第一篇：運(yùn)營日報(bào)-關(guān)于美國國泰個(gè)人賬戶見證開戶業(yè)務(wù)

浙江稠州商業(yè)銀行上海分行

運(yùn)營日報(bào)

（2017）

上海分行綜合運(yùn)營部

2017-

關(guān)于美國國泰銀行個(gè)人賬戶見證開戶業(yè)務(wù)

一、國泰超值支票賬戶產(chǎn)品介紹：

1、最低賬戶余額 $2,000，任意時(shí)段低于$2,000，需支付賬戶管理費(fèi)每月$15

2、在中國可享有電子對賬單，網(wǎng)絡(luò)銀行、無限制開立支票等服務(wù)

3、國泰超值支票賬戶享有浮動(dòng)利率，2016年4月7日的存款額及年利率是： 1)$2,000以下:0.00%

2)$2,000$99,999.99: 0.15%;4)$100,000或以上:0.20% 注：利率及年利率可隨國泰銀行的決定而改變

二、國泰超值支票賬戶開戶要求：

1、年滿18周歲或以上的中國公民（港澳臺除外）

2、為見證行現(xiàn)有存款或貸款客戶，親自前往指定見證開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理

3、完整填寫所有新賬戶申請表和簽署相關(guān)文件

4、提供有效期內(nèi)的護(hù)照原件，身份證原件

5、提供主要銀行賬戶近期2個(gè)月的對賬單原件(需加蓋銀行業(yè)務(wù)章）

6、居住地址與身份證上所顯示地址不符，請?zhí)峁┙齻€(gè)月內(nèi)任意一份注明開戶人姓名和居住地址的公共事業(yè)費(fèi)賬單、銀行對賬單或手機(jī)賬單作為輔助證明

三、銀行柜面需要審核申請文件的要點(diǎn)：

1、審閱新賬戶申請表，以核實(shí)所有身份信息和其他必填項(xiàng)均已準(zhǔn)確填寫。必填項(xiàng)應(yīng)用電腦輸入或黑色墨水筆以清晰可辨的英文填寫。

2、取得申請人的下列身份證明文件：(a)未過期的中華人民共和國公民身份證。

(b)未過期且有效期為6個(gè)月以上的中華人民共和國護(hù)照。

檢查每份身份證明文件以確保：沒有被偽造、變造；姓名和出生日期與申請人提供的信息相符;(c)見證人加蓋“ 聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果一致 ”的印章并雙人簽字認(rèn)證。見證人在上述護(hù)照、身份證及居住證明（或有）的復(fù)印件上簽署中英文姓名，并簽署語句“Certified to be a true and exact copy of the original”認(rèn)證

(d)申請人提供的護(hù)照、身份證及居住證明（或有），都請申請人在清晰完整的復(fù)印件上簽字，須與申請表上簽名一致。

四、開戶必要的簽字文件

1.Application Form for Opening a New Account 新賬戶申請表 注意點(diǎn)：需要注意在文件第三頁中有需要客戶簡簽處：賬戶一經(jīng)核準(zhǔn)，此個(gè)人支票賬戶首筆資金到賬后的 30 天內(nèi)，不可以操作匯出匯款。2.Signature Card 簽字卡

注意點(diǎn)：主要填寫申請人姓名、出生日期和證件號碼信息，此文件務(wù)必正反面打印。未被填寫和簽名的區(qū)域，請用斜線或者“ XXXXXXXXXXXX ”劃去！

3、W-8Ben非美國居民個(gè)人所得稅扣繳和申報(bào)書

4、Authorization to Accept Instructions by Telephone,Email or Facsimile Transmission(AKA: Fax Agreement)匯款協(xié)議

注意點(diǎn)：待賬戶正常使用時(shí)，如客戶需匯款，請客戶親自致電國泰銀行上海代表處或者美國分行索取匯款申請表。提交匯款申請時(shí)，請賬戶持有人將匯款表格親 自傳真或電郵至美國開戶分行，待分行初步審閱后會(huì)主動(dòng)聯(lián)絡(luò)賬戶持有人本 人處理匯款請求。

五、開戶時(shí)選擇簽字文件

1.VISA Debit Card-New Card Request Form借記卡申請表

2.NRA Customer Statement for Using a U.S.Mailing Address Form 非美國人使用美國境內(nèi)地址說明書

六、開戶時(shí)需要收到手續(xù)費(fèi)200元，入