受益憑證，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人；銀行儲蓄存款是一種信用憑證，表現(xiàn)為銀行的負債

8、封閉式基金買賣申報數(shù)量應當為______份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應低于______萬份。__ A．100；100 B．1000；500

C．500；100 D．500；1000

9、基金管理公司內(nèi)部控制制度由__組成。A．內(nèi)部控制大綱 B．基本管理制度 C．部門業(yè)務規(guī)章 D．業(yè)務操作手冊

10、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售活動的業(yè)務主體是__。A．信托公司 B．證券公司 C．商業(yè)銀行 D．基金公司

11、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，以下不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件的是__。

A．為依其所在國家或者地區(qū)法律設立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構

B．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關系

C．實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 D．最近3年沒有受到監(jiān)管機構或者司法機關的處罰

12、在基金的分析和評價中遵循__，可以避免基金短期業(yè)績的偶然性。A．全面性原則 B．長期性原則 C．一致性原則

D．客觀公正性原則

13、股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營運的__。A．真實資本 B．債務資金 C．虛擬資本 D．應付賬款

14、下列不屬于基金利潤來源的是__。A．存款利息收入 B．發(fā)放貸款利息收入 C．投資收益

D．公允價值上升帶來的收益

15、在我國，證券監(jiān)管機構是指____ A：國務院 B：證券業(yè)協(xié)會 C：證券交易所

D：證監(jiān)會及其派出機構

16、基金資產(chǎn)承擔的費用不包括__。A．基金托管費 B．基金管理費

C．基金信息披露費 D．基金發(fā)行費

17、基金管理人和代銷機構應建立健全相關制度，包括__。A．銷售人員持續(xù)培訓制度 B．基金銷售業(yè)務制度

C．基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度 D．檔案管理制度

18、股票實質上代表了股東對股份公司的所有權，股東憑借股票可以獲得公司的__。A．股息 B．等額資產(chǎn) C．等額資金 D．紅利

19、貨幣市場基金包含著一些潛在的風險，主要是__風險。A．收益性 B．流動性 C．波動性 D．系統(tǒng)性

20、我國《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項可以不通過召開基金特有人大會審議決定____ A：提前終止基金合同

B：基金擴募或者延長基金合同期限 C：更換基金管理公司的高級管理人員 D：更換基金管理人、基金托管人

21、企業(yè)補充流動資金的重要手段是__。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長期債券 D．購買政府債券

22、目前，基金公司的架構基本上都是__。A．投資一體化 B．營銷一體化

C．投資和營銷一體化 D．研發(fā)和營銷一體化

23、中國證監(jiān)會的主要職責包括__。

A．依法制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則 B．負責監(jiān)督有關法律法規(guī)的執(zhí)行 C．維持公平而有序的證券市場

D．依法全面監(jiān)管地方的證券發(fā)行、證券交易、證券服務機構的行為

24、常用的基金風險調(diào)整后收益衡量指標不包括__。A．特雷諾指數(shù) B．夏普指數(shù) C．道-瓊斯指數(shù) D．詹森指數(shù)

25、整個證券市場的核心是__。A．證券發(fā)行人 B．證券交易所 C．中國證監(jiān)會 D．國務院

26、我國基金監(jiān)管的目標包括__。A．保護基金投資者的合法利益 B．保證市場的公平、效率和透明 C．防范和降低系統(tǒng)性風險 D．推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

27、銷售機構的自助式前臺系統(tǒng)應當符合的規(guī)定有__。

A．基金銷售機構要為基金投資人提供核實自助式前臺系統(tǒng)真實身份和資質的方法 B．為基金投資人披露基金銷售機構情況

C．采取等效實名制的方式核實基金投資人身份

D．設定投資人單筆和每日累計可以認購、申購和贖回的最大金額

28、基金管理公司的主要股東應具備的條件之一是持續(xù)經(jīng)營__個以上完整的會計。A．2 B．3 C．4 D．5

29、金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．聯(lián)動性

D．不確定性或高風險性

30、增發(fā)新股的資金清算屬于____ A：交易所交易資金清算

B：全國銀行間債券市場交易資金清算 C：場外資金清算 D：場內(nèi)資金清算

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金注冊登記機構應當提供__基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。A．每日 B．每周 C．每月 D．每季

32、屬于基金市場服務機構的有__。A．注冊登記機構 B．基金銷售機構 C．基金評級機構

D．律師事務所和會計師事務所

33、下列關于夏普指數(shù)的說法，正確的有__。

A．也稱夏普比率，反映投資組合在承擔總風險時產(chǎn)生多少超額收益 B．目前已成為國際上最為常用的用以衡量基金績效表現(xiàn)的標準化指標 C．以年或年化數(shù)據(jù)進行計算，其標準差無需作額外調(diào)整 D．當夏普指數(shù)為正值時，說明在該時期內(nèi)基金的收益率大于無風險收益率

34、基金經(jīng)理任職報告材料應當包括__。A．基金從業(yè)資格證明復印件

B．基金經(jīng)理任職報告和任職登記表

C．具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷的證明

D．最近3年工作單位出具的離任審計報告、離任審查報告或者鑒定意見

35、下列不屬于基金銷售基本業(yè)務規(guī)范的有__。

A．基金銷售機構應在交易被拒絕或確認失敗時主動通知投資人

B．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

C．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理

36、__可采用不同幣種申購基金份額。A．QDII基金 B．境內(nèi)ETF基金 C．一般開放式基金 D．一般封閉式基金

37、____年，中國人民銀行批準淄博基金在上海證券交易所上市，標志著我國全國性基金市場的誕生。A：1992 B：1993 C：1994 D：1995

38、基金管理公司應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向__分配基金收益。

A．基金銷售機構 B．基金份額持有人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管部門

39、基金財產(chǎn)不得用于__。A．承銷證券

B．支付基金托管費 C．向他人提供貸款 D．向他人提供擔保

40、某基金的認購實行全額收費，基金認購費率為1%，張先生以70000元認購該基金，基金份額凈值為1.00元，假設認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為155元，該投資者認購基金的份額數(shù)量為__份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462

41、下列關于基金分類的說法，正確的有__。

A．根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金 B．依據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金

C．特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金(ET與上市開放式基金(10等 D．根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金

42、基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購(認購)費用。A．3 B．5 C．6 D．8

43、基金管理人應于會計前6個月結束后__日內(nèi)，在指定報刊上披露半報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半報告全文。A．15 B．45 C．60 D．90

44、與基金半報告相比，基金報告需要__。

A．提供最近3個會計的主要會計數(shù)據(jù)、財務指標、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況

B．披露內(nèi)部監(jiān)察報告

C．披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關聯(lián)方關系及交易情況

D．披露報告期內(nèi)改聘會計師事務所的情況以及支付給所聘任的會計師事務所的報酬及事務所已提供審計服務的年限

45、基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握股票、債券、貨幣、保險等各種金融工具，在營銷過程中將有關知識以服務的方式傳遞給投資者。這體現(xiàn)了基金市場營銷的____ A：服務性 B：專業(yè)性 C：持續(xù)性 D：適用性

46、以下哪種金融工具不能作為我國貨幣市場基金能夠進行投資的對象____ A：現(xiàn)金

B：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券 C：期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券回購

D：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券 47、1868年成立的__是公認的設立最早的基金。A．美國國際證券信托基金 B．海外及殖民地政府信托基金 C．馬薩諸塞投資信托基金 D．蘇格蘭美國投資信托

48、確定資產(chǎn)類別收益預期的主要方法有____ A：風險收益法 B：情景綜合分析法 C：預期收益最大化法 D：成本收益法

49、依照《證券投資基金法》規(guī)定，基金清算后的全部剩余資產(chǎn)按____分配給基金份額持有人。

A：基金份額持有人持有的基金單位占基金資產(chǎn)的比例 B：實際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額

C：實際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額扣除管理費 D：實際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額扣除應付款

50、證券市場按其層次結構可以分為__。A．股票市場和債券市場 B．發(fā)行市場和流通市場 C．一級市場和二級市場 D．初級市場和次級市場

51、對已經(jīng)設立的基金開展再營銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續(xù)營銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關系

52、以下屬于基金上市交易公告書的主要披露事項的有__。A．持有人戶數(shù)

B．持有人結構及前50名持有人 C．基金合同摘要 D．重大事件揭示

53、根據(jù)(證券投資基金運作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80%

54、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．賬面價值 B．資產(chǎn)價值 C．實際價值 D．清算資金

55、《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》中所指的基金評價專指基金評價機構及其評價人員對__開展評級、評獎、單一指標排名等。A．基金的收益和風險 B．基金管理人的預測能力 C．基金的分析研究及投資咨詢 D．基金管理人的管理能力

56、基金注冊登記機構應當提供__基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。A．每日 B．每周 C．每月 D．每年

57、____指基金持有的采用公允價值模式計量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負債等公允價值變動形成的應計入當期損益的利得或損失，并于估值日對基金資產(chǎn)按公允價值估值時予以確認。A：利息收入 B：投資收益 C：其他收入

D：公允價值變動損益

58、基金管理公司的主要業(yè)務包括__。A．基金募集與銷售 B．基金投資管理

C．特定客戶資產(chǎn)管理 D．基金運營

59、按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關規(guī)定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A．現(xiàn)金

B．剩余期限為366天的國債

C．剩余期限為180天的可轉換債券 D．6個月的銀行定期存款 60、證券公司申請基金代銷業(yè)務資格，應最近____年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。A：1 B：2 C：3 D：4