第一篇：新華保險廣東分公司人身保險保單信息查詢服務(wù)實施細則大全

新華保險廣東分公司人身保險保單信息查詢服務(wù)實施細則

根據(jù)粵保監(jiān)辦發(fā)［2010］184號文規(guī)定，新華保險廣東分公司為提高客戶服務(wù)水平，防范制售虛假保險單證、侵占挪用保險資金、銷售誤導(dǎo)等違法違規(guī)行為，切實維護消費者的合法權(quán)益，特制定本保單信息查詢服務(wù)實施細則，本實施細節(jié)涵蓋個險、銀代、法人業(yè)務(wù)等查詢服務(wù)工作。

一、人身保險業(yè)務(wù)保單95567服務(wù)熱線咨查詢規(guī)則

（一）、查詢?nèi)颂峁┍貍湫畔l件下。

1、咨查詢?nèi)后w：投保人、該保單業(yè)務(wù)員、其他人。

2、咨查詢條件：提供必備信息。1）、投保人：

①保單號（若客戶沒有保單號碼，可與客戶核實其工作單位、宅電、手機號碼、辦公電話及住宅地址中的任意兩項信息）； ②投保人身份證號； ③投保人姓名。2）、該保單業(yè)務(wù)員：

①保單號或投保人身份證號或投保書號； ②投保人姓名； ③本單業(yè)務(wù)員代碼； ④本單業(yè)務(wù)員姓名。3）、其他人：

①保單號；投保人姓名；投保人身份證號或被保險人身份證號； ②其他人姓名（若為業(yè)務(wù)員還需提供本人業(yè)務(wù)員代碼）； ③來電人與投保人關(guān)系。

3、咨查詢范圍：

①保單信息：客戶地址、單位、電話、繳費金額、保額、現(xiàn)金價值、保單號、受益人信息、繳費賬號、領(lǐng)取賬號、被保險人姓名、證件號、身高、體重、職業(yè)及其編碼、基本保額、年度紅利、特殊紅利、累計年度紅利、累計特殊紅利、終了紅利、保單價值、累積生息賬戶信息、退保金額及領(lǐng)取金額； ②保全信息查詢。

（二）查詢?nèi)颂峁┎糠中畔l件下。

1、咨查詢?nèi)后w：投保人、該保單業(yè)務(wù)員、其他人。

2、咨查詢條件：提供部分信息為下列項目中的一項或幾項。1）、投保人：

①保單號或投保人身份證號或被保險人身份證號； ②投保人姓名。2）、本單業(yè)務(wù)員：

①保單號或投保人身份證號或投保書號； ②投保人姓名； ③本單業(yè)務(wù)員代碼； ④本單業(yè)務(wù)員姓名。3）、其他人： ①投保人姓名；

②保單號或投保人身份證號或被保險人身份證號； ③其他人姓名（若為業(yè)務(wù)員還需提供本人業(yè)務(wù)員代碼）； ④來電人與投保人關(guān)系。

3、咨查詢范圍：①險種名稱、續(xù)期繳費形式、領(lǐng)取形式、繳費對應(yīng)日、劃款是否成功、是否出單在職業(yè)務(wù)員姓名、業(yè)務(wù)員電話等；

②保全信息查詢。

（三）、業(yè)務(wù)員認證及業(yè)務(wù)員信息查詢

1）、咨查詢?nèi)后w：投保人、該保單業(yè)務(wù)員、其他人。2）、查詢必備信息：

①業(yè)務(wù)員代碼或姓名或業(yè)務(wù)員身份證號； ②業(yè)務(wù)員工作部門。

3）、注意事項：

①業(yè)務(wù)員的身份證號、業(yè)務(wù)員代碼、資格證號、展業(yè)證號、住址一律不予向來電人播報，但可請來電人提供后，為其查詢核對。

②離職業(yè)務(wù)員的信息不允許查詢；

③在職業(yè)務(wù)員的入司時間、職級狀況及變動不允許向來電人播報。

④通過姓名查詢，很可能產(chǎn)生同名同姓的多個業(yè)務(wù)員數(shù)據(jù)，要進行耐心、細致地核查，確定是客戶需了解的對象，才可向客戶介

紹；若無對應(yīng)業(yè)務(wù)員信息，也要將實情告之客戶，不允許提供多個業(yè)務(wù)員信息。

⑤在實際工作中不得使用業(yè)務(wù)員姓名或代碼查詢其項下的所有保單信息，以免影響操作系統(tǒng)的正常運行。

（四）理賠進度咨詢

客戶可以撥打95567服務(wù)熱線，進行理賠報案，如需了解理賠進度或理賠結(jié)果，95567將指導(dǎo)客戶撥打廣東分公司理賠服務(wù)專線020-38821073進行查詢，或由客戶直接撥打廣東分公司理賠服務(wù)專線020-38821073進行查詢，查詢規(guī)則參照柜面操作。

（五）、咨查詢須知

1、個險、銀代查詢須知 1）、客戶查詢重要信息時，需同時提供保單號和投保人身份證號。

2）、不同的查詢?nèi)诵璋凑找筇峁┎樵儽貍湫畔?。確認信息無誤后方可受理。

3）、對于“即時出單的保單”，可用“投保書號”代替上述必備信息中的“保單號”。

2、分紅信息查詢須知

1）、分紅信息的查詢只針對客戶保單的分紅情況進行查詢。

2）、根據(jù)保監(jiān)會令[2009]第3號文規(guī)定，保險公司及其代理人進行新型產(chǎn)品的信息披露，不得使用比率性指標與其他保險產(chǎn)品以及銀行儲蓄、基金、國債等進行簡單對比，也不得對投保人、被保險人、受益人及社會公眾作引人誤解的宣傳或者虛假宣傳。

二、人身保險業(yè)務(wù)保單柜面查詢規(guī)則

（一）、查詢?nèi)藶橥侗Ｈ?/p>

1、查詢必備信息：

①投保人身份證原件（若客戶沒有提供身份證原件，可與客戶核實其身份證號碼，或出生年月，工作單位、宅電、手機號碼、辦公電話及住宅地址等信息證實是投保人本人）； ②保險合同原件或保單號碼。

2、可查詢信息為： ①保單信息查詢：客戶地址、單位、電話、生效時間、滿期時間、保單狀態(tài)、保單繳費金額、現(xiàn)金價值、保單號、受益人信息、繳費賬號、領(lǐng)取賬號、被保險人姓名、證件號、身高、體重、職業(yè)及其編碼、基本保額、分紅情況、年度紅利、特殊紅利、累計年度紅利、累計特殊紅利、終了紅利、保單價值及利息，累積生息賬戶信息，退保金額及領(lǐng)取金額； ②保全信息查詢服務(wù)。

（二）查詢?nèi)藶楸締螛I(yè)務(wù)員

1、查詢必備信息：

①保單號或投保人身份證號或投保書號； ②投保人姓名；

③本單業(yè)務(wù)員身份證原件。

2、可查詢信息為：

①保單信息查詢：客戶地址、單位、電話、生效時間、滿期時間、保單狀態(tài)、繳費金額、現(xiàn)金價值、保單號、受益人姓名、繳費賬號（某某銀行，以及賬號后4位數(shù)）、領(lǐng)取賬號（某某銀行，以及賬號的后4位數(shù)）、被保險人姓名、身高、體重、職業(yè)及其編碼、基本保額、分紅情況、年度紅利、特殊紅利、累計年度紅利、累計特殊紅利、終了紅利、保單價值及利息，累積生息賬戶信息，退保金額及領(lǐng)取金額。

②保全信息查詢服務(wù)。

（三）查詢?nèi)藶槠渌?/p>

1、查詢必備信息： ①保險合同原件； ②投保人身份證原件； ③其他人身份證原件 ④投保人授權(quán)的委托書。

2、可查詢信息為：

①保單信息查詢：繳費金額、產(chǎn)品名稱、保單號、生效時間、滿期時間、保單狀態(tài)、繳費賬號（某某銀行，以及賬號后4位數(shù)）、領(lǐng)取賬號（某某銀行，以及賬號的后4位數(shù)）、基本保額、退保金額。②保全信息查詢服務(wù)。

（四）業(yè)務(wù)員認證及業(yè)務(wù)員信息查詢 釋義：

為了滿足客戶核實業(yè)務(wù)員身份、聯(lián)絡(luò)業(yè)務(wù)員的需求，柜面工作人員提供業(yè)務(wù)員信息的查詢功能，查詢內(nèi)容涉及業(yè)務(wù)員的姓名、性別、年齡、聯(lián)絡(luò)方式、身份證號、在職狀況、所屬機構(gòu)。

1、查詢必備信息：保險合同號

2、注意事項：

1）、業(yè)務(wù)員的身份證號、業(yè)務(wù)員代碼、資格證號、展業(yè)證號、住址一律不予向查詢?nèi)颂峁?，但可請查詢?nèi)颂峁┖螅瑸槠洳樵兒藢Α?）、離職業(yè)務(wù)員的信息不允許查詢。

（五）賠案（給付）信息查詢

釋義：主要涉及查詢上交理賠資料是否審核通過，賠款給付金額以及賠款支付情況等理賠信息。

1、查詢?nèi)藶楸槐Ｈ?1）、查詢必備信息：

①被保人身份證原件（若客戶沒有提供身份證原件，可與客戶核實其身份證號碼，或出生年月，工作單位、宅電、手機號碼、辦公電話及住宅地址等信息證實是被保人本人）； ②保單號碼或賠案號。2）、可查詢信息為：

索賠（給付）資料審核情況和結(jié)果、保險責(zé)任核定情況、賠款給付金額或拒絕賠付的原因、賬戶號碼、到賬時間。

2、查詢?nèi)藶楸沃付ㄊ芤嫒?1）、查詢必備信息： ①指定受益人身份證原件； ②保單號碼或賠案號；

③被保險人的姓名以及身份證號碼。2）、可查詢信息為：

索賠（給付）資料審核情況和結(jié)果、保險責(zé)任核定情況、賠款給付金額或拒絕賠付的原因、指定受益人賬戶號碼、到賬時間。

3、查詢?nèi)藶楸味辔皇芤嫒酥衅渲幸晃?1）、查詢必備信息：

①其中一位受益人身份證原件； ②保單號碼或賠案號； ③被保險人的姓名以及身份證號碼。2）、可查詢信息為：

索賠（給付）資料審核情況和結(jié)果、保險責(zé)任核定情況、賠款給付金額或拒絕賠付的原因、領(lǐng)取人姓名、領(lǐng)取人賬戶號碼（某某銀行，后4為數(shù)字）、到賬時間。

4、查詢?nèi)藶楸締螛I(yè)務(wù)員 1）、查詢必備信息： ①業(yè)務(wù)員的身份證原件； ②保單號碼或賠案號；

③被保險人的姓名以及身份證號碼。2）、可查詢信息為：

索賠（給付）資料審核情況和結(jié)果、保險責(zé)任核定情況、賠款給付金額或拒絕賠付的原因、領(lǐng)取人姓名、領(lǐng)取人賬戶號碼（某某銀行，后4為數(shù)字）、到賬時間。

5、查詢?nèi)藶槠渌?1）、查詢必備信息： ①其他人的身份證原件；

②被保險人或受益人的授權(quán)的委托書； ③保單號碼或賠案號；

④被保險人的姓名以及身份證號碼。2）、可查詢信息為：

索賠（給付）資料審核情況和結(jié)果、保險責(zé)任核定情況、賠款給付金額或拒絕賠付的原因、領(lǐng)取人姓名、領(lǐng)取人賬戶號碼（某某銀行，后4為數(shù)字）、到賬時間。

三、人身保險業(yè)務(wù)保單網(wǎng)站查詢規(guī)則 釋義：

為了方便廣大新華客戶，公司利用最新的互聯(lián)網(wǎng)、通信技術(shù)為客戶提供更為便捷、更為順暢、全面的人身保險業(yè)務(wù)保單網(wǎng)上查詢功能。主要涉及：保單信息查詢、客戶信息查詢、保單狀態(tài)查詢、保單賬戶查詢、分紅、投連報告書下載、客戶基本信息變更、添加刪除新保單管理、保單掛失、網(wǎng)上報案等。

（一）、查詢網(wǎng)址

新華保險外部網(wǎng)站：http://004km.cn

（二）個人、銀代業(yè)務(wù)保單網(wǎng)站查詢

1、查詢步驟：

1）、注冊登陸帳號：保單生效后客戶即可登陸新華保險外部網(wǎng)站，兩個步驟完成注冊：

①點擊“馬上注冊”按鈕進入填寫注冊信息界面，如實填寫相關(guān)保單信息（保單號碼，投保人姓名、性別、證件號碼等），錄入后提交注冊信息，系統(tǒng)會自動審核信息的正確性；

②審核正確后設(shè)置相關(guān)登陸密碼和登陸用戶名、找回密碼郵箱等點擊確定按鈕，系統(tǒng)會提示注冊是否成功，若未成功則需重新錄入相關(guān)信息并檢查。

2）、用戶登陸：點擊“立即登陸”按鈕，可通過用戶名或者證件號碼進行登陸，正確錄入注冊時的帳號和密碼信息后即可登陸到個人保單界面。

3）、個人保單查詢和管理：在登陸后首界面，為保證客戶信息的安全，會有如果登陸后15分鐘內(nèi)沒有操作，系統(tǒng)會強制退出的提示?？蛻艨梢栽趥€人網(wǎng)站系統(tǒng)內(nèi)進行：

①賬戶管理（包括修改個人信息、修改密碼、網(wǎng)上業(yè)務(wù)辦理記錄查詢）；

②保單查詢（包括保單信息、賬戶信息、分紅信息、交費信息、生存滿期領(lǐng)取信息、我的代理人等）；

③添加刪除新保單、保單本信息變更（投保人、被保險人基本資料變更）；

④保單掛失、網(wǎng)上報案、網(wǎng)上咨詢、網(wǎng)上投訴、投保意向以及其他服務(wù)等多種咨查詢項目。

2、查詢?nèi)松矸莺藢崳?/p>

1）、獨立的個人查詢登陸用戶：每一個登陸證件號碼或者用戶名只能注冊一個登陸帳號，且必須錄入正確的登陸密碼才可進入保單查詢界面。

2）、密碼找回身份審核：注冊帳號錄入郵箱時已提示客戶，找回密碼需憑郵箱地址；客戶若忘記登陸密碼，即可點擊立即登陸按鈕旁邊的忘記密碼，輸入證件號碼和主測時所留下的郵箱地址后點擊確定即可找回。

（三）、法人業(yè)務(wù)保單網(wǎng)站查詢

1、企業(yè)客戶登陸查詢：投保單位可登陸新華保險外部網(wǎng)站，通過保單號碼和投保單位客戶號碼進行企業(yè)投保保單信息查詢，可查詢投保產(chǎn)品名稱、保單號、客戶編號、投保單位名稱、投保單位聯(lián)系人姓名、電話、投保人數(shù)、銷售單位、保險費、保險金額、保險期間以及保險責(zé)任等相關(guān)保單信息。

2、個人客戶登陸查詢：投保單位被保險人個人可以登陸新華保險外部網(wǎng)：

①通過保單號碼和個人證件號碼進行個人保單信息查詢：包括保單產(chǎn)品名稱、團體保單號、客戶姓名、客戶證件號碼、銷售單位以及產(chǎn)品屬性、保險費、保險金額、保險期間；

②并可以進入打開“保險憑證”或者“下載保險憑證界面”進行保險憑證查詢和下載。

（四）網(wǎng)上理賠進度查詢

首先登錄新華外部網(wǎng)站http://004km.cn，點擊頁面上方“客服中心”，進入“網(wǎng)上理賠進度查詢”板塊，通過填寫《索賠申請書》上的申請人姓名、保單號和驗證碼獲取查詢碼(為了客戶信息的保密,查詢碼統(tǒng)一發(fā)送至索賠申請人的手機號碼上),然后登錄查詢界面,可查詢到的信息包括:出險人姓名、性別、年齡及出險時間、賠案的審批時間、理賠類型、理賠狀態(tài)、理賠結(jié)論、給付金額、賠案所涉及的保單及剩余保額。

新華保險股份有限公司廣東分公司

二0一0年九月三十日