第一篇：內(nèi)蒙古2016年基金從業(yè)資格：衍生工具的分類考試試卷

內(nèi)蒙古2016年基金從業(yè)資格：衍生工具的分類考試試卷

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）

1.從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A．《證券市場基礎知識》 B．《證券投資基金》 C．《證券發(fā)行與承銷》 D．《證券投資基金銷售基礎知識》

2.《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構(gòu)信息管理平臺應__。A．具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制 B．具備基金銷售費率的監(jiān)控機制

C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用 3.金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動性 D．高風險性

4.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機構(gòu)

5.股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重

6.如果基金募集期限后滿而募集結(jié)果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時基金管理人要在基金募集期限屆滿后__日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A．5 B．15 C．30 D．45 7.下列關于我國證券交易所的說法，不正確的是__。A．實行自律管理 B．不以盈利為目的

C．是基金市場的監(jiān)管機構(gòu)

D．對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控管理職責

二、多項選擇題（共36題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意）8.關于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，正確的是__。A．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應于節(jié)假日結(jié)束后的第一個自然日披露 B．開放日的收益公告，應在當日進行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率 D．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

9.目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。A．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品 B．利率結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品 C．股權結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

D．掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品

10.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門各級主管的檢查監(jiān)督

C．公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部門對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制 D．獨立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導

11.開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億

12.對已經(jīng)設立的基金開展再營銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續(xù)營銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關系

13.某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為__。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18% 14.下列關于貨幣市場基金風險指標的說法，不正確的有__。

A．我國法律法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天 B．除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20% C．貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動利率債券 D．貨幣市場基金財務杠桿的運用程度越高，其潛在的風險越高

15.下列__屬于機構(gòu)從事基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布時的禁止行為。A．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月 B．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月

C．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月

D．對基金(貨幣市場基金除外)、基金管理人評級的評級期間少于36個月 16.貨幣市場基金的份額凈值__。A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加 17.贖回主要原則包括__。A．“確定價”原則 B．“未知價”交易原則 C．“金額申購、份額贖回”原則 D．“份額申購、金額贖回”原則

18.根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

19.__是基金管理公司最基本的一項業(yè)務。A．基金的募集與銷售 B．投資管理業(yè)務 C．基金運營

D．投資咨詢服務

20.基金銷售監(jiān)管中的公平原則要求__。A．公開監(jiān)管機構(gòu)全部業(yè)務活動內(nèi)容

B．基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化 C．市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利 D．監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇

21.下列情況中，有利于公司股票價格上升的有__。A．貨幣供應量寬松 B．公司業(yè)績穩(wěn)定增長 C．公司股息提高 D．印花稅稅率提高

22.下列不屬于基金市場服務機構(gòu)的是__。A．基金銷售機構(gòu) B．基金注冊登記機構(gòu)

C．律師事務所和會計師事務所 D．中國證券業(yè)協(xié)會

23.基金年度報告披露的主要內(nèi)容有__。A．基金管理人報告 B．審計報告 C．投資組合報告 D．托管人報告

24.以下屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．商業(yè)本票 C．金融債券 D．銀行匯票 25.下列__屬于機構(gòu)從事基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布時的禁止行為。A．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月 B．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月

C．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月

D．對基金(貨幣市場基金除外)、基金管理人評級的評級期間少于36個月 26.基金交易費中，由證券公司向基金收取的是__。A．傭金 B．過戶費 C．經(jīng)手費 D．證管費

27.申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995 28.公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權益，決定著股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內(nèi)在價值

29.下列關于QDII基金申購和贖回的說法，正確的有__。

A．申購和贖回的場所為基金管理人的直銷中心及代銷機構(gòu)的網(wǎng)點 B．“未知價”是申購贖回的原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈值為基準進行計算 C．“金額申購，份額贖回”是申購贖回的原則 D．當日的申購與贖回申請可以隨時撤銷

30.證券投資基金的市場營銷不包含的活動有__。A．產(chǎn)品組合設計 B．售后服務 C．基金投資 D．基金銷售

31.下列關于中國證監(jiān)會職責的說法，正確的有__。A．負責行業(yè)性法規(guī)的起草

B．負責監(jiān)督有關法律法規(guī)的執(zhí)行 C．負責保護投資者的合法權益 D．維持公平而有序的證券市場

32.資產(chǎn)證券化是以特定的__為基礎發(fā)行證券。A．資產(chǎn)池 B．投資組合 C．償債資產(chǎn) D．債務池

33.我國股票價格指數(shù)不包括__。A．滬深300指數(shù) B．香港恒生指數(shù) C．日經(jīng)指數(shù)

D．金融時報指數(shù)

34.根據(jù)__不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A．法律形式 B．運作方式 C．投資目標 D．投資對象

35.上市公司公積金的來源有__。

A．股票溢價發(fā)行時，超出股票面值的溢價部分，列入公司的資本公積金 B．依據(jù)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金 C．股東大會決議后提取的任意公積金

D．公司經(jīng)過若干年經(jīng)營以后資產(chǎn)重估增值部分

36.基金年度報告應該在會計年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。A．15 B．45 C．60 D．90 37.首次公開發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價格。A．詢價 B．協(xié)商定價 C．網(wǎng)上競價

D．資產(chǎn)核算定價

38.場外認購LOF份額，應使用__。A．上海人民幣普通證券賬戶 B．深圳人民幣普通證券賬戶

C．中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶 D．中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶

39.根據(jù)(證券投資基金運作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80% 40.投資者預計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80 41.債券和其他證券三大類。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌交易 C．募集方式

D．證券所代表的權利性質(zhì) 42.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券公司申請基金代銷業(yè)務資格應當在最近__年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。A．1 B．2 C．3 D．5 43.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的（）。A．50% B．60% C．80% D．90% 44.連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法 B．接受全額贖回 C．暫停接受贖回申請

D．對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告

45.下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產(chǎn)品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務申請和提供售后跟蹤服務

B．基金銷售機構(gòu)需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時應盡量使用專業(yè)術語以保證權威性和準確性

D．基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議

46.股票具有的特征有__。A．收益性 B．流動性 C．永久性 D．參與性

47.對基金營銷反應弱的客戶更加重視__。A．基金產(chǎn)品的未來收益 B．新產(chǎn)品、新服務

C．銷售機構(gòu)的營銷和服務 D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式

48.下列各項中，__不是基金營銷特殊性的主要體現(xiàn)。A．服務性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．廣泛性

49.基金的分析和評價應遵循的原則包括__。A．長期性原則 B．針對性原則 C．強制性原則 D．一致性原則

50.國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質(zhì)管理原則 C．成本控制原則 D．質(zhì)量控制原則

第二篇：臺灣省基金從業(yè)資格：衍生工具的分類模擬試題

臺灣省基金從業(yè)資格：衍生工具的分類模擬試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、下列關于封閉式基金利潤分配的規(guī)定，正確的有__。A．每年不得少于1次

B．收益分配比例不得低于已實現(xiàn)收益的90% C．當年利潤應先彌補上一虧損

D．利潤分配后基金份額凈值不能低于面值

2、隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少國家成立了主權財富基金，對此下列說法正確的是__。

A．主權財富基金主要是為了管理國家擁有的大量的官方外匯儲備

B．2007年10月29日，中國投資有限責任公司成立，成為中國主權財富基金的發(fā)端

C．中國投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資

D．中國投資有限公司的注冊資本金為1000億美元，主要為了實現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值

3、我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》 B．《公司法》 C．《證券投資基金法》 D．《證券投資基金銷售管理辦法》

4、貨幣市場基金偏離度信息可能出現(xiàn)在__中。A．投資組合報告 B．報告 C．季度報告 D．臨時報告

5、根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應當自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A．60% B．70% C．80% D．90%

6、政府和中央政府直屬機構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。A．股票 B．債券

C．開放式基金 D．封閉式基金

7、基金銷售機構(gòu)應當向監(jiān)管機構(gòu)提供下列__信息。A．基金日常交易情況、異常交易情況 B．內(nèi)部監(jiān)察稽核報告

C．調(diào)查和評價基金投資人風險承受能力的方法

D．基金投資人認購、申購基金的風險等級與基金投資人風險承受能力匹配的情況匯總

8、標志著我國基金業(yè)實現(xiàn)從封閉式基金到開放式基金歷史性跨越的是__的誕生。A．淄博基金 B．基金開元 C．基金金泰 D．華安創(chuàng)新

9、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，以下不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件的是__。

A．為依其所在國家或者地區(qū)法律設立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構(gòu)

B．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關系

C．實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 D．最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關的處罰

10、ETF基金管理人對最小申購、贖回單位進行更改，應在更改前至少__個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A．3 B．5 C．8 D．10

11、、是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據(jù)。A：發(fā)行方案 B：基金契約 C：托管協(xié)議 D：招募說明書

12、基金托管人的職責不包括____ A：資產(chǎn)保管 B：資金清算 C：會計復核 D：募集資金

13、____是基金運作的最重要的環(huán)節(jié) A：基金營銷 B：基金募集

C：基金投資運作 D：基金后臺管理

14、在我國，封閉式基金的存續(xù)期應在__年以上。A．3 B．5 C．10 D．15

15、證券的流動性不能通過__實現(xiàn)。A．到期兌付 B．記賬 C．貼現(xiàn) D．轉(zhuǎn)讓

16、對表現(xiàn)好的基金衡量會涉及到____的選擇問題。A：業(yè)績計算時期 B：操作策略 C：風險水平D：比較基準

17、商品證券是具體包括__。A．提貨單 B．購物券 C．倉庫棧單 D．運貨單

18、基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合?；甬a(chǎn)品線的內(nèi)涵不包括____ A：產(chǎn)品線的長度 B：產(chǎn)品線的寬度 C：產(chǎn)品線的高度 D：產(chǎn)品線的深度

19、當單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的__時會產(chǎn)生巨額贖回風險，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A．5% B．10% C．15% D．20%

20、封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。價格優(yōu)先是指____價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，____價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。

A：較高，較低 B：較高，較高 C：較低，較低 D：較低，較高

21、__是國有股權行政管理的專職機構(gòu)。A．股份有限公司 B．中國證監(jiān)會 C．中國人民銀行

D．國有資產(chǎn)管理部門

22、基金銷售機構(gòu)應__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務手續(xù)時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》

23、下列各項不屬于金融債券的是__。A．商業(yè)銀行債券 B．基本建設債券 C．證券公司債券 D．財務公司債券

24、托管費的來源是__。A．股息 B．利息 C．基金資產(chǎn) D．投資者繳納

25、小張打算購買基金進行投資。在選擇基金時，小張對某基金管理公司旗下的某只股票基金經(jīng)營業(yè)績進行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣，2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長率為__。A．12.22% B．7.97% C．4.26% D．3.87%

26、契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是__。A．運作方式不同 B．法律形式不同 C．投資目標不同 D．投資對象不同

27、以下不屬于獨立衍生工具的是__。A．期權合約 B．股票期權產(chǎn)品 C．期貨合約

D．互換交易合約

28、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議

D．基金審計報告

29、買入返售金融資產(chǎn)收入屬于____ A：利息收入 B：投資收人 C：其他收入

D：公允價值變動損益

30、、是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對業(yè)績的主要因素。A：資產(chǎn)配置

B：股票投資組合管理 C：債券投資組合管理 D：基金績效衡量

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為__。A．到期收益率 B．實際收益率 C．持有期收益率 D．名義利率

32、發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要有__。A．資金使用方向 B．市場利率變化 C．籌資者的資信 D．債券變現(xiàn)能力

33、在基金業(yè)績的計算中，常用來作為對平均收益率的無偏估計的指標是__。A．時間加權收益率 B．算術平均收益率 C．幾何平均收益率 D．簡單收益率

34、下列對基金份額持有人與管理人之間的關系認識錯誤的是____ A：是委托人、受益人與受托人的關系 B：基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負責對所籌集的資金進行具體的投資決策和日常管理

C：是所有者和經(jīng)營者之間的關系 D：是相互制衡的關系

35、__是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業(yè)績的基礎指標之一。A．基金資產(chǎn)凈值 B．基金資產(chǎn)總值 C．基金份額凈值 D．基金總份額

36、以下不屬于獨立衍生工具的是（）。A．期權合約? B．期貨合約? C．債券返售條款? D．互換交易合約

37、ETF屬于__。A．保本基金 B．指數(shù)基金 C．主動型基金 D．基金中的基金

38、證券市場從無到有主要歸因于__。A．社會化大生產(chǎn)的發(fā)展 B．商品經(jīng)濟的發(fā)展 C．股份制的發(fā)展 D．信用制度的發(fā)展

39、基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時應重點關注的披露信息包括__。A．風險提示

B．基金的運作方式 C．基金的投資

D．招募說明書摘要

40、下列屬于基金市場營銷內(nèi)容的有__。A．目標市場與投資者的確定 B．營銷環(huán)境的分析 C．營銷組合的設計 D．營銷過程的管理

41、目前，我國基金管理公司全是有限責任公司，它們必須滿足____中所有對有限責任公司公司治理結(jié)構(gòu)的規(guī)定 A：《證券投資基金法》 B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

42、對于指數(shù)型基金，一般可從__方面進行分析。A．留存收益 B．基金分紅

C．跟蹤標的指數(shù) D．跟蹤誤差

43、證券發(fā)行人可以分為__。A．個體戶 B．公司(企業(yè))C．政府和政府機構(gòu) D．金融機構(gòu)

44、債券是證明__關系的憑證。A．產(chǎn)權 B．委托代理 C．債權債務 D．所有權

45、基金管理人、代銷機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．5 B．10 C．15 D．20

46、已知市場的無風險收益率是3%，某股票的風險補償是5%，預計該的通貨膨脹率是4%，則該股票的預期收益率為__。A．4% B．5% C．8% D．12%

47、我國股票價格指數(shù)不包括__。A．滬深300指數(shù) B．香港恒生指數(shù) C．日經(jīng)指數(shù)

D．金融時報指數(shù)

48、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩(wěn)定性 D．高風險陛

49、下列屬于消極性股票投資策略的是____ A：以技術分析為基礎的投資策略 B：以基本分析為基礎的投資策略 C：市場異常策略 D：指數(shù)型投資策略

50、基金在初創(chuàng)階段主要投資于海外實業(yè)和債券，在類型上主要是____ A：封閉式基金 B：開放式基金 C：偏股基金 D：偏債基金

51、目前我國金融債券發(fā)行量最大的發(fā)行主體是____ A：中國工商銀行 B：國家開發(fā)銀行 C：中國進出口銀行 D：中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

52、下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財產(chǎn)

B．按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作 D．編制中期和基金報告

53、普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司__的基礎。A．負債 B．注冊資本 C．虛擬資本 D．貨幣資金

54、經(jīng)中國人民銀行總行批準，____于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第一只上市交易的投資基金。A：淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 B：武漢證券投資基金 C：深圳南山投資基金 D：富島基金

55、我國相關法律法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應不低于__元人民幣。A．3000萬 B．5000萬 C．1億 D．2億

56、全面性原則要求對基金分析和評價時應全面考察基金的__。A．結(jié)構(gòu) B．收益 C．風險 D．價格

57、根據(jù)____的規(guī)定，基金托管人為履行職責，要設有專門的基金托管部門，并要求有安全保管基金財產(chǎn)的條件，有安全高效的清算.交割系統(tǒng)，有符合要求的營業(yè)場所.安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施，有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度等條件。A：《證券投資基金法》 B：《證券投資基金托管資格管理辦法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

58、__可能導致不可控跟蹤誤差產(chǎn)生。A．因投資者或交易人員的疏忽

B．交易成本、基金托管費、管理費等各項費用 C．交易所交易規(guī)則變化

D．資產(chǎn)配置過程中的四舍五入計算原則導致的計算誤差

59、下列關于金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照當期價格買賣基礎金融資產(chǎn)的合約

B．金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數(shù)量特定金融工具的協(xié)議

C．金融期權是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按當期價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約 D．金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易

60、基金銷售人員客戶服務中的售中服務不包括__。A．協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果

B．開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法 C．為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 D．協(xié)助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業(yè)務

第三篇：內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：其他貨幣市場工具試題

內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：其他貨幣市場工具試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、__是股票最基本的特征。A．永久性 B．收益性 C．風險性 D．流動性

2、投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4 3、1998年中國證監(jiān)會下發(fā)的____中，對基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了詳細的規(guī)定。A：《證券投資基金管理暫行辦法》 B：《證券交易所管理辦法》 C：《關于加強證券投資基金監(jiān)管有關問題的通知》 D：《開放式投資基金試點辦法》

4、客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。A．價格原因 B．產(chǎn)品原因 C．技術原因 D．服務原因

5、在基金份額發(fā)售的____日前，基金管理人將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A：1 B：2 C：3 D：4

6、按____分類，有價證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。A：證券的交易主體不同 B：證券交易的場所

C：證券所代表的權利性質(zhì) D：證券所代表的利益性質(zhì)

7、《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關投資比例的，基金管理人應當在__個交易日內(nèi)進行調(diào)整。A．5 B．10 C．15 D．20

8、國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在__中。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運作管理辦法》 D．《證券投資基金信息披露管理辦法》

9、組合型消極投資戰(zhàn)略____ A：重點是進行風險控制

B：是一種以實現(xiàn)市場投資組合業(yè)績?yōu)楣芾砟繕说耐顿Y組合 C：可以擴展到積極型股票投資戰(zhàn)略的實施過程中

D：不試圖用基本分析的方式來區(qū)分價值高估或低估的股票

10、目前我國的基金會計核算細化到__。A．日 B．周 C．月 D．季

11、根據(jù)基金__的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。A．運作方式 B．投資對象 C．投資目標 D．投資理念

12、開放式基金募集期限屆滿合同正式生效，需滿足__。A．基金募集份額總額不少于2億份 B．基金募集金額不少于2億元人民幣 C．基金份額持有人不少于1000人

D．中國證監(jiān)會對驗資報告和基金備案材料進行書面確認

13、封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為__元人民幣。A．1 B．0.1 C．0.01 D．0.001

14、下列關于基金份額持有人大會的說法，不正確的有__。

A．基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議

B．當基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議

C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開

D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議

15、對后臺管理系統(tǒng)的規(guī)范包括__。

A．能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關信息

B．應當記錄基金銷售機構(gòu)和基金銷售人員的相關信息 C．應當具備交易清算、資金處理的功能

D．應當具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能

16、下列選項中，不屬于基金運營事務的是__。A．基金資產(chǎn)核算 B．資金清算 C．信息披露 D．投資咨詢

17、下列關于基金托管協(xié)議的說法，不正確的是__。

A．基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議

B．基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權利、義務和職責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權益

C．基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 D．基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項

18、封閉式基金的交易原則是__。A．機構(gòu)投資者優(yōu)先 B．價格優(yōu)先，時間優(yōu)先 C．單筆交易量大者優(yōu)先 D．大宗交易優(yōu)先

19、下列職權中，應該由股東會行使的是____ A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作 B：決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設置 C：修改公司章程

D：制定公司的具體規(guī)章 20、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億

21、資本證券__。

A．是由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券 B．持有人有一定的收入請求權 C．是有價證券的主要形式 D．是狹義有價證券

22、股票具有的特征包括__。A．收益性、風險性 B．流動性 C．參與性 D．永久性

23、著重對管理公司本身素質(zhì)的衡量屬于____ A：基金衡量 B：公司衡量 C：微觀衡量 D：絕對衡量

24、目前，我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過__天。A．90 B．120 C．180 D．360

25、上證指數(shù)系列的第一只債券指數(shù)是__。A．中國債券指數(shù) B．中證全債指數(shù) C．上證國債指數(shù) D．上證企業(yè)債指數(shù)

26、基金銷售人員應根據(jù)__推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。A．投資者的目標 B．風險承受能力 C．預期收益率 D．投資偏好

27、考察基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗的要點包括__。A．基金經(jīng)理的教育背景 B．基金經(jīng)理從業(yè)年限 C．基金經(jīng)理的履歷

D．基金經(jīng)理從業(yè)期間獲得過的榮譽和處罰等情況

28、基金資產(chǎn)承擔的費用不包括__。A．基金托管費 B．基金管理費

C．基金信息披露費 D．基金發(fā)行費

29、證券投資的非系統(tǒng)性風險包括__。A．信用風險 B．經(jīng)營風險 C．利率風險 D．財務風險

30、基金投資運作不包括__。A．交易管理 B．績效評估 C．基金估值 D．風險控制

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金市場營銷的管理過程包括__。A．市場營銷計劃 B．市場營銷分析 C．市場營銷實施 D．市場營銷控制

32、根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，申請設立證券投資咨詢的機構(gòu)應當有__名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，并且注冊資本達到__萬元人民幣以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

33、下列屬于利息收入的有__。A．結(jié)算備付金收入 B．存出保證金收入 C．股利收入

D．買入返售金融資產(chǎn)收入 34、2008年4月8日，某基金管理人收到驗資報告，則該基金管理人應于__之前，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。

A．2008年4月13日 B．2008年4月18日 C．2008年4月23日 D．2008年4月28日

35、采用____策略時，股價上升賣出股票，股價下跌買入股票。A：戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B：恒定混合策略 C：戰(zhàn)術性資產(chǎn)配置 D：投資組合保險策略

36、基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購(認購)費用。A．1 B．2 C．3 D．5

37、基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，與客戶溝通的方式有__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關系

38、根據(jù)____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A：法律形式

B：基金的資金來源和用途 C：投資理念 D：投資目標

39、關于股票分割與合并，以下說法正確的有__。A．事實上，股票分割與合并通常會刺激股價波動

B．從理論上說，股票分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價 C．股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股 D．股票分割與合并，不影響股東權益占公司總股權的比重

40、股票是__簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。A．中國證監(jiān)會 B．有限責任公司 C．股份有限公司 D．證券交易所

41、證券市場是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發(fā)行和交易的場所 B．市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物

C．為解決資本供求矛盾和流動性而產(chǎn)生的市場

D．以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了籌資與投資的對接

42、如果股票價格波動越大，則投資組令的算術平均收益率與幾何平均收益率之間的差異____ A：越大 B：不變 C：越小

D：不能判斷

43、優(yōu)先股票和普通股票是按__所進行的分類。A．股票的價值 B．股票的格式

C．股東享有的權利 D．股東的風險和收益

44、在我國，貨幣市場基金的贖回資金一般在（）日從基金的銀行存款賬戶劃出。A．T+1? B．T+2? C．T+3? D．T+4

45、____又被稱為“傘形基金”，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A：交易型開放式指數(shù)基金 B：系列基金

C：貨幣市場基金 D：保本基金

46、下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財產(chǎn)

B．按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作 D．編制中期和基金報告

47、以下選項中，屬于基金公司風險控制能力考察要點的有__。A．公司合規(guī)經(jīng)營情況 B．公司客戶服務情況 C．公司危機處理情況 D．公司信息披露情況

48、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種__。

A．投資形式 B．負債形式 C．融資形式 D．資產(chǎn)形式

49、基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時應遵循的原則包括__。A．易入原則 B．成長原則 C．成本原則 D．可測原則

50、基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時應重點關注的披露信息包括__。A．風險提示

B．基金的運作方式 C．基金的投資

D．招募說明書摘要

51、基金管理人與基金銷售機構(gòu)在代銷協(xié)議中應明確基金銷售機構(gòu)在開展基金產(chǎn)品銷售時需遵循的業(yè)務規(guī)則，具體包括__。A．基金銷售基本業(yè)務規(guī)范 B．基金銷售資金清算業(yè)務規(guī)范 C．基金銷售客戶服務規(guī)范 D．異常情況報告

52、____是指對證券組合管理第一步所確定的金融資產(chǎn)類型中個別證券或證券組合的具體特征進行的考察分析。A：證券投資政策 B：證券投資分析

C：組建證券投資組合 D：投資組合的修正

53、下列屬于反映貨幣市場基金風險指標的有__。A．融資比例 B．平均收益率

C．浮動利率債券投資情況 D．投資組合平均剩余期限

54、關于QDII基金份額的認購，下列說法錯誤的是__。

A．QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金的認購程序基本相同 B．QDII基金主要投資于境外市場

C．QDII基金份額的面值是由監(jiān)管法規(guī)統(tǒng)一規(guī)定的 D．QDII基金份額除可以用人民幣進行認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購

55、基金經(jīng)理任職報告材料應當包括__。A．基金從業(yè)資格證明復印件

B．基金經(jīng)理任職報告和任職登記表

C．具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷的證明

D．最近3年工作單位出具的離任審計報告、離任審查報告或者鑒定意見

56、銷售機構(gòu)在進行市場細分時，應遵循的原則有__。A．成長原則 B．可測原則 C．易入原則 D．利潤原則

57、目前我國金融債券發(fā)行量最大的發(fā)行主體是____ A：中國工商銀行 B：國家開發(fā)銀行 C：中國進出口銀行 D：中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

58、通過強制性信息披露，可以消除__等問題帶來的低效無序狀況。A．道德風險 B．逆向選擇

C．基金投資風險 D．基金價格波動性

59、考察基金經(jīng)理投資理念時，其要點不包括__。A．基金經(jīng)理投資經(jīng)歷 B．基金經(jīng)理投資哲學 C．基金經(jīng)理投資方法論 D．基金經(jīng)理投資策略

60、在我國，股票型基金的資產(chǎn)投資于股票的比例應不低于__。A．50% B．60% C．80% D．90%

第四篇：2017年上半年四川省基金從業(yè)資格：衍生工具的分類試題

2017年上半年四川省基金從業(yè)資格：衍生工具的分類試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。A．基金資產(chǎn)凈值 B．投資組合報告 C．份額凈值

D．份額累計凈值

2、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司變更重大事項，應當自董事會或者股東會做出決議之日起__日內(nèi)，按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提出變更申請。A．5 B．10 C．15 D．20

3、以下屬于基金監(jiān)管部日常持續(xù)監(jiān)管內(nèi)容的有__。A．對基金銷售機構(gòu)及高級管理人員的資格審核 B．對基金銷售機構(gòu)日常經(jīng)營活動的監(jiān)管

C．對基金銷售機構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D．對基金銷售機構(gòu)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管

4、股票風險的內(nèi)涵是指預期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性

5、證券投資基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當期損益，按固定價格報價的貨幣市場基金一般__損益。A．逐時結(jié)轉(zhuǎn) B．逐日結(jié)轉(zhuǎn) C．逐周結(jié)轉(zhuǎn) D．逐月結(jié)轉(zhuǎn)

6、__是指為實現(xiàn)戰(zhàn)略營銷目標而把營銷計劃轉(zhuǎn)變?yōu)闋I銷行動的過程。A．市場營銷方案的制定 B．市場營銷策略的制定 C．市場營銷計劃的實施 D．市場營銷控制

7、下列關于基金托管人與基金管理人的說法，不正確的有__。

A．基金托管人應當拒絕執(zhí)行基金管理人發(fā)出的違反基金合同約定的投資指令 B．基金管理人與基金托管人可以相互出資或者持有股份 C．基金管理人與基金托管人可以由同一機構(gòu)擔任

D．擔任基金管理人或取得基金托管資格，都需要經(jīng)過國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的核準

8、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點有__。

A．美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B．封閉式基金是基金的主流產(chǎn)品 C．開放式基金是基金的主流產(chǎn)品

D．基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

9、開放式基金非交易過戶不包括__。A．繼承

B．司法強制執(zhí)行 C．贖回 D．捐贈

10、信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)規(guī)范中，__應當報中國證監(jiān)會備案。A．系統(tǒng)投入使用 B．系統(tǒng)重大升級

C．技術風險評估的報告 D．用戶密碼修改

11、關于可轉(zhuǎn)換債券，下列敘述錯誤的是__。A．可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權的特征

B．可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權的特殊債券

C．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權 D．可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風險，對發(fā)行人的風險、投資者的收益卻沒有限制

12、當開放式基金基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A．15% B．10% C．9% D．5%

13、基金銷售業(yè)務信息管理平臺主要包括__。A．前臺業(yè)務系統(tǒng) B．后臺管理系統(tǒng)

C．監(jiān)管系統(tǒng)信息報送 D．應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

14、投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據(jù)自身的__判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。A．投資目的 B．投資期限 C．投資經(jīng)驗 D．資產(chǎn)狀況

15、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》從__明確了基金銷售業(yè)務信息管理和信息系統(tǒng)的各項技術標準。A．前臺業(yè)務系統(tǒng)和自助式前臺系統(tǒng) B．后臺管理系統(tǒng)

C．信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng) D．監(jiān)管系統(tǒng)信息報送

16、下列關于基金托管費的說法正確的是__。A．股票型基金的年托管費率一般為0.25% B．指數(shù)型基金的年托管費率一般在0.1%～0.25%之間 C．債券型基金的年托管費率一般在0.1%～0.25%之間 D．貨幣市場基金的年托管費率一般為0.1%

17、____ 中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會(以下簡稱“基金業(yè)委員會”)成立，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業(yè)協(xié)會的領導下開展工作。A：2002年7月4日，B：2002年12月4日，C：2004年12月4日，D：2002年8月4日，18、考察基金經(jīng)理操作風格的要點包括__。A．基金經(jīng)理持股集中度情況 B．基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況 C．基金股票周轉(zhuǎn)率情況

D．基金經(jīng)理對凈值波動的控制情況

19、對于保守型的投資者，可選擇的基金產(chǎn)品或組合是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金 20、基金銷售機構(gòu)應建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業(yè)務中的異常交易行為，主要包括__。A．投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為

B．基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為 C．超過約定時間進行資金劃付的行為 D．反洗錢相關法律法規(guī)規(guī)定的異常交易

21、證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務資格時，應具備的條件包括__。A．注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 B．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務3個以上完整會計

C．公司及其主要分支機構(gòu)負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

22、導致基金銷售操作風險的原因主要有__。A．基金銷售機構(gòu)業(yè)務制度不健全 B．銷售人員違章操作 C．銷售人員操作失誤

D．銷售人員不遵循規(guī)章制度

23、__投資偏好是家庭成熟期的主要選擇。A．基金定期定投

B．長期投資的權益投資工具 C．偏進取的平衡資產(chǎn)配置 D．偏保守的平衡資產(chǎn)配置

24、按持有人權利的性質(zhì)不同，權證可分為__。A．認購權證和認沽權證 B．價內(nèi)權證和價外權證 C．美式權證和歐式權證 D．認股權證和備兌權證

25、基金產(chǎn)品風險評價可通過基金產(chǎn)品的風險等級來反映，至少包括__等層次。A．高風險等級 B．中風險等級 C．低風險等級 D．零風險等級

26、在計算基金業(yè)績時，__越高，說明基金的投資效果越好。A．基金分紅 B．留存收益 C．已實現(xiàn)收益

D．時間加權收益率

27、證券投資基金在我國香港被稱為__。A．共同基金 B．單位信托基金 C．集合投資基金

D．證券投資信托基金

28、前臺業(yè)務系統(tǒng)可分為__。A．自助式前臺系統(tǒng) B．前臺管理業(yè)務系統(tǒng) C．輔助式前臺系統(tǒng) D．前臺信息業(yè)務系統(tǒng)

29、一般來說，基金投資管理工作的起點是__。A．投資決策委員會決定基金總體投資計劃 B．研究部門提供研究報告

C．基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案

D．交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易

30、我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，包括銀行、財務公司、信用合作社等在內(nèi)的金融機構(gòu)可以進行證券投資，但僅限于投資____ A：國債 B：股票 C：基金

D：證券衍生產(chǎn)品

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、一般來說，期限較長的債券，____，利率應該定得高一些。A：流動性強，風險相對較小 B：流動性強，風險相對較大 C：流動性差.風險相對較小 D：流動性差，風險相對較大

32、根據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定，在基金宣傳推介材料介紹基金歷史業(yè)績時，對于基金合同生效__的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計的業(yè)績。A．1年以上不滿3年 B．1年以上不滿10年 C．5年以上不滿10年 D．5年以上不滿15年

33、若某股票基金半年內(nèi)股票交易金額為80億元人民幣，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為40億殼人民幣、60億元人民幣和80億元人民幣，則該基金半年的周轉(zhuǎn)率為__。A．88.88% B．44.44% C．100.33% D．66.67%

34、基金募集前____，基金發(fā)起人應在指定的報刊上登載招募說明書。A：一天 B：三天 C：七天 D：十天

35、基金管理人與基金銷售機構(gòu)在代銷協(xié)議中應明確基金銷售機構(gòu)在開展基金產(chǎn)品銷售時需遵循的業(yè)務規(guī)則，具體包括__。A．基金銷售基本業(yè)務規(guī)范 B．基金銷售資金清算業(yè)務規(guī)范 C．基金銷售客戶服務規(guī)范 D．異常情況報告

36、基金已實現(xiàn)收益是指基金利潤減去__后的余額。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價值變動收益

D．其他收入扣除相關費用后的余額

37、下列各項中，__不是基金營銷特殊性的主要體現(xiàn)。A．服務性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．廣泛性

38、債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險是____ A：利率風險 B：信用風險

C：提前贖回風險 D：通貨膨脹風險

39、以下關于債券型基金的常用分析指標，說法正確的有__。A．常用的分析指標有久期和債券持倉的信用等級兩種

B．衡量利率變動對債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可 C．債券持倉的信用等級在計算上比較復雜，但其應用卻比較簡單 D．利率變動幅度較大時，用久期衡量外，還需參考別的指標

40、以下關于開放式基金認購、申購和贖回費的說法，正確的有__。A．贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五 B．基金管理人可以根據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費率標準 C．認購費和申購費可以在贖回時從贖回金額中扣除

D．基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準

41、普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于__。A．認購時間與股權登記日的關系 B．認購時間 C．股權登記日

D．持有股票時間的長短

42、基金監(jiān)管的有效性原則要求處理好__的關系。A．監(jiān)管成本和監(jiān)管效益 B．基金投資人和基金管理人 C．監(jiān)管力度和監(jiān)管強度 D．監(jiān)管投入和市場調(diào)節(jié)

43、記名股票是指在__上記載股東姓名的股票。A．股份公司的股東名冊 B．股份公司的招股說明書 C．股票票面

D．股份公司的公司章程

44、中國的第一家證券交易所——上海證券交易所于__成立。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

45、如果股票價格波動越大，則投資組令的算術平均收益率與幾何平均收益率之間的差異____ A：越大 B：不變 C：越小

D：不能判斷

46、____是指通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶，向機構(gòu)或個人投資者發(fā)售基金份額的方式。A：直接銷售 B：銀行間銷售 C：網(wǎng)上發(fā)售 D：網(wǎng)下發(fā)售

47、基金的估值方法必須__。A．保持一致性 B．保持公開性 C．保持靈活性

D．任何情況都不能變化

48、下列選項中，__不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件。A．實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

B．依其所在國家或者地區(qū)的法律設立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構(gòu)，財務穩(wěn)健，資信良好

C．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關系

D．最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關的處罰

49、下列基金類型中，認購費率最低的是__。A．股票型基金 B．貨幣市場基金 C．混合型基金 D．債券型基金

50、《證券投資基金法》規(guī)定，申請取得基金托管資格，應當具備一些條件，并經(jīng)中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準。下列關于這些條件的說法，不正確的是__。A．凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關規(guī)定 B．所有人員都要取得基金從業(yè)資格 C．有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

51、下列關于證券投資基金稅收問題的說法，正確的是__。

A．對基金管理人運用基金買賣股票的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅 B．對基金管理人運用基金買賣債券的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅 C．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照1‰的稅率征收印花稅

D．對證券投資基金從證券市場中取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅

52、下列關于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國具有自愿性的特點 D．有利于提高證券市場的效率

53、下列股票基金的分析指標中，__是最能全面反映基金經(jīng)營成果的指標。A．基金分紅 B．已實現(xiàn)收益

C．期末基金份額凈值 D．基金凈值增長率

54、管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前____日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A：30 B：60 C：90 D：120

55、對于基金管理費，下列說法正確的有__。

A．積極管理的股票型基金一般按年管理費率1.5%計提管理費 B．債券基金的管理費率一般在0.5%～1.0%之間

C．基金管理費是基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用 D．基金管理費是為基金提供托管服務而向基金收取的費用

56、下列____不是資產(chǎn)配置的目標。A：改善投資者面臨的環(huán)境 B：降低投資風險 C：提高投資收益

D：消除投資者對收益所承擔的不必要的額外風險

57、根據(jù)《證券投資基金法》第29條對基金托管人應當履行的職責的規(guī)定，基金托管人的職責以____為基礎。A：安全保管基金財產(chǎn)

B：保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 C：辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項

D：復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格

58、下列關于基金會計核算特點的說法，錯誤的是__。A．會計核算主體是證券投資基金

B．公募基金會計的責任主體中，基金托管人承擔主會計責任 C．會計分期細化到日

D．基金持有的金融資產(chǎn)和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)和金融負債

59、基金管理公司獨立運作原則中所謂“獨立”主要是與____之間的獨立。A：股東 B：董事 C：監(jiān)事

D：高級管理人員

60、目前，我國開放式基金的營銷主要依賴__等代銷渠道。A．銀行 B．證券公司

C．專業(yè)基金銷售公司 D．證券咨詢機構(gòu)

第五篇：內(nèi)蒙古證券從業(yè)資格考試：金融衍生工具概述考試試卷

內(nèi)蒙古證券從業(yè)資格考試：金融衍生工具概述考試試卷

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、機構(gòu)投資者買賣基金的稅收不包括（）。A．增值稅 B．營業(yè)稅 C．印花稅 D．所得稅

2、通常情況下，__，贖回的期權價值就越大，越有利于發(fā)行人。A．贖回期限越短、轉(zhuǎn)換比例越低、贖回價格越低 B．贖回期限越長、轉(zhuǎn)換比例越高、贖回價格越低 C．贖回期限越長、轉(zhuǎn)換比例越低、贖回價格越高 D．贖回期限越長、轉(zhuǎn)換比例越低、贖回價格越低

3、內(nèi)核小組一般可由一定數(shù)量的專業(yè)人士構(gòu)成，以下列出的數(shù)量不正確的是（）。A．8 B．10 C．15 D．20

4、QOII基金份額凈值應當在__披露。A．估值日所在周末 B．估值日當日 C．估值日次H D．估值日后2個工作日內(nèi)

5、清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．內(nèi)在價值 D．實際價值

6、虛擬資本是指以__形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。A．無價證券 B．有價證券 C．貨幣證券 D．資本證券

7、根據(jù)投資者對__的不同看法，其采用的證券組合管理方法可大致分為被動管理和主動管理兩種類型。A．風險意識 B．資金的擁有量 C．市場效率 D．投資業(yè)績

8、我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，包括銀行、財務公司、信用合作社等在內(nèi)的金融機構(gòu)對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票__。A．只能進行再質(zhì)押 B．只能進行抵押 C．只能同業(yè)回購 D．只能單向賣出

9、甲狀腺危象時，首先選用的藥物是 A．碘化鈉靜脈滴注 B．丙基硫氧嘧啶 C．心得安

D．甲基硫氧嘧啶

E．氫化可的松靜脈滴注

10、由于資本市場線通過無風險資產(chǎn)[點(0,rf)]及市場組合M[點(σM,E(rM)]，于是資本市場線的方程可以表示為：則下列說法正確的是（）。A.E(rM)表示資產(chǎn)組合M的期望收益率 B.σP表示有效組合P的方差 C.β表示風險溢價

D.σP表示有效組合P的標準差

11、證券公司的注冊資本應當是__。A．貨幣資本 B．實繳資本 C．虛擬資本 D．金融資本

12、上海市場B股清算過程中，如境內(nèi)參與人備付金賬戶余額不足以完成當日交收而出現(xiàn)透支，中國結(jié)算上海分公司將每天按透支金額的__收取罰金。A．0.05% B．0.1% C．0.5% D．1%

13、在自營賬戶的審核和稽核制度中，不屬于禁止行為的是__。A．建立專用自營賬戶

B．將自營賬戶借給他人使用

C．使用他人名義和非自營席位變相自營 D．賬外自營

14、創(chuàng)立大會應有代表股份總數(shù)__以上的發(fā)起人、認股人出席，方可舉行。A．1/4 B．1/2 C．1/3 D．2/3

15、可轉(zhuǎn)換證券實際上是一種普通股票的__ A．長期看漲期權 B．長期看跌期權 C．短期看漲期權 D．短期看跌期權

16、我國基金市場的監(jiān)管主體是__。A．中國證監(jiān)會 B．中國銀監(jiān)會 C．證券交易所

D．中國證券業(yè)協(xié)會

17、可以近似看作無風險證券的是__，其收益率可被用作確定基礎利率的參照物。A．短期金融債券 B．短期政府債券 C．長期政府債券 D．短期企業(yè)債券

18、__是指將有助于公司實現(xiàn)戰(zhàn)略總目標的營銷戰(zhàn)略形成的具體方案。A．市場營銷分析 B．市場營銷計劃 C．市場營銷實施 D．市場營銷控制

19、下列事項中，不需要經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過的是__。A．公司及基金投資運作中的重大關聯(lián)交易

B．公司和基金審計事務，聘請或更換會計師事務所 C．公司管理的季度報告

D．公司管理的基金的半報告和報告 20、套利交易對期貨市場的作用不包括__。A．有助于價格發(fā)現(xiàn)功能的發(fā)揮 B．增加了期貨市場的交易量 C．有效降低了期貨市場的風險 D．提高了期貨交易的活躍程度 21、2006年2月9日，中國人民銀行發(fā)行了《關于開展人民幣利率互換交易試點有關事宜的通知》，通知發(fā)布當天國家開發(fā)銀行和__完成首筆交易。A．中國農(nóng)業(yè)銀行 B．中國光大銀行 C．中國建設銀行 D．中國民生銀行

22、下列關于證券交易所的說法中，錯誤的是__。A．證券交易所的會員只能是證券公司

B．經(jīng)營范圍符合規(guī)定是證券交易所會員人會的重要條件之一 C．滬、深兩家證券交易所對會員資格的規(guī)定有較大的差異性 D．只有交易所的會員才能在交易所中進行交易

23、發(fā)行人在主板上市公司首次公開發(fā)行股票應當按照中國證監(jiān)會的有關規(guī)定制作申請文件，由保薦人保薦并向中國證監(jiān)會申報，中國證監(jiān)會收到申請文件后，在__個工作日內(nèi)作出是否受理的決定。A．2 B．3 C．5 D．10

24、中國證券業(yè)協(xié)會的章程應由__制定。A．會員大會 B．理事會 C．股東大會 D．證券交易所

25、__是最普通、最基本的股息形式。A．股票股息 B．財產(chǎn)股息 C．現(xiàn)金股息 D．負債股息

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、關于股票基金，下列描述正確的是__。

A．股票基金是指以上市股票為惟一投資對象的證券投資基金 B．股票基金的投資目標側(cè)重于追求資本利得和短期資本增值

C．按基金投資的標的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金

D．基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個或幾個國家甚至全球的股票市場，以達到分散投資、降低風險的目的

2、以下關于保本基金的說法正確的是__。

A．投資者在保本期到期前贖回，可能遭受虧損 B．保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限 C．保本基金抗御通貨膨脹能力較強 D．保本基金沒有利率風險

3、證券市場監(jiān)管的（）原則要求證券市場具有充分的透明度。A．公開 B．公平C．公正

D．監(jiān)督與自律相結(jié)合

4、關于“熊貓債券”，下列說法正確的有__。A．是國際多邊金融機構(gòu)在中國發(fā)行的人民幣債券 B．是國際多邊金融機構(gòu)在中國發(fā)行的美元債券 C．屬于歐洲債券 D．屬于外國債券

5、上市公司發(fā)行證券，發(fā)行人關于本次證券發(fā)行的申請與授權文件包括（）。A．發(fā)行人董事會決議

B．發(fā)行人關于本次證券發(fā)行的申請報告 C．發(fā)行公告

D．發(fā)行人股東大會決議

6、下列基金類別中，__的管理費率最高。A．證券衍生工具基金 B．貨幣市場基金 C．股票基金 D．債券基金

7、LOF、與ETF之間的區(qū)別體現(xiàn)在__。A．申購、贖回的標的不同 B．申購、贖回的場所不同 C．基金投資策略不同

D．對申購、贖回限制不同

8、預期理論假定對未來短期利率的預期可能影響__。A．遠期利率 B．即期利率 C．平均利率

D．中長期平均利率

9、某公司在未來無限時期內(nèi)每年支付的股利為3元/股，必要收益率為15%，則該公司股票的理論價值為__。A．10元 B．20元 C．30元 D．45元

10、有限責任公司依法經(jīng)批準變更為股份有限公司時，股份總額應當__。A．大于公司的凈資產(chǎn)額 B．不得高于公司的凈資產(chǎn)額 C．等于公司的資產(chǎn)

D．小于公司的凈資產(chǎn)額

11、下列指標使用同一張財務報表不能計算出的是__。A．流動比率 B．速動比率 C．存貨周轉(zhuǎn)率 D．資產(chǎn)負債率

12、在委托買賣證券的報價中，各類證券的報價單位是__。

A．股票報價為每股價格，基金報價為每份基金價格，債券每百元面值的價格，債券回購為“每百元資金到期年收益”面值價格 B．股票報價為每股價格，基金報價為每100基金單位價格，債券現(xiàn)貨報價為100元面值價格，國債回購以資金年收益率為報價單位

C．股票報價為每股價格，基金報價為每基金單位價格，債券現(xiàn)貨報價為100元面值價格，國債回購以資金年收益率為報價單位

D．股票報價為每股價格，基金報價為每份基金價格，債券現(xiàn)貨報價為1000元面值價格，國債回購以資金年收益率(去除百分號)為報價單位

13、設立集合資產(chǎn)管理計劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，應當符合的要求包括__。A．最近一年不存在挪用客戶交易結(jié)算資金等客戶資產(chǎn)的情形

B．具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)，具有完善的內(nèi)部控制和風險管理制度 C．設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本不低于人民幣5億元 D．設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元

14、我國貨幣市場基金能夠投資的金融工具不包括__。A．1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款

B．剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券 C．信用等級較高的可轉(zhuǎn)換債券

D．剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券

15、有一投資者在某日申報債轉(zhuǎn)股500手，但此轉(zhuǎn)股的初始價格為每股20元，則該可轉(zhuǎn)債可轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司股票數(shù)量為__。A．500股 B．2500股 C．5000股 D．25000股

16、經(jīng)國務院批準改制的企業(yè)，土地資產(chǎn)處置方案應報__審批。A．國土資源部

B．土地所在省級土地行政主管部門審批 C．國家發(fā)改委 D．建設部

17、證券投資基金的作用不包括__。A．為中小投資者拓寬了投資渠道 B．優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟發(fā)展 C．有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展 D．促進了金融行業(yè)交易成本的降低 18、20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。金融自由化的內(nèi)容包括__。

A．取消對存款利率最高限額，逐步實現(xiàn)利率的自由化

B．打破金融機構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務種類限制，允許各金融機構(gòu)業(yè)務交叉、互相滲透，鼓勵銀行綜合化發(fā)展 C．放松外匯管制

D．開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制

19、根據(jù)《證券公司從事代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商業(yè)務資格管理辦法(試行)》的規(guī)定，證券公司申請從事代辦股份轉(zhuǎn)讓服務業(yè)務，應當符合的條件有__等。A．具備協(xié)會會員資格，遵守協(xié)會自律規(guī)則，按時繳納會費，履行會員義務 B．經(jīng)中國證監(jiān)會批準為綜合類證券公司或比照綜合類證券公司運營2年以上 C．同時具備承銷業(yè)務、外資股業(yè)務和網(wǎng)上證券委托業(yè)務資格

D．最近凈資產(chǎn)不低于人民幣8億元，凈資本不低于人民幣5億元 20、以下對不存在活躍市場的投資品種估值的基本原則正確的是__。

A．應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值

B．運用估值技術得出的結(jié)果，應反映估值日在公平條件下進行正常商業(yè)交易所采用的交易價格

C．采用估值技術確定公允價值時，應盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數(shù)

D．采用估值技術確定公允價值時，應通過定期校驗確保估值技術的有效性

21、三級清算模式包含（）。A．證券中央登記結(jié)算機構(gòu) B．異地資金集中清算中心 C．證券經(jīng)營機構(gòu) D．投資者

22、股份有限公司股本總額超過人民幣4億元的，若擬申請其股票在證券交易所上市交易，其向社會公開發(fā)行股份的比例為（）以上。A．10% B．15% C．20% D．25%

23、基金清算后的剩余資產(chǎn)歸（）所有。A．基金發(fā)起人 B．基金托管人 C．基金持有人 D．基金管理人

24、上海證券交易所上市證券的投資者在辦理了指定交易的次日起即可憑“二證”到指定交易的證券營業(yè)部進行有關證券余額的查詢，其中“二證”是指__。A．身份證 B．資金賬戶卡 C．證券賬戶卡 D．證券交易卡

25、基金監(jiān)管目標中，保證市場公平的含義下列表述中不正確的是（）。A．保證市場信息的即時公布、廣泛傳播和有效反映于市場價格中 B．保證交易價格形成的公平性

C．發(fā)現(xiàn)、防止和懲罰操縱市場和其他導致市場交易不公平的行為 D．恰當?shù)卦O立交易制度來保障交易的公平，使投資者都能夠平等