第一篇：中央農(nóng)村環(huán)保項目考核驗收辦法[精選]

中央農(nóng)村環(huán)保項目考核驗收辦法

為加強農(nóng)村環(huán)境綜合整治工作，提高中央財政農(nóng)村環(huán)保專項資金使用效益和項目管理水平，切實將“以獎促治”政策落到實處，逐步實現(xiàn)農(nóng)村環(huán)保項目檢查考核驗收工作制度化、規(guī)范化，根據(jù)《財政部、環(huán)保部辦公廳關(guān)于加快2008年農(nóng)村環(huán)保專項資金預(yù)算執(zhí)行的通知》（財辦建?2008?176號）文件精神，特制定本辦法。

第一章總 則

第一條中央財政農(nóng)村環(huán)保項目考核驗收（以下簡稱“項目考核驗收”）的對象是中央財政農(nóng)村環(huán)保項目專項資金投入建設(shè)竣工完成項目，包括開展農(nóng)村飲用水水源地保護、生活污水和垃圾處理、畜禽養(yǎng)殖污染治理、歷史遺留的農(nóng)村工礦企業(yè)污染治理、農(nóng)業(yè)面源污染和土壤污染防治等環(huán)境綜合整治項目。項目考核驗收原則上采取每年一考核一驗收的辦法。各縣（市、區(qū)）可參照本辦法，制定縣級農(nóng)村環(huán)保專項資金項目考核驗收辦法。

第二條項目考核驗收依據(jù)中央和省級財政、環(huán)保等相關(guān)部門制定的政策、制度及工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、項目實施方案等。

第二章驗收內(nèi)容

第三條項目建章立制情況。包括：項目實施方案編制情況、項目所在地縣級人民政府建立農(nóng)村環(huán)境綜合整治目標(biāo)責(zé)任制情況、明確項目具體承擔(dān)單位任務(wù)和要求情況、制定項目監(jiān)督檢查制度情況、項目所在地村鎮(zhèn)設(shè)立專門工作機構(gòu)或?qū)Ｈ素?fù)責(zé)

項目實施情況。

第四條項目計劃完成情況。包括：項目治理前后的有關(guān)監(jiān)測數(shù)據(jù)情況、項目計劃任務(wù)完成情況、項目工程建設(shè)質(zhì)量、治理成效情況。

第五條項目建設(shè)公示制、工程招投標(biāo)制、大宗物資政府采購制等制度和規(guī)定的執(zhí)行情況。

第六條項目管理和運行機制情況。包括項目管理制度建設(shè)、管護措施落實、檔案管理等情況。

第七條項目建成后的社會、經(jīng)濟和環(huán)境效益情況。重點檢查項目涉及農(nóng)村飲用水水源地保護、生活污水和垃圾處理、畜禽養(yǎng)殖污染治理、歷史遺留的農(nóng)村工礦企業(yè)污染治理、農(nóng)業(yè)面源污染和土壤污染防治等環(huán)境綜合整治改善農(nóng)村生態(tài)環(huán)境、農(nóng)村人居環(huán)境的示范帶動作用情況。

第八條項目資金的管理使用情況：

1、項目資金到位、撥付及使用情況，包括中央補助和地方配套。

2、中央資金實行縣級財政報賬制，實行“?？顚Ｓ?、專賬核算、專人管理”等情況。

3、按照《中華人民共和國政府信息公開條例》有關(guān)規(guī)定，對中央資金安排和使用、管理制度、考核驗收等在政府門戶網(wǎng)站上予以公開的情況。按照《中華人民共和國村民委員會組織法》中村務(wù)公開有關(guān)規(guī)定，對資金使用情況、項目實施情況等向當(dāng)?shù)厝罕姀埌窆记闆r。

第三章驗收的組織和程序

第九條項目驗收實行分級負(fù)責(zé)制，即縣（市、區(qū)）級自驗、市級復(fù)核、省級抽驗。驗收采取聽匯報、查閱檔案資料和現(xiàn)場檢查的方式進行。

第十條項目竣工后經(jīng)縣（市、區(qū)）級驗收合格，并經(jīng)市環(huán)保局會同市財政局復(fù)核同意后，向省級環(huán)保、財政部門提出申請驗收；省環(huán)保局會同省財政廳組織有關(guān)部門、專家成立考核驗收組進行抽查驗收。

第十一條申請驗收應(yīng)提供以下材料：

（一）縣（市、區(qū)）政府申請驗收報告；

（二）項目自驗報告；

（三）項目實施方案或設(shè)計方案和相關(guān)圖紙；

（四）項目治理前后的有關(guān)監(jiān)測數(shù)據(jù)；

（五）單項工程質(zhì)量驗收材料；

（六）財務(wù)決算報告；

（七）資金籌集、使用、管理情況報告；

（八）市環(huán)保局、財政局意見。

第十二條項目驗收程序：

（一）聽取項目單位情況匯報；

（二）查閱有關(guān)文檔資料；

（三）檢查有關(guān)財務(wù)檔案，會計賬簿；

（四）實地查看項目工程建設(shè)完成和運行情況；

（五）專家評議形成考核驗收意見；

（六）考核驗收意見。

第十三條項目驗收完成后，由省環(huán)保局會同省財政廳將驗收情況匯總上報環(huán)保部、財政部；下發(fā)驗收通報，對于項目完成好的縣（市、區(qū)）給予表揚，對存在問題的縣（市、區(qū)）提出限期整改要求。

第四章驗收評價

第十四條驗收評價分為合格、不合格兩種。省級驗收組將根據(jù)驗收的實際情況對項目縣（市、區(qū)）給予合格或不合格評價。第十五條被評為合格縣（市、區(qū)）應(yīng)具備條件：

（一）按照省環(huán)保局、省財政廳規(guī)定的時間做好驗收準(zhǔn)備并報送申請驗收資料；

（二）規(guī)章制度健全，文檔資料保存完整，項目前期準(zhǔn)備工作充分；

（三）嚴(yán)格執(zhí)行項目的實施方案，沒有擅自更改項目建設(shè)內(nèi)容，完成或超額完成項目投資和建設(shè)任務(wù)，工程質(zhì)量良好，工程管理制度健全，落實到位，工程完好率達到90%以上；

（四）村（莊）環(huán)境質(zhì)量明顯改善，經(jīng)濟、社會、生態(tài)效益顯著；

（五）資金管理規(guī)范，撥付及時到位，無大額現(xiàn)金支付工程或物資款現(xiàn)象。

第十六條有下列情況的，評為不合格：

（一）未經(jīng)省環(huán)保局、財政廳批準(zhǔn)同意擅自更改項目實施方案或設(shè)計方案，不能按照規(guī)定時間完成項目建設(shè)工作；

（二）項目投資或建設(shè)任務(wù)完成不足85%，工程質(zhì)量差，完好率低于90%；

（三）有違反有關(guān)資金管理辦法和財務(wù)會計制度行為的；

（四）截留、擠占和挪用項目資金或有其它違規(guī)行為的。

第五章驗收的獎懲

第十七條省環(huán)保局、財政廳每年對驗收合格的縣（市、區(qū)）進行評比，成績突出的給予通報表揚，并作為今后該縣（市、區(qū)）申報中央和省級農(nóng)村環(huán)保專項資金項目的重要依據(jù)。對于驗收不合格的縣（市、區(qū)），除要求限期整改并予以通報批評外，還要根據(jù)不同情況，追繳項目補助資金，并取消該縣（市、區(qū)）兩年申報中央和省級農(nóng)村環(huán)保專項資金和項目的資格。對于擅自更改項目實施方案或設(shè)計方案建設(shè)和擠占、挪用項目資金的，追繳違規(guī)財政資金。

第十八條對于經(jīng)過整改仍被評為不合格的縣（市、區(qū)），限期全面整頓，并取消下一年度農(nóng)村環(huán)保資金和項目申報資格。

第六章附 則

第十九條本辦法自發(fā)文之日起施行。

第二十條 本辦法由甘肅省環(huán)保局、省財政廳負(fù)責(zé)解釋。

第二篇：電子商務(wù)進農(nóng)村項目驗收考核

一、示范項目申報要求

（1）物流配送體系建設(shè)申報材料 ①企業(yè)申請報告（附法人身份證）；

②基本情況：地址、面積、人員就業(yè)、功能、配送輻射半徑等情況；

③配送中心內(nèi)、外和設(shè)備圖片；

④合法有效投資證明：對投資情況進行確認(rèn)，內(nèi)容包括固定資產(chǎn)和相關(guān)軟件購建清單、發(fā)票、資金支付憑證、驗收小組評估報告等復(fù)印件，真實性聲明、項目審計報告原件。（2）市級電子商務(wù)公共服務(wù)中心申報材料

①企業(yè)申請報告（附法人身份證）；

②企業(yè)基本情況：一是地址、域名、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系電話；二是企業(yè)證照和相關(guān)榮譽證明材料復(fù)印件；三是公共服務(wù)中心產(chǎn)生的經(jīng)濟效益和社會效益等證明材料；

③電子商務(wù)交易額證明材料；

④合法有效投資證明：對投資情況進行確認(rèn)，內(nèi)容包括固定資產(chǎn)和相關(guān)軟件購建清單、發(fā)票、資金支付憑證、驗收小組評估報告等復(fù)印件，真實性聲明、項目審計報告原件；

⑤長葛市市政府門戶網(wǎng)站公示截圖及公示的文字材料。（3）鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村級服務(wù)站（點）建設(shè)申報材料 ①企業(yè)申請報告（附法人身份證）； ②村級服務(wù)網(wǎng)點建設(shè)工作總體規(guī)劃；

③村級服務(wù)網(wǎng)點建設(shè)的地址、網(wǎng)點聯(lián)系電話、負(fù)責(zé)人、建設(shè)結(jié)果及店面（內(nèi)、外）圖片； ④網(wǎng)點與承辦企業(yè)簽署的協(xié)議書；

⑤村級服務(wù)網(wǎng)點電子商務(wù)交易額有效證明材料； ⑥合法有效投資證明：對投資情況進行列表確認(rèn)，內(nèi)容包括固定資產(chǎn)投資和相關(guān)軟件購建清單、發(fā)票、資金支付憑證、驗收小組評估報告等復(fù)印件，真實性聲明、項目審計報告原件。

（4）培訓(xùn)工作申報材料

①培訓(xùn)單位申請報告（附法人身份證）； ②培訓(xùn)總體方案； ③培訓(xùn)機構(gòu)的資質(zhì)證明；

④培訓(xùn)授課人的基本資料和課程大綱；

⑤培訓(xùn)人員花名冊、現(xiàn)場照片、真實性說明以及培訓(xùn)效果評估等資料。

（5）策劃銷售品牌建設(shè)申報材料 ①企業(yè)申請報告（附法人身份證）； ②開展特色產(chǎn)品品牌策劃營銷活動的方案； ③與相關(guān)單位簽署有效的合同（含電子合同截圖）； ④產(chǎn)品設(shè)計包裝、品牌策劃注冊、活動推廣的清單、發(fā)票、資金支付憑證等復(fù)印件，真實性聲明、項目審計報告原件。

第三篇：項目環(huán)保驗收程序

建設(shè)項目環(huán)境保護竣工驗收基本程序

國家環(huán)保部項目：

1、試生產(chǎn)程序

建設(shè)項目建設(shè)完畢并具備試生產(chǎn)條件后（主體工程和環(huán)保工程都建設(shè)完畢并可以投入使用，所有設(shè)施必須符合環(huán)評要求）。

建設(shè)單位向內(nèi)蒙古自治區(qū)環(huán)境保護廳監(jiān)督管理處提交試生產(chǎn)申請，提交時需建設(shè)單位提供《建設(shè)項目試生產(chǎn)申請報告》2份和《環(huán)境監(jiān)理階段報告》2份，自治區(qū)環(huán)境保護廳監(jiān)督管理處受理后出《建設(shè)項目試生產(chǎn)批文》。

2、驗收程序

在建設(shè)單位取得《試生產(chǎn)批文》后，項目進入試生產(chǎn)階段，試生產(chǎn)3個月，試生產(chǎn)期間項目達產(chǎn)75%以上，建設(shè)單位需與國家環(huán)保部取得溝通，環(huán)保部委托有資質(zhì)的監(jiān)測單位進行竣工環(huán)保監(jiān)測工作，同時建設(shè)單位委托有資質(zhì)的單位編制《建設(shè)項目竣工環(huán)境保護驗收調(diào)查報告》。

《建設(shè)項目竣工環(huán)境保護驗收調(diào)查報告》、《環(huán)境監(jiān)理報告》編制完成后，建設(shè)單位依據(jù)上述報告編制完成《建設(shè)項目竣工環(huán)境保護驗收申請報告》。

以上3個報告編制完成后，建設(shè)單位可向國家環(huán)保部，提交上述3個報告，申請竣工環(huán)保驗收。

國家環(huán)保部在接受該項目竣工環(huán)保驗收申請后，將于北京組織召開技術(shù)評審會，參加單位主要為國家環(huán)保部領(lǐng)導(dǎo)及專家、建設(shè)單位和竣工環(huán)境保護驗收調(diào)查單位。

技術(shù)評審會后專家和領(lǐng)導(dǎo)將對相應(yīng)報告提出修改要求，在修改完成后將正式受理驗收，并在一個月內(nèi)組織現(xiàn)場驗收會議。

現(xiàn)場驗收會議參加的人員主要為國家環(huán)保部領(lǐng)導(dǎo)、華北督查中心、內(nèi)蒙古自治區(qū)環(huán)境保護廳監(jiān)督管理處領(lǐng)導(dǎo)、西部督查中心、市環(huán)保局領(lǐng)導(dǎo)、旗環(huán)保局領(lǐng)導(dǎo)、竣工環(huán)境保護驗收調(diào)查單位、環(huán)境監(jiān)理單位、環(huán)評單位、設(shè)計單位和建設(shè)單位。

現(xiàn)場驗收會中專家和領(lǐng)導(dǎo)將主要聽取建設(shè)單位、調(diào)查單位和監(jiān)理單位的匯報情況，同時問詢設(shè)計單位和環(huán)評編制單位本項目實際建設(shè)與相應(yīng)的設(shè)計和環(huán)評審批的符合性，最終專家領(lǐng)導(dǎo)將對本項目的現(xiàn)場、和調(diào)查報告、監(jiān)理報告以及建設(shè)單位的環(huán)保執(zhí)行情況進行評估，并提出意見。會后各相關(guān)單位將根據(jù)專家領(lǐng)導(dǎo)的意見進行修改相應(yīng)報告。

修改完成后，建設(shè)單位需將最終的《環(huán)保執(zhí)行情況報告》、《環(huán)境監(jiān)理報告》和《竣工環(huán)保驗收調(diào)查報告》提交國家環(huán)保部，國家環(huán)保部若無異議將對本項目的竣工環(huán)保驗收意見進行公示，公示完成后若無舉報或反對后將正式出具《環(huán)保驗收批文》。

自治區(qū)環(huán)保廳、市環(huán)保局項目：

現(xiàn)階段自治區(qū)環(huán)保廳審批項目，全部由市環(huán)保局進行試生產(chǎn)審批，建設(shè)單位在滿足試生產(chǎn)條件后，向市環(huán)保局監(jiān)察支隊提交試生產(chǎn)申請及環(huán)境監(jiān)理階段性報告各一份；

檢查支隊在受理后，安排現(xiàn)場勘察，出具試生產(chǎn)批復(fù)； 在建設(shè)單位取得《試生產(chǎn)批文》后，項目進入試生產(chǎn)階段，試生產(chǎn)3個月，試生產(chǎn)期間項目達產(chǎn)75%以上，建設(shè)單位委托有資質(zhì)的單位編制《建設(shè)項目竣工環(huán)境保護驗收調(diào)查報告》。

《建設(shè)項目竣工環(huán)境保護驗收調(diào)查報告》、《環(huán)境監(jiān)理報告》編制完成后，建設(shè)單位依據(jù)上述報告編制完成《建設(shè)項目竣工環(huán)境保護驗收申請報告》。

自治區(qū)項目準(zhǔn)備2份《建設(shè)項目竣工環(huán)境保護驗收調(diào)查報告》、2份《環(huán)境監(jiān)理報告》以及2份《建設(shè)項目竣工環(huán)境保護驗收申請報告》，報送自治區(qū)監(jiān)督管理處；建設(shè)單位自行進行公示；

市局項目或自治區(qū)下放項目，首先為驗收單位驗收報告提交市環(huán)保局評估中心進行審核，審核后報送監(jiān)督管理科進行網(wǎng)上公示；公示后環(huán)保局監(jiān)督管理科安排時間進行現(xiàn)場驗收；驗收完成后，驗收報告、監(jiān)理報告以及建設(shè)單位環(huán)保落實執(zhí)行報告進行修改，修改完成后，建設(shè)單位準(zhǔn)備1份組織機構(gòu)代碼證、2份建設(shè)單位環(huán)保執(zhí)行情況報告、2份環(huán)境監(jiān)理報告、2份驗收報告和4份驗收申請，準(zhǔn)備齊全后到政務(wù)服務(wù)中心進行受理；受理后將上訴資料報送至監(jiān)督管理科；監(jiān)督管理科進行驗收批復(fù)公示，公示7天后若無反對已經(jīng)，出具紙質(zhì)驗收批復(fù)；

第四篇：五級分類考核驗收辦法

安徽省農(nóng)村信用社

信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類工作考核驗收辦法

一、考核驗收目的：

為了保證安徽省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類工作的質(zhì)量，確保分類準(zhǔn)確，真實反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量，掌握信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的偏離度，提高信貸管理水平，有效控制信貸資產(chǎn)風(fēng)險，特制定信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類工作考核驗收辦法，省聯(lián)社及各縣級聯(lián)社（含合作銀行、下同）考核驗收小組按照此辦法進行信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的考核驗收工作。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)：

安徽省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的考核驗收工作由省聯(lián)社理事長（主任）直接負(fù)責(zé)，并實行問責(zé)制，省聯(lián)社推廣辦公室具體落實考核驗收工作的實施。省聯(lián)社設(shè)立專門的考核驗收小組，考核驗收小組以省聯(lián)社風(fēng)險分類工作組為主，各縣級聯(lián)社考核驗收小組參與，實行分片包干、交叉互查的辦法，以縣級聯(lián)社為單位，按照“完成一家，驗收一家”的原則進行考核驗收，各縣級聯(lián)社由聯(lián)社理事長直接負(fù)責(zé)，成立由信貸業(yè)務(wù)部、風(fēng)險管理委員會（或貸款審查管理委員會）、稽核監(jiān)察部等成員參加的考核驗收小組，負(fù)責(zé)轄內(nèi)的考核驗收工作。

三、考核驗收范圍及對象：

1．縣級聯(lián)社要對轄內(nèi)所有的基層信用社進行考核驗收?？h級聯(lián)社在轄內(nèi)基層信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類認(rèn)定工作逐步完成后，按本辦法嚴(yán)格進行信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的考核驗收，為避免工作的過度集中，采取“基層信用社完成一個，考核驗收一個”的原則進行，對轄內(nèi)信用社（營業(yè)部）的考核驗收面為100%，對單個信用社（營業(yè)部）的貸款的抽樣比例：企事業(yè)貸款不低于其總額的40%，自然人貸款不低于其總額的20%。縣級聯(lián)社在自查考核驗收中，要實事求是，合格一個、考核驗收一個。完成考核驗收工作后，縣級聯(lián)社考核驗收小組匯總?cè)爤蟾?，上報省?lián)社推廣辦公室。

2．省聯(lián)社推廣辦公室收到縣級聯(lián)社的信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類考核驗收報告后，由省聯(lián)社組織的考核驗收小組開展對該縣級聯(lián)社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的考核驗收工作。

省聯(lián)社對縣級聯(lián)社的考核驗收面為100%，對縣級所轄的信用社（營業(yè)

第 1 頁 部）的考核驗收面原則上不少于10%，對被檢查的信用社（營業(yè)部）信貸資產(chǎn)抽樣比例與縣級聯(lián)社自行考核驗收時的比例要求相同。

四． 考核驗收時間安排：

自6月份開始，縣級聯(lián)社在轄內(nèi)基層信用社分類結(jié)束后，及時組織考核驗收工作，全面完成考核驗收工作后及時向省聯(lián)社推廣辦上報考核驗收報告。

省聯(lián)社考核驗收小組在縣級聯(lián)社自行驗收的基礎(chǔ)上進行全面的考核驗收抽查，在完成全省考核驗收工作后，形成考核驗收報告。

五．考核驗收小組的具體要求：

每個考核驗收小組成員5-7人，要設(shè)立考核驗收小組組長和主要考核驗收人，實行考核驗收小組組長領(lǐng)導(dǎo)下的主要考核驗收人負(fù)責(zé)制。

考核驗收小組組長負(fù)責(zé)對考核驗收小組的領(lǐng)導(dǎo)及事項的協(xié)調(diào)，應(yīng)對組員的工作進行合理安排，能夠有效地指導(dǎo)組員進行信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類工作的考核驗收和信貸政策及信貸管理的檢查、評價。

主要考核驗收人負(fù)責(zé)考核驗收小組的整改報告、考核驗收報告的撰寫等工作。主要考核驗收負(fù)責(zé)人應(yīng)熟練掌握信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的方法、標(biāo)準(zhǔn)，具有豐富的信貸資產(chǎn)質(zhì)量考核驗收經(jīng)驗。

組員必須經(jīng)過信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的專業(yè)培訓(xùn)，熟練掌握信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的方法、標(biāo)準(zhǔn)，具備信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的操作經(jīng)驗，能正確評價基層信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類結(jié)果。

六、考核驗收的前期準(zhǔn)備工作

1、提交申請：基層信用社在完成風(fēng)險分類工作后，向上級聯(lián)社提交《關(guān)于對信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類進行考核驗收的申請報告》（附件一）。

2、下達考核驗收通知書：縣級考核驗收小組對被檢查的基層信用社下達《考核驗收通知書》（附件二）。

３、被考核驗收的基層信用社應(yīng)立即按照《考核驗收通知書》的要求準(zhǔn)備下列書面資料：

（1）工作報告及評分表。被考核驗收信用社按《安徽省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類考核驗收標(biāo)準(zhǔn)》（附件三）的自行填制評分表、信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類工作報告。

（2）信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類工作的組織建設(shè)及實施方案，職責(zé)分工、各項管理制度、辦法及落實情況。

（3）信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的動員、培訓(xùn)工作、考試情況，考試的具體成績。

第 2 頁（4）信息交流情況。

（5）所有風(fēng)險分類信貸資產(chǎn)清單的電子文檔（Excel表格）和檔案，按貸款人類別（企事業(yè)單位、自然人其他、自然人一般農(nóng)戶等）排列。

七．考核驗收的重點、方法。1．考核驗收的重點：

檢查信用社是否按照省聯(lián)社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類工作的要求及步驟進行工作，考核驗收培訓(xùn)的實效性、信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類信息的全面性、分類程序的嚴(yán)密性、分類結(jié)果的準(zhǔn)確性，分類的偏離度是否在規(guī)定的范圍內(nèi)，對被考核驗收的信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的質(zhì)量做出整體評價。

2．考核驗收的方法：

考核驗收工作中，采取調(diào)查問卷、談話詢問、查看會議記錄、調(diào)閱相關(guān)材料、信貸資產(chǎn)樣本抽樣、檢查信貸檔案等多種方式進行。

（1）進點會談：考核驗收小組應(yīng)根據(jù)準(zhǔn)備階段所掌握的情況及需要了解的問題與被檢查信用社進行正式的進點會談，考核驗收小組組長和主要考核驗收人作為會談的主談人，內(nèi)容主要包括： 信用社的信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類工作開展情況；

考核驗收小組關(guān)注的核心問題：如風(fēng)險分類的規(guī)章、制度及落實情況；有問題貸款、冒名貸款、壘大戶貸款、關(guān)系人貸款、違規(guī)貸款；分類的準(zhǔn)確性等；

考核驗收小組存在疑問的問題。

信用社管理層對管理及經(jīng)營風(fēng)險、風(fēng)險分類的認(rèn)識等；

考核驗收中的檢查范圍、對象、內(nèi)部分工、時間、樣本抽樣原則、檔案調(diào)閱的要求、會談及保密事項等。

（2）調(diào)閱資料及信貸檔案，確定抽樣的樣本，了解信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類情況：

考核驗收中審閱信貸檔案，正確的抽取樣本是判斷信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類正確與否的重要的步驟，考核驗收小組應(yīng)根據(jù)被檢查信用社提交的資料清單調(diào)閱信貸檔案、合理抽取樣本，在調(diào)閱時，要向信用社說明需提供完整的信貸檔案。

樣本的抽取由考核驗收小組經(jīng)驗豐富的人員擔(dān)當(dāng)；抽樣是按戶抽樣；貸款樣本按不同標(biāo)準(zhǔn)分組后，應(yīng)剔除交叉的內(nèi)容。

貸款樣本遵循原則是：樣本要有一定的覆蓋率和抽樣比例，具體為企事

第 3 頁 業(yè)貸款不低于其總額的40%，自然人貸款不低于其總額的20%。要體現(xiàn)“風(fēng)險優(yōu)先”、“大額優(yōu)先”原則，即：優(yōu)先抽取風(fēng)險較大的貸款，優(yōu)先抽取金額較大的貸款。樣本要兼顧代表性，即盡量包括各類貸款，使樣本有較好的代表性，盡量考慮信貸資產(chǎn)類別、資產(chǎn)質(zhì)量、期限、金額、行業(yè)、擔(dān)保等因素，使抽取的樣本滿足考核驗收人員對信貸資產(chǎn)分類的質(zhì)量做出準(zhǔn)確判斷。

根據(jù)抽樣的原則，抽取的樣本一般應(yīng)包括下列幾類貸款：

（a）歸為關(guān)注類的貸款：所有企事業(yè)貸款、自然人其他貸款余額在10萬元以上。

（b）信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類中次級、可疑、損失類貸款。

（c）關(guān)系人貸款、冒名貸款、壘大戶貸款、違規(guī)貸款。

（d）貸款余額位于前10位的企事業(yè)貸款。

（e）逾期貸款、重組貸款、卷入法律訴訟的貸款、內(nèi)部審計或內(nèi)部檢查部門認(rèn)為有問題的貸款。（f）過去一年新增的貸款。（g）其他貸款。

前六項貸款樣本是抽樣的核心內(nèi)容，但為了使樣本達到一定的覆蓋面，判斷風(fēng)險分類的準(zhǔn)確與否，考核驗收人員還要從余下的貸款中選取適量的其他樣本。

總之，抽取樣本的覆蓋率、樣本包括的貸款金額、戶數(shù)、種類等必須滿足考核驗收人員對風(fēng)險分類的準(zhǔn)確性及偏離度做出準(zhǔn)確的評價。

考核驗收小組成員要認(rèn)真審閱抽取的樣本，在僅靠樣本無法獲取全部信息的情況下，還需要和信貸人員進行必要的信貸討論，了解借款人最新的經(jīng)營狀況、影響還款的重大事項等信息，對信貸資產(chǎn)進行正確分類，在獲取總體信息的前提下，考核驗收小組要將抽取樣本的名稱、數(shù)量、樣本的類別、覆蓋率、風(fēng)險分類、存在的問題、風(fēng)險分類是否準(zhǔn)確、整改建議等在《安徽省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類考核驗收工作底稿》（附件四）中詳細記錄，作為匯總考核驗收報告及整改報告的原始底稿。（小額農(nóng)戶貸款由于量大，可利用信用社提供的矩陣分類認(rèn)定表進行說明作為考核驗收的工作底稿）（3）考核驗收小組在檢查中，對發(fā)現(xiàn)的問題要認(rèn)真分析存在的問題，深入分析其形成的原因：

1、未嚴(yán)格執(zhí)行分類標(biāo)準(zhǔn)。由于主觀原因，未嚴(yán)格執(zhí)行《安徽省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類實施細則》（以下簡稱細則），分類的尺度掌握的偏緊或

第 4 頁 偏松，影響分類的準(zhǔn)確性。如采用矩陣分類的小額農(nóng)戶貸款，沒有及時給予正確的信用等級評定，或未及時對信用等級重新審定，或?qū)σ寻l(fā)生逾期貸款、拖欠利息、長期不歸還貸款、外出打工、找不到借款人等多種原因已形成不良貸款的農(nóng)戶信用等級評定不準(zhǔn)，直接影響到風(fēng)險分類的結(jié)果。

2、人員素質(zhì)參差不齊，分類標(biāo)準(zhǔn)不一致。分類人員專業(yè)知識經(jīng)驗欠缺，如對分類中必須掌握的現(xiàn)金流量、財務(wù)、非財務(wù)、擔(dān)保等定量、定性分析能力不夠，分類標(biāo)準(zhǔn)的理解存在偏差，導(dǎo)致分類結(jié)果不準(zhǔn)確。

3、不愿暴露問題，擔(dān)心如實反映分類結(jié)果造成不同的撥備，會影響信用社經(jīng)營效益、個人收益、崗位及職務(wù)的變動。

4、有意隱瞞關(guān)系人貸款、冒名貸款、壘大戶貸款、頂名貸款、違規(guī)貸款等，以借新還舊掩蓋信貸資產(chǎn)真實質(zhì)量。

5、以四級分類結(jié)果套用五級分類結(jié)果，或簡單地以四級分類結(jié)果為參照劃分出五級分類結(jié)果。

6、人為調(diào)整分類結(jié)果，將應(yīng)分為不良的信貸資產(chǎn)進行上調(diào)，有意隱瞞信貸資產(chǎn)質(zhì)量。

7、不能有效、連續(xù)、完整的收集借款人資料，信貸檔案不全；借款人提供虛假報表，信用社又不能有效識別，獲取真實的風(fēng)險分類信息，造成風(fēng)險分類不準(zhǔn)確。

8、信貸人員法律意識淡薄、信貸知識欠缺，操作不規(guī)范等引起信貸風(fēng)險，而又沒有引起足夠的認(rèn)識，影響分類的準(zhǔn)確性。

9、未及時、按程序?qū)徟L(fēng)險分類認(rèn)定結(jié)果。

10、分類不及時、連續(xù)。未能根據(jù)借款人的情況進行實時、動態(tài)的風(fēng)險分類。

11、其他原因。

八、考核驗收標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容、評分標(biāo)準(zhǔn) 1．組織建設(shè)及實施方案及落實。滿分：10分

好：10-7分。信用社成立了信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類方案或工作計劃，能提供說明上述情況文字材料，如領(lǐng)導(dǎo)小組人員名單、具體的工作計劃或方案，會議記錄，總結(jié)、簡報、墻報、有省聯(lián)社或縣級聯(lián)社下發(fā)及制定的各項信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的規(guī)章制度，落實了各級分類人員的崗位、職責(zé)、權(quán)限。信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的各項規(guī)章得到認(rèn)真、有效落實，至考核驗收日，風(fēng)險分類工作按工作計劃已全部完成，落實情況良好。

第 5 頁 一般：6-4分。信用社雖然成立了信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了工作計劃或方案并在加以落實，但不能提供有效的文字說明、證據(jù)，人員崗位、職責(zé)、權(quán)限不清晰、存在瑕疵。至考核驗收日雖然完成風(fēng)險分類工作，但落實情況一般。

差：0分。沒有上述或缺少工作，至考核驗收日沒有全部完成風(fēng)險分類工作，制度及落實情況較差。

2．風(fēng)險分類動員、培訓(xùn)。滿分：5分。

好：5分。在4月中旬完成風(fēng)險分類動員、培訓(xùn)工作，培訓(xùn)層次到基層信用社主任、分管副主任、信貸人員、農(nóng)貸會計、稽核人員等與風(fēng)險分類相關(guān)聯(lián)的人員，充分認(rèn)識風(fēng)險分類的重要性，做到人人掌握風(fēng)險分類的核心定義、分類方法、操作技能，必須提供能說明動員、培訓(xùn)的書面材料。完成的風(fēng)險分類結(jié)果準(zhǔn)確，定性清晰，信用社人員能正確解釋或回答考核驗收小組人員的提問。

一般：3分。對與風(fēng)險分類相關(guān)的人員進行了動員、培訓(xùn)工作，提供能說明動員、培訓(xùn)的書面材料。但培訓(xùn)效果不甚理想，表現(xiàn)為：相關(guān)人員對風(fēng)險分類的重要性認(rèn)識還有待進行加強，掌握風(fēng)險分類的核心定義、分類方法、操作技能情況一般，在實際的風(fēng)險分類結(jié)果中存在著少量分類不準(zhǔn)確、定性不規(guī)范的現(xiàn)象，信用社人員不能完全正確的回答或解釋考核驗收小組人員的提問。

差：0分。與風(fēng)險分類相關(guān)的信用社人員培訓(xùn)效果不好，不能掌握風(fēng)險分類的核心定義、分類方法、操作技能，在實際的風(fēng)險分類結(jié)果中存在著許多分類不準(zhǔn)確、定性不規(guī)范的現(xiàn)象，信用社人員不能正確的回答或解釋考核驗收小組人員的提問。

3．考試。滿分：5分。

好：5分。參加省聯(lián)社組織的信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類考試，全部合格。一般：3分。參加省聯(lián)社組織的信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類考試，合格率達80%以上。

差：0分。參加省聯(lián)社組織的信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類考試，合格率80%以下。4．信息交流。滿分：5分。

認(rèn)真執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的《貸款五級分類工作信息交流制度》，及時、準(zhǔn)確的向縣級聯(lián)社報送風(fēng)險分類的信息及數(shù)據(jù)，被考核驗收的信用社能向考核驗收小組提供2份以上上報上級聯(lián)社與風(fēng)險分類有關(guān)的文字或數(shù)據(jù)信息。

第 6 頁 一般：3分。能執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的《貸款五級分類工作信息交流制度》，及時、準(zhǔn)確的向縣級聯(lián)社報送風(fēng)險分類的信息及數(shù)據(jù)，被考核驗收的信用社能向考核驗收小組提供一份以上上報上級聯(lián)社與風(fēng)險分類有關(guān)的文字或數(shù)據(jù)信息。

差：0分。不能向考核驗收小組提供任何能說明已上報上級聯(lián)社與風(fēng)險分類有關(guān)的文字或數(shù)據(jù)信息。

5．風(fēng)險分類涵蓋內(nèi)容。滿分：10分

風(fēng)險分類涵蓋所有的信貸資產(chǎn)得10分。沒有全部涵蓋：按每戶2分扣減，直到扣完10分為止。

6．信貸檔案。滿分：20分

好：20-16分。能認(rèn)真執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的《信貸業(yè)務(wù)檔案管理暫行辦法》，檔案資料完整，能及時、動態(tài)的收集、補充、整理、保管，資料的歸集符合省聯(lián)社的檔案管理相關(guān)要求。

管理規(guī)范：信貸檔案至少達到兩擋、兩區(qū)保管，權(quán)證類有專人保管、調(diào)閱有手續(xù)；綜合類檔案資料涵蓋貸款發(fā)放的整個流程，包括各類基礎(chǔ)材料、憑證、報表、合同、申請審批書、抵質(zhì)押物權(quán)證類的復(fù)印件、搜集到的有關(guān)借款人的各種信息等等。風(fēng)險分類的工作底稿、認(rèn)定表，上級社及本級權(quán)限內(nèi)分類批復(fù)，分類統(tǒng)計表、信貸討論記錄、分類審批工作組會議記錄、紀(jì)要，整改或預(yù)警通知書等。

企事業(yè)、自然人其他貸款按戶建檔，信貸檔案盒要有封面、有目錄。農(nóng)戶檔案可按自然村、分戶按序歸檔，檔案盒有目錄、有封面。一般：15-11分。能執(zhí)行省聯(lián)社的《信貸業(yè)務(wù)檔案管理暫行辦法》及相關(guān)規(guī)定，信貸檔案按要求收集、整理、保管、管理，但存在著諸如信貸資料的收集不完整、有少量遺漏；資料有但沒有按規(guī)定歸集、整理；權(quán)證類資料沒有在綜合類檔案中留有復(fù)印件；憑證只保留在會計柜臺而綜合類檔案沒有復(fù)印件等。

差：１０-0分。信貸檔案管理存在著重大缺陷，如：基礎(chǔ)資料不全，憑證、合同、報表缺少，沒有動態(tài)的收集資料，保管混亂，風(fēng)險評級資料不完整，因資料的缺失已影響信用社對借款人的風(fēng)險評級及債務(wù)的追索權(quán)等等。

7．分類流程及執(zhí)行情況。滿分：25分。

好：25-20分。信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類流程及執(zhí)行嚴(yán)格按省聯(lián)社的《細則》辦理，準(zhǔn)確分類，流程清晰、崗位職責(zé)明確，方法正確，分類資料齊全，集

第 7 頁 體討論，主任審批，按權(quán)限上報審批。

企事業(yè)、自然人其他貸款的風(fēng)險分類嚴(yán)格按規(guī)定操作。對符合損失類條件和單戶超過10萬元以上（含）的非損失類信貸資產(chǎn)，按《信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類工作底稿規(guī)范格式模板》要求撰寫《分類工作底稿》，并填寫《企事業(yè)單位貸款分類認(rèn)定表》或《自然人其他貸款分類認(rèn)定表》，要素填寫規(guī)范、齊全。

小額農(nóng)戶貸款按矩陣分類后，按照核心定義進行了分類調(diào)整，農(nóng)戶評級與實際情況符合。

一般：1９-１１分。對照上述“好”的要求，基本都能達到，但存在著諸如工作底稿撰寫不夠規(guī)范、詳細，認(rèn)定表填寫要素有遺漏、不全，流程存有瑕疵，但不影響信用社的風(fēng)險評級偏離度的考核。

差：0-10分。分類流程、方法、權(quán)限、崗位職責(zé)、分類認(rèn)定的工作底稿及認(rèn)定表等存在問題較多，影響了信貸資產(chǎn)的準(zhǔn)確分類。

8．風(fēng)險分類的準(zhǔn)確性。滿分：120分

考核驗收小組按照《安徽省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類實施細則》的要求，對抽樣的樣本逐筆進行認(rèn)真檢查，確定風(fēng)險分類是否真實、準(zhǔn)確，分類的結(jié)果是否與核心定義吻合，并由此計算出風(fēng)險分類偏離度。

風(fēng)險分類偏離度計算：

考核驗收小組對抽取的樣本進行分類認(rèn)定，將逐筆認(rèn)定的結(jié)果與被考核驗收的信用社的風(fēng)險分類結(jié)果進行比較，相一致的差異額為零，否則差異額為兩個余額之差的絕對值。將檢查出的差異額合計數(shù)與所抽取的貸款樣本余額總計相比，得出風(fēng)險分類偏離度。

風(fēng)險分類偏離度包含兩個方面：（1）不良率偏離度＝（2）類別偏離度＝

不良貸款差異額合計數(shù)×100％；

貸款樣本余額總計（正常與關(guān)注間差異額＋次級可疑損失三者之間差異額）合計數(shù)×100％

貸款樣本余額總計不良率偏離度為3 %（含）且類別偏離度為7 %（含）得100分；低于上述偏離度的，每低于1個百分點，增加2分；不良率偏離度大于3 % 或類別偏離度大于7% 的不得分。

9．通過考核驗收的標(biāo)準(zhǔn)。

驗收工作結(jié)束時由考核驗收小組對總體結(jié)果進行打分，滿分為200分, 得分在140分（含）以上，且同時滿足下列條件，才能認(rèn)定為通過考核驗收，否則為不能通過。

第 8 頁（1）偏離度的考核驗收要同時滿足：不良率偏離度在3 %（含）以內(nèi)、類別偏離度在7 %（含）以內(nèi)。

（2）對照《安徽省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類考核驗收標(biāo)準(zhǔn)》中的驗收考核項目的1-7項內(nèi)容，任一項都不得為差。

九、考核驗收報告的撰寫要求、反饋、整改。

考核驗收結(jié)束后要按時、高質(zhì)量地整理出完整的考核驗收報告，報告應(yīng)圍繞 《信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類考核驗收標(biāo)準(zhǔn)》所列的8項內(nèi)容逐項撰寫，做到重點突出、有理有據(jù)，事實準(zhǔn)確、清晰、評價正確，有利于被檢查單位積極整改?？己蓑炇請蟾娴闹饕獌?nèi)容：

標(biāo)題：《××市（縣）××信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類考核驗收報告》 1．基本情況。被檢查信用社風(fēng)險分類工作組織建設(shè)及實施方案、落實情況；動員、培訓(xùn)、考試情況；信息交流情況等。

2．信貸檔案管理情況及評價。對照《安徽省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檔案管理暫行辦法》及評分標(biāo)準(zhǔn)進行評價。

3．信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類流程、執(zhí)行情況，風(fēng)險分類的準(zhǔn)確性。是否涵蓋所有信貸資產(chǎn)，分類的準(zhǔn)確性、完整性、規(guī)范性。風(fēng)險分類的偏離度及評價。對被檢查信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類情況要做總體描述，是否涵蓋所有信貸資產(chǎn)，列舉信貸資產(chǎn)的戶數(shù)、余額；各分類結(jié)果的余額、戶數(shù)、資產(chǎn)類別、占比；不良信貸資產(chǎn)戶數(shù)、余額、占比，分類是否正確。本次考核驗收抽取樣本的信貸資產(chǎn)類別、戶數(shù)、筆數(shù)、余額，同一樣本中考核驗收的分類結(jié)果與信用社的分類結(jié)果的差異，風(fēng)險分類的偏離度是否在規(guī)定的范圍內(nèi)。4．存在的問題及形成的原因。

考核驗收中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險分類不準(zhǔn)確、不真實的各種表現(xiàn)形式，要列舉出具體事例，存在差異的具體借款人名稱、貸款的具體情況、貸款余額、發(fā)放時間、信用社評級結(jié)果、考核驗收的評級結(jié)果，存在差異的理由等，揭示風(fēng)險分類建設(shè)和執(zhí)行中存在的問題，剖析風(fēng)險分類管理中的薄弱環(huán)節(jié)以及影響分類工作的因素等。

4．整改措施。對考核驗收中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險分類（包括信貸檔案管理方面）存在的問題，提出針對性的整改措施。

5．建議。提出加強風(fēng)險分類及信貸管理的建議。

6．總體評價：得分情況，是否通過考核驗收，或需整改再次驗收。7．驗收人簽字?？己蓑炇招〗M的組長、主要考核驗收人及組員在驗收報

第 9 頁 告中簽字確認(rèn)。

8．考核驗收報告后附《安徽省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類考核驗收標(biāo)準(zhǔn) 》的評分表、考核驗收報表。

在驗收工作報告初稿完成后，要向被考核驗收信用社反饋情況，主要目的是：通報考核檢查結(jié)果，聽取被考核驗收信用社對考核驗收報告的解釋、說明，避免出現(xiàn)重大差錯?？己蓑炇招〗M應(yīng)認(rèn)真聽取被考核驗收信用社的意見，對于重要問題不做無原則的讓步。對于發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重問題，如有意掩蓋信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的真實情況，應(yīng)要求被考核驗收的信用社立即整改，并向上級聯(lián)社反映，按規(guī)定予以問責(zé)。

雙方經(jīng)過認(rèn)真溝通后，若無異議，即可確定考核驗收報告內(nèi)容。被考核驗收信用社對報告中提出的問題，要立即進行整改，并將整改情況在一周內(nèi)書面向上級聯(lián)社匯報。

對沒有通過考核驗收的信用社，應(yīng)立即進行整改，并在5個工作日內(nèi)將整改情況報告給考核驗收小組，申請再次驗收。驗收小組根據(jù)整改情況再次考核驗收，直到合格為止。

縣級聯(lián)社考核驗收小組將驗收報告分別遞交給被考核驗收信用社、縣級聯(lián)社。

十．總結(jié)匯報。

縣級聯(lián)社考核驗收小組在完成轄內(nèi)的考核驗收后，要匯總?cè)犌闆r形成報告，上報縣級聯(lián)社及省聯(lián)社推廣辦公室。省聯(lián)社考核驗收小組的報告要提交被考核驗收縣級聯(lián)社及省聯(lián)社推廣辦公室。

由省聯(lián)社組織的抽查中，要按照考核驗收標(biāo)準(zhǔn)進行縣級聯(lián)社的信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類考核驗收、對縣級聯(lián)社的考核驗收小組自查結(jié)果進行評判。對縣級聯(lián)社考核驗收小組在自查驗收中結(jié)果不實、不準(zhǔn)確、弄虛作假、蒙混過關(guān)的情況，省聯(lián)社考核驗收小組將情況向省聯(lián)社推廣辦公室匯報，對縣級聯(lián)社考核驗收小組組長、主要考核驗收人以及相關(guān)責(zé)任人進行通報批評，并責(zé)令重新考核驗收。

省聯(lián)社考核驗收小組在完成全省信用社的考核驗收工作后，形成專題考核驗收報告，向省聯(lián)社、省銀監(jiān)局報送，并將全省風(fēng)險分類考核驗收的情況向各聯(lián)社通報。

二○○六年五月二十五日

第 10 頁 附件一：關(guān)于對信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類進行考核驗收的申請報告 附件二：考核驗收通知書

附件三：安徽省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類考核驗收標(biāo)準(zhǔn) 附件四：安徽省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類考核驗收工作底稿 附件五：考核驗收報表

第 11 頁 附件一：

關(guān)于對信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類進行

考核驗收的申請報告

市（縣）聯(lián)社：

我社已于2006年 月 日完成信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類工作，請市（縣）聯(lián)社進行考核驗收。

信用社 2006年 月 日

第 12 頁 附件二：

考核驗收通知書

信用社：

你社《關(guān)于對信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類進行考核驗收的申請報告》已收悉，考核驗收小組將在2006年 月 日開始對你社的信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類工作進行考核驗收。

考核驗收小組一行 人，組長：，主要考核驗收人：，組員：

為保證考核驗收的順利進行，請你社在驗收小組進駐前準(zhǔn)備好下列資料：1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、（市）縣級聯(lián)社考核驗收小組 2006年 月 日。

第 13 頁

第五篇：性能考核環(huán)保驗收總結(jié)報告

河南煤化集團永煤公司

開封龍宇化工40000噸/年聚甲醛項目性能考核

環(huán)保組報告

根據(jù)開封龍宇化工有限公司40000噸/年聚甲醛項目性能考核方案及環(huán)保組工作職責(zé)，7月23日~25日環(huán)保組深入生產(chǎn)現(xiàn)場，認(rèn)真查驗各項環(huán)保設(shè)施、設(shè)備運行情況，統(tǒng)計各項環(huán)保分析數(shù)據(jù)，現(xiàn)將環(huán)保性能考核情況總結(jié)如下：

一、主要環(huán)保設(shè)施簡介

（一）工廠污水處理設(shè)施

開封龍宇化工有限公司污水站由同濟大學(xué)（上海中耀公司）設(shè)計、安裝，采用同濟大學(xué)研發(fā)的倍增復(fù)合式（QWSTN）重污染行業(yè)廢水處理技術(shù)（活性污泥法）。該技術(shù)綜合采用了降低微生物毒性、提高可生化性、生物強化處理、深度處理及高效優(yōu)勢生物菌種等工藝技術(shù)措施，組合了多項同濟大學(xué)的最新科研成果。此套系統(tǒng)的特點是抗甲醛沖擊性強可以有效處理高濃度甲醛廢水。

（二）脫硫除塵設(shè)施

1、脫硫設(shè)施

脫硫設(shè)施由武漢科能化工動力系統(tǒng)工程有限公司設(shè)計、安裝，三臺45t/hx3循環(huán)流化床鍋爐煙氣脫硫工藝采用噴淋吸收塔作為吸收設(shè)備，雙堿法脫硫工藝。

2、除塵設(shè)施

除塵設(shè)施由上海安培化工裝備有限公司設(shè)計并安裝，機組配套45t/hx3循環(huán)流化床鍋爐，除塵器型號為BFLP-32*16I-1408布袋除塵器。

二、環(huán)保組性能考核綜述

1、廢水處理情況：7月23日~25日環(huán)保組對污水處理設(shè)施進行了現(xiàn)場查驗，污水環(huán)保設(shè)施、設(shè)備運行均正常。根據(jù)環(huán)保監(jiān)測數(shù)據(jù)統(tǒng)計報表顯示：污水進水各項指標(biāo)COD（監(jiān)測最大值3151.7 mg/L，設(shè)計指標(biāo)4000-8000mg/L）、甲醛（最大監(jiān)測值751.86 mg/L，設(shè)計指標(biāo)＜1000 mg/L）、PH（最低監(jiān)測值3.36，設(shè)計指標(biāo)2~5）均控制在設(shè)計指標(biāo)范圍內(nèi)；補充藥劑量在指標(biāo)以內(nèi)；外排水量設(shè)計值為85T/h，實際排水量為75 T/h（最大），控制在正常范圍內(nèi)；外排污水各項指標(biāo)COD（最大監(jiān)測值146.9 mg/L，最低監(jiān)測值112.2 mg/L，環(huán)評標(biāo)準(zhǔn)≤150 mg/L）、甲醛（最大監(jiān)測值0.85mg/L，最低監(jiān)測值0.04 mg/L，環(huán)評標(biāo)準(zhǔn)2.0 mg/L）、PH（最大監(jiān)測值8.71，最低監(jiān)測值8.39，環(huán)評標(biāo)準(zhǔn)6~9）、氨氮（最大監(jiān)測值2.59 mg/L，最低監(jiān)測值1.61 mg/L，環(huán)評標(biāo)準(zhǔn)≤25 mg/L）、懸浮物（最大監(jiān)測值24.6 mg/L，最低監(jiān)測值22.35 mg/L，環(huán)評標(biāo)準(zhǔn)≤150 mg/L）均符合環(huán)評指標(biāo)。

2、廢氣處理情況：7月23日~25日鍋爐運行2#、3#爐（兩開一備），兩臺爐產(chǎn)氣量均在36T/h（設(shè)計值45 T/h），負(fù)荷均在80.0%，脫硫除塵設(shè)備均兩開一備，設(shè)備運行正常。根據(jù)鍋爐廢氣在線監(jiān)測設(shè)備數(shù)據(jù)記錄顯示，廢氣排放各項指標(biāo)SO2（最大監(jiān)測值596mg /m3，最低監(jiān)測值86 mg /m3，環(huán)評標(biāo)準(zhǔn)≤900mg /m3）、煙塵（最大監(jiān)測值36mg /m3，最低監(jiān)測值111 mg /m3，環(huán)評標(biāo)準(zhǔn)≤200mg / m3）排放值均符合環(huán)評指標(biāo)。

3、噪聲檢測情況：7月23日~25日對裝置區(qū)主要噪聲源氣體站、后處理廠房、鍋爐廠房進行了噪聲現(xiàn)場檢測，檢測結(jié)果噪聲數(shù)值氣體站操作室最大值79.85dB，聚合PLC操作室最大值82.98 dB，鍋爐操作室最大值79.25 dB，均低于85 dB(接觸噪聲時間8小時標(biāo)準(zhǔn))，沒有出現(xiàn)噪聲超值現(xiàn)象。

4、廢渣處理情況：鍋爐產(chǎn)生廢渣主要包括爐渣、灰塵、脫硫沉淀物（石膏），首先存放于渣桶、灰桶、板框壓濾機廠房，由開封永楓實業(yè)有限公司集中外售，用于水泥、機磚制造、路基鋪墊等項用途。7月23日~25日共產(chǎn)生爐渣28.7噸、灰塵54.0噸、脫硫沉淀物5.93噸。污泥產(chǎn)生量0.3噸，排入污泥濃縮池，待定期壓濾送至垃圾填埋場。以上固體廢棄物均做到了妥善處理。

三、存在問題及建議

1、環(huán)保檢查組對污水站現(xiàn)場檢查期間，發(fā)現(xiàn)污水站深化處理廠房內(nèi)絮凝劑等藥品擺放雜亂，地面、設(shè)備衛(wèi)生差，需要加強管理。

2、污水處理設(shè)施，還需要進一步優(yōu)化操作，穩(wěn)定達標(biāo)排放。

四、結(jié)論

開封龍宇化工各項環(huán)保設(shè)施滿足“三同時”要求，廢水、廢氣、噪音、灰渣指標(biāo)均滿足環(huán)評要求，做到了達標(biāo)排放，環(huán)保組同意該設(shè)施通過本次環(huán)保性能考核驗收。

二○一一年七月二十五日