第一篇：內(nèi)蒙古2016年下半年基金從業(yè)資格：資產(chǎn)管理基礎(chǔ)考試試題

內(nèi)蒙古2016年下半年基金從業(yè)資格：資產(chǎn)管理基礎(chǔ)考試試

題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、__是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。A．股份有限公司 B．中國證監(jiān)會(huì) C．中國人民銀行

D．國有資產(chǎn)管理部門

2、下列屬于基金銷售監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章的有__。A．《證券投資基金管理公司管理辦法》 B．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 C．《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》 D．《證券投資基金銷售管理辦法》

3、基金份額凈值等于__除以基金當(dāng)前的總份額。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金公允價(jià)值 D．基金資產(chǎn)估值

4、由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動(dòng)，這種因素以同樣的方式對(duì)所有證券的收益產(chǎn)生影響，這是指證券投資的____ A：政策風(fēng)險(xiǎn) B：非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C：總風(fēng)險(xiǎn) D：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

5、__是滿足投資者需求的手段。A．產(chǎn)品 B．價(jià)格 C．渠道 D．促銷

6、基金市場(chǎng)營銷的營銷環(huán)境中，__是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。A．微觀環(huán)境 B．宏觀環(huán)境 C．內(nèi)部環(huán)境 D．外部環(huán)境

7、以下關(guān)于定期定額投資說法，不正確的有__。

A．是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式 B．能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn) C．能保證投資人獲得收益

D．是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式

8、封閉式基金應(yīng)當(dāng)采用__方式分紅。A．現(xiàn)金 B．股利 C．紅利

D．份額拆分

9、在____方式下，證券機(jī)構(gòu)只需盡最大努力推銷基金，并不對(duì)基金的銷售狀況承擔(dān)任何責(zé)任。A：自銷 B：代銷 C：承銷 D：包銷

10、下列不屬于基金市場(chǎng)營銷特殊性的是__。A．專業(yè)性 B．適用性 C．服務(wù)性 D．一次性

11、機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時(shí)，對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間不得少于__個(gè)月。A．2 B．3 C．4 D．5

12、基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)____負(fù)責(zé)。A：董事會(huì) B：監(jiān)事會(huì) C：股東會(huì) D：總經(jīng)理

13、證券投資基金是以____為會(huì)計(jì)核算主體的。A：證券投資基金本身 B：基金管理公司 C：基金托管銀行 D：基金份額持有人

14、廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動(dòng)電視媒體 D．網(wǎng)站在線服務(wù)

15、下列關(guān)于基金稅收的說法，正確的是__。

A．基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，減半征收企業(yè)所得稅

B．基金取得的股票股利收入、債券利息收入，征收20%的企業(yè)所得稅 C．基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，免征企業(yè)所得稅 D．基金取得的股息、紅利收入，征收25%的企業(yè)所得稅

16、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷協(xié)議之日起__日內(nèi)，將代銷協(xié)議報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。A．5 B．7 C．10 D．15

17、對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是__具備的功能。A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B．自助式前臺(tái)系統(tǒng) C．后臺(tái)管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

18、____是基金在一定時(shí)期內(nèi)全部損益的總和，包括記入當(dāng)期損益的公允價(jià)值變動(dòng)損益。A：本期利潤

B：本期利潤扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額 C：期末可供分配利潤 D：未分配利潤

19、由于ETF基金標(biāo)的指數(shù)調(diào)整而出現(xiàn)的現(xiàn)金替代屬于____ A：可能現(xiàn)金替代 B：禁止現(xiàn)金替代 C：可以現(xiàn)金替代 D：必須現(xiàn)金替代

20、公募基金會(huì)計(jì)中，承擔(dān)主會(huì)計(jì)責(zé)任的是__。A．注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) B．基金管理公司 C．托管銀行

D．基金銷售機(jī)構(gòu)

21、信息披露的及時(shí)性原則要求在重大事件發(fā)生之日起__個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A．1 B．2 C．3 D．4

22、因?yàn)樾畔⒌牟粚?duì)稱性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e(cuò)誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是__。A．投資管理風(fēng)險(xiǎn) B．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D．公司治理風(fēng)險(xiǎn)

23、投資者投資于基金，其來自利潤分配的收益主要包括__。A．現(xiàn)金分紅 B．分紅再投資 C．資本利得

D．買賣差價(jià)收入

24、假定某基金的總資產(chǎn)為35億元，總負(fù)債為5億元，基金份額總數(shù)為30億份，那么該基金份額凈值為__元。A．1.00 B．1.16 C．1.23 D．1.35

25、下列關(guān)于開放式基金的利潤分配，說法正確的有__。

A．開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤現(xiàn)金收益按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額

B．開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例

C．開放式基金當(dāng)年利潤應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年利潤分配 D．根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金利潤分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅

26、基金托管人需要對(duì)__出具意見。A．基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告 B．基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 C．中期基金報(bào)告 D．年度基金報(bào)告

27、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的____ A：2% B：3% C：4% D：5%

28、基金投資者是__。A．基金的出資人 B．基金資產(chǎn)的所有者 C．基金的管理者

D．基金投資收益的受益人

29、結(jié)合緊密的行動(dòng)方案。A．行動(dòng)方案 B．組織結(jié)構(gòu)

C．決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度

D．人力資源和企業(yè)文化

30、基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在__的現(xiàn)象時(shí)，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。

A．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定 B．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定 C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù) D．年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、具有良好擇股能力的基金經(jīng)理一般會(huì)__。A．買入表現(xiàn)將超越市場(chǎng)或業(yè)績比較基準(zhǔn)的股票 B．賣出表現(xiàn)將落后于市場(chǎng)或業(yè)績比較基準(zhǔn)的股票 C．超配績優(yōu)行業(yè)或板塊 D．低配績差行業(yè)或板塊

32、對(duì)__申購和贖回基金份額的差價(jià)收入不征收營業(yè)稅。A．銀行 B．個(gè)人

C．非金融機(jī)構(gòu) D．保險(xiǎn)公司

33、決定股票市場(chǎng)價(jià)格的是股票的__。A．票面價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算價(jià)值 D．內(nèi)在價(jià)值

34、ETF與投資者交換的是__。A．現(xiàn)金

B．一籃子股票 C．一籃子債券 D．基金份額

35、__對(duì)基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 D．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》

36、通過基金投資咨詢機(jī)構(gòu)的服務(wù)，投資者可以在__等方面獲得更專業(yè)的服務(wù)。A．基金既往表現(xiàn)業(yè)績?cè)u(píng)價(jià) B．基金品種的選擇 C．投資組合搭配 D．風(fēng)險(xiǎn)收益匹配

37、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，開放式基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起__內(nèi)進(jìn)行開放式基金的募集。A．3個(gè)月 B．6個(gè)月 C．9個(gè)月 D．1年

38、依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為__。A．增長型基金 B．收入型基金 C．主動(dòng)型基金 D．被動(dòng)型基金

39、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的__。A．50% B．60% C．80% D．90%

40、在評(píng)估基金歷史業(yè)績時(shí)，可以考察其風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。其中，以資本資產(chǎn)定價(jià)理論為基礎(chǔ)，比較相同風(fēng)險(xiǎn)水平下的超額收益大小的指標(biāo)有__。A．夏普指標(biāo) B．特雷諾指標(biāo) C．Stutzer指標(biāo) D．詹森指標(biāo)

41、政策性銀行通常以__作為其超額儲(chǔ)備的持有形式。A．金融債券 B．封閉式基金 C．短期國債 D．長期國債

42、反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)包括__等。A．持股數(shù)量 B．基金分紅

C．份額凈值增長率 D．已實(shí)現(xiàn)收益

43、關(guān)于股票的風(fēng)險(xiǎn)性，下列說法錯(cuò)誤的是__。

A．股東以其認(rèn)購的股份為限獲取收益，不承擔(dān)虧損責(zé)任 B．股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是預(yù)期收益的不確定性

C．股票的市場(chǎng)價(jià)格會(huì)隨公司的盈利水平、市場(chǎng)利率、宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、政治局勢(shì)等各種因素的影響而變化，如果股價(jià)下跌，股票持有者會(huì)因股票貶值而蒙受損失 D．風(fēng)險(xiǎn)性是指持有股票可能產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)利益損失的特性

44、下列選項(xiàng)中，屬于基金銷售售后服務(wù)的有__。

A．開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法 B．協(xié)助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業(yè)務(wù) C．提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

D．在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶

45、境內(nèi)居民個(gè)人可以用__從事B股交易。A．現(xiàn)匯存款 B．外幣現(xiàn)鈔存款 C．外幣現(xiàn)鈔

D．從境外匯入的外匯資金

46、基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是____ A：基金資產(chǎn)估值 B：資金資產(chǎn)總值 C：基金資產(chǎn)凈值 D：基金份額凈值

47、廣義的有價(jià)證券包括__。A．商品證券 B．資本證券 C．合同文本 D．貨幣證券

48、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩(wěn)定性 D．高風(fēng)險(xiǎn)陛

49、下列情況中，符合基金管理公司的公司治理結(jié)構(gòu)中有關(guān)獨(dú)立董事制度規(guī)定的有__。

A．甲公司董事會(huì)共5人，其中獨(dú)立董事2人 B．乙公司董事會(huì)共10人，其中獨(dú)立董事3人 C．丙公司董事會(huì)共11人，其中獨(dú)立董事4人 D．丁公司董事會(huì)共9人，其中獨(dú)立董事3人

50、按投資主體可以將股票劃分為__。A．國家股 B．法人股

C．社會(huì)公眾股 D．外資股

51、通常，股票分割會(huì)導(dǎo)致股價(jià)__。A．上漲 B．下降 C．不變

D．上下波動(dòng)

52、以下屬于基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)的有__。A．持有人戶數(shù)

B．持有人結(jié)構(gòu)及前50名持有人 C．基金合同摘要 D．重大事件揭示

53、基金各類信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金資產(chǎn)凈值公告 B．基金年度報(bào)告 C．基金托管協(xié)議 D．基金招募說明書

54、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位是____ A：每份基金價(jià)格 B：每10份基金價(jià)格 C：每100份基金價(jià)格 D：每1000份基金價(jià)格

55、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種__。

A．投資形式 B．負(fù)債形式 C．融資形式 D．資產(chǎn)形式

56、發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮的因素主要有__。A．資金使用方向 B．市場(chǎng)利率變化 C．籌資者的資信 D．債券變現(xiàn)能力

57、下列關(guān)于金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來日期按照當(dāng)期價(jià)格買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約

B．金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競(jìng)價(jià)的形式達(dá)成的，在將來某一特定時(shí)間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議

C．金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按當(dāng)期價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約

D．金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易

58、股價(jià)的漲跌與公司的盈利的變化__。A．同時(shí)發(fā)生，變化幅度也相同 B．不同時(shí)發(fā)生，但變化幅度相同 C．同時(shí)發(fā)生，但變化幅度不相同 D．不同時(shí)發(fā)生，變化幅度也不相同

59、我國貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．90 B．180 C．365 D．397

60、下列各項(xiàng)中，不屬于基金市場(chǎng)營銷特殊性的具體表現(xiàn)的有__。A．規(guī)范性 B．多樣性 C．適用性 D．靈活性

第二篇：內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格1試題

內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格1試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、__是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。A．股份回購

B．股票分割與合并 C．股利政策

D．增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本

2、整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是__。A．證券發(fā)行人 B．證券交易所 C．中國證監(jiān)會(huì) D．國務(wù)院

3、每個(gè)季度結(jié)束后__日內(nèi)，基金管理人應(yīng)編制完成基金季度報(bào)告。A．15 B．30 C．60 D．90

4、下列關(guān)于基金與銀行理財(cái)產(chǎn)品的說法，正確的是__。

A．從投資范圍來看，基金的投資領(lǐng)域較銀行理財(cái)產(chǎn)品更為寬廣 B．銀行理財(cái)產(chǎn)品信息披露程度一般不如基金 C．銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資門檻比基金更低 D．基金的流動(dòng)性不及銀行理財(cái)產(chǎn)品

5、投資者投資于基金，其來自利潤分配的收益主要包括__。A．現(xiàn)金分紅 B．分紅再投資 C．資本利得

D．買賣差價(jià)收入

6、目前，對(duì)投資者從基金收益分配中獲得__由相應(yīng)的代扣代繳義務(wù)人在向基金派發(fā)收益時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A．儲(chǔ)蓄存款利息收入 B．企業(yè)債券的利息收入 C．國債利息 D．股票的股息

7、__是反映證券市場(chǎng)發(fā)展程度的重要指標(biāo)。A．證券市場(chǎng)價(jià)值 B．證券化率

C．證券市場(chǎng)指數(shù) D．證券種類

8、目前，對(duì)基金信息披露進(jìn)行監(jiān)管的部門主要有__。A．中國證監(jiān)會(huì) B．各地方證監(jiān)局 C．證券交易所

D．中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

9、一般情況下，已經(jīng)正式受理的開放式基金認(rèn)購申請(qǐng)，（）。A．可以在2日提出撤銷? B．可以在3日內(nèi)提出撤銷? C．在基金登記前可隨時(shí)撤銷? D．不得撤銷

10、封閉式基金溢價(jià)發(fā)行是指____ A：基金按高于面值的價(jià)格發(fā)行 B：基金按低于面值的價(jià)格發(fā)行 C：基金按等于面值的價(jià)格發(fā)行 D：以上都不是

11、開放式基金的代銷方式，應(yīng)通過__等代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行。A．證券公司 B．保險(xiǎn)公司 C．銀行

D．獨(dú)立投資顧問

12、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)__。

A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制 B．具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制

C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用

13、封閉式基金的資產(chǎn)凈值應(yīng)至少每周在指定的全國性報(bào)刊上公告____次。A：1 B：2 C：3 D：4

14、我國封閉式基金的交易實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅最高比例為__。A．3% B．5% C．10% D．12%

15、下列關(guān)于基金托管運(yùn)作管理的說法，正確的有__。

A．在簽署基金合同階段，基金托管人與募集基金的管理公司商談基金募集及托管業(yè)務(wù)合作事宜

B．在基金募集階段，如果基金募集不成立，則由基金托管人承擔(dān)將募集基金返還到投資人賬戶的職責(zé)

C．在基金運(yùn)作階段，基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理資金劃撥 D．在基金終止階段，基金托管人要參與基金終止清算

16、關(guān)于ETF份額申購、贖回，下列說法不正確的是__。A．采用金額申購、份額贖回的方式 B．采用份額申購、份額贖回的方式

C．申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià) D．申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

17、基金利潤分配中涉及的基金的費(fèi)用包括__。A．管理人報(bào)酬 B．托管費(fèi) C．申購費(fèi)用 D．交易費(fèi)用

18、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第四十四條的規(guī)定，并具備__條件的，方可成立。

A．基金募集份額總額不少于3億份 B．基金募集份額總額不少于2億份 C．基金募集金額不少于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于200人

19、下列職權(quán)中，應(yīng)該由股東會(huì)行使的是____ A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作 B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置 C：修改公司章程

D：制定公司的具體規(guī)章

20、開放式基金自基金份額發(fā)售之日起______個(gè)月內(nèi)募集金額少于______億元，該基金不得成立。__ A．3；2 B．3；3 C．6；2 D．6；3

21、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．聯(lián)動(dòng)性

D．不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

22、一般來說，從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場(chǎng)基金，各項(xiàng)基金費(fèi)率基本上呈____趨勢(shì)，這是由產(chǎn)品本身的風(fēng)險(xiǎn)收益特征決定的。A：遞增 B：遞減 C：不變

D：無法確定

23、__是基金公司和基金投資者之間的橋梁。A．基金托管銀行 B．理財(cái)經(jīng)理

C．基金銷售機(jī)構(gòu)

D．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

24、關(guān)于虛擬資本，下列描述正確的有__。

A．虛擬資本是絕對(duì)獨(dú)立于實(shí)際資本之外的一種資本存在形式 B．通常，虛擬資本以有價(jià)證券的形式存在 C．有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式

D．虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化

25、下列說法正確的是____ A：托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人

B：我國封閉式基金按照0.88%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)

C：我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常高于0.25% D：股票型基金的托管費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金的托管費(fèi)率

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)被分為外部經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，____外部經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)則與那些超出公司控制的環(huán)境因素(如公司所處的政治環(huán)境和經(jīng)濟(jì)環(huán)境)相聯(lián)系。A：再投資風(fēng)險(xiǎn) B：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C：外部經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) D：內(nèi)部經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

2、成功的基金市場(chǎng)營銷實(shí)施取決于公司能否將__等相關(guān)要素組合出一個(gè)能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動(dòng)方案。A．行動(dòng)方案 B．組織結(jié)構(gòu)

C．決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度

D．人力資源和企業(yè)文化

3、我國證券市場(chǎng)在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時(shí)間優(yōu)先原則 B．客戶優(yōu)先原則 C．價(jià)格優(yōu)先原則 D．?dāng)?shù)量優(yōu)先原則

4、采用____策略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌買入股票。A：戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B：恒定混合策略 C：戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 D：投資組合保險(xiǎn)策略

5、根據(jù)____的要求，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A：《中華人民共和國證券法》 B：《證券投資基金法》

C：《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

6、保護(hù)基金投資者的合法利益要使基金投資者免受__等行為的損害。A．誤導(dǎo) B．內(nèi)幕交易 C．不公平交易 D．投資損失

7、____反映了1元投資在不取出的情況下(分紅再投資)的收益率，其計(jì)算將不受分紅多少的影響，可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資表現(xiàn)，現(xiàn)已成為衡量基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)方法。A：算術(shù)平均收益率 B：平均收益率

C：時(shí)間加權(quán)收益率 D：幾何平均收益率

8、對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續(xù)營銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

9、我國基金業(yè)快速發(fā)展階段的特點(diǎn)包括__。

A．在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上成功地推出開放式基金，使我國的基金運(yùn)作水平實(shí)現(xiàn)歷史性跨越

B．基金公司業(yè)務(wù)開始止陽多元化，出現(xiàn)了一批規(guī)模較大的基金管理公司

C．基金投資者隊(duì)伍迅速壯大，個(gè)人投資者取代機(jī)構(gòu)投資者成為基金的主要持有者

D．基金品種日益豐富，開放式基金取代封閉式基金成為市場(chǎng)發(fā)展的主流

10、基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解基金管理人的基本情況，說明基金募集有關(guān)事宜，指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件是指__。A．基金合同 B．基金托管協(xié)議 C．基金招募說明書

D．基金上市交易公告書

11、____指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對(duì)管理人的賬務(wù)處理過程與結(jié)果進(jìn)行核對(duì)的過程。A：基金賬務(wù)的復(fù)核 B：基金頭寸的復(fù)核 C：基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核 D：基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核

12、中國證監(jiān)會(huì)__。

A．按照國務(wù)院授權(quán)，依照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)集中統(tǒng)一監(jiān)管 B．依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則 C．是全國證券、期貨市場(chǎng)的主管部門 D．是國務(wù)院直屬事業(yè)單位

13、連續(xù)兩個(gè)開放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法 B．接受全額贖回

C．暫停接受贖回申請(qǐng)

D．對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告

14、國際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度主要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中，注冊(cè)制實(shí)行__。A．公開管理原則 B．實(shí)質(zhì)管理原則 C．成本控制原則 D．質(zhì)量控制原則

15、基金管理人可以根據(jù)__的不同，設(shè)計(jì)靈活合理的費(fèi)率結(jié)構(gòu)，提高費(fèi)率手段的競(jìng)爭力。A．投資時(shí)間 B．投資金額

C．購買基金方式 D．投資期限

16、股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的__。A．賬面價(jià)值 B．資產(chǎn)價(jià)值 C．實(shí)際價(jià)值 D．清算資金

17、關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易

B．股票指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積

C．股價(jià)指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式來結(jié)束交易的

D．股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的

18、QDⅡ基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點(diǎn)包括__。A．申購和贖回渠道

B．申購與贖回的開放日及時(shí)間 C．申購與贖回的程序、原則 D．巨額贖回的處理辦法

19、______是基金一切活動(dòng)的中心；______在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。__ A．基金投資者；基金投資者 B．基金管理人；基金管理人 C．基金投資者；基金管理人 D．基金管理人；基金投資者

20、股票型基金的分析一般從__入手。A．業(yè)績 B．風(fēng)險(xiǎn) C．投資組合 D．信用等級(jí)

21、通過公開資料能夠獲得的基金基本信息有__。A．基金產(chǎn)品特征信息 B．基金管理公司信息 C．基金產(chǎn)品業(yè)績信息

D．基金經(jīng)理和公司管理團(tuán)隊(duì)信息

22、對(duì)于基金管理費(fèi)，下列說法正確的有__。

A．積極管理的股票型基金一般按年管理費(fèi)率1.5%計(jì)提管理費(fèi) B．債券基金的管理費(fèi)率一般在0.5%～1.0%之間

C．基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用 D．基金管理費(fèi)是為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用

23、基金管理公司的投資管理部門中，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司價(jià)值分析的是__。A．投資部 B．研究部 C．交易部

D．監(jiān)察稽核部

24、基金客戶尋找過程中，根據(jù)客戶與營銷人員的關(guān)系可將客戶劃分為__。A．持續(xù)購買 B．直接關(guān)系型 C．間接關(guān)系型 D．陌生關(guān)系型

25、QDⅡ?yàn)閼?yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的____ A：5% B：8% C：10% D：20%

第三篇：內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：其他貨幣市場(chǎng)工具試題

內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：其他貨幣市場(chǎng)工具試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、__是股票最基本的特征。A．永久性 B．收益性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．流動(dòng)性

2、投資者參與認(rèn)購開放式基金，投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于__日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4 3、1998年中國證監(jiān)會(huì)下發(fā)的____中，對(duì)基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了詳細(xì)的規(guī)定。A：《證券投資基金管理暫行辦法》 B：《證券交易所管理辦法》 C：《關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金監(jiān)管有關(guān)問題的通知》 D：《開放式投資基金試點(diǎn)辦法》

4、客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。A．價(jià)格原因 B．產(chǎn)品原因 C．技術(shù)原因 D．服務(wù)原因

5、在基金份額發(fā)售的____日前，基金管理人將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A：1 B：2 C：3 D：4

6、按____分類，有價(jià)證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。A：證券的交易主體不同 B：證券交易的場(chǎng)所

C：證券所代表的權(quán)利性質(zhì) D：證券所代表的利益性質(zhì)

7、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。A．5 B．10 C．15 D．20

8、國家法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在__中。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 D．《證券投資基金信息披露管理辦法》

9、組合型消極投資戰(zhàn)略____ A：重點(diǎn)是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制

B：是一種以實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)投資組合業(yè)績?yōu)楣芾砟繕?biāo)的投資組合 C：可以擴(kuò)展到積極型股票投資戰(zhàn)略的實(shí)施過程中

D：不試圖用基本分析的方式來區(qū)分價(jià)值高估或低估的股票

10、目前我國的基金會(huì)計(jì)核算細(xì)化到__。A．日 B．周 C．月 D．季

11、根據(jù)基金__的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。A．運(yùn)作方式 B．投資對(duì)象 C．投資目標(biāo) D．投資理念

12、開放式基金募集期限屆滿合同正式生效，需滿足__。A．基金募集份額總額不少于2億份 B．基金募集金額不少于2億元人民幣 C．基金份額持有人不少于1000人

D．中國證監(jiān)會(huì)對(duì)驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料進(jìn)行書面確認(rèn)

13、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為__元人民幣。A．1 B．0.1 C．0.01 D．0.001

14、下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，不正確的有__。

A．基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議

B．當(dāng)基金托管人召開基金份額持有人大會(huì)的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會(huì)議

C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開

D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議

15、對(duì)后臺(tái)管理系統(tǒng)的規(guī)范包括__。

A．能夠記錄和管理基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息

B．應(yīng)當(dāng)記錄基金銷售機(jī)構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息 C．應(yīng)當(dāng)具備交易清算、資金處理的功能

D．應(yīng)當(dāng)具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能

16、下列選項(xiàng)中，不屬于基金運(yùn)營事務(wù)的是__。A．基金資產(chǎn)核算 B．資金清算 C．信息披露 D．投資咨詢

17、下列關(guān)于基金托管協(xié)議的說法，不正確的是__。

A．基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議

B．基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

C．基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 D．基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)

18、封閉式基金的交易原則是__。A．機(jī)構(gòu)投資者優(yōu)先 B．價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先 C．單筆交易量大者優(yōu)先 D．大宗交易優(yōu)先

19、下列職權(quán)中，應(yīng)該由股東會(huì)行使的是____ A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作 B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置 C：修改公司章程

D：制定公司的具體規(guī)章 20、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億

21、資本證券__。

A．是由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券 B．持有人有一定的收入請(qǐng)求權(quán) C．是有價(jià)證券的主要形式 D．是狹義有價(jià)證券

22、股票具有的特征包括__。A．收益性、風(fēng)險(xiǎn)性 B．流動(dòng)性 C．參與性 D．永久性

23、著重對(duì)管理公司本身素質(zhì)的衡量屬于____ A：基金衡量 B：公司衡量 C：微觀衡量 D：絕對(duì)衡量

24、目前，我國法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過__天。A．90 B．120 C．180 D．360

25、上證指數(shù)系列的第一只債券指數(shù)是__。A．中國債券指數(shù) B．中證全債指數(shù) C．上證國債指數(shù) D．上證企業(yè)債指數(shù)

26、基金銷售人員應(yīng)根據(jù)__推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。A．投資者的目標(biāo) B．風(fēng)險(xiǎn)承受能力 C．預(yù)期收益率 D．投資偏好

27、考察基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的要點(diǎn)包括__。A．基金經(jīng)理的教育背景 B．基金經(jīng)理從業(yè)年限 C．基金經(jīng)理的履歷

D．基金經(jīng)理從業(yè)期間獲得過的榮譽(yù)和處罰等情況

28、基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用不包括__。A．基金托管費(fèi) B．基金管理費(fèi)

C．基金信息披露費(fèi) D．基金發(fā)行費(fèi)

29、證券投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．信用風(fēng)險(xiǎn) B．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) C．利率風(fēng)險(xiǎn) D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

30、基金投資運(yùn)作不包括__。A．交易管理 B．績效評(píng)估 C．基金估值 D．風(fēng)險(xiǎn)控制

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金市場(chǎng)營銷的管理過程包括__。A．市場(chǎng)營銷計(jì)劃 B．市場(chǎng)營銷分析 C．市場(chǎng)營銷實(shí)施 D．市場(chǎng)營銷控制

32、根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資咨詢的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有__名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，并且注冊(cè)資本達(dá)到__萬元人民幣以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

33、下列屬于利息收入的有__。A．結(jié)算備付金收入 B．存出保證金收入 C．股利收入

D．買入返售金融資產(chǎn)收入 34、2008年4月8日，某基金管理人收到驗(yàn)資報(bào)告，則該基金管理人應(yīng)于__之前，向中國證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。

A．2008年4月13日 B．2008年4月18日 C．2008年4月23日 D．2008年4月28日

35、采用____策略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌買入股票。A：戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B：恒定混合策略 C：戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 D：投資組合保險(xiǎn)策略

36、基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購(認(rèn)購)費(fèi)用。A．1 B．2 C．3 D．5

37、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，與客戶溝通的方式有__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

38、根據(jù)____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A：法律形式

B：基金的資金來源和用途 C：投資理念 D：投資目標(biāo)

39、關(guān)于股票分割與合并，以下說法正確的有__。A．事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)波動(dòng)

B．從理論上說，股票分割與合并都不會(huì)影響調(diào)整后的股價(jià) C．股票分割通常適用于低價(jià)股，股票合并常見于高價(jià)股 D．股票分割與合并，不影響股東權(quán)益占公司總股權(quán)的比重

40、股票是__簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。A．中國證監(jiān)會(huì) B．有限責(zé)任公司 C．股份有限公司 D．證券交易所

41、證券市場(chǎng)是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所 B．市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物

C．為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)

D．以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了籌資與投資的對(duì)接

42、如果股票價(jià)格波動(dòng)越大，則投資組令的算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率之間的差異____ A：越大 B：不變 C：越小

D：不能判斷

43、優(yōu)先股票和普通股票是按__所進(jìn)行的分類。A．股票的價(jià)值 B．股票的格式

C．股東享有的權(quán)利 D．股東的風(fēng)險(xiǎn)和收益

44、在我國，貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金一般在（）日從基金的銀行存款賬戶劃出。A．T+1? B．T+2? C．T+3? D．T+4

45、____又被稱為“傘形基金”，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A：交易型開放式指數(shù)基金 B：系列基金

C：貨幣市場(chǎng)基金 D：保本基金

46、下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B．按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作 D．編制中期和基金報(bào)告

47、以下選項(xiàng)中，屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力考察要點(diǎn)的有__。A．公司合規(guī)經(jīng)營情況 B．公司客戶服務(wù)情況 C．公司危機(jī)處理情況 D．公司信息披露情況

48、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種__。

A．投資形式 B．負(fù)債形式 C．融資形式 D．資產(chǎn)形式

49、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則包括__。A．易入原則 B．成長原則 C．成本原則 D．可測(cè)原則

50、基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的披露信息包括__。A．風(fēng)險(xiǎn)提示

B．基金的運(yùn)作方式 C．基金的投資

D．招募說明書摘要

51、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)在代銷協(xié)議中應(yīng)明確基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金產(chǎn)品銷售時(shí)需遵循的業(yè)務(wù)規(guī)則，具體包括__。A．基金銷售基本業(yè)務(wù)規(guī)范 B．基金銷售資金清算業(yè)務(wù)規(guī)范 C．基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范 D．異常情況報(bào)告

52、____是指對(duì)證券組合管理第一步所確定的金融資產(chǎn)類型中個(gè)別證券或證券組合的具體特征進(jìn)行的考察分析。A：證券投資政策 B：證券投資分析

C：組建證券投資組合 D：投資組合的修正

53、下列屬于反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的有__。A．融資比例 B．平均收益率

C．浮動(dòng)利率債券投資情況 D．投資組合平均剩余期限

54、關(guān)于QDII基金份額的認(rèn)購，下列說法錯(cuò)誤的是__。

A．QDII基金份額的認(rèn)購程序與一般開放式基金的認(rèn)購程序基本相同 B．QDII基金主要投資于境外市場(chǎng)

C．QDII基金份額的面值是由監(jiān)管法規(guī)統(tǒng)一規(guī)定的 D．QDII基金份額除可以用人民幣進(jìn)行認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購

55、基金經(jīng)理任職報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)包括__。A．基金從業(yè)資格證明復(fù)印件

B．基金經(jīng)理任職報(bào)告和任職登記表

C．具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷的證明

D．最近3年工作單位出具的離任審計(jì)報(bào)告、離任審查報(bào)告或者鑒定意見

56、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則有__。A．成長原則 B．可測(cè)原則 C．易入原則 D．利潤原則

57、目前我國金融債券發(fā)行量最大的發(fā)行主體是____ A：中國工商銀行 B：國家開發(fā)銀行 C：中國進(jìn)出口銀行 D：中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

58、通過強(qiáng)制性信息披露，可以消除__等問題帶來的低效無序狀況。A．道德風(fēng)險(xiǎn) B．逆向選擇

C．基金投資風(fēng)險(xiǎn) D．基金價(jià)格波動(dòng)性

59、考察基金經(jīng)理投資理念時(shí)，其要點(diǎn)不包括__。A．基金經(jīng)理投資經(jīng)歷 B．基金經(jīng)理投資哲學(xué) C．基金經(jīng)理投資方法論 D．基金經(jīng)理投資策略

60、在我國，股票型基金的資產(chǎn)投資于股票的比例應(yīng)不低于__。A．50% B．60% C．80% D．90%

第四篇：內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：現(xiàn)金流量表信息考試試題

內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：現(xiàn)金流量表信息考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、__為開放式基金持有人在原銷售機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)出手續(xù)后，還需到轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)入手續(xù)。A．一步轉(zhuǎn)托管 B．兩步轉(zhuǎn)托管 C．多步轉(zhuǎn)托管 D．直接轉(zhuǎn)托管

2、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司變更重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自董事會(huì)或者股東會(huì)做出決議之日起__日內(nèi)，按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提出變更申請(qǐng)。A．5 B．10 C．15 D．20

3、關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C．債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng) D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)

4、基金管理認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)的收費(fèi)方式有__。A．前端收費(fèi)方式 B．現(xiàn)金收付

C．后端收費(fèi)方式 D．賬單收付

5、投資者投資10000元申購某開放式基金，當(dāng)日該基金單位凈值為1.0000元，申購費(fèi)率為1.00%，則最后申購到的份額約為__份。A．9900 B．9901 C．9990 D．10000

6、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)有__。A．基金的募集與銷售 B．特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C．投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù) D．基金的投資管理

7、關(guān)于基金份額持有人權(quán)利，下列描述正確的是__。

A．基金份額持有人享有基金財(cái)產(chǎn)的收益權(quán)，而基金合同終止并清算后的財(cái)產(chǎn)歸基金管理人所有

B．基金份額持有人對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)是指其可以依法轉(zhuǎn)讓其基金資產(chǎn)

C．因?yàn)榛鸱蓊~持有人享有基金信息的知情權(quán)，所以基金公司應(yīng)該在基金份額持有人查詢基金資產(chǎn)狀況時(shí)及時(shí)提供最新的資產(chǎn)明細(xì)信息

D．基金份額持有人享有表決權(quán)是指其可以對(duì)基金的投資運(yùn)作享有表決權(quán)

8、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常不包括__。A．零風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

9、金融衍生工具按其自身交易的方法和特點(diǎn)，可以分為__。A．金融期權(quán) B．金融期貨

C．金融遠(yuǎn)期合約

D．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

10、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對(duì)基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。A．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏 B．對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè) C．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

11、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。A．投資損失由基金管理人承擔(dān) B．享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

C．用較少的資金進(jìn)行多樣化的資產(chǎn)配置 D．基金財(cái)產(chǎn)的保管安全有保障

12、基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解其__。A．誠信狀況 B．經(jīng)營管理能力 C．投資管理能力 D．內(nèi)部控制情況

13、偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置投資偏好是__的主要選擇。A．家庭形成期 B．家庭成長期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

14、我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，包括銀行、財(cái)務(wù)公司、信用合作社等在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)可以進(jìn)行證券投資，但僅限于投資____ A：國債 B：股票 C：基金

D：證券衍生產(chǎn)品

15、__是考察封閉式基金內(nèi)在價(jià)值的重要指標(biāo)。A．折(溢)價(jià)率 B．收益率 C．波動(dòng)率

D．份額凈值增長率

16、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

17、通過郵寄服務(wù)，基金管理人一般向基金持有人郵寄__等定期和不定期材料。A．季度對(duì)賬單 B．基金賬戶卡 C．基金通訊 D．理財(cái)月刊

18、__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。A．基金份額的轉(zhuǎn)換 B．基金份額的轉(zhuǎn)托管 C．基金份額的凍結(jié) D．基金的非交易過戶

19、現(xiàn)場(chǎng)檢查主要側(cè)重對(duì)銷售機(jī)構(gòu)__進(jìn)行檢查。A．財(cái)務(wù)狀況 B．人力資源 C．內(nèi)部控制 D．資格許可

20、企業(yè)補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段是__。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長期債券 D．購買政府債券

21、對(duì)于指數(shù)型基金，一般從__等方面進(jìn)行分析。A．貝塔系數(shù) B．信用等級(jí)

C．跟蹤標(biāo)的指數(shù) D．跟蹤誤差

22、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來趨勢(shì)作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．杠桿性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．投機(jī)性

23、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》從__明確了基金銷售業(yè)務(wù)信息管理和信息系統(tǒng)的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和自助式前臺(tái)系統(tǒng) B．后臺(tái)管理系統(tǒng)

C．信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng) D．監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送

24、基金管理公司的主要股東應(yīng)具備的條件之一是持續(xù)經(jīng)營__個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)。A．2 B．3 C．4 D．5

25、封閉式基金的基金份額上市交易應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是基金合同期限為__年以上。A．2 B．5 C．7 D．10

26、按照證券的募集方式，有價(jià)證券可分為__。A．上市證券 B．公募證券 C．非上市證券 D．私募證券

27、通過基金銷售人員從業(yè)考試即__一科的，可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。

A．證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí) B．證券投資基金 C．證券交易

D．證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)

28、下列關(guān)于非交易過戶主要類型的說法，正確的有__。

A．繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承 B．捐贈(zèng)是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形

C．司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書，將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織

D．任何情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件

29、我國商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃屬于____ A：公募證券 B：私募證券 C：企業(yè)年金 D：股票

30、下列屬于我國基金交易費(fèi)用的有__。A．印花稅 B．開戶費(fèi) C．過戶費(fèi) D．經(jīng)手費(fèi)

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、根據(jù)____的要求，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A：《中華人民共和國證券法》 B：《證券投資基金法》 C：《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

32、對(duì)基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視__。A．基金產(chǎn)品的未來收益 B．新產(chǎn)品、新服務(wù)

C．銷售機(jī)構(gòu)的營銷和服務(wù) D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式

33、在我國，投資者認(rèn)購ETF份額的方式包括__。A．實(shí)物認(rèn)購 B．證券認(rèn)購

C．場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購 D．場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購

34、__可采用不同幣種申購基金份額。A．QDII基金 B．境內(nèi)ETF基金 C．一般開放式基金 D．一般封閉式基金

35、下列關(guān)于基金營銷中目標(biāo)市場(chǎng)分析的說法，正確的有__。A．目標(biāo)市場(chǎng)可以分為主要市場(chǎng)和次要市場(chǎng)

B．任何基金銷售機(jī)構(gòu)都應(yīng)全力進(jìn)入規(guī)模最大的細(xì)分市場(chǎng) C．目標(biāo)市場(chǎng)拓展策略可以分為無差異營銷和差異性營銷 D．市場(chǎng)定位的實(shí)質(zhì)就是公司在所有市場(chǎng)進(jìn)行全方位的營銷

36、在基金銷售過程中，針對(duì)直接關(guān)系型、間接關(guān)系型、陌生關(guān)系型客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法有__。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．尋親問友法

37、商業(yè)銀行申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)__核準(zhǔn)。A．中國保監(jiān)會(huì) B．中國證監(jiān)會(huì) C．中國銀監(jiān)會(huì) D．國家工商總局

38、基金的運(yùn)作費(fèi)用包括__。A．律師費(fèi) B．開戶費(fèi) C．上市年費(fèi)

D．銀行匯劃手續(xù)費(fèi)

39、關(guān)于債券的特征，下列描述錯(cuò)誤的是__。

A．安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)固定，并且一定可按期收回投資 B．收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來一定的收入，即債權(quán)投資的報(bào)酬

C．償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

D．流動(dòng)性是指?jìng)钟腥丝砂醋约旱男枰褪袌?chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券 40、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)的區(qū)別主要包括__。A．LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)；而ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票

B．只有大投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別的要求

C．ETF通常采用被動(dòng)式管理方法，而LOF則可以是指數(shù)基金，也可以是主動(dòng)管理型基金

D．ETF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行，而LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行

41、以下屬于基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)的有__。A．持有人戶數(shù)

B．持有人結(jié)構(gòu)及前50名持有人 C．基金合同摘要 D．重大事件揭示

42、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發(fā)行主體是政府 B．公司債券的發(fā)行主體是股份公司

C．憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)

D．金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)

43、開放式基金的直銷一般通過__等實(shí)現(xiàn)。A．郵寄 B．電話

C．直屬的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn) D．直銷隊(duì)伍

44、一般而言，基金投資管理流程的環(huán)節(jié)有__。A．交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易 B．研究部門提供研究報(bào)告

C．投資決策委員會(huì)決定基金總體投資計(jì)劃 D．基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案

45、基金在初創(chuàng)階段主要投資于海外實(shí)業(yè)和債券，在類型上主要是____ A：封閉式基金 B：開放式基金 C：偏股基金 D：偏債基金

46、開放式基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式包括__。A．前端收費(fèi)模式 B．網(wǎng)上收費(fèi)模式 C．后端收費(fèi)模式 D．網(wǎng)下收費(fèi)模式

47、在開放式基金市場(chǎng)營銷中，以下說法不正確的是____ A：開放式基金的廣告、宣傳、推介受中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理

B：基金的設(shè)立申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得以任何形式宣傳和銷售該基金 C：基金的銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案 D：基金管理人可通過抽獎(jiǎng)等活動(dòng)促進(jìn)基金銷售

48、下面關(guān)于非上市證券的說法不正確的是____ A：非上市證券是指未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券 B：不允許在證券交易所內(nèi)交易 C：不允許自由交易

D：可以在其他證券交易市場(chǎng)交易

49、__主要是指對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核，通過嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入，從源頭上控制基金銷售運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，提高基金銷售服務(wù)水平。A．市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 B．日常持續(xù)監(jiān)管 C．現(xiàn)場(chǎng)檢查 D．非現(xiàn)場(chǎng)檢查

50、股票是__簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。A．中國證監(jiān)會(huì) B．有限責(zé)任公司 C．股份有限公司 D．證券交易所

51、下列關(guān)于基金分類的說法，正確的有__。

A．根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金 B．依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

C．特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(10F)等 D．根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金

52、基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)類型分為賬戶類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù)。下列屬于賬戶類業(yè)務(wù)的有__。

A．交易密碼修改 B．設(shè)置分紅方式 C．基金轉(zhuǎn)托管 D．交易賬戶開戶

53、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起__日內(nèi)，編制完成基金報(bào)告，并將報(bào)告正文登載在__上，將報(bào)告摘要登載在__上。

A．30；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；中國證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊 B．60；中國證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 C．90；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；中國證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊 D．120；中國證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站

54、根據(jù)《證券基金銷售管理辦法》有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門員工人數(shù)的__。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．2/5

55、關(guān)于開放式基金，以下說法錯(cuò)誤的有__。

A．投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為被稱為基金的申購 B．申購、贖回開放式基金時(shí)可即時(shí)獲知買賣價(jià)格 C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換

56、關(guān)于基金登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，下列說法正確的有__。A．負(fù)責(zé)基金份額的登記工作

B．承擔(dān)與基金份額登記有關(guān)的資金清算業(yè)務(wù) C．承擔(dān)與基金份額登記有關(guān)的資金交收業(yè)務(wù) D．承擔(dān)與基金份額登記有關(guān)的份額存管業(yè)務(wù)

57、截至2008年2月，我國已有__家境外機(jī)構(gòu)獲得QFII資格，另有__家金融機(jī)構(gòu)成為QFII托管行。A．52，13 B．26，5 C．63，13 D．26，5

58、__是以在滬、深證券交易所上市交易的固定利率付息和一次還本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用評(píng)級(jí)為投資級(jí)(BBB)以上的非股權(quán)連接類企業(yè)債券為樣本編制的指數(shù)。A．上證國債指數(shù) B．上證企業(yè)債指數(shù) C．中國債券指數(shù) D．中證全債指數(shù)

59、依照《證券投資基金法》規(guī)定，基金清算后的全部剩余資產(chǎn)按____分配給基金份額持有人。

A：基金份額持有人持有的基金單位占基金資產(chǎn)的比例 B：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額 C：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額扣除管理費(fèi) D：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額扣除應(yīng)付款

60、我國致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)和市場(chǎng)監(jiān)管體系，在總結(jié)證券市場(chǎng)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)過程中，確立了指導(dǎo)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的“__”的八字方針，初步形成了具有中國特色的、集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)監(jiān)督管理體系。A．法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范 B．公平、公正、公開、公信 C．調(diào)整、改革、整頓、提高 D．開拓、求實(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)、效率

第五篇：內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：戰(zhàn)術(shù)性與戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置考試試題

內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：戰(zhàn)術(shù)性與戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置考試試題

本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.下列關(guān)于開立基金賬戶買賣封閉式基金的說法，不正確的是__。A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．已開設(shè)證券賬戶的投資者不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶 C．基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易 D．每個(gè)投資者憑個(gè)人身份證可以開設(shè)2個(gè)基金賬戶

2.基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。A．3 B．5 C．10 D．15 3.投資者參與認(rèn)購開放式基金，投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于__日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4 4.兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為__。A．金融股權(quán) B．金融期貨 C．金融互換

D．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

5.小李有30萬元人民幣，根據(jù)(公司法)，他至多可以投資設(shè)立__個(gè)一人有限責(zé)任公司。A．1 B．2 C．3 D．4 6.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議

D．基金審計(jì)報(bào)告

7.基金托管人是（）權(quán)益的代表。A．基金管理人 B．基金公司

C．基金份額持有人 D．證券公司

8.通過強(qiáng)制性信息披露，可以消除__等問題帶來的低效無序狀況。A．道德風(fēng)險(xiǎn) B．逆向選擇 C．基金投資風(fēng)險(xiǎn) D．基金價(jià)格波動(dòng)性

9.下列各項(xiàng)中，__不是基金營銷特殊性的主要體現(xiàn)。A．服務(wù)性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．廣泛性

10.從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來看，股票反映的是__關(guān)系，債券反映的是__關(guān)系，契約型基金反映的是__關(guān)系。

A．債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán) B．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán) C．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托 D．債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)；信托

11.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在__的現(xiàn)象時(shí)，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。A．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定 B．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定 C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù) D．報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露

12.根據(jù)(證券投資基金運(yùn)作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80% 13.政府和中央政府直屬機(jī)構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。A．股票 B．債券

C．開放式基金 D．封閉式基金

14.企業(yè)補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段是__。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長期債券 D．購買政府債券

15.申購費(fèi)的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請(qǐng)。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費(fèi)率為0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請(qǐng)人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995 16.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) B．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送 C．直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)

17.下列關(guān)于QDII基金申購和贖回的說法，正確的有__。

A．申購和贖回的場(chǎng)所為基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn) B．“未知價(jià)”是申購贖回的原則，即申購、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算 C．“金額申購，份額贖回”是申購贖回的原則 D．當(dāng)日的申購與贖回申請(qǐng)可以隨時(shí)撤銷

18.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中的禁止行為不包括__。A．以排擠競(jìng)爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B．申購期間對(duì)申購費(fèi)用提供優(yōu)惠政策

C．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金 D．通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 19.根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A．60% B．70% C．80% D．90% 20.場(chǎng)外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用__。A．上海人民幣普通證券賬戶 B．深圳人民幣普通證券賬戶

C．中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶 D．中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶 21.配股與轉(zhuǎn)增股本的表述正確的有__。

A．增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股 B．轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化

C．配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán) D．轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本 22.關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C．債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng) D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán) 23.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分的直接細(xì)分依據(jù)包括__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

24.足額向__支付基金收益。A．基金自律組織 B．基金監(jiān)管部門 C．基金托管人

D．基金份額持有人

25.申購費(fèi)的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請(qǐng)。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費(fèi)率為0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請(qǐng)人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995 26.關(guān)于證券市場(chǎng)發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)之間的關(guān)系，下列敘述正確的有__。A．流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提 B．發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響 C．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù) D．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)

27.根據(jù)基金__的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。A．運(yùn)作方式 B．投資對(duì)象 C．投資目標(biāo) D．投資理念

28.債券和其他證券三大類。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌交易 C．募集方式

D．證券所代表的權(quán)利性質(zhì)

29.無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。A．股票名稱 B．股票編號(hào)

C．股票的記載方式 D．股東權(quán)利

30.下列各項(xiàng)，不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件的是__。A．總資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

B．設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù) C．有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施 D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度 31.一般來講，政府債券與公司債券相比，__。A．公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低 B．公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高 C．政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高 D．政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定

32.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得__。

A．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金 B．以排擠競(jìng)爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平C．募集期間對(duì)認(rèn)購費(fèi)用打折 D．通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 33.當(dāng)客戶選擇IFA購買基金時(shí)，IFA首先要做的是__。A．了解你的產(chǎn)品 B．了解你的客戶 C．了解你的價(jià)值 D．了解你的服務(wù)

34.連續(xù)兩個(gè)開放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法 B．接受全額贖回 C．暫停接受贖回申請(qǐng)

D．對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告

35.從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A．《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》 B．《證券投資基金》 C．《證券發(fā)行與承銷》 D．《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》

36.有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱的是（）。A．主板市場(chǎng) B．創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng) C．現(xiàn)貨交易市場(chǎng) D．中小企業(yè)板市場(chǎng)

37.在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是__。A．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過20% B．本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計(jì)但不保證年收益率為10% C．基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益 D．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過15% 38.存在活躍市場(chǎng)的情況下，當(dāng)日沒有市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用__確定投資品種的公允價(jià)值。A．發(fā)行日開盤價(jià) B．發(fā)行日平均價(jià) C．最近交易的市價(jià) D．發(fā)行日收盤價(jià)

39.__是基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。A．基金的募集與銷售 B．投資管理業(yè)務(wù) C．基金運(yùn)營

D．投資咨詢服務(wù)

40.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，對(duì)于封閉式基金的募集申請(qǐng)，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起__個(gè)月之內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。A．3 B．6 C．9 D．12 41.當(dāng)前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核 B．QDII基金產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn) C．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)，D．基金份額發(fā)售

42.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財(cái)產(chǎn)品 B．銀行儲(chǔ)蓄存款 C．基金

D．券商集合計(jì)劃

43.基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，無須__。A．保證基金財(cái)產(chǎn)的安全

B．對(duì)基金投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任 C．依法處分基金財(cái)產(chǎn) D．嚴(yán)守基金商業(yè)秘密

44.根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，權(quán)證可分為__。A．認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證 B．認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證 C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證

D．股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證

45.下列選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是__。A．防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益 C．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格 D．防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)

46.《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)__。A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制 B．具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制

C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用 47.債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同 48.備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國證監(jiān)會(huì)

49.基金托管人需要對(duì)__出具意見。A．基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告 B．基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 C．中期基金報(bào)告 D．基金報(bào)告

50.為保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于__。A．與基金到期日一致的債券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款