第一篇：學(xué)內(nèi)控制度 創(chuàng)合規(guī)文化

學(xué)內(nèi)控制度

創(chuàng)合規(guī)文化

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為一名中行員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就銀行內(nèi)控制度和合規(guī)操作談?wù)勛约旱捏w會：

一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解

1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。

2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求

1、加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。

2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。

當(dāng)一個(gè)司機(jī)半夜開到?jīng)]有旁人和攝像頭的路口也能面對紅燈自覺停車的時(shí)候，交規(guī)已深刻在他心中。當(dāng)每個(gè)人都遵守交通規(guī)則時(shí)，每天就不會有那么多無辜的生命因?yàn)榻煌ㄊ鹿识x開這個(gè)世界。同樣，當(dāng)合規(guī)意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會感到束縛，感到的則是義不容辭和責(zé)無旁貸。當(dāng)我們每個(gè)中行人都能“從我做起，合規(guī)操作”，我們就能避免許多過失，業(yè)務(wù)運(yùn)行的將會更加健康高效。

合規(guī)是我們每位銀行人的事業(yè)，讓我們一起唱響合規(guī)之歌，為我們中行的璀璨前程一起加油吧！

第二篇：學(xué)內(nèi)控制度,創(chuàng)合規(guī)文化

“學(xué)內(nèi)控制度、創(chuàng)合規(guī)文化”從你我做起

1995年巴林銀行因其新加坡分行的交易員里森違規(guī)操作而灰飛煙滅；2002年愛爾蘭聯(lián)合銀行因違規(guī)交易操作在遠(yuǎn)期外匯交易業(yè)務(wù)中損失7.5億美元，2005年2月中國建設(shè)銀行吉林分行違規(guī)經(jīng)營3.2億元，2007年中國農(nóng)業(yè)銀行河北省邯鄲分行5100萬庫款被盜······從過去到現(xiàn)在，從國外到國內(nèi)，類似金融機(jī)構(gòu)事件舉不勝舉，損失金額越來越大，這引起銀行家和專家學(xué)者們的強(qiáng)烈關(guān)注,他們不斷尋找和分析事件產(chǎn)生的原因，最終他們發(fā)現(xiàn)這些金融事件的發(fā)生都有著內(nèi)在的共性――內(nèi)部控制制度不完善及其經(jīng)營操作不合規(guī)。此后，有效的內(nèi)部控制制度和合理規(guī)范的經(jīng)營操作成為各家銀行管理的重要組成部分，也成為各家銀行機(jī)構(gòu)安全、良好運(yùn)營的基礎(chǔ)。

作為中國農(nóng)業(yè)銀行的一名基層員工，我有幸參加和學(xué)習(xí)了農(nóng)行的內(nèi)部控制制度和合規(guī)行為準(zhǔn)則，因此對內(nèi)部控制和合規(guī)經(jīng)營操作的重要性和必要性有了較為基本的認(rèn)識：首先，內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范，事中控制和事后監(jiān)督糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。合規(guī)就是要遵守法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定和遵守企業(yè)倫理、內(nèi)部規(guī)章以及社會規(guī)范、誠信和道德行為準(zhǔn)則等。農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的防范必須依靠嚴(yán)密科學(xué)的內(nèi)部控制和有效的合規(guī)行為準(zhǔn)則。一切經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生都可以在內(nèi)部控制的不完善上找到原因，因此抓住了內(nèi)部控制就抓住了防范風(fēng)險(xiǎn)的源頭。其次，有效的內(nèi)部控制制度和合規(guī)行為準(zhǔn)則是銀行管理的重要組成部分，也是銀行機(jī)構(gòu)安全、良好運(yùn)行的基礎(chǔ)。一個(gè)強(qiáng)有力的內(nèi)部控制制度和有效的合規(guī)行為準(zhǔn)則，有助于確保銀行機(jī)構(gòu)達(dá)到其目的與目標(biāo)，有助于確保其實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)期收益目標(biāo)和維持可靠的財(cái)務(wù)與管理報(bào)告，還有助于銀行確保遵循適用的法律和規(guī)章制度以及銀行的政策、計(jì)劃、內(nèi)部規(guī)定和程序，以減少意外損失或銀行信譽(yù)受損的風(fēng)險(xiǎn)。因此，農(nóng)行要在競爭中立于不敗之地，實(shí)現(xiàn)建設(shè)城鄉(xiāng)一體化的全能型國際金融企業(yè)的偉大愿景，其設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求，應(yīng)強(qiáng)化監(jiān)管，規(guī)范行為，嚴(yán)于律己，合規(guī)操作。

作為一名新入行員工，領(lǐng)導(dǎo)和同事們一直告誡我：金融是一個(gè)高負(fù)債、高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，其資本收益撬動(dòng)資產(chǎn)的杠桿作用是很大的，一時(shí)的疏忽大意可能給客戶、單位乃至國家造成難以彌補(bǔ)的損失，因此在工作中應(yīng)時(shí)時(shí)謹(jǐn)慎細(xì)心，合規(guī)操作，嚴(yán)格要求自己。但在實(shí)際業(yè)務(wù)操作時(shí)，由于一些客觀因素和個(gè)人主觀意識的影響，一些員工和管理人員仍存在一些違規(guī)業(yè)務(wù)操作的行為，對合規(guī)理念的認(rèn)識陷入了各種誤區(qū)，極大的阻礙了合規(guī)文化的建設(shè)，其原因主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：第一，部分業(yè)務(wù)操作人員和管理人員的合規(guī)理念意識沒有形成，對合規(guī)文化建設(shè)缺乏應(yīng)有的重視。在工作中，個(gè)別員工認(rèn)為只要不違法，無論做什么都可以；也有少數(shù)人員說“人家那么干，我也可以那么做”；部分管理人員認(rèn)為合規(guī)操作會降低效率，影響企業(yè)利潤；合規(guī)經(jīng)營還助長了部分員工“不做不錯(cuò)，但求太平”的消極態(tài)度，合規(guī)理念的缺乏嚴(yán)重阻礙了合規(guī)文化的建設(shè)。第二，內(nèi)控文化建設(shè)有其滯后性及體制、機(jī)制層面上的復(fù)雜性。首先，基層支行內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)僅停留在上級文件上和領(lǐng)導(dǎo)講話中，銀行員工的誠信意識、社會責(zé)任感不強(qiáng)，日常缺少對制度的學(xué)習(xí)，對業(yè)務(wù)流程相關(guān)制度理解不透、不熟悉，有時(shí)即使自己站在犯錯(cuò)誤的邊緣也渾然不知，總以為這是做了也不會帶來嚴(yán)重的后果。其次，農(nóng)行剛剛完成由上而下的股份制改革，達(dá)到“形似”而尚未達(dá)到“神似”，導(dǎo)致基層行機(jī)構(gòu)處于被動(dòng)、應(yīng)付狀態(tài)，體制改了，但機(jī)制遠(yuǎn)未到位。從內(nèi)控合規(guī)機(jī)制方面看，許多內(nèi)控制度不健全，內(nèi)控體系不完善，運(yùn)轉(zhuǎn)不靈敏，從而缺乏合規(guī)文化建設(shè)的良好氛圍。第三，部分工作人員違規(guī)操作的責(zé)任追究不到位、查處不力，寬嚴(yán)失度。一些基層行的干部和員工“以感情代替制度，以習(xí)慣代替政策，以情面代替紀(jì)律”，從而使內(nèi)控合規(guī)制度缺乏原有的威懾力和嚴(yán)肅性。

農(nóng)業(yè)銀行要在競爭中立于不敗之地，要實(shí)現(xiàn)其偉大愿景，就必須把合規(guī)文化建設(shè)作為農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)文化建設(shè)的主題，切實(shí)提高全行人員執(zhí)行制度的自覺性、增強(qiáng)控制風(fēng)險(xiǎn)和識別風(fēng)險(xiǎn)的能力，從源頭遏制違規(guī)違紀(jì)問題和事件的發(fā)生。為真正創(chuàng)造一個(gè)合規(guī)、和諧的經(jīng)營氛圍，我認(rèn)為應(yīng)該做到以下幾個(gè)方面：第一，加大教育、宣傳、培訓(xùn)力度，切實(shí)提高全行人員合規(guī)經(jīng)營思想意識，引導(dǎo)員工走出合規(guī)理念誤區(qū)。思想認(rèn)識的提高才能從根本上解決合規(guī)經(jīng)營問題，才能真正形成全員參與合規(guī)文化建設(shè)的良好氛圍。這就要求每個(gè)員工嚴(yán)于律己，樹好形象，要求管理部門重抓教育，強(qiáng)化免疫，要求監(jiān)管部門強(qiáng)化監(jiān)管，規(guī)范行為。第二，健全內(nèi)控制度，完善內(nèi)控體系建設(shè)，改進(jìn)、完善績效考核辦法。一要將內(nèi)控管理質(zhì)量指標(biāo)納入各部門計(jì)酬考核，對重要崗位工作特殊性建立激勵(lì)和約束機(jī)制，突出重要崗位人員風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任，放棄與本職崗位無關(guān)的指標(biāo)考核。二要對違規(guī)想象制定相應(yīng)的處罰標(biāo)準(zhǔn)，并將評價(jià)結(jié)果與個(gè)人收入掛鉤。三要擯棄過去單純追求利潤的價(jià)值取向，合理提高合規(guī)項(xiàng)目考核比重，進(jìn)一步改革績效考核壓力傳導(dǎo)方式，防止發(fā)展目標(biāo)在向下傳導(dǎo)過程中被層層加碼、放大，從而使高管人員、員工在業(yè)務(wù)拓展與合規(guī)經(jīng)營中取得良好的平衡。第三，提高合規(guī)檢查效果，把屢查屢犯違規(guī)行為納入整個(gè)內(nèi)控合規(guī)、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系中加以解決。基層領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)公正合理追究責(zé)任，遏制類似事件的再次發(fā)生。同時(shí)要對屢查屢犯問題進(jìn)行收集、監(jiān)測、分析、量化，從而達(dá)到主動(dòng)識別操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化對風(fēng)險(xiǎn)的事中、事前評估，把風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。

只有全行員工共同努力，合規(guī)操作從你我做起，我行必將能夠形成合規(guī)文化建設(shè)的良好氛圍。

第三篇：內(nèi)控合規(guī)文化

淺談內(nèi)控合規(guī)文化

自開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)以來，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)篇目，我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有中國銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的治理制度和組織形式，集中體現(xiàn)了我行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)我行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。

開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要通過學(xué)習(xí)、討論，使大家認(rèn)識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員、營銷能手；通過系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

銀行工作是風(fēng)險(xiǎn)性很高的一項(xiàng)工作，如果不按規(guī)章制度辦事，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)可能就會釀成嚴(yán)重的后果。所以在工作中，一定要按照相關(guān)規(guī)章制度去辦。以往總是認(rèn)為，這樣也是小事那樣也沒有多大的事，很多的制度都沒有切實(shí)落實(shí)到實(shí)處，比如說有時(shí)臨時(shí)離柜一下馬上就回來時(shí)沒有鎖屏鎖箱；偶爾為了圖方便也沒有將大額現(xiàn)金全部放入保險(xiǎn)柜等，這種現(xiàn)象現(xiàn)在已經(jīng)全部都得以糾正了，防范意識也得到了明顯的提高。我想，在我們前臺辦理業(yè)務(wù)，只要按制度辦事了，就會減少很多案件的發(fā)生。比如在開戶和掛失時(shí)，一定要認(rèn)真審核客戶的有效證件的真實(shí)性，不要用復(fù)印件替客戶開戶和掛失，這樣就會有效的減少詐騙案件的發(fā)生；大額存取款時(shí)要審查是否屬于可疑交易和洗錢交易；自己保管的各種印章也要妥

善保管好，不能借用給他人使用和加蓋。只要我們在辦理業(yè)務(wù)過程中始終認(rèn)真仔細(xì)，堅(jiān)持按制度辦事，就不會有風(fēng)險(xiǎn)的存在，相反如果我們粗心大意，不遵章守紀(jì)，隨時(shí)都有可能鑄成大過。同時(shí)，我們還需要積極學(xué)習(xí)，不能抱著安于現(xiàn)狀、不思進(jìn)取的想法，要讓自己更上一個(gè)臺階，獲得更大的發(fā)展。學(xué)習(xí)的積累相當(dāng)?shù)闹匾?，加?qiáng)學(xué)習(xí)，及時(shí)掌握新的知識，掌握熟練的技能，才能讓自己實(shí)現(xiàn)零差錯(cuò)。學(xué)習(xí)能提高思想素質(zhì)，只有從思想上提高了，才能防止對金錢的誘惑與邪念。學(xué)習(xí)不能只滿足于理論方面，與同事之間的相互學(xué)習(xí)、相互交流經(jīng)驗(yàn)也很重要。銀行合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。

第四篇：內(nèi)控合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得

合規(guī)教育學(xué)習(xí)心得

在前段時(shí)間對內(nèi)控合規(guī)文化的學(xué)習(xí)中，我深刻認(rèn)識到，壽險(xiǎn)事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控經(jīng)營相伴，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)必將為壽險(xiǎn)的經(jīng)營理念和制度貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保障，也是風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學(xué)習(xí)的幾點(diǎn)見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面我們要不斷的加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對專業(yè)知識、專業(yè)技能、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力。同時(shí)藥準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從公司來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低公司風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。

工作中，應(yīng)該做到“三要”。

一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。

二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。

三要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

第五篇：內(nèi)控合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得

合規(guī)教育學(xué)習(xí)心得

在前段時(shí)間對內(nèi)控合規(guī)文化的學(xué)習(xí)中，我深刻認(rèn)識到，壽險(xiǎn)事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控經(jīng)營相伴，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)必將為壽險(xiǎn)的經(jīng)營理念和制度貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保障，也是風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學(xué)習(xí)的幾點(diǎn)見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面我們要不斷的加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對專業(yè)知識、專業(yè)技能、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力。同時(shí)藥準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從公司來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低公司風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。

工作中，應(yīng)該做到“三要”。

一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。

二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。

三要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

敬愛的黨組織：

~~~~~~~~~~~~~~謝謝使用~~~~~~~~~~~~

經(jīng)過一段時(shí)期的初級黨校學(xué)習(xí)，我的心境自然澎湃而又亢奮。其實(shí)，無論是誰，這種難得的熏陶剛過，思想上和認(rèn)識上都會大有一吐為快的強(qiáng)烈之欲望。這對深刻理解中國***始終是一個(gè)最先進(jìn)的黨、最偉大的黨，始終是實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想的 楷模，也始終是勤奮學(xué)習(xí)、善于思考、解放思想、與時(shí)俱進(jìn)、勇于實(shí)踐、銳意創(chuàng)新的模范等等，以及正確選擇一個(gè)人的人生觀、價(jià)值觀和世界觀，都具有非常積極的意義。以下是我的心得體會：

首先，通過學(xué)習(xí)，我對我們的黨有了更加深入的理解：中國***是中國工人階級的先鋒隊(duì)，是中國各族人民利益的忠實(shí)代表，是中國事業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)核心。中國***有它的階級性，人民性，先進(jìn)性。中國工人階級是中國***的階級基礎(chǔ)，工人階級政黨是工人階級的先鋒隊(duì)，工人階級的先進(jìn)性決定了黨的先進(jìn)性。而工人階級之所以具有先進(jìn)性是因?yàn)樗砹讼冗M(jìn)生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系，具有高度組織性、紀(jì)律性，賦予革命的堅(jiān)定性、徹底性。知識分子是工人階級的重要組成部分，隨著社會的發(fā)展，信息技術(shù)等越來越發(fā)達(dá)，因此工人階級政黨的先進(jìn)性必須隨著時(shí)代的發(fā)展不斷具有新的內(nèi)涵、新的標(biāo)準(zhǔn)和新的特征，做到與時(shí)俱進(jìn)。黨的先進(jìn)性還體現(xiàn)在將“三個(gè)代表”寫入了新的黨章。“三個(gè)代表”重要思想對黨的先進(jìn)性作了富有時(shí)代特征的界定，具體地、明確地揭示出黨的先進(jìn)性的實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵，深化了我們對黨的先進(jìn)性的認(rèn)識和理解。

其次，通過學(xué)習(xí)我進(jìn)一步端正了自己的入黨動(dòng)機(jī)。入黨動(dòng)機(jī)是指一個(gè)人要求入黨的內(nèi)在原因和真實(shí)目的，是推動(dòng)人們爭取入黨的一種精神力量。真正正確的入黨動(dòng)機(jī)應(yīng)該是能始終將人民的利益放在首位，為了最終實(shí)現(xiàn)****而奮斗終生。我要在自己的工作和生活中不斷地實(shí)踐，不斷地確立正確的入黨動(dòng)機(jī)。一個(gè)人在組織上的入黨一生只有一次，而思想上的入黨是一生一世的，所以，在今后的人生道路上，必須堅(jiān)定信念，用理論知識來武裝自己，不斷地深化自己的行動(dòng)。

再次，我懂得了入黨的過程是一個(gè)漫長而艱辛的過程，是一個(gè)充滿考驗(yàn)的過程，不是你隨便想怎么樣就怎么樣，要時(shí)時(shí)刻刻用黨員的標(biāo)準(zhǔn)來規(guī)范自己。聽了幾位優(yōu)秀學(xué)生黨員的入黨經(jīng)歷，學(xué)到了我們不僅要在組織上積極要求入黨。把黨和人民放在第一位，用自己的行動(dòng)來展現(xiàn)一位入黨積極分子的作風(fēng)，時(shí)時(shí)刻刻，用黨的標(biāo)準(zhǔn)提醒自己，什么要積極主動(dòng)的去做，什么要積極同違背黨標(biāo)準(zhǔn)的做斗爭。入黨的過程，便是不斷完善自己的過程，便是升華自己的過程。

當(dāng)然，我也進(jìn)一步樹立正確的社會主義榮辱觀。通過學(xué)習(xí)，我深刻地體會到社會主義榮辱觀是構(gòu)建社會主義和諧社會一個(gè)帶有根本性的問題，體現(xiàn)了在科學(xué)發(fā)展觀的指導(dǎo)下，將依法治國與以德治國有機(jī)結(jié)合起來，將經(jīng)濟(jì)建設(shè)、政治建設(shè)、文化建設(shè)、社會建設(shè)融為一體的我國社會主義現(xiàn)代化建設(shè)總體布局。榮辱觀是由世界觀、人生觀、價(jià)值觀所決定的。不同的榮辱觀，是不同的世界、人生觀、價(jià)值觀的反映。榮辱觀滲透在整個(gè)社會的生活之中，不僅影響著社會的風(fēng)氣，體現(xiàn)著社會的價(jià)值導(dǎo)向，標(biāo)志著社會的文明程度，而且對社會的經(jīng)濟(jì)發(fā)展由巨大的反作用。

通過這次的學(xué)習(xí), 我不僅加深了對黨的基本知識的了解，也更加明確了入黨動(dòng)機(jī)，優(yōu)秀黨員決不是套在自己頭上用于炫耀的光環(huán)，而是我們應(yīng)該努力學(xué)習(xí)，不斷進(jìn)取所應(yīng)該達(dá)到的目標(biāo)，組織上的入黨一生一次，思想上的入黨一生一世。在學(xué)習(xí)當(dāng)中，最讓我感動(dòng)的是中國***的優(yōu)良傳統(tǒng)和作風(fēng)。黨的宗旨是全心全意為人民服務(wù),而黨的優(yōu)良傳統(tǒng)和作風(fēng)恰恰印證了這一點(diǎn)?？粗切┟鎸h旗宣誓的***員,我感動(dòng)了,我感到了作為***員的驕傲,也更加堅(jiān)定自己的人生信念：我也一定要成為一名***員。我要時(shí)刻謹(jǐn)記黨的教誨，時(shí)刻以黨員的行為準(zhǔn)則來約束自己, 在以后的生活、工作中，自覺的加強(qiáng)自己，爭取得到更大的提高。

匯報(bào)人：***

2012年3月31日

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