第一篇：外貿從業(yè)資格考試輔導實習報告

外貿從業(yè)資格考試輔導實習報告

一、實習目的和要求

（一）實習目的

外貿從業(yè)資格考試輔導是國際經濟與貿易專業(yè)綜合實踐教學過程中十分重要的環(huán)節(jié)，是培養(yǎng)學生理論聯(lián)系實際的能力、實現培養(yǎng)目標必需的教學過程。通過有針對性對學生進行報關員、報檢員、單證員等外貿相關職業(yè)資格證書的輔導，使學生獲得職業(yè)資格證書。實習期間要求學生認清當前國貿專業(yè)學生就業(yè)方向和形式，結合自身特點，有針對性的準備相關資格證書的考試，熟悉考試內容和題型，參加相關資格證書的考試并順利通過，獲得資格證書，增強就業(yè)競爭力，提高綜合素質。

（二）實習要求

1、學生應態(tài)度認真，服從指導老師指導；

2、使學生適應社會發(fā)展的需要，了解和熱愛專業(yè)、提高就業(yè)信息和競爭力。

3、了解國際貿易流程，熟悉外貿業(yè)務中不同工作崗位對專業(yè)人員素質的基本要求。

4、理論聯(lián)系實際，提高學生分析問題、解決問題等綜合能力，鍛煉寫作能力。

指導老師：

2012年 6 月 3 日

二、實習內容

(一)中國外貿現狀及外貿人才需求分析

中國入世成為世界貿易組織的正式成員國后，隨著經濟全球化的不斷發(fā)展,與其他國家經貿往來的日益頻繁，外貿發(fā)展質量不斷提升，經濟結構也發(fā)生了很大變化。然而,與大幅增長的貿易業(yè)務不協(xié)調的是,我國外貿專業(yè)人才的供需矛盾嚴重,外貿人才的數量和質量都和市場需求相關甚遠。外貿人才短缺正阻礙著我國企業(yè)“走出去”的腳步。

近年來，外貿行業(yè)經營主體出現多元化的趨勢，多種性質、不同規(guī)模的外貿企業(yè)、外貿公司同時并存，因此對外貿行業(yè)人才的需求也呈現出多層次、多規(guī)格特征。大型國企、外商投資企業(yè)由于規(guī)模大，內部分工較細，需要的人才層次比較高，專業(yè)化程度要求也高，一般要求本科及以上學歷。中小民營企業(yè)由于規(guī)模小，部門簡單，需要的人員少，對應用型的人才更為迫切。調查顯示：79%的民營企業(yè)更愿意接受?？萍耙韵聦W歷的層次的從業(yè)人員來從事業(yè)務員、跟單員等工作。在所調查的涉外企業(yè)中，普遍存在從業(yè)人員能力、素質不能滿足業(yè)務發(fā)展需要的狀況。有些畢業(yè)生具備較強的專業(yè)知識，卻缺乏動手操作能力，綜合素質較差；而有些雖具備一定的國際貿易實踐經驗，卻缺乏英語、電子商務的應用能力。

據外貿人才需求調查顯示，全國范圍內，能熟練運用外語和法律知識與國外客戶洽談業(yè)務、簽訂合同的人才僅有2000個左右；熟知國際法、國際貿易法和WTO規(guī)則的律師更是稀缺，即便在最前端的上海，5000多名律師中只有約50名具備這樣的素質和能力。這說明，我國缺乏的是在業(yè)務上、素質上符合國際貿易人才。尤其在入世后，隨著我國外貿體制改革的進一步深入，越來越多的企業(yè)被批準直接從事對外貿易，這就要求企業(yè)的經貿人員不僅具有日常生活所需的聽、說、寫、譯的外語能力，還應懂得國際外貿知識、國際貿易談判規(guī)章和國際經濟法律、營銷技術、基本的產品專業(yè)知識等。

綜上所述，隨著外貿行業(yè)經營主體多元化趨勢的不斷發(fā)展，單一性的人才已無法滿足社會的需求，成為同時掌握幾項技能的復合型人才已日漸成為趨勢。國際貿易行業(yè)已從20世紀七八十年代單純?yōu)榱藙?chuàng)匯而經營外貿出口的初級階段到現在的已比較優(yōu)勢交換一一似“雙贏”為目的的新階段。當前，我們更加需求大批優(yōu)秀的國際貿易人才來加強我國與世界的聯(lián)系，進一步開發(fā)國際市場。

(二)崗位群分析及技能要求 1.崗位群分析：

（1）外經、外貿、各級商務局等政府部門中相關職位；

（2）各級外貿企業(yè)的跟單員、報關員、報檢員、外銷員、單證員、貨代員、保險公司營銷員等相關崗位；

（3）中資、外資銀行中的國際結算業(yè)務部的相關職務；

（4）國外企業(yè)駐中國各級商務處、辦事處、代表處、分公司、子公司中的中、高級營銷代表等各類職務。

其中與專業(yè)對口的，就是外貿公司、外資企業(yè)、自營進出口企業(yè)、生產企業(yè)、科研機構等的進出口工作，各類專業(yè)報關、承運貨物等國際物流工作以及國際市場調研、策劃及國際貿易糾紛調解的輔助工作等。

具體來說，比如外銷員、國際商務師、單證員、報關員等 ? 外銷員

外銷員是指在具有進出口經營權的企業(yè)從事進出口貿易活動的工作人員，是我國外貿行業(yè)的中堅力量。持有外銷員資格證書，是在外經貿企業(yè)上崗、從事進出口業(yè)務人員的必備條件。具有外銷員資格證書者，在外經貿部招聘我國駐外大使館經濟商務處工作人員時優(yōu)先。

能力要求：外銷員對個人素質和綜合業(yè)務能力要求都非常高。既要具有較熟練的英語口語能力以及較強的商務溝通與談判能力與一定的經營決策、營銷、統(tǒng)計、會計的綜合分析能力；同時也要有一定的開拓應變能力和較強的公關協(xié)調能力、口頭和文字表達能力，能正確處理企業(yè)內外關系；能應用電腦處理業(yè)務資料，具有良好的人際交往能力和協(xié)作精神，有良好的職業(yè)道德素質。

就業(yè)前景：外銷員是外貿企業(yè)中的骨干人物、核心人物、靈魂人物。我國加入WTO 2

后外貿經營權已經由原來的審批制改為現在的登記制，從事進出口貿易的企業(yè)迅猛發(fā)展，到今天已達3萬多家。這中間有外貿專業(yè)公司，自營進出口的生產企業(yè)，科技企業(yè)，還包括幾乎所有的中外合資企業(yè)和外資企業(yè)和民營外貿公司等。外貿人才的需求急劇膨脹。具有外銷員證的人員可以就業(yè)于這些國有企業(yè)以及具有外貿經營權的中小企業(yè)。同時，外銷員考試涉及的知識面非常廣，通過率也只在40%左右，具有一定的難度，當然，這也意味著改證具有一定的含金量。外銷員職業(yè)前景看好，相關證書成為人們關注的熱點。? 國際商務師

國際商務師是企業(yè)外貿業(yè)務中的關鍵崗位，負責外貿業(yè)務的核算、風險評估等事務。國際商務師為執(zhí)業(yè)資格，是從事國際商務專業(yè)工作關鍵崗位的必備條件。分高級國際商務師、國際商務師、助理國際商務師三個級別，其中高級國際商務師不參加考試，而是由有關部門直接任命。

能力要求：國際商務師的工作就是利用所掌握的商務知識，對每一筆外貿業(yè)務進行反復核算，作出風險評估，把損失降到最低。系統(tǒng)掌握國際經濟專業(yè)的理論知識，對從事的專業(yè)領域有較深入的研究，熟悉相關專業(yè)知識，了解國際商務理論、方法和發(fā)展趨勢；熟悉有關國際經濟法規(guī)，有豐富的國際商務專業(yè)工作經驗，能主持或參與主持外經貿企業(yè)的經營管理或重大項目的管理，能獨立解決重大經濟活動中的難題，在加強經濟管理、提高經濟效益和社會效益等方面業(yè)績顯著，或在專業(yè)研究工作中取得有重大價值的科研成果；有組織本專業(yè)全面業(yè)務、培養(yǎng)專業(yè)人才和指導國際商務師工作的能力；能熟練運用外語和計算機獲取信息及進行學術交流；有良好的職業(yè)道德和敬業(yè)精神。

就業(yè)前景：有業(yè)內人士估計，現在全國能熟練運用外語和法律知識與國外客戶洽談業(yè)務、簽定合同的僅有2000人左右。涉及國際法、國際貿易法和WTO規(guī)則的律師尤其稀缺，上海五千多名律師中只有50名左右的律師具備這樣的素質和能力，根本做不到每個企業(yè)在對外經濟活動中都有律師的協(xié)助，而涉外律師的收入相當可觀，除了涉外法律案件一小時的咨詢費可達數百美金。國際貿易的成交金額動輒數百萬美元，對企業(yè)來說國際商務談判師是外貿企業(yè)中不可或缺的人物，特別是有職業(yè)證書和實際經驗的國際商務談判人才在獵頭市場中往往是有價無市。? 單證員

單證員的工作就是負責國際貿易中運輸、海關、商檢等環(huán)節(jié)各種單證的管理和操作。

能力要求：通常對學歷沒有硬性要求，但是英語要有一定基礎，因為要制作和處理大量英文單據。應具備國際貿易實務、外貿英語函電等基本知識。此崗位較外貿業(yè)務員的工作流程要相對簡單些，而且?guī)缀醪挥贸霾?，工作時間比較固定。但是一定要耐心、細心，一旦出現錯誤或單據、單單不一致的問題，對將來的結匯和申請出口退稅等一系列程序都會有影響。單證員操作技能的高低直接關系到外貿業(yè)務結匯的時效和成敗。簡言之，做好這一崗位的條件就是要懂單證知識，有良好的細心和條理性。

前景分析：在國際貿易實施過程中，合同、定單、報關、報檢、運輸、倉儲、銀行、保險等各個環(huán)節(jié)，無一不是通過各種單據憑證來維持。尤其是現在很多企業(yè)及外貿公司為了將職業(yè)分工更細化部門職能優(yōu)化，都專門設有單證員的職位。因此，社會對單證員的需求還是較大的。? 報關員

報關員是指經海關注冊，代表所屬企業(yè)向海關辦理進出口貨物報關納稅等事務的人員。就是就進出口貨物情況向海關申報的崗位。

能力要求：必須具備一定的知識水平和實際業(yè)務能力，熟悉與貨物進出口業(yè)務有關的法律和對外貿易知識，還要精通海關法規(guī)、規(guī)章并具備辦理海關手續(xù)的技能。做好這一崗位第一要件是要有報關證，第二就是協(xié)調能力，第三就要懂外貿單證，因為它也用到單證員制作的單證。

就業(yè)前景：我國進出口貿易的快速發(fā)展，為報關從業(yè)人員提供了巨大的就業(yè)空間。據相關行業(yè)協(xié)會推測，未來幾年內，就業(yè)市場對報關員的需求將有數十倍的增長。為維護我國對外貿易的正常秩序，保證海關監(jiān)管任務的完成，國家對報關從業(yè)人員有準入資格條件限制。因此，要成為報關員，須先過考試關。據了解，報關員資格考試難度較大，全國的平均考試合格率僅為8%。上海地區(qū)為12%。物以稀為貴，因此報關員證書的含金量相當高。同時，現有的人才數量與外貿行業(yè)需求相比嚴重失衡，存在巨大的缺口，人員的素質也難以滿足快速發(fā)展的外貿行業(yè)需求。缺乏專業(yè)報關人才成為制約我國國際貿易發(fā)展的一個瓶頸！如今報關員已經成為中國最熱門行業(yè)之一。? 報檢員

報檢員是指在外貿企業(yè)、代理報檢企業(yè)等企業(yè)和機構中專業(yè)從事出入境檢驗檢疫 4

報檢業(yè)務的人員。主要是向出入境檢驗檢疫機構進行登記，填寫報檢單并提供相應的隨附單證。

能力要求：除了應具備基本常識和相當的理論功底外，還須具有良好的溝通能力，如良好的口才，較強的表達才能，能與客戶、海關和商檢等溝通，解答客戶提出的各種專業(yè)性問題。同時具備一定的學識水平和實際業(yè)務能力，熟悉與貨物進出口有關的法律、對外貿易、商品知識，精通商檢法律、法規(guī)、規(guī)章以及報檢業(yè)務流程，并具備辦理報檢業(yè)務的技能；熟練掌握報檢單的制作。

就業(yè)前景：國家明文規(guī)定相關貨物必須報檢，即進出口貨物的收發(fā)貨人必須把貨物的進出口時間、數量、商品名稱、是否有疫情等情況想商檢局匯報，請求商檢局來檢查。這項工作就是由報檢員來做的。就上海來說，最近幾年，上海的外貿業(yè)務量飛速增長，每年的報檢貨物量已達到70多萬批。隨著外貿量的驟增，對持證報檢員的需求不斷增大。據了解，目前上海地區(qū)從事報檢業(yè)務的企業(yè)已達數千家，對報檢員的需求接近3萬名。雖然報檢員的職業(yè)前景大好，但進入門檻較高。2.技能要求：

① 掌握國際貨運與報關的基礎理論與基本實務，熟悉國際貿易流程各環(huán)節(jié)的操作；

② 熟悉我國對外貿易的方針政策、法律法規(guī)； ③ 熟悉有關國際貿易慣例及法規(guī)；

④ 外貿商務活動中市場調查分析、預測協(xié)商談判的能力； ⑤ 進出口貿易業(yè)務系統(tǒng)運作與管理的能力； ⑥ 商務談判能力及營銷能力；

⑦ 運用英語從事進出口業(yè)務工作的能力（包括商務信函、磋商、各種單證制作等）⑧ 能運用計量、統(tǒng)計、會計方法進行分析和研究

(三)考證計劃

轉眼間，我進入大學已經兩年。兩年后，就要畢業(yè)，面對激烈的社會競爭。如果沒有過硬的專業(yè)知識，沒有靈活的應變能力，絕對會被社會淘汰。有調查研究顯示，不管是畢業(yè)生還是用人單位，對勝任工作影響最大的因素都是專業(yè)知識和技術能力，它是應聘者對該專業(yè)、該職位的熟練程度和上手難易程度的一個最基本的體現。只有 5

學好了專業(yè)知識，才會讓我們拉近與成功的距離。這種情況下，實習對我們尤其重要。通過實習，我們才能充分了解自己的不足，更深刻的掌握自己的專業(yè)知識。大學就是我們不斷完善自己、充實自己的階段。沒有計劃的做事只會讓自己對未來更加茫然。必須要制定一個詳細的規(guī)劃，認清自己，知道自己想要的是什么，想要做什么，才能得到自己想要的未來。所以，面對即將到來的大三，我也有了自己的規(guī)劃。? 職業(yè)方向：報關員、教師 ? 考證

1)英語四、六級證書

作為國際經濟與貿易專業(yè)的學生，英語是就業(yè)時重要的敲門磚，在某種程度上，它決定了以后我們就業(yè)的起點。尤其是現在很多外貿企業(yè)在招聘員工時，更重視的是應聘者的英語能力，而不是專業(yè)。所以畢業(yè)之前，至少要拿到英語四六級的證書。同時，也要努力提高自己英語的聽、說、讀、譯能力。這樣，才能有應聘的籌碼。2)報關員資格證書

通過查閱相關資料，我了解到報關員證書是國際經濟貿易專業(yè)的對口證書中含金量比較高的證書，而且就業(yè)前景也很好。在沿海及外貿發(fā)達的城市，工資薪金待遇也相對不錯。而我因為父母的緣故，畢業(yè)后會直接去廣州找工作。廣州、深圳的外貿企業(yè)比較密集、經濟也比較繁榮，雖然競爭比較大，但相對機會也很多。如果在大學期間考到報關員證，那么畢業(yè)后去廣州、深圳找工作也會比較方便。

三、實習體會與總結

通過這次實習，我收獲了很多。只有掌握了扎實的專業(yè)知識、良好的英語水平，具備一定的能力，才能沉著面對激烈的社會競爭，得到自己的一席之地。同時，也發(fā)現了自己仍存在著一些缺點和不足，需要在接下來的學習中去完善。1)加強專業(yè)知識的學習

專業(yè)知識使我們從事外貿工作的基礎，外貿工作的高風險要求我們必須要熟練地掌握專業(yè)知識。2)加強英語的學習

對于外貿專業(yè)人員而言，不僅要掌握一定的專業(yè)知識，而且還必須會用英語與外商交流、談判及寫傳真、書信。如果專業(yè)英語知識掌握不好，就很難勝任工作，甚至

會影響業(yè)務的順利進行。因此，在實習中要求我們加強英語的學習，掌握外貿專業(yè)術語基礎。在國貿專業(yè)中，英語作為通用語言，外貿交往、國際禮儀、書信函電、進出口文件、還有銀行文件語言等等，統(tǒng)統(tǒng)以英語作為標準通用語言。因此英語是我們與外國客戶進行交流的橋梁。

3)關注海關監(jiān)管動向，不斷學習業(yè)務知識

海關會不定期下發(fā)一些文件或資料，這些都是很好的學習材料，從中可以了解到新的海關要求，這可以更好的指導我們的工作。4)善于總結，保持樂觀向上的心態(tài)

對于工作出現的問題要及時總結。好的工作方法可以共同探討交流以達到共同提高的目的；工作中難免有些失誤，要及時總結教訓，避免再犯同類錯誤，同樣可以提高工作能力。保持樂觀積極的態(tài)度可以使我們在工作中獲得意想不到的快樂，給別人帶來快樂，也給自己帶來快樂，這不僅僅是工作所希望的，也是人生所必須的。倘若在生活中保持一種達觀的態(tài)度，順逆亦然，榮辱不驚，將對人生有莫大益處，對克服工作中的困難也助益良多。

5)注意本課程同其他相關課程的聯(lián)系

國際貿易實務是一門綜合性的學科，與其他課程內容緊密相聯(lián)。應該將各門知識綜合運用。比如講到商品的品質、數量和包裝內容時就應去了解商品學科的知識；講到商品的價格時，就應去了解價格學、國際金融及貨幣銀行學的內容；講到國際貨物運輸、保險內容時，就應去了解運輸學、保險學科的內容；講到爭議、違約、索賠、不可抗力等內容時，就應去了解有關法律的知識等等。

實習是我們把學到的理論知識應用在實踐中的一次嘗試，是每一個學生必須擁有的一段經歷。通過實踐，能幫助我們初步的了解社會，學到很多在課堂上學不到的知識，開拓視野，為我們以后走向社會打下堅實的基礎。

四、指導教師評閱意見：

第二篇：金融從業(yè)資格考試輔導-期貨實習報告 最終版要點

金融從業(yè)資格考試輔導-3（期貨）實習報告

學生姓名：

學

號： 所在系部： 專業(yè)班級： 指導教師： 日

期：

李楚楓

０１１１０５２１Ｙ３２

經濟系

11級金融學本科1班

彭伶 老師

二○一四年五月

一、實習目的和要求

（一）實習目的

金融從業(yè)資格考試輔導是金融學專業(yè)實踐教學體系的重要組成部分，是培養(yǎng)學生理論聯(lián)系實際的能力、實現培養(yǎng)目標的重要教學環(huán)節(jié)。本學期通過進行期貨從業(yè)資格考試輔導，使學生鞏固課堂上所學的相關理論知識，并且能夠將理論知識與我國期貨業(yè)實踐知識有效結合起來，培養(yǎng)職業(yè)技能，提高考證能力，增強綜合素質，為今后從事期貨業(yè)相關工作崗位奠定基礎。

（二）實習要求

1、學生應態(tài)度認真，服從指導老師指導；

2、加深對專業(yè)的認識，了解期貨行業(yè)中不同崗位的基本要求，認清就業(yè)方向，擴充就業(yè)信息；

3、熟悉考試內容和題型，結合自身特點和需求，有針對性地準備相關資格證書的考試，增強就業(yè)競爭力；

4、理論聯(lián)系實際，提高分析問題、解決問題的綜合能力，鍛煉寫作能力。

二、實習內容

1、指導教師進行統(tǒng)一指導，梳理期貨從業(yè)資格考試內容，講解考試大綱、考試方法及注意事項，提供相關輔助資料；

2、學生自主學習和練習，鞏固和完善知識點；

3、模擬考核，檢驗實習效果；

4、對實習過程進行總結并形成報告。

金融從業(yè)資格考試輔導-3（期貨）模擬題

一、單項選擇題（本大題共40 小題，每小題1分，共40分）

(1)6月份，某交易者以200美元/噸的價格買入4手（25噸/手）執(zhí)行價格為4000美元/噸的3個月期銅看跌期權。當該投資處于損益平衡點時，期權標的物的市場價應為（）美元/噸。（不考慮交易費用和現貨升貼水變化）

A、3800

B、4200

C、4800

D、4000(2)榨油廠利用大豆期貨進行買入套期保值的情形是（）。

A、擔心大豆將來漲價，賣出大豆遠期合約

B、擔心大豆將來漲價，買入大豆遠期合約 C、擔心大豆將來跌價，買入大豆期貨看漲期權 D、擔心大豆將來漲價，買入大豆期貨看跌期權(3)滬深300股指期貨合約到期日為（）。

A、合約到期月份的第一個周五

B、合約到期月份的第三個周五 C、合約到期月份的第三個周一

D、合約到期月份的月末

(4)從期貨交易所與結算機構的關系來看,我國期貨結算機構屬于（）。A、作為交易所的內部機構

B、獨立于交易所的結算機構 C、附屬于交易所的相對獨立的機構

D、與交易所同屬一個機構控制(5)某投資者以100點權利金買入某指數看漲期權合約一張，執(zhí)行價格為1500點，當相應的指數（）時，該投資者行使期權可以不虧。（不計交易費用）A、1200

B、1500

C、1550

D、1700(6)在8月份，某套利者認為小麥期貨合約與玉米合約的價差小于正常水平(小麥價格通常高于玉米價格)，則他應該（）。

A、買入1手11月份小麥期貨合約，同時賣出1手11月份玉米期貨合約 B、賣出1手11月份小麥期貨合約，同時買入1手11月份玉米期貨合約 C、買入1手11月份小麥期貨合約，同時賣出1手8月份玉米期貨合約 D、賣出1手11月份小麥期貨合約，同時買入1手8月份玉米期貨合約(7)公司制期貨交易所的總經理由（）聘任。

A、國務院

B、理事會

C、董事會

D、股東大會

(8)某日,某期貨合約的收盤價是17210元/噸,結算價為17240元/噸,該合約的每日最大波動幅度為±3%,最小變動價位為10元/噸,則該期貨合約下一交易日漲停板價格是（）元/噸。A、16720

B、16722.8

C、17757.2

D、17760

(9)某一交易日，玉米期貨價格為2000元/噸，而前3個交易日期貨價格分別是1900元/噸、2000元/噸、2100元/噸，則3天的玉米期貨價格變動率是（）。A、0

B、5%

C、10%

D、20%(10)3月初，我國某鋁型材廠計劃在三個月后購進500噸鋁錠，并利用國內鋁期貨進行套期保值，具體操作是（）。

A、賣出100手（每手5噸）7月份到期的鋁錠期貨合約 B、在6月初賣出100手7月份到期的期貨合約

C、買進100手（每手5噸）7月份到期的鋁錠期貨合約 D、以上說法都不對

(11)下列不屬于期貨交易所風險控制制度的是（）。

A、正確建立和嚴格執(zhí)行有關風險監(jiān)控制度

B、建立對交易全過程進行動態(tài)風險監(jiān)控的機制 C、建立和嚴格管理風險基金

D、控制客戶信用風險

(12)交易者在1520點賣出4張S&P500指數期貨合約，之后在1490點全部平倉，已知該合約乘數為250美元，在不考慮手續(xù)費的情況下，該筆交易（）美元。

A、盈利7500

B、虧損7500

C、盈利30000

D、虧損30000(13)某交易者以13500元/噸賣出5月棉花期貨合約1手，同時以13300元/噸買入7月棉花期貨合約1手，當兩合約價格為（）時，將所持合約同時平倉，該交易盈利最大。A、5月份價格13600元/噸，7月份價格13800元/噸 B、5月份價格13700元/噸，7月份價格13600元/噸 C、5月份價格13200元/噸，7月份價格13500元/噸 D、5月份價格13800元/噸，7月份價格13200元/噸

(14)在其他條件不變時,某交易者預計玉米的需求量將大幅上升,他最有可能（）。

A、買進玉米看漲期權

B、賣出玉米看漲期權

C、買進玉米看跌期權

D、賣出玉米看跌期權

(15)在外匯風險中，最常見而又重要的是（）。

A、交易風險

B、經濟風險

C、儲備風險

D、會計風險

(16)3月10日,某交易所5月份小麥期貨合約的價格為7.65美元/蒲式耳,7月份小麥合約的價格為7.50美元/蒲式耳。某交易者如果此時人市,采用熊市套利策略(不考慮傭金成本),那么下列能使其盈利0.1美元/蒲式耳的是（）。

A、5月份小麥合約的價格漲至7.70美元/蒲式耳,7月份小麥合約的價格跌至7.45美元/蒲式耳 B、5月份小麥合約的價格跌至7.60美元/蒲式耳,7月份小麥合約的價格跌至7.35美元/蒲式耳 C、5月份小麥合約的價格漲至7.70美元/蒲式耳,7月份小麥合約的價格漲至7.55美元/蒲式耳 D、5月份小麥合約的價格跌至7.60美元/蒲式耳,7月份小麥合約的價格漲至7.55美元/蒲式耳(17)期貨市場上主要承擔價格風險的是（）。

A、投機者

B、商品經營者

C、套期保值者

D、商品生產者(18)榨油廠要利用大豆期貨進行賣出套期保值的情形是（）。A、榨油廠擔心日后大豆價格上漲

B、榨油廠認為目前大豆的價格很合適，但由于資金不足不能立即買進現貨 C、榨油廠擔心庫存大豆價格下跌

D、榨油廠認為目前大豆的價格很合適，但由于倉庫已滿不能立即買進現貨(19)（）是跨市套利。

A、在大連商品交易所買入3月份豆油期貨合約，同時賣出5月份豆油期貨合約

B、在堪薩斯市交易所買入12月份小麥期貨合約，同日在芝加哥交易所賣出12月份小麥期貨合約 C、買入玉米期貨合約，同時賣出小麥期貨合約 D、買入玉米期貨合約，同時買入小麥期貨合約(20)2011年在全球期貨和期權成交量排名中，（）因為KOSPI200股指期權成交繼續(xù)保持活躍，榮登榜首。

A、韓國交易所

B、歐洲期貨交易所

C、CME集團

D、芝加哥期權交易所(21)期貨從業(yè)人員違反《期貨從業(yè)人員管理辦法》，中國證監(jiān)會及其派出機構可以（）。A、罰款

B、取消從業(yè)資格

C、予以免職

D、出具警示函

(22)下列關于會員制期貨交易所理事會出席的陳述，錯誤的是（）。

A、理事會會議須有2/3以上理事出席方為有效，其決議須經全體理事1/2以上表決通過 B、理事會會議應當由理事本人出席

C、理事因故不能出席的，應當以書面形式委托其他理事代為出席 D、每位理事只能接受3位以下的理事代為出席理事會

(23)客戶的保證金不足，期貨公司未按約定通知客戶追加保證金的，由于行情向持倉不利的方向變化導致客戶透支發(fā)生的擴大損失，（）。

A、客戶承當全部責任 B、期貨公司承擔全部責任

C、客戶應當承擔主要責任，期貨公司承擔部分責任

D、期貨公司應當承擔主要賠償責任，賠償額不超過損失的百分之八十

(24)非結算會員客戶的持倉達到期貨交易所規(guī)定的持倉報告標準，客戶未報告的，非結算會員依法應當（）。

A、向期貨公司報告 B、向國務院監(jiān)督管理機構報告 C、向期貨交易所報告D、向期貨業(yè)協(xié)會報告(25)有權指定交割倉庫的是（）。

A、期貨交易所

B、期貨公司

C、期貨交易客戶

D、期貨監(jiān)督管理機構(26)建立股指期貨投資者適當性制度的重要意義不包括（）。A、保障股指期貨市場平穩(wěn)、規(guī)范、健康運行

B、防范風險

C、保護投資者的合法權益

D、保障期貨公司持續(xù)盈利(27)下列關于期貨公司投資咨詢業(yè)務利益沖突防范的表述,錯誤的是（）。

A、期貨公司應當制定防范期貨投資咨詢業(yè)務與其他期貨業(yè)務之間利益沖突的管理制度

B、期貨投資咨詢業(yè)務活動之間可能發(fā)生利益沖突的,期貨公司應當作出必要的崗位獨立、信息隔離和人員回避等工作安排 C、建立健全信息隔離機制

D、保持辦公場所和辦公設備的相互聯(lián)系

(28)《期貨公司金融期貨結算業(yè)務試行辦法》所稱期貨公司金融期貨結算業(yè)務，是指期貨公司作為實行（）的金融期貨交易所的結算會員，依據《期貨公司金融期貨結算業(yè)務試行辦法》規(guī)定從事的結算業(yè)務活動。

A、會員統(tǒng)一結算制度

B、每日無負債結算制度

C、會員分級結算制度

D、保證金結算制度(29)期貨公司在中國證監(jiān)會不同派出機構轄區(qū)變更住所的，還應當近（）內無重大違法違規(guī)經營記錄，未發(fā)生重大風險事件。

A、2年

B、6個月

C、1年

D、3個月

(30)期貨公司申請金融期貨交易結算業(yè)務資格的，董事長、總經理和副總經理中，應該至少一人的期貨從業(yè)時間在5年以上且具有期貨從業(yè)人員資格、連續(xù)擔任期貨公司董事長或者高級管理人員的時間在（）年以上。

A、5

B、3

C、7

D、10(31)證券公司因其他業(yè)務涉嫌違法違規(guī)或者出現重大風險被暫停、限制業(yè)務或者撤銷業(yè)務資格的，（）可以責令期貨公司終止與該證券公司的介紹業(yè)務關系。

A、證券業(yè)協(xié)會

B、期貨業(yè)協(xié)會

C、期貨交易所

D、中國證監(jiān)會(32)根據《期貨交易管理條例》，有權批準期貨交易所結算會員的結算業(yè)務資格的機構是（）。A、國務院財政部

B、國務院期貨監(jiān)督管理機構

C、期貨交易所

D、中國期貨業(yè)協(xié)會(33)期貨公司獨立董事最多可以在（）家期貨公司兼任獨立董事。A、3

B、2

C、5

D、6(34)下列擬持有期貨公司100%股權的企業(yè)，不符合條件的是（）。

A、凈資本為20億元

B、股東不適用凈資本或者類似指標的，凈資產為20億元 C、沒有較大數額的到期未清償債務 D、近2年內未因違法違規(guī)經營受到行政處罰或者刑事處罰(35)根據《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務試行辦法》,證券公司開展期貨中間介紹業(yè)務,其凈資本不應低于（）人民幣。

A、10億元

B、12億元5

C、15億元

D、20億元

(36)期貨公司辦理的下列事項中，應當經國務院期貨監(jiān)督管理機構批準的是（）。A、合并、分立、停業(yè)、解散或者破產

B、新增持有3%以上股權的股東

C、編寫公司年報

D、選舉高級管理人員(37)期貨公司（）不得由一人兼任。

A、人事經理和財務經理

B、董事長和總經理

C、總經理和CEO D、總經理和人事經理

(38)期貨交易所未代期貨公司履行期貨合約，期貨公司應當根據客戶請求向期貨交易所主張權利。期貨公司拒絕代客戶向期貨交易所主張權利的，客戶可直接起訴期貨交易所，期貨公司可作為（）參加訴訟。

A、當事人

B、參與方

C、第三人

D、合伙方

(39)某期貨公司注冊資金為8000萬元,甲公司出資480萬元,為其第五大股東,甲公司因欠乙公司貸款,約定將其持有的出資抵交貸款,期貨公司其他股東未持有異議,期貨公司向工商管理部門辦理了變更登記手續(xù)。下列關于期貨公司與甲公司關系的表述,正確的是（）A、因甲公司不是控股股東,經控股東大會批準,期貨公司可以向其提供擔保 B、期貨公司不得向甲公司提供融資

C、期貨公司不得向甲公司做出最低收益的承諾,但可以做出最低分紅的承諾 D、甲公司在期貨公司進行期貨交易,期貨公司可以適當降低風險管理要求(40)審定公司制期貨交易所章程、交易規(guī)則及其修改草案是（）的職權。A、股東大會

B、董事會

C、理事會

D、總經理

二、多選題(本大題共30小題，每小題1分，共30分)(41)資金管理是指資金的配置問題。它包括（）等方面。A、投資組合的設計 B、在各個市場上應分配多少資金

C、止損點的設計

D、報償與風險比的權衡，以及選擇保守穩(wěn)健的交易方式還是積極大膽的方式(42)在我國，期貨公司除了可申請經營境內期貨經紀業(yè)務外，還可以申請（）業(yè)務。A、境外期貨經紀

B、期貨投資咨詢

C、期貨資產管理

D、國務院期貨監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他期貨業(yè)務(43)客戶信用風險主要的情況包括（）

A、客戶因法人代表更迭，所有權變動等重大事件，經營狀況的惡化及不可抗力的發(fā)生不能履約 B、期貨市場發(fā)生重大變化，價格急劇變動，使客戶無力承受，無法履約 C、期貨公司電腦硬件、軟件以及網絡系統(tǒng)出現故障而產生的風險 D、因客戶提出法律訴訟而遭遇的風險

(44)期貨交易所可通過設立（）等指標建立完善風險異常監(jiān)控系統(tǒng)。

A、市場資金總量變動率

B、會員持倉總量變動比率

C、現價期價偏離率 D、期貨價格變動率

(45)在我國，期貨交易所應當以適當方式發(fā)布（）等信息。A、即時行情

B、期貨交易所交易規(guī)則及其實施細則規(guī)定的其他信息

C、期貨交易涉及商品實物交割的，期貨交易所還應當發(fā)布標準倉單數量和可用庫容情況 D、持倉量、成交量排名情況

(46)下列屬于跨月份套利的經驗法則的有（）。

A、如果較遠月份的合約價格升水，并且兩國利率差將下降，則買入較近月份的期貨合約，賣出較遠月份的期貨合約

B、如果較遠月份的合約價格升水，并且兩國利率差將上升，則買入較遠月份的期貨合約，賣出較近月份的期貨合約

C、如果較遠月份的合約價格貼水，并且兩國利率差將下降，則買入較遠月份的期貨合約，賣出較近月份的期貨合約

D、如果較遠月份的合約價格貼水，并且兩國利率差將上升，則買入較近月份的期貨合約，賣出較遠月份的期貨合約

(47)關于期貨套利交易和期貨投機交易的描述，正確的有（）。A、期貨套利交易成本一般要低于投機交易成本 B、期貨套利交易賺取的事價差變動的收益 C、期貨投機交易在一段時間內只做買或賣

D、期貨套利在同一時間買入和賣出相關期貨合約，同時扮演多頭和空頭的雙重角色(48)套期保值者的特點包括（）。

A、避險意識強

B、經營規(guī)模較小

C、頭寸方向比較穩(wěn)定

D、不斷買進賣出(49)我國期貨公司的職能主要有（）等。

A、根據客戶指令代理買賣期貨合約、辦理結算和交割手續(xù) B、從事期貨交易自營業(yè)務

C、對客戶帳戶進行管理，控制客戶交易風險

D、為客戶提供期貨市場信息，進行期貨交易咨詢，充當客戶的交易顧問

(50)今天是3月6日，則下列正在交易的滬深300股指期貨合約的合約月份有（）。A、3月

B、4月

C、5月

D、6月

(51)與基本分析比較，技術分析更關注價格本身的波動，其優(yōu)勢在于（）。A、預測期貨價格的長期變化

B、預測期貨價格的短期變化 C、入市時機的選擇

D、入市期限長短

(52)期貨期權合約中必須載明的內容包括（）。

A、合約規(guī)模

B、合約月份

C、最后交易日

D、交割等級

(53)下列關于CME人民幣期貨合約的說法,正確的是（）。

A、交易單位為1000000人民幣元

B、最小變動價位為0.00001點,每合約10美元 C、采用實物交割方式

D、不設價格限制

(54)以下關于期權的權利金的取值范圍說法正確的有（）。A、期權的權利金不可能為負

B、看漲期權的權利金不應該高于標的物的市場價格 C、美式看跌期權的權利金不應該低于執(zhí)行價格

D、歐式看跌期權的權利金不應該高于將執(zhí)行價格以無風險利率從期權到期貼現至交易初始時的現值

(55)根據期貨投資者入市目的的不同，可將期貨投資者分為（）。A、套期保值者

B、期貨投機者

C、套利交易者

D、期現套利者

(56)中國證監(jiān)會及其派出機構將下列事項記入期貨公司及首席風險官誠信檔案（）。

A、首席風險官的學歷背景及工作年限 B、中國證監(jiān)會及其派出機構對首席風險官采取的監(jiān)管措施 C、首席風險官的培訓情況和考試成績 D、中國期貨業(yè)協(xié)會認定的與首席風險官有關的其他事項(57)證券公司可以接受（）委托從事介紹業(yè)務。A、其全資擁有的期貨公司

B、其控股的期貨公司 C、被同一機構控制的期貨公司

D、其他期貨公司

(58)期貨公司申請金融期貨結算業(yè)務資格應具備的基本條件有（）。A、取得金融期貨結算業(yè)務資格

B、具有滿足金融期貨結算業(yè)務需要的期貨從業(yè)人員 C、結算和風險管理部門或者崗位負責人具有擔任期貨公司交易、結算或者風險管理部門或者崗位負責人2年以上經歷

D、高級管理人員近2年內未受過刑事處罰

(59)在股指期貨投資者適當性制度中，期貨公司對投資者擁有的金融類資產及收入等財務狀況進行評估，年收入的證明材料包括（）。

A、稅務機關出具的收入納稅證明

B、銀行出具的工資流水單 C、信用卡消費單

D、其他收入證明

(60)下列關于期貨公司股東及實際控制人的報告義務表述正確的是（）。

A、期貨公司的股東或實際控制人所持有的期貨公司股權被凍結、查封或被強制執(zhí)行時，期貨公司及其相關股東應當在5日內向期貨公司住所地的中國證監(jiān)會派出機構提交書面報告

B、期貨公司的股東或實際控制人質押所持有的期貨公司股權時，期貨公司及其相關股東應當在5日內向期貨公司住所地的中國證監(jiān)會派出機構提交書面報告

C、期貨公司實際控制人發(fā)生涉嫌嚴重違法違規(guī)經營，被有權機關調查、采取強制措施時，期貨公司及其實際控制人應當在5日內向期貨公司住所地的中國證監(jiān)會派出機構提交書面報告

D、期貨公司實際控制人發(fā)生涉嫌嚴重違法違規(guī)經營，被有權機關調查、采取強制措施時，期貨公司及其實際控制人應當在10日內向期貨公司住所地的中國證監(jiān)會派出機構提交書面報告

(61)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》規(guī)定了競業(yè)準則的標準與注意事項，其中嚴禁期貨從業(yè)人員從事的不正當競爭行為包括（）。

A、采用虛假或容易引起誤解的宣傳方式進行自我夸大或者損害其他同樣者的名譽 B、貶低或詆毀其他機構、從業(yè)人員

C、采用明示或暗示與有關機構或者個人具有特殊關系的手段招徠投資者 D、在投資者不知情的情況下給投資者代理人或介紹人返還傭金

(62)對未取得期貨從業(yè)資格,擅自從事期貨業(yè)務的期貨公司人員王某,中國證監(jiān)會可能做出以下處罰（）。

A、責令改正

B、給予警告

C、單處3萬元以下罰款

D、并處3萬元以下罰款(63)根據《期貨公司風險監(jiān)管指標管理辦法》，期貨公司出現（）情形時應當向公司全體股東提交書面報告。

A、風險監(jiān)管指標與上月相比變動超過20%的B、期貨公司風險監(jiān)管指標不符合規(guī)定標準的 C、風險監(jiān)管指標與上月相比變動超過15%的D、風險監(jiān)管指標與上月相比變動超過10%的(64)下列哪些人員不得從事期貨交易（）。

A、事業(yè)單位

B、期貨交易所工作人員的親屬

C、期貨業(yè)協(xié)會的工作人員

D、未能提供開戶證明材料

(65)張某、王某、趙某、李某為期貨公司從業(yè)人員。因執(zhí)業(yè)過程中存在違法違規(guī)行為,中國期貨業(yè)協(xié)會對張某采取了訓誡、對王某采取了公開譴責、對趙某采取了撤銷從業(yè)資格、對李某采取了暫停從業(yè)資格的措施。則上述4人中應當參加中國期貨業(yè)協(xié)會組織的專項后續(xù)職業(yè)培訓的包括（）。A、張某

B、王某

C、趙某

D、李某

(66)下列屬于中國期貨業(yè)協(xié)會應當注銷期貨從業(yè)資格的情形有（）。A、期貨從業(yè)人員辭職

B、期貨從工業(yè)人員被解聘 C、期貨從業(yè)人員死亡

D、期貨從業(yè)人員請長假

(67)期貨公司有下列情形之一的，應當立即書面通知全體股東，并向期貨公司住所地的中國證監(jiān)會派出機構報告（）

A、財務狀況惡化，不符合中國證監(jiān)會規(guī)定的風險監(jiān)管指標標準 B、擬更換董事長、總經理

C、發(fā)生突發(fā)事件，對期貨公司和客戶利益產生或者可能產生重大不利影響 D、客戶發(fā)生重大透支、穿倉

(68)下列關于期貨從業(yè)人員自律管理的表述，錯誤的有（）。A、從業(yè)人員可以參與期貨交易

B、從業(yè)人員可以以個人名義接受客戶委托代理客戶從事期貨交易 C、從業(yè)人員不得挪用客戶的期貨保證金或者其他資產

D、從業(yè)人員不得進行虛假宣傳，誘騙客戶參與期貨交易(69)期貨公司欺詐客戶的行為有（）。

A、向客戶做獲利保證或者不按照規(guī)定向客戶出示風險說明書的

B、不按照規(guī)定接受客戶委托或者不按照客戶委托內容擅自進行期貨交易的 C、未將客戶交易指令下達到期貨交易所的

D、不按照規(guī)定在期貨保證金存管銀行開立保證金賬戶，或者違規(guī)劃轉客戶保證金的(70)期貨交易所履行的職責有（）。

A、制定并實施期貨交易所得交易規(guī)則及其實施細則 B、發(fā)布市場信息

C、監(jiān)管會員及其客戶、指定交割倉庫、期貨保證金存管銀行及期貨市場其他參與者的期貨業(yè)務 D、查處違規(guī)行為

三、判斷題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）(71)交易者預期標的物價格上漲,適合買進看跌期權。（）

(72)期貨交易是遠期現貨交易的雛形，遠期現貨交易是在期貨交易的基礎上發(fā)展起來的。（）(73)規(guī)避風險和價格發(fā)現是期貨市場的兩大基本功能。（）

(74)當某合約連續(xù)出現漲（跌）停板單邊無連續(xù)報價時，實行強制減倉。（）(75)看漲期權的賣方可通過買入相同執(zhí)行價格的看跌期權來平倉。（）(76)規(guī)避價格風險也就意味著期貨交易本身無價格風險。（）(77)期貨投機交易和套期保值交易均以獲取價差收益為目的。（）

(78)期轉現時，商定平倉價和交貨價的差額一般要大于節(jié)省的交割費、倉儲費和利息的總和，這樣期轉現對雙方都有利。（）

(79)在期貨交易的買賣雙方中，只有買方必須繳納一定的保證金，用于履約保證。（）

(80)擁有外匯負債的投資者，為防止未來償付時該貨幣升值，可在外匯期貨市場做空頭套期保值。（）

(81)上海期貨交易所交易的期貨品種包括銅、鋁、鋅、鉛、天然橡膠、燃料油等。（）

(82)介紹經紀商的主要職責是介紹客戶，即憑借手中的客戶資源和信息渠道優(yōu)勢為期貨公司和投資者“牽線搭橋”。（）

(83)由于股票期貨具有雙向交易機制,賣空股票期貨比在股票市場賣空對應股票更便捷。（）(84)上海期貨交易所交易的期貨品種包括銅、鋁、鋅、天然橡膠、燃料油等。（）(85)從全球來看，外匯期貨是最先上市的金融期貨。（）(86)中國證監(jiān)會決定關閉期貨交易所的，期貨交易所宣告破產。（）

(87)機構的管理人員不得以不正當手段招徠其他機構在職從業(yè)人員，不得以不正當手段辭退本機構從業(yè)人員。（）

(88)中國期貨業(yè)協(xié)會設理事會，其成員由中國證監(jiān)會提名，會員大會選舉產生。（）

(89)非結算會員委托全面結算會員結算的，非結算會員下達的交易指令應當經全面結算會員期貨公司審查或者驗證后進入期貨交易所。（）

(90)期貨交易所因終止進行清算時，清算組制定的清算方案應當報中國證監(jiān)會批準。（）

四、綜合題（本大題共5小題，每小題2分，共10分）(91)榨油廠要在3個月后購買191噸大豆做原料，為套期保值，該廠需要購入（）手大豆期貨。A、190

B、19

C、191

D、19.1(92)某投機者在6 月份以180 點的權利金買入一張9 月份到期，執(zhí)行價格為13000 點的股票指數看漲期權，同時他又以100 點的權利金買入一張9 月份到期，執(zhí)行價格為12500 點的同一指數看跌期權。從理論上講，該投機者的最大虧損為（）。A、80 點

B、100 點

C、180 點

D、280 點

(93)8月1日，張家港豆油現貨價格為2500元/噸，9月份豆油期貨價格為2450元/噸，則豆油的基差為（）元/噸。

A、+450

B、-450

C、-50

D、+50(94)3月15日，某投機者在CME以98.350的價格買入1張6月份到期的3個月歐洲美元期貨合約（每張合約為100萬美元）。到了5月10日，該期貨合約價格變?yōu)?8.650，該投機者將上述合約平倉，若不考慮交易費用等因素，該投機者的盈利情況為（）A、盈利750

B、損失750

C、盈利3000

D、損失3000(95)甲小麥貿易商擁有一批現貨，并做了賣出套期保值。乙面粉加工商是甲的客戶，需購進一批小麥，但考慮價格會下跌，不愿在當時就確定價格，而要求成交價后議。甲提議基差交易，提出確定價格的原則是比10月期貨價低3美分/蒲式耳，雙方商定給乙方20天時間選擇具體的期貨價。乙方接受條件，交易成立。試問如果兩周后，小麥期貨價格大跌，乙方執(zhí)行合同，雙方交易結果是（）。A、甲小麥貿易商不能實現套期保值目標

B、甲小麥貿易商可實現套期保值目標 C、乙面粉加工商不受價格變動影響

D、乙面粉加工商獲得了價格下跌的好處

三、實習體會與總結

這里總結在集中輔導、自學與練習、模擬考核等環(huán)節(jié)中的認識、收獲，以及存在的不足，如何計劃和安排考證等。要求報告撰寫詳細認真，有條理，內容雷同者記零分。字數不少于1500字，使用小四號宋體，行間距為1.5倍。頁面設置為上、下、左、右均為2.5厘米。

１.認識、收獲：

通過這次的期貨從業(yè)資格考試集中輔導，使我對期貨從業(yè)資格考試的流程以及注意事項有了一個明確的認識，并且掌握了一定的操作技巧，在指導教師對我們進行統(tǒng)一指導，梳理期貨從業(yè)資格考試內容，講解考試大綱后，自己的自主學習和練習能力得也到了很大的提升，并且鞏固和完善了相應知識點。

金融從業(yè)資格考試輔導還培養(yǎng)了我理論聯(lián)系實際的能力，使自己鞏固了課堂上所學的相關理論知識，并且能夠將理論知識與我國期貨業(yè)實踐知識有效結合起來，有利于培養(yǎng)自身的職業(yè)技能，對于提高自身的考證能力，增強個人綜合素質都有很大的幫助，為今后從事期貨業(yè)相關工作崗位奠定一個良好的基礎。

首先，我覺得自己各方面的收獲也是挺大的。作為一名一直生活在大學校園的我，這次的從業(yè)考試輔導，對于我的大學四年來說，無疑是我大學生活的一筆寶貴的財富，它使我認識到，不論是在大學校園里，還是將來進入社會，走上工作崗位，都必須要有很強的責任心和扎實認真的工作態(tài)度。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業(yè)務負責。

其次，我覺得得盡快完成自己的角色轉變。對于我們這些已經是大三學子，即將踏上工作崗位的大學生來說，如何更快的完成角色轉變是非常重要和迫切的問題。走上社會之后，環(huán)境和生活習慣都會發(fā)生很大變化，如果不能盡快適應，仍把自己能學生看待，必定會被殘酷的社會淘汰。所以從現在起，既就要以一名公司員工的身份嚴格要求自己。

再次，我覺得無論是工作還是生活中，每個人都必須要有一個良好的個人習慣和積極向上的生活態(tài)度，因為只有這樣，我們才能更好的得到用人單位的賞識，所以對于自身的要求的是我們要有嚴謹和細致的工作態(tài)度并且虛心向他人請教。最后，還要有明確的職業(yè)規(guī)劃。所以今后在工作之余還要抓緊時間努力學習金融相關知識，早日通過金融從業(yè)資格的考試，早日拿到相應的證書，相信只有這樣才能在自己的未來的工作崗位上得到更好的發(fā)展。

２.存在的問題和不足：

首先，自己的學習態(tài)度需要進一步加強，對專業(yè)知識的理解程度有待更深一步的強化，需要充分了解期貨和金融行業(yè)的基本要求，以便于更好的武裝自己。

其次，理論知識和實際技能的聯(lián)系程度也要更加的強化，要結合自身特點和需求，有針對性地準備相關資格證書的考試，增強自身的能力。

再次，要提高自己分析各種經濟問題的能力、解決問題的綜合能力，自身的寫作能力也要強化，以便于更好的適應期貨和金融行業(yè)的要求。

最后，自身的口語表達能力需要重點強化，尤其是將來進入這個領域，向客戶推銷自己的產品時，對于這方面的要求是很高的。

３.計劃和安排：

（１）首先要樹立一個明確的目標，有了目標才有前進的動力，才有激發(fā)自己奮斗的勇氣和信心，但是光有目標，沒有一個切實的計劃和安排也是不行的，所以要制定切實可行的計劃，并且一步步的去實現它。

（２）要多多參加各種社團活動，開闊自己的眼界，并且提高自己的社交才能；嘗試做一些兼職工作，增長自己的社會經驗知識。

（３）利用暑期時間到各大金融機構實習，積累自身的工作經驗，利用課余時間查閱有關金融方面的資料，多關注一些財經類的新聞，了解金融市場狀況的變化，（４）對于考證，需要有針對性的復習，對于自身存在的缺點需要找到克服的方法，而自己的優(yōu)勢需要更加的強化，調整好自身的心態(tài)，相信做到了這些，一定可以實現自身的目標和愿望。

通過這次的期貨從業(yè)資格考試集中輔導，以及自學與練習、還有模擬考核等環(huán)節(jié)，我學到了很多對自己有用的東西，發(fā)現了自身存在的問題和不足，制定了一個切實可行的計劃和安排，尤其是對于自己相對來說比較陌生的期貨有了更加深入的認識，了解了更多的關于金融方面的知識，并且對于我的專業(yè)知識的能力提高有了很大的幫助，對于我今后的學習和生活都是一筆寶貴的財富。也是我人生中的一次難忘的經歷。

四、指導教師評閱意見：

第三篇：會計從業(yè)資格考試輔導：珠算基本加減法

會計從業(yè)資格考試輔導：珠算基本加減法

進修方針：

把握無訣式根基加法和根基減法的計較體例，把握根基加、減法的撥珠紀律，經由過程當真的操練，增強根基手藝，為下一步珠算的根基乘、除法的進修打好基本。進修內容：

四類無訣式加減法的算理算法

四類無訣式加減法的撥珠紀律

根基加減法的簡捷算法

我國珠算加減運算是依據“五升十進”制事理擬定的，加中有減，減中有加，充實浮現互逆關系，算理科學，算法簡捷。

我國傳統(tǒng)加減法是口訣加減法，為避免背誦口訣之煩，充實闡揚珠算的啟智功能，依據“五升十進”制事理，經由過程對5與10兩數的分化 和合成，操作“湊數”與“補數”概念，慢慢庖代口訣加減法。

湊數（1+4=5，2+3=5，3+2＝5，4+1＝5），補數（1+9=10，2+8=10，3+7=10，4+6=10，5+5=10，6+4=10，7+3=10，8+2=10，9+1=10）

珠算加減法是現實計較工作頂用途最廣的計較體例，占計較總量的80%以上。

加法是一切計較體例的基本，減法是加法的逆運算，它集中了珠算的特點和基本常識。加減法用算盤運算較之筆算、計較器運算更切確而迅速，最能顯示珠算的利益。

珠算加減法最根基的操作是一位數的加減法，諳練把握了一位數的加減法，就能完成任何多位數的加減運算。

珠算加減法運算的根基紀律是：數位對齊、高位算起。

珠算加減法運算的根基事理是：五升（滿五用一顆上珠）、十進（滿十向左邊進位）。珠算加減法運算的根基法例是：靠梁為加，離梁為減。

珠算根基加減法有四種根基類型：

1、直加、直減

2、湊數加、湊數減

3、補數加、補數減

4、湊補加、湊補減

一、根基加法：

1、直加法

指法：當撥入被加數時，能直接撥珠靠梁即可完成的計較。

運算軌則：減看內珠，夠減直減。

2、湊數加法：

湊數：兩數之和為5，則這兩個數互為湊數。

指法：當被加數小于5，又分袂要加上少于5的各數時，必需加5再減去多加的數才可完成的計較。

運算法例：下珠不夠，加5減湊。

3、補數加法：

補數：兩數之和為10，則這兩個數互為補數。

指法：在統(tǒng)一檔兩數相加的和大于或等于10，必需向左進位才可完成的計較。運算法例：本檔滿10，減補進1。

4、湊補加法：

指法：本檔已有上珠靠梁，要加上6、7、8、9各數，減補進1（但下珠不夠，先加湊去5，再向前檔進1才可完成的計較）。

運算法例：減補進1不行，加湊減5再向前檔進1。

二、根基減法：

1、直減法：

指法：當撥去被減數時，能直接撥珠離梁即可完成的計較。

運算軌則：減看內珠，夠減直減。

2、湊數減法：

指法：本檔5已靠梁，在減去小于5的各數時，下珠不夠直減，必需先減去5，再加上多減的數才可完成的計較。

運算法例：下珠不夠，加湊減5。

3、補數減法：

指法：指在本檔被減數小于減數不夠減時，必需向前檔借1作為本檔的10來減，同時在本檔加還多減的數即可完成的計較。

運算法例：本檔不夠減，退10加補。

4、湊補減法：

指法：本檔只有下珠靠梁，要減去6、7、8、9各數（退1加補，下珠不夠），先加上5，再減去補數的湊數才可完成的計較。

運算法例：退1加補不夠，加5減補數的湊數。

三、珠算根基加減的簡捷算法：

簡捷加減法是以根基加減法為基本，采用合理的運算體例，簡化運算過程，削減撥珠次數，來提高運算速度和切確率的計較體例。（只介紹斗勁輕易把握的并行加減法中的一目三行法和倒減法）

1、一目三行直接加減法：

在豎式加減法運算中，專心算求出三行不異位數上的代數和，然后撥入對應檔位的運算體例。

2、一目三行正負抵銷法：

在豎式加減同化運算中，專心算求出三行不異位數上的代數和（正數、負數之間相抵銷），然后撥入對應檔位的運算體例。

3、倒減法：

在加減法和加減同化運算中，往往會碰著減數大于被減數的情形，為了不改變運算挨次，可以操作虛借1的體例，加大被減數再繼續(xù)運算，以便求出結不美觀。這種體例被稱為倒減法，在倒減法的運算中有兩種情形：

（1）有借有還：

注重要記住虛借的檔位，隨借隨還。

法例：有借有還得數實，照抄得數為正值。

（2）有借無還：

法例：有借無還得數虛，抄下外珠為負值。

第四篇：金融從業(yè)資格考試輔導-3總結規(guī)范

金融從業(yè)資格考試輔導-3（期貨）實驗報告

專業(yè) 金融學班號 10級1班指導教師1班寫彭伶老師

10級2班2班寫陶蕓老師

姓名同組者 寫學號

實驗日期2012-2013年第二學期第13周實驗名稱金融從業(yè)資格考試輔導-3（期貨）

一、實踐目的通過期貨業(yè)從業(yè)人員資格認證考試輔導實踐環(huán)節(jié)，使學生鞏固課堂上所學的相關理論知識，并且能夠將理論知識與我國期貨業(yè)實踐知識有效結合起來，加深對考證的意義和內容的認識，培養(yǎng)職業(yè)技能，提高考證能力，增強綜合素質，為今后從事期貨業(yè)工作崗位奠定基礎。

二、實踐內容

1、指導教師進行統(tǒng)一指導，梳理期貨從業(yè)資格考試內容，講解考試方法及注意事項，提供相關輔助資料；

2、學生自主學習和練習，鞏固和完善知識點；

3、模擬考核，檢驗實踐環(huán)節(jié)效果；

4、對實踐過程進行總結并形成報告。

三、實踐總結

這里總結在集中輔導、自學與練習、模擬考核等環(huán)節(jié)中的認識、收獲，以及考證經驗和存在的不足，或者如何計劃和安排考證等。字數1500字。

第五篇：2015年基金從業(yè)資格考試輔導習題11-18

2015年基金從業(yè)資格考試輔導習題11 1.依照《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，我們證券投資基金的主要發(fā)起人為()。A：證券公司B：信托投資公司C：基金管理公司D：商業(yè)銀行[答] A B C 2.下列屬于基金發(fā)起人的職責的是()。

A：發(fā)起人之間訂立協(xié)議B：起草基金契約C：撰寫招募說明書 D：取得托管協(xié)議E：提出設立基金申請[答] A B C D E 3.下列屬于基金發(fā)起人的權利的是()。

A：申請設立基金B(yǎng)：取得基金收益C：轉讓基金單位

D：參與基金清算并取得基金清算后財產E：出席或委派代表出席基金持有人大會 [答] A B C D E 【基金從業(yè)考訊】

4、基金管理公司的主要發(fā)起人是()。

A：證券公司B：商業(yè)銀行C：保險公司D：信托投資公司[答] A D 5.基金管理公司可以采?。ǎ┑慕M織形式。

A：無限責任公司B：兩和公司C：有限責任公司D：股份有限責任公司[答] C D 6.基金管理人的主要業(yè)務有()。

A：保險基金資產B：發(fā)起設立基金C：管理基金D：監(jiān)督基金保管人答] B C

7、我國設立基金管理公司要經過()程序。A：準備B：籌建C：開業(yè)D：公告成立[答] A B C 8.基金管理人的職責有()。

A：管理和運行基金資產B：及時，足額向基金持有人支付基金收益 C：保存基金的會計賬冊，記錄15年以上D：編制基金財務報告，及時公告 E：計算并公告基金資產凈值和單位基金資產凈值[答] A B C D E 9.基金管理人的權利有()。

A：代表基金行使股東權利B：運用基金資產C：獲得基金管理人報酬 D：監(jiān)督基金托管人[答] A B C D E

10、基金管理人更換程序為()。

A：提名B：決議C：公告D：批準[答] A B C D 2015年基金從業(yè)資格考試輔導習題12 11：更換基金管理人時，新任基金管理人可以由()提名。

A：中國證監(jiān)會B：基金發(fā)起人C：中國人民銀行D：基金托管人[答] A D 12.基金管理人退任的條件()。

A：基金管理人解散，依法被撤消，破產或由接管人接管其資產的 B：基金托管人有充分理由認為更換基金托管人符合基金持有人利益的 C：代表50%以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任的

D：中國證監(jiān)會有充分理由認為基金托管人不能繼續(xù)履行基金管理職責的 [答] A B C D

13、基金托管人通常由()擔任。

A：商業(yè)銀行B：證券公司C：信托投資公司D：保險公司[答] A C 14.基金托管人應通常具備以下條件()。

A：設有專門的基金托管部B：實收資本不少于80億元

C：有足夠的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員D：具備安全保管基金全部資產的條件 E：具備安全，高效的清算和交割能力[答] A B C D E 15.基金托管人的權利有()。

A：獲取基金托管費B：監(jiān)督基金管理人的投資運作

C：復合，審查基金管理人計算的基金資產凈值以及基金價格 D：法律，法規(guī)規(guī)定的其他權利[答] A B C D

16、基金托管人退任的條件為()。

A：基金托管人解散，依法被撤消，破產或由接管人接管其資產的 B：基金管理人有充分理由認為更換基金托管人符合基金持有人利益的 C：代表50%以上基金單位的基金持有人要求基金托管人退任的

D：中國人民銀行有充分理由認為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管人職責的 [答] A B C D 17.基金托管人經()批準后，方可繼任。

A：中國證監(jiān)會B：中國人民銀行C：基金管理公司D：基金持有人大會[答] A B 18.基金托管人更換的程序為()。

A：提名B：決議C：批準D：公告[答] A B C D 2015年基金從業(yè)資格考試輔導習題13

19、基金托管人禁止下列的()行為。

A：從事基金投資B：挪用基金資產C：基金公司信息披露前，泄露有關的信息 D：監(jiān)督基金管理人的投資運作[答] B C 20.基金持有人大會可以由()召集。

A：基金管理人B：基金托管人C：代表10%以上基金分額的基金持有人 D：基金主要發(fā)起人[答] A B C D 21.證券投資基金的服務機構包括()。

A：基金代銷機構B：基金注冊登記機構C：基金咨詢機構D：基金驗資機構 E：會計，律師和審計事務所[答] A B C D E

22、下列()規(guī)定只由開放式基金的基金管理人履行。A：依據基金契約決定基金收益分配方案 B：編制并公告季度報告報告等定期報告 C：辦理與基金有關的信息披露事項

D：計算并公告基金資產凈值和基金單位資產凈值 E：向基金投資人提供各種文件和資料[答] A B C E

23、下列屬于基金管理人的禁止行為的是()。

A：基金管理人將本基金投資于其他基金B(yǎng)：基金管理人從事證券信用交易 C：基金管理人動用銀行信貸資金從事基金投資D：基金管理人從事證券信貸業(yè)務 E：基金管理人不能將基金資產投資于基金托管人或基金管理人有利害關系的公司發(fā)行的證券

[答] A B C D E 2015年基金從業(yè)資格考試輔導習題14 1.基金發(fā)起人認購的基金單位，自基金成立之日起至少()年內不得贖回或轉讓。A.1B.2C.3D.15[答] A 2基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產總值的()。A.50%B.60%C.80%D.90%[答] C 3.披露基金信息技術報告應該在基金會計結束后的()日內公布。A.30B.90C.60D.15[答] B 4披露基金信息中期報告應該在基金會計前6個月結束后的()日公布。A.30B.90C.60D.15[答] C 5設計一個基金品種，首先要確定()。

A.基金的投資群體B.投資標的C.投資目的D.投資策略和投資地區(qū)[答] A 6發(fā)起設立基金的發(fā)起人，每個發(fā)起人的實收資本不少于()億元。A.1B.2C.3D.[答] C 7.除了基金管理公司，基金的主要發(fā)起人要求有()年以上從事證券投資的經驗和連續(xù)盈利的記錄。

A.1B.2C.3D.[答] C 8封閉式基金的募集期限是()個月。A.1B.2C.6D.3[答] D 9.封閉式基金募集期限已滿時，其所募集的資金小于該基金批準規(guī)模的()時，該基金不得成立。

A.50%B.60%C.30%D.80%[答] D 10.證券投資基金發(fā)起后不能成立，基金發(fā)起人須承擔募集費用，所募集的資金并加計銀行活期利息須在()天內退還給基金認購者。

A.15B.30C.60D.90[答] B 2015年基金從業(yè)資格考試輔導習題15 1.上網定價發(fā)行的手續(xù)費由上交所、深交所按實際認購基金成交金額的()提取。A.1%B.2%C.3%D.3.5%[答] D 4 2.我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定上，封閉式基金的存續(xù)期不得少于()年，最低募集數額不得少于()億元。

A.15 2B.5 3C.15 3D.5 2[答] D 3.開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書中規(guī)定的期限內只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過()個月。

A.1B.2C.3D.4[答] C 4.基金清算賬冊及有關資料由基金托管人保存()。A.15年B.60天C.1年D.15天[答] D 5.自基金終止之日起()個工作日內成立清算小組。A.3B.5C.7D.15[答] A 6.基金終止并報中國證監(jiān)會備案后()個工作日內由清算小組公告。A.3B.5C.7D.15[答] B 基金托管人更換

7.新任基金托管人由()提名。

A：基金主要發(fā)起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要發(fā)起人 D：基金持有人大會[答] B 8基金托管人更換后，一般由基金管理人在中國證監(jiān)會和中國人民銀行批準后()個工作日內公告。

A：7B：15C：5D：3[答] C 9代表基金份額()以上的基金持有人出席時，基金持有人大會方可召開。A：15%B：50%C：51%D：30%[答] D 基金主要發(fā)起人要求

10通知召開基金拓有人大會，召集人應當至少提前()個工作日公告基金持有人大會的召開時間、表決內容和方式等事項。

A：30B：15C：60D：7[答] A 2015年基金從業(yè)資格考試輔導習題16 1.以書面方式召集基金持有人大會，應當由召集人提前()天公布提案。A：5B：7C：0D：30[答] C 2.基金主要發(fā)起人要求有()年以上的從事證券投資的經驗和連續(xù)盈利的記錄。A：1B：2B：3D：4[答] C 開放式基金銷售方式

3下列不是清算小組成員的是()。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金發(fā)起人[答] C 4.基金清算賬冊由()保管。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金發(fā)起人[答] B 封閉式基金的發(fā)行

5.我國規(guī)定，封閉式基金的發(fā)行可以采用()的形式。A.公募B.公募和私募C.私募D.基他方式[答] A 6.發(fā)行期內，認購基金的資金可能會大幅超過基金的發(fā)行規(guī)模，我國目前一般通過()方式來適當分配基金份額。

A.發(fā)行認購證B.配號搖簽C.平均分配D.以上方式均可[答] B 7.基金管理公司或信托投資機構等在基金發(fā)行申請經主管機關批準之后，將基金證券或受益憑證向投資者銷售的行為叫()。

A.基金的銷售B.基金的發(fā)行C.基金的成立D.以上均可 8.()指以公開的方式向廣大的社會公眾發(fā)行基金的方式。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.自行發(fā)行D.代理發(fā)行[答] A 9.()指基金發(fā)起人向少數人特定的投資者發(fā)行基金的方式，由于對象特定，發(fā)行的費用較低。

A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.自行發(fā)行D.代理發(fā)行[答] B 10.()指基金發(fā)起人不通過承銷商而由自己直接向投資才銷信基金，私募基金多采用自行發(fā)行方式。

A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.自行發(fā)行D.代理發(fā)行[答] C

2015年基金從業(yè)

1()指基金發(fā)起人通過證券承銷商發(fā)行基金。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.自行發(fā)行D.代理發(fā)行[答] D 2.()是由證券機構先用自己的資金將基金全部購入，再根據訂好的發(fā)行價格向投資者出售，若發(fā)行期過后，證券機構未能全部推銷出去，余下的基金也只能自己持有。

A.代銷B.自銷C.包銷D.承銷[答] C 6 3.采用()方式的基金無須請證券機構推銷，由投資人直接到基金公司贖買，因不經過中間環(huán)節(jié)，無銷售費用的支出。

A.代銷B.自銷C.包銷D.承銷[答] B 4.每份封閉式基金單位的實際購買價格是()。A.1元B.不定C.1.01元D.元[答] C 5.封閉式基金每基金單位的面值是()。A.1元B.元C.1.01元D.不定[答] A 6.我國絕大多數的封閉式基金按()發(fā)行。A.溢價B.折價C.平價D.以上方式沒有區(qū)別[答] C 基金管理人公告基金經理的變更是? 7基金投資組合報告應該在下一季度開始后的()個工作日內公告。A.30B.90C.60D.15[答] D 8.基金管理公司應該在每周的()公告上周結束時的資產凈值。A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A 9.基金管理人公告基金經理的變更是()。

A.定期公告B.中期報告C.臨時公告D.季度報告[答] C 10.()是指證券監(jiān)管當局按照有關的法律規(guī)定，對基金的設立進行實質性的檢查，并決定是否同意設立該基金的制度。

A.注冊制B.審批制C.核準制D.登記制[答] B 2015年基金從業(yè)資格考試輔導習題18 1.()是指基金發(fā)起人只需向證券監(jiān)管當局報送法律規(guī)定的材料，進行登記注冊，即可發(fā)起設立開放式基金的制度。

A.注冊制B.審批制C.核準制D.登記制[答] B 2.開放式基金在批準之日起個月內凈銷售額少于()億元時，該基金不得成立。A.2B.1C.D.4[答] A 3下列不是基金契約當事人的是()。

A.基金發(fā)起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人[答] B 4.下列不是基金契約的特征的是()。

A.基金契約是要式契約B.基金契約設立的信托是他益信托 C.基金契約是諾成合同D.基金契約是實現合同[答] D 5.()是基金管理人和基金托管人之間為了明確雙方和權利義務關系而訂立的合同。A.基金契約B.招募說明書C.托管協(xié)議D.發(fā)起人協(xié)議[答] C 6.()是發(fā)起人就發(fā)起設立的有關事項達成的一致協(xié)議書。A.基金契約B.招募說明書C.托管協(xié)議D.發(fā)起人協(xié)議[答] D 7.()是基金持有人和基金管理人、基金托管人之間的契約。A.基金契約B.招募說明書C.托管協(xié)議D.發(fā)起人協(xié)議[答] A 8.()不是托管協(xié)議的特征。

A.托管協(xié)議是要式合同B.托管協(xié)議是派生合同

C.托管協(xié)議是一種實踐合同D.托管協(xié)議是諾成合同[答] D 9托管協(xié)議在什么時間起生效 托管協(xié)議在()起生效。

A.雙方當事人簽字蓋章之日B.基金成立之日C.基金募集期滿之日 D.中國證監(jiān)會批準托管協(xié)議之日[答] B 10.()是基金設立過程中申報、注冊須提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

A.基金契約B.招募說明書C.托管協(xié)議D.發(fā)起人協(xié)議[答] A 2015年基金從業(yè)資格考試基金銷售經典習題1 1。在美國，證券投資基金一般被稱為：

A.共同基金 B.單位信托基金 C.證券投資信托基金 D.私募基金答案：A 2。封閉式基金價格的主要決定因素是：

A.市場供求關系B.市場供求關系C.基金單位凈值D.基金單位面值答案：A 3。證券投資基金運作中的制衡機制指的是： A.監(jiān)管部門對基金管理人和托管人的制衡機制

B.投資人擁有所有權、管理人管理和運作基金資產、托管人保管基金資產，三方當事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機制。

C.基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機制 D.基金管理人內部相互制約的制衡機制答案：B 4。事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內基金單位總數不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是：

A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對沖基金D.契約型基金答案：B 5。發(fā)行總額不固定，基金單位總數隨時增減，沒有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的報價在規(guī)定的營業(yè)場所申購或贖回基金單位的基金是：

A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對沖基金D.契約型基金答案：A 2015年基金從業(yè)資格考試基金銷售經典習題2

1、影響股票價格的主要因素有

A、股票的流動性B、公司層面C、宏觀經濟層面D、其他因素1題答案B、C、D

2、債券發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要有：

A、資金的使用方向B、資金的風險性C、市場利率的變化D債券變現能力 2題答案A、C、D

3、債券的特征具有A、償還性B、流動性C、安全性D、收益性E、風險性 3題答案A、B、C、D

4、按計息與付息方式分類。根據計息方式的不同，債券可分為()A、單利債券B、復利債券C、零息債券D、附息債券E、息票累積債券 F、浮動利率債券4題答案A、B

15、根據債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為()四類 A、單利債券B、復利債券C、零息債券D、附息債券E、息票累積債券 F、浮動利率債券5題答案C、D、E、F

6、按債券形態(tài)分類。債券有不同的形式，根據債券券面形態(tài)可分為()A、實物債券B、非實物債券C、憑證式債券D、記賬式債券6題答案A、C、D 7我國發(fā)行過的特殊國債主要有

A、定向債券B、普通國債C、特別國債D、專項國債7題答案A、C、D 8債券與股票的相同點有()A、都屬于有價證券B、都是籌措資金的手段C、風險對相 D、收益率相互影響8題答案A、B、D

9、債券與股票的區(qū)別有()A、權利不同B、目的不同C、期限不同D、收益不同E、風險性不同 9題答案A、B、C、D、E

10、金融衍生工具的特征有()A、跨期性B、杠桿性C、聯(lián)動性D、不確定性或高風險性 E、長期性10題答案是A、B、C、D 2015年基金從業(yè)資格考試基金銷售經典習題3

1、按照基礎資產分類可將權證分為()A、非股權類權證B、股權類權證C、債權類權證D、其他權證1題答案B、C、D

2、按照基礎資產的來源分類。根據權證行權所買賣的標的股票來源不同，可將權證分為()A、認股權證B、備兌權證C、認沽權證D、認購權證2題答案A、B

3、按持有****利分類，按照持有****利的不同，可將權證分為()A、認股權證B、備兌權證C、認沽權證D、認購權證3題答案C、D

4、股指期貨交易與股票交易相比，區(qū)別在于()A、股指期貨合約有到期日，不能無限期持有。B、股指期貨交易采用保證金制度 C、在交易方向上，股指期貨交易可以賣空D、股指期貨交易采用當日無負債結算制度。E、股指期貨合約可以無限期持有4題答案A、B、C、D

25、股指期貨除了具備一般衍生工具可以跨期交易、杠桿效應和價格發(fā)現等特征外，還具備以下主要功能：()A、系統(tǒng)風險規(guī)避功能B、資產配置功能C、無負債結算功能5題答案A、B

26、金融衍生工具的基本功能有()A、套期保值功能B、價格發(fā)現功能C、資產配置功能D、投機功能E、套利功能 6題答案A、B、D、E

7、證券發(fā)行市場的構成，證券發(fā)行市場由()A、證券發(fā)行人B、證券投資者C、證券服務機構D、咨詢公司7題答案A、B、C

8、債券發(fā)行方式。債券的發(fā)行方式主要有()A、定向發(fā)行B、公募發(fā)行C、承包發(fā)銷D、招標發(fā)行28答案A、C、D

9、根據《證券交易所管理辦法》第十一條的規(guī)定，證券交易所的具體職能主要包括()A、提供證券交易的場所和設施B、指定證券交易所的業(yè)務規(guī)定 C、接受上市的申請，安排證券上市D、組織，監(jiān)督證券交易 E、對會員進行監(jiān)督F、對上市公司進行監(jiān)管

J、管理和公布市場信息H、中國證監(jiān)會許可的其他職能 9答案A、B、C、D、E、F、J、H

10、證券交易不得直接或間接從事下列業(yè)務()A、以營利為目的的業(yè)務B、新聞出版業(yè)C、發(fā)布對證券價格進行預測的文字和資料 D、為他人提供擔保E、對上市公司進行監(jiān)管

F、未經中國證券監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務10答案A、B、C、D、F 2015年基金從業(yè)資格考試基金銷售經典習題4 1基金托管人通常由()擔任。

A：商業(yè)銀行B：證券公司C：信托投資公司D：保險公司[答] A C 2.基金托管人應通常具備以下條件()。

A：設有專門的基金托管部B：實收資本不少于80億元

C：有足夠的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員D：具備安全保管基金全部資產的條件 E：具備安全，高效的清算和交割能力[答] A B C D E 3.基金托管人的權利有()。

A：代表基金行使股東權利B：運用基金資產C：獲得基金管理人報酬 D：監(jiān)督基金托管人[答] A B C D E 4.依照《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，我們證券投資基金的主要發(fā)起人為()。A：證券公司B：信托投資公司C：基金管理公司D：商業(yè)銀行[答] A B C 5.下列屬于基金發(fā)起人的職責的是()。

A：發(fā)起人之間訂立協(xié)議B：起草基金契約C：撰寫招募說明書D：取得托管協(xié)議 E：提出設立基金申請[答] A B C D E 2015年基金從業(yè)資格考試基金銷售經典習題5 1.基金管理公司的投資管理部門主要包括()。

A.投資部、研究部以及風險控制部B.投資部、交易部以及風險控制部 C.研究部、交易部以及風險控制部D.投資部、研究部以及交易部 正確答案:D 解題思路：風險控制部屬于基金管理公司的風險控制部門。2.下列不屬于防范基金銷售操作風險的措施是()。

A.在業(yè)務基本規(guī)程中對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實施有效復核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務操作的準確性 B.銷售業(yè)務和管理程序必須嚴格遵從操作規(guī)程，經辦人員的每一項工作必須在其業(yè)務授權范圍內進行

C.加強員工業(yè)務培訓和考核，提高員工業(yè)務素質 D.建立業(yè)務差錯處理預案，提高差錯或糾紛的處理效率

正確答案:B 解題思路：防范基金銷售操作風險的措施主要有以下幾點：①基金銷售機構應按照國家有關法律法規(guī)及銷售業(yè)務的性質和自身特點嚴格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務環(huán)節(jié)可能存在的風險點并采取控制措施;②在業(yè)務基本規(guī)程中，應對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實施有效復核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務操作的準確性;③加強員工業(yè)務培訓和考核，提高員工業(yè)務素質;④應建立業(yè)務差錯處理預案，提高差錯或糾紛的處理效率。B項為防范基金銷售人員合規(guī)風險所采取的措施。

3.兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，稱之為()。

A.金融股權B.金融期貨C.金融互換D.結構化金融衍生工具

正確答案:C 解題思路：金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、信用違約互換等類別。

4.證券交易所通過連續(xù)()方式形成證券交易價格。A.拍賣B.協(xié)商C.公開招標D.公開競價

正確答案:D 解題思路：通過公開競價的方式決定交易價格是證券交易所的特征之一。5.基金當事各方根據確定的清算結果進行資金的收付行為稱為()。A.清算B.交割C.交收D.結算

正確答案:C 解題思路：資金結算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為;交收是基金當事各方根據確定的清算結果進行資金的收2015年基金從業(yè)資格考試基金銷售模擬練習1 判斷題

1托管協(xié)議在雙方當事人簽字蓋章之日起便生效

2沒有基金契約就沒有托管協(xié)議，基金契約終止，托管協(xié)議就終止。[答] 是 3.基金托管人對基金設立和運作不承擔民事責任。[答] 是

4.托管協(xié)議只有在托管資金交付給托管人后才發(fā)生法律效力。[答] 是

5.基金托管人和基金管理人在行政上、財政上應相互獨立，其高級管理人員則可以相互兼職。[答] 非

6.除了根據基金管理人的指令或基金契約的規(guī)定外，基金托管人在特殊情況下，可以動用基金資產。[答] 非

7托管協(xié)議在雙方當事人簽字蓋章之日起便生效。[答] 非

8.托管協(xié)議的有效期自其生效之日起至基金契約終止之日。[答] 是

9.基金發(fā)起人認購的基金單位，自基金成立之日起至少一年內不得贖回或轉讓[答] 是 10.基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產總值的90%。[答] 非

11.披露基金信息的報告應該在基金會計結束后的60日內公布。[答] 非 12.披露基金信息的報告應該在基金會計前6個月結束后的60日公布[答] 是 13.基金投資組合報告應該在下一季度開始后的30個工作日內公告。[答] 非 14基金管理公司應該在每周五公告上周結束時的資產凈值。[答] 非 15基金管理人公告托管人的變更屬于定期報告。[答] 非 基金受益人本身不是基金契約的當事人

16.開放式基金在批準之是起3個月內凈銷售額少于2億元[答] 是

17.證券投資基金發(fā)起后不能成立，基金發(fā)起人須承擔募集費用，所募集的資金并加計銀行活期存款利息額須在15天內退還給基金認購者。[答非

18.基金契約只是基金持有人和基金管理人之間的契約。[答] 非

19.基金契約的當事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。[答] 非 20.基金受益人本身不是基金契約的當事人。[答] 是

21基金發(fā)起人訂立的基金契約顯了受益人的利益，因此其創(chuàng)設的信托帶有他益性質。[答] 是

22.我國法律將基金契約定義為諾成契約而不是實現契約。[答] 是 23.基金契約是托管協(xié)議的一部分。[答] 非

24.托管協(xié)議可以改變基金契約對基金管理人和托管****利和義務的規(guī)定。[答] 非 25托管協(xié)議調整信托人內部關系的協(xié)議，基金契約是調整外部關系的協(xié)議。[答] 是

26.我國基金的設立實行的是注冊制。[答] 非

27.注冊制是指證券監(jiān)管當局按照有關的法律規(guī)定，對基金的設立進行實質性的檢查，并決定是否同意設立該基金的制度。[答] 非

28.在注冊制下，證券監(jiān)管當局會檢查材料的真實、完整性和準確性。[答] 非 29美國對公募基金實行注冊制，對私募基金實行注冊豁免。[答] 是 30審批制和注冊制的選擇就是要解決好政府與市場的關系。[答] 是

2015年基金從業(yè)資格考試基金銷售模擬練習2 判斷題

31.設計一個基金品種，首先要確定投資策略。[答] 非 32.每個基金發(fā)起人的實收資本不少于3億元。[答] 是

33.基金管理公司申請設立基金，可以不需要3年以上從事證券投資的經驗和連續(xù)盈利的記錄。[答] 是

34.封閉式基金的募集期限是6個月。[答] 非

35.封閉式基金募集期限已滿時，其所募集的資金小于該基金批準規(guī)模的50%時，該基金不得成立。[答] 非

36公司型基金持有人和基金托管人的關系是受益人與受托人的關系。[答] 非 37.契約型基金持有要和基金托管人的關系是委托人和受托人的關系。[答] 非 38.基金管理人與基金持有人是委托人和受托人的關系。[答] 非

39基金持有人與基金管理人的關系既是委托人和受托人的關系，也是受益人與受托人的關系。[答] 是

40.中國證監(jiān)會收到籌建申請后，自正式受理申請之日起60個工作日內作出是否同意籌建的決定，并書面通知申請人。[答] 是

41.經批準成立的基金管理公司，辦理工商登記之后15個工作日內，持相關文件向中國證監(jiān)會申請領取證監(jiān)會頒發(fā)的《基金管理公司法人許》。

[答] 非

42基金管理人是基金資產的名義持有人和保管人。[答] 非 43.基金管理人可以從事債券的自營業(yè)務。[答] 是

44.基金托管人在對基金進行托管時，必須注意將其托管的基金資產與其自有資產嚴格管理，但對不同的基金可以合賬管理。[答] 非

45.基金手管人必須保存基金的會計賬冊和記錄15年以上。[答] 是

46.原任基金托管人托管的基金無新任基金托管人承接的，該基金應終止。[答] 是 47.基金持有人大會只能由基金管理或基金托管人召集。[答] 非

48.代表基金份額30%以上的基金持有人出席時，基金持有人大會方可召開。出席人數未達到前款規(guī)定人數時，召集人應當將會議推遲至少15個工作日后重新召開并再次進行公告。當出席會議的基金持有人所代表的基金份額達到30%以上時，即可重新召開。[答] 非

49.基金管理人可以從事債券的自營業(yè)務。[答] 是

50.基金托管人在對基金進行托管時，必須注意將其托管的基金資產與其自有資產嚴格管理，但對不同的基金可以合賬管理。[答] 非

51.基金手管人必須保存基金的會計賬冊和記錄15年以上。[答] 是

52.原任基金托管人托管的基金無新任基金托管人承接的，該基金應終止。[答] 是 53.基金持有人大會只能由基金管理或基金托管人召集。[答] 非

54.代表基金份額30%以上的基金持有人出席時，基金持有人大會方可召開。出席人數未達到前款規(guī)定人數時，召集人應當將會議推遲至少15個工作日后重新召開并再次進行公告。當出席會議的基金持有人所代表的基金份額達到30%以上時，即可重新召開。[答] 非 55計價錯誤偏差達到基金資產凈值的1%時，基金管理人應當通報基金托管人并報證監(jiān)會備案。[答] 非

56.更換基金管理人時，由基金持有人大會對被提名的基金管理人形成決[答] 是 57.基金管理人更換后，由基金托管人在中國證監(jiān)會批準后的7個工作日內公告;如果基金管理人和基金托管人同時更換，由基金主要發(fā)起人在中國證監(jiān)會批準后的7個工作日內公告。[答] 非

58.原任基金管理人無新任基金管理人承接的，該基金應當終止。[答] 是 59.基金管理人可以將本基金投資于其他基金。[答] 非 60.基金管理人可以從事證券信用交易。[答] 非

2015年基金從業(yè)資格考試基金銷售模擬練習3 判斷題

61.基金管理人可以動用銀行信貸資金從事基金投資。[答] 非 62基金管理人可以從事證券信貸業(yè)務。[答] 非

63基金管理人不能將基金資產投資于基金托管人或基金管理人有利害關系的公司發(fā)行的證券。[答] 是

64基金管理人可以從事證券承銷業(yè)務。[答] 非

65.基金管理人可以使用不屬于基金名下的資金買賣證券。[答] 非

66.基金管理公司作為基金發(fā)起人，要求實收資本不少3億元，有3年以上從事證券投資經驗和連續(xù)盈利的記錄。[答] 非

67.證券公司、信托投資公司作為基金發(fā)起人向中國證監(jiān)會提出申請時，要附送經會計事務所審計的發(fā)起人最近2年的財務報告。[答] 非

68.基金管理公司的發(fā)起人只能是證券公司和信托投資公司。[答] 非

69.基金管理公司采取股份有限責任公司的組織形式的，必須以發(fā)起方式成立。[答] 是

每個基金管理公司的發(fā)起人的實收資本都必須不少于3億元。[答] 是 71基金管理公司的主要發(fā)起人要求最近3年連續(xù)盈利。[答] 是

72.設立基金管理公司的申請人要向中國證監(jiān)會遞交材料，說明最近2年從業(yè)遵守法規(guī)的情況。[答] 非

73.提出設立基金管理公司籌建申請的申請人，若籌建申請未獲批準，在6個月內不得再次提出籌建申請。[答] 是

在籌建期內，申請人可以開展基金管理和其他業(yè)務活動。[答] 非

75.中國證監(jiān)會在正式受理開業(yè)申請之日起60個工作日內作出是否批準的決定，并以書面形式通知申請人。[答] 非

基金管理公司自成立之日起的3個月內必須開業(yè)。[答] 非 77.基金托管人的實收資本不少于100億元。[答] 非

2015年基金從業(yè)資格考試基金銷售模擬練習4 多項選擇題

1.開放式基金銷售方式可分為()。

A.代理銷售B.零售C.直接銷售D.批發(fā)銷售[答] A C 2封閉式基金的發(fā)行方式有()。

A.公募B.私募C.認購D.上網發(fā)行[答] A B 3.基金發(fā)行的內容主要包括基金的()。

A.發(fā)行方式B.發(fā)行價格C.發(fā)行費用D.發(fā)行期限[答] A B C D 4.按照發(fā)行對象和發(fā)行范圍的不同，基金的發(fā)行方式可分為()方式。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.自行發(fā)行D.代理發(fā)行[答] A B 招募說明書的主要職能

5美國證監(jiān)會要求投資公司的招募說明書分為()。

A.招募說明書主體部分B.附加信息說明C.基本信息D.細節(jié)[答] A B 6.招募說明書的主要職能是()。

A.推銷基金證券B.保護投資者的利益C.信息披露D.指導投資[答] A B 15.基金信息披露的定期報告包括()。

A.報告B.中期報告C.基金投資組合報告D.基金凈值報告[答] A B C D 7.下列是審批制缺陷的是().A.降低效率，孳生****B.既檢查文件的內容又檢查文件的形式，難度很大 C.強調政府一面，容易造成對市場的漠視D.甄別了虛假的信息[答] A B 8.基金的發(fā)起設立的基本管理模式有()。A.注冊制B.審批制C.核準制D.登記制[答] A B 9.審批制要對基金進行實質性的檢查，這里的實質性的檢查指的是()。A.對內容的真實與否進行檢查B.對程序的合法性進行檢查

C.對形式的合法性進行檢查D.不對內容的真實性與否進行檢查[答] A B C 10.我國目前規(guī)定對下列()內容作實質性的檢查。

A.文件內容是否符合法律規(guī)定B.其他相關內容C.申報文件是否有虛假陳述 D.申報文件是否全面

2015年基金從業(yè)資格考試基金銷售模擬練習5 多項選擇題

11.下列國家和地區(qū)的基金設立采用注冊的是()。

A.英國B.美國C.中國香港D.中國臺灣E.中國大陸[答] A B C D 12.我國證券投資基金主要投資于()。

A.國內A股B.國內B股C.債券D.海外證券E.短期商業(yè)票據[答] A C 13.我國基金品種設計的制約因素有()。

A.我國金融工具及其衍生產品的種類較少，規(guī)模有限 B.我國居民總體收入水平較低C.我國基金管理水平不高

D.我國基金投資者的素質不高E.我國法律體系有待完善，金融監(jiān)管水平有待提高 [答] A B C E 14基金設立的步驟有()。

A.申請前的準備工作B.提交申請設立基金的主要文件C.申請的審核和批準D.公告 [答] A B C 15申請設立基金的主要發(fā)起人有()。

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.信托投資公司D.基金管理公司[答] B C D 16.基金契約的當事人有()。

A.基金發(fā)起人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人[答] A B C 17.基金契約涉及()。

A.基金發(fā)起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人[答] B C D 18.基金契約的特征有()。

A.基金契約是要式契約B.基金契約設立的信托是他益信托 C.基金契約是諾成合同D.基金契約是實現合同[答] A B C 19.托管協(xié)議的特征有()。

A.托管協(xié)議是要式合同B.托管協(xié)議是派生合同

C.托管協(xié)議是一種實踐合同D.托管協(xié)議是諾成合同[答] A B C 基金管理人委托的商業(yè)銀行

20開放式基金單位的認購，申購和贖回業(yè)務可以由()辦理。A：基金管理人B：基金管理人委托的商業(yè)銀行

C：基金管理人委托的證券公司D：證券交易所[答] A B C D 付，從而完成整個交易過程。

2015年基金從業(yè)資格《基金銷售基礎》練習題1 1.證券投資基金有著與其他金融工具明顯不同的集資特點表現為()。A：融資的導向主體不同B：融資的目的不同C：融資的權益組合不同 D：融資的組織體系不同[答] A B C D 2.基金管理人進行組合投資伯條件有()。A：基金資金規(guī)模較大 B：基金持有人提供各項文件限制了基金管理人在運作中可選擇的證券品種和這些證券品種的特色

C：代客理財是一個競爭性市場D：基金管理人擁有專門從事證券組合的專業(yè)人員 [答] A B D 3.基金與其他投資者通過競爭機制促進著證券市場的規(guī)范化建設，其主要表現有()。A：促進金融全面創(chuàng)新B：促進證券市場的制度建設C：促進監(jiān)管體系和監(jiān)方式的完善 D：促進投資者行為的規(guī)范化[答] B C D 【基金從業(yè)考訊】

4.證券投資基金的快速發(fā)展，引起了金融資源(主要是資金和客戶)在不同金融工具和金融機構之間的重新配置，由此引起了金融結構的重新調整。主要表現在()。

A：分流了原先金融中介的資金B(yǎng)：強化了金融中間的市場競爭 C：促進了金融的全面創(chuàng)新D：促進了商業(yè)銀行的發(fā)展[答] A B C 5.從事證券投資基金業(yè)務，是商業(yè)銀行表外業(yè)務的一項重要內容。國外商業(yè)銀行主要從()方面介入證券投資基金業(yè)務。

A：擔任基金托管人B：擔任基金管理人C：銷售基金證券D：投資于基金證券 [答] A B C D 6.美國商業(yè)銀行間接擔任基金管理人，這種方式在()基金中較常見。A：股票基金B(yǎng)：貨幣市場基金C：混合基金D：雨傘基金[答] A C 【基金從業(yè)考訊】

7.從證券投資基金對促進基金體制轉變的作用上來講，()方面是積極重要的。A：促進市場規(guī)則的形成B：促進投融資體制的改革C：促進國有企業(yè)改革的深化 D：促進經濟的可持續(xù)發(fā)展[答] A B C 2015年基金從業(yè)資格《基金銷售基礎》練習題2 1.當前中國證券投資基金發(fā)展中應從機制方面進一步加以完善。這里所謂的機制包括()。

A：制度機制B：銷售機制C：管理機制D：國際監(jiān)管機制[答] A C D 2.在實踐過程中，制度機制涉及證券投資的方方面面，其中()是很需要的。A：權益維護B：信息披露C：公平公平D：強化監(jiān)管[答] A B D 【基金從業(yè)考訊】 3.證券投資基金在促進經濟可持續(xù)發(fā)展中的作用，主要通過()實現。

A：推進經濟質量的進一步提高B：推進國民經濟再生產過程進一步資本化、證券化 C：推進社會資源配置的進一步市場化D：推進社會分工的進一步深化 [答] B C D 4.在基金管理人中，專業(yè)理財包括這樣一些內容()。

A：各類證券信息的收集、分析和追蹤B：對基金資金調度運用的監(jiān)督和管理 C：各種證券組合方案的研究、模擬和調整

D：市場操作由專業(yè)人員盯盤、下達指令和操盤[答] A B C D 5.當公司法定公積金累積額為公司()的百分之五十以上的，可不再提取。A：注冊資本B：凈資產C：總資產D：股東權益[答] A 6.公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的()列入公司法定積金。A：百分之五B：百分之十C：百分之五至百分之十D：沒有規(guī)定[答] B 7.股份有限公司經股東大會決議將公積金轉為資本時，按股東原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公積金轉為增加時，所留存的該項公積金不得少于注冊增加的()。

A：百分之十B：百分之二十C：百分之二十五C：百分之五十[答] C 8.【基金從業(yè)考訊】

公司因不能清償到期債務，被依法宣告破產的，由()依照有關規(guī)定，組織股東、有關機關及有關專業(yè)人員成立清算組，對公司進行破產清算。

A：股東會B：董事會C：人民法院D：債權人[答] C 9.在招募說明書、認股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券、數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節(jié)的，處()，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下的罰金。

A：三年以上七年以下有期徒刑B：五年以下有期徒刑或者拘役 C：三年以下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年以下有期徒刑[答] B 10.受托人以自己的名義，在委托人的授權范圍內與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時知道受托人和委托人之間的代理關系，該合同直接約束()。

A：受托人與第三人 B：委托人與第三人C：受托人與委托人D：其他[答] B 2015年基金從業(yè)資格《基金銷售基礎》練習題3 1.在社會經濟活動中，融資就是()活動，將分散在社會上的資金集中起來的同時，也就是從社會各界融入資金并集為一體的過程。A：集資B：資源配置C：獲取資金D：集資及資源配置[答] D 2.在證券投資基金(尤其是公司型基金)中，基金的最終設立需要由()決定。A：基金發(fā)起人B：基金持有人大會C：基金管理人D：基金持有人[答] B 3.理財的主要原則是由()決定的。

A：投資者B：基金發(fā)起人C：基金管理人D：基金公司[答] A 4.1998年以后，隨著證券投資基金的設立及其他機構投資者的成長，新股發(fā)行中通過()進行市場尋價逐步展開。

A：申請表B：存單C：路演D：上網定價[答] C 5.在實行()基金的條件下，雖然基金證券上市交易也可能造成市場擴容大于資金供給，從而造成資金來源不足的現象，但其程度明顯小于股票。

A：封閉式基金B(yǎng)：開放式基金C：混合基金D：貨幣市場基金[答] A 6.基金管理人運作基金資金屬()業(yè)務，在基金運作中，如若發(fā)生違反公平競爭的行為，其后果由基金管理人自己承擔。

A：代客理財B：專家理財C：專業(yè)理財D：個人理財[答] A 7.證券投資基金的快速發(fā)展，引起了金融資源(主要是資金和客戶)在不同金融工具和金融機構之間的重新配置，由此引起了金融結構的重新調整。主要表現在()。

A：分流了原先金融中介的資金B(yǎng)：強化了金融中間的市場競爭 C：促進了金融的全面創(chuàng)新D：促進了商業(yè)銀行的發(fā)展[答] A B C 6.從事證券投資基金業(yè)務，是商業(yè)銀行表外業(yè)務的一項重要內容。國外商業(yè)銀行主要從()方面介入證券投資基金業(yè)務。

A：擔任基金托管人B：擔任基金管理人C：銷售基金證券D：投資于基金證券 [答] A B C D 8.美國商業(yè)銀行間接擔任基金管理人，這種方式在()基金中較常見。A：股票基金B(yǎng)：貨幣市場基金C：混合基金D：雨傘基金[答] A C 9.證券投資基金的快速發(fā)展，引起了金融資源(主要是資金和客戶)在不同金融工具和金融機構之間的重新配置，由此引起了金融結構的重新調整。主要表現在()。

A：分流了原先金融中介的資金B(yǎng)：強化了金融中間的市場競爭 C：促進了金融的全面創(chuàng)新D：促進了商業(yè)銀行的發(fā)展[答] A B C 2015年基金從業(yè)資格《基金銷售基礎》練習題4 21 1.美國的個人退休財戶(IRA)，個人每年可存入的繳付額最高可為其當年的全部實際收入，但不能超過()。

A：5 000美元B：10 000美元C：8 000美元D：20 000美元[答] A 2.德國的基金市場主要由()控制，集中化程度很高。A：銀行B：保險公司C：證券公司D：投資公司[答] A 3.香港的投資基金主要以()為主。

A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場D：衍生工具基金E：國債基金[答] A 4日本的投資基金主要以()為主。

A 股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場基金D：衍生工具基金E：國債基金[答] B 5.中國臺灣的投資基金主要以()為主。

A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場D：衍生工具基金E：國債基金[答] B

6、香港的集合投資計劃還包括? 除了單位信托和互惠基金之外，香港的集合投資計劃還包括()。

A：投資聯(lián)結保險計劃B：集合性退休基金C：移民投資計劃D：強制性公積金計劃 [答] A B C D 7.標志著規(guī)范的證券投資基金開始在為中國基金業(yè)的主導方向的事件，是1998年3月設立的()。

A：金泰基金B(yǎng)：安信基金C：興華基金D：開元基金E：普惠基金[答] A D 8.下面()是我國1997年前的投資基金的特點。

A：組織形式多樣化B：規(guī)模小C：投資范圍廣泛D：基金發(fā)起要人范圍廣泛 E：收益水平相差不大[答] B C D 9.在美國投資公司協(xié)會推薦的加強獨立董事的最佳行為方式中，關于獨立董事的人數占董事成員比例的規(guī)定是()。

A：不少于40%B：不少于1/2C：不少于2/3D：全部由獨立董事組成[答] C