因空白票據(jù)遺失而申請(qǐng)公示催告不應(yīng)受理5則范文

第一篇：因空白票據(jù)遺失而申請(qǐng)公示催告不應(yīng)受理

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因空白票據(jù)遺失而申請(qǐng)公示催告不應(yīng)受理

立案實(shí)踐中，當(dāng)事人因空白票據(jù)被盜、遺失，向票據(jù)支付地的人民法院申請(qǐng)公示催告，人民法院存在應(yīng)予立案和不應(yīng)立案的分歧。現(xiàn)作如下探討：

一、《票據(jù)法》對(duì)票據(jù)的相關(guān)規(guī)定。

票據(jù)是由出票人依《票據(jù)法》簽發(fā)的、由自己或指定他人按票面所載明的時(shí)間、地點(diǎn)無(wú)條件支付一定金額的有價(jià)證券。票據(jù)包括匯票、本票和支票。票據(jù)的特點(diǎn)有：

1、票據(jù)是完全的有價(jià)證券。票據(jù)權(quán)利的發(fā)生必須制作票據(jù)，票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓，必須背書(shū)或交付票據(jù)。

2、票據(jù)是要式證券。票據(jù)的制作必須嚴(yán)格依照法律規(guī)定的款式，才具有票據(jù)的效力。票據(jù)的形式和記載事項(xiàng)都由法律嚴(yán)格規(guī)定。

3、票據(jù)是無(wú)因證券。票據(jù)一經(jīng)制成，票據(jù)權(quán)利隨即發(fā)生，不論

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有無(wú)原因都不影響票據(jù)的效力。

4、票據(jù)是文義證券。票據(jù)當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)等一切事項(xiàng)都依票據(jù)記載為準(zhǔn)。不得以文義以外的事項(xiàng)來(lái)認(rèn)定票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)。

5、票據(jù)是貨幣證券。票據(jù)是以支付一定金額貨幣為標(biāo)的的證券。

二、《民事訴訟法》對(duì)適用公示催告程序的相關(guān)規(guī)定。

(一)申請(qǐng)人應(yīng)向法院遞交符合規(guī)定的申請(qǐng)書(shū)。

當(dāng)事人向人民法院申請(qǐng)公示催告，應(yīng)當(dāng)向法院遞交寫(xiě)明票面金額、出票人、持票人、背書(shū)人等票據(jù)主要內(nèi)容和申請(qǐng)理由、事實(shí)的申請(qǐng)書(shū)。

(二)法院受理當(dāng)事人的公示催告申請(qǐng)后應(yīng)采取的前期措施。

法院決定受理公示催告申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)通知支付人停止支付，并在三日內(nèi)發(fā)出公告，催促利害關(guān)系人申報(bào)權(quán)利。公告應(yīng)寫(xiě)明以下內(nèi)容：

1、公示催告申請(qǐng)人的姓名或名稱。

2、票據(jù)的種類、票面金額、發(fā)票人、持票人、背書(shū)人等。

3、申報(bào)權(quán)利的期間。

4、在公示催告期間轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利，利害關(guān)系人不申報(bào)的法律后果。

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(三)支付人應(yīng)履行停止支付的義務(wù)。

支付人(通常為金融機(jī)構(gòu))收到人民法院的停止支付的通知，應(yīng)當(dāng)停止支付，至公示催告程序終結(jié)。

三、根據(jù)《票據(jù)法》及《民事訴訟法》以上規(guī)定，分析如下：

(一)空白票據(jù)不符合《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)構(gòu)成要件，空白票據(jù)不屬于完整意義上的票據(jù)。票據(jù)必須由出票人簽發(fā)，由自己或指定他人按票面所載明的時(shí)間、地點(diǎn)無(wú)條件支付一定的金額?？瞻灼睋?jù)的出票人對(duì)票據(jù)并未簽發(fā)，空白票據(jù)缺少簽發(fā)時(shí)間、持票人、支付的票面金額等最基本的構(gòu)成要素。因此空白票據(jù)不是完整意義上票據(jù)，嚴(yán)格講因空白票據(jù)發(fā)生的糾紛也不屬于《票據(jù)法》調(diào)整的范疇。

(二)空白票據(jù)被盜、遺失，當(dāng)事人向法院申請(qǐng)公示催告，無(wú)法遞交包括票面金額、發(fā)票人、背書(shū)人和申請(qǐng)的理由、事實(shí)等內(nèi)容的申請(qǐng)書(shū)。即當(dāng)事人在申請(qǐng)公示催告時(shí)，其申請(qǐng)書(shū)就不符合立案的條件。

(三)實(shí)踐中，如法院受理了空白票據(jù)的公示催告申請(qǐng)，將出現(xiàn)如下違反法律規(guī)定情形：

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1、法院無(wú)法制作包含票面金額、發(fā)票人、持票人、背書(shū)人等主要內(nèi)容的停止支付通知書(shū);即使制作了不符合規(guī)定的停止支付通知書(shū)，支付人也會(huì)以空白票據(jù)無(wú)確定的支付金額無(wú)法操作，且不符合《民事訴訟法》公示催告的相關(guān)規(guī)定為由拒絕接收，致法院無(wú)法正常行使《民事訴訟法》賦予的相關(guān)權(quán)利。

2、法院無(wú)法按《民事訴訟法》公示催告程序的規(guī)定，在立案三日內(nèi)發(fā)出包含票據(jù)的種類、票面金額、發(fā)票人、持票人、背書(shū)人等基本內(nèi)容的公告，即使發(fā)出了，其制作的公告也必然不符合法律規(guī)定。

綜上，空白票據(jù)不是完整意義上票據(jù)，如發(fā)生糾紛不屬于《票據(jù)法》調(diào)整的范疇。當(dāng)事人因空白票據(jù)被盜、遺失向法院申請(qǐng)公示催告，法院無(wú)受理的法律依據(jù)，依法應(yīng)不予受理。當(dāng)事人堅(jiān)持申請(qǐng)的，應(yīng)予駁回。

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2018

第二篇：淺議票據(jù)遺失后申請(qǐng)公示催告的法院管轄問(wèn)題

淺議票據(jù)遺失后申請(qǐng)公示催告的法院管轄問(wèn)題

票據(jù)持有人在票據(jù)喪失后向人民法院申請(qǐng)公示催告是指票據(jù)被盜、遺失或者滅失后所采取的失票救濟(jì)的一種手段和方法。對(duì)于公示催告的相關(guān)運(yùn)作程序在民事訴訟法、票據(jù)法和最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的司法解釋（下稱“解釋”）中都有很多具體的規(guī)定，這其中就包括了申請(qǐng)公示催告的法院管轄問(wèn)題。

對(duì)公示催告的法院管轄問(wèn)題，民訴法、票據(jù)法和“解釋”等法律法規(guī)中卻并沒(méi)有十分明確的規(guī)定，如民訴法的第193條指出：“??票據(jù)持有人，因票據(jù)被盜、遺失或者滅失，可以向票據(jù)支付地的基礎(chǔ)人民法院申請(qǐng)公示催告?！边@里是使用了一個(gè)“可以”而不是“必須”的字樣。票據(jù)法第15條第三款指出：“失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后3日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請(qǐng)公示催告，或者向人民法院起訴?！?，“解釋”的第24條指出：“票據(jù)喪失后，失票人直接向人民法院申請(qǐng)公示催告或者訴訟的，人民法院應(yīng)當(dāng)受理?！睆倪@二條規(guī)定來(lái)看，也只是說(shuō)明了法院必須受理票據(jù)公示催告，而沒(méi)有說(shuō)明公示催告的管轄必須或應(yīng)當(dāng)歸屬于哪個(gè)法院。而在“解釋”的第6條：“因票據(jù)權(quán)利糾紛提起的訴訟，依法由票據(jù)支付地或者被告住所地人民法院管轄?！边@一條也只有這一條可以說(shuō)是對(duì)票據(jù)糾紛訴訟的管轄的強(qiáng)制性規(guī)定，但也只是對(duì)票據(jù)失票后救濟(jì)中的兩種方式即公示催告或訴訟中之一的訴訟管轄?zhēng)в袕?qiáng)制性，雖然說(shuō)公示催告也應(yīng)該是訴訟中的一種程序，但“解釋”中畢竟是將公示催告與訴訟并列進(jìn)行表述的，正因?yàn)檫@種法律上對(duì)票據(jù)滅失后的救濟(jì)方式的表述不確定性，也就導(dǎo)致了票據(jù)滅失后，失票人申請(qǐng)人民法院的公示催告管轄上的不規(guī)范。本人所擔(dān)任的銀行法律顧問(wèn)單位，多年來(lái)在票據(jù)問(wèn)題上，作為出票行或者說(shuō)是支付行，所接待來(lái)銀行辦理票據(jù)滅失后的公示催告的人民法院一般都是當(dāng)?shù)鼗鶎尤嗣穹ㄔ海谧罱鼌s發(fā)生了一起遠(yuǎn)在大西北的一個(gè)基層法院來(lái)本行辦理公示催告的協(xié)助執(zhí)行掛失和止付手續(xù)，這樣在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)第一線的銀行員工就很是吃不準(zhǔn)，于是問(wèn)題就擺在作為銀行常年法律顧問(wèn)的面前。

銀行作為一個(gè)金融機(jī)構(gòu)，在面對(duì)法院法官前來(lái)執(zhí)行公務(wù)時(shí)，只是處在一個(gè)協(xié)助執(zhí)行人的地位，法院應(yīng)該對(duì)票據(jù)案件包括公示催告案件的受理有嚴(yán)格審查的法定義務(wù)，而銀行并沒(méi)有審查法院有沒(méi)有公示催告的管轄權(quán)的權(quán)利和義務(wù)。在這種情況下，筆者的意見(jiàn)就是銀行還是應(yīng)該協(xié)助執(zhí)行來(lái)執(zhí)行公務(wù)的法院工作，給予辦理掛失和止付等手續(xù)，筆者同時(shí)認(rèn)為，雖然結(jié)合在人民法院報(bào)上關(guān)于公示催告的有關(guān)公告內(nèi)容，在這些公告中，絕大多數(shù)的公示催告的管轄法院都是票據(jù)支付地的人民法院，但也確有部份公示催告的管轄法院不是票據(jù)支付地的人民法院，這就是說(shuō)，管轄公示催告的法院并非一定就是票據(jù)支付地的人民法院，法律對(duì)此并沒(méi)有十分強(qiáng)制性的規(guī)定，但民訴法和“解釋”中畢竟規(guī)定了票據(jù)糾紛的管轄法院是票據(jù)支付地的基層法院，所以作為協(xié)助執(zhí)行人的銀行還是有一定的注意義務(wù)，筆者建議銀行在協(xié)助非票據(jù)支付地基層法院的同時(shí)，應(yīng)該向該法院聲明，如果該法院由于管轄本起票據(jù)公示催告案

件不當(dāng)，而引起了不良的后果，應(yīng)該由受案法院負(fù)責(zé)，銀行不承擔(dān)任何法律責(zé)任。這樣即使發(fā)生了法律糾紛，銀行也完全可以自己盡了注意義務(wù)而無(wú)須擔(dān)責(zé)。

第三篇：因公示催告引發(fā)糾紛中的票據(jù)權(quán)利認(rèn)定問(wèn)題

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因公示催告引發(fā)糾紛中的票據(jù)權(quán)利認(rèn)定問(wèn)題

一、問(wèn)題的提出

【案例1】A公司將票據(jù)空白背書(shū)后交給周某賣出以換取現(xiàn)金，周某將票據(jù)賣給B公司后未將獲得的價(jià)款支付A公司。B公司接受票據(jù)后在空白背書(shū)處將自己補(bǔ)記為被背書(shū)人。后A公司以遺失票據(jù)為由向法院申請(qǐng)公示催告，B公司申報(bào)權(quán)利?，F(xiàn)A公司提起訴訟，要求確認(rèn)享有票據(jù)權(quán)利，B公司返還票據(jù)或票款。法院判決認(rèn)定B公司在被背書(shū)人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書(shū)人記載具有同等的法律效力，而且B公司系從周某處受讓票據(jù)，并支付了對(duì)價(jià)，不屬于惡意取得票據(jù)，依法應(yīng)當(dāng)享有票據(jù)權(quán)利，遂駁回了A公司的訴訟請(qǐng)求。

【案例2】某銀行承兌匯票開(kāi)具后經(jīng)多次背書(shū)轉(zhuǎn)讓至C公司，C公司因與D公司存在業(yè)務(wù)關(guān)系而將票據(jù)空白背書(shū)交給D公司。后D公司以票據(jù)丟失為由申請(qǐng)公示催告，公示催告期間E公司申報(bào)權(quán)利。E公司提供的票據(jù)顯示，C公司背書(shū)的被背書(shū)人處已經(jīng)補(bǔ)記為E公司。E公司主張?jiān)搮R票是眾恒公司交給其作為借款的質(zhì)押。D公司起訴E公司，要求確認(rèn)享有票據(jù)權(quán)利，E公司返還票據(jù)。法院認(rèn)定E公司取得票據(jù)存在重大過(guò)失，并非善意取得，不能享有票據(jù)權(quán)利。理由是：

一、E公司取得票據(jù)時(shí)，背書(shū)人為C公司，眾恒公司并未表明其有合法的票據(jù)權(quán)利，E公司稍加注意就可得知眾恒公司無(wú)處分權(quán)。

二、轉(zhuǎn)讓方式?jīng)]有經(jīng)過(guò)背書(shū)，違反票據(jù)法。

【案例3】F公司將300萬(wàn)元銀行承兌匯票空白背書(shū)給G公司，G公司直接交付給h公司，h公司業(yè)務(wù)員為獲取現(xiàn)金將票據(jù)交給陳某，陳某賣給i公司，i公司支付288萬(wàn)元，但陳某并未將款項(xiàng)支付h公司。后h公司以票據(jù)丟失為由申請(qǐng)公示催告，i公司申報(bào)權(quán)利。h公司以i公司為被告提起訴訟，要求確認(rèn)享有票據(jù)權(quán)利。法院判決認(rèn)定i公司在沒(méi)有真實(shí)交易背景下通過(guò)買(mǎi)賣取得票據(jù)，系違法惡意持有票據(jù)，不能成為善意持票人，因此i公司應(yīng)返還匯票。

近年來(lái)，基于票據(jù)公示催告程序而引發(fā)的公示催告申請(qǐng)人與實(shí)際持票人之間的權(quán)利歸屬糾紛不斷產(chǎn)生。從上述三起案例來(lái)看，該類糾紛中存在爭(zhēng)議的主要問(wèn)題是：空白背書(shū)票據(jù)能否以單純交付方式轉(zhuǎn)讓;民間票據(jù)貼現(xiàn)是否有效、是否影響票據(jù)權(quán)利的取得;票據(jù)權(quán)利的善意取得以及重大過(guò)失應(yīng)如何認(rèn)定。

二、票據(jù)權(quán)利的取得方式

認(rèn)定是否享有票據(jù)權(quán)利，主要就是審查實(shí)際持票人是否以合法方式取得票據(jù)。根據(jù)票據(jù)法原理，在票據(jù)本身系有效票據(jù)的情況下，合法取得票據(jù)權(quán)利，一般基于三種方式：

(一)基于法律行為而取得

這又分為兩類，基于票據(jù)法上的法律行為即票據(jù)行為和基于普通民事法律行為。

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1、基于票據(jù)行為。票據(jù)屬于要式證券，票據(jù)權(quán)利的得喪變動(dòng)原則上要通過(guò)要式的法律行為也即票據(jù)行為來(lái)完成，根據(jù)我國(guó)票據(jù)法，主要是指基于出票和背書(shū)兩種票據(jù)行為而取得票據(jù)。出票行為是指出票人作成票據(jù)并交付收款人，該情形屬于票據(jù)權(quán)利的原始取得。背書(shū)行為是指持票人在票據(jù)背面或粘單上為轉(zhuǎn)讓權(quán)利之簽章，并交付被背書(shū)人，該情形屬于票據(jù)權(quán)利的繼受取得。

2、基于普通民事法律行為。根據(jù)票據(jù)法原理及國(guó)際票據(jù)法立法例，對(duì)于無(wú)記名票據(jù)和空白背書(shū)票據(jù)，可不依必須在票據(jù)上簽章的票據(jù)行為而取得，通過(guò)單純交付行為即可完成票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓。

(二)基于事實(shí)行為或事件而取得

這是指非基于當(dāng)事人轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的意思表示而引起票據(jù)權(quán)利主體的變化，主要有繼承、公司合并分立、稅收等?！镀睋?jù)法》第31條關(guān)于“非經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓，而以其他合法方式取得票據(jù)的，依法舉證，證明其匯票權(quán)利”的規(guī)定，就是對(duì)基于事實(shí)行為和事件等非法律行為而取得票據(jù)的立法認(rèn)可。

(三)基于法律的特別規(guī)定而取得

這主要是指票據(jù)的善意取得制度。一般而言，構(gòu)成票據(jù)善意取得應(yīng)具備以下要件：

1、受讓人從無(wú)處分權(quán)人處受讓票據(jù);

2、受讓人按照票據(jù)法規(guī)定的轉(zhuǎn)讓方式取得票據(jù)。

3、受讓人對(duì)無(wú)權(quán)處分行為善意且無(wú)重大過(guò)失。

4、受讓人支付了對(duì)價(jià)。我國(guó)《票據(jù)法》第12條規(guī)定了不能取得票據(jù)權(quán)利的三種情形，即：以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù);明知有前列情形出于惡意取得票據(jù);因重大過(guò)失取得不符合票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)。其中第一種情形是屬于以非法手段取得票據(jù)不能享有票據(jù)權(quán)利的規(guī)定。第二、三種情形關(guān)于惡意和重大過(guò)失取得票據(jù)不能享有票據(jù)權(quán)利的規(guī)定，實(shí)際上就是從反面確認(rèn)了票據(jù)權(quán)利的善意取得制度，由此可以得出的解釋是：從無(wú)處分權(quán)人手中受讓票據(jù)，只要不存在惡意和重大過(guò)失，即可認(rèn)定構(gòu)成善意取得從而享有票據(jù)權(quán)利。

三、單純交付與票據(jù)權(quán)利取得

《票據(jù)法》第27條規(guī)定，持票人轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利，“應(yīng)當(dāng)背書(shū)并交付票據(jù)”。但實(shí)踐中轉(zhuǎn)讓人取得空白背書(shū)票據(jù)后不作補(bǔ)記和背書(shū)，而是以直接交付受讓人的方式再次轉(zhuǎn)讓十分普遍，司法實(shí)踐中對(duì)該種轉(zhuǎn)讓的效力以及過(guò)錯(cuò)認(rèn)定均存在較大爭(zhēng)議。

(一)空白背書(shū)票據(jù)能否以單純交付方式轉(zhuǎn)讓

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我國(guó)票據(jù)法并不認(rèn)可空白背書(shū)，其要求背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí)必須明確記載被背書(shū)人的名稱。但最高人民法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《票據(jù)規(guī)定》)明確認(rèn)可了空白背書(shū)的法律效力。但對(duì)于接受空白背書(shū)票據(jù)的一方必須補(bǔ)記后再次以背書(shū)形式轉(zhuǎn)讓，還是可以直接通過(guò)單純交付進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，《票據(jù)規(guī)定》并未直接給出結(jié)論，司法實(shí)踐中則認(rèn)識(shí)不一。前述案例1中法院認(rèn)定B公司從周某處受讓空白背書(shū)票據(jù)后予以補(bǔ)記具有與背書(shū)人A公司記載同等的效力，顯然認(rèn)可了空白背書(shū)票據(jù)單純交付轉(zhuǎn)讓的效力;案例2則以E公司取得票據(jù)未經(jīng)背書(shū)違反票據(jù)法為由否定了轉(zhuǎn)讓效力。

筆者認(rèn)為，空白背書(shū)票據(jù)可以單純交付轉(zhuǎn)讓是承認(rèn)票據(jù)空白背書(shū)的當(dāng)然結(jié)果，司法實(shí)踐中應(yīng)當(dāng)予以認(rèn)可。第一，符合票據(jù)法基本理論。依票據(jù)法理論，對(duì)于記名票據(jù)和完全背書(shū)票據(jù)，只能通過(guò)背書(shū)并交付的方式轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利;而對(duì)于無(wú)記名票據(jù)和空白背書(shū)票據(jù)，既可以背書(shū)方式，也可不經(jīng)背書(shū)而通過(guò)單純交付方式轉(zhuǎn)讓。這是因?yàn)槠睋?jù)系文義證券，原則上只有為票據(jù)所記載的人才能成為票據(jù)權(quán)利人。在記名票據(jù)和完全背書(shū)票據(jù)情形，如果票據(jù)上記載的收款人或被背書(shū)人未作背書(shū)而將票據(jù)交付受讓人，就會(huì)導(dǎo)致持票人與票據(jù)記載權(quán)利人不一致，有違票據(jù)文義性。但就空白背書(shū)票據(jù)而言，因?yàn)楸槐硶?shū)人處空白，只要最后取得票據(jù)的人補(bǔ)記完整，票據(jù)的文義性并不會(huì)受到影響。第二，符合國(guó)際票據(jù)立法的通例。無(wú)論是英美票據(jù)法，還是以日內(nèi)瓦票據(jù)法為代表的大陸法系票據(jù)法，均認(rèn)可無(wú)記名票據(jù)和空白背書(shū)票據(jù)可以通過(guò)單純交付轉(zhuǎn)讓。第三，符合最高法院司法解釋的內(nèi)在精神。依《票據(jù)規(guī)定》第49條，背書(shū)人未記載被背書(shū)人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)被背書(shū)人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書(shū)人記載具有同等法律效力。從該規(guī)定來(lái)看，可以對(duì)空白進(jìn)行補(bǔ)記的為“持票人”，并沒(méi)有限定為背書(shū)人的直接后手。顯然，在背書(shū)人的直接后手之后又取得票據(jù)的持票人，也是有權(quán)補(bǔ)記并進(jìn)而行使票據(jù)權(quán)利的。這實(shí)際上已經(jīng)認(rèn)可了空白背書(shū)票據(jù)的單純交付轉(zhuǎn)讓。第四，符合目前的票據(jù)交易習(xí)慣?？瞻妆硶?shū)的價(jià)值就在于可以通過(guò)單純交付實(shí)現(xiàn)票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓的高效便捷，這也正是目前我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)上單純交付方式大量存在的原因。對(duì)于這種不違反公共秩序和善良風(fēng)俗的市場(chǎng)交易習(xí)慣，司法尤其是商事審判領(lǐng)域應(yīng)予以尊重，不宜輕易否認(rèn)。

(二)空白背書(shū)票據(jù)單純交付轉(zhuǎn)讓時(shí)重大過(guò)失的認(rèn)定

在以背書(shū)方式轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí)，只要背書(shū)連續(xù)，受讓人即可取得票據(jù)權(quán)利。即便背書(shū)人不享有票據(jù)權(quán)利，一般也應(yīng)認(rèn)定受讓人構(gòu)成善意取得，受讓人無(wú)需對(duì)背書(shū)人取得票據(jù)的合法性進(jìn)行審查。但在以單純交付方式轉(zhuǎn)讓空白背書(shū)票據(jù)時(shí)，受讓人應(yīng)否審查轉(zhuǎn)讓人取得票據(jù)的合法性則存在爭(zhēng)議。司法實(shí)踐中有觀點(diǎn)認(rèn)為，受讓人從非背書(shū)人的手中受讓票據(jù)，按照一般的工作及生活經(jīng)驗(yàn)稍加注意就應(yīng)當(dāng)知道轉(zhuǎn)讓人不是票據(jù)上記載的權(quán)利人，或者存在不是權(quán)利人的較大可能，尤其當(dāng)商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓人為自然人時(shí)，受讓人更應(yīng)知道按照《支付結(jié)算辦法》第74條規(guī)定，只有法人以及其他經(jīng)濟(jì)組織才能使用商業(yè)匯票。因此受讓人未審查轉(zhuǎn)讓人持有票據(jù)的合法性而受讓的，如果出現(xiàn)轉(zhuǎn)讓人系無(wú)權(quán)處分，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定受讓人具有重大過(guò)失，不能善意取得票據(jù)權(quán)利。前述案例2就采取了這一觀點(diǎn)。

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不允許其直接使用商業(yè)匯票，但也應(yīng)推定其具有對(duì)票據(jù)的處分權(quán)。因此，只要沒(méi)有其他可以引起受讓人合理懷疑的因素，受讓人基于對(duì)轉(zhuǎn)讓人持有票據(jù)的信賴而受讓票據(jù)，應(yīng)當(dāng)?shù)玫椒傻谋Ｗo(hù)。司法實(shí)踐中不應(yīng)將轉(zhuǎn)讓人與空白背書(shū)的背書(shū)人不符、轉(zhuǎn)讓人為自然人單純作為認(rèn)定受讓人存在重大過(guò)失的標(biāo)準(zhǔn)。

司法實(shí)踐中還應(yīng)厘清的一點(diǎn)是，所謂重大過(guò)失主要是用于判斷受讓人是否構(gòu)成善意取得。而善意取得所針對(duì)的是轉(zhuǎn)讓人無(wú)處分權(quán)的情形，在轉(zhuǎn)讓人有處分權(quán)時(shí)根本無(wú)善意取得制度的適用余地，也就無(wú)需分析受讓人是否存在重大過(guò)失。如前述案例1和案例3，均系公示催告申請(qǐng)人自愿將票據(jù)交給他人進(jìn)行票據(jù)貼現(xiàn)后假稱票據(jù)丟失而惡意申請(qǐng)公示催告，B公司、i公司均系從有處分權(quán)人手中受讓票據(jù)，自無(wú)善意取得制度適用之必要。

四、民間票據(jù)貼現(xiàn)與票據(jù)權(quán)利取得

所謂票據(jù)貼現(xiàn)，是指商業(yè)匯票持票人在匯票未到期之前，為了取得現(xiàn)金貼付一定的利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給金融機(jī)構(gòu)的票據(jù)行為。民間票據(jù)貼現(xiàn)，又稱票據(jù)買(mǎi)賣，日常生活中俗稱為倒票，是指持票人為了融通資金，將未到期的票據(jù)以低于票面金額的價(jià)格轉(zhuǎn)讓給非金融機(jī)構(gòu)。從近年來(lái)人民法院受理的糾紛來(lái)看，民間票據(jù)貼現(xiàn)問(wèn)題普遍存在，已經(jīng)成為困擾審判實(shí)踐的重大問(wèn)題。

(一)民間票據(jù)貼現(xiàn)的合法性爭(zhēng)議

由于我國(guó)目前的相關(guān)規(guī)定只允許中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)從事票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，對(duì)于向非金融機(jī)構(gòu)貼現(xiàn)票據(jù)的合法性問(wèn)題存在較大爭(zhēng)議，一直未能形成相對(duì)統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)。上述案例1中采取了模糊化認(rèn)定，但實(shí)際上是認(rèn)可了民間票據(jù)貼現(xiàn)合法性，案例3則直接認(rèn)為民間票據(jù)貼現(xiàn)系非法取得票據(jù)。目前，主張非法的觀點(diǎn)主要認(rèn)為，依據(jù)我國(guó)的相關(guān)行政管理規(guī)定，票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)系經(jīng)我國(guó)人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)向票據(jù)持有人進(jìn)行融資的一種方式，且應(yīng)具有合法、真實(shí)的基礎(chǔ)商品交易關(guān)系。非金融機(jī)構(gòu)通過(guò)買(mǎi)賣取得票據(jù)，不具有合法性。主張合法的觀點(diǎn)則認(rèn)為，我國(guó)并未有相關(guān)立法明確禁止公司、企業(yè)和個(gè)人提供票據(jù)貼現(xiàn)的融資業(yè)務(wù)。且目前民間票據(jù)貼現(xiàn)已經(jīng)成為民間通用的融資手段。筆者注意到，在刑事司法領(lǐng)域，對(duì)于民間票據(jù)貼現(xiàn)是否構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪也產(chǎn)生過(guò)廣泛的爭(zhēng)論和探討。

應(yīng)當(dāng)說(shuō)，從國(guó)務(wù)院1998年7月13日頒布的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》來(lái)看，民間票據(jù)貼現(xiàn)確屬行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)予以取締的非法金融活動(dòng)。究其目的，是通過(guò)強(qiáng)化政府管制防止大規(guī)模信用擴(kuò)張，避免貨幣政策等宏觀政策失靈，維護(hù)金融秩序的安全與穩(wěn)定。因此，民間票據(jù)貼現(xiàn)實(shí)質(zhì)上涉及到對(duì)金融管制和民間融資的態(tài)度這一核心問(wèn)題。黨的十八大以來(lái)，簡(jiǎn)政放權(quán)，放松管制，讓市場(chǎng)在資源配置中起決定性作用已經(jīng)成為黨、國(guó)家和社會(huì)的共識(shí)。從最高法院有關(guān)精神來(lái)看，司法對(duì)于企業(yè)間借貸等民間融資行為也正呈現(xiàn)逐漸放寬的趨勢(shì)。就票據(jù)而言，其具有支付、匯兌、結(jié)算、信用及融資等多項(xiàng)功能，其中融資功能自20世紀(jì)以來(lái)尤其得到了突出發(fā)展。民間票據(jù)貼現(xiàn)恰恰是票據(jù)融資功能的重要體現(xiàn)，能夠在很大程度上滿足當(dāng)下企業(yè)特別是中小企業(yè)的融資需求，對(duì)其從根本上加以否認(rèn)顯然會(huì)阻塞企業(yè)融資渠道，不利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展。鑒于此，筆者傾向認(rèn)為，基于對(duì)經(jīng)濟(jì)規(guī)則的尊重和市場(chǎng)現(xiàn)實(shí)需求的回應(yīng)，民商事司法實(shí)踐中不應(yīng)輕

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易否認(rèn)民間票據(jù)貼現(xiàn)的效力。至于上述國(guó)務(wù)院的規(guī)定，應(yīng)依據(jù)最高人民法院《合同法解釋(二)》的精神認(rèn)定為不影響民事法律行為效力的管理性規(guī)定。

(二)民間票據(jù)貼現(xiàn)的合法性對(duì)票據(jù)權(quán)利取得的影響

在民間票據(jù)貼現(xiàn)場(chǎng)合，轉(zhuǎn)讓人與受讓人之間是否存在原因關(guān)系，有不同的理解。一種理解認(rèn)為轉(zhuǎn)讓人與受讓人之間并不存在真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系;另一種理解則認(rèn)為買(mǎi)賣票據(jù)本身就是真實(shí)交易關(guān)系。依筆者之見(jiàn)，不論何種理解，也無(wú)論對(duì)民間貼現(xiàn)的合法性采取何種立場(chǎng)，民間貼現(xiàn)均屬于票據(jù)原因關(guān)系范疇，只牽涉到原因關(guān)系是否存在、是否合法有效的問(wèn)題。從票據(jù)關(guān)系無(wú)因性出發(fā)，原因關(guān)系是否存在、是否合法有效原則上不應(yīng)對(duì)票據(jù)關(guān)系產(chǎn)生影響。因此，即便認(rèn)定民間貼現(xiàn)非法和無(wú)效，也不宜在民商事案件審理中否定實(shí)際持票人的票據(jù)權(quán)利。實(shí)踐中，應(yīng)著重澄清的問(wèn)題是

1.民間貼現(xiàn)是否屬于以非法手段取得票據(jù)。以非法手段取得票據(jù)不能享有票據(jù)權(quán)利，系票據(jù)關(guān)系無(wú)因性之例外。但凡為例外必須有法律的明確規(guī)定。我國(guó)《票據(jù)法》第12條對(duì)以非法手段取得票據(jù)列舉了欺詐、偷盜、脅迫等情形，并未將民間貼現(xiàn)列入其中，而且民間貼現(xiàn)合法與否主要涉及到對(duì)票據(jù)融資功能的態(tài)度和立場(chǎng)，并不象欺詐、偷盜、脅迫之類具有絕對(duì)的違法性，審判實(shí)踐中不宜將《票據(jù)法》第12條的規(guī)定擴(kuò)大適用到民間貼現(xiàn)情形。上述案例3認(rèn)定實(shí)際持票人屬于非法惡意取得票據(jù)有失妥當(dāng)。

2.以民間貼現(xiàn)方式受讓票據(jù)是否構(gòu)成惡意或重大過(guò)失。票據(jù)善意取得中的惡意或重大過(guò)失所針對(duì)的是受讓人對(duì)轉(zhuǎn)讓人是否具有處分權(quán)的主觀認(rèn)識(shí)狀態(tài)。民間貼現(xiàn)是否合法與轉(zhuǎn)讓人是否有處分權(quán)沒(méi)有必然聯(lián)系，因此審判實(shí)踐中不宜僅以民間貼現(xiàn)非法為由，認(rèn)定實(shí)際持票人取得票據(jù)構(gòu)成惡意或重大過(guò)失。

3.未支付票款是否影響票據(jù)權(quán)利取得?！镀睋?jù)法》第10條第2款規(guī)定：“票據(jù)的取得必須給付對(duì)價(jià)，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)?！彼痉▽?shí)踐中，在實(shí)際持票人系通過(guò)民間票據(jù)貼現(xiàn)購(gòu)買(mǎi)票據(jù)，且尚未支付價(jià)款或全額支付價(jià)款時(shí)，有的法院往往會(huì)援引該規(guī)定否認(rèn)實(shí)際持票人的票據(jù)權(quán)利。這一認(rèn)識(shí)值得商榷。首先，上述規(guī)定所指取得票據(jù)應(yīng)當(dāng)支付對(duì)價(jià)，所對(duì)應(yīng)的是無(wú)對(duì)價(jià)情況，而非存在對(duì)價(jià)尚未支付的情況。其次，對(duì)價(jià)屬于票據(jù)原因關(guān)系范疇，基于票據(jù)的無(wú)因性，除非善意取得情形，是否存在對(duì)價(jià)以及是否實(shí)際給付對(duì)價(jià)，不應(yīng)當(dāng)成為影響票據(jù)權(quán)利取得的因素。票據(jù)法的上述規(guī)定因否定和動(dòng)搖了票據(jù)無(wú)因性，不僅長(zhǎng)期以來(lái)飽受學(xué)者批評(píng)，而且也早已為最高法院的判例所否定。因此，司法實(shí)踐中不應(yīng)因?yàn)樯形粗Ц镀睋?jù)買(mǎi)賣款而否認(rèn)實(shí)際持票人的票據(jù)權(quán)利。

五、票據(jù)權(quán)利認(rèn)定中的舉證責(zé)任分配

票據(jù)權(quán)利認(rèn)定原則上適用民事訴訟法誰(shuí)主張、誰(shuí)舉證的一般規(guī)則。但由于票據(jù)的高度流通特性，以及由此而衍生出的票據(jù)完全有價(jià)證券性、文義性、要式性等特征，在舉證責(zé)任分配上也存在一定的特殊性。

(一)實(shí)際持票人應(yīng)對(duì)票據(jù)本身的有效性和形式合法性承擔(dān)舉證責(zé)任

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票據(jù)屬于完全有價(jià)證券，持有符合法律規(guī)定的票據(jù)者，即可推定為票據(jù)權(quán)利人。根據(jù)《票據(jù)法》第31條規(guī)定，實(shí)際持票人只要證明其所持票據(jù)系有效票據(jù)，且背書(shū)連續(xù)，即完成了對(duì)自己享有票據(jù)權(quán)利的舉證責(zé)任，無(wú)需對(duì)取得票據(jù)的原因和合法性承擔(dān)舉證責(zé)任。應(yīng)當(dāng)明確的是，空白背書(shū)票據(jù)單純交付轉(zhuǎn)讓情形，雖然票據(jù)流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)中的部分當(dāng)事人無(wú)法體現(xiàn)在票據(jù)上，但只要實(shí)際持票人在票據(jù)上補(bǔ)記完整即可符合背書(shū)連續(xù)性要求，不能因部分票據(jù)轉(zhuǎn)讓人或受讓人未在票據(jù)上記載而認(rèn)定背書(shū)不連續(xù)。

(二)實(shí)際持票人持有背書(shū)連續(xù)的有效票據(jù)時(shí)，公示催告申請(qǐng)人應(yīng)對(duì)自己系票據(jù)權(quán)利人承擔(dān)舉證責(zé)任

公示催告申請(qǐng)人不僅要舉證證明自己在票據(jù)喪失前已經(jīng)取得票據(jù)權(quán)利，同時(shí)還要對(duì)實(shí)際持票人系通過(guò)欺詐、脅迫、偷盜等非法手段取得票據(jù)，或者系惡意或重大過(guò)失從無(wú)處分權(quán)人手中受讓票據(jù)承擔(dān)舉證責(zé)任。

(三)特殊情形下實(shí)際持票人需對(duì)取得票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系承擔(dān)舉證責(zé)任

票據(jù)屬于典型的無(wú)因證券，因此票據(jù)當(dāng)事人原則上不得援引基礎(chǔ)關(guān)系的抗辯。但作為無(wú)因性的例外，《票據(jù)法》第13條第2款規(guī)定了票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人進(jìn)行抗辯。由此引申，當(dāng)實(shí)際持票人是票據(jù)上記載的公示催告申請(qǐng)人的直接后手時(shí)，若公示催告申請(qǐng)人主張與實(shí)際持票人之間不存在原因關(guān)系的，實(shí)際持票人應(yīng)對(duì)其取得票據(jù)的原因承擔(dān)舉證責(zé)任。鑒于空白背書(shū)票據(jù)可以通過(guò)單純交付轉(zhuǎn)讓，作為實(shí)際持票人并不一定是從票據(jù)上記載的直接前手，即公示催告申請(qǐng)人處受讓票據(jù)，也可能是從第三人處通過(guò)單純交付方式取得票據(jù)，此時(shí)實(shí)際持票人只要證明與第三人存在原因關(guān)系即可。

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第四篇：因公示催告引發(fā)糾紛中的票據(jù)權(quán)利認(rèn)定問(wèn)題

因公示催告引發(fā)糾紛中的票據(jù)權(quán)利認(rèn)定問(wèn)題

馬向偉

山東省高級(jí)人民法院

內(nèi)容提要:公示催告；票據(jù)權(quán)利認(rèn)定

一、問(wèn)題的提出

【案例1】淮都公司將票據(jù)空白背書(shū)后交給周燁民賣出以換取現(xiàn)金，周燁民將票據(jù)賣給華隆公司后未將獲得的價(jià)款支付淮都公司。華隆公司接受票據(jù)后在空白背書(shū)處將自己補(bǔ)記為被背書(shū)人。后淮都公司以遺失票據(jù)為由向法院申請(qǐng)公示催告，華隆公司申報(bào)權(quán)利。現(xiàn)淮都公司提起訴訟，要求確認(rèn)享有票據(jù)權(quán)利，華隆公司返還票據(jù)或票款。法院判決認(rèn)定華隆公司在被背書(shū)人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書(shū)人記載具有同等的法律效力，而且華隆公司系從周燁民處受讓票據(jù)，并支付了對(duì)價(jià)，不屬于惡意取得票據(jù)，依法應(yīng)當(dāng)享有票據(jù)權(quán)利，遂駁回了淮都公司的訴訟請(qǐng)求。[1]

【案例2】某銀行承兌匯票開(kāi)具后經(jīng)多次背書(shū)轉(zhuǎn)讓至泰豐公司，泰豐公司因與天恒公司存在業(yè)務(wù)關(guān)系而將票據(jù)空白背書(shū)交給天恒公司。后天恒公司以票據(jù)丟失為由申請(qǐng)公示催告，公示催告期間天河公司申報(bào)權(quán)利。天河公司提供的票據(jù)顯示，泰豐公司背書(shū)的被背書(shū)人處已經(jīng)補(bǔ)記為天河公司。天河公司主張?jiān)搮R票是眾恒公司交給其作為借款的質(zhì)押。天恒公司起訴天河公司，要求確認(rèn)享有票據(jù)權(quán)利，天河公司返還票據(jù)。法院認(rèn)定天河公司取得票據(jù)存在重大過(guò)失，并非善意取得，不能享有票據(jù)權(quán)利。理由是：

一、天河公司取得票據(jù)時(shí)，背書(shū)人為泰豐公司，眾恒公司并未表明其有合法的票據(jù)權(quán)利，天河公司稍加注意就可得知眾恒公司無(wú)處分權(quán)。

二、轉(zhuǎn)讓方式?jīng)]有經(jīng)過(guò)背書(shū)，違反票據(jù)法。[2]

【案例3】振興公司將300萬(wàn)元銀行承兌匯票空白背書(shū)給嘉盛公司，嘉盛公司直接交付給志冠公司，志冠公司業(yè)務(wù)員為獲取現(xiàn)金將票據(jù)交給陳忠強(qiáng)，陳忠強(qiáng)賣給鵬華公司，鵬華公司支付288萬(wàn)元，但陳忠強(qiáng)并未將款項(xiàng)支付志冠公司。后志冠公司以票據(jù)丟失為由申請(qǐng)公示催告，鵬華公司申報(bào)權(quán)利。志冠公司以鵬華公司為被告提起訴訟，要求確認(rèn)享有票據(jù)權(quán)利。法院判決認(rèn)定鵬華公司在沒(méi)有真實(shí)交易背景下通過(guò)買(mǎi)賣取得票據(jù)，系違法惡意持有票據(jù)，不能成為善意持票人，因此鵬華公司應(yīng)返還匯票。[3]

近年來(lái)，基于票據(jù)公示催告程序而引發(fā)的公示催告申請(qǐng)人與實(shí)際持票人之間的權(quán)利歸屬糾紛不斷產(chǎn)生。[4]從上述三起案例來(lái)看，該類糾紛中存在爭(zhēng)議的主要問(wèn)題是：空白背書(shū)票據(jù)能否以單純交付方式轉(zhuǎn)讓；民間票據(jù)貼現(xiàn)是否有效、是否影響票據(jù)權(quán)利的取得；票據(jù)權(quán)利的善意取得以及重大過(guò)失應(yīng)如何認(rèn)定。

二、票據(jù)權(quán)利的取得方式

（一）基于法律行為而取得

這又分為兩類，基于票據(jù)法上的法律行為即票據(jù)行為和基于普通民事法律行為。

（二）基于事實(shí)行為或事件而取得

（三）基于法律的特別規(guī)定而取得

這主要是指票據(jù)的善意取得制度。一般而言，構(gòu)成票據(jù)善意取得應(yīng)具備以下要件：

1、受讓人從無(wú)處分權(quán)人處受讓票據(jù)；

2、受讓人按照票據(jù)法規(guī)定的轉(zhuǎn)讓方式取得票據(jù)。

3、受讓人對(duì)無(wú)權(quán)處分行為善意且無(wú)重大過(guò)失。

4、受讓人支付了對(duì)價(jià)。[5]我國(guó)《票據(jù)法》第12條規(guī)定了不能取得票據(jù)權(quán)利的三種情形，即：以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)；明知有前列情形出于惡意取得票據(jù)；因重大過(guò)失取得不符合票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)。其中第一種情形是屬于以非法手段取得票據(jù)不能享有票據(jù)權(quán)利的規(guī)定。第二、三種情形關(guān)于惡意和重大過(guò)失取得票據(jù)不能享有票據(jù)權(quán)利的規(guī)定，實(shí)際上就是從反面確認(rèn)了票據(jù)權(quán)利的善意取得制度，由此可以得出的解釋是：從無(wú)處分權(quán)人手中受讓票據(jù)，只要不存在惡意和重大過(guò)失，即可認(rèn)定構(gòu)成善意取得從而享有票據(jù)權(quán)利。

三、單純交付與票據(jù)權(quán)利取得

（一）空白背書(shū)票據(jù)能否以單純交付方式轉(zhuǎn)讓

我國(guó)票據(jù)法并不認(rèn)可空白背書(shū)，其要求背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí)必須明確記載被背書(shū)人的名稱。[6]但最高人民法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《票據(jù)規(guī)定》）明確認(rèn)可了空白背書(shū)的法律效力。但對(duì)于接受空白背書(shū)票據(jù)的一方必須補(bǔ)記后再次以背書(shū)形式轉(zhuǎn)讓，還是可以直接通過(guò)單純交付進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，《票據(jù)規(guī)定》并未直接給出結(jié)論，司法實(shí)踐中則認(rèn)識(shí)不一。前述案例1中法院認(rèn)定華隆公司從周燁民處受讓空白背書(shū)票據(jù)后予以補(bǔ)記具有與背書(shū)人淮都公司記載同等的效力，顯然認(rèn)可了空白背書(shū)票據(jù)單純交付轉(zhuǎn)讓的效力；案例2則以天河公司取得票據(jù)未經(jīng)背書(shū)違反票據(jù)法為由否定了轉(zhuǎn)讓效力。

筆者認(rèn)為，空白背書(shū)票據(jù)可以單純交付轉(zhuǎn)讓是承認(rèn)票據(jù)空白背書(shū)的當(dāng)然結(jié)果，司法實(shí)踐中應(yīng)當(dāng)予以認(rèn)可。第一，符合票據(jù)法基本理論。依票據(jù)法理論，對(duì)于記名票據(jù)和完全背書(shū)票據(jù)，只能通過(guò)背書(shū)并交付的方式轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利；而對(duì)于無(wú)記名票據(jù)和空白背書(shū)票據(jù)，既可以背書(shū)方式，也可不經(jīng)背書(shū)而通過(guò)單純交付方式轉(zhuǎn)讓。[7]這是因?yàn)槠睋?jù)系文義證券，原則上只有為票據(jù)所記載的人才能成為票據(jù)權(quán)利人。在記名票據(jù)和完全背書(shū)票據(jù)情形，如果票據(jù)上記載的收款人或被背書(shū)人未作背書(shū)而將票據(jù)交付受讓人，就會(huì)導(dǎo)致持票人與票據(jù)記載權(quán)利人不一致，有違票據(jù)文義性。但就空白背書(shū)票據(jù)而言，因?yàn)楸槐硶?shū)人處空白，只要最后取得票據(jù)的人補(bǔ)記完整，票據(jù)的文義性并不會(huì)受到影響。第二，符合國(guó)際票據(jù)立法的通例。無(wú)論是英美票據(jù)法，還是以日內(nèi)瓦票據(jù)法為代表的大陸法系票據(jù)法，均認(rèn)可無(wú)記名票據(jù)和空白背書(shū)票據(jù)可以通過(guò)單純交付轉(zhuǎn)讓。第三，符合最高法院司法解釋的內(nèi)在精神。依《票據(jù)規(guī)定》第49條，背書(shū)人未記載被背書(shū)人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)被背書(shū)人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書(shū)人記載具有同等法律效力。從該規(guī)定來(lái)看，可以對(duì)空白進(jìn)行補(bǔ)記的為“持票人”，并沒(méi)有限定為背書(shū)人的直接后手。顯然，在背書(shū)人的直接后手之后又取得票據(jù)的持票人，也是有權(quán)補(bǔ)記并進(jìn)而行使票據(jù)權(quán)利的。這實(shí)際上已經(jīng)認(rèn)可了空白背書(shū)票據(jù)的單純交付轉(zhuǎn)讓。第四，符合目前的票據(jù)交易習(xí)慣?？瞻妆硶?shū)的價(jià)值就在于可以通過(guò)單純交付實(shí)現(xiàn)票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓的高效便捷，這也正是目前我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)上單純交付方式大量存在的原因。對(duì)于這種不違反公共秩序和善良風(fēng)俗的市場(chǎng)交易習(xí)慣，司法尤其是商事審判領(lǐng)域應(yīng)予以尊重，不宜輕易否認(rèn)。

（二）空白背書(shū)票據(jù)單純交付轉(zhuǎn)讓時(shí)重大過(guò)失的認(rèn)定

筆者不贊同這種觀點(diǎn)。首先，票據(jù)系流通證券，以高效、便捷和安全的流通為基本特性。如果在票據(jù)轉(zhuǎn)讓時(shí)，要求受讓人嚴(yán)格審查轉(zhuǎn)讓人取得票據(jù)的合法性，將影響票據(jù)的流通效率，有悖票據(jù)交易的基本特征。其次，允許對(duì)空白背書(shū)的票據(jù)通過(guò)單純交付方式轉(zhuǎn)讓，就意味著轉(zhuǎn)讓人必然不是空白背書(shū)的背書(shū)人，但其持有空白背書(shū)票據(jù)，原則上就可以推定為權(quán)利人或有處分權(quán)。再次，在自然人持有空白背書(shū)票據(jù)時(shí)，雖然有關(guān)規(guī)定不允許其直接使用商業(yè)匯票，但也應(yīng)推定其具有對(duì)票據(jù)的處分權(quán)。因此，只要沒(méi)有其他可以引起受讓人合理懷疑的因素，受讓人基于對(duì)轉(zhuǎn)讓人持有票據(jù)的信賴而受讓票據(jù)，應(yīng)當(dāng)?shù)玫椒傻谋Ｗo(hù)。司法實(shí)踐中不應(yīng)將轉(zhuǎn)讓人與空白背書(shū)的背書(shū)人不符、轉(zhuǎn)讓人為自然人單純作為認(rèn)定受讓人存在重大過(guò)失的標(biāo)準(zhǔn)。

司法實(shí)踐中還應(yīng)厘清的一點(diǎn)是，所謂重大過(guò)失主要是用于判斷受讓人是否構(gòu)成善意取得。而善意取得所針對(duì)的是轉(zhuǎn)讓人無(wú)處分權(quán)的情形，在轉(zhuǎn)讓人有處分權(quán)時(shí)根本無(wú)善意取得制度的適用余地，也就無(wú)需分析受讓人是否存在重大過(guò)失。如前述案例1和案例3，均系公示催告申請(qǐng)人自愿將票據(jù)交給他人進(jìn)行票據(jù)貼現(xiàn)后假稱票據(jù)丟失而惡意申請(qǐng)公示催告，華隆公司、鵬華公司均系從有處分權(quán)人手中受讓票據(jù)，自無(wú)善意取得制度適用之必要。

四、民間票據(jù)貼現(xiàn)與票據(jù)權(quán)利取得

（一）民間票據(jù)貼現(xiàn)的合法性爭(zhēng)議

由于我國(guó)目前的相關(guān)規(guī)定只允許中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)從事票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，對(duì)于向非金融機(jī)構(gòu)貼現(xiàn)票據(jù)的合法性問(wèn)題存在較大爭(zhēng)議，一直未能形成相對(duì)統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)。上述案例1中采取了模糊化認(rèn)定，但實(shí)際上是認(rèn)可了民間票據(jù)貼現(xiàn)合法性，案例3則直接認(rèn)為民間票據(jù)貼現(xiàn)系非法取得票據(jù)。目前，主張非法的觀點(diǎn)主要認(rèn)為，依據(jù)我國(guó)的相關(guān)行政管理規(guī)定，票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)系經(jīng)我國(guó)人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)向票據(jù)持有人進(jìn)行融資的一種方式，且應(yīng)具有合法、真實(shí)的基礎(chǔ)商品交易關(guān)系。非金融機(jī)構(gòu)通過(guò)買(mǎi)賣取得票據(jù)，不具有合法性。主張合法的觀點(diǎn)則認(rèn)為，我國(guó)并未有相關(guān)立法明確禁止公司、企業(yè)和個(gè)人提供票據(jù)貼現(xiàn)的融資業(yè)務(wù)。且目前民間票據(jù)貼現(xiàn)已經(jīng)成為民間通用的融資手段。[8]筆者注意到，在刑事司法領(lǐng)域，對(duì)于民間票據(jù)貼現(xiàn)是否構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪也產(chǎn)生過(guò)廣泛的爭(zhēng)論和探討。[9]

應(yīng)當(dāng)說(shuō)，從國(guó)務(wù)院1998年7月13日頒布的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》[10]來(lái)看，民間票據(jù)貼現(xiàn)確屬行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)予以取締的非法金融活動(dòng)。究其目的，是通過(guò)強(qiáng)化政府管制防止大規(guī)模信用擴(kuò)張，避免貨幣政策等宏觀政策失靈，維護(hù)金融秩序的安全與穩(wěn)定。因此，民間票據(jù)貼現(xiàn)實(shí)質(zhì)上涉及到對(duì)金融管制和民間融資的態(tài)度這一核心問(wèn)題。黨的十八大以來(lái)，簡(jiǎn)政放權(quán)，放松管制，讓市場(chǎng)在資源配置中起決定性作用已經(jīng)成為黨、國(guó)家和社會(huì)的共識(shí)。從最高法院有關(guān)精神來(lái)看，司法對(duì)于企業(yè)間借貸等民間融資行為也正呈現(xiàn)逐漸放寬的趨勢(shì)。就票據(jù)而言，其具有支付、匯兌、結(jié)算、信用及融資等多項(xiàng)功能，其中融資功能自20世紀(jì)以來(lái)尤其得到了突出發(fā)展。民間票據(jù)貼現(xiàn)恰恰是票據(jù)融資功能的重要體現(xiàn)，能夠在很大程度上滿足當(dāng)下企業(yè)特別是中小企業(yè)的融資需求，對(duì)其從根本上加以否認(rèn)顯然會(huì)阻塞企業(yè)融資渠道，不利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展。鑒于此，筆者傾向認(rèn)為，基于對(duì)經(jīng)濟(jì)規(guī)則的尊重和市場(chǎng)現(xiàn)實(shí)需求的回應(yīng)，民商事司法實(shí)踐中不應(yīng)輕易否認(rèn)民間票據(jù)貼現(xiàn)的效力。至于上述國(guó)務(wù)院的規(guī)定，應(yīng)依據(jù)最高人民法院《合同法解釋

（二）》的精神認(rèn)定為不影響民事法律行為效力的管理性規(guī)定。

（二）民間票據(jù)貼現(xiàn)的合法性對(duì)票據(jù)權(quán)利取得的影響

在民間票據(jù)貼現(xiàn)場(chǎng)合，轉(zhuǎn)讓人與受讓人之間是否存在原因關(guān)系，有不同的理解。一種理解認(rèn)為轉(zhuǎn)讓人與受讓人之間并不存在真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系；另一種理解則認(rèn)為買(mǎi)賣票據(jù)本身就是真實(shí)交易關(guān)系。[11]依筆者之見(jiàn)，不論何種理解，也無(wú)論對(duì)民間貼現(xiàn)的合法性采取何種立場(chǎng)，民間貼現(xiàn)均屬于票據(jù)原因關(guān)系范疇，只牽涉到原因關(guān)系是否存在、是否合法有效的問(wèn)題。從票據(jù)關(guān)系無(wú)因性出發(fā)，原因關(guān)系是否存在、是否合法有效原則上不應(yīng)對(duì)票據(jù)關(guān)系產(chǎn)生影響。因此，即便認(rèn)定民間貼現(xiàn)非法和無(wú)效，也不宜在民商事案件審理中否定實(shí)際持票人的票據(jù)權(quán)利。實(shí)踐中，應(yīng)著重澄清的問(wèn)題是

1．民間貼現(xiàn)是否屬于以非法手段取得票據(jù)。以非法手段取得票據(jù)不能享有票據(jù)權(quán)利，系票據(jù)關(guān)系無(wú)因性之例外。但凡為例外必須有法律的明確規(guī)定。我國(guó)《票據(jù)法》第12條對(duì)以非法手段取得票據(jù)列舉了欺詐、偷盜、脅迫等情形，并未將民間貼現(xiàn)列入其中，而且民間貼現(xiàn)合法與否主要涉及到對(duì)票據(jù)融資功能的態(tài)度和立場(chǎng)，并不象欺詐、偷盜、脅迫之類具有絕對(duì)的違法性，審判實(shí)踐中不宜將《票據(jù)法》第12條的規(guī)定擴(kuò)大適用到民間貼現(xiàn)情形。上述案例3認(rèn)定實(shí)際持票人屬于非法惡意取得票據(jù)有失妥當(dāng)。

2．以民間貼現(xiàn)方式受讓票據(jù)是否構(gòu)成惡意或重大過(guò)失。票據(jù)善意取得中的惡意或重大過(guò)失所針對(duì)的是受讓人對(duì)轉(zhuǎn)讓人是否具有處分權(quán)的主觀認(rèn)識(shí)狀態(tài)。民間貼現(xiàn)是否合法與轉(zhuǎn)讓人是否有處分權(quán)沒(méi)有必然聯(lián)系，因此審判實(shí)踐中不宜僅以民間貼現(xiàn)非法為由，認(rèn)定實(shí)際持票人取得票據(jù)構(gòu)成惡意或重大過(guò)失。

3．未支付票款是否影響票據(jù)權(quán)利取得?！镀睋?jù)法》第10條第2款規(guī)定：“票據(jù)的取得必須給付對(duì)價(jià)，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)?！彼痉▽?shí)踐中，在實(shí)際持票人系通過(guò)民間票據(jù)貼現(xiàn)購(gòu)買(mǎi)票據(jù)，且尚未支付價(jià)款或全額支付價(jià)款時(shí)，有的法院往往會(huì)援引該規(guī)定否認(rèn)實(shí)際持票人的票據(jù)權(quán)利。這一認(rèn)識(shí)值得商榷。首先，上述規(guī)定所指取得票據(jù)應(yīng)當(dāng)支付對(duì)價(jià)，所對(duì)應(yīng)的是無(wú)對(duì)價(jià)情況，而非存在對(duì)價(jià)尚未支付的情況。其次，對(duì)價(jià)屬于票據(jù)原因關(guān)系范疇，基于票據(jù)的無(wú)因性，除非善意取得情形，是否存在對(duì)價(jià)以及是否實(shí)際給付對(duì)價(jià)，不應(yīng)當(dāng)成為影響票據(jù)權(quán)利取得的因素。票據(jù)法的上述規(guī)定因否定和動(dòng)搖了票據(jù)無(wú)因性，不僅長(zhǎng)期以來(lái)飽受學(xué)者批評(píng)，而且也早已為最高法院的判例所否定。[12]因此，司法實(shí)踐中不應(yīng)因?yàn)樯形粗Ц镀睋?jù)買(mǎi)賣款而否認(rèn)實(shí)際持票人的票據(jù)權(quán)利。

五、票據(jù)權(quán)利認(rèn)定中的舉證責(zé)任分配

（一）實(shí)際持票人應(yīng)對(duì)票據(jù)本身的有效性和形式合法性承擔(dān)舉證責(zé)任

（二）實(shí)際持票人持有背書(shū)連續(xù)的有效票據(jù)時(shí)，公示催告申請(qǐng)人應(yīng)對(duì)自己系票據(jù)權(quán)利人承擔(dān)舉證責(zé)任

（三）特殊情形下實(shí)際持票人需對(duì)取得票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系承擔(dān)舉證責(zé)任

【注釋】

[1]參見(jiàn)江蘇淮安市中級(jí)人民法院（2010）淮中商終字第195號(hào)民事判決。

[2]參見(jiàn)南京市玄武區(qū)人民法院（2012）玄商初字第1335號(hào)民事判決。

[3]參見(jiàn)濟(jì)寧市中級(jí)人民法院（2012）濟(jì)商初字第61號(hào)民事判決。

[4]需要說(shuō)明的是，與英美票據(jù)法上持票人特指票據(jù)權(quán)利人不同，在我國(guó)票據(jù)法上，持票人僅僅是指事實(shí)上持有票據(jù)的人，并不必然是票據(jù)權(quán)利人，也可能是票據(jù)質(zhì)押的質(zhì)權(quán)人、委托收款的收款人、保管關(guān)系中的保管人等。因此，現(xiàn)實(shí)中公示催告申請(qǐng)人和實(shí)際持票人存在著均非票據(jù)權(quán)利人的可能，但從司法實(shí)踐所產(chǎn)生糾紛來(lái)看，均是公示催告申請(qǐng)人或?qū)嶋H持票人以票據(jù)權(quán)利人身份提出的相應(yīng)訴訟或抗辯。因此，本文在此僅探討公示催告申請(qǐng)人與實(shí)際持票人均主張自己是票據(jù)權(quán)利人的情形。

[5]呂來(lái)明：《票據(jù)法學(xué)》，北京大學(xué)出版社2011年版，第57-58頁(yè)。

[6]參見(jiàn)我國(guó)《票據(jù)法》第30條。

[7]趙新華：《票據(jù)法》，吉林大學(xué)出版社1996年版，第130-131頁(yè)；呂來(lái)明：《票據(jù)法學(xué)》，北京大學(xué)出版社2011年版，第155頁(yè)。

[8]呂來(lái)明：《票據(jù)法判例與制度研究》，法律出版社2012年版，第194-195頁(yè)。

[9]徐宵燕：《民間票據(jù)貼現(xiàn)不能“以刑代行”》，載《法制》2012年第9期。

[10]該辦法第4條第3項(xiàng)規(guī)定“非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)

（三）非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買(mǎi)賣。”

[11]前引[8]。

[12]參見(jiàn)最高人民法院《關(guān)于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行武漢市分行硚口區(qū)支行于中國(guó)工商銀行大理市支行、云南大理物資貿(mào)易中心銀行承兌匯票糾紛一案的請(qǐng)示答復(fù)》。

出處:《山東審判》2015年第2期

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因空白票據(jù)遺失而申請(qǐng)公示催告不應(yīng)受理5則范文

第一篇：因空白票據(jù)遺失而申請(qǐng)公示催告不應(yīng)受理

第二篇：淺議票據(jù)遺失后申請(qǐng)公示催告的法院管轄問(wèn)題

第三篇：因公示催告引發(fā)糾紛中的票據(jù)權(quán)利認(rèn)定問(wèn)題

第四篇：因公示催告引發(fā)糾紛中的票據(jù)權(quán)利認(rèn)定問(wèn)題

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