第一篇：股權(quán)質(zhì)押的執(zhí)行流程有哪些[定稿]

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股權(quán)質(zhì)押的執(zhí)行流程有哪些

公司想要進行貸款的時候，可以像去銀行提出股權(quán)質(zhì)押貸款，這時候就需要將自己的股權(quán)作為抵押品抵押給銀行來獲得貸款，那么對于股權(quán)質(zhì)押的執(zhí)行流程有哪些呢？相信很多人對此都有疑問，下面就讓贏了網(wǎng)小編為您解答。

一、股權(quán)質(zhì)押的執(zhí)行流程

操作流程：

1、需要融資的企業(yè)咨詢?nèi)谫Y相關(guān)事項，準備融資所需資料;

2、聯(lián)系融資機構(gòu);

3、雙方商議融資的金額、利率、期限等相關(guān)事宜并達成協(xié)議;

4、簽訂股權(quán)質(zhì)押融資合同;

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5、到證券登記公司辦理股權(quán)質(zhì)押登記手續(xù);

6、出借方發(fā)放資金。

手續(xù)：

1、企業(yè)法人身份證，經(jīng)辦人身份證，經(jīng)過公證的法人代表證書;

2、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本、法人代碼副本、貸款卡;

3、公司股東同意質(zhì)押的決議;

4、公司章程;

5、企業(yè)股權(quán)質(zhì)押融資的相關(guān)資料;

6、股權(quán)憑證，證券賬戶卡;

7、貸款機構(gòu)要求準備的其他資料。

二、股權(quán)質(zhì)押的條件

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1、有限公司股權(quán)質(zhì)押的條件

根據(jù)《公司法》的相關(guān)規(guī)定，有限公司股權(quán)質(zhì)押要滿足下列條件：

(1)向作為債權(quán)人的同一公司中的其他股東以股權(quán)設質(zhì)，不受限制。

(2)向同一公司股東以外的債權(quán)人以股權(quán)設質(zhì)，必須經(jīng)其他股東過半數(shù)同意，而且該同意必須以書面形式即股東會議決議的形式作成。如果過半數(shù)的股東不同意，又不購買該出質(zhì)的股權(quán)，則視為同意出質(zhì)。該種情形，也必須作成股東會決議，并且應在股東會議中明確限定其他股東行使購買權(quán)的期限，期限屆滿，明示不購買或保持緘默的，則視為同意出質(zhì)。

2、股份公司股權(quán)質(zhì)押的條件

根據(jù)《公司法》的規(guī)定，股份公司股權(quán)質(zhì)押要滿足下列條件：

(1)發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得出質(zhì)。

(2)公司公開發(fā)行股份前已發(fā)行的股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起一年內(nèi)不得出質(zhì)。

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(3)公司董事、監(jiān)事、高級管理人員所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年內(nèi)不得出質(zhì)，且離職后半年內(nèi)不得出質(zhì)。

(4)公司不得接受本公司的股票作為質(zhì)押權(quán)的標的。

三、股權(quán)質(zhì)押對質(zhì)權(quán)人的效力

股權(quán)質(zhì)權(quán)對質(zhì)權(quán)人的效力，是指股權(quán)質(zhì)押合同對質(zhì)權(quán)人所生之權(quán)利和義務。

1、優(yōu)先受償權(quán)

包括兩方面，一是質(zhì)權(quán)人就出質(zhì)股權(quán)的價值優(yōu)先于出質(zhì)人的其他債權(quán)人受清償，二是質(zhì)權(quán)人就出質(zhì)股權(quán)優(yōu)先于后位的質(zhì)權(quán)人優(yōu)先受清償。

2、質(zhì)權(quán)保全權(quán)

《物權(quán)法》第二百一十六條規(guī)定，因不能歸責于質(zhì)權(quán)人的事由可能使質(zhì)押財產(chǎn)毀損或者價值明顯減少，足以危害質(zhì)權(quán)人權(quán)利的，質(zhì)權(quán)人有權(quán)要求出質(zhì)人提供相應的擔保;出質(zhì)人不提供的，質(zhì)權(quán)人可以拍賣、變賣質(zhì)押財產(chǎn)，并與出質(zhì)人通過協(xié)議將拍賣、變賣所得的價款提前清償債務或者提存。這就是所謂的質(zhì)權(quán)保全權(quán)。股權(quán)質(zhì)押，尤其是股票

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質(zhì)押，因為股權(quán)價值具有不穩(wěn)定性，極易受到市場行情(例如本次股災)、公司經(jīng)營狀況的影響而發(fā)生較大變化，所以該質(zhì)權(quán)保全權(quán)對于維護質(zhì)權(quán)人的合法權(quán)益非常重要。

當股權(quán)明顯低于質(zhì)押時的價值時，質(zhì)權(quán)人有權(quán)要求出質(zhì)人提供相應的擔保，出質(zhì)人不提供的，質(zhì)權(quán)人可以出賣該股權(quán)，提前清償債務。

3、轉(zhuǎn)質(zhì)權(quán)

根據(jù)《物權(quán)法》第二百二十六條第二款的相關(guān)規(guī)定，股權(quán)出質(zhì)后，不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的除外。出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓基金份額、股權(quán)所得的價款，應當向質(zhì)權(quán)人提前清償債務或者提存。

所以，質(zhì)權(quán)人在質(zhì)權(quán)存續(xù)期間，為擔保自己的債務，經(jīng)出質(zhì)人同意，可以向第三人轉(zhuǎn)質(zhì)股權(quán)。

閱讀了全文，我們知道對于股權(quán)質(zhì)押的執(zhí)行流程，也就是辦理股權(quán)質(zhì)押的流程的內(nèi)容，小編為大家總結(jié)了要進行股權(quán)質(zhì)押首先需要先將申請的資料準備齊，然后去連接聯(lián)系融資機構(gòu)，這個機構(gòu)可能是銀行也可能是一些大型的金融貸款機構(gòu)，另外再簽訂股權(quán)質(zhì)押合同，等等一系列的流程之后就可以成功融資，如果想了解更多相關(guān)知識您可以咨詢贏了網(wǎng)。

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違

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記

而

不

登

記

可

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第二篇：股權(quán)質(zhì)押流程

一、股權(quán)出質(zhì)流程 [2]

1、可以申請股權(quán)出質(zhì)的企業(yè)類型(有限責任公司及未上市的股份有限公司)

2、填寫表格等材料(填寫《股權(quán)出質(zhì)設立申請表》等表格：提交執(zhí)照復印件，質(zhì)權(quán)合同，質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人身份證明等文件、證件。)

3、現(xiàn)場材料提交(攜帶齊所有提交的材料，預約成功后于電話提示的受理時間到投資服務大廳取號辦理。)

4、領(lǐng)取股權(quán)出質(zhì)通知書(受理后取得股權(quán)出質(zhì)通知書。您的登記申請材料被受理后，請按工作人員的提示到投資服務大廳一層發(fā)照窗口領(lǐng)取股權(quán)出質(zhì)通知書。)

二、股權(quán)出質(zhì)登記注冊應提交文件、證件

(一)股權(quán)出質(zhì)設立登記應提交的文件、證件：

1、申請人簽字或者蓋章的《股權(quán)出質(zhì)設立登記申請書》;

2、記載有出質(zhì)人姓名(名稱)及其出資額的有限責任公司股東名冊復印件(需加蓋公司印章);

3、質(zhì)權(quán)合同;

4、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人的主體資格證明或者自然人身份證明復印件(出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人屬于自然人的由本人簽名，屬于法人的加蓋法人印章);

5、以外商投資的有限公司的股權(quán)出質(zhì)的，應提交審批機關(guān)的批準文件;

6、加蓋公章的出質(zhì)股權(quán)所在公司的營業(yè)執(zhí)照復印件;

7、《指定代表或者共同委托代理人證明》。

(二)股權(quán)出質(zhì)變更登記應提交的文件、證件：

1、申請人簽字或者蓋章的《股權(quán)出質(zhì)變更登記申請書》;

2、有關(guān)登記事項變更的證明文件：

(1)出質(zhì)股權(quán)數(shù)額變更的，提交質(zhì)權(quán)合同修正案或者補充合同;

(2)出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人姓名(名稱)或者出質(zhì)股權(quán)所在公司名稱更改的，提交姓名或者名稱更改的證明文件和更改后的主體資格證明或者自然人身份證明復印件(屬于自然人的由本人簽名，屬于法人的加蓋法人印章);

3、加蓋公章的出質(zhì)股權(quán)所在公司的營業(yè)執(zhí)照復印件;

4、《指定代表或者共同委托代理人證明》。

(三)股權(quán)出質(zhì)注銷登記應提交的文件、證件：

1、申請人簽字或者蓋章的《股權(quán)出質(zhì)注銷登記申請書》;

2、加蓋公章的出質(zhì)股權(quán)所在公司的營業(yè)執(zhí)照復印件;

3、《指定代表或者共同委托代理人證明》。

(四)股權(quán)出質(zhì)撤銷登記應提交的文件、證件：

1、申請人簽字或者蓋章的《股權(quán)出質(zhì)撤銷登記申請書》;

2、質(zhì)權(quán)合同被依法確認無效或者被撤銷的法律文書;

3、加蓋公章的出質(zhì)股權(quán)所在公司的營業(yè)執(zhí)照復印件;

4、《指定代表或者共同委托代理人證明》。

第三篇：上市公司股權(quán)質(zhì)押相關(guān)流程

上市公司股權(quán)質(zhì)押融資項目相關(guān)流程

1.股權(quán)質(zhì)押合規(guī)性審查

1.1 出質(zhì)人如為機構(gòu)，須具備以下條件：

1）有固定的經(jīng)營場所；有持續(xù)經(jīng)營能力，經(jīng)營規(guī)范、資本結(jié)構(gòu)合理，財務制度健全，有較強的償債能力；

2）有良好的信譽，企業(yè)及實際控制人、主要管理人員近2年無違法或其它不良信用記錄。

1.2 出質(zhì)人如為自然人，須滿足以下條件： 1）擁有中國國籍，且具備完全民事行為能力； 2）有穩(wěn)定收入來源且擁有一定個人財產(chǎn)；

3）有良好的個人信譽，近三年無違法或其他不良信用記錄。1.3 質(zhì)押標的股票的條件：

1）標的股票為限售流通股的，信托期限至少要覆蓋標的股票的限售期及標的股票解禁后根據(jù)有關(guān)限售股解禁流通的具體管理規(guī)定可實現(xiàn)完全變現(xiàn)的時間；標的股票為有減持限制的流通股的，信托期限的設置要覆蓋根據(jù)減持有關(guān)規(guī)定可實現(xiàn)完全變現(xiàn)的時間。

2）下列股票不得作為質(zhì)押標的：

i.上一虧損的上市公司股票以及業(yè)績披露預虧的股票； ii.被交易所ST處理或ST摘帽6個月以下的上市公司股票；

iii.最近一年內(nèi)因公司治理、信息披露等被交易所譴責、證監(jiān)會處罰或有任何不利于正常持續(xù)經(jīng)營的重大訴訟事項發(fā)生的上市公司股票； iv.未完成股改的上市公司股票；

v.其他潛在風險較大的上市公司股票，如行業(yè)風險或政策風險較大的個股等。3）公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間每年質(zhì)押的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的百分之二十五。所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年內(nèi)不得質(zhì)押。上述人員離職后半年內(nèi)，不得質(zhì)押其所持有的本公司股份。4）公司董事、監(jiān)事、高級管理人員質(zhì)押其所持有的股份符合公司章程所作出的其他限制性規(guī)定。2.風險控制措施具體要求：

2.1 目標股權(quán)質(zhì)押擔保保障性不足的，要求交易對手追加抵押變現(xiàn)能力強的資產(chǎn)。

2.2 標的股票質(zhì)押率要求如下：

1）以滬深300指數(shù)成份股作質(zhì)押的，質(zhì)押率原則上不超過50%； 2）以非滬深300指數(shù)成份股作質(zhì)押的，質(zhì)押率原則上不超過40%；

3）集合資金信托項目原則上不接受創(chuàng)業(yè)板上市公司股票作為標的股票，單一信托項目以創(chuàng)業(yè)板上市公司股票作質(zhì)押的，質(zhì)押率原則上不超過30%。2.3 信托方案設計須明確標的股票的質(zhì)押率上限和每股受讓價格上限（業(yè)務部門和交易對手商定價格），并按照“質(zhì)押合同簽署日前一日質(zhì)押股票的20日均線價格*公司覺得的抵押率”與“公司決策的每股受讓價格上限”孰低的原則確定最終受讓價格。

2.4 對標的股票設定預警線和追加線

預警線與追加線的設定以受讓價格為參照基準，預警線原則上不低于受讓價格×160%；追加線原則上不低于受讓價格×150%。

當標的股票收盤價（或考慮分紅、追加等原因調(diào)整后的折算價）觸及或跌破預警線時，信托經(jīng)理應于當日通知交易對手做好追加股權(quán)質(zhì)押的相關(guān)文件、辦理公證，并在之后兩個工作日內(nèi)辦理完畢質(zhì)押登記手續(xù)。所追加的保證金或質(zhì)押股票要滿足如下要求：（標的股票市值+追加質(zhì)押的股票市值+追加保證金）≥標的股票數(shù)量×受讓價格×160%。

受讓價格=股票收益權(quán)轉(zhuǎn)讓金額（融資金額）÷標的股票收益權(quán)對應的股數(shù)。原則上僅當標的股票收盤價（或折算價）連續(xù)十個交易日高于預警線時，交易對手方可申請取回追加的保證金或解除追加股票的質(zhì)押，且取回或解質(zhì)后，標的股票的價格不低于預警線。

信托業(yè)務決策后，信托經(jīng)理應關(guān)注標的股票價格的波動，若在信托成立之前，標的股票價格觸及或跌破預警線，原則上該筆信托業(yè)務應終止實施。

2.5持有、控制公司5%以上的股份被質(zhì)押的，出質(zhì)人應當及時向上市公司董事會或監(jiān)事會報告，上市公司應當進行信息披露。3.簽署相關(guān)合同 3.1信托貸款合同，并辦理完畢強制執(zhí)行公證手續(xù)。

3.2股權(quán)質(zhì)押合同，并辦理完畢相關(guān)的強制執(zhí)行公證及質(zhì)押登記手續(xù)。（注意約定質(zhì)押期間因出質(zhì)人行使配股權(quán)所獲得的股份是否質(zhì)押）4.股權(quán)質(zhì)押相關(guān)手續(xù) 4.1股權(quán)質(zhì)押所需材料

1）證券質(zhì)押登記申請，申請中應列明出質(zhì)人姓名（全稱）、出質(zhì)人證券賬戶號碼、質(zhì)權(quán)人姓名（全稱）、質(zhì)押合同編號、擬質(zhì)押證券簡稱、證券代碼、證券數(shù)量等內(nèi)容；

2）經(jīng)公證的質(zhì)押合同原件（應對質(zhì)押合同的真實性和合法性進行公證）； 3）質(zhì)押雙方有效身份證明文件及復印件（境內(nèi)法人需提供營業(yè)執(zhí)照及復印件、法定代表人證明書、法定代表人身份證復印件、法定代表人授權(quán)委托書、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復印件；境外法人需提供經(jīng)認證或公證的有效商業(yè)登記證明文件、董事會或者執(zhí)行董事授權(quán)委托書、授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的證明文件、授權(quán)人有效身份證明文件復印件、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復印件；境內(nèi)自然人需提供中華人民共和國居民身份證及復印件，委托他人代辦的還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人身份證及復印件；境外自然人需提供經(jīng)認證或公證的境外所在國家或者地區(qū)護照或者身份證明,有境外其他國家、地區(qū)永久居留簽證的中國護照,香港和澳門特區(qū)居民身份證,臺灣同胞臺胞證等，委托他人代辦的還需提供經(jīng)認證或公證的委托代辦書、代辦人身份證及復印件）； 4）出質(zhì)人證券賬戶卡原件及復印件；

5）質(zhì)押股份為國有股東持有的，出質(zhì)人應當取得省級以上國有資產(chǎn)管理部門出具的質(zhì)押備案表。

4.2 中國證券登記結(jié)算有限公司股份質(zhì)押的受理

中國證券登記結(jié)算有限公司對質(zhì)押雙方提交的質(zhì)押登記申請材料審核通過后，根據(jù)受理日日終對證券持有數(shù)據(jù)的核查結(jié)果進行質(zhì)押登記，并于下一交易日向質(zhì)權(quán)人出具證券質(zhì)押登記證明。質(zhì)押登記的生效日以證券質(zhì)押登記證明上載明的質(zhì)押登記日為準。

5.到期融資方不能還款時質(zhì)權(quán)實現(xiàn)方式

如果到期融資方未能如期還款，則質(zhì)權(quán)人將通過法院強制執(zhí)行的方式將質(zhì)押股票以大宗交易、委托拍賣和協(xié)議轉(zhuǎn)讓等方式實現(xiàn)質(zhì)權(quán)。5.1 大宗交易

參照《深圳證券交易所交易規(guī)則》（2011年修訂）及《深圳證券交易所綜合協(xié)議交易平臺業(yè)務實施細則》 5.2 委托拍賣

參照《最高人民法院關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中拍賣、變賣財產(chǎn)的規(guī)定》 5.3 協(xié)議轉(zhuǎn)讓

參照《上市公司流通股協(xié)議轉(zhuǎn)讓業(yè)務辦理暫行規(guī)則》 6.相關(guān)法律法規(guī) 6.1 《物權(quán)法》

第二百二十六條 以基金份額、股權(quán)出質(zhì)的，當事人應當訂立書面合同。以基金份額、證券登記結(jié)算機構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理出質(zhì)登記時設立；以其他股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自工商行政管理部門辦理出質(zhì)登記時設立。

基金份額、股權(quán)出質(zhì)后，不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的除外。出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓基金份額、股權(quán)所得的價款，應當向質(zhì)權(quán)人提前清償債務或者提存。6.2 《擔保法》

第七十八條 以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應當訂立書面合同，并向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。

股票出質(zhì)后，不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的可以轉(zhuǎn)讓。出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓股票所得的價款應當向質(zhì)權(quán)人提前清償所擔保的債權(quán)或者向與質(zhì)權(quán)人約定的第三人提存。

6.3 最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國擔保法》若干問題的解釋

第一百零三條 以股份有限公司的股份出質(zhì)的，適用《中華人民共和國公司法》有關(guān)股份轉(zhuǎn)讓的規(guī)定。

以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自股份出質(zhì)向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日起生效。

以非上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自股份出質(zhì)記載于股東名冊之日起生效。

第一百零四條 以依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)的效力及于股份、股票的法定孳息。

6.4 《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》

第十八條 借款人和貸款人簽訂借款合同后，雙方應共同在證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理出質(zhì)登記。證券登記結(jié)算機構(gòu)應向貸款人出具股票質(zhì)押登記的證明文件。

第十九條 貸款人在發(fā)放股票質(zhì)押貸款前，應在證券交易所開設股票質(zhì)押貸款業(yè)務特別席位，專門保管和處分作為質(zhì)物的股票。貸款人應在貸款發(fā)放后，將股票質(zhì)押貸款的有關(guān)信息及時錄入信貸登記咨詢系統(tǒng)。

第二十條 借款人應按借款合同的約定償還貸款本息。在借款人清償貸款后，借款合同自行終止。貸款人應在借款合同終止的同時辦理質(zhì)押登記注銷手續(xù)，并將股票質(zhì)押登記的證明文件退還給借款人。

第二十八條 貸款人應在證券交易所開設股票質(zhì)押特別席位（以下簡稱特別席位），用于質(zhì)物的存放和處分；在證券登記結(jié)算機構(gòu)開設特別資金結(jié)算賬戶（以下簡稱資金賬戶），用于相關(guān)的資金結(jié)算。借款合同存續(xù)期間，存放在特別席位下的股票，借款人不得轉(zhuǎn)讓，但本辦法第三十三條規(guī)定以及借款人和貸款人協(xié)商同意的情形除外。

第二十九條 證券登記結(jié)算機構(gòu)應根據(jù)出質(zhì)人及貸款人的申請將出質(zhì)股票足額、及時轉(zhuǎn)移至貸款人特別席位下存放。

第十四條 借款人申請質(zhì)押貸款時，必須向貸款人提供以下材料：

（一）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證、法定代表人證明文件；

（二）中國人民銀行頒發(fā)的貸款卡（證）;

（三）上月的資產(chǎn)負債表、損益表和凈資本計算表及經(jīng)會計（審計）師事務所審計的上一的財務報表（含附注）;

（四）由證券登記結(jié)算機構(gòu)出具的質(zhì)物的權(quán)利證明文件；

（五）用作質(zhì)物的股票上市公司的基本情況；

（六）貸款人要求的其他材料。6.5 《公司法》

第一百三十八條 股東持有的股份可以依法轉(zhuǎn)讓。

第一百三十九條 股東轉(zhuǎn)讓其股份，應當在依法設立的證券交易場所進行或者按照國務院規(guī)定的其他方式進行。

第一百四十條 記名股票，由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓；轉(zhuǎn)讓后由公司將受讓人的姓名或者名稱及住所記載于股東名冊。

股東大會召開前二十日內(nèi)或者公司決定分配股利的基準日前五日內(nèi)，不得進行前款規(guī)定的股東名冊的變更登記。但是，法律對上市公司股東名冊變更登記另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第一百四十一條 無記名股票的轉(zhuǎn)讓，由股東將該股票交付給受讓人后即發(fā)生轉(zhuǎn)讓的效力。

第一百四十二條 發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司公開發(fā)行股份前已發(fā)行的股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的百分之二十五；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。上述人員離職后半年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。公司章程可以對公司董事、監(jiān)事、高級管理人員轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份作出其他限制性規(guī)定。

第一百四十三條 公司不得收購本公司股份。但是，有下列情形之一的除外：

（一）減少公司注冊資本；

（二）與持有本公司股份的其他公司合并；

（三）將股份獎勵給本公司職工；

（四）股東因?qū)蓶|大會作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。

公司因前款第（一）項至第（三）項的原因收購本公司股份的，應當經(jīng)股東大會決議。公司依照前款規(guī)定收購本公司股份后，屬于第（一）項情形的，應當自收購之日起十日內(nèi)注銷；屬于第（二）項、第（四）項情形的，應當在六個月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或者注銷。

公司依照第一款第（三）項規(guī)定收購的本公司股份，不得超過本公司已發(fā)行股份總額的百分之五；用于收購的資金應當從公司的稅后利潤中支出；所收購的股份應當在一年內(nèi)轉(zhuǎn)讓給職工。

公司不得接受本公司的股票作為質(zhì)押權(quán)的標的。

第一百四十四條 記名股票被盜、遺失或者滅失，股東可以依照《中華人民共和國民事訴訟法》規(guī)定的公示催告程序，請求人民法院宣告該股票失效。人民法院宣告該股票失效后，股東可以向公司申請補發(fā)股票。

第一百四十五條 上市公司的股票，依照有關(guān)法律、行政法規(guī)及證券交易所交易規(guī)則上市交易。

第一百四十六條 上市公司必須依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，公開其財務狀況、經(jīng)營情況及重大訴訟，在每會計內(nèi)半年公布一次財務會計報告。6.6 《上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員所持本公司股份及其變動管理規(guī)則》

第五條 上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間,每年通過集中競價、大宗交易、協(xié)議轉(zhuǎn)讓等方式轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持本公司股份總數(shù)的25%，因司法強制執(zhí)行、繼承、遺贈、依法分割財產(chǎn)等導致股份變動的除外。6.7 《民事訴訴法》

第二百一十四條 對公證機關(guān)依法賦予強制執(zhí)行效力的債權(quán)文書，一方當事人不履行的，對方當事人可以向有管轄權(quán)的人民法院申請執(zhí)行，受申請的人民法院應當執(zhí)行。

公證債權(quán)文書確有錯誤的，人民法院裁定不予執(zhí)行，并將裁定書送達雙方當事人和公證機關(guān)。

6.8 《深圳證券交易所交易規(guī)則》（2011年修訂）大宗交易相關(guān)規(guī)定 6.9 《深圳證券交易所綜合協(xié)議交易平臺業(yè)務實施細則》

6.10 《最高人民法院關(guān)于凍結(jié)、拍賣上市公司國有股和社會法人股若干問題的規(guī)定》

6.11 《最高人民法院關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中拍賣、變賣財產(chǎn)的規(guī)定》 6.12 《上市公司流通股協(xié)議轉(zhuǎn)讓業(yè)務辦理暫行規(guī)則》

第四篇：股權(quán)質(zhì)押融資流程

股權(quán)質(zhì)押融資流程

? 借款人提出股票質(zhì)押貸款申請；（企業(yè)提交：營業(yè)執(zhí)照、組織代碼證、銀行開戶許可證、稅務登記證、高管簡歷、質(zhì)押股票名稱、代碼、質(zhì)押數(shù)量、期限）

? 銀行對借款人的借款用途、資信狀況、償還能力、資料的真實性，以及用做質(zhì)物的股票的基本情況進行調(diào)查核實；（1-2周）

? 銀行對借款人的借款申請審核同意后，根據(jù)有關(guān)法規(guī)與借款人簽定質(zhì)押貸款合同；

? 銀行與借款人簽定質(zhì)押貸款合同后，雙方同時在證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記。證券登記機構(gòu)應向銀行出具股票質(zhì)押登記書面證明；

? 銀行在證券交易所開設股票質(zhì)押貸款業(yè)務特別席位，專門保管和處分作為質(zhì)物的股票；

? 借款人按貸款合同的規(guī)定償還貸款本息。在借款人清償貸款后，貸款合同自行終止。銀行在貸款合同終止的同時辦理質(zhì)押登記注銷手續(xù)，并將股票質(zhì)押登記書面證明退還給借款人。

第五篇：股權(quán)質(zhì)押詳解及流程

一、股權(quán)質(zhì)押融資的含義

股權(quán)質(zhì)押屬于一種權(quán)利質(zhì)押，是指出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)議約定，出質(zhì)人以其所持有的股份作為質(zhì)押物，當債務人到期不能履行債務時，債權(quán)人可以依照約定就股份折價受償，或?qū)⒃摴煞莩鍪鄱推渌脙r金優(yōu)先受償?shù)囊环N擔保方式。其中債務人或者第三人為出質(zhì)人，債權(quán)人為質(zhì)權(quán)人，股權(quán)為質(zhì)物。所謂股權(quán)質(zhì)押貸款是指借款人以其自身或第三人持有依法可以轉(zhuǎn)讓和出質(zhì)的某上市公司、非上市股份有限公司、有限責任公司的股權(quán)作為質(zhì)押物向銀行申請貸款。股權(quán)質(zhì)押貸款是在融資擔保方式上的一種創(chuàng)新，將大大增加企業(yè)的融資機會，有助于這些企業(yè)創(chuàng)新能力的提高，加速其產(chǎn)品更新?lián)Q代及產(chǎn)業(yè)化進程，成為企業(yè)尤其是高科技中小企業(yè)融資的救命法寶。

公司的股權(quán)是股東以其出資獲得的相應權(quán)利，在有限責任公司中，股東擁有股權(quán)是以其對公司的出資來體現(xiàn)，出資比例的多少決定股東對公司控制權(quán)的大小。在股份有限公司中，股東擁有股權(quán)是以其擁有公司的股份數(shù)額而體現(xiàn)，股份數(shù)額的多少決定股東對公司的控制權(quán)的大小。同時，公司的股權(quán)也是對公司的凈資產(chǎn)及盈利收益可由股東依法擁有、處置、質(zhì)押或轉(zhuǎn)讓的權(quán)利，是一種借款的擔保條件。

另外，股權(quán)是股東對公司的實際投資及對公司資產(chǎn)擁有的體現(xiàn)，是股東的權(quán)益價值。以依法可轉(zhuǎn)讓的股權(quán)作為質(zhì)物，使債務人或者第三人以其享有的所有權(quán)及可轉(zhuǎn)讓的股權(quán)向債權(quán)人提供擔保，這對融資者來說，體現(xiàn)了公司的資產(chǎn)價值和權(quán)益價值，使不容易流通股權(quán)成為“有效資產(chǎn)”。而對銀行來說這是一種可靠的信貸資源，銀行可選擇一些符合國家當前產(chǎn)業(yè)政策并具有良好市場前景的企業(yè)，把股權(quán)質(zhì)押作為向企業(yè)提供信貸服務的保證條件之一，既可在一定程度上解決企業(yè)因為經(jīng)營狀況不好而難以獲得貸款的困境，又可分享高增長企業(yè)的經(jīng)營效益，獲取一定的利潤，促使資金在更加廣闊的空間進行優(yōu)化配置，提高銀行控制信貸風險的能力。

股權(quán)質(zhì)押作為權(quán)利質(zhì)押中的一種典型形式，與其他權(quán)利質(zhì)押相類似，其生效的關(guān)鍵在于履行法律規(guī)定的登記或記載義務。通過登記設定具有公示作用，其意義在于通過股權(quán)質(zhì)押的公示作用達到安全、公平、效率交易的目的。最新頒布的《工商行政管理機關(guān)股權(quán)出質(zhì)登記辦法》中明確規(guī)定：“負責出質(zhì)股權(quán)所在公司登記的工商行政管理機關(guān)是股權(quán)出質(zhì)登記機關(guān)；各級工商行政管理機關(guān)的企業(yè)登記機構(gòu)是股權(quán)出質(zhì)登記機構(gòu)?！庇捎诠ど绦姓芾聿块T是國家機關(guān)，股權(quán)出質(zhì)在工商行政管理部門登記的公示效應和公信力都遠高于在企業(yè)股東名冊上登記；同時由于工商行政管理部門也是股權(quán)變更的登記機關(guān)，出質(zhì)和變更在同一登記機關(guān)辦理，使銀行在實現(xiàn)質(zhì)權(quán)時更為便利，減少了可能遇到的阻力。

《工商行政管理機關(guān)股權(quán)出質(zhì)登記辦法》主要是針對非上市的股份公司和有限公司的股權(quán)出質(zhì)登記的。對上市公司而言，目前我國對上市公司中公眾流通的股份質(zhì)押，在政策上沒有明確的規(guī)定；但對上市公司的法人股，銀行一般會在調(diào)整每股凈資產(chǎn)的基礎上，再綜合考慮公司的負債、應收賬款、現(xiàn)金流等情況，核定一個質(zhì)押值，這個質(zhì)押值一般為每股凈資產(chǎn)的六至九成。隨著我國資本市場進一步的完善和發(fā)展，上市公司的股權(quán)質(zhì)押擔保方式會得到廣泛的使用，股權(quán)質(zhì)押的登記手續(xù)依照規(guī)定在證券登記結(jié)算機構(gòu)，即在中國證券登記結(jié)算有限責任公司及其上海和深圳分公司進行股份質(zhì)押登記，以使質(zhì)押合同生效，質(zhì)權(quán)依法受保護。該類公司的股權(quán)質(zhì)押登記規(guī)定明確，操作性強，市場運作規(guī)范，對于發(fā)揮股權(quán)的融資功能起到了重要作用。

二、股權(quán)質(zhì)押融資的條件

以持有的有限責任公司和股份有限公司股權(quán)出質(zhì)，辦理出質(zhì)登記的，可以在當?shù)毓ど坦芾頇C關(guān)辦理。申請出質(zhì)登記的公司股權(quán)應當是依法可以轉(zhuǎn)讓和出質(zhì)的股權(quán)。對于已經(jīng)被人民法院凍結(jié)的股權(quán)，在解除凍結(jié)之前，不得申請辦理股權(quán)出質(zhì)登記。以外商投資的公司的股權(quán)出質(zhì)，應當經(jīng)原公司設立審批機關(guān)批準后方可辦理出質(zhì)登記。

1.有限責任公司股權(quán)質(zhì)押

以有限責任公司的股權(quán)出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應當訂立書面合同，并向工商行政管理機關(guān)辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自登記之日起生效（登記生效主義）。同時，公司的股權(quán)出質(zhì)也應符合《公司法》中有關(guān)公司股份轉(zhuǎn)讓的規(guī)定，經(jīng)股東同意對外出質(zhì)的股份，在質(zhì)權(quán)實現(xiàn)時，同等條件下其他股東對該股份有優(yōu)先購買權(quán)。若不能取得半數(shù)以上股東的同意，則股權(quán)不能質(zhì)押給股東以外的人，股權(quán)所有者只能從不同意出質(zhì)的股東中間挑選質(zhì)權(quán)人。若半數(shù)以上股東同意，出質(zhì)人可以將自己的股權(quán)質(zhì)押給股東以外的質(zhì)權(quán)人，只需在實現(xiàn)質(zhì)權(quán)時保證其他股東的優(yōu)先購買權(quán)即可。根據(jù)《物權(quán)法》規(guī)定，有限責任公司在工商行政管理部門辦理出質(zhì)登記，股權(quán)質(zhì)押貸款當事人須憑股權(quán)質(zhì)押合同到工商行政管理部門辦理股權(quán)出質(zhì)登記，并在合同約定的期限內(nèi)將股權(quán)交由工商行政管理部門托管，即股權(quán)出質(zhì)記載于保存在工商行政管理部門的公司股東名冊后，股權(quán)質(zhì)押合同生效。

2.股份有限公司股權(quán)質(zhì)押

以股份有限公司的股權(quán)出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應當訂立書面合同，并向工商行政管理機關(guān)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。同時，公司的股權(quán)出質(zhì)也應符合《公司法》中有關(guān)股份轉(zhuǎn)讓的規(guī)定，借款人必須提供其所持股份所屬股份公司董事會同意股權(quán)質(zhì)押貸款的決議、股東名冊和股東大會授權(quán)書。實踐中有的非上市股份公司的股權(quán)被托管在托管中心或者產(chǎn)權(quán)交易中心，對于這些股份公司，股權(quán)托管機構(gòu)本身就是公司股份交易的指定場所，而股份出質(zhì)實際上也是一種交易行為，將來實現(xiàn)質(zhì)權(quán)時，必然涉及股份轉(zhuǎn)讓的問題，因此，需由股權(quán)托管機構(gòu)向工商登記部門提交出質(zhì)股份的查詢（核對）要求?！段餀?quán)法》規(guī)定非上市股份公司在工商行政管理部門辦理出質(zhì)登記并在合同約定的期限內(nèi)將股權(quán)交由工商行政管理部門托管，即股份出質(zhì)記載于保存在工商行政管理部門的公司股東名冊后，股份質(zhì)押合同生效。

對于上市公司的股權(quán)質(zhì)押，《物權(quán)法》規(guī)定：以基金份額、證券登記結(jié)算機構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理出質(zhì)登記時設立。另外《證券法》規(guī)定：股份公司上市之前必須將股東名冊統(tǒng)一托管到證券登記結(jié)算機構(gòu)。這樣上市交易和托管是聯(lián)動的，由深、滬兩市的證券登記公司改組而來的中國證券登記結(jié)算有限責任公司對《公司法》規(guī)定的股東名冊制度起到了完全的替代作用。由于上市公司的股份（股票）質(zhì)押登記的操作性強，運作成熟，所以因質(zhì)押登記引起的相關(guān)爭議很少。

3.外商投資企業(yè)股權(quán)質(zhì)押

以外商投資的公司的股權(quán)出質(zhì)的，應當經(jīng)原公司設立審批機關(guān)批準后方可辦理出質(zhì)登記。外商投資企業(yè)，包括中外合資企業(yè)、中外合作企業(yè)和外商獨資企業(yè)，.這些企業(yè)在中國設立。外商投資企業(yè)一般采取有限責任公司形式，也有采取股份有限公司的形式。另外，以國有資產(chǎn)投資的中方投資者股權(quán)質(zhì)押，實現(xiàn)質(zhì)權(quán)時必須經(jīng)有關(guān)國有資產(chǎn)評估機構(gòu)進行價值評估，并經(jīng)國有資產(chǎn)管理部門確認，經(jīng)確認的評估結(jié)果應作為該股權(quán)的作價依據(jù)。

三、股權(quán)質(zhì)押融資的程序

（1）股權(quán)出質(zhì)的企業(yè)召開董事會或者股東會并作出股權(quán)質(zhì)押決議。

（2）股權(quán)質(zhì)押貸款的借款人向貸款人申請質(zhì)押貸款需提供下列資料：

1）股權(quán)質(zhì)押貸款申請書。

2）質(zhì)押貸款的借款人上一季度末的財務報表（資產(chǎn)負債表、損益表等）。

3）股權(quán)出質(zhì)公司上一個會計的資產(chǎn)評估報告。

4）股權(quán)出質(zhì)公司同意質(zhì)押貸款證明。股份公司股權(quán)出質(zhì)的，需提交董事會或者股東會同意質(zhì)押的決議。有限責任公司股權(quán)出質(zhì)的，需出具股權(quán)出質(zhì)記載于股東名冊的復印件。

5）貸款人要求提供的其他材料。

（3）股權(quán)質(zhì)押貸款的借款人和貸款人雙方應以書面形式簽訂貸款合同。

（4）出質(zhì)人和貸款人雙方應以書面形式訂立股權(quán)質(zhì)押合同；股權(quán)質(zhì)押合同可以單獨訂立，也可以是貸款合同中的擔保條款。

（5）股權(quán)質(zhì)押合同簽訂之日起15日內(nèi)，股權(quán)質(zhì)押貸款當事人須憑股權(quán)質(zhì)押合同到工商管理機關(guān)登記辦理股權(quán)出質(zhì)登記，并在合同約定的期限內(nèi)將股權(quán)交由工商管理機關(guān)登記保管。股權(quán)出質(zhì)登記事項包括：出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人的姓名或名稱；出質(zhì)股權(quán)所在公司的名稱；出質(zhì)股權(quán)的數(shù)額。

（6）企業(yè)應向工商管理機關(guān)申請股權(quán)出質(zhì)設立登記，應當提交下列材料：

1）申請人簽字或者蓋章的《股權(quán)出質(zhì)設立登記申請書》。

2）記載有出質(zhì)人姓名（名稱）及其出資額的有限責任公司股東名冊復印件或者出質(zhì)人持有的股份公司股票復印件（均需加蓋公司印章）。

3）質(zhì)權(quán)合同。

4）出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人的主體資格證明或者自然人身份證明復印件（出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人屬于自然人的由本人簽名，屬于法人的加蓋法人印章，下同）。

5）國家工商行政管理總局要求提交的其他材料。

指定代表或者共同委托代理人辦理的，還應當提交申請人指定代表或者共同委托代理人的證明。申請人應當對申請材料的真實性、質(zhì)權(quán)合同的合法性和有效性、出質(zhì)股權(quán)權(quán)能的完整性承擔法律責任。

（7）貸款人根據(jù)貸款合同和《股權(quán)質(zhì)押登記證明書》辦理貸款。

（8）股權(quán)質(zhì)押貸款的利率、期限根據(jù)中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定確定。

四、股權(quán)質(zhì)押融資案例

某省產(chǎn)權(quán)交易所除為托管企業(yè)進行股權(quán)托管服務外，還多層面地開展股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務，為托管企業(yè)開辟新的融資渠道，促進托管企業(yè)更好、更快地發(fā)展。自2007年以來，為托管企業(yè)開展的股權(quán)質(zhì)押業(yè)務，共有以下幾種類型的質(zhì)押方式。

（一）將公司股權(quán)質(zhì)押給創(chuàng)業(yè)投資公司

案例1：A公司90%股權(quán)質(zhì)押

該公司是一家注冊資金1 000萬元，以生產(chǎn)制藥添加劑為主的高科技公司。公司為了擴大生產(chǎn)規(guī)模，欲對外進行融資，但由于沒有任何高附加值的實物資產(chǎn)可用來向金融機構(gòu)作實物抵押，故融資一直沒有成功。2007年2月，某省產(chǎn)權(quán)交易所與某創(chuàng)業(yè)投資有限公司合作，以該公司第一大股東的90%股權(quán)（900萬元）作為質(zhì)押，成功為企業(yè)融資500萬元人民幣。

2007年9月該制藥公司主要股東發(fā)生變故，需轉(zhuǎn)換股東及法人代表，產(chǎn)權(quán)交易所配合該制藥公司完成前述股權(quán)的解除凍結(jié)，等該公司股權(quán)調(diào)整后，又重新辦理股權(quán)質(zhì)押。因此，產(chǎn)權(quán)交易所開展的股權(quán)質(zhì)押業(yè)務，既可促進股權(quán)流動，又可合理防范風險。

（二）將公司股權(quán)質(zhì)押給商業(yè)銀行

案例2：B集團公司的股權(quán)質(zhì)押

B集團公司是一家資產(chǎn)規(guī)模大、頗具實力的集團公司，旗下有一家國內(nèi)A股的上市公司及多家有實力的公司。公司為了盤活集團資產(chǎn)，補充流動資金，將持有的某商業(yè)銀行3 000萬股股權(quán)在某省產(chǎn)權(quán)交易所辦理了質(zhì)押融資業(yè)務，將3 000萬股的股權(quán)質(zhì)押給另一家銀行，成功融資2 000萬元人民幣。

（三）將公司股權(quán)質(zhì)押給自然人或股東

案例3：C實業(yè)集團有限公司

該集團是一個大型集團有限公司，旗下?lián)碛幸患褹股的上市公司和多家公司。為了解決集團新項目融資問題，于2007年7月在某省產(chǎn)權(quán)交易所辦理了股權(quán)質(zhì)押業(yè)務，成功地將旗下一家公司的47.5%的股權(quán)（計6 440萬元）質(zhì)押給了內(nèi)部職工，完成了內(nèi)部融資2 692.5萬元人民幣，盤活了集團資產(chǎn)。