第一篇：青海省2016年基金從業(yè)資格：短期回購協(xié)議考試試題

青海省2016年基金從業(yè)資格：短期回購協(xié)議考試試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構信息管理平臺應__。

A．具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制 B．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制 C．具備基金銷售費率的監(jiān)控機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用

2、由基金投資者直接支付的費用有____ A：申購費 B：交易傭金 C：過戶費 D：托管費

3、反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績的指標中，__能全面反映基金的經(jīng)營成果。A．基金分紅 B．已實現(xiàn)收益

C．份額凈值增長率

D．日每萬份基金凈收益

4、下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。A．防止基金財產挪作他用，有效保障資產安全

B．促使基金管理人按有關要求運作基金財產，保護份額持有人利益 C．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯

5、存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每____個月披露一次更新的招募說明書。A：3 B：6 C：9 D：12

6、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以____為基礎計算的。A：基金單位資產凈值 B：基金市場供求關系 C：基金發(fā)行時的面值 D：基金發(fā)行時的價格

7、考察基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗的要點包括__。A．基金經(jīng)理的教育背景 B．基金經(jīng)理從業(yè)年限 C．基金經(jīng)理的履歷

D．基金經(jīng)理從業(yè)期間獲得過的榮譽和處罰等情況

8、基金監(jiān)管的首要目標是____ A：保護投資者利益

B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統(tǒng)風險

D：推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

9、著重對管理公司本身素質的衡量屬于____ A：基金衡量 B：公司衡量 C：微觀衡量 D：絕對衡量

10、關于開放式基金，以下說法錯誤的有__。

A．投資者在基金募集期內購買基金份額的行為被稱為基金的申購 B．申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格 C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換

11、分離交易的可轉換公司債券的購買者可以按預先規(guī)定的條件中在公司發(fā)行股票時享有優(yōu)先購買權，其預先規(guī)定的條件主要是指股票的__。A．購買方式 B．購買價格 C．認購比例 D．認購期間

12、認購權證實質上是一種股票的__。A．短期看漲期權 B．短期看跌期權 C．長期看漲期權 D．長期看跌期權

13、債券型基金對__的投資者具有較強的吸引力。A．偏好高風險高收益 B．追求短期收益 C．追求穩(wěn)定收益 D．追求高收益

14、基金合同的主要披露事項不包括____ A：基金運作方式 B：基金收益分配原則

C：基金資產凈值的計算方法和公告方式 D：風險警示內容

15、下列關于LOF的說法，不正確的有__。

A．LOF上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值 B．買入LOF的申報數(shù)量應為100份或其整數(shù)倍

C．深圳證券交易所對LOF交易實行5%的價格漲跌幅限制 D．投資者T日贖回資金，T+1日即可到賬

16、基金管理公司的籌建和開業(yè)須經(jīng)____批準。A：中國證監(jiān)會

B：中國證券業(yè)協(xié)會基金業(yè)委員會 C：證券交易所

D：國家工商管理局

17、基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，包括__、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。A．審計費 B．律師費 C．上市年費 D．信息披露費

18、現(xiàn)場檢查主要側重對銷售機構__進行檢查。A．財務狀況 B．人力資源 C．內部控制 D．資格許可

19、下列關于貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定，正確的有__。A．每日進行分配

B．貨幣市場基金每周一進行利潤分配時，不包括上周六和周日的利潤 C．當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益 D．當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益

20、下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務申請和提供售后跟蹤服務

B．基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構在介紹基金產品時應盡量使用專業(yè)術語以保證權威性和準確性 D．基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議

21、基金的認購費和申購費費率不得超過認購和申購金額的__。A．1% B．3% C．5% D．10%

22、在基金份額發(fā)售的____日前，基金管理人將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A：1 B：2 C：3 D：4

23、通過郵寄服務，基金管理人一般向基金持有人郵寄__等定期和不定期材料。A．季度對賬單 B．基金賬戶卡 C．基金通訊 D．理財月刊

24、證券投資基金的市場營銷不包含的活動有__。A．產品組合設計 B．售后服務 C．基金投資

D．基金銷售

25、下列關于我國基金資產估值原則的說法，正確的有__。

A．對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值 B．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應采用最近交易市價確定公允價值

C．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，無法確定公允價值

D．對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、下列關于基金分類的說法，正確的有__。

A．根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金 B．依據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金

C．特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金(ET與上市開放式基金(10等 D．根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金

2、當前我國基金營銷渠道包括__。A．保險公司 B．基金超市 C．證券公司

D．證券咨詢機構

3、____又被稱為“傘形基金”，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。A：交易型開放式指數(shù)基金 B：系列基金

C：貨幣市場基金 D：保本基金

4、以追求資本增值為基本目標，投資于具有良好增長潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金稱為____ A：收入型基金 B：平衡型基金 C：開放式基金 D：成長型基金

5、____中最被廣泛接受的是流動性偏好理論。它認為市場是由短期投資者所控制的，一般來說遠期利率超過未來短期利率的預期，即遠期利率包括了預期的未來利率與流動溢價。A：完全預期理論 B：有偏預期理論 C：市場分割理論 D：優(yōu)先置產理論

6、《證券投資基金法》規(guī)定，申請取得基金托管資格，應當具備一些條件，并經(jīng)中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準。下列關于這些條件的說法，不正確的是__。A．凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定 B．所有人員都要取得基金從業(yè)資格 C．有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D．有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

7、在基金業(yè)績相仿的情況下，基金公司的__往往決定其資產管理規(guī)模的大小。A．營銷能力 B．研究能力 C．投資能力

D．風險控制能力

8、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值

9、巨額贖回是指__。

A．單個開放日基金凈贖回申請達到上一日基金總份額的5% B．單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的10% C．單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的15% D．單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的20%

10、多個基金共用一個基金合同，各子基金獨立進行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉換子基金，這類基金是__。A．指數(shù)基金 B．對沖基金 C．系列基金 D．開放式基金

11、下列關于基金份額的登記流程，說法正確的有__。

A．T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構網(wǎng)點傳送至代銷機構總部 B．代銷機構總部將本代銷機構的申購(認購)、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構

C．T+2日，注冊登記機構根據(jù)T+1日各代銷機構的申購、贖回申請數(shù)據(jù)及T+1日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構

D．各代銷機構將確認后的申購贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各所屬網(wǎng)點，同時注冊登記機構也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人

12、____是基金托管人盡責的善后階段。A：簽署基金合同階段 B：基金募集階段 C：基金運作階段 D：基金終止階段

13、基金贖回費不得超過基金份額贖回金額的__。A．3% B．2.5% C．5% D．1.5%

14、證券具有高流動性必須滿足的條件有__。A．發(fā)行規(guī)模極大

B．變現(xiàn)的交易成本極小 C．本金保持相對穩(wěn)定 D．很容易變現(xiàn)

15、根據(jù)跟蹤誤差產生的原因，指數(shù)型基金跟蹤誤差可以分為__。A．倉位型跟蹤誤差 B．交易型跟蹤誤差 C．結構型跟蹤誤差 D．費用型跟蹤誤差

16、中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及__。A．中央銀行股票 B．中央銀行債券

C．中央銀行出于調控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券 D．中央銀行出于調控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊期權

17、基金已實現(xiàn)收益是指基金利潤減去__后的余額。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價值變動收益

D．其他收入扣除相關費用后的余額

18、證券市場兩個最基本和最主要的品種是__。A．基金 B．股票 C．債券 D．衍生品

19、基金銷售由__負責辦理，該機構可以委托其他合格機構代為辦理。A．基金管理人 B．商業(yè)銀行 C．證券公司

D．證券投資咨詢機構

20、下列屬于我國開放式基金銷售渠道的有__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．基金管理公司直銷中心 D．基金超市

21、特殊類型基金不包括__。A．系列基金 B．收入型基金 C．保本基金

D．上市開放式基金

22、根據(jù)有關規(guī)定，基金默認的收益分配方式是__。A．現(xiàn)金方式

B．現(xiàn)金方式和紅利再投資 C．直接分配基金份額 D．固定紅利

23、公開披露的基金信息，不可以包括__。A．基金募集情況

B．對證券投資業(yè)績的預測

C．基金資產凈值、基金份額凈值 D．涉及基金管理人的訴訟

24、關于基金的轉換業(yè)務，以下描述正確的是__。

A．基金轉換業(yè)務只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的封閉式基金間的轉換

B．同一基金公司管理的開放式基金和封閉式基金可互相轉換

C．基金轉換業(yè)務只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的開放式基金間的轉換

D．登記在同一注冊登記人處的封閉式基金可互相轉換

25、實踐中，大多數(shù)公司的清算價格總是__賬面價值。A．高于 B．低于 C．等于

D．高于或等于

第二篇：2015年天津基金從業(yè)資格：短期回購協(xié)議考試試題

2015年天津基金從業(yè)資格：短期回購協(xié)議考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金行業(yè)成立基金估值工作小組的目的是提高估值的__。A．透明性 B．可靠性 C．公正性 D．合理性

2、基金管理公司應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向__分配基金收益。

A．基金銷售機構 B．基金份額持有人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管部門

3、基金是____信托的一種。A：商業(yè)信托 B：金融信托 C：民事信托 D：公益信托

4、__是基金投資運作的具體執(zhí)行部門。A．投資部 B．研究部 C．交易部

D．投資決策委員會

5、贖回主要原則包括__。A．“確定價”原則 B．“未知價”交易原則 C．“金額申購、份額贖回”原則 D．“份額申購、金額贖回”原則

6、根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人大會應當有代表__以上基金份額的持有人參加，方可召開。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．3/4

7、開放式基金托管人全面行使職責的主要階段是____ A：簽署基金合同階段 B：基金募集階段 C：基金運作階段 D：基金終止階段

8、下列關于基金份額持有人權利和義務的說法，正確的有__。

A．基金份額持有人享有依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額的權利 B．基金份額持有人可以查閱或者復制公開披露的基金信息資料 C．基金份額持有人應該承擔基金虧損或終止的無限責任

D．基金份額持有人在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

9、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績最直接的因素。A．研究能力 B．從業(yè)經(jīng)驗 C．投資能力 D．操作風格

10、以下哪種基金的管理費率最高____ A：證券衍生工具基金 B：股票基金 C：債券基金

D：貨幣市場基金

11、新人行的營銷人員尋找潛在客戶的常用方法是__。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．公眾宣傳法

12、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間是指__。A．債券持有期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息轉讓期限 D．債券有效期限

13、劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價主要根據(jù)指標的排序范圍設置為（）個等級。A．3 B．5 C．6 D．10

14、根據(jù)《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》，證券投資基金管理公司的督察長由__。

A．中國證監(jiān)會委派 B．總經(jīng)理任命 C．董事會聘任 D．股東大會選舉

15、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以____為基礎計算的。A：基金單位資產凈值 B：基金市場供求關系 C：基金發(fā)行時的面值 D：基金發(fā)行時的價格 16、20世紀40年代美國出臺的__對基金在全球的發(fā)展影響深遠。A．《投資公司法》 B．《投資顧問法》 C．《金融法案》 D．《薩班斯法案》

17、下列情況中，滿足專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷業(yè)務資格的注冊資本和員工要求的有__。

A．注冊資本1000萬元人民幣，員工40人，取得基金從業(yè)資格人員30人 B．注冊資本2000萬元人民幣，員工50人，取得基金從業(yè)資格人員20人 C．注冊資本3000萬元人民幣，員工60人，取得基金從業(yè)資格人員40人 D．注冊資本4000萬元人民幣，員工120人，取得基金從業(yè)資格人員50人

18、對于股票型基金，下列說法正確的有__。

A．根據(jù)中國證監(jiān)會的基金分類標準，60%以上的基金資產投資于股票的為股票型基金

B．主要投資于股票

C．根據(jù)中國證監(jiān)會的基金分類標準，50%以上的基金資產投資于股票的為股票型基金

D．股票型基金是各國廣泛采用的基金類型

19、以下不屬于債券收益的是__。A．利息收入 B．權益分紅 C．資本損益 D．再投資收益

20、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券公司申請基金代銷業(yè)務資格應當在最近__年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為。A．1 B．2 C．3 D．5

21、信息披露的及時性原則要求在重大事件發(fā)生之日起__個工作日內披露臨時報告。A．1 B．2 C．3 D．4

22、股票型基金的風險分析常用指標有__。A．持股集中度 B．貝塔系數(shù) C．持股數(shù)量

D．行業(yè)投資集中度

23、基金銷售機構制定的客戶服務標準，對__沒有進行規(guī)范。A．資金清算 B．服務對象 C．服務內容 D．服務程序

24、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權責關系不包括__。A．借貸的時間

B．所借貸貨幣資金的數(shù)額

C．在借貸時間內的資金成本或應有的補償(即債券的利息)D．發(fā)行者和投資者之間的所有權關系

25、下列關于基金稅收的說法，正確的是__。

A．對基金管理人運用基金買賣股票的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅 B．對基金管理人運用基金買賣債券的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅 C．基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅

D．對證券投資基金從證券市場中取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅

26、基金市場營銷的營銷環(huán)境中，__是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素。A．微觀環(huán)境 B．宏觀環(huán)境 C．內部環(huán)境 D．外部環(huán)境

27、我國目前只能由依法設立的__擔任基金管理人。A．基金投資者 B．基金管理公司 C．基金份額持有人 D．基金托管銀行

28、基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權利和義務關系的重要法律文件。A：商業(yè)銀行 B：基金公司 C：基金托管人 D：證券公司

29、現(xiàn)場檢查主要側重對銷售機構__進行檢查。A．財務狀況 B．人力資源 C．內部控制 D．資格許可

30、基金銷售機構制定《投資人權益須知》，內容至少應當包括__。A．基金銷售機構提供的服務內容和收費方式 B．投資人辦理基金業(yè)務流程 C．《證券投資基金法》規(guī)定的基金銷售機構的權利 D．基金分類、評級等的基本知識以及投資風險提示

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、______是基金一切活動的中心；______在整個基金的運作中起著核心的作用。__ A．基金投資者；基金投資者 B．基金管理人；基金管理人 C．基金投資者；基金管理人 D．基金管理人；基金投資者

32、對于持有期低于__年的投資人，開放式基金的基金管理人不得免收其后端申購費用。A．3 B．4 C．5 D．6

33、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿__人或者基金資產凈值低于5000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會。連續(xù)__個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會說明原因和報送解決方案。A．100；10 B．100；20 C．200；10 D．200；20

34、根據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．離岸基金和在岸基金

D．主動型基金和被動型基金

35、債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為__。A．到期收益率 B．實際收益率 C．持有期收益率 D．名義利率

36、基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在__。A．有利于投資的價值判斷 B．有利于降低基金運作成本

C．有利于防止利益沖突和利益輸送 D．有利于提高證券市場的效率

37、中國證監(jiān)會可以授權__依照法定條件和程序核準封閉式基金份額上市交易。A．中國證券業(yè)協(xié)會 B．基金托管銀行 C．證券交易所 D．各地區(qū)證監(jiān)局

38、公開披露的基金信息，不可以包括__。A．基金募集情況

B．對證券投資業(yè)績的預測

C．基金資產凈值、基金份額凈值 D．涉及基金管理人的訴訟

39、我國基金信息披露制度中，基金信息披露應遵守的規(guī)范性文件主要包括__。A．基金信息披露內容與格式準則 B．基金信息披露編報規(guī)則 C．證券投資基金上市規(guī)則

D．交易型開放式指數(shù)基金業(yè)務實施細則

40、個別證券特有的風險是____ A：操作風險 B：系統(tǒng)性風險 C：非系統(tǒng)性風險 D：管理運作風險

41、證券經(jīng)營機構是證券市場上主要的投資者，以其__進行證券投資。A．受托投資資金 B．營運資金 C．自有資本 D．銀行貸款

42、股價的漲跌與公司的盈利的變化__。A．同時發(fā)生，變化幅度也相同 B．不同時發(fā)生，但變化幅度相同 C．同時發(fā)生，但變化幅度不相同 D．不同時發(fā)生，變化幅度也不相同

43、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，下列說法不正確的是__。A．60%以上的基金資產投資于股票的基金為股票基金 B．80%以上的基金資產投資于債券的基金為債券基金

C．70%以上的基金資產投資于貨幣市場工具的基金為貨幣市場基金

D．70%的基金資產投資于債券、20%的基金資產投資于股票、10%的基金資產投資于貨幣市場工具的基金為混合基金

44、開放式基金轉換、轉入的基金份額可贖回的時間為__日。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

45、運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生品相結合設計出的新型金融產品是__。A．結構化金融衍生產品 B．組合化金融衍生產品 C．證券化金融衍生產品 D．混合化金融衍生產品

46、根據(jù)是否可以投資于股票，可將債券型基金分為__兩種。A．價值型 B．成長型 C．純債型 D．偏債型

47、證券投資基金合同的當事人不包括__。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金注冊登記機構

48、____的投資風險較高，主要以具有較強風險承受能力的富裕階層為目標客戶。A：私募基金 B：被動型基金 C：公募基金 D：收入型基金

49、下列屬于社會公益基金的有__。A．教育發(fā)展基金 B．養(yǎng)老基金 C．福利基金

D．文學獎勵基金

50、下列關子有價證券的說法，正確的有__。A．有價證券中的股票可以視為無期證券

B．有價證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數(shù)額的收益 C．證券的流動性可通過到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉讓等方式實現(xiàn) D．一般而言，有價證券的風險與預期收益正相關

51、__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。A．開放式基金轉換

B．開放式基金非交易過戶 C．開放式基金份額的轉托管 D．開放式基金份額的凍結

52、成長型股票通常是指收益增長速度____的股票，其市盈率、市凈率通常較____ A：快，低 B：快，高 C：慢，低 D：慢，高

53、我國的金融債券包括__。A．政策性金融債券 B．商業(yè)銀行次級債券 C．證券公司債券

D．證券公司短期融資債券

54、下列股票基金的分析指標中，__是最能全面反映基金經(jīng)營成果的指標。A．基金分紅 B．已實現(xiàn)收益

C．期末基金份額凈值 D．基金凈值增長率

55、下列關于期權交易的表述，正確的有__。A．期權的買方必須承擔買進或賣出的義務 B．期權的買方可以選擇行使所擁有的權利

C．期權的賣方在收取期權費后，就承擔著在規(guī)定時間內履行該期權合約的義務 D．期權的賣方可以有無期限、無條件地履行合約規(guī)定的義務

56、基金管理人應當自基金合同生效之日起____個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。A：3 B：6 C：9 D：12

57、證券投資基金嚴格監(jiān)管、信息透明特點的表現(xiàn)不包括__。A．對基金業(yè)實行嚴格監(jiān)管

B．對各種有損投資者利益的行為進行嚴厲打擊 C．強制基金定期進行充分及時的信息披露

D．基金投資收益應依據(jù)各投資者所持有的基金份額按比例進行分配

58、基金管理公司的風險控制程序由__等步驟組成。A．風險評估

B．確定風險管理戰(zhàn)略 C．風險管理的組織實施 D．監(jiān)控風險管理業(yè)績

59、下列屬于反映貨幣市場基金風險指標的有__。A．融資比例 B．平均收益率

C．浮動利率債券投資情況 D．投資組合平均剩余期限

60、發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，溢價發(fā)行所得的溢價款列為__。A．資本公積金 B．股本賬戶 C．盈余公積 D．留存收益

第三篇：2015年天津基金從業(yè)資格：短期回購協(xié)議模擬試題

2015年天津基金從業(yè)資格：短期回購協(xié)議模擬試題

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務 B．承諾利用基金資產進行利益輸送 C．直接代理客戶進行基金認購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔

2.在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發(fā)行的證券稱為__。A．機構證券 B．商業(yè)票據(jù) C．金融證券 D．貨幣證券

3.__是用來分析貨幣市場基金的指標。A．融資比例 B．保本期 C．安全墊 D．擔保人

4.當前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內機構投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產品的申請及核準 C．經(jīng)營外匯業(yè)務資格申請，D．基金份額發(fā)售

5.投資者預計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80 6.下列關于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國具有自愿性的特點 D．有利于提高證券市場的效率

7.根據(jù)__不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A．法律形式 B．運作方式 C．投資目標 D．投資對象

8.我國股票價格指數(shù)不包括__。A．滬深300指數(shù) B．香港恒生指數(shù) C．日經(jīng)指數(shù)

D．金融時報指數(shù)

9.下列各項，不屬于基金托管人應當具備的條件的是__。A．總資本和資本充足率符合有關規(guī)定

B．設有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù) C．有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施 D．有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度 10.根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

11.下列屬于我國基金交易費用的有__。A．印花稅 B．開戶費 C．過戶費 D．經(jīng)手費

12.《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。A．10% B．30% C．50% D．60% 13.基金管理公司的股東均應具備的條件有__。

A．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構無不良記錄

B．注冊資本、凈資產應當不低于3億元人民幣

C．持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計，公司治理健全，內部監(jiān)控制度完善 D．最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

14.證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于__。A．基金的強制信息披露制度 B．基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平C．基金管理人員較高的道德水準 D．基金管理人設立了內部流程控制

15.下列各項中，屬于基金面臨的外部風險的是__。A．經(jīng)營風險 B．管理水平風險 C．職業(yè)道德風險 D．合規(guī)風險

16.下列關于貨幣市場基金風險指標的說法，不正確的有__。

A．我國法律法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天 B．除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產凈值的20% C．貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動利率債券 D．貨幣市場基金財務杠桿的運用程度越高，其潛在的風險越高 17.債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間是指__。A．債券持有期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息轉讓期限 D．債券有效期限

18.以下屬于基金監(jiān)管部日常持續(xù)監(jiān)管內容的有__。A．對基金銷售機構及高級管理人員的資格審核 B．對基金銷售機構日常經(jīng)營活動的監(jiān)管 C．對基金銷售機構銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D．對基金銷售機構基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管

19.根據(jù)(證券投資基金運作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80% 20.我國目前只能由__擔任基金管理人。A．商業(yè)銀行 B．基金管理公司 C．基金注冊登記機構 D．證券公司

21.下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務申請和提供售后跟蹤服務

B．基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構在介紹基金產品時應盡量使用專業(yè)術語以保證權威性和準確性

D．基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議

22.首次公開發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價格。A．詢價 B．協(xié)商定價 C．網(wǎng)上競價

D．資產核算定價

23.為防止信息誤導給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。

A．虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏 B．對證券投資業(yè)績進行預測 C．違規(guī)承諾收益或者承擔損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構

24.關于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)份額的上市交易規(guī)則，下列說法錯誤的是__。A．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B．實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行 C．買入申報數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出 D．基金申報價格最小變動單位為0.01元

25.下列各項中，屬于基金面臨的外部風險的是__。A．經(jīng)營風險 B．管理水平風險 C．職業(yè)道德風險 D．合規(guī)風險

26.在我國，基金行業(yè)自律性組織是__。A．中國證券業(yè)協(xié)會 B．中國證監(jiān)會 C．中國銀監(jiān)會

D．中國登記結算公司

27.基金產品風險等級應當至少包括__。A．低風險等級 B．中風險等級 C．無風險等級 D．高風險等級

28.資產證券化是以特定的__為基礎發(fā)行證券。A．資產池 B．投資組合 C．償債資產 D．債務池

29.首次公開發(fā)行股票的定價方式是__。A．詢價方式 B．協(xié)商定價方式 C．上網(wǎng)競價方式 D．市價折扣方式

30.基金銷售機構應__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務手續(xù)時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》 31.下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構 32.有價證券的特征包括__。A．收益性 B．流動性 C．風險性 D．期限性

33.關于現(xiàn)金比例變化法的說法，錯誤的是__。

A．通過回歸的算法來確定基金經(jīng)理是否具有擇時能力 B．較為直觀

C．通過分析基金在不同市場環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來評價基金經(jīng)理的擇時能力 D．市場繁榮期，基金的現(xiàn)金或低風險、低收益資產的比例較小說明其擇時能力較好 34.公司的資產凈值是全體股東的權益，決定著股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

35.下列金融產品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

36.基金產品的風險等級一般不包括__。A．高風險等級 B．中風險等級 C．低風險等級 D．無風險等級

37.基金銷售機構系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存__年。A．3 B．5 C．10 D．15 38.在基金營銷組合的四大要素中，__的主要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產品，提供持續(xù)服務。A．產品 B．費率 C．渠道 D．促銷

39.甲公司與乙公司簽訂建設工程合同，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設工程；合同簽訂后不久，甲公司所在地發(fā)生特大地震，原擬建辦公大樓的土地已經(jīng)洼陷，甲公司損失慘重，擬取消辦公大樓建設計劃。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列說法正確的是__。A．乙公司有權要求甲公司重新選定建設地點，繼續(xù)履行建設工程合同 B．甲公司有權通知乙公司解除合同，但應當向乙公司承擔違約責任 C．只有經(jīng)乙公司同意，甲公司才能解除合同

D．甲公司有權通知乙公司解除合同，且無須承擔任何違約責任

40.開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時，為巨額贖回。A．3% B．5% C．10% D．20% 41.國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質管理原則 C．成本控制原則 D．質量控制原則

42.對基金營銷反應弱的客戶更加重視__。A．基金產品的未來收益 B．新產品、新服務

C．銷售機構的營銷和服務 D．基金產品的外在表現(xiàn)形式

43.基金報告應該在會計結束后（）日內經(jīng)過審計后予以公告。A．15 B．45 C．60 D．90 44.承購包銷和__等方式。A．私募發(fā)行 B．招標發(fā)行 C．私下發(fā)行 D．網(wǎng)上發(fā)行

45.下列各項中，基金信息披露不包括__。A．登記信息披露 B．募集信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露

46.兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為__。A．金融股權 B．金融期貨 C．金融互換

D．結構化金融衍生工具

47.__可能導致交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的收益率與跟蹤指數(shù)的收益率之間存在跟蹤誤差。A．抽樣復制 B．現(xiàn)金留存 C．完全復制 D．基金費用

48.封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實現(xiàn)收益的（）。A．50% B．60% C．80% D．90% 49.根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金 50.代銷機構應妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

第四篇：2017年吉林省基金從業(yè)資格：短期回購協(xié)議模擬試題

2017年吉林省基金從業(yè)資格：短期回購協(xié)議模擬試題

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結構化金融衍生工具的典型代表之一。A．資產結構化理財產品 B．利率結構化理財產品 C．股權結構化理財產品

D．掛鉤不同標的資產的理財產品

2.下列關于基金促銷手段的說法，正確的是__。

A．基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關系和持續(xù)營銷等手段來達到銷售基金的目的，并不需要與目標市場溝通

B．一般來說，針對機構投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達到最佳的營銷效果

C．基金廣告主要用于基金產品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣 D．公共關系所關注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機構之間的關系 3.目前，我國債券型基金的認購費率通常在（）以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

二、多項選擇題（共34題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意）4.連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法 B．接受全額贖回 C．暫停接受贖回申請

D．對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告 5.基金銷售機構應__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務手續(xù)時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》 6.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是__具備的功能。A．前臺業(yè)務系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

7.兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為__。A．金融股權 B．金融期貨 C．金融互換

D．結構化金融衍生工具

8.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機構

9.如果基金募集期限后滿而募集結果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時基金管理人要在基金募集期限屆滿后__日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A．5 B．15 C．30 D．45 10.下列各要素中，基金促銷手段不包括__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．內部公告 D．營業(yè)推廣

11.債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權利性質的不同

12.基金銷售監(jiān)管中的公平原則要求__。A．公開監(jiān)管機構全部業(yè)務活動內容

B．基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化 C．市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利 D．監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇 13.下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構

14.我國基金管理人進行封閉式基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關文件，其中包括__。A．基金申請報告 B．基金合同草案 C．基金托管協(xié)議草案 D．招募說明書草案

15.為防止信息誤導給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。

A．虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏 B．對證券投資業(yè)績進行預測 C．違規(guī)承諾收益或者承擔損失 D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構 16.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請取得基金托管資格的商業(yè)銀行應當符合的條件之一是最近3個會計的年末凈資產均不低于（）億元人民幣。A．1 B．5 C．10 D．20 17.在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有__。A．期權交易 B．回購交易 C．現(xiàn)券買賣 D．信用交易

18.制定和執(zhí)行交易計劃。A．研究部 B．投資部 C．交易部 D．法律部

19.金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動性 D．高風險性

20.代銷機構應妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25 21.下列金融產品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

22.提貨單表明了持有人有權得到該提貨單所標明物品的權利，說明提貨單是一種__。A．金融證券 B．貨幣證券 C．商品證券 D．資本證券

23.下列各項中，基金信息披露不包括__。A．登記信息披露 B．募集信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露

24.關于現(xiàn)金比例變化法的說法，錯誤的是__。A．通過回歸的算法來確定基金經(jīng)理是否具有擇時能力 B．較為直觀

C．通過分析基金在不同市場環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來評價基金經(jīng)理的擇時能力 D．市場繁榮期，基金的現(xiàn)金或低風險、低收益資產的比例較小說明其擇時能力較好

25.為防止信息誤導給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。

A．虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏 B．對證券投資業(yè)績進行預測 C．違規(guī)承諾收益或者承擔損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構

26.我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)是__。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金管理暫行辦法》 D．《開放式證券投資基金試點管理辦法》

27.國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質管理原則 C．成本控制原則 D．質量控制原則

28.根據(jù)中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，基金認(申)購費率將按__為基礎收取。A．認(申)購份額 B．凈認(申)購份額 C．認(申)購金額 D．凈認(申)購金額

29.基金銷售業(yè)務的風險主要包括__。A．合規(guī)風險 B．操作風險 C．技術風險

D．不可抗力風險

30.分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送報告材料。其報送內容不包括__。A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內容的原件以及有關獲獎證明的原件

31.股票實質上代表了股東對股份公司的所有權，股東憑借股票可以獲得公司的__。A．股息 B．等額資產 C．等額資金 D．紅利

32.承購包銷和__等方式。A．私募發(fā)行 B．招標發(fā)行 C．私下發(fā)行 D．網(wǎng)上發(fā)行

33.下列各項中，屬于基金面臨的外部風險的是__。A．經(jīng)營風險 B．管理水平風險 C．職業(yè)道德風險 D．合規(guī)風險

34.下列關于基金管理公司的說法，正確的有__。A．基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責，對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察和稽核

B．基金管理公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部監(jiān)控體系，制定科學完善的內部監(jiān)控制度

C．基金管理公司應當建立健全由授權、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構成的投資管理系統(tǒng)，公平對待其管理的不同基金財產和客戶資產

D．基金管理公司應當建立完善的基金財務核算與基金資產估值系統(tǒng) 35.基金信息披露義務人的信息披露活動存在__的現(xiàn)象時，將被責令改正，警告，并處罰款。A．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內容與格式準則的規(guī)定 B．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關編報規(guī)則的規(guī)定 C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務 D．報告的財務會計報告未經(jīng)審計即予披露 36.首次公開發(fā)行股票的定價方式是__。A．詢價方式 B．協(xié)商定價方式 C．上網(wǎng)競價方式 D．市價折扣方式

37.根據(jù)投資目標的不同，基金可以分為__。A．契約型基金與公司型基金

B．成長型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主動型基金和被動(指數(shù))型基金

D．交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)38.從反映的經(jīng)濟關系上來看，股票反映的是__關系，債券反映的是__關系，契約型基金反映的是__關系。

A．債權債務；信托；所有權 B．所有權；債權債務；所有權 C．所有權；債權債務；信托 D．債權債務；所有權；信托

39.以下屬于我國證券投資基金交易費的是__。A．印花稅 B．開戶費 C．過戶費 D．經(jīng)手費

40.假定某基金的總資產為65億元，總負債為5億元，基金份額總數(shù)為60億份，那么該基金份額凈值為（）元。A．1 B．1.05 C．1.13 D．1.24 41.關于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關系，下列敘述正確的有__。A．流通市場是發(fā)行市場的前提 B．發(fā)行價格受交易價格影響 C．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù) D．發(fā)行市場是流通市場的基礎

42.基金銷售機構在基金銷售活動中的禁止行為不包括__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B．申購期間對申購費用提供優(yōu)惠政策

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準 43.基金份額凈值等于__除以基金當前的總份額。

A．基金資產總值 B．基金資產凈值 C．基金公允價值 D．基金資產估值 44.足額向__支付基金收益。A．基金自律組織 B．基金監(jiān)管部門 C．基金托管人

D．基金份額持有人

45.下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務申請和提供售后跟蹤服務

B．基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構在介紹基金產品時應盡量使用專業(yè)術語以保證權威性和準確性

D．基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議

46.下列各項中，不屬于股票型基金的分析指標的是__。A．久期 B．基金分紅 C．已實現(xiàn)收益 D．凈值增長率

47.基金銷售市場細分中，主要的人口因素變量不包括__。A．家庭規(guī)模 B．社會階層

C．家庭生命周期 D．交通通信條件

48.根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

49.根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

50.下列債券中，__的利率在償付期限內可能會發(fā)生變化。A．零息債券 B．附息債券 C．息票累計債券 D．浮動利率債券

第五篇：湖北省2016年下半年基金從業(yè)資格：短期回購協(xié)議試題

湖北省2016年下半年基金從業(yè)資格：短期回購協(xié)議試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、對于不收取申購.贖回費的貨幣市場基金，還可以按照不高于____的比例從基金資產中計提一定的費用，專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務。A：5‰ B：1.5‰ C：2.5‰ D：0.5‰

2、基金管理公司通常設有監(jiān)察稽核部門和風險管理部門，全面負責基金管理公司的監(jiān)察稽核和風險控制工作，對____負責。A：董事會 B：監(jiān)事會 C：股東會 D：總經(jīng)理

3、__是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎。A．基金資產總值 B．基金資產凈值 C．基金份額總數(shù) D．基金份額凈值

4、從事基金代銷業(yè)務的商業(yè)銀行及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員應當不低于該部門員工人數(shù)的__。A．50% B．30% C．80% D．25%

5、托管費的來源是__。A．股息 B．利息 C．基金資產 D．投資者繳納

6、上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價格通過詢價方式確定，應不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。A．10 B．15 C．20 D．30

7、基金信息披露義務人的信息披露活動存在__的現(xiàn)象時，將被責令改正，警告，并處罰款。

A．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內容與格式準則的規(guī)定 B．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關編報規(guī)則的規(guī)定 C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務 D．報告的財務會計報告未經(jīng)審計即予披露

8、____ 中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會(以下簡稱“基金業(yè)委員會”)成立，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業(yè)協(xié)會的領導下開展工作。A：2002年7月4日，B：2002年12月4日，C：2004年12月4日，D：2002年8月4日，9、既注重資本增值又注重當期收入的證券投資基金是__。A．增長型基金 B．指數(shù)型基金 C．混合型基金 D．平衡型基金

10、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司價值分析的是__。A．投資部 B．研究部 C．交易部

D．監(jiān)察稽核部

11、下列關于中國證監(jiān)會職責的說法，正確的有__。A．負責行業(yè)性法規(guī)的起草

B．負責監(jiān)督有關法律法規(guī)的執(zhí)行 C．負責保護投資者的合法權益 D．維持公平而有序的證券市場

12、上證指數(shù)系列的第一只債券指數(shù)是__。A．中國債券指數(shù) B．中證全債指數(shù) C．上證國債指數(shù) D．上證企業(yè)債指數(shù)

13、自律性組織包括__。A．證券交易所 B．證券公司 C．證監(jiān)會

D．證券業(yè)協(xié)會

14、基金銷售人員應根據(jù)__推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。A．投資者的目標 B．風險承受能力 C．預期收益率 D．投資偏好

15、基金的分析和評價應遵循的原則包括__。A．長期性原則 B．全面性原則 C．一致性原則 D．強制性原則

16、基金評價機構不得對同一分類中包含基金少于__只的基金進行評級或單一指標排名。A．10 B．12 C．15 D．20

17、關于債券與股票的比較，下列說法錯誤的是__。A．債券和股票都屬于有價證券

B．債券和股票的收益率是相互影響的

C．債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定 D．債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負債

18、下列關于貨幣市場和貨幣市場工具的說法，正確的有__。

A．貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被稱為“現(xiàn)金投資工具”

B．與股票市場相比，貨幣市場投資門檻通常很低，很適合一般投資者直接投資 C．貨幣市場屬于場外交易市場，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)完成

D．貨幣市場工具通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行

19、債券是實際運用的__的證書。A．流動資本 B．固定資本 C．虛擬資本 D．真實資本

20、基金管理人和代銷機構應建立健全相關制度，包括__。A．銷售人員持續(xù)培訓制度 B．基金銷售業(yè)務制度

C．基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度 D．檔案管理制度

21、一般來說，基金投資管理工作的起點是__。A．投資決策委員會決定基金總體投資計劃 B．研究部門提供研究報告

C．基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案

D．交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易

22、假定某基金的總資產為35億元，總負債為5億元，基金份額總數(shù)為30億份，那么該基金份額凈值為__元。A．1.00 B．1.16 C．1.23 D．1.35

23、參與證券投資的金融機構有__等。A．保險公司 B．證券經(jīng)營機構 C．主權財富基金

D．合格境外機構投資者

24、股票具有的特征有__。A．收益性 B．流動性 C．永久性 D．參與性

25、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足____個月的除外。A：6 B：9 C：12 D：15

26、基金銷售機構應建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，具體包括__。

A．完善銷售人員招聘程序

B．建立科學合理的銷售績效評價體系 C．建立健全基金銷售人員管理檔案 D．建立員工培訓制度

27、前臺業(yè)務系統(tǒng)可分為__。A．自助式前臺系統(tǒng) B．前臺管理業(yè)務系統(tǒng) C．輔助式前臺系統(tǒng) D．前臺信息業(yè)務系統(tǒng)

28、證券市場是____，也是資金供求的中心。A：證券公司辦公的場所 B：證券交易的場所 C：證券監(jiān)管部門 D：證券交易所

29、根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人大會應當有代表__以上基金份額的持有人參加，方可召開。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．3/4

30、基金銷售機構內部控制的目標是__。

A．防范和化解經(jīng)營風險，保證托管資產的安全完整

B．保證基金銷售機構經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 C．防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和投資人資金的安全

D．利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務穩(wěn)健運行

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、依照《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金管理人應當將不低于贖回費總額的25%歸入__。A．基金紅利 B．基金凈值 C．基金財產 D．基金費用

32、通常，處于__的投資人多屬于保守型。A．家庭形成期 B．家庭成長期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

33、首家在香港地區(qū)開業(yè)的內地期貨公司分支機構是__。A．中國國際期貨香港公司 B．香港中銀集團

C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

34、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結算機構是__。A．以規(guī)范交易為目的的法人 B．社會團體法人

C．不以營利為目的的法人 D．以營利為目的的法人

35、____年，中國人民銀行批準淄博基金在上海證券交易所上市，標志著我國全國性基金市場的誕生。A：1992 B：1993 C：1994 D：1995

36、LOF份額認購方式包括__兩種。A．定向認購 B．私募 C．場外認購 D．場內認購

37、判斷股票型基金是傾向于價值型還是成長型，常用的依據(jù)是基金所持有全部股票的__的大小。A．平均市值 B．平均市盈率 C．平均收益率 D．平均市凈率

38、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績最直接的因素。A．過往業(yè)績 B．從業(yè)經(jīng)驗 C．投資能力 D．操作風格

39、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，申請基金代銷業(yè)務資格的機構，在申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，應當自變化發(fā)生之日起__個工作日內向中國證監(jiān)會提交更新材料。A．2 B．5 C．10 D．15 40、以下不屬于利率衍生工具的是__。A．利率期貨 B．利率期權

C．信用聯(lián)結票據(jù) D．利率互換

41、證券交易所的會員____ A：可以自動轉讓交易席位

B：轉讓交易席位必須由證監(jiān)會審批 C：轉讓交易席位必須由證券交易所審批 D：不得轉讓交易席位

42、下列各指標中，__以標準差代表基金的總風險。A．夏普指數(shù) B．詹森指數(shù) C．特雷諾指數(shù) D．道-瓊斯指數(shù)

43、關于基金銷售適用性中的審慎調查，其內容應包括__。

A．基金代銷機構選擇代銷產品時，應當對基金管理人進行審慎調查 B．基金代銷機構選擇代銷產品時，應當對基金托管人進行審慎調查 C．基金管理人在選擇基金代銷機構時，應對基金代銷機構進行審慎調查 D．基金管理人在選擇基金代銷機構時，應對基金份額持有人進行審慎調查

44、某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

45、LOF與ETF都具備開放式基金場外申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區(qū)別，主要表現(xiàn)在__。A．申購、贖回的標的不同 B．申購、贖回的場所不同 C．對申購、贖回限制不同 D．基金投資策略不同

46、__對基金銷售信息和銷售的技術系統(tǒng)提出了標準化要求。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運作管理辦法》 D．《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》

47、按照《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應不低于__元人民幣。A．1 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．3億

48、基金份額持有人在享受權利的同時，必須承擔一定的義務，這些義務包括__。A．繳納基金認購款項及規(guī)定費用 B．承擔基金虧損或終止的有限責任

C．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

D．不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動

49、基金銷售機構有未履行報送手續(xù)、基金宣傳推介材料和上報的材料不一致其他違規(guī)情形時，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施包括__。A．提示基金銷售機構改正 B．出具監(jiān)管警示函

C．對在6個月內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的銷售機構，在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會，報送之日起20日后，方可使用

D．責令銷售機構進行整改、暫停辦理相關業(yè)務、立案調查

50、針對直接關系型、間接關系型、陌生關系型客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法有__。A．緣故法 B．介紹法

C．問卷調查法 D．陌生拜訪法

51、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》有關規(guī)定，封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實現(xiàn)收益的__。A．70% B．80% C．60% D．90%

52、以下關于基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗和過往業(yè)績，說法不正確的是__。

A．從業(yè)時間長、有行業(yè)研究員背景的基金經(jīng)理，在選時和選股方面有一定的優(yōu)勢

B．對頻繁變動公司的基金經(jīng)理，在考察其從業(yè)經(jīng)驗時應保持適當?shù)闹斏?/p>

C．對于新成立的基金，本身尚無業(yè)績可考，評價其基金經(jīng)理的過往業(yè)績往往并不重要

D．通常，應積極關注在各種不同市場環(huán)境中都表現(xiàn)較出色的基金經(jīng)理

53、下列各項中，屬于我國基金銷售渠道的有__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．保險公司

D．證券投資咨詢公司

54、某證券投資基金發(fā)行募集的資金，80%投資于可流通的國債、地方政府債券和公司債券，20%投資于金融債券，該基金屬于__型證券投資基金。A．貨幣市場 B．債券 C．期貨 D．股票

55、以下哪種金融工具不能作為我國貨幣市場基金能夠進行投資的對象____ A：現(xiàn)金

B：剩余期限在397天以內(含397天)的債券 C：期限在397天以內(含397天)的債券回購

D：剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券

56、、是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構。A：總經(jīng)理 B：董事會

C：風險控制委員會 D：投資決策委員會

57、基金管理公司風險控制制度體系由__構成。A．公司章程 B．內部控制大綱

C．公司基本管理制度 D．部門規(guī)章制度

58、債券是證明__關系的憑證。A．產權 B．委托代理 C．債權債務 D．所有權

59、基金分紅的大小會受到下列__的影響。A．基金分紅政策 B．已實現(xiàn)收益 C．留存收益

D．基金的貝塔值

60、目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由__和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．發(fā)起人 B．托管人 C．上市公司 D．管理人