第一篇：保險顧問總結(jié)2014

第三章 總公司的轉(zhuǎn)型創(chuàng)新項目—保險顧問項目試點情況

一、項目簡介

（一）項目主題：保險顧問項目

（二）項目試點組織保障和實施部門：成立了以分俞全通副總經(jīng)理為總負責(zé)人，個險企劃部王琦為項目執(zhí)行負責(zé)人的項目工作小組，配合總公司項目組進行項目試點工作。

（三）項目試點目的及期望

保險顧問項目是寧波分公司自主創(chuàng)新項目，后來經(jīng)向總公司匯報后，總公司非常重視，最終上升為總公司個險業(yè)務(wù)部的轉(zhuǎn)型項目?？偣窘?jīng)完善保險顧問人員的《基本法》，開發(fā)了保險顧問人員管理系統(tǒng)，出臺了相應(yīng)的規(guī)定管理，并在寧波分公司獨家試點建立保險顧問隊伍。

1、目的：在目前傳統(tǒng)營銷模式存在的前提下，能夠增募高持、素質(zhì)的兼職營銷隊伍，并作為第二支營銷隊伍，為公司的個險業(yè)務(wù)的發(fā)展開拓第二條戰(zhàn)線。

2、期望：通過試點支公司和分公司本部的不斷招聘和培訓(xùn)，在2015年底前再新增入司500人，壽險千P舉績50人。

（四）項目試點時間：2013年8月開始

（五）項目試點基層機構(gòu)：十家支公司及分公司本部

（六）項目追蹤機制：分公司項目組采用周例會形式進行追蹤

（七）項目進展情況： 保險顧問項目從2013年10月22日啟動以來，截止到2014年12月31日，十家試點機構(gòu)和分公司本部共計入司保險顧問504人，全轄共達成全險保費349.5萬元，其中壽險保費31.2萬元，產(chǎn)險保費318.3萬元；全險舉績?nèi)藬?shù)424人，舉績率84.1%；其中壽險舉績?nèi)藬?shù)31人；全轄累計達成新增客戶數(shù)629人。

2015年開門紅業(yè)務(wù)競賽期間，共計入司保險顧問121人，全險保費229.7萬元（占比2014年全險保費65%），壽險保費33.8萬元（超越2014年全年壽險保費），其中寧海支公司的保險顧問滕玙烜已經(jīng)出單金佑人生、東方紅保單件數(shù)達到十件，收入保費87804元；分公司本部保險顧問蔣慶云出單金佑人生保單2件，保費54650元；寧海支公司保險顧問華祥燎已經(jīng)出單金佑人生、東方紅保單件數(shù)達到5件，收入保費52690元。至此，保險顧問隊伍的產(chǎn)能得到實質(zhì)性的體現(xiàn)。

（八）近期保險顧問項目重點工作開展情況

1、成立保險顧問項目工作組，為項目推進提供組織保障 為了確保項目的正常推進，成立了從總、分、支三層架構(gòu)的項目小組，總公司確立基本法及人力發(fā)展、教材研發(fā)及培訓(xùn)和日常管理及企劃跟進三個功能組；分公司以新渠道業(yè)務(wù)部為主要實施部門，營運、財務(wù)、培訓(xùn)、合規(guī)、信息技術(shù)部為配合部門；支公司以機構(gòu)負責(zé)人為主，并確定專項項目管理專員。

2、優(yōu)化基本法，實現(xiàn)團隊持續(xù)發(fā)展

優(yōu)化保險顧問基本法，增加并擴大推薦與輔導(dǎo)利益的獎勵，通過增員者與被增員者間利益牽引，形成“要增員、會輔導(dǎo)、去陪訪、雙共贏”的發(fā)展理念，增加保險顧問間的粘著力，提高保險顧問的留存。

3、加強培訓(xùn)工作，提升隊伍留存

一是通過以創(chuàng)新的培訓(xùn)方式組織現(xiàn)場培訓(xùn)活動；二是借助網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，實現(xiàn)移動培訓(xùn)。為了更好推進保險顧問培訓(xùn)工作，分公司保險顧問項目組以微信技術(shù)實現(xiàn)移動培訓(xùn)，每周定期向保險顧問推送產(chǎn)品資訊、實時動態(tài)，同時借力太保智庫移動端，讓保險用工號登錄學(xué)習(xí)，增強展業(yè)技能，解決非現(xiàn)場培訓(xùn)問題。

4、督導(dǎo)與追蹤

分公司項目組通過召開周例會的方式來了解試點機構(gòu)的工作開展情況，并通過周例會方式來督促試點機構(gòu)完成日常的工作目標。另外，分公司項目組及時通過短信通報的方式來告知試點機構(gòu)及分公司本部內(nèi)勤項目的進展狀況。

5、信息通報

每次保險顧問的周例會及相關(guān)的研討均會編寫會議紀要，通過這樣的方式來記錄項目的進展情況，另外也已經(jīng)編寫了兩期保險顧問項目微信版的簡報，通過簡報讓公司員工更好的了解保險顧問項目。

（九）2015年保險顧問項目的工作措施

1、完善考核制度。對支公司項目組設(shè)定考核目標，分別從增員人數(shù)、壽險千P保費件數(shù)以及產(chǎn)險保費等幾個方面進行考核，將機構(gòu)試點費用與整體達標情況進行掛鉤。

2、建立月數(shù)據(jù)分析制度。定期對于保險顧問項目指標數(shù)據(jù)和活動情況進行分析，通過數(shù)據(jù)分析來總結(jié)項目推進過程中的相關(guān)規(guī)律，從而更加明確后續(xù)工作的主攻方向。

3、進一步完善保險顧問的追蹤體系。堅持保險顧問周追蹤例會，并逐步完善周例會模式及內(nèi)容，根據(jù)進展情況也可以考慮召開機構(gòu)現(xiàn)場調(diào)研會。開展每周定期OA、短信的通報以及不定期下機構(gòu)進行督導(dǎo)調(diào)研。

4、固化增員行為。2015年，寧波分公司將保險顧問增員作為工會會員評優(yōu)考核指標，并開展相關(guān)的競賽，讓每位員工都養(yǎng)成宣傳保險、推廣保險的習(xí)慣。

5、建立保險顧問陪訪小組。寧波分公司已經(jīng)出臺《關(guān)于下發(fā)寧波分公司保險顧問人員展業(yè)陪訪制度及獎勵發(fā)放規(guī)定（試行）的通知》，建立了保險顧問的陪訪制度，確定了壽險、產(chǎn)險業(yè)務(wù)的專職陪訪人員，明確陪訪職責(zé)，并輔以陪訪獎勵，以促進保險顧問隊伍業(yè)績的產(chǎn)出。

6、在2014年年底前，寧波分公司出臺了《關(guān)于開展2015年寧波分公司保險顧問人員 “開門紅”業(yè)務(wù)競賽活動的通知》，組織開展保險顧問人員的2015年“開門紅”業(yè)務(wù)競賽專項活動，并在2015年期間再針對性開展階段性競賽活動，以競賽激勵方式推動項目試點工作進程。

第二篇：保險顧問自我評價

保險顧問自我評價一

本人是在校大本學(xué)生。曾擔任紀律部部員。幫助老師管理學(xué)生紀律，儀表，得到老師同學(xué)的認可。具備一定的領(lǐng)導(dǎo)能力和管理能力。并具有收銀員資格證書。還曾在寒暑假在外兼職銷售。在這期間積累了很多經(jīng)驗。適應(yīng)能力較強。本人性格開朗，活潑可愛，為人正直，社交能力強。

保險顧問自我評價二

本人性格活潑開朗，工作認真仔細，具有很好的親和力，善于與人溝通。在校期間學(xué)習(xí)刻苦努力，具有一定的鉆研精神，積極參加學(xué)校組織的各項活動，團結(jié)同學(xué)，樂于幫助他人，大學(xué)期間認真的完成了學(xué)業(yè)在課余時間，閱讀了大量的課外讀物，增長了自己的知識面，喜歡不斷創(chuàng)新，追求事物。

保險顧問自我評價三

本人XX大學(xué)畢業(yè)，學(xué)的是計算機應(yīng)用技術(shù)專業(yè);在學(xué)習(xí)期間，樂于參加學(xué)?；顒樱⒍啻潍@得院級獎勵;實習(xí)期間在汽車修理廠干過一年，汽車修理，保險理賠，整理材料，材料上交，安排修理工作等一系列的工作，組織安排能力強。

保險顧問自我評價四

忠實誠信,講原則，說到做到，決不推卸責(zé)任;有自制力，做事情始終堅持有始有終，從不半途而廢;肯學(xué)習(xí),有問題不逃避,愿意虛心向他人學(xué)習(xí);自信但不自負,不以自我為中心;愿意以謙虛態(tài)度贊揚接納優(yōu)越者, 權(quán)威者;會用100%的熱情和精力投入到工作中;平易近人。為人誠懇,性格開朗,積極進取,適應(yīng)力強、勤奮好學(xué)、腳踏實地，有較強的團隊精神,工作積極進取,態(tài)度認真。

保險顧問自我評價五

本人對工作認真負責(zé)，有責(zé)任心。對于保險理賠服務(wù)顧問這個崗位有4年多的工作經(jīng)驗。熟悉車險理賠手續(xù)及其流程。在標致、雪鐵龍4S店做過3年多保險理賠服務(wù)顧問的工作，之后來到平安保險公司做定損員1年(定損期間被派到中汽雷日4S店駐店)。能熟練運用人保、平安定損系統(tǒng)及其支付系統(tǒng)。

第三篇：保險顧問自我評價

保險顧問自我評價

保險顧問自我評價1

本人xx大學(xué)畢業(yè)，學(xué)的是計算機應(yīng)用技術(shù)專業(yè);在學(xué)習(xí)期間，樂于參加學(xué)?；顒?，并多次獲得院級獎勵;

實習(xí)期間在汽車修理廠干過一年，汽車修理，保險理賠，整理材料，材料上交，安排修理工作等一系列的工作，組織安排能力強。

保險顧問自我評價2

本人性格活潑開朗，工作認真仔細，具有很好的親和力，善于與人溝通。

在校期間學(xué)習(xí)刻苦努力，具有一定的鉆研精神，積極參加學(xué)校組織的各項活動，團結(jié)同學(xué)，樂于幫助他人，

大學(xué)期間認真的`完成了學(xué)業(yè)在課余時間，閱讀了大量的課外讀物，增長了自己的知識面，喜歡不斷創(chuàng)新，追求事物。

保險顧問自我評價3

本人對工作認真負責(zé)，有責(zé)任心。對于保險理賠服務(wù)顧問這個崗位有4年多的工作經(jīng)驗。

熟悉車險理賠手續(xù)及其流程。在標致、雪鐵龍4s店做過3年多保險理賠服務(wù)顧問的工作，之后來到平安保險公司做定損員1年(定損期間被派到中汽雷日4s店駐店)。

能熟練運用人保、平安定損系統(tǒng)及其支付系統(tǒng)。

保險顧問自我評價4

忠實誠信,講原則，說到做到，決不推卸責(zé)任;有自制力，做事情始終堅持有始有終，從不半途而廢;

肯學(xué)習(xí),有問題不逃避,愿意虛心向他人學(xué)習(xí);自信但不自負,不以自我為中心;

愿意以謙虛態(tài)度贊揚接納優(yōu)越者, 權(quán)威者;會用100%的熱情和精力投入到工作中;平易近人。

為人誠懇,性格開朗,積極進取,適應(yīng)力強、勤奮好學(xué)、腳踏實地，有較強的團隊精神,工作積極進取,態(tài)度認真。

保險顧問自我評價5

本人是在校大本學(xué)生。曾擔任紀律部部員。

幫助老師管理學(xué)生紀律，儀表，得到老師同學(xué)的認可。

具備一定的領(lǐng)導(dǎo)能力和管理能力。并具有收銀員資格證書。

還曾在寒暑假在外兼職銷售。在這期間積累了很多經(jīng)驗。適應(yīng)能力較強。

本人性格開朗，活潑可愛，為人正直，社交能力強。

第四篇：顧問總結(jié)

顧問總結(jié)

某某有限公司：

某某律師事務(wù)所接受貴司的委托，為貴司提供 的法律顧問服務(wù)，現(xiàn)將本的顧問工作總結(jié)如下，本服務(wù)律師，本著認真勤懇的態(tài)度，對本單位的日常經(jīng)營、管理工作中出現(xiàn)的法律問題提供如下法律服務(wù)：

1、法律咨詢服務(wù)：口頭或書面解答提出的與貴司的經(jīng)營、管理和義務(wù)有關(guān)的法律問題，出具法律意見書。

2、應(yīng)貴司的要求參與非訴訟談判、磋商、協(xié)調(diào)，應(yīng)邀參加有關(guān)會議，就貴司遇到的有關(guān)事項進行法律分析、法律策劃、法律論證，發(fā)表律師意見，出具律師函。

3、接受貴司的特別委托，以代理人身份直接處理民事訴訟案件。

4、法律文書服務(wù)：為貴司審核及修改各類常用合同、協(xié)議等。

以上即為本法律顧問服務(wù)工作，我們將本著嚴謹?shù)膽B(tài)度、勤勉的作風(fēng)、專業(yè)的服務(wù)，為貴司繼續(xù)提供優(yōu)質(zhì)的法律顧問服務(wù)。

某某律師事務(wù)所 律師：某某

第五篇：銀行保險顧問筆試題B

（二）保險顧問筆試題（B卷）

適用崗位：保險顧問

作答時間：60分鐘 單選題（每題4分，共計60分）被保險人在合同規(guī)定的期限內(nèi)死亡，或在合同規(guī)定期限期滿時仍生存，保險人均按照合同規(guī)定給付保險金的保險是()。

A．死亡保險

B．生存保險

C．生死兩全保險

D．年金保險 以人的生命或身體作為保險標的，當被保險人在保險期限內(nèi)發(fā)生死亡、傷殘、疾病、年老等事故或生存至保險期滿時給付保險金的保險業(yè)務(wù)稱之為()。

A．人壽保險

B．人身保險

C．健康保險

D．養(yǎng)老保險

3在人身意外傷害保險中，判斷是否構(gòu)成傷害時，對致害物侵害的對象的要求是()。

A.致害物侵害的對象必須是被保險人生命

B.致害物侵害的對象必須是被保險人壽命

C.致害物侵害的對象必須是被保險人身體

D.致害物侵害的對象必須是被保險人健康狀況

4一般而言，人身保險純保費的構(gòu)成部分包括()。

A.危險保費和附加保費 B.營業(yè)保費和儲蓄保費

C.自留保費和危險保費

D.危險保費和儲蓄保費

5以兩個或兩個以上的被保險人中至少尚有一個生存者作為年金的給付條件且給付金額不發(fā)生變化的年金稱為()。

A．聯(lián)合年金

B．個人年金

C．最后生存者年金

D．聯(lián)合及生存者年金時止

6根據(jù)《保險法》有關(guān)規(guī)定，以死亡為給付保險金條件的合同，被保險人自殺的，而且距保險合同的成立超過1年，但不足2年的，保險公司的理賠方案是()。

A．不承擔給付保險金的責(zé)任，但全額退還已交保費

B．不承保給付保險金的責(zé)任，但退還保單對應(yīng)現(xiàn)金價值

C．不承擔給付保險金的責(zé)任，而且不退保費

D．全額承擔給付保險金的責(zé)任

7招商信諾是中國加入WTO后，第一家獲準成立的中外合資壽險公司，股東分別是()。

A.中國外運長航&瑞士豐泰人壽

B.中國建設(shè)銀行&上海錦江國際投資管理

C.中國工商銀行&AXA安盛集團

D.招商銀行&美國信諾北美人壽

8利率假設(shè)對于保險公司的定價十分重要。壽險公司在進行利率假設(shè)時常常采用的態(tài)度是()。

A.比較積極的態(tài)度 B.比較保守的態(tài)度

C.比較急進的態(tài)度

D.比較進取的態(tài)度

9在責(zé)任保險中，保險公司的賠償條件是()。

A.不僅要看事故是否是被保險人的責(zé)任，而且取決于被保險人是否受到第三者的賠償請求

B.不僅要看事故是否屬于保險責(zé)任范圍，而且取決于保險人是否受到第三者的賠償請求

C.不僅要看事故是否屬于保險責(zé)任范圍，而且取決于是否是被保險人的責(zé)任

D.不僅要看事故是否屬于保險責(zé)任范圍，而且取決于被保險人是否受到第三者的賠償請求

10在年金保險中，為了防止年金受領(lǐng)人過早死亡、喪失領(lǐng)取年金權(quán)利而產(chǎn)生的一種年金保險稱為()。

A.最低保證年金

B.最高保證年金

C.遠期保證年金

D.近期保證年金

11將保險資金中閑置的部分重新投入到社會再生產(chǎn)過程中，從而發(fā)揮保險金融中介的作用，這一作用所體現(xiàn)的保險功能是()。

A.保險保障功能

B.資金融通功能

C.社會管理功能

D.保險給付功能

12根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，出售質(zhì)量不合格的商品未聲明的訴訟時效期限為()。

A.一年 B.二年

C.四年

D.二十年

13某保額為100萬元的足額財產(chǎn)保險合同的被保險人在發(fā)生推定損失100萬元后，向保險人提出委付。保險人接受委付并支付保險賠款100萬元后，取得保險標的的全部所有權(quán)。保險人在處理保險標的物時獲得收益110萬元。根據(jù)保險代位求償原則，對超過的10萬元的正確處理方式是()。

A.歸保險人

B.歸被保險人

C.歸保險行業(yè)組織

D.由保險雙方比例分享

14在我國，投資連結(jié)保險產(chǎn)品可以收取多項費用。其中，保險人按賬戶資產(chǎn)凈值的一定比例收取的費用稱為()。

A.保單管理費

B.資產(chǎn)管理費

C.風(fēng)險保險費

D.保險手續(xù)費

15某兩全保險合同的被保險人因疾病死亡，保險人在理賠時發(fā)現(xiàn)該保單已進行兩次保費自動墊交，且投保人均未補交。則保險人的正確處理方式是()。

A．給付保險金，但須扣除墊交保費的本利和

B．給付保險金，但須先補交墊交保費的本利和

C．不給付保險金，但可以返還全部保險費 D．不給付保險金，只返還保單現(xiàn)金價值

二、判斷題（每題2分，共計20分）

1根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，受益人是指人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權(quán)的人，投保人.被保險人可以作為受益人（）。

2根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，在人身保險合同中，保險人對人身保險的保險費，不得用訴訟方式要求投保人支付（）。

3根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，保險人自收到賠償或者給付保險金的請求和有關(guān)證明、資料之日起六十日內(nèi)，對其賠償或者給付保險金的數(shù)額不能確定的，應(yīng)當根據(jù)已有證明和資料可以確定的最低數(shù)額先予支付;保險人最終確定賠償或者給付保險金的數(shù)額后，應(yīng)當支付最終確定的保險金數(shù)額（）。

4根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，在人身保險合同中，投保人申報的被保險人年齡不真實，致使投保人支付的保險費少于應(yīng)付保險費的，保險人有權(quán)更正并要求投保人補交保險費，或者在給付保險金時按照實付保險費與應(yīng)付保險費的比例支付（）。

5根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，擅自設(shè)立保險公司或者非法從事商業(yè)保險業(yè)務(wù)活動的，由工商管理機構(gòu)予以取締。（）。

6根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，保險代理人是根據(jù)保險人的委托，向保險人收取代理手續(xù)費，并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的個人()。

7根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，保險公司的設(shè)立，變更，解散和清算事項，保險法未做規(guī)定的由保險公司董事會決定。（）。

8根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，保險人為維護保險標的的安全，經(jīng)被保險人同意，可以采取安全預(yù)防措施（）。

9根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，在人身保險合同中，受益人依法喪失受益權(quán)或者放棄受益權(quán)，沒有其他受益人的，被保險人死亡后，保險金作為被保險人的遺產(chǎn)，由保險人向被保險人的繼承人履行給付保險金的義務(wù)()。

10根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，在人身保險合同中，被保險人或者投保人可以變更受益人并書面通知保險人。投保人變更受益人時須經(jīng)保險人同意（）。

三、問答題（共計20分）

根據(jù)以下信息，敘述產(chǎn)品賣點，組織銷售話術(shù)。

30歲的蘇女士是一家公司的白領(lǐng)，平時工作壓力大，生活節(jié)奏快，既要打拼工作，又要照顧家庭，因此蘇女士對自己的健康保障以及家庭生活的穩(wěn)定十分重視。