第一篇：關(guān)于調(diào)整季度經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告報(bào)送事項(xiàng)的通知 蘇保監(jiān)辦發(fā)〔2009〕11號(hào)

關(guān)于調(diào)整季度經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告報(bào)送事項(xiàng)的通知

蘇保監(jiān)辦發(fā)〔2009〕11號(hào)

各人身險(xiǎn)公司省級(jí)分公司：

為深入分析和及時(shí)掌握全省人身險(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)行情況，加強(qiáng)保險(xiǎn)監(jiān)管和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防范，我局決定調(diào)整全省壽險(xiǎn)公司季度經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)報(bào)表報(bào)送制度。現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、實(shí)施時(shí)間

自2009年一季度起，各公司按照通知要求，每季度向江蘇保監(jiān)局報(bào)告公司經(jīng)營(yíng)情況。

二、報(bào)送內(nèi)容

（一）填報(bào)《江蘇人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r報(bào)表

（一）》、《江蘇人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r報(bào)表

（二）》、《主要渠道前五位產(chǎn)品銷售情況表》（詳見(jiàn)附件）；

（二）季度經(jīng)營(yíng)情況分析報(bào)告主要包括以下內(nèi)容： 1.業(yè)務(wù)開展基本情況及主要特點(diǎn)（包括總保費(fèi)及同比增速，新單保費(fèi)中期交和躉交的結(jié)構(gòu)狀況，各渠道、各類產(chǎn)品保費(fèi)變化情況及異動(dòng)原因等）；

2.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在的主要問(wèn)題或制約因素； 3.參與地方社會(huì)保障體系建設(shè)情況；

4.本季度內(nèi)公司的重要事項(xiàng)，包括重要工作、重大理賠事項(xiàng)、非正常退保情況、新產(chǎn)品開辦情況等；

5.對(duì)保險(xiǎn)監(jiān)管部門的意見(jiàn)和建議等。

三、報(bào)送要求

（一）報(bào)送方式

為提高效率，各公司應(yīng)將季度統(tǒng)計(jì)報(bào)表和經(jīng)營(yíng)情況分析報(bào)告的電子文本，經(jīng)公司負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)審核后，先發(fā)送至shouxianchu@126.com；然后，再將領(lǐng)導(dǎo)簽字蓋章后的正式書面報(bào)告和報(bào)表送至保監(jiān)局（不通過(guò)傳真）。

（二）報(bào)送時(shí)限

上述報(bào)表和季度經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告的電子文本，應(yīng)于每季度后次月的3日之前報(bào)至江蘇保監(jiān)局，書面的報(bào)告和報(bào)表應(yīng)于每季度后次月的7日之前報(bào)至江蘇保監(jiān)局。

（三）數(shù)據(jù)準(zhǔn)確，分析深入，報(bào)送及時(shí)。各公司應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，按時(shí)、保質(zhì)地報(bào)送報(bào)告及報(bào)表，對(duì)未按要求報(bào)送的單位，我局將按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理。

四、其他事項(xiàng)

（一）原《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于在壽險(xiǎn)業(yè)建立標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的通知》的通知》（蘇保監(jiān)轉(zhuǎn)[2004]30號(hào)）、《關(guān)于建立壽險(xiǎn)公司季度經(jīng)營(yíng)情況分析報(bào)告制度的通知》（蘇保監(jiān)發(fā)[2005]162號(hào)）中提及的報(bào)表作廢，改用本通知下發(fā)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表形式。

（二）各公司應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)各相關(guān)材料的報(bào)送工作，并于4月3日之前一并將有關(guān)人員的名單及聯(lián)系方式報(bào)至江蘇保監(jiān)局。

附件（略）：1.江蘇人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r報(bào)表

（一）2.江蘇人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r報(bào)表

（二）3.主要渠道前五位產(chǎn)品銷售情況表

第二篇：關(guān)于印發(fā)《應(yīng)對(duì)非正常集中退保突發(fā)事件操作指引》的通知 蘇保監(jiān)辦發(fā)〔2009〕10號(hào)

關(guān)于印發(fā)《應(yīng)對(duì)非正常集中退保突發(fā)事件操

作指引》的通知

蘇保監(jiān)辦發(fā)〔2009〕10號(hào)

各人身險(xiǎn)公司省級(jí)分公司、各有關(guān)商業(yè)銀行、信用社： 為有效預(yù)防、及時(shí)處置非正常集中退保重大突發(fā)事件，維護(hù)社會(huì)安定，確保江蘇保險(xiǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展，現(xiàn)制定《應(yīng)對(duì)非正常集中退保突發(fā)事件操作指引》，請(qǐng)各相關(guān)單位認(rèn)真抓好貫徹落實(shí)。

附件：應(yīng)對(duì)非正常集中退保突發(fā)事件操作指引

二〇〇九年三月二十日 附件：

應(yīng)對(duì)非正常集中退保突發(fā)事件操作指引

第一章 總則

第一條 為了有效防范和化解非正常集中退保事件風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)廣大客戶的合理利益和保險(xiǎn)公司及其兼業(yè)代理銀行網(wǎng)點(diǎn)的正常經(jīng)營(yíng)秩序，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，現(xiàn)制定《應(yīng)對(duì)非正常集中退保突發(fā)事件操作指引》（以下簡(jiǎn)稱《指引》）。

第二條 《指引》所稱非正常集中退保突發(fā)事件，是指由于市場(chǎng)動(dòng)蕩、銷售誤導(dǎo)、違規(guī)承諾等非正常原因，引發(fā)保險(xiǎn)公司或其兼業(yè)代理銀行的一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)同時(shí)出現(xiàn)5名以上投保人集中退保，或因集中退保金額巨大導(dǎo)致保險(xiǎn)公司出現(xiàn)支付困難，以及江蘇保監(jiān)局認(rèn)為其他應(yīng)當(dāng)采取應(yīng)急處置措施的突發(fā)事件。

第三條 各保險(xiǎn)公司、各兼業(yè)代理銀行應(yīng)當(dāng)制定針對(duì)非正常集中退保突發(fā)事件的應(yīng)急預(yù)案，建立相應(yīng)的應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)，在非正常集中退保突發(fā)事件發(fā)生后立即啟動(dòng)預(yù)案，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)和指揮所有應(yīng)急響應(yīng)工作；加強(qiáng)信息溝通和跨部門協(xié)調(diào)，提高機(jī)構(gòu)整體的應(yīng)急響應(yīng)和應(yīng)急處置能力；組織專業(yè)人員盡快對(duì)事件進(jìn)行響應(yīng)和評(píng)估；采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置和彌補(bǔ)工作，降低可能造成的損失，防范事態(tài)惡化。

第二章 非正常集中退保突發(fā)事件應(yīng)急等級(jí)劃分

第四條 非正常集中退保突發(fā)事件應(yīng)急處置工作設(shè)定四種應(yīng)急情況。

（一）D類情況。保險(xiǎn)公司及銀行一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)出現(xiàn)5名以上10名以下投保人非正常集中退保，或一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天申請(qǐng)非正常退保金額超過(guò)50萬(wàn)元。

（二）C類情況。保險(xiǎn)公司及銀行一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)出現(xiàn)10名以上20名以下投保人非正常集中退保，或一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天申請(qǐng)非正常退保金額超過(guò)100萬(wàn)元。

（三）B類情況。保險(xiǎn)公司及銀行一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)出現(xiàn)20名以上30名以下投保人非正常集中退保，或一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天申請(qǐng)非正常退保金額超過(guò)200萬(wàn)元。

（四）A類情況。保險(xiǎn)公司及銀行一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)出現(xiàn)30名以上投保人非正常集中退保，或一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天申請(qǐng)非正常退保金額超過(guò)500萬(wàn)元，或因集中退保金額巨大導(dǎo)致保險(xiǎn)公司出現(xiàn)支付困難、申請(qǐng)公安介入維持秩序，以及其他江蘇保監(jiān)局認(rèn)為應(yīng)當(dāng)采取應(yīng)急處置措施的重大突發(fā)事件。

第三章 非正常集中退保突發(fā)事件響應(yīng)流程

第五條 實(shí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制，認(rèn)真做好申請(qǐng)退保首次接待工作。事發(fā)地網(wǎng)點(diǎn)（含銀行網(wǎng)點(diǎn)，下同）應(yīng)首先做好客戶的接待工作，并安排專門房間接待投訴客戶，避免客戶在網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所聚集。非正常集中退保事件發(fā)生地為銀行網(wǎng)點(diǎn)的，銀行應(yīng)負(fù)責(zé)首先做好接待工作，安撫客戶情緒，和保險(xiǎn)公司一起共同做好非正常集中退?？蛻舻慕忉屨f(shuō)明工作，防止客戶在銀行網(wǎng)點(diǎn)大廳聚集，避免事態(tài)擴(kuò)大。

第六條 報(bào)告流程

（一）D類情況。事發(fā)地網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)第一時(shí)間向上級(jí)機(jī)構(gòu)（保險(xiǎn)公司、銀行）和省級(jí)機(jī)構(gòu)匯報(bào)，省級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在12小時(shí)內(nèi)書面向監(jiān)管部門（保監(jiān)局、銀監(jiān)局）匯報(bào)。

（二）C類情況。事發(fā)地網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)第一時(shí)間向上級(jí)機(jī)構(gòu)和省級(jí)機(jī)構(gòu)匯報(bào)，省級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在6小時(shí)內(nèi)書面向監(jiān)管部門匯報(bào)。

（三）B類情況。事發(fā)地網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)第一時(shí)間向上級(jí)機(jī)構(gòu)和省級(jí)機(jī)構(gòu)匯報(bào)，省級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在4小時(shí)內(nèi)書面向監(jiān)管部門匯報(bào)。

（四）A類情況。事發(fā)地網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)第一時(shí)間向上級(jí)機(jī)構(gòu)和省級(jí)機(jī)構(gòu)匯報(bào)，省級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在2小時(shí)內(nèi)將發(fā)生事項(xiàng)簡(jiǎn)要報(bào)監(jiān)管部門，隨時(shí)報(bào)告事態(tài)發(fā)展。

第七條 各省級(jí)公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)處置工作的領(lǐng)導(dǎo)，應(yīng)急指揮中心根據(jù)工作需要調(diào)度所需資源，按照分類處理的原則，及時(shí)果斷地進(jìn)行應(yīng)急處置。

發(fā)生B類以上的非正常退保突發(fā)事件，江蘇保監(jiān)局將派人前往現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

（一）D類情況。如非正常集中退保突發(fā)事件發(fā)生3天內(nèi)不能解決，省級(jí)公司和上級(jí)銀行應(yīng)派人進(jìn)駐事發(fā)地現(xiàn)場(chǎng)辦公，指導(dǎo)事件處理。

（二）C類情況。非正常集中退保突發(fā)事件發(fā)生后，省級(jí)公司應(yīng)成立3人以上的工作組進(jìn)駐事發(fā)地現(xiàn)場(chǎng)辦公，省級(jí)銀行應(yīng)派人到現(xiàn)場(chǎng)，共同協(xié)助事發(fā)地機(jī)構(gòu)進(jìn)行應(yīng)急事件的處理，確保及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)，避免事態(tài)升級(jí)。

（三）B類情況。非正常集中退保突發(fā)事件發(fā)生后，省級(jí)公司應(yīng)成立以分管總經(jīng)理為負(fù)責(zé)人的5人以上工作組進(jìn)駐事發(fā)地現(xiàn)場(chǎng)辦公，省級(jí)銀行應(yīng)派人到現(xiàn)場(chǎng)，共同協(xié)助事發(fā)地機(jī)構(gòu)進(jìn)行應(yīng)急事件的處理，確保及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)，避免事態(tài)升級(jí)。

（四）A類情況。非正常集中退保突發(fā)事件發(fā)生后，省級(jí)公司應(yīng)成立以總經(jīng)理為負(fù)責(zé)人的工作組前往現(xiàn)場(chǎng)，坐陣指揮；省級(jí)分行分管負(fù)責(zé)人應(yīng)到現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。

第八條 在現(xiàn)場(chǎng)處置過(guò)程中，各公司應(yīng)參照以下原則進(jìn)行處理。

（一）不聚集原則。對(duì)于發(fā)生在公司職場(chǎng)、銀行網(wǎng)點(diǎn)或其它場(chǎng)所的非正常集中退保突發(fā)事件，各級(jí)投訴處理機(jī)構(gòu)或受理人員應(yīng)當(dāng)立即采取疏散和隔離的方式，盡可能做到單獨(dú)處理，避免客戶情緒激化，事態(tài)擴(kuò)大；事發(fā)地網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)在本營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)設(shè)立專門的投訴接待室和多處備用接待室。

（二）分類處理原則。對(duì)于銷售、承保無(wú)異常的案件，應(yīng)當(dāng)努力按照合同的約定進(jìn)行處理。對(duì)于書面承諾收益或銷售誤導(dǎo)的案件，證據(jù)確鑿的，應(yīng)當(dāng)按照維護(hù)客戶權(quán)益的原則進(jìn)行處理。

（三）快速處理原則。各保險(xiǎn)公司應(yīng)本著化解矛盾、防范風(fēng)險(xiǎn)的原則，顧全大局，盡快拿出解決方案，快速處理非正常集中退保事件，不得推諉拖延。

（四）保密原則。各公司應(yīng)當(dāng)采取切實(shí)可行的方式，做好各類投訴事件處理結(jié)果和退保標(biāo)準(zhǔn)的保密工作，同時(shí)也應(yīng)當(dāng)防止因各類聲明和協(xié)議的簽署不當(dāng)可能造成的負(fù)面影響。參與突發(fā)事件應(yīng)急處置工作的人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)守保密規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)不得向外界提供與應(yīng)急處置工作相關(guān)的信息，并不得利用這類信息牟取私利。

第九條 積極做好媒體溝通工作。當(dāng)非正常集中退保事件發(fā)生后，各機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)與當(dāng)?shù)孛襟w和宣傳主管部門溝通，爭(zhēng)取得到他們的支持和配合，陳述、闡明利害關(guān)系及該問(wèn)題的敏感性和重大影響，請(qǐng)求媒體把握新聞導(dǎo)向，幫助維護(hù)公眾信心，切忌以偏概全，推波助瀾。如果媒體出現(xiàn)負(fù)面和不實(shí)報(bào)道，應(yīng)在第一時(shí)間與媒體及政府相關(guān)部門進(jìn)行公關(guān)處理，并將相關(guān)報(bào)道及處理進(jìn)度立即上報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門。

第十條 及時(shí)爭(zhēng)取政府支持。當(dāng)非正常集中退保事件引起媒體高度關(guān)注，或應(yīng)急情況達(dá)到B類以上，或非正常集中退保事件構(gòu)成治安性事件時(shí)，各公司應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)卣畢R報(bào)，以爭(zhēng)取政府部門的支持，避免影響社會(huì)穩(wěn)定的事件發(fā)生。

第四章 非正常集中退保突發(fā)事件處置不力的責(zé)任認(rèn)

定

第十一條 各保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)本公司非正常集中退保突發(fā)事件的處置負(fù)總責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人和直接責(zé)任人。各銀行網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)非正常集中退保突發(fā)事件的處理承擔(dān)配合責(zé)任。

第十二條 各保險(xiǎn)公司和兼業(yè)代理銀行網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)及時(shí)并如實(shí)上報(bào)相關(guān)情況，不得隱瞞和虛報(bào)，如因拖延或虛報(bào)而影響到事件處置的，監(jiān)管部門將追究相關(guān)人員的責(zé)任。

第三篇：關(guān)于完善商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項(xiàng)的通知(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2018〕48號(hào)-20180618)

中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于完善商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項(xiàng)的通知

銀保監(jiān)辦發(fā)〔2018〕48號(hào)

各銀監(jiān)局，中國(guó)人民銀行上?？偛俊⒏鞣中?、營(yíng)業(yè)管理部、各省會(huì)（首府）城市中心支行、各副省級(jí)城市中心支行，各大型銀行、股份制銀行，郵儲(chǔ)銀行，外資銀行：

為貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于多措并舉著力緩解企業(yè)融資成本高問(wèn)題的指導(dǎo)意見(jiàn)》（國(guó)辦發(fā)〔2014〕39號(hào)）有關(guān)要求，相關(guān)部門聯(lián)合建立了加強(qiáng)商業(yè)銀行存款偏離度管理相關(guān)制度。結(jié)合近年來(lái)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)新特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理新情況，為進(jìn)一步督導(dǎo)商業(yè)銀行合規(guī)發(fā)展、有效防控風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、改進(jìn)績(jī)效考評(píng)

商業(yè)銀行應(yīng)完善薪酬管理制度，改進(jìn)績(jī)效考評(píng)體系，加強(qiáng)存款的基礎(chǔ)性工作，強(qiáng)化存款日均貢獻(xiàn)考評(píng)，從根源上約束存款“沖時(shí)點(diǎn)”行為。商業(yè)銀行應(yīng)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的績(jī)效考評(píng)管理，合理分解考評(píng)任務(wù)。

商業(yè)銀行不得設(shè)立時(shí)點(diǎn)性存款規(guī)模考評(píng)指標(biāo)，也不得設(shè)定以存款市場(chǎng)份額、排名或同業(yè)比較為要求的考評(píng)指標(biāo)，分支機(jī)構(gòu)不得層層加碼提高考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)指標(biāo)要求。

二、強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng) 商業(yè)銀行應(yīng)進(jìn)一步規(guī)范吸收存款行為，不得采取以下手段違規(guī)吸收和虛假增加存款：

（一）違規(guī)返利吸存。通過(guò)返還現(xiàn)金或有價(jià)證券、贈(zèng)送實(shí)物等不正當(dāng)手段吸收存款。

（二）通過(guò)第三方中介吸存。通過(guò)個(gè)人或機(jī)構(gòu)等第三方資金中介吸收存款。

（三）延遲支付吸存。通過(guò)設(shè)定不合理的取款用款限制、關(guān)閉網(wǎng)上銀行、壓票退票等方式拖延、拒絕支付存款本金和利息。

（四）以貸轉(zhuǎn)存吸存。強(qiáng)制設(shè)定條款或協(xié)商約定將貸款資金轉(zhuǎn)為存款；以存款作為審批和發(fā)放貸款的前提條件；向“空戶”虛假放貸、虛假增存。

（五）以貸開票吸存。將貸款資金作為保證金循環(huán)開立銀行承兌匯票并貼現(xiàn)，虛增存貸款。

（六）通過(guò)理財(cái)產(chǎn)品倒存。理財(cái)產(chǎn)品期限結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)不合理，發(fā)行和到期時(shí)間集中于每月下旬，于月末、季末等關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)將理財(cái)資金轉(zhuǎn)為存款。

（七）通過(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)倒存。將同業(yè)存款納入一般性存款科目核算；將財(cái)務(wù)公司等同業(yè)存放資金于月末、季末等關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)臨時(shí)調(diào)作一般對(duì)公存款，虛假增加存款。

三、增強(qiáng)自律意識(shí)

商業(yè)銀行應(yīng)強(qiáng)化自律意識(shí)，培育合規(guī)文化，倡導(dǎo)公平競(jìng)爭(zhēng)，抵制不當(dāng)交易。商業(yè)銀行應(yīng)督促員工遵守行業(yè)行為規(guī)范，恪守職業(yè)道德操守，廉潔從業(yè)，嚴(yán)禁采取不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式，甚至欺騙、行賄、其他方面利益交換和遠(yuǎn)期利益輸送等方式獲取存款。商業(yè)銀行應(yīng)充分尊重存款主體意愿和服務(wù)要求，按照公開、公平、公正原則與存款主體開展業(yè)務(wù)。

四、加強(qiáng)存款偏離度管理

商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)存款穩(wěn)定性管理，約束月末存款“沖時(shí)點(diǎn)”行為。商業(yè)銀行的月末存款偏離度不得超過(guò)4％。

月末存款偏離度=（月末最后一日各項(xiàng)存款－本月日均存款）／本月日均存款*100%。

五、加強(qiáng)監(jiān)督檢查

（一）銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)督促并指導(dǎo)銀行落實(shí)有關(guān)要求，發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行違反本通知規(guī)定的，按照違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定及時(shí)采取監(jiān)管措施。

（二）銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，對(duì)存款偏離度不達(dá)標(biāo)銀行，區(qū)分情節(jié)采取有關(guān)措施。對(duì)自然年內(nèi)月末存款偏離度首次超過(guò)4%的銀行給予風(fēng)險(xiǎn)提示。對(duì)自然年內(nèi)月末存款偏離度超過(guò)4%兩次（含）以上的銀行，自下月起按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定采取暫停部分準(zhǔn)入事項(xiàng)等監(jiān)管措施，并且作為其監(jiān)管評(píng)級(jí)參考因素。對(duì)自然年內(nèi)月末存款偏離度超過(guò)5%兩次（含）以上的銀行，自下月起按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)規(guī)定采取暫停或限制其部分業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施；并要求其自下月起連續(xù)3個(gè)月以上提高90天以上存款比例，提高基數(shù)為本月90天以上存款比例，提高幅度為月末存款偏離度超出5％的部分。90天以上存款比例=剩余期限在90天以上存款／各項(xiàng)存款*100%。

（三）銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)密切跟蹤、及時(shí)通報(bào)和糾正存款異動(dòng)較大的銀行。要求存款偏離度超過(guò)要求或存款管理不規(guī)范的銀行制定詳盡的整改計(jì)劃，明確具體的整改措施和時(shí)間表，嚴(yán)格落實(shí)整改方案和責(zé)任。

（四）銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)督促并指導(dǎo)商業(yè)銀行將存款偏離度作為扣分項(xiàng)納入績(jī)效考核評(píng)價(jià)體系，區(qū)分嚴(yán)重程度相應(yīng)扣減績(jī)效考核評(píng)價(jià)得分。

本通知所稱存款為一般性存款，不包含非存款類金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)。本通知適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行，農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行參照?qǐng)?zhí)行。銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)特定機(jī)構(gòu)的存款偏離度監(jiān)管另有規(guī)定的，依照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。2014年9月11日印發(fā)的《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳 財(cái)政部辦公廳 人民銀行辦公廳關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕236號(hào)）同時(shí)廢止。

中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳

中國(guó)人民銀行辦公廳

2018年6月8日

（此件發(fā)至銀監(jiān)分局和相關(guān)地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)）

中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)合中國(guó)人民銀行發(fā)布 《關(guān)于完善商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項(xiàng)的通

知》

2014年9月發(fā)布的《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》在督促商業(yè)銀行完善績(jī)效考評(píng)體系，約束商業(yè)銀行違規(guī)吸存、虛假增存行為，約束月末存款“沖時(shí)點(diǎn)”等方面發(fā)揮了重要作用。結(jié)合近年來(lái)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)新特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理新情況，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)合中國(guó)人民銀行對(duì)相關(guān)制度進(jìn)行了完善，形成《關(guān)于完善商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》。

本次完善的主要內(nèi)容包括：一是結(jié)合近年來(lái)金融市場(chǎng)環(huán)境、銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)變化，進(jìn)一步強(qiáng)化績(jī)效考評(píng)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)及銀行自律等方面的要求。二是調(diào)整存款偏離度定量考核方法。一方面簡(jiǎn)化計(jì)算方法，將季末月份與非季末月份采用相同的指標(biāo)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)。另一方面將監(jiān)管指標(biāo)值由原來(lái)的3%調(diào)整至4%。三是進(jìn)一步完善監(jiān)督檢查，實(shí)施差異化管理，并加大監(jiān)管措施執(zhí)行力度。

完善存款偏離度管理是規(guī)范銀行吸收存款行為、督促銀行強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要舉措，與“治亂象”相輔相成，也是適應(yīng)銀行業(yè)務(wù)模式和金融市場(chǎng)變化的及時(shí)修訂，有助于進(jìn)一步規(guī)范銀行經(jīng)營(yíng)行為，更好地支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

第四篇：關(guān)于調(diào)整保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等有關(guān)事項(xiàng)的通知(保監(jiān)發(fā)2012年10號(hào))

關(guān)于調(diào)整保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等有關(guān)事項(xiàng)的通知

2012-02-09

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保監(jiān)發(fā)〔2012〕10號(hào)

各保監(jiān)局、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)代表處:

根據(jù)《國(guó)家發(fā)展改革委 財(cái)政部關(guān)于降低保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等有關(guān)問(wèn)題的通知》（發(fā)改價(jià)格〔2011〕3228號(hào)）規(guī)定，現(xiàn)將調(diào)整保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)收費(fèi)范圍、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)辦法等有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)收費(fèi)范圍

經(jīng)批準(zhǔn)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)下列被監(jiān)管機(jī)構(gòu)收取保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)：

（一）各類商業(yè)保險(xiǎn)公司；

（二）專門從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；

（三）外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)代表處；

（四）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。

二、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

（一）降低對(duì)保險(xiǎn)公司收取的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

1.對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的責(zé)任保險(xiǎn)和短期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，由按保險(xiǎn)公司自留保費(fèi)的1.6‰降為按保險(xiǎn)公司自留保費(fèi)的1.3‰收取；對(duì)其他財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、人身意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)，由按保險(xiǎn)公司自留保費(fèi)的1.7‰降為按保險(xiǎn)公司自留保費(fèi)的1.45‰收取。

2.對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)期人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，由按保險(xiǎn)公司自留保費(fèi)的0.9‰降為按保險(xiǎn)公司自留保費(fèi)的0.75‰收??；對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，由按保險(xiǎn)公司自留保費(fèi)的0.8‰降為按保險(xiǎn)公司自留保費(fèi)的0.65‰收取。

上述保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)2012年和2013年的費(fèi)率按上述標(biāo)準(zhǔn)逐年遞減10％。其中，保費(fèi)是指投保人按保險(xiǎn)合同約定向保險(xiǎn)公司支付的費(fèi)用；自留保費(fèi)是指保費(fèi)加上分入保費(fèi)減去分出保費(fèi)。

3.對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的政策性出口信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、新型農(nóng)村合作醫(yī)療保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、農(nóng)村小額人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和計(jì)劃生育保險(xiǎn)業(yè)務(wù)仍免收保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)。其中，農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的對(duì)種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)等農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)在生產(chǎn)過(guò)程中因受特定自然災(zāi)害、事故或者疫病所造成的經(jīng)濟(jì)損失進(jìn)行賠償?shù)谋ｋU(xiǎn)業(yè)務(wù)。

（二）調(diào)整對(duì)專門從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)收取的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)專門從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，由按代辦業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)收入的1.2‰降為按代辦業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)收入的0.9‰收取。其中，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)由每年每家不低于800元調(diào)整為不低于3000元，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)由每年每家不低于1200元調(diào)整為不低于5000元。

（三）對(duì)外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)代表處收取的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，仍按每年每個(gè)代表處2萬(wàn)元執(zhí)行。

（四）對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司經(jīng)營(yíng)受托管理業(yè)務(wù)收取的監(jiān)管費(fèi)，按最高不超過(guò)30萬(wàn)元收取。

三、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)執(zhí)收單位

中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)收繳各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)代表處的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)；各保監(jiān)局負(fù)責(zé)收繳專門從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)（各執(zhí)收單位的繳費(fèi)賬戶信息見(jiàn)附件2）。

四、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)繳納辦法

（一）保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)由法人機(jī)構(gòu)統(tǒng)一匯繳，采取按季繳費(fèi)、年終清繳的辦法。

保險(xiǎn)公司應(yīng)以上年自留保費(fèi)為基數(shù)計(jì)算本年預(yù)繳額，按季度平均繳納，與當(dāng)年應(yīng)繳額的差額部分待年終決算后清繳。對(duì)于實(shí)繳額大于應(yīng)繳額的部分，可抵扣今后應(yīng)繳納的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)。

對(duì)于年繳費(fèi)額不足5萬(wàn)元的保險(xiǎn)公司，可采取一次性繳費(fèi)、年終清繳的辦法。

（二）專門從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)由法人機(jī)構(gòu)統(tǒng)一匯繳，采取一次性繳費(fèi)、年終清繳的辦法。

專門從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)按照相應(yīng)的最低繳費(fèi)額一次性繳納，實(shí)繳額與當(dāng)年應(yīng)繳額的差額部分待年終決算后清繳。

（三）外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)代表處的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)采取按2萬(wàn)元定額標(biāo)準(zhǔn)一次性繳納的辦法。

（四）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)采取按30萬(wàn)元定額標(biāo)準(zhǔn)一次性繳納的辦法。

（五）新批設(shè)的機(jī)構(gòu)應(yīng)繳納當(dāng)年的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)，采取年終清繳的辦法。

（六）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)的繳費(fèi)單位計(jì)算到“元”。執(zhí)收單位憑銀行收款憑證開據(jù)《非稅收入一般繳款書》。繳款人在當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局領(lǐng)取繳費(fèi)收據(jù)。

五、繳款時(shí)間

（一）按季度繳納時(shí)間為每季度首月10日前。

（二）一次性繳費(fèi)時(shí)間為每年4月30日前。

（三）年終清繳的時(shí)間不得晚于次年4月30日。

六、監(jiān)督檢查

中國(guó)保監(jiān)會(huì)和各保監(jiān)局對(duì)應(yīng)繳納保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)的繳款人有權(quán)進(jìn)行監(jiān)督檢查。對(duì)違反規(guī)定少繳、遲繳保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)的，可以責(zé)令其補(bǔ)繳。對(duì)拒不繳納保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)的，可以依法給予行政處罰。

本通知自2011年1月1日起執(zhí)行，有效期3年。2008年中國(guó)保監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于調(diào)整保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及收費(fèi)辦法有關(guān)事項(xiàng)的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2008〕121號(hào)）同時(shí)廢止。

附件：

1、國(guó)家發(fā)展改革委 財(cái)政部關(guān)于降低保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等有關(guān)問(wèn)題的通知（發(fā)改價(jià)格〔2011〕3228號(hào)）

2、各執(zhí)收單位中央財(cái)政匯繳專戶開戶銀行及賬號(hào)

3、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)繳納保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)報(bào)告單

請(qǐng)點(diǎn)擊這里下載附件2、3

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

二〇一二年一月二十九日

第五篇：關(guān)于進(jìn)一步做好《保險(xiǎn)公司治理報(bào)告》報(bào)送工作的通知(保監(jiān)發(fā)改2012年124號(hào))

關(guān)于進(jìn)一步做好《保險(xiǎn)公司治理報(bào)告》報(bào)送工作的通知 2012-02-22 【字體：大 中 小】【打印本頁(yè)】【關(guān)閉窗口】

保監(jiān)發(fā)改〔2012〕124號(hào)

各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

為加強(qiáng)保險(xiǎn)公司治理監(jiān)管，進(jìn)一步規(guī)范報(bào)送《保險(xiǎn)公司治理報(bào)告》，現(xiàn)將有關(guān)要求通知如下，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

一、報(bào)送主體及時(shí)間

在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立并設(shè)有董事會(huì)的中、外資保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)于每年4月30日前，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送上一公司治理報(bào)告。

截至上一末，開業(yè)時(shí)間不足三個(gè)月的新設(shè)公司，可以不用報(bào)送上一公司治理報(bào)告。

二、報(bào)送方式

各公司治理報(bào)告應(yīng)同時(shí)以書面和電子形式向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送。書面形式報(bào)告應(yīng)單獨(dú)行文，不得與其他報(bào)告合并報(bào)送。電子形式報(bào)告刻入光盤后與書面形式報(bào)告一并報(bào)送，并同時(shí)以WORD和PDF格式發(fā)送至cg@circ.gov.cn郵箱。

三、報(bào)告編制要求

（一）各公司應(yīng)從中國(guó)保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站下載《公司治理報(bào)告范本》電子版，嚴(yán)格按照《公司治理報(bào)告范本》規(guī)定的內(nèi)容和格式的要求，認(rèn)真編制公司治理報(bào)告。不得漏填、錯(cuò)填，不得對(duì)范本內(nèi)容進(jìn)行增刪，不得更改范本格式。

（二）各公司應(yīng)根據(jù)《保險(xiǎn)公司董事會(huì)運(yùn)作指引》第86條的規(guī)定，認(rèn)真開展公司治理情況自查工作，并根據(jù)自查結(jié)果如實(shí)對(duì)公司治理進(jìn)行自我評(píng)價(jià)。公司自我評(píng)價(jià)情況作為公司治理分類監(jiān)管的重要依據(jù)。

（三）公司治理報(bào)告由董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)牽頭起草，經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)后，報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。獨(dú)立董事對(duì)公司治理報(bào)告內(nèi)容有不同意見(jiàn)的，應(yīng)將意見(jiàn)一并報(bào)送。

四、相關(guān)要求

（一）各公司應(yīng)當(dāng)高度重視公司治理報(bào)告的編制和報(bào)送工作，認(rèn)真部署，精心組織，確保

報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性和報(bào)送的及時(shí)性。

（二）公司董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)督導(dǎo)，董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)切實(shí)負(fù)責(zé)，嚴(yán)格按照本《通知》規(guī)定內(nèi)容和形式要求，按時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送公司治理報(bào)告。

對(duì)于公司治理報(bào)告內(nèi)容不完整、形式不符合要求，或不能按時(shí)報(bào)送報(bào)告的公司，中國(guó)保監(jiān)會(huì)將對(duì)其采取監(jiān)管談話或下發(fā)監(jiān)管函等措施，并相應(yīng)扣減公司治理評(píng)價(jià)得分。

本通知自發(fā)布之日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)2010年2月23日發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范報(bào)送〈保險(xiǎn)公司治理報(bào)告〉的通知》（保監(jiān)發(fā)改〔2010〕169號(hào)）同時(shí)廢止。

附件：公司治理報(bào)告范本

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)二〇一二年二月十日