第一篇：民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度及操作規(guī)范的基本準(zhǔn)則[最終版]

? 民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度

及操作規(guī)范的基本準(zhǔn)則

（試行）

為規(guī)范民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)管理，指導(dǎo)民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)健全建立內(nèi)部管理制度，按照《民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)試點(diǎn)工作實(shí)施辦法（試行）》的相關(guān)要求，特制定本準(zhǔn)則。

一、管理制度

（一）內(nèi)部管理

1.符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)的公司章程。

2.合理規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)和議事規(guī)則，包括明確決策、執(zhí)行、監(jiān)督等方面的職責(zé)權(quán)限。

3.結(jié)合業(yè)務(wù)特點(diǎn)和內(nèi)部控制要求設(shè)置內(nèi)部管理結(jié)構(gòu)，包括明確部門的職責(zé)權(quán)限。

4.建立有利于企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的人力資源政策，包括聘用、培訓(xùn)、辭職、薪酬、考核、晉升、獎(jiǎng)懲等各方面內(nèi)容。

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理

1.針對(duì)企業(yè)運(yùn)行當(dāng)中可能出現(xiàn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)及外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)估，采取定性或定量的方法，確定優(yōu)先控制的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

（1）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要考慮以下因素：

高管人員對(duì)公司忠誠(chéng)度及職業(yè)操守、員工專業(yè)的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)能力等人力資源因素；

組織機(jī)構(gòu)、運(yùn)作方式等因素；

與業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)（包括擔(dān)保機(jī)構(gòu)、銀行等）的操作規(guī)范、業(yè)務(wù)流程等因素； 財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果、內(nèi)部審計(jì)等因素；

其他內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)因素。

（2）外部風(fēng)險(xiǎn)主要考慮以下因素：

經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、宏觀政策、金融政策、產(chǎn)業(yè)政策等政策因素；產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境等經(jīng)濟(jì)因素；

法律法規(guī)、監(jiān)管要求等法律因素；

安全穩(wěn)定、社會(huì)信用等社會(huì)因素；

服務(wù)對(duì)象（資金出借方、資金借入方）基本信息、誠(chéng)信記錄、道德風(fēng)險(xiǎn)、資金實(shí)力等核心因素；

信息系統(tǒng)合規(guī)運(yùn)作、安全維護(hù)等技術(shù)因素；

自然災(zāi)害、環(huán)境狀況等其他外部因素。

2.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果，企業(yè)應(yīng)綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。

3.結(jié)合不同發(fā)展階段和業(yè)務(wù)開展情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和分析，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

（三）運(yùn)營(yíng)管理

1.建立確保公司合規(guī)運(yùn)營(yíng)的管理制度：職務(wù)分離控制制度、內(nèi)部控制監(jiān)督制度、內(nèi)部審計(jì)制度、業(yè)務(wù)審批制度、財(cái)務(wù)管理制度、績(jī)效考評(píng)制度、重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制等。

2.建立選擇擔(dān)保機(jī)構(gòu)等配套合作機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)和程序。

3.建立完善與銀行機(jī)構(gòu)的合作模式，涵蓋資金結(jié)算及監(jiān)督的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括出借方和借款方的賬戶開設(shè)、資金撥付依據(jù)和程序、還款資金劃撥以及對(duì)資金流向和用途監(jiān)督等方面。

4.建立投融資中介服務(wù)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓中介服務(wù)、咨詢顧問服務(wù)的業(yè)務(wù)流程或操作規(guī)范。

（四）信息管理

1.建立規(guī)范信息登記、收集、發(fā)布的操作流程和管理制度。

2.建立信息溝通制度，明確內(nèi)部控制相關(guān)信息的收集、處理和傳遞程度，確保信息及時(shí)溝通，促進(jìn)內(nèi)部控制有效運(yùn)行。

3.建立業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、監(jiān)督管理等信息系統(tǒng)及管理辦法（詳見民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)IT系統(tǒng)指標(biāo)及驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)）。

4.建立舉報(bào)投訴制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警（針對(duì)服務(wù)對(duì)象）制度。

二、規(guī)范文本

（一）與擔(dān)保機(jī)構(gòu)、銀行機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等合作方的合同范本。

（二）資金出借方基本信息登記表范本。

（三）資金借款方基本信息登記表范本。

（四）出借方和借入方正式借款合同范本。

（五）資金撥付依據(jù)或憑證范本。

（六）關(guān)于提供投融資中介服務(wù)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓中介服務(wù)、咨詢顧問服務(wù)的合同范本和相關(guān)輔助登記材料范本。

第二篇：2014年第二批民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)批籌公示

2014年第二批民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)

批籌公示

按照《云南省人民政府金融辦 人民銀行昆明中心支行 云南銀監(jiān)局 云南證監(jiān)局 云南保監(jiān)局關(guān)于加快推進(jìn)民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)培育發(fā)展試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見》（云金辦〔2013〕362號(hào)）及《云南省人民政府金融辦公室關(guān)于開展民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)試點(diǎn)工作的通知》（云金辦〔2013〕315號(hào)）文件精神，省金融辦于2014年4月3日、4月4日組織開展了2014年第二批民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)專家評(píng)審會(huì)。根據(jù)專家評(píng)審意見，昆明匯金民間融資登記服務(wù)有限公司等7家擬設(shè)公司籌備組的籌建申請(qǐng)事項(xiàng)均符合相關(guān)規(guī)定，具備籌建資格?，F(xiàn)將各籌備組具體情況向社會(huì)公示（排名不分先后），歡迎社會(huì)各界進(jìn)行評(píng)議監(jiān)督。

昆明匯金民間融資登記服務(wù)有限公司，擬任法定代表人蘇桂華，擬注冊(cè)資本500萬元，股權(quán)結(jié)構(gòu)：昆明恒鵬商貿(mào)有限責(zé)任公司出資255萬元，占股51%；云南僑信進(jìn)出口有限公司出資245萬元，占股49%。

昆明儒商民間融資登記服務(wù)有限公司，擬任法定代表人孫連文，擬注冊(cè)資本500萬元，股權(quán)結(jié)構(gòu)：云南儒商投資有限公司出資255萬元，占股51%；昆明東方紙業(yè)有限公司出資245萬元，占股49%。

昆明鑫邦民間融資登記服務(wù)有限公司，擬任法定代表人劉京，擬注冊(cè)資本1000萬元，股權(quán)結(jié)構(gòu)：云南星長(zhǎng)征投資開發(fā)控股集團(tuán)有限公司出資510萬元，占股51%；云南巨爾仕商貿(mào)有限公司出資490萬元，占股49%。

昆明滿堂財(cái)富民間融資登記服務(wù)有限公司，擬任法定代表人劉會(huì)斌，擬注冊(cè)資本500萬元，股權(quán)結(jié)構(gòu)：昆明宇妥生物科技有限公司出資255萬元，占股51%；昆明聚文菲商貿(mào)有限公司出資245萬元，占股49%。

昆明盛大金禧民間融資登記服務(wù)有限公司，擬任法定代表人周蕊，擬注冊(cè)資本500萬元，股權(quán)結(jié)構(gòu)：云南飛煌幕墻工程有限公司出資255萬元，占股51%；昆明陽光假日國(guó)際旅行社有限公司出資245萬元，占股49%。

西雙版納融耀達(dá)民間融資登記服務(wù)有限公司，擬任法定代表人鄧小波，擬注冊(cè)資本2000萬元，股權(quán)結(jié)構(gòu)：其中西雙版納融耀達(dá)投資策劃有限公司出資1020萬元，占股51%；西雙版納華隆農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司出資980萬元，占股49%。

昆明華鑫民間融資登記服務(wù)有限公司,擬任法定代表人左云峰，擬注冊(cè)資本500萬元，股權(quán)結(jié)構(gòu)：昆明德添科技開發(fā)有限公司出資255萬元，占股51%；昆明偉昊天杰科技有限公司出資245萬元，占股49%。

公示時(shí)間:2014年4月29日至2014年5月6日止（5個(gè)工作日）。如對(duì)公示對(duì)象有問題反映的,請(qǐng)?jiān)诠酒陂g向云南省人民政府金融辦公室金融三處反映。電話：0871-63133718

地址：昆明市北京路465號(hào)