第一篇：江蘇省基金從業(yè)資格：風(fēng)險分散化考試題

江蘇省基金從業(yè)資格：風(fēng)險分散化考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內(nèi)? B．10個工作日內(nèi)? C．30日內(nèi)? D．30個工作日內(nèi)

2、下列關(guān)于藍光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是__。A．公司注冊資本為5億

B．公司成立1年以來，治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 C．公司無任何違法違規(guī)行為，社會信譽良好 D．公司經(jīng)營業(yè)績較好，資產(chǎn)質(zhì)量良好

3、基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購(認購)費用。A．3 B．5 C．6 D．8

4、下列各項中，__不是基金營銷特殊性的主要體現(xiàn)。A．服務(wù)性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．廣泛性

5、商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有__。

A．有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)機、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準

B．制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度

C．公司及其主要分支機構(gòu)負責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷 D．有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

6、基金資產(chǎn)估值需考慮的因素包括__。A．交易時間 B．估值頻率

C．價格操縱及濫估問題

D．估值方法的一致性及公開性

7、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．聯(lián)動性

D．不確定性或高風(fēng)險性

8、按照證券的募集方式，有價證券可分為__。A．上市證券 B．公募證券 C．非上市證券 D．私募證券

9、指數(shù)型基金一般會把__及以上的資產(chǎn)配置在標的指數(shù)上面。A．85% B．90% C．95% D．97%

10、認購權(quán)證實質(zhì)上是一種股票的__。A．短期看漲期權(quán) B．短期看跌期權(quán) C．長期看漲期權(quán) D．長期看跌期權(quán)

11、某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

12、在我國，開放式基金中，一般不收取認購費的基金類型是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．混合型基金 D．貨幣市場基金

13、基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括__。A．證券投資基金 B．社?；?C．法人基金

D．社會公益基金

14、連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法 B．接受全額贖回

C．暫停接受贖回申請

D．對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告

15、在進行股票型基金業(yè)績分析時，最常見的是根據(jù)__進行排名。A．股票周轉(zhuǎn)率 B．行業(yè)集中度

C．時間加權(quán)收益率 D．持股的平均時間

16、《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》自__起施行。A．2007年12月 B．2008年1月 C．2008年5月 D．2008年8月

17、當(dāng)開放式基金基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A．15% B．10% C．9% D．5%

18、__是指債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險。A．利率風(fēng)險 B．信用風(fēng)險

C．提前贖回風(fēng)險 D．通貨膨脹風(fēng)險

19、下列職權(quán)中，可以由監(jiān)事會行使的是____ A：檢查公司財務(wù)

B：制定公司的具體規(guī)章 C：修改公司章程 D：審議批準董事會的報告

20、資產(chǎn)配置的過程中，____包括利用歷史數(shù)據(jù)與經(jīng)濟分析來決定投資者所考慮資產(chǎn)在相關(guān)持有期間內(nèi)的預(yù)期收益率，確定投資的指導(dǎo)性目標。A：明確投資目標和限制因素 B：明確資本市場的期望值

C：明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn) D：確定有效資產(chǎn)組合的邊界

21、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起__日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A．2 B．3 C．5 D．7

22、中小投資者選擇購買股票基金而不是直接購買股票，通常是為了__。A．抵御通貨膨脹風(fēng)險 B．規(guī)避系統(tǒng)性風(fēng)險 C．分散非系統(tǒng)性風(fēng)險

D．降低基金管理運作風(fēng)險

23、當(dāng)公司法定公積金累積額為公司____的百分之五十以上的，可不再提取。A：注冊資本 B：凈資產(chǎn) C：總資產(chǎn) D：股東權(quán)益

24、通過基金銷售人員從業(yè)考試即__一科的，可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。

A．證券市場基礎(chǔ)知識 B．證券投資基金 C．證券交易

D．證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識

25、基金銷售機構(gòu)的監(jiān)察稽核負責(zé)人遇有下列哪些重大問題，應(yīng)及時向中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告__ A．基金銷售機構(gòu)違規(guī)使用基金銷售專戶 B．基金銷售機構(gòu)挪用投資人資金或基金資產(chǎn) C．基金代銷機構(gòu)同時銷售多只基金

D．基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為

26、對于收入低、收入大部分用于消費的年輕人來說，__是比較有效的積累投資的方式。A．基金定期定投

B．以固定收益工具為主

C．以偏進取的平衡資產(chǎn)配置為主 D．以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主

27、證券市場的基本功能包括__。A．資本配置功能 B．資本定價功能 C．投資功能 D．融資功能

28、__是一種被動管理的基金，其整體風(fēng)險系數(shù)更高些。A．股票型基金 B．債券型基金 C．指數(shù)型基金 D．貨幣市場基金

29、基金利息收入主要來源于__等方面。A．存出保證金 B．債券投資 C．結(jié)算備付金 D．銀行存款

30、目前，我國債券型基金的認購費率通常在__以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)最近____年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。A：1 B：2 C：3 D：4

32、以下哪項工作不屬于基金托管人基金募集階段的工作____ A：刻制基金業(yè)務(wù)用章、財務(wù)用章

B：開立基金的各類資金賬戶、證券賬戶，建立基金賬冊

C：在募集結(jié)束后接受管理人將按規(guī)定驗資后的募集資金劃入基金資金賬戶 D：托管人與擬募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管業(yè)務(wù)合作事宜

33、證券市場包括__。A．基金市場 B．同業(yè)拆借市場 C．債券市場 D．股票市場

34、金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照__買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。A．未來價格 B．資產(chǎn)價格 C．約定價格 D．市場價格

35、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發(fā)行主體是政府 B．公司債券的發(fā)行主體是股份公司

C．憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)

D．金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構(gòu) 36、1868年成立的__是公認的設(shè)立最早的基金。A．美國國際證券信托基金 B．海外及殖民地政府信托基金 C．馬薩諸塞投資信托基金 D．蘇格蘭美國投資信托

37、下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國具有自愿性的特點 D．有利于提高證券市場的效率

38、基金績效衡量是對資產(chǎn)管理人____進行計算。A：期望收益 B：實現(xiàn)的收益 C：組合風(fēng)險 D：投資成本

39、在首次發(fā)行創(chuàng)新的基金產(chǎn)品營銷中，營銷人員應(yīng)__。A．認真閱讀基金招募說明書，為客戶選擇合適的產(chǎn)品 B．提醒投資者關(guān)注新基金產(chǎn)品設(shè)計的差異

C．提醒投資者新產(chǎn)品在投資的業(yè)績表現(xiàn)上會出現(xiàn)不穩(wěn)定的因素 D．提醒投資者產(chǎn)品新的特征有可能帶來的新的投資機會

40、基金分析和評價中，全面性原則要求全面考察基金的__。A．價格 B．收益 C．風(fēng)險 D．結(jié)構(gòu)

41、基金銷售客戶服務(wù)的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。A．手機短信

B．自動傳真、電子信箱 C．互聯(lián)網(wǎng) D．座談會

42、以下關(guān)于開放式基金認購、申購和贖回費的說法，正確的有__。A．贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五

B．基金管理人可以根據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費率標準 C．認購費和申購費可以在贖回時從贖回金額中扣除

D．基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準

43、中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理具體表現(xiàn)為__。A．對會員單位的自律管理 B．對從業(yè)人員的自律管理 C．對機構(gòu)投資者的自律管理

D．對代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理

44、指數(shù)型基金按完全復(fù)制指數(shù)與部分復(fù)制指數(shù)的標準，可分為__。A．完全型基金 B．純指數(shù)型基金 C．增強型指數(shù)基金 D．部分型基金

45、根據(jù)我國的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。A．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品 B．基金管理公司的專戶理財產(chǎn)品

C．發(fā)行人通過中介機構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券 D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券

46、在我國，基金的募集期限一般不得超過__個月。A．3 B．6 C．12 D．15

47、目前，對基金進行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有__。A．投資者大多不能對基金進行客觀的評價 B．諸多因素都會直接或間接影響基金的業(yè)績

C．在同樣市場環(huán)境下各基金間業(yè)績會產(chǎn)生很大的差別 D．不同類型基金的風(fēng)險收益特征不同

48、金融衍生工具的功能包括__。A．套期保值功能 B．價格發(fā)現(xiàn)功能 C．投機功能 D．套利功能

49、一般而言，基金投資管理流程的環(huán)節(jié)有__。A．交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易 B．研究部門提供研究報告

C．投資決策委員會決定基金總體投資計劃 D．基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案

50、____是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點。A：兩極策略 B：子彈式策略 C：梯式策略 D：指數(shù)化策略

51、基金營銷實務(wù)中，采用__，營銷人員可以逐步建立起屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．尋親問友法

52、確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期的主要方法有____ A：風(fēng)險收益法 B：情景綜合分析法 C：預(yù)期收益最大化法 D：成本收益法

53、基金管理公司的督察長由__提名。A．股東會 B．董事會 C．董事長 D．總經(jīng)理

54、我國《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任____ A：《證券投資基金法》 B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

55、下列屬于金融衍生工具的有__。A．金融遠期合約 B．金融債券 C．金融期權(quán) D．金融互換

56、目前，我國ETF的最小申購、贖回單位一般為__。A．10萬份或50萬份 B．50萬份或100萬份 C．100萬份或150萬份 D．100萬份或200萬份

57、下列關(guān)于基金營銷中目標市場分析的說法，正確的有__。A．目標市場可以分為主要市場和次要市場

B．任何基金銷售機構(gòu)都應(yīng)全力進入規(guī)模最大的細分市場 C．目標市場拓展策略可以分為無差異營銷和差異性營銷 D．市場定位的實質(zhì)就是公司在所有市場進行全方位的營銷

58、__份額凈值保持在1元不變。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

59、下列基金類型中，認購費率最低的是__。A．股票型基金 B．貨幣市場基金 C．混合型基金 D．債券型基金

60、基金合同終止時，對基金財產(chǎn)進行清算的清算組應(yīng)由__等構(gòu)成。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額持有人 D．相關(guān)中介服務(wù)機構(gòu)

第二篇：天津2016年下半年基金從業(yè)資格：風(fēng)險分散化試題

天津2016年下半年基金從業(yè)資格：風(fēng)險分散化試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、下列關(guān)于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)和后臺管理系統(tǒng)功能的說法，正確的有__。

A．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能 B．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能 C．后臺管理系統(tǒng)應(yīng)具備交易清算、資金處理的功能

D．后臺管理系統(tǒng)應(yīng)具備進行基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式等交易的功能

2、基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列__情形。A．募集期間對認購費打折

B．以低于成本的銷售費率銷售基金

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

3、基金會計核算的內(nèi)容主要包括__。A．證券和衍生工具交易及其清算的核算 B．持有證券的上市公司行為的核算 C．基金會計核算的復(fù)核

D．本期利潤及利潤分配的核算

4、根據(jù)《證券投資基金法》，開放式基金應(yīng)當(dāng)保持足夠的現(xiàn)金或者政府債券，這主要是為了__ A．以備支付基金份額持有人的贖回款項 B．提高基金組合的久期，使之與負債相匹配 C．降低資本利得稅和基金托管費等費用 D．提高基金的整體收益水平

5、公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價證券。下列不屬于公司證券的是____ A：股票 B：公司債券 C：商業(yè)票據(jù) D：金融債券

6、考察基金經(jīng)理操作風(fēng)格的要點包括__。A．基金經(jīng)理持股集中度情況 B．基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況 C．基金股票周轉(zhuǎn)率情況

D．基金經(jīng)理對凈值波動的控制情況

7、對個別基金績效的衡量屬于____ A：內(nèi)部衡量 B：絕對衡量 C：微觀衡量 D：基金衡量

8、企業(yè)補充流動資金的重要手段是__。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長期債券 D．購買政府債券

9、基金托管人一般由____聘請。A：基金發(fā)起人 B：基金托管人

C：基金持有人大會 D：證券交易所

10、基金公司的風(fēng)險控制能力包括對__的控制。A．投資風(fēng)險 B．市場風(fēng)險 C．系統(tǒng)性風(fēng)險 D．經(jīng)營決策風(fēng)險

11、基金的會計核算涉及的基金日常運作經(jīng)營活動包括__。A．基金的投資交易 B．基金申購、贖回 C．基金資產(chǎn)估值 D．基金利潤分配

12、考察基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗的要點包括__。A．基金經(jīng)理的教育背景 B．基金經(jīng)理從業(yè)年限 C．基金經(jīng)理的履歷

D．基金經(jīng)理從業(yè)期間獲得過的榮譽和處罰等情況

13、下列關(guān)于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是__。

A．開放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計算

B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換

C．投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當(dāng)天的價格 D．基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進行確認

14、根據(jù)《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》，證券投資基金管理公司的督察長由__。

A．中國證監(jiān)會委派 B．總經(jīng)理任命 C．董事會聘任 D．股東大會選舉

15、開放式基金非交易過戶不包括__。A．繼承

B．司法強制執(zhí)行 C．贖回 D．捐贈

16、在進行基金公司的分析與評價時，考察基金公司概況的主要內(nèi)容有__。A．公司股東情況 B．公司經(jīng)營情況 C．公司的沿革情況

D．公司董事會和監(jiān)事會情況

17、對于短期交易的開放式基金投資人，以下有關(guān)贖回費的說法錯誤的有__。A．對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費 B．對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費 C．按相關(guān)標準收取的基金贖回費應(yīng)全額計入基金財產(chǎn) D．按相關(guān)標準收取的基金贖回費的80%應(yīng)計入基金財產(chǎn)

18、下列不屬于證券市場顯著特征的選項是____ A：證券市場是價值實現(xiàn)增值的場所 B：證券市場是價值直接交換的場所 C：證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所 D：證券市場是風(fēng)險直接交換的場所

19、我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為__。A．無記名股票 B．記名股票

C．記名股票或無記名股票 D．優(yōu)先股票

20、公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法宣告破產(chǎn)的，由____依照有關(guān)規(guī)定，組織股東、有關(guān)機關(guān)及有關(guān)專業(yè)人員成立清算組，對公司進行破產(chǎn)清算。A：股東會 B：董事會 C：人民法院 D：債權(quán)人

21、關(guān)于基金銷售的審慎監(jiān)管原則，下列說法錯誤的是__。A．主要是針對基金銷售機構(gòu)經(jīng)營能力的監(jiān)管

B．旨在促進基金銷售機構(gòu)審慎經(jīng)營，有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險 C．貫穿于監(jiān)管部門準入監(jiān)管和持續(xù)性監(jiān)管的全過程 D．要求在加強基金市場監(jiān)管的同時，加強基金銷售機構(gòu)和從業(yè)人員的自我約束、自我教育和自我管理

22、按不同的付息方式，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是__。A．零息債券 B．附息債券

C．息票累計債券 D．浮動利率債券

23、在二級市場的基金凈值報價上，通常LOF的報價頻率要__ETF。A．高于 B．低于 C．等于 D．不低于

24、下列各項不屬于金融債券的是__。A．商業(yè)銀行債券 B．基本建設(shè)債券 C．證券公司債券 D．財務(wù)公司債券

25、可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換前后體現(xiàn)的分別是__。A．債權(quán)債務(wù)關(guān)系，所有權(quán)關(guān)系 B．債權(quán)債務(wù)關(guān)系，債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C．所有權(quán)關(guān)系，所有權(quán)關(guān)系 D．所有權(quán)關(guān)系，債權(quán)債務(wù)關(guān)系

26、中國證監(jiān)會的主要職責(zé)包括__。

A．依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則 B．負責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行 C．維持公平而有序的證券市場

D．依法全面監(jiān)管地方的證券發(fā)行、證券交易、證券服務(wù)機構(gòu)的行為

27、證券投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險包括__。A．信用風(fēng)險 B．經(jīng)營風(fēng)險 C．利率風(fēng)險 D．財務(wù)風(fēng)險

28、目前，我國基金注冊登記機構(gòu)只受理__的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍。A．國家有權(quán)機關(guān)依法要求 B．基金托管人依法要求 C．基金管理人依法要求 D．投資人自己申請

29、除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過__。A．5% B．10% C．20% D．30%

30、證券市場的基本功能包括__。A．資本配置功能 B．資本定價功能 C．投資功能 D．融資功能

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、對于指數(shù)型基金，一般可從__方面進行分析。A．留存收益 B．基金分紅

C．跟蹤標的指數(shù) D．跟蹤誤差

32、我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《公司法》 D．《證券投資基金銷售管理辦法》

33、從性質(zhì)上看，ETF聯(lián)接基金可以看作是一種__。A．保本基金 B．指數(shù)型基金 C．傘型基金

D．指數(shù)型基金中的基金

34、基金各類信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金資產(chǎn)凈值公告 B．基金報告 C．基金托管協(xié)議 D．基金招募說明書

35、某貨幣市場基金按月結(jié)轉(zhuǎn)份額，最近7個自然日的每萬份基金凈收益分別為0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民幣，則下列說法正確的是__。

A．該基金的7日年化收益率為4.06% B．該基金的7日年化收益率為3.98% C．若該基金改為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，在保持每日收益不變的情況下計算出來的7日年化收益率低于按月結(jié)轉(zhuǎn)份額所計算出來的7日年化收益率

D．若該基金改為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，則7日年化收益率=最近7個自然日的每萬份基金凈收益的平均值×365/10 000×100%

36、與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟關(guān)系是____ A：所有權(quán)關(guān)系 B：債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C：信托關(guān)系

D：合伙投資關(guān)系

37、公募證券是指發(fā)行人通過中介機構(gòu)向____公開發(fā)行的證券。A：不特定的社會公眾投資者 B：特定的機構(gòu)投資者 C：特定的社會公眾投資者 D：原有的證券持有人

38、基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

39、在我國，承擔(dān)基金份額注冊登記工作的主要有__。A．基金管理人 B．基金銷售機構(gòu)

C．中國登記結(jié)算公司 D．基金托管人

40、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金認購費的費率不得超過認購金額的__。A．1% B．2% C．3% D．5%

41、處于形成期的家庭，適宜采取的投資策略為__。A．以長期投資的權(quán)益投資工具為主 B．以偏進取的平衡資產(chǎn)配置為主 C．以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主 D．以固定收益工具為主

42、基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的__提取一定比例的客戶維護費。A．保有量 B．銷售額

C．持有人數(shù)量 D．未分配利潤

43、下列關(guān)于滬深300指數(shù)、上證綜合指數(shù)的說法，正確的有__。A．滬深300指數(shù)的計算中包含了300個樣本公司的股票和債券價格

B．滬深300指數(shù)的樣本是上海和深圳證券交易所中交易量最大的300只A股 C．上證綜合指數(shù)包含了上海證券交易所掛牌的全部股票，并以其發(fā)行量為權(quán)數(shù) D．上證綜合指數(shù)的基期指數(shù)為1000點

44、關(guān)于證券發(fā)行市場論述正確的是__。

A．證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場

B．證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所 C．證券發(fā)行市場通常無固定場所，是一個無形的市場 D．證券發(fā)行市場是交易市場的基礎(chǔ)和前提

45、債券的票面要素包括__。A．債券的票面價值 B．債券的到期期限 C．債券的票面利率 D．債券發(fā)行者名稱

46、下列不屬于利息收入的是__。A．債券利息收入

B．資產(chǎn)支持證券利息收入 C．股利收入

D．買人返售金融資產(chǎn)收入

47、證券市場本質(zhì)上是__直接交換的場所。A．價值 B．價格 C．估值

D．有價證券

48、下列費用中，不屬于基金運作費的是__。A．開戶費 B．過戶費 C．審計費

D．銀行匯劃手續(xù)費

49、下列屬于我國開放式基金銷售渠道的有__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．基金管理公司直銷中心 D．基金超市

50、____是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。A：收入型基金 B：上市開放式基金 C：公募基金 D：私募基金

51、關(guān)于基金登記機構(gòu)的職責(zé)，下列說法正確的有__。A．負責(zé)基金份額的登記工作

B．承擔(dān)與基金份額登記有關(guān)的資金清算業(yè)務(wù) C．承擔(dān)與基金份額登記有關(guān)的資金交收業(yè)務(wù) D．承擔(dān)與基金份額登記有關(guān)的份額存管業(yè)務(wù)

52、按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于__。A．向他人貸款或者提供擔(dān)保

B．從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動 C．從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

D．買賣其他基金份額(國務(wù)院另有規(guī)定的除外)

53、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，在申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起__個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A．2 B．5 C．10 D．15

54、____即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立的賬戶，保證基金全部財產(chǎn)的安全完整。A：資產(chǎn)保管 B：資金清算 C：會計復(fù)核 D：投資監(jiān)督

55、國際上，開放式基金的銷售主要分為__兩種方式。A．直銷和分銷

B．承購包銷和余額包銷 C．直銷和包銷 D．直銷和代銷

56、關(guān)于基金銷售適用性中的審慎調(diào)查，其內(nèi)容應(yīng)包括__。

A．基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)對基金管理人進行審慎調(diào)查 B．基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)對基金托管人進行審慎調(diào)查 C．基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時，應(yīng)對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查 D．基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時，應(yīng)對基金份額持有人進行審慎調(diào)查

57、基金管理公司最高的決策機構(gòu)是__。A．研究部 B．交易部 C．投資部

D．投資決策委員會

58、基金注冊登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供__基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。A．每日 B．每周 C．每月 D．每年

59、以下不屬于我國債券發(fā)行方式的有__。A．定向發(fā)行 B．承購包銷 C．公募發(fā)行 D．招標發(fā)行

60、在二級市場的凈值報價上，ETF每__秒提供一個基金凈值報價。A．10 B．15 C．30 D．45

第三篇：2015年下半年河南省基金從業(yè)資格：風(fēng)險分散化考試試題

2015年下半年河南省基金從業(yè)資格：風(fēng)險分散化考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金組織在契約型證券投資基金中是一個____ A：代理機構(gòu) B：中介機構(gòu) C：無形機構(gòu) D：有形機構(gòu)

2、基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A：商業(yè)銀行 B：基金公司 C：基金托管人 D：證券公司

3、貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于______天但剩余存續(xù)期超過______天的浮動利率債券，其剩余期限與其他券種存在差異。__ A．365；365 B．365；397 C．397；365 D．397；397

4、目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括__和證管費。A．印花稅 B．傭金 C．過戶費 D．經(jīng)手費

5、下列關(guān)于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權(quán)的一個組成部分 B．國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機構(gòu)持有 C．國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D．國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)

6、____是基金運作的最重要的環(huán)節(jié) A：基金營銷 B：基金募集

C：基金投資運作 D：基金后臺管理

7、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)__的責(zé)任。A．重新發(fā)售該基金 B．補償投資人認購損失

C．將投資人認購款項加計利息退還投資人

D．以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用

8、__的利率在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準利率予以定期調(diào)整。A．零息債券 B．浮動利率債券 C．息票累積債券 D．附息債券

9、財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的__。A．10% B．30% C．50% D．100%

10、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數(shù) B．比例 C．資金 D．?dāng)?shù)量

11、統(tǒng)一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的____ A：10% B：20% C：30% D：40%

12、《證券法》規(guī)定，當(dāng)股票發(fā)行采用代銷方式時，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量__的，為發(fā)行失敗。A．30% B．50% C．60% D．70%

13、__應(yīng)取得中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書。A．基金管理公司的全部基金銷售人員

B．證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員 C．商業(yè)銀行總行及其一級分行從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員 D．專業(yè)基金銷售機構(gòu)和證券投資咨詢總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員

14、下列關(guān)于貨幣市場和貨幣市場工具的說法，正確的有__。

A．貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被稱為“現(xiàn)金投資工具”

B．與股票市場相比，貨幣市場投資門檻通常很低，很適合一般投資者直接投資 C．貨幣市場屬于場外交易市場，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)完成

D．貨幣市場工具通常由政府、金融機構(gòu)以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行

15、我國基金業(yè)監(jiān)管的原則有__。

A．依法監(jiān)管原則和公開、公平、公正原則 B．監(jiān)管與自律并重原則

C．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 D．審慎監(jiān)管原則

16、考察基金經(jīng)理操作風(fēng)格的要點包括__。A．基金經(jīng)理持股集中度情況 B．基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況 C．基金股票周轉(zhuǎn)率情況

D．基金經(jīng)理對凈值波動的控制情況

17、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷協(xié)議之日起__日內(nèi)，將代銷協(xié)議報送中國證監(jiān)會。A．5 B．7 C．10 D．15

18、基金管理公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)是__。A．控制環(huán)境 B．風(fēng)險評估 C．控制活動 D．信息溝通

19、場外申購贖回ETF采用____的方式。A：金額申購、份額贖回 B：份額申購、份額贖回 C：份額申購、金額贖回 D：金額申購、金額贖回

20、下列不屬于基金利潤來源的是__。A．存款利息收入 B．發(fā)放貸款利息收入 C．投資收益

D．公允價值上升帶來的收益

21、ETF基金管理人對最小申購、贖回單位進行更改，應(yīng)在更改前至少__個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A．3 B．5 C．8 D．10

22、基金管理公司或基金代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起__個工作日內(nèi)遞交報告材料。A．3 B．5 C．10 D．15

23、基金投資者是__。A．基金的出資人 B．基金資產(chǎn)的所有者 C．基金的管理者

D．基金投資收益的受益人

24、下列項目不列入基金費用的有__。A．基金運作的審計費和律師費

B．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的損失

C．基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用 D．基金合同生效前的相關(guān)費用

25、基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

26、基金的風(fēng)險分析指標中，__越高意味著基金相對于業(yè)績基準的波動性越大。A．行業(yè)集中度 B．標準差 C．貝塔系數(shù)

D．行業(yè)投資集中度

27、關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動 D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)

28、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報送報告材料。其報送內(nèi)容不包括__。

A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎證明的原件

29、中國證監(jiān)會根據(jù)__的規(guī)定，受理基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請，并進行審查，依照審慎監(jiān)管原則，可以組織專家評審會對基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請進行評審，作出批準與否的決定。A．《證券法》 B．《行政許可法》 C．《證券投資基金法》 D．《證券投資基金運作管理辦法》

30、我國開放式基金的銷售體系中不包括__。A．銀行代銷 B．證券公司代銷

C．基金管理公司直銷 D．保險公司代銷

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、一般而言，成長型基金、收入型基金、平衡型基金按照風(fēng)險程度由高到低的排序，依次是__。

A．成長型基金→收入型基金→平衡型基金 B．成長型基金→平衡型基金→收入型基金 C．收入型基金→成長型基金→平衡型基金 D．收入型基金→平衡型基金→成長型基金

32、關(guān)于ETF上市后應(yīng)遵循的交易規(guī)則，下列說法正確的有__。A．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B．實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實行 C．基金申報價格最小變動單位為0.01 D．買入申報數(shù)量為1000份及其整數(shù)倍，不足1000份的部分可以賣出

33、某基金50%的資產(chǎn)投資于股票，30%的資產(chǎn)投資于債券，20%的資產(chǎn)投資于貨幣市場工具，則該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

34、、是契約型證券投資基金的最高權(quán)力機構(gòu)。A：基金份額持有人大會 B：基金公司股東大會 C：基金管理公司董事會 D：基金管理公司

35、跟蹤誤差大致可分為__。A．倉位型跟蹤誤差 B．結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差 C．交易型跟蹤誤差 D．費用型跟蹤誤差

36、記名股票是指在__上記載股東姓名的股票。A．股份公司的股東名冊 B．股份公司的招股說明書 C．股票票面

D．股份公司的公司章程

37、證券市場兩個最基本和最主要的品種是__。A．基金 B．股票 C．債券 D．衍生品

38、按證券的募集方式分類，有價證券可分為__。A．公募證券 B．上市證券 C．私募證券 D．非上市證券

39、基金市場的參與主體可以分為__三大類。A．基金當(dāng)事人 B．上市公司

C．基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織

D．基金銷售機構(gòu)等市場服務(wù)機構(gòu)

40、下列機構(gòu)可以參與證券投資的有__。A．證券經(jīng)營機構(gòu) B．商業(yè)銀行 C．保險公司

D．證券投資基金

41、基金公司風(fēng)險控制能力的考察要點包括__。A．公司風(fēng)險控制理念 B．公司危機處理情況 C．公司合規(guī)經(jīng)營悄況 D．公司信息披露情況

42、巨額贖回是指__。

A．單個開放日基金凈贖回申請達到上一日基金總份額的5% B．單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的10% C．單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的15% D．單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的20%

43、通常，股票分割會導(dǎo)致股價__。A．上漲 B．下降 C．不變

D．上下波動

44、對已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續(xù)營銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

45、下列不屬于證券服務(wù)機構(gòu)的是__。A．證券交易所

B．證券投資咨詢公司 C．證券信用評級機構(gòu) D．會計師事務(wù)所

46、與債券相比，債券型基金__。

A．可以分散單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險 B．也面臨著信用風(fēng)險

C．所承受的利率風(fēng)險取決于所持有債券的平均剩余期限 D．分散了系統(tǒng)風(fēng)險

47、關(guān)于家庭成熟期的特點和投資偏好，下列說法正確的有__。A．收入大部分用于消費 B．以雙薪家庭為主 C．事業(yè)發(fā)展和收入均達到高峰

D．投資應(yīng)該以偏進取的平衡資產(chǎn)配置為主

48、負責(zé)基金__業(yè)務(wù)的機構(gòu)是指基金注冊登記機構(gòu)。A．登記 B．清算 C．存管 D．交收

49、兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為__。A．金融期權(quán) B．金融期貨 C．金融互換

D．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

50、認購LOF份額，可能使用__。A．中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶 B．深圳人民幣普通證券賬戶

C．中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶 D．深圳證券投資基金賬戶

51、基金的投資運作是基金運作的最重要的環(huán)節(jié)，它包括__等部分。A．風(fēng)險控制 B．績效評估 C．交易管理 D．投資管理

52、根據(jù)____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A：法律形式

B：基金的資金來源和用途 C：投資理念 D：投資目標

53、中央銀行的貨幣政策對股票價格有直接的影響，其手段包括__。A．存款準備金制度 B．發(fā)行國債 C．調(diào)節(jié)稅率

D．再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)

54、證券市場本質(zhì)上是__直接交換的場所。A．價值 B．價格 C．估值 D．有價證券

55、債券利息支出屬于公司的__。A．費用范圍 B．營銷經(jīng)費 C．直接成本 D．利潤

56、基金贖回費不得超過基金份額贖回金額的__。A．3% B．2.5% C．5% D．1.5%

57、下列關(guān)于基金份額的登記流程，說法正確的有__。

A．T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部 B．代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購(認購)、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)

C．T+2日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T+1日各代銷機構(gòu)的申購、贖回申請數(shù)據(jù)及T+1日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)

D．各代銷機構(gòu)將確認后的申購贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各所屬網(wǎng)點，同時注冊登記機構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人

58、目前，我國ETF的最小申購、贖回單位一般為__。A．10萬份或50萬份 B．50萬份或100萬份 C．100萬份或150萬份 D．100萬份或200萬份

59、當(dāng)前我國基金營銷渠道包括__。A．保險公司 B．基金超市 C．證券公司

D．證券咨詢機構(gòu)

60、證券市場是指__。A．證券發(fā)行和交易市場 B．證券的流通市場 C．證券的發(fā)行市場 D．證券的交易市場

第四篇：2016年上半年云南省基金從業(yè)資格：風(fēng)險分散化考試試題

2016年上半年云南省基金從業(yè)資格：風(fēng)險分散化考試試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金銷售機構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括__。A．未履行報送手續(xù)

B．在規(guī)定時間到期前一天報送資料

C．基金宣傳推介材料和上報的材料不一致

D．基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及規(guī)定的其他情形

2、考察基金經(jīng)理操作風(fēng)格的要點包括__。A．基金經(jīng)理持股集中度情況 B．基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況 C．基金股票周轉(zhuǎn)率情況

D．基金經(jīng)理對凈值波動的控制情況

3、具有法人資格的國有企事業(yè)單位以其依法占有的法人資產(chǎn)向獨立于自己的股份公司出資形成的股份是__。A．公司股 B．國有法人股 C．法人股 D．國家股

4、某債券基金的平均到期日為5年，久期為4年，則當(dāng)市場利率下降0.5%時，該債券基金的資產(chǎn)凈值約__。A．減少2.5% B．減少2% C．增加2.5% D．增加2%

5、大多數(shù)債券價格與收益率的關(guān)系都可以用一條____彎曲的曲線來表示，而且____的凸性有利于投資者提高債券投資收益。A：向下，較高 B：向下，較低 C：向上，較高 D：向上，較低

6、關(guān)于證券市場的籌資一投資功能，下列說法正確的有__。

A．籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個方面，忽視其中任何一個方面都會導(dǎo)致市場的嚴重缺陷

B．資金盈余者可以通過買入證券而實現(xiàn)投資

C．為了籌集資金，資金短缺者可以通過發(fā)行各種證券來達到籌資的目的 D．在證券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具

7、下列關(guān)于基金托管協(xié)議的說法，不正確的是__。

A．基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議

B．基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益 C．基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 D．基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項

8、分析和評價基金經(jīng)理可以從其__等方面進行考察。A．從業(yè)經(jīng)驗 B．過往業(yè)績 C．投資理念 D．操作風(fēng)格

9、某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。A．9852.14? B．9852.22? C．9857.14? D．9857.22

10、基金銷售機構(gòu)信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中，涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

11、買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀赺___份。A：10 B：50 C：100 D：500

12、每個季度結(jié)束后__日內(nèi)，基金管理人應(yīng)編制完成基金季度報告。A．15 B．30 C．60 D．90

13、股票型基金的收益特征是__。A．高風(fēng)險、高收益 B．低風(fēng)險、高收益 C．低風(fēng)險、低收益 D．零風(fēng)險、低收益

14、截至2008年2月，我國已有__家境外機構(gòu)獲得QFII資格，另有__家金融機構(gòu)成為QFII托管行。A．52，13 B．26，5 C．63，13 D．26，5

15、基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過____個月。A：3 B：6 C：9 D：12

16、根據(jù)《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，基金銷售人員應(yīng)遵守以下__行為規(guī)范。A．在向投資者推介基金時，不應(yīng)考慮投資者的意思 B．在向投資者推介基金時，優(yōu)先考慮VIP客戶

C．在向投資者進行基金宣傳推廣和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者 D．可以自行打折銷售基金

17、關(guān)于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，正確的是__。A．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個自然日披露

B．開放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)

假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

18、買入返售金融資產(chǎn)收入屬于____ A：利息收入 B：投資收人 C：其他收入

D：公允價值變動損益

19、下列關(guān)于商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件的說法，正確的有__。

A．資本充足率必須達到監(jiān)管要求 B．必須設(shè)立負責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門

C．財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近5年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

D．公司及其主要分支機構(gòu)負責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3

20、某基金50%的資產(chǎn)投資于股票，30%的資產(chǎn)投資于債券，20%的資產(chǎn)投資于貨幣市場工具，則該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

21、處于家庭衰老期的家庭投資應(yīng)以__為主。A．偏保守的平衡資產(chǎn)配置 B．偏進取的平衡資產(chǎn)配置 C．長期投資的權(quán)益投資工具 D．固定收益工具 22、2006年9月發(fā)布的____進一步重點規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價、定價以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價制度。A：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

23、關(guān)于基金管理公司主要股東應(yīng)具備的條件，下列說法不正確的是____ A：注冊資本不低于5億元人民幣

B：持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計，公司治理健全 C：從事證券經(jīng)營等金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D：最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

24、商業(yè)銀行的基金托管人資格由__來共同核準。A．中國銀監(jiān)會 B．中國人民銀行 C．中國證監(jiān)會 D．財政部

25、銀行理財產(chǎn)品相比于基金__。A．可作為自身負債的一種受益憑證

B．可以給投資者帶來較為確定的利息收入 C．流動性較差

D．信息披露程度較低

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、證券市場是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發(fā)行和交易的場所 B．市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物

C．為解決資本供求矛盾和流動性而產(chǎn)生的市場

D．以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了籌資與投資的對接

2、基金經(jīng)理任職報告材料應(yīng)當(dāng)包括__。A．基金從業(yè)資格證明復(fù)印件

B．基金經(jīng)理任職報告和任職登記表

C．具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷的證明

D．最近3年工作單位出具的離任審計報告、離任審查報告或者鑒定意見

3、一國的__是一國居民與外國居民在一定時期經(jīng)濟交往的貨幣價值記錄。A．國際收支 B．收支平衡 C．資本運營 D．貨幣政策

4、對于指數(shù)型基金，一般可從__方面進行分析。A．留存收益 B．基金分紅

C．跟蹤標的指數(shù) D．跟蹤誤差

5、考察基金經(jīng)理過往業(yè)績的要點不包括__。A．基金經(jīng)理過往業(yè)績的基本情況 B．基金經(jīng)理過往業(yè)績?nèi)〉玫氖袌霏h(huán)境 C．基金經(jīng)理過往業(yè)績的預(yù)測作用 D．基金經(jīng)理對這些業(yè)績的作用

6、根據(jù)《證券基金銷售管理辦法》有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，公司及其主要分支機構(gòu)負責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門員工人數(shù)的__。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．2/5

7、資產(chǎn)配置的過程中，____通?？紤]投資者的投資風(fēng)險偏好.流動性需求.時間跨度要求，并考慮市場上實際的投資限制.操作規(guī)則.稅收等問題，確定投資需求。A：明確投資目標和限制因素 B：明確資本市場的期望值

C：明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn) D：確定有效資產(chǎn)組合的邊界

8、下列屬于社會公益基金的有__。A．教育發(fā)展基金 B．養(yǎng)老基金 C．福利基金

D．文學(xué)獎勵基金

9、下列選項中，不屬于基金托管人職責(zé)的是__。A．防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關(guān)要求運作基金財產(chǎn)，保護份額持有人利益 C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯

10、判斷股票型基金是傾向于價值型還是成長型，常用的依據(jù)是基金所持有全部股票的__的大小。A．平均市值 B．平均市盈率 C．平均收益率 D．平均市凈率

11、《證券法》規(guī)定，當(dāng)股票發(fā)行采用代銷方式時，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量__的，為發(fā)行失敗。A．30% B．50% C．60% D．70%

12、基金募集失敗，基金管理人須承擔(dān)的責(zé)任有__。A．將投資人認購款項加計利息退還投資人 B．補償投資人認購損失

C．以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用 D．重新發(fā)售該基金

13、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年 C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

14、我國積極管理的股票型基金一般按照__的比例計提基金管理費。A．1.0% B．1.5% C．2.0% D．2.5%

15、關(guān)于買斷式回購交易，下列說法正確的是__。A．債券所有權(quán)不發(fā)生轉(zhuǎn)移 B．屬于質(zhì)押凍結(jié)

C．又稱“開放式回購” D．可以在任一日期交易

16、對于基金管理人而言，建立完整的基金投資績效評估體系的目的主要在于__。A．明確各基金及所管理的全部資產(chǎn)組合的時序表現(xiàn)及各種收益風(fēng)險特征，使公司對各基金的總體表現(xiàn)有一個概覽

B．分析基金投資目標與投資計劃之間的差異，為投資計劃的進一步完善提供參考

C．有助于基金經(jīng)理的進一步分析，調(diào)整投資組合，促進投資目標的實現(xiàn)

D．完善公司投資決策體制中的反饋機制，為公司的業(yè)績考核提供部分量化指標

17、對于基金投資者來說，申購者希望以____實際價值的價格進行申購;贖回者希望以____實際價值的價格進行贖回。A：低于，高于 B：高于，高于 C：高于，低于 D：低于，低于

18、若某股票基金半年內(nèi)股票交易金額為80億元人民幣，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為40億殼人民幣、60億元人民幣和80億元人民幣，則該基金半年的周轉(zhuǎn)率為__。A．88.88% B．44.44% C．100.33% D．66.67%

19、以下關(guān)于基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗和過往業(yè)績，說法不正確的是__。

A．從業(yè)時間長、有行業(yè)研究員背景的基金經(jīng)理，在選時和選股方面有一定的優(yōu)勢

B．對頻繁變動公司的基金經(jīng)理，在考察其從業(yè)經(jīng)驗時應(yīng)保持適當(dāng)?shù)闹斏?/p>

C．對于新成立的基金，本身尚無業(yè)績可考，評價其基金經(jīng)理的過往業(yè)績往往并不重要

D．通常，應(yīng)積極關(guān)注在各種不同市場環(huán)境中都表現(xiàn)較出色的基金經(jīng)理

20、目前，__構(gòu)成了我國基金銷售的主要渠道。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構(gòu) D．專業(yè)基金銷售機構(gòu)

21、關(guān)于基金銷售費用的規(guī)范，下列說法不正確的是__。

A．基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務(wù)費等銷售費用上的分成比例

B．基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅

C．基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式

D．為了保護商業(yè)秘密，基金銷售機構(gòu)可以私下對不同投資者適用不同的銷售費率

22、我國《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的____擔(dān)任。A：商業(yè)銀行 B：保險公司 C：證券公司

D：信托投資公司

23、下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財產(chǎn)

B．按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作 D．編制中期和基金報告

24、通過報備制度，由基金銷售機構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報告，及時發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的__。A．市場準入監(jiān)管 B．日常持續(xù)監(jiān)管 C．現(xiàn)場檢查 D．非現(xiàn)場檢查

25、當(dāng)基金管理公司高級管理人員__時，督察長應(yīng)當(dāng)在知悉該信息之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。

A．直系親屬擬移居境外或者已在境外定居 B．喪失民事行為能力

C．涉嫌違法違紀被有關(guān)機關(guān)調(diào)查 D．?dāng)M因私出境15天

第五篇：2015年上半年江蘇省基金從業(yè)資格：非系統(tǒng)性風(fēng)險考試題

2015年上半年江蘇省基金從業(yè)資格：非系統(tǒng)性風(fēng)險考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金按____，可分為封閉式基金和開放式基金。____ A：投資標的劃分

B：基金的組織形式不同 C：投資目標劃分

D：是否可自由贖回和基金規(guī)模是否固定

2、商品證券是具體包括__。A．提貨單 B．購物券 C．倉庫棧單 D．運貨單

3、目前，對基金信息披露進行監(jiān)管的部門主要有__。A．中國證監(jiān)會 B．各地方證監(jiān)局 C．證券交易所

D．中國證券業(yè)協(xié)會

4、現(xiàn)場檢查主要側(cè)重對銷售機構(gòu)__進行檢查。A．財務(wù)狀況 B．人力資源 C．內(nèi)部控制 D．資格許可

5、下列費用中，需要基金承擔(dān)的有__。A．基金審計費

B．基金份額持有人大會費 C．基金托管費 D．基金轉(zhuǎn)換費

6、我國第一只具有保本特色的基金是__。A．招商安泰系列基金 B．華安現(xiàn)金富利基金 C．南方避險增值基金 D．南方寶元債券基金

7、下列關(guān)于債券型基金的平均到期期限與其利率風(fēng)險關(guān)系的說法，正確的是__。A．兩者的關(guān)系難以確定

B．利率風(fēng)險與平均到期期限的長短無關(guān) C．平均到期期限越長，利率風(fēng)險也低 D．平均到期期限越長，利率風(fēng)險越高

8、隨著信用制度的發(fā)展，__等融資方式不斷出現(xiàn)，越來越多的信用工具隨之涌現(xiàn)。

A．國家信用 B．公司信用 C．銀行信用 D．商業(yè)信用

9、__投資偏好是家庭成熟期的主要選擇。A．基金定期定投

B．長期投資的權(quán)益投資工具 C．偏進取的平衡資產(chǎn)配置 D．偏保守的平衡資產(chǎn)配置

10、基金管理公司變更下列事項時，無須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準的有__。A．變更股東、注冊資本或者股東出資比例 B．變更名稱、住所 C．修改章程

D．變更基金經(jīng)理

11、基金托管人的首要職責(zé)是__。A．完成基金資金清算 B．進行基金會計核算 C．安全保管基金資產(chǎn) D．監(jiān)督基金投資運作

12、基金報告應(yīng)該在會計結(jié)束后__日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。A．15 B．45 C．60 D．90

13、__是考察封閉式基金內(nèi)在價值的重要指標。A．折(溢)價率 B．收益率 C．波動率

D．份額凈值增長率

14、個人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．國債利息收入 B．股票的股息收入 C．企業(yè)債券的利息收入 D．儲蓄存款利息

15、截至2007年年底，共有__家基金管理公司獲得QDII資格，__只QDII基金進入運作期。A．5；5 B．5；1 C．12；5 D．12；1

16、證券投資基金具有__等特點。A．組合投資 B．信息透明 C．專業(yè)管理 D．共擔(dān)風(fēng)險

17、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率1.5%，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為__份。A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95

18、基金____對其資產(chǎn)按規(guī)定進行估值。A：每日 B：每周 C：每月 D：每季

19、在對基金資產(chǎn)進行估值時，要考慮的因素有__。A．估值頻率 B．申購費率 C．交易價格

D．價格操縱及濫估問題

20、____目標是指監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)通過設(shè)定對基金管理機構(gòu)的要求等措施降低投資者的風(fēng)險。

A：保護投資者利益

B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統(tǒng)風(fēng)險

D：推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

21、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。A．業(yè)界聲譽 B．注冊資本 C．管理費收入 D．員工人數(shù)

22、基金市場營銷的活動包括__。A．基金產(chǎn)品設(shè)計 B．價格定位 C．促銷

D．市場定位

23、下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責(zé)是實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險控制能力很重要

B．基金管理人對于投資者負有重要的信托責(zé)任

C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進行基金資產(chǎn)的投資管理

D．基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來

24、基金管理公司的籌建和開業(yè)須經(jīng)____批準。A：中國證監(jiān)會

B：中國證券業(yè)協(xié)會基金業(yè)委員會 C：證券交易所

D：國家工商管理局

25、關(guān)于基金管理費計提標準以下說法不正確的是____ A：基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比 B：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費率最高

C：目前我國大部分基金按照1.5%的比例計提基金管理費 D：指數(shù)化基金指數(shù)投資部分的管理費率高于一般水平

26、根據(jù)投資目標的不同，基金可以分為__。A．契約型基金與公司型基金

B．成長型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主動型基金和被動(指數(shù))型基金

D．交易型開放式指數(shù)基金(ET與上市開放式基金(LO

27、以下幾種金融資產(chǎn)的風(fēng)險按從低到高的順序為____ A：銀行存款、國債、公司債券、股票 B：國債、銀行存款、公司債券、股票 C：股票、公司債券、國債、銀行存款 D：國債、銀行存款、股票、公司債券

28、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司價值分析的是__。A．投資部 B．研究部 C．交易部

D．監(jiān)察稽核部

29、如果某債券型基金的久期為4年，市場利率由5%上升到6%，則該債券型基金的份額凈值約__。A．減少4% B．增加24% C．增加4% D．增加20%

30、隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少國家成立了主權(quán)財富基金，對此下列說法正確的是__。

A．主權(quán)財富基金主要是為了管理國家擁有的大量的官方外匯儲備

B．2007年10月29日，中國投資有限責(zé)任公司成立，成為中國主權(quán)財富基金的發(fā)端

C．中國投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資

D．中國投資有限公司的注冊資本金為1000億美元，主要為了實現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、證券市場本質(zhì)上是__直接交換的場所。A．價值 B．價格 C．估值

D．有價證券

32、根據(jù)____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A：法律形式

B：基金的資金來源和用途 C：投資理念 D：投資目標

33、《中華人民共和國證券法》(簡稱《證券法》)于____實施。A：1998年12月29日 B：1999年1月1日 C：1999年7月1日 D：1999年12月1日

34、選擇債券指數(shù)化投資的原因不包括____ A：可獲得超越市場的收益

B：經(jīng)驗證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績并不好 C：指數(shù)化組合管理所收取的管理費用更低

D：選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強對基金經(jīng)理的控制力

35、基金銷售過程中建立客戶關(guān)系的最后一個環(huán)節(jié)是__。A．客戶溝通 B．客戶尋找

C．確定基金銷售目標市場 D．客戶的促成

36、封閉式基金收益分配后基金份額凈值不能____面值。A：高于 B：等于 C：低于 D：不確定

37、基金銷售監(jiān)管的首要目標是__。A．保護基金投資者的合法權(quán)益 B．防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險

C．保證市場的公平、效率和透明 D．推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

38、____指基金持有的采用公允價值模式計量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負債等公允價值變動形成的應(yīng)計入當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對基金資產(chǎn)按公允價值估值時予以確認。A：利息收入 B：投資收益 C：其他收入

D：公允價值變動損益

39、基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起核心作用。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金市場服務(wù)機構(gòu)

40、、是契約型證券投資基金的最高權(quán)力機構(gòu)。A：基金份額持有人大會 B：基金公司股東大會 C：基金管理公司董事會 D：基金管理公司

41、以下不屬于證券投資基金的客戶服務(wù)模式的是____ A：電話服務(wù)中心

B：自動傳真、電子信箱與手機短信 C：短信服務(wù)

D：互聯(lián)網(wǎng)、媒體和宣傳手冊的應(yīng)用

42、基金管理公司的發(fā)起人自公司成立____年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓出資，公司原有股東的新增出資、新增股東的出資____年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A：1，1 B：2，1 C：2，2 D：1，2

43、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，在申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起__個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A．2 B．5 C．10 D．15 44、1868年成立的__是公認的設(shè)立最早的基金。A．美國國際證券信托基金 B．海外及殖民地政府信托基金 C．馬薩諸塞投資信托基金 D．蘇格蘭美國投資信托

45、下列不屬于利息收入的是__。A．債券利息收入

B．資產(chǎn)支持證券利息收入 C．股利收入

D．買人返售金融資產(chǎn)收入

46、全面性原則要求對基金分析和評價時應(yīng)全面考察基金的__。A．結(jié)構(gòu) B．收益 C．風(fēng)險 D．價格

47、下列關(guān)于業(yè)績歸因分析的作用，表述正確的有__。A．業(yè)績歸因是對基金過往業(yè)績的深入分析 B．有助于投資者更快地實現(xiàn)投資目標

C．有助于基金管理人監(jiān)測資產(chǎn)管理的有效性 D．為基金經(jīng)理提升投資能力提供依據(jù)和幫助

48、考察基金經(jīng)理過往業(yè)績的要點不包括__。A．基金經(jīng)理過往業(yè)績的基本情況 B．基金經(jīng)理過往業(yè)績?nèi)〉玫氖袌霏h(huán)境 C．基金經(jīng)理過往業(yè)績的預(yù)測作用 D．基金經(jīng)理對這些業(yè)績的作用

49、概括地講，股票型基金的投資風(fēng)險包括__。A．系統(tǒng)性風(fēng)險 B．非系統(tǒng)性風(fēng)險 C．贖回風(fēng)險

D．管理運作風(fēng)險

50、債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，提前收回本金和實現(xiàn)投資收益是指債券的__。A．償還性 B．流動性 C．安全性 D．收益性

51、基金管理公司的督察長應(yīng)由__聘任。A．基金管理公司董事會 B．基金管理公司總經(jīng)理

C．基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu) D．中國證監(jiān)會

52、金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照__買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。A．未來價格 B．資產(chǎn)價格 C．約定價格 D．市場價格

53、對__申購和贖回基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅。A．銀行 B．個人

C．非金融機構(gòu) D．保險公司

54、首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機構(gòu)是__。A．中國國際期貨香港公司 B．香港中銀集團

C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

55、基金持有人享有__等法定權(quán)利。A．分享基金財產(chǎn)收益 B．基金資產(chǎn)運作管理權(quán) C．剩余基金資產(chǎn)分配權(quán) D．基金資產(chǎn)保管權(quán)

56、基金份額持有人大會的第一召集人是__。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額持有人 D．中國證監(jiān)會

57、基金托管人是__權(quán)益的代表。A．基金管理人 B．基金公司

C．基金份額持有人 D．證券公司

58、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．90 B．180 C．365 D．397

59、根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A．60% B．70% C．80% D．90%

60、下列關(guān)于公募基金的說法中，正確的有__。A．募集對象不固定

B．投資金額要求低，適宜中小投資者參與 C．接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)督

D．允許面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣