第一篇：外資銀行行政許可事項申請材料及格式要求

附件3

外資銀行行政許可事項 申請材料目錄及格式要求

（2015年版）

目 錄

一、機構(gòu)設(shè)立.....................................1

（一）外商獨資銀行、中外合資銀行設(shè)立...........1 1.1外商獨資銀行、中外合資銀行籌建審批.......1 1.2外商獨資銀行、中外合資銀行開業(yè)審批.......2

（二）外國銀行分行改制為外商獨資銀行...........3 1.3外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為外商獨資銀行的籌建審批................................3 1.4外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為外商獨資銀行的開業(yè)審批................................4

（三）外國銀行分行設(shè)立.........................6 1.5外國銀行分行籌建審批.....................6 1.6外國銀行分行開業(yè)審批.....................6

（四）外商獨資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行設(shè)立...7 1.7外商獨資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行籌建審批 7 1.8外商獨資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行開業(yè)審批 8

（五）支行設(shè)立.................................9 1.9支行籌建審批.............................9 1.10支行開業(yè)審批...........................10

（六）代表處設(shè)立..............................10 1.11外國銀行代表處設(shè)立審批.................10

二、機構(gòu)變更....................................11

（一）變更注冊資本或者營運資金................12 2.1外商獨資銀行、中外合資銀行變更注冊資本、外國銀行分行變更營運資金審批.................12

（二）變更股東................................12 2.2外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東或調(diào)整股東持股比例審批.............................12 2.3外商獨資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立審批...............................13

（三）修改章程................................15 2.4 外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程審批.15

（四）變更名稱................................15 2.5 外資銀行變更名稱審批...................15

（五）在同城內(nèi)變更住所或者辦公場所............17 2.6外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處在同城內(nèi)變更辦公場所審批.17

三、機構(gòu)終止....................................18

（一）外商獨資銀行、中外合資銀行解散..........18 3.1外商獨資銀行、中外合資銀行解散審批......18

（二）破產(chǎn)....................................18 3.2外商獨資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)前審批....18

（三）分行關(guān)閉................................19 3.3外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行關(guān)閉分

行審批.....................................19 3.4經(jīng)批準(zhǔn)關(guān)閉的外國銀行分行提取生息資產(chǎn)審批 20

（四）外國銀行分行關(guān)閉并在同一城市設(shè)立代表處..20 3.5外國銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行并在同一城市設(shè)立代表處審批...................................20

（五）支行關(guān)閉................................20 3.6外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行關(guān)閉支行審批.....................................20

（六）代表處關(guān)閉..............................21 3.7外國銀行代表處關(guān)閉審批..................21

四、業(yè)務(wù)范圍....................................21

（一）開辦人民幣業(yè)務(wù)..........................21 4.1外資銀行營業(yè)性機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍審批...................21

（二）發(fā)行債務(wù)、資本補充工具..................22 4.2外商獨資銀行、中外合資銀行在境內(nèi)外發(fā)行經(jīng)銀監(jiān)會許可的債務(wù)、資本補充工具審批...........22

（三）開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)....................23 4.3 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)審批...........................................23

（四）開辦信用卡業(yè)務(wù)..........................24 4.4外商獨資銀行、中外合資銀行開辦信用卡業(yè)務(wù)審

批.........................................24

（五）開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)................25 4.5外商獨資銀行、中外合資銀行開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)審批...............................25

（六）開辦代客境外理財業(yè)務(wù)....................26 4.6外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦代客境外理財業(yè)務(wù)審批...........................................26

（七）開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)................26 4.7外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)審批.......................................26

（八）開辦其他業(yè)務(wù)............................27 4.8外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦其他業(yè)務(wù)審批......27

五、董事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)..............27 5.1外資銀行董事、高級管理人員和首席代表任職資格核準(zhǔn)審批.................................29

六、申請材料格式要求............................28

（一）電子文檔報送要求........................28

（二）紙質(zhì)材料報送要求........................29

一、機構(gòu)設(shè)立

（一）外商獨資銀行、中外合資銀行設(shè)立

1.1外商獨資銀行、中外合資銀行籌建審批 申請材料目錄：

（1）各股東董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)合簽署的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類、各股東名稱和出資比例等；

（2）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測，與業(yè)務(wù)經(jīng)營相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃；

（3）擬設(shè)機構(gòu)的章程草案；

（4）擬設(shè)機構(gòu)各股東簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；

（5）擬設(shè)機構(gòu)各股東的章程；

（6）擬設(shè)機構(gòu)各股東及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（7）擬設(shè)機構(gòu)各股東最近3年的年報；

（8）擬設(shè)機構(gòu)各股東的反洗錢制度，中方股東為非金融機構(gòu)的，可不提供反洗錢制度；

（9）擬設(shè)機構(gòu)各股東簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營

并對擬設(shè)機構(gòu)實施有效管理的承諾函;（10）擬設(shè)機構(gòu)外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書；

（11）初次設(shè)立外商獨資銀行、中外合資銀行的，應(yīng)當(dāng)報送外方股東所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（12）銀監(jiān)會要求的其他資料。1.2外商獨資銀行、中外合資銀行開業(yè)審批 申請材料目錄：

（1）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、住所、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、各股東及其持股比例、擬任董事長和行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的姓名等；與擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行在同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當(dāng)同時申請關(guān)閉代表處；

（2）開業(yè)申請表；

（3）擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（4）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（5）擬設(shè)機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（6）擬設(shè)機構(gòu)人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；（7）擬設(shè)機構(gòu)的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對章程草案的法律意見書；

（8）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

（9）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（10）銀監(jiān)會要求的其他資料。

（二）外國銀行分行改制為外商獨資銀行

1.3外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為外商獨資銀行的籌建審批

申請材料目錄：

（1）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨資銀行及其分支機構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本或者營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；如同時申請增加注冊資本，應(yīng)當(dāng)標(biāo)明擬增加的注冊資本金額及幣種；

（2）可行性研究報告及機構(gòu)改制計劃，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測，與業(yè)務(wù)經(jīng)營相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃；

（3）擬設(shè)機構(gòu)的章程草案；

（4）申請人關(guān)于將中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行的董事會決議；

（5）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意由擬設(shè)外商獨資銀行承繼原在中國境內(nèi)分行債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)的意見函以及對改制前原中國境內(nèi)分行的債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的承諾函；

（6）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設(shè)外商獨資銀行實施有效管理的承諾函，內(nèi)容包括允許擬設(shè)外商獨資銀行使用其商譽、對擬設(shè)外商獨資銀行提供資本、管理和技術(shù)支持等；

（7）申請人提出申請前2年在中國境內(nèi)所有分行經(jīng)審計的合并財務(wù)會計報告；

（8）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其中國境內(nèi)分行改制的意見書；

（9）申請人最近3年年報；（10）銀監(jiān)會要求的其他資料。

1.4外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為外商獨資銀行的開業(yè)審批

申請材料目錄：

（1）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨資銀行及其分支機構(gòu)名稱、住所或者營業(yè)地址、注冊

資本及其分支機構(gòu)的營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類、擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）及分支行行長的姓名等；

（2）擬轉(zhuǎn)入擬設(shè)外商獨資銀行的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的清單，擬設(shè)外商獨資銀行的模擬資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、貸款質(zhì)量五級分類情況表、貸款損失準(zhǔn)備數(shù)額；

（3）改制完成情況的說明；

（4）律師事務(wù)所出具的關(guān)于合同轉(zhuǎn)讓法律意見書，對于不具備轉(zhuǎn)讓條件的合同，應(yīng)當(dāng)對銀行制定的緊急預(yù)案提出法律意見；

（5）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（6）擬設(shè)外商獨資銀行的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對章程草案的法律意見書；

（7）擬設(shè)外商獨資銀行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（8）擬設(shè)外商獨資銀行人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；（9）擬任外商獨資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）以及外商獨資銀行分行行長、管理型支行行長任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（10）銀監(jiān)會要求的其他資料。

（三）外國銀行分行設(shè)立 1.5外國銀行分行籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

（2）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測等；

（3）申請人章程；

（4）申請人及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（5）申請人最近3年年報；（6）申請人的反洗錢制度；

（7）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書；

（8）初次設(shè)立外國銀行分行的，申請人應(yīng)當(dāng)報送所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（9）銀監(jiān)會要求的其他資料。1.6外國銀行分行開業(yè)審批 申請材料目錄：

（1）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任分行行長姓名等；在擬設(shè)分行同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當(dāng)同時申請關(guān)閉代表處；

（2）開業(yè)申請表；

（3）擬任外國銀行分行行長任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（4）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（5）外國銀行對擬設(shè)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任的保證書；

（6）擬設(shè)分行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（7）擬設(shè)分行人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；（8）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

（9）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同復(fù)印件；

（10）銀監(jiān)會要求的其他資料。

（四）外商獨資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行設(shè)立 1.7外商獨資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

（2）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測等；

（3）申請人章程；（4）申請人年報；（5）申請人反洗錢制度；（6）申請人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

（7）申請人關(guān)于同意設(shè)立分行的董事會決議；（8）銀監(jiān)會要求的其他資料。

1.8外商獨資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行開業(yè)審批 申請材料目錄：

（1）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任分行行長姓名等；

（2）開業(yè)申請表；

（3）擬任分行行長任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；（4）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（5）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)

證明復(fù)印件；

（6）擬設(shè)機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（7）擬設(shè)機構(gòu)人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；（8）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（9）銀監(jiān)會要求的其他資料。

（五）支行設(shè)立 1.9支行籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請人授權(quán)簽字人簽署的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)支行的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

（2）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測等；

（3）申請人最近1年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行最近1年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告；

（4）擬設(shè)機構(gòu)上一級管理機構(gòu)最近1年新設(shè)機構(gòu)的經(jīng)營管理情況；

（5）銀監(jiān)會要求的其他資料。1.10支行開業(yè)審批 申請材料目錄：

（1）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任支行行長的姓名等；

（2）開業(yè)申請表；

（3）與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的營運資金已撥付到位，法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（4）擬任管理型支行行長任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（5）擬設(shè)支行的組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（6）擬設(shè)支行人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；（7）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（8）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

（9）銀監(jiān)會要求的其他資料。

（六）代表處設(shè)立

1.11外國銀行代表處設(shè)立審批 申請材料目錄：

（1）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)代表處的名稱、所在地、擬任首席代表姓名等；

（2）代表處設(shè)立申請表；

（3）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、擬設(shè)代表處的目的和計劃等；

（4）申請人章程；

（5）申請人及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（6）申請人最近3年年報；（7）申請人反洗錢制度；

（8）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書；

（9）擬任首席代表任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；（10）初次設(shè)立代表處的，申請人應(yīng)當(dāng)報送由在中國境內(nèi)注冊的銀行業(yè)金融機構(gòu)出具的與該外國銀行已經(jīng)建立代理行關(guān)系的證明，以及申請人所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（11）銀監(jiān)會要求的其他資料。

二、機構(gòu)變更

（一）變更注冊資本或者營運資金

2.1外商獨資銀行、中外合資銀行變更注冊資本、外國銀行分行變更營運資金審批 申請材料目錄：

（1）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，申請以境外人民幣資金增加注冊資本或者營運資金的，應(yīng)當(dāng)說明人民幣資金的來源；

（2）可行性研究報告，內(nèi)容包括變更注冊資本或者營運資金后的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、資金用途、對主要監(jiān)管指標(biāo)的影響等；

（3）申請人及其股東關(guān)于變更注冊資本的董事會決議，外國銀行關(guān)于變更分行營運資金的董事會決議；

（4）申請人股東及外國銀行應(yīng)當(dāng)提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于變更事項的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機構(gòu)的無須提交；

（5）銀監(jiān)會要求的其他資料。

（二）變更股東

2.2外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東或調(diào)整股東持股比例審批 申請材料目錄：

（1）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（2）申請人關(guān)于變更事項的董事會決議；

（3）申請人股東、擬受讓方或者承繼方關(guān)于變更事項的董事會決議；

（4）申請人股東、擬受讓方或者承繼方是金融機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于變更事項的意見書；

（5）申請人股權(quán)轉(zhuǎn)讓方與擬受讓方或者承繼方簽署的轉(zhuǎn)讓（變更）協(xié)議；

（6）各股東與擬受讓方或者承繼方簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；

（7）擬受讓方或者承繼方的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單、最近3年年報、反洗錢制度、所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件，中外合資銀行擬受讓中方股東為非金融機構(gòu)的，無須提交反洗錢制度；

（8）擬受讓方或者承繼方為外方股東的，應(yīng)當(dāng)提交所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（9）銀監(jiān)會要求的其他資料。

2.3外商獨資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立審批

申請材料目錄：

（1）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）

簽署的申請書；

（2）關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案；（3）申請人各方及其股東關(guān)于變更事項的董事會決議；

（4）申請人各方股東應(yīng)當(dāng)提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于變更事項的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機構(gòu)的無須提交；

（5）申請人各方股東簽署的合并、分立協(xié)議；申請人各方股東簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；申請人各方股東的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、董事會及主要股東名單、最近1年年報；

（6）變更組織形式、合并、分立后銀行的章程草案；（7）銀監(jiān)會要求的其他資料。

（8）吸收合并的，吸收合并方應(yīng)當(dāng)按照變更的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交合并籌備和合并開業(yè)的申請；被吸收方自行終止的，應(yīng)當(dāng)按照終止的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請；被吸收方變更為分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

（9）新設(shè)合并的，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交合并籌備和合并開業(yè)的申請；原外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)按照終止的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

（10）存續(xù)分立的，存續(xù)方應(yīng)當(dāng)按照變更的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交分立籌備和分立開業(yè)的申請；新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

（11）新設(shè)分立的，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交分立籌備和分立開業(yè)的申請；原外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)按照解散的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

（三）修改章程

2.4 外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程審批 申請材料目錄：

（1）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（2）申請人關(guān)于修改章程的董事會決議；（3）申請人股東關(guān)于修改章程的董事會決議；（4）申請人的原章程和新章程草案；（5）原章程與新章程草案變動對照表；

（6）在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對新章程草案的法律意見書；

（7）銀監(jiān)會要求的其他資料。

（四）變更名稱

2.5 外資銀行變更名稱審批 申請材料目錄：

因合并、分立、重組等原因申請變更其在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱提供如下申請材料：

（1）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（2）變更名稱申請表；

（3）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的章程；

（4）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的組織結(jié)構(gòu)圖、董事會以及主要股東名單；

（5）外國銀行董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的對其在中國境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任的保證書；

（6）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的合并財務(wù)會計報告；

（7）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對變更事項的批準(zhǔn)書以及對其申請的意見書；

（8）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行更名后，所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（9）銀監(jiān)會要求的其他資料。

因其他原因申請變更其在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱提供如下申請材料：

（1）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（2）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行更名后所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（3）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對變更事項的批準(zhǔn)書以及對其申請的意見書；

（4）銀監(jiān)會要求的其他資料。

上述第（2）、（3）項不適用外資銀行名稱未變更、僅變更在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱的情形。

（五）在同城內(nèi)變更住所或者辦公場所

2.6外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處在同城內(nèi)變更辦公場所審批 申請材料目錄：

（1）申請人授權(quán)簽字人簽署的申請書；

（2）擬遷入住所或者辦公場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（3）擬遷入住所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

（4）銀監(jiān)會要求的其他資料。

三、機構(gòu)終止

（一）外商獨資銀行、中外合資銀行解散 3.1外商獨資銀行、中外合資銀行解散審批 申請材料目錄：

（1）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（2）申請人關(guān)于解散的董事會決議；

（3）申請人各股東關(guān)于外商獨資銀行、中外合資銀行解散的董事會決議；

（4）外商獨資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于該機構(gòu)解散的意見書；

（5）關(guān)于外商獨資銀行、中外合資銀行解散后資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（6）銀監(jiān)會要求的其他資料。

（二）破產(chǎn)

3.2外商獨資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)前審批 申請材料目錄：

（1）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或者清算組組長簽署的申請書；

（2）申請人關(guān)于破產(chǎn)的董事會決議；

（3）各股東關(guān)于外商獨資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)的 董事會決議；

（4）外商獨資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于破產(chǎn)的意見書；

（5）銀監(jiān)會要求的其他資料。

上述第（2）、（3）、（4）項不適用由清算組提出破產(chǎn)申請的情形。

（三）分行關(guān)閉

3.3外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行關(guān)閉分行審批 申請材料目錄：

（1）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（2）申請人關(guān)于關(guān)閉分行的董事會決議；

（3）外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其申請的意見書；

（4）關(guān)于擬關(guān)閉機構(gòu)的資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（5）銀監(jiān)會要求的其他資料。

3.4經(jīng)批準(zhǔn)關(guān)閉的外國銀行分行提取生息資產(chǎn)審批 申請材料目錄：

（1）清算組組長簽署的申請書；（2）關(guān)于清算情況的報告；（3）銀監(jiān)會要求的其他資料。

（四）外國銀行分行關(guān)閉并在同一城市設(shè)立代表處 3.5外國銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行并在同一城市設(shè)立代表處審批

申請材料目錄：

（1）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（2）申請人關(guān)于關(guān)閉分行并在同一城市設(shè)立代表處的董事會決議；

（3）外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其申請的意見書；

（4）擬關(guān)閉分行資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（5）擬任首席代表任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；（6）銀監(jiān)會要求的其他資料。

（五）支行關(guān)閉

3.6外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行關(guān)閉支行審批 申請材料目錄：

（1）申請人授權(quán)簽字人簽署的申請書；（2）申請人關(guān)于關(guān)閉支行的董事會決議；

（3）擬關(guān)閉支行資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（4）銀監(jiān)會要求的其他資料。

（六）代表處關(guān)閉

3.7外國銀行代表處關(guān)閉審批 申請材料目錄：

（1）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，特殊情況下，該申請書可以由授權(quán)簽字人簽署；

（2）申請人關(guān)于關(guān)閉代表處的董事會決議；（3）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其申請的意見書；

（4）代表處關(guān)閉方案、人員安置計劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（5）銀監(jiān)會要求的其他資料。

四、業(yè)務(wù)范圍

（一）開辦人民幣業(yè)務(wù)

4.1外資銀行營業(yè)性機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍審批 申請材料目錄：

（1）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（2）可行性研究報告；

（3）擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度及操作規(guī)程；

（4）銀監(jiān)會要求的其他資料。

（二）發(fā)行債務(wù)、資本補充工具

4.2外商獨資銀行、中外合資銀行在境內(nèi)外發(fā)行經(jīng)銀監(jiān)會許可的債務(wù)、資本補充工具審批 申請材料目錄：

（1）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（2）可行性研究報告；

（3）債務(wù)、資本補充工具發(fā)行登記表；

（4）申請人關(guān)于發(fā)行債務(wù)、資本補充工具的董事會決議；

（5）申請人股東關(guān)于發(fā)行債務(wù)、資本補充工具的董事會決議；

（6）申請人最近3年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告；（7）募集說明書；

（8）發(fā)行公告或者發(fā)行章程；

（9）申請人關(guān)于本期債券償債計劃及保障措施的專項報告；

（10）信用評級機構(gòu)出具的金融債券信用評級報告及有關(guān)持續(xù)跟蹤評級安排的說明；

（11）在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的法律意見書；

（12）銀監(jiān)會要求的其他資料。

（三）開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

4.3 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)審批 申請材料目錄：

（1）申請人授權(quán)簽字人簽署的申請書；

（2）可行性研究報告及業(yè)務(wù)計劃書或者展業(yè)計劃；（3）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容包括：衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則、操作規(guī)程（操作規(guī)程應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)交易前臺、中臺、后臺分離的原則）和針對突發(fā)事件的應(yīng)急計劃；新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品審批制度及流程；交易品種及其風(fēng)險控制制度；衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)；風(fēng)險管理制度和內(nèi)部審計制度；衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開發(fā)的管理制度及后評價制度；交易員守則；交易主管人員崗位職責(zé)制度，對各級主管人員與交易員的問責(zé)制度和激勵約束機制；對前臺、中臺、后臺主管人員及工作人員的培訓(xùn)計劃；

（4）衍生產(chǎn)品交易會計制度；

（5）主管人員和主要交易人員名單、履歷；（6）衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度，包括但不限于：風(fēng)險敞口量化規(guī)則或者風(fēng)險限額授權(quán)管理制度；

（7）第三方獨立出具的交易場所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性測試報告；

（8）銀監(jiān)會要求的其他資料。

外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，若不具備《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法》第一百一十六條或者第一百一十七條所列條件，除報送其總行（地區(qū)總部）的上述文件和資料外，同時還應(yīng)當(dāng)報送下列申請資料：

（1）外國銀行總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書面授權(quán)文件；

（2）除外國銀行總行另有明確規(guī)定外，外國銀行總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過總行（地區(qū)總部）交易系統(tǒng)進行實時平盤，并由其總行（地區(qū)總部）負(fù)責(zé)進行平盤、敞口管理和風(fēng)險控制的承諾函。

（四）開辦信用卡業(yè)務(wù)

4.4外商獨資銀行、中外合資銀行開辦信用卡業(yè)務(wù)審批 申請材料目錄：

（1）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（2）可行性研究報告；（3）信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；（4）信用卡業(yè)務(wù)管理制度；

（5）信用卡章程，內(nèi)容至少包括信用卡的名稱、種類、功能、用途、發(fā)行對象、申領(lǐng)條件、申領(lǐng)手續(xù)、使用范圍（包括使用方面的限制）及使用方法、信用卡賬戶適用的利率、面向持卡人的收費項目和收費水平，發(fā)卡銀行、持卡人及其他有關(guān)當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)；

（6）信用卡卡樣設(shè)計草案或者可受理信用卡種類；（7）信用卡業(yè)務(wù)運營設(shè)施、業(yè)務(wù)系統(tǒng)和災(zāi)備系統(tǒng)介紹；（8）相關(guān)身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)連接和使用情況介紹；

（9）信用卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)和災(zāi)備系統(tǒng)測試報告和安全評估報告；

（10）信用卡業(yè)務(wù)運行應(yīng)急方案和業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃；（11）信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系建設(shè)和相應(yīng)的規(guī)章制度；

（12）信用卡業(yè)務(wù)的管理部門、職責(zé)分工、主要負(fù)責(zé)人介紹；

（13）申請機構(gòu)聯(lián)系人、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址、傳真、電子郵箱等聯(lián)系方式；

（14）銀監(jiān)會要求的其他資料。

僅開辦信用卡收單業(yè)務(wù)無須提供上述第（5）、（6）項相關(guān)材料。

（五）開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)

4.5外商獨資銀行、中外合資銀行開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)審批

申請材料目錄：

應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)提交《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的申請資料，同時抄送銀監(jiān)會。

（六）開辦代客境外理財業(yè)務(wù)

4.6外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦代客境外理財業(yè)務(wù)審批 申請材料目錄：

（1）申請人授權(quán)簽字人簽署的申請書；

（2）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括開展代客境外理財業(yè)務(wù)的主要策略、相關(guān)市場分析、管理與操作程序、風(fēng)險管控措施、資源保障情況以及網(wǎng)點和人員規(guī)劃；

（3）與開辦代客境外理財業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)部控制制度，內(nèi)容至少包括理財業(yè)務(wù)管理的相關(guān)制度、外匯投資或者交易管理的相關(guān)制度以及監(jiān)管部門要求的其他制度；

（4）與開辦代客境外理財業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險管理制度；（5）托管協(xié)議草案；

（6）銀監(jiān)會要求的其他資料。

（七）開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)

4.7外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)審批 申請材料目錄：

（1）申請人授權(quán)簽字人簽署的申請書；

（2）可行性研究報告及業(yè)務(wù)計劃書或者展業(yè)計劃；（3）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹和為從事該項業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風(fēng)險收益分析、控

制措施、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置；

（4）申請人最近1年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告；（5）銀監(jiān)會要求的其他資料。

（八）開辦其他業(yè)務(wù)

4.8外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦其他業(yè)務(wù)審批 申請材料目錄：

（1）申請人授權(quán)簽字人簽署的申請書；

（2）擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹和可行性研究報告；（3）擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程；（4）擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的人員配備情況及業(yè)務(wù)系統(tǒng)的介紹；（5）銀監(jiān)會要求的其他資料。

五、董事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)

5.1外資銀行董事、高級管理人員和首席代表任職資格核準(zhǔn)審批

申請材料目錄：

（1）申請人授權(quán)簽字人簽署的申請書，申請書中應(yīng)當(dāng)說明擬任人擬任的職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限，及該職務(wù)在本機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置；

（2）申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書及該簽字人的授權(quán)書；

（3）經(jīng)授權(quán)簽字人簽字的擬任人簡歷、身份證明和學(xué)

歷證明復(fù)印件；

（4）擬任人從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)管理經(jīng)驗、履職計劃的詳細(xì)說明；

（5）擬任人簽署的無不良記錄陳述書以及任職后將守法盡責(zé)的承諾書；

（6）外商獨資銀行、中外合資銀行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開股東會或者董事會會議的，還應(yīng)當(dāng)報送相應(yīng)的會議決議；

（7）擬任人離任審計報告（經(jīng)濟責(zé)任審計報告）或者原任職機構(gòu)出具的履職評價；

（8）擬任人在銀行、銀行集團及其關(guān)聯(lián)企業(yè)中擔(dān)任、兼任其他職務(wù)的情況說明；

（9）銀監(jiān)會要求的其他資料。

六、申請材料格式要求

行政許可事項申請材料應(yīng)同時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報送紙質(zhì)材料和電子文檔。

（一）電子文檔報送要求

1．機構(gòu)申請書掃描件電子文檔。如有整改的，提供整改報告掃描件電子文檔。

2．涉及兩級監(jiān)管機關(guān)受理、決定的，提供受理機構(gòu)初審意見報告的掃描件電子文檔。如有整改的，提供初審意見補充報告掃描件電子文檔。

（二）紙質(zhì)材料報送要求

1．申請材料一式兩份（其中一份按規(guī)定提供原件，另一份可為復(fù)印件），提交決定機關(guān)的為原件。

2．申請材料原則上用中文簡體仿宋GB2312小三號書寫。除年報外，如原件以英文書寫的，應(yīng)附有中文譯本。

3．申請材料各部分之間應(yīng)有明顯的分隔標(biāo)識，首頁附有申請材料目錄。

第二篇：中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法2014

中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦

法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施外資銀行行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國外資銀行管理條例》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱外資銀行包括：外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行和外國銀行代表處。外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行統(tǒng)稱外資銀行營業(yè)性機構(gòu)。外國銀行代表處是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的銀行類代表處。第三條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對外資銀行實施行政許可。

第四條 外資銀行下列事項應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)行政許可：機構(gòu)設(shè)立、機構(gòu)變更、機構(gòu)終止、業(yè)務(wù)范圍、董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項。第五條 本辦法所稱審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：

（一）具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象；

（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（三）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（四）具有健全的風(fēng)險管理體系，能夠有效控制各類風(fēng)險；

（五）具有健全的內(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)；

（六）按照審慎會計原則編制財務(wù)會計報告，且會計師事務(wù)所對財務(wù)會計報告持無保留意見；

（七）無重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（八）具有有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；

（九）具有對中國境內(nèi)機構(gòu)活動進行管理、支持的經(jīng)驗和能力；

（十）具備有效的資本約束與資本補充機制；

（十一）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)；

（十二）法律、行政法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

本條第（九）項、第（十）項、第（十一）項僅適用于外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行。

第六條 外資銀行名稱應(yīng)當(dāng)包括中文名稱和外文名稱。外國銀行分行和外國銀行代表處的中文名稱應(yīng)當(dāng)標(biāo)明該外國銀行的國籍及責(zé)任形式。國籍以外國銀行注冊地為準(zhǔn)，如外國銀行名稱已體現(xiàn)國籍，可不重復(fù)。如外國銀行的責(zé)任形式為無限責(zé)任，可在中文名稱中省略責(zé)任形式部分。香港、澳門、臺灣地區(qū)的銀行在內(nèi)地/大陸設(shè)立的分支機構(gòu)的中文名稱只須標(biāo)明責(zé)任形式。

第七條 本辦法要求提交的資料，除年報外，凡用外文書寫的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。以中文或者英文以外文字印制的年報應(yīng)當(dāng)附有中文或者英文譯本。本辦法所稱年報應(yīng)當(dāng)經(jīng)審計，并附申請人所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的會計師事務(wù)所出具的審計意見書。

第八條 本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應(yīng)當(dāng)一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書。

本辦法要求提交的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件、授權(quán)書、外國銀行對其在中國境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任的保證書，應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的機構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認(rèn)證，但中國工商行政管理機關(guān)出具的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件無須公證、中國境內(nèi)公證機構(gòu)出具的公證材料無須認(rèn)證。銀監(jiān)會視情況需要，可以要求申請人報送的其他申請資料經(jīng)所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的機構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認(rèn)證。第二章 機構(gòu)設(shè)立

第一節(jié) 外商獨資銀行、中外合資銀行設(shè)立

第九條 擬設(shè)立的外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定的章程；

（二）注冊資本應(yīng)當(dāng)為實繳資本，最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣；

（三）具有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（四）具有健全的組織機構(gòu)和管理制度；

（五）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（六）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施。第十條 擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（二）具備有效的反洗錢制度，但中方非金融機構(gòu)股東除外；

（三）外方股東具有從事國際金融活動的經(jīng)驗，受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意；

（四）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東所在國家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。第十一條 擬設(shè)外商獨資銀行的股東應(yīng)當(dāng)為金融機構(gòu)，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，其中唯一或者控股股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）為商業(yè)銀行；

（二）在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處2年以上，香港、澳門、臺灣地區(qū)的銀行在內(nèi)地/大陸已經(jīng)設(shè)立代表處1年以上；

（三）提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元；

（四）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及銀監(jiān)會的規(guī)定。第十二條 擬設(shè)中外合資銀行的股東除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，其中，外方股東及中方唯一或者主要股東應(yīng)當(dāng)為金融機構(gòu)，且外方唯一或者主要股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）為商業(yè)銀行；

（二）在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處，香港、澳門地區(qū)的銀行無須設(shè)立代表處；

（三）提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元；

（四）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及銀監(jiān)會的規(guī)定。第十三條 本辦法第十二條所稱主要股東，是指持有擬設(shè)中外合資銀行資本總額或者股份總額50％以上，或者不持有資本總額或者股份總額50％以上但有下列情形之一的商業(yè)銀行：

（一）持有擬設(shè)中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán)；

（二）有權(quán)控制擬設(shè)中外合資銀行的財務(wù)和經(jīng)營政策；

（三）有權(quán)任免擬設(shè)中外合資銀行董事會或者類似權(quán)力機構(gòu)的多數(shù)成員；

（四）在擬設(shè)中外合資銀行董事會或者類似權(quán)力機構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)。擬設(shè)中外合資銀行的主要股東應(yīng)當(dāng)將擬設(shè)中外合資銀行納入并表范圍。第十四條 有下列情形之一的，不得作為擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷；

（二）股權(quán)關(guān)系復(fù)雜或者透明度低；

（三）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常；

（四）核心業(yè)務(wù)不突出或者經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（五）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟環(huán)境影響較大；

（六）資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（七）代他人持有外商獨資銀行、中外合資銀行股權(quán)；

（八）其他對擬設(shè)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。

第十五條 設(shè)立外商獨資銀行、中外合資銀行分為籌建和開業(yè)兩個階段。第十六條 籌建外商獨資銀行、中外合資銀行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請籌建外商獨資銀行、中外合資銀行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會可以適當(dāng)延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。第十七條 申請籌建外商獨資銀行、中外合資銀行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）各股東董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)合簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類、各股東名稱和出資比例等；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測，與業(yè)務(wù)經(jīng)營相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃；

（三）擬設(shè)機構(gòu)的章程草案；

（四）擬設(shè)機構(gòu)各股東簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；

（五）擬設(shè)機構(gòu)各股東的章程；

（六）擬設(shè)機構(gòu)各股東及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（七）擬設(shè)機構(gòu)各股東最近3年的年報；

（八）擬設(shè)機構(gòu)各股東的反洗錢制度，中方股東為非金融機構(gòu)的，可不提供反洗錢制度；

（九）擬設(shè)機構(gòu)各股東簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設(shè)機構(gòu)實施有效管理的承諾函;

（十）擬設(shè)機構(gòu)外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書；

（十一）初次設(shè)立外商獨資銀行、中外合資銀行的，應(yīng)當(dāng)報送外方股東所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（十二）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第十八條 申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作?；I建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起6個月。

申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。第十九條 擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨資銀行、中外合資銀行開業(yè)的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起2個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第二十條 擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、住所、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、各股東及其持股比例、擬任董事長和行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的姓名等；與擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行在同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當(dāng)同時申請關(guān)閉代表處；

（二）開業(yè)申請表；

（三）擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（五）擬設(shè)機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（六）擬設(shè)機構(gòu)人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；

（七）擬設(shè)機構(gòu)的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對章程草案的法律意見書；

（八）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

（九）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（十）銀監(jiān)會要求的其他資料。第二十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向外商獨資銀行或者中外合資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

外商獨資銀行、中外合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。第二節(jié) 外國銀行分行改制為外商獨資銀行

第二十二條 外國銀行申請將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，應(yīng)當(dāng)符合本辦法有關(guān)設(shè)立外商獨資銀行的條件，承諾在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并且具備對擬設(shè)外商獨資銀行實施有效管理的能力。

第二十三條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，分為改制籌建和開業(yè)兩個階段。

第二十四條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請改制籌建外商獨資銀行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交改制籌建申請資料，同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)改制籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會可以適當(dāng)延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

第二十五條 申請改制籌建外商獨資銀行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列改制籌建申請資料（一式兩份），同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（各一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨資銀行及其分支機構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本或者營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；如同時申請增加注冊資本，應(yīng)當(dāng)標(biāo)明擬增加的注冊資本金額及幣種；

（二）可行性研究報告及機構(gòu)改制計劃，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測，與業(yè)務(wù)經(jīng)營相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃；

（三）擬設(shè)機構(gòu)的章程草案；

（四）申請人關(guān)于將中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行的董事會決議；

（五）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意由擬設(shè)外商獨資銀行承繼原在中國境內(nèi)分行債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)的意見函以及對改制前原中國境內(nèi)分行的債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的承諾函；

（六）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設(shè)外商獨資銀行實施有效管理的承諾函，內(nèi)容包括允許擬設(shè)外商獨資銀行使用其商譽、對擬設(shè)外商獨資銀行提供資本、管理和技術(shù)支持等；

（七）申請人提出申請前2年在中國境內(nèi)所有分行經(jīng)審計的合并財務(wù)會計報告；

（八）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其中國境內(nèi)分行改制的意見書；

（九）申請人最近3年年報；

（十）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第二十六條 申請人應(yīng)當(dāng)自收到改制籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)外商獨資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準(zhǔn)改制籌建之日起6個月。

申請人未在6個月內(nèi)完成改制籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個月向擬設(shè)外商獨資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告，并抄報原外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)?；I建延期的最長期限為3個月。申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，改制籌建批準(zhǔn)文件失效。

第二十七條 擬設(shè)外商獨資銀行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。開業(yè)申請由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

由外國銀行在中國境內(nèi)分行改制的外商獨資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送原外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起2個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第二十八條 由外國銀行在中國境內(nèi)分行改制的外商獨資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送原外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（各一份）：

（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨資銀行及其分支機構(gòu)名稱、住所或者營業(yè)地址、注冊資本及其分支機構(gòu)的營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類、擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）及分支行行長的姓名等；

（二）擬轉(zhuǎn)入擬設(shè)外商獨資銀行的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的清單，擬設(shè)外商獨資銀行的模擬資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、貸款質(zhì)量五級分類情況表、貸款損失準(zhǔn)備數(shù)額；

（三）改制完成情況的說明；

（四）律師事務(wù)所出具的關(guān)于合同轉(zhuǎn)讓法律意見書，對于不具備轉(zhuǎn)讓條件的合同，應(yīng)當(dāng)對銀行制定的緊急預(yù)案提出法律意見；

（五）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（六）擬設(shè)外商獨資銀行的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對章程草案的法律意見書；

（七）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設(shè)外商獨資銀行實施有效管理的承諾函，內(nèi)容包括允許擬設(shè)外商獨資銀行使用其商譽、對擬設(shè)外商獨資銀行提供資本、管理和技術(shù)支持等；

（八）擬設(shè)外商獨資銀行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（九）擬設(shè)外商獨資銀行人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；

（十）擬任外商獨資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）以及外商獨資銀行分支行行長任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（十一）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第二十九條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件后交回原外國銀行分行的金融許可證，領(lǐng)取新的金融許可證，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。原外國銀行分行應(yīng)當(dāng)依法向工商行政管理機關(guān)辦理注銷登記。

第三十條 由外國銀行分行改制的外商獨資銀行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向外商獨資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

外商獨資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。第三節(jié) 外國銀行分行設(shè)立

第三十一條 設(shè)立外國銀行分行，申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（二）具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；

（三）具有有效的反洗錢制度；

（四）受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意；

（五）在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處2年以上，香港、澳門或者臺灣地區(qū)的銀行應(yīng)當(dāng)在內(nèi)地/大陸設(shè)立代表處1年以上；

（六）提出設(shè)立申請前1年年末的總資產(chǎn)不少于200億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請前1年年末的總資產(chǎn)不少于60億美元；

（七）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及銀監(jiān)會的規(guī)定；

（八）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

設(shè)立外國銀行分行，申請人應(yīng)當(dāng)無償撥給擬設(shè)分行不少于2億元人民幣或者等值自由兌換貨幣的營運資金；

擬設(shè)分行的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。第三十二條 外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第三十一條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)當(dāng)經(jīng)營狀況良好，主要監(jiān)管指標(biāo)達到監(jiān)管要求，并符合銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。

第三十三條 設(shè)立外國銀行分行分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第三十四條 籌建外國銀行分行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請籌建外國銀行分行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會可以適當(dāng)延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。第三十五條 申請籌建外國銀行分行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測等；

（三）申請人章程；

（四）申請人及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（五）申請人最近3年年報；

（六）申請人的反洗錢制度；

（七）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書；

（八）初次設(shè)立外國銀行分行的，申請人應(yīng)當(dāng)報送所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第三十六條 申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起6個月。

申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告?；I建延期的最長期限為3個月。

申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請。逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。

第三十七條 擬設(shè)外國銀行分行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外國銀行分行的開業(yè)申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。擬設(shè)外國銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起2個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第三十八條 擬設(shè)外國銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任行長姓名等；在擬設(shè)分行同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當(dāng)同時申請關(guān)閉代表處；

（二）開業(yè)申請表；

（三）擬任外國銀行分行行長任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（五）外國銀行對擬設(shè)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任的保證書；

（六）擬設(shè)分行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（七）擬設(shè)分行人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；

（八）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

（九）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同復(fù)印件；

（十）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第三十九條 外國銀行分行應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

外國銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。外國銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。第四節(jié) 外商獨資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行設(shè)立

第四十條 外商獨資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）無償撥給不少于1億元人民幣或者等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行營運資金；撥給各分支機構(gòu)營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的60％；

（二）主要監(jiān)管指標(biāo)達到監(jiān)管要求；

（三）銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。

第四十一條 設(shè)立外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行，分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第四十二條 籌建外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請籌建外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會可以適當(dāng)延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。第四十三條 申請籌建外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測等；

（三）申請人章程；

（四）申請人年報；

（五）申請人反洗錢制度；

（六）申請人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

（七）申請人關(guān)于同意設(shè)立分行的董事會決議；

（八）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第四十四條 申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作?；I建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起6個月。

申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。

第四十五條 擬設(shè)外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行的開業(yè)申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

擬設(shè)外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起2個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第四十六條 擬設(shè)外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任行長姓名等；

（二）開業(yè)申請表；

（三）擬任分行行長任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（五）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

（六）擬設(shè)機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（七）擬設(shè)機構(gòu)人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；

（八）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第四十七條 外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。第五節(jié) 支行設(shè)立

第四十八條 設(shè)立支行，申請人應(yīng)當(dāng)在擬設(shè)支行所在城市同一行政區(qū)劃內(nèi)設(shè)有分行或者分行以上機構(gòu)。所在城市同一行政區(qū)劃是指所在城市及以下行政區(qū)劃。香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行可以申請在廣東省內(nèi)設(shè)立異地支行。香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行，可以申請在廣東省內(nèi)設(shè)立異地支行。異地支行是指分行在不同于分行所在城市設(shè)立的分支機構(gòu)。

第四十九條 設(shè)立支行，申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）正式營業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行正式營業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（二）具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（三）具有撥付營運資金的能力；

（四）已建立對高級管理人員考核、監(jiān)督、授權(quán)和調(diào)整的制度和機制，并有足夠的專業(yè)經(jīng)營管理人才；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十條 設(shè)立支行，分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第五十一條 籌建支行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

申請籌建支行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交籌建申請。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請人，同時抄送銀監(jiān)會和擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第五十二條 申請籌建支行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)負(fù)責(zé)人的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)支行的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測等；

（三）申請人最近1年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行最近1年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告；

（四）擬設(shè)機構(gòu)上一級管理機構(gòu)最近1年新設(shè)機構(gòu)的經(jīng)營管理情況；

（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第五十三條 申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作?；I建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起6個月。

申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告?；I建延期的最長期限為3個月。申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。

第五十四條 擬設(shè)支行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。支行開業(yè)申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。擬設(shè)支行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請人。同時抄送銀監(jiān)會和擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第五十五條 擬設(shè)支行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一式兩份）：

（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)負(fù)責(zé)人的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任支行行長的姓名等；

（二）開業(yè)申請表；

（三）與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的營運資金已撥付到位，法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（四）擬任支行行長任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（五）擬設(shè)支行的組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（六）擬設(shè)支行人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；

（七）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（八）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第五十六條 支行應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。第六節(jié) 外國銀行代表處設(shè)立

第五十七條 設(shè)立外國銀行代表處，申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（二）具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；

（三）具有有效的反洗錢制度；

（四）受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意；

（五）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

擬設(shè)代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。第五十八條 外國銀行在中國境內(nèi)已設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的，除已設(shè)立的代表處外，不得增設(shè)代表處，但擬設(shè)代表處所在地為符合國家區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)政策的地區(qū)除外。

外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)代表處，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第五十七條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)無重大違法違規(guī)記錄。外國銀行在同一城市不得同時設(shè)有營業(yè)性機構(gòu)和代表處。

第五十九條 外國銀行設(shè)立代表處的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外國銀行申請設(shè)立代表處，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第六十條 申請設(shè)立外國銀行代表處，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)代表處的名稱、所在地、擬任首席代表姓名等；

（二）代表處設(shè)立申請表；

（三）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、擬設(shè)代表處的目的和計劃等；

（四）申請人章程；

（五）申請人及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（六）申請人最近3年年報；

（七）申請人反洗錢制度；

（八）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書；

（九）擬任首席代表任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（十）初次設(shè)立代表處的，申請人應(yīng)當(dāng)報送由在中國境內(nèi)注冊的銀行業(yè)金融機構(gòu)出具的與該外國銀行已經(jīng)建立代理行關(guān)系的證明，以及申請人所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（十一）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第六十一條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的外國銀行代表處，應(yīng)當(dāng)憑批準(zhǔn)文件向工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取工商登記證。

外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)自銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立之日起6個月內(nèi)遷入固定的辦公場所。遷入固定辦公場所后應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報送相關(guān)資料。

外國銀行代表處未在前款規(guī)定期限內(nèi)遷入辦公場所的，銀監(jiān)會批準(zhǔn)文件失效。第三章 機構(gòu)變更

第一節(jié) 變更注冊資本或者營運資金

第六十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行的董事會已決議通過變更事項；

（二）外商獨資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意其申請。

第六十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行變更注冊資本、外國銀行分行變更營運資金的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第六十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書，申請以境外人民幣資金增加注冊資本或者營運資金的，應(yīng)當(dāng)說明人民幣資金的來源；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括變更注冊資本或者營運資金后的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、資金用途、對主要監(jiān)管指標(biāo)的影響等；

（三）申請人及其股東關(guān)于變更注冊資本的董事會決議，外國銀行關(guān)于變更分行營運資金的董事會決議；

（四）申請人股東及外國銀行應(yīng)當(dāng)提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于變更事項的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機構(gòu)的無須提交；

（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第六十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行獲準(zhǔn)變更注冊資本、外國銀行分行獲準(zhǔn)變更營運資金，應(yīng)當(dāng)自銀監(jiān)會作出批準(zhǔn)決定之日起30日內(nèi)，向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報送法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明。第二節(jié) 變更股東 第六十六條 外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

本條前款所稱變更股東包括股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股東更名以及銀監(jiān)會認(rèn)定的其他股東變更情形。

外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東，擬受讓方或者承繼方應(yīng)當(dāng)符合本辦法第十條至第十四條規(guī)定的條件。

特殊情況下，經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)，變更后的股東可以不適用本辦法第十一條第（二）項或者第十二條第（二）項的規(guī)定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第六十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）申請人關(guān)于變更事項的董事會決議；

（三）申請人股東、擬受讓方或者承繼方關(guān)于變更事項的董事會決議；

（四）申請人股東、擬受讓方或者承繼方是金融機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于變更事項的意見書；

（五）申請人股權(quán)轉(zhuǎn)讓方與擬受讓方或者承繼方簽署的轉(zhuǎn)讓（變更）協(xié)議；

（六）各股東與擬受讓方或者承繼方簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；

（七）擬受讓方或者承繼方的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單、最近3年年報、反洗錢制度、所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件，中外合資銀行擬受讓中方股東為非金融機構(gòu)的，無須提交反洗錢制度；

（八）擬受讓方或者承繼方為外方股東的，應(yīng)當(dāng)提交所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第六十八條 外商獨資銀行、中外合資銀行獲準(zhǔn)變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當(dāng)自銀監(jiān)會作出批準(zhǔn)決定之日起30日內(nèi)，向銀監(jiān)會報送法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明以及相關(guān)交易的證明文件，同時抄報所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。第六十九條 外商獨資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，并具備下列條件：

（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會已決議通過變更事項；

（二）變更事項的申請已經(jīng)股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意；

（三）外商獨資銀行、中外合資銀行已就變更事項制定具體方案。

外商獨資銀行、中外合資銀行因股東發(fā)生合并、分立等變更事項的，該外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀監(jiān)會的要求進行相關(guān)調(diào)整。

第七十條 外商獨資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更組織形式、合并、分立，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會提交申請資料。

銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第七十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行合并分為吸收合并和新設(shè)合并。合并須經(jīng)合并籌備和合并開業(yè)兩個階段。

吸收合并的，吸收合并方應(yīng)當(dāng)按照變更的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交合并籌備和合并開業(yè)的申請；被吸收方自行終止的，應(yīng)當(dāng)按照終止的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請；被吸收方變更為分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

新設(shè)合并的，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交合并籌備和合并開業(yè)的申請；原外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)按照終止的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

第七十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行分立分為存續(xù)分立和新設(shè)分立。分立須經(jīng)分立籌備和分立開業(yè)兩個階段。

存續(xù)分立的，存續(xù)方應(yīng)當(dāng)按照變更的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交分立籌備和分立開業(yè)的申請；新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。新設(shè)分立的，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交分立籌備和分立開業(yè)的申請；原外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)按照解散的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

第七十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更組織形式、合并、分立，除應(yīng)當(dāng)按照本辦法第七十一條、第七十二條的規(guī)定提交申請資料外，還應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案；

（三）申請人各方及其股東關(guān)于變更事項的董事會決議；

（四）申請人各方股東應(yīng)當(dāng)提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于變更事項的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機構(gòu)的無須提交；

（五）申請人各方股東簽署的合并、分立協(xié)議、合資經(jīng)營合同；申請人各方股東的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、董事會及主要股東名單、最近一年年報；

（六）變更組織形式、合并、分立后銀行的章程草案；

（七）銀監(jiān)會要求的其他資料。

申請人應(yīng)當(dāng)將申請書和關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案抄送申請人及其分支機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（各一份）。第三節(jié) 修改章程

第七十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動后1年內(nèi)提出修改章程的申請。

外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程僅涉及名稱、住所、股權(quán)、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍且變更事項已經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)的，不需進行修改章程的申請，但應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會作出上述變更事項批準(zhǔn)決定之日起6個月內(nèi)將修改后的章程報送銀監(jiān)會及所在地銀監(jiān)局。

第七十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會已決議通過修改章程；

（二）在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所已對章程草案出具法律意見書。第七十六條 外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)修改章程的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第七十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）申請人關(guān)于修改章程的董事會決議；

（三）申請人股東關(guān)于修改章程的董事會決議；

（四）申請人的原章程和新章程草案；

（五）原章程與新章程草案變動對照表；

（六）在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對新章程草案的法律意見書；

（七）銀監(jiān)會要求的其他資料。第四節(jié) 變更名稱

第七十八條 申請變更外資銀行在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）變更事項已獲得申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的批準(zhǔn)；

（二）申請人已獲得所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的新營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的許可文件；

（三）申請人已承諾承擔(dān)其在中國境內(nèi)分行的稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任。

本條第（一）項、第（二）項不適用外資銀行名稱未變更、僅申請變更其在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱的情形。

第七十九條 外資銀行在中國境內(nèi)機構(gòu)變更名稱的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

申請變更外資銀行在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱，應(yīng)當(dāng)由外資銀行向銀監(jiān)會提交申請資料，同時抄送外資銀行在中國境內(nèi)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第八十條 外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行因合并、分立、重組等原因申請變更其在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱，應(yīng)當(dāng)在合并、分立、重組等變更事項發(fā)生5日內(nèi)，向銀監(jiān)會及外資銀行在中國境內(nèi)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告，并于30日內(nèi)將下列申請資料報送銀監(jiān)會（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）變更名稱申請表；

（三）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的章程；

（四）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的組織結(jié)構(gòu)圖、董事會以及主要股東名單；

（五）外國銀行董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的對其在中國境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任的保證書；

（六）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的合并財務(wù)會計報告；

（七）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對變更事項的批準(zhǔn)書以及對其申請的意見書；

（八）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行更名后，所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第八十一條 外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行因其他原因申請變更在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱的，應(yīng)當(dāng)在變更事項發(fā)生5日內(nèi)，向銀監(jiān)會及外資銀行在中國境內(nèi)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告，并于30日內(nèi)將下列申請資料報送銀監(jiān)會（一式兩份），同時抄送外資銀行在中國境內(nèi)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行更名后所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（三）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對變更事項的批準(zhǔn)書或者意見書；

（四）銀監(jiān)會要求的其他資料。

本條第（二）項、第（三）項不適用外資銀行名稱未變更、僅變更在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱的情形。

銀監(jiān)會授權(quán)外資銀行支行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定外資銀行支行因變更營業(yè)場所而導(dǎo)致的變更名稱的申請。第五節(jié) 在同城內(nèi)變更住所或者辦公場所

第八十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處在同城內(nèi)變更辦公場所的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。外商獨資銀行、中外合資銀行申請在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處申請在同城內(nèi)變更辦公場所，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書面通知申請人，同時逐級抄報銀監(jiān)會。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第八十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處在同城內(nèi)變更辦公場所，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)負(fù)責(zé)人的申請書；

（二）擬遷入住所或者辦公場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（三）擬遷入住所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

（四）銀監(jiān)會要求的其他資料。第八十四條 因行政區(qū)劃調(diào)整等原因?qū)е碌男姓^(qū)劃、街道、門牌號等發(fā)生變化而實際位置未變化的，外資銀行不需進行變更住所或者辦公場所的申請，但應(yīng)當(dāng)于變更后15日內(nèi)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告，外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)換領(lǐng)金融許可證。第四章 機構(gòu)終止

第一節(jié) 外商獨資銀行、中外合資銀行自行解散

第八十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行有下列情形之一的，經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)后自行解散：

（一）章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者出現(xiàn)章程規(guī)定的其他解散事由；

（二）股東會決議解散；

（三）因合并或者分立需要解散。

第八十六條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請自行解散，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會已決議通過自行解散；

（二）外商獨資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已同意其申請；

（三）具有有效的資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的方案。

第八十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行自行解散的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請自行解散，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)自行解散的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第八十八條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請自行解散，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)活動前向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）申請人關(guān)于自行解散的董事會決議；

（三）申請人各股東關(guān)于外商獨資銀行、中外合資銀行自行解散的董事會決議；

（四）外商獨資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于該機構(gòu)自行解散的意見書；

（五）關(guān)于外商獨資銀行、中外合資銀行自行解散后資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（六）銀監(jiān)會要求的其他資料。第二節(jié) 破產(chǎn)

第八十九條 外商獨資銀行、中外合資銀行因解散而清算，清算組發(fā)現(xiàn)該機構(gòu)財產(chǎn)不足清償債務(wù)的，或者因不能支付到期債務(wù)，自愿或者應(yīng)其債權(quán)人要求申請破產(chǎn)的，在向法院申請破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會提出申請。

第九十條 外商獨資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請破產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)破產(chǎn)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第九十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請破產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）申請人關(guān)于破產(chǎn)的董事會決議；

（三）各股東關(guān)于外商獨資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)的董事會決議；

（四）外商獨資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于破產(chǎn)的意見書；

（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。第三節(jié) 分行關(guān)閉

第九十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉分行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）申請人董事會已決議通過關(guān)閉分行；

（二）外國銀行關(guān)閉分行已經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意；

（三）具有有效的資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的方案。

第九十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行關(guān)閉分行的申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉分行，應(yīng)當(dāng)向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)關(guān)閉的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第九十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉分行，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)活動前向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）申請人關(guān)于關(guān)閉分行的董事會決議；

（三）外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其申請的意見書；

（四）關(guān)于擬關(guān)閉機構(gòu)的資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第九十五條 經(jīng)批準(zhǔn)關(guān)閉的外國銀行分行的全部債務(wù)清償完畢后提取生息資產(chǎn)的申請，由經(jīng)批準(zhǔn)關(guān)閉的外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。申請?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，申請人應(yīng)當(dāng)向經(jīng)批準(zhǔn)關(guān)閉的外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起1個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第九十六條 經(jīng)批準(zhǔn)關(guān)閉的外國銀行分行申請?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料：

（一）清算組組長簽署的申請書；

（二）關(guān)于清算情況的報告；

（三）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第四節(jié) 分行關(guān)閉并在同一城市設(shè)立代表處

第九十七條 外國銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行并在同一城市設(shè)立代表處的申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外國銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行并申請在同一城市設(shè)立代表處，應(yīng)當(dāng)向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第九十八條 外國銀行申請關(guān)閉在中國境內(nèi)分行并在同一城市設(shè)立代表處的，應(yīng)當(dāng)具備本辦法第五十七條、第九十二條規(guī)定的條件，并應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)活動前將下列申請資料報送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）申請人關(guān)于關(guān)閉分行并在同一城市設(shè)立代表處的董事會決議；

（三）外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其申請的意見書；

（四）擬關(guān)閉分行資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（五）擬任首席代表任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（六）銀監(jiān)會要求的其他資料。第五節(jié) 支行關(guān)閉

第九十九條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉支行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）申請人董事會已決議通過關(guān)閉支行；

（二）具有有效的資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的方案。

第一百條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行關(guān)閉支行的申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉支行，應(yīng)當(dāng)向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料，同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)關(guān)閉的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第一百零一條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉支行，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)活動前將下列申請資料報送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一式兩份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)負(fù)責(zé)人的申請書；

（二）申請人關(guān)于關(guān)閉支行的董事會決議；

（三）擬關(guān)閉支行資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（四）銀監(jiān)會要求的其他資料。第六節(jié) 外國銀行代表處關(guān)閉

第一百零二條 外國銀行申請關(guān)閉代表處，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）申請人董事會已決議通過關(guān)閉代表處；

（二）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已同意其申請；

（三）具有有效的關(guān)閉方案及人員安置計劃。

第一百零三條 外國銀行關(guān)閉代表處的申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外國銀行申請關(guān)閉代表處，應(yīng)當(dāng)向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，并同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)關(guān)閉的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第一百零四條 外國銀行申請關(guān)閉代表處，應(yīng)當(dāng)將下列申請資料報送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書，特殊情況下，該申請書可以由授權(quán)簽字人簽署；

（二）申請人關(guān)于關(guān)閉代表處的董事會決議；

（三）代表處關(guān)閉方案、人員安置計劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（四）銀監(jiān)會要求的其他資料。第五章 業(yè)務(wù)范圍 第一節(jié) 開辦人民幣業(yè)務(wù)

第一百零五條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，分為初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)和申請擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍兩種情形。

第一百零六條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）提出申請前在中國境內(nèi)開業(yè)3年以上，且提出申請前2年連續(xù)盈利，其中設(shè)在中部、西部和東北地區(qū)的外國銀行分行的盈利性指標(biāo)按照在中國境內(nèi)分行合并考核；

（二）香港、澳門或者臺灣地區(qū)的銀行在內(nèi)地/大陸營業(yè)性機構(gòu)提出申請前在內(nèi)地/大陸開業(yè)2年以上，且提出申請前1年盈利；

（三）香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地營業(yè)性機構(gòu)申請經(jīng)營對在內(nèi)地的港資企業(yè)、澳資企業(yè)的人民幣業(yè)務(wù)，提出申請前在內(nèi)地開業(yè)1年以上，且提出申請前1年盈利；臺灣地區(qū)的銀行在大陸營業(yè)性機構(gòu)申請經(jīng)營對在大陸的臺資企業(yè)的人民幣業(yè)務(wù)，提出申請前在大陸開業(yè)1年以上，且提出申請前1年盈利；

（四）香港、澳門或者臺灣地區(qū)的銀行在內(nèi)地/大陸分行的盈利性指標(biāo)，按照在內(nèi)地/大陸分行合并考核；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

外國銀行分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行的，前款規(guī)定的期限自外國銀行分行設(shè)立之日起計算。

第一百零七條 已經(jīng)獲準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍，應(yīng)當(dāng)具備銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。外商獨資銀行、中外合資銀行經(jīng)營對中國境內(nèi)公民的人民幣業(yè)務(wù)，除應(yīng)當(dāng)具備銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件外，還應(yīng)當(dāng)具備符合業(yè)務(wù)特點以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要的營業(yè)網(wǎng)點。

第一百零八條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍的申請，由外資銀行營業(yè)性機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者申請擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第一百零九條 申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍，申請人應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）可行性研究報告；

（三）擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度及操作規(guī)程；

（四）截至申請日的前2年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告；設(shè)在中部、西部和東北地區(qū)的外國銀行分行，提交截至申請日前2年的經(jīng)審計的在中國境內(nèi)分行合并財務(wù)會計報告；香港、澳門或者臺灣地區(qū)銀行在內(nèi)地/大陸設(shè)立的外商獨資銀行、中外合資銀行，提交截至申請日前1年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告；香港、澳門或者臺灣地區(qū)銀行在內(nèi)地/大陸分行，提交截至申請日前1年經(jīng)審計的內(nèi)地/大陸分行合并財務(wù)會計報告。

（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。第一百一十條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)初次經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者將人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍從除中國境內(nèi)公民以外客戶擴大至中國境內(nèi)公民的，應(yīng)當(dāng)進行籌備?；I備期為自獲準(zhǔn)之日起4個月。

外資銀行營業(yè)性機構(gòu)未能在4個月內(nèi)完成籌備工作的，銀監(jiān)會原批準(zhǔn)文件自動失效。

第一百一十一條 外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行在其總行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)經(jīng)授權(quán)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)。開展業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)將總行對其經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的授權(quán)書報送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)，并進行籌備?；I備期為4個月。

外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行憑所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)出具的驗收合格意見書到銀監(jiān)會領(lǐng)取經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的確認(rèn)函，并到工商行政管理機關(guān)辦理營業(yè)執(zhí)照變更事宜。

第二節(jié) 發(fā)行債務(wù)、資本補充工具

第一百一十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請在境內(nèi)外發(fā)行經(jīng)銀監(jiān)會許可的債務(wù)、資本補充工具，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（三）貸款風(fēng)險分類結(jié)果真實準(zhǔn)確；

（四）最近3年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行發(fā)行經(jīng)銀監(jiān)會許可的債務(wù)、資本補充工具的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請發(fā)行經(jīng)銀監(jiān)會許可的債務(wù)、資本補充工具，申請人應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交申請資料。所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)發(fā)行債務(wù)、資本補充工具的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第一百一十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請發(fā)行經(jīng)銀監(jiān)會許可的債務(wù)、資本補充工具，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）可行性研究報告；

（三）債務(wù)、資本補充工具發(fā)行登記表；

（四）申請人關(guān)于發(fā)行債務(wù)、資本補充工具的董事會決議；

（五）申請人股東關(guān)于發(fā)行債務(wù)、資本補充工具的董事會決議；

（六）申請人最近3年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告；

（七）募集說明書；

（八）發(fā)行公告或者發(fā)行章程；

（九）申請人關(guān)于本期債券償債計劃及保障措施的專項報告；

（十）信用評級機構(gòu)出具的金融債券信用評級報告及有關(guān)持續(xù)跟蹤評級安排的說明；

（十一）在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的法律意見書；

（十二）銀監(jiān)會要求的其他資料。第三節(jié) 開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

第一百一十五條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為下列兩類：

（一）基礎(chǔ)類資格：只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易；

（二）普通類資格：除基礎(chǔ)類資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易。第一百一十六條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制制度；

（二）具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或者相關(guān)交易2年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險管理人員至少1名，風(fēng)險模型研究人員或者風(fēng)險分析人員至少1名，熟悉套期會計操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員應(yīng)當(dāng)專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄；

（三）有適當(dāng)?shù)慕灰讏鏊驮O(shè)備；

（四）具有處理法律事務(wù)和負(fù)責(zé)內(nèi)控合規(guī)檢查的專業(yè)部門及相關(guān)專業(yè)人員；

（五）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十七條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，除具備本辦法第一百一十六條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有完善的衍生產(chǎn)品交易前臺、中臺、后臺自動聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實時風(fēng)險管理系統(tǒng)；

（二）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動或者風(fēng)險管理的資歷，且無不良記錄；

（三）具有嚴(yán)格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類業(yè)務(wù)與非套期保值類業(yè)務(wù)的市場信息、風(fēng)險管理、損益核算有效隔離；

（四）具有完善的市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險管理框架；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十八條 外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得其總行（地區(qū)總部）的正式授權(quán)，其母國應(yīng)當(dāng)具備對衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)進行監(jiān)管的法律框架，其母國監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的監(jiān)管能力。外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，若不具備本辦法第一百一十六條或者第一百一十七條規(guī)定的條件，其總行（地區(qū)總部）應(yīng)當(dāng)具備上述條件。同時該分行還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）其總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易等方面的正式授權(quán)應(yīng)當(dāng)對交易品種和限額作出明確規(guī)定；

（二）除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過對其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）系統(tǒng)進行實時平盤，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進行平盤、敞口管理和風(fēng)險控制。

第一百一十九條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的申請，由申請人所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由外商獨資銀行、中外合資銀行或者外國銀行分行（管理行）向所在地銀監(jiān)局提交申請資料。

外商獨資銀行、中外合資銀行或者外國銀行分行（管理行）所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第一百二十條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向外商獨資銀行、中外合資銀行或者外國銀行分行（管理行）所在地銀監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）可行性研究報告及業(yè)務(wù)計劃書或者展業(yè)計劃；

（三）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容包括：

1.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則、操作規(guī)程（操作規(guī)程應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)交易前臺、中臺、后臺分離的原則）和針對突發(fā)事件的應(yīng)急計劃； 2.新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品審批制度及流程； 3.交易品種及其風(fēng)險控制制度；

4.衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)； 5.風(fēng)險管理制度和內(nèi)部審計制度；

6.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開發(fā)的管理制度及后評價制度； 7.交易員守則；

8.交易主管人員崗位職責(zé)制度，對各級主管人員與交易員的問責(zé)制度和激勵約束機制；

9.對前臺、中臺、后臺主管人員及工作人員的培訓(xùn)計劃；

（四）衍生產(chǎn)品交易會計制度；

（五）主管人員和主要交易人員名單、履歷；

（六）衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度，包括但不限于：風(fēng)險敞口量化規(guī)則或者風(fēng)險限額授權(quán)管理制度；

（七）第三方獨立出具的交易場所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性測試報告；

（八）銀監(jiān)會要求的其他資料。

外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，若不具備本辦法第一百一十六條或者第一百一十七條所列條件，除報送其總行（地區(qū)總部）的上述文件和資料外，同時還應(yīng)當(dāng)報送下列申請資料：

（一）外國銀行總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書面授權(quán)文件；

（二）除外國銀行總行另有明確規(guī)定外，外國銀行總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過總行（地區(qū)總部）交易系統(tǒng)進行實時平盤，并由其總行（地區(qū)總部）負(fù)責(zé)進行平盤、敞口管理和風(fēng)險控制的承諾函。第四節(jié) 開辦信用卡業(yè)務(wù) 第一百二十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡業(yè)務(wù)分為申請開辦發(fā)卡業(yè)務(wù)和申請開辦收單業(yè)務(wù)。申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）公司治理良好，主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部控制、風(fēng)險管理和問責(zé)機制健全有效；

（二）信譽良好，具有完善、有效的內(nèi)控機制和案件防控體系，最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和重大惡性案件；

（三）具備符合任職資格條件的董事、高級管理人員和合格從業(yè)人員。高級管理人員中應(yīng)當(dāng)有具備信用卡業(yè)務(wù)專業(yè)知識和管理經(jīng)驗的人員至少1名，具備開展信用卡業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實施分級授權(quán)管理；

（四）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、相關(guān)設(shè)施和必備的信息技術(shù)資源；

（五）已在中國境內(nèi)建立符合法律法規(guī)和業(yè)務(wù)管理要求的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，具有保障相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息安全和運行質(zhì)量的技術(shù)能力；

（六）開辦外幣信用卡業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具有結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)資格；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百二十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第一百二十一條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具備辦理零售業(yè)務(wù)的良好基礎(chǔ)。最近3年個人存貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，個人存貸款業(yè)務(wù)客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)良好，銀行卡業(yè)務(wù)運行情況良好，身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)的連接和使用情況良好；

（二）具備辦理信用卡業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)。在中國境內(nèi)建有發(fā)卡業(yè)務(wù)主機、信用卡業(yè)務(wù)申請管理系統(tǒng)、信用評估管理系統(tǒng)、信用卡賬戶管理系統(tǒng)、信用卡交易授權(quán)系統(tǒng)、信用卡交易監(jiān)測和偽冒交易預(yù)警系統(tǒng)、信用卡客戶服務(wù)中心系統(tǒng)、催收業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等專業(yè)化運營基礎(chǔ)設(shè)施，相關(guān)設(shè)施通過了必要的安全檢測和業(yè)務(wù)測試，能夠保障客戶資料和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和安全性；

（三）符合外商獨資銀行、中外合資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高總體業(yè)務(wù)競爭能力。能夠根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實際情況持續(xù)開展業(yè)務(wù)成本計量、業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)測和基本盈虧平衡測算等工作。

第一百二十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡收單業(yè)務(wù)，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第一百二十一條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具備開辦收單業(yè)務(wù)的良好基礎(chǔ)。最近3年企業(yè)貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，企業(yè)貸款業(yè)務(wù)客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定，身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)連接和使用情況良好；

（二）具備辦理收單業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)。在中國境內(nèi)建有收單業(yè)務(wù)主機、特約商戶申請管理系統(tǒng)、特約商戶信用評估管理系統(tǒng)、特約商戶結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、賬務(wù)管理系統(tǒng)、收單交易監(jiān)測和偽冒交易預(yù)警系統(tǒng)、交易授權(quán)系統(tǒng)等專業(yè)化運營基礎(chǔ)設(shè)施，相關(guān)設(shè)施通過了必要的安全檢測和業(yè)務(wù)測試，能夠保障客戶資料和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和安全性；

（三）符合外商獨資銀行、中外合資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高業(yè)務(wù)競爭能力。能夠根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實際情況持續(xù)開展業(yè)務(wù)成本計量、業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)測和基本盈虧平衡測算等工作。

第一百二十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行開辦信用卡業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開辦信用卡業(yè)務(wù)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第一百二十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）可行性研究報告；

（三）信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；

（四）信用卡業(yè)務(wù)管理制度；

（五）信用卡章程，內(nèi)容至少包括信用卡的名稱、種類、功能、用途、發(fā)行對象、申領(lǐng)條件、申領(lǐng)手續(xù)、使用范圍（包括使用方面的限制）及使用方法、信用卡賬戶適用的利率、面向持卡人的收費項目和收費水平，發(fā)卡銀行、持卡人及其他有關(guān)當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)；

（六）信用卡卡樣設(shè)計草案或者可受理信用卡種類；

（七）信用卡業(yè)務(wù)運營設(shè)施、業(yè)務(wù)系統(tǒng)和災(zāi)備系統(tǒng)介紹；

（八）相關(guān)身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)連接和使用情況介紹；

（九）信用卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)和災(zāi)備系統(tǒng)測試報告和安全評估報告；

（十）信用卡業(yè)務(wù)運行應(yīng)急方案和業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃；

（十一）信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系建設(shè)和相應(yīng)的規(guī)章制度；

（十二）信用卡業(yè)務(wù)的管理部門、職責(zé)分工、主要負(fù)責(zé)人介紹；

（十三）申請機構(gòu)聯(lián)系人、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址、傳真、電子郵箱等聯(lián)系方式；

（十四）銀監(jiān)會要求的其他資料。第五節(jié) 開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)

第一百二十六條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的條件。

第一百二十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)受理，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和銀監(jiān)會聯(lián)合審查和決定。第一百二十八條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)提交《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的申請資料，同時抄送銀監(jiān)會。第六節(jié) 開辦代客境外理財業(yè)務(wù)

第一百二十九條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦代客境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具備健全、有效的市場風(fēng)險管理體系；

（二）具備完善的內(nèi)部控制制度；

（三）具有境外投資管理的能力和經(jīng)驗；

（四）理財業(yè)務(wù)活動在申請前一年內(nèi)未受到銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)的處罰；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百三十條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦代客境外理財業(yè)務(wù)的申請，由外商獨資銀行、中外合資銀行或者外國銀行分行（管理行）所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦代客境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由外商獨資銀行、中外合資銀行或者外國銀行分行（管理行）向所在地銀監(jiān)局提交申請資料。所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開辦代客境外理財業(yè)務(wù)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第一百三十一條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦代客境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向外商獨資銀行、中外合資銀行或者外國銀行分行（管理行）所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括開展代客境外理財業(yè)務(wù)的主要策略、相關(guān)市場分析、管理與操作程序、風(fēng)險管控措施、資源保障情況以及網(wǎng)點和人員規(guī)劃；

（三）與開辦代客境外理財業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)部控制制度，內(nèi)容至少包括理財業(yè)務(wù)管理的相關(guān)制度、外匯投資或者交易管理的相關(guān)制度以及監(jiān)管部門要求的其他制度；

（四）與開辦代客境外理財業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險管理制度；

（五）托管協(xié)議草案；

（六）銀監(jiān)會要求的其他資料。第七節(jié) 開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)

第一百三十二條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有專門負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的部門；

（二）有熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員；

（三）具備安全保管托管資產(chǎn)的條件；

（四）具備安全、高效的清算、交割能力；

（五）無重大違法違規(guī)記錄；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

外商獨資銀行、中外合資銀行已獲準(zhǔn)開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的，不需進行開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)的申請，但應(yīng)當(dāng)在開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)后5日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局報告。

第一百三十三條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)的申請，由外商獨資銀行、中外合資銀行或者外國銀行分行（管理行）所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由外商獨資銀行、中外合資銀行或者外國銀行分行（管理行）向所在地銀監(jiān)局提交申請資料。所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第一百三十四條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向外商獨資銀行、中外合資銀行或者外國銀行分行（管理行）所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）可行性研究報告及業(yè)務(wù)計劃書或者展業(yè)計劃；

（三）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹和為從事該項業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風(fēng)險收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置；

（四）申請人最近1年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告；

（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。第八節(jié) 開辦其他業(yè)務(wù)

第一百三十五條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦其他業(yè)務(wù)，是指申請開辦《中華人民共和國外資銀行管理條例》第二十九條第（十三）項或者第三十一條第（十二）項所指的業(yè)務(wù)。

第一百三十六條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦《中華人民共和國外資銀行管理條例》第二十九條第（十三）項或者第三十一條第（十二）項所指的業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織結(jié)構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)控制度、風(fēng)險管理和問責(zé)機制健全有效；

（二）與現(xiàn)行法律法規(guī)不相沖突；

（三）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)達到監(jiān)管要求；

（四）符合外資銀行戰(zhàn)略發(fā)展定位與方向；

（五）經(jīng)內(nèi)部決策程序通過；

（六）具備開展業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實施分級授權(quán)管理；

（七）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所和相關(guān)設(shè)施；

（八）具備開展該項業(yè)務(wù)的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施；

（九）無重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（十）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百三十七條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦《中華人民共和國外資銀行管理條例》第二十九條第（十三）項或者第三十一條第（十二）項所指業(yè)務(wù)的申請，由外商獨資銀行、中外合資銀行或者外國銀行分行（管理行）所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦《中華人民共和國外資銀行管理條例》第二十九條第（十三）項或者第三十一條第（十二）項所指的業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由外商獨資銀行、中外合資銀行或者外國銀行分行（管理行）向所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

外商獨資銀行、中外合資銀行或者外國銀行分行（管理行）所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開辦擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第一百三十八條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦《中華人民共和國外資銀行管理條例》第二十九條第（十三）項或者第三十一條第（十二）項所指的業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由外商獨資銀行、中外合資銀行或者外國銀行分行（管理行）向所在地銀監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

（二）擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹和可行性研究報告；

（三）擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程；

第三篇：行政許可事項申請書

行政許可事項申請書

海淀區(qū)體育局體育總會: 我(單位)現(xiàn)向海淀區(qū)體育局體育總會申請 行政許可,并提交如下材料：

一、北京市健身氣功活動站點登記表

二、北京市健身氣功輔導(dǎo)員登記表

三、北京市健身氣功活動站點情況統(tǒng)計表

四、健身氣功活動站點習(xí)練人員統(tǒng)計表

五、建立健身氣功活動站點的申請

六、健身氣功活動站點的活動方案

申請人承諾：以上提交材料真實合法有效。請貴局依法審查并予批準(zhǔn)。

申請人簽字(蓋章)年 月 日 申請人地址：

聯(lián)系人： 聯(lián)系電話：

第四篇：03號 行政許可事項

03號 行政許可事項：《采礦許可證報批》及核發(fā)

一、行政許可內(nèi)容

采礦許可證報批及核發(fā)。

二、設(shè)定行政許可的法律依據(jù)

(一)《中華人民共和國礦產(chǎn)資源法》第三條、第十六條；

（二）《云南省礦產(chǎn)資源管理條例》第十四條、第二十六條；

（三）《礦產(chǎn)資源開采登記管理辦法》第三條、第七條、第十五條、第十六條；

（四）《云南省礦產(chǎn)資源開采登記管理辦法》第六條、第七條、第八條。

三、行政許可數(shù)量及方式

無數(shù)量限制，符合條件即予許可。

四、行政許可條件

個人、企業(yè)均可申請。

（一）申請個體采礦應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

1、有經(jīng)過批準(zhǔn)的無爭議的開采范圍；

2、有與采礦規(guī)模相適應(yīng)的資金、設(shè)備和技術(shù)人員；

3、有相應(yīng)的礦產(chǎn)勘查資料和經(jīng)批準(zhǔn)的開采方案；

4、有必要的安全生產(chǎn)條件和環(huán)境保護措施。

（二）采礦權(quán)人被吊銷采礦許可證的，自采礦許可證被吊銷之日起2年內(nèi)不得再申請采礦權(quán)。

五、申請材料

根據(jù)《云南省礦產(chǎn)資源開采登記管理辦法》的規(guī)定，我區(qū)國土資源主管部門負(fù)責(zé)用作普通建筑材料的砂、石、粘土等且礦產(chǎn)資源儲量或者礦山建設(shè)規(guī)模為小型礦山的審批發(fā)證。采礦權(quán)申請人在提出采礦權(quán)申請前，應(yīng)當(dāng)向縣級國土資源管理部門申請劃定礦區(qū)范圍，并提交以下資料：

1、申請劃定礦區(qū)范圍的報告；

2、申請劃定的礦區(qū)范圍圖；

3、采礦權(quán)申請人辦礦資質(zhì)證明材料；

4、采礦登記管理機關(guān)要求提交的其他材料。礦區(qū)范圍一經(jīng)劃定，即成為采礦權(quán)預(yù)留期。礦區(qū)范圍劃定后，采礦權(quán)申請人應(yīng)根據(jù)采礦登記管理機關(guān)批準(zhǔn)劃定的礦區(qū)范圍，在預(yù)留期限內(nèi)按照有關(guān)規(guī)定完成以下工作：（1）、有設(shè)計資質(zhì)的單位編制礦產(chǎn)資源開發(fā)利用方案或者可行性研究報告，并報采礦登記管理機關(guān)組織審查；（2）、編制礦山環(huán)境影響評價報告；（3）、編制礦山地質(zhì)災(zāi)害危險性評估報告；（4）、編制礦山安全措施報告。

采礦權(quán)申請人應(yīng)當(dāng)每月向采礦登記管理機關(guān)報告一次上述工作。采礦權(quán)申請人申請辦理采礦許可證，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

1、申請采礦權(quán)的申請書。

申請人應(yīng)說明申請采礦權(quán)的必要性和可行性，申請項目所在地理位置，申請礦區(qū)面積大小、范圍及申請開采的礦種等。

2、經(jīng)批準(zhǔn)劃定的礦區(qū)范圍圖。

3、請項目所在地涉及的用地等意向性協(xié)議。項目申請之前，申請人應(yīng)與項目所在地范圍有關(guān)的當(dāng)?shù)卮迕瘛⑿〗M或村委會有同意其開采的意向性意見或協(xié)議及項目用地協(xié)議。

4、項目所在地的村委會和當(dāng)?shù)剜l(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、國土資源管理所同意其項目申報的意見。

申請項目需要項目所在地的村委會、國土資源管理所和當(dāng)?shù)剜l(xiāng)鎮(zhèn)人民政府出具同意開采等活動的書面意見或文件等相關(guān)文字材料。

5、水土保持辦同意該項目的申報意見。

東川大部分地區(qū)地質(zhì)結(jié)構(gòu)疏松，一些地方的人為活動更易引發(fā)地質(zhì)環(huán)境破壞和地質(zhì)災(zāi)害。水土保持工作在礦山開發(fā)活動中也就顯得比較重要。通過開展水土保持工作能降低引發(fā)地質(zhì)災(zāi)害隱患的可能性。

6、安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門對該項目的安全生產(chǎn)監(jiān)察意見。

申請人需提供由安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門出具的該項目具備安全生產(chǎn)條件的意見。

7、涉及林地的項目需有林業(yè)管理部門的審查意見。

8、涉及公路或在公路兩旁的需有公路管理部門的審查意見。

9、礦山地質(zhì)災(zāi)害危險性評估報告和審查意見。

10、國土資源管理部門要求提供的其它材料。

六、申請表格及申請書

申請人需填寫《采礦權(quán)登記申請書》。申請書可在東川區(qū)國土資源局礦管科免費領(lǐng)取。

七、申請受理機關(guān)

昆明市東川區(qū)國土資源局。

受理地點：東川區(qū)人民政府便民服務(wù)中心區(qū)國土資源局窗口。

八、決定機關(guān)

昆明市東川區(qū)國土資源局負(fù)責(zé)審查作出決定。

九、行政許可辦理程序

申請人提交申請材料——礦產(chǎn)管理科初審——局領(lǐng)導(dǎo)小組會審，符合條件的給予辦理。不符合條件的，給予書面答復(fù)并告知理由。

十、行政許可辦理時限

材料齊備，自受理之日起5個工作日。

十一、行政許可證件及有效期限

采礦許可證正本和副本，采礦許可證的有效期限根據(jù)礦山建設(shè)建設(shè)規(guī)模確定：小型礦山，有效期限最長為10年。

十二、行政許可法律效力

準(zhǔn)予登記的，采礦權(quán)申請人應(yīng)當(dāng)自收到通知之日起30日內(nèi)，依照有關(guān)規(guī)定繳納費用，辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取采礦許可證，取得采礦權(quán)。

十三、行政許可收費

礦產(chǎn)資源補償費、采礦權(quán)使用費。

十四、行政許可年審或年檢 探礦權(quán)、采礦權(quán)一年一檢。

第五篇：行政許可事項申請書

行政許可事項申請書

區(qū)縣商務(wù)委員會并北京市商務(wù)委員會：

我（單位）現(xiàn)申請設(shè)立行政許可，并提交如下申請材料：1、2、3、我（單位）承諾：以上提交材料均真實、合法、有效。并對申請材料實質(zhì)內(nèi)容的真實、合法、有效性負(fù)責(zé)。

請貴委依法審查并予批準(zhǔn)。

申請人簽字（全體股東簽字蓋章）

年月日

申請人地址：郵編：

聯(lián)系人：聯(lián)系電話：