第一篇：在財務(wù)公司開立賬戶和建立銀企直聯(lián)介紹

在財務(wù)公司開立賬戶和建立銀企直聯(lián)介紹

功能介紹：集團內(nèi)成員單位在財務(wù)公司開立的活期存款賬戶，相當于在商業(yè)銀行開立的一般結(jié)算賬戶。通過該賬戶，成員單位可以辦理：在財務(wù)公司的活期、通知存款和定期存款賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)；與已在財務(wù)公司開戶的其它成員單位活期賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)；對在境內(nèi)金融機構(gòu)開戶的收款人辦理電匯付款等各類業(yè)務(wù)。當成員單位在財務(wù)公司開立賬戶后，可以將在銀行和財務(wù)公司開立的結(jié)算賬戶建立直聯(lián)關(guān)系，從而可以實現(xiàn)兩個賬戶之間的資金實時劃轉(zhuǎn)。

開立賬戶辦理流程：

1、《人民幣單位結(jié)算賬戶開戶協(xié)議及開戶申請表》；

2、《經(jīng)財務(wù)公司帳戶付款審批權(quán)限表》及《簽字清樣表》；

3、《證書申領(lǐng)表》；

4、經(jīng)年檢合格的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機構(gòu)代碼證；

5、開戶許可證；

6、貸款卡及密碼（如沒有則不需要提供）；

7、公司章程；

8、董事會成員名單和公司領(lǐng)導(dǎo)名單（董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總會計師）。

財務(wù)公司收到上述資料后，將及時為成員單位辦理開戶手續(xù)，并回寄一份已經(jīng)由財務(wù)公司簽章的《開戶協(xié)議及開戶申請表》、網(wǎng)絡(luò)密鑰（即USB Key）以及《關(guān)于存貸款利率執(zhí)行標準及業(yè)務(wù)收費標準的通知》，財務(wù)公司系統(tǒng)管理員將會與成員單位聯(lián)系，指導(dǎo)進行網(wǎng)銀系統(tǒng)相關(guān)設(shè)置，確保可正常登陸和使用網(wǎng)銀系統(tǒng)。建立直聯(lián)辦理流程：

1、提供直聯(lián)銀行的直聯(lián)材料

目前財務(wù)公司已經(jīng)開通建行、農(nóng)行、中信、中行和交行五家銀行的銀企直聯(lián)接口，成員單位需要根據(jù)確定的直聯(lián)銀行提供相應(yīng)直聯(lián)材料：

（1）在中信銀行開戶，請將下述材料交開戶中信銀行： ①授權(quán)書（附件1）------一式一份

②中信銀行現(xiàn)金管理成員賬戶授權(quán)書（附件2）----一式兩份 ③中信銀行公司電子銀行服務(wù)協(xié)議（附件3）----一式兩份 ④中信銀行公司金融電子銀行服務(wù)申請表（附件4）----一份兩聯(lián)

⑤營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證正副本、授權(quán)人與被授權(quán)人身份證復(fù)印件----加蓋公章

＊如已在中信銀行開通網(wǎng)上銀行，則只需向銀行提供材料①②⑤

完成上述中信銀行開戶及授權(quán)工作后，請將《中信銀行現(xiàn)金管理成員賬戶授權(quán)書》（附件2）傳真給財務(wù)公司。

（2）在建行開戶：填寫《中國建設(shè)銀行重要客戶服務(wù)系統(tǒng)賬戶授權(quán)書》（一式五份）和《中國建設(shè)銀行重要客戶服務(wù)系統(tǒng)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)賬戶對照表》（一式五份）（附件5-6），按要求加蓋印章并遞交建 行，由銀行簽章確認。建行簽章確認后，將上述表格的正本各三份遞送至財務(wù)公司。

（3）在農(nóng)行開戶：填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理服務(wù)申請表》（一式四份加蓋公章及法人章）（附件7）交財務(wù)公司。

（4）在中行開戶，請將下述材料交開戶中國銀行：

①營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證正副本、法人、經(jīng)辦人和操作員的身份證復(fù)印件----加蓋公章

②介紹信（一式兩份）（附件8）

③網(wǎng)上銀行服務(wù)申請變更表（一式兩份）（附件9）④單一客戶版網(wǎng)銀服務(wù)協(xié)議（一式兩份）（附件10）⑤網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)授權(quán)書（一式兩份）（附件11）

＊如已在中國銀行開通網(wǎng)上銀行，則只需向中國銀行提供材料⑤，中國銀行加蓋印章后，將材料⑤郵寄到財務(wù)公司。

（5）在交行開戶，填寫《交通銀行蘊通賬戶服務(wù)協(xié)議參加函》（一式四份）（附件12）。按照要求在第一頁填寫賬號和戶名并加蓋預(yù)留印鑒，在第四頁處蓋公章、法人簽字；并遞交開戶銀行，交行簽章確認后遞送財務(wù)公司，最終由財務(wù)公司完成直聯(lián)操作。

2、提供《留存額度申請表》

（1）留存額度是指各成員單位保留在建行、農(nóng)行、中信、中行和交行賬戶中的最大日終余額。財務(wù)公司將通過網(wǎng)銀系統(tǒng)，于每個工作日終了，把在五家銀行賬戶內(nèi)留存額度以上的部分上收到各單位在財務(wù)公司的賬戶內(nèi)。（2）留存額度主要用于滿足成員企業(yè)日常經(jīng)營支出的需要。對于數(shù)額較大的資金支付，不論是在集團系統(tǒng)內(nèi)相互間的資金劃撥還是對外部單位支付資金，也無論收款人在同城還是異地，均可利用財務(wù)公司網(wǎng)銀系統(tǒng)，從企業(yè)在財務(wù)公司的賬戶直接辦理。

（3）對銀行賬戶日終余額達不到留存額度的成員單位，財務(wù)公司將在下一工作日開機時由各單位在財務(wù)公司賬戶上的資金下?lián)苎a足，以保證成員單位在五家銀行賬戶每日有足夠的初始額度。

（4）對單筆或當日累積付款額超過留存額度的成員單位，可通過網(wǎng)銀發(fā)出指令要求財務(wù)公司下?lián)苜Y金到建行、農(nóng)行、中信、中行或交行賬戶。