第一篇：通過電話核實(shí)信息避免冒名開戶的案例

通過電話核實(shí)信息避免冒名開戶的案例

一、案例經(jīng)過

一客戶到網(wǎng)點(diǎn)辦理代辦借記卡開戶業(yè)務(wù)，填寫了《個(gè)人客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》及《代理開立個(gè)人結(jié)算賬戶核實(shí)單》。網(wǎng)點(diǎn)工作人員按照所提供的開戶申請(qǐng)人的電話進(jìn)行核實(shí)。對(duì)方對(duì)核實(shí)人員提出的出生日期、生肖的問題等回答全部無(wú)誤，當(dāng)詢問他住址時(shí)，對(duì)方稱是“*******”，與其身份證上的地址不符。如果確是身份證本人，不可能連自己生活了多年的地址也說(shuō)錯(cuò)。經(jīng)辦人員由此判斷對(duì)方并非身份證所示人員，而是另有人冒名。當(dāng)網(wǎng)點(diǎn)工作人員向代辦人說(shuō)明被核實(shí)人非被代理人時(shí)，代辦人未做任何申辯，悻悻離開網(wǎng)點(diǎn)。

二、案例分析

該案例是一起典型的利用他人證件冒名開戶事件。代辦人利用他人身份證件，與接電話的同伙協(xié)同騙取銀行冒名開立賬戶。但凡冒名開戶都是存有不可告人的目的，一旦他們的目的得逞，就會(huì)給銀行帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。此冒名開戶的堵截，是由于網(wǎng)點(diǎn)工作人員的認(rèn)真核實(shí)，避免了一起被代理人在不知情的情況下被他人代理開戶的風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。

三、案例啟示

（一）必須加強(qiáng)對(duì)柜員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育及規(guī)章制度的培訓(xùn)。在目前各類外部欺詐事件日益增多的情況下，柜員要時(shí)刻保持職業(yè)警惕性、敏感性，加強(qiáng)安全防范意識(shí)，增強(qiáng)工作責(zé)任心，力爭(zhēng)在不法分子第一次到網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時(shí)及時(shí)發(fā)現(xiàn)，有效降低風(fēng)險(xiǎn)。特別是在辦理一些高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格按照規(guī)章制度執(zhí)行，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，真正的做到“了解你的客戶”，才能從根本上有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）靈活運(yùn)用電話方式核實(shí)客戶信息。根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，我行在受理他人代存款人開立賬戶申請(qǐng)時(shí)，依據(jù)填寫《代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶核實(shí)單》，與被代理人取得聯(lián)系進(jìn)行核實(shí)。被代理人確認(rèn)無(wú)誤后方才可以辦理開戶。

第二篇：通過核實(shí)信息避免冒名開戶的案例

通過核實(shí)信息避免冒名開戶的案例

一、案例經(jīng)過

一客戶到網(wǎng)點(diǎn)辦理代辦借記卡開戶業(yè)務(wù)，填寫了《個(gè)人客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》及《代理開立個(gè)人結(jié)算賬戶核實(shí)單》。網(wǎng)點(diǎn)工作人員按照所提供的開戶申請(qǐng)人的電話進(jìn)行核實(shí)。對(duì)方對(duì)核實(shí)人員提出的出生日期、生肖的問題等回答全部無(wú)誤，當(dāng)詢問他住址時(shí)，對(duì)方回答與其身份證上的地址不符。如果確是身份證本人，不可能連自己地址也說(shuō)錯(cuò)。經(jīng)辦人員由此判斷對(duì)方并非身份證所示人員，而是另有人冒名。當(dāng)網(wǎng)點(diǎn)工作人員向代辦人說(shuō)明被核實(shí)人非被代理人時(shí)，代辦人未做任何申辯，悻悻離開網(wǎng)點(diǎn)。

二、案例分析

該案例是一起典型的利用他人證件冒名開戶事件。代辦人利用他人身份證件，與接電話的同伙協(xié)同騙取銀行冒名開立賬戶。但凡冒名開戶都是存有不可告人的目的，一旦他們的目的得逞，就會(huì)給銀行帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。此冒名開戶的堵截，是由于網(wǎng)點(diǎn)工作人員的認(rèn)真核實(shí)，避免了一起被代理人在不知情的情況下被他人代理開戶的風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。

三、案例啟示

（一）必須加強(qiáng)對(duì)柜員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育及規(guī)章制度的培訓(xùn)。在目前各類外部欺詐事件日益增多的情況下，柜員要時(shí)刻保持職業(yè)警惕性、敏感性，加強(qiáng)安全防范意識(shí)，增強(qiáng)工作責(zé)任心，力爭(zhēng)在不法分子第一次到網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時(shí)及時(shí)發(fā)現(xiàn)，有效降低風(fēng)險(xiǎn)。特別是在辦理一些高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格按照規(guī)章制度執(zhí)行，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，真正的做到“了解你的客戶”，才能從根本上有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）靈活運(yùn)用電話方式核實(shí)客戶信息。根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，銀行在受理他人代存款人開立賬戶申請(qǐng)時(shí)，依據(jù)填寫《代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶核實(shí)單》，與被代理人取得聯(lián)系進(jìn)行核實(shí)。被代理人確認(rèn)無(wú)誤后方才可以辦理開戶。