第一篇：經(jīng)銷商臨時賒銷申請

臨時信用申請

百事可樂飲料（桂林）有限公司：

由于旺季期間資金周轉緊張，故本公司向貴公司臨時申請人民幣（大寫金額）________________信用額度，生效時間為：從________年___月___日到2014年9月30日。生效期間，須全額付清所欠賒銷貨款之后，方可再次使用該信用額度，并同意每次賒銷金額最遲不晚于使用之日起___天內全額支付貨款。

本公司確保提交的各項證照的真實性并保證用公司資產為本次借款作保，貴公司可向任何有關方面查詢。若情況發(fā)生變化，本公司將及時提供更新資料。由于材料不實造成的任何損失和責任，由本公司承擔。同時，本公司同意以下內容：

1、如果本公司不按時付款，對于超期款項，貴公司有權要求本公司按月息1%支付利息。

2、有關本申請所引起的經(jīng)濟糾紛將提交桂林市七星區(qū)人民法院 申請客戶簽章：

簽名：_______________ 蓋章（公章）

__________年_______月______日

第二篇：賒銷申請

申請

安徽發(fā)展有限公司

我_____為蒙城縣_______的產品網(wǎng)點經(jīng)銷商，手機號為

今年計劃銷售噸，品種為秋季已發(fā)貨噸，還差噸，目前已有預付款萬元。

因進入九月份即進入了銷售的高峰，為保證貨物的及時供應，滿足市場需求，從而持續(xù)的經(jīng)營逐漸增加銷量，特向貴公司申請給予一定數(shù)量的貨物鋪貨支持。

為感謝貴公司支持本人特向貴公司承諾于

二0一二年月日，還文勝肥料貨款人民幣元 二0一二年月日，還文勝肥料貨款人民幣元 二0一二年月日，還文勝肥料貨款人民幣元

注：

1、超出承諾期限還款的本人愿意一個月按所欠款比例的0.125%支付違約金。

2、申請人：

年月日:

第三篇：賒銷協(xié)議書

賒銷協(xié)議書

甲方：XXXXXXXX

乙方：（客戶編碼及名稱）

第一條：甲方與乙方（甲方客戶、經(jīng)銷商）雙方發(fā)生產品購銷業(yè)

務，甲方在乙方資金困難的時候給予乙方賒銷額度。

第二條：甲方給予乙方行使賒銷的期限為年月日至年月日，第三條：乙方在行使賒銷的期限內、對其賒銷產品的授信額度承擔責任，并愿意以

法人個人與家庭財產或公司財產償還甲方。

第四條：甲方給予乙方的賒銷額度，依據(jù)乙方經(jīng)營情況及信用情況可進行重新核定

賒銷額度。

第五條：甲方只有在收回賒銷出庫商品對應的貨款（款項到甲方銀行帳戶、承兌匯

票為銀行電查回復無誤）或辦理商品全額退機（商品入甲方倉庫）后賒銷責任解除。

第六條：乙方承諾，對于甲方給予的賒銷額度，30天內歸還，否則愿意承擔甲方收

取的賒銷擔保罰息2%，從乙方貨款中扣除。

甲方：乙方：

代表人簽字：法人（簽字）：

簽 章：簽 章（公章）：

年月日年月日

第四篇：賒銷政策

賒銷政策的基本概念

賒銷政策主要是指企業(yè)針對信用銷售(賒銷)業(yè)務，制定的一系列業(yè)務管理原則、制度權限、流程和標準以及風險控制方法。

為員工制定易于操作和施行，明確的賒銷制度、權限以及流程，賒銷風險的責任是總裁的。賒銷管理不僅僅是收回棘手的債務，而應從是否提供賒銷的決策開始。給予客戶的信用額度和信用期限不應該是偶然行為，否則將產生高代價的、失控的應收賬款資產。編輯本段

賒銷政策的意義

保守型政策采用這種賒銷政策的企業(yè)不愿承擔任何付款風險,只向財務狀況毋容懷疑且付款及時的客戶賒銷,逾期帳款風險幾乎為零,因此這種企業(yè)很少或從不錯用銀行的支持來保證充足的流動資金。但這種企業(yè)的發(fā)展受到制約,在市場越來越向買方傾斜的情況下,有失去重要客戶的風險。

市場競爭日益激烈，絕大多數(shù)企業(yè)都面臨“銷售難、收款更難”的雙重困境。一方面，為爭取客戶訂單，企業(yè)需要越來越多地賒銷；另一方面，客戶拖欠賬款，甚至產生大量呆帳、壞帳，企業(yè)面臨巨大的商業(yè)風險。

賒銷政策的建立對改善當前企業(yè)的銷售和財務工作將起到極大作用，是現(xiàn)代企業(yè)的財務經(jīng)理、銷售業(yè)務人員的必修課。企業(yè)在最初制定銷售政策時，應對賒銷政策做出細致的規(guī)定，這種賒銷政策的制定會涉及到企業(yè)的資金實力、市場支持力度、市場拓展目標等因素與賒銷點大小的權衡。編輯本段

賒銷政策的內容

企業(yè)總體經(jīng)營目標之下的賒銷目標

賒銷基本原則賒銷計劃要點賒銷預算和計劃完成指標 賒銷成本及計算方法壞賬水平銷售變現(xiàn)天數(shù)客戶賒銷條件

信用標準(初選標準)信用額度信用期限現(xiàn)金折扣結算回扣條件拖欠罰金分客戶的賒銷政策 分銷商賒銷政策要點大客戶賒銷政策要點新客戶賒銷政策要點賒銷控制流程、措施和權限、發(fā)貨控制和取消額度

收賬政策和貨款回收時間爭議貨款處理壞賬核銷監(jiān)控內容和管理報告 應收賬款賬齡分析報告 DSO報告等企業(yè)制定書面賒銷政策的好處 公司高層認識到賒銷管理在公司中的地位和角色涉及客戶的部分，事先告知客戶，使客戶清楚公司的賒銷條件使與客戶接觸的每一個人都清楚公司的賒銷原則指導信用管理人員的日常工作簡化工作有助于提高決策效率，使管理人員集中于例外管理有助于新員工迅速上崗

主要側重于賒銷條件，分客戶賒銷政策和風險控制方法及流程。賒銷政策的其他內容重點參見信用部門建立和應收賬款管理部分。編輯本段

信用額度的使用

依據(jù)企業(yè)自身資金實力、產品特點和行業(yè)狀況確定。作為或季度賒銷目標，本項額度可拆分成各大區(qū)或銷售分公司的額度，以便作為內部授信尺度。

客戶的常規(guī)信用額度：提供給分銷商或大客戶，每半年或一年核準一次。

促銷信用額度：在促銷期間臨時增加給分銷商的信用額度，過了促銷期此額度自動取消。重、特大項目信用額度：特別為重、特大項目增加的額度，單獨審批。編輯本段

信用期限的使用

是指企業(yè)給客戶的提供的付款時間，如企業(yè)允許客戶在購貨30 天內付款，則信用期限30天。信用期限的長短，與銷售收入、應收賬款、壞賬損失都密切相關。信用期限越長，表明企業(yè)給予客戶的信用條件越優(yōu)越，它促使企業(yè)銷售收入增長。但是，應收賬款的成本和壞賬損失也隨著增加，必須將邊際收益和邊際成本兩者加以比較，才能決定信用期限延長或縮短。合理的信用期限應視本身的生產能力和銷售情況而定，例如經(jīng)濟繁榮時期，市場需求量大，同業(yè)競爭不激烈，產量平穩(wěn)，此時縮短信用期限，不僅對企業(yè)的凈收益率沒有影響，而且還可以減少應收賬款的成本、費用和壞賬損失。相反，如經(jīng)濟蕭條時期，為了能刺激銷售，應當延長信用期限，雖然應收賬款成本和費用，壞賬損失加大，但是，企業(yè)只有拓展銷售，才能維持正常經(jīng)營。

標準信用期限的確定方法

第一步，按照行業(yè)慣例初步確定一個天數(shù)； 第二步，再根據(jù)企業(yè)經(jīng)驗和信用政策調整；

第三步，根據(jù)應收賬款統(tǒng)計報告、DSO報告進行修正。與時間相關的付款期限

周計信用銷售：Net7：交貨后7天；Net10：交貨后10天； 半月計信用銷售：10號和25號； 月結賬戶：延至次月7號；

雙月計信用銷售；30、60、90天信用銷售?，F(xiàn)金折扣的注意事項

現(xiàn)金折扣用來刺激付款不應經(jīng)常采用，因為現(xiàn)金折扣通常應足夠高才有吸引力，而此時賣方成本，以“2/10N/30”方式為例，相當于年利息率為2×360÷(30-10)=36%。所以，有時忍受90天的延遲比提供2%的折扣更便宜。結算回扣

對于超過一定銷售額的客戶提供銷售回扣銷售回扣的條件之一是按時付款，否則客戶得不到回扣 分期付款

重大項目一般采用分期付款，如建設項目、集成項目、或貴重設備購銷。就付款進程簽訂協(xié)議，賣方尤其注意的是要在協(xié)議中明確付款標準或時間，這些標準應該是容易度量的和界定的。質保金(扣留款項)統(tǒng)計表明，扣留款項拖欠和壞賬率較高。企業(yè)最好避免扣留款項，或約定清楚保證范圍，避免范圍擴大到貨款范疇。發(fā)貨控制規(guī)定

超過額度的客戶訂單需要審批(強制放行)；超過信用期限一定時間須停止發(fā)貨；款到賬發(fā)貨指令由財務部發(fā)出； 通知客戶停止發(fā)貨信函

特地寫信通知暫停供貨不是明智之舉，應在必要時(比如：接到客戶訂單或催要客戶付款時)提出。信的主題是消極的，但語氣應是積極的，傳遞給對方一個積極合作的形象——我們正在備貨，一旦對方補救了疏漏便可立即發(fā)貨?，F(xiàn)金折扣的目標 各客戶的信用期限和付款條件已獲批準，所有的客戶資料完整且記錄在案： 客戶通過填寫標準信用申請表提出授信申請，公司則利用信用授權系統(tǒng)和信用額度及條件系統(tǒng)對這些申請逐一進行評估，然后將計算機系統(tǒng)內的客戶信息更新。此外，公司必須保存信用申請表和有關賒銷信用條款的原件?，F(xiàn)金流量和財務成本落在可接受范圍內

我們經(jīng)營的信用周期大致為55 天，這包括從拿到訂單開始，必要的原材料采購期(7天)、生產期(11天)、開票期(2天)和收款期(35天)。為給賒銷業(yè)務提供足夠的資金，公司需要相當于可供35天平均采購所需的銀行存款，以保證不使用外部融資。公司的銀行借款利率在基礎利率(目前是6%)上浮4%，即10%。55天的信用周期減去 30天的賒銷期限后，還剩25天。

客戶未超出授信范圍

所有的賒銷客戶都有對應的授信額度和付款期限，“標準”條件是不存在的。如果某個客戶逾期未支付(即自發(fā)票開出日起超過了30天)，那么沒有信用經(jīng)理的授權，公司就不能給該客戶提供任何產品或服務。

核查了客戶過去6個月內的付款能力和狀況 如果客戶過去6 個月的付款能力通過了核查，則即使該客戶已達到了當前的最大授信額度，公司還是可以接受該客戶的新訂單。公司核查客戶的付款能力和狀況時，需要一份銀行交易參考(參考金額至少應達到其2個月的訂單額度)和資信報告作為佐證?？蛻舻乃邢嚓P資料(公司名稱、地址、電話/傳真、聯(lián)系人、銀行和會計等)必須得到確認，所有修改也需在系統(tǒng)中更新。然后，必須使用信用授權系統(tǒng)核準向該客戶的授信。信用期限的流程

回款狀況和目標符合可接受的標準每當一筆賬款過期(在30天的賒銷期限之后)，公司就會在以下方面蒙受損失：

管理過期發(fā)票準備并寄發(fā)催款函通過電話/傳真催款支付供應商款項透支銀行存款逾期賬款催收和報告

信用經(jīng)理每個星期一上午決定每個信用控制員本周的回款目標和工作量，每個星期五下午將聽取信用控制員的工作匯報并向客戶總監(jiān)提交本周工作報告。信用經(jīng)理通過檢查信用控制員對所負責賬戶的收款日記賬簿來評估其績效。日記賬簿的內容應包括：債務人名稱，賬戶號碼，付款金額，原到期日。付款的過賬

每天上午10點以前所有客戶付款的匯款通知和有關信函都須交付信用控制員，以便進行客戶確認并馬上過到確認的賬戶下。所有未獲確認的付款要過到“待處理賬戶”下，并向所附信函中的地址寄送一封標準詢問函。質詢的控制

所有質詢都須經(jīng)過相關的信用控制員作初始處理，然后信用控制員將記錄下反饋期限、處理質疑的人員姓名和質詢的概況。

如果在規(guī)定的期限內(不超過7天)仍沒有對質詢的回復，信用控制員應向負責處理的人員提交一項備忘錄。信用經(jīng)理必須核查所有超過7天仍懸而未決的質詢，如果不能立即解決則向客戶總監(jiān)報告。追債和壞賬

信用經(jīng)理負責對需進行“追收”的應收賬款(即需要通過追賬機構或者訴訟來解決)作出早期確認和處理。信用經(jīng)理有權批準支付不超過欠款余額10%的累計追債費用(最多不超過$500)，累計超過$500的須由客戶總監(jiān)批準。壞賬的核銷 信用經(jīng)理負責應核銷壞賬的早期確認。匯報的層級

公司通過以下匯報層級進行賒銷的授權 信用管理報告

每個月末信用經(jīng)理須向客戶總監(jiān)匯報。報告內容應包括：

一份關于信用政策、流程、系統(tǒng)、員工(信控，銷售和行政)和管理的主要問題的報告； 一份關于相關月份情況的總結和對所有重要問題的月度、分析，包括以下所有內容： 未到期賬款的金額，客戶數(shù)量和比例；逾期1-30天應收賬款的金額，客戶數(shù)量和比例；逾期31-60天應收賬款的金額，客戶數(shù)量和比例；過期61-90天應收賬款的金額，客戶數(shù)量和比例；過期90天以上應收賬款的金額，客戶數(shù)量和比例；正在通過追賬機構或法律程序解決的應收賬款的金額，客戶數(shù)量和比例；待處理款項(按質詢類型、銷售區(qū)域/人員及產品/服務細分)的金額，客戶數(shù)量和比例。

第五篇：賒銷合同

銷售合同

甲方：

乙方：

甲、乙雙方本著互相促進、互惠互利、共同發(fā)展的原則，積極開拓乙方所產系列產品的市場銷售，經(jīng)誠摯協(xié)商并達成以下協(xié)議，以便共同遵守、執(zhí)行。

一、基本約定

1、甲方經(jīng)銷區(qū)域：()大賣場、（）直營店、（）OTC、2、經(jīng)銷期限：年月日至年月日。本協(xié)議到期后，在同等條件下，乙方有優(yōu)先續(xù)約權。

3、經(jīng)銷品種：

4、經(jīng)銷價格：

1）、乙方必須保證供給甲方的供貨價為市場最低價。見代理價格表（附表1）。

2）、代理價格調整：如因通貨膨脹、國際貨幣匯率或其它客觀原因，致使雙方所定代理價格必須做出調整，雙方必須提前三個月通知對方，并共同協(xié)調雙方利益，經(jīng)雙方協(xié)商一致后方可調整價格。

二、乙方資質及義務

1、乙方必須是在工商行政管理部門等級注冊的企業(yè)法人、其他經(jīng)濟組織（含個體工商戶），在合同簽訂時應向甲方提供合法有效的證件原件（如：進口許可、商檢、三證、檢測報告、價格表等）并將加蓋乙方公司章的復印件留存甲方。

2、在合同期限內，乙方保證區(qū)域市場甲方代理并主推的品項經(jīng)銷權，如有新品推出，甲方享有優(yōu)先代理權。

3、乙方負有開發(fā)新產品之義務，以保證品牌的深發(fā)展和甲方的行業(yè)競爭力。乙方應隨時向甲方通報新產品、新包裝規(guī)格開發(fā)情況。

4、在協(xié)議有效期內，除不可抗拒的因素外，乙方應滿足甲方合理的訂貨要求。

5、乙方對產品質量負責，因產品質量問題而產生的罰款、沒收等，乙方承擔所有費用和損失。甲方因產品質量原因，可向乙方提出退貨或換貨。乙方有義務對甲方在開展經(jīng)銷活動時進行業(yè)務指導。乙方負有協(xié)助甲方在開拓市場和維護市場的義務。經(jīng)雙方協(xié)商后，乙方應盡量配合甲方的市場工作。

6、乙方需按甲方市場開發(fā)進程及每次訂貨數(shù)量的給予貨物和宣傳物料的支持

7、非經(jīng)甲方營銷中心負責人授權，乙方不得供貨給甲方市場相關人員。

8、乙方在合同有效期內，未經(jīng)甲方同意，如將因本合同而產生的權利擅自向第三者轉讓、作為抵押、質押，或發(fā)生其他損害甲方權益之事情，則屬違約，甲方有權解除本合同，并向乙方索賠相應損失。

三、送驗貨

1、訂貨方式：甲方可用傳真或網(wǎng)上（E-mail）向乙方下訂單，乙方收到甲方的加蓋業(yè)務公章的訂單并確認后，應積極為甲方組織備貨和及時發(fā)貨，當貨物供應緊張時，必須優(yōu)先保證甲方的訂單。

2、生產日期已過二分之一的產品，甲方有權拒收。如必須進店，乙方需做“保函”。

3、甲方收到乙方貨物經(jīng)查驗無誤后，應在乙方的發(fā)貨單上由甲方委托的收貨人簽收或加蓋甲方有關印章，如有異議，須在一周內書面向乙方提出。

4、退/換貨：到貨殘次的、生產日期過三分之二的、運輸導致殘次的等，需報給乙方退/換，每月一次。已上報乙方，需退/換的產品，乙方需在五個工作日內給予退/還，10個工作日需處理完成，逾期不處理的，甲方不承擔保管義務。

5、運費由乙方承付。

四、結款方式

1、賬期：○ 30天、○ 45天、○ 60天

2、每月日對賬，日結款。結款方式（以□中打√的為準）□現(xiàn)金 □支票 □電匯 □匯票，因付款產生的費用由乙方負擔。

3、乙方提交甲方之進貨發(fā)票必須是經(jīng)國家稅務單位注冊登記并蓋有乙方單位財務專用章之合法有效發(fā)票，并應于每月日前提交甲方，否則甲方有權拒收，并順延支付乙方應結貨款。

4、國家規(guī)定之流轉稅及其他稅費，在簽訂本合同后如有調升，經(jīng)雙方協(xié)商可在調升范圍內依適當比例調整銷貨款，甲方可在應付給乙方貨款中扣除此款。

5、乙方開戶銀行名稱：，銀行賬號：

五、費用負擔

有關乙方在店鋪的商品銷售，或在店鋪中的設備及其他資產而發(fā)生的稅金以及其他向政府部門支付的費用，應由乙方承擔。前述稅金及費用，如甲方代替乙方交納，乙方同意由甲方從其商品銷貨款中扣除。

六、雙方中有一方在協(xié)議期間非違約原因要終止協(xié)議，應征得對方書面同意。但無論何種原因終止

協(xié)議，終止協(xié)議后兩周內雙方應做好對帳、賬目確認工作。

七、本協(xié)議未盡事宜由雙方協(xié)商簽訂補充協(xié)議（補充協(xié)議具有同等法律效力），本協(xié)議經(jīng)雙方代表

簽字并加蓋公章后生效。協(xié)議期滿前三十天，若雙方同意可續(xù)簽。

八、因履行本協(xié)議發(fā)生爭議，雙方先協(xié)商解決。

九、合同終止甲方給乙方退貨需保證產品外包裝無破損

本協(xié)議壹式貳份，雙方各執(zhí)壹份，經(jīng)雙方代表簽字并加蓋公章后生效。

甲方：乙方：

地址：地址：

法人代表：法人代表：

委托代表：委托代表：

電話：電話：

簽訂時間：簽訂時間：

簽訂地點：簽訂地點：