第一篇：中國建設(shè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則xiti

人民幣銀行結(jié)算賬戶管理

一、單選

1、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入（B）管理。A、個人銀行結(jié)算賬戶 B、單位銀行結(jié)算賬戶

2、單位客戶開立（B），必須與開戶行簽訂《單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議》 A、注冊驗(yàn)資、增資驗(yàn)資臨時存款賬戶除外的單位銀行結(jié)算賬戶 B、所有的單位銀行結(jié)算賬戶

3、單位客戶因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶是（A）A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、專用存款賬戶 D、臨時存款賬戶

4、關(guān)于《單位銀行結(jié)算賬戶開戶申請書》規(guī)定正確的有（B）A、注冊驗(yàn)資、增資驗(yàn)資臨時存款賬戶不用填寫 B、所有的單位銀行結(jié)算賬戶必須填寫

5、獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)開立基本存款賬戶時，應(yīng)出具（A）A、其主管部門的基本存款賬戶開戶許可證和批文。B、其主管部門的批文

6、開戶行應(yīng)嚴(yán)格審核申請開立基本存款賬戶的單位客戶所提交的證明文件，必要時可由（C）到單位客戶的經(jīng)營（辦公）場所進(jìn)行實(shí)地核實(shí)并向工商行政管理等主管部門核實(shí)單位客戶提交的證明文件的真實(shí)性。

A、會計(jì)經(jīng)辦人員 B、會計(jì)主管 C、客戶經(jīng)理 D、人民銀行開戶人員

7、單位客戶因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶是（B）。

A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、專用存款賬戶 D、臨時存款賬戶

8、同一單位客戶在金融機(jī)構(gòu)只能開立一個（A）

A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、專用存款賬戶 D、臨時存款賬戶。

9、單位客戶從其基本存款賬戶開戶行取得的貸款，通過（A）核算。A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、專用存款賬戶 D、臨時存款賬戶

10、黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)應(yīng)開立（C）。

A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、專用存款賬戶 D、臨時存款賬戶

11、信托基金專戶的存款人名稱應(yīng)為（A）全稱。Ａ、受托人（即信托投資公司）

Ｂ、委托人

12、（D）是單位客戶因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、專用存款賬戶 D、臨時存款賬戶

13、無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱為（A）A、由“個體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。B、營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名

14、單位銀行結(jié)算賬戶名稱使用規(guī)范化簡稱的，其簡稱在（B）中約定。A、《銀行結(jié)算賬戶開戶申請書》 B、《銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議》

15、經(jīng)營地與注冊地不在同一行政區(qū)域的單位客戶，在異地開立基本存款賬戶的，應(yīng)出具（A）

A、注冊地中國人民銀行分支行的未開立基本存款賬戶的證明。B、注冊地中國人民銀行分支行的已開立基本存款賬戶的證明。

16、為單位客戶開立一般存款賬戶和非預(yù)算單位專用存款賬戶的，開戶行經(jīng)審核開戶申請書、相關(guān)證明文件等開戶資料無誤后應(yīng)直接辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起（C）向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)備。

A、2個工作日內(nèi) B、3個工作日內(nèi) C、5個工作日內(nèi)

17、（A）對單位銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢。A、開戶行應(yīng)根據(jù)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械囊?guī)定 B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?/p>

18、根據(jù)《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》（試行）及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定成立清算組的，清算組可持人民法院的批文申請開立（D）

A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、專用存款賬戶 D、臨時存款賬戶

19、有關(guān)單位銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷的所有相關(guān)資料均應(yīng)（A）A、按照會計(jì)檔案進(jìn)行專夾保管。B、隨當(dāng)日傳票裝訂

20、賬戶銷戶后可將相關(guān)資料裝訂，保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（B）。A、五年 B、十年

２１、業(yè)務(wù)支出賬戶除從其（A）撥入款項(xiàng)。Ａ、基本存款賬戶

Ｂ、收入?yún)R繳帳戶 ２２、臨時存款賬戶期限正確的有（A）

A、有效期限和展期期限合計(jì)最長不得超過2年。B、有效期限最長不得超過2年（不含展期）。C、展期的期限最長不得超過2年。

23、結(jié)售匯人民幣現(xiàn)金專用賬戶僅限于辦理結(jié)售匯所得（需）人民幣現(xiàn)金的存入或支取。該賬戶實(shí)行（A）

A、余額管理 B、限額管理 C、差額管理

24、臨時存款賬戶到期前（C），開戶銀行應(yīng)通知開戶單位前來辦理展期或銷戶手續(xù)。A、5天 B、10天 C、15天 D、30天

25、無

26、單位客戶更改名稱但不改變開戶行及賬號的，應(yīng)于（A）內(nèi)向開戶行提交《變更/撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書》申請變更單位客戶開戶資料。A、3個工作日 B、5個工作日

27、注冊驗(yàn)資的單位客戶經(jīng)工商行政管理部門核準(zhǔn)登記并取得營業(yè)執(zhí)照后，轉(zhuǎn)為基本存款賬戶或其他單位銀行結(jié)算賬戶，但開戶行應(yīng)要求客戶（A）A、重新填寫開戶申請書并復(fù)印留存相應(yīng)開戶資料。B、填寫變更申請書并復(fù)印留存相應(yīng)開戶資料。

28、對單位客戶因被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉以及被注銷、吊銷營業(yè)執(zhí)照而撤銷基本存款賬戶的，開戶行應(yīng)在銷戶之日（A）起，通過同城票據(jù)交換或掛號信件通知單位客戶其他銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行。

A、2個工作日內(nèi) B、3個工作日內(nèi) C、5個工作日內(nèi)

29、以個人身份證件上的自然人名稱開立的銀行結(jié)算賬戶是（C）

A、基本結(jié)算賬戶 Ｂ、單位銀行結(jié)算賬戶 C、個人銀行結(jié)算賬戶 D、臨時結(jié)算帳戶

二、多選

1、單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（ABCD）

A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、專用存款賬戶 D、臨時存款賬戶。

2、單位客戶因向開戶行借款需要申請開立一般存款賬戶時，出具（ABCE）Ａ、借款合同

Ｂ、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

Ｃ、開戶許可證 Ｄ、加蓋其單位公章的正式公函。E、〈單位銀行結(jié)算帳戶開戶申請書〉

3、開戶行為單位客戶開立的（ABCD）須報(bào)中國人民銀行核準(zhǔn)，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后核發(fā)開戶許可證。

A、基本存款賬戶 B、臨時存款賬戶（注冊驗(yàn)資、增資驗(yàn)資除外）

C、預(yù)算單位專用存款賬戶 D、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶

4、開戶行須向中國人民銀行進(jìn)行報(bào)備的單位銀行結(jié)算賬戶有（BCD）A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、非預(yù)算單位專用存款賬戶 D、注冊驗(yàn)資、增資驗(yàn)資臨時存款賬戶

5、《單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議》上開戶行的簽章為（AD）A、會計(jì)主管簽字 B、開戶行公章 C、會計(jì)主管蓋章 D、業(yè)務(wù)用公章 E、行長簽字 F、行長蓋章

6、《單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議》上單位客戶的簽章為（AB）A、單位公章 B、法定代表人或授權(quán)代理人簽章 C、法定代表人或授權(quán)代理人簽字

7、可以申請開立基本存款賬戶的單位客戶（ABCD）

A、非法人企業(yè) B、不以盈利為目的的民辦學(xué)校、福利院、醫(yī)院 C、個體工商戶 D、居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會

8、單位客戶開戶資料信息發(fā)生變更的，應(yīng)就變更事項(xiàng)及其內(nèi)容向銀行書面說明。但單位客戶的（ABD）不得變更。

A、類別 B、開戶許可證 C、稅務(wù)登記證 D、營業(yè)執(zhí)照編號

９、對下列（ACDEF）資金的管理與使用，單位客戶可以向建設(shè)銀行分支機(jī)構(gòu)申請開立 — 4 — 專用存款賬戶。

Ａ、基本建設(shè)資金、更新改造資金

Ｂ、糧、棉、油收購資金

Ｃ、證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金、信托基金

Ｄ、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金 Ｅ、住房基金、社會保障基金 F、財(cái)政預(yù)算外資金

10、單位客戶申請開立專用存款賬戶，應(yīng)提交（ABCD）A、填寫“開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書”

B、開戶行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 C、基本存款賬戶開戶許可證

D、開立專用存款賬戶的其他證明文件

11下列（ABC）情況單位客戶可向開戶行申請開立臨時存款賬戶

A、設(shè)立臨時機(jī)構(gòu) B、異地臨時經(jīng)營活動 C、注冊驗(yàn)資 D、異地常設(shè)機(jī)構(gòu)

12、異地建筑施工及安裝單位申請開立帳戶，應(yīng)出具（ABC）A、營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本

B、施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同 C、基本存款賬戶開戶許可證

13、單位客戶申請開立注冊驗(yàn)資賬戶規(guī)定正確的有（ABCD）

A、應(yīng)向開戶行出具工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》或有關(guān)部門的批文。

B、單位客戶填寫《單位銀行結(jié)算帳戶開戶申請書》

C、開戶申請書上的企業(yè)名稱應(yīng)該為《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》中載明的企業(yè)名稱；D、開戶申請書上應(yīng)該有出資人代表或其委托代理人（應(yīng)出具身份證明及受托資格證明）簽章。

14、單位客戶在下列（ABCD）情形下，可以在異地開立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶

A、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開立基本存款賬戶的。

B、辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的。

C、單位客戶因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立

— 5 — 專用存款賬戶的。

D、異地臨時經(jīng)營活動需要開立臨時存款賬戶的。

15、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理賬戶的開立、變更、撤消時，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具（ABC）A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書 B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件 C、被授權(quán)人的身份證件

16、一般存款賬戶規(guī)定正確的有（ABCD）A、辦理單位客戶借款轉(zhuǎn)存 B、辦理借款歸還

C、辦理其他結(jié)算的資金收付

D、該賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。１７、單位銀行卡賬戶的資金規(guī)定正確的有（AB）Ａ、由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。Ｂ、不得現(xiàn)金存入

Ｃ、經(jīng)人民銀行審批后可以辦理現(xiàn)金付款業(yè)務(wù)。１８、不得辦理現(xiàn)金支取的賬戶有（ABC）

Ａ、財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶 Ｂ、證券交易結(jié)算資金專用存款賬戶 Ｃ、期貨交易保證金專用存款賬戶 Ｄ、臨時存款賬戶 １９、信托基金專用存款賬戶的資金規(guī)定正確的有（AB）Ａ、可以接受現(xiàn)金繳存

Ｂ、不得辦理現(xiàn)金支取。Ｃ、由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入

２０、在開戶時報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)才能支取現(xiàn)金的專用存款賬戶有（ABCD）

Ａ、基本建設(shè)資金

Ｂ、更新改造資金

Ｃ、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金 Ｄ、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金

Ｅ、住房基金

２１、（ABC）資金性質(zhì)的專用存款賬戶支取現(xiàn)金時不需要報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)

— 6 — Ａ、社會保障基金

Ｂ、住房基金

Ｃ、黨、團(tuán)、工會經(jīng)費(fèi)

22、單位銀行結(jié)算賬戶正式生效日制度相關(guān)規(guī)定正確的有（BCDE）A、自正式開立之日起，3日后正式生效 B、正式生效后方可辦理對外支付

C、由注冊驗(yàn)資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶的，該基本賬戶不適用正式生效日制度。

D、借款轉(zhuǎn)存的一般存款賬戶不適用正式生效日制度。

E、在賬戶正式生效前，開戶行不得向單位客戶出售重要空白憑證及其他付款憑證。

23、關(guān)于注冊驗(yàn)資臨時帳戶規(guī)定正確的有（ABCDE）A、注冊驗(yàn)資的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致。B、臨時存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付。

C、采用現(xiàn)金繳納注冊驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與填列在現(xiàn)金繳款單上的繳款單位的名稱一致；

D、采用票據(jù)繳款的匯繳人應(yīng)與進(jìn)賬單上的出票人名稱一致； E、采用信電匯繳款的匯繳人應(yīng)與收帳通知單上的匯款人名稱一致。

24、單位客戶從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過5萬元的，開戶行應(yīng)要求其提供下列付款依據(jù)（ABCD）A、代發(fā)工資協(xié)議和收款人清單、獎勵證明 B、單位與收款人簽訂的勞務(wù)合同

C、證券公司、期貨公司、獎券發(fā)行或承銷部門支付或退還給自然人款項(xiàng)的證明。D、單位支付給個人款項(xiàng)的證明。

25、單位客戶從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過5萬元的，可以作為付款依據(jù)有（ABCDE）

A、債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議 B、借款合同 C、保險(xiǎn)公司的證明 D、稅收征管部門的證明 E、農(nóng)、副、礦產(chǎn)品購銷合同。

26、單位客戶的（ABCD）資料發(fā)生變更需要向開戶銀行提交《變更單位銀行結(jié)算賬戶申請書》。

— 7 — A、單位客戶的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人 B、住址 C、其他開戶資料 D、戶名 E、賬號

27、不能辦理銷戶的情況有（ABCD）

A、有未歸還的記賬費(fèi)用 B、有未歸還的貸款、欠息 C、有浮動余額 D、有建設(shè)銀行已承兌的銀行承兌匯票 E應(yīng)承付的托收承付憑證

28、銷戶時對客戶未用空白重要憑證的規(guī)定正確的有（ABCD）

A、如有且未退回的，單位客戶必須注明未退憑證種類及號碼，并向開戶行申明由此引起的一切損失由單位客戶自行負(fù)責(zé)。

B、經(jīng)辦人員確認(rèn)該單位客戶所有未用空白重要憑證均已退回，并對交回憑證當(dāng)面切角或打洞作廢

C、要求單位客戶交回所有未用空白重要憑證

D、單位客戶交回未用空白重要憑證作廢后登記《重要單證作廢登記簿》，并進(jìn)行表外核算。

29、對于注冊驗(yàn)資賬戶，若單位客戶因各種原因無法成立預(yù)先核準(zhǔn)的企業(yè)或主動要求撤資，應(yīng)審核的相關(guān)資料有（ABCDE）

Ａ、單位客戶填寫的《撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書》 Ｂ、驗(yàn)資不成功的證明

Ｃ、會計(jì)師事務(wù)所出具的《驗(yàn)資款退出通知書》 Ｄ、出具開戶時的現(xiàn)金繳款單或進(jìn)賬單原件。E、已出具過銀行詢征函的，應(yīng)要求退回詢征函原件。

３０、注冊驗(yàn)資賬戶，若單位客戶因各種原因無法成立預(yù)先核準(zhǔn)的企業(yè)或主動要求撤資時，退資規(guī)定及處理正確的有（ABC）

Ａ、驗(yàn)資賬戶內(nèi)資金必須全部按照繳款時的方式及金額原路返回

Ｂ、注冊驗(yàn)資資金是轉(zhuǎn)賬存入的，銷戶時則應(yīng)轉(zhuǎn)入原出資人賬戶，不得轉(zhuǎn)入其他賬戶 Ｃ、注冊驗(yàn)資資金是以現(xiàn)金方式存入的，出資人需要提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金交款單原件及其有效身份證件。

31、辦理（ABCD）等結(jié)算業(yè)務(wù)可以開立個人銀行結(jié)算帳戶。

— 8 — A、匯兌 B、定期借記 C、定期貸記 D、借記卡

32、開立個人銀行結(jié)算帳戶出具的證明文件有（ABCDE）

A、居民身份證或臨時身份證 B、軍人身份證件 C、武警身份證件 D、護(hù)照 E、港澳居民外來內(nèi)地通行證

35、下列（ABCDE）款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算帳戶

A、繼承、增與款項(xiàng) B、個人貸款轉(zhuǎn)存 C、證券交易結(jié)算資金 D、個人債權(quán)、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓收益 E、投資的本金和收益

三、判斷

1、同一單位客戶在金融機(jī)構(gòu)只能開立一個基本存款賬戶。（Y）

2、對于已在其他銀行開立基本存款賬戶的單位客戶，開戶行不得為其開立基本存款賬戶。（Y）

3、開戶行可為當(dāng)?shù)貑挝豢蛻艉头稀掇k法》規(guī)定的異地（跨省、市、縣）單位客戶開立銀行結(jié)算賬戶。（Y）

4、非預(yù)算管理的事業(yè)單位申請開立基本存款賬戶時，應(yīng)出具的證明文件是政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書（N）

5、開戶行應(yīng)依法為單位客戶的銀行結(jié)算賬戶信息保密，因此有權(quán)拒絕任何單位或個人查詢。（N）

6、軍隊(duì)、武警團(tuán)級(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)開立基本存款賬戶時，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明。（Y）

7、單位設(shè)立的獨(dú)立核算的招待所、食堂、幼兒園不能開立基本存款賬戶（N）

8、對于稅務(wù)機(jī)關(guān)要求單位客戶先提供基本存款賬戶賬號方可辦理稅務(wù)登記證的，開戶行可先為客戶辦理開戶手續(xù)生成賬號，在補(bǔ)齊稅務(wù)登記證前可以正式啟用該賬戶。（N）

9、同時繳納國稅、地稅的開戶申請人，應(yīng)要求其同時提交國稅和地稅的稅務(wù)登記證。（Y）

10、單位客戶撤銷原基本存款賬戶后，重新開立基本存款賬戶時，還應(yīng)提交“已開立銀行結(jié)算賬戶清單”（Y）。

11、單位客戶基本存款賬戶開戶行不得為其開立一般存款賬戶。（Y）

12、單位客戶因其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶，應(yīng)出具加蓋其單位公章的正式公函，開戶行應(yīng)留存復(fù)印件。（N）

13、單位銀行卡備用金，包括單位準(zhǔn)貸記卡備用金賬戶和單位貸記卡指定還款賬戶，且兩個賬戶都不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。（Y）

14、委托人與信托投資公司約定單獨(dú)管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)時，開戶行為信托投資公司按照一個委托人設(shè)置一個賬戶的原則開立信托基金專戶（N）

15、因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的專用存款賬戶，應(yīng)使用隸屬單位的名稱。（Y）

16、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金開立的帳戶納入單位銀行結(jié)算管理（Y）

17、財(cái)政預(yù)算外資金開立銀行結(jié)算帳戶，出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證及財(cái)政部門的證明。（Y）

18、單位銀行卡備用金賬戶應(yīng)通過《人民幣帳戶管理系統(tǒng)》向人民銀行報(bào)備。（Y）

19、單位客戶申請開立注冊驗(yàn)資賬戶的，應(yīng)向開戶行出具工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》或有關(guān)部門的批文。（Y）

20、單位客戶申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時，必須由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。（N）

21、臨時存款賬戶有效期滿且未提前辦理展期手續(xù)和有效期限與展期期限合計(jì)達(dá)2年而仍需使用的，應(yīng)要求單位客戶辦理銷戶手續(xù)，并根據(jù)有關(guān)開戶證明文件重新申請開立。（Y）

22、因經(jīng)營需要可以在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的單位客戶在異地開立專用存款賬戶（Y）

23、賬戶管理的各類申請書上，必須由會計(jì)主管簽署相關(guān)意見，并加蓋業(yè)務(wù)用公章。（Y）

24、開戶行為單位客戶開立的單位銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與單位客戶出具的申請開戶的證明文件的名稱全稱相一致。（Y）

25、有字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其營業(yè)執(zhí)照的字號相一致；（Y）

26、單位客戶開立注冊驗(yàn)資賬戶，其預(yù)留印鑒使用《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》中記 — 10 — 載的出資人代表或其委托代理人的個人簽章，也可同時使用兩者的個人簽章。（Y）

27、清算組只能在銀行開立一個臨時存款賬戶，不得開立除臨時存款賬戶外的其他銀行結(jié)算賬戶。（Y）

28、收入?yún)R繳賬戶除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財(cái)政專用存款戶劃繳款項(xiàng)外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。（Y）

29、單位客戶更換印鑒時，必須交回所有蓋有舊印鑒的建設(shè)銀行重要空白憑證，開戶行登記作廢重要空白憑證登記簿，并將收回的蓋有舊印鑒的支付憑證應(yīng)當(dāng)面切角或打洞作廢。（Y）

30、臨時存款賬戶需要人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)審批才能支取現(xiàn)金。（N）

31、單位客戶需要延長臨時存款賬戶期限的，必須于賬戶到期前向開戶行提交正式公函申請，開戶行審批后報(bào)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后辦理展期。（Y）

32、臨時存款賬戶有效期（含展期）滿，開戶行停止為該賬戶辦理各種支付結(jié)算業(yè)務(wù)。（Y）

33、從單位銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)應(yīng)納稅的，稅收代扣單位付款時應(yīng)向開戶銀行提供完稅證明。（Y）

34、單位客戶主動撤銷銀行結(jié)算賬戶的，須填寫《撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書》，注明銷戶原因。（Y）

信托基金專用存款賬戶的單個信托或信托計(jì)劃屆滿之后，賬戶仍有余額的，受托人應(yīng)按信托合同的約定處理，并及時撤銷賬戶。

單個信托或信托計(jì)劃應(yīng)故未設(shè)立的，信托投資公司應(yīng)及時清理撤銷該信托財(cái)產(chǎn)專戶，并將信托財(cái)產(chǎn)專戶中的資金余額返回原委托人。

信托基金是指信托投資公司為受托的信托財(cái)產(chǎn)開立的專用存款賬戶，區(qū)分于信托公司的固有財(cái)產(chǎn)。

委托人與信托投資公司約定單獨(dú)管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)時，開戶行為信托投資公司按照一個信托文件或某一特定信托計(jì)劃設(shè)置一個賬戶的原則開立信托基金專戶，并

— 11 — 對應(yīng)于不同賬號。

信托基金專戶申請書應(yīng)載明：擬開立信托基金專戶的全稱；信托目的；受托人的姓名（或者名稱）、住所。此外，開戶行經(jīng)委托人同意可載明信托期限、委托人的姓名（或者名稱）和住所、信托利益的支付形式、信托終止事由等事項(xiàng)。

收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，是指可開立基本存款賬戶的單位客戶附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入和支出的資金。因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的專用存款賬戶，應(yīng)使用隸屬單位的名稱。

第十七條 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入專用存款賬戶管理。

開戶行對申請開立人民幣特殊賬戶的合格境外機(jī)構(gòu)投資者所提供的國家外匯管理部門的批復(fù)文件審核無誤后，可為其開立人民幣特殊賬戶。

第十八條 已具備辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格、但尚未獲準(zhǔn)開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行因辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)所開立的結(jié)售匯人民幣資金賬戶納入專用存款賬戶管理。開戶行對申請開立結(jié)售匯人民幣資金賬戶的外資銀行所提供的中國人民銀行批復(fù)文件審核無誤后，可為其開立結(jié)售匯人民幣現(xiàn)金專用存款賬戶。

收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出專戶的預(yù)留簽章名稱應(yīng)與其賬戶名稱一致，單位客戶可通過在其預(yù)留簽章上加注編號的方式來區(qū)別下屬非獨(dú)立核算單位和其隸屬單位。

３０、信托基金專用存款賬戶與信托投資公司固有財(cái)產(chǎn)賬戶之間不得辦理款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，但信托投資公司因管理信托財(cái)產(chǎn)所墊付的費(fèi)用、應(yīng)收取的手續(xù)費(fèi)或傭金的支付出外；３１、不同信托基金專用存款賬戶之間不得辦理款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，但依據(jù)信托文件約定不同信托項(xiàng)下的財(cái)產(chǎn)可進(jìn)行交易時除外。

對開戶行得知單位客戶因被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉以及被注銷、吊銷營業(yè)執(zhí)照，應(yīng)通知單位客戶辦理銷戶手續(xù)；自通知發(fā)出之日起3天后，如單位客戶仍未辦理銷戶手續(xù)，開戶行有權(quán)停止該賬戶的對外支付。

第二篇：中國建設(shè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議

中國建設(shè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議

存款人（以下簡稱甲方）與開戶銀行（以下簡稱乙方）就人民幣單位銀行結(jié)算賬戶（以下簡稱賬戶）管理相關(guān)服務(wù)達(dá)成如下協(xié)議：

第一條甲乙雙方應(yīng)共同遵守《合同法》、《票據(jù)法》、《反洗錢法》、《現(xiàn)金管理法》、中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定。

第二條甲方申請?jiān)谝曳介_立賬戶，應(yīng)按照法律法規(guī)以及乙方相關(guān)規(guī)定，向乙方提交相應(yīng)證明文件，并承諾對所提交證明的真實(shí)性、完整性、合法性負(fù)責(zé)。乙方應(yīng)及時為符合條件的甲方辦理開戶手續(xù)。

第三條甲方應(yīng)攜帶相關(guān)印章和證明文件到乙方的營業(yè)柜臺辦理預(yù)留銀行印鑒手續(xù)。若甲方確實(shí)無法到乙方營業(yè)柜臺預(yù)留印鑒而需帶回或郵寄印鑒卡的，應(yīng)向乙方申請。甲方應(yīng)將印鑒卡封包并在騎縫外加蓋預(yù)留銀行印鑒后在規(guī)定的期限內(nèi)（自領(lǐng)取印鑒卡之日，本地3個工作日，異地10個工作日）送達(dá)或以特快專遞方式寄達(dá)乙方。

甲方變更預(yù)留銀行印鑒，應(yīng)向乙方提交申請和原印鑒卡片（客戶留存聯(lián)），說明更換原因、新印鑒啟用日期等，加蓋與原預(yù)留印鑒有明顯區(qū)別的新印鑒；甲方須將蓋有舊印鑒的乙方出售的重要空白憑證全部交回，并在申請上注明所交回憑證的種類、數(shù)量和號碼。甲方掛失預(yù)留銀行印鑒，應(yīng)向乙方提交申請，提供有關(guān)資料、證明文件和印鑒卡片（客戶留存聯(lián)）。對甲方辦理掛失手續(xù)之前（含辦妥掛失手續(xù)當(dāng)日）簽發(fā)的票據(jù)和結(jié)算憑證，仍以掛失的印鑒作為乙方辦理支付結(jié)算的審核依據(jù)；對辦理掛失手續(xù)次日起簽發(fā)的票據(jù)和結(jié)算憑證，所掛失的印鑒不再作為乙方辦理支付結(jié)算的審核依據(jù)。

甲方帶回或郵寄印鑒卡及未按規(guī)定送回印鑒卡，或者甲方變更預(yù)留銀行印鑒未將蓋有舊印鑒的乙方出售的重要空白憑證、原印鑒卡片（客戶留存聯(lián)）全部交回，或者甲方辦理印鑒掛失時未交回原印鑒卡片（客戶留存聯(lián)），應(yīng)出具公函，聲明承擔(dān)由此所造成的一切后果。

第四條甲方變更名稱但不改變在乙方開立賬戶的賬號，或者變更法定代表人或單位負(fù)責(zé)人、住址以及其他開戶資料的，應(yīng)于5個工作日內(nèi)向乙方提出變更申請，并出具有關(guān)證明文件，辦理相關(guān)變更事項(xiàng)。

第五條甲方撤銷賬戶時，如困被撤并、解散、宣告宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的以及注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，應(yīng)于5個工作日內(nèi)向乙方提出申請。甲方撤銷賬戶，應(yīng)與乙方核對賬戶存款余額，并交回印鑒卡（客戶聯(lián)）、各種重要空白憑證及結(jié)算和開戶許可證；甲方未交回印鑒卡（客戶留存聯(lián)）、重要空白憑證及結(jié)算憑證，應(yīng)出具公函，聲明承擔(dān)由此所造成的一切后果。乙方核對無誤后可辦理銷戶手續(xù)。甲方尚未清償乙方債務(wù)或有乙方已承兌的銀行承兌匯票和應(yīng)承付的托收憑證的，不得申請撤銷在乙方開立的賬戶。

甲方跌開戶許可證的，應(yīng)在乙方指定的報(bào)刊媒體上進(jìn)行公告，宣布該用戶許可證作廢。每六條乙方對一年內(nèi)未發(fā)生收付活動且未欠乙方債務(wù)的甲方賬戶，應(yīng)及時通知甲方辦理銷心戶（因甲方原因致使乙方無法通知到甲方的，視同已經(jīng)通知到甲方）。甲方應(yīng)自乙方發(fā)出通知日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)；甲方逾期未辦理的，視同自愿銷戶，乙方有權(quán)將該賬戶未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入乙方懸未取專戶管理。

第七條甲方應(yīng)按賬戶管理法律法規(guī)使用賬戶，按支付結(jié)算法律法規(guī)制度使用支付結(jié)算工具，不得利用賬戶從事任何犯罪活動，不得將在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶出租、出借給他人，不得利用開立銀行結(jié)算賬戶逃避銀行債務(wù)，不得違法將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶，不得利用開立銀行結(jié)算賬戶套取現(xiàn)金。甲方應(yīng)自行承擔(dān)因違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定的未正確履行有關(guān)義務(wù)造成的資金損失。

第八條甲方開立除驗(yàn)資外的臨時存款賬戶應(yīng)在開戶許可證規(guī)定的有效期內(nèi)使用；需延期的，應(yīng)在有效期內(nèi)向乙方申請，并由乙方報(bào)人民銀行核準(zhǔn)后辦理展期，該類賬戶有效期最長不得超過2年（含展期），超過2年的應(yīng)辦理銷戶。甲方開立賬戶辦理驗(yàn)資時，甲方授權(quán)乙

方按工商行政管理部門的要求提供賬戶余額、資金往來等信息，并在有效期內(nèi)辦理正式開戶，未通過驗(yàn)資的應(yīng)辦理銷戶。

第九條甲乙雙方應(yīng)共同做好賬務(wù)核對工作。采用紙質(zhì)對賬方式，乙方在對賬截止期后五個工作日內(nèi)發(fā)出對賬單，甲方應(yīng)及時核對賬務(wù)并在對賬截止期后十五日內(nèi)將加蓋有預(yù)留印鑒或約定用章的對賬回單送達(dá)乙方；甲方未按時領(lǐng)取對賬單或逾期未反饋的，視同核對相符，如甲方在約定期限以外對該次對賬的內(nèi)容產(chǎn)生異議的，甲方自行承擔(dān)全部責(zé)任，但均不影響乙方以后對本次對賬服務(wù)產(chǎn)生異議的權(quán)利。存在未達(dá)賬項(xiàng)或錯賬的，由甲方主動向乙方查詢。甲方應(yīng)保證對賬聯(lián)系人、聯(lián)系方式和收件地址的準(zhǔn)確、有效，如有變更應(yīng)及時到乙方辦理相關(guān)變更手續(xù)，否則由此發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任由甲方自行承擔(dān)。

乙方有權(quán)在定期對賬的基礎(chǔ)上，辦理不定期對賬，不定期對賬的季末不再辦理定期對賬；同時，在甲方未反饋對賬回單的情況下，乙方有權(quán)對甲方進(jìn)行上門對賬，甲方應(yīng)予以配合。

第十條除非有可靠、確定的相反證據(jù)，乙方完成甲方業(yè)務(wù)的內(nèi)部賬務(wù)記載，乙方制作或保留的甲方辦理業(yè)務(wù)發(fā)生的單據(jù)、憑證，均構(gòu)成有效證明甲乙雙方之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的確定證據(jù)。甲方不能僅因上述記錄、記載、單據(jù)、憑證由乙方單方制作或保留，而提出異議。第十一條甲方應(yīng)及時配合乙方按規(guī)定做好賬戶年檢和開戶證明文件更新工作，若甲方不配合的，由此造成的一切后果由甲方承擔(dān)。乙方有權(quán)按照國家有關(guān)法律法規(guī)，對甲方現(xiàn)金支取、現(xiàn)金庫存進(jìn)行監(jiān)督和管理并履行反洗錢職責(zé)。若乙方認(rèn)為甲方賬戶的相關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)需要向甲方進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)的，甲方應(yīng)及時予以配合。

第十二條乙方保證以不低于行業(yè)慣例標(biāo)準(zhǔn)為甲方提供支付結(jié)算服務(wù)，保障甲方資金安全。甲方同意向乙方支付各類應(yīng)承擔(dān)的費(fèi)用，收費(fèi)項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)以乙方公告為準(zhǔn)。乙方依法為甲方賬戶的各種信息保密，有權(quán)拒絕任何單位和個人查詢、凍結(jié)、扣劃甲方賬戶資金，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第十三條如果甲方出現(xiàn)違約情形，乙方有權(quán)要求甲方采取補(bǔ)救措施、繼續(xù)履行協(xié)議、賠償損失或支付違約金。經(jīng)乙方書面通知后，如果甲方在合理的期間內(nèi)仍未消除違約情形，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方賠償乙方損失或支付違約金。如果乙方出現(xiàn)違約情形，乙方將首先按照《支付結(jié)算辦法》的相關(guān)規(guī)定對甲方承擔(dān)責(zé)任；《支付結(jié)算辦法》未作規(guī)定的，乙方僅就本方違約行為給甲方造成的直接損失承擔(dān)責(zé)任。除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定或本協(xié)議另有約定外，乙方對甲方的賠償額以甲方就該項(xiàng)支付結(jié)算服務(wù)向乙方支付的服務(wù)費(fèi)用為限。如因不可抗力原因造成協(xié)議一方不能按期履行協(xié)議的，該方履行期限可相應(yīng)順延，由此造成的損失，協(xié)議雙方均不承擔(dān)責(zé)任。

第十四條甲方必須嚴(yán)格按照《票據(jù)法》的規(guī)定簽發(fā)使用支票，嚴(yán)禁簽發(fā)空頭支票，不得簽發(fā)與其預(yù)留本名的簽字式樣或者印鑒不符的支票。甲方簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財(cái)物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款。甲方一年內(nèi)累計(jì)簽發(fā)三張（含）以上空頭支票或者與其預(yù)留的簽章不符的支票的，乙方將停止向其出售支票。

第十五條本協(xié)議自甲方在乙方正式開立賬戶之日起生效，至甲方在乙方開立的賬戶撤銷之日起終止。

第十六條本協(xié)議適用中華人民共和國法律。雙方在履行協(xié)議中如發(fā)生爭議應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成向乙方住所地人民法院提起訴訟。

第三篇：人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議

人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議

第一條根據(jù)中國人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（以下簡稱《辦法》）和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法實(shí)施細(xì)則》，為促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，甲乙雙方在平等互惠、共同協(xié)商的基礎(chǔ)上，簽訂本協(xié)議，以明確雙方的 權(quán)利和義務(wù)。

第二條甲方自愿在乙方開立銀行結(jié)算賬戶，乙方向甲方提供銀行結(jié)算賬戶服務(wù)事宜，及時、準(zhǔn)確地辦理人民幣資金收付結(jié)算業(yè)務(wù)。

第三條甲乙雙方應(yīng)當(dāng)共同遵守《中華人民共和國票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《人民幣銀行結(jié)算管理辦法實(shí)施細(xì)則》等法律法規(guī)。

第四條甲方應(yīng)按照支付結(jié)算法律法規(guī)使用支付結(jié)算工具，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行偷逃稅款、逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金、洗錢及其他違法行為。

第五條甲方保證向乙方提供的開戶資料真實(shí)、完整、合法，同意乙方視情況向有關(guān)部門和單位進(jìn)行核實(shí)。

第六條甲方的單位公章名稱、單位地址、聯(lián)系電話、組織機(jī)構(gòu)代碼、注冊資金、經(jīng)營范圍、稅務(wù)登記證號碼、可證明甲方依法設(shè)立或依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件和文件的名稱、號碼和有效期限、控股股東、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、大額交易有權(quán)確認(rèn)人員和授權(quán)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限，以及其他資料發(fā)生變更時，甲方應(yīng)主動于上述事件變動之日起5個工作日內(nèi)書面通知乙方，并向乙方提供有關(guān)證明，辦理變更手續(xù)。變更內(nèi)容的生效日期以甲、乙雙方的約定日期為準(zhǔn)，甲方賬戶資料發(fā)生變化因不通知乙方所造成的一切后果由甲方承擔(dān)。甲方須按有關(guān)要求辦理相關(guān)證件（包括營業(yè)執(zhí)照、組織代碼證、稅務(wù)登記證等）的年檢手續(xù)，保證開戶資料的時效性，并及時向乙方提供有關(guān)復(fù)印件備案。

第七條甲方同意乙方可從其賬戶主動甲方對乙方負(fù)有支付義務(wù)的各種款項(xiàng)和費(fèi)用（如銀行借款、利息、手續(xù)費(fèi)、賬戶管理費(fèi)、補(bǔ)制回單費(fèi)、賬戶信息變更費(fèi)用等）費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)按照乙方公布或雙方約定的有關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生變更，乙方須提前十天公布。甲方□同意∕□不同意通過電子回單箱方式領(lǐng)取銀行回單并支付相應(yīng)費(fèi)用。

第八條乙方按甲方指定的方式（□電子回單箱打印、□來行領(lǐng)取、□乙方郵寄、□網(wǎng)上銀行打印、□電話銀行）發(fā)出日常交易對賬單。甲方應(yīng)及時（至少每月一次）與乙方核對賬務(wù)，如有不符應(yīng)及時向乙方查詢。甲方自乙方發(fā)出日常交易對賬單之日起15日內(nèi)未回復(fù)乙方，視同甲方核對賬務(wù)無誤。

第九條甲乙雙方應(yīng)按“對賬服務(wù)協(xié)議”中約定的方式定期進(jìn)行余額核對。第十條甲方撤銷銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)以書面形式向乙方申請，主動與乙方核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，并交回預(yù)留印鑒卡、各種重要空白票據(jù)、結(jié)算憑證和開戶許可證（如有）；甲方未按規(guī)定交回預(yù)留印鑒卡、各種重要空白票據(jù)、結(jié)算憑證的，應(yīng)出具有關(guān)證明，造成損失的，由甲方承擔(dān)。甲方尚未清償其與乙方任何已有、或有債務(wù)時，乙方有權(quán)拒絕甲方撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請。

第十一條甲方開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其提供的申請開戶的證明文件的名稱全稱一致。但可使用甲乙雙方約定的規(guī)范簡稱，簡稱為，甲方承諾在辦理該賬戶項(xiàng)下的結(jié)算業(yè)務(wù)中使用該簡稱，由此引起的后果由甲方承擔(dān)。

第十二條甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起3個工作日后，方可購買重要空白結(jié)算憑證和辦理付款業(yè)務(wù)，但注冊驗(yàn)資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶、因借款轉(zhuǎn)存開立一般存款賬戶、當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶時重新開立銀行結(jié)算賬戶三種情況或人民銀行另有規(guī)定的除外。

第十三條如甲方簽發(fā)空頭、簽章與預(yù)留銀行簽章不符（使用支付密碼或支付密碼器，但簽發(fā)密碼錯誤）、要素不全等不符規(guī)定的支票或其他支付憑證，乙方有權(quán)予以退票或拒絕執(zhí)行該支付指令。對甲方因上述退票或拒絕執(zhí)行該支付指令而引起的任何損失，乙方無須承擔(dān)責(zé)任。

第十四條如乙方發(fā)現(xiàn)甲方符合下列情形時，乙方有權(quán)終止與甲方的業(yè)務(wù)關(guān)系，有權(quán)拒絕繼續(xù)提供服務(wù)：

（一）甲方被列入國際組織、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或有關(guān)外國政府的制裁名單，且相關(guān)名單在本行或當(dāng)?shù)乇O(jiān)管禁止提供賬戶服務(wù)、禁止交易之列。

（二）甲方從事洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被司法機(jī)關(guān)定罪量刑。

（三）甲方涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被訴訟或調(diào)查，并使本行遭受或可能遭受巨大聲譽(yù)、財(cái)務(wù)等損失。

（四）有合理理由懷疑甲方涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為，要求甲方提供證明交易合法性、真實(shí)性等相關(guān)材料，甲方無合理理由拒絕配合。

(五)經(jīng)核實(shí)甲方所提供的身份信息嚴(yán)重失實(shí)。

（六）乙方在得知甲方被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉以及被注銷、吊銷營業(yè)執(zhí)照時向甲方發(fā)出銷戶通知，甲方自乙方發(fā)出銷戶通知之日起30天內(nèi)仍未辦理銷戶手續(xù)的。

（七）各級機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情形。

第十五條乙方應(yīng)按規(guī)定及時、準(zhǔn)確地為甲方辦理資金收付業(yè)務(wù)，因乙方辦理業(yè)務(wù)中工作差錯所造成的損失，乙方應(yīng)按有關(guān)法律及規(guī)章制度承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。甲方開立注冊驗(yàn)資臨時存款賬戶與乙方約定預(yù)留銀行簽章為：□全體出資人 □下列出資人的簽章。

第十六條乙方應(yīng)依法保障甲方的資金安全，使用規(guī)定的結(jié)算方式，在核對預(yù)留銀行簽章無誤的前提下付款（雙方另有約定的除外）。預(yù)留銀行簽章由甲方的公章或財(cái)務(wù)專用章，及被授權(quán)簽字人的簽名或蓋章組成。甲方為無字號的個體工商戶的，預(yù)留印鑒由“個體戶XXX”印章中的姓名應(yīng)與營業(yè)執(zhí)照上記載的經(jīng)營者姓名一致。預(yù)留銀行簽章應(yīng)與單位結(jié)算賬戶的名稱一致（注冊驗(yàn)資臨時存款賬戶除外）。被授權(quán)簽字人可以為甲方的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人或其授權(quán)的代理人。預(yù)留銀行簽章如有支付條件限制時，應(yīng)在向乙方預(yù)留時明確聲明。

第十七條乙方應(yīng)依法為甲方的銀行結(jié)算賬戶信息保密。除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，乙方應(yīng)拒絕任何單位或個人查詢甲方銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料。

第十八條乙方有權(quán)在必要時查詢甲方的信用記錄檔案，以了解甲方的信用情況。

第十九條乙方有權(quán)按照《辦法》和中國人民銀行的其他有關(guān)規(guī)定對甲方開立的銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢，甲方應(yīng)配合乙方的年檢，及時向乙方提供最新的賬戶資料，為年檢提供便利。甲方先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，甲方?jīng)]有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，乙方有權(quán)中止為甲方辦理業(yè)務(wù)，由此產(chǎn)生后果，乙方無須承擔(dān)責(zé)任。

第二十條乙方對一年為發(fā)生收付活動且為欠乙方債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)通知甲方自發(fā)出通知之日起30天內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期未辦理視同自愿銷戶，乙方將未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。

第二十一條對于由于不可抗力原因或任何第三者導(dǎo)致的任何延誤、中斷或暫時中止而使甲方所遭受的任何遲延、損失，乙方無須承擔(dān)責(zé)任。

第二十二條以上未盡事宜甲乙雙方應(yīng)簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等效力。

第二十三條因本協(xié)議履行中產(chǎn)生的爭議，甲乙雙方應(yīng)通過協(xié)商解決。若協(xié)商未果，任何乙方有權(quán)向乙方所在地人民法院起訴。

第二十四條本協(xié)議于甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶存續(xù)期間有效，如甲方撤銷在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶，自正式銷戶之日起，本協(xié)議自動終止。

第四篇：單位人民幣銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議

人民幣銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議

甲方（全稱）：長春市雙陽區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社佟家信用社（以下簡稱甲方）

負(fù)責(zé)人（或授權(quán)代理人）：張新

電話：0431=84301361 郵編：130612 地址：長春市雙陽區(qū)山河街道辦事處原佟家鄉(xiāng)街道 乙方（全稱）：（以下簡稱乙方）負(fù)責(zé)人（或授權(quán)代理人）： 電話： 郵編： 地址：

根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)充分協(xié)商一致，在平等自愿的基礎(chǔ)上，訂立如下協(xié)議，共同遵守。

第一條 乙方自愿在甲方開立人民幣個人銀行結(jié)算賬戶：

第二條 甲、乙雙方共同承諾：

（一）雙方按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及相關(guān)法律、法規(guī)，辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更、撤銷；

（二）雙方均不得利用銀行賬戶從事任何違法犯罪活動。

（三）雙方約定方式定期核對賬務(wù)；

第三條 甲方承諾：

（一）甲方在雙方企業(yè)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)為乙方提供優(yōu)質(zhì)、快捷的結(jié)算服務(wù)，為乙方準(zhǔn)確、及時辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，向乙方及時推介新的結(jié)算產(chǎn)品和服務(wù)方式，為乙方提供良好的結(jié)算條件；

（二）甲方依法為乙方銀行結(jié)算賬戶信息保密。除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，甲方拒絕任何單位或個人查詢、凍結(jié)、扣劃乙方賬戶資金的要求，依法保障乙方資金的安全。

第四條 乙方承諾：

（一）乙方在甲方開立的各類銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定及甲方的要求提供相應(yīng)的證明文件，并對所提供證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性負(fù)責(zé)；

（二）乙方應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定，向甲方支付服務(wù)費(fèi)用；

（三）乙方開戶信息資料發(fā)生如下變更時，應(yīng)于5個工作日內(nèi)向甲方提出變更申請并出具有關(guān)部門的證明文件，變更內(nèi)容的生效日期，以甲乙雙方約定的日期為準(zhǔn)：

1、更改名稱，但不改變在甲方開立的銀行結(jié)算賬戶的賬號的；

2、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、住址以及其他開戶資料發(fā)生變更時。

（四）乙方不得將在甲方開立的銀行結(jié)算賬戶出租、出借給他人，不得利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)，不得違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶。

第五條 甲方有權(quán)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和中國人民銀行現(xiàn)金管理有關(guān)規(guī)定，對乙方的現(xiàn)金支取和現(xiàn)金庫存的監(jiān)督和管理。

第六條 甲方得知乙方被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉和注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，有權(quán)停止乙方結(jié)算賬戶的對外支付。

第七條 甲方有權(quán)根據(jù)國家有關(guān)反洗法律法規(guī)，履行反洗錢職責(zé)。

第八條 甲方接到乙方開戶資料的變更通知后，應(yīng)及時辦理變更手續(xù)，并于2個工作日內(nèi)報(bào)告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种小?/p>

第九條 賬戶核對

（一）乙方采取如下 賬務(wù)核對方式：

1、乙方來得領(lǐng)取，乙方到銀行領(lǐng)取簽字時視同對賬信息已送達(dá)；

2、甲方郵寄，甲方寄出對賬單之日起（郵戳為準(zhǔn)）視同對賬信息已送達(dá)；

3、其他方式。

（二）甲方為乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整對賬數(shù)據(jù)，并對數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

（三）乙方收到甲方發(fā)出的對賬單后，應(yīng)按照約定的方式，在規(guī)定的時間內(nèi)完成賬務(wù)核對，并按照規(guī)定格式向甲方返回賬務(wù)核對的具體情況。逾期未返回對賬情況且未向甲方提出賬務(wù)不符的，甲方可視同賬務(wù)核對相符。

（四）乙方在賬務(wù)核對中發(fā)現(xiàn)賬務(wù)不符，應(yīng)及時向甲方反映，甲方應(yīng)與乙方配合，及時處理有關(guān)差錯，確保賬務(wù)記載準(zhǔn)確無誤。

（五）如乙方需要改變對賬方式或?qū)~單寄送地址有所變動等，應(yīng)及時通知甲方。

第十條 甲方對一年內(nèi)未發(fā)生收付活動且未欠甲方銀行債務(wù)的乙方銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)通知乙方自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)；逾期未來輸銷戶手續(xù)的，視同自愿銷戶，甲方有權(quán)將該賬戶未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入甲方久懸未取專戶管理。

第十一條 乙方撤銷銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)于5個工作日內(nèi)向甲方提出申請；乙方尚未清償甲方債務(wù)的，不得申請撤銷在甲方開立的銀行結(jié)算賬戶。

第十二條 乙方撤銷銀行結(jié)算賬戶時，必須與甲方核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證（開戶核準(zhǔn)通知書），甲方核對無誤后可為其辦理銷戶手續(xù)。乙方未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)出具有關(guān)證明，造成損失的，由乙方自行承擔(dān)。

第十三條 違約責(zé)任。甲乙雙方有下列違規(guī)或違約行為之一的，按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及相關(guān)法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行：

（一）甲方未按規(guī)定對乙方銀行結(jié)算賬戶信息資料保密，造成乙方開戶資料泄露或資金損失，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，并賠償有關(guān)損失；

（二）甲方未能為乙方及時、準(zhǔn)確地辦理資金收付業(yè)務(wù)，對乙方的資金收付及匯劃造成影響，甲方應(yīng)按有關(guān)規(guī)定承擔(dān)責(zé)任，造成損失的，按有關(guān)規(guī)定賠償；

（三）甲方未按規(guī)定及時向乙方提供對賬數(shù)據(jù)，或提供的對賬數(shù)據(jù)準(zhǔn)確造成乙方無法核對賬務(wù)，造成損失的，按有關(guān)規(guī)定賠償；

（四）乙方在開戶時，未向甲方提供真實(shí)、完整、合法的開戶資料，造成甲方無法確認(rèn)或被有關(guān)部門處罰的，乙方應(yīng)承擔(dān)一切責(zé)任，造成損失的，乙方全部賠償；

（五）乙方在銀行結(jié)算賬戶的使用中不執(zhí)行有關(guān)規(guī)定，或出租、出借銀行結(jié)算賬戶的，甲方有權(quán)向人民銀行報(bào)告，由人民銀行予以處罰，構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

（六）乙方開戶資料的變更未在規(guī)定時間通知甲方，造成甲方、及時地為其處理有關(guān)業(yè)務(wù)時，甲方不承擔(dān)任何責(zé)任。

（七）乙方不按規(guī)定使用支付結(jié)算工具及不按規(guī)定支付服務(wù)費(fèi)用，甲方有權(quán)停止其結(jié)算賬戶的支付；

（八）乙方未按規(guī)定與甲方核對賬務(wù)，逾期未返回對賬信息且未向甲方提出賬務(wù)不符而造成損失的，甲方不負(fù)任何責(zé)任；

（九）協(xié)議存續(xù)期間，任何一方無正當(dāng)、合法理由或向?qū)Ψ阶龀稣f明，擅自終止協(xié)議，給另一方造成損失的，違約方承擔(dān)一切后果。

第十四條 爭議的解決。本協(xié)議履行中發(fā)生爭議，可先由雙方協(xié)商解決 若協(xié)商不成需通過訴訟解決的，由甲方所在地人民法院管轄。

第十五條 本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效。

第十六條 本協(xié)議于乙方在甲方開立的銀行結(jié)算賬戶存續(xù)期間有效，如乙方撤銷在甲方開立的銀行結(jié)算賬戶，自正式撤銷之日起，自動終止。對于乙方逾期未來辦理銷戶手續(xù)的，自甲方發(fā)出通知之日起第30個工作日止自動終止。

第十七條 其他事項(xiàng)

（一）（二）

（三）第十八條 本協(xié)議未盡事宜，按照中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)執(zhí)行。

第十九條 本協(xié)議一式三份，甲乙雙方各持一份，報(bào)中國人民銀行備案一份，效力相同。

甲方（蓋章）乙方（蓋章）

負(fù)責(zé)人 法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代理人 或授權(quán)代理人：

簽約時間： 年 月 日

簽約地點(diǎn)：

第五篇：單位人民幣銀行結(jié)算賬戶授權(quán)委托書

單位人民幣銀行結(jié)算賬戶授權(quán)委托書

中國建設(shè)銀行股份有限公司聊城市中支行：

本單位法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）（姓名： 王桂林

證件類型：身份證

證件號碼：

***018）申請?jiān)谫F行辦理（）業(yè)務(wù)，由于本人無法親自辦理，特授權(quán)我單位員工（姓名：趙煥

證件類型：身份證

證件號碼：421***0416）代理本單位及本人辦理。該同志在我單位從事（財(cái)務(wù)）工作。

本單位與法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）特此聲明：本單位與本單位法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）享有和承擔(dān)被委托人在代辦過程中與貴行約定的業(yè)務(wù)相關(guān)的一切權(quán)利義務(wù)，并承諾承擔(dān)因以上代辦事項(xiàng)給本單位及法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）帶來的一切損失。

單位公章：

法定簽字或簽章：

委托人簽字：

授權(quán)有效期：

****年**月**日至

****年**月**日

授權(quán)日期：

****年**月**日