第一篇：項目申請報告的定義及由來

項目申請報告簡介

1、定義及由來

定義：項目申請報告，是企業(yè)投資建設應報政府核準的項目時，為獲得項目核準機關對擬建項目的行政許可，按核準要求報送的項目論證報告。

由來：《國務院關于投資體制改革的決定》規(guī)定對于企業(yè)不使用政府投資建設的項目，一律不再實行審批制，區(qū)別不同情況實行核準制和備案制。其中，政府僅對重大項目和限制類項目從維護社會公共利益角度進行核準，其他項目無論規(guī)模大小，均改為備案制。

2、政府對項目申請報告的核準內容

《國務院關于投資體制改革的決定》中明確，政府對企業(yè)提交的項目申請報告，主要從維護經(jīng)濟安全、合理開發(fā)利用資源、保護生態(tài)環(huán)境、優(yōu)化重大布局、保障公共利益、防止出現(xiàn)壟斷等方面進行核準。對于外商投資項目，政府還要從市場準入、資本項目管理等方面進行核準。

國家發(fā)展改革委第19號令《企業(yè)投資項目核準暫行辦法》中規(guī)定，項目核準機關主要根據(jù)以下條件對項目進行核準審查：符合國家法律、法規(guī);符合國民經(jīng)濟和社會發(fā)展規(guī)劃、行業(yè)規(guī)劃、產業(yè)政策、行業(yè)準入標準和土地利用總體規(guī)劃;符合國家宏觀調控政策;地區(qū)布局合理;主要產品未對國內市場形成壟斷;未影響我國經(jīng)濟安全;合理開發(fā)并有效利用了資源;生態(tài)環(huán)境和自然文化遺產得到有效保護;未對公眾利益，特別是項目建設地的公眾利益產生重大不利影響。

根據(jù)上述有關規(guī)定，項目核準機關對投資項目的核準重點關注如下表所示：

項目核準機關對投資項目的核準重點一覽表

重點關注點

說明

項目目標定位及規(guī)劃背景

要從整體戰(zhàn)略的角度來論證項目，強調國民經(jīng)濟和社會發(fā)展中長期規(guī)劃、重大專項規(guī)劃、地區(qū)和行業(yè)發(fā)展規(guī)劃等對項目的指導作用，分析項目建設與城鎮(zhèn)體系規(guī)劃、城市總體規(guī)劃、土地利用規(guī)劃、環(huán)境保護規(guī)劃等的銜接和協(xié)調。

土地利用方案

項目占用土地應符合國家土地利用總體規(guī)劃，嚴格執(zhí)行有關土地管理的法律、法規(guī)，切實做到依法、科學、合理用地。

資源利用方案和效率

要從發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟、建立節(jié)約型社會的角度，對項目的資源開發(fā)利用方案以及節(jié)能、節(jié)水措施進行分析論證。

征地拆遷及移民安置方案

為保護公眾利益，對涉及征地及移民搬遷的項目，應對征地拆遷及移民安置方案的合理性和可行性進行分析。

生態(tài)環(huán)境影響

要按照可持續(xù)發(fā)展的要求，認真分析論證項目建設對生態(tài)環(huán)境的不利影響，采取切實措施保護生態(tài)環(huán)境。同時還要特別注意保護歷史文化遺產、自然遺產、風景名勝和自然景觀等。

區(qū)域經(jīng)濟影響分析

對具有重要區(qū)域經(jīng)濟影響的項目，應分析項目的影響效果，提出協(xié)調項目與區(qū)域經(jīng)濟社會發(fā)展的對策，并對有關經(jīng)濟政策的影響進行分析論證。

社會影響分析

在項目核準中，要從項目可能產生的社會影響、工程項目與當?shù)厣鐣h(huán)境的相互適應性和社會可接受性等方面，判斷項目的社會可行性，提出協(xié)調項目與當?shù)氐母鞣N社會關系、規(guī)避社會風險、促進項目順利實施的對策建議。

資源配置的經(jīng)濟效果分析

政府核準企業(yè)投資項目時，將重視經(jīng)濟外部性分析，從全社會的角度分析相關社會成員所負擔的經(jīng)濟費用及獲得的效益，評價項目投資的資源配置效率，追求投資項目的公眾效益最大化。

項目申請報告主要內容

1、項目申請報告基礎內容

第三章 資源開發(fā)及綜合利用分析

一、資源開發(fā)方案

資源開發(fā)類項目，包括對金屬礦、煤礦、石油天然氣礦、建材礦以及水(力)、森林等資源的開發(fā)，應分析擬開發(fā)資源的開發(fā)量、自然品質、賦存條件、開發(fā)價值等，評價是否符合資源綜合利用的要求。

二、資源利用方案

包括項目需要占用的重要資源品種、數(shù)量及來源情況;多金屬、多用途化學元素共生壙、伴生礦以及油氣混合礦等的資源綜合利用方案;通過對單位生產能力主要資源消耗量指標的對比分析，評價資源利用效率的先進程度;分析評價項目建設是否會對地表(下)水等其它資源造成不利影響。

三、資源節(jié)約措施

闡述項目方案中作為原材料的各類金屬礦、非金屬礦及水資源節(jié)約的主要措施方案。對擬建項目的資源消耗指標進行分析，闡述在提高資源利用效率、降低資源消耗等方面的主要措施，論證是否符合資源節(jié)約和有效利用的相關要求。

第四章 節(jié)能方案分析

一、用能標準和節(jié)能規(guī)范

闡述擬建項目所遵循的國家和地方的合理用能標準及節(jié)能設計規(guī)范。

二、能耗狀況和能耗指標分析

闡述項目所在地的能源供應狀況，分析擬建項目的能源消耗種類和數(shù)量。根據(jù)項目特點選擇計算各類能耗指標，與國際國內先進水平進行對比分析，闡述是否符合能源準入標準的要求。

三、節(jié)能措施和節(jié)能效果分析

闡述擬建項目為了優(yōu)化用能結構、滿足相關技術政策和設計標準而采用的主要節(jié)能降耗措施，對節(jié)能效果進行分析論證。

第五章 建設用地、征地拆遷及移民安置分析

一、項目選址及用地方案

包括項目建設地點、占地面積、土地利用狀況、占用耕地情況等內容。分析項目選址是否會造成相關不利影響，如是否壓覆礦床和文物，是否有利于防洪和防澇，是否影響通航及軍事設施等。

二、土地利用合理性分析

分析擬建項目是否符合土地利用規(guī)劃要求，占地規(guī)模是否合理，是否符合集約和有效使用土地的要求，耕地占用補充方案是否可行等。

三、征地拆遷和移民安置規(guī)劃方案

對擬建項目的征地拆遷影響進行調查分析，依法提出拆遷補償?shù)脑瓌t、范圍和方式，制定移民安置規(guī)劃方案，并對是否符合保障移民合法權益、滿足移民生存及發(fā)展需要等要求進行分析論證。

第六章 環(huán)境和生態(tài)影響分析

一、環(huán)境和生態(tài)現(xiàn)狀

包括項目場址的自然環(huán)境條件、現(xiàn)有污染物情況、生態(tài)環(huán)境條件和環(huán)境容量狀況等。

二、生態(tài)環(huán)境影響分析

包括排放污染物類型、排放量情況分析，水土流失預測，對生態(tài)環(huán)境的影響因素和影響程度，對流域和區(qū)域環(huán)境及生態(tài)系統(tǒng)的綜合影響。

三、生態(tài)環(huán)境保護措施

按照有關環(huán)境保護、水土保持的政策法規(guī)要求，對可能造成的生態(tài)環(huán)境的影響因素和影響程度，對治理方案的可行性、治理效果進行分析論證。

四、地址災害影響分析

在地質災害易發(fā)區(qū)建設的項目和易誘發(fā)地質災害的項目，要闡述項目建設所在地的地質災害情況，分析擬建項目誘發(fā)地質災害的風險，提出防御的對策和措施。

五、特殊環(huán)境影響

分析擬建項目對歷史文化遺產、自然遺產、風景名勝和自然景觀等可能造成的不利影響，并提出保護措施。

第七章 經(jīng)濟影響分析

一、經(jīng)濟費用效益或費用效果分析

從社會資源優(yōu)化配置的角度，通過經(jīng)濟費用效益或費用效果分析，評價擬建項目的經(jīng)濟合理性。

二、行業(yè)影響分析

闡述行業(yè)現(xiàn)狀的基本情況以及企業(yè)在行業(yè)中所處地位，分析擬建項目對所在行業(yè)及關聯(lián)產業(yè)發(fā)展的影響，并對是否可能導致壟斷等進行論證。

三、區(qū)域經(jīng)濟影響分析

對于區(qū)域經(jīng)濟可能產生重大影響的項目，應從區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展、產業(yè)空間布局、當?shù)刎斦杖?、社會收入分配、市場競爭結構等角度進行分析論證。

四、宏觀經(jīng)濟影響分析

投資規(guī)模巨大、對國民經(jīng)濟有重大影響的項目，應進行宏觀經(jīng)濟影響分析。涉及國家經(jīng)濟安全的項目，應分析擬建項目對經(jīng)濟安全的影響，提出維護經(jīng)濟安全的措施。

第八章 社會影響分析

一、社會影響效果分析

闡述擬建項目的建設及運營活動對項目所在地可能產生的社會影響和社會效益。

二、社會適應性分析

分析擬建項目能否為當?shù)氐纳鐣h(huán)境、人文條件所接納，評價該項目與當?shù)厣鐣h(huán)境的相互適應性。

三、社會風險及對策分析

針對項目建設所涉及的各種社會因素進行社會分析，提出協(xié)調項目與當?shù)厣鐣P系、規(guī)避社會風險、促進項目順利實施的措施方案。

項目申請報告編制時間及費用

1、項目申請報告國家收費標準

目前關于項目申請報告國家并無明確的收費標準，《國家計委關于印發(fā)建設項目前期工作咨詢收費暫行規(guī)定的通知》只對項目建議書與可行性研究報告進行了收費規(guī)范。目前，項目申請報告業(yè)內收費一般參照可行性研究報告的收費標準。

按建設項目估算投資額分檔收費標準（單位：萬元）

0.3億-1億 1億－5億 5元－10億 10億－50億 50億以上

1、編制項目建議書 6-14 14-37 37-55 55-100 100-1252、編制可行性研究報告 12-28 28-75 75-110 110-XX00-2503、評估項目建議書 4-8 8-12 12-15 15-17 17-204、評估可行性研究報告 5-10 10-15 15-20 20-25 25-3

5注：

1、建設項目估算投資額是指項目建議書或者可行性研究報告的估算投資額。

2、建設項目的具體收費標準，根據(jù)估算投資額在相對應的區(qū)間內用插入法計算。

3、根據(jù)行業(yè)特點和各行業(yè)內部不同類別工程的復雜程度，計算咨詢費用時可分別乘以行業(yè)調整系

數(shù)和工程復雜程度調整系數(shù)(見下表)。

按建設項目估算投資額分檔收費的調整系數(shù)

行業(yè) 調整系數(shù)（以表一所列收費標準為1）

一、行業(yè)調整系數(shù)

1、石化、化工、鋼鐵 1.3

2、石油、天然氣、水利、水電、交通（水運）、化纖 1.2

3、有色、黃金、紡織、輕工、郵電、廣播、電視、醫(yī)藥、煤炭、火電（含核電）、機械（含船舶、航空、航天、兵器）1.0

4、林業(yè)、商業(yè)、糧食、建筑 0.8

5、建材、交通(公路)、鐵道、市政公用工程 0.7

二、工程復雜程度調整系數(shù) 0.8-1.22、項目申請報告恒州博智編制時間及費用

(1)編制時間：項目申請報告恒州博智的編制時間通常為15天左右，具體根據(jù)項目情況而定。

(2)編制費用：詳見下表。

項目申請報告恒州博智定價一覽表（僅供參考）

報價區(qū)間 備注

（不含資質）（含工程咨詢資質）項目申請報告

2-3萬 4-6萬一般工業(yè)、農業(yè)類項目

5-6萬 7-12萬園區(qū)、地產類

注：

上表所述價格僅供參考，根據(jù)具體項目確定最終報價。定價主要影響因素有：

(1)項目類別、行業(yè)特點及項目工程復雜程度;

(2)項目方資料完整程度;

(3)報告完成時間需求，如時間緊迫，價格相應上升;

(4)報告完整程度，如只需要報告簡版，價格相應降低。

第二篇：獨家解讀項目申請報告報告的定義、用途

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獨家解讀：項目申請報告報告的定義、用途

定義：

項目立項申請報告，按新的投資體制改革相關政策，項目建議書主要是國有企業(yè)或政府投資項目單位向發(fā)改委申報的項目申請。項目建議書要從宏觀上論述項目設立的必要性和可能性，把項目投資的設想變?yōu)楦怕缘耐顿Y建議。項目建

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議書的呈報可以供項目審批機關作出初步?jīng)Q策，可以減少項目選擇的盲目性，為下一步可行性研究打下基礎。項目建議書主要論證項目建設的必要性，建設方案和投資估算也比較粗，投資誤差為±30%左右。項目建議書批準后，可以著手成立相關項目法人。

民營企業(yè)（私人投資）項目一般不再需要編寫項目建議書，只有在土地一級開發(fā)等少數(shù)領域，由于行政審批機關習慣沿襲老的審批模式，有時還要求項目方編寫項目建議書。外資項目，目前主要采用核準方式，項目方委托有資格的機構編寫項目申請報告即可。

用途：

項目申請報告是企業(yè)項目單位為推動某個項目上馬，根據(jù)國民經(jīng)濟的發(fā)展、國家和地方中長期規(guī)劃、產業(yè)政策、生產力布局、國內外市場、所在地的內外部條件，提出的具體項目的建議文件，是專門對擬建項目提出的框架性的總體設想，該報告的核心用途是：

一、作為項目擬建主體上報審批部門審批決策的依據(jù)；

二、作為項目批復后編制項目可行性研究報告的依據(jù)；

三、作為項目的投資設想變?yōu)楝F(xiàn)實的投資建議的依據(jù)；

四、作為項目發(fā)展周期初始階段基本情況匯總的依據(jù)。

第三篇：產業(yè)項目定義

產業(yè)項目定義

產業(yè)項目主要指除公共基礎設施及民生公益事業(yè)之外所有以企業(yè)為投資主體，集中在一二三次產業(yè)特別是工業(yè)領域、能夠帶來經(jīng)濟效益的各類投資項目。根據(jù)省相關規(guī)定，煤電、風電、水電、生物質發(fā)電等能源類項目不認定為產業(yè)項目，城市綜合體項目應剔除住宅等房地產開發(fā)部分；對企業(yè)退城入園及老企業(yè)改造項目，不認定為新建項目；對棚戶區(qū)改造配套形成的小型商服類項目，以及原有賓館酒店改造項目，不認定為產業(yè)項目。

第四篇：項目融資 定義

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項目融資 定義

項目融資

一、什么是項目融資

項目融資(Project Financing), 彼德-內維特在其《項目融資》一書中為項目融資做出如下定義：項目融資是“為一個特定經(jīng)濟實體所安排的融資，其貸款人在最初考慮安排貸款時，滿足于使用該經(jīng)濟實體的現(xiàn)金流量和收益作為償還貸款的資金來源，并且滿足于使用該經(jīng)濟實體的資產作為貸款的安全保障”。

按照這一定義，項目融資用來保證貸款償還的首要來源被限制在被融資項目本身的經(jīng)濟強度之中。項目的經(jīng)濟強度是從兩個方面來測度的，一方面是項目未來的可用于償還貸款的凈現(xiàn)金流量；另一方面是項目本身的資產價值。從而，在為一個項目安排項目融資時，項目借款人對項目所承擔的責任與其本身所擁有的其它資產和所承擔的其它義務在一定程度上是分離的。在這里，需要注意上述定義中“最初考慮”四個字的含義，對于一個貸款人來說，雖然在初始時可能愿意安全依賴于項目現(xiàn)金流量和資產價值作為其貸款的基礎，但是也必須考慮在最壞情況下貸款能否會得到償還的問題。如果項目的經(jīng)濟強度不足以支撐在最壞情況下的貸款償還，那么貸款人就可能要求項目

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借款人以直接擔保、間接擔?；蚱渌问浇o予項目附加的信用支持。因此，一個項目的經(jīng)濟強度，加上項目投資者(借款人)和其他與該項目有關的各個方面對項目所做出的有限承諾，就構成了項目融資的基礎。

項目融資 百科名片

從廣義上講，為了建設一個新項目或者收購一個現(xiàn)有項目，或者對已有項目進行債務重組所進行的一切融資活動都可以被稱為項目融資。從狹義上講，項目融資（Project Finance）是指以項目的資產預期收益權益作抵押取得的一種無追索權或有限追索權的融資或貸款活動。我們一般提到的項目融資僅指狹義上的概念。

目錄

項目融資的內涵

項目融資的種類

一、無追索權的項目融資

二、有限追索權項目的融資

項目融資同其它融資的差別

1、有限追索或無追索

2、融資風險分散，擔保結構復雜

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3、融資比例大，融資成本高

4、實現(xiàn)資產負債表外融資 項目融資的參與者

項目融資的應用流程融資結構分析階段 在融資談判階段 在融資執(zhí)行階段 項目融資的申請條件 項目融資計劃書的主要內容 流動資金貸款業(yè)務綜述 貸款條件

固定資產貸款業(yè)務綜述 貸款條件 項目融資的內涵

項目融資的種類

一、無追索權的項目融資

二、有限追索權項目的融資

項目融資同其它融資的差別

1、有限追索或無追索

2、融資風險分散，擔保結構復雜

3、融資比例大，融資成本高

4、實現(xiàn)資產負債表外融資 項目融資的參與者

項目融資的應用流程 融資結構分析階段

在融資談判階段

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在融資執(zhí)行階段 項目融資的申請條件 項目融資計劃書的主要內容 流動資金貸款 業(yè)務綜述

貸款條件 固定資產貸款

業(yè)務綜述 貸款條件展開 編輯本段項目融資的內涵

項目融資始于上世紀30年代美國油田開發(fā)項目，后來逐漸擴大范圍，廣泛應用于石油、天然氣、煤炭、銅、鋁等礦產資源的開發(fā)，如世界最大的，年產80萬噸銅的智利埃斯康迪達銅礦，就是通過項目融資實現(xiàn)開發(fā)的。項目融資作為國際大型礦業(yè)開發(fā)項目的一種重要的融資方式，是以項目本身良好的經(jīng)營狀況和項目建成、投入使用后的現(xiàn)金流量作為還款保證來融資的。它不需要以投資者的信用或有形資產作為擔保，也不需要政府部門的還款承諾，貸款的發(fā)放對象是專門為項目融資和經(jīng)營而成立的項目公司。如何融到必備資金，對任何一家企業(yè)的誕生或者發(fā)展至關重要。對中國企業(yè)或企業(yè)經(jīng)營者而言，存在兩個問題，一是對有效的融資方式缺乏了解；二是面對眾多融資方式，不知如何選擇和如何著手，特別是在一些中小企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者看來，融資只是大企業(yè)獨有的權利。因此，在我國商業(yè)界不乏因資金等問題而失掉發(fā)展機會的企業(yè)。編輯本段項目融資的種類

一、無追索權的項目融資

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無追索權（No-recourse）的項目融資

無追索的項目融資也稱為純粹的項目融資，在這種融資方式下，貸款的還本付息完全依靠項目的經(jīng)營效益。同時，貸款銀行為保障自身的利益必須從該項目擁有的資產取得物權擔保。如果該項目由于種種原因未能建成或經(jīng)營失敗，其資產或受益不足以清償全部的貸款時，貸款銀行無權向該項目的主辦人追索。

無追索權項目融資在操作規(guī)則上具有以下特點：

1、項目貸款人對項目發(fā)起人的其他項目資產沒有任何要求權，只能依靠該項目的現(xiàn)金流量償還。

2、項目發(fā)起人利用該項目產生的現(xiàn)金流量的能力是項目融資的信用基礎。

3、當項目風險的分配不被項目貸款人所接受時，由第三方當事人提供信用擔保將是十分必要的。

4、該項目融資一般建立在可預見的政治與法律環(huán)境和穩(wěn)定的市場環(huán)境基礎之上。

二、有限追索權項目的融資

有限追索權（Limited-recourse）項目的融資

除了以貸款項目的經(jīng)營收益作為還款來源和取得物權擔保外，貸款銀行還要求有項目實體以外的第三方提供擔保。貸款行有權向第三方擔保人追索。但擔保人承擔債務的責任，以他們各自提供的擔保金額為限，所以稱為有限追索權的項目融資。

項目融資的有限追索性表現(xiàn)在三個方面：

1、時間的有限性。

即一般在項目的建設開發(fā)階段，貸款人有權對項目發(fā)起人進行完全追索，而通過“商業(yè)完工”標準測試后，項目進入正常運營階段時，貸款可能就變成無追索性的了。

2、金額的有限性。

如果項目在經(jīng)營階段不能產生足額的現(xiàn)金流

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量，其差額部分可以向項目發(fā)起人進行追索。

3、對象的有限性

貸款人一般只能追索到項目實體。

編輯本段項目融資同其它融資的差別

項目融資用來保證貸款償還的依據(jù)是項目未來的現(xiàn)金流量和項目本身的資產價值，而非項目投資人自身的資信，具有以下特點。

1、有限追索或無追索

在其它融資方式中，投資者向金融機構的貸款盡管是用于項目，但是債務人是投資者而不是項目，整個投資者的資產都可能用于提供擔?；騼斶€債務；也就是說債權人對債務有完全的追索權，即使項目失敗也必須由投資者還貸，因而貸款的風險對金融機構來講相對較小。而在項目融資中，投資者只承擔有限的債務責任，貸款銀行一般在貸款的某個特定階段(如項目的建設期)或特定范圍可以對投資者實行追索，而一旦項目達到完工標準，貸款將變成無追索。

無追索權項目融資是指貸款銀行對投資者無任何追索權，只能依靠項目所產生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來源，最早在上世紀30年代美國得克薩斯油田開發(fā)項目中應用。由于貸款銀行承擔風險較高，審貸程序復雜，效率較低等原因，目前已較少使用。

2、融資風險分散，擔保結構復雜

由于項目融資資金需求量大，風險高，所以往往由多家金融機構參與提供資金，并通過書面協(xié)議明確各貸款銀行承擔風險的程度，一般還會形成結構嚴謹而復雜的擔保體系。如澳大利亞波特蘭鋁廠項目，精心收集

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由5家澳大利亞銀行以及比利時國民銀行、美國信孚銀行、澳洲國民資源信托資金等多家金融機構參與運作。

3、融資比例大，融資成本高

項目融資主要考慮項目未來能否產生足夠的現(xiàn)金流量償還貸款以及項目自身風險等因素，對投資者投入的權益資本金數(shù)量沒有太多要求，因此絕大部分資金是依靠銀行貸款來籌集的，在某些項目中甚至可以做到100％的融資。

由于項目融資風險高，融資結構、擔保體系復雜，參與方較多，因此前期需要做大量協(xié)議簽署、風險分擔、咨詢顧問的工作，需要發(fā)生各種融資顧問費、成本費、承諾費、律師費等。另外，由于風險的因素，項目融資的利息一般也要高出同等條件抵押貸款的利息，這些都導致項目融資同其它融資方式相比融資成本較高。

4、實現(xiàn)資產負債表外融資

即項目的債務不表現(xiàn)在投資者公司的資產負債表中。資產負債表外融資對于項目投資者的價值在于使某些財力有限的公司能夠從事更多的投資，特別是一個公司在從事超過自身資產規(guī)模的投資時，這種融資方式的價值就會充分體現(xiàn)出來。這一點對于規(guī)模相對較小的我國礦業(yè)集團進行國際礦業(yè)開發(fā)和資本運作具有重要意義。由于礦業(yè)開發(fā)項目建設周期和投資回收周期都比較長，如果項目貸款全部反映在投資者公司的資產負債表上，很可能造成資產負債比失衡，影響公司未來籌資能力。

編輯本段項目融資的參與者

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由于項目融資的結構復雜，因此參與融資的利益主體也較傳統(tǒng)的融資方式要多。概括起來主要包括以下幾種：項目公司、項目投資者、銀行等金融機構、項目產品購買者、項目承包工程公司、材料供應商、融資顧問、項目管理公司等。

項目公司是直接參與項目建設和管理，并承擔債務責任的法律實體。也是組織和協(xié)調整個項目開發(fā)建設的核心。項目投資者擁有項目公司的全部或部分股權，除提供部分股本資金外，還需要以直接或間接擔保的形式為項目公司提供一定的信用支持。金融機構(包括銀行、租賃公司、出口信貸機構等)是項目融資資金來源的主要提供者，可以是一兩家銀行，也可以是由十幾家銀行組成的銀團。

項目融資過程中的許多工作需要具有專門技能的人來完成，而大多數(shù)的項目投資者不具備這方面的經(jīng)驗和資源，需要聘請專業(yè)融資顧問。融資顧問在項目融資中發(fā)揮重要的作用，在一定程度上影響到項目融資的成敗。融資顧問通常由投資銀行、財務公司或商業(yè)銀行融資部門來擔任。

項目產品的購買者在項目融資中發(fā)揮著重要的作用。項目的產品銷售一般是通過事先與購買者簽訂的長期銷售協(xié)議來實現(xiàn)。而這種長期銷售協(xié)議形成的未來穩(wěn)定現(xiàn)金流構成銀行融資的信用基礎。特別是資源性項目的開發(fā)受到國際市場需求變化影響、價格波動較大，能否簽訂一個穩(wěn)定的、符合貸款銀行要求的產品長期銷售協(xié)議往往成為項目融資成功實施的關鍵。如澳大利亞的阿施頓礦業(yè)公司開發(fā)的阿蓋爾鉆石項目，欲采用項目融資的方式籌集資金。由于參與融資的銀行認為鉆石的市場價格和銷售存在風險，融資工作遲遲難以完成，但是當該公司與倫敦信譽良好的鉆石銷

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售商簽定了長期包銷協(xié)議之后，阿施頓礦業(yè)公司很快就獲得銀行的貸款。

編輯本段項目融資的應用流程

項目融資一般要經(jīng)歷融資結構分析、融資談判和融資執(zhí)行三個階段。

融資結構分析階段

通過對項目深入而廣泛的研究，項目融資顧問協(xié)助投資者制定出融資方案，簽訂相關諒解備忘錄，保密協(xié)議等，并成立項目公司。在融資談判階段

融資顧問將代表投資者同銀行等金融機構接洽，提供項目資料及融資可行性研究報告。貸款銀行經(jīng)過現(xiàn)場考察、盡職調查及多輪談判后，將與投資者共同起草融資的有關文件。同時，投資者還需要按照銀行的要求簽署有關銷售協(xié)議、擔保協(xié)議等文件。整個過程需要經(jīng)過多次的反復談判和協(xié)商，既要在最大限度上保護投資者的利益，又能為貸款銀行所接受。在融資執(zhí)行階段

由于融資銀行承擔了項目的風險，因此會加大對項目執(zhí)行過程的監(jiān)管力度。通常貸款銀行會監(jiān)督項目的進展，并根據(jù)融資文件的規(guī)定，參與部分項目的決策程序，管理和控制項目的貸款資金投入和現(xiàn)金流量。通過銀行的參與，在某種程度上也會幫助項目投資者加強對項目

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風險的控制和管理，從而使參與各方實現(xiàn)風險共擔，利益共享。

隨著國內資源企業(yè)走出去的步伐加快，項目融資的多元融資和風險分擔優(yōu)勢越發(fā)顯現(xiàn)出來，因此企業(yè)有必要盡快了解項目融資的特點、優(yōu)勢，并不斷摸索、掌握項目融資的流程和步驟，提高融資能力，為境外礦產資源的順利開發(fā)及自身的迅速發(fā)展獲取資金保障。

編輯本段項目融資的申請條件

1、項目本身已經(jīng)經(jīng)過政府部門批準立項。

2、項目可行性研究報告和項目設計預算已經(jīng)政府有關部門審查批準。

3、引進國外技術、設備、專利等已經(jīng)政府經(jīng)貿部門批準，并辦妥了相關手續(xù)。

4、項目產品的技術、設備先進適用，配套完整，有明確的技術保證。

5、項目的生產規(guī)模合理。

6、項目產品經(jīng)預測有良好的市場前景和發(fā)展?jié)摿?，盈利能力較強。

7、項目投資的成本以及各項費用預測較為合理。

8、項目生產所需的原材料有穩(wěn)定的來源，并已經(jīng)簽訂供貨合同或意向書。

9、項目建設地點及建設用地已經(jīng)落實。

10、項目建設以及生產所需的水、電、通訊等配套設施已經(jīng)落實。

11、項目有較好的經(jīng)濟效益和社會效益。

12、其它與項目有關的建設條件已經(jīng)落實。

編輯本段項目融資計劃書的主要內容

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1.項目的經(jīng)營對象和范圍

2.投資規(guī)模

3.所需要的融資服務的規(guī)模

4.建設周期

5.項目收益的主要來源(這部分要詳細可信)

6.項目的年回報率(詳細可信)

7.項目建設者和經(jīng)營者的資歷(此處也是重要部分)

8.其他情況，其中包括是否經(jīng)主管部門批準，有特殊的項目是否已經(jīng)辦理好特殊手續(xù)。是否是國家或者地方重點扶持項目等等。

編輯本段流動資金貸款 業(yè)務綜述

流動資金貸款是為滿足客戶在生產經(jīng)營過程中臨時性、季節(jié)性的資金需求，保證生產經(jīng)營活動的正常進行而發(fā)放的本外幣貸款。

按貸款期限可分為臨時流動資金貸款、短期流動資金貸款和中期流動資金貸款：

1.臨時流動資金貸款：期限在3個月（含）以內,主要用于企業(yè)一次性進貨的臨時性資金需要和彌補其他支付性資金不足。

2.短期流動資金貸款：期限3個月至一年（不含三個月，含一年），主要用于企業(yè)正常生產經(jīng)營周轉資金。

3.中期流動資金貸款：期限一年至三年（不含一年，含三年），主要用于企業(yè)正常生產經(jīng)營中經(jīng)常占用資金。

貸款條件

1.借款人應是經(jīng)工商行政管理機關（或主管機關）核準登記注

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冊、具有獨立法人資格的企業(yè)，其他經(jīng)濟組織和個體工商戶。

2.遵守國家的政策法規(guī)和銀行的信貸制度，在國家政策允許的范圍內生產、經(jīng)營。

3.經(jīng)營管理制度健全，財務狀況良好，資產負債率符合銀行的要求。

4.具有固定的生產、經(jīng)營場地，產品有市場，生產經(jīng)營有效益，不擠占挪用信貸資金，恪守信用。

5.在銀行或銀行的代理機構開立了基本帳戶或一般存款帳戶，并領有當?shù)厝嗣胥y行核發(fā)的“貸款證”，經(jīng)營情況正常，資金運轉良好，具有按期償還貸款本息的能力。

6.應經(jīng)過工商部門辦理年檢手續(xù)。

7.除國務院規(guī)定外，有限責任公司和股份有限公司對外股本權益性投資累計額未超過其凈資產的50％。

申請中期流動資金貸款的企業(yè)還須同時具備以下條件：

1.按銀行信用等級標準評定為A級以上的企業(yè)；

2.規(guī)模較大，生產經(jīng)營活動正常，資產負債率低于70%；

3.產品有市場，近三年產銷率在95%以上；生產經(jīng)營有效益，近三年不虧損；信譽好，不拖欠利息，貸款能按期歸還；

4.不擠占挪用流動資金搞固定資產投資。

首先借款人提出貸款申請，填寫《借款申請書》，并按銀行提出的貸款條件和要求提供有關資料。（若為新開戶企業(yè)，應按有關規(guī)定，先與銀行建立信貸關系。）一般情況下，銀行要求提供的重要資料有：

1.借款人及保證人的基本情況。

2.經(jīng)會計（審計）部門核準的上財務報告及申請借款前一期的財務報告。

3.企業(yè)資金運用情況。

4.抵押、質押物清單，有處分權人同意抵押、質押的證明及保證人。

5.擬同意保證的有關證明文件。

6.項目建議書和可行性報告。

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7.銀行認為需要提供的其他資料。

編輯本段固定資產貸款 業(yè)務綜述

固定資產貸款是指銀行發(fā)放的，用于借款人新建、擴建、改造、開發(fā)、購置等固定資產投資項目的本外幣貸款。貸款條件

經(jīng)工商行政管理機關（或主管機關）核準登記，實行獨立核算的企業(yè)法人、事業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織，均可以作為借款人向銀行申請固定資產項目貸款。但首先應具備以下條件：

1.在銀行考慮基本帳戶或一般存款帳戶。實行貸款證管理的地區(qū)，須持有人民銀行頒發(fā)的貸款證；申請外匯固定資產貸款，須持有進口證明或登記文件。

2.信用狀況好，償債能力強，管理制度完善，對外權益性投資比例符合國家有關規(guī)定。

3.能夠提供合法有效的擔保。

同時，擬使用貸款的固定資產投資項目必須具備以下條件：

1.符合國家產業(yè)政策、信貸政策和銀行貸款投向。

2.具有國家規(guī)定比例的資本金。行業(yè)資本金占比:交通運輸、煤炭項目 35%以上，鋼鐵、郵電、化肥項目 25%以上，其他項目 20%以上。

3.需要政府有關部門審批的項目，須持有批準文件

應具備的條件:符合國家產業(yè)、產品布局和投資項目審批程序，可行性研究經(jīng)權威部門論證；符合國家產業(yè)布局政策、財政稅收政策、行業(yè)發(fā)展規(guī)劃以及國家和行

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業(yè)的可行性研究設計標準和參數(shù)；符合人民銀行和銀行信貸管理規(guī)定、銀行評估參數(shù)；借款人的主要財務指標、項目資本金來源及比例符合國家和銀行規(guī)定。

以及具備以下基本資料：

a.借款人營業(yè)執(zhí)照，公司章程，貸款證，借款申請書。

b.借款人（出資人）最近三年的審計報告原件及隨審計報告附送的資產負債表、損益表和現(xiàn)金流量表及其報表附注。

c.借款人現(xiàn)有負債清單及信用狀況。

d.有權部門對項目立項的批復，項目可研報告、環(huán)保部門及其他有權部門對項目的批復文件，權威部門論證結論。

e.市場供求、產品價格、行業(yè)狀況分析資料。

f.項目建設資金來源證明文件。

g.項目建設進度表，資金使用計劃。

h.貸款償還方式及計劃，借款人在項目建設期及貸款償還期內現(xiàn)金流量預測材料。

i.貸款擔保意向或承諾，擔保人營業(yè)執(zhí)照、財務報表、或有負債狀況，抵押（質押）物的情況說明。借款人營業(yè)執(zhí)照、公司章程、貸款證（卡）、借款申請書。

j.同級別法律事務部門出具的法律意見書。

企業(yè)競爭的勝負最終取決于企業(yè)融資的速度和規(guī)模，無論你有多么領先的技術，多么廣闊的市場。

融資可比作一個商品項目，交易的標的是項目，買方是投資者，賣方是融資者，融資的訣竅是設計雙贏的結果。

中國人融資喜歡找關系，房西苑老師認為關系不重要，重要的是找對門。融資有商務模式劃分，還有專業(yè)分工，程序分工，融資者需根據(jù)投資者的特點，去設計自己的融資模式。

融資不是一錘子買賣，是一個過程，關于融資的戰(zhàn)術，房西苑老師列舉了八個戰(zhàn)術，同時介紹了自己的看家本領——圍點打援。

關于

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國內融資的難點，房西苑老師認為有三個瓶頸：一是項目包裝，二是資金退路，三是資產溢價，這三個難點，房老師認為是有融資者自身的弱點和我國經(jīng)濟體制存在的問題構成。

投資者退路房老師給出上中下三策：上策是上市套現(xiàn)，中策是溢價轉讓，下策是溢價回購。

銀行融資 以銀行為中介的融通資金活動。銀行融資是間接融資，它是我國目前融資活動的主要形式。以銀行為媒介的間接融資與直接融資比較：

1、直接融資的資金供需雙方在時間、數(shù)量上均需要實現(xiàn)互相反復協(xié)商才能達成交易；銀行融資靈活多樣，銀行作為借貸雙方的中介，可以提供不同的數(shù)量、不同的方式滿足雙方融資選擇。

2、證券買賣有時受交易批量的限制，小數(shù)額的投資不能享受大規(guī)模交易優(yōu)惠；銀行信用可以積少成多，續(xù)短為長，可以為社會提供數(shù)量大小、期限長短不一的貸款。

3、直接融資中。債權人對債務人的資信狀況未必有足夠的了解，擔負風險較大；而銀行在授信之前，有金融專家對調研資料進行可行性研究，然后做出決策，這就可能比直接融資減少糾紛和風險。

4、直接證券比銀行法相的簡介證券流動性低。購入直接證券，在急需時，未必能在不受損失的情況下迅速將其賣出。當然，直接融資也有其優(yōu)點。要發(fā)展商品經(jīng)濟，就不可能無直接融資活動。如商業(yè)信用就是在商品流通過程中發(fā)生的；股票和公司債券，又是發(fā)展現(xiàn)代化大企業(yè)、籌措資金不可少的手段詞條圖冊更多圖冊

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第五篇：項目建議書定義

項目建議書

項目建議書是由項目投資方向其主管部門上報的文件，目前廣泛應用于項目的國家立項審批工作中。它要從宏觀上論述項目設立的必要性和可能性，把項目投資的設想變?yōu)楦怕缘耐顿Y建議。

項目建議書(又稱立項申請書)是擬增上項目單位向發(fā)改局項目管理部門申報的項目申請。是項目建設籌建單位或項目法人，根據(jù)國民經(jīng)濟的發(fā)展、國家和地方中長期規(guī)劃、產業(yè)政策、生產力布局、國內外市場、所在地的內外部條件，提出的某一具體項目的建議文件，是對擬建項目提出的框架性的總體設想。往往是在項目早期，由于項目條件還不夠成熟，僅有規(guī)劃意見書，對項目的具體建設方案還不明晰，市政、環(huán)保、交通等專業(yè)咨詢意見尚未辦理。項目建議書主要論證項目建設的必要性，建設方案和投資估算也比較粗，投資誤差為±30%左右。對于大中型項目，有的工藝技術復雜，涉及面廣，協(xié)調量大的項目，還要編制預可行性研究報告，作為項目建議書的主要附件之一。

受項目所在細分行業(yè)、資金規(guī)模、建設地區(qū)、投資方式等不同影響，項目建議書均有不同側重。為了保證項目順利通過地區(qū)或者國家發(fā)改委批準完成立項備案，項目建議書的編制必須由專業(yè)有經(jīng)驗的咨詢機構協(xié)助完成。

制作依據(jù)：準確的數(shù)據(jù)、資深的調研團隊、經(jīng)驗豐富的分析團隊。

審批權限

目前，項目建議書要按現(xiàn)行的管理體制、隸屬關系，分級審批。原則上，按隸屬關系，經(jīng)主管部門提出意見，再由主管

部門上報，或與綜合部門聯(lián)合上報，或分別上報。

（一）大中型基本建設項目、限額以上更新改造項目，委托有資格的工程咨詢、設計單位初評后，經(jīng)省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市計委及行業(yè)歸口主管部門初審后，報國家計委審批，其中特大型項目（總投資4億元以上的交通、能源、原材料項目，2億元以上的其他項目），由國家計委審核后報國務院審批?？偼顿Y在限額以上的外商投資項目，項目建議書分別由省計委、行業(yè)主管部門初審后，報國家計委會同外經(jīng)貿部等有關部門審批；超過1億美元的重大項目，上報國務院審批。

（二）小型基本建設項目，限額以下更新改造項目由地方或國務院有關部門審批。

1．小型項目中總投資1000萬元以上的內資項目、總投資500萬美元以上的生產性外資項目、300萬美元以上的非生產性利用外資項目，項目建議書由地方或國務院有關部門審批。

2．總投資1000萬元以下的內資項目、總投資500萬美元以下的非生產性利用外資項目，本著簡化程序的原則，若項目建設內容比較簡單，也可直接編報可行性研究報告。

項目建議書和可行性研究報告的區(qū)別

常常，項目建議書的批復是可行性研究報告的重要依據(jù)之一；可行性研究報告是項目建議書的后續(xù)文件之一。此外，在可行性研究階段，項目至少有方案設計，市政、交通和環(huán)境等專業(yè)咨詢意見也必不可少了。對于房地產項目，一般還要有詳規(guī)或修建性詳規(guī)的批復。此階段投資估算要求較細，原則上誤差在±10%；相應地，融資方案也要詳細，每年的建設投資要落到實處，有銀行貸款的項目，要有銀行出具的資信證明。

很多項目在報立項時，條件已比較成熟，土地、規(guī)劃、環(huán)評、專業(yè)咨詢意見等基本具備，特別是項目資金來源完全是項目法人自籌，沒有財政資金并且不享受什么特殊政策，這類項目常常是項目建議書與可行性研究報告合為一體。

一個項目要獲得政府有關扶持，首先必須先有項目建議書，項目建議書通過篩選通過后，再進行項目的可行性研究，可行性研究報告經(jīng)專家論證后，才最后審定。這實際上也是一種常見的審批程序,是列入備選項目和建設前期工作計劃決策的依據(jù)。項目建議書和初步可行性研究報告經(jīng)批準后，才可進行以可行性研究為中心的各項工作。