第一篇：南洋銀行開戶指南

南洋銀行開戶指南

南洋商業(yè)銀行是中國(guó)銀行（香港）有限公司的全資附屬機(jī)構(gòu)。南商早于1982年在深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)開設(shè)分行，成為新中國(guó)成立后第一家在內(nèi)地經(jīng)營(yíng)的外資銀行，并于2007年12月14日在內(nèi)地成立南洋商業(yè)銀行(中國(guó))有限公司。港豐香港公司注冊(cè)004km.cn)：

推薦并接洽銀行，聯(lián)系好開戶地點(diǎn)和開戶時(shí)間；安排會(huì)計(jì)師出具開戶文件（CERTIFIED TRUE COPY），擔(dān)當(dāng)介紹人，派專人全程陪同開好賬戶。如有需要，可以從深圳接帶到香港。

5． 開立公司銀行賬戶所需資料：

董事的身份證明文件（護(hù)照或來(lái)往港澳通行證）正本/商業(yè)登記證正本/注冊(cè)證書正本/公司章程正本/公司印章/會(huì)議記錄正本/會(huì)計(jì)師簽署的開戶文件/存入新戶頭的現(xiàn)金（5000元港幣左右）/由董事所在地銀行開出的資信證明正本(如：存款證明、銀行簿、銀行卡等)。

6．南商銀行開戶重要提示：

（1）要有在該行開戶一年以上的人做介紹人，而且要分行同意才接受；（2）帶身份證、有效的通行證或護(hù)照；

（3）先填開戶文件，交查冊(cè)費(fèi)約港幣一百五拾元（HKD150.00）；（4）查冊(cè)沒問(wèn)題后，再通知本人到香港取賬戶；（5）存入款：

支票戶口HKD1,000.00

儲(chǔ)蓄戶口：HKD100.00

美金戶口：HKD100.00 網(wǎng)上銀行服務(wù)要第三次到香港簽署文件，電腦軟件銀行親自送公司交客房才可匯款

第二篇：南洋銀行開戶指南

南洋銀行開戶指南

南洋商業(yè)銀行是中國(guó)銀行（香港）有限公司的全資附屬機(jī)構(gòu)。南商早于1982年在深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)開設(shè)分行，成為新中國(guó)成立后第一家在內(nèi)地經(jīng)營(yíng)的外資銀行，并于2007年12月14日在內(nèi)地成立南洋商業(yè)銀行(中國(guó))有限公司。港豐香港公司注冊(cè))：

推薦并接洽銀行，聯(lián)系好開戶地點(diǎn)和開戶時(shí)間；安排會(huì)計(jì)師出具開戶文件（CERTIFIED TRUE COPY），擔(dān)當(dāng)介紹人，派專人全程陪同開好賬戶。如有需要，可以從深圳接帶到香港。

5． 開立公司銀行賬戶所需資料：

董事的身份證明文件（護(hù)照或來(lái)往港澳通行證）正本/商業(yè)登記證正本/注冊(cè)證書正本/公司章程正本/公司印章/會(huì)議記錄正本/會(huì)計(jì)師簽署的開戶文件/存入新戶頭的現(xiàn)金（5000元港幣左右）/由董事所在地銀行開出的資信證明正本(如：存款證明、銀行簿、銀行卡等)。

6．南商銀行開戶重要提示：

（1）要有在該行開戶一年以上的人做介紹人，而且要分行同意才接受；

（2）帶身份證、有效的通行證或護(hù)照；

（3）先填開戶文件，交查冊(cè)費(fèi)約港幣一百五拾元（HKD150.00）；

（4）查冊(cè)沒問(wèn)題后，再通知本人到香港取賬戶；

（5）存入款：

支票戶口HKD1,000.00

儲(chǔ)蓄戶口：HKD100.00

美金戶口：HKD100.00

網(wǎng)上銀行服務(wù)要第三次到香港簽署文件，電腦軟件銀行親自送公司交客房才可匯款

第三篇：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶開戶指南

附件2 建設(shè)銀行單位銀行結(jié)算賬戶開戶指南

一、中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶開戶簡(jiǎn)介

（一）中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶定義 中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶（以下簡(jiǎn)稱單位銀行結(jié)算賬戶）是指單位客戶在建行開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣活期存款賬戶。

（二）單位銀行結(jié)算賬戶分類

單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶。

1.基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。

2.一般存款賬戶是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。

3.專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。

對(duì)下列資金的管理與使用，存款人可以申請(qǐng)開立專用存款賬戶:（1）基本建設(shè)資金（2）更新改造資金（3）財(cái)政預(yù)算外資金（4）糧、棉、油收購(gòu)資金（5）證券交易結(jié)算資金（6）期貨交易保證金（7）信托基金（8）金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金（9）政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金（10）單位銀行卡備用 金（11）住房基金（12）社會(huì)保障基金（13）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金（14）黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)（15）其他需要專項(xiàng)管理和使用的資金。

4.臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。有下列情況的，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶：（1）設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)（2）異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)（3）注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資。

（三）單位銀行結(jié)算賬戶開戶流程圖 人民幣單位銀行結(jié)算賬戶開戶流程

客戶提交開戶申請(qǐng)書和證明文件不通過(guò)柜員審核申請(qǐng)書和證明文件通過(guò)不通過(guò)不通過(guò)柜員為客戶預(yù)開戶，生成賬號(hào)客戶預(yù)留印鑒客戶辦妥離開銀行賬戶審批核準(zhǔn)類賬戶審批通過(guò)備案類賬戶審批通過(guò)人行賬戶錄入并報(bào)人行核準(zhǔn)人行系統(tǒng)錄入報(bào)備通過(guò)客戶到開戶網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取開戶許可證三個(gè)工作日后賬戶可以辦理賬戶支付

二、開戶須知 尊敬的客戶：

歡迎您來(lái)中國(guó)建設(shè)銀行開立單位結(jié)算賬戶，請(qǐng)?zhí)峁┮韵沦Y料：

1.基本存款賬戶：（1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其他證明文件（見備注1）；（2）組織機(jī)構(gòu)代碼證正本；（3）稅務(wù)登記證正本（僅適用于納稅人，無(wú)需納稅的應(yīng)出具稅務(wù)部門證明）；（4）法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件。

2.一般存款戶、專用存款戶：基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和相關(guān)證明文件（見備注2）。

3.臨時(shí)存款賬戶：見備注3。

4.以上資料請(qǐng)?zhí)峁┰蛢商讖?fù)印件。

5.非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人辦理開戶，請(qǐng)?zhí)峁┓ǘù砣嘶騿挝回?fù)責(zé)人的身份證件、授權(quán)書和經(jīng)辦人身份證件。

6．辦理開戶手續(xù)，請(qǐng)攜帶單位公章和擬預(yù)留銀行印鑒章（財(cái)務(wù)專用章或者公章加法定代表人或其授權(quán)代理人的個(gè)人名章）

備注1：

基本存款賬戶：（1）機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明；非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書；（2）軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證 4 明；（3）社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門頒發(fā)的宗教活動(dòng)場(chǎng)所登記證或批準(zhǔn)設(shè)立文件；（4）民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書；（5）外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文或派出地政府部門的證明文件；（6）外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明;外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證；（7）個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本；（8）居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明；（9）獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶許可證和批文；（10）其他組織，應(yīng)出具政府主管部門的批文或證明。

備注2：

一般存款賬戶：因向開戶行借款需要，應(yīng)出具借款合同；因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具加蓋其單位公章的正式公函。

專用存款賬戶：（1）基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文；（2）財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明；（3）糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具主管部門批文；（4）單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料；（5）證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明；（6）期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明；（7）金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明；（8）收入?yún)R繳資 5 金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明；（9）黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明；（10）其他按規(guī)定需要專項(xiàng)管理和使用的資金，應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關(guān)文件；（11）合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入專用存款賬戶管理。開立人民幣特殊賬戶時(shí)出具國(guó)家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證。（12）按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定或存款人資金管理有特殊需要的，單位開立的專用存款賬戶的名稱可以為單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱或資金性質(zhì)，但專用存款賬戶的預(yù)留簽章應(yīng)與專用存款賬戶名稱一致。存款人以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱開立專用存款賬戶時(shí)，應(yīng)出具單位證明文件、單位負(fù)責(zé)人的身份證件、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）負(fù)責(zé)人的身份證件、單位授權(quán)該內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）開戶的授權(quán)書；存款人以單位名稱后加資金性質(zhì)開立專用存款賬戶時(shí)，應(yīng)出具單位證明文件。

備注3：

注冊(cè)驗(yàn)資賬戶：（1）《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》或有關(guān)部門批文；（2）投資者為個(gè)人的，應(yīng)出具投資者個(gè)人身份證件；投資者為單位的，應(yīng)出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、開戶許可證；（3）法人授權(quán)書（采用委托代理的，應(yīng)出具全部投資人簽章的授權(quán)委托書）。

增資驗(yàn)資賬戶：基本存款賬戶開戶許可證和股東會(huì)或董 6 事會(huì)決議。（2）投資者為個(gè)人的，應(yīng)出具投資者個(gè)人身份證件；投資者為單位的，應(yīng)出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、開戶許可證；（3）法人授權(quán)書（采用委托代理的，應(yīng)出具全部投資人簽章的授權(quán)委托書）。

臨時(shí)機(jī)構(gòu)賬戶：（1）臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文；（2）異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同；需要以建筑施工安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱開立臨時(shí)存款賬戶時(shí)，還應(yīng)出具基本存款賬戶開戶許可證、項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證件、建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng)目開戶的授權(quán)書；（3）異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文；（4）正在籌備尚未取得宗教活動(dòng)場(chǎng)所登記證的宗教活動(dòng)場(chǎng)，應(yīng)出具地級(jí)市（州、盟）（含）以上人民政府宗教事務(wù)部門的批準(zhǔn)設(shè)立文件。

第四篇：銀行賬戶開戶許可證核發(fā)指南

項(xiàng)目名稱：銀行賬戶開戶許可證核發(fā)

實(shí)施機(jī)關(guān)：中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

承辦部門：支付結(jié)算管理部門

項(xiàng)目依據(jù)

（一）國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令〔2004〕第412號(hào)）

（二）《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2003〕第5號(hào)）

（三）《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》（銀發(fā)〔2005〕16號(hào)）

實(shí)施條件

一、存款人，是指在中國(guó)境內(nèi)開立銀行結(jié)算賬戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、其它組織（以下統(tǒng)稱單位）、個(gè)體工商戶和自然人。

銀行，是指在中國(guó)境內(nèi)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行（含外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行）、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。

銀行結(jié)算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣活期存款賬戶。

二、銀行結(jié)算賬戶按存款人分為單位銀行結(jié)算賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。

（一）存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶。單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶。

個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。

（二）存款人憑個(gè)人身份證件以自然人名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。

郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶管理。

三、存款人開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。但存款人因注冊(cè)驗(yàn)資需要開立的臨時(shí)存款賬戶除外。

四、存款人可以自主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶。

五、單位銀行結(jié)算賬戶的存款入只能在銀行開立一個(gè)基本存款賬戶。

六、存款人應(yīng)在注冊(cè)地或住所地開立銀行結(jié)算賬戶。符合條件可以在異地（跨省、市、縣）開立銀行結(jié)算賬戶的除外。

七、單位開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其提供的申請(qǐng)開戶的證明文件的名稱，全稱相一致。有字號(hào)的個(gè)體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其營(yíng)業(yè)執(zhí)照的字號(hào)相一致。無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由“個(gè)體戶”字樣和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成。自然人開立銀行結(jié)算帳戶的名稱應(yīng)與其提供的有效身份證件中的名稱全稱相一致。

八、基本存款賬戶

（一）基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。下列存款人，可以申請(qǐng)開立基本存款賬戶：企業(yè)法人、非法人企業(yè)、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、團(tuán)級(jí)（含）以上軍隊(duì)、武警部隊(duì)及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)、社會(huì)團(tuán)體、民辦非企業(yè)組織、異地常設(shè)機(jī)構(gòu)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、個(gè)體工商戶、居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)、單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)以及其他組織。

（二）開立基本存款賬戶應(yīng)出具的材料：1．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。2．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。3．機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明。非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書。4．軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍及以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明。5．社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明。6．民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書。7．外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文。8．外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明。外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證。9．個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。10．居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明。11．獨(dú)立核算的附屬

機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文。12．其他組織，應(yīng)出具政府主享部門的批文或證明。

（三）申請(qǐng)人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證。

九、專用存款賬戶

（一）專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。對(duì)下列資金內(nèi)管理與使用，存款人可以申請(qǐng)開立專用存款賬戶：基本建設(shè)資金，更新改造資金，財(cái)政預(yù)算外資金，糧、棉、油收購(gòu)資金，證券交易結(jié)宰資金，期貨交易保證金，信托基金，金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金，單位銀行卡備用金，住房基金，社會(huì)保障基金，次入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，其他需要專項(xiàng)管理和使用的資金。

收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，是指基本存款賬戶存款人附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入和支出的資金。因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的專用存款賬戶，應(yīng)使用隸屬單位的名稱。

（二）申請(qǐng)開立專用存款賬戶應(yīng)當(dāng)提供的材料：1．開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶登記證。2．下列證明文件：（1）基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文。（2）財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明。（3）糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具主管部門批文。（4）單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料。（5）證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明。（6）期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明。（7）金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明。（8）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明。（9）黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明。（10）其他按規(guī)定需要專項(xiàng)管理和使用的資金，應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關(guān)文件。

（三）合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入專用存款賬戶管理。其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證。

十、臨時(shí)存款賬戶

（一）臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。有下列情況的，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶：1．設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)。2．異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。3．注冊(cè)驗(yàn)資。

（二）申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向銀行出具下列證明文件：1．臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文。2．異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同。3．異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文。4．注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。本條第二、三項(xiàng)還應(yīng)出具其基本存款賬戶開戶登記證。

十一、存款人申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件；授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具其法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書及其身份證件，以及被授權(quán)人的身份證件。

十二、存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填制開戶申請(qǐng)書。開戶申請(qǐng)書按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定記載有關(guān)事項(xiàng)。

十三、中國(guó)人民銀行應(yīng)于2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)銀行報(bào)送的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶的開戶資料的合規(guī)性予以審核，符合開戶條件的，予以核準(zhǔn)：不符合開戶條件的，應(yīng)在開戶申請(qǐng)書上簽署意見，連同有關(guān)證明文件一并退回報(bào)送銀行。

第五篇：銀行開戶協(xié)議書

銀行開戶協(xié)議書

甲方：河北省廊涿高速公路籌建處 乙方：

為加強(qiáng)建設(shè)期間資金的管理、監(jiān)督，保證廊涿高速公路涿州至舊州段公路工程建設(shè)資金安全、合理、有效的用于本項(xiàng)目工程，根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》、《廊涿高速公路建設(shè)資金管理辦法》及工程發(fā)包合同等有關(guān)規(guī)定，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，本著自愿、平等、負(fù)責(zé)的原則，達(dá)成如下協(xié)議：

一、甲方職責(zé)和義務(wù)：

1、按照施工合同文件規(guī)定，甲方及其工程承包單位同意在乙方開設(shè)賬戶。

2、甲方通過(guò)乙方對(duì)工程承包單位賬戶的資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督，若發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，甲方有權(quán)要求乙方拒絕工程承包單位的對(duì)外付款。

3、乙方未按協(xié)議條款監(jiān)督工程承包單位資金流向，導(dǎo)致資金違規(guī)使用，甲方有權(quán)追究乙方責(zé)任，直至終止本協(xié)議。

4、甲方負(fù)責(zé)每月5日前向乙方提供月資金使用計(jì)劃及許可文件等資料。

5、甲方負(fù)責(zé)將工程承包單位所需資金于用款前3個(gè)工作日內(nèi)打入工程承包單位銀行賬戶，保證工程款的使用。

二、乙方職責(zé)和義務(wù)：

1、乙方應(yīng)針對(duì)廊涿高速公路建設(shè)項(xiàng)目，設(shè)置專門的綠色通道，配備熟悉業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人，全程負(fù)責(zé)監(jiān)督本項(xiàng)目工程承包單位的資金使 用。

2、乙方對(duì)甲方要求撥付的資金，做到2個(gè)工作日內(nèi)撥付工程承包單位。

3、乙方負(fù)責(zé)對(duì)廊涿高速公路工程承包單位的資金使用建立嚴(yán)格的監(jiān)督制度，嚴(yán)格按照《廊涿高速公路建設(shè)資金管理辦法》和甲方許可的資金使用計(jì)劃，對(duì)工程承包單位資金進(jìn)行監(jiān)督。工程承包單位違反規(guī)定轉(zhuǎn)款或用款，乙方須及時(shí)向甲方反映，并按甲方要求拒絕為其辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

4、乙方負(fù)責(zé)建立相應(yīng)的資金管理臺(tái)帳，對(duì)工程承包單位用款情況進(jìn)行詳細(xì)登記，并負(fù)責(zé)每月月底向甲方提供《工程承包單位用款流向報(bào)告》及說(shuō)明。

5、乙方應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行為客戶保密的原則，切實(shí)保障甲方資料的秘密，杜絕人為因素的泄露。

6、乙方承諾在收費(fèi)費(fèi)率方面給予一定的減免優(yōu)惠，具體優(yōu)惠措施另行商定。

7、乙方負(fù)責(zé)對(duì)甲方人員進(jìn)行培訓(xùn)，使其熟練掌握相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)和電腦軟件操作。

8、乙方有責(zé)任保證甲方及其工程承包單位賬戶資金安全，不發(fā)生任何問(wèn)題。

三、違約責(zé)任

1、甲方因未履行職責(zé)，造成資金撥付滯后，其損失由甲方負(fù)責(zé)。

2、甲方因內(nèi)部管理制度不嚴(yán)或操作失誤，造成損失由甲方負(fù)責(zé)。

3、乙方未按甲方要求及時(shí)撥付資金，造成第三方索賠，索賠費(fèi)用由乙方承擔(dān)。

4、乙方對(duì)工程承包單位的資金監(jiān)管不力，辦理未經(jīng)甲方許可的資金撥付（法律法規(guī)另有規(guī)定的除外），乙方必須向甲方支付違約金，違約金為未經(jīng)甲方許可用款金額的1%。

5、由于乙方原因造成甲方資金損失，乙方負(fù)責(zé)賠償。

四、其他

本協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效，其他未盡事宜，由雙方本著平等、自愿、相互理解的合作精神協(xié)商解決。

本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份。

甲 方：河北省廊涿高速公路籌建處 乙 方：

負(fù)責(zé)人： 負(fù)責(zé)人：

日 期： 日 期：