第一篇：《港澳銀行在粵分行在廣東銀監(jiān)局轄內(nèi)設(shè)立異地支行市場準(zhǔn)入事項(xiàng)實(shí)施辦法(試行)》

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港澳銀行在粵分行在廣東銀監(jiān)局轄內(nèi)設(shè)立異地支行市場準(zhǔn)入事項(xiàng)實(shí)施辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為落實(shí)CEPA補(bǔ)充協(xié)議六，規(guī)范港澳銀行在粵分行在廣東銀監(jiān)局轄內(nèi)設(shè)立異地支行的市場準(zhǔn)入事宜，根據(jù)《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》、《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》、《商業(yè)銀行設(shè)立同城營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法》等法律、法規(guī)及銀監(jiān)會辦公廳《關(guān)于落實(shí)國務(wù)院批準(zhǔn)的<內(nèi)地與香港關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排>補(bǔ)充協(xié)議六和<內(nèi)地與澳門關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排>補(bǔ)充協(xié)議六有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)?2009?327號）、《關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)CEPA補(bǔ)充協(xié)議六有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦便函?2010?85號）精神，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱“港澳銀行在粵分行”是指根據(jù)CEPA協(xié)議中所界定的香港銀行、澳門銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行，或香港銀行、澳門銀行在中國境內(nèi)設(shè)立的法人銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行。

第三條 本辦法所稱“異地支行”是指港澳銀行在粵分行在廣東銀監(jiān)局轄內(nèi)，且與該分行非同一地級市行政區(qū)劃內(nèi)設(shè)立的支 行。

第二章 設(shè)立條件

第四條 廣東銀監(jiān)局按照下列原則審批港澳銀行在粵分行設(shè)立異地支行：

（一）合理布局，適度競爭；

（二）與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平相適應(yīng)；

（三）完善擬設(shè)地銀行業(yè)的服務(wù)；

（四）風(fēng)險可控，審慎經(jīng)營。

第五條 港澳銀行在粵分行在廣東銀監(jiān)局轄內(nèi)設(shè)立異地支行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在廣東省內(nèi)設(shè)有分行且開業(yè)1年（含）以上；

（二）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會形象；

（三）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（四）具有健全的風(fēng)險管理體系和有效的管理信息系統(tǒng)；

（五）在廣東省內(nèi)已設(shè)立的營業(yè)性機(jī)構(gòu)具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法、違規(guī)行為，或未因內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致的重大案件；

（六）具有合格和充足的高級管理人員和從業(yè)人員；

（七）具有合格的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（八）廣東銀監(jiān)局規(guī)定的其他條件。

第六條 港澳銀行在粵分行設(shè)立異地支行的營運(yùn)資金不得低于人民幣1000萬元或等值的自由兌換貨幣。

設(shè)立異地支行的營運(yùn)資金由提出申請的港澳銀行在粵分行（下稱“申請人”）撥付。申請人是法人銀行分行的，撥付給異地支行及同城支行的營運(yùn)資金累計(jì)不得超過分行營運(yùn)資金的 60％；申請人是外國銀行分行的，撥付給異地支行及同城支行的營運(yùn)資金累計(jì)不得超過分行可運(yùn)用營運(yùn)資金的60％?？蛇\(yùn)用營運(yùn)資金是指扣除30％的生息資產(chǎn)之后剩余的資金。

第七條 根據(jù)銀監(jiān)會對異地支行實(shí)行年度發(fā)展規(guī)劃管理的規(guī)定，擬在廣東銀監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)設(shè)立異地支行的港澳銀行，由其境內(nèi)總行（或港澳銀行在粵分行）在年底前向廣東銀監(jiān)局統(tǒng)一報送其境內(nèi)總行或分行下一年度設(shè)立異地支行的發(fā)展規(guī)劃。

廣東銀監(jiān)局對轄內(nèi)異地支行設(shè)立的年度發(fā)展規(guī)劃進(jìn)行初審后，報銀監(jiān)會審核。擬設(shè)立的機(jī)構(gòu)納入銀監(jiān)會年度異地支行總體規(guī)劃之后，由港澳銀行在粵分行按有關(guān)規(guī)定提出申請。

第八條 廣東銀監(jiān)局鼓勵港澳銀行在粵分行到經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)或金融服務(wù)不充分的粵東、粵北、粵西等非珠三角地區(qū)設(shè)立異地支行。

第三章 申請籌建

第九條 設(shè)立異地支行，分為籌建和開業(yè)兩個階段。第十條 港澳銀行在粵分行在廣東銀監(jiān)局轄內(nèi)籌建異地支行的申請，由廣東銀監(jiān)局受理、審查并決定。廣東銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。特殊情況下，廣東銀監(jiān)局不能在前述規(guī)定期限內(nèi)完成審查并作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建決定的，可以適當(dāng)延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

申請人所在地屬廣東銀監(jiān)局管轄的，由申請人向廣東銀監(jiān)局提出申請，同時將申請材料抄送擬設(shè)地銀監(jiān)分局。

申請人所在地屬深圳銀監(jiān)局管轄的，申請人應(yīng)在與深圳銀監(jiān)局充分溝通的基礎(chǔ)上，向廣東銀監(jiān)局提出申請，同時將申請材料抄送深圳銀監(jiān)局及擬設(shè)支行所在地銀監(jiān)分局。廣東銀監(jiān)局在作出決定之前征求深圳銀監(jiān)局的意見。

第十一條 申請人申請籌建異地支行，應(yīng)當(dāng)按要求向廣東銀監(jiān)局及擬設(shè)支行所在地銀監(jiān)分局提交下列申請資料：

（一）申請人總行的批準(zhǔn)文件，內(nèi)容應(yīng)至少明確對異地支行的管理架構(gòu)及有關(guān)管理權(quán)限；

（二）申請人主要負(fù)責(zé)人簽署的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)異地支行的名稱、所在地、營運(yùn)資金數(shù)額和業(yè)務(wù)范圍；

（三）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機(jī)構(gòu)市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和組織管理架構(gòu)；

（四）申請人最近2年的財(cái)務(wù)報告（開業(yè)未滿2年的，提供最近1年的財(cái)務(wù)報告）；

（五）籌建人員名單及主要負(fù)責(zé)人簡歷；

（六）申請人最近1年新設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理情況；

（七）廣東銀監(jiān)局要求提交的其他資料。

第十二條 申請人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到廣東銀監(jiān)局領(lǐng)取開業(yè)申請表。異地支行的籌建期為自領(lǐng)取開業(yè)申請表之日起6個月。

申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個月前向擬設(shè)支行所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組主要負(fù)責(zé)人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。

擬設(shè)支行所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到完整申請資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時抄報廣東銀監(jiān)局和銀監(jiān)會。籌建延期的最長期限為3個月。

第十三條 申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)驗(yàn)收申請；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，廣東銀監(jiān)局將注銷其籌建許可。

第十四條 設(shè)立異地支行，申請人在籌建期內(nèi)應(yīng)當(dāng)完成下列工作：

（一）建立內(nèi)部控制制度，包括內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、授權(quán)授信、信貸資金管理、資金交易、會計(jì)核算、計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)的控制制度和操作規(guī)程，并將內(nèi)控制度和操作規(guī)程報送所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)；

（二）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要、適當(dāng)數(shù)量且已接受政策法規(guī)及業(yè)務(wù)知識等相關(guān)培訓(xùn)的業(yè)務(wù)人員，以滿足對主要業(yè)務(wù)風(fēng)險有效監(jiān)控、業(yè)務(wù)分級審批和復(fù)查、關(guān)鍵崗位分工和相互牽制等要求；

（三）印制擬對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)，并將樣本報送所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)；

（四）配備經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防范設(shè)施，并將有關(guān)證明復(fù)印件報送所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)；

（五）應(yīng)當(dāng)聘請?jiān)谥袊硟?nèi)依法設(shè)立的合格的會計(jì)師事務(wù)所對其內(nèi)部控制系統(tǒng)、會計(jì)系統(tǒng)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等進(jìn)行開業(yè)前審計(jì)，并將審計(jì)報告報送所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。

第四章 申請驗(yàn)收及開業(yè)

第十五條 擬設(shè)異地支行在籌建事項(xiàng)完成后，籌備組主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)支行所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請開業(yè)前驗(yàn)收，并提交下列申請資料一式兩份：

（一）擬設(shè)異地支行籌備組主要負(fù)責(zé)人簽署的驗(yàn)收申請書；

（二）開業(yè)申請表；

（三）內(nèi)控制度和操作規(guī)程；

（四）異地支行的組織結(jié)構(gòu)及部門、崗位設(shè)臵情況；

（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（六）擬任高級管理人員的相關(guān)背景資料及從業(yè)人員情況一覽表，內(nèi)容至少包括聘請人員的名單、學(xué)歷、主要工作經(jīng)歷、所屬崗位及職務(wù)等情況；

（七）員工內(nèi)部或外部的培訓(xùn)記錄；

（八）營業(yè)場所的所有權(quán)證或使用權(quán)證的復(fù)印件；

（九）營業(yè)場所的安全合格證明及消防驗(yàn)收備案憑證（或消防抽查驗(yàn)收合格證明）復(fù)印件；

（十）開業(yè)前審計(jì)報告，內(nèi)容至少包括對擬設(shè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制系統(tǒng)、會計(jì)系統(tǒng)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等進(jìn)行開業(yè)前的審計(jì)情況，審計(jì)報告應(yīng)對機(jī)構(gòu)是否滿足銀行開業(yè)條件出具明確意見。

（十一）廣東銀監(jiān)局要求提交的其他資料。

擬設(shè)支行所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到完整的申請資料后10日內(nèi)進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收合格的，應(yīng)當(dāng)發(fā)給驗(yàn)收合格意見書。驗(yàn)收不合格的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人，申請人可以自接到通知書之日起10日后向擬設(shè)支行所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提出復(fù)驗(yàn)。

第十六條 擬設(shè)異地支行籌備組在收到擬設(shè)地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)的驗(yàn)收合格意見書后，應(yīng)當(dāng)向廣東銀監(jiān)局提出開業(yè)申請。

第十七條 港澳銀行在粵分行在廣東銀監(jiān)局轄內(nèi)設(shè)立異地支行的開業(yè)申請，由廣東銀監(jiān)局受理、審查并決定。廣東銀監(jiān)局應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時抄報銀監(jiān) 會。

第十八條 申請異地支行開業(yè)，申請人應(yīng)向廣東銀監(jiān)局提交下列申請資料一式兩份：

（一）由港澳銀行在粵分行負(fù)責(zé)人簽署的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬開業(yè)的異地支行的名稱、地址、營運(yùn)資金數(shù)額和業(yè)務(wù)范圍；

（二）開業(yè)申請表；

（三）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（四）營業(yè)場所的所有權(quán)證或使用權(quán)證的復(fù)印件；

（五）營業(yè)場所的安全合格證明及消防驗(yàn)收備案憑證（或消防抽查驗(yàn)收合格證明）復(fù)印件；

（六）擬任高級管理人員的審核資料，至少包括申請人授權(quán)簽字人簽署的致廣東銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人的申請書、經(jīng)公證的對擬任人的授權(quán)書、擬任人的身份證明和學(xué)歷證明復(fù)印件、擬任人簡歷及其未來履職計(jì)劃的詳細(xì)說明、由擬任人簽署的無不良記錄陳述書以及任職后將守法盡責(zé)的承諾書；

（七）擬設(shè)異地支行的組織結(jié)構(gòu)圖和從業(yè)人員情況一覽表；

（八）開業(yè)前審計(jì)報告；

（九）開業(yè)驗(yàn)收合格意見書；

（十）廣東銀監(jiān)局要求提交的其他資料。

第五章 開業(yè)相關(guān)事宜 第十九條 異地支行獲準(zhǔn)開業(yè)后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定到廣東銀監(jiān)局領(lǐng)取金融許可證，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

第二十條 異地支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。特殊情況下，經(jīng)支行所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)可以延期開業(yè)。

異地支行申請延期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向支行所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提出延期開業(yè)申請。申請書由異地支行行長簽署。

支行所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自接到延期開業(yè)的完整申請資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)延期開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報廣東銀監(jiān)局及銀監(jiān)會。

開業(yè)延期的最長期限為3個月。異地支行未能在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，廣東銀監(jiān)局將注銷其開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第二十一條 異地支行在開業(yè)前應(yīng)當(dāng)將開業(yè)日期書面報送所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)及廣東銀監(jiān)局，并在銀監(jiān)會指定的全國性報紙和所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報紙上公告。

第二十二條 港澳銀行在粵分行在廣東銀監(jiān)局轄內(nèi)設(shè)立異地支行的其他在本辦法未具體列明的市場準(zhǔn)入事項(xiàng)，參照銀監(jiān)會辦公廳《關(guān)于落實(shí)國務(wù)院批準(zhǔn)的<內(nèi)地與香港關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排>補(bǔ)充協(xié)議六和<內(nèi)地與澳門關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān) 系的安排>補(bǔ)充協(xié)議六有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)?2009?327號）、《關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)CEPA補(bǔ)充協(xié)議六有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦便函?2010?85號）以及《商業(yè)銀行設(shè)立同城營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法》和相關(guān)行政許可辦法的有關(guān)規(guī)定辦理。

第六章 附則

第二十三條 本辦法中的“日”均為工作日。

第二十四條 本辦法所稱“所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)”是指所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局。

第二十五條 本辦法自頒布之日起施行。