第一篇：風(fēng)險(xiǎn)排查心得[范文]

風(fēng)險(xiǎn)排查心得體

風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題，每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。柜臺(tái)是銀行對(duì)外的窗口，作為一名柜臺(tái)人員，我們更要有風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。鑒別風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和抵抗風(fēng)險(xiǎn)能力主要集中在對(duì)業(yè)務(wù)操作過程的整體把握，而或多或少忽略業(yè)務(wù)自身的要求和特點(diǎn)。柜員對(duì)柜面業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度、風(fēng)險(xiǎn)能力及所采取的手段都直接影響到業(yè)務(wù)的最終成效。柜面的操作風(fēng)險(xiǎn)，主要表現(xiàn)在以下幾方面：

第一，操作中的風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)是最常見的柜面風(fēng)險(xiǎn)。疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，尤其對(duì)于特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯(cuò)帳及抹帳交易，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。例如戶名錄入錯(cuò)誤，匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號(hào)，匯款收匯人姓名等極易出現(xiàn)錯(cuò)誤，且錯(cuò)了有時(shí)未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)。所以我們在辦理業(yè)務(wù)的過程中，提高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地核對(duì)，確保完全正確的情況下再提交。

第二，重要空白憑證、柜員操作密碼記憶印章管理中的風(fēng)險(xiǎn)。未按規(guī)定對(duì)重要空白憑證進(jìn)行管理導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)；柜員將操作密碼泄露給他人，或離崗時(shí)未推出業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，被他人利用進(jìn)行操作；柜員離崗時(shí)，印章未及時(shí)入箱加鎖，或營業(yè)終了未入庫保管，被他人盜用。這些違規(guī)操作看似細(xì)微，真是出現(xiàn)概率不大，但是，卻會(huì)給不法分子有機(jī)可乘，形成隱患，容易引發(fā)案件。

第三，現(xiàn)金管理中的風(fēng)險(xiǎn)。柜員現(xiàn)金收付時(shí)容易出現(xiàn)長短款現(xiàn)象，所以必須做到收現(xiàn)金時(shí)先收款后記賬，付現(xiàn)金時(shí)先記賬后付款，并要由另一人復(fù)核后才能付款。在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的過程中，還要注意錢幣的真假，真正做到反假幣。若是辦理大額支付或代理存取款等，要審核是否有支付審批表及支取或代理人的有效身份證件，認(rèn)真核對(duì)預(yù)留印鑒。主管錢箱的柜員每天營業(yè)結(jié)束后還應(yīng)清點(diǎn)錢箱數(shù)目，核對(duì)錢箱內(nèi)數(shù)目與系統(tǒng)顯示的數(shù)目是否一致。

第四，賬戶管理中的風(fēng)險(xiǎn)。要嚴(yán)格按照人民銀行的相關(guān)規(guī)定，開立、使用、變更、注銷存款賬戶；辦理客戶的存款查詢，扣劃業(yè)務(wù)，要認(rèn)真審核相關(guān)通知書的真實(shí)性，合法性，或要遵循規(guī)定的業(yè)務(wù)流程，不能違規(guī)操作。這就要求柜臺(tái)人員必須熟知柜臺(tái)的業(yè)務(wù)操作流程，并熟悉一些相關(guān)的法律知識(shí)。

因此，必須加強(qiáng)柜面風(fēng)險(xiǎn)管理的力度，對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理的安排；嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離；對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理；加強(qiáng)對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)的管理與審核；對(duì)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象及時(shí)處理。借助于現(xiàn)代化的高科技手段，銀行柜面業(yè)務(wù)在提高效率的同時(shí)，無疑也會(huì)提高抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。

綜上所述，作為一名柜臺(tái)人員，我們只有通過不斷努力學(xué)習(xí)，加強(qiáng)內(nèi)部控制，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和管理水平，進(jìn)一步防范柜面操作風(fēng)險(xiǎn)，才能促進(jìn)我行業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

第二篇：營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)排查心得

營運(yùn)條線案件風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作總結(jié)

為貫徹落實(shí)《關(guān)于開展違規(guī)放貸和非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查的通知》（交銀辦函〔2014〕156 號(hào)）要求，確保全行營運(yùn)條線深入、有效的開展違規(guī)放貸和非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作，我分行營運(yùn)部根據(jù)實(shí)施方案和分行的具體工作要求，組織和動(dòng)員全行會(huì)計(jì)人員對(duì)照主要內(nèi)容和工作重點(diǎn)中具體問題進(jìn)行排查，以基層營業(yè)機(jī)構(gòu)為單位自查經(jīng)辦業(yè)務(wù)和制度執(zhí)行情況，主動(dòng)報(bào)告和糾正存在的問題為主要渠道，并通過營運(yùn)人員周學(xué)習(xí)計(jì)劃的方式，組織全體營運(yùn)員工學(xué)習(xí)《案件防控知識(shí)讀本》、《員工輕微違規(guī)記分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《交通銀行員工禁止行為手冊》以及營運(yùn)條線自2013年以來下發(fā)的案件及風(fēng)險(xiǎn)提示，結(jié)合條線工作重點(diǎn)，對(duì)存取款、網(wǎng)銀等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理了案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，建立和完善案件防控的長效機(jī)制?，F(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報(bào)告如下：

1、案件防控工作組織推進(jìn)情況

（一）明確案防重點(diǎn)，制定工作計(jì)劃及整改規(guī)劃

我行在近月對(duì)全年的風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專題部署，在對(duì)2013案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，擬定了2014年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于營運(yùn)條線的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中。同時(shí)，為建立整改長效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防控工作，我行還制定了2014年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。

（二）建立責(zé)任體系，明確責(zé)任目標(biāo)

我行已形成由行長領(lǐng)導(dǎo)，營運(yùn)主管負(fù)責(zé)營運(yùn)條線具體員工，一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的全員案件防控工作責(zé)任體系。2014年行以確保不發(fā)生大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。

（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查，開展相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)

我行認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求，按季對(duì)員工案防知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三禁、案件處置管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已記錄在冊。

另外，為增強(qiáng)條線案防知識(shí)學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，我行還制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、組織方式、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上，部門根據(jù)計(jì)劃安排，結(jié)合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工，要求有針對(duì)性地加強(qiáng)案防知識(shí)學(xué)習(xí)，以便更好地開展案防工作。

（四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單，加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度

我行按照《關(guān)于開展違規(guī)放貸和非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查的通知》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制。根據(jù)日常工作實(shí)踐，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況，對(duì)營運(yùn)條線經(jīng)營與管理合規(guī)性相對(duì)薄弱、整改情況相對(duì)欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以便加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按分類詳細(xì)記載。

（五）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平

2013年以來，我行繼續(xù)以案件防控為目標(biāo)，加強(qiáng)制度建設(shè)，進(jìn)一步完善全流程管理。

1、精心組織，加強(qiáng)指導(dǎo)。

根據(jù)本實(shí)施方案結(jié)合本行實(shí)際情況，精心安排部署，調(diào)配組織人員，科學(xué)合理分工，確定檢查方案，將排查工作落實(shí)到位。

2、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管控，抓住重點(diǎn)，落實(shí)責(zé)任。

抓住重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)人員，注意檢查方法，排查資金風(fēng)險(xiǎn)、重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和違規(guī)操作問題。同時(shí)，排查工作要層層落實(shí)責(zé)任，保證責(zé)任到人。主要排查內(nèi)容包括：

（一）個(gè)人存款操作管理。

是否嚴(yán)格遵循賬戶實(shí)名制以及了解你的客戶原則，是否認(rèn)真審核客戶、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性和合法性，并按規(guī)定登記客戶和代理人信息；是否聯(lián)系被代理人進(jìn)行業(yè)務(wù)真實(shí)性核實(shí)；是否存在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工在本網(wǎng)點(diǎn)代理他人開戶的情況；是否在代理過程中存在違規(guī)或其他風(fēng)險(xiǎn)。各行基層機(jī)構(gòu)對(duì)2013年以來賬戶實(shí)名制制度、代理人信息登記等執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。通過電子影像檢查開戶資料的完整性和合規(guī)性，開戶證件和開戶真實(shí)性審核等；代理開戶操作情況，是否存在冒用、團(tuán)伙外部欺詐等可疑情況，是否存在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工在本網(wǎng)點(diǎn)代理他人開戶的情況；是否在代理過程中存在違規(guī)或其他風(fēng)險(xiǎn)等。

(二)網(wǎng)銀操作管理。

是否為個(gè)人客戶開通具有資金轉(zhuǎn)賬功能的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)，與客戶面簽協(xié)議；是否提示客戶妥善保管密碼及安全工具；是否將網(wǎng)銀安全工具當(dāng)面交付客戶本人，并提醒客戶核對(duì)編號(hào)；是否存在員工手機(jī)綁定客戶網(wǎng)銀，或一個(gè)手機(jī)號(hào)簽約多個(gè)網(wǎng)銀的情況。我行統(tǒng)一調(diào)取2013年以來個(gè)人網(wǎng)銀簽約數(shù)據(jù)，抽取一定比例的簽約數(shù)據(jù)，通過電子影像檢查個(gè)人網(wǎng)銀簽約制度執(zhí)行情況，是否堅(jiān)持客戶本人辦理，是否認(rèn)真核對(duì)和審核客戶身份證件，是否與客戶當(dāng)面面簽協(xié)議；是否存在員工手機(jī)號(hào)綁定客戶網(wǎng)銀，或一個(gè)手機(jī)號(hào)簽約多個(gè)網(wǎng)銀或手機(jī)銀行等。

（3）重點(diǎn)單位和重點(diǎn)人員的排查

我行通過建立的對(duì)公開銷戶臺(tái)賬及大額資**賬檢查是否存在上述情況。重點(diǎn)排查賬戶的資金風(fēng)險(xiǎn)，確屬可疑的，進(jìn)一步采取電話確認(rèn)、回訪核實(shí)等方式確認(rèn)賬戶余額，以排除資金風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于重點(diǎn)人員，主要是對(duì)涉及開銷戶、支付憑證或安全工具管理、銀客對(duì)賬、資金清算、重要印章管理等的會(huì)計(jì)人員的權(quán)限、憑證及印章等落實(shí)分別進(jìn)行檢查。認(rèn)真落實(shí)員工異常行為排查，由部門一把手負(fù)責(zé)，二級(jí)部負(fù)責(zé)人協(xié)同，工作落實(shí)到各人，發(fā)動(dòng)群眾積極參與，實(shí)行齊抓共管。截至目前，排查未發(fā)現(xiàn)我部員工存在異常行為，結(jié)果顯示均無異樣。

3、持續(xù)推進(jìn)員工培訓(xùn)與教育

今年以來我行主要圍繞基礎(chǔ)管理、業(yè)務(wù)操作等案防重點(diǎn)環(huán)節(jié)，進(jìn)行了多次專項(xiàng)培訓(xùn)，要求全體員工以本行為單位，對(duì)內(nèi)網(wǎng)案防專欄、《合規(guī)簡報(bào)》、銀監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)案防工作講話、案件處置管理暫行辦法、重大突出實(shí)踐報(bào)告辦法等內(nèi)容開展深入學(xué)習(xí)。同時(shí)組織專項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，選派員工積極參加銀監(jiān)會(huì)等組織的反洗錢法規(guī)與實(shí)務(wù)、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理等專項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

二、案件風(fēng)險(xiǎn)的總體評(píng)估與分析

從目前多輪風(fēng)險(xiǎn)排查情況來看，均未發(fā)現(xiàn)案件或疑似案件。在排查過程中，我行采取了邊查邊改的措施，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題當(dāng)場予以整改；不能整改的，均表示引以為戒，不再發(fā)生。通過持續(xù)、滾動(dòng)的排查、分析、總結(jié)、反饋，查漏堵疏，進(jìn)一步增強(qiáng)經(jīng)營單位合規(guī)經(jīng)營理念，不斷提高其風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

近期，我行擬將今年以來各項(xiàng)檢查工作中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行梳理，形成案例匯編，下發(fā)各人員學(xué)習(xí)，旨在增強(qiáng)營運(yùn)業(yè)務(wù)人員合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，舉一反三，避免屢查屢犯，提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平和制度執(zhí)行力。

對(duì)于排查中發(fā)現(xiàn)的經(jīng)營單位流程精細(xì)化管理存在不足、制度執(zhí)行與總行要求存在差距、業(yè)務(wù)操作上存在薄弱環(huán)節(jié)等問題，我行已及時(shí)下達(dá)整改要求，以及采取有效的措施予以整改。

（一）繼續(xù)強(qiáng)化人員管理，不斷地抓好全員案件防控知識(shí)教育，強(qiáng)化全員法制觀念，做好部內(nèi)員工異常行為排查工作。同時(shí)，關(guān)愛部內(nèi)員工的工作和生活情況，及時(shí)為有困難的員工提供幫助，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力。

（二）繼續(xù)加強(qiáng)制度建設(shè)，適時(shí)更新現(xiàn)有制度，提高規(guī)章制度的時(shí)效性。加強(qiáng)制度的解讀及培訓(xùn)，通過制度規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，明確風(fēng)控要點(diǎn)、崗位職責(zé)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線員工的合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高經(jīng)營單位規(guī)章制度的執(zhí)行力。

（三）繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查和整改工作，不斷健全管控機(jī)制，指導(dǎo)督促分支行規(guī)范一系列風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制和業(yè)務(wù)流程管控要求，推進(jìn)形成良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，提高操作風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

通過案件防控各項(xiàng)工作，風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線不斷加強(qiáng)思想認(rèn)識(shí)、強(qiáng)化制度執(zhí)行、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提高基礎(chǔ)管理，內(nèi)控理念深入人心，風(fēng)險(xiǎn)防控能力不斷提高。下階段，我行將繼續(xù)深入貫徹案防辦公室的工作要求，做好包括強(qiáng)化人員管理、抓緊案防知識(shí)教育、加強(qiáng)營運(yùn)管理制度建設(shè)、保持營運(yùn)檢查推進(jìn)態(tài)勢在內(nèi)的各項(xiàng)工作，并及時(shí)梳理總結(jié)工作過程中獲得的經(jīng)驗(yàn)。

第三篇：風(fēng)險(xiǎn)排查

聯(lián)社扎實(shí)推進(jìn)“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)

時(shí)間:2011-07-27 09:14來源:霸州農(nóng)信聯(lián)社 作者:張文江

自6月中旬“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)召開以來，霸州市農(nóng)信聯(lián)社按方案中的步驟要求，全面進(jìn)入了自查自糾階段。聯(lián)社結(jié)合《霸州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于行風(fēng)建設(shè)三項(xiàng)主題活動(dòng)的實(shí)施方案》和《霸州市農(nóng)村信用合信聯(lián)社案件風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)實(shí)施細(xì)則》對(duì)本階段活動(dòng)步驟進(jìn)行了細(xì)化部署，使“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)取得了有效進(jìn)展。

一、成立組織，深入動(dòng)員

聯(lián)社要求各信用社主任作為本單位“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)的第一責(zé)任人，充分發(fā)揮活動(dòng)主體作用，結(jié)合機(jī)構(gòu)自身特點(diǎn)，協(xié)調(diào)組織本單位“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)的安排部署和開展工作。截止7月15日，各信用社已將本單位的“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組名單全部上報(bào)聯(lián)社稽核監(jiān)察部備案。

二、梳理完善制度，重塑制度流程

聯(lián)社要求相關(guān)部室對(duì)照《河北省農(nóng)村信用社管理制度匯編》、最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和廊坊辦事處制定的有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社各崗位“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守，制定本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料清單或文件目錄并組織學(xué)習(xí)。

三、認(rèn)真開展合規(guī)文化教育

聯(lián)社結(jié)合行風(fēng)建設(shè)三項(xiàng)主題活動(dòng)和案件防控培訓(xùn)活動(dòng)，要求各部室、信用社認(rèn)真梳理和完善的制度，分層次、分內(nèi)容、分階段，各有側(cè)重地認(rèn)真組織集中學(xué)習(xí)教育。截止6月30日，各信用社主任、部室經(jīng)理所撰寫的學(xué)習(xí)“兩個(gè)規(guī)范”心得體會(huì)已報(bào)聯(lián)社稽核監(jiān)察部。另外根據(jù)廣泛開展“做人與廉潔”、“做事與合規(guī)”教育活動(dòng)的要求和學(xué)習(xí)內(nèi)容，聯(lián)社要求各信用社制定本單位的具體學(xué)習(xí)計(jì)劃，截止7月15日各信用社已將學(xué)習(xí)計(jì)劃全部上報(bào)聯(lián)社稽核監(jiān)察部備案。同時(shí)各信用社主任、副主任、委派會(huì)計(jì)，部室經(jīng)理、副經(jīng)理所撰寫的風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)活動(dòng)心得體會(huì)已全部上報(bào)聯(lián)社稽核監(jiān)察部。

四、做好自查和整改。

聯(lián)社要求各社要成立檢查小組按照活動(dòng)方案規(guī)定的排查內(nèi)容、規(guī)定的時(shí)間段，認(rèn)真開展對(duì)重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)部門的自查自糾活動(dòng)。并要求各部室、信用社要在自查自糾階段建立自查問題整改臺(tái)賬，每一名員工及部門都要寫出本人及部門的自查報(bào)告，明確存在的問題和整改措施，層層簽訂整改承諾責(zé)任書。

五、加強(qiáng)督導(dǎo)檢查

為確保各項(xiàng)活動(dòng)落到實(shí)處，活動(dòng)期間聯(lián)社合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年領(lǐng)導(dǎo)小組、三項(xiàng)主題領(lǐng)導(dǎo)小組、案件防控培工作領(lǐng)導(dǎo)小組將聯(lián)合組織相關(guān)人員，深入基層對(duì)各項(xiàng)活動(dòng)的開展情況進(jìn)行督導(dǎo)檢查，確?；顒?dòng)嚴(yán)格按方案要求落實(shí)各項(xiàng)工作。

第四篇：風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

篇一：銀行風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告

根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從1月20日開始，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下。

一、公司業(yè)務(wù)排查情況

（一）公司業(yè)務(wù)賬戶排查

我行公司業(yè)務(wù)部共開立對(duì)公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時(shí)存款賬戶驗(yàn)資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個(gè)基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個(gè)專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì)。

在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時(shí)存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問題，注冊驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱一致。

銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請(qǐng)及有關(guān)部門的證明文件；及時(shí)修改客戶信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時(shí)，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進(jìn)行洗錢活動(dòng)。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項(xiàng)，存款人要求支取原賬戶款項(xiàng)時(shí)，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。

銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對(duì)印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)。

（二）大額資金支付管理情況排查

大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰；對(duì)于大額資金支付交易的報(bào)告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象；對(duì)開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對(duì)開戶單位大額支付資金的特點(diǎn)、來源與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測。

大額現(xiàn)金支取管理。對(duì)開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時(shí)存款賬戶，或個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級(jí)審批制度；建立了大額現(xiàn)金支付臺(tái)賬制度和月度統(tǒng)計(jì)分析制度；針對(duì)現(xiàn)金活期存款存入超過20萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報(bào)的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

（三）重要空白憑證管理情況排查

重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理；從上級(jí)行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。

重要空白憑證出庫管理。重要空白憑證出庫時(shí)，出庫手續(xù)符合制度規(guī)定；出庫的重要空白憑證實(shí)物與出庫單數(shù)相符；柜員領(lǐng)用重要空白憑證，填制記賬憑證經(jīng)有權(quán)人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續(xù)；

重要空白憑證出售管理。客戶購買重要空白憑證時(shí)，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒；預(yù)留印鑒核對(duì)一致；柜員及時(shí)選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號(hào)、憑證種類和憑證號(hào)碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號(hào)、開戶銀行名稱戳記。

二、公司業(yè)務(wù)排查活動(dòng)的收效

（一）帳戶管理方面。賬戶的管理，對(duì)公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對(duì)賬，重點(diǎn)是對(duì)賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時(shí)存款賬戶用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間是否只收不付，注冊驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行是否核對(duì)無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對(duì)開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對(duì)換人復(fù)核，對(duì)發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對(duì)。

（二）大額交易支付交易方面。

大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。

（三）重要空白憑證的管理方面重要空白憑證是否指定專人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類設(shè)立登記簿。對(duì)重要空白憑證的領(lǐng)入、出售、使用時(shí)均是否逐筆記載登記簿，同時(shí)記錄號(hào)碼。每日營業(yè)終了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對(duì)一致；登記簿的號(hào)碼應(yīng)與實(shí)物號(hào)碼核對(duì)是否一致。通過此次活動(dòng)，增強(qiáng)了公司業(yè)務(wù)部人員的法規(guī)意識(shí)和責(zé)任感，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺性，積極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng)，在排查中發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，為以后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。篇二：案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的自查報(bào)告

關(guān)于案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作自查報(bào)告

xx銀監(jiān)分局：

按照xx銀監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》要求，我行對(duì)全轄內(nèi)控制度執(zhí)行情況、賬戶管理情況、大額存款進(jìn)出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查?，F(xiàn)就有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。根據(jù)xx銀監(jiān)分局和總、分行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作要求，我行結(jié)合實(shí)際制定了全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作《自查方案》，明確由財(cái)會(huì)信息部牽頭，抽調(diào)客戶業(yè)務(wù)部、信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理部業(yè)務(wù)主干開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

二、認(rèn)真開展自查。本次共有xx人參加了案件風(fēng)險(xiǎn)排查，共核查開戶企業(yè)xx戶，查閱各類憑證、賬簿xx本；查閱大額現(xiàn)金登記簿xx本，查閱賬戶資料xx份。

（一）內(nèi)控制度執(zhí)行情況。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期審計(jì)制度、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管制度等內(nèi)控制度。按照人民銀行和上級(jí)行的要求，安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、會(huì)計(jì)遠(yuǎn)程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強(qiáng)了客戶身份核查工作，加大了對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行登記、監(jiān)測、分析的力度，進(jìn)一步提高了我行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的工作質(zhì)量。

（二）賬戶管理情況。我行嚴(yán)格按照《中國人民銀行蘭州中心支行關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶年檢的通知》要求，在組織財(cái)會(huì)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理暫行辦法》、《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎(chǔ)上，循序漸進(jìn)對(duì)所有賬戶進(jìn)行全面、徹底的清理，對(duì)我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶信息、反洗錢系統(tǒng)中客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)功能模塊開戶企業(yè)信息、電子驗(yàn)印系統(tǒng)中開戶信息及預(yù)留印鑒卡信息進(jìn)行核對(duì)、維護(hù)更新，與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中相關(guān)信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對(duì)一致，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交易信息準(zhǔn)確、連續(xù)、有效和完整。

x季度我行新增客戶x戶，變更賬戶信息xx戶，撤銷賬戶x戶，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為xx戶，開立賬戶總戶數(shù)為xx戶，其中：基本戶xx戶、一般戶xx戶、臨時(shí)戶xx戶、專用賬戶xx戶，在為企業(yè)開立賬戶時(shí)均進(jìn)行了企業(yè)身份認(rèn)證和法人身份認(rèn)證，辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)逐筆通過電子驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)客戶預(yù)留印鑒的真實(shí)性進(jìn)行了驗(yàn)證，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問題；我行按月與開戶企業(yè)核對(duì)賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對(duì)賬回執(zhí)上蓋章確認(rèn)，x季度累計(jì)發(fā)出存、貸款對(duì)賬單xx份，收回xx份，收回率達(dá)到了100%。

（三）大額存款進(jìn)出情況。此次案件風(fēng)險(xiǎn)排查共核查xx年x月x日至x月x日發(fā)生的金額在xx萬元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬元，其中：匯入xx筆、金額xx萬元，匯出業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬元。通過清理核查，未發(fā)現(xiàn)無相關(guān)憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達(dá)到相當(dāng)數(shù)額的存款業(yè)務(wù)；未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)問題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題。

(四)現(xiàn)金管理情況。按照上級(jí)行關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫存現(xiàn)金登記簿、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過自查，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。

三、今后工作打算。

（一）加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控的組織領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)各個(gè)工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴(yán)格落實(shí)大額和可疑交易登記、報(bào)告制度，對(duì)大額現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。

（二）強(qiáng)化各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。繼續(xù)堅(jiān)持每周二、四集中學(xué)習(xí)制度，進(jìn)一步增強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的工作責(zé)任心、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

（三）強(qiáng)化各應(yīng)用系統(tǒng)管理。落實(shí)系統(tǒng)管理制度，切實(shí)加強(qiáng)公民身份核查系統(tǒng)、電子驗(yàn)印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理。嚴(yán)格人員配臵、職責(zé)履行、操作管理和密碼使用,規(guī)范系統(tǒng)操作行為,切實(shí)提高系統(tǒng)運(yùn)行管理水平,防范操作風(fēng)險(xiǎn),保證系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效的運(yùn)行。

（四）切實(shí)構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)控制防線。認(rèn)真履行柜面會(huì)計(jì)監(jiān)督職責(zé)，嚴(yán)格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機(jī)制；運(yùn)用遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時(shí)段的實(shí)時(shí)監(jiān)控；將案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作納入財(cái)會(huì)、信貸工作的考評(píng)范圍，加大對(duì)財(cái)會(huì)、信貸人員履職盡責(zé)的考核力度；加強(qiáng)與武威銀監(jiān)分局、人民銀行和上級(jí)行的溝通與聯(lián)系，配合各部門做好與案件風(fēng)險(xiǎn)排查有關(guān)的檢查工作，有效控制案件風(fēng)險(xiǎn)，確保資金安全。

附件：案件排查情況統(tǒng)計(jì)表

xxx年xx月xx日篇三：案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查自查報(bào)告

xx分理處2012年4季度

案件風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

合行總部：

按照合行安排要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位每季度開展一次案件

風(fēng)險(xiǎn)自查。東川分理處成立了以主任xxx為組長，以主會(huì)計(jì)：xxx，信貸主管：xxx為成員的案件風(fēng)險(xiǎn)自查領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組按季對(duì)我分理處對(duì)我社各崗位人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的全面檢查?，F(xiàn)將2012年4季度自查情況匯報(bào)如下：

一、柜員管理方面：

1、建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級(jí)權(quán)限。

2、確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。

3、每日日終主管柜員對(duì)重要空白憑證進(jìn)行核對(duì)，對(duì)發(fā)

生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。

4、柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經(jīng)主管柜員授權(quán)并及時(shí)登記。

5、嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名

現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象。

二、印章、重要空白憑證管理方面：

1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理

規(guī)定進(jìn)行操作。

2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號(hào)符合規(guī)定，并建

立登記簿進(jìn)行逐份登記。

3、印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證

或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

三、查庫制度方面：

1、按規(guī)定對(duì)信用社進(jìn)行查庫、碰庫。

2、不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。

四、信貸業(yè)務(wù)方面：

我社嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)

放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

五、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)方面：

1、按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)分開。

2、未虛設(shè)操作柜員。

3、未在業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件系統(tǒng)。

六、銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1、空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管 理。

2、廢卡及時(shí)收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。

3、嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等

現(xiàn)象。

4、按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。

七、安全保衛(wèi)方面：

1、按規(guī)定堅(jiān)持安全檢查和查庫制度并有記錄。

2、金庫執(zhí)行“雙人管庫、雙人碰庫”制度。

3、存在守庫人員代簽名現(xiàn)象。

通過此次自查，我社找出了一些問題，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類案件的發(fā)生，為我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。

xx分理處

2012年12月29日

第五篇：風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從1月20日開始，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下。

一、公司業(yè)務(wù)排查情況

（一）公司業(yè)務(wù)賬戶排查我行公司業(yè)務(wù)部共開立對(duì)公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時(shí)存款賬戶驗(yàn)資需要開立的戶。

不存在同一營業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個(gè)基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個(gè)專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì)。在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時(shí)存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問題，注冊驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱一致。銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請(qǐng)及有關(guān)部門的證明文件；及時(shí)修改客戶信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時(shí)，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進(jìn)行洗錢活動(dòng)。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項(xiàng)，存款人要求支取原賬戶款項(xiàng)時(shí)，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對(duì)印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)。

（二）大額資金支付管理情況排查大額資金支付管理。

設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰；對(duì)于大額資金支付交易的報(bào)告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象；對(duì)開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對(duì)開戶單位大額支付資金的特點(diǎn)、與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測。大額現(xiàn)金支取管理。對(duì)開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時(shí)存款賬戶，或個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級(jí)審批制度；建立了大額現(xiàn)金支付臺(tái)賬制度和月度統(tǒng)計(jì)分析制度；針對(duì)現(xiàn)金活期存款存入超過20萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報(bào)的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

（三）重要空白憑證管理情況排查重要空白憑證入庫管理。

重要空白憑證按種類分類管理；從上級(jí)行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。重要空白憑證出庫管理。重要空白憑證出庫時(shí)，出庫手續(xù)符合制度規(guī)定；出庫的重要空白憑證實(shí)物與出庫單數(shù)相符；柜員領(lǐng)用重要空白憑證，填制記賬憑證經(jīng)有權(quán)人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續(xù)；重要空白憑證出售管理?？蛻糍徺I重要空白憑證時(shí)，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒；預(yù)留印鑒核對(duì)一致；柜員及時(shí)選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號(hào)、憑證種類和憑證號(hào)碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號(hào)、開戶銀行名稱戳記。

二、公司業(yè)務(wù)排查活動(dòng)的收效

（一）帳戶管理方面。

賬戶的管理，對(duì)公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對(duì)賬，重點(diǎn)是對(duì)賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。

二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。

三是專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。

單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。

四是臨時(shí)存款賬戶用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)發(fā)生的資金收付。

臨時(shí)存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間是否只收不付，注冊驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致。

五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行是否核對(duì)無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。

存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對(duì)開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對(duì)換人復(fù)核，對(duì)發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對(duì)。

（二）大額交易支付交易方面。

大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。