第一篇：保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)考試大綱-中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試

中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試2007年考試 EB2 《員工福利計(jì)劃：政策與外部環(huán)境》考試大綱

1．2007年EB2 《員工福利計(jì)劃：政策與外部環(huán)境》科目考試內(nèi)容以以下考試資料的基本理解重點(diǎn)為主；

2．基本理解重點(diǎn)中，又會(huì)著重在：

a.員工福利制度與社會(huì)經(jīng)濟(jì)文化的關(guān)系 b.員工福利制度建設(shè)所面臨的政策與法律環(huán)境

c.員工福利計(jì)劃與企業(yè)財(cái)務(wù)管理和人力資源管理

第一章 員工福利制度與社會(huì)經(jīng)濟(jì)文化發(fā)展

該部分包括員工福利制度與社會(huì)發(fā)展，員工福利制度與經(jīng)濟(jì)發(fā)展，員工福利制度與文化發(fā)展。其知識(shí)點(diǎn)如下：

（一）員工福利制度與社會(huì)發(fā)展 1．社會(huì)公平與員工福利

社會(huì)公平的定義、員工福利制度對(duì)社會(huì)公平的促進(jìn)作用。

2．貧困問(wèn)題與員工福利

貧困理論、城市貧困的現(xiàn)狀和主因、員工福利制度所能起到的緩解社會(huì)貧困的作用。

3．人口問(wèn)題與員工福利

老齡化的定義、家庭結(jié)構(gòu)的變化、員工福利制度在家庭結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變過(guò)程中的作用。

4.社會(huì)福利危機(jī)與員工福利

福利國(guó)家的危機(jī)、福利國(guó)家消減社會(huì)福利并突出員工福利的改革趨向。

5.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)與員工福利

新的疾病、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、技術(shù)進(jìn)步所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)、員工福利制度在化解社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中所能起到的作用。

（二）員工福利制度與經(jīng)濟(jì)發(fā)展 1．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與員工福利制度

經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與員工福利制度的關(guān)系、員工福利制度的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)。

2．勞動(dòng)力市場(chǎng)與員工福利制度

勞動(dòng)力市場(chǎng)與員工福利制度的相互影響。3．經(jīng)濟(jì)體制改革對(duì)員工福利制度的影響。

（三）員工福利制度與文化發(fā)展

1.員工福利制度與社會(huì)文化 2.員工福利制度與企業(yè)文化

企業(yè)文化的構(gòu)成、員工福利制度與企業(yè)文化的關(guān)系。

第二章 國(guó)外員工福利制度的變遷及其經(jīng)濟(jì)與政策環(huán)境

（一）美國(guó)員工福利制度

美國(guó)員工福利制度兩次變遷的主要影響因素。

（二）日本員工福利制度

日本員工福利制度第一次變遷的主要影響因素和第二次制度變遷的主要內(nèi)容。

（三）英國(guó)員工福利制度

英國(guó)員工福利制度第一次變遷的主要影響因素和第二次制度變遷的主要內(nèi)容。

（四）韓國(guó)員工福利制度

韓國(guó)員工福利制度變革的主要影響因素。

（五）智利員工福利制度

智利模式的概念和主要內(nèi)容。

（六）國(guó)際經(jīng)驗(yàn)總結(jié)

各國(guó)員工福利制度發(fā)展軌跡的共同之處。

第三章 中國(guó)員工福利制度變遷

（一）第一次制度變遷

勞動(dòng)保險(xiǎn)制度、單位福利制度

（二）第二次制度變遷

計(jì)劃經(jīng)濟(jì)下的單位福利制度與現(xiàn)代員工福利制度的本質(zhì)區(qū)別、中國(guó)員工福利制度的發(fā)展現(xiàn)狀。

第四章 中國(guó)員工福利制度發(fā)展的經(jīng)濟(jì)環(huán)境

（一）中國(guó)經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)背景下的員工福利制度

1．中國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) 2．中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展指標(biāo)與員工福利制度變化的發(fā)展情況

（二）經(jīng)濟(jì)體制改革和宏觀調(diào)控對(duì)員工福利制度的影響

1．中國(guó)的經(jīng)濟(jì)體制改革及其對(duì)員工福利制度的影響

轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、分配制度改革、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、經(jīng)濟(jì)體制改革對(duì)員工福利制度的影響。

2．中國(guó)的經(jīng)濟(jì)宏觀調(diào)控及其對(duì)員工福利制度的影響

宏觀調(diào)控的手段、效果、方向及其對(duì)員工福利制度的影響。

（三）中國(guó)對(duì)外開放對(duì)員工福利制度的影響 1

中國(guó)對(duì)外開放進(jìn)程中的勞動(dòng)者狀況、對(duì)外開放對(duì)員工福利制度建設(shè)的積極影響。

（四）中國(guó)員工福利制度發(fā)展的產(chǎn)業(yè)環(huán)境

第五章 中國(guó)員工福利制度發(fā)展的社會(huì)環(huán)境

（一）風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)社會(huì)的影響 1.風(fēng)險(xiǎn)與不確定性

風(fēng)險(xiǎn)與不確定性的概念，風(fēng)險(xiǎn)與不確定性的區(qū)別。

2.風(fēng)險(xiǎn)的分類

按風(fēng)險(xiǎn)損害的對(duì)象、起源與影響、導(dǎo)致的后果、產(chǎn)生的原因、是否可被保險(xiǎn)公司承保而分別劃分成的保險(xiǎn)類型。

3.對(duì)付純粹風(fēng)險(xiǎn)的辦法 4.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)社會(huì)的影響

風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響、對(duì)個(gè)人和家庭的影響、對(duì)政府和國(guó)家的影響。

（二）中國(guó)的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)狀況

人口問(wèn)題導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)、家庭和社會(huì)結(jié)構(gòu)的變化導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)、疾病風(fēng)險(xiǎn)、意外傷害風(fēng)險(xiǎn)、失業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）企業(yè)員工抵御風(fēng)險(xiǎn)的手段

政府提供了基本的社會(huì)保障、家庭和個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)管理、企業(yè)提供的員工福利。

第六章 中國(guó)員工福利制度的政策及法律環(huán)境

（一）勞動(dòng)和社會(huì)保障部門的政策與法律法規(guī)

勞動(dòng)報(bào)酬與福利、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、社會(huì)保險(xiǎn)基金監(jiān)督與管理。

（二）民政部門的政策與法律法規(guī)

城市最低生活保障條例、中華人民共和國(guó)婦女權(quán)益保障法。

（三）衛(wèi)生部門的政策與法律法規(guī)

女職工勞動(dòng)保護(hù)規(guī)定、中華人民共和**嬰保健法、職業(yè)健康監(jiān)護(hù)管理辦法。

（四）保險(xiǎn)監(jiān)管部門的政策與法律法規(guī) 員工福利監(jiān)管政策的形成、發(fā)展和深化時(shí)期的政策與法律法規(guī)。

第七章 員工福利制度的社會(huì)保障環(huán)境

（一）中國(guó)社會(huì)保障制度的總體架構(gòu)

中國(guó)社會(huì)保障制度外延的界定、中國(guó)社會(huì)保障制度框架。

（二）中國(guó)社會(huì)保障制度發(fā)展變遷 城市社會(huì)保障制度改革的進(jìn)展、城市社會(huì)保障制度改革面臨的主要問(wèn)題。

（三）中國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)制度發(fā)展現(xiàn)狀

社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度、社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)制度。

（四）失業(yè)工傷生育保險(xiǎn)制度的發(fā)展 失業(yè)保險(xiǎn)制度的發(fā)展、工傷保險(xiǎn)制度的發(fā)展、生育保險(xiǎn)制度的發(fā)展。

第八章 員工福利計(jì)劃與企業(yè)財(cái)務(wù)管理

（一）企業(yè)財(cái)務(wù)管理內(nèi)涵與外延的變化 企業(yè)財(cái)務(wù)管理的內(nèi)涵與外延、企業(yè)財(cái)務(wù)管理環(huán)境的變化及其影響。

（二）企業(yè)外部財(cái)稅政策對(duì)員工福利計(jì)劃的影響

美國(guó)的401（k）條款對(duì)企業(yè)員工福利規(guī)劃產(chǎn)生的影響、中國(guó)的財(cái)政和稅收政策對(duì)企業(yè)員工福利可能產(chǎn)生的影響。

（三）財(cái)政稅務(wù)部門的相關(guān)政策

1.企業(yè)員工福利項(xiàng)目的列支渠道和列支方式 財(cái)政部《關(guān)于企業(yè)為職工購(gòu)買保險(xiǎn)有關(guān)財(cái)務(wù)處理問(wèn)題的通知》?財(cái)企[2003]61號(hào)?

2.員工福利項(xiàng)目中企業(yè)所得稅的相關(guān)規(guī)定 財(cái)政部和國(guó)家稅務(wù)總局《關(guān)于完善城鎮(zhèn)社會(huì)保障體系試點(diǎn)中有關(guān)所得稅政策問(wèn)題的通知》

3.員工福利項(xiàng)目中個(gè)人所得稅的相關(guān)規(guī)定 財(cái)政部和國(guó)家稅務(wù)總局《關(guān)于基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)住房公積金有關(guān)個(gè)人所得稅政策的通知》、財(cái)政部和國(guó)家稅務(wù)總局在給江蘇省財(cái)政廳、地方稅務(wù)局關(guān)于個(gè)人所得稅有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)?財(cái)稅[2005]94號(hào)?、建設(shè)部財(cái)政部中國(guó)人民銀行關(guān)于住房公積金管理若干具體問(wèn)題的指導(dǎo)意見》（建金管[2005]5號(hào)）。

（四）員工福利項(xiàng)目的稅收籌劃例析 員工福利項(xiàng)目稅收籌劃的目標(biāo)、原則和意義。

第九章 員工福利計(jì)劃與人力資源管理

（一）人力資源管理內(nèi)涵與外延的變化 人力資源、人力資本、知識(shí)資本、人力資源管理的內(nèi)涵與外延。

（二）員工福利制度與人力資源管理

人力資源管理與員工福利理念演變中的關(guān)系、現(xiàn)代企業(yè)中薪酬福利制度及結(jié)構(gòu)。

（三）員工福利計(jì)劃在人力資源管理體系中的作用

第十章 保險(xiǎn)公司參與員工福利計(jì)劃的途徑

（一）商業(yè)保險(xiǎn)公司參與員工福利制度建設(shè)的情況

保險(xiǎn)公司在企業(yè)員工福利制度中的角色、團(tuán)體保險(xiǎn)作為企業(yè)員工福利計(jì)劃的優(yōu)勢(shì)、中國(guó)保險(xiǎn)公司參與企業(yè)員工福利制度建設(shè)的歷史、現(xiàn)狀與前景。

（二）保險(xiǎn)公司參與企業(yè)信托型員工福利項(xiàng)目：以企業(yè)年金為例

保險(xiǎn)公司擔(dān)任受托人角色的業(yè)務(wù)、壽險(xiǎn)公司承擔(dān)賬戶管理人角色的業(yè)務(wù)、未獲得勞動(dòng)和社會(huì)保障部批準(zhǔn)的保險(xiǎn)公司“企業(yè)年金”業(yè)務(wù)。

（三）保險(xiǎn)公司參與企業(yè)契約型員工福利項(xiàng)目的業(yè)務(wù)：以團(tuán)體養(yǎng)老險(xiǎn)為例

（四）保險(xiǎn)員工福利計(jì)劃的專業(yè)化經(jīng)營(yíng) 專業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的動(dòng)向、專業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司對(duì)其他一般人壽保險(xiǎn)公司的影響、專業(yè)健康保險(xiǎn)公司的動(dòng)向。

第二篇：保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)考試大綱

中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試2007年考試

A4《壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理》考試大綱

1．2007年A8《壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理》科目考試內(nèi)容以以下考試資料的基本理解重點(diǎn)為主； 2．基本理解重點(diǎn)中，又會(huì)著重在：

a.兩年內(nèi)監(jiān)管重點(diǎn)

b.資產(chǎn)管理目標(biāo)、過(guò)程與方法 c.主要資金運(yùn)用渠道及其市場(chǎng)特點(diǎn)

第一章 壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理的必要性

（一）壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析

1．壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)失敗的國(guó)際案例與成因 由高信用率、利差損、風(fēng)險(xiǎn)集中、流動(dòng)性、關(guān)聯(lián)方問(wèn)題、現(xiàn)金擠兌引致的經(jīng)驗(yàn)失敗

2．我國(guó)壽險(xiǎn)公司的利差損問(wèn)題及成因

（二）壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理的內(nèi)在要求 1．壽險(xiǎn)公司資金的主要來(lái)源 2．可運(yùn)用資金的構(gòu)成與特點(diǎn)

3．壽險(xiǎn)定價(jià)與價(jià)格穩(wěn)定對(duì)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的要求 4．負(fù)債評(píng)估過(guò)程中準(zhǔn)備金充足的重要性 5．負(fù)債評(píng)估中期限匹配的重要性

（三）壽險(xiǎn)業(yè)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)資產(chǎn)管理的要求

1.我國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)發(fā)展對(duì)資產(chǎn)管理的要求 2.壽險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)資產(chǎn)管理的要求

第二章 壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理基礎(chǔ)

（一）壽險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)類型與分析 1．五類風(fēng)險(xiǎn)的定義

2．五類風(fēng)險(xiǎn)在應(yīng)用中的典型案例

（二）壽險(xiǎn)公司的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與投資風(fēng)險(xiǎn) 1．資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)分析中的主要資產(chǎn)類型 2．投資風(fēng)險(xiǎn)分析中的主要風(fēng)險(xiǎn)類型 信用風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)匹配風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的定義與應(yīng)用中的典型案例。

（三）壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理的目標(biāo) 1．資產(chǎn)管理的長(zhǎng)期目標(biāo) 2．資產(chǎn)管理的直接目標(biāo)

（四）壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理的作用

（五）壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理內(nèi)容

包括固定資產(chǎn)管理、流動(dòng)資產(chǎn)管理，無(wú)形資產(chǎn)管理，長(zhǎng)期投資管理，遞延資產(chǎn)和其他資產(chǎn)管理。

（六）壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理流程

（七）壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理模式 1.三種資產(chǎn)管理模式及其特點(diǎn)

2.我國(guó)壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理模式

第三章 壽險(xiǎn)公司的資產(chǎn)負(fù)債管理

（一）壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債管理的概念

1．壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債管理的理論基礎(chǔ) 包括資產(chǎn)負(fù)債管理的含義與歷史發(fā)展。2．壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債管理中的重要概念 包括流動(dòng)性、利率的期限結(jié)構(gòu)、利率、敏感性、期限組成和違約風(fēng)險(xiǎn)。

（二）壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)和負(fù)債利率敏感性分析 1．利率風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度的方法

包括無(wú)選擇權(quán)債券的價(jià)格收益曲線、基本點(diǎn)的價(jià)格值、到期，持續(xù)期、凸度、收益率等。

2．壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)與負(fù)債的利率敏感性分析 資產(chǎn)包括固定利率票息的不可贖回債券、不可贖回零票息債券、可贖回債券、抵押支持證券、擔(dān)保抵押債券、浮動(dòng)利率債券、逆浮動(dòng)債券、合成資產(chǎn)、商業(yè)抵押、不動(dòng)產(chǎn)等。

負(fù)債包括傳統(tǒng)不分紅產(chǎn)品、分紅產(chǎn)品、萬(wàn)能產(chǎn)品和延期年金、退保價(jià)值等。

3．壽險(xiǎn)公司現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)

（三）壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債管理體系 1．資產(chǎn)負(fù)債管理目標(biāo)

三個(gè)主要目標(biāo)，以及償付能力概念。2．資產(chǎn)管理模式

3．資產(chǎn)管理的組織構(gòu)架與報(bào)告體系

（四）壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債管理技術(shù)

1．資產(chǎn)負(fù)債管理技術(shù)的歷史發(fā)展 2．靜態(tài)資產(chǎn)負(fù)債管理技術(shù)

包括現(xiàn)金流匹配、區(qū)割、多重情景分析、缺口分析、免疫、利差管理等。

2．動(dòng)態(tài)資產(chǎn)負(fù)債匹配的檢測(cè)技術(shù)

包括彈性檢測(cè)，現(xiàn)金流檢測(cè)、和動(dòng)態(tài)償付能力檢測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)資本、財(cái)務(wù)狀況報(bào)告。

第四章 壽險(xiǎn)公司投資方式：債券

（一）債券與債券市場(chǎng) 1．債券的基礎(chǔ)知識(shí)

債券的基本要素、類型，風(fēng)險(xiǎn)、特點(diǎn)、價(jià)格與收益率等。

2．債券市場(chǎng)

債券的發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)。

（二）債券的主要類型

1．國(guó)債的類型、特點(diǎn)、收益率與市場(chǎng) 2．市政債的分類、特點(diǎn)、收益率與市場(chǎng) 3．企業(yè)債的分類、特點(diǎn)、市場(chǎng)與信用評(píng)級(jí) 4．可轉(zhuǎn)換公司債的形成與發(fā)展、要素、基本特征與意義

（三）中國(guó)債券市場(chǎng)與壽險(xiǎn)公司債券投資 1．債券投資對(duì)壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理的影響 2．中國(guó)債券市場(chǎng)現(xiàn)狀

3．我國(guó)壽險(xiǎn)公司債券投資的現(xiàn)狀 4．我國(guó)債券市場(chǎng)缺陷對(duì)壽險(xiǎn)公司資金運(yùn)用的影響

包括其中的不利影響，債券市場(chǎng)發(fā)展帶來(lái)的契機(jī)。

第五章 壽險(xiǎn)公司投資方式：股票

（一）股票與股票市場(chǎng) 1．普通股與優(yōu)先股的概念

2．股票市場(chǎng)指數(shù)的主要編制方法

價(jià)格加權(quán)平均指數(shù)、市值加權(quán)平均指數(shù)，國(guó)內(nèi)外主要股票市場(chǎng)指數(shù)。

3．與股權(quán)相聯(lián)系的證券

預(yù)托憑證、認(rèn)股權(quán)證。

（二）股票價(jià)值分析

1．股票收益的兩種形式與三種收益率

2．股票投資的風(fēng)險(xiǎn)類型

系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)及其種類

3．股票價(jià)值分析模型

紅利貼現(xiàn)模型、市盈率方法及應(yīng)用

4．技術(shù)分析方法

技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)、內(nèi)容，道氏理論、波浪理論、K線圖分析。

（三）中國(guó)股票市場(chǎng)及壽險(xiǎn)公司股權(quán)投資 1．中國(guó)股票市場(chǎng)的歷史、現(xiàn)狀以及股票的監(jiān)管與相關(guān)法規(guī)

2．中國(guó)股票投資風(fēng)險(xiǎn)與收益分析 3．壽險(xiǎn)公司股票投資 中外壽險(xiǎn)公司股票投資的特點(diǎn)

第六章 壽險(xiǎn)公司投資方式：基金

（一）基金及其結(jié)構(gòu)、種類 1．基金的含義

2．基金的結(jié)構(gòu)

基金發(fā)起人、投資人、管理人、代理人與托

管人。

3．基金的種類

公司型、契約型基金及其區(qū)別，封閉式、開

放式基金及其區(qū)別，按照投資對(duì)象劃分的主要基

金類型。

（二）共同基金

1．共同基金的含義

2．共同基金的發(fā)售與投資策略

3．共同基金的費(fèi)用與收益

美國(guó)共同基金費(fèi)用的構(gòu)成和種類，我國(guó)開放

式基金的主要費(fèi)用構(gòu)成，基金收益的主要來(lái)源。

（三）基金投資實(shí)務(wù)

1．我國(guó)基金業(yè)的現(xiàn)狀、監(jiān)管與相關(guān)法規(guī) 2．基金業(yè)對(duì)壽險(xiǎn)公司投資的影響 3．壽險(xiǎn)公司投資基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分析

第七章 壽險(xiǎn)公司投資方式：不動(dòng)產(chǎn)投資

（一）不動(dòng)產(chǎn)基礎(chǔ) 1．不動(dòng)產(chǎn)的類型

2．不動(dòng)產(chǎn)的特點(diǎn)

（二）不動(dòng)產(chǎn)投資

1．不動(dòng)產(chǎn)投資的含義

2．不動(dòng)產(chǎn)投資的特點(diǎn)

3．影響不動(dòng)產(chǎn)投資收益的風(fēng)險(xiǎn)因素

4．不動(dòng)產(chǎn)投資的分類

包括按投資方式、經(jīng)濟(jì)內(nèi)容、物業(yè)類型劃分。

5．不動(dòng)產(chǎn)租賃投資的特點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

（三）壽險(xiǎn)公司的不動(dòng)產(chǎn)投資 1．不動(dòng)產(chǎn)投資對(duì)保險(xiǎn)公司的重要性 2．保險(xiǎn)公司進(jìn)行不動(dòng)產(chǎn)投資的資金來(lái)源與投資收益構(gòu)成

3．保險(xiǎn)公司不動(dòng)產(chǎn)投資的主要形式與比較 直接持有、不動(dòng)產(chǎn)貸款，投資不動(dòng)產(chǎn)債券、股票與房地產(chǎn)信托，及其風(fēng)險(xiǎn)比較。

第八章 壽險(xiǎn)公司投資方式：貸款

（一）貸款及其分類

1．貸款的概念與原則

2．主要貸款種類、特點(diǎn)及其比較

信用貸款、擔(dān)保貸款、抵押貸款，抵押率的確定。

3．貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理

貸款的主要風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理方法，貸款的五

級(jí)分類。

（二）抵押貸款

不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款的運(yùn)作程序、條款設(shè)計(jì)與風(fēng)

險(xiǎn)，住房抵押貸款，抵押貸款證券化及其在國(guó)內(nèi)的發(fā)展?fàn)顩r，壽險(xiǎn)保單抵押貸款。

（三）壽險(xiǎn)公司的貸款投資情況

貸款資產(chǎn)的特點(diǎn)，國(guó)外壽險(xiǎn)公司的貸款投資

分析，國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)公司貸款投資情況與主要模式。

第九章 壽險(xiǎn)公司投資方式：貨幣市場(chǎng)工具

（一）商業(yè)票據(jù)

商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)、發(fā)行與新發(fā)展，我國(guó)的商業(yè)票據(jù)及央行票據(jù)。

（二）銀行承兌匯票

銀行承兌匯票的產(chǎn)生原理、投資特點(diǎn)。

（三）大額可轉(zhuǎn)讓存單

大額可轉(zhuǎn)讓存單的特點(diǎn)、種類與發(fā)行。

（四）回購(gòu)協(xié)議

回購(gòu)與逆回購(gòu)的概念，回購(gòu)利率的決定因素，回購(gòu)交易中的信用分析。

（四）同業(yè)拆借

同業(yè)拆借的交易原理、特點(diǎn)與分類，同業(yè)拆借利率，我國(guó)的同業(yè)拆借市場(chǎng)。

（五）壽險(xiǎn)公司投資的貨幣市場(chǎng)工具 貨幣市場(chǎng)工具的投資特點(diǎn)，我國(guó)壽險(xiǎn)公司的貨幣市場(chǎng)投資現(xiàn)狀。

第十章 壽險(xiǎn)公司投資方式：金融衍生工具

（一）概念與背景介紹

金融衍生工具的產(chǎn)生背景、特點(diǎn)。

（二）遠(yuǎn)期合約、期貨與期權(quán)

三類衍生工具的定義、內(nèi)容與盈虧，三類衍生工具的比較。

第十一章 資產(chǎn)組合管理

（一）資產(chǎn)組合管理的理論基礎(chǔ)

1．期望收益率、風(fēng)險(xiǎn)度量之均值與標(biāo)準(zhǔn)差、超額收益

2．資產(chǎn)組合風(fēng)險(xiǎn)與相關(guān)系數(shù)的關(guān)系，組合分散原理，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

3．資本資產(chǎn)定價(jià)模型

（二）資產(chǎn)組合管理的內(nèi)容與步驟 1．組合管理的內(nèi)容

包括投資工具、時(shí)間與比例的組合。2．壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)組合管理的目標(biāo)與限制因素 3．資產(chǎn)組合決策

資產(chǎn)配置（戰(zhàn)略性與戰(zhàn)術(shù)性）、市場(chǎng)時(shí)機(jī)、證

券選擇的內(nèi)容與特點(diǎn)。

（三）資產(chǎn)組合的策略 1．分散化策略及其種類

2．消極與積極管理策略的內(nèi)容、典型案例與比較

3．長(zhǎng)期資產(chǎn)組合管理策略

包括購(gòu)買并持有策略、恒定組合策略、投資

組合保險(xiǎn)策略，內(nèi)容、典型案例與比較。

4．收入與增長(zhǎng)型策略的內(nèi)容與比較

第十二章 資產(chǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)控制

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理概述 風(fēng)險(xiǎn)管理的含義與步驟。

（二）資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)度量 VaR方法、壓力測(cè)試、情景分析。

（三）資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)處理——對(duì)沖策略 對(duì)沖策略的基本原理。

第十三章 壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理的監(jiān)管環(huán)境

（一）我國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管環(huán)境

1．資金運(yùn)用渠道與風(fēng)險(xiǎn)控制的政策與法規(guī) 2．償付能力監(jiān)管政策與法規(guī)

（二）壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理監(jiān)管的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)借鑒 1．英國(guó)、日本、美國(guó)的監(jiān)管環(huán)境 2．壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理監(jiān)管的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)總結(jié) 3．我國(guó)壽險(xiǎn)資金運(yùn)用和監(jiān)管的未來(lái)趨勢(shì)

第三篇：保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)考試大綱

保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)考試大綱

一、保險(xiǎn)原理

該部分包括保險(xiǎn)概述、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)的基本原則、保險(xiǎn)費(fèi)率厘定原理、保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理、保險(xiǎn)市場(chǎng)和保險(xiǎn)監(jiān)督管理。其知識(shí)點(diǎn)如下：

（一）保險(xiǎn)概述 1．保險(xiǎn)的概念

保險(xiǎn)的含義；保險(xiǎn)的要素；保險(xiǎn)的特征；保險(xiǎn)與相似制度比較。2．保險(xiǎn)的種類

按照實(shí)施方式分類；按照保險(xiǎn)標(biāo)的分類；按照承保方式分類。3．保險(xiǎn)的功能

保險(xiǎn)保障功能；資金融通功能；社會(huì)管理功能。

（二）保險(xiǎn)合同

1．保險(xiǎn)合同的特征與種類

保險(xiǎn)合同的含義；保險(xiǎn)合同特征；保險(xiǎn)合同種類。2．險(xiǎn)合同的主體與客體 保險(xiǎn)合同主體；保險(xiǎn)合同客體。3．保險(xiǎn)合同的內(nèi)容與形式

保險(xiǎn)合同的內(nèi)容；保險(xiǎn)合同的形式。4．人壽保險(xiǎn)合同中的常見條款

不可抗辯條款；年齡誤告條款；寬限期條款；復(fù)效條款；自殺 條款；不喪失價(jià)值條款；貸款條款；自動(dòng)墊繳保費(fèi)條款 戰(zhàn)爭(zhēng)條款；保險(xiǎn)單轉(zhuǎn)讓條款。

5．保險(xiǎn)合同的一般法律規(guī)定

保險(xiǎn)合同的訂立；保險(xiǎn)合同的效力；保險(xiǎn)合同的履行；保險(xiǎn)合同的變更；保險(xiǎn)合同的解除；保險(xiǎn)合同的終止；保險(xiǎn)合同的解釋；解決保險(xiǎn)合同爭(zhēng)議方式。

（三）保險(xiǎn)的基本原則

1．保險(xiǎn)利益原則

保險(xiǎn)利益及其成立的條件；主要險(xiǎn)種的保險(xiǎn)利益；保險(xiǎn)利益的時(shí)效；保險(xiǎn)利益原則存在的意義。

2．最大誠(chéng)信原則

最大誠(chéng)信原則及其存在的原因；最大誠(chéng)信原則的基本內(nèi)容；違反最大誠(chéng)信原則的表現(xiàn)和法律后果。

3．近因原則

近因原則的含義；近因認(rèn)定與保險(xiǎn)責(zé)任的確定。4．損失補(bǔ)償原則

損失補(bǔ)償?shù)幕驹瓌t；損失補(bǔ)償?shù)呐缮瓌t。

（四）保險(xiǎn)費(fèi)率厘定原理 1．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保費(fèi)厘定原理

保險(xiǎn)費(fèi)和保險(xiǎn)費(fèi)率；厘定保險(xiǎn)費(fèi)率的原則；純保險(xiǎn)費(fèi)率的確定；附加保險(xiǎn)費(fèi)率的確定；營(yíng)業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)率的確定。

2．人壽保險(xiǎn)的保費(fèi)厘定原理 影響人壽保險(xiǎn)費(fèi)率的因素分析；生命表；基本利息的計(jì)算；確定年金的計(jì)算；生命年金的計(jì)算；人壽保險(xiǎn)躉繳純保費(fèi)的計(jì)算；人壽保險(xiǎn)年繳純保費(fèi)的計(jì)算；人壽保險(xiǎn)營(yíng)業(yè)保費(fèi)的計(jì)算；人壽保險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金的計(jì)算。

（五）保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理 1．保險(xiǎn)公司的投保業(yè)務(wù)管理 投保服務(wù)；投保選擇。2．保險(xiǎn)公司的承保業(yè)務(wù)管理

承保的內(nèi)容；承保工作的程序；續(xù)保。3．保險(xiǎn)公司的防災(zāi)業(yè)務(wù)管理

保險(xiǎn)防災(zāi)的概念；保險(xiǎn)防災(zāi)的內(nèi)容；保險(xiǎn)防災(zāi)的方法。4．保險(xiǎn)公司的理賠業(yè)務(wù)管理

保險(xiǎn)理賠的含義；保險(xiǎn)理賠的原則；保險(xiǎn)理賠的程序。

（六）保險(xiǎn)市場(chǎng) 1．保險(xiǎn)市場(chǎng)概述

保險(xiǎn)市場(chǎng)的含義；保險(xiǎn)市場(chǎng)的特征；保險(xiǎn)市場(chǎng)的模式；保險(xiǎn)市場(chǎng)的機(jī)制。

2．保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給與需求

保險(xiǎn)市場(chǎng)供給的概念；影響保險(xiǎn)市場(chǎng)供給的因素；保險(xiǎn)商品的供給彈性；保險(xiǎn)市場(chǎng)需求的概念；影響保險(xiǎn)市場(chǎng)需求的主要因素；保險(xiǎn)商品需求彈性。

3．保險(xiǎn)市場(chǎng)供給主體 保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給者；保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍與核定；保險(xiǎn)市場(chǎng)中介。4． 再保險(xiǎn)市場(chǎng)

再保險(xiǎn)市場(chǎng)概述；我國(guó)再保險(xiǎn)市場(chǎng)；國(guó)際再保險(xiǎn)市場(chǎng)。5．中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的歷史沿革

新中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的誕生；國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)的恢復(fù)；我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的開放；加入世貿(mào)組織與中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展。

（七）保險(xiǎn)監(jiān)督管理 1．保險(xiǎn)監(jiān)督管理概述

保險(xiǎn)監(jiān)督管理的概念；保險(xiǎn)監(jiān)督管理的必要性；保險(xiǎn)監(jiān)督管理的目的；保險(xiǎn)監(jiān)督管理的原則；保險(xiǎn)監(jiān)督管理的方式與監(jiān)督管理目標(biāo)模式。

2．保險(xiǎn)監(jiān)督管理內(nèi)容

償付能力監(jiān)督管理；市場(chǎng)行為監(jiān)督管理。3．保險(xiǎn)監(jiān)督管理方法 現(xiàn)場(chǎng)檢查；非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

二、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)

該部分包括財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、運(yùn)輸工具保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、責(zé)任保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、信用和保證保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、工程保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、人壽保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、意外傷害保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、健康保險(xiǎn)實(shí)務(wù)和再保險(xiǎn)實(shí)務(wù)。其知識(shí)點(diǎn)如下：

（一）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù) 1．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的概念；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的特征；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的種類。2．企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保障范圍；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任和附加責(zé)任；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)基本險(xiǎn)的除外責(zé)任；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)綜合險(xiǎn)的除外責(zé)任；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)率的影響因素；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理。

3．家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

家庭財(cái)產(chǎn)綜合保險(xiǎn)；家庭財(cái)產(chǎn)兩全保險(xiǎn)；家庭財(cái)產(chǎn)附加險(xiǎn)（盜搶險(xiǎn)）。

4．機(jī)器損壞保險(xiǎn)

機(jī)器損壞保險(xiǎn)的概念；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的特點(diǎn)；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的除外責(zé)任；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的賠償處理。

5．利潤(rùn)損失保險(xiǎn)

利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的概念；利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的特征；利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的保障項(xiàng)目；利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的除外責(zé)任；利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的賠償期；利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率；利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的賠償處理。

（二）運(yùn)輸工具保險(xiǎn)實(shí)務(wù)

1．機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)

機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)及其特征；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的險(xiǎn)別；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn) 的保險(xiǎn)責(zé)任；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的除外責(zé)任；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額和賠償限額；機(jī)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的無(wú)賠款優(yōu)待；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的核保；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的賠償處理。

2．船舶保險(xiǎn)

遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任；遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的除外責(zé)任；遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限；遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的免賠額規(guī)定；遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)海運(yùn)條款；遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的賠償處理；沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的與保險(xiǎn)責(zé)任；沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)的除外責(zé)任；沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)的賠償處理。

3．飛機(jī)保險(xiǎn)

飛機(jī)保險(xiǎn)及其種類；飛機(jī)機(jī)身（零備件）一切險(xiǎn)；旅客（行李、貨物、郵件）法定責(zé)任保險(xiǎn)和第三者責(zé)任保險(xiǎn)；飛機(jī)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；飛機(jī)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率；飛機(jī)保險(xiǎn)的賠償處理。

（三）貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)實(shí)務(wù) 1．國(guó)際貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)

海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)基本險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任和除外責(zé)任；海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)附加險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任；海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限；海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)；海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)的賠償處理；陸上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)；航空運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)；郵包運(yùn)輸保險(xiǎn)；國(guó)際多式聯(lián)運(yùn)保險(xiǎn)。

2．國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn) 國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)概述；國(guó)內(nèi)水路、陸路（公路、鐵路）運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)；國(guó)內(nèi)航空運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)。

（四）責(zé)任保險(xiǎn)實(shí)務(wù) 1．責(zé)任保險(xiǎn)概述

責(zé)任保險(xiǎn)的概念；責(zé)任保險(xiǎn)的種類。2．產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)

產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)的概念；產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容。3．雇主責(zé)任保險(xiǎn)

雇主責(zé)任保險(xiǎn)的概念；雇主責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容。4．公眾責(zé)任保險(xiǎn)

公眾責(zé)任保險(xiǎn)的概念；公眾責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容。5．職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)

職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的概念；職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容。

（五）信用和保證保險(xiǎn)實(shí)務(wù) 1．信用保險(xiǎn)

信用保險(xiǎn)的概念；一般商業(yè)信用保險(xiǎn)；投資保險(xiǎn)；出口信用保險(xiǎn)的概念；出口信用保險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)；出口信用保險(xiǎn)的種類；短期出口信用保險(xiǎn)；中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn)。

2．保證保險(xiǎn)

保證保險(xiǎn)的概念；保證保險(xiǎn)與信用保險(xiǎn)的區(qū)別；合同保證保險(xiǎn)；產(chǎn)品質(zhì)量保證保險(xiǎn)；忠誠(chéng)保證保險(xiǎn)。

（六）工程保險(xiǎn)實(shí)務(wù) 1．工程保險(xiǎn)概述

工程保險(xiǎn)及其特征；工程保險(xiǎn)的類型。2．建筑工程保險(xiǎn)

建筑工程保險(xiǎn)的適用范圍；建筑工程保險(xiǎn)的保障對(duì)象；建筑工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任；建筑工程保險(xiǎn)的除外責(zé)任；建筑工程保險(xiǎn)的附加險(xiǎn)；建筑工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限；建筑工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；建筑工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率；建筑工程保險(xiǎn)的賠償處理。

3．安裝工程保險(xiǎn)

安裝工程保險(xiǎn)物質(zhì)損失部分的保險(xiǎn)責(zé)任與除外責(zé)任；安裝工程保險(xiǎn)第三者責(zé)任部分的保險(xiǎn)責(zé)任與除外責(zé)任；安裝工程保險(xiǎn)保險(xiǎn)金額的確定。

（七）特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù) 1．航天保險(xiǎn)

航天保險(xiǎn)的保障范圍；航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)種類；航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任；航天保險(xiǎn)的除外責(zé)任；航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率；航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限；航天保險(xiǎn)的賠償處理。

2．核電站保險(xiǎn)

核電站保險(xiǎn)及其特點(diǎn)；核電站保險(xiǎn)的種類；核電站保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任；核電站保險(xiǎn)的除外責(zé)任；核電站保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；核電站保險(xiǎn)的賠償處理。

3．海洋石油開發(fā)保險(xiǎn)

海洋石油開發(fā)保險(xiǎn)及其種類；海洋石油鉆井平臺(tái)保險(xiǎn)；井噴控 制費(fèi)用保險(xiǎn)。

（八）人壽保險(xiǎn)實(shí)務(wù) 1．人壽保險(xiǎn)概述

人壽保險(xiǎn)的概念；人壽保險(xiǎn)的特點(diǎn)；人壽保險(xiǎn)的分類。2．普通人壽保險(xiǎn)

定期壽險(xiǎn)；終身壽險(xiǎn)；兩全保險(xiǎn)；年金保險(xiǎn)。3．新型人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

分紅保險(xiǎn)；投資連接保險(xiǎn)；萬(wàn)能保險(xiǎn)。4．團(tuán)體人壽保險(xiǎn)

團(tuán)體保險(xiǎn)概述；團(tuán)體人壽保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種。5．人壽保險(xiǎn)的核保與核賠 人壽保險(xiǎn)核保；人壽保險(xiǎn)核賠。

（九）意外傷害保險(xiǎn)實(shí)務(wù) 1． 意外傷害的界定

意外傷害的定義；意外傷害的特征；意外傷害保險(xiǎn)的可保風(fēng)險(xiǎn)分析。

2．意外傷害保險(xiǎn)的種類

個(gè)人意外傷害保險(xiǎn)；團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn) 3．意外傷害保險(xiǎn)的內(nèi)容

意外傷害保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任；意外傷害保險(xiǎn)的給付方式。

（十）健康保險(xiǎn)實(shí)務(wù) 1． 健康保險(xiǎn)概述 健康保險(xiǎn)的概念；疾病成立的條件；健康保險(xiǎn)的特征。2． 健康保險(xiǎn)的種類

個(gè)人健康保險(xiǎn)；團(tuán)體健康保險(xiǎn)。3． 健康保險(xiǎn)的常用條款

個(gè)人健康保險(xiǎn)的常用條款；團(tuán)體健康保險(xiǎn)的常用條款。

（十一）再保險(xiǎn)實(shí)務(wù) 1．再保險(xiǎn)概述

再保險(xiǎn)的概念；再保險(xiǎn)的特征；再保險(xiǎn)的作用。2．再保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)種類 比例再保險(xiǎn)；非比例再保險(xiǎn)。3．再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的安排方式 臨時(shí)分保；預(yù)約分保；合同分保。4．再保險(xiǎn)合同

再保險(xiǎn)合同的概念；比例再保險(xiǎn)合同的基本條款；非比例再保險(xiǎn)合同的基本條款；

5．再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理

分入再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理；分出再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)實(shí)務(wù)考試大綱

一、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概述

（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的概念

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的定義；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的組織形式；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的產(chǎn)生與發(fā)展。

（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的特點(diǎn)及分類

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的特點(diǎn)；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)的特征；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的主要分類。

（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的作用

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的宏觀作用；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的微觀作用。

二、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作

（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)范圍；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；人身保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)程序

展業(yè)宣傳；確定客戶基礎(chǔ)，簽訂委托協(xié)議書；提供防災(zāi)防損，風(fēng)險(xiǎn)管理與咨詢；制定保險(xiǎn)方案；詢價(jià)并確定最終保險(xiǎn)人；投保實(shí)務(wù)操作；協(xié)助索賠；客戶關(guān)系管理。

（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)保險(xiǎn)人的選擇與評(píng)估

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)保險(xiǎn)人的評(píng)估；對(duì)保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)穩(wěn)定性的評(píng)估

三、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管概述

監(jiān)管目標(biāo)和監(jiān)管主體；監(jiān)管手段；監(jiān)管方式。

（二）機(jī)構(gòu)監(jiān)管

設(shè)立監(jiān)管；變更和終止監(jiān)管。

（三）資格監(jiān)管

從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書；高級(jí)管理人員任職資格監(jiān)管。

（四）經(jīng)營(yíng)規(guī)則和監(jiān)督管理 經(jīng)營(yíng)規(guī)則；監(jiān)督管理。

（五）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的行政責(zé)任；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的民事責(zé)任；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的刑事責(zé)任。

四、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守

（一）職業(yè)道德概述

職業(yè)道德的含義；職業(yè)道德的特征。

（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求

守法遵規(guī)；誠(chéng)實(shí)信用；專業(yè)勝任；勤勉盡責(zé)；友好合作；公平競(jìng)爭(zhēng)；保守秘密。

（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)操守 執(zhí)業(yè)準(zhǔn)備；執(zhí)業(yè)過(guò)程；執(zhí)業(yè)活動(dòng)的重要方面。

五、風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)

（一）風(fēng)險(xiǎn)概述

風(fēng)險(xiǎn)的含義；風(fēng)險(xiǎn)的種類；風(fēng)險(xiǎn)的特征

（二）風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素；風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)的關(guān)系；大數(shù)法則在保險(xiǎn)中的應(yīng)用。

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理

風(fēng)險(xiǎn)管理的含義和歷史演變；風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和范圍；風(fēng)險(xiǎn)管理的成本；風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。

（四）風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)；選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)；評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果。

六、個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和估測(cè)；運(yùn)用非保險(xiǎn)工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理；運(yùn)用保險(xiǎn)工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。

（二）個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理案例 家庭基本情況分析；風(fēng)險(xiǎn)管理分析。

七、企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別；風(fēng)險(xiǎn)的估測(cè)；運(yùn)用非保險(xiǎn)工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理；運(yùn)用保險(xiǎn)工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。

（二）企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理案例

案例一：某音樂(lè)劇的風(fēng)險(xiǎn)管理案例；案例二：某廣告公司團(tuán)體投保案例；

八、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述及流程 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程。

（二）我國(guó)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

保險(xiǎn)公司整體風(fēng)險(xiǎn)管理概述；我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題；保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的影響。

（三）再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述；再保險(xiǎn)整體風(fēng)險(xiǎn)管理的主要技術(shù)；再保險(xiǎn)分出業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理；再保險(xiǎn)分入業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。

九、市場(chǎng)營(yíng)銷基礎(chǔ)知識(shí)

（一）市場(chǎng)營(yíng)銷概述

營(yíng)銷的基本概念；市場(chǎng)營(yíng)銷管理；市場(chǎng)營(yíng)銷信息系統(tǒng)與營(yíng)銷調(diào)研；市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境。

（二）市場(chǎng)細(xì)分與目標(biāo)市場(chǎng)選擇

市場(chǎng)細(xì)分的基本概念；市場(chǎng)細(xì)分的步驟；目標(biāo)市場(chǎng)選擇策略。

（三）市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略與策略 市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略；市場(chǎng)營(yíng)銷策略。

（四）保險(xiǎn)營(yíng)銷概述

保險(xiǎn)營(yíng)銷的基本概念；保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)與客戶管理；保險(xiǎn)營(yíng)銷戰(zhàn)略與策略；保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道。

十、財(cái)會(huì)基礎(chǔ)知識(shí)

（一）會(huì)計(jì)核算基礎(chǔ) 會(huì)計(jì)的定義與作用；會(huì)計(jì)核算的基本前提；會(huì)計(jì)要素與會(huì)計(jì)等式。

（二）會(huì)計(jì)核算的一般過(guò)程 會(huì)計(jì)科目的設(shè)置；借貸記賬法。

（三）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制要求；資產(chǎn)負(fù)債表；利潤(rùn)表；現(xiàn)金流量表；利潤(rùn)分配表。

（四）財(cái)務(wù)管理

財(cái)務(wù)管理概述；保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)管理。

十一、稅收基礎(chǔ)知識(shí)

（一）稅收概述

稅收的定義；稅收的特征。

（二）稅制要素

稅制的基本要素；稅制的其他要素。

（三）稅收體系

稅收分類；我國(guó)現(xiàn)行稅收體系。

（四）保險(xiǎn)企業(yè)相關(guān)稅收

營(yíng)業(yè)稅；印花稅；企業(yè)所得稅；外商投資企業(yè)和外國(guó)企業(yè)所得稅；個(gè)人所得稅。

十二、金融基礎(chǔ)知識(shí)

（一）金融基本概念及范疇

貨幣與信用；貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)；金融工具；證券定價(jià)。

（二）金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)

銀行體系；非銀行金融機(jī)構(gòu)；金融市場(chǎng)的分類；金融市場(chǎng)的功能。

（三）利息與利率

利率的含義與種類；利率的作用；利率風(fēng)險(xiǎn)。

（四）外匯與匯率

外匯基本概念；外匯市場(chǎng)與匯率制度；匯率的決定；匯率的作用與匯率風(fēng)險(xiǎn)。

十三、法律基礎(chǔ)知識(shí)

（一）民事法律制度

民法的一般規(guī)定；民事主體制度；代理制度；民事責(zé)任概述。

（二）合同法概述

合同法的一般規(guī)定；合同的訂立及效力；合同的履行及違約責(zé)任；合同的變更、轉(zhuǎn)讓及終止；相關(guān)合同類型。

（三）保險(xiǎn)法概述

保險(xiǎn)法的概念及適用；保險(xiǎn)合同與相關(guān)責(zé)任；保險(xiǎn)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)與規(guī)范。保險(xiǎn)公估實(shí)務(wù)考試大綱

——參考書《保險(xiǎn)公估相關(guān)知識(shí)與法規(guī)》

一、保險(xiǎn)公估基礎(chǔ)知識(shí)

考試科目包括保險(xiǎn)公估人概述、保險(xiǎn)公估人的經(jīng)營(yíng)、保險(xiǎn)公估人的監(jiān)管和保險(xiǎn)公估從業(yè)人員的職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)行為守則。各科目的知識(shí)點(diǎn)如下：

（一）保險(xiǎn)公估人概述 1．保險(xiǎn)公估人的概念及特征

保險(xiǎn)公估人的概念；保險(xiǎn)公估人的特征；保險(xiǎn)公估人的產(chǎn)生；保險(xiǎn)公估人的職能；保險(xiǎn)公估人的作用；保險(xiǎn)公估人的現(xiàn)狀；保險(xiǎn)公估人的法律地位。

2．保險(xiǎn)公估人的組織形式及分類

保險(xiǎn)公估人的組織形式；保險(xiǎn)公估人的分類。

（二）保險(xiǎn)公估人的經(jīng)營(yíng) 1．保險(xiǎn)公估活動(dòng)的原則

獨(dú)立性原則；客觀性原則；科學(xué)性原則；全面性原則；合作性原則。

2．保險(xiǎn)公估人的經(jīng)營(yíng)范圍

承保公估；理賠公估；參與防災(zāi)防損；殘值處理；監(jiān)裝監(jiān)卸；信息咨詢。

3．保險(xiǎn)公估的業(yè)務(wù)種類

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公估；責(zé)任保險(xiǎn)公估；意外傷害保險(xiǎn)公估；健康保險(xiǎn)公估。

4．保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)操作程序 公估前的準(zhǔn)備；現(xiàn)場(chǎng)查勘；責(zé)任審核；理賠計(jì)算；公估報(bào)告；結(jié)案。

5．保險(xiǎn)公估報(bào)告

保險(xiǎn)公估報(bào)告的概念；初步保險(xiǎn)公估報(bào)告；最終保險(xiǎn)公估報(bào)告。

（三）保險(xiǎn)公估人的監(jiān)管 1．保險(xiǎn)公估人資格的監(jiān)管

保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格核準(zhǔn)；保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)；保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的設(shè)立；保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的變更和終止。

2．保險(xiǎn)公估人的執(zhí)業(yè)監(jiān)管

保險(xiǎn)公估從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)監(jiān)管；保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的執(zhí)業(yè)監(jiān)管。3．保險(xiǎn)公估人的法律責(zé)任

保險(xiǎn)公估人法律責(zé)任的性質(zhì)；保險(xiǎn)公估人法律責(zé)任的種類；保險(xiǎn)公估人法律責(zé)任的認(rèn)定。

（四）保險(xiǎn)公估從業(yè)人員的職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守 1．保險(xiǎn)公估從業(yè)人員的職業(yè)道德

職業(yè)道德概述；保險(xiǎn)公估從業(yè)人員的職業(yè)道德。2．保險(xiǎn)公估從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)操守

保險(xiǎn)公估從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)準(zhǔn)備；保險(xiǎn)公估從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為；保險(xiǎn)公估從業(yè)人員的其他行為。

二、保險(xiǎn)公估相關(guān)法律法規(guī)

考試科目包括中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法、中華人民共和國(guó)合同法、中華人民共和國(guó)民法通則、中華人民共和國(guó)海商法和中華人民 共和國(guó)道路交通安全法。各科目的知識(shí)點(diǎn)如下：

（一）中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法 1．保險(xiǎn)法總則

保險(xiǎn)的定義；保險(xiǎn)法的立法目的；保險(xiǎn)法的基本原則；保險(xiǎn)法的適用范圍。

2．保險(xiǎn)合同

保險(xiǎn)合同的一般規(guī)定；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同；人身保險(xiǎn)合同。3．保險(xiǎn)公司

保險(xiǎn)公司的組織形式；保險(xiǎn)公司的設(shè)立；保險(xiǎn)公司的變更；保險(xiǎn)公司的破產(chǎn)。

4．保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)則

保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍；保險(xiǎn)公司的準(zhǔn)備金；保險(xiǎn)公司的償付能力；再保險(xiǎn)安排；保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用；對(duì)保險(xiǎn)公司及其工作人員行為的限制。

5．保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理

對(duì)保險(xiǎn)公司的監(jiān)督檢查；對(duì)保險(xiǎn)公司的整頓；對(duì)保險(xiǎn)公司的接管；保險(xiǎn)公司的精算和財(cái)務(wù)規(guī)定。

6．保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人

保險(xiǎn)代理人；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。

7．相關(guān)各方的主要法律責(zé)任

投保方的主要法律責(zé)任；保險(xiǎn)代理人或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的主要法律責(zé)任；保險(xiǎn)人及其工作人員的主要法律責(zé)任。

（二）中華人民共和國(guó)合同法 1．合同法總則 合同的一般規(guī)定；合同的訂立；合同的效力；合同的履行；合同的變更；合同的轉(zhuǎn)讓；合同的權(quán)利義務(wù)終止；違約責(zé)任。

2．合同法分則

買賣合同；供用電、水、氣、熱力合同；贈(zèng)與合同；借款合同；租賃合同；融資租賃合同；承攬合同；建設(shè)工程合同；運(yùn)輸合同；技術(shù)合同；保管合同；倉(cāng)儲(chǔ)合同；委托合同；行紀(jì)合同；居間合同。

（三）中華人民共和國(guó)民法通則 1．基本原則

民法通則的立法目的；民事活動(dòng)原則。2．公民（自然人）

民事權(quán)利能力；民事行為能力；監(jiān)護(hù)；宣告失蹤和宣告死亡；個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶；個(gè)人合伙。

3．法人

法人的一般規(guī)定；企業(yè)法人；機(jī)關(guān)、事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體法人；聯(lián)營(yíng)。

4．民事法律行為和代理 民事法律行為；代理。5．民事權(quán)利

財(cái)產(chǎn)所有權(quán)；與財(cái)產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)；債權(quán)；知識(shí)產(chǎn)權(quán)；人身權(quán)。

6．民事責(zé)任

民事責(zé)任的一般規(guī)定；違反合同的民事責(zé)任；侵權(quán)的民事責(zé)任；承擔(dān)民事責(zé)任的方式。

7．其他規(guī)定 訴訟時(shí)效；涉外民事關(guān)系的法律適用。

（四）中華人民共和國(guó)海商法 1．海商法總則

海商法的立法目的；海商法中的重要概念。2．船舶

船舶所有權(quán)；船舶抵押權(quán)；船舶優(yōu)先權(quán)。3．船員 船員；船長(zhǎng)。4．海上貨物運(yùn)輸合同

海上貨物運(yùn)輸合同的一般規(guī)定；承運(yùn)人的責(zé)任；托運(yùn)人的責(zé)任；運(yùn)輸單證；貨物交付；合同的解除；航次租船合同的特別規(guī)定；多式聯(lián)運(yùn)合同的特別規(guī)定。

5．海上旅客運(yùn)輸合同

海上旅客運(yùn)輸合同的概念；海上旅客運(yùn)輸合同的一般規(guī)定。6．船舶租用合同

船舶租用合同的一般規(guī)定；定期租船合同；光船租船合同。7．海上拖航合同

海上拖航合同的概念；海上拖航合同的一般規(guī)定。8．船舶碰撞

船舶碰撞的概念；船舶碰撞的一般規(guī)定。9．海難救助

海難救助的概念；海難救助的一般規(guī)定。10．共同海損

共同海損的概念；共同海損的一般規(guī)定。11．海事賠償責(zé)任限制

海事賠償責(zé)任限制的概念；海事賠償責(zé)任限制的一般規(guī)定。12．海上保險(xiǎn)合同

海上保險(xiǎn)合同的一般規(guī)定；海上保險(xiǎn)合同的訂立、解除和轉(zhuǎn)讓；被保險(xiǎn)人的義務(wù)；保險(xiǎn)人的責(zé)任；保險(xiǎn)標(biāo)的的損失和委付；保險(xiǎn)賠償?shù)闹Ц丁?/p>

13．其他規(guī)定

時(shí)效；涉外關(guān)系的法律適用。

（五）中華人民共和國(guó)道路交通安全法 1．道路交通安全法總則

道路交通安全法的立法目的；道路交通安全工作原則。2．車輛和駕駛?cè)?/p>

機(jī)動(dòng)車、非機(jī)動(dòng)車；機(jī)動(dòng)車駕駛?cè)恕?．道路通行條件

道路信號(hào)燈；其他道路設(shè)施。4．道路通行規(guī)定

道路通行的一般規(guī)定；機(jī)動(dòng)車通行規(guī)定；非機(jī)動(dòng)車通行規(guī)定；行人和乘車人通行規(guī)定；高速公路的特別規(guī)定。

5．其他規(guī)定

交通事故處理；執(zhí)法監(jiān)督；法律責(zé)任

第四篇：中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試項(xiàng)目2011年春季考試

匯贏金融考試網(wǎng)http://jinrong.kaoshibaike.com/

中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試項(xiàng)目2011年春季考試

A5《壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)與管理》復(fù)習(xí)大綱

1．2011年A5《壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)與管理》科目考試內(nèi)容以以下考試資料的基本理解重點(diǎn)為主；

2．基本理解重點(diǎn)中，又會(huì)著重在：a.兩年內(nèi)監(jiān)管重點(diǎn)；b.市場(chǎng)容易發(fā)生的理解、實(shí)務(wù)誤區(qū)；c.常見客戶投訴的爭(zhēng)議點(diǎn)。

第一章壽險(xiǎn)公司的使命與目標(biāo)

（一）人身保險(xiǎn)業(yè)的性質(zhì)

了解人身保險(xiǎn)在微觀經(jīng)濟(jì)中的角色，包括：人身保險(xiǎn)業(yè)是服務(wù)業(yè)、是管理人身風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，人身保險(xiǎn)業(yè)有助于家庭生活品質(zhì)的提升、有助于改善企業(yè)經(jīng)營(yíng)，人身保險(xiǎn)的心理認(rèn)知特性，人身保險(xiǎn)與銀行儲(chǔ)蓄的比較分析、人身保險(xiǎn)與共同基金的比較分析；了解人身保險(xiǎn)業(yè)在宏觀經(jīng)濟(jì)中的角色，包括：減輕政府的社會(huì)保障負(fù)擔(dān)、金融中介職能、促進(jìn)更有效的資本分配。

（二）壽險(xiǎn)公司的使命

了解企業(yè)對(duì)外和對(duì)內(nèi)的使命。

（三）壽險(xiǎn)公司的目標(biāo)

了解壽險(xiǎn)公司的目標(biāo)，理解平衡記分卡及其應(yīng)用，理解內(nèi)含價(jià)值。

（四）建立組織中的信任

理解在組織中建立信任的必要性；了解信任的內(nèi)涵；了解怎樣建立企業(yè)組織中的信任。

第二章壽險(xiǎn)公司治理

（一）公司治理概述

了解公司治理實(shí)質(zhì)以及國(guó)內(nèi)外公司治理不完善的教訓(xùn)；了解壽險(xiǎn)行業(yè)的特殊性及其對(duì)公司治理的要求，了解股東單邊治理結(jié)構(gòu)失衡。

（二）公司治理的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)

了解公司治理的各種模式；了解權(quán)威性國(guó)際組織的準(zhǔn)則。

（三）我國(guó)壽險(xiǎn)公司治理現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題

了解我國(guó)壽險(xiǎn)公司治理現(xiàn)狀及其問(wèn)題。

（四）加強(qiáng)和完善人身保險(xiǎn)行業(yè)公司治理

理解從公司角度加強(qiáng)和完善公司治理的辦法；了解從監(jiān)管部門角度加強(qiáng)和完善公司治理的舉措。

第三章 壽險(xiǎn)公司的組織與控制

（一）經(jīng)典的組織原則

了解專業(yè)化與分工、等級(jí)原則、控制幅度、職權(quán)與職責(zé)、直線與參謀、正規(guī)化等基本概念。

（二）基本的組織結(jié)構(gòu)

了解直線結(jié)構(gòu)、職能制組織結(jié)構(gòu)、直線職能制組織結(jié)構(gòu)、矩陣制組織結(jié)構(gòu)。

（三）新型的組織設(shè)計(jì)

了解虛擬組織、無(wú)邊界組織。

（四）壽險(xiǎn)公司內(nèi)控制度

了解COSO “內(nèi)部控制整合框架”、了解改善我國(guó)壽險(xiǎn)公司內(nèi)部控制的思路。

考試百科論壇http://bbs.kaoshibaike.com/

第四章壽險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)流程管理

（一）壽險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

了解壽險(xiǎn)公司產(chǎn)品開發(fā)、銷售、核保、客戶服務(wù)、理賠、投資和再保險(xiǎn)等。

（二）壽險(xiǎn)公司運(yùn)營(yíng)流程

了解壽險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)流程與傳統(tǒng)制造企業(yè)運(yùn)營(yíng)流程的相同點(diǎn)與區(qū)別，識(shí)別壽險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)流程常見的錯(cuò)誤。

第五章 壽險(xiǎn)公司核保

（一）壽險(xiǎn)公司核保概述

了解核保的目的與意義，核保在壽險(xiǎn)公司中的地位。

（二）壽險(xiǎn)公司核保應(yīng)考慮的因素

了解年齡、性別、健康狀況、保險(xiǎn)利益、財(cái)務(wù)狀況、道德風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)等核保因素。

（三）壽險(xiǎn)公司核保程序

了解營(yíng)銷人員的核保、體檢醫(yī)師的核保、專職核保人員的核保、生存調(diào)查。

（四）壽險(xiǎn)公司核保結(jié)論

了解標(biāo)準(zhǔn)體、次標(biāo)準(zhǔn)體、非保體。

（五）壽險(xiǎn)公司核保管理

了解核保員的構(gòu)成、素質(zhì)和職責(zé)；了解核保部門的構(gòu)架，核保與其他部門的關(guān)系。

第六章 壽險(xiǎn)公司的客戶服務(wù)

（一）客戶服務(wù)概述

了解客戶服務(wù)的涵義、特點(diǎn)、功能及類型；了解客戶服務(wù)的提供及評(píng)價(jià)。

（二）客戶服務(wù)的質(zhì)量

了解影響保險(xiǎn)客戶服務(wù)質(zhì)量的因素，了解保險(xiǎn)服務(wù)質(zhì)量的測(cè)定，了解提高保險(xiǎn)服務(wù)質(zhì)量的措施。

（三）個(gè)人業(yè)務(wù)與團(tuán)體業(yè)務(wù)的服務(wù)

了解個(gè)人業(yè)務(wù)的客戶服務(wù)、了解團(tuán)體業(yè)務(wù)的客戶服務(wù)、了解“孤兒”保單服務(wù)。

第七章 人身保險(xiǎn)理賠

（一）人身保險(xiǎn)理賠概述

了解人身保險(xiǎn)理賠的涵義、特點(diǎn)、意義；了解人身保險(xiǎn)理賠的機(jī)構(gòu)、人員、和一般過(guò)程。

（二）人壽保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)

了解人壽保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)。

（三）意外傷害保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)

了解意外傷害保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)。

（四）健康保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)

了解健康保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)。

第八章 再保險(xiǎn)

（一）再保險(xiǎn)概念與分類

再保險(xiǎn)概念與分類。

（二）再保險(xiǎn)市場(chǎng)主體與再保險(xiǎn)方式

了解再保險(xiǎn)市場(chǎng)主體與再保險(xiǎn)方式。

（三）財(cái)務(wù)再保險(xiǎn)

考試百科論壇http://bbs.kaoshibaike.com/

了解財(cái)務(wù)再保險(xiǎn)的分類，財(cái)務(wù)再保險(xiǎn)的方式，財(cái)務(wù)再保險(xiǎn)的意義。

（四）壽險(xiǎn)再保險(xiǎn)管理

了解分出業(yè)務(wù)的管理，分入業(yè)務(wù)的管理。

第九章 壽險(xiǎn)公司信息技術(shù)管理

（一）信息系統(tǒng)的一般原理

了解信息及信息系統(tǒng)的涵義，信息系統(tǒng)的功能和類型。

（二）信息系統(tǒng)在壽險(xiǎn)公司的作用和應(yīng)用

了解信息系統(tǒng)在壽險(xiǎn)公司的作用和應(yīng)用。

（三）電子商務(wù)系統(tǒng)

了解電子商務(wù)的涵義、交易流程；國(guó)內(nèi)外人身保險(xiǎn)電子商務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀。

（四）辦公自動(dòng)化系統(tǒng)

了解辦公自動(dòng)化系統(tǒng)。

（五）數(shù)據(jù)庫(kù)和數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)

了解數(shù)據(jù)庫(kù)和數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，了解數(shù)據(jù)挖掘。

考試百科論壇http://bbs.kaoshibaike.com/

第五篇：保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格考試大綱

一、保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)

（一）風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理

1．風(fēng)險(xiǎn)概述

風(fēng)險(xiǎn)的含義；風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素；風(fēng)險(xiǎn)的種類；風(fēng)險(xiǎn)的特征。

2．風(fēng)險(xiǎn)管理

風(fēng)險(xiǎn)管理的含義與演變；風(fēng)險(xiǎn)管理的程序；風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)；風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。

（二）保險(xiǎn)概述

1．保險(xiǎn)的要素與特征

保險(xiǎn)的定義；保險(xiǎn)的要素；保險(xiǎn)的特征；保險(xiǎn)與相似制度的比較。

2．保險(xiǎn)的分類

按照實(shí)施方式分類；按照保險(xiǎn)標(biāo)的分類；按照承保方式分類。

3． 保險(xiǎn)的功能

保險(xiǎn)保障功能；資金融通功能；社會(huì)管理功能。

4．保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展

保險(xiǎn)的歷史沿革；中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀與發(fā)展前景。

（三）保險(xiǎn)合同

1．保險(xiǎn)合同的特征與種類

保險(xiǎn)合同的定義；保險(xiǎn)合同的特征；保險(xiǎn)合同的種類。

2．保險(xiǎn)合同的要素

保險(xiǎn)合同的主體；保險(xiǎn)合同的客體；保險(xiǎn)合同的內(nèi)容。

3．保險(xiǎn)合同的訂立與效力

保險(xiǎn)合同的訂立；保險(xiǎn)合同的形式與構(gòu)成；保險(xiǎn)合同的效力。

4．保險(xiǎn)合同的履行

投保人義務(wù)的履行；保險(xiǎn)人義務(wù)的履行。

5．保險(xiǎn)合同的變更、中止及終止

保險(xiǎn)合同的變更；保險(xiǎn)合同的中止；保險(xiǎn)合同的終止。

6．保險(xiǎn)合同的解釋與爭(zhēng)議處理

保險(xiǎn)合同條款的解釋；保險(xiǎn)合同爭(zhēng)議的處理方式。

（四）保險(xiǎn)基本原則

1． 最大誠(chéng)信原則

最大誠(chéng)信原則的含義；規(guī)定最大誠(chéng)信原則的原因；最大誠(chéng)信原則的內(nèi)容；違反最大誠(chéng)信原則的表現(xiàn)形式及其法律后果。

2．保險(xiǎn)利益原則

保險(xiǎn)利益及其確立條件；保險(xiǎn)利益原則及其對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的意義；保險(xiǎn)利益原則在保險(xiǎn)實(shí)務(wù)中的應(yīng)用。

3．損失補(bǔ)償原則

損失補(bǔ)償原則及其意義；影響保險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)囊蛩?；損失補(bǔ)償原則的派生原則；損失補(bǔ)償原則的例外情況。

4．近因原則

近因及近因原則；近因原則的應(yīng)用。

（五）保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)

1．保險(xiǎn)銷售

保險(xiǎn)銷售的含義；保險(xiǎn)銷售的主要環(huán)節(jié)；保險(xiǎn)銷售渠道。

2．保險(xiǎn)承保

保險(xiǎn)承保的含義；保險(xiǎn)承保的主要環(huán)節(jié)與程序；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的核保；人壽保險(xiǎn)的核保。

3．保險(xiǎn)理賠

保險(xiǎn)理賠的含義；保險(xiǎn)理賠的基本原則；保險(xiǎn)理賠的流程。

4．保險(xiǎn)客戶服務(wù)

保險(xiǎn)客戶服務(wù)的定義；保險(xiǎn)客戶服務(wù)的主要內(nèi)容；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)客戶服務(wù)的特別內(nèi)容；人壽保險(xiǎn)客戶服務(wù)的特別內(nèi)容。

（六）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

1．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的定義；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的特征；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的種類。

2．企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的范圍；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的責(zé)任范圍；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率與保險(xiǎn)期限；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理。

3．家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的含義；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的范圍；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的責(zé)任范圍；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限與保險(xiǎn)費(fèi)率；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理。

4．機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)

機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的；機(jī)動(dòng)車輛損失險(xiǎn)；機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的附加險(xiǎn)；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的無(wú)賠款優(yōu)待。

5．國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)

貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)及其特征；國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的責(zé)任范圍；國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限與保險(xiǎn)費(fèi)率；國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的賠償處理。

6．責(zé)任保險(xiǎn)

責(zé)任保險(xiǎn)及其特征；責(zé)任保險(xiǎn)的主要種類。

7．信用（保證）保險(xiǎn)

信用（保證）保險(xiǎn)及其特征；信用保險(xiǎn)的主要種類；保證保險(xiǎn)的種類。

8．農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)

農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)及其特點(diǎn)；農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的種類。

（七）人身保險(xiǎn)

1．人身保險(xiǎn)概述

人身保險(xiǎn)的定義；人身保險(xiǎn)的特征；人身保險(xiǎn)的種類。

2．人壽保險(xiǎn)

人壽保險(xiǎn)的種類；人壽保險(xiǎn)合同的常用條款；人壽保險(xiǎn)的定價(jià)。

3．人身意外傷害保險(xiǎn)

人身意外傷害保險(xiǎn)的含義；人身意外傷害保險(xiǎn)的特征；人身意外傷害保險(xiǎn)的可保風(fēng)險(xiǎn)分析；人身意外傷害保險(xiǎn)的主要內(nèi)容；人身意外傷害保險(xiǎn)的主要種類。

4． 健康保險(xiǎn)

健康保險(xiǎn)及其特征；健康保險(xiǎn)的種類。

（八）保險(xiǎn)代理人

1．保險(xiǎn)代理人概述

保險(xiǎn)代理人的含義;保險(xiǎn)代理人的法律特征；保險(xiǎn)代理人的權(quán)利和義務(wù)；保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的區(qū)別；保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)資格管理。

2．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)

專業(yè)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

（九）保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員職業(yè)道德 1．職業(yè)道德概述 職業(yè)道德的含義；職業(yè)道德的特征。2．保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員職業(yè)道德 守法遵規(guī)；誠(chéng)實(shí)信用；專業(yè)勝任；客戶至上；勤勉盡責(zé)；公平競(jìng)爭(zhēng)；保守秘密。

二、相關(guān)法規(guī)

（一）《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》

1．保險(xiǎn)法概述

保險(xiǎn)法的立法目的；保險(xiǎn)法的適用范圍；保險(xiǎn)法的立法原則。

2．保險(xiǎn)合同

保險(xiǎn)合同的一般規(guī)定；人身保險(xiǎn)合同；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同。

3．保險(xiǎn)公司

保險(xiǎn)公司的組織形式與組織機(jī)構(gòu)；設(shè)立保險(xiǎn)公司的條件與審批程序；保險(xiǎn)公司的變更、解散、撤消與破產(chǎn)；壽險(xiǎn)公司依法撤消與破產(chǎn)的特殊處理。

4．保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)則

保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍；保險(xiǎn)公司的各種準(zhǔn)備金及其提??；保險(xiǎn)公司的最低償付能力；保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用。

5．保險(xiǎn)代理人

保險(xiǎn)代理人的資格與營(yíng)業(yè)資格的取得；保險(xiǎn)代理人的責(zé)任；保險(xiǎn)代理人的執(zhí)業(yè)規(guī)則。

6．保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理

保險(xiǎn)條款與保險(xiǎn)費(fèi)率的審批；對(duì)保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)狀況及資金運(yùn)用狀況的檢查；對(duì)保險(xiǎn)公司的整頓與接管。

7．相關(guān)各方的法律責(zé)任

投保人、被保險(xiǎn)人和受益人違反保險(xiǎn)法的行為及其各自的法律責(zé)任；保險(xiǎn)代理人違反保險(xiǎn)法的行為及其法律責(zé)任；保險(xiǎn)人及其工作人員違反保險(xiǎn)法的行為及其法律責(zé)任。

（二）《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》

1．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理

保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的界定；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的變更；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的解散與破產(chǎn)。

2． 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的資格管理

保險(xiǎn)代理從業(yè)基本資格和執(zhí)業(yè)證書管理；高級(jí)管理人員任職資格管理；

3．保險(xiǎn)代理關(guān)系管理

保險(xiǎn)公司的管理規(guī)則；保險(xiǎn)公司及其工作人員的行為守則。

4．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)則

保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)則；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員的行為守則。

5．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督

非現(xiàn)場(chǎng)檢查；現(xiàn)場(chǎng)檢查。

6．法律責(zé)任

保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員或者業(yè)務(wù)人員的法律責(zé)任；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任；保險(xiǎn)公司的法律責(zé)任。

（三）《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》

1．總則

保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的定義；保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的要求。

2．從業(yè)資格

取得資格證書的條件；換發(fā)資格證書的條件；變更、更換和補(bǔ)發(fā)資格證書的條件。

3．執(zhí)業(yè)管理

執(zhí)業(yè)管理程序要求

4．管理責(zé)任

行為規(guī)范；禁止性行為規(guī)定。

5．法律責(zé)任

資格考試作弊的處罰；保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)違反規(guī)定的處罰；保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員違規(guī)行為處罰。

（四）《中華人民共和國(guó)民法通則》

1．基本原則

民法通則的調(diào)整對(duì)象與適用范圍；民法通則規(guī)定的有關(guān)民事活動(dòng)原則。

2．公民（自然人）與法人

公民；法人。

3．民事法律行為和代理

民事法律行為；代理。

4．民事權(quán)利

財(cái)產(chǎn)所有權(quán)；與財(cái)產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)；債權(quán)。

5．民事責(zé)任與訴訟時(shí)效

有關(guān)民事責(zé)任的各項(xiàng)規(guī)定；承擔(dān)民事責(zé)任的方式；民法通則規(guī)定的訴訟時(shí)效。

（四）《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》

1．反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法概述

反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的立法目的；不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的界定。

2．不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為及其監(jiān)督檢查

不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的表現(xiàn)形式；對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的監(jiān)督檢查；不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)者需要承擔(dān)的各種法律責(zé)任。

（五）《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》

1． 消費(fèi)者的權(quán)利與經(jīng)營(yíng)者的義務(wù)

消費(fèi)者的權(quán)利；經(jīng)營(yíng)者的義務(wù)。

2．消費(fèi)者合法權(quán)益的保護(hù)

國(guó)家對(duì)消費(fèi)者合法權(quán)益的保護(hù)；消費(fèi)者組織；消費(fèi)者權(quán)益爭(zhēng)議的解決。