第一篇：《證券投資基金模擬題(一)》（精選）

模擬試卷

（一）一、單項(xiàng)選擇題（本大題共60小題，每小題0．5分，共30分）以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分。

1．體現(xiàn)基金管理人服務(wù)價(jià)值的基金運(yùn)作活動(dòng)是（）。A．市場(chǎng)營(yíng)銷 B．后臺(tái)管理 C．投資管理 D．財(cái)務(wù)管理

2．投資人可隨時(shí)向基金管理人要求贖回的、沒(méi)有存續(xù)期限的是（）。A．封閉式基金 B．開(kāi)放式基金 C．契約型基金 D．公司型基金

3．《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定基金管理公司發(fā)起人的實(shí)收資本不少于（）人民幣。

A．5000萬(wàn) B．1億元 C．2億元 D．3億元

4．以下關(guān)于股票基金的說(shuō)法正確的是（）。A．與其他類型基金相比，投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率高 B．適合于投資于短期金融工具 C．適合長(zhǎng)期投資 D．無(wú)法抗御通貨膨脹

5．在基金的風(fēng)險(xiǎn)分析指標(biāo)中，（）將一個(gè)股票基金的凈值增長(zhǎng)率與某個(gè)市場(chǎng)指數(shù)聯(lián)系起來(lái)，用以反映基金凈值變動(dòng)對(duì)市場(chǎng)指數(shù)變動(dòng)的敏感程度。

A．標(biāo)準(zhǔn)差

B．持股集中度 C．貝塔值 D．行業(yè)投資集中度

6．開(kāi)放式基金份額的發(fā)售，由（）負(fù)責(zé)辦理。A．商業(yè)銀行 B．基金托管人

C．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu) D．基金管理人

7．開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A．10％ B．25％ C．30％ D．35％

8．基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間（）個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

A．7 B．15 C．20 D．30

9．基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過(guò)程為ETF建倉(cāng)階段。ETF建倉(cāng)期不得超過(guò)（）個(gè)月。

A．1 B．3 C．5 D．6

10．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由（）聘任，并對(duì)其負(fù)責(zé)。A．總經(jīng)理 B．獨(dú)立董事 C．董事會(huì) D．股東會(huì)

11．在基金管理公司，核算每日基金資產(chǎn)凈值的工作由（）承擔(dān)。A．基金運(yùn)營(yíng)部 B．研究部 C．財(cái)務(wù)部 D．投資部

12．內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循（）原則，以具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。

A．健全性 B．適時(shí)性 C．全面性 D．審慎性

13．基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）人民幣。

A．3000萬(wàn) B．5000萬(wàn) C．8000萬(wàn) D．1億元

14．《證券投資基金托管資格管理辦法》對(duì)托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入有更詳細(xì)的規(guī)定。如最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。

A．10 B．20 C．30 D．40

15．關(guān)于交易所交易資金清算的步驟，排序正確的是（）。

（1)制作清算指令；（2)接收交易數(shù)據(jù)；（3)執(zhí)行清算指令；（4)確認(rèn)清算結(jié)果 A．（1)（2)（3)（4)B．（2)（1)（3)（4)C．（1)（3)（4)（2)D．（1)（3)（2)（4)

16．基金（）是指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對(duì)基金管理人的估值結(jié)果即基金份額凈值、累計(jì)基金份額凈值以及期初基金份額凈值進(jìn)行的核對(duì)。

A．頭寸復(fù)核 B．賬務(wù)復(fù)核 C．資產(chǎn)凈值復(fù)核 D．財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)核

17．（）是基金營(yíng)銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不同的市場(chǎng)與客戶推出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷目標(biāo)。

A．營(yíng)銷環(huán)境的分析

B．營(yíng)銷過(guò)程的管理 C．確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶 D．設(shè)計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷組合

18．基金交易價(jià)格的核心是（）的高低。A．發(fā)行時(shí)的基金凈值 B．發(fā)行時(shí)的基金價(jià)格 C．基金費(fèi)用 D．基金份額總值

19．基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除，但費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)金額的（）。

A．3％ B．5％ C．15％ D．25％

20．基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債通常歸類為（）和金融負(fù)債。A．持有至到期投資 B．可供出售的金融資產(chǎn) C．貸款和應(yīng)收款項(xiàng)

D．以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)

21．下列與基金有關(guān)的費(fèi)用直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支的是（）。A．基金轉(zhuǎn)換費(fèi) B．申購(gòu)費(fèi)

C．基金托管人的托管費(fèi) D．贖回費(fèi)

22．QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)披露。A．估值日前1個(gè)工作日 B．估值日

C．估值日后1個(gè)工作日

D．估值日后2個(gè)工作日

23．基金托管費(fèi)年費(fèi)率國(guó)際上通常為（）左右。A．0．25% B．0．2% C．0．3% D．0．15%

24．投資收益指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因（）等而實(shí)現(xiàn)的損益。A．利息收入 B．結(jié)算備付金 C．銀行存款 D．買賣股票

25．基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益記入當(dāng)期（）。A．成本 B．損益 C．收入 D．收益

26．假設(shè)投資者在2005年4月15日（周五，法定節(jié)假日前最后一個(gè)工作日）申購(gòu)了基金份額，那么利潤(rùn)將會(huì)從（）起開(kāi)始計(jì)算。

A．4月15日 B．4月16日 C．4月18日 D．4月20日

27．（）是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)。A．期末可供分配利潤(rùn) B．本期利潤(rùn) C．未分配利潤(rùn) D．本期已實(shí)現(xiàn)收益

28．以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。A．基金份額上市交易公告書 B．基金份額發(fā)售公告 C．基金資產(chǎn)凈值 D．基金年度報(bào)告

29．基金管理人需在基金份額發(fā)售的（）日前，將招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

A．2 B．3 C．5 D．15

30．當(dāng)影子定價(jià)法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)（）時(shí)，基金管理人應(yīng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

A．0．25％ B．0．5％ C．0．75％ D．1％

31．QDII基金的凈值在（）披露。A．估值日 B．估值日后1個(gè)工作日 C．估值日后2個(gè)工作日 D．估值日后3個(gè)工作日

32．基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。

A．12 B．9 C．6 D．3

33．中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

A．3 B．4 C．5 D．6

34．貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)（）天。A．30 B．60

C．90 D．180

35．以下不屬于基金募集申請(qǐng)材料的是（）A．申請(qǐng)報(bào)告 B．基金合同草案 C．招募說(shuō)明書草案 D．上市公告書

36．對(duì)履行基金托管職責(zé)的監(jiān)督不包括（）。

A．在監(jiān)督基金投資運(yùn)作中,是否在基金托管協(xié)議中事先與基金管理公司訂明相關(guān)權(quán)責(zé)，是否建立并及時(shí)維護(hù)相關(guān)監(jiān)督系統(tǒng)，是否在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)及時(shí)提醒基金管理公司并報(bào)告中國(guó)證

監(jiān)會(huì)

B．是否建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系

C．在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時(shí)高效，同時(shí)又保證基金財(cái)產(chǎn)的安全與獨(dú)立

D．在辦理與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)中，是否及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地履行信息披露業(yè)務(wù)，是否在基金年度報(bào)告中的托管人報(bào)告中獨(dú)立、客觀地發(fā)表意見(jiàn)

37．（）證券組合的投資者很少會(huì)購(gòu)買分紅的普通股。A．避稅型 B．收入型 C．增長(zhǎng)型 D．貨幣市場(chǎng)型

38．在行為金融理論中，（）是投資者不能根據(jù)變化了的情況修正增加的預(yù)測(cè)模型。A．心理偏差 B．保守性偏差 C．過(guò)度自信 D．選擇性偏差

39．（）是一類由公司本身或投資者對(duì)公司的認(rèn)同程度引起的異?，F(xiàn)象。A．事件異常 B．日歷異常 C．會(huì)計(jì)異常 D．公司異常

40．有效市場(chǎng)假設(shè)理論的論述可以追溯到（）的研究。A．馬柯威茨 B．巴奇列 C．羅斯 D．夏普

41．資產(chǎn)配置作為投資管理中的核心環(huán)節(jié)，其目標(biāo)在于（）。A．吸引投資者 B．增強(qiáng)資金的流動(dòng)性

C．消除投資的風(fēng)險(xiǎn)

D．協(xié)調(diào)提高收益與降低風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系

42．動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略的目標(biāo)在于，在不提高系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或投資組合波動(dòng)性的前提下提高（）報(bào)酬。

A．短期 B．長(zhǎng)期 C．中期 D．不確定

43．買入并持有策略是（）的長(zhǎng)期再平衡方式，適用于長(zhǎng)期計(jì)劃水平并滿足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的投資者。

A．動(dòng)態(tài) B．平衡型 C．消極型 D．積極型

44．當(dāng)市場(chǎng)表現(xiàn)出強(qiáng)烈的上升或下降趨勢(shì)時(shí)，恒定混合策略的表現(xiàn)將劣于（）。A．買入并持有策略 B．投資組合策略 C．動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置 D．投資組合保險(xiǎn)策略

45．情景綜合分析法的預(yù)測(cè)期間在（）年左右。A．3～4 B．3～5 C．2～4 D．2～5

46．如果市場(chǎng)不是有效市場(chǎng)，基金管理人（）。A．買入“價(jià)值低估”的股票和“價(jià)值高估”的股票 B．賣出“價(jià)值低估”的股票和“價(jià)值高估”的股票 C．買入“價(jià)值低估”的股票，賣出“價(jià)值高估”的股票 D．賣出“價(jià)值低估”的股票，買入“價(jià)值高估”的股票

47．對(duì)于集中投資于某一種風(fēng)格股票的基金經(jīng)理人而言（）。A．消極的股票風(fēng)格管理有意義 B．消極的和積極的股票管理均有意義

C．積極的股票風(fēng)格管理有意義 D．消極的和積極的股票管理均無(wú)意義

48．復(fù)制的組合包含的股票數(shù)越少，跟蹤誤差（），調(diào)整所花費(fèi)的交易成本（）。A．越大，越低 B．越大，越高 C．越小，越低 D．越小，越高

49．N日的乖離率=（）。

A．（當(dāng)日開(kāi)盤價(jià)-N日移動(dòng)總價(jià))÷N日移動(dòng)平均價(jià)×100％ B．（當(dāng)日開(kāi)盤價(jià)-N日移動(dòng)平均價(jià))÷N日移動(dòng)平均價(jià)×l00％ C．（當(dāng)日收盤價(jià)-N日移動(dòng)平均價(jià))÷N日移動(dòng)平均價(jià)×100％ D．（當(dāng)日收盤價(jià)-N日移動(dòng)平均價(jià))÷N日移動(dòng)價(jià)×100％

50．按公司規(guī)模劃分的股票投資風(fēng)格通常不包括（）。A．小型資本股票 B．中型資本股票 C．大型資本股票 D．混合型資本股票

51．根據(jù)移動(dòng)平均法，如果某只股票價(jià)格超過(guò)平均價(jià)的某一百分比時(shí)則應(yīng)該（）。A．買入 B．賣出 C．清倉(cāng) D．滿倉(cāng)

52．大多數(shù)債券價(jià)格與收益率的關(guān)系都可以用一條（）彎曲的曲線來(lái)表示。而且（）的凸性有利于投資者提高債券投資收益。

A．向下，較低 B．向下，較高 C．向上，較低 D．向上，較高

53．有偏預(yù)期理論認(rèn)為，投資者在收益率相同的情況下更愿意持有（）。A．優(yōu)先股票 B．長(zhǎng)期債券 C．中期債券 D．短期債券

54．應(yīng)計(jì)收益率每下降或上升1個(gè)基點(diǎn)時(shí)的價(jià)格波動(dòng)性是（）。A．相同的 B．不同的 C．遞減的 D．遞增的

55．預(yù)期理論暗含著一個(gè)假定是：不同期限的債券是（）的。A．可以相互替代 B．不能相互替代

C．在一定條件下可以替代 D．以上都不對(duì)

56．消極的債券組合管理者通常把市場(chǎng)價(jià)格看作（）。A．均衡交易價(jià)格 B．非均衡交易價(jià)格 C．高估交易價(jià)格 D．低估交易價(jià)格

57．使用現(xiàn)金比例變化法，首先需要確定基金的（）。A．現(xiàn)金比例 B．正?，F(xiàn)金比例 C．特殊現(xiàn)金比例 D．投資比例

58．成功概率法是根據(jù)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)而正確改變（）對(duì)基金擇時(shí)能力進(jìn)行衡量的方法。

A．現(xiàn)金比例的百分比 B．各種證券持有量 C．預(yù)期收益率 D．組合風(fēng)險(xiǎn)

59．用公式R=（1+R1）（1+R2）?（1+Rn）-1計(jì)算的收益率為（）。A．幾何平均收益率 B．時(shí)間加權(quán)收益率 C．簡(jiǎn)單凈值收益率 D．算術(shù)平均收益率

60．對(duì)基金績(jī)效做出有效的衡量，不需要考慮（）。A．基金的風(fēng)險(xiǎn)水平B．比較基準(zhǔn) C．基金的投資目標(biāo) D．基金經(jīng)理的能力

二、多項(xiàng)選擇題（共40題，每題1分，共40分）以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，有

兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng)，漏選、錯(cuò)選均不得分。

61．下面關(guān)于基金的說(shuō)法，正確的是（）。A．基金投資者是基金投資回報(bào)受益人 B．基金管理人由商業(yè)銀行擔(dān)任 C．基金托管人是基金當(dāng)事人之一

D．基金管理人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)

62．根據(jù)募集方式的不同，基金可分為（）等類別。A．主動(dòng)型基金 B．被動(dòng)型基金 C．公募基金 D．私募基金

63．反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)主要有（）。A．標(biāo)準(zhǔn)差 B．貝塔值 C．凈值增長(zhǎng)率 D．持股數(shù)量

64．境外保本基金提供的保證類型有（）。A．本金保證 B．流動(dòng)性保證 C．紅利保證 D．收益保證

657．場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回時(shí)，ETF申購(gòu)對(duì)價(jià)是指投資者申購(gòu)基金份額時(shí)應(yīng)交付的（A．現(xiàn)金替代 B．現(xiàn)金差額 C．組合證券 D．其他對(duì)價(jià)

66．關(guān)于ETF份額的申購(gòu)與贖回，以下說(shuō)法正確的是（）。A．基金自基金合同生效日后不超過(guò)2個(gè)月的時(shí)間內(nèi)開(kāi)始辦理贖回 B．ETF的最小申購(gòu)、贖回單位為50萬(wàn)份或100萬(wàn)份 C．申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

D．場(chǎng)外申購(gòu)贖回ETF采用份額申購(gòu)和份額贖回的方式

67．基金管理公司研究部的研究一般包括（）。

。）

A．行業(yè)研究 B．科技研究

C．上市公司價(jià)值變化研究 D．宏觀研究

68．對(duì)于上市公司股票的投資價(jià)值,最常使用的估值方法有（）。A．每股盈余成長(zhǎng)率 B．現(xiàn)金流折現(xiàn) C．市凈率

D．經(jīng)濟(jì)價(jià)值對(duì)利息、稅收、折舊、攤銷前利潤(rùn)

69．基金管理公司研究部的研究?jī)?nèi)容有（）。A．宏觀與策略研究 B．行業(yè)研究 C．市場(chǎng)研究 D．個(gè)股研究

70．交易所交易資金清算流程包括（）。A．接收交易數(shù)據(jù) B．制作清算指令 C．執(zhí)行清算指令 D．確認(rèn)清算結(jié)果

71．實(shí)際運(yùn)作中，托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督有以下（）特點(diǎn)。A．不同基金類型監(jiān)督的依據(jù)和內(nèi)容不同

B．日常運(yùn)作中，托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作行為的監(jiān)督主要是基金投資范圍、投資比例、交易對(duì)手、投資風(fēng)格等方面

C．根據(jù)投資需要和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，不斷增加、完善監(jiān)督內(nèi)容 D．場(chǎng)內(nèi)交易主要通過(guò)人工手段實(shí)現(xiàn)，場(chǎng)外交易主要借助于技術(shù)系統(tǒng)完成

72．不同基金之間在（）等方面應(yīng)完全獨(dú)立，實(shí)行專戶、專人管理。A．持有人名冊(cè)登記

B．賬戶設(shè)置 C．資金劃撥 D．賬冊(cè)記錄

73．公共關(guān)系所關(guān)注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所做的努力，這些公眾包括（）。

A．股東 B．監(jiān)管機(jī)構(gòu) C．新聞媒介 D．基金公司經(jīng)理

74．基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)主要包括（）。A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B．綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) C．后臺(tái)管理系統(tǒng) D．應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

75．基金進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，會(huì)導(dǎo)致（）。A．基金份額凈值上升 B．基金份額凈值下降 C．分配前后價(jià)值不變 D．分配后價(jià)值變小

76．基金收入來(lái)源中的其他收入包括（）。A．手續(xù)費(fèi)返還、ETF替代損益

B．基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財(cái)產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項(xiàng) C．贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額 D．管理人報(bào)酬

77．下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配的說(shuō)法正確的有（）。

A．貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行收益分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤(rùn) B．每周一至周四進(jìn)行收益分配時(shí)，僅對(duì)當(dāng)日利潤(rùn)進(jìn)行分配

C．投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的利潤(rùn) D．投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的利潤(rùn)

78．關(guān)于基金管理人和基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入有關(guān)的稅收,以下說(shuō)法正確的有（）。

A．依稅法規(guī)定暫免征收營(yíng)業(yè)稅 B．依稅法規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅 C．依稅法規(guī)定征收企業(yè)所得稅 D．依稅法規(guī)定暫免征收企業(yè)所得稅

79．在基金信息披露中，以下被禁止的行為有（）。A．存在應(yīng)披露而未披露信息 B．承諾收益或承擔(dān)損失 C．詆毀其他基金管理人、托管人

D．不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載

80．基金管理人信息披露事項(xiàng)具體涉及的環(huán)節(jié)有（）。A．基金募集 B．上市交易 C．投資運(yùn)作 D．凈值披露

81．基金年度報(bào)告披露的持有人信息主要有（）。A．持有人戶數(shù)、戶均持有基金單位 B．持有人結(jié)構(gòu)

C．上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

D．當(dāng)期末基金管理公司的基金從業(yè)人員持有開(kāi)放式基金時(shí)，公司所有基金從業(yè)人員投資基金的總量及占基金總份額的比例

82．證券投資基金業(yè)委員會(huì)的主要職責(zé)有（）。A．調(diào)查、收集、反映業(yè)內(nèi)意見(jiàn)和建議 B．研究、論證業(yè)內(nèi)相關(guān)政策與方案

C．草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、工作指引和自律公約 D．協(xié)助開(kāi)展業(yè)內(nèi)教育培訓(xùn)、國(guó)際交流與合作

83．督察長(zhǎng)不得有下列行為（）。A．擅離職守，無(wú)故不履行職責(zé) B．違反規(guī)定授權(quán)他人代為履行職責(zé)

C．兼任可能影響其獨(dú)立性的職務(wù)或者從事可能影響其獨(dú)立性的活動(dòng)

D．對(duì)基金及公司運(yùn)作中存在的違法違規(guī)行為或者重大風(fēng)險(xiǎn)隱患隱瞞不報(bào)或者做出虛假報(bào)告

84．中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)督包括（）。A．托管銀行各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)是否保持相對(duì)獨(dú)立

B．基金資產(chǎn)、托管銀行自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的保管是否嚴(yán)格分離

C．在辦理基金的清算交割事宜中，是否保證清算的及時(shí)高效，同時(shí)又保證基金財(cái)產(chǎn)的安全與獨(dú)立

D．托管銀行托管業(yè)務(wù)部門的崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡等

85．在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，投資者需要注意（）。A．收益最大化 B．投資時(shí)機(jī)選擇 C．個(gè)別證券的選擇 D．多元化

86．提出了著名的資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM)是（）。A．夏普 B．特雷諾

C．詹森 D．羅爾

87．資產(chǎn)配置的類型，從范圍上可分為（）。A．全球資產(chǎn)配置 B．行業(yè)風(fēng)格資產(chǎn)配置 C．動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置 D．股票、債券資產(chǎn)配置

88．影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素有（）。A．投資者的資產(chǎn)負(fù)債情況 B．國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì) C．國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)狀況與發(fā)展動(dòng)向

D．通貨膨脹、利率變化、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)和監(jiān)管等

89．資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于以（）為基礎(chǔ)，決定不同資產(chǎn)類別在投資組合中所占比重，從而降低風(fēng)險(xiǎn)，提高投資收益，消除投資人對(duì)收益所承擔(dān)的不必要的額外風(fēng)險(xiǎn)。

A．資產(chǎn)類別的現(xiàn)時(shí)表現(xiàn) B．資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn) C．投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好 D．投資人的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

90．股票投資風(fēng)格分類的標(biāo)準(zhǔn)有（）。A．公司成長(zhǎng)性 B．公司規(guī)模

C．股票的獲利能力 D．股票價(jià)格行為

91．積極的股票風(fēng)格管理（）。

A．只改變投資組合中增長(zhǎng)類股票在組合中的比重

B．主動(dòng)改變投資組合中增長(zhǎng)類、周期類、穩(wěn)定類和能源類股票權(quán)重 C．若股票前景不妙，降低權(quán)重 D．若股票前景良好，增加權(quán)重

92．關(guān)于價(jià)量關(guān)系指標(biāo)的說(shuō)法正確的有（）。

A．技術(shù)分析就是利用過(guò)去和現(xiàn)在的成交量、成交價(jià)資料，以圖形分析和指標(biāo)分析為工具,來(lái)解釋預(yù)測(cè)未來(lái)的市場(chǎng)走勢(shì)

B．價(jià)升量減，價(jià)跌量增

C．在某一點(diǎn)上的價(jià)和量反映的是買賣雙方在這一時(shí)點(diǎn)上共同的市場(chǎng)行為，是雙方的暫時(shí)均勢(shì)點(diǎn)

D．成交量是推動(dòng)股價(jià)上漲的原動(dòng)力,是測(cè)量股市行情變化的溫度計(jì),通過(guò)其增加或減少的速度可以推斷出多空之間的力量對(duì)比和股價(jià)漲跌的幅度

93．下列關(guān)于凸性的描述正確的是（）。A．凸性可以描述大多數(shù)債券價(jià)格與收益率的關(guān)系 B．凸性對(duì)投資者是有利的

C．凸性無(wú)法彌補(bǔ)債券價(jià)格計(jì)算的誤差

D．其他條件不變時(shí)，較大的凸性更有利于投資者

94．債券指數(shù)化投資的動(dòng)機(jī)包括（）。

A．經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績(jī)并不好

B．與積極型的債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更低 C．有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力 D．經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績(jī)比較好

95．分組比較法存在的問(wèn)題有（）。

A．很多分組含義模糊，因此有時(shí)投資者并不清楚在與什么比較 B．分組比較隱含地假設(shè)了同組基金具有相同的風(fēng)險(xiǎn)水平

C．在如何分組上，要做到“公平”分組很困難，從而也就使比較的有效性受到質(zhì)疑 D．公開(kāi)的市場(chǎng)指數(shù)并不包含交易成本，而基金在投資中必定會(huì)有交易成本，常引起比

較上的不公平

96．基準(zhǔn)比較法在實(shí)際應(yīng)用中存在的問(wèn)題有（）。A．基準(zhǔn)指數(shù)的風(fēng)格可能由于其中股票性質(zhì)的變化而發(fā)生變化

B．要從市場(chǎng)上已有的指數(shù)中選出一個(gè)與基金投資風(fēng)格完全對(duì)應(yīng)的指數(shù)非常困難 C．基金經(jīng)理常有與基準(zhǔn)組合比賽的念頭

D．投資者更關(guān)心的是基金是否達(dá)到了其投資目的，如果僅關(guān)注基金在同組的相對(duì)比較，將會(huì)偏離績(jī)效評(píng)價(jià)的根本目的

97．基金績(jī)效衡量的困難性在于（）。A．基金績(jī)效表現(xiàn)的多面性 B．基金之間績(jī)效的不可比性 C．比較基準(zhǔn)的選擇

D．投資表現(xiàn)實(shí)質(zhì)上反映了投資技巧與運(yùn)氣的綜合影響

98．公司異常可以表現(xiàn)為（）。A．小公司的收益通常高于大公司的收益 B．小公司的收益通常低于大公司的收益 C．折價(jià)交易的封閉式基金收益率較低 D．折價(jià)交易的封閉式基金收益率較高

99．基金資產(chǎn)賬戶主要包括（）。A．銀行存款賬戶 B．清算備付金賬戶 C．交易所證券賬戶

D．全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券托管賬戶

100．公募基金主要具有的特征有（）。A．可以面向社會(huì)公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣 B．基金募集對(duì)象不固定

C．投資金額要求高

D．必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

三、判斷題（本大題共60小題，每小題0．5分，共30分）判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的選√、錯(cuò)誤的選×,不選、錯(cuò)選、放棄均不得分。

101．封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。（）

102．封閉式基金可能出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象，也可能出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。（）

103．公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。（）

104．證券投資基金是一種直接投資工具。（）

105．股票基金通過(guò)分散投資可以大大降低個(gè)股投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但卻不能回避非系統(tǒng)性投資風(fēng)險(xiǎn)。（）

106．如果某基金的貝塔值大于1，說(shuō)明該基金是一只活躍或激進(jìn)型基金。（）

107．債券基金的價(jià)值會(huì)受到市場(chǎng)利率變動(dòng)的影響，債券基金的平均到期日越長(zhǎng)，債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)越高。（）

108．QDII基金只能以人民幣、美元為計(jì)價(jià)貨幣募集。（）

109．貨幣市場(chǎng)工具通常是指到期日在1～3年的短期金融工具。（）

110．我國(guó)封閉式基金份額的發(fā)售價(jià)格一般采用1元基金份額面值加計(jì)0．05元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定。（）

111．基金轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)入方進(jìn)行申報(bào)，基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。（）

112．現(xiàn)金替代分為可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代兩種類型。（）

113．基金登記機(jī)構(gòu)不但負(fù)責(zé)基金份額的登記工作,而且還承擔(dān)著與基金份額登記有關(guān)的份額存管、資金清算和資金交收等業(yè)務(wù)。（）

114．每個(gè)有效證件只能開(kāi)設(shè)1個(gè)基金賬戶。（）

115．目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額一般為5000元人民幣。（）

116．基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，可以進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營(yíng)，因此，基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)那些具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要高得多。（）

117．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)是非常設(shè)議事機(jī)構(gòu)，一般由總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。（）

118．基金管理公司的后臺(tái)支持部門有行政管理部、信息技術(shù)部和機(jī)構(gòu)理財(cái)部。（）

119．審慎性原則要求內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。（）

120．我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行和信托投資公司擔(dān)任。（）

121．基金托管人對(duì)每一個(gè)基金單獨(dú)設(shè)賬，分賬管理。（）

122．一般情況下，基金銀行存款賬戶、基金結(jié)算備付金余額、基金證券賬戶的各類證券資產(chǎn)數(shù)量、余額每日核對(duì)；基金債券托管賬戶在交易當(dāng)日進(jìn)行核對(duì)，如無(wú)交易每周核對(duì)一次。（）

123．基金銷售的服務(wù)性反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品，堅(jiān)持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售的要求。（）

124．開(kāi)放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。（）

125．成功的市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施取決于公司能否將行動(dòng)方案、組織結(jié)構(gòu)、決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度、人力資源和企業(yè)文化等相關(guān)要素組合出一個(gè)能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動(dòng)方案。（）

126．基金管理人可以根據(jù)投資者的認(rèn)購(gòu)金額、申購(gòu)金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，也可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。（）

127．申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本不得低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。（）

128．我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。（）

129．海外的基金多數(shù)也是每個(gè)交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次?；鸸乐档念l率是由基金的組織形式、投資對(duì)象的特點(diǎn)等因素決定的．并在相關(guān)的發(fā)行法律文件中明確。（）

130．有的債券流動(dòng)性很差，基金管理人可以連續(xù)少量買入以“制造”出較高的價(jià)格，從而提高基金的業(yè)績(jī)，這就是價(jià)格操縱。（）

131．對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值。（）

132．若封閉式基金上一年度虧損，基金當(dāng)年利潤(rùn)可以不彌補(bǔ)虧損而直接進(jìn)行當(dāng)年利潤(rùn)分配。（）

133．對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入，征收企業(yè)所得稅。（）

134．對(duì)金融機(jī)構(gòu)（包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)）買賣基金的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。（）

135．對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，免征收營(yíng)業(yè)稅。（）

136．為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)1/3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。（）

137．開(kāi)放式基金在開(kāi)始辦理申購(gòu)或者贖回前，至少每月公告1次資產(chǎn)凈值和份額凈值。（）

138．基金托管人的信息披露事項(xiàng)具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)校算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。（）

139．XBRL是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。（）

140．只有獲得基金托管資格的商業(yè)銀行，也可以承接QDII基金和基金管理公司特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的托管。（）

141．基金財(cái)產(chǎn)可以用于向他人提供貸款或者提供擔(dān)保。（）

142．如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。（）

143．持有基金管理公司股權(quán)未滿3年的股東，不得將所持股權(quán)出讓。（）

144．證券組合是指?jìng)€(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者所持有的各種有價(jià)證券的總稱，通常包括各種類型的債券、基金及存款單等。（）

145．半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)假設(shè)認(rèn)為，試圖通過(guò)分析公開(kāi)信息是不可能取得超額收益的。（）

146．半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)假設(shè)認(rèn)為，當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了與公司前景有關(guān)的全部公開(kāi)信息。（）

147．無(wú)差異曲線向上彎曲的程度大小反映投資者的滿意程度。（）

148．運(yùn)用動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場(chǎng)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件對(duì)資產(chǎn)配置狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，從而增加投資組合價(jià)值的積極戰(zhàn)略。（）

149．資產(chǎn)配置需要考慮的因素包括稅收考慮。（）

150．買入并持有策略是積極型的長(zhǎng)期再平衡方式，適用于有長(zhǎng)期計(jì)劃水平并滿足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的投資者。（）

151．與恒定混合策略相反，投資組合保險(xiǎn)策略在股票市場(chǎng)上漲時(shí)降低股票投資比例，而在股票市場(chǎng)下跌時(shí)提高股票投資比例。（）

152．在給定的風(fēng)險(xiǎn)水平下，通過(guò)多樣化的股票選擇，可以在一定程度上減輕股票價(jià)格的過(guò)度波動(dòng)，從而在一個(gè)較長(zhǎng)的時(shí)期內(nèi)獲得最大收益。（）

153．選擇低市盈率、高市凈率股票作為自己的目標(biāo)投資對(duì)象是目前機(jī)構(gòu)投資者普遍運(yùn)用的投資策略。（）

154．乖離率是描述股價(jià)與股價(jià)移動(dòng)平均線距離遠(yuǎn)近程度的一個(gè)指標(biāo)。（）

155．跟蹤誤差是難以避免的。（）

156．提前贖回等其他條款不影響債券的投資收益率。（）

157．在利率水平變化時(shí)．長(zhǎng)期債券價(jià)格的變化幅度小于短期債券的變化幅度。（）

158．零息債券的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)為零，是債券組合的理想產(chǎn)品。（）

159．加權(quán)平均投資組合收益率是對(duì)投資組合中所有債券的收益率按所占比重作為權(quán)重進(jìn)行加權(quán)平均后得到的收益率，是計(jì)算投資組合收益率最通用的方法，但其缺陷也很明顯。（）

160．現(xiàn)金比例變化法是根據(jù)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)而正確改變現(xiàn)金比例的百分比來(lái)對(duì)基金擇時(shí)能力進(jìn)行衡量的方法。（）

《證券投資基金》

模擬試卷

（一）答案與精講解析

一、單項(xiàng)選擇題

1．C 2．B 3．D 4．C 5．C 6．D 7．B 8．C 9．B 10．C 11．A 12．B 13．B 14．B 15．B 16．C 17．C 18．C 19．B 20．D 21．C 22．D 23．B 24．D 25．B 26．C 27．B 28．B 29．B 30．B 31．C 32．C 33．D 34．D 35．D 36．B 37．C 38．B 39．D 40．B 41．D 42．B 43．C 44．A 45．B 46．C 47．A 48．B 49．C 50．B 51．A 52．B 53．D 54．A 55．A 56．A 57．B 58．A 59．B 60．D

二、多項(xiàng)選擇題

61．ACD 62．CD 63．ABD 64．ACD 65．ABCD 66．BC 67．ACD 68．BCD 69．ABD 70．ABCD 71．ABC 72．ABCD 73．ABC 74．ACD 75．BC 76．ABC 77．ABD 78．BC 79．ABCD 80．ABCD 81．ABD 82．ABCD 83．ABCD 84．ABD 85．BCD 86．ABC 87．ABD 88．BCD 89．BC 90．ABD 91．BCD 92．ACD 93．ABD 94．ABC 95．ABC 96．ABC 97．ABCD 98．AD 99．ABCD 100．ABD

三、判斷題

101．√ 102．√ 103．√ 104．× 105．× 106．√ 107．√ 108．× 109．× 110．× 111．× 112．× 113．√ 114．√ 115．× 116．× 117．× 118．× 119．× 120．× 121．√ 122．√ 123．× 124．√ 125．√ 126．√ 127．√ 128．√ 129．√ 130．√ 131．× 132．× 133．× 134．× 135．√ 136．× 137．× 138．√ 139．× 140．× 141．× 142．√ 143．× 144．× 145．√ 146．√ 147．× 148．√ 149．√ 150．× 151．× 152．√ 153．× 154．√ 155.√ 156.× 157.× 158.√ 159.√ 160.×

第二篇：證券投資基金練習(xí)題(一)

證券投資基金練習(xí)題

（一）1.資產(chǎn)配置基本步驟資產(chǎn)配置過(guò)程通常包括如下步驟（）。1: 明確投資目標(biāo)和限制因素 [對(duì)] 2: 明確資本市場(chǎng)的期望值 [對(duì)] 3: 確定有效資產(chǎn)組合的邊界 [對(duì)] 4: 明確資產(chǎn)組合內(nèi)的資產(chǎn)并尋找最佳的資產(chǎn)組合 [對(duì)] 2.公司型基金和契約型基金如果一只基金是契約型基金，那么，其具有以下（）方面的特征。

1: A：投資者通過(guò)購(gòu)買基金單位獲取投資收益 [對(duì)] 2: B：投資者既是基金持有人又是公司的股東 [錯(cuò)] 3: C：投資者對(duì)基金所做的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán) [對(duì)] 4: D：投資者以股息形式獲取投資收益 [錯(cuò)] 3.免疫策略和現(xiàn)金流量匹配策略債券投資組合的現(xiàn)金流量匹配策略為了達(dá)到現(xiàn)金流量與債務(wù)的配比而必須投入（）必要資金量的資金。1: 高于 [對(duì)] 2: 低于 [錯(cuò)] 3: 等于 [錯(cuò)] 4: 低于或等于 [錯(cuò)] 4.單一債券收益率的衡量假設(shè)今天發(fā)行三年期債券，面值100元人民幣，票面利率為4.25%，每年付息三次，如果到期收益率為4%，則債券債券價(jià)格為（）。1: 100.69 [對(duì)] 2: 101.52 [錯(cuò)] 3: 102.44 [錯(cuò)] 4: 103.35 [錯(cuò)] 5.期限結(jié)構(gòu)理論?D?D市場(chǎng)分割理論與優(yōu)先置產(chǎn)理論優(yōu)先置產(chǎn)理論認(rèn)（）。1: 債券市場(chǎng)不是分割的 [對(duì)] 2: 債券期限結(jié)構(gòu)反映了未來(lái)利率走勢(shì)與風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼 [錯(cuò)] 3: 投資者會(huì)考察整個(gè)市場(chǎng)并選擇溢價(jià)最高的債券品種進(jìn)行投資 [對(duì)] 4: 遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來(lái)利率與流動(dòng)溢價(jià) [錯(cuò)] 6.()是基金設(shè)立申報(bào)過(guò)程中須提交的主要文件之一,也是基金最重要、最基本的信息披露文件.1: A:基金契約 [錯(cuò)] 2: B:招募說(shuō)明書 [對(duì)] 3: C:托管協(xié)議 [錯(cuò)] 4: D:代銷協(xié)議 [錯(cuò)] 7.基金管理公司設(shè)立監(jiān)管基金管理公司的主要發(fā)起人應(yīng)當(dāng)是（）。1: A：證券公司 [對(duì)] 2: B：商業(yè)銀行 [錯(cuò)] 3: C：信托投資公司 [對(duì)] 4: D：市場(chǎng)信譽(yù)較好、運(yùn)作規(guī)范的上市公司 [錯(cuò)] 8.恒定混合策略資產(chǎn)配置的恒定混合策略的特征包括（）。1: 無(wú)論市場(chǎng)如何變動(dòng)，都不采取行動(dòng) [錯(cuò)] 2: 支付模式為向下凹型 [對(duì)] 3: 在易變、波動(dòng)的市場(chǎng)環(huán)境中有利 [對(duì)] 4: 對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性要求適中 [對(duì)] 9.在我國(guó),下列關(guān)于基金銷售宣傳有關(guān)規(guī)定正確的是（）.1: A:基金代銷機(jī)構(gòu)向投資者提供專門基金投資咨詢服務(wù)的工作人員必須具備投資咨詢從業(yè)資格 [錯(cuò)] 2: B:基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確,但無(wú)須注明出處 [錯(cuò)] 3: C:基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案 [錯(cuò)] 4: D:基金銷售宣傳引用過(guò)往業(yè)績(jī)的,應(yīng)同時(shí)聲明過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn) [對(duì)] 10.證券投資組合理論的基本假設(shè)風(fēng)險(xiǎn)厭惡者對(duì)每增加一單位風(fēng)險(xiǎn)，所要求的新增回報(bào)率會(huì)（）。1: 遞增 [對(duì)] 2: 遞減 [錯(cuò)] 3: 不變 [錯(cuò)] 4: 不一定 [錯(cuò)] 11.歷史數(shù)據(jù)法和情景綜合分析法的主要特點(diǎn)資產(chǎn)配置的歷史數(shù)據(jù)法假定未來(lái)與過(guò)去相似，以（）歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，根據(jù)過(guò)去的經(jīng)歷推測(cè)未來(lái)的資產(chǎn)類 別收益。1: 短期 [錯(cuò)] 2: 長(zhǎng)期 [對(duì)] 3: 即期 [錯(cuò)] 4: 遠(yuǎn)期 [錯(cuò)] 12.認(rèn)購(gòu)渠道和認(rèn)購(gòu)步驟投資者提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日后辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。1: T [錯(cuò)] 2: T+0 [錯(cuò)] 3: T+1 [錯(cuò)] 4: T+2 [對(duì)] 13.目前,我國(guó)開(kāi)放式基金的主要代銷機(jī)構(gòu)是（）.1: A:商業(yè)銀行 [對(duì)] 2: B:證券公司 [錯(cuò)] 3: C:保險(xiǎn)公司 [錯(cuò)] 4: D:投資顧問(wèn)公司 [錯(cuò)] 14.開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)以下屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)或業(yè)務(wù)范圍的是（）。

1: A：建立投資人基金份額帳戶 [對(duì)] 2: B：負(fù)責(zé)基金份額注冊(cè)登記 [對(duì)] 3: C：確定并發(fā)放基金紅利 [錯(cuò)] 4: D：保管基金投資人名冊(cè) [對(duì)] 15.根據(jù)有關(guān)規(guī)定,如果封閉式基金募集的資金達(dá)不到規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),那么基金不能成立,相關(guān)募集費(fèi)用由（）承擔(dān).1: A:基金管理人 [錯(cuò)] 2: B:基金發(fā)起人 [對(duì)] 3: C:基金托管人 [錯(cuò)] 4: D:基金代銷人 [錯(cuò)] 16.基金管理公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管基金管理公司分支機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任由（）承擔(dān)。

1: A：自行承擔(dān) [錯(cuò)] 2: B：基金管理公司 [對(duì)] 3: C：分支機(jī)構(gòu)和公司共同承擔(dān) [錯(cuò)] 4: D：以上均不是 [錯(cuò)] 17.根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定,基金管理公司的主發(fā)起人應(yīng)該是（）.1: A:證券公司 [對(duì)] 2: B:財(cái)務(wù)公司 [錯(cuò)] 3: C:保險(xiǎn)公司 [錯(cuò)] 4: D:信托投資公司 [對(duì)] 18.依照《證券投資基金管理暫行辦法》實(shí)施準(zhǔn)則,基金費(fèi)用從（）中支付.1: A:管理費(fèi) [錯(cuò)] 2: B:托管費(fèi) [錯(cuò)] 3: C:基金資產(chǎn) [對(duì)] 4: D:投資人收益 [錯(cuò)] 19.基金指數(shù)編制上證基金指數(shù)的基日為（）。1: 2000年6月9日 [錯(cuò)] 2: 2000年7月3日 [錯(cuò)] 3: 2000年5月8日 [對(duì)] 4: 2000年6月30日 [錯(cuò)] 20.基金管理公司設(shè)立監(jiān)管根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司采取何種組織形式時(shí)，應(yīng)當(dāng)以發(fā)起方式設(shè)立（）。1: A：有限責(zé)任公司 [錯(cuò)] 2: B：股份有限公司 [對(duì)] 3: C：有限責(zé)任公司和股份有限公司 [錯(cuò)] 4: D：以上都不是 [錯(cuò)] 21.簡(jiǎn)單凈值和時(shí)間加權(quán)收益率下列關(guān)于簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率關(guān)系的描述,正確的是（）.1: A:簡(jiǎn)單收益率在數(shù)值上大于時(shí)間加權(quán)收益率 [錯(cuò)] 2: B:簡(jiǎn)單收益率在數(shù)值小于時(shí)間加權(quán)收益率 [錯(cuò)] 3: C:簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率在大小上沒(méi)有必然聯(lián)系 [對(duì)] 4: D:簡(jiǎn)單收益率不會(huì)等于時(shí)間加權(quán)收益率 [錯(cuò)] 22.證券投資基金的當(dāng)事人及當(dāng)事人之間的關(guān)系《證券投資基金法》對(duì)基金管理人與基金托管人的受托職責(zé)包括但不限于下列規(guī)定（）.1: A:基金管理人履行基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作 [對(duì)] 2: B:基金托管人履行基金財(cái)產(chǎn)的托管 [對(duì)] 3: C:實(shí)行相互監(jiān)督 [對(duì)] 4: D:因?qū)Ψ叫袨樵斐苫鹭?cái)產(chǎn)或基金持有人損失時(shí),另一方負(fù)連帶責(zé)任 [錯(cuò)] 23.成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡基金成長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)為（）。1: A：追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入 [錯(cuò)] 2: B：追求資本增值 [對(duì)] 3: C：追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績(jī) [錯(cuò)] 4: D：經(jīng)常性收入與資本增值兼顧 [錯(cuò)] 24.買入并持有策略買入并持有資產(chǎn)配置策略是指按恰當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置比例構(gòu)造了某個(gè)投資組合后，在（）的適當(dāng)持有期間內(nèi)不 改變資產(chǎn)配置狀態(tài)，保持這種組合。1: 1--2年 [錯(cuò)] 2: 2--3年 [錯(cuò)] 3: 3--5年 [對(duì)] 4: 5--7年 [錯(cuò)] 25.基金組合管理過(guò)程構(gòu)建投資組合的原因是（）。1: 降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) [錯(cuò)] 2: 降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) [對(duì)] 3: 增加系統(tǒng)性收益 [錯(cuò)] 4: 增加非系統(tǒng)性收益 [錯(cuò)] 26.不定期信息披露關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列說(shuō)法正確的是（）。1: 基金臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)上市的證券交易所核準(zhǔn)后予以公告同時(shí)上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì) [對(duì)] 2: 基金臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)上報(bào)上市的證券交易所 [錯(cuò)] 3: 基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，基金應(yīng)編制臨時(shí)報(bào)告并予以公告 [對(duì)] 4: 基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，由于上市公司已經(jīng)公告基金無(wú)需再行公告 [錯(cuò)] 27.基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)根據(jù)有關(guān)規(guī)定,一般來(lái)說(shuō),基金份額持有人的權(quán)利包括下列各項(xiàng)中的（）.1: A:基金投資收益權(quán) [對(duì)] 2: B:日常投資決策權(quán) [錯(cuò)] 3: C:基金份額處分權(quán) [對(duì)] 4: D:剩余基金財(cái)產(chǎn)分配權(quán) [對(duì)] 28.最優(yōu)投資組合構(gòu)造和有效市場(chǎng)前沿理論上講，基金管理人進(jìn)行資產(chǎn)配置，在確定了可供選擇的資產(chǎn)組合的投資風(fēng)險(xiǎn)、期望收益后，還需比較 這些組合之間的優(yōu)劣，以便找出（）。

1: 在同一期望投資收益率下風(fēng)險(xiǎn)最小的組合 [對(duì)] 2: 增長(zhǎng)型組合 [錯(cuò)] 3: 在同一風(fēng)險(xiǎn)下期望投資收益率最大的組合 [對(duì)] 4: 指數(shù)型組合 [錯(cuò)] 29.證券投資基金與股票、債券、銀行儲(chǔ)蓄存款的區(qū)別如果某一證券是無(wú)期限的，投資者如要收回投資，只能在證券交易市場(chǎng)上按市場(chǎng)價(jià)格變現(xiàn)，那么，該類證券是（）。1: A：股票 [對(duì)] 2: B：債券 [錯(cuò)] 3: C：基金 [錯(cuò)] 4: D：匯票 [錯(cuò)] 30.在岸基金和離岸基金從基金的資金來(lái)源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。

1: A：公募基金和私募基金 [錯(cuò)] 2: B：開(kāi)放式基金和封閉式基金 [錯(cuò)] 3: C：在岸基金和離岸基金 [對(duì)] 4: D：公司型基金和契約型基金 [錯(cuò)]

31.基金招募說(shuō)明書草案依照《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金招募說(shuō)明書無(wú)需包括下列中的（）內(nèi)容。

1: 基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期 [錯(cuò)] 2: 基金份額的發(fā)售日期和期限 [錯(cuò)] 3: 基金收益的合理預(yù)期 [對(duì)] 4: 風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容 [錯(cuò)] 32.期限結(jié)構(gòu)理論?D?D預(yù)期理論利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論認(rèn)為（）。1: 流動(dòng)溢價(jià)是對(duì)投資者承擔(dān)額外的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償 [錯(cuò)] 2: 遠(yuǎn)期利率是對(duì)未來(lái)短期利率的無(wú)偏差的估計(jì)值 [對(duì)] 3: 市場(chǎng)對(duì)未來(lái)利率變動(dòng)方向的預(yù)期會(huì)反映在利率曲線的斜率上 [對(duì)] 4: 利率曲線的斜率為負(fù)時(shí)，市場(chǎng)預(yù)期短期利率會(huì)下降 [對(duì)] 33.基金管理人的概念與資格條件依據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)和基金契約的規(guī)定,基金管理人的主要職責(zé)有（）.1: A:管理并運(yùn)作基金資產(chǎn) [對(duì)] 2: B:按規(guī)定披露基金信息 [對(duì)] 3: C:向基金持有人支付收益 [對(duì)] 4: D:招集基金份額持有人大會(huì) [對(duì)] 34.基金當(dāng)事人的信息披露義務(wù)下列報(bào)告需要中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的有（）。1: 基金合同 [對(duì)] 2: 上市公告書 [錯(cuò)] 3: 報(bào)告 [錯(cuò)] 4: 公開(kāi)說(shuō)明書 [錯(cuò)] 35.公募基金和私募基金與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（）。1: A：投資風(fēng)險(xiǎn)較高 [錯(cuò)] 2: B：投資活動(dòng)所受到的限制和約束少 [錯(cuò)] 3: C：基金募集對(duì)象不固定 [對(duì)] 4: D：采取非公開(kāi)方式發(fā)售 [錯(cuò)] 36.證券市場(chǎng)線以下關(guān)于證券市場(chǎng)線的敘述正確的是（）。1: 證券市場(chǎng)線是用標(biāo)準(zhǔn)差作用風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo) [錯(cuò)] 2: 如果某證券的價(jià)格被低估，則該證券會(huì)在證券市場(chǎng)線的上方 [對(duì)] 3: 如果某證券的價(jià)格被低估，則該證券會(huì)在證券市場(chǎng)線的到此為下方 [錯(cuò)] 4: 證券市場(chǎng)線說(shuō)明只有系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)才是決定期望收益率的因素 [對(duì)] 37.《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定,我國(guó)開(kāi)放式基金的申購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的（）.1: A:5% [對(duì)] 2: B:4% [錯(cuò)] 3: C:3% [錯(cuò)] 4: D:2% [錯(cuò)] 38.投資者投資基金的稅收目前，在我國(guó)對(duì)投資者（包括個(gè)人和企業(yè)）買賣基金單位，（）印花稅。1: 征收4% [錯(cuò)] 2: 暫不征收 [對(duì)] 3: 征收1% [錯(cuò)] 4: 征收2% [錯(cuò)] 39.市場(chǎng)異常策略長(zhǎng)期來(lái)看,小公司投資回報(bào)率與大公司的投資回報(bào)率相比（）.1: A:要高于大公司 [對(duì)] 2: B:要小于大公司 [錯(cuò)] 3: C:等于大公司 [錯(cuò)] 4: D:沒(méi)有明確的結(jié)論 [錯(cuò)] 40.封閉式基金的募集、交易機(jī)構(gòu)下列關(guān)于封閉式基金的募集的陳述不正確的有（）。

1: A：封閉式基金的規(guī)模是固定的 [錯(cuò)] 2: B：類似于上市公司股票發(fā)行 [錯(cuò)] 3: C：募集是一次性的 [錯(cuò)] 4: D：由證券公司和商業(yè)銀行代銷 [對(duì)] 41.在岸基金和離岸基金離岸基金是指一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)行證券基金份額，并將募集的資金投資于第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。[錯(cuò)] 42.基金收益分配的規(guī)定每個(gè)基金單位享有的分配權(quán)相同。[對(duì)] 43.基金會(huì)計(jì)核算及會(huì)計(jì)報(bào)表基金收益分配表反映基金收益分配情況和期末未分配收益結(jié)余情況。[對(duì)] 44.基金管理公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的監(jiān)管基金管理公司股東轉(zhuǎn)讓出資，其他股東享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)，禁止采用虛報(bào)轉(zhuǎn)讓價(jià)格等欺詐手段侵犯其他股東的優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。[對(duì)] 45.基金投資的監(jiān)督內(nèi)容基金管理人對(duì)基金進(jìn)行核算時(shí)遵守的是《金融企業(yè)會(huì)計(jì)核算辦法》。[錯(cuò)] 46.開(kāi)放式基金的清算基金清算報(bào)告在中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后7個(gè)工作日公告。[錯(cuò)] 47.基金指數(shù)為反映封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格的綜合變動(dòng)情況，上海證券交易所和深圳證券交易所共同編制了基金指數(shù)。[錯(cuò)] 48.基金會(huì)計(jì)核算及會(huì)計(jì)報(bào)表基金托管人只負(fù)責(zé)對(duì)基金管理人計(jì)算的基金單位凈值、累計(jì)基金單位凈值進(jìn)行核對(duì)，基金期初單位凈值不需要核對(duì)。[錯(cuò)] 49.內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則基金管理公司的內(nèi)部控制制度的適時(shí)性原則要求公司內(nèi)部控制制度隨相關(guān)法律法規(guī)變動(dòng)作相應(yīng)的修改。[對(duì)] 50.投資決策委員會(huì)組成、功能及主要職責(zé)基金管理公司的最高投資決策機(jī)構(gòu)是組合管理部。[錯(cuò)] 51.行為金融理論對(duì)有效市場(chǎng)理論的挑戰(zhàn)及應(yīng)用行為金融理論認(rèn)為，投資者的行為異?，F(xiàn)象是一種普遍現(xiàn)象。[對(duì)] 52.基金管理公司日常監(jiān)管基金管理公司董事會(huì)在審議聘請(qǐng)或變更會(huì)計(jì)師事務(wù)所事項(xiàng)時(shí)，須經(jīng)獨(dú)立董事半數(shù)以上同意。[錯(cuò)] 53.影響債券收益率的因素——發(fā)行人如果國(guó)債與非國(guó)債在除品質(zhì)外其他方面均相同，則兩者的收益率差額有時(shí)也被稱為市場(chǎng)板塊內(nèi)利差。[錯(cuò)] 54.封閉式基金的發(fā)售封閉式基金的募集不得超過(guò)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的基金募集期限，目前一般為6個(gè)月。[錯(cuò)] 55.基金托管費(fèi)與運(yùn)作費(fèi)基金托管費(fèi)可從基金資產(chǎn)中扣除。[對(duì)] 56.主要投資于建立時(shí)間長(zhǎng)、股利分配高的公司股票的基金類別為收入型基金.[錯(cuò)] 57.依照《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》規(guī)定,管理人報(bào)酬應(yīng)按照《基金契約》和《招募說(shuō)明書》規(guī)定的方法和標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提.[對(duì)] 58.基金收入來(lái)源基金因持有股票而分配得到的投資收益主要包括股票紅利和現(xiàn)金紅利兩種。[對(duì)] 59.投資者投資基金的稅收基金向上人投資者分配股息、紅利、利息時(shí)，不再代扣代繳個(gè)人所得稅。[對(duì)] 60.基金資產(chǎn)賬戶證券投資基金銀行存款賬戶可以托管人名義在銀行開(kāi)立。[錯(cuò)]

第三篇：證券投資基金基金合同(一)

證券投資基金基金合同

（一）基金管理人：________基金管理有限公司

基金托管人：____________________銀行 __________年__________月

目錄

一、前言

二、釋義

三、基金合同當(dāng)事人

四、基金管理人的權(quán)利義務(wù)

五、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

六、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

七、基金份額持有人大會(huì)

八、基金管理人、托管人的更換條件與程序

九、基金的基本情況

十、基金的募集

十一、基金合同的生效

十二、基金資產(chǎn)的托管

十三、基金的申購(gòu)與贖回

十四、基金轉(zhuǎn)換

十五、基金的非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押

十六、基金銷售業(yè)務(wù)及其代理

十七、基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)及其代理

十八、基金的投資

十九、基金的融資

二十、基金資產(chǎn)

二

十一、基金資產(chǎn)估值

二

十二、基金的收益與分配

二

十三、基金費(fèi)用與稅收

二

十四、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)

二

十五、基金的信息披露

二十六、基金合同終止與基金財(cái)產(chǎn)清算

二

十七、業(yè)務(wù)規(guī)則

二

十八、違約責(zé)任

二十九、爭(zhēng)議處理和適用法律

三

十、基金合同的效力與修改

三

十一、基金管理人和基金托管人簽章

一、前言

為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，在平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立本《__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金基金合同》。

基金合同是規(guī)定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以基金合同為準(zhǔn)?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藢?duì)于基金合同的簽署構(gòu)成其對(duì)基金合同的承認(rèn)?；鹜顿Y者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)并持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件?；鸷贤?dāng)事人按照投資基金法及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

上投摩根中國(guó)__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金由基金管理人按照投資基金法、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定設(shè)立，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人將依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其內(nèi)容涉及界定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，應(yīng)以基金合同為準(zhǔn)。

二、釋義

在基金合同中，除非文義另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：

本基金或基金：指上投摩根中國(guó)__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金；

招募說(shuō)明書：指《上投摩根中國(guó)__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金招募說(shuō)明書》及其任何有效修訂與更新；

本基金合同或基金合同：指本《上投摩根中國(guó)__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金基金合同》及對(duì)該基金合同任何有效修訂和補(bǔ)充；

托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《上投摩根中國(guó)__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充；

投資基金法：指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》；

元：指人民幣元；

中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；

基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人；

基金管理人：指上投摩根__________富林明__________基金管理有限公司；

基金托管人：指中國(guó)建設(shè)__________銀行；

基金銷售業(yè)務(wù)：指基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)；

基金銷售代理人：指具有開(kāi)放式基金銷售代理資格、依據(jù)有關(guān)銷售代理協(xié)議辦理基金申購(gòu)、贖回和其它基金業(yè)務(wù)的代理機(jī)構(gòu)；

基金銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及基金銷售代理人；

基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)；

基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指基金管理人，在符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的情況下，基金管理人可以委托第三方代為辦理基金注冊(cè)與過(guò)戶登記業(yè)務(wù)，在此情況下該接受委托的第三方為基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)；

基金賬戶：指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開(kāi)立的記錄其持有的基金管理人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶；

基金份額持有人：指根據(jù)基金合同及相關(guān)文件合法取得本基金基金份額的投資者；

個(gè)人投資者：指合法持有屆時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證或其它合法身份證件的中國(guó)居民；

機(jī)構(gòu)投資者：指在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其它組織（法律法規(guī)及其它有關(guān)規(guī)定禁止投資于開(kāi)放式證券投資基金的除外）；

合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)的中國(guó)境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司以及其它資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)；

基金投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者的合稱；

基金合同生效日：指本基金募集符合本基金合同規(guī)定條件，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日；

基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)終止基金合同的日期；

基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起到基金合同生效日止的時(shí)間段，最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月；

存續(xù)期：指基金合同生效日至基金合同終止日之間的不定期期限；

工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；

T日：指基金銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購(gòu)、贖回或其它業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期；

T＋n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）；

開(kāi)放日：指為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；

認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，基金投資者購(gòu)買本基金基金份額的行為；

申購(gòu)：指基金合同生效后，基金投資者購(gòu)買本基金基金份額的行為；

贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購(gòu)回本基金基金份額的行為；

基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差價(jià)、銀行存款利息以及基金的其它合法收入；

基金資產(chǎn)總值：指基金所購(gòu)買的各類證券價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購(gòu)款項(xiàng)和其他應(yīng)收款項(xiàng)以及其它投資所形成資產(chǎn)的價(jià)值總和；

基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值；

基金份額凈值：基金份額凈值是按照每個(gè)開(kāi)放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，基金份額凈值的計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入，國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定；

基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定該基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過(guò)程；

指定媒體：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或其它媒體；

法律法規(guī)：指中華人民共和國(guó)現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章、地方法規(guī)、地方規(guī)章及規(guī)范性文件；

不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法克服、無(wú)法避免且在基金合同由基金托管人、基金管理人簽署之日后發(fā)生的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其它自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒(méi)收、法律變化、突發(fā)停電、電腦系統(tǒng)或數(shù)據(jù)傳輸系統(tǒng)非正常停止或其它突發(fā)事件、證券交易場(chǎng)所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎龋?/p>

基金信息披露義務(wù)人： 指基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和其他組織。

三、基金合同當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：____________________________

注冊(cè)地址：________________________

辦公地址：________________________

法定代表人：______________________

總經(jīng)理：__________________________

成立日期： _____年_____月_____日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[ ] 號(hào)

經(jīng)營(yíng)范圍：基金管理業(yè)務(wù)、發(fā)起設(shè)立基金以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

組織形式：有限責(zé)任公司

實(shí)繳注冊(cè)資本：_____萬(wàn)元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

（二）基金托管人

名稱：____________________________

注冊(cè)地址：________________________

辦公地址：________________________

法定代表人：______________________

成立日期：_____年_____月_____日

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[ ] 號(hào)

經(jīng)營(yíng)范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌付；國(guó)際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行；代理國(guó)外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)證業(yè)務(wù)；經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的委托代理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)（包括工程造價(jià)咨詢業(yè)務(wù)）。

組織形式：國(guó)有獨(dú)資企業(yè)

注冊(cè)資本：____億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

（三）基金份額持有人

基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)并持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件。

四、基金管理人的權(quán)利義務(wù)

（一）基金管理人的權(quán)利

（1）依法申請(qǐng)并募集基金；

（2）自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立管理基金資產(chǎn)；

（3）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、凍結(jié)、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（4）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定決定本基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式，獲得基金管理費(fèi)，收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)及其它事先批準(zhǔn)或公告的合理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)定的其它費(fèi)用；

（5）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同之規(guī)定銷售基金份額；

（6）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對(duì)基金資產(chǎn)、其它基金合同當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及時(shí)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，以及采取其它必要措施以保護(hù)本基金及相關(guān)基金合同當(dāng)事人的利益；

（7）基金管理人可根據(jù)基金合同的規(guī)定選擇適當(dāng)?shù)幕痄N售代理人并有權(quán)依照代銷協(xié)議對(duì)基金銷售代理人行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；

（8）自行擔(dān)任基金注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)或選擇、更換基金注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)，辦理基金注冊(cè)與過(guò)戶登記業(yè)務(wù)，并按照基金合同規(guī)定對(duì)基金注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；

（9）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)；

（10）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；

（11）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂基金收益的分配方案；

（12）按照法律法規(guī)，代表基金對(duì)被投資企業(yè)行使股東權(quán)利，代表基金行使因投資于其它證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)；

（14）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師、審計(jì)師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)并確定有關(guān)費(fèi)率；

（16）法律法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其它法律文件所規(guī)定的其它權(quán)利。

（二）基金管理人的義務(wù)

（1）遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；

（2）恪盡職守，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；

（3）充分考慮本基金的特點(diǎn)，設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)；

（4）設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和登記事宜或委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理；

（5）設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金的注冊(cè)與過(guò)戶登記工作或委托其它機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；

（6）建立健全內(nèi)部控制制度，保證基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)和基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（7）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，不得利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益；

（8）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金管理人不得委托第三人管理、運(yùn)作基金資產(chǎn)；

（9）接受基金托管人依照法律法規(guī)和基金合同對(duì)基金管理人履行基金合同情況進(jìn)行的監(jiān)督；

（10）采取所有必要措施對(duì)基金托管人違反法律法規(guī)、基金合同和托管協(xié)議的行為進(jìn)行糾正和補(bǔ)救；

（11）按規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值；

（12）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回、分紅款項(xiàng)；

（13）嚴(yán)格按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定公告招募說(shuō)明書和基金份額發(fā)售公告和履行其他信息披露及報(bào)告義務(wù)；

（14）保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等；除法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其它監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而做出的披露或?yàn)榱嘶饘徲?jì)的目的而做出的披露不應(yīng)視為基金管理人違反基金合同規(guī)定的保密義務(wù)；

（15）依據(jù)基金合同規(guī)定制訂基金收益分配方案并向本基金的基金份額持有人分配基金收益；

（16）不謀求對(duì)基金資產(chǎn)所投資的公司的控股和直接管理；

（17）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

（18）編制基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表及其它處理有關(guān)基金事務(wù)的完整記錄15年以上；

（19）參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

（20）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金托管人；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)?；鹜泄苋艘蜻^(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金利益向基金托管人追償，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不承擔(dān)連帶責(zé)任；

（22）基金管理人因違反基金合同規(guī)定的目的處分基金資產(chǎn)或者因違背基金合同規(guī)定的管理職責(zé)、處理基金事務(wù)中因過(guò)錯(cuò)致使基金資產(chǎn)受到損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其過(guò)錯(cuò)責(zé)任不因其退任而免除；

（23）確保向基金份額持有人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出；保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（24）負(fù)責(zé)為基金聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所和律師；

（25）不從事任何有損本基金其它當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

（26）基金不能成立時(shí)按規(guī)定退還所募集資金本息、并承擔(dān)發(fā)行費(fèi)用；

（27）法律法規(guī)、基金合同或國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其它義務(wù)。

五、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

（一）基金托管人的權(quán)利

1．依照基金合同的約定獲得基金托管費(fèi)；

2．監(jiān)督本基金的投資運(yùn)作，如托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同或有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定的，不予執(zhí)行并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；

3．在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

4．依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

5．依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人，如認(rèn)為基金管理人違反了法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對(duì)基金資產(chǎn)、其它基金合同當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及時(shí)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，以及采取其它必要措施以保護(hù)本基金及相關(guān)基金合同當(dāng)事人的利益；

6．法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權(quán)利。

（二）基金托管人的義務(wù)

1．基金托管人應(yīng)遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，安全保管基金的財(cái)產(chǎn)；

2．設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；

3．建立健全內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人固有資產(chǎn)相互獨(dú)立，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其它基金資產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；

4．除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，不得利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益；

5．除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；

6．保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同；

7．按有關(guān)規(guī)定開(kāi)立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶；

8．按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

9．保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等；除法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其它監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而做出的披露或?yàn)榱嘶饘徲?jì)的目的而做出的披露不應(yīng)視為基金托管人違反基金合同規(guī)定的保密義務(wù)；

10．復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；

11．對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，對(duì)半和基金報(bào)告出具意見(jiàn)；

12．監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；

13．按法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定出具基金托管人報(bào)告；

14．按有關(guān)規(guī)定，保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表和其它有關(guān)基金托管業(yè)務(wù)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

15．參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

16．面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)、和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

17．監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定履行自己的義務(wù)；基金管理人因過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金利益向基金管理人追償，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不承擔(dān)連帶責(zé)任；

18．采取適當(dāng)、合理的措施，使本基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等事項(xiàng)符合基金合同等有關(guān)法律文件的規(guī)定；

19．采取適當(dāng)、合理的措施，使基金管理人用以計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；

20．采取適當(dāng)、合理的措施，使基金投資和融資的條件符合基金合同等法律文件的規(guī)定；

21．因過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因違背托管職責(zé)或者處理基金事務(wù)不當(dāng)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)或者自己受到的損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其責(zé)任不因其退任而免除；

22．不從事任何有損本基金其它基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

23．法律法規(guī)、基金合同和依據(jù)基金合同制定的其它法律文件所規(guī)定的其它義務(wù)。

六、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

基金投資者購(gòu)買本基金基金份額的行為即視為對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人?；鸱蓊~持有人作為當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件。

每一基金份額具有同等的合法權(quán)益。

（一）基金份額持有人的權(quán)利：

1．按基金合同的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，就審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

2．按基金合同的規(guī)定取得基金收益；

3．按基金合同的規(guī)定查詢或復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；

4．按基金合同的規(guī)定贖回基金份額，并在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)取得有效贖回的款項(xiàng)；

5．參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

6．依照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；

7．要求基金管理人或基金托管人及時(shí)行使法律法規(guī)、基金合同所規(guī)定的義務(wù)；

8．對(duì)基金管理人、基金托管人損害其合法權(quán)益而要求予以賠償；

9．法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權(quán)利。

（二）基金份額持有人的義務(wù)：

1．遵守有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；

2．繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等事宜涉及的款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用；

3．以其對(duì)基金的投資額為限承擔(dān)本基金虧損或者終止的有限責(zé)任；

4．不從事任何有損基金及本基金其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

5．返還其在基金投資過(guò)程中取得的不當(dāng)?shù)美?/p>

6．法律法規(guī)以用基金合同所規(guī)定的其它義務(wù)。

七、基金份額持有人大會(huì)

本基金的基金份額持有人大會(huì)，由本基金的基金份額持有人組成。

（一）有以下事由情形之一時(shí)，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：

1．修改基金合同或提前終止基金合同，但基金合同另有約定的除外；

2．提前終止本基金；

3．變更基金類型或轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

4．更換基金托管人；

5．更換基金管理人；

6．提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；

7．本基金與其它基金的合并；

8．法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其它應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。

（二）以下情況不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：

1．調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；

2．在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式；

3．因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；

4．對(duì)基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

5．對(duì)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響；

6．除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)以外的其它情形。

（三）召集方式：

1．除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集，開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日由基金管理人選擇確定。

2．基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)自行召集并確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。

3．代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。

基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。

基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開(kāi)。

4．代表基金份額百分之十以上（含百分之十）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額百分之十以上（含百分之十）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前三十日?qǐng)?bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

5．基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

（四）通知

召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)前30天，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告通知。基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知將至少載明以下內(nèi)容：

1．會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)、方式；

2．會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)；

3．投票委托書送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

4．會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；

5．如采用通訊表決方式，則載明投票表決的截止日以及表決票的送達(dá)地址。

采用通訊方式開(kāi)會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會(huì)議通知中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表達(dá)意見(jiàn)的寄交和收取方式。

（五）開(kāi)會(huì)方式

基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)方式包括現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通訊方式開(kāi)會(huì)?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由基金份額持有人本人出席或通過(guò)授權(quán)委派其代理人出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席；通訊方式開(kāi)會(huì)指按照基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進(jìn)行表決。會(huì)議的召開(kāi)方式由召集人確定，但決定基金管理人更換或基金托管人的更換事宜必須以現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

1．現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：

（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證和受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的憑證和授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、本基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；

（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效的基金份額不少于權(quán)益登記日基金總份額的50%（不含50%）。

2．在符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：

（1）召集人按基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在兩個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見(jiàn)；

（3）本人直接出具書面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額不少于權(quán)益登記日基金總份額的50%；

（4）直接出具書面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見(jiàn)的其它代表，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證和受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的憑證和授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；

（5）會(huì)議通知公布前已報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表明符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見(jiàn)即視為有效的表決；表決意見(jiàn)模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

（六）議事內(nèi)容與程序

1．議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系全體基金份額持有人利益的，并為基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍內(nèi)的重大事項(xiàng)，如法律法規(guī)規(guī)定的基金合同的重大修改、終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、基金之間或與其它基金合并以及召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其它事項(xiàng)。

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)日前10天公告。否則，會(huì)議的召開(kāi)日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有10天的間隔期。

基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%或以上的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案；也可以在會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)召集人提交臨時(shí)提案，臨時(shí)提案應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開(kāi)日前15天提交召集人。召集人對(duì)于基金管理人和基金托管人提交的臨時(shí)提案進(jìn)行審查，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開(kāi)日前10天公告。

對(duì)于基金份額持有人提交的提案（包括臨時(shí)提案），大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：

（1）關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于基金份額持有人提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明。

（2）程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)基金份額持有人的提案涉及的程序性問(wèn)題作出決定。如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問(wèn)題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)作出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。

（3）單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%或以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于六個(gè)月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

2．議事程序

在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由召集人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議，報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后生效；在通訊表決開(kāi)會(huì)的方式下，首先由召集人提前10天公布提案，在所通知的表決截止日期第二個(gè)工作日在公證機(jī)構(gòu)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決并形成決議，報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或備案后生效。

3．基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

（七）表決

1．基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權(quán)。

2．基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：

（1）特別決議

對(duì)于特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上（不含三分之二）通過(guò)。

（2）一般決議

對(duì)于一般決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的百分之五十以上（不含百分之五十）通過(guò)。

轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同應(yīng)當(dāng)以特別決議通過(guò)方為有效。

3．基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。

4．采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見(jiàn)視為有效表決。

5．基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審議、逐項(xiàng)表決。

6．基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。

（八）計(jì)票

1．現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)

（1）基金份額持有人大會(huì)的主持人為召集人授權(quán)出席大會(huì)的代表，如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中推舉三名基金份額持有人擔(dān)任監(jiān)票人。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。

（3）如果會(huì)議主持人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；如果會(huì)議主持人未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席會(huì)議的基金份額持有人或者基金份額持有人代理人對(duì)會(huì)議主持人宣布的表決結(jié)果有異議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公布重新清點(diǎn)結(jié)果。重新清點(diǎn)僅限一次。

2．通訊方式開(kāi)會(huì)

在通訊方式開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。

（九）生效與公告

基金份額持有人大會(huì)按照投資基金法有關(guān)規(guī)定表決通過(guò)的事項(xiàng)，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起五日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或者備案。

基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)自中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或者出具無(wú)異議意見(jiàn)之日起生效。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有法律約束力。基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定。

基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

八、基金管理人、托管人的更換條件與程序

（一）基金管理人的更換

1．基金管理人的更換條件有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，須更換基金管理人：

（1）基金管理人解散、依法被撤銷、被依法宣告破產(chǎn)或者由接管人接管的；

（2）依照基金合同規(guī)定由基金份額持有人大會(huì)表決解任的；

（3）中國(guó)證監(jiān)會(huì)有充分理由認(rèn)為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)，并依法取消其基金管理資格的；

（4）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其它情形。

2．基金管理人的更換程序

（1）提名：新任基金管理人由基金托管人提名，新任基金管理人應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件；

（2）決議：基金份額持有人大會(huì)在基金管理人職責(zé)終止后六個(gè)月內(nèi)對(duì)被提名的新任基金管理人形成決議，新任基金管理人應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件；

（3）批準(zhǔn)：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金管理人；新基金管理人須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)方可出任，原基金管理人須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后方可退任；

（4）公告：基金管理人更換后，由基金托管人在獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)公告。原基金管理人應(yīng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料，及時(shí)向新任基金管理人辦理基金管理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)；新任基金管理人應(yīng)及時(shí)接收；新任基金管理人與基金托管人核對(duì)基金資產(chǎn)總值；

（5）審計(jì)：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告同時(shí)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；

（6）基金名稱變更：基金管理人退任后，本基金應(yīng)替換或刪除基金名稱中″上投摩根__________″的字樣。

（二）基金托管人的更換

1．基金托管人的更換條件有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，須更換基金托管人：

（1）基金托管人解散、依法被撤銷、被依法宣告破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)的；

（2）依照基金合同的約定作出決議由基金份額持有人大會(huì)表決解任的；

（3）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)基金托管職責(zé)，并依法取消其基金托管資格的；

（4）法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其它情形。

2．基金托管人的更換程序

（1）提名：新任基金托管人由基金管理人提名，新任基金托管人應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的資格條件；

（2）決議：基金份額持有人大會(huì)在基金托管人職責(zé)終止后六個(gè)月內(nèi)對(duì)被提名的新任基金托管人形成決議；

（3）批準(zhǔn)：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金托管人；新基金托管人須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)方可出任，原基金托管人須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后方可退任；

（4）公告：基金托管人更換后，由基金管理人在獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)公告。原基金托管人應(yīng)妥善管理基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，及時(shí)與新任基金托管人進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)移交手續(xù)；新任基金托管人與基金管理人核對(duì)基金資產(chǎn)總值；

（5）審計(jì)：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并予以公告，同時(shí)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

（三）基金管理人與基金托管人同時(shí)更換

1．提名：如果基金管理人和基金托管人同時(shí)更換，由單獨(dú)或合計(jì)持有基金總份額10%以上的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人；

2．基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進(jìn)行；

3．公告：新任基金管理人和新任基金托管人在獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)在指定的媒體上聯(lián)合公告。

九、基金的基本情況

基金名稱：上投摩根中國(guó)__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金。

基金類型：契約型開(kāi)放式。

基金份額的面值：每基金份額的面值為人民幣1.00元。

發(fā)行對(duì)象：中華人民共和國(guó)境內(nèi)的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律法規(guī)禁止投資開(kāi)放式證券投資基金的除外）及合格境外機(jī)構(gòu)投資者。

發(fā)行方式：通過(guò)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)（包括基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)，具體名單見(jiàn)發(fā)行公告）公開(kāi)發(fā)售。

存續(xù)期限：不定期。

十、基金的募集

（一）募集對(duì)象

中華人民共和國(guó)境內(nèi)的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者（法律法規(guī)禁止購(gòu)買開(kāi)放式證券投資基金者除外）和合格境外機(jī)構(gòu)投資者。

（二）銷售場(chǎng)所

本基金通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)公開(kāi)發(fā)售。

（三）基金募集期

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件。前款規(guī)定的文件應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整?；鹉技坏贸^(guò)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的基金募集期限?；鹉技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計(jì)算。

（四）投資者認(rèn)購(gòu)原則

1．投資者認(rèn)購(gòu)前，需按基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款；

2．基金募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購(gòu)基金份額，已申請(qǐng)的認(rèn)購(gòu)在募集期內(nèi)不允許撤銷；

（五）認(rèn)購(gòu)份數(shù)的計(jì)算

本基金采用金額認(rèn)購(gòu)的方法，認(rèn)購(gòu)份數(shù)的計(jì)算方法如下：

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用 ＝ 認(rèn)購(gòu)金額× 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

認(rèn)購(gòu)份額 ＝（認(rèn)購(gòu)金額 ＋ 認(rèn)購(gòu)利息－認(rèn)購(gòu)費(fèi)用）/ 基金份額面值

基金份額面值為1.00元。上述計(jì)算結(jié)果（包括基金份額的份數(shù)）均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有。

（六）認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用：本基金具體認(rèn)購(gòu)費(fèi)率在招募說(shuō)明書中列示。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)登記等基金募集期發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金資產(chǎn)。

十一、基金合同的生效

（一）基金合同的生效

基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》有關(guān)規(guī)定，并具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)：

1．基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣；

2．基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起三個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。

本基金合同生效前，基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。

（二）基金設(shè)立失敗

若本基金自基金份額發(fā)售之日起三個(gè)月內(nèi)未滿足成立條件，則本基金成立失敗。本基金不成立，基金管理人應(yīng)以其固有資產(chǎn)承擔(dān)本基金的全部募集費(fèi)用，將已募集資金加計(jì)銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后30天內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人。

（三）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

本基金成立后的存續(xù)期間內(nèi)，若基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)20個(gè)工作日本基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬(wàn)元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，說(shuō)明出現(xiàn)上述情況的原因并提出解決方案。存續(xù)期間內(nèi)，若基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)60個(gè)工作日本基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬(wàn)元，基金管理人有權(quán)利宣布該基金終止，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。

十二、基金資產(chǎn)的托管

本基金資產(chǎn)由基金托管人持有并保管?；鸸芾砣藨?yīng)與基金托管人按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定訂立托管協(xié)議，以明確基金管理人與基金托管人之間在基金資產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的管理和運(yùn)作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利和義務(wù)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

十三、基金的申購(gòu)與贖回

（一）申購(gòu)與贖回辦理的場(chǎng)所

本基金的基金銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的基金銷售代理人。

投資者可以在基金銷售機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按基金銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金的申購(gòu)與贖回。

（二）申購(gòu)與贖回辦理的時(shí)間

1．開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間

本基金在本基金合同規(guī)定的開(kāi)放日辦理申購(gòu)與贖回。具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間由基金管理人與基金銷售代理人約定。

若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其它特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。

2．申購(gòu)的開(kāi)始時(shí)間及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間

本基金自成立日后不超過(guò)30個(gè)工作日的時(shí)間起開(kāi)始辦理申購(gòu)。具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購(gòu)開(kāi)始公告中確定。

3．贖回的開(kāi)始時(shí)間及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間

本基金自成立日后不超過(guò)30個(gè)工作日的時(shí)間起開(kāi)始辦理贖回。具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在贖回開(kāi)始公告中確定。

4．在確定申購(gòu)開(kāi)始時(shí)間與贖回開(kāi)始時(shí)間后，由基金管理人最遲于開(kāi)放日前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

（三）申購(gòu)與贖回的原則

1．未知價(jià)原則，即基金的申購(gòu)與贖回價(jià)格以受理申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

2．基金采用金額申購(gòu)和份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；

3．當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日下午三時(shí)之前或基金管理人規(guī)定的其它時(shí)間之前提出；

4．基金的申購(gòu)與贖回以書面方式或經(jīng)基金管理人認(rèn)可的其它方式進(jìn)行；

5．基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但應(yīng)最遲在新的原則實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體予以公告。

（四）申購(gòu)與贖回的程序

1．申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式

基金投資者必須根據(jù)基金管理人和基金銷售代理人規(guī)定的手續(xù)，在開(kāi)放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。基金銷售機(jī)構(gòu)如允許基金投資者進(jìn)行預(yù)約或其他形式的申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，其申請(qǐng)的處理方式按有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定進(jìn)行。

投資人申購(gòu)本基金，須按基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式足額繳付申購(gòu)資金。

投資人提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在基金銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠的基金份額余額。

2．申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以在基金申購(gòu)、贖回的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)收到申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日（T日）。一般情況下，投資者可在T＋2日及之后通過(guò)基金管理人的客戶服務(wù)電話或到其提出申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的網(wǎng)點(diǎn)查詢確認(rèn)情況。

3．申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付

申購(gòu)采用全額繳款方式，若申購(gòu)資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功。若申購(gòu)不成功或無(wú)效，基金管理人或基金銷售代理人將投資者已繳付的申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資者。

投資者贖回款按有關(guān)規(guī)定自成交確認(rèn)日起在T＋7日內(nèi)劃往贖回人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按照基金合同有關(guān)條款處理。

（五）申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制

本基金的申購(gòu)和贖回的數(shù)額限制由基金管理人確定并在招募說(shuō)明書或其它公告中規(guī)定。

（六）基金的申購(gòu)費(fèi)與贖回費(fèi)

1．本基金的申購(gòu)費(fèi)率和贖回費(fèi)率不得超過(guò)法律法規(guī)規(guī)定的水平，實(shí)際執(zhí)行的費(fèi)率在招募說(shuō)明書中進(jìn)行公告。投資人在一天之內(nèi)如果有多筆申購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。

申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)，用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)登記等各項(xiàng)費(fèi)用。

贖回費(fèi)用由贖回人承擔(dān)，贖回費(fèi)的25％歸基金資產(chǎn)，75％用于支付注冊(cè)登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。

2．本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費(fèi)用。

3．基金管理人可以在法律法規(guī)規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率和贖回費(fèi)率，最新的申購(gòu)費(fèi)率和贖回費(fèi)率在招募說(shuō)明書中列示。費(fèi)率如發(fā)生變更，基金管理人最遲將于新的費(fèi)率開(kāi)始實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

（七）申購(gòu)與贖回的注冊(cè)登記

1．經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)同意，基金投資者提出的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，在基金管理人規(guī)定的時(shí)間之前可以撤銷。

2．投資者申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資者增加權(quán)益并辦理注冊(cè)登記手續(xù)，投資者自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

3．投資者贖回基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資者扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的注冊(cè)登記手續(xù)。

4．基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開(kāi)始實(shí)施前3個(gè)工作日予以公告。

（八）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式

1．巨額贖回的認(rèn)定

若單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（指基金贖回份額與轉(zhuǎn)出份額之和減去基金申購(gòu)份額與轉(zhuǎn)入份額之和后的余額）超過(guò)前一日本基金的基金總份額的10%，為巨額贖回。

2．巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分順延贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資者的贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分順延贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資者的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為支付投資者的贖回申請(qǐng)可能會(huì)對(duì)基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回（即確認(rèn)成交的）比例不低于本基金基金總份額的10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)明確作出不參加順延下一個(gè)開(kāi)放日贖回的表示外，自動(dòng)轉(zhuǎn)為下一個(gè)開(kāi)放日贖回處理。轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值為準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，并以此類推，直到全部贖回為止。投資者在提出贖回申請(qǐng)時(shí)可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。

（3）當(dāng)發(fā)生巨額贖回并順延贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在兩日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，予以公告，并在公開(kāi)披露日分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金管理人主要辦公場(chǎng)所所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

（4）連續(xù)兩日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受本基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受（即確認(rèn)成交的）的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒體上進(jìn)行公告。

（九）拒絕或暫停申購(gòu)、暫停贖回的情形及處理

1．本基金出現(xiàn)以下情況之一時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受基金投資者的申購(gòu)申請(qǐng)：

（1）不可抗力；

（2）證券交易場(chǎng)所在交易時(shí)間非正常停市；

（3）發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況；

（4）基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；

（5）當(dāng)基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購(gòu)；

（6）法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。

如果投資者的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資者。

2．在如下情況下，基金管理人可以暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)：

（1）不可抗力；

（2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市；

（3）暫?；鹳Y產(chǎn)估值或如果基金管理人認(rèn)為，占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而管理人為保障投資人的利益，已決定延遲準(zhǔn)備或采用估值或稍后進(jìn)行估值；

（4）發(fā)生巨額贖回，本基金合同規(guī)定可以暫停接受贖回申請(qǐng)的情形；

（5）發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況；

（6）法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。

發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。已接受的贖回申請(qǐng)，基金管理人將足額支付；如暫時(shí)不能支付，將按每個(gè)贖回申請(qǐng)人已被接受的贖回申請(qǐng)量占已接受贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，其余部分由基金管理人按照相應(yīng)的處理辦法在后續(xù)開(kāi)放日予以兌付。

在暫停贖回的情形消除后，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。

3．發(fā)生基金合同或招募說(shuō)明書中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫停接受基金申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

4．基金暫停申購(gòu)、贖回，基金管理人應(yīng)立即在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上公告。

5．暫停期結(jié)束，基金重新開(kāi)放時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告最新的基金份額凈值。

如果發(fā)生暫停的時(shí)間為1天，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日在至少一種指定信息披露媒體刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告并公告最新的基金份額凈值。

如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)1天但少于兩周，暫停結(jié)束，基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前1個(gè)工作日在至少一種指定信息披露媒體刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告，并在重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回日公告最新的基金份額凈值。

如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)刊登暫停公告一次；暫停結(jié)束，基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前3個(gè)工作日在至少一種指定信息披露媒體連續(xù)刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告，并在重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回日公告最新的基金份額凈值。

（十）定期定額投資計(jì)劃

在各項(xiàng)條件成熟的情況下，本基金可為投資者提供定期定額投資計(jì)劃服務(wù)，具體實(shí)施方法以招募說(shuō)明書和基金管理人屆時(shí)公布的業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)。

十四、基金轉(zhuǎn)換

為方便基金份額持有人，未來(lái)在各項(xiàng)技術(shù)條件和準(zhǔn)備完備的情況下，投資者可以選擇在本基金和上投摩根__________富林明__________基金管理有限公司管理的其他基金（如有）之間進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換?；疝D(zhuǎn)換的數(shù)額限制、轉(zhuǎn)換費(fèi)率等具體規(guī)定可以由基金管理人屆時(shí)另行規(guī)定。

十五、基金的非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押

（一）基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理繼承、遺贈(zèng)、司法執(zhí)行等情況下的非交易過(guò)戶。無(wú)論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。

1．“繼承”指基金持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

2．“遺贈(zèng)”指基金持有人立遺囑將其持有的基金份額贈(zèng)給法定繼承人以外的其他人；

3．“司法執(zhí)行”是指根據(jù)生效法律文書，有履行義務(wù)的當(dāng)事人（基金持有人）將其持有的基金份額依生效法律文書之規(guī)定主動(dòng)過(guò)戶給其他人，或法院依據(jù)生效法律文書將有履行義務(wù)的當(dāng)事人（基金持有人）持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他人。

（二）投資者辦理非交易過(guò)戶必須到基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或其指定的網(wǎng)點(diǎn)辦理。對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按《上投摩根__________富林明__________基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》的有關(guān)規(guī)定辦理。

（三）符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行確認(rèn)，該確認(rèn)一般情況下應(yīng)在非交易過(guò)戶申請(qǐng)經(jīng)審核通過(guò)之日起5個(gè)工作日內(nèi)做出；申請(qǐng)人按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)繳納過(guò)戶費(fèi)用。

（四）基金持有人可以以同一基金賬戶在多個(gè)基金銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）基金份額，但必須在原申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）的基金銷售機(jī)構(gòu)贖回該部分基金份額。

基金份額持有人可以辦理其基金份額在不同基金銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進(jìn)行申報(bào)，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額轉(zhuǎn)出成功后，一般情況下轉(zhuǎn)托管份額可于T＋1日在轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)辦理轉(zhuǎn)入手續(xù)，投資者可于T＋3日起贖回該部分基金份額。

（五）基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍。基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益（包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資）一并凍結(jié)。

（六）在有關(guān)法律法規(guī)有明確規(guī)定的情況下，基金管理人將可以辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他業(yè)務(wù)，并會(huì)同基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)制定、公布和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

十六、基金銷售業(yè)務(wù)及其代理

基金的銷售業(yè)務(wù)指接受投資者申請(qǐng)為其辦理基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管及其他有關(guān)業(yè)務(wù)，由基金管理人及基金管理人委托的及其他符合條件的機(jī)構(gòu)辦理?；鸸芾砣宋衅渌麢C(jī)構(gòu)辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)與基金銷售代理人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和基金銷售代理人之間在基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等事宜中的權(quán)利義務(wù)，確保基金資產(chǎn)安全，保護(hù)基金投資者和基金份額持有人的合法權(quán)益。

基金銷售代理人應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定辦理基金銷售業(yè)務(wù)。

十七、基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)及其代理

本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等。

本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機(jī)構(gòu)辦理。基金管理人委托其他機(jī)構(gòu)辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和代理機(jī)構(gòu)在投資人基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保護(hù)基金投資者和基金份額持有人的合法權(quán)益。

（一）基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)享有如下權(quán)利：

1．建立和管理投資者基金份額賬戶；

2．取得注冊(cè)登記費(fèi)；

3．保管基金份額持有人開(kāi)戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊(cè)等；

4．法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

（二）基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)承擔(dān)如下義務(wù)：

1．配備足夠的專業(yè)人員辦理基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)；

2．嚴(yán)格按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的條件辦理本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)；

3．保持基金份額持有人名冊(cè)及相關(guān)的申購(gòu)與贖回等業(yè)務(wù)記錄15年以上；

4．對(duì)基金份額持有人的基金賬戶信息負(fù)有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對(duì)投資者或基金帶來(lái)的損失，須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強(qiáng)制檢查情形除外；

5．法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。

十八、基金的投資

（一）投資目標(biāo)

本基金在以長(zhǎng)期投資為基本原則的基礎(chǔ)上，通過(guò)嚴(yán)格的投資紀(jì)律約束和風(fēng)險(xiǎn)管理手段，將戰(zhàn)略資產(chǎn)配置與投資時(shí)機(jī)有效結(jié)合，精心選擇在經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)下具有國(guó)際比較優(yōu)勢(shì)的中國(guó)企業(yè)，通過(guò)精選證券和適度主動(dòng)投資，為國(guó)內(nèi)投資者提供國(guó)際水平的理財(cái)服務(wù)，最終謀求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。

（二）投資理念

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)正在全方位的融入世界經(jīng)濟(jì)，“中國(guó)主題”投資概念日益引起全球投資者的密切關(guān)注。本基金借鑒摩根富林明______資產(chǎn)管理集團(tuán)150余年的資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，以國(guó)際視野審視中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，深入分析并挖掘其中行業(yè)與公司的比較優(yōu)勢(shì)，通過(guò)投資資產(chǎn)的靈活動(dòng)態(tài)配置，在實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算管理的基礎(chǔ)上，最大限度爭(zhēng)取基金投資超額回報(bào)。

（三）投資范圍

本基金的投資范圍為股票、債券及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其它投資品種。股票投資范圍為所有在國(guó)內(nèi)依法發(fā)行的A股以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的其它股票類品種，債券投資的主要品種包括國(guó)債、金融債、公司債、回購(gòu)、短期票據(jù)和可轉(zhuǎn)換債券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的其它債券類品種。在正常情況下，本基金投資組合中股票投資比例為30－80%，債券投資比例為20－50%，現(xiàn)金為0－20%。本基金的股票投資重點(diǎn)是那些動(dòng)態(tài)發(fā)展比較優(yōu)勢(shì)而立足于國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的上市公司，該部分投資比例將不低于本基金股票資產(chǎn)的80%。

今后在有關(guān)法律法規(guī)許可時(shí)，除去以現(xiàn)金形式存在的基金資產(chǎn)外，其余基金資產(chǎn)可全部用于股票投資。

（四）投資策略

本基金充分借鑒摩根富林明__________資產(chǎn)管理集團(tuán)全球行之有效的投資理念和技術(shù)，以國(guó)際視野審視中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，將國(guó)內(nèi)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與上市公司價(jià)值判斷納入全球經(jīng)濟(jì)綜合考量的范疇，通過(guò)定性/定量嚴(yán)謹(jǐn)分析的有機(jī)結(jié)合，準(zhǔn)確把握國(guó)家/地區(qū)與上市公司的比較優(yōu)勢(shì)，最終實(shí)現(xiàn)上市公司內(nèi)在價(jià)值的合理評(píng)估、投資組合資產(chǎn)配置與風(fēng)險(xiǎn)管理的正確實(shí)施。

本基金以股票投資為主體，在股票選擇和資產(chǎn)配置上分別采取“由下到上”和“由上到下”的投資策略。根據(jù)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的具體特點(diǎn)，本基金積極利用摩根富林明__________資產(chǎn)管理集團(tuán)在全球市場(chǎng)的研究資源，用其國(guó)際視野觀的優(yōu)勢(shì)價(jià)值評(píng)估體系甄別個(gè)股素質(zhì)，并結(jié)合本地長(zhǎng)期深入的公司調(diào)研和嚴(yán)格審慎的基本面與市場(chǎng)面分析，篩選出重點(diǎn)關(guān)注的上市公司股票。資產(chǎn)配置層面包括類別資產(chǎn)配置和行業(yè)資產(chǎn)配置，本基金不僅在股票、債券和現(xiàn)金三大資產(chǎn)類別間實(shí)施策略性調(diào)控，也通過(guò)對(duì)全球/區(qū)域行業(yè)效應(yīng)進(jìn)行評(píng)估后，確定行業(yè)資產(chǎn)配置權(quán)重，總體緊密監(jiān)控組合風(fēng)險(xiǎn)與收益特征，以最終切實(shí)保證組合的流動(dòng)性、穩(wěn)定性與收益性。

1.優(yōu)勢(shì)價(jià)值分析

摩根富林明__________資產(chǎn)管理集團(tuán)長(zhǎng)期以來(lái)貫徹精細(xì)入微的基本面研究，逐日累積利于投資決策的信息優(yōu)勢(shì)，結(jié)合DDM（DDRs）、DCF等價(jià)值評(píng)估模型，全力輔助合理的證券資產(chǎn)選擇。基于摩根富林明__________的全球性研究資源，本基金通過(guò)優(yōu)勢(shì)價(jià)值評(píng)估，綜合考察上市公司所具備的比較優(yōu)勢(shì)，在對(duì)構(gòu)成上市公司比較優(yōu)勢(shì)多方面的因素進(jìn)行分解研究后，結(jié)合其當(dāng)前的市場(chǎng)表現(xiàn)，來(lái)確定個(gè)股投資價(jià)值與投資時(shí)點(diǎn)的判斷。根據(jù)重點(diǎn)研究的結(jié)果，本基金將最終建立明顯具備投資價(jià)值的備選股票池，并構(gòu)建出符合本基金投資風(fēng)格的證券組合。

2.關(guān)注五大優(yōu)勢(shì)上市公司

根據(jù)優(yōu)勢(shì)價(jià)值分析的結(jié)果，現(xiàn)階段本基金將重點(diǎn)關(guān)注五大類優(yōu)勢(shì)上市公司。

1）具備比較成本優(yōu)勢(shì)的上市公司

作為一個(gè)發(fā)展中國(guó)家，中國(guó)勞動(dòng)力成本相對(duì)較低的優(yōu)勢(shì)將至少在今后一段時(shí)間內(nèi)得到保持。實(shí)際上，“全球勞動(dòng)力套利”令中國(guó)成為全球制造業(yè)的外包平臺(tái)之一，中國(guó)已是引人矚目的世界性制造基地，成本優(yōu)勢(shì)會(huì)繼續(xù)鞏固上市公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

2）受惠于多樣化與高成長(zhǎng)內(nèi)需優(yōu)勢(shì)的上市公司

中國(guó)政府一直致力于刺激內(nèi)需，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)需求的快速增長(zhǎng)仍然可以保持相當(dāng)長(zhǎng)時(shí)期。其中，消費(fèi)升級(jí)是拉動(dòng)內(nèi)需的重要因素之一，住宅、轎車、傳媒、娛樂(lè)、旅游等需求旺盛都是消費(fèi)升級(jí)的典型表現(xiàn)，相關(guān)上市公司將受益匪淺。

3）具有相對(duì)壟斷優(yōu)勢(shì)的上市公司

具有壟斷特性的上市公司多為行業(yè)領(lǐng)袖，它們不僅對(duì)市場(chǎng)價(jià)格有相對(duì)控制力，在長(zhǎng)期市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中又擁有較高的成功確定性。現(xiàn)階段體制創(chuàng)新和結(jié)構(gòu)調(diào)整為這些上市公司發(fā)展提供新動(dòng)能，上市公司自身的技術(shù)進(jìn)步和廣泛參與深度產(chǎn)業(yè)整合更拓展了未來(lái)成長(zhǎng)空間。

4）享有中國(guó)傳統(tǒng)文化優(yōu)勢(shì)的上市公司

具有中國(guó)傳統(tǒng)文化天然特色的上市公司魅力獨(dú)特，因?yàn)樗鼈兊漠a(chǎn)品是國(guó)外上市公司無(wú)法生產(chǎn)和替代的。品牌是上市公司獨(dú)具的稀缺資源，中國(guó)的傳統(tǒng)品牌上市公司受惠于自成一體的悠久文化，而奠定了上市公司的長(zhǎng)期競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

5）充分發(fā)揮中國(guó)自然資源優(yōu)勢(shì)的上市公司

特定地區(qū)都有其獨(dú)特的資源特色，只要善加利用就可以創(chuàng)造出可觀的財(cái)富。雖然總體而言，中國(guó)并不是一個(gè)人均資源豐富的國(guó)家，但中國(guó)在某些領(lǐng)域的資源具備相對(duì)優(yōu)勢(shì)，也就培養(yǎng)出相應(yīng)的有投資價(jià)值的上市公司。特別是現(xiàn)階段由于中國(guó)自身經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)和世界經(jīng)濟(jì)回暖，處于上游地位的大宗原材料及資源類行業(yè)擁有良好發(fā)展環(huán)境，在中國(guó)進(jìn)入重工業(yè)時(shí)代的背景下，行業(yè)運(yùn)行周期決定了上述行業(yè)仍將保持上升期，這些處于產(chǎn)業(yè)鏈最上端的行業(yè)在市場(chǎng)中會(huì)穩(wěn)健發(fā)展。

3.資產(chǎn)配置策略

資產(chǎn)配置層面包括類別資產(chǎn)配置和行業(yè)資產(chǎn)配置，本基金不僅在股票、債券和現(xiàn)金三大資產(chǎn)類別間實(shí)施策略性調(diào)控，也通過(guò)對(duì)全球/區(qū)域行業(yè)效應(yīng)進(jìn)行評(píng)估后，確定行業(yè)資產(chǎn)配置權(quán)重。

在資產(chǎn)配置層面上，基金管理人將首先嚴(yán)謹(jǐn)衡量各類別資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，隨著市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)變化趨勢(shì)，及時(shí)調(diào)整互補(bǔ)性資產(chǎn)的分配比例，實(shí)現(xiàn)投資組合動(dòng)態(tài)管理最優(yōu)化。正常情況下本基金投資組合中股票投資比例為30－80%，債券投資比例為20－50%，現(xiàn)金為0-20%。今后在有關(guān)法律法規(guī)許可時(shí)，除去以現(xiàn)金形式存在的基金資產(chǎn)外，其余基金資產(chǎn)可全部用于股票投資，從而可以在切實(shí)控制投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下，真正發(fā)揮基金管理人主動(dòng)管理能力，追求最大投資收益。

在行業(yè)資產(chǎn)配置層面，本基金在分析全球/區(qū)域行業(yè)效應(yīng)后，依據(jù)對(duì)行業(yè)基本面和景氣周期的分析預(yù)測(cè)，同時(shí)考慮上市公司的行業(yè)成長(zhǎng)性，確定基金在一定時(shí)期內(nèi)的行業(yè)布局。在此基礎(chǔ)上，本基金管理人將實(shí)施靈活的行業(yè)輪換策略，通過(guò)跟蹤不同行業(yè)的相對(duì)價(jià)值以及行業(yè)景氣周期變化等因素，適時(shí)調(diào)整行業(yè)資產(chǎn)配置權(quán)重，積極把握行業(yè)價(jià)值演化中的投資機(jī)會(huì)。

4.債券投資管理

配置防御性資產(chǎn)是控制基金組合風(fēng)險(xiǎn)的策略性手段。對(duì)于債券資產(chǎn)的選擇，本基金將以價(jià)值分析為主線，在綜合研究的基礎(chǔ)上實(shí)施積極主動(dòng)的組合投資，并主要通過(guò)類屬配置與債券選擇兩個(gè)層次進(jìn)行投資管理。

在類屬配置層次，結(jié)合對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)利率、債券供求等因素的綜合分析，根據(jù)交易所市場(chǎng)與銀行間市場(chǎng)類屬資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，定期對(duì)投資組合類屬資產(chǎn)進(jìn)行優(yōu)化配置和調(diào)整，確定類屬資產(chǎn)的最優(yōu)權(quán)重；

在債券選擇上，本基金以長(zhǎng)期利率趨勢(shì)分析為基礎(chǔ)，結(jié)合經(jīng)濟(jì)變化趨勢(shì)、貨幣政策及不同債券品種的收益率水平、流動(dòng)性和信用風(fēng)險(xiǎn)等因素，合理運(yùn)用利率預(yù)期、久期管理、換券利差交易、凸性交易與騎乘收益率曲線等投資管理策略，實(shí)施積極主動(dòng)的債券投資管理。

隨著國(guó)內(nèi)債券市場(chǎng)的深入發(fā)展和結(jié)構(gòu)性變遷，更多債券新品種和交易形式將增加債券投資盈利模式，本基金會(huì)密切跟蹤市場(chǎng)動(dòng)態(tài)變化，選擇合適的介入機(jī)會(huì)謀求高于市場(chǎng)平均水平的投資回報(bào)。

（五）投資決策程序

投資決策基本原則是依據(jù)基金合同所制定投資基本方針、投資范圍及投資限制等，擬訂基金投資策略及執(zhí)行投資計(jì)劃。適度控制風(fēng)險(xiǎn)及資產(chǎn)安全，并追求投資利得的合理增長(zhǎng)，最大限度地保障基金持有人的利益。

公司投資決策采用集體決策模式，并以投資決策會(huì)議的形式加以體現(xiàn)。

1．為提高投資決策效率和專業(yè)性水平，公司在經(jīng)營(yíng)管理層下設(shè)投資決策委員會(huì)，作為公司投資管理的核心決策機(jī)構(gòu)。

2．投資決策委員會(huì)以投資管理部核心成員為主體組建，并由投資總監(jiān)擔(dān)任主席，其它成員包括部分資深基金經(jīng)理和研究總監(jiān)。

3．投資決策委員會(huì)的主要職責(zé)是：定期或不定期召開(kāi)投資決策會(huì)議，在依照有關(guān)法律法規(guī)與基金合同所確定的投資限制綱領(lǐng)的范圍內(nèi)，分析評(píng)價(jià)投資操作績(jī)效，并在對(duì)現(xiàn)有資產(chǎn)配置進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，作出資產(chǎn)配置決議，確定證券評(píng)級(jí)模式，決定投資對(duì)象備選庫(kù)，作為基金經(jīng)理進(jìn)行投資操作的依據(jù)。

4．投資決策委員會(huì)對(duì)所議內(nèi)容在成員間達(dá)成共識(shí)后形成決議，無(wú)法達(dá)成共識(shí)時(shí)，由投資決策委員會(huì)主席做最后裁定。

5．投資決策委員會(huì)應(yīng)就每次會(huì)議決議情況制作書面報(bào)告，向總經(jīng)理提交，并為監(jiān)察稽核提供查核依據(jù)。

（六）基金的禁止行為

1．承銷證券；

2．向他人貸款或者提供擔(dān)保；

3．從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

4．買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；

5．向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；

6．買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；

7．從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

8．依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

如法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定發(fā)生變更，上述禁止行為應(yīng)相應(yīng)變更。

（七）基金投資組合比例限制

1．本基金持有一家公司的股票，其市值不得超過(guò)本基金資產(chǎn)凈值的10%；

2．本基金與由基金管理人管理的其它基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%；

3．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過(guò)本基金的總資產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

4．股票、債券和現(xiàn)金的投資比例應(yīng)符合本基金合同規(guī)定的投資比例限制。

法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)上述比例限制另有規(guī)定的，應(yīng)從其規(guī)定。

由于基金規(guī)?；蚴袌?chǎng)的變化導(dǎo)致的投資組合超過(guò)上述約定的比例不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在合理期限內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。

雖有上述比例限制，如今后在有關(guān)法律法規(guī)許可時(shí)，除去以現(xiàn)金形式存在的基金資產(chǎn)外，其余基金資產(chǎn)可全部用于股票投資。

（八）基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的原則及方法

1．不謀求對(duì)上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營(yíng)管理；

2．有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；

3．基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東權(quán)利，保護(hù)基金投資者的利益。

十九、基金的融資

本基金可以按照國(guó)家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資。

二十、基金資產(chǎn)

（一）基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金所購(gòu)買的各類證券價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購(gòu)款項(xiàng)和其他應(yīng)收款項(xiàng)以及其它投資所形成資產(chǎn)的價(jià)值總和。

（二）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

（三）基金資產(chǎn)的賬戶

由基金托管人開(kāi)立基金專用銀行存款賬戶以及證券賬戶，與基金管理人和基金托管人、基金銷售代理人和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自有的資產(chǎn)賬戶以及其它基金資產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。

（四）基金資產(chǎn)的處分

基金資產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售代理人的固有資產(chǎn)，基金資產(chǎn)相互獨(dú)立，并由基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人和基金銷售代理人以其自有的資產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)基金資產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其它權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金資產(chǎn)不得被處分。非因基金資產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金資產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。

二

十一、基金資產(chǎn)估值

（一）估值目的

基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值。依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的基金份額凈值，是計(jì)算基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。

（二）估值日

本基金合同生效后，基金管理人在上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

（三）估值對(duì)象

基金所擁有的股票、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)。

（四）估值方法

1．股票估值方法

（1）上市流通證券按估值日其所在證券交易所的收盤價(jià)估值；估值日無(wú)交易的，以最近交易日的收盤價(jià)估值；

（2）未上市股票的估值：

（a）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和增發(fā)等方式發(fā)行的股票，按估值日在交易所掛牌的同一股票的收盤價(jià)估值；

（b）首次發(fā)行的股票，按成本價(jià)估值。

（3）配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，若收盤價(jià)高于配股價(jià)，則按收盤價(jià)和配股價(jià)的差額進(jìn)行估值；若收盤價(jià)等于或低于配股價(jià)，則估值為零。

（4）在任何情況下，基金管理人如采用本項(xiàng)第（1）、（2）、（3）小項(xiàng)規(guī)定的方法對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒?。但是，如果基金管理人認(rèn)為按本項(xiàng)第（1）、（2）、（3）小項(xiàng)規(guī)定的方法對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。

（5）國(guó)家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。

2．債券估值辦法：

（1）證券交易所市場(chǎng)實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)估值，估值日沒(méi)有交易的，按最近交易日的收盤價(jià)估值。

（2）證券交易所市場(chǎng)未實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值，估值日沒(méi)有交易的，按最近交易日債券收盤價(jià)計(jì)算得到的凈價(jià)估值。

（3）未上市債券按其成本價(jià)估值；

（4）在銀行間債券市場(chǎng)交易的債券按其成本價(jià)估值；

（5）在任何情況下，基金管理人如采用本項(xiàng)第（1）-（4）小項(xiàng)規(guī)定的方法對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒ā５?，如果基金管理人認(rèn)為按本項(xiàng)第（1）-（4）小項(xiàng)規(guī)定的方法對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人在綜合考慮市場(chǎng)成交價(jià)、市場(chǎng)報(bào)價(jià)、流動(dòng)性、收益率曲線等多種因素基礎(chǔ)上形成的債券估值，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值；

（6）國(guó)家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。

（五）估值程序

基金日常估值由基金管理人進(jìn)行?；鸸芾砣送瓿晒乐岛螅瑢⒐乐到Y(jié)果以書面形式報(bào)告給基金托管人，基金托管人按照基金合同、基金托管協(xié)議規(guī)定的估值方法、時(shí)間與程序進(jìn)行復(fù)核，基金托管人復(fù)核無(wú)誤后簽章返回給基金管理人；月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。

（六）暫停估值的情況

1．基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其它原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；

2．因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3．中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。

（七）基金份額凈值的確認(rèn)和錯(cuò)誤處理方式

基金份額凈值是按照每個(gè)開(kāi)放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，基金份額凈值的計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后四位內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為基金份額資產(chǎn)估值錯(cuò)誤。

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金份額凈值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即公告、予以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；凈值錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。因基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人、基金托管人予以賠償?；鸸芾砣?、基金托管人有權(quán)向第三方責(zé)任人進(jìn)行追償。

（八）特殊情形的處理

基金管理人按照本條第（四）款第1項(xiàng)第（4）小項(xiàng)和第2項(xiàng)第（5）小項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金份額凈值錯(cuò)誤處理；由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其它不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人、基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。

二十二、基金的收益與分配

（一）收益的構(gòu)成

基金收益包括：基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差價(jià)、銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其它合法收入及因運(yùn)用基金資產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約。

基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用等項(xiàng)目后的余額。

（二）收益分配原則

1．本基金的每份基金份額享有同等分配權(quán)。

2．在符合有關(guān)基金分配收益條件的前提下，本基金收益每年至少分配一次，至多分配四次；

3．投資者可以選擇現(xiàn)金分紅方式或分紅再投資的分紅方式，以投資者在分紅權(quán)益登記日前的最后一次選擇的方式為準(zhǔn)，投資者選擇分紅的默認(rèn)方式為現(xiàn)金分紅；

4．如果基金投資當(dāng)期出現(xiàn)虧損，則本基金不進(jìn)行收益分配；

5．全年合計(jì)的基金收益分配比例不得低于本基金已實(shí)現(xiàn)凈收益的90%；

6．法律、法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

（三）收益分配方案

基金收益分配方案中載明基金收益分配對(duì)象、分配原則、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式及有關(guān)手續(xù)費(fèi)等內(nèi)容。

（四）收益分配方案的確定、公告

基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人核實(shí)后確定，在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金管理人公告。

（五）收益分配中發(fā)生的費(fèi)用

1．收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費(fèi)用。

2．收益分配時(shí)發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬等手續(xù)費(fèi)用由基金份額持有人自行承擔(dān)；如果基金份額持有人所獲現(xiàn)金紅利不足支付前述銀行轉(zhuǎn)賬等手續(xù)費(fèi)用，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將該基金份額持有人的現(xiàn)金紅利按分紅實(shí)施日的基金份額凈值轉(zhuǎn)為相應(yīng)的基金份額。

二

十三、基金費(fèi)用與稅收

（一）基金費(fèi)用的種類

1．基金管理人的管理費(fèi)；

2．基金托管人的托管費(fèi)；

3．基金信息披露費(fèi)用；

4．基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

5．與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；

6．投資交易費(fèi)用；

7．按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同規(guī)定可以列入的其它費(fèi)用。

（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1．基金管理人的基金管理費(fèi)

在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.5%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：

H＝E×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

2．基金托管人的基金托管費(fèi)

在通常情況下，基金的基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：

H＝E×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

3．基金募集期間的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)以及其他費(fèi)用，不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支，可以從認(rèn)購(gòu)費(fèi)中列支。若本基金發(fā)行失敗，發(fā)行費(fèi)用由基金管理人承擔(dān)?；鸷贤Ш蟮母黜?xiàng)費(fèi)用按有關(guān)法規(guī)列支。

4．本條第（一）款第3至第7項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。

（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。

（四）基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)的調(diào)整

基金管理人和基金托管人可協(xié)商酌情調(diào)低基金的基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

（五）稅收

本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

二

十四、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)

（一）基金會(huì)計(jì)政策

1．基金管理人為基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；

2．基金的會(huì)計(jì)為公歷每年1月1日至12月31日，如果基金首次募集成立的當(dāng)年少于3個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)；

3．基金核算以人民幣為記賬本位幣，記賬單位是人民幣元；

4．會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度和《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》；

5．基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6．基金管理人及基金托管人各自保留完整的基金會(huì)計(jì)賬目、憑證，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；

7．基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書面方式確認(rèn)。

（二）基金審計(jì)

1．基金管理人聘請(qǐng)具有證券業(yè)從業(yè)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)基金財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立；

2．會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師時(shí)，須事先征得基金管理人同意，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；

3．基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人（或基金管理人）同意，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后可以更換?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所后在5個(gè)工作日內(nèi)公告。

二

十五、基金的信息披露

（一）披露原則

基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊和基金管理人、基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站等媒介披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。

（二）基金募集信息披露

1．基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日前，將招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

2．基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說(shuō)明書的當(dāng)日登載于指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

3．基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

4．基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每六個(gè)月結(jié)束之日起四十五日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說(shuō)明書摘要登載在指定報(bào)刊上?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在公告的十五日前向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書，并就有關(guān)更新內(nèi)容提供書面說(shuō)明。

（三）定期報(bào)告

基金定期報(bào)告由基金管理人按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的有關(guān)證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式的相關(guān)文件的規(guī)定單獨(dú)編制，由基金托管人復(fù)核?；鸲ㄆ趫?bào)告，包括基金報(bào)告、基金半報(bào)告和基金季度報(bào)告?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每個(gè)開(kāi)放日的次日，通過(guò)網(wǎng)站、基金份額發(fā)售網(wǎng)點(diǎn)以及其他媒介，披露開(kāi)放日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

1．基金報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起九十日內(nèi)，編制完成基金報(bào)告，并將報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上?；饒?bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)。

2．基金半報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起六十日內(nèi)，編制完成基金半報(bào)告，并將半報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

3．基金季度報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起十五個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

基金合同生效不足兩個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半報(bào)告或者報(bào)告。

（四）臨時(shí)報(bào)告與公告

基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在兩日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，予以公告，并在公開(kāi)披露日分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金管理人主要辦公場(chǎng)所所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的下列事件：

1．基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)；

2．提前終止基金合同；

3．轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

4．更換基金管理人、基金托管人；

5．基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

6．基金管理人股東及其出資比例發(fā)生變更；

7．基金募集期延長(zhǎng)；

8．基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；

9．基金管理人的董事在一年內(nèi)變更超過(guò)百分之五十；

10．基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十；

11．涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；

12．基金管理人、基金托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查；

13．基金管理人及其董事、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理受到嚴(yán)重行政處罰，基金托管人及其基金托管部門負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰；

14．重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)；

15．基金收益分配事項(xiàng)；

16．管理費(fèi)、托管費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；

17．基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；

18．基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；

19．變更基金銷售代理人；

20．更換基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)；

21．基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；

22．基金申購(gòu)、贖回費(fèi)率及其收費(fèi)方式發(fā)生變更；

23．基金發(fā)生巨額贖回并延期支付；

24．基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)；

25．基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)后重新接受申購(gòu)、贖回；

26．基金份額上市交易；

27．中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

（五）公開(kāi)澄清

在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

（六）信息披露文件的存放與查閱

招募說(shuō)明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金份額代銷機(jī)構(gòu)的住所，投資者可免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件。

基金定期報(bào)告公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人和基金托管人的住所，投資者可免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件。

二

十六、基金合同終止與基金財(cái)產(chǎn)清算

（一）本基金合同終止事由

有下列情形之一的，本基金合同終止：

1．基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2．基金管理人職責(zé)終止，而在六個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人承接其原有職責(zé)的；

3．基金托管人職責(zé)終止，而六個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金托管人承接其原有職責(zé)的；

4、基金合同規(guī)定的其他情況或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其它情況。

（二）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1．清算組

（1）自基金合同終止之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算組，清算組在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

（2）清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師、相關(guān)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。

（3）清算組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。

2．基金財(cái)產(chǎn)清算程序

（1）基金合同終止后，由清算組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）清算組作出的清算報(bào)告需經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書；

（5）將基金清算結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（6）公布基金清算公告；

（7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

3．清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指清算組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由清算組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。

4．基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：

（1）支付清算費(fèi)用；

（2）交納所欠稅款；

（3）清償基金債務(wù)；

（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

基金財(cái)產(chǎn)未按本項(xiàng)第（1）至（3）小項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。

5．基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算組作出的清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書后，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。

6．基金清算賬冊(cè)及文件的保存

基金清算賬冊(cè)及有關(guān)文件按國(guó)家有關(guān)規(guī)定保存。

二

十七、業(yè)務(wù)規(guī)則

基金份額持有人應(yīng)遵守《上投摩根__________富林明__________基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》。業(yè)務(wù)規(guī)則不影響基金托管人的權(quán)利義務(wù)，由基金管理人在符合法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的前提下制定，并由基金管理人解釋與修改，但如該解釋或修改實(shí)質(zhì)性修改了基金合同，則應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金合同的修改達(dá)成決議。

二

十八、違約責(zé)任

（一）由于基金合同一方當(dāng)事人的過(guò)錯(cuò)，造成基金合同不能履行或者不能完全履行的，由有過(guò)錯(cuò)的一方承擔(dān)違約責(zé)任；如屬基金合同雙方或多方當(dāng)事人的過(guò)錯(cuò)，根據(jù)實(shí)際情況，由雙方或多方當(dāng)事人分別承擔(dān)各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任。但是發(fā)生下列情況，當(dāng)事人可以免責(zé)：

1．不可抗力；

2．基金管理人及基金托管人按照當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定作為或不作為而造成的損失等；

3．基金管理人，在沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的情況下，由于按照本基金合同規(guī)定的投資原則投資或不投資造成的損失或潛在損失等。

（二）基金合同當(dāng)事人違反基金合同，給其他當(dāng)事人造成直接損失的，應(yīng)進(jìn)行賠償。

（三）在發(fā)生一方或多方當(dāng)事人違約的情況下，基金合同能繼續(xù)履行的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。未違約方當(dāng)事人在職責(zé)范圍內(nèi)有義務(wù)及時(shí)采取必要措施，防止損失的擴(kuò)大。

（四）除非由于基金管理人的故意違約、欺詐或疏忽引起的費(fèi)用或損失，基金管理人不應(yīng)承擔(dān)與本基金有關(guān)的任何損失或費(fèi)用，并有權(quán)就與本基金有關(guān)而發(fā)生的任何訴訟、索賠、成本或費(fèi)用要求本基金補(bǔ)償。

（五）除非由于基金托管人的故意違約、欺詐或疏忽引起的損失或費(fèi)用，基金托管人不應(yīng)承擔(dān)與本基金有關(guān)的任何損失或費(fèi)用，并有權(quán)就與本基金有關(guān)而發(fā)生的任何訴訟、索賠、成本或費(fèi)用要求本基金補(bǔ)償。

二

十九、爭(zhēng)議處理和適用法律

基金合同各方當(dāng)事人因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議應(yīng)當(dāng)通過(guò)協(xié)商或者調(diào)解解決，協(xié)商或者調(diào)解不能解決的，可向中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)上海分會(huì)，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力。

本基金合同受中國(guó)法律管轄。

三

十、基金合同的效力與修改

（一）本基金合同經(jīng)基金管理人與基金托管人雙方蓋章、雙方法定代表人或其授權(quán)代理人簽字并報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。投資人繳納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立；基金管理人依照有關(guān)規(guī)定向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。

（二）本基金合同自生效之日起對(duì)基金合同當(dāng)事人具有同等法律約束力。

（三）上投摩根__________富林明__________基金管理有限公司確認(rèn)已知悉中國(guó)建設(shè)__________銀行將進(jìn)行重組，并同意在中國(guó)建設(shè)__________銀行重組改制后，中國(guó)建設(shè)__________銀行在本合同項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)可以由中國(guó)建設(shè)__________銀行股份有限公司承繼。

（四）本基金合同正本一式十份，其中上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)各兩份，基金管理人和基金托管人各持有兩份，兩份由基金管理人留存?zhèn)溆?，每份具有同等的法律效力?/p>

（五）本基金合同可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、基金銷售代理人的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱，也可刊登在基金管理人指定的網(wǎng)站，供投資者查閱。投資者也可按工本費(fèi)購(gòu)買基金合同的復(fù)制件或復(fù)印件，但內(nèi)容應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。

（六）基金合同的修改

1．基金合同的修改需經(jīng)基金管理人和基金托管人同意；并且

2．修改基金合同應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，自批準(zhǔn)之日起生效。但如因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動(dòng)并屬于基金合同必須遵照進(jìn)行修改的情形，或者基金合同另有規(guī)定的，可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議，而經(jīng)基金管理人和基金托管人同意后修改，并報(bào)證監(jiān)會(huì)審批或備案。

三

十一、基金管理人和基金托管人簽章

第四篇：證券投資基金銷售從業(yè)考試模擬題一1

2008 年基金銷售考試模擬題之一

一、單選題

1.資本證券是指與（）有關(guān)的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。

A．商業(yè)投資B．金融投資C．房地產(chǎn)投資D．項(xiàng)目投資

2.按證券的募集方式分類，有價(jià)證券可分為（）。

A．上市證券與非上市證券B．國(guó)內(nèi)證券和國(guó)際證券 C．公募和私募證券D．政府證券和公司證券

3.證券的持有人可按自己的需要靈活地轉(zhuǎn)讓證券以換取現(xiàn)金，是證券的（）特征。

A．期限性B．收益性C．流動(dòng)性D．風(fēng)險(xiǎn)性

4.股份公司在股票市場(chǎng)上籌集的資金是公司的（）。

A．長(zhǎng)期負(fù)債B．應(yīng)付賬款C．資本公積D．自有資本

5.證券市場(chǎng)按品種結(jié)構(gòu)關(guān)系，可以分為（）。

A．股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)B．發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng) C．集中市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)D．國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和國(guó)際市場(chǎng)

6.證券自律性組織包括（）。

A．證券交易所和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)B．證券交易所和證券行業(yè)協(xié)會(huì)

C．證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和證券行業(yè)協(xié)會(huì)D．證券公司和證券行業(yè)協(xié)會(huì)

7.股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性，屬于股票的（）特征。

A．風(fēng)險(xiǎn)性B．收益性C．流動(dòng)性D．參與性

8.下面說(shuō)法正確的是（）。

A．債券與股票都有可能獲取一定的收益，債券能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓 B．債券與股票都有可能獲取一定的收益，并進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓 C．債券與股票都有可能獲取一定的收益，股票能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓 D．債券與股票都不一定獲取收益，但能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓

9.先在期貨市場(chǎng)賣出期貨，當(dāng)現(xiàn)貨價(jià)格下跌時(shí)以期貨市場(chǎng)的盈利彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場(chǎng)的損失從而達(dá)到保值的期貨交易方式是（）。

A．多頭套期保值B．空頭套期保值

C．交叉套期保值D．平行套期保值

10.我國(guó)上海證券交易所和深圳證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A．會(huì)員大會(huì)B．理事會(huì)C．專門委員會(huì)D．董事會(huì)

11.貼現(xiàn)債券到期時(shí)按（）償還。

A．發(fā)行價(jià)格B．市場(chǎng)價(jià)格C．票面金額D．本息總額

12.在通貨膨脹情況下，發(fā)行保值貼補(bǔ)債券，這是對(duì)（）的補(bǔ)償。

A．信用風(fēng)險(xiǎn)B．購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)C．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

13.收益和風(fēng)險(xiǎn)的基本關(guān)系是（）。

A．風(fēng)險(xiǎn)越大，收益率越小B．風(fēng)險(xiǎn)越大，收益率越大

C．風(fēng)險(xiǎn)與收益率無(wú)關(guān)D．風(fēng)險(xiǎn)與收益率呈反向變化關(guān)系

14.在我國(guó)臺(tái)灣省和日本，證券投資基金一般被稱為（）。

A．共同基金B(yǎng)．單位信托基金C．證券投資信托基金 D．私募基金

15.下面的特征中不屬于證券投資基金的是（）

A．集合理財(cái)，專業(yè)管理B．組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)

C．嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明D．收益平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)較小

16.證券投資基金的當(dāng)事人一般是指基金的（）

A．發(fā)起人、管理人和投資人B．管理人、托管人和份額持有人

C．托管人、發(fā)起人和投資人D．受益人、管理人和投資人

17.全球第一個(gè)公司型開(kāi)放式投資基金是（）。A．英國(guó)“海外及殖民地政府信托”B．富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”

C．波土頓“馬薩諸塞投資信托基金”D．麥哲倫基金

18.在我國(guó)證券投資基金發(fā)展史上，“老基金”特指（）。

A．1949 年以前組建的基金

B．1979 年改革開(kāi)放之前組建的基金

C．1991 年上海證券交易所成立之前組建的基金

D．1997 年 11 月 14 日《證券投資基金管理暫行辦法》出臺(tái)之前組建的基金

19.一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證 券市場(chǎng)的證券投資基金是（）。

A．全球基金B(yǎng)．國(guó)際基金C．離岸基金D．在岸基金

20.發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，沒(méi)有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的 報(bào)價(jià)在規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或贖回基金單位的基金是（）。

A．開(kāi)放式基金B(yǎng)．封閉式基金C．對(duì)沖基金D．契約型基金

21.主要投資于各種國(guó)債、金融債及公司債等的基金類型是（）。

A．股票基金B(yǎng)．債券基金C．混合基金D．貨幣市場(chǎng)基金

22.持有一定時(shí)期后(一般是 3～5 年，最長(zhǎng)也可達(dá) 10 年)，投資者會(huì)獲得投資本金的特定百 分比(例如

100％的本金)的回報(bào)，如果運(yùn)作成功，投資者還會(huì)得到額外收益的基金是（）。

A．成長(zhǎng)型基金B(yǎng)．收入型墓金C．平衡型基金D．保本基金

23.QDII 指（）

A．合格境外機(jī)構(gòu)投資者B．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者 C．合格基金投資者D．合格證券投資者

24.關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金，以下說(shuō)法不正確的是（）。

A．以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象

B．本質(zhì)上是一種指數(shù)基金 C．可以進(jìn)行套利交易

D．ETF 交易不會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易

25.有關(guān)基金評(píng)級(jí)的特點(diǎn)表述，不正確的有（）。

A．基金評(píng)級(jí)必須針對(duì)同一類型的基金來(lái)進(jìn)行

B．基金評(píng)級(jí)是基于歷史業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)

C．五星級(jí)基金有可能在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)表現(xiàn)很差

D．五星級(jí)基金在被評(píng)級(jí)時(shí)收益率必須為正值

26.公司型基金中持有人在基金公司中的地位類似于一般股份有限公司中的（）。

A．股東B．董事C．監(jiān)事D．經(jīng)理

27.我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于（）人民幣。

A．8000 萬(wàn)元B．1 億元C．12000 萬(wàn)元D．15000 萬(wàn)元

28.（）是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)。

A．投資運(yùn)作管理業(yè)務(wù)B．基金募集與銷售業(yè)務(wù)

C．基金行政業(yè)務(wù)D．受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

29.在我國(guó)，基金管理公司一般采取的組織形式是（）

A 有限責(zé)任公司B．合伙制C．合作制D．股份有限公司

30.以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是（）。

A．合法、合規(guī)性原則 B．全面性原則C．審慎、適時(shí)性原則 D．成本效益原則

31.基金管理公司內(nèi)部控制包括（）和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面。

A．內(nèi)部控制理論B．內(nèi)部控制方法C．內(nèi)部控制目標(biāo)D．內(nèi)部控制機(jī)制

32.在我國(guó)，基金托管人由（）批準(zhǔn)的商業(yè)銀行來(lái)?yè)?dān)任。

A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)B．中國(guó)人民銀行

C．中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

33.以開(kāi)放式基金為例，在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程主要分四個(gè)階段：簽署基金合 同、（）、基金運(yùn)作和基金終止。

A 基金募集B 基金申請(qǐng)C 基金財(cái)產(chǎn)保管D．基金資金清算

34.基金投資活動(dòng)中的核心環(huán)節(jié)是（）。

A．基金的募集B．基金的登記

C．基金的托管D．基金的交易

35.基金資產(chǎn)的估值是指根據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)基金資產(chǎn)和基金負(fù)債按一定的價(jià)格進(jìn)行評(píng)估與計(jì) 算，進(jìn)而確定（）與單位基金費(fèi)產(chǎn)凈值的過(guò)程。

A．基金資本凈值B．基金資產(chǎn)凈值C．基金負(fù)債凈值D．單位基金負(fù)債 凈值

36.依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的（），是計(jì)算基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。

A．基金單位資產(chǎn)凈值B．基金單位負(fù)債凈值

C．基金單位資本凈值D．基金交易價(jià)格

37.以下（）不屬于基金估值的對(duì)象。

A．基金所持有的股票B．估值日基金的交易額

C．基金所持有的債券D．基金的權(quán)證

38.（）是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。

A．基金管理費(fèi)B．基金托管費(fèi)C．證券交易費(fèi)D．基金運(yùn)作費(fèi)

39.我國(guó)基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)按照（）基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提。

A．前一日B．前一周C．上一月D．本月

40.基金會(huì)計(jì)需要（）對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，并對(duì)估值結(jié)果計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。

A．逐日B．隔日C．按月D．按年

41.投資者在 2007 年 8 月 3 日（周五，法定節(jié)假日前最后一個(gè)工作日）贖回了基金份額，那么投資者享有收益的期限至（）

A．8 月 3 日B．8 月 4 日C．8 月 5 日D．8 月 6 日

42.對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收（）。

A．消費(fèi)稅B．房產(chǎn)稅C．增值稅D．印花稅

43.對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收 個(gè)人所得稅以前，暫不征收（）。

A．個(gè)人所得稅B．營(yíng)業(yè)稅C．消費(fèi)稅D．企業(yè)所得稅

44.人們的金融產(chǎn)品選擇依賴于兩個(gè)因素：（）

A．外在因素和內(nèi)在因素B．心理因素和內(nèi)在因素

C．個(gè)人自身的因素和內(nèi)在因素D．外在因素和外部因素

45.在我國(guó)，大眾投資群體仍主要以（）為主要金融資產(chǎn)。

A．股票投資B．銀行儲(chǔ)蓄C．基金D．債券

46.保守型投資者最有可能投資于（）。

A．股票型基金B(yǎng)．混合型基金

C．債券型基金D．貨幣型基金

47.（）是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。

A．電話服務(wù)中心B．自動(dòng)傳真、電子郵箱與手機(jī)短信 C．“一對(duì)一”專人服務(wù) D．郵寄服務(wù)

48.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A．15％B．20％C．25％D．30％

49.封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的（）時(shí)，該基金不能成立。

A．50％B．80％C．90％D．100％

50.開(kāi)放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說(shuō)明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)，不辦理 贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）個(gè)月。A．1B．3C．6D．9

51.一般來(lái)說(shuō)，開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回價(jià)是以（）為基礎(chǔ)計(jì)算的。

A．基金單位資產(chǎn)凈值B．基金市場(chǎng)供求關(guān)系 C．基金發(fā)行時(shí)的面值D．基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格

52.LOF 份額的申購(gòu)、贖回采取（）方式。

A．份額申購(gòu)，份額贖回B．金額申購(gòu)，金額贖回

C．金額申購(gòu)，份額贖回D．份額申購(gòu)，金額贖回

53.封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是（）。

A．每交易日公開(kāi) 1 次B．至少每周公開(kāi) 1 次

C．至少每周公開(kāi) 2 次D．至少每月公開(kāi) 2 次

54.托管人召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議 形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A．30B．20C．15D．40

55.基金報(bào)告的披露時(shí)間為每個(gè)基金會(huì)計(jì)結(jié)束后（）內(nèi)。

A．15 日B．30 日C．60 日D．90 日

56.按披露（）的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為三類，封閉期的收益公告、開(kāi)放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。

A．時(shí)間B．性質(zhì)C．特點(diǎn)D．方式

57.編造并且傳播影響證券交易的虛假信息、擾亂證券交易市場(chǎng)的行為屬于（）。

A．操縱證券市場(chǎng)罪B．內(nèi)幕交易罪 C．誘騙他人買賣證券罪D．編造并傳播證券交易虛假信息罪

58.《公司法》于（）開(kāi)始正式實(shí)施。

A．1993 年 12 月 29 日B．1994 年 1 月 1 日

C．1994 年 7 月 1 日D．1999 年 12 月 25 日 59.證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要手段是（）。

A．經(jīng)濟(jì)手段B．法律手段 C．行政手段D．自律方式

60.每個(gè)季度結(jié)束后（）內(nèi)，基金管理人應(yīng)編制完投資組合公告。

A．15 日B．30 日C．60 日D．90 日

61.以下（）屬基金定期報(bào)告。

A．基金資產(chǎn)凈值公告B．公開(kāi)說(shuō)明書

C．基金持有人大會(huì)決議D．澄清公告

62.（）是對(duì)信息披露操作的時(shí)間要求。

A．全面性B．真實(shí)性C．及時(shí)性D．公平性

63.QDII 基金管理人應(yīng)該在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其 他文件。

A．2B．3C．4D．5

64.ETF 上市后要遵循的交易規(guī)則不正確的是（）A．基金上市首日的開(kāi)盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值。B．基金價(jià)格漲跌幅比例為 10%，自上市首日起實(shí)行 C．基金買入申報(bào)數(shù)量為 100 份或其整數(shù)倍，不足 100 份的可以賣出D．基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為 0.005 元

65.投資者申購(gòu)、贖回基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益 或減少權(quán)益的登記手續(xù)。

A．T+0B．T+1C．T+2D．T+3

66.我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)采用（）原則。

A．確定價(jià)B．未知價(jià)法C．賬面價(jià)值D．估計(jì)價(jià)值

67.《證券投資基金法》規(guī)定：基金管理人應(yīng)當(dāng)自開(kāi)放式基金設(shè)立申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行設(shè)立募集。

A．1B．3C．6D．9

68.封閉式基金發(fā)行募集成功后，取得證券交易所批準(zhǔn)后在市場(chǎng)上進(jìn)行交易的活動(dòng)稱為（）。

A．封閉式基金設(shè)立B．封閉式基金募集C．封閉式基金交易D．封閉式基金開(kāi) 放

69.封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的（）時(shí)，該基金不能成立。

A．50％B．80％C．90％D．100％

70.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)封閉式基金的募集期限為自基金批準(zhǔn)之日起（）內(nèi)。

A．一個(gè)月B．二個(gè)月C．三個(gè)月D．四個(gè)月

二、不定選擇題題

1.有價(jià)證券是指（）的憑證。

A．標(biāo)有票面金額B．證明持有人有權(quán)按期取得一定收入

C．持有人可以自由轉(zhuǎn)讓和買賣D．反映所有權(quán)或債權(quán)關(guān)系

2.下列屬于有價(jià)證券的有（）。

A．提貨單B．銀行匯票 C．支票D．倉(cāng)庫(kù)棧單

3.未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券是指（）。

A．非掛牌證券B．非上市證券 C．場(chǎng)外證券D．場(chǎng)內(nèi)證券

4.公募證券與私募證券的不同之處在于（）。

A．審核的嚴(yán)格程度不同B．發(fā)行對(duì)象特定與否

C．采取公示制度與否D．是否上市與否

5.證券市場(chǎng)的主要功能包括（）。

A．籌資功能B．證券資產(chǎn)的定價(jià)功能

C．資本配置功能D．宏觀調(diào)控功能

6.我國(guó)政府承諾證券業(yè) 5 年過(guò)渡期間對(duì)外開(kāi)放的內(nèi)容有（）。

A．外國(guó)證券機(jī)構(gòu)可以直接從事 B 股交易 B．外國(guó)證券機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)成為中國(guó)證券交易所的正式會(huì)員 C．允許外國(guó)機(jī)構(gòu)設(shè)立合營(yíng)公司，從事國(guó)內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過(guò) 33％，加入 3 年后外資比例不超過(guò) 49％D．加入后 3 年內(nèi)，允許外國(guó)證券公司設(shè)立合營(yíng)公司，外資比例不超過(guò) 1／3

7.參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括（）。

A．企業(yè)B．商業(yè)銀行 C．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)D．保險(xiǎn)公司

8.證券公司的主要業(yè)務(wù)有（）。

A．承銷和自營(yíng)證券B．證券經(jīng)紀(jì)C．受托資產(chǎn)管理D．證券投 資咨詢

9.證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括（）。

A．履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律 B．維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益

C．審批證券的發(fā)行D．組織培訓(xùn)和開(kāi)展業(yè)務(wù)交流

10.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是（）。

A．制定交易規(guī)則B．負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行

C．負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益D．維持公平而有秩序的證券市場(chǎng)

11.記名股票的特點(diǎn)有（）。

A．股東權(quán)利歸屬于記名股東B．安全性較差

C．轉(zhuǎn)讓時(shí)須履行登記手續(xù)D．便于掛失

12.普通股股東的義務(wù)包括（）。

A．遵守公司章程B．依其所認(rèn)購(gòu)的股份和入股方式繳納股金

C．每年定時(shí)參加股東大會(huì)D．審閱公司財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性

13.市場(chǎng)利率通過(guò)（）的途徑影響股票價(jià)格。

A．改變公司利息負(fù)擔(dān)B．改變資金流向

C．改變投資者融資成本D．改變投資者預(yù)期

14.根據(jù)權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為（）。

A．股權(quán)類權(quán)證B．債權(quán)類權(quán)證C．其他權(quán)證D．認(rèn)股權(quán) 證

15.我國(guó)目前主要的場(chǎng)外交易市場(chǎng)有（）。

A．代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)B．股份報(bào)價(jià)試點(diǎn)轉(zhuǎn)讓

C．銀行間市場(chǎng)D．交易所市場(chǎng)

16.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。

A．政策風(fēng)險(xiǎn)B．經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C．利率風(fēng)險(xiǎn)D．購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

17.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)也可稱為（）。

A．可分散風(fēng)險(xiǎn)B．不可回避風(fēng)險(xiǎn)C．不可分散風(fēng)險(xiǎn)D．可回避風(fēng)險(xiǎn)

18.與私募基金相比，公募基金具有（）特點(diǎn)。

A．運(yùn)作上受到的限制和約束較少B．面向社會(huì)公眾發(fā)售

C．投資者的資格和人數(shù)常受到嚴(yán)格的限制D．投資風(fēng)險(xiǎn)較高

19.股票基金根據(jù)投資對(duì)象的差異，可分為（）。

A．股票基金B(yǎng)．債券基金C．貨幣市場(chǎng)基金D．混合基金

20.貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下（）金融工具。

A．股票B．可轉(zhuǎn)換債券

C．剩余期限超過(guò) 397 天的債券D．信用等級(jí)在 AAA 以下的企業(yè)債券

21.境外的保本基金提供的類型有（）

A．本金保證B．收益保證C．紅利保證D．風(fēng)險(xiǎn)保證

22.對(duì)于基金經(jīng)理的分析主要包括的內(nèi)容有（）。

A．學(xué)歷及工作經(jīng)驗(yàn)B．性別、年齡 C．資產(chǎn)管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估D．投資風(fēng)格

23.按基金持股的價(jià)值傾向，可以將基金分為（）。A．成長(zhǎng)型基金B(yǎng)．價(jià)值型基金

C．保守型基金D．平衡型股基金

24.基金持有人的義務(wù)包括（）。

A．遵守基金契約B．繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)

C．承擔(dān)基金虧損D．不從事有損基金的活動(dòng)

25.基金管理人的主要業(yè)務(wù)和職責(zé)是（）。

A．保管基金財(cái)產(chǎn)B．管理基金資產(chǎn)

C．發(fā)起設(shè)立基金D．向基金持有人支付基金收益

26.基金運(yùn)營(yíng)事務(wù)是基金投資管理與市場(chǎng)營(yíng)銷工作的后臺(tái)保障，它通常包括（）

A．基金注冊(cè)登記B．核算與估值C．基金清算D．信息披露

27.基金管理公司治理結(jié)構(gòu)通常應(yīng)當(dāng)符合的要求有（）

A．股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層之間的職責(zé)明確，既相互協(xié)助又相互制衡

B．股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層按照有關(guān)法規(guī)、公司章程和基金合同的規(guī)定分別行使相應(yīng)的職權(quán)

C．實(shí)行獨(dú)立董事制度，并保證獨(dú)立董事充分發(fā)揮作用

D．建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制

28.關(guān)于基金托管人，下列說(shuō)法正確的是（）。

A．基金托管人主要是對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的投資操作進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)

B．基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表

C．基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任

D．基金托管人對(duì)所托管的基金承擔(dān)著重要的法律及行政責(zé)任

29.基金托管人內(nèi)部控制原則包括（）。

A．合法性原則B．及時(shí)性原則C．有效性原則D．集中性原則

30.根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資咨詢的機(jī)構(gòu) 應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A．有 200 萬(wàn)元以上的注冊(cè)資本

B．有公司章程

C．有 5 名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員

D．有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所及與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施

31.基金的信息披露主要包括（）。

A．募集信息披露B．運(yùn)作信息披露

C．定期信息披露D．臨時(shí)信息披露

32.我國(guó)基金管理公司的一般決策程序是（）。

A．公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告

B．投資決策委員會(huì)審議和決定基金的總體投資計(jì)劃

C．基金投資部制定投資組合的具體方案

D．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議

33.基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由（）構(gòu)成。

A．公司章程B．內(nèi)部控制大綱

C．基本管理制度D．部門規(guī)章制度

34.基金資產(chǎn)的估值是根據(jù)相關(guān)規(guī)定確定（）的過(guò)程。

A．基金資產(chǎn)總值B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金負(fù)債價(jià)值D．單位基金資產(chǎn)凈值

35.下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以在基金資產(chǎn)中列支的有（）

A．基金管理人的管理費(fèi)B．基金托管人的托管費(fèi)

C．銷售服務(wù)費(fèi)D．基金合同生效后的信息紕漏費(fèi) 36.界定基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體的意義在于（）。

A．將基金的管理主體和基金持有人的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)別開(kāi)來(lái)

B．將基金的管理主體和基金的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)別開(kāi)來(lái)

C．將基金托管人所管理的不同基金之間的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)分開(kāi)來(lái)

D．將基金管理公司管理的不同基金之間的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)分開(kāi)來(lái)

37.基金會(huì)計(jì)核算的權(quán)益事項(xiàng)包括了（）。

A．新股B．紅股C．紅利D．債券

38.依照《財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問(wèn)題的通知》規(guī)定，對(duì)（）買 賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。

A．銀行B．非銀行金融機(jī)構(gòu)C．個(gè)人D．非金融機(jī)構(gòu)

39.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征有（）

A．服務(wù)性B．專業(yè)性C．持續(xù)性D．特定性

40.為找到和實(shí)施最好的營(yíng)銷組合，基金管理公司在營(yíng)銷過(guò)程管理中要進(jìn)行（）。

A．市場(chǎng)營(yíng)銷分析B．市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃C．市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施D．市場(chǎng)營(yíng)銷控制

41.營(yíng)銷環(huán)境中的微觀環(huán)境指與公司關(guān)系緊密、能夠影響公司服務(wù)客戶能力的各種因素，主 要包括（）。

A．銷售渠道B．客戶C．競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手D．公眾

42.基金銷售機(jī)構(gòu)在評(píng)估各種不同的細(xì)分市場(chǎng)進(jìn)而選擇資金的目標(biāo)市場(chǎng)時(shí)，必須考慮的因素 有（）。

A．細(xì)分市場(chǎng)的規(guī)模B．細(xì)分市場(chǎng)的成長(zhǎng)性

C．細(xì)分市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的吸引力D．銷售機(jī)構(gòu)的資源

43.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型至少應(yīng)包 括（）。

A．積極型B．穩(wěn)健型C．平衡型D．保守型 44.基金組合投資的步驟可表述為（）。

A．組合投資目標(biāo)的設(shè)計(jì)B．組合投資的配置策略

C．組合投資的品種選擇D．組合投資的調(diào)整策略

45.銷售促進(jìn)包括各種多屬于短期性的刺激工具，用以次級(jí)投資者較迅速和較大量購(gòu)買某一 基金產(chǎn)品?；饦I(yè)常用的銷售促進(jìn)手段有（）。

A．銷售點(diǎn)宣傳B．投資者交流C．激勵(lì)手段D．費(fèi)率優(yōu)惠

46.基金營(yíng)銷推廣的主要形式有（）。

A．開(kāi)展基金理財(cái)沙龍B．召開(kāi)基金投資策略

C．舉行基金產(chǎn)品推介會(huì)D．在媒體開(kāi)設(shè)投資理財(cái)專欄

47.基金宣傳推介材料不能使用下列（）語(yǔ)言。

A．盡享牛市B．坐享財(cái)富增長(zhǎng)，安心享受成長(zhǎng)

C．凈值歸一D．預(yù)購(gòu)從速，申購(gòu)良機(jī)

48.基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)的工作人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，不得有下列情形（）

A．挪用投資者的交易資金或基金份額B．對(duì)投資者做出盈虧承諾

C．代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)D．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

49.封閉式基金的主要常規(guī)收費(fèi)項(xiàng)目包括（）。

A．交易傭金B(yǎng)．過(guò)戶登記費(fèi)C．轉(zhuǎn)托管收費(fèi)D．分紅手續(xù)費(fèi)

50.下列關(guān)于封閉式基金交易的特點(diǎn)表述有誤的是（）。

A．基金單位的買賣采用“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”的優(yōu)先原則

B．基金交易量可由投資者決定

C．基金單位的交易價(jià)格以基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)，受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響而波動(dòng)

D．在證券市場(chǎng)的營(yíng)業(yè)日內(nèi)可以隨時(shí)買賣基金單位

51.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資基金時(shí)，基金發(fā)起人應(yīng)提交的申報(bào)材料包括（）。

A．發(fā)起協(xié)議B．基金契約C．托管協(xié)議D．招募說(shuō)明書

52.股票、債券型基金的申購(gòu)贖回原則有（）

A．“未知價(jià)”交易原則B．“已知價(jià)”原則

C．“金額申購(gòu)、份額贖回”原則D．“份額申購(gòu)、金額贖回”原則

53.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定（）

A．接受全額贖回B．拒絕全額贖回C．全部延期贖回D．部分延期贖回

54.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶包括（）。

A．繼承B．司法強(qiáng)制執(zhí)行C．捐贈(zèng)D．基金的無(wú)償劃 撥

55.ETF 申購(gòu)對(duì)價(jià)是指投資者申購(gòu)基金份額時(shí)應(yīng)交付的（）。

A．現(xiàn)金差額B．其他對(duì)價(jià)C．組合證券D．現(xiàn)金替代

56.境內(nèi)基金管理公司申請(qǐng)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A．凈資產(chǎn)不少于 2 億元人民幣，經(jīng)營(yíng)基金管理業(yè)務(wù) 2 年以上，最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管 理規(guī)模不少于 200 億元人民幣

B．具有 5 年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少 于 2 名

C．具有 3 年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)人員不少于 3 名

D．最近3 年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰

57.QDII 基金申購(gòu)與贖回的原則是（）。

A．“未知價(jià)”交易原則B．“已知價(jià)”原則

C．“金額申購(gòu)、份額贖回”原則D．“份額申購(gòu)、金額贖回”原則

58.通過(guò)強(qiáng)制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時(shí)和充分地公開(kāi)，從而消除（）問(wèn)題 帶來(lái)的低效無(wú)序狀況，提高證券市場(chǎng)的有效性。

A．道德困境B．逆向選擇C．過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)D．道德風(fēng)險(xiǎn)

59.基金管理人編制基金（），經(jīng)托管人復(fù)核后予以公告，同時(shí)分別報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)和 基金上市的證券交易所備案。

A．臨時(shí)報(bào)告B．報(bào)告C．半報(bào)告D．季度報(bào)告

60.為明確信息披漏義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在報(bào)告 的扉頁(yè)中就（）方面做出提示。

A．管理人和托管人的披漏責(zé)任

B．管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則

C．投資風(fēng)險(xiǎn)提示

D．報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)的提示

61.基金報(bào)告披露的持有人信息主要有（）

A．上市基金前 10 名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

B．持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例

C．持有人戶數(shù)、戶均持有基金單位

D．基金持有人的住所

62.有關(guān)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)，說(shuō)法正確的有（）。

A．組織會(huì)員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)

B．對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

C．對(duì)違反證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處

D．收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù)

63.《公司法》的核心在于保護(hù)（）的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。

A．公司B．股東C．經(jīng)理D．債權(quán)人

64.在申購(gòu)價(jià)格的確定中，基金管理人接到投資人的購(gòu)買中請(qǐng)時(shí)，應(yīng)按（）作為申購(gòu)價(jià) 格。A．當(dāng)日公布的基金單位凈值

B．當(dāng)日公布的基金單位凈值加一定的申購(gòu)費(fèi)用

C．當(dāng)日公布的基金單位凈值加一定的申購(gòu)費(fèi)用加其他附加費(fèi)用

D．以上都不正確

65.基金的日常監(jiān)管由（）來(lái)具體實(shí)施。

A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部B．證監(jiān)局

C．證券交易所D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部

66.根據(jù)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》，信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī) 構(gòu)適用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括（）。

A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B．中臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C．后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)D．應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

67.基金銷售人員在從事基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為（）。

A．在銷售活動(dòng)中為他人牟取不正當(dāng)利益 B．以吸引客戶為目的，向他人提供基金未公開(kāi)的信息

C．接受投資者全權(quán)委托 D．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

68.為使得基金合同生效，有關(guān) QDII 基金首次募集應(yīng)符合的條件的說(shuō)法，正確的有（）。

A．只能以人民幣募集

B．募集金額不少于 2 億元人民幣

C．開(kāi)放式基金份額持有人不少于 200 人，封閉式基金份額持有人不少于 1000 人

D．按統(tǒng)一的面值 1 元進(jìn)行募集

69.在 ETF 的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)渠道的不同，可分為（）

A．場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)B．集體認(rèn)購(gòu)和個(gè)人認(rèn)購(gòu) C．公開(kāi)認(rèn)購(gòu)和私人認(rèn)購(gòu)D．有償認(rèn)購(gòu)和無(wú)償認(rèn)購(gòu)

70.設(shè)立封閉式基金主要程序有：（）。

A．確定基金發(fā)起人，擬定基金方案B．提交設(shè)立基金的相關(guān)文件

C．監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核與批準(zhǔn)D．基金的發(fā)行

三、判斷題

1.所謂虛擬資本是以有價(jià)證券形式存在，并能給持有者帶來(lái)一定收益的資本。

2.貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。

3.憑證式國(guó)債和封閉式基金交易憑證屬于非上市證券。

4.格林期貨香港公司是首家在香港地區(qū)開(kāi)業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)。

5.當(dāng)未來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)發(fā)行期限較短的債券，這樣可以避免市場(chǎng)利率下降而負(fù) 擔(dān)較高的利息。

6.證券公司債券屬于企業(yè)債而非金融債。

7.期貨價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指由于集中競(jìng)價(jià)的特點(diǎn)，未來(lái)的期貨價(jià)格就是未來(lái)的現(xiàn)貨價(jià)格，這樣期貨價(jià)格就成為現(xiàn)貨成交價(jià)的基礎(chǔ)。

8.股票的發(fā)行價(jià)格不得低于票面金額。

9.債券票面利率的高低直接影響債券發(fā)行人的籌資成本和投資者的投資收益。

10.經(jīng)濟(jì)周期是引起股市周期波動(dòng)的根本原因，因而股市的周期波動(dòng)與經(jīng)濟(jì)周期具有同步 性。

11.公司債的還本付息受法律保護(hù)，除非公司破產(chǎn)清算，一般情況下不受企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況的影 響，但公司的盈利變化同樣可能使公司債的價(jià)格呈現(xiàn)同方向變動(dòng)。

12.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)性越高，意味著遭受損失的可能性越大，其收益率會(huì)越低。

13.證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的基金集合起來(lái)，形成獨(dú)立資產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

14.基金托管人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)營(yíng)狀況。

15.在我國(guó)，基金托管人的主要職責(zé)是承擔(dān)基金份額的的銷售與注冊(cè)登記工作。

16.2001 年 9 月，“華安創(chuàng)新”誕生標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)由封閉式向開(kāi)放式跨越。

17.開(kāi)放式基金的交易中，投資人通過(guò)證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行委托，通過(guò)證券交易所和基金登記 結(jié)算機(jī)構(gòu)完成交易確認(rèn)和賬戶管理等。

18.美國(guó)主要以公司型基金為主，我國(guó)證券投資基金類型主要是公司型基金。

19.成長(zhǎng)型基金以追求資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值和盈利為基本目標(biāo)。

20.ETF 結(jié)合了封閉式基金與開(kāi)放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)。

21.費(fèi)用率是評(píng)價(jià)基金運(yùn)作效率和運(yùn)作成本的一個(gè)重要統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。

22.在其他條件相同的情況下，信用等級(jí)較高的債券，收益率較低；信用等級(jí)較低的證券，收益率較高。

23.一般而言，靈活配置型基金、偏股型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高。

24.資產(chǎn)估值增值潛力分析對(duì)于預(yù)測(cè)基金長(zhǎng)期業(yè)績(jī)走勢(shì)有較好的知道作用，還可以對(duì)基金資 產(chǎn)組合的潛在風(fēng)險(xiǎn)起預(yù)警作用。

25.監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的有效性原則。

26.資金清算環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是基金資金清算和交收不及時(shí)，從而延誤成交時(shí)間。

27.截至 2007 年底，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的僅有兩家。

28.申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及重大事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng) 人應(yīng)當(dāng)自變化之日起的 10 個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。

29.基金績(jī)效衡量不同于對(duì)基金組合本身的衡量，必須對(duì)投資能力以外的因素加以控制或進(jìn) 行可比性處理。

30.贖回的投資者從基金中獲取的金額是基金在市場(chǎng)上按當(dāng)初申購(gòu)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格．

31.在對(duì)基金資產(chǎn)估值時(shí)還需注意價(jià)格操縱和濫估問(wèn)題。

32.在我國(guó)，基金日常估值由基金管理人和基金托管人同時(shí)進(jìn)行。

33.我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核 責(zé)任。

34.按照有關(guān)規(guī)定，發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)如果影響基金單位凈值小數(shù)點(diǎn)后第四位的，即發(fā)生的 費(fèi)用大于基金凈值萬(wàn)分之一的，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)入基金損益。

35.公允價(jià)值變動(dòng)損益指基金持有的采用公允價(jià)值模式計(jì)量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融 負(fù)債等公允價(jià)值變動(dòng)形成的應(yīng)計(jì)入當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對(duì)基金資產(chǎn)按公 允價(jià)值估值時(shí)予以確認(rèn)。

36.基金份額持有人在開(kāi)放式基金的利潤(rùn)分配過(guò)程中為作出分配方式選擇的，基金管理人將 其分配方式默認(rèn)為分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。

37.對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入，應(yīng)按照稅法規(guī)定征收個(gè)人所得 稅，稅款由基金在分配時(shí)依法代扣代繳。

38.營(yíng)銷的宏觀環(huán)境指能夠影響整個(gè)微觀環(huán)境的廣泛的社會(huì)性因素，包括人口、經(jīng)濟(jì)、政治、法律、技術(shù)、文化等因素。

39.基金營(yíng)銷推廣活動(dòng)不得和基金管理公司或其他媒體或機(jī)構(gòu)聯(lián)合舉行。

40.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符，與備案的材料 一致。

41.證券從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，與原執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)解除聘用關(guān)系或變更執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在 5 個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)變更其執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。

42.投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，分開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。

43.在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為通常被稱為“基金的認(rèn)購(gòu)”。

44.基金管理人接到投資人的購(gòu)買申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)按當(dāng)日公布的基金單位凈值加一定的申購(gòu)費(fèi)用 作為申購(gòu)價(jià)格。

45.基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益由基金公司代為行使。

46.QDII 基金的認(rèn)購(gòu)渠道與認(rèn)購(gòu)程序與一般開(kāi)放式基金的相關(guān)操作基本一致。

47.目前我國(guó)各基金申購(gòu)、贖回的資金和申購(gòu)款一般在T+2 日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于 T+3 日內(nèi)從基金銀行存款賬戶劃出。

48.通過(guò)強(qiáng)制性信息披露，迫使所有信息得以及時(shí)和充分地公開(kāi)，從而消除逆向選擇和道德 風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題帶來(lái)的低效無(wú)序狀況，提高證券市場(chǎng)的有效性。

49.規(guī)范性原則要求基金信息必須按照法定的內(nèi)容和格式進(jìn)行披露，以保證信息披露的可比 性。

50.基金銷售時(shí)，基金管理人可以對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益率進(jìn)行預(yù)測(cè)，以幫助投資人做出正 確的投資選擇。

51.存續(xù)期募集信息披露主要指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每 個(gè)月披露一次更新的招 募說(shuō)明書。

52.封閉式基金主要通過(guò)交易所進(jìn)行交易，而開(kāi)放式基金主要在基金的直銷和代銷網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu) 贖回。

53.不同運(yùn)作方式的基金，其運(yùn)作特點(diǎn)沒(méi)有什么差異。

54.基金半報(bào)告、報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)均應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)。

55.目前，法規(guī)要求在基金報(bào)告、半報(bào)告、季度報(bào)告中以圖表形式披露基金的凈值 表現(xiàn)。

56.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起 2 個(gè)工作日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

57.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)是國(guó)家對(duì)全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)進(jìn)行統(tǒng)一宏觀管理的主管部門。

58.《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定，違法運(yùn)用客戶資金罪最高刑罰為 5 年有期徒刑，并處罰

金 50 萬(wàn)元。

59.基金管理人可以在合同中約定，自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回，但約定 的期限不得超過(guò) 2 個(gè)月。

60.信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及到基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不 可修改的介質(zhì)上保存 20 年。

參考答案

一．單選題

1~5 BCCDA 6~10BDBBA 11~15CBBCD 16~20BCDCA

21~25BDBDD 26~30ABAAD 31~35DDADB 36~40ABAAA 41~45CDAAB

46~50DCCBB

51~55ACBAD 56~60ADCBA 61~65ACBDB 66~70ACCBC

二．多選題

1.ABCD2.ABCD3.AB4.ABC5 ABC.6.ACD 7.BCD8.ABCD9.ABD10.BCD11.ACD12.AB 13.ABC14.ABC15.ABC16.ABCD17.AD18.B 19.ABCD20.ABCD21.ABC22.ACD23.ABD24.ABCD 25.BC26.ABCD27.ABCD28.ABCD29.ABC30.BCD 31.ABD32.ABCD33.ABCD34.BD35.ABCD36.BD 37.ABC38.AB39.ABC40.ABCD41.ABCD42.ABCD 43.ABD44.ABCD45.ABCD46.ABCD47.ABCD48.ABCD 49.ABD50.B51.ABCD52.AC53.AD54.ABCD 55.ABCD56.ACD57.AC58.BD59.BCD60.ABCD 61.ABC62.ABD63.ABD64.B65.ABCD66.ACD 67.ABCD68.BC69.A70.ABC

三．判斷題

1~5AABBA6~10 BBAAB11~15 ABABB16~20 ABAAA21~25 AAABB 26~30 ABBAB31~35 AAABA36~40 BAABA41~45 BAAAB46~50 AABAB 51~55 BABBA55~60 AABBB

第五篇：0Iyddi2009年 證券投資基金模擬題及答案

生活需要游戲，但不能游戲人生；生活需要歌舞，但不需醉生夢(mèng)死；生活需要藝術(shù)，但不能投機(jī)取巧；生活需要勇氣，但不能魯莽蠻干；生活需要重復(fù)，但不能重蹈覆轍。

-----無(wú)名

2009年證券投資基金模擬題

一、單選題（共60題，共30分）

1.證券投資交易的買賣價(jià)差越小，投資人為達(dá)成交易所需要付出的成本和代價(jià)（）。（0.5分）

A.越大 B.不變 C.越小 D.不能判定

★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

2.（）是基金市場(chǎng)交易價(jià)格的價(jià)值基礎(chǔ)，基金的市場(chǎng)價(jià)格以這為中心上下波動(dòng)。（0.5分）

A.基金面值 B.基金的發(fā)行價(jià)格

C.1．01元 D.基金單位的資產(chǎn)凈值

★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

3.債券收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系是（）（0.5分）

A.同方向

B.無(wú)關(guān)

C.反方向

D.無(wú)確定關(guān)系

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

4.契約型基金管理人的管理費(fèi)，是指基金管理人根據(jù)（）所獲得的管理運(yùn)作基金的報(bào)酬。（0.5分）

A.《基金契約》

B.《基金章程》

C.《基金信托契約》

D.《基金托管契約》

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

5.一般情況下，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是（）。（0.5分）

A.投資決策委員會(huì)

B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

C.董事會(huì)

D.基金持有人大會(huì)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

6.基金持有人大會(huì)表決時(shí)，基金持有人表決權(quán)的決定方式是（）。（0.5分）

A.所持每份基金單位有一票

B.基金持有人每人一票

C.作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán)

D.作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

7.對(duì)基金信息披露質(zhì)量的最低要求是（）（0.5分）

A.通俗性

B.真實(shí)性

C.時(shí)效性

D.全面性

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

8.目前，我國(guó)基金管理公司自批準(zhǔn)籌建之日起（）個(gè)月內(nèi)必須開(kāi)業(yè)。（0.5分）

A.6 B.9 C.12 D.18 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

9.我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)以（）為基礎(chǔ)計(jì)提。（0.5分）

A.基金資產(chǎn)總值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金發(fā)行規(guī)模

D.固定金額

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

10.基金管理公司的獨(dú)立董事的人數(shù)占董事會(huì)的比例不得低于（）。（0.5分）

A.2/3 B.1/3 C.1/2 D.3/5 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

11.投資組合的績(jī)效歸屬模型不包括（）。（0.5分）

A.資產(chǎn)混合效率

B.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理

C.資產(chǎn)類別效率

D.資產(chǎn)配臵效率

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

12.在我國(guó)，基金托管人可由（）來(lái)?yè)?dān)任。（0.5分）

A.保險(xiǎn)公司

B.證券公司

C.信托投資公司

D.商業(yè)銀行

★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

13.采用下列何種策略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌買入股票（）。（0.5分）

A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配臵

B.恒定混合策略

C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配臵

D.投資組合保險(xiǎn)策略

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

14.成功概率法是根據(jù)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)而正確改變（）的百分比來(lái)對(duì)基金擇時(shí)能力所進(jìn)行的一種衡量方法。（0.5分）

A.現(xiàn)金比例

B.資產(chǎn)比率

C.債券比例

D.股票比例

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

15.基金產(chǎn)品的構(gòu)思來(lái)源可以分為兩類：理念導(dǎo)向型和（）（0.5分）

A.顧客導(dǎo)向型

B.營(yíng)銷導(dǎo)向型

C.渠道導(dǎo)向型

D.投資顧問(wèn)型

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

16.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立開(kāi)放式基金須在人才技術(shù)設(shè)施上能保證每周于少（）次向投資者公布基金資產(chǎn)凈值和贖回價(jià)格。（0.5分）

A.1 B.2 C.3 D.5 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

17.投資人可以通過(guò)基賬戶買賣（）。（0.5分）

A.封閉式基金

B.A股

C.B股

D.債券

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

18.基金公司進(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是（）。（0.5分）

A.獲得更多的投資收益

B.保護(hù)投資者的利益

C.控制投資風(fēng)險(xiǎn)

D.防止內(nèi)部人控制

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

19.符合規(guī)定的董事候選人擬被多家基金管理公司聘任的，其應(yīng)聘任職基金管理公司的數(shù)量不應(yīng)多于（）（0.5分）

A.2個(gè)

B.3個(gè)

C.5個(gè)

D.7個(gè)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

20.當(dāng)股票價(jià)格由升轉(zhuǎn)降或由降轉(zhuǎn)升，即市場(chǎng)處于易變的、無(wú)明顯趨勢(shì)的狀態(tài)時(shí)，下列說(shuō)法正確的是（）。（0.5分）

A.恒定混合策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略

B.投資組合保險(xiǎn)策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略

C.恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略

D.以上都不對(duì)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

21.建立在“一價(jià)原理”的基礎(chǔ)上，認(rèn)為兩種具有相同風(fēng)險(xiǎn)的證券投資組合不能以不同的期望收益率出售的理論是（）（0.5分）

A.資產(chǎn)組合理論

B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型

C.套利定價(jià)模型

D.有效市場(chǎng)假說(shuō)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

22.根據(jù)行為金融學(xué)理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會(huì)導(dǎo)致（）（0.5分）

A.低估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行過(guò)度交易

B.對(duì)不熟悉的股票．資產(chǎn)敬而遠(yuǎn)之

C.選擇過(guò)快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來(lái)

D.追漲殺跌

★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

23.目前我國(guó)基金設(shè)立實(shí)行的基本管理模式是（）（0.5分）

A.審批制

B.注冊(cè)制

C.審批制或注冊(cè)制

D.校準(zhǔn)制

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

24.我國(guó)封閉式基金上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行手續(xù)費(fèi)由（）收取。（0.5分）

A.證券交易所

B.基金托管銀行

C.證券登記結(jié)算公司

D.電子商務(wù)網(wǎng)站

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

25.全球第一個(gè)公司型開(kāi)放式投資基金是（）。（0.5分）

A.英國(guó)“海外及殖民地政府信托”

B.富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托” C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金” D.麥哲倫基金

★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

26.基金管理公司應(yīng)與選定的證券商簽訂協(xié)議，取得（）個(gè)交易席位作為基金的專用交易席位。（0.5分）

A.一個(gè)

B.兩個(gè)

C.多個(gè)

D.一個(gè)或多個(gè)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

27.對(duì)基金信息披露范圍的要求是（）。（0.5分）

A.通俗性

B.真實(shí)性

C.時(shí)效性

D.全面性

★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

28.在我國(guó)香港特別行政區(qū)和英國(guó)，證券投資基金一般被稱為（）。（0.5分）

A.共同基金

B.單位信托基金

C.證券投資信托基金

D.私募基金

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

29.什么是證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的中心（）（0.5分）

A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)

B.定價(jià)

C.促銷

D.分銷

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

30.我國(guó)的首只債券型基金是（）。（0.5分）

A.南方寶元

B.華夏債券

C.華安創(chuàng)新

D.南方穩(wěn)健

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

31.目前，我國(guó)證券投資基金的發(fā)起設(shè)立實(shí)行（）。（0.5分）

A.注冊(cè)制

B.核準(zhǔn)制

C.備案制

D.審批制

★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

32.開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的一步轉(zhuǎn)托管為基金持有人在（）辦理轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入手續(xù)，過(guò)戶登記確認(rèn)后自動(dòng)將基金單位轉(zhuǎn)入持有人指定的銷售機(jī)構(gòu)。（0.5分）

A.原銷售機(jī)構(gòu)

B.基金托管機(jī)構(gòu)

C.基金管理機(jī)構(gòu)

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

33.依照《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金贖回費(fèi)收入在扣除基本手續(xù)費(fèi)后，余額應(yīng)當(dāng)歸（）所有。（0.5分）

A.基金管理公司

B.基金托管人

C.基金

D.基金發(fā)行人

★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

34.封閉式基金溢價(jià)發(fā)行是指（）。（0.5分）

A.基金按高于面值的價(jià)格發(fā)行

B.基金按低于面值的價(jià)格發(fā)行

C.基金按等于面值的價(jià)格發(fā)行

D.以上都不是

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

35.資產(chǎn)配臵的主要類型的含義積極型股票投資戰(zhàn)略的重要標(biāo)志之一是（）（0.5分）

A.指數(shù)化投資

B.長(zhǎng)期持有

C.時(shí)機(jī)抉擇

D.以上都不是

★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

36.基金管理公司投資管理的基本目標(biāo)是（）。（0.5分）

A.高回報(bào)

B.分散風(fēng)險(xiǎn)

C.高管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)

D.為客戶尋求與風(fēng)險(xiǎn)相稱的投資回報(bào)，并維護(hù)基金和客戶資產(chǎn)的安全

★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

37.基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達(dá)到多少比率，必須發(fā)布臨時(shí)報(bào)告（）。（0.5分）

A.10%以上

B.0.2 C.0.3 D.0.5 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

38.2002年開(kāi)始，封閉式基金銷售中放棄“比例配售”而采用了“敞開(kāi)發(fā)售”方式的原因主要是（）。（0.5分）

A.后者更為公平

B.封閉式基金發(fā)行困難，投資人認(rèn)購(gòu)不踴躍

C.后者發(fā)行費(fèi)用較低

D.后者發(fā)行時(shí)間較短

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

39.基金管理公司的高級(jí)管理人員在非經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)兼職的，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案。（0.5分）

A.所任職的非經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)

B.聘任單位

C.證券交易所

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

40.我國(guó)第一只上市交易的投資基金是（）（0.5分）

A.武漢證券投資基金

B.深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金

C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金

D.建業(yè)基金

★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

41.根據(jù)滬、深交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易所交易資金清算時(shí)間為（）日收盤前(下午3：00)。（0.5分）

A.T＋1 B.T＋0 C.T＋2 D.T＋3

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

42.開(kāi)放式基金公開(kāi)說(shuō)明書的報(bào)告截止日為（）（0.5分）

A.開(kāi)放式基金成立后每年6月30日

B.開(kāi)放式基金成立后每6個(gè)月的最后一日

C.開(kāi)放式基金成立后每年12月31日

D.開(kāi)放式基金成立后每會(huì)計(jì)最后工作日

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

43.基金管理公司投資決策委員會(huì)是基金管理公司（）（0.5分）

A.常設(shè)機(jī)構(gòu)

B.最高投資決策機(jī)構(gòu)

C.最高權(quán)力機(jī)構(gòu)

D.執(zhí)行機(jī)構(gòu)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

44.門禁制度的執(zhí)行情況信息的密級(jí)管理制度是否獲利切實(shí)執(zhí)行等，屬于（）的監(jiān)察稽核（0.5分）

A.資訊管制

B.公司內(nèi)部管理制度

C.基金投資決策與執(zhí)行

D.公司財(cái)務(wù)與投資管理

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

45.基金托管人一般由（）聘請(qǐng)（0.5分）

A.基金發(fā)起人

B.基金管理人

C.基金持有人大會(huì)

D.證券交易所

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

46.在我國(guó)，一只證券投資基金投資于國(guó)家債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)凈值的（）（0.5分）

A.0.1 B.0.3 C.0.2 D.0.4 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

47.我國(guó)私募基金是按（）組織起來(lái)的。（0.5分）

A.信托法

B.證券法

C.目前沒(méi)有法律依據(jù)

D.公司法

★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

48.基金持有人大會(huì)在代表基金份額（）以上的基金持有人出席時(shí)才可以召開(kāi)。（0.5分）

A.0.15 B.0.5 C.0.51 D.0.3 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

49.積極的債券組合管理策略應(yīng)急免疫和騎乘收益率曲線,如果要求債券組合的最低價(jià)值為200萬(wàn)元，剩余時(shí)間為2年，市場(chǎng)利率8%，則應(yīng)急免疫的觸發(fā)點(diǎn)為（）（0.5分）

A.16萬(wàn)元

B.100萬(wàn)元

C.171．46萬(wàn)元

D.233．28萬(wàn)元

★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

50.基金會(huì)計(jì)的計(jì)量屬性屬于（）。（0.5分）

A.歷史成本

B.公允價(jià)值

C.重臵成本

D.直接成本

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

51.基金公司進(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是（）（0.5分）

A.獲得更多的投資收益

B.保護(hù)投資者的利益

C.控制投資風(fēng)險(xiǎn)

D.防止內(nèi)部人控制

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

52.以保障資本安全、當(dāng)期收益分配、資本和收益的長(zhǎng)期成長(zhǎng)等為基本目標(biāo)從而在投資組合中比較注重長(zhǎng)短期收益―風(fēng)險(xiǎn)搭配的證券投資基金是（）。（0.5分）

A.指數(shù)基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

53.投資績(jī)效的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整方法不包括（）。（0.5分）

A.夏普比率

B.詹森指數(shù)

C.博迪比率

D.特雷諾比率

★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

54.公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法宣告破產(chǎn)的，由（）依照有關(guān)規(guī)定，組織股東有關(guān)機(jī)關(guān)及有關(guān)專業(yè)人員成立清算組，對(duì)公司進(jìn)行破產(chǎn)清算。（0.5分）

A.股東會(huì)

B.董事會(huì)

C.人民法院

D.債權(quán)人

★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

55.封閉式基金交易的價(jià)格變化單位為（）。（0.5分）

A.0．001元

B.0．01元

C.0．10元

D.1．00元

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

56.在我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》及其他相關(guān)法規(guī)，單只基金投資于股票、債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)總值的（）。（0.5分）

A.0.5 B.0.6 C.0.8 D.0.7 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

57.在發(fā)達(dá)國(guó)家，證券投資基金中資產(chǎn)規(guī)模比重最大的是（）。（0.5分）

A.股票基金

B.債券基金

C.國(guó)債基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

E.期權(quán)基金

★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

58.投資人接受基金契約中規(guī)定的權(quán)利與義務(wù)的依據(jù)是（）（0.5分）

A.在基金契約上簽字蓋章

B.認(rèn)購(gòu)基金單位

C.簽署個(gè)人授權(quán)委托書

D.在基金章程上簽字蓋章

★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

59.根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論，水平的收益率曲線意味著頂期未來(lái)的短期利率會(huì)（分）

A.上升

B.不變

C.下降

D.以上皆不正確

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

60.投資管理的目標(biāo)可以表述為：在既定的收益水平下（）風(fēng)險(xiǎn)。（0.5分）

A.降低

B.保持不變

C.提高

D.不能判斷

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A 來(lái)源:考試大-證券從業(yè)資格考試

二.多選題（共60題,共40分）

1.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，封閉式基金可以轉(zhuǎn)為開(kāi)放式基金的情形包括（）（1分）

A.基金管理人申請(qǐng)

B.基金持有人大會(huì)決議通過(guò)

C.出現(xiàn)基金契約或基金規(guī)定的情形

D.基金托管人申請(qǐng)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C

2.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資基金時(shí)，基金發(fā)起人應(yīng)提交的申報(bào)材料包括（）。（1分）

A.發(fā)起協(xié)議

。（0.5）B.基金契約

C.托管協(xié)議

D.招募說(shuō)明書

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

3.我國(guó)開(kāi)放式基金的設(shè)立經(jīng)過(guò)（）過(guò)程。（1分）

A.基金申報(bào)

B.證監(jiān)會(huì)審核

C.專家評(píng)議

D.批準(zhǔn)通過(guò)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

4.證券交易過(guò)程的執(zhí)行成本主要包括（）。（1分）

A.市場(chǎng)沖擊成本

B.選擇市場(chǎng)時(shí)機(jī)成本

C.信息成本

D.機(jī)會(huì)成本

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D

5.證券交易所對(duì)基金的監(jiān)管主要表現(xiàn)為（）。（1分）

A.對(duì)基金從業(yè)人員資格的管理

B.對(duì)基金上市的管理

C.對(duì)基金投資行為的監(jiān)管

D.對(duì)基金立法的管理

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C

6.證券投資基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)包括（）。（1分）

A.基金代銷機(jī)構(gòu)

B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C.基金投資咨詢機(jī)構(gòu)

D.基金驗(yàn)資機(jī)構(gòu)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

7.證券投資基金的主要特征包括（）。（1分）

A.集合投資

B.專業(yè)管理

C.組合投資.分散風(fēng)險(xiǎn)

D.制衡機(jī)制

E.利益共享.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

8.證券投資基金的當(dāng)事人包括（）。（1分）

A.基金持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金發(fā)起人

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

9.營(yíng)銷計(jì)劃是指對(duì)有助于公司實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略總目標(biāo)的營(yíng)銷戰(zhàn)略做出決策。每一類業(yè)務(wù).產(chǎn)品或品牌都需要一個(gè)詳細(xì)的營(yíng)銷計(jì)劃。產(chǎn)品或品牌計(jì)劃應(yīng)包括以下幾個(gè)部分.（）（1分）

A.計(jì)劃實(shí)施概要

B.市場(chǎng)營(yíng)銷現(xiàn)狀

C.威脅和機(jī)會(huì)

D.目標(biāo)和問(wèn)題

E.市場(chǎng)營(yíng)銷和戰(zhàn)略

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

10.下列哪些可以被視為市場(chǎng)異常的現(xiàn)象（）。（1分）

A.小公司效應(yīng)

B.日歷效應(yīng)

C.低市盈率效應(yīng)

D.被忽略的公司的效應(yīng)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

11.證券投資基金信息披露的原則目前對(duì)基金信息披露進(jìn)行監(jiān)管的部門主要是（）。（1分）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)人民銀行

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B

12.資本市場(chǎng)上交易的金融產(chǎn)品包括（）。（1分）

A.股票

B.公司債券

C.商業(yè)票據(jù)

D.資產(chǎn)擔(dān)保證券

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D

13.下列哪些文件屬基金定期報(bào)告.（）（1分）

A.公開(kāi)說(shuō)明書

B.報(bào)告

C.中期報(bào)告

D.投資組合報(bào)告

E.基金資產(chǎn)凈值公告

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E

14.以下關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金說(shuō)法正確的是（）。（1分）

A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限

B.開(kāi)放式基金一般沒(méi)有固定的存續(xù)期限

C.封閉式基金投資人少

D.開(kāi)放式基金投資人多

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B

15.在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中，證券投資基金的融資功能在客觀上是由以下（）因素決定的。（1分）

A.經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中資金有效配臵的要求

B.證券市場(chǎng)發(fā)展的要求

C.政府融資的要求

D.公眾進(jìn)行資產(chǎn)選擇的要求

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D

16.下列因素中，會(huì)影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益需求的有（）。（1分）

A.投資者的年齡或投資周期

B.投資者的資產(chǎn)負(fù)債狀況

C.投資者的財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢(shì)

D.投資者的財(cái)富凈值

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

17.投資組合超額收益的來(lái)源是（）。（1分）

A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配臵

B.股票選擇能力

C.資產(chǎn)混合效率

D.市場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇能力

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D

18.根據(jù)有關(guān)規(guī)定和行業(yè)特點(diǎn)，基金管理公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下要求.（）（1分）

A.堅(jiān)持以基金持有人利益最大化和提高公司效益為基本準(zhǔn)則

B.使股東會(huì).董事會(huì).監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層之間的職責(zé)明確，相互協(xié)助.又相互制衡

C.基金持有者結(jié)構(gòu)分散

D.實(shí)行獨(dú)立董事制度，并保證獨(dú)立董事充分發(fā)揮作用

E.建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E

19.商業(yè)銀行辦理開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)，審批機(jī)構(gòu)為（）。（1分）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C.證券交易所

D.中國(guó)人民銀行

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D

20.準(zhǔn)在岸基金或問(wèn)候語(yǔ)離岸基金的典型的方式有（）（1分）

A.合資性基金公司

B.合資性基金管理

C.公司本土化基金管理人

D.外資基金公司

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

21.根據(jù)我國(guó)有關(guān)規(guī)定，基金作為一個(gè)營(yíng)業(yè)主體，其可能繳納的（）必須直接從基金資產(chǎn)中扣除，為基金承擔(dān)的稅收。（0.5分）

A.營(yíng)業(yè)稅

B.消費(fèi)稅

C.增值稅

D.印花稅

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D

22.根據(jù)基金投資范圍不同，基金可分為（）。（0.5分）

A.股票基金

B.雨傘基

C.債券基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

E.混合基金

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E

23.金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)包括（）。（0.5分）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

24.目前，針對(duì)我國(guó)基金高管人員日常監(jiān)管的主要手段有（）。（0.5分）

A.年檢登記制度

B.定期檢查制度

C.談話提醒制度

D.持續(xù)教育制度

E.離任審計(jì)制度

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

25.開(kāi)放式基金的買入價(jià)可以是（）。（0.5分）

A.基金單位凈值

B.基金單位凈值減交易費(fèi)

C.基金單位凈值減贖回費(fèi)

D.基金單位凈值加交易費(fèi)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

26.基金托管人的內(nèi)部控制目標(biāo)有（）。（0.5分）

A.保證業(yè)務(wù)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B.自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格

C.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全完整

D.維護(hù)基金持有人的權(quán)益

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

27.基金從組織性質(zhì)上分類，可以是（）。（0.5分）

A.非法人機(jī)構(gòu)

B.事業(yè)性機(jī)構(gòu)

C.公司性法人機(jī)構(gòu)

D.有限合伙制機(jī)構(gòu)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

28.從基金投資運(yùn)作特點(diǎn)，對(duì)基金進(jìn)行劃分的種類有（）。（0.5分）

A.國(guó)債基金

B.對(duì)沖基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.指數(shù)基金

E.平衡型資金

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D,E

29.我國(guó)基金交易的委托特點(diǎn)有（）（0.5分）

A.基金單位的買賣采用“三公”原則.價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則

B.基金交易委托以標(biāo)準(zhǔn)手?jǐn)?shù)為單位進(jìn)行，價(jià)格變化單位為0．01元

C.在證券市場(chǎng)的營(yíng)業(yè)日可以隨時(shí)委托買賣基金單位

D.基金的實(shí)行T＋1交割制度

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

30.我國(guó)基金的會(huì)計(jì)核算應(yīng)遵循的會(huì)計(jì)政策要求有（）。（0.5分）

A.基金的會(huì)計(jì)為公歷每年1月1日至12月31日

B.基金管理公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬.獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記.賬戶設(shè)臵.資金劃撥.賬簿記錄等方面相互獨(dú)立

C.基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位

D.基金的會(huì)計(jì)核算以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)

E.基金管理公司應(yīng)于估值日計(jì)算基金凈值和基金單位凈值，并按國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公告 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E 31.根據(jù)我國(guó)規(guī)定，下列（）人員改變聘用單位，自其離開(kāi)受聘單位之日起的三個(gè)月內(nèi)，不得在新聘用單位從事基金投資業(yè)務(wù)。（0.5分）

A.基金管理公司高級(jí)管理人員 B.基金托管部的高級(jí)管理人員 C.基金經(jīng)理

D.基金管理公司的電腦人員 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

32.在美國(guó)，商業(yè)銀行主要從（）等方面介入證券投資基金業(yè)務(wù)。（0.5分）

A.擔(dān)任基金托管人 B.擔(dān)任基金管理人 C.銷售基金單位 D.投資于基金單位 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D

33.投資組合收益率的計(jì)算方法包括（）。（0.5分）

A.算術(shù)平均法 B.時(shí)間加權(quán)法 C.凈現(xiàn)金流加權(quán)法 D.移動(dòng)平均法 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

34.按照基金組織形式，證券投資基金可以劃分為（）。（0.5分）

A.私募基金 B.公募基金 C.契約型基金 D.公司型基金 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D

35.發(fā)起設(shè)立基金是指基金管理公司為基金批準(zhǔn)成立前所做的一切準(zhǔn)備工作，包括（分）

A.基金品種的設(shè)計(jì)

B.簽署基金成立的有關(guān)法律文件 C.提交申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金的主要文件 D.申請(qǐng)的審核與批準(zhǔn) ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

36.實(shí)務(wù)上對(duì)基金業(yè)績(jī)的考察主要采用將選定的（）。（0.5分）

A.基金表現(xiàn)與市場(chǎng)指數(shù)的表現(xiàn)加以比較

B.基金表現(xiàn)與該基金相似的一組基金的表現(xiàn)進(jìn)行相對(duì)比較 C.基金表現(xiàn)與該基金不同的一組基金的表現(xiàn)進(jìn)行相對(duì)比較

。（0.5）D.組合風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)比較 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B

37.比較資本資產(chǎn)定價(jià)模刑(CAPM)和套利定價(jià)模型(APM)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源的定義，以下說(shuō)法中正確的是（）。（0.5分）

A.資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)的定義是具體的 B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)的定義是抽象的 C.套利定價(jià)模型(APM)的定義是具體的 D.套利定價(jià)模型(APM)的定義是抽象的 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D

38.證券投資基金持有人大會(huì)決議對(duì)（）均有約束力。（0.5分）

A.基金持有人 B.基金管理人 C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) D.基金托管人 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D

39.證券投資基金的發(fā)行價(jià)格由（）組成（0.5分）

A.基金面值

B.基金發(fā)行與募集費(fèi)用 C.基金銷售費(fèi)用 D.其他費(fèi)用 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

40.封閉式基金的發(fā)售目前，我國(guó)封閉式基金發(fā)行價(jià)格的構(gòu)成主要包括（）。（0.5分）

A.基金面值 B.預(yù)期分紅 C.發(fā)行費(fèi)用 D.發(fā)起人利潤(rùn) ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C

41.基金當(dāng)事人的信息披露義務(wù)下列關(guān)于基金當(dāng)事人信息披露職責(zé)說(shuō)法正確的是（）。（0.5分）

A.基金發(fā)行協(xié)調(diào)人就基金發(fā)行具體事宜編制并公布發(fā)行公告 B.發(fā)行協(xié)調(diào)人編制并公告基金招募說(shuō)明書

C.基金管理人編制公開(kāi)說(shuō)明書并經(jīng)基金托管人復(fù)核后公告 D.基金臨時(shí)報(bào)告書均由基金管理人編制并公告 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D

42.依照《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定，基金管理公司于收到基金投資人申購(gòu).贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)不須對(duì)下列（）確認(rèn)。（0.5分）

A.申購(gòu)贖回的有效性

B.申購(gòu)款項(xiàng)到達(dá)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)銀行賬戶 C.贖回款項(xiàng)到達(dá)投資人賬戶 D.基金規(guī)模 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D

43.基金管理人進(jìn)行組合投資的條件有（）（0.5分）

A.基金資金規(guī)模大

B.基金持有人提供各項(xiàng)文件限制了基金管理人在運(yùn)作中可選擇的證券品種和這些證券品種的特色 C.代客理財(cái)是一競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)

D.基金管理人擁有專門從事證券組合的專業(yè)人員 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D

44.優(yōu)化基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)必須把握好以下（）問(wèn)題（0.5分）

A.建立股東會(huì)董事會(huì)監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層之間的合理的制衡機(jī)制 B.強(qiáng)化基金管理公司基金托管人基金發(fā)起人之間的制約機(jī)制 C.建立健全內(nèi)部控制機(jī)制及制度，尤其是開(kāi)放式基金的制約機(jī)制

D.優(yōu)化包括資本市場(chǎng)體系監(jiān)管水平法律環(huán)境在內(nèi)的基金管理公司外部 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

45.證券投資基金的產(chǎn)品管理包括.（）（0.5分）

A.產(chǎn)品的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā) B.基金品牌管理 C.基金產(chǎn)品線的延伸 D.基金售后服務(wù) E.基金信息管理

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A C D 46.申請(qǐng)開(kāi)辦開(kāi)放式基金單位的認(rèn)購(gòu).申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件.（A.設(shè)有專門管理開(kāi)放式基金單位認(rèn)購(gòu).申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的部門 B.有足夠的熟悉開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員 C.有便利.有效的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)

D.有安全.高效的辦理開(kāi)放式基金單位認(rèn)購(gòu).申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的 E.必須是具有基金托管資格的商業(yè)銀行 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

47.基金持有人擁有的基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓權(quán)或處分權(quán)是指（）（0.5分）

A.基金持有人直接利用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資的權(quán)利 B.基金持有人直接買賣基金資產(chǎn)的權(quán)利

C.通過(guò)證券市場(chǎng)自由轉(zhuǎn)讓封閉式基金份額的權(quán)利 D.基金持有人贖回開(kāi)放式基金份額的權(quán)利 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D

48.基金托管人需定期向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送（）（0.5分）

A.監(jiān)察稽核報(bào)告

B.公司財(cái)務(wù)和自有資金運(yùn)用情況報(bào)告 C.基金持有人名冊(cè)

D.對(duì)基金管理公司的監(jiān)督報(bào)告 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D

49.資產(chǎn)管理人所提供的信息披露服務(wù)的內(nèi)容可能包括（）（0.5分）

A.歷史業(yè)績(jī)與風(fēng)險(xiǎn)狀況 B.目前投資方向與投資內(nèi)容 C.對(duì)市場(chǎng)的預(yù)期

D.資產(chǎn)管理人的重大變更 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

50.法人應(yīng)當(dāng)具備如下條件（）。（0.5分）

A.依法成立

B.有必要的財(cái)產(chǎn)或者經(jīng)費(fèi)

C.有自己的名稱.組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所

（0.5分））D.能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

51.基金變更包括（）。（0.5分）

A.封閉式基金轉(zhuǎn)為開(kāi)放式基金 B.封閉式基金清算 C.封閉式基金擴(kuò)募 D.封閉式基金續(xù)期 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D

52.對(duì)（）買賣基金的差價(jià)收入須征收營(yíng)業(yè)稅。（0.5分）

A.銀行

B.非銀行金融機(jī)構(gòu) C.個(gè)人投資者 D.國(guó)有企業(yè) E.民營(yíng)企業(yè) ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B

53.上市公告書.報(bào)告.中期報(bào)告在編制完成后，應(yīng)放臵于下列地點(diǎn)供公眾查閱（）。（0.5分）

A.基金管理人所在地 B.基金托管人所在地 C.上市交易的證券交易所 D.有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn) E.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

54.市場(chǎng)營(yíng)銷控制包括估計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)?？刂七^(guò)程包括四個(gè)步驟（）。（0.5分）

A.管理部門先設(shè)定具體的市場(chǎng)營(yíng)銷目標(biāo)； B.衡量企業(yè)在市場(chǎng)中的業(yè)績(jī)；

C.估計(jì)希望業(yè)績(jī)和實(shí)際業(yè)績(jī)之間存在差異的原因；

D.最后管理部門采取正確的行動(dòng)，以此彌補(bǔ)目標(biāo)與業(yè)績(jī)之間的差距 E.風(fēng)險(xiǎn)控制 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

55.依照《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)履行(（）義務(wù)。（0.5分）

A.不得為自己及任何第三人謀取利益 B.保存基金會(huì)計(jì)賬冊(cè)

C.公告基金管理公司資產(chǎn)負(fù)債狀況 D.出具基金托管報(bào)告 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C

56.在美國(guó)的共同基金中，主要的基金種類為（）。（0.5分）

A.股票基金 B.債券基金 C.混合基金

D.貨幣市場(chǎng)基金 E.期權(quán)基金 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

57.以下關(guān)于貝塔系數(shù)的說(shuō)法中，不正確的有（）。（0.5分）

A.當(dāng)貝塔系數(shù)大于1時(shí)，投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)低于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B.當(dāng)貝塔系數(shù)大于1時(shí)，投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)高于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C.當(dāng)貝塔系數(shù)小于l時(shí)，投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)低于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D.當(dāng)貝塔系數(shù)小于1時(shí)，投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)高于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C

58.歷史數(shù)據(jù)法中有關(guān)歷史數(shù)據(jù)包括（）（0.5分）

A.各類型資產(chǎn)的收益率數(shù)據(jù) B.以標(biāo)準(zhǔn)差衡量的風(fēng)險(xiǎn)水平數(shù)據(jù) C.不同類型資產(chǎn)之間的風(fēng)險(xiǎn)水平數(shù)據(jù) D.預(yù)測(cè)數(shù)據(jù) ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

59.基金支運(yùn)作費(fèi)有以下幾類（）（0.5分）

A.營(yíng)銷費(fèi)用 B.過(guò)戶費(fèi) C.交易傭金 D.其他手續(xù)費(fèi) ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D 60.下列指標(biāo)中，（）是用于衡量投資基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的績(jī)效指標(biāo)。（0.5分）

A.凈值增長(zhǎng)率 B.夏普比率 C.特雷諾比率 D.收益率標(biāo)準(zhǔn)差 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D

三.判斷題（共60題,共30分）

1.ADR所代表的是非美國(guó)公司股票的所有權(quán)。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

2.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配臵中的主要利潤(rùn)機(jī)制是“回歸均衡”的原則。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

3.基金證券的發(fā)行，一般采取面值發(fā)行，增收一定比例的手續(xù)費(fèi)。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

4.目前，我國(guó)對(duì)企業(yè)投資者買賣基金獲得的差價(jià)收入不征收企業(yè)所得稅。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

5.投資組合理論中，風(fēng)險(xiǎn)厭惡投資者是指那些不喜歡波動(dòng)的投資者，他們?yōu)榱双@得可能的高收益，愿意承擔(dān)較高的風(fēng)險(xiǎn)。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

6.中國(guó)香港的單位信托絕大部分是開(kāi)放式契約型。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

7.一般來(lái)說(shuō)，我們可以通過(guò)各種方法來(lái)測(cè)算真實(shí)的機(jī)會(huì)成本。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

8.基金產(chǎn)品的構(gòu)思來(lái)源可以分為兩類：理念導(dǎo)向型和營(yíng)銷導(dǎo)向型。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

9.基金托管人的債權(quán)人可以對(duì)托管人托管的基金資產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

10.投資者對(duì)債券要求的收益率與債券流動(dòng)性無(wú)關(guān)。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

11.證券投資基金是股票、債券或其他金融資產(chǎn)的組合。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

12.從長(zhǎng)期看，資本市場(chǎng)參與者從證券投資管理過(guò)程中獲利的是與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)水平一致的正常收益，而不是超額收益，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)本身被消除了。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

13.指數(shù)基金一般根據(jù)指數(shù)計(jì)算的權(quán)重構(gòu)建投資組合。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

14.采用消極型證券投資戰(zhàn)略的投資者認(rèn)為，證券投資管理成本的存在使在長(zhǎng)期中戰(zhàn)勝市場(chǎng)變得更加困難甚至不可能。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

15.封閉式基金是目前全球證券投資基金的主流產(chǎn)品。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

16.社?；鹜顿Y管理人不得以他人的名義使用屬于社?；鹈碌馁Y金從事投資活動(dòng)。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

17.投資決策委員會(huì)是基金管理公司的常設(shè)機(jī)構(gòu)，是公司最高投資決策機(jī)構(gòu)。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

18.基金發(fā)起人的實(shí)收資本不少于四億元人民幣。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

19.資產(chǎn)混合管理戰(zhàn)略也可以稱為捷徑式資產(chǎn)配臵策略，批一個(gè)中期過(guò)程，投資期1－3年之間，而不包括投資期在1年內(nèi)的短期過(guò)程。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

20.在我國(guó)基金會(huì)計(jì)中，“投資估值增值”、“配股權(quán)證”及“未實(shí)現(xiàn)利得”等項(xiàng)目由于未“實(shí)現(xiàn)”而不應(yīng)得到確認(rèn)。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

21.投資基金的投資者所擁有的權(quán)益屬于債僅性權(quán)益。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

22.我國(guó)目前對(duì)基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

23.基金股份是按照基金的銷售傭金的設(shè)計(jì)不同而設(shè)計(jì)的不同的基金類別。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

24.基金管理公司的獨(dú)立董事的人數(shù)占董事會(huì)的比例不得低于四分之一。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

25.德國(guó)證券投資基金按投資對(duì)象不同主要分為兩種，一是主要投資于證券市場(chǎng)的開(kāi)放式基金，二是以房地產(chǎn)為主要投資對(duì)象的半開(kāi)放半封閉的基金。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

26.美國(guó)墓金托管機(jī)構(gòu)的職責(zé)比較有限，它并不負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人在基金的管理活動(dòng)中是否遵守基金契約的有關(guān)規(guī)定。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

27.證券公司開(kāi)辦開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)，不需中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

28.機(jī)構(gòu)法人買賣基金單位獲得的差價(jià)收入應(yīng)繳納所得稅。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

29.《證券投資基金管理暫行辦法》禁止基金之間相互投資。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

30.國(guó)際上，公司治理結(jié)構(gòu)通常有三種模式，即美、英、德三國(guó)治理結(jié)構(gòu)模式，這三種模式的股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的職責(zé)各有其特色。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

31.證券投資管理過(guò)程只需要考慮與交易相關(guān)的各項(xiàng)固定與變動(dòng)成本。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

32.我國(guó)單只基金投資于國(guó)家債券的比例，不得低于基金資產(chǎn)凈值的20％。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

33.產(chǎn)品創(chuàng)新應(yīng)該充分運(yùn)用證券市場(chǎng)已有的金融工具，深入挖掘現(xiàn)有金融工具潛力。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

34.契約型基金托管人應(yīng)按基金契約規(guī)定保護(hù)基金持有人的權(quán)益。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

35.凡在上半年設(shè)立的基金，該次中期報(bào)告可不編制。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

36.開(kāi)放式基金巨額贖回申請(qǐng)發(fā)生時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比列不低于基金總份額的10%的前提下，可以對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

37.根據(jù)英國(guó)有關(guān)規(guī)定，受托人作為登記人應(yīng)當(dāng)建立和維護(hù)持有人的登記。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

38.離岸基金是指在本國(guó)募集資金投資于外國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

39.基金資產(chǎn)配臵既包括資金在股票、債券等資產(chǎn)類型之間的分配，也包括資金在各自資產(chǎn)類型之內(nèi)的配臵。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

40.開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回申請(qǐng)暫停期間，每周至少刊登提示性公告一次。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

41.證券投資基金初創(chuàng)階段，在類型上以封閉式基金為主。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

42.一般而言，基金資產(chǎn)小于基金資本。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

43.按照有關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)辦理社?；鹜顿Y業(yè)務(wù)的基金管理公司實(shí)收資本不少于5000元，在任何時(shí)候都維持不少于5000萬(wàn)元的凈資產(chǎn)。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

44.在注冊(cè)制下，證券監(jiān)管當(dāng)局必須對(duì)實(shí)質(zhì)性內(nèi)容進(jìn)行審查。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

45.基金管理公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

46.在其他條件不變的情況下，票息越高修正期限越低，存續(xù)期限越長(zhǎng)修正期限越高，到期收益率越高修正期限越低。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

47.通常情況下，基金管理公司監(jiān)察稽核部門發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題交由公司管理層和相應(yīng)部門負(fù)責(zé)改進(jìn)。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

48.基金估值的對(duì)象包括基金所持有的全部資產(chǎn)。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

49.數(shù)據(jù)的收集和處理成本是定量投資的信息成本的重要組成部分。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

50.按照有關(guān)規(guī)定，在計(jì)算基金運(yùn)作費(fèi)用時(shí)，如某一費(fèi)用小于基金凈值十萬(wàn)分之一，應(yīng)于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

51.科學(xué)的投資管理戰(zhàn)略通常具備量比特征。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

52.基金管理人與基金托管人之間是受托人和委托人的關(guān)系。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

53.買入并持有資產(chǎn)配臵策略的投資者通常重視市場(chǎng)的短期波動(dòng)，著眼于短期投資。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

54.個(gè)人投資者買賣基金單位應(yīng)繳納的稅收包括印花稅和所得稅。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

55.違約風(fēng)險(xiǎn)模型衡量借款人拖欠利息和借款本金的違約風(fēng)險(xiǎn)與借款利率之間的關(guān)系。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

56.我國(guó)封閉式基金不允許折價(jià)發(fā)行。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

57.封閉式基金既有股權(quán)性特征，又有債權(quán)性特征。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

58.投資組合管理以實(shí)現(xiàn)投資組合整體的收益-風(fēng)險(xiǎn)最優(yōu)化為目標(biāo)，它非常注重資產(chǎn)之間的相互關(guān)系。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

59.根據(jù)我國(guó)規(guī)定，代表30%以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理人必須退任。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

60.在發(fā)達(dá)國(guó)家，大部分投資基金證券是不進(jìn)入證券交易市場(chǎng)的。（）（0.5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確