第一篇：2018年新政之后公司注冊(cè)后的緊要任務(wù)之一新公司銀行開(kāi)戶(hù)

創(chuàng)業(yè)公司注冊(cè)成功以后緊要任務(wù)之一新公司銀行開(kāi)戶(hù) 新公司的注冊(cè)成功之后，很多人都會(huì)非常的開(kāi)心，確實(shí)如此公司注冊(cè)也是創(chuàng)業(yè)成功的第一步，但是公司注冊(cè)完之后還有很多事情要做，例如銀行開(kāi)戶(hù)問(wèn)題，新公司注冊(cè)到銀行開(kāi)基本戶(hù)，以及個(gè)人在銀行開(kāi)戶(hù)，存在一定的區(qū)別，所以創(chuàng)業(yè)者要了解。

注冊(cè)公司到銀行開(kāi)戶(hù)是基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)，也就是說(shuō)公司注冊(cè)之后必須有基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證，才能開(kāi)一般賬戶(hù)和臨時(shí)賬戶(hù)，因此要了解開(kāi)基本戶(hù)的具體情況和方法，在開(kāi)基本戶(hù)之前建議多走訪(fǎng)幾家銀行，比較銀行對(duì)公業(yè)務(wù)的一些收費(fèi)情況，態(tài)度等這些問(wèn)題，而在選定銀行之后，可以選擇離自己辦公地區(qū)比較近的網(wǎng)點(diǎn)，這樣對(duì)今后的辦公也有很好的幫助，而銀行開(kāi)戶(hù)的話(huà)，建議提前預(yù)約或者是到前臺(tái)咨詢(xún)。

新公司開(kāi)基本戶(hù)需要相關(guān)的開(kāi)戶(hù)證件證明，如公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，正本原件，還有法人身份證原件，以及公章法人章財(cái)務(wù)章等這些，如果說(shuō)因?yàn)槠渌脑蛐枰写砣巳ラ_(kāi)戶(hù)的話(huà)，那么經(jīng)辦人要提供身份證，還有一份公司法人簽字的授權(quán)書(shū)方可辦理，而選擇代理委托的方法辦理開(kāi)戶(hù)也是最方便快速的方法。

在銀行開(kāi)基本戶(hù)的時(shí)候，相關(guān)的流程細(xì)節(jié)問(wèn)題也應(yīng)該了解，一般銀行要交驗(yàn)證件，客戶(hù)需要填寫(xiě)《開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》還要蓋上公章，同時(shí)要簽訂人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)管理協(xié)議，填寫(xiě)關(guān)聯(lián)企業(yè)登記表等相關(guān)表格，而開(kāi)完戶(hù)之后，開(kāi)戶(hù)行會(huì)將開(kāi)戶(hù)許可證，正本以及密碼，還有開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)，客戶(hù)留存的聯(lián)交與客戶(hù)簽收。

對(duì)基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)的相關(guān)問(wèn)題，還有所需的各種準(zhǔn)備材料，大家可以通過(guò)這些內(nèi)容基本的了解，當(dāng)然如果覺(jué)得這些工作都比較麻煩費(fèi)時(shí)費(fèi)力的話(huà)，那么我們也可以通過(guò)委托我代理注冊(cè)的公司幫助自己，如深圳聚惠企業(yè)登記，在公司注冊(cè)相關(guān)事宜上，有著豐富的經(jīng)驗(yàn)，已經(jīng)幫助很多的創(chuàng)業(yè)者解決了這些注冊(cè)問(wèn)題。

第二篇：新公司銀行開(kāi)戶(hù)管理辦法

新公司銀行開(kāi)戶(hù)管理辦法 第一章總則 第一條為規(guī)范銀行帳戶(hù)的開(kāi)立和使用，維護(hù)經(jīng)濟(jì)、金融秩序，適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā) 展的需要，制定本辦法。第二條凡在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)立人民幣存款帳戶(hù)的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、個(gè)體 經(jīng)濟(jì)戶(hù)和個(gè)人（以下簡(jiǎn)稱(chēng)存款人）以及銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行），必須遵守 本辦法的規(guī)定。外匯存款帳戶(hù)的開(kāi)立、使用和管理，按照國(guó)家外匯管理局頒發(fā)的外匯帳戶(hù)管 理規(guī)定執(zhí)行。第三條存款帳戶(hù)分為基本存款帳戶(hù)、一般存款帳戶(hù)、臨時(shí)存款帳戶(hù)和專(zhuān)用存款帳戶(hù)。第四條基本存款帳戶(hù)是存款人辦理日常轉(zhuǎn)帳結(jié)算和現(xiàn)金收付的帳戶(hù)。存款人的工資、獎(jiǎng) 金等現(xiàn)金的支取，只能通過(guò)本帳戶(hù)辦理。第五條一般存款帳戶(hù)是存款人在基本存款帳戶(hù)以外的銀行借款轉(zhuǎn)存、與基本存款帳戶(hù)的 存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算開(kāi)立的帳戶(hù)。存款人可以通過(guò)本帳戶(hù)辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算和 現(xiàn)金繳存，但不能辦理現(xiàn)金支取。第六條臨時(shí)存款帳戶(hù)是存款人因臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開(kāi)立的帳戶(hù)。存款人可以通過(guò)本帳戶(hù) 辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算和根據(jù)國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理現(xiàn)金收付。第七條專(zhuān)用存款帳戶(hù)是存款人因特定用途需要開(kāi)立的帳戶(hù)。辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照： 第八條存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款帳戶(hù)。本辦法另有規(guī)定的除外。第九條存款人可以自主選擇銀行，銀行也可以自愿選擇存款人開(kāi)立帳戶(hù)。任何單位和個(gè) 人不得干預(yù)存款人在銀行開(kāi)立或使用帳戶(hù)。第十條存款人在其帳戶(hù)內(nèi)應(yīng)有足夠資金保證支付。辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照： 第十一條銀行應(yīng)依法為存款人保密，維護(hù)存款人資金自主支配權(quán)，不代任何單位和個(gè)人 查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃存款人帳戶(hù)內(nèi)存款。國(guó)家法律規(guī)定和國(guó)務(wù)院授權(quán)中國(guó)人民銀行總行的監(jiān)督 項(xiàng)除外。第十二條存款人在銀行開(kāi)立基本存款帳戶(hù)，實(shí)行由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)開(kāi)戶(hù) 口許可證制度。銀行對(duì)存款人開(kāi)立或撤銷(xiāo)帳戶(hù)，必須向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申報(bào)。第二章帳戶(hù)設(shè)置和開(kāi)戶(hù)條件 第十三條下存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款帳戶(hù)：辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照：

一、企業(yè)法人：

二、企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位；

三、管理財(cái)政預(yù)算資金和預(yù)算外資金的財(cái)政部門(mén)；

四、屬財(cái)政預(yù)算管理的行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位；

五、縣級(jí)（含）以上軍隊(duì)、武警單位；

六、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)；

七、社會(huì)團(tuán)體；

八、單位附設(shè)的食堂、招待所、幼兒園；

九、外地常設(shè)機(jī)構(gòu)；

十、私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶(hù)、承包戶(hù)： 企業(yè)辦理《銀行開(kāi)戶(hù)許可證》應(yīng)提交的文件

一、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（核原件）；

二、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)登記表；（蓋企

業(yè)法人公章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、法定代表名私章）

三、填寫(xiě)銀行開(kāi)戶(hù)印鑒卡；（蓋企業(yè)法人公章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、法定代表人名章）

四、企業(yè)法定代表人的身份證復(fù)印件；（核原件）

五、組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)副本復(fù)印件（核原件）

六、國(guó)稅、地稅登記證（部分銀行可以不用）第十四條下列情況，存款人右以申請(qǐng)開(kāi)立一般存款帳戶(hù)：

一、在基本存款帳戶(hù)以外的銀行取得借款的；

二、與基本存款帳戶(hù)的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位。第十五條下列情況，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款帳戶(hù)：

一、外地臨時(shí)機(jī)構(gòu)；

二、臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要的。第十六條下列資金，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款帳戶(hù)：

一、基本建設(shè)的資金；

二、更新發(fā)行的資金；

三、特定用途，需要專(zhuān)戶(hù)管理的資金。第十七條存款人申請(qǐng)開(kāi)立基本存款帳戶(hù)，應(yīng)向開(kāi)戶(hù)銀行出具下列證明文件之一； 辦理營(yíng) 業(yè)執(zhí)照：

一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)法人執(zhí)照》或《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》正本；

二、中央或地方編制委員會(huì)、人事、民政等部門(mén)的批文；

三、軍隊(duì)軍以上、武警部隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶(hù)證明；辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照：

四、單位對(duì)附設(shè)機(jī)構(gòu)同意開(kāi)戶(hù)的證明；

五、駐地有權(quán)部門(mén)對(duì)外地常設(shè)機(jī)構(gòu)的批文；

六、承包雙方簽訂的承包協(xié)議；

七、個(gè)人的居民身份證和戶(hù)口簿。第十八條存款人申請(qǐng)開(kāi)立一般存款帳戶(hù)，應(yīng)向開(kāi)戶(hù)銀行出具下列證明文件之一：

一、借款合同或借款借據(jù)；

二、基本存款帳戶(hù)的存款人同意其附屬的非獨(dú)立核算單位開(kāi)戶(hù)的證明。第十九條存款人申請(qǐng)有開(kāi)立臨時(shí)存款帳戶(hù)，應(yīng)向開(kāi)戶(hù)銀行出具下列證明文件之一：

一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的臨時(shí)執(zhí)照；

二、當(dāng)?shù)赜袡?quán)部門(mén)同意設(shè)立外來(lái)臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批件。第二十條存款人申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款帳戶(hù)，應(yīng)向開(kāi)戶(hù)銀行出具下列證明文件之一：

一、經(jīng)有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)立項(xiàng)的文件；

二、國(guó)家有關(guān)文件的規(guī)定。第三章帳戶(hù)開(kāi)立和撤銷(xiāo) 第二十一條存款人申請(qǐng)開(kāi)立基本存款帳戶(hù)，應(yīng)填制開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)，提供本辦法規(guī)定蓋有存 款人印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意，并憑中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)的開(kāi)戶(hù)許可證 開(kāi)立帳戶(hù)。

第二十二條存款人申請(qǐng)開(kāi)立一般存款帳戶(hù)、臨時(shí)存款帳戶(hù)和專(zhuān)用存款帳戶(hù)，應(yīng)填制開(kāi)戶(hù) 申請(qǐng)書(shū)，提供本辦法規(guī)定的證明文件，送交蓋有存款人印章的印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核 同意后開(kāi)立帳戶(hù)。第二十三條本辦法第十三條第三、四、五項(xiàng)規(guī)定的存款人，已在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款 帳戶(hù)的，可以根據(jù)其資金性質(zhì)和管理需要另開(kāi)立一個(gè)基本存款帳戶(hù)。第二十四條存款人申請(qǐng)改變帳戶(hù)名稱(chēng)的，應(yīng)撤銷(xiāo)原帳戶(hù)

戶(hù)，按本辦法的規(guī)定開(kāi)立新帳戶(hù)。第二十五條存款人撤銷(xiāo)帳戶(hù)，必須與開(kāi)戶(hù)銀行核對(duì)帳戶(hù)余額，經(jīng)開(kāi)戶(hù)銀行審查同意后，辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。第二十六條存款人撤銷(xiāo)基本存款帳戶(hù)后，右以按本辦法的規(guī)定在另一家銀行開(kāi)立新帳戶(hù)。第二十七條開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)一年（按對(duì)月對(duì)日計(jì)算）未發(fā)生收付活動(dòng)的帳戶(hù)，應(yīng)通知存款人 自發(fā)出通知超 30 日內(nèi)來(lái)行辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)。第四章帳戶(hù)管理和責(zé)任 第二十八條中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、仲裁銀行帳戶(hù)開(kāi)立和使用方面的爭(zhēng)議，監(jiān)督、稽核 開(kāi)戶(hù)設(shè)置和開(kāi)立，糾正和處罰違反法規(guī)定的行為，負(fù)責(zé)開(kāi)戶(hù)許可證的核發(fā)和管理。開(kāi)戶(hù)許可 證由中國(guó)人民銀行總行統(tǒng)一制作。第二十九條開(kāi)戶(hù)銀行負(fù)責(zé)按本辦法的規(guī)定對(duì)開(kāi)立、撤銷(xiāo)的帳戶(hù)進(jìn)行審查，正確辦理開(kāi)戶(hù) 和銷(xiāo)戶(hù)，建立、健全開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度，建立帳戶(hù)管理檔案，定期與存款人對(duì)帳。開(kāi)戶(hù)銀行對(duì) 基本存款帳戶(hù)的撤銷(xiāo)，一般存款帳戶(hù)、臨時(shí)存款帳戶(hù)、專(zhuān)用存款帳戶(hù)的開(kāi)立或撤銷(xiāo)，應(yīng)于開(kāi) 立或撤銷(xiāo)之日起 7 日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申報(bào)。第三十條銀行不得對(duì)未持有開(kāi)戶(hù)許可證或已開(kāi)立基本存款帳戶(hù)的存款人開(kāi)立基本存款 帳戶(hù)。本辦法另有規(guī)定的除外。第三十一條銀行不得違反本辦法的規(guī)定強(qiáng)拉客戶(hù)在本行開(kāi)立帳戶(hù)。信用社不得超出規(guī)定 的業(yè)務(wù)范圍，為存款人開(kāi)立帳戶(hù)。第三十二條存款人不得違反本辦法的規(guī)定在多家銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立基本存款帳戶(hù)。第三十三條存款人不得因開(kāi)戶(hù)銀行嚴(yán)格招待制度、招待紀(jì)律，轉(zhuǎn)移基本存款帳戶(hù)。存款 人因轉(zhuǎn)移基本存款帳戶(hù)的，中國(guó)人民銀行不得對(duì)其核發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證。第三十四條存款人的帳戶(hù)只能辦理存款人本身的業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得出租一和轉(zhuǎn)讓帳戶(hù)。第三十五條開(kāi)戶(hù)銀行、存款人違反本辦法第三十條、第三十一條和第三十三條第一款規(guī) 定開(kāi)設(shè)帳戶(hù)的，要限期撤銷(xiāo)多余帳戶(hù)，并根據(jù)其性質(zhì)和情節(jié)按規(guī)定處以罰款。第三十六條存款人違反本辦法第三直四條規(guī)定的，除責(zé)令其糾正外，按規(guī)定對(duì)帳戶(hù)出租、轉(zhuǎn)讓發(fā)生的金額處以罰款，并沒(méi)收出租帳戶(hù)的非法所得。第三十七條中辦民銀行分支機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定核發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證的，上級(jí)人民銀行應(yīng)按 規(guī)定對(duì)其處以罰款。第三十八條存款人違反本辦法第二十五條第二款規(guī)定造成后果的，應(yīng)由存款人承擔(dān)責(zé)任。第三十九條銀行工作人員違反本辦法規(guī)定，徇私舞弊、貪污受賄、縱容違法行為的，應(yīng) 當(dāng)根據(jù)情節(jié)輕重，給予行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰；構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。第五章附則 第四十條本辦法由中國(guó)人發(fā)銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。

第三篇：新注冊(cè)公司銀行開(kāi)戶(hù)須知

新注冊(cè)公司銀行開(kāi)戶(hù)須知

2016-05-18文力 公司注冊(cè)

導(dǎo)讀：新注冊(cè)公司在銀行開(kāi)戶(hù)和你個(gè)人在銀行開(kāi)戶(hù)是一個(gè)道理，只不過(guò)公司開(kāi)戶(hù)是屬于對(duì)公賬戶(hù)，就是便于公司與公司之間的資金進(jìn)出。公司需要辦理各種銀行賬戶(hù)以滿(mǎn)足生產(chǎn)和交易的需要。所以下面YJBYS小編詳細(xì)的闡述下企業(yè)銀行各種賬戶(hù)的各自特征和區(qū)別。

一、企業(yè)銀行開(kāi)戶(hù)類(lèi)型

1.銀行基本戶(hù)是企業(yè)為了滿(mǎn)足日常和現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)而辦理的銀行賬戶(hù)。銀行基本戶(hù)辦理后銀行會(huì)核發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證，以便監(jiān)督企業(yè)的信用和資金流動(dòng)等情況。

2.銀行一般戶(hù)主要是企業(yè)為了辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)，一般戶(hù)不能支取現(xiàn)金。

3.銀行臨時(shí)戶(hù)是企業(yè)為了滿(mǎn)足臨時(shí)需求開(kāi)辦的銀行賬戶(hù)。像是辦理驗(yàn)資臨時(shí)匯入的資金或者外地采購(gòu)匯入當(dāng)?shù)匦械馁Y金等。

二、基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程

眾所周知，公司開(kāi)基本戶(hù)是首當(dāng)其沖的，因?yàn)樾枰緫?hù)的開(kāi)戶(hù)許可證才能開(kāi)一般帳戶(hù)和臨時(shí)戶(hù)，也正是因?yàn)槲覀?1 現(xiàn)在所針對(duì)的是新注冊(cè)公司銀行開(kāi)戶(hù)，所以接下來(lái)我們來(lái)主要說(shuō)一說(shuō)開(kāi)基本戶(hù)的具體情況說(shuō)明。

1，在辦理基本戶(hù)之前，多走訪(fǎng)幾家銀行，比較各大銀行的對(duì)公業(yè)務(wù)的收費(fèi)情況，服務(wù)態(tài)度，開(kāi)戶(hù)速度的快慢程度以及網(wǎng)點(diǎn)的便利程度。確定好選擇的銀行后，選擇離辦公地較近的網(wǎng)點(diǎn)，方便以后辦公，有的銀行當(dāng)天還辦不了，需要提前預(yù)約的。到柜臺(tái)咨詢(xún)時(shí)銀行工作人員會(huì)給一張所需材料和費(fèi)用的清單。

2，新辦企業(yè)銀行開(kāi)戶(hù)需要證件如下：“營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本原件”，“法人身份證原件”，財(cái)務(wù)章，公章，法人章。如果是經(jīng)辦人去開(kāi)戶(hù)，就還要經(jīng)辦人的身份證，還要一份由公司法人簽字同意的授權(quán)書(shū)。

3：銀行開(kāi)戶(hù)流程細(xì)節(jié)：銀行交驗(yàn)證件-客戶(hù)如實(shí)填寫(xiě)《開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》，并加蓋公章。-開(kāi)戶(hù)行應(yīng)與存款人簽訂的“人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)管理協(xié)議”，開(kāi)戶(hù)行與存款人各執(zhí)一份-填寫(xiě)“關(guān)聯(lián)企業(yè)登記表”-下面銀行會(huì)送報(bào)人行批準(zhǔn)核準(zhǔn)-人行核準(zhǔn)并核發(fā)《開(kāi)戶(hù)許可證》后，一般開(kāi)戶(hù)行將《開(kāi)戶(hù)許可證》正本及密碼、《開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》客戶(hù)留存聯(lián)交與客戶(hù)簽收。

三、開(kāi)設(shè)一般賬戶(hù)需要下列資料

1、基本賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證件原件及復(fù)印件

2、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本及復(fù)印件

3、法定代表人身份證原件及復(fù)印件

4、經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件

5、公司開(kāi)戶(hù)委托人證明(授權(quán)委托書(shū))

6、公司公章、財(cái)務(wù)章、法人或其他人員私章

7、當(dāng)?shù)劂y行要求提供的其他材料。

延伸閱讀：銀行帳戶(hù)分類(lèi)基本帳戶(hù)、專(zhuān)用帳戶(hù)和輔助帳戶(hù)三種

1、基本帳戶(hù)：是企業(yè)單位日常辦理轉(zhuǎn)帳資金收付和辦理現(xiàn)金收付的帳戶(hù)。

主要核算和反映單位的流動(dòng)資金、生產(chǎn)建設(shè)資金、財(cái)政預(yù)算資金、瞀外資金以及其他資金等。按照單位資金的性質(zhì)，以及對(duì)不同資金的管理要求，分別設(shè)立不同種類(lèi)的基本帳戶(hù)。包括：存款戶(hù)、預(yù)算存款戶(hù)、經(jīng)費(fèi)限額支出戶(hù)、預(yù)算外存款戶(hù)、其他存款戶(hù)和往來(lái)戶(hù)等。

基本帳戶(hù)是使用最頻繁，用途最廣泛的一種帳戶(hù)。企業(yè)單位商品交易和勞務(wù)活動(dòng)的款項(xiàng)結(jié)算、貸款的支付使用、發(fā) 3 放工資、支取現(xiàn)金等，均通過(guò)基本帳戶(hù)辦理。因此，對(duì)基本帳戶(hù)的管理，是整個(gè)銀行帳戶(hù)管理的重要組成部分。

2、專(zhuān)用帳戶(hù)：為加強(qiáng)資金管理對(duì)企業(yè)單位的專(zhuān)用基金所開(kāi)設(shè)的帳戶(hù)。

專(zhuān)用基金存款包括工、商企業(yè)按規(guī)定提貿(mào)的固定資產(chǎn)折舊基金、大修理基金、更新改造資金、企業(yè)基金等。企業(yè)提取專(zhuān)用基金是擴(kuò)大企業(yè)自主權(quán)，增強(qiáng)企業(yè)活力，調(diào)動(dòng)企業(yè)積極性的一項(xiàng)重要措施。企業(yè)專(zhuān)用基金一般是分次提取集中使用的，從提取到使用有一個(gè)間隙時(shí)間。因此，銀行對(duì)有專(zhuān)用基金的單位，除開(kāi)立基本帳戶(hù)外，另給予開(kāi)立專(zhuān)用基金存款戶(hù)。由于專(zhuān)用基金與固定資金和流動(dòng)資金不同，它主要是從企業(yè)內(nèi)部形成的，如果新改造成資金、大修理基金、職工福利基金是從企業(yè)成本中提取的;企業(yè)基金是從利潤(rùn)中提取的。在使用方向上，專(zhuān)用基金根據(jù)分類(lèi)資金的性質(zhì)，各有其專(zhuān)門(mén)的用途。因此，對(duì)企業(yè)專(zhuān)用基金應(yīng)實(shí)行專(zhuān)款專(zhuān)用，專(zhuān)門(mén)管理。

專(zhuān)用帳戶(hù)除用于企業(yè)專(zhuān)用基金存款外，企業(yè)單位向銀行借款所開(kāi)立的貸款帳戶(hù)，作為對(duì)貸款使用的專(zhuān)門(mén)管理，也劃歸專(zhuān)用帳戶(hù)。

3、輔助帳戶(hù)：是單位基本帳戶(hù)的附屬帳戶(hù)。

它是企業(yè)所屬非獨(dú)立核算的單位，是距離主管單位較遠(yuǎn)，向其基本帳戶(hù)的開(kāi)戶(hù)銀行辦理款項(xiàng)收付有困難，經(jīng)銀行審查同意開(kāi)立的帳戶(hù)。輔助帳戶(hù)是企業(yè)基本帳戶(hù)的延伸和補(bǔ)充，為便于對(duì)輔助帳戶(hù)的資金管理，規(guī)定輔助帳戶(hù)除與主管企業(yè)的基本帳戶(hù)發(fā)生款項(xiàng)收付外，一般只收不付或只付不收。只收不付輔助帳戶(hù)的存款余額，由所屬單位定期自行轉(zhuǎn)劃基本帳戶(hù);只付不收輔助帳戶(hù)所需資金，由主管企業(yè)定期自行從基本帳戶(hù)撥入。

第四篇：公司注冊(cè)好后,如何到銀行開(kāi)戶(hù)

公司注冊(cè)好后，如何到銀行開(kāi)戶(hù)

１、上海公司注冊(cè)的流程是什么？

答：

一、名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)所需要的材料：

1、注冊(cè)公司名稱(chēng)

2、注冊(cè)資本

3、投資比例

4、投資人身份證明

二、驗(yàn)資（貨幣出資）

銀行開(kāi)驗(yàn)資戶(hù)→按投資比例填寫(xiě)進(jìn)帳單并打款→向銀行提供詢(xún)征函→領(lǐng)取對(duì)帳單→會(huì)計(jì)事務(wù)所出具驗(yàn)資報(bào)告同時(shí)向會(huì)計(jì)事務(wù)所提供：企業(yè)名稱(chēng)核準(zhǔn)通知書(shū)，公司章程，股東會(huì)決議(獨(dú)資公司無(wú))，投資人身份證明，租賃協(xié)議和房產(chǎn)證復(fù)印件）

三、工商注冊(cè)登記所需要的材料：

1、驗(yàn)資報(bào)告

2、公司章程

3、股東會(huì)決議

4、企業(yè)告知承諾書(shū)

5、投資人身份證明

6、企業(yè)名稱(chēng)核準(zhǔn)通知書(shū)

7、房屋租賃協(xié)議原件、產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件

四、組織機(jī)構(gòu)代碼登記所需要的材料：

1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照

2、法人代表身份證明

五、稅務(wù)登記

1、驗(yàn)資報(bào)告

2、營(yíng)業(yè)執(zhí)照

3、組織代碼證

4、股東會(huì)決議、公司章程

5、法人代表、財(cái)務(wù)人員身份證明

6、房屋租賃協(xié)議原件、產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件

六、開(kāi)立公司基本帳戶(hù)

公司注冊(cè)辦理流程及時(shí)間：

答：注冊(cè)公司流程圖如下： 完成注冊(cè)需25個(gè)工作日

：

企業(yè)注冊(cè)辦理流程圖

1.咨詢(xún)領(lǐng)表 > 2.查詢(xún)名稱(chēng) > 3.入資驗(yàn)資 > 4.打印章程 > 5.材料受理 > 6.領(lǐng)取執(zhí)照 內(nèi)資公司創(chuàng)辦流程圖（不含專(zhuān)業(yè)性前置審批）

指定銀行入資

會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資

開(kāi)立銀行帳戶(hù)

轉(zhuǎn)帳資金

稅務(wù)登記

電話(huà)１８９１７１９６１１０

1.２、公司注冊(cè)好后，企業(yè)到銀行開(kāi)戶(hù)須要哪些材料？

1.營(yíng)業(yè)執(zhí)照 2.組織機(jī)構(gòu)代碼證 3.組織機(jī)構(gòu)代碼IC卡 4.國(guó)稅登記證 5.地稅登記證 6.公章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、法人章 7.法人及股東的身份證。

３、公司注冊(cè)后，銀行開(kāi)戶(hù)的重要性如何？

答：一家公司必須配合銀行賬戶(hù)才可以有效運(yùn)作，如果公司沒(méi)有銀行賬戶(hù)，試問(wèn)如何對(duì)現(xiàn)信用狀向客戶(hù)收取貨款，如何開(kāi)出信用狀購(gòu)貨，手持大量流動(dòng)現(xiàn)金時(shí)又如何處理?

故此能否開(kāi)立銀行賬戶(hù)是決定注冊(cè)一間公司時(shí)必須考慮的條件之一，我司協(xié)助客戶(hù)在香港銀行開(kāi)立公司賬戶(hù)。配合適當(dāng)?shù)亩悇?wù)安排可為客戶(hù)節(jié)省一筆龐大的稅款開(kāi)支。能在國(guó)際知名、公認(rèn)、信譽(yù)卓著的香港銀行開(kāi)設(shè)賬戶(hù)也能加強(qiáng)其它人對(duì)貴公司的信心和信任程度。

開(kāi)戶(hù)手續(xù)非常簡(jiǎn)單，可到當(dāng)?shù)氐南愀鄹鞔筱y行的內(nèi)地分行開(kāi)切離岸戶(hù)口?；?個(gè)董事同時(shí)親自來(lái)香港填寫(xiě)及簽署申請(qǐng)表格，約30個(gè)工作天便可完成。銀行開(kāi)戶(hù)條件及程序需知

因世界各地政府均致力打擊國(guó)際洗黑錢(qián)活動(dòng)，香港銀監(jiān)處為配合此大趨勢(shì)而向香港銀行界發(fā)出新指引要求銀行收緊開(kāi)戶(hù)條件(特別是境外島嶼注冊(cè)的公司)，故此銀行對(duì)新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)提出新要求。為配合銀行的新措施以便客戶(hù)可以順利完成開(kāi)戶(hù)手續(xù)，以下是開(kāi)戶(hù)時(shí)需提交的相關(guān)文件:

如我司代辨銀行開(kāi)戶(hù)，我司收取服務(wù)費(fèi)HK$1,500.00。這可以便銀行聯(lián)絡(luò)及減低銀行的疑心，減低銀行找借口處處為難，月結(jié)單一律寄香港注冊(cè)地址再轉(zhuǎn)給國(guó)內(nèi)分行后再轉(zhuǎn)客戶(hù)客戶(hù)須填妥業(yè)務(wù)性質(zhì)申報(bào)表﹐加蓋公司簽名章并且董事簽名須具備銀行信息證明(視乎有關(guān)銀行的要求)須具備護(hù)照證明文件如不簽名的董事，要在開(kāi)戶(hù)文件內(nèi)的 “不簽名董事欄內(nèi)” 簽名確認(rèn)同意銀行保留任何拒絕批核開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)的權(quán)力。信用狀的意義

信用狀(Letter of Credit)是一種由銀行開(kāi)立，附帶條件的承諾付款書(shū)面文件，銀行根據(jù)進(jìn)口商(開(kāi)狀人)的請(qǐng)求，開(kāi)給出口商(受益人)的一種保障付款的憑證，只要受益人依信用狀的內(nèi)容規(guī)定將貨物裝出，并提交指定的單據(jù)給進(jìn)口商，銀行便立即支付票款，因信用狀屬于銀行信用，故銀行為信用狀的第一付款人。信用狀是適合于以下人士使用:投身國(guó)際進(jìn)出口貿(mào)易 想減低在國(guó)際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)

想對(duì)貨運(yùn)船期及入口貨物之文件收據(jù)有更大的約束控制 信用狀的優(yōu)點(diǎn)

信用狀是一種雙重保證，既可減低出口商的收款風(fēng)險(xiǎn)，又可減低入口商未收貨先付款或支付與信用狀明不符的貨物風(fēng)險(xiǎn)。

如果注冊(cè)公司(進(jìn)口商)以信用狀為付款方式時(shí)，必須要求其往來(lái)銀行開(kāi)信用狀。因此必須要持有銀行賬戶(hù)，才可以開(kāi)立L/C賬戶(hù)以信用狀購(gòu)貨，而本機(jī)構(gòu)可

為客戶(hù)提供全面性的代辦開(kāi)立銀行賬戶(hù)及L/C賬戶(hù)。

開(kāi)戶(hù)手續(xù)非常簡(jiǎn)單，客戶(hù)不需要親自到香港，只需在本公司的當(dāng)?shù)胤中刑顚?xiě)及簽署申請(qǐng)表格，約15個(gè)工作天便可完成。銀行開(kāi)戶(hù)條件及程序需知

因世界各地政府均致力打擊國(guó)際洗黑錢(qián)活動(dòng)，香港銀監(jiān)處為配合此大趨勢(shì)而向香港銀行界發(fā)出新指引要求銀行收緊開(kāi)戶(hù)條件(特別是境外島嶼注冊(cè)的公司)，故此銀行對(duì)新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)提出新要求。為配合銀行的新措施以便客戶(hù)可以順利完成開(kāi)戶(hù)手續(xù)，以下是開(kāi)戶(hù)時(shí)需提交的相關(guān)文件:

代辨開(kāi)立L/C進(jìn)出口賬戶(hù)，必定要選擇我司的商務(wù)通訊服務(wù)組合(丙)，這可以便銀行聯(lián)絡(luò)及減低銀行的疑心，減低銀行找借口處處為難，月結(jié)單一律寄香港注冊(cè)地址再轉(zhuǎn)給國(guó)內(nèi)分行后再轉(zhuǎn)客戶(hù)

客戶(hù)須填妥業(yè)務(wù)性質(zhì)申報(bào)表﹐加蓋公司簽名章并且董事簽名;須具備銀行信息證明(視乎有關(guān)銀行的要求);須具備護(hù)照證明文件;如不簽名的董事，要在開(kāi)戶(hù)文件內(nèi)的 “不簽名董事欄內(nèi)” 簽名確認(rèn)同意;銀行保留任何拒絕批核開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)的權(quán)力。

４、如何辦理企業(yè)注冊(cè)所開(kāi)設(shè)的銀行帳戶(hù) ？(銀行開(kāi)戶(hù))答：需要辦理一下手續(xù)：

一、驗(yàn)資戶(hù) 1、企業(yè)名稱(chēng)

2、投資人的印鑒、身份證原件。

3、銀行詢(xún)證函

二、基本戶(hù)

如何開(kāi)辦基本戶(hù)

1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或其它批文等原件。

2、企業(yè)代碼原件

3、銀行開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)

4、法人代表(負(fù)責(zé)人)身份證、護(hù)照或者其他證明身份的合法證件復(fù)印件

5、經(jīng)辦人身份證原件、復(fù)印件

6、其它相關(guān)材料

５、公司注冊(cè)后，銀行開(kāi)戶(hù)條件及程序如何辦理？答：開(kāi)戶(hù)時(shí)需提交的相關(guān)文件:

1.如我司代辨銀行開(kāi)戶(hù)，必定要選擇我司的商務(wù)服務(wù)，這可以使銀行對(duì)貴司有信心，減低銀行找藉口處處為難，銀行月結(jié)單一律寄香港注冊(cè)地址再轉(zhuǎn)給客戶(hù)。2.客戶(hù)須填妥業(yè)務(wù)性質(zhì)申報(bào)表，加蓋公司簽名章并且董事簽名3.須具備銀行資信證明(視乎有關(guān)銀行的要求)4.須具備護(hù)照證明文件5.公司架構(gòu)及內(nèi)容聲明書(shū)

6.如不簽名的董事，要在開(kāi)戶(hù)文件內(nèi)的 “不簽名董事欄內(nèi)” 簽名確認(rèn)同意 7.公司產(chǎn)品介紹及目錄(如有)

8.銀行保留任何拒絕批核開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)的權(quán)力9.會(huì)計(jì)師確認(rèn)本及證明書(shū)

第五篇：注冊(cè)公司銀行開(kāi)戶(hù)流程介紹

注冊(cè)公司銀行開(kāi)戶(hù)流程介紹

注冊(cè)公司銀行開(kāi)戶(hù)流程介紹，眾所周知，公司開(kāi)基本戶(hù)是首當(dāng)其沖的，因?yàn)樾枰緫?hù)的開(kāi)戶(hù)許可證才能開(kāi)一般賬戶(hù)和臨時(shí)戶(hù)，也正是因?yàn)槲覀儸F(xiàn)在所針對(duì)的是新注冊(cè)公司銀行開(kāi)戶(hù)，快法務(wù)小編今日為大家整理注冊(cè)公司銀行里開(kāi)戶(hù)流程。

1、在辦基本戶(hù)之前，多走訪(fǎng)幾家銀行，比較各大銀行的對(duì)公業(yè)務(wù)的收費(fèi)情況，服務(wù)態(tài)度，開(kāi)戶(hù)速度的快慢程度以及網(wǎng)點(diǎn)的便利程度。確定好選擇的銀行后，選擇離 辦公地較近的網(wǎng)點(diǎn)，方便以后辦公，有的銀行當(dāng)天還辦不了，需要提前預(yù)約的。到柜臺(tái)咨詢(xún)時(shí)銀行工作人員會(huì)給一張所需材料和費(fèi)用的清單。

2、新辦企業(yè)銀行開(kāi)戶(hù)需要證件如下：“營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本原件”，“組織代碼證正本原件”，“稅務(wù)登記證正本原件”，（就目前五證合一，有些銀行已實(shí)現(xiàn)帶營(yíng) 業(yè)執(zhí)照正本即可）“法人身份證原件”，財(cái)務(wù)章，公章，法人章。如果是經(jīng)辦人去開(kāi)戶(hù)，就還要經(jīng)辦人的身份證，還要一份由公司法人簽字同意的授權(quán)書(shū)。

3、銀行開(kāi)戶(hù)流程細(xì)節(jié)：銀行交驗(yàn)證件-客戶(hù)如實(shí)填寫(xiě)《開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》，并加蓋公章。-開(kāi)戶(hù)行應(yīng)與存款人簽訂的“人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù) 管理協(xié)議”，開(kāi)戶(hù)行與存款人各執(zhí)一份-填寫(xiě)“關(guān)聯(lián)企業(yè)登記表”-下面銀行會(huì)送報(bào)人行批準(zhǔn)核準(zhǔn)-人行核準(zhǔn)并核發(fā)《開(kāi)戶(hù)許可證》后，一般開(kāi)戶(hù)行將《開(kāi)戶(hù)許可 證》正本及密碼、《開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》客戶(hù)留存聯(lián)交與客戶(hù)簽收。

開(kāi)設(shè)一般賬戶(hù)需要下列資料

1、基本賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證件原件及復(fù)印件

2、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本及復(fù)印件

3、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本及復(fù)印件

4、稅務(wù)登記證正本及復(fù)印件

5、法定代表人身份證原件及復(fù)印件

6、經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件

7、公司開(kāi)戶(hù)委托人證明（授權(quán)委托書(shū)）

8、公司公章、財(cái)務(wù)章、法人或其他人員私章

9、當(dāng)?shù)劂y行要求提供的其他材料。

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