第一篇：《員工違規(guī)處理辦法》測(cè)試題(二)

《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》測(cè)試題

公共部分（50分）

單位： 崗位： 姓名： 成績(jī)：

一、填空（20分、每空1分）

1、本辦法適用于本行（），包括外派境外機(jī)構(gòu)的人員和內(nèi)退人員。

2、違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重是指：明知其行為有損于本行利益的；（）的；嚴(yán)重失職的。

3、受到警告處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)（）月績(jī)效工資。

4、對(duì)同一員工有兩種（含）以上違規(guī)行為應(yīng)受紀(jì)律處分的，按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高處分檔次，（）處分。

5、受到警告、記過(guò)、記大過(guò)處分的，自處分生效之日起（）內(nèi)，取消評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)資格；

6、提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的（）。

7、對(duì)違規(guī)人員作出紀(jì)律處分決定后，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)送達(dá)（），并同時(shí)告知復(fù)議的期限和部門(mén)。

8、對(duì)經(jīng)確認(rèn)屬（）的案件，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案行有關(guān)人員的責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究上級(jí)行有關(guān)人員的責(zé)任。

9、監(jiān)察部門(mén)對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行紀(jì)律處分時(shí)，需并處其他處理的，移送（）進(jìn)行處理。

10、（）按照員工管理權(quán)限和程序，對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出紀(jì)律處分決定。

11、主管人員，是指各級(jí)行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、（）及運(yùn)營(yíng)主管。

12、利用職務(wù)上的便利，將公物占為個(gè)人使用，長(zhǎng)期不予歸還，時(shí)間超過(guò)（）的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。

13、連續(xù)曠工超過(guò)()天的，給予解除勞動(dòng)合同處理。

14、無(wú)正當(dāng)理由經(jīng)常遲到、早退或者擅自脫崗，經(jīng)批評(píng)教育無(wú)效，（）內(nèi)累計(jì)15次的，給予解除勞動(dòng)合同處理。

15、單位列入固定資產(chǎn)管理的設(shè)備、用具，配備給個(gè)人使用，在崗位、部門(mén)變更或調(diào)離后不移交或拒不歸還的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

16、誣告陷害他人的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

17、受到降職、撤職處分的，解除處分（）對(duì)原崗位職務(wù)的恢復(fù)。

18、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員違規(guī)授意或指令不抵制、不報(bào)告，或迎合辦理的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

19、給予員工開(kāi)除處分的，須經(jīng)本級(jí)行（）通過(guò)。

20、因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的員工，對(duì)處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向作出處分決定的監(jiān)察部門(mén)申請(qǐng)復(fù)審。

二、判斷對(duì)錯(cuò)（每題1分。對(duì)的打∨，錯(cuò)的打×）

1、紀(jì)律處分包括：警告、記過(guò)、記大過(guò)、撤職、留用察看、開(kāi)除。（）

2、撤職處分的處分期為24個(gè)月。（）

3、受到記過(guò)、記大過(guò)處分的，從處分決定下達(dá)當(dāng)月起按當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)6個(gè)月績(jī)效工資。（）

4、受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升提拔使用。（）

5、盜竊本行財(cái)物或本行員工私人財(cái)物的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。（）

6、對(duì)違規(guī)人員作出紀(jì)律處分決定抄送監(jiān)察部門(mén)后，由人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)按 本辦法規(guī)定辦理績(jī)效工資、職務(wù)職級(jí)調(diào)整和歸檔等手續(xù)。（）

7、紀(jì)律處分和其他處理可單獨(dú)使用，也可合并使用。（）

8、受到降職處分的降兩級(jí)聘任職務(wù)。（）

9、采取不正當(dāng)手段謀取職務(wù)或職級(jí)待遇的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分。（）

10、通過(guò)員工個(gè)人賬戶，與社會(huì)人員發(fā)生非正常資金往來(lái)，超出3萬(wàn)元（含）以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。（）

三、單選題（10分、每題1分）

1、本規(guī)定所稱(chēng)從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按（）處理。A、上追兩級(jí) B、上追一級(jí) C、上限

2、因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的員工，對(duì)處分決定不服的可申請(qǐng)復(fù)審；對(duì)復(fù)審決定仍不服的，可向復(fù)審部門(mén)的（）申請(qǐng)復(fù)核。

A、同級(jí)行監(jiān)察部門(mén) B、同級(jí)行紀(jì)檢部門(mén) C、上級(jí)行監(jiān)察部門(mén) D、上級(jí)行紀(jì)檢部門(mén)

3、紀(jì)律處分期內(nèi)，對(duì)于受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，由受處分人提出申請(qǐng)，（）同意，可以提前解除處分。A、監(jiān)察部門(mén) B、人事部門(mén) C、行務(wù)會(huì) D、原處理行

4、員工對(duì)解除勞動(dòng)合同有爭(zhēng)議的，可以向（）申請(qǐng)調(diào)解。A、上級(jí)行勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解委員會(huì)，B、本級(jí)行勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解委員會(huì)，C、社會(huì)勞動(dòng)保障局，D、上級(jí)行監(jiān)察部門(mén)

5、故意刁難、欺騙客戶或服務(wù)態(tài)度惡劣，造成嚴(yán)重后果的，給予（）處理。

A、警告至記大過(guò) B、解除勞動(dòng)合同 C、記大過(guò)至開(kāi)除 D、記大過(guò)至撤職

6、對(duì)違規(guī)責(zé)任人員給予記大過(guò)（含）以上紀(jì)律處分的，必須由二級(jí)分行（含）以上行長(zhǎng)辦公會(huì)或黨委會(huì)研究決定，并由（）執(zhí)行。A、人事政工部門(mén) B、監(jiān)察部門(mén) C、工會(huì)委員會(huì) D、紀(jì)委會(huì)

7、在本行辦公或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所無(wú)理取鬧、打架斗毆，影響工作秩序和本行社會(huì)形象的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

A、警告至記大過(guò) B、警告至撤職 C記大過(guò)至開(kāi)除 D、記大過(guò)至撤職

8、嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律，（）內(nèi)累計(jì)曠工超過(guò)10天的，給予解除勞動(dòng)合同處理。

A、一年，B、六個(gè)月，C、三個(gè)月

9、被處理人拒絕簽字的，須有（）送達(dá)人證明。A、一人 B、兩名 C、兩名以上

10、按照本行勞動(dòng)合同管理權(quán)限解除勞動(dòng)合同的，在給予違規(guī)人員解除勞動(dòng)合同前，人力資源部門(mén)應(yīng)事先通知工會(huì)委員會(huì)，提交（）討論。A、工會(huì)委員會(huì) B、職工代表大會(huì) C、黨委會(huì) D、行長(zhǎng)辦公會(huì)

四、多選題（10分，每題1分，少選和多選不得分）

1、其他處理含以下方式：（）

A、通報(bào)批評(píng) B、積分處理 C、經(jīng)濟(jì)處罰 D、降職 E、責(zé)令停職

2、對(duì)支行轄內(nèi)當(dāng)年發(fā)生一起100萬(wàn)元（含）以上500萬(wàn)元（不含）以下或兩起50萬(wàn)元（含）以上100萬(wàn)元（不含）以下案件的，在案發(fā)10日內(nèi)，應(yīng)停止（）職務(wù)，或責(zé)令辭職。

A、直接責(zé)任人 B、支行主管部門(mén)負(fù)責(zé)人 C、支行主管副行長(zhǎng) D、市行主管副行長(zhǎng)

3、受到（）處分的，自處分生效之日起兩年內(nèi)，取消評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)資 格。

A、記過(guò) B、記大過(guò) C、降職 D、撤職 E、開(kāi)除

4、本辦法規(guī)定的紀(jì)律處分，（）的處分期為12個(gè)月。A、記過(guò) B、記大過(guò) C、降職 D、撤職

5、有下列情形之一的，可以在本辦法規(guī)定的處罰檔次基礎(chǔ)上從輕或減輕處理：（）

A、受到暴力脅迫時(shí)的失當(dāng)行為。

B、主動(dòng)報(bào)告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為，經(jīng)查證屬實(shí)的；

C、有證據(jù)證明，對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級(jí)報(bào)告的； D、自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題并落實(shí)整改的； E、因不可抗力造成損失、毀損的。

6、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：（）A、挪用公款或挪用、借用客戶資金的； B、參與賭博活動(dòng)的；

C、經(jīng)公安、司法部門(mén)認(rèn)定，接受色情服務(wù)或參與賣(mài)淫、嫖娼、走私、吸毒、販毒的；

D、貪污、收受或索取賄賂數(shù)額超過(guò)5000元（含）的；

7、有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：()A、利用職務(wù)便利，為他人謀取利益，貪污、收受或索取賄賂數(shù)額未達(dá)到5000元（不含）的；

B、與客戶發(fā)生資金往來(lái)，牟取利益的；

C、侵占客戶利益、故意刁難客戶或多次被客戶投訴，造成不良后果的； D、利用職權(quán)，報(bào)銷(xiāo)本人承擔(dān)費(fèi)用的。

8、對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理原則：()A、實(shí)事求是，客觀公正，人人平等，程序規(guī)范； B、視行為情節(jié)輕重，過(guò)錯(cuò)歸責(zé)，保障員工合法權(quán)益； C、教育與懲戒相結(jié)合； D、視違規(guī)后果，量紀(jì)適當(dāng)。

9、對(duì)（）打擊報(bào)復(fù)的在原處罰檔次基礎(chǔ)上加重處罰。A、檢舉人 B、證人 C、鑒定人 D、主管領(lǐng)導(dǎo)

10、（）期間不停止原處理決定的執(zhí)行。A、復(fù)審 B、復(fù)核 C、調(diào)解 D、仲裁

專(zhuān) 業(yè) 部 分(50分)

一、填空（20分、每題1分）

1、為客戶提供虛假對(duì)賬單、（）、虛假出資證明、存款證明等給予責(zé)任人開(kāi)除處分。

2、柜員代客戶辦理業(yè)務(wù)或（），造成不良后果的給予警告至記大過(guò)處分。

3、與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人套取現(xiàn)金的，給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。

4、向保險(xiǎn)公司索取正常入賬手續(xù)費(fèi)之外的其他費(fèi)用，構(gòu)成商業(yè)賄賂的，給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。

5、私自以本行名義或超過(guò)代理權(quán)限辦理業(yè)務(wù)的給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。

6、私自為客戶填寫(xiě)投保單等資料，并代客戶簽名的給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。

7、在銀行卡密碼管理中，違規(guī)受理密碼重臵或密碼掛失業(yè)務(wù)的，造成不良后果的給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。

8、授意、指使或強(qiáng)迫（）利用各種不正當(dāng)?shù)氖侄翁撛鲭娮鱼y行交易量或注冊(cè)客戶數(shù)的給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。

9、發(fā)放（）、或內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假騙取銀行貸款的給予有關(guān)責(zé)任人開(kāi)除處分。

10、在信貸調(diào)查過(guò)程中，未按規(guī)定盡職調(diào)查，調(diào)查不細(xì)不實(shí)的給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。

11、向不符合信用貸款條件的客戶辦理信用貸款的給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。

12、違反規(guī)定使用行政印章或者強(qiáng)迫他人違規(guī)用印，造成不良后果的給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。

13、未按規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權(quán)爭(zhēng)議的存款過(guò)戶、支付業(yè)務(wù)的給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。

14、在賬戶管理中，故意泄露客戶的存款或賬戶、賬號(hào)、客戶身份資料等信息的給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。

15、在柜臺(tái)業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)的給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。

16、對(duì)吞卡保管不善或未按規(guī)定進(jìn)行處理，造成嚴(yán)重后果的給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。

17、違規(guī)為本行員工發(fā)放個(gè)人貸款，用于非法營(yíng)利活動(dòng)的給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。

18、未在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位臵公示金融許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照的給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。

19、在有價(jià)單證、重要空白憑證管理中，有價(jià)單證、重要空白憑證在使用前加蓋業(yè)務(wù)用章的給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。

20、在辦理票據(jù)掛失、同城清算、票據(jù)交換業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定辦理掛失手續(xù)的給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。

二、判斷對(duì)錯(cuò)（10分，對(duì)的打ⅴ錯(cuò)的打×）

1、在賬戶管理中，未按規(guī)定審核客戶有效身份證件的給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分。（）

2、在辦理存取款過(guò)程中，未執(zhí)行分級(jí)審批制度辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)重后果的給予有關(guān)責(zé)任人記過(guò)至開(kāi)除處分。（）

3、在現(xiàn)金庫(kù)管理中，柜員之間“空調(diào)”現(xiàn)金，空庫(kù)、白條抵庫(kù)或空庫(kù)虛增存款的給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至撤職處分。（）

4、在辦理資金往來(lái)業(yè)務(wù)中，辦理支付結(jié)算，因工作差錯(cuò)發(fā)生延誤，影響客戶和他行資金使用的給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過(guò)處分。（）

5、在上門(mén)服務(wù)中，代客戶辦理應(yīng)由客戶到銀行柜臺(tái)辦理的業(yè)務(wù)的給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。（）

6、在信貸調(diào)查過(guò)程中，幫助、默許客戶編造虛假信息資料，撰寫(xiě)虛假調(diào)查報(bào)告的給予有關(guān)責(zé)任人記過(guò)至開(kāi)除處分。（）

7、在信貸審批過(guò)程中，違規(guī)簽發(fā)銀行承兌匯票、辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除。（）

8、竊取并非法使用銀行客戶信息資料的給予直接責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。（）

9、對(duì)信訪或交辦、檢舉、控告、申訴案件應(yīng)受理而未受理的給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分。（）

10、守庫(kù)人員酒后上崗或在守庫(kù)室內(nèi)飲酒、打牌、會(huì)客、留宿他人的給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。

三、單選題（10分，每題1分）

1、客戶未落實(shí)足額資金前為客戶辦理匯出匯款業(yè)務(wù)或挪用其他客戶的資金或銀行資金為匯款人墊付匯款的給予有關(guān)責(zé)任人（）處分 A、記大過(guò)至開(kāi)除B、警告至記大過(guò)C、撤職至開(kāi)除D、開(kāi)除

2、在有價(jià)單證、重要空白憑證管理中，撤并網(wǎng)點(diǎn)的有價(jià)單證、重要空白憑證未及時(shí)清理上繳的。給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分： A、記大過(guò)至開(kāi)除B、警告至記大過(guò)C、撤職至開(kāi)除D、警告至記過(guò)

3、在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復(fù)，未鑒別票據(jù)真?zhèn)?，?dǎo)致資金被騙的。給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分：

A、記大過(guò)至開(kāi)除B、警告至記大過(guò)C、撤職至開(kāi)除D、記大過(guò)至撤職

4、未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)核銷(xiāo)預(yù)警信息或其他違規(guī)核銷(xiāo)預(yù)警信息的。并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分：

A、記大過(guò)至開(kāi)除B、警告至記大過(guò)C、撤職至開(kāi)除D、警告至記過(guò)

5、在賬務(wù)核對(duì)中，銀企對(duì)賬不符，未及時(shí)處理的；給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分：

A、記大過(guò)至開(kāi)除B、警告至記大過(guò)C、撤職至開(kāi)除D、警告至撤職

6、在代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，未按規(guī)定收取代理手續(xù)費(fèi)或收取代理手續(xù)費(fèi)不按規(guī)定入賬；給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分：

A、記大過(guò)至開(kāi)除B、警告至記大過(guò)C、撤職至開(kāi)除D、警告至記過(guò)

7、在信貸審批過(guò)程中，審批同意發(fā)放不符合借新還舊、還舊借新條件貸款的；給予有關(guān)責(zé)任人員記（）處分：

A、記大過(guò)至開(kāi)除B、警告至記大過(guò)C、撤職至開(kāi)除D、警告至記過(guò)

8、授信執(zhí)行過(guò)程中，與抵（質(zhì)）押人或出質(zhì)人惡意串通，辦理或授意辦理虛假抵（質(zhì)）押擔(dān)保手續(xù)的；給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分： A、記大過(guò)至開(kāi)除B、警告至記大過(guò)C、撤職至開(kāi)除D、警告至記過(guò)

9、未按規(guī)定進(jìn)行盡職調(diào)查，導(dǎo)致未能及時(shí)識(shí)別和阻止房產(chǎn)、車(chē)輛虛假按揭的；給予有關(guān)責(zé)任人員記（）處分：

A、記大過(guò)至開(kāi)除B、警告至記大過(guò)C、撤職至開(kāi)除D、記大過(guò)至撤職

10、在反洗錢(qián)工作中，為身份不明的客戶提供資金交易服務(wù)或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；給予有關(guān)責(zé)任人員記（）處分： A、記大過(guò)至開(kāi)除B、警告至記大過(guò)C、記過(guò)至撤職D、記大過(guò)至撤職

四、多選題（10分，每題1分，多選或少選均不得分）

1、在行內(nèi)考試過(guò)程中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過(guò)處分。（）

A、由他人替考或冒名頂替參加他人考試的；B、公開(kāi)將“小抄”帶入考場(chǎng)的；C、威脅監(jiān)考人員、滋擾考場(chǎng)秩序的；D、其他弄虛作假，造成惡劣影響的。

2、盜竊、變?cè)?、（）重要空白憑證或有價(jià)單證的；給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。

A、套?。籅、偽造C、擅自印制D、買(mǎi)賣(mài)E、銷(xiāo)毀

3、在有價(jià)單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一，并造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（）A、有價(jià)單證、重要空白憑證使用、登記、銷(xiāo)號(hào)違反規(guī)定的； B、營(yíng)業(yè)終了，未按規(guī)定核對(duì)、清點(diǎn)和入庫(kù)保管重要空白憑證的； C、有價(jià)單證保管違反“證賬”分管的； D、未按規(guī)定發(fā)售或簽發(fā)有價(jià)單證的； E、用已作廢或停用的重要空白憑證辦理業(yè)務(wù)的

4、在柜臺(tái)業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（）

A、臨時(shí)離職、輪休或工作調(diào)動(dòng)，未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的； B、未按規(guī)定辦理掛失、換折（卡、單）、重寫(xiě)磁條信息業(yè)務(wù)的； C、未按規(guī)定辦理抹賬、錯(cuò)賬沖正、掛賬業(yè)務(wù)的； D、未按規(guī)定辦理客戶預(yù)留印鑒掛失和更換印鑒業(yè)務(wù)的； E、未按規(guī)定辦理久懸未取賬戶轉(zhuǎn)入、支取和銷(xiāo)戶業(yè)務(wù)的；

5、在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：（）

A、與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人套取現(xiàn)金的；

B、盜用客戶資料，私自以客戶名義申領(lǐng)、補(bǔ)辦銀行卡的； C、為單位卡套取現(xiàn)金的。

D、未按規(guī)定辦理補(bǔ)卡、換卡、銷(xiāo)卡的

6、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：（）A、賬外發(fā)放貸款的；

B、擅自動(dòng)用銀行承兌匯票保證金或其他保證金的； C、擅自動(dòng)用質(zhì)押?jiǎn)巫C的；

D、未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)重后果的；

7、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員解除勞動(dòng)合同：（）A、在辦理小額農(nóng)戶貸款和惠農(nóng)卡業(yè)務(wù)中，收受現(xiàn)金或索取好處的； B、騙取或挪用惠農(nóng)卡資金，供本人或他人使用的； C、越權(quán)或變相越權(quán)發(fā)放農(nóng)戶貸款，造成不良后果的；

D、違反規(guī)定，多人承貸少數(shù)人使用或私貸公用，造成不良后果的。

8、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：（）A、侵占截留各項(xiàng)收入、應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)及其他各項(xiàng)資金的； B、隱匿各項(xiàng)收入，設(shè)立和使用“小金庫(kù)”的；

C、虛列各項(xiàng)支出及各種應(yīng)收款項(xiàng)，設(shè)立和使用“小金庫(kù)”的； D、通過(guò)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等其他形式，設(shè)立和使用“小金庫(kù)”的； E、編制虛假賬務(wù)、報(bào)表，造成經(jīng)營(yíng)成果嚴(yán)重失真的；

9、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分：（）A、違反規(guī)定使用與管理銀行信息系統(tǒng)密碼的； B、離開(kāi)操作崗位未按規(guī)定及時(shí)退出系統(tǒng)的； C、人員崗位變動(dòng)后，未按規(guī)定更改操作權(quán)限的； D、違反規(guī)定允許他人進(jìn)入機(jī)房重地的； E、運(yùn)行值班人員擅離崗位的；

10、在有價(jià)單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一，并造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（）A、有價(jià)單證、重要空白憑證使用、登記、銷(xiāo)號(hào)違反規(guī)定的； B、營(yíng)業(yè)終了，未按規(guī)定核對(duì)、清點(diǎn)和入庫(kù)保管重要空白憑證的； C、有價(jià)單證保管違反“證賬”分管的；

D、未及時(shí)上繳、銷(xiāo)毀已作廢或停用的重要空白憑證的； E、撤并網(wǎng)點(diǎn)的有價(jià)單證、重要空白憑證未及時(shí)清理上繳的。

第二篇：《員工違規(guī)處理辦法》測(cè)試題(一)

《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》測(cè)試題

公共部分（50分）

單位： 崗位： 姓名： 成績(jī)：

一、填空（20分、每空1分）

1、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員，是指未履行或未正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)事實(shí)的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的員工，包括各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、主管人員和（）。

2、主管人員，是指各級(jí)行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、（）及運(yùn)營(yíng)主管。

3、本辦法適用于本行所有員工，包括外派境外機(jī)構(gòu)的人員和（）。

4、情節(jié)輕微是指：（），且未造成損失的。

5、情節(jié)嚴(yán)重是指：明知其行為有損于本行利益的；（）；嚴(yán)重失職的。

6、受到記過(guò)、記大過(guò)處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)（）個(gè)月績(jī)效工資；

7、受到降職、撤職處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)（）個(gè)月績(jī)效工資。

8、對(duì)同一員工有兩種（含）以上違規(guī)行為應(yīng)受紀(jì)律處分的，按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高處分檔次，（）處分。

9、受到降職、撤職處分的，解除處分（）對(duì)原崗位職務(wù)的恢復(fù)。

10、受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，（），直至解除勞動(dòng)合同。

11、對(duì)支行轄內(nèi)當(dāng)年發(fā)生一起100萬(wàn)元（含）以上500萬(wàn)元（不含）以下或兩起50萬(wàn)元（含）以上100萬(wàn)元（不含）以下案件的，在案發(fā)（10日）內(nèi)，應(yīng)停止支行主管部門(mén)負(fù)責(zé)人、（）、行長(zhǎng)職務(wù)，或責(zé)令辭職，確有特 殊情況不能停職的，須報(bào)總行審批。

12、對(duì)經(jīng)確認(rèn)屬（）的案件，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案行有關(guān)人員的責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究上級(jí)行有關(guān)人員的責(zé)任。

13、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》已由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（）第二次職工代表大會(huì)審議通過(guò)。

14、一般員工，是指除（）、主管人員以外的其他員工。15，連續(xù)曠工超過(guò)（）天的給予解除勞動(dòng)合同處理。

16、貪污、收受或索取賄賂數(shù)額超過(guò)（含）（）元的給予開(kāi)除處分。

17、審計(jì)、內(nèi)控合規(guī)部門(mén)或業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責(zé)任人員紀(jì)律處分的,按照內(nèi)部移送辦法向（）移送。

18、對(duì)違規(guī)責(zé)任人員給予記大過(guò)（含）以上紀(jì)律處分的，必須由（）（含）以上行長(zhǎng)辦公會(huì)或黨委會(huì)研究決定，并由監(jiān)察部門(mén)執(zhí)行。

19、給予員工開(kāi)除處分的，須經(jīng)本級(jí)行（）大會(huì)通過(guò)。20、因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的員工，對(duì)處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向作出處分決定的監(jiān)察部門(mén)申請(qǐng)復(fù)審。

二、判斷對(duì)錯(cuò)（10分、每題1分，正確的打∨、錯(cuò)誤打×）

1、本辦法適用于本行所有員工，包括外派境外機(jī)構(gòu)的人員和退休人員。（）

2、紀(jì)律處分包括：警告、記過(guò)、記大過(guò)、降職、撤職、開(kāi)除、留用察看。（）

3、紀(jì)律處分和其他處理是分別單獨(dú)使用，不可合并使用。（）

4、本辦法規(guī)定的紀(jì)律處分，警告、記過(guò)的處分期為6個(gè)月，記大過(guò)、降職的處分期為12個(gè)月，撤職的處分期為24個(gè)月。（）

5、受到警告、記過(guò)、記大過(guò)、降職處分的，自處分生效之日起一年內(nèi)，取 消評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)資格；受到撤職處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)取消評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)資格。（）

6、本規(guī)定所稱(chēng)從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加檔處理。（）

7、審計(jì)、內(nèi)控合規(guī)部門(mén)或業(yè)務(wù)主管部門(mén)不得向下級(jí)監(jiān)察部門(mén)移送違規(guī)問(wèn)題或要求處理。（）

8、對(duì)違規(guī)人員作出紀(jì)律處分決定抄送監(jiān)察部部門(mén)后，由人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)按本辦法規(guī)定辦理績(jī)效工資、職務(wù)職級(jí)調(diào)整和歸檔等手續(xù)。（）

9、被處理人拒絕簽字的，須有兩名以上送達(dá)人證明。（）

10、復(fù)審、復(fù)核、調(diào)解、仲裁期間停止原處理決定的執(zhí)行。（）

三、單選題（10分、每題1分）

1、受到警告處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)（）績(jī)效工資。

A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、12個(gè)月 D、24個(gè)月

2、對(duì)支行轄內(nèi)當(dāng)年發(fā)生一起100萬(wàn)元（含）以上500萬(wàn)元（不含）以下或兩起50萬(wàn)元（含）以上100萬(wàn)元（不含）以下案件的，在案發(fā)（）內(nèi)，應(yīng)停止支行主管部門(mén)負(fù)責(zé)人、主管副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)職務(wù)，或責(zé)令辭職，確有特殊情況不能停職的，須報(bào)總行審批。

A、3日 B、5日 C、10日 D、15日

3、（）按照員工管理權(quán)限和程序，對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出紀(jì)律處分決定。A、人力資源部 B、監(jiān)察部 C、內(nèi)控合規(guī)部

4、因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的員工，對(duì)處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向作出處分決定的監(jiān)察部門(mén)申請(qǐng)復(fù)審。

A、15 B、20 C、30 D、60

5、員工對(duì)解除勞動(dòng)合同有爭(zhēng)議的，可以向（）申請(qǐng)調(diào)解；也可以按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)向有關(guān)部門(mén)申請(qǐng)仲裁。

A、本行勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解委員會(huì) B、上級(jí)行勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解委員會(huì) C、社會(huì)勞動(dòng)保障局 D、本級(jí)行監(jiān)察部

6、受到降職、撤職處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)（）績(jī)效工資。

A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、12個(gè)月 D、24個(gè)月

7、發(fā)生重大事故，未按規(guī)定報(bào)告的，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員給予（）。A、撤職至開(kāi)除處分 B、記大過(guò)至開(kāi)除處分 C、警告至記大過(guò)處分

8、本規(guī)定所稱(chēng)從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按（）處理。A、上追兩級(jí) B、上追一級(jí) C、上限

9、被處理人拒絕簽字的，須有（）送達(dá)人證明。A、一人 B、兩名 C、兩名以上

10、按照本行勞動(dòng)合同管理權(quán)限解除勞動(dòng)合同的，在給予違規(guī)人員解除勞動(dòng)合同前，人力資源部門(mén)應(yīng)事先通知（），提交行長(zhǎng)辦公會(huì)討論。

A、監(jiān)察部 B、內(nèi)控合規(guī)部 C、工會(huì)委員會(huì)

四、多選題（10分、每題1分，少選或多選均不得分）

1、其他處理包括：積分處理、通報(bào)批評(píng)、（）誡勉談話、崗位降級(jí)、停職、引咎辭職、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等。

A、經(jīng)濟(jì)處罰 B、開(kāi)除留用 C、待崗管理 D、免職

2、對(duì)支行轄內(nèi)當(dāng)年發(fā)生一起100萬(wàn)元（含）以上500萬(wàn)元（不含）以下或兩起50萬(wàn)元（含）以上100萬(wàn)元（不含）以下案件的，在案發(fā)（10日）內(nèi)，應(yīng)停止（）或責(zé)令辭職，確有特殊情況不能停職的，須報(bào)總行審批。

A、支行主管部門(mén)負(fù)責(zé)人B、主管副行長(zhǎng)C、行長(zhǎng)職務(wù)D、班子成員

3、有下列情形之一的，可以在規(guī)定的處罰檔次基礎(chǔ)上從輕或減輕處理。A、違規(guī)輕微，所造成的損失較小且能主動(dòng)賠償 B、自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題并落實(shí)整改的 C、違規(guī)后認(rèn)錯(cuò)態(tài)度較好的，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或坦白交待的 D、其他具有從輕、減輕情節(jié)的 E、在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的

4、受到（）處分的，自處分生效之日起一年內(nèi)，取消評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)資格；受到降職、撤職處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)取消評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)資格。

A、警告 B、記過(guò) C、記大過(guò) D、降職

5、受到（）處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)12個(gè)月績(jī)效工資。

A、記大過(guò) B、降職 C、撤職 D、開(kāi)除

6、對(duì)違規(guī)責(zé)任人的處理原則：（）

A、實(shí)事求是，客觀公正，人人平等，程序規(guī)范 B、視情節(jié)輕重，過(guò)錯(cuò)歸責(zé)，保障員工的合法權(quán)益 C、教育與懲戒相結(jié)合 D、視違規(guī)后果，量紀(jì)適當(dāng)

7、對(duì)員工實(shí)施違規(guī)違紀(jì)違法行為（），造成嚴(yán)重后果的；給予領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員記大過(guò)至開(kāi)除處分

A、不制止 B、不報(bào)告 C、包庇隱瞞 D、故意開(kāi)脫

8、有證據(jù)證明，對(duì)（）其違規(guī)有抵制行為并向上級(jí)報(bào)告的可免于處理。

A、領(lǐng)導(dǎo)授意 B、指使 C、強(qiáng)令 D、脅迫

9、對(duì)（）調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的在原處罰檔次基礎(chǔ)上加重處罰。A、檢舉人 B、證人 C、鑒定人 D、主管領(lǐng)導(dǎo)

10、（）發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責(zé)任人員紀(jì)律處分的,按照內(nèi)部移送辦法向監(jiān)察部門(mén)移送。

A、審計(jì)部門(mén) B、內(nèi)控合規(guī)部門(mén) C、業(yè)務(wù)主管部門(mén) D、人事部門(mén)

專(zhuān) 業(yè) 部 分(50分)

一、填空（20分、每題1分）

1、柜臺(tái)業(yè)務(wù)中，代客戶辦理業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）。

2、在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復(fù)，未鑒別票據(jù)真?zhèn)?，?dǎo)致資金被騙的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）。

3、柜員臨時(shí)離崗，未臨時(shí)簽退業(yè)務(wù)系統(tǒng)，或營(yíng)業(yè)終了離崗未正式簽退系統(tǒng)，造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

4、在代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，私自為客戶填寫(xiě)投保單等資料，并代為客戶簽名的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

5、違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度，為不符合開(kāi)證條件的企業(yè)開(kāi)證的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

6、在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，需擔(dān)保發(fā)卡的，向保證、質(zhì)押、抵押手續(xù)不齊全的申請(qǐng)人發(fā)卡的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

7、賬外發(fā)放貸款的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

8、在信貸審查過(guò)程中，向有權(quán)審批人提供虛假審查報(bào)告的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

9、在辦理小額農(nóng)戶貸款和惠農(nóng)卡業(yè)務(wù)中，收受現(xiàn)金或索取好處的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）。

10、隱瞞真實(shí)情況，風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告內(nèi)容與事實(shí)嚴(yán)重不符的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

11、擅自將業(yè)務(wù)用機(jī)與互聯(lián)網(wǎng)或其它外部計(jì)算機(jī)系統(tǒng)相連接、影響本行信息系統(tǒng)正常運(yùn)行或者造成泄密風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

12、計(jì)算機(jī)管理中，技術(shù)人員未經(jīng)審批參與辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)或處理賬務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

13、辦理信貸業(yè)務(wù)中，擅自動(dòng)用質(zhì)押?jiǎn)巫C的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

14、擅自突破工資計(jì)劃、企業(yè)年金單位繳費(fèi)比例的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

15、在考核工作中隱瞞或歪曲事實(shí)真相，泄露民主推薦、民主測(cè)評(píng)、考察、醞釀、討論決定等有關(guān)情況的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

16、在應(yīng)付工資科目以外發(fā)放工資的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

17、在檔案管理中，玩忽職守，造成檔案損毀的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

18、柜臺(tái)業(yè)務(wù)中，未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)核銷(xiāo)預(yù)警信息或其他違規(guī)核銷(xiāo)預(yù)警信息的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

19、領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員授意、指使、強(qiáng)令下屬違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)重后果的，給予（）處分。

20、擅自篡用他人密碼進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)操作的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

二、判斷對(duì)錯(cuò)（每題1分。對(duì)的打∨，錯(cuò)的打×）

1、丟失有價(jià)單證、重要空白憑證的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。（）

2、擅自動(dòng)用質(zhì)押?jiǎn)巫C的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。（）

3、在信貸調(diào)查過(guò)程中，幫助、默許客戶編造虛假信息資料，撰寫(xiě)虛假調(diào)查報(bào)告的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。（）

4、違反個(gè)人信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度，未按規(guī)定驗(yàn)證保單、存單等質(zhì)押物的真實(shí) 性，形成無(wú)效質(zhì)押的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分()

5、在民主推薦、民主測(cè)評(píng)、組織考察中搞拉票等非組織活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分。（）

6、未按規(guī)定辦理抹賬、錯(cuò)賬沖正、掛賬業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。（）

7、向不符合準(zhǔn)入條件的農(nóng)戶發(fā)放農(nóng)戶小額貸款的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。（）

8、虛增電子銀行交易量的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分（）

9、故意泄露銀行信息系統(tǒng)口令信息的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。（）

10、在反洗錢(qián)工作中，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)或未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告、可疑交易報(bào)告，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。()

三、單選題（10分、每題1分）

1、有價(jià)單證、重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)印章的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

A、警告至記大過(guò)，B、記大過(guò)至開(kāi)除，C、記過(guò)至開(kāi)除，D、警告至撤職

2、在外匯業(yè)務(wù)管理中，未經(jīng)批準(zhǔn)超額使用代理行授信額度的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

A、警告至記大過(guò)，B、記大過(guò)至開(kāi)除，C、記過(guò)至開(kāi)除，D、警告至撤職

3、違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度，授意、指使或強(qiáng)迫經(jīng)辦人員利用各種不正當(dāng)手段虛增電子銀行交易量或注冊(cè)客戶數(shù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

A、警告至記大過(guò) B、記大過(guò)至開(kāi)除 C、記過(guò)至開(kāi)除 D、警告至撤職

4、對(duì)金融規(guī)章制度或上級(jí)行業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復(fù)或決定，未按要求傳達(dá)、貫徹和組織實(shí)施，造成嚴(yán)重后果的，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主 管人員給予（）。

A、警告至記大過(guò)，B、記大過(guò)至開(kāi)除，C、記過(guò)至開(kāi)除，D、警告至撤職

5、違反柜臺(tái)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，為客戶提供虛假對(duì)賬單、虛假余額查詢單、虛假出資證明、存款證明或其它資信證明的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

A、警告至記大過(guò)，B、記大過(guò)至開(kāi)除，C、開(kāi)除，D、警告至撤職

6、在賬戶管理中，未按規(guī)定辦理變更賬戶名稱(chēng)、法定代表人的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）。

A、警告至記大過(guò)，B、記大過(guò)至開(kāi)除，C、開(kāi)除，D、警告至撤職

7、柜員代客戶簽發(fā)、填寫(xiě)應(yīng)由客戶辦理的重要空白憑證，或代客戶編制、約定支付密碼的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

A、警告至記大過(guò)，B、記大過(guò)至開(kāi)除，C、開(kāi)除，D、警告至撤職

8、在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人套取現(xiàn)金的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

A、警告至記大過(guò)，B、記大過(guò)至開(kāi)除，C、撤職至開(kāi)除，D、警告至撤職

9、在代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，泄漏客戶資料和交易信息的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

A、警告至記大過(guò)，B、記大過(guò)至開(kāi)除，C、開(kāi)除，D、警告至撤職

10、違反規(guī)定辦理國(guó)際結(jié)算、結(jié)售匯業(yè)務(wù)、提供對(duì)外擔(dān)保或開(kāi)立備用信用證，造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

A、警告至記大過(guò)，B、記大過(guò)至開(kāi)除，C、開(kāi)除，D、警告至撤職

四、多選題（10分，每題1分，少選和多選不得分）

1、在存取款現(xiàn)金過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（）

A、離崗后現(xiàn)金箱未加鎖或雖加鎖未妥善保管鑰匙，造成不良后果的； B、玩忽職守，造成大額記賬差錯(cuò)的；

C、柜員代客戶辦理業(yè)務(wù)或自辦業(yè)務(wù)，造成不良后果的 D、發(fā)生空存資金行為的

2、在上門(mén)服務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分：（）

A、未經(jīng)審批，開(kāi)展上門(mén)服務(wù)的；

B、單人上門(mén)收款、收票據(jù)除國(guó)際結(jié)算項(xiàng)下的進(jìn)出口單據(jù)的； C、出具虛假銀行回單的；

D、代客戶辦理應(yīng)由客戶到銀行柜臺(tái)辦理的業(yè)務(wù)的； C、上門(mén)收取大額現(xiàn)金，車(chē)輛、人員不符合規(guī)定的;

3、在銀行卡密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（）

A、向客戶交付銀行卡時(shí)，未及時(shí)提醒其更換初始密碼及密碼安全的重要性，造成不良后果的；

B、密碼掛失不到期，違規(guī)提前辦理業(yè)務(wù)。

C、違規(guī)受理密碼重臵或密碼掛失業(yè)務(wù)，造成不良后果的；

4、領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：（）

A因內(nèi)部管理失控，下級(jí)行發(fā)生重大責(zé)任事故、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件或連續(xù)發(fā)生違規(guī)違紀(jì)違法案件的；

B對(duì)金融規(guī)章制度或上級(jí)行業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復(fù)或決定，未按要求傳達(dá)、貫徹和組織實(shí)施，造成嚴(yán)重后果的；

C因內(nèi)部管理失控，本級(jí)行發(fā)生重大責(zé)任事故或違規(guī)違紀(jì)違法案件的； D發(fā)現(xiàn)或知悉重大風(fēng)險(xiǎn)事件、違規(guī)問(wèn)題或案件隱患、線索后，未及時(shí)報(bào)告或 未及時(shí)采取防范措施致使損害后果擴(kuò)大的；

5、領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至記過(guò)處分：()A、對(duì)違規(guī)人員應(yīng)移送未移送的；B、對(duì)違規(guī)人員應(yīng)處理未處理的； C、擅自將績(jī)效工資挪作他用的。D、發(fā)生重大事故，未按規(guī)定報(bào)告的； E、與有業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶發(fā)生非正常資金往來(lái)的。

6、在有價(jià)單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：（）

A、丟失有價(jià)單證、重要空白憑證的；

B、柜員代客戶簽發(fā)、填寫(xiě)應(yīng)由客戶辦理的重要空白憑證，或代客戶編制、約定支付密碼的；

C、用已作廢或停用的重要空白憑證辦理業(yè)務(wù)的； D、有價(jià)單證、重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)印章的。

7、在辦理個(gè)人信貸業(yè)務(wù)過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：()A、未按規(guī)定進(jìn)行盡職調(diào)查，導(dǎo)致未能及時(shí)識(shí)別和阻止房產(chǎn)、車(chē)輛虛假按揭的；

B、未按規(guī)定驗(yàn)證保單、存單等質(zhì)押物的真實(shí)性，形成無(wú)效質(zhì)押的； C、質(zhì)押?jiǎn)巫C未辦理止付手續(xù)被支取，質(zhì)押?jiǎn)巫C未經(jīng)所有人書(shū)面承諾、簽字形成無(wú)效質(zhì)押的；

D、未及時(shí)辦理抵（質(zhì)）押手續(xù)形成重復(fù)抵（質(zhì)）押，造成嚴(yán)重后果的； E、未達(dá)到解抵（質(zhì)）押要求，違規(guī)提前辦理解抵（質(zhì)）押手續(xù)的；

8、在反洗錢(qián)工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分：()A未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，造成嚴(yán)重后果的；

B應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)或未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告、可疑交易報(bào)告，造成嚴(yán)重后果的；

C參與或協(xié)助洗錢(qián)活動(dòng)的，D為身份不明的客戶提供資金交易服務(wù)或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；

E拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

9、在行內(nèi)考試過(guò)程中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（）

A、由他人替考或冒名頂替他人參加考試的；B、威脅監(jiān)考人員、滋擾考場(chǎng)秩序的；C、其他弄虛作假，造成惡劣影響的。

10、違反保密工作制度，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（）

A、將涉密計(jì)算機(jī)及涉密移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)接入互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)絡(luò)，造成不良后果的；

B、違反規(guī)定維修或銷(xiāo)毀涉及國(guó)家秘密的設(shè)備載體，造成不良后果的； C、泄露本行商業(yè)秘密，造成嚴(yán)重后果的；

D、違反規(guī)定制作、收發(fā)、傳遞、發(fā)布、攜帶、復(fù)制、摘抄、保管和銷(xiāo)毀國(guó)家秘密、本行商業(yè)秘密的文件、資料，造成不良后果的；

E、發(fā)現(xiàn)國(guó)家秘密已經(jīng)泄露或者可能泄露時(shí)，瞞報(bào)、遲報(bào)以致影響查處工作，未立即采取補(bǔ)救措施或妨礙及時(shí)采取補(bǔ)救措施的；

第三篇：《員工違規(guī)處理辦法》測(cè)試題(三)

《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》測(cè)試題

公共部分（50分）

單位： 崗位： 姓名： 成績(jī)：

一、填空（20分、每空1分）

1、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員，是指未履行或未正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)事實(shí)的發(fā)生（）的員工。

2、受到記過(guò)、記大過(guò)處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)（）個(gè)月績(jī)效工資；

3、本辦法適用于本行所有員工，包括外派境外機(jī)構(gòu)的人員和（）。

4、違反廉潔自律有關(guān)規(guī)定的，視情節(jié)及后果，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

5、情節(jié)嚴(yán)重是指：明知其行為有損于本行利益的；（）的；嚴(yán)重失職的。

6、受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，（），直至解除勞動(dòng)合同。

7、受到降職、撤職處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)（）個(gè)月績(jī)效工資。

8、對(duì)同一員工有兩種（含）以上違規(guī)行為應(yīng)受紀(jì)律處分的，按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高處分檔次，（）處分。

9、因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的員工，對(duì)處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向作出處分決定的監(jiān)察部門(mén)申請(qǐng)復(fù)審。

10、一般員工，是指除（）、主管人員以外的其他員工。

11、對(duì)支行轄內(nèi)當(dāng)年發(fā)生一起100萬(wàn)元（含）以上500萬(wàn)元（不含）以下或兩起50萬(wàn)元（含）以上100萬(wàn)元（不含）以下案件的，在案發(fā)10日內(nèi)，應(yīng)停止支行主管部門(mén)負(fù)責(zé)人、（）、行長(zhǎng)職務(wù)，或責(zé)令辭職，確有特殊 情況不能停職的，須報(bào)總行審批。

12、對(duì)經(jīng)確認(rèn)屬（）的案件，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案行有關(guān)人員的責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究上級(jí)行有關(guān)人員的責(zé)任。

13、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》已由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（）第二次職工代表大會(huì)審議通過(guò)。

14、主管人員，是指各級(jí)行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及（）。

15，連續(xù)曠工8天的，給予（）處理。

16、貪污、收受或索取賄賂數(shù)額超過(guò)（含）5000元的給予（）處分。

17、審計(jì)、內(nèi)控合規(guī)部門(mén)或業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責(zé)任人員紀(jì)律處分的,按照內(nèi)部移送辦法向（）移送。

18、對(duì)違規(guī)責(zé)任人員給予記大過(guò)（含）以上紀(jì)律處分的，必須由二級(jí)分行（含）以上行長(zhǎng)辦公會(huì)或黨委會(huì)研究決定，并由（）執(zhí)行。

19、本辦法適用于本行所有員工，包括外派境外機(jī)構(gòu)的人員和（）。20、受到降職、撤職處分的，解除處分（）對(duì)原崗位職務(wù)的恢復(fù)。

二、判斷對(duì)錯(cuò)（10分、每題1分，正確的打∨、錯(cuò)誤打×）

1、復(fù)審、復(fù)核、調(diào)解、仲裁期間不停止原處理決定的執(zhí)行。（）

2、給予員工開(kāi)除處分的，須經(jīng)本級(jí)行黨委會(huì)通過(guò)。（）

3、被處理人拒絕簽字的，須有至少一名送達(dá)人證明。（）

4、本辦法規(guī)定的紀(jì)律處分，警告的處分期為6個(gè)月，記過(guò)、記大過(guò)、降職的處分期為12個(gè)月，撤職的處分期為24個(gè)月。（）

5、對(duì)違規(guī)人員作出紀(jì)律處分決定抄送人力資源部門(mén)后，由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)按本辦法規(guī)定辦理績(jī)效工資、職務(wù)職級(jí)調(diào)整和歸檔等手續(xù)。（）

6、紀(jì)律處分包括：警告、記過(guò)、記大過(guò)、降職、撤職、開(kāi)除。（）

7、審計(jì)、內(nèi)控合規(guī)部門(mén)或業(yè)務(wù)主管部門(mén)可以向下級(jí)監(jiān)察部門(mén)移送違規(guī)問(wèn)題或要求處理。（）

8、受到警告、記過(guò)、記大過(guò)處分的，自處分生效之日起一年內(nèi)，取消評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)資格；受到撤職處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)取消評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)資格。（）

9、紀(jì)律處分和其他處理是可單獨(dú)使用，也可合并使用。（）

10、本規(guī)定所稱(chēng)從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加檔處理。（）

三、單選題（10分、每題1分）

1、受到降職、撤職處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)（）績(jī)效工資。

A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、12個(gè)月 D、24個(gè)月

2、對(duì)支行轄內(nèi)當(dāng)年發(fā)生一起100萬(wàn)元（含）以上500萬(wàn)元（不含）以下或兩起50萬(wàn)元（含）以上100萬(wàn)元（不含）以下案件的，在案發(fā)（）內(nèi)，應(yīng)停止支行主管部門(mén)負(fù)責(zé)人、主管副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)職務(wù)，或責(zé)令辭職，確有特殊情況不能停職的，須報(bào)總行審批。

A、3日 B、5日 C、10日 D、15日

3、對(duì)違規(guī)人員作出紀(jì)律處分決定后（）的，由送達(dá)人員在送達(dá)通知書(shū)上注明情況或在一定范圍內(nèi)進(jìn)行公告。

A、違規(guī)人員不服 B、無(wú)法送達(dá) C、違規(guī)人員拒絕簽收

4、因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的員工，對(duì)處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向作出處分決定的監(jiān)察部門(mén)申請(qǐng)復(fù)審。

A、15 B、20 C、30 D、60

5、員工對(duì)（）有爭(zhēng)議的，可以向本行勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解；也可以按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)向有關(guān)部門(mén)申請(qǐng)仲裁。A、開(kāi)除 B、解除勞動(dòng)合同 C、紀(jì)律處分 D、其他處理

6、受到警告處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)（）績(jī)效工資。

A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、12個(gè)月 D、24個(gè)月

7、發(fā)生重大事故，未按規(guī)定報(bào)告的，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員給予（）。A、撤職至開(kāi)除處分 B、記大過(guò)至開(kāi)除處分 C、警告至記大過(guò)處分

8、本規(guī)定所稱(chēng)從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按（）處理。A、上追兩級(jí) B、上追一級(jí) C、上限

9、（）按照員工管理權(quán)限和程序，對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出紀(jì)律處分決定。A、人力資源部 B、監(jiān)察部 C、內(nèi)控合規(guī)部

10、按照本行勞動(dòng)合同管理權(quán)限解除勞動(dòng)合同的，在給予違規(guī)人員解除勞動(dòng)合同前，人力資源部門(mén)應(yīng)事先通知工會(huì)委員會(huì)，提交（）討論。

A、監(jiān)察部 B、內(nèi)控合規(guī)部 C、工會(huì)委員會(huì)的 D、行長(zhǎng)辦公會(huì)

四、多選題（10分、每題1分，少選或多選均不得分）

1、有下列情形之一的，可以在規(guī)定的處罰檔次基礎(chǔ)上從輕或減輕處理。A、主動(dòng)報(bào)告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為，經(jīng)查證不屬實(shí)的。B、自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題并落實(shí)整改的 C、違規(guī)后認(rèn)錯(cuò)態(tài)度較好的，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或坦白交待的 D、自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的 E、在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的

2、對(duì)支行轄內(nèi)當(dāng)年發(fā)生一起100萬(wàn)元（含）以上500萬(wàn)元（不含）以下或兩起50萬(wàn)元（含）以上100萬(wàn)元（不含）以下案件的，在案發(fā)10日內(nèi)，應(yīng)停止（）或責(zé)令辭職，確有特殊情況不能停職的，須報(bào)總行審批。

A、支行主管部門(mén)負(fù)責(zé)人B、主管副行長(zhǎng)C、行長(zhǎng)職務(wù)D、班子成員

3、其他處理包括：積分處理、通報(bào)批評(píng)、誡勉談話、崗位降級(jí)、停職、引 咎辭職、經(jīng)濟(jì)處罰、解除勞動(dòng)合同等。

A、責(zé)令辭職 B、開(kāi)除留用 C、待崗管理 D、免職 E、降級(jí)

4、對(duì)員工實(shí)施違規(guī)違紀(jì)違法行為（），造成嚴(yán)重后果的；給予領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員記大過(guò)至開(kāi)除處分

A、不制止 B、不報(bào)告 C、包庇隱瞞 D、故意開(kāi)脫

5、受到（）處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)12個(gè)月績(jī)效工資。

A、記大過(guò) B、降職 C、撤職 D、開(kāi)除

6、（）發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責(zé)任人員紀(jì)律處分的,按照內(nèi)部移送辦法向監(jiān)察部門(mén)移送。

A、審計(jì)部門(mén) B、內(nèi)控合規(guī)部門(mén) C、業(yè)務(wù)主管部門(mén) D、人事部門(mén)

7、受到（）處分的，自處分生效之日起一年內(nèi)，取消評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)資格；受到降職、撤職處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)取消評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)資格。

A、警告 B、記過(guò) C、記大過(guò) D、降職

8、有證據(jù)證明，對(duì)（）其違規(guī)有抵制行為并向上級(jí)報(bào)告的可免于處理。

A、領(lǐng)導(dǎo)授意 B、指使 C、強(qiáng)令 D、脅迫

9、對(duì)（）調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的在原處罰檔次基礎(chǔ)上加重處罰。A、檢舉人 B、證人 C、鑒定人 D、主管領(lǐng)導(dǎo)

10、對(duì)違規(guī)責(zé)任人的處理原則：（）

A、實(shí)事求是，客觀公正，人人平等，程序規(guī)范 B、視情節(jié)輕重，過(guò)錯(cuò)歸責(zé)，保障員工的合法權(quán)益 C、教育與懲戒相結(jié)合 D、視違規(guī)后果，量紀(jì)適當(dāng)

專(zhuān) 業(yè) 部 分(50分)

一、填空（20分、每題1分）

1、代客戶辦理業(yè)務(wù)的，并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）。

2、未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)核銷(xiāo)預(yù)警信息或其他違規(guī)核銷(xiāo)預(yù)警信息的。并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

3、柜員臨時(shí)離崗，未臨時(shí)簽退業(yè)務(wù)系統(tǒng)，或營(yíng)業(yè)終了離崗未正式簽退系統(tǒng)，造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

4、在代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，私自為客戶填寫(xiě)投保單等資料，并代為客戶簽名的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

5、在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，需擔(dān)保發(fā)卡的，向保證、質(zhì)押、抵押手續(xù)不齊全的申請(qǐng)人發(fā)卡的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

6、發(fā)放虛假貸款或內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假騙取銀行貸款的。給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

7、在信貸審查過(guò)程中，向有權(quán)審批人提供虛假審查報(bào)告的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

8、在辦理小額農(nóng)戶貸款和惠農(nóng)卡業(yè)務(wù)中，收受現(xiàn)金或索取好處的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）。

9、未遵循保密規(guī)定，擅自泄漏風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容的給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

10、辦理信貸業(yè)務(wù)中，擅自動(dòng)用質(zhì)押?jiǎn)巫C的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

11、在考核工作中隱瞞或歪曲事實(shí)真相，泄露民主推薦、民主測(cè)評(píng)、考察、醞釀、討論決定等有關(guān)情況的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

12、在檔案管理中，玩忽職守，造成檔案損毀的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

13、領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員授意、指使、強(qiáng)令下屬違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)重后果的，給予（）處分。

14、為客戶提供虛假對(duì)賬單、虛假余額對(duì)賬單、虛假出資證明、（）等給予責(zé)任人開(kāi)除處分。

15、柜員代客戶辦理業(yè)務(wù)或（），造成不良后果的給予警告至記大過(guò)處分。

16、與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人套取現(xiàn)金的，給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。

17、向保險(xiǎn)公司索取正常入賬手續(xù)費(fèi)之外的其他費(fèi)用，構(gòu)成商業(yè)賄賂的，給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。

18、違反規(guī)定使用行政印章或者強(qiáng)迫他人違規(guī)用印，造成不良后果的給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。

19、未按規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權(quán)爭(zhēng)議的存款過(guò)戶、支付業(yè)務(wù)的給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。

20、在賬戶管理中，故意泄露客戶的存款或賬戶、賬號(hào)、客戶身份資料等信息的給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。

二、判斷對(duì)錯(cuò)（10分，每題1分。對(duì)的打∨，錯(cuò)的打×）

1、丟失有價(jià)單證、重要空白憑證的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。（）

2、擅自動(dòng)用質(zhì)押?jiǎn)巫C的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。（）

3、違反個(gè)人信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度，未按規(guī)定驗(yàn)證保單、存單等質(zhì)押物的真實(shí)性，形成無(wú)效質(zhì)押的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分()

4、因工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)，突擊提拔干部或在調(diào)離后干預(yù)原單位選人用人 工作的；，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分。（）

5、未按規(guī)定填制、取得原始憑證，或填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。（）

6、利用自助設(shè)備盜取自助設(shè)備鈔箱現(xiàn)金的；，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分。（）

7、在賬戶管理中，注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間辦理支付業(yè)務(wù)的給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分。（）

8、在信貸調(diào)查過(guò)程中，幫助、默許客戶編造虛假信息資料，撰寫(xiě)虛假調(diào)查報(bào)告的給予有關(guān)責(zé)任人記過(guò)至開(kāi)除處分。（）

9、在信貸審批過(guò)程中，違規(guī)簽發(fā)銀行承兌匯票、辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除。（）

10、對(duì)信訪或交辦、檢舉、控告、申訴案件應(yīng)受理而未受理的給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分。（）

三、單選題（10分、每題1分）

1、有價(jià)單證、重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)印章的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

A、警告至記大過(guò)，B、記大過(guò)至開(kāi)除，C、記過(guò)至開(kāi)除，D、警告至撤職

2、違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度，授意、指使或強(qiáng)迫經(jīng)辦人員利用各種不正當(dāng)手段虛增電子銀行交易量或注冊(cè)客戶數(shù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

A、警告至記大過(guò) B、記大過(guò)至開(kāi)除 C、記過(guò)至開(kāi)除 D、警告至撤職

3、對(duì)金融規(guī)章制度或上級(jí)行業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復(fù)或決定，未按要求傳達(dá)、貫徹和組織實(shí)施，造成嚴(yán)重后果的，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員給予（）。

A、警告至記大過(guò)，B、記大過(guò)至開(kāi)除，C、記過(guò)至開(kāi)除，D、警告至撤職

4、違反柜臺(tái)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，客戶未落實(shí)足額資金前為客戶辦理匯出匯款業(yè)務(wù)或挪用其他客戶的資金或銀行資金為匯款人墊付匯款的；給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

A、警告至記大過(guò)，B、記大過(guò)至開(kāi)除，C、開(kāi)除，D、警告至撤職

5、在賬戶管理中，違反規(guī)定為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算或?yàn)閮?chǔ)蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算的；給予有關(guān)責(zé)任人員（）。

A、警告至記大過(guò)，B、記大過(guò)至開(kāi)除，C、開(kāi)除，D、警告至撤職

6、用已作廢或停用的重要空白憑證辦理業(yè)務(wù)的；給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

A、警告至記大過(guò)，B、記大過(guò)至開(kāi)除，C、開(kāi)除，D、警告至撤職

7、違反規(guī)定辦理國(guó)際結(jié)算、結(jié)售匯業(yè)務(wù)、提供對(duì)外擔(dān)保或開(kāi)立備用信用證，造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

A、警告至記大過(guò)，B、記大過(guò)至開(kāi)除，C、開(kāi)除，D、警告至撤職

8、在賬務(wù)核對(duì)中，未按規(guī)定核對(duì)系統(tǒng)內(nèi)、外賬務(wù)，與人民銀行、同業(yè)之間賬務(wù)，或系統(tǒng)內(nèi)賬務(wù)的。給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分： A、記大過(guò)至開(kāi)除B、警告至記大過(guò)C、撤職至開(kāi)除D、警告至撤職

9、在信貸審批過(guò)程中，違規(guī)審批同意發(fā)放以貸收貸、以貸收息貸款的；給予有關(guān)責(zé)任人員記（）處分：

A、記大過(guò)至開(kāi)除B、警告至記大過(guò)C、撤職至開(kāi)除D、警告至記過(guò)

10、授信執(zhí)行過(guò)程中，幫助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，幫助客戶通過(guò)假破產(chǎn)、假改制等方式逃廢銀行債務(wù)的；給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分： A、記大過(guò)至開(kāi)除B、警告至記大過(guò)C、撤職至開(kāi)除D、警告至記過(guò)

四、多選題（10分，每題1分，少選和多選不得分）

1、在存取款現(xiàn)金過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記 大過(guò)處分：（）

A、離崗后現(xiàn)金箱未加鎖或雖加鎖未妥善保管鑰匙，造成不良后果的； B、玩忽職守，造成大額記賬差錯(cuò)的；

C、非數(shù)據(jù)移植錯(cuò)誤、通訊故障、系統(tǒng)運(yùn)行故障、應(yīng)用軟件缺陷等原因引起重復(fù)付款的。

D、發(fā)生空存資金行為的

2、在上門(mén)服務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分：（）

A、未經(jīng)審批，開(kāi)展上門(mén)服務(wù)的；

B、單人上門(mén)收款、收票據(jù)除國(guó)際結(jié)算項(xiàng)下的進(jìn)出口單據(jù)的； C、出具虛假銀行回單的；

D、違規(guī)為企業(yè)開(kāi)立、變更、注銷(xiāo)現(xiàn)金管理服務(wù)內(nèi)容的； E、上門(mén)收取大額現(xiàn)金，車(chē)輛、人員不符合規(guī)定的;

3、在銀行卡密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（）

A、向客戶交付銀行卡時(shí)，未及時(shí)提醒其更換初始密碼及密碼安全的重要性，造成不良后果的；

B、密碼掛失不到期，違規(guī)提前辦理業(yè)務(wù)。

C、違規(guī)受理密碼重臵或密碼掛失業(yè)務(wù)，造成不良后果的； D、制卡人員泄露制卡密碼，或?qū)⒅瓶C(jī)具臨時(shí)交他人代管的；

4、在有價(jià)單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：（）

A、丟失有價(jià)單證、重要空白憑證的；

B、柜員代客戶簽發(fā)、填寫(xiě)應(yīng)由客戶辦理的重要空白憑證，或代客戶編制、約定支付密碼的；

C、未按規(guī)定發(fā)售或簽發(fā)有價(jià)單證的

D、有價(jià)單證、重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)印章的。

5、在辦理個(gè)人信貸業(yè)務(wù)過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：()A、自行審批、發(fā)放、使用貸款的。

B、未按規(guī)定驗(yàn)證保單、存單等質(zhì)押物的真實(shí)性，形成無(wú)效質(zhì)押的； C、存單、保單、他項(xiàng)權(quán)利證明、車(chē)輛抵押登記手續(xù)等抵（質(zhì)）押權(quán)利憑證未入庫(kù)保管或保管不善的；

D、未及時(shí)辦理抵（質(zhì)）押手續(xù)形成重復(fù)抵（質(zhì)）押，造成嚴(yán)重后果的； E、未達(dá)到解抵（質(zhì)）押要求，違規(guī)提前辦理解抵（質(zhì)）押手續(xù)的；

6、在行內(nèi)考試過(guò)程中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（）

A、由他人替考或冒名頂替他人參加考試的；B、威脅監(jiān)考人員、滋擾考場(chǎng)秩序的；C、其他弄虛作假，造成惡劣影響的。D、違反考場(chǎng)紀(jì)律，私帶“小抄”。

7、盜竊、變?cè)臁ⅲǎ┲匾瞻讘{證或有價(jià)單證的；給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。

A、套取；B、偽造C、擅自印制D、買(mǎi)賣(mài)E、銷(xiāo)毀

8、在柜臺(tái)業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（）

A、柜員臨時(shí)離崗，未臨時(shí)簽退業(yè)務(wù)系統(tǒng)，或營(yíng)業(yè)終了離崗未正式簽退系統(tǒng)，造成不良后果的；

B、未按規(guī)定辦理掛失、換折（卡、單）、重寫(xiě)磁條信息業(yè)務(wù)的；

C、柜員私自代保管客戶單、折、卡等支付工具、票據(jù)、有價(jià)證券和印鑒，造成 不良后果的；

D、未按規(guī)定辦理客戶預(yù)留印鑒掛失和更換印鑒業(yè)務(wù)的；

E、辦理銷(xiāo)戶業(yè)務(wù)時(shí)未按規(guī)定收回出售未用的重要空白憑證，且無(wú)存款人出具承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟(jì)責(zé)任保證書(shū)的；

9、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：（）A、賬外發(fā)放貸款的；

B、擅自動(dòng)用銀行承兌匯票保證金或其他保證金的； C、擅自動(dòng)用質(zhì)押?jiǎn)巫C的；

D、未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)重后果的；

10、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：（A、侵占截留各項(xiàng)收入、應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)及其他各項(xiàng)資金的； B、隱匿各項(xiàng)收入，設(shè)立和使用“小金庫(kù)”的；

C、虛列各項(xiàng)支出及各種應(yīng)收款項(xiàng)，設(shè)立和使用“小金庫(kù)”的； D、通過(guò)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等其他形式，設(shè)立和使用“小金庫(kù)”的； E、編制虛假賬務(wù)、報(bào)表，造成經(jīng)營(yíng)成果嚴(yán)重失真的；）

第四篇：?jiǎn)T工違規(guī)違紀(jì)處理辦法參考

員工違規(guī)違紀(jì)處理辦法 第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部管理，嚴(yán)肅紀(jì)律，防范和懲治以職、以權(quán)、以水謀私行為，維護(hù)企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)秩序，根據(jù)國(guó)務(wù)院《企業(yè)職工獎(jiǎng)懲條例》和有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際，特制定本規(guī)定。第二條 公司職工違反有關(guān)法律、法規(guī)和公司規(guī)定，損害國(guó)家或公司利益，以職、以權(quán)、以水謀私，非法謀取不正當(dāng)利益的，依照本規(guī)定給予行政處分。第三條 行政處分分為警告、記過(guò)、記大過(guò)、留用察看、開(kāi)除五種。

第四條 損害公司利益包括侵占、私分、侵害公司財(cái)產(chǎn)、盜用水量折價(jià)、故意少抄少估水量、截留或挪用水費(fèi)、私自承接供水業(yè)務(wù)或利用工作之便謀取私利，造成公司利益受損、嚴(yán)重影響公司聲譽(yù)等。

第五條 本規(guī)定所指公司職工包括公司全體干部職工以及所屬集體所有制職工。第二章 行政違紀(jì)的調(diào)查和行政處分的權(quán)限

第六條 公司一般工作人員違反政紀(jì)由監(jiān)察部門(mén)組織調(diào)查并會(huì)同其所在單位或部門(mén)提出處理意見(jiàn)，由公司總經(jīng)理辦公會(huì)議討論決定，監(jiān)察部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。對(duì)擬作出開(kāi)除處分的，須提請(qǐng)公司職工代表大會(huì)討論通過(guò)，方可生效。

第七條 公司中層干部違反政紀(jì)由公司紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)會(huì)同組織部門(mén)進(jìn)行調(diào)查并提出處理意見(jiàn)，由公司總經(jīng)理辦公會(huì)議討論，報(bào)公司黨委批準(zhǔn)，紀(jì)委、組織部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。對(duì)擬作出開(kāi)除處分的，須提請(qǐng)公司職工代表大會(huì)討論通過(guò)，方可生效。

第八條 公司級(jí)領(lǐng)導(dǎo)違反政紀(jì)，按干部管理權(quán)限報(bào)上級(jí)部門(mén)處理。第三章 行政處分程序

第九條 公司職工違反政紀(jì)需追究行政責(zé)任的，由調(diào)查人員進(jìn)行調(diào)查取證并寫(xiě)出書(shū)面調(diào)查報(bào)告。

第十條 公司職工違反政紀(jì)，一經(jīng)初步查實(shí)，根據(jù)辦案調(diào)查需要，可對(duì)違紀(jì)職工采取停職檢查措施，相關(guān)單位或部門(mén)應(yīng)予積極支持和配合。

第十一條 對(duì)違紀(jì)職工的調(diào)查和處理必須做到事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、處理恰當(dāng)、手續(xù)完備。

第十二條 調(diào)查人員應(yīng)根據(jù)違紀(jì)職工的錯(cuò)誤事實(shí)、責(zé)任以及認(rèn)錯(cuò)態(tài)度、退賠情況，會(huì)同所在單位或部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)人員進(jìn)行討論，并聽(tīng)取受處分人的申述，然后提出書(shū)面處理意見(jiàn)。

第十三條 處分決定形成后，由監(jiān)督執(zhí)行部門(mén)呈報(bào)上級(jí)主管部門(mén)備案。受處分對(duì)象是中共黨員的，還應(yīng)將處分決定抄告其所在單位黨組織和集團(tuán)公司紀(jì)委，需給予黨紀(jì)處分的，由公司紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)及所在黨組織依照《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》有關(guān)規(guī)定，按相關(guān)程序給予黨紀(jì)處分。

第十四條 處分決定一般由受處分人所在單位或部門(mén)在職工大會(huì)上宣布，并書(shū)面通知受處分人。處分決定由勞動(dòng)人事部門(mén)裝入受處分人人事檔案，同時(shí)由勞動(dòng)人事部門(mén)依據(jù)公司《職工獎(jiǎng)懲辦法（試行）》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十五條 受處分人如對(duì)處分決定不服，可在接到處分決定通知后十五天內(nèi)書(shū)面向公司監(jiān)察部門(mén)或公司勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解委員會(huì)請(qǐng)求復(fù)議，也可向上級(jí)監(jiān)察部門(mén)提出申訴，復(fù)議或申訴期間不停止行政處分的執(zhí)行。第十六條 對(duì)受處分人提出的復(fù)議請(qǐng)求或申訴，一般應(yīng)從受理之日起兩個(gè)月內(nèi)作出裁定。經(jīng)審查認(rèn)為處分決定正確的，應(yīng)予維持；認(rèn)為處分決定不當(dāng)或錯(cuò)誤應(yīng)予變更或撤銷(xiāo)的，需經(jīng)公司總經(jīng)理辦公會(huì)議研究通過(guò)。維持、變更或撤銷(xiāo)處分決定均應(yīng)書(shū)面通知受處分人。第四章 違紀(jì)行為及處分

第十七條 公司職工利用工作之便或借業(yè)務(wù)活動(dòng)之機(jī)，收受或索要與工作和業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的禮品、有價(jià)證券和現(xiàn)金，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重且索要金額在3000－5000元的，給予留用察看處分；5000元以上的，給予開(kāi)除處分；對(duì)用戶吃、拿、卡、要，敲詐勒索不成，但給公司造成極其惡劣影響的，給予留用察看以上處分。第十八條 公司職工私自承接自來(lái)水安裝、管道改造、升遷表位業(yè)務(wù)或其它供水業(yè)務(wù)，從中謀取私利或造成公司損失，情節(jié)較輕的，給予記過(guò)處分；情節(jié)較重的，給予記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開(kāi)除處分。

第十九條 公司職工在社會(huì)冒充公司合法身份、騙取用戶信任或?yàn)橛脩舸k用水手續(xù)，從中謀取非法所得，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重且謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；謀取非法所得5000元以上的，給予開(kāi)除處分。第二十條 公司職工參與或指使、介紹他人擅自改變自來(lái)水安裝、管道查勘設(shè)計(jì)或私自為單位和個(gè)人進(jìn)行改管、增大水表口徑或?yàn)檫`章用水提供業(yè)務(wù)信息、技術(shù)幫助和便利條件，從中謀取私利或造成公司損失，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開(kāi)除處分。第二十一條 公司職工未辦理用水手續(xù)，私自為單位或個(gè)人安裝接水或?yàn)楸I水提供業(yè)務(wù)（技術(shù)）幫助和便利條件的，視情節(jié)輕重，給予留用察看或開(kāi)除處分。第二十二條 公司職工在用水申報(bào)、查勘、安裝、維修、測(cè)漏、抄表、換表、稽查等業(yè)務(wù)活動(dòng)中，對(duì)違章行為不報(bào)告或不照章處理的，給予警告處分；徇私隱匿、干擾或阻撓違章行為查處的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分。

第二十三條 公司職工在用水申報(bào)、查勘、安裝、維修、測(cè)漏、抄表、換表、稽查等業(yè)務(wù)活動(dòng)中，以水謀私，與違章單位或個(gè)人內(nèi)外勾結(jié)，侵害公司利益，謀取非法所得，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開(kāi)除處分。

第二十四條 公司職工在收費(fèi)、催款或財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，私自截留、挪用水費(fèi)或公款3000－5000元、三個(gè)月未進(jìn)帳或繳交的，給予記過(guò)處分；私自截留、挪用水費(fèi)或公款5000－10000元、三個(gè)月未進(jìn)帳或繳交的，給予記大過(guò)處分；私自截留、挪用水費(fèi)或公款10000－20xx0元、三個(gè)月未進(jìn)帳或繳交的，給予留用察看處分；私自截留、挪用水費(fèi)或公款20xx0元以上、三個(gè)月未進(jìn)帳或繳交，并將截留挪用的水費(fèi)或公款用于個(gè)人經(jīng)營(yíng)牟利或從事其他非法活動(dòng)的，給予開(kāi)除處分。第二十五條 公司職工私自處置、變賣(mài)、私分公司資產(chǎn)，侵害公司利益，謀取非法所得，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開(kāi)除處分。

第二十六條 公司職工在工程建設(shè)和物資采購(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反規(guī)定，利用職權(quán)或職務(wù)之便，收取廠商、施工單位或個(gè)人現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品以及報(bào)銷(xiāo)各種屬個(gè)人開(kāi)支的消費(fèi)票據(jù)金額在3000元以下的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；金額在3000－5000元的，給予留用察看處分；金額在5000元以上的，給予開(kāi)除處分。第二十七條 在本單位、本部門(mén)違規(guī)私設(shè)“小金庫(kù)”、“帳外帳”，視情節(jié)對(duì)單位或部門(mén)主要負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員給予相應(yīng)的政紀(jì)處分。

第二十八條 公司中層干部參與或擅自批準(zhǔn)同意所在單位、部門(mén)和職工觸犯本規(guī)定，侵害公司利益或利用職權(quán)謀取私利，視情節(jié)依據(jù)本規(guī)定給予相應(yīng)的政紀(jì)處分。對(duì)受到行政記大過(guò)（含行政記大過(guò)）以上處分的，在給予其行政處分的同時(shí)，一并免職。屬公司領(lǐng)導(dǎo)，按干部管理權(quán)限報(bào)上級(jí)部門(mén)處理。

第二十九條 謀取非法所得5000元以上、觸犯刑律的移送司法部門(mén)處理。第三十條 對(duì)侵害公司利益，謀取非法所得的違紀(jì)職工，在給予行政處分的同時(shí)，其非法所得予以全部收繳，并處其非法所得50的罰款。第三十一條 本規(guī)定中沒(méi)有具體條款規(guī)定，但確屬侵害國(guó)家、公司和用戶利益的行為，需追究行政責(zé)任的，應(yīng)比照本規(guī)定中最相類(lèi)似的條款進(jìn)行處理。

第三十二條 違反政紀(jì)行為中有下列情形之一者，可從輕、減輕或免予處分：

（一）主動(dòng)交待問(wèn)題，并有悔改表現(xiàn)的；

（二）主動(dòng)退回違紀(jì)違法所得的；

（三）檢舉他人違反政紀(jì)行為，情況屬實(shí)的。

第三十三條 違反政紀(jì)行為中有下列情況之一者，可從重、加重處分：

（一）屢教不改的；

（二）拒不交待或不退回違紀(jì)違法所得的；

（三）偽造、毀滅證據(jù)或阻撓他人交待的；

（四）對(duì)檢舉人、控告人、證人、調(diào)查人員進(jìn)行人身威脅和打擊報(bào)復(fù)的；

（五）兼有其他違紀(jì)行為的；

（六）在共同違紀(jì)中負(fù)主要責(zé)任的。

第三十四條 觸犯本規(guī)定，屬屢犯者一律予以加重處分。第三十五條 違反政紀(jì)，受到行政處分的公司職工，兩個(gè)內(nèi)不得參與公司任何評(píng)先，不得提拔使用。

第三十六條 有外聘人員和使用臨時(shí)工的單位和部門(mén)，為防范和打擊以水謀私行為，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)外聘人員和臨時(shí)工的管理和使用，制訂相應(yīng)的管理制度和處罰規(guī)定，并嚴(yán)格落實(shí)和執(zhí)行，公司勞動(dòng)人事和監(jiān)察部門(mén)要加強(qiáng)檢查和監(jiān)督。第五章 附則

第三十七條 本規(guī)定中留用察看處分的期限為一年。察看期滿后，根據(jù)本人表現(xiàn)和申請(qǐng)，由所在單位或部門(mén)提出意見(jiàn)，并經(jīng)公司紀(jì)檢監(jiān)察和組織人事部門(mén)考察后，報(bào)公司總經(jīng)理辦公會(huì)討論決定是否恢復(fù)待遇或延長(zhǎng)、變更處分；原屬中層干部的，還需報(bào)黨委備案。

第三十八條 非法所得包括禮品、有價(jià)證券、實(shí)物折價(jià)。第三十九條 本規(guī)定中違章行為包括以謀取非法所得為目的、為用戶代辦用水手續(xù)，私自安裝或換改管道、閘閥、水表等供水設(shè)施和附件，私自升遷表位，偷盜用水，私自改變用水性質(zhì)等行為。

第四十條 本規(guī)定由公司監(jiān)察部門(mén)負(fù)責(zé)解釋。第四十一條 本規(guī)定自頒布之日起施行。公司其他有關(guān)條例、規(guī)定和制度與本規(guī)定相抵觸的，一律按本規(guī)定執(zhí)行。

懲罰標(biāo)準(zhǔn)

序號(hào) 懲罰內(nèi)容

行政懲罰

嚴(yán)重違法亂紀(jì)，被依法追究刑事責(zé)任或1

辭退

違反公司規(guī)定屢教不改者

同時(shí)與其他用人單位建立勞動(dòng)關(guān)系，對(duì)2 完成本單位的工作任務(wù)造成嚴(yán)重影響，辭退 經(jīng)公司提出，拒不改正者

嚴(yán)重失職，營(yíng)私舞弊，給公司造成重大3 損害者或利用工作職權(quán)，收受他人錢(qián)物辭退 或教唆他人從事貪污

在公司鬧事，對(duì)同事實(shí)施暴行或有重大4

辭退

侮辱行為者

故意泄漏公司秘密，致使公司蒙受損失5

辭退

者

提供虛假個(gè)人信息或因行為不當(dāng)，公司6

辭退

無(wú)法再對(duì)其信任與任用

濫用公司財(cái)產(chǎn)，蓄意損壞、偷竊公司或7

辭退

他人財(cái)物者

組織、煽動(dòng)怠工，或采取不正當(dāng)手段要8 挾領(lǐng)導(dǎo)，不服從工作安排和調(diào)動(dòng)，無(wú)理記大過(guò) 取鬧，嚴(yán)重?cái)_亂公司秩序者 利用職權(quán)對(duì)員工打擊報(bào)復(fù)或包庇員工記大過(guò)

違法亂紀(jì)行為者;管理人員濫用職權(quán)或

經(jīng)濟(jì)懲罰

承擔(dān)公司損失

和賠償責(zé)任

處以500元以上罰款 私泄報(bào)復(fù)者

造謠生事，挑動(dòng)是非，破壞團(tuán)結(jié)，損害10

記大過(guò)

他人名譽(yù)或領(lǐng)導(dǎo)威信，影響惡劣者 在禁煙區(qū)吸煙、攜帶危險(xiǎn)物品入廠者 記大過(guò)

擅離職守，擅自變更工作方法，違章操12 作或違章指揮，造成事故或經(jīng)濟(jì)損失超記大過(guò) 過(guò)500元的

其他重大過(guò)失或不當(dāng)行為，導(dǎo)致嚴(yán)重后13

記大過(guò)

果

消極怠工，不服從管理及領(lǐng)導(dǎo)安排，未14

記小過(guò)

造成重大影響

威脅或散布謠言損害他人或公司聲譽(yù)15

記小過(guò) 的

工作輕率或疏忽，造成經(jīng)濟(jì)損失在30016

記小過(guò)

元以內(nèi)的

未經(jīng)公司允許，利用公司資源制造私人17

記小過(guò)

物品，價(jià)值100元以下的 飲酒或酗酒后回公司上班者 記小過(guò)

違反工作流程，違章操作或違章指揮，19

記小過(guò)

造成經(jīng)濟(jì)損失在500元（含）以內(nèi)的

浪費(fèi)公司資源、不愛(ài)惜辦公、生產(chǎn)設(shè)備、20 工具器材等公物，造成損失在50元（含）通報(bào)批評(píng)以內(nèi)的

處以100元——500元罰款

處以100元以下罰款

無(wú)故不參加公司安排的會(huì)議、培訓(xùn)、活動(dòng)者

通報(bào)批評(píng) 工作時(shí)間內(nèi)擅離工作崗位，從事與工作無(wú)關(guān)的事情，未造成損失的

通報(bào)批評(píng) 本人及下屬在工作上存在弄虛作假現(xiàn)象

通報(bào)批評(píng) 未經(jīng)公司同意，在外兼職，對(duì)本職工作造成輕微影響

通報(bào)批評(píng) 除正常休息外，在廠內(nèi)聚眾賭博 通報(bào)批評(píng)

2、公司制度中涉及的其他懲罰：

(1)、考勤扣款：

①、上班期間員工外出事先經(jīng)直接上級(jí)備案，若個(gè)人私自外出，沒(méi)有與直接上級(jí)備案的，一經(jīng)查出，公司將予以當(dāng)事人事假處理，對(duì)其直接上級(jí)予以50元處罰;

②、既未打卡也未交《未打卡情況說(shuō)明單》者，按每次扣發(fā)50元;同一天兩次未打卡，視同曠工處理。

③、對(duì)虛報(bào)考勤的當(dāng)事人的部門(mén)經(jīng)理處以100元罰款;

④、遲到、早退、曠工扣款： 項(xiàng) 目 情 況

處理辦法

A:10分鐘以內(nèi)，每月3次以內(nèi)（含）允許，不扣款

10分鐘以內(nèi)，每月3次以上

遲到/早退

10元/次

B: 10分鐘以上，1小時(shí)以內(nèi)（含）25元/次

C: 1小時(shí)以上 50元/次

曠工 以半天為計(jì)算單位 扣發(fā)雙倍固定工資 遲到。比預(yù)定上班時(shí)間晚到。員工在工作時(shí)間開(kāi)始后15分鐘內(nèi)到班者為遲到。遲到在30分鐘以內(nèi)者，按遲到分鐘數(shù)乘以1元的金額在公司指定微信群發(fā)拼手氣紅包，紅包可搶人數(shù)為當(dāng)時(shí)群的總?cè)藬?shù)。

2、早退。比預(yù)定下班時(shí)間早走。工作時(shí)間結(jié)束前15分鐘內(nèi)未經(jīng)批準(zhǔn)提前下班者為早退。早退需要提前通知CEO并獲得批準(zhǔn)，否則按曠工處理。

3、曠工。未經(jīng)請(qǐng)假、假滿未續(xù)假、遲到、早退超過(guò)15分鐘未到崗位者按曠工處理；當(dāng)月累計(jì)遲到三次者，視為曠工半天；單次遲到分鐘以上者，視為曠工半天；當(dāng)月累計(jì)曠工七天或無(wú)故連續(xù)曠工三天者，公司視為自動(dòng)離職。

4、遇到惡劣天氣、交通事故等特殊情況，屬實(shí)的可不按遲到早退處理。

第五篇：?jiǎn)T工違規(guī)處理辦法(正式稿)

中國(guó)銀行股份有限公司 員 工 違 規(guī) 處 理 辦 法

（經(jīng)中國(guó)銀行工會(huì)工作委員會(huì)擴(kuò)大會(huì)議2005年8月25日通過(guò)）

第一章 總則

第一節(jié) 指導(dǎo)原則和適用范圍

第一條 為健全中國(guó)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)銀行）的內(nèi)控管理機(jī)制，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)，依據(jù)國(guó)家的法律法規(guī)和中國(guó)銀行的經(jīng)營(yíng)管理規(guī)章制度，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)違規(guī)，是指違反國(guó)家的法律法規(guī)以及本行制定的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理規(guī)定。員工發(fā)生違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)依照本辦法受到相應(yīng)的處理。

第三條 本辦法適用于同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）。

境外機(jī)構(gòu)對(duì)員工違規(guī)行為的處理規(guī)定由各境外機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)?shù)氐姆煞ㄒ?guī)及本行實(shí)際情況制定，并報(bào)總行備案。

第四條 處理違規(guī)員工必須堅(jiān)持事實(shí)清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法的原則。

第五條 由于工作調(diào)動(dòng)、辭職、退休等原因與本行解除或終止勞動(dòng)關(guān)系的員工，如被發(fā)現(xiàn)在本行工作期間嚴(yán)重違規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的，仍應(yīng)追究其責(zé)任。涉嫌犯罪的移送或提請(qǐng)司法機(jī)關(guān)處理，應(yīng)給予處分的，向有關(guān)監(jiān)管部門(mén)移送材料。

第二節(jié) 處理的種類(lèi)和權(quán)限

第六條 員工違規(guī)的處理種類(lèi)有：

（一）扣減績(jī)效考核工資、降低薪酬等級(jí)；

（二）責(zé)令辭職或免職；

（三）處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、撤職（解除聘任職務(wù)）；

（四）解除勞動(dòng)合同。

以上條款可合并使用。

第七條 對(duì)員工違規(guī)行為的處理，按員工管理權(quán)限履行手續(xù)，由二級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)審批。

第八條 上級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的處理決定存在程序違法、定性不準(zhǔn)、量紀(jì)不當(dāng)?shù)葐?wèn)題的，有權(quán)責(zé)成下級(jí)機(jī)構(gòu)予以糾正。

各級(jí)工會(huì)認(rèn)為處理員工不適當(dāng)時(shí)，有權(quán)提出復(fù)議意見(jiàn)。

第九條 從證實(shí)員工違規(guī)之日起，解除勞動(dòng)合同應(yīng)在5個(gè)月內(nèi)作出，其他處分或處理應(yīng)在3個(gè)月內(nèi)作出。

需報(bào)上級(jí)管轄機(jī)構(gòu)審批或?qū)徍说模獬齽趧?dòng)合同可在證實(shí)員工違規(guī)后60日內(nèi)報(bào)出，給予其他處分或處理的應(yīng)在30日內(nèi)報(bào)出。管轄機(jī)構(gòu)均應(yīng)在收到報(bào)告后30日內(nèi)回復(fù)。

第十條 證實(shí)員工違規(guī)行為的日期，以違規(guī)行為核查清楚后將事實(shí)材料或調(diào)查結(jié)論與本人最后一次見(jiàn)面的日期為準(zhǔn)；公、檢、法和監(jiān)管機(jī)關(guān)移送的結(jié)論性材料以收到材料的日期為準(zhǔn)。

第十一條 員工受到處分后，按照人力資源管理部門(mén)有關(guān)績(jī)效考核規(guī)定相應(yīng)降低當(dāng)年績(jī)效考核等級(jí)，并且在一定期限內(nèi)不得晉升或聘任職務(wù)，其中：

（一）受到警告處分的，12個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資；

（二）受到記過(guò)處分的，24個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資；

（三）受到記大過(guò)處分的，至少24個(gè)月內(nèi)不得聘任管理職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資、降低薪酬等級(jí)；

（四）受到撤職處分的，至少36個(gè)月內(nèi)不得聘任管理職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資、降低薪酬等級(jí)。

第三節(jié) 處理?xiàng)l款的運(yùn)用規(guī)則

第十二條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重或加重處分：

（一）故意違規(guī)，且情節(jié)嚴(yán)重的；

（二）指使、教唆他人違規(guī)的；

（三）受到處分的員工再次違規(guī)的；

（四）有兩種以上違規(guī)行為的；

（五）在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的；

（六）隱瞞事實(shí)，偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)或相互串供的；

（七）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的；

（八）違規(guī)造成嚴(yán)重后果的。

本辦法所稱(chēng)從重處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按上限處分；加重處分，是指在規(guī)定的處分幅度以外，加重一檔處分。

第十三條 有下列情形之一的，可以從輕、減輕或免于處分：

（一）過(guò)失或初次違規(guī)且情節(jié)輕微的；

（二）認(rèn)識(shí)問(wèn)題態(tài)度較好，主動(dòng)說(shuō)明違規(guī)問(wèn)題的；

（三）主動(dòng)檢舉他人違法或嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題，經(jīng)查證屬實(shí)的；

（四）積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或減輕損害后果的；

（五）主動(dòng)賠償因違規(guī)所造成的經(jīng)濟(jì)損失的；

（六）對(duì)上級(jí)違規(guī)操作的決定或指示抵制無(wú)效，被動(dòng)違規(guī)，事后及時(shí)上報(bào)的；

（七）有其他立功表現(xiàn)的。

本辦法所稱(chēng)從輕處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按下限處分；減輕處分,是指在規(guī)定的處分幅度以外，減輕一檔處分。

第十四條 本辦法所稱(chēng)主動(dòng)說(shuō)明，是指員工在接受本行調(diào)查前向有關(guān)部門(mén)說(shuō)明問(wèn)題，或在調(diào)查期間說(shuō)明調(diào)查人員未掌握的問(wèn)題。

第十五條 本辦法所稱(chēng)情節(jié)輕微是指初次違規(guī)，且未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響的。

第十六條 本辦法所稱(chēng)情節(jié)嚴(yán)重是指：

（一）兩次以上故意違規(guī)的；

（二）造成重大經(jīng)濟(jì)損失或惡劣影響的；

（三）經(jīng)教育后拒不改正違規(guī)行為的；

（四）誣陷他人，推卸責(zé)任的。

第十七條 本辦法所稱(chēng)主管人員是指負(fù)有直接責(zé)任的經(jīng)辦人員的直接上級(jí)；其他責(zé)任人員是指負(fù)有直接責(zé)任的經(jīng)辦人員和對(duì)違規(guī)負(fù)有間接責(zé)任的其他員工。

第十八條 本辦法所稱(chēng)的“以上”、“以下”，均包括本數(shù)。

第十九條 員工違規(guī)行為涉嫌刑事犯罪的，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理。

第二十條 本辦法中未列明的違規(guī)行為，可以比照本辦法相關(guān)條款進(jìn)行處理。

第四節(jié) 處理程序

第二十一條 監(jiān)察稽核部門(mén)在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題，需要對(duì)員工進(jìn)行處理的，由監(jiān)察稽核部門(mén)提出處理意見(jiàn)，由有權(quán)機(jī)構(gòu)按照員工管理權(quán)限集體審批后，依有關(guān)程序處理。

第二十二條 業(yè)務(wù)管理、綜合管理等部門(mén)在業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題，需要對(duì)員工進(jìn)行處理的，應(yīng)將有關(guān)證據(jù)材料和責(zé)任認(rèn)定材料移送監(jiān)察稽核部門(mén)，由監(jiān)察稽核部門(mén)審查并綜合有關(guān)部門(mén)的建議提出處理意見(jiàn)，由有權(quán)機(jī)構(gòu)按照員工管理權(quán)限集體審批后，依有關(guān)程序處理。

第二十三條 調(diào)查形成的事實(shí)材料或結(jié)論應(yīng)與被調(diào)查人見(jiàn)面，被調(diào)查人應(yīng)在事實(shí)見(jiàn)面材料上簽名，并有權(quán)進(jìn)行申辯。

被調(diào)查人拒絕簽名的，應(yīng)由兩名調(diào)查人員在見(jiàn)面材料上注明情況。被調(diào)查人拒絕簽字并不影響對(duì)其違規(guī)問(wèn)題的處理。

第二十四條 員工在被調(diào)查期間不得出國(guó)（境）、出差，不得調(diào)動(dòng)，必要時(shí)可暫停其工作。

員工在被調(diào)查期間未經(jīng)批準(zhǔn)離開(kāi)所在單位或居住地，故意逃避調(diào)查的，加重處理。

第二十五條 員工因違規(guī)需我行境內(nèi)機(jī)構(gòu)單方面解除勞動(dòng)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)事先將理由書(shū)面通知本級(jí)工會(huì)。工會(huì)認(rèn)為不適當(dāng)?shù)?，有?quán)提出意見(jiàn)。解除勞動(dòng)合同的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)研究工會(huì)意見(jiàn)，并將處理結(jié)果書(shū)面通知工會(huì)。

第二十六條 處理決定應(yīng)書(shū)面通知本人，無(wú)法送達(dá)本人的應(yīng)通過(guò)掛號(hào)郵遞等有效方式送達(dá)。

第二十七條 員工對(duì)處理決定不服的，可在收到處理決定次日起30日內(nèi)向同級(jí)監(jiān)察稽核部門(mén)書(shū)面提出復(fù)審，監(jiān)察稽核部門(mén)應(yīng)在接到復(fù)審申請(qǐng)后30日內(nèi)作出復(fù)審決定；如遇特殊原因可延長(zhǎng)期限30日。

第二十八條 員工對(duì)復(fù)審決定不服的，可在接到復(fù)審決定次日起30日內(nèi)向上級(jí)管轄機(jī)構(gòu)的監(jiān)察稽核部門(mén)書(shū)面提出復(fù)核申請(qǐng)，上級(jí)監(jiān)察稽核部門(mén)應(yīng)在接到復(fù)核申請(qǐng)后60日內(nèi)作出復(fù)核決定；如遇特殊原因可延長(zhǎng)期限30日。

第二十九條 復(fù)審、復(fù)核期間，原處理決定仍然有效。

經(jīng)復(fù)審或復(fù)核，撤銷(xiāo)原處理決定，不予處理或減輕處理的，應(yīng)對(duì)照新的處理決定，對(duì)執(zhí)行原處理決定扣減的薪酬、福利等相關(guān)收入的差額部分予以補(bǔ)發(fā)。

第三十條 員工受到處分可在一定期限后向原作出處分的機(jī)構(gòu)提出解除處分的申請(qǐng)，其中警告處分滿12個(gè)月，記過(guò)、記大過(guò)處分滿24個(gè)月，撤職處分滿36個(gè)月。

原作出處分的機(jī)構(gòu)可根據(jù)員工本人的表現(xiàn)做出延長(zhǎng)解除處分期限的決定，但延長(zhǎng)期限不得超過(guò)12個(gè)月。員工在處分期限內(nèi)發(fā)生新的違規(guī)問(wèn)題的，予以解除勞動(dòng)合同。

第二章 分則

第五節(jié) 管理人員失職行為的處理

第三十一條 本辦法所稱(chēng)管理人員包括總行各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)及內(nèi)設(shè)部門(mén)負(fù)責(zé)人，各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理部門(mén)負(fù)有管理職責(zé)的人員、海外機(jī)構(gòu)的外派管理人員。第三十二條 管理人員違反規(guī)定，擅自越權(quán)制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程的，給予記過(guò)至撤職處分。

第三十三條 各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)監(jiān)管規(guī)定和上級(jí)制定的規(guī)章制度拖延傳達(dá)或變相抵制的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。

第三十四條 管理人員對(duì)上級(jí)的決定或指示無(wú)故拖延，對(duì)上級(jí)違規(guī)操作的決定、指示未抵制，或?qū)ο录?jí)反映的情況未及時(shí)解決或答復(fù)的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。

第三十五條 管理人員違反集體決策原則，個(gè)人決定重大決策、大額資金調(diào)度、大額財(cái)務(wù)開(kāi)支、大宗物品采購(gòu)等重大問(wèn)題，拒不執(zhí)行或擅自改變集體決定的，給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。

第三十六條 因管理不善，導(dǎo)致本機(jī)構(gòu)或部門(mén)發(fā)生違法違規(guī)案件或事故、造成經(jīng)濟(jì)損失的，給予該機(jī)構(gòu)或部門(mén)負(fù)責(zé)人以及相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人警告至記過(guò)處分。

第三十七條 因管理不善，導(dǎo)致本機(jī)構(gòu)或部門(mén)發(fā)生重大事故，造成重大經(jīng)濟(jì)損失或發(fā)生涉案金額1000萬(wàn)元（單筆折合人民幣，下同）以上違法違規(guī)案件的，給予該機(jī)構(gòu)或部門(mén)負(fù)責(zé)人以及相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人記過(guò)至撤職處分；上級(jí)管轄機(jī)構(gòu)明顯失察的，給予上級(jí)管轄機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人警告至記過(guò)處分。

12個(gè)月內(nèi)連續(xù)發(fā)生3起以上重大事故、重大經(jīng)濟(jì)損失或涉案金額1000萬(wàn)元以上違法違規(guī)案件的，上級(jí)管轄機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)引咎辭職、責(zé)令辭職或免職。

第三十八條 重大經(jīng)濟(jì)損失和重大事故是指：

（一）造成500萬(wàn)元以上的經(jīng)濟(jì)損失；

（二）造成100萬(wàn)元以上經(jīng)濟(jì)損失的違法犯罪案件和盜竊、詐騙、搶劫案件；

（三）造成1人死亡、3人重傷或100萬(wàn)元以上財(cái)產(chǎn)損失的各類(lèi)安全事故；

（四）儲(chǔ)戶擠提或圍堵、損毀營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，造成轄內(nèi)業(yè)務(wù)中斷8小時(shí)以上的事件；

（五）計(jì)算機(jī)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)癱瘓或軟硬件系統(tǒng)故障，導(dǎo)致轄內(nèi)業(yè)務(wù)中斷8小時(shí)以上的運(yùn)行事故；

（六）丟失重要文件、印鑒、印章、密押等，泄露國(guó)家秘密和商業(yè)秘密，給本行造成嚴(yán)重?fù)p害。

第三十九條 因管理不善，導(dǎo)致本機(jī)構(gòu)或部門(mén)發(fā)生特大事故、造成特大經(jīng)濟(jì)損失或發(fā)生涉案金額1億元以上違法違規(guī)案件的，給予該機(jī)構(gòu)或部門(mén)負(fù)責(zé)人記大過(guò)至撤職處分；上級(jí)管轄機(jī)構(gòu)明顯失察的，給予上級(jí)管轄機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人警告至記大過(guò)處分。

12個(gè)月內(nèi)連續(xù)發(fā)生2起以上特大事故、特大經(jīng)濟(jì)損失或涉案金額1億元以上違法違規(guī)案件的，上級(jí)管轄機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)引咎辭職、責(zé)令辭職或免職。

第四十條 特大經(jīng)濟(jì)損失和特大事故是指：

（一）造成5000萬(wàn)元以上經(jīng)濟(jì)損失；

（二）造成1000萬(wàn)元以上經(jīng)濟(jì)損失的違法犯罪案件或盜竊、詐騙、搶劫案件；

（三）造成3人以上死亡或1000萬(wàn)元以上財(cái)產(chǎn)損失的各類(lèi)安全事故；

（四）計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)癱瘓或軟硬件系統(tǒng)故障，導(dǎo)致轄內(nèi)業(yè)務(wù)中斷24小時(shí)以上的事故；

（五）其他損失或影響程度與以上條款相當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)損失或安全運(yùn)行事故。

第六節(jié) 違反人力資源管理規(guī)章制度行為的處理

第四十一條 利用職權(quán)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫有關(guān)機(jī)構(gòu)違規(guī)招聘、調(diào)配、晉升、培訓(xùn)員工的，給予警告至撤職處分。

第四十二條 在員工錄用、調(diào)配、晉升、培訓(xùn)和人事考察中，隱瞞或歪曲事實(shí)真相的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。第四十三條 有以下違反任免程序行為的，給予警告至撤職處分：

（一）提拔經(jīng)營(yíng)管理人員未履行民主推薦程序，不經(jīng)過(guò)組織考察的；

（二）個(gè)人決定干部任免，或個(gè)人、少數(shù)人改變集體作出的任免決定的；

（三）臨時(shí)動(dòng)議決定任免的；

（四）對(duì)特定部門(mén)負(fù)責(zé)人的任免未征求上級(jí)主管部門(mén)意見(jiàn)的；

（五）未執(zhí)行近親屬回避制度的；

（六）提拔人員未按照有關(guān)規(guī)定經(jīng)過(guò)任前公示的；

（七）其他違反干部選拔任免程序的行為。

第四十四條 對(duì)明知有違法違紀(jì)、重大違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為或正在接受違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題調(diào)查的人員予以晉升任用的，給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。

第四十五條 在選拔任用工作中，利用職權(quán)阻撓組織考察或打擊報(bào)復(fù)的，給予記大過(guò)至撤職處分。

第四十六條 無(wú)故不按規(guī)定對(duì)重要管理崗位和業(yè)務(wù)崗位人員進(jìn)行輪崗、交流或干擾輪崗、交流，致使發(fā)生案件或重大事故的，給予該機(jī)構(gòu)或部門(mén)負(fù)責(zé)人警告至撤職處分。第四十七條 無(wú)故違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定，有下列情形之一的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予該機(jī)構(gòu)或部門(mén)負(fù)責(zé)人撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流程設(shè)臵沒(méi)有做到相互監(jiān)督制約的；

（二）安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關(guān)規(guī)定，造成重要崗位人員違規(guī)操作的；

（三）對(duì)不能分崗作業(yè)的重要部位，沒(méi)有采取雙人臨崗或其他必要監(jiān)控防范措施的。

第四十八條 用人失察，有下列情形之一，致使發(fā)生重大案件或事故的，給予記過(guò)至撤職處分：

（一）將明知有劣跡或不良行為的人員安排到重要業(yè)務(wù)崗位的；

（二）發(fā)現(xiàn)重要業(yè)務(wù)崗位或重要領(lǐng)導(dǎo)崗位員工有不良行為，沒(méi)有及時(shí)采取調(diào)整控制措施的；

（三）對(duì)報(bào)告或反映員工有不良行為或可疑等問(wèn)題后，不及時(shí)調(diào)查或采取有關(guān)措施且情節(jié)嚴(yán)重的。

第四十九條 有下列情形之一的，給予警告至撤職處分：

（一）泄露晉升任免機(jī)密，造成嚴(yán)重后果的；

（二）在本人工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)時(shí)突擊晉升員工，或在調(diào)離后干預(yù)原單位選拔任用的；

（三）為他人晉升、調(diào)動(dòng)施加不正當(dāng)影響，造成用人失察失誤的；

（四）在考察、評(píng)聘工作中弄虛作假、欺騙領(lǐng)導(dǎo)和群眾的。

第五十條 無(wú)正當(dāng)理由不服從調(diào)動(dòng)或崗位交流的，給予警告至撤職處分。

第七節(jié) 違反法人授權(quán)規(guī)章制度行為的處理

第五十一條 被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)違反規(guī)定轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第五十二條 被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)、部門(mén)采取化整為零等方式逃避授權(quán)控制的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第五十三條 未按規(guī)定辦理發(fā)送授權(quán)權(quán)限表、制作授權(quán)書(shū)、特別授權(quán)書(shū)、轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)、再轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)及授權(quán)變更通知書(shū)等授權(quán)事宜的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。

第五十四條 業(yè)務(wù)管理部門(mén)及監(jiān)督部門(mén)在對(duì)被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)行使授權(quán)權(quán)限情況檢查和監(jiān)督時(shí)，發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為和違反授權(quán)管理規(guī)定的其他行為不及時(shí)制止或報(bào)告的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。

第五十五條 分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)授權(quán)或超越權(quán)限，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同：

（一）在境外設(shè)立機(jī)構(gòu)或進(jìn)行投資的；

（二）對(duì)外融資的（包括籌借境外商業(yè)貸款、出口授信、政府貸款、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款、在境外發(fā)行債券等）；

（三）與境外銀行及金融機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系的；

（四）在境外代理行（包括國(guó)內(nèi)外資銀行）開(kāi)立賬戶的；

（五）辦理融資類(lèi)外匯擔(dān)保的；

（六）開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)或擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍的；

（七）辦理自營(yíng)外匯資金交易的；

（八）進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)、系統(tǒng)外同業(yè)外匯資金拆借的。

第五十六條 有權(quán)簽字人超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件，或違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)法律審查程序而簽署法律性文件的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第五十七條 本辦法所稱(chēng)法律性文件，是指本行簽發(fā)或出具的構(gòu)成單方或多方權(quán)利義務(wù)關(guān)系、具有法律約束力的文件，具體包括：各類(lèi)合同及從屬合同、資金業(yè)務(wù)協(xié)議、8 各類(lèi)委托代理協(xié)議、銀行承兌協(xié)議、聯(lián)營(yíng)協(xié)議、合作協(xié)議、各類(lèi)保函（含備用信用證）及保證合同、企業(yè)資信證明、各類(lèi)存款證明、貸款承諾書(shū)、信用證及其他具有法律約束力的文件。

第五十八條 未經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)，對(duì)外出具有本機(jī)構(gòu)或部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字和本機(jī)構(gòu)或部門(mén)印章的證明書(shū)、說(shuō)明書(shū)、存款（接款）證實(shí)書(shū)、意向書(shū)、保證書(shū)、有關(guān)會(huì)議紀(jì)要等一般性或非正式文件，造成嚴(yán)重影響或損失的，給予記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第八節(jié) 違反財(cái)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第五十九條 多計(jì)收入，少計(jì)支出，虛增利潤(rùn)；或多計(jì)支出，少計(jì)收入，虛減利潤(rùn)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。

第六十條 對(duì)規(guī)定計(jì)提和攤銷(xiāo)的收入和支出不按規(guī)定比例和期限足額提取和攤銷(xiāo)，情節(jié)嚴(yán)重的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。

第六十一條 對(duì)需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職處分。

第六十二條 采取掛賬等手段逃避費(fèi)用控制、未經(jīng)批準(zhǔn)超核定指標(biāo)支出費(fèi)用，以及未按權(quán)責(zé)發(fā)生制原則核算、虛列費(fèi)用支出的，給予主管人員警告至記大過(guò)處分。

第六十三條 違反規(guī)定截留收入或虛列成本設(shè)立“小金庫(kù)”，除限期清理并賬外，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第六十四條 因報(bào)銷(xiāo)手續(xù)不全暫時(shí)掛賬處理的費(fèi)用及資本性支出掛賬超過(guò)規(guī)定時(shí)間仍無(wú)法銷(xiāo)賬而不按規(guī)定逐級(jí)向上詳細(xì)匯報(bào)情況的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第六十五條 違反費(fèi)用專(zhuān)戶管理規(guī)定，設(shè)立兩個(gè)及兩個(gè)以上費(fèi)用存款賬戶的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第六十六條 未按規(guī)定通過(guò)財(cái)會(huì)部門(mén)直接向下級(jí)機(jī)構(gòu)或部門(mén)收取費(fèi)用的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第六十七條 會(huì)計(jì)賬冊(cè)內(nèi)存在未經(jīng)批準(zhǔn)或超過(guò)批準(zhǔn)金額等超越財(cái)務(wù)權(quán)限發(fā)生費(fèi)用支出的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。

第六十八條 有以下超越財(cái)務(wù)授權(quán)權(quán)限行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)、超過(guò)批準(zhǔn)金額、不按批準(zhǔn)用途對(duì)外捐贈(zèng)，以及超授權(quán)列支營(yíng)業(yè)外支出的；

（二）超越權(quán)限擅自購(gòu)建或租賃固定資產(chǎn)的；

（三）超越權(quán)限或變相超越權(quán)限進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)裝修的；

（四）其他違反規(guī)定或超越權(quán)限處臵資金、財(cái)產(chǎn)的。

第六十九條 在固定資產(chǎn)管理中有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）實(shí)物管理部門(mén)未按規(guī)定程序采購(gòu)零星固定資產(chǎn)的；

（二）固定資產(chǎn)投資計(jì)劃執(zhí)行情況違規(guī)的；

（三）因使用不當(dāng)、保管不善，造成固定資產(chǎn)丟失或其功能損失、喪失或提前報(bào)廢的；

（四）不按規(guī)定登記固定資產(chǎn)卡片、核算實(shí)物數(shù)量、核對(duì)固定資產(chǎn)賬目，造成賬賬不符、賬實(shí)不符、賬卡不符的；

（五）不按規(guī)定對(duì)固定資產(chǎn)清查盤(pán)點(diǎn)的；

（六）因管理不善造成固定資產(chǎn)投資管理檔案缺失、損毀的。

第七十條 在固定資產(chǎn)管理中，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）在固定資產(chǎn)購(gòu)建或租入、報(bào)廢、處臵、出租、裝修中，收受好處、私下交易、徇私舞弊的；

（二）未按固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目管理程序操作，造成質(zhì)量問(wèn)題或項(xiàng)目損失的；

（三）為解決項(xiàng)目資金來(lái)源，擅自擠占成本、挪用經(jīng)營(yíng)資金、對(duì)外拆借資金、違規(guī)列支的；

（四）超標(biāo)準(zhǔn)裝修的；

（五）重復(fù)報(bào)廢、偽造證明材料報(bào)廢固定資產(chǎn)的；

（六）未經(jīng)批準(zhǔn)，報(bào)廢、處臵固定資產(chǎn)的；

（七）超投資或超面積進(jìn)行固定資產(chǎn)購(gòu)建的。

第七十一條 在集中采購(gòu)過(guò)程中，違反采購(gòu)規(guī)定，故意規(guī)避制度和監(jiān)督，有下列情形之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）適合招標(biāo)的項(xiàng)目未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自執(zhí)行其他采購(gòu)方式，選擇服務(wù)商的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)，直接指定供貨商的；

（三）未按照采購(gòu)評(píng)審委員會(huì)批復(fù)的具體條件，擅自實(shí)施采購(gòu)的；

（四）化整為零自行采購(gòu)及其他違反規(guī)定進(jìn)行采購(gòu)的。

第七十二條 在集中采購(gòu)過(guò)程中嚴(yán)重失職，致使價(jià)格明顯偏高、采購(gòu)物品質(zhì)量低劣或造成重大事故的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。

第七十三條 在集中采購(gòu)過(guò)程中以權(quán)謀私、弄虛作假、徇私舞弊、收受賄賂、回扣或非法索取其他好處的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。

第七十四條 財(cái)會(huì)部門(mén)負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予記過(guò)至撤職處分：

（一）對(duì)本行或轄屬行超預(yù)算安排支出、超授權(quán)辦理財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)及其他違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為，發(fā)現(xiàn)后不及時(shí)處理或建議處理，不向上級(jí)匯報(bào)的；

（二）參與或主動(dòng)為本行或轄屬行處違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的活動(dòng)出謀劃策的；

（三）對(duì)上級(jí)管理部門(mén)隱匿、謊報(bào)有關(guān)資料或不如實(shí)提供有關(guān)資料的；

（四）不認(rèn)真履行財(cái)務(wù)管理職能，導(dǎo)致轄內(nèi)財(cái)務(wù)管理混亂，違反財(cái)務(wù)規(guī)章制度問(wèn)題較多的。

第九節(jié) 違反會(huì)計(jì)規(guī)章制度行為的處理

第七十五條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）不按規(guī)定申請(qǐng)、審核、修改、增刪柜員資料的；

（二）不按規(guī)定申請(qǐng)、修改、新增、關(guān)閉賬戶資料的；

（三）不按規(guī)定建、銷(xiāo)卡片資料的；

（四）不按規(guī)定申請(qǐng)、維護(hù)有關(guān)公共信息的；

（五）其他違反柜員管理規(guī)定的。

第七十六條 未按規(guī)定核對(duì)賬務(wù)、查處不符賬項(xiàng)的，造成賬賬、賬款、賬表、賬實(shí)、賬證不符并由此造成經(jīng)濟(jì)損失和不良影響的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分。

第七十七條 故意不按規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目或不根據(jù)實(shí)際發(fā)生的會(huì)計(jì)事項(xiàng)填制會(huì)計(jì)記賬憑證、登記賬簿的，給予記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第七十八條 故意制作、上報(bào)假賬、假表、假數(shù)據(jù)或以其他方式提供虛假會(huì)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第七十九條 違反印鑒卡管理規(guī)定，導(dǎo)致印鑒卡丟失、被串換、偽造的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第八十條 未實(shí)行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記付款單位賬戶后記收款單位賬戶的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第八十一條 會(huì)計(jì)監(jiān)督人員有下列行為之一的，給予警告至記大過(guò)處分：

（一）不按規(guī)定審核賬表憑證、不監(jiān)督支付、預(yù)提利息，造成差錯(cuò)未及時(shí)發(fā)現(xiàn)的；

（二）發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不查問(wèn)、不糾正，或隱瞞差錯(cuò)問(wèn)題的；

（三）未按規(guī)定履行監(jiān)督職責(zé)的其他行為。

第八十二條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）故意多計(jì)、少計(jì)利息、不計(jì)利息或故意將利息清單串戶記賬的；

（二）違反規(guī)定豁免利息、擅自更改利率或不按期結(jié)計(jì)利息的。

第八十三條 各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)費(fèi)用開(kāi)支、固定資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)控制不力、管理不嚴(yán)，造成未控制在上級(jí)行下達(dá)指標(biāo)之內(nèi)或采取掛賬等手段處理的，超出比率10%至20%的給予記大過(guò)處分，大于20%的給予撤職處分。

第十節(jié) 違反結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第八十四條 違反結(jié)算規(guī)章制度，對(duì)票據(jù)、憑證、密押、證明文件等操作處理不當(dāng)或?qū)彶椴粐?yán)，造成透支、挪用、冒領(lǐng)、被騙的，或受理之初未經(jīng)客戶背書(shū)的票據(jù)經(jīng)辦人員擅自作替代背書(shū)，造成退票追索的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第八十五條 違反規(guī)定保管使用企業(yè)印鑒、壓數(shù)機(jī)、密押機(jī)及其說(shuō)明書(shū)、匯票專(zhuān)用章、匯票序號(hào)章及其印鑒卡或IC卡、密碼的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；造成壓數(shù)機(jī)、密押機(jī)及其說(shuō)明書(shū)、匯票專(zhuān)用章、匯票序號(hào)章及其印鑒卡或IC卡、密碼被濫用、盜用、丟失或其他嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第八十六條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分； 12 造成濫用、盜用、丟失或其他嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）重要空白憑證、有價(jià)單證不按種類(lèi)設(shè)簿登記入冊(cè)、專(zhuān)人保管的；

（二）不按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價(jià)單證申領(lǐng)使用手續(xù)，沒(méi)有做到班清日結(jié)的；

（三）超權(quán)限印制憑證、刻制各類(lèi)結(jié)算業(yè)務(wù)用章的；

（四）對(duì)作廢的重要空白憑證、有價(jià)單證不按規(guī)定處理的；

（五）違反重要空白憑證、有價(jià)單證保管使用規(guī)定的其他行為。

第八十七條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）違反規(guī)定開(kāi)立賬戶，出租、出借賬戶的；

（二）為出租、出借賬戶提供方便的；

（三）保證金賬戶未到期提前轉(zhuǎn)款或凍結(jié)賬戶未到期提前解凍的；

（四）違反誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬規(guī)定的；

（五）擅自增加、取消收費(fèi)項(xiàng)目或增減費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)的；

（六）違反銀行不墊款原則的。

第八十八條 未經(jīng)外匯管理部門(mén)批準(zhǔn)，擅自為客戶開(kāi)立外匯賬戶或在現(xiàn)匯存款賬戶規(guī)定的收支范圍之外收支外匯的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第八十九條 主管人員有下列行為之一的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）除綜合柜員制外，安排會(huì)計(jì)人員與出納人員混崗操作的；

（二）在匯票和聯(lián)行業(yè)務(wù)中安排印、壓（押）、證三崗員工混崗操作的；

（三）安排聯(lián)行往來(lái)業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)處理人員與核銷(xiāo)、清算人員混崗操作的。

第九十條 違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票辦理空頭匯款的，對(duì)主管人員和其他責(zé)任人員給予撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第九十一條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）違反規(guī)定壓?jiǎn)?、壓票或無(wú)理退票的；

（二）提出、提入的票據(jù)未經(jīng)清算員換人清點(diǎn)復(fù)核的。

第九十二條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）未按規(guī)定與開(kāi)戶單位（含往來(lái)銀行）、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務(wù)的對(duì)賬、簽證，查處不符款項(xiàng)的；

（二）違反規(guī)定簽發(fā)回單和對(duì)賬單的；

（三）在結(jié)算過(guò)程中未按規(guī)定辦理查詢、查復(fù)的。

第九十三條 將內(nèi)部往來(lái)報(bào)單等應(yīng)當(dāng)由銀行內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第九十四條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）未按照“審售分離”的原則（即售匯合規(guī)性審核與售匯及其他具體業(yè)務(wù)操作相分離）進(jìn)行售匯的；

（二）應(yīng)納入國(guó)家外匯管理局“境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“系統(tǒng)”）而未使用“系統(tǒng)”進(jìn)行售匯業(yè)務(wù)操作的；

（三）不應(yīng)納入“系統(tǒng)”而擅自納入“系統(tǒng)”操作的；

（四）未按國(guó)家外匯管理局要求認(rèn)真審核單據(jù)而售匯的；

（五）沒(méi)有核銷(xiāo)憑證而擅自予以核銷(xiāo)的；

（六）擅自超過(guò)國(guó)家外匯管理局規(guī)定限額售匯的；

（七）違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯、付匯的其它行為。

第九十五條 違反規(guī)定或超越權(quán)限辦理信用證、保函（含備用信用證）及保證合同、對(duì)外核批進(jìn)口保理額度、辦理進(jìn)出口押匯、打包放款、出口保理融資及其它融資授信業(yè)務(wù)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第九十六條 對(duì)境外銀行開(kāi)來(lái)的信用證發(fā)現(xiàn)密押或簽字不符，未按規(guī)定向開(kāi)證行查詢，也未將密押或簽字不符的情況及查詢結(jié)果通知受益人的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第九十七條 出具虛假資信證明的，給予撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第九十八條 違反規(guī)定允許單位或個(gè)人提取現(xiàn)金的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第九十九條 在匯款業(yè)務(wù)中違反授權(quán)制度規(guī)定的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百條 業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員與出票人、持票人或付款人惡意串通接受偽造、變?cè)斓钠睋?jù)騙取銀行資金的，給予主管人員和其他責(zé)任人員撤職處分或解除勞動(dòng)合同。第一百零一條 違反國(guó)內(nèi)外監(jiān)管法規(guī)，使本行受到監(jiān)管當(dāng)局處罰的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重，造成信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百零二條 違反票據(jù)托收款項(xiàng)“隨到隨解，誰(shuí)款誰(shuí)收”的原則，故意拖延支付、挪用的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第一百零三條 對(duì)超期未收妥款項(xiàng)不查詢或隱瞞差錯(cuò)問(wèn)題的，給予主管人員和其他責(zé)任人警告至記過(guò)處分。

第一百零四條 違反票據(jù)托收業(yè)務(wù)處理規(guī)定，故意壓票，導(dǎo)致票據(jù)過(guò)期、付款銀行退票的，給予主管或其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第十一節(jié) 違反出納業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第一百零五條 違反現(xiàn)金收付、整點(diǎn)、審查、票幣兌換、庫(kù)存調(diào)劑、庫(kù)箱管理及現(xiàn)金領(lǐng)解規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第一百零六條 離崗時(shí)現(xiàn)金箱（柜）不加鎖，或非營(yíng)業(yè)時(shí)間現(xiàn)金不入庫(kù)的，給予經(jīng)辦人員警告處分；造成損失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百零七條 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)沒(méi)有做到日清日結(jié)或錢(qián)賬分管的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第一百零八條 現(xiàn)金賬款當(dāng)日結(jié)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時(shí)查明原因，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)隱瞞不報(bào)的，給予經(jīng)辦人員警告至記過(guò)處分。

第一百零九條 在處理長(zhǎng)款、短款時(shí)，有以長(zhǎng)補(bǔ)短、錯(cuò)款不報(bào)、擅自追款或其他違規(guī)行為的，給予經(jīng)辦人員警告至記過(guò)處分。

第一百一十條 購(gòu)買(mǎi)偽造的貨幣，或利用職務(wù)便利，以偽造的貨幣換取真幣的，給予撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百一十一條 出納人員交接時(shí)未作交接登記，或造成各種有價(jià)單證和庫(kù)款丟失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百一十二條 擅自用庫(kù)款墊付其他款項(xiàng)或用白條、有價(jià)證券抵庫(kù)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百一十三條 違反金庫(kù)鑰匙、密碼管理、雙人管庫(kù)等金庫(kù)管理規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百一十四條 因工作失職丟失金庫(kù)鑰匙的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百一十五條 未辦理審批手續(xù)，帶領(lǐng)無(wú)關(guān)人員進(jìn)入或滯留庫(kù)房庫(kù)區(qū)的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百一十六條 主管人員不按規(guī)定查庫(kù)或組織查庫(kù)，致使查庫(kù)制度流于形式的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。第一百一十七條 在辦理上門(mén)收款業(yè)務(wù)時(shí)，違反收款、封箱上鎖、押運(yùn)和交款規(guī)定的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百一十八條 解款過(guò)程中同意其他人員搭乘解款車(chē)的，給予警告至記過(guò)處分。

第一百一十九條 解款過(guò)程中擅離職守或中途辦理其他事項(xiàng)的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百二十條 解款聯(lián)絡(luò)中向無(wú)關(guān)人員泄露解款信息，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第十二節(jié) 違反資金業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第一百二十一條 違反規(guī)定進(jìn)行資金劃撥、敘做外匯買(mǎi)賣(mài)、資金拆借、債券交易等資金業(yè)務(wù)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百二十二條 違反規(guī)定擅自變動(dòng)或變相改動(dòng)資金交易利率、匯率的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百二十三條 違反規(guī)定拆出拆入資金不入賬、轉(zhuǎn)移資金不入賬的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百二十四條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）利用拆借資金、信貸資金買(mǎi)賣(mài)股票的；

（二）利用拆借資金、信貸資金貸款給企業(yè)或個(gè)人買(mǎi)賣(mài)股票的；

（三）利用銀行資金為證券商、企業(yè)或個(gè)人墊交股票交割清算資金的；

（四）為證券、期貨交易透支或?yàn)樾鹿缮曩?gòu)?fù)钢У摹?/p>

第一百二十五條 采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百二十六條 在代客外匯買(mǎi)賣(mài)時(shí)，違反規(guī)定擅自為客戶做外匯買(mǎi)賣(mài)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百二十七條 超越權(quán)限向委托人做出不當(dāng)承諾的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分。

第一百二十八條 挪用銀行資金或套取客戶資金炒匯、套匯的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第十三節(jié) 違反儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第一百二十九條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）對(duì)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的授權(quán)或操作磁卡、密碼、儲(chǔ)蓄重要憑證、賬卡等違規(guī)使用的；

（二）離崗時(shí)電腦不簽退的；

（三）重要空白憑證、有價(jià)單證的領(lǐng)入、發(fā)出、結(jié)存無(wú)登記、無(wú)專(zhuān)人保管的；

（四）儲(chǔ)蓄重要憑證不按種類(lèi)登記，不設(shè)專(zhuān)人保管，申領(lǐng)使用時(shí)不按規(guī)定立戶登記，沒(méi)有做到班清日結(jié)的；

（五）作廢的重要空白憑證、有價(jià)單證不按規(guī)定處理的；

（六）違反儲(chǔ)蓄重要憑證使用、保管、銷(xiāo)毀等規(guī)定的其他行為。

本節(jié)所稱(chēng)儲(chǔ)蓄重要憑證，是指人民幣、外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)使用的重要單證，包括儲(chǔ)蓄單證、儲(chǔ)蓄存折、儲(chǔ)蓄卡（含空白卡和打制好的待發(fā)卡）、存款證明書(shū)、存款寄存證明、外幣攜帶證、個(gè)人支票、內(nèi)部往來(lái)報(bào)單、內(nèi)部現(xiàn)金提款單、代保管有價(jià)單證收據(jù)、憑證式國(guó)庫(kù)券、未發(fā)行有價(jià)單證、已兌付有價(jià)單證、小額抵押貸款業(yè)務(wù)中的抵押存單（折）等。

第一百三十條 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)人員之間進(jìn)行交接時(shí)未作交接登記，或違反規(guī)定調(diào)劑現(xiàn) 17 金、儲(chǔ)蓄重要單證，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分。

第一百三十一條 丟失原始憑證、賬頁(yè)、賬卡不報(bào)告，擅自補(bǔ)制的，給予警告至記過(guò)處分；補(bǔ)制時(shí)弄虛作假的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百三十二條 隱藏、竊取儲(chǔ)蓄重要單證（含作廢、回繳及已兌付憑證）的，給予撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百三十三條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同:

（一）私自修改、隱瞞或泄漏客戶資料的；

（二）開(kāi)戶時(shí)不如實(shí)記錄客戶資料的；

（三）違反其它實(shí)名制開(kāi)戶管理規(guī)定的。

第一百三十四條 違反規(guī)定辦理掛失和支取手續(xù)，致使存款被冒領(lǐng)的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百三十五條 違反規(guī)定辦理存款的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百三十六條 違反規(guī)定辦理死亡人存款過(guò)戶，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分。

第一百三十七條 違反規(guī)定辦理所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過(guò)戶，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分。

第一百三十八條 有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）擅自抽換賬卡或憑證的；

（二）柜臺(tái)人員私買(mǎi)客戶存單或有價(jià)證券的；

（三）柜臺(tái)人員私自買(mǎi)賣(mài)客戶兌換單的；

（四）辦理代理他人支取儲(chǔ)蓄存款、限額以上收付和劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，未按規(guī)定審查客戶資料和有效證件，或未按規(guī)定摘抄本人和代理人證件信息的。

第一百三十九條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）各種賬、表、簿、冊(cè)及上報(bào)數(shù)字弄虛作假或蓄意更改的；

（二）給沒(méi)有實(shí)際交付貨幣或沒(méi)有足額交付貨幣的單位、個(gè)人開(kāi)具存單、憑證式國(guó)庫(kù)券收款憑證或其他存款憑證，以及出具虛假資信證明的；

（三）儲(chǔ)蓄存款及債券發(fā)行、兌付不入賬的；

（四）盜取儲(chǔ)戶利息的；

（五）弄虛作假，隨意在儲(chǔ)蓄存款科目中轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出資金的；

（六）嚴(yán)重違反儲(chǔ)蓄原則和政策的。

第一百四十條 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未按規(guī)定審核營(yíng)業(yè)報(bào)表，未定期核對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金、儲(chǔ)蓄重要單證及未在相關(guān)登記簿上簽字的，給予警告至記過(guò)處分。

第一百四十一條 無(wú)故拖延、拒絕支付存款本金和利息的，給予責(zé)任人警告至記過(guò)處分。

第一百四十二條 違反規(guī)定簽發(fā)攜帶外幣出境許可證或違反規(guī)定開(kāi)具存款證明的，給予警告至記大過(guò)處分。

第一百四十三條 違反零售系統(tǒng)操作規(guī)程（依據(jù)RBS和SBS《系統(tǒng)管理辦法》、《操作手冊(cè)》等規(guī)定）和柜員管理規(guī)定的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第十四節(jié) 違反外幣兌換和旅行支票業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第一百四十四條

有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）擅自增減外幣兌換幣種、非正常使用非時(shí)點(diǎn)930即期結(jié)售匯牌價(jià)、違反出納制度規(guī)定辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的；

（二）違反監(jiān)管政策、規(guī)定以及相關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的；

（三）未按業(yè)務(wù)管理規(guī)定對(duì)備用金的出借、使用、結(jié)轉(zhuǎn)、繳回等進(jìn)行管理及監(jiān)督的；

（四）未經(jīng)法律合規(guī)部門(mén)審核通過(guò)，擅自更改總行規(guī)定的《代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議（范本）》有關(guān)責(zé)權(quán)利條款的；

（五）未按監(jiān)管部門(mén)、總行管理規(guī)定及代辦協(xié)議控制、監(jiān)督、檢查代兌機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)外幣兌換業(yè)務(wù)的行為，對(duì)代兌機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，或發(fā)現(xiàn)后未能及時(shí)糾正和處理的；

（六）其他違反總行業(yè)務(wù)管理規(guī)定及操作規(guī)程的行為。

第一百四十五條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）違反監(jiān)管政策、規(guī)定以及相關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定辦理代理旅行支票業(yè)務(wù)的；

（二）擅自與旅行支票發(fā)行機(jī)構(gòu)開(kāi)展任何活動(dòng)或簽署任何協(xié)議的；

（三）未按業(yè)務(wù)管理規(guī)定、有價(jià)單證管理規(guī)定及出納制度管理、辦理庫(kù)存申請(qǐng)、接收、保管、出庫(kù)等業(yè)務(wù)的；

（四）未按暫收暫付業(yè)務(wù)規(guī)定管理、辦理代理旅行支票中涉及的暫收暫付及其他掛帳業(yè)務(wù)的；

（五）未按旅行支票代兌業(yè)務(wù)管理規(guī)定、操作規(guī)程、止付要求及旅行支票發(fā)行公司的授權(quán)辦理買(mǎi)匯及托收業(yè)務(wù)的；

（六）未按注銷(xiāo)旅行支票業(yè)務(wù)處理規(guī)程注銷(xiāo)旅行支票的；

（七）未按總行規(guī)定管理、使用旅行支票銷(xiāo)售獎(jiǎng)勵(lì)金的行為；

（八）其他違反總行業(yè)務(wù)管理規(guī)定及操作規(guī)程的行為。

第十五節(jié) 違反理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第一百四十六條 在客戶服務(wù)過(guò)程中，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）接受客戶委托，替客戶保管存折、存單、密碼、鑰匙、有價(jià)證券、協(xié)議書(shū)、印章等文件和物品；

（二）為客戶違規(guī)辦理業(yè)務(wù)或提供超出權(quán)限的優(yōu)惠，利用客戶的身份與資源為個(gè)人謀取私利，私自接受客戶的饋贈(zèng)；

（三）未經(jīng)批準(zhǔn)，向客戶提供委托理財(cái)或代客戶理財(cái)服務(wù)，提供投資收益的保底承諾；

（四）在銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)未將產(chǎn)品可能存在的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、收益風(fēng)險(xiǎn)以及由此引起的銀行信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示，向客戶銷(xiāo)售未經(jīng)許可的產(chǎn)品的；

（五）向客戶隨意透露或傳播非正式消息，給我行帶來(lái)信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的。

第一百四十七條 在信息保密方面，有下列情形之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）造成客戶資料泄露，或以不正當(dāng)手段獲取非分管客戶資料的；

（二）利用復(fù)印、打印、電腦存儲(chǔ)設(shè)備、錄像、錄音、拍攝等方式私自保留客戶任何資料的；

（三）未經(jīng)批準(zhǔn)，向行內(nèi)其他部門(mén)、人員或第三方提供客戶基礎(chǔ)資料或客戶名單的；

（四）未經(jīng)批準(zhǔn)，接受新聞媒體或新聞界個(gè)人的采訪、錄音、照相、錄像，或出示任何有關(guān)理財(cái)文件、資料及其復(fù)印件的；

（五）未經(jīng)批準(zhǔn)，泄露有關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)的管理規(guī)定、營(yíng)銷(xiāo)方案、標(biāo)識(shí)設(shè)計(jì)方案、調(diào)研報(bào)告、培訓(xùn)材料和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)等相關(guān)資料的。

第一百四十八條 利用工作之便在理財(cái)中心（或理財(cái)工作室）為自己辦理業(yè)務(wù)，謀取私利，或使用理財(cái)中心（或理財(cái)工作室）服務(wù)和設(shè)施為非理財(cái)客戶辦理業(yè)務(wù)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百四十九條 未經(jīng)批準(zhǔn)，在個(gè)人理財(cái)服務(wù)系統(tǒng)安裝其他軟件，連接非指定系統(tǒng)或網(wǎng)站，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百五十條 理財(cái)管理人員違反規(guī)定，直接服務(wù)客戶，或代交易柜員、現(xiàn)金柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)交易操作的，給予記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百五十一條 理財(cái)服務(wù)人員（不包括柜員）違反規(guī)定，進(jìn)行臨柜業(yè)務(wù)操作，代客辦理存款、匯款、投資交易，擁有柜員號(hào)及授權(quán)卡，甚至挪用客戶資金的，給予記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第十六節(jié) 違反授信業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第一百五十二條 授信調(diào)查、評(píng)估環(huán)節(jié)中有下列情形之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）違反有關(guān)準(zhǔn)入規(guī)定，對(duì)不符合有關(guān)客戶準(zhǔn)入條件的客戶準(zhǔn)予進(jìn)入并發(fā)放授信的；

（二）違反貸前調(diào)查有關(guān)規(guī)定，提供虛假或有重大缺陷的材料或報(bào)告，將導(dǎo)致后續(xù)環(huán)節(jié)判斷、決策失誤的；

（三）未按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查和評(píng)估，故意隱瞞或歪曲客觀情況，導(dǎo)致審查和決策失誤的；

（四）對(duì)客戶信用等級(jí)的評(píng)定和風(fēng)險(xiǎn)限額的核定過(guò)程中存在主觀故意或過(guò)失，高評(píng)信用等級(jí)、擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)限額，誤導(dǎo)后續(xù)的授信審查及決策的；

（五）貸前未按規(guī)定審查借款人及擔(dān)保人資格，導(dǎo)致主合同和擔(dān)保合同無(wú)效的；

（六）違反授信審查有關(guān)規(guī)定，忽視重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，或發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患后未提出防范對(duì)策的。

第一百五十三條 授信業(yè)務(wù)評(píng)審環(huán)節(jié)中有下列情形之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員、有權(quán)審批人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）集體評(píng)審流于形式，未充分履行職責(zé)，導(dǎo)致存在明顯缺陷的項(xiàng)目得以評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)的；

（二）操縱、篡改評(píng)審結(jié)果或與授信企業(yè)串通，導(dǎo)致存在重大風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目得以審批通過(guò)的；

（三）違反授信審批有關(guān)規(guī)定，反程序?qū)徟谛艠I(yè)務(wù)的；

（四）違反授信審批有關(guān)規(guī)定，越權(quán)審批授信業(yè)務(wù)的；

（五）違反法律法規(guī)和總行授信政策審批操作的；

（六）違反職業(yè)操守審批授信業(yè)務(wù)的。

第一百五十四條 有下列情形之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）未落實(shí)授信批復(fù)中所列前提條件就擅自發(fā)放授信的；

（二）未簽訂有效合同（協(xié)議）就擅自發(fā)放授信的；

（三）因錯(cuò)填、漏填合同（協(xié)議）重要要素而造成授信資產(chǎn)存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的；

（四）未按我行標(biāo)準(zhǔn)格式或經(jīng)上級(jí)管理部門(mén)或法律與合規(guī)部門(mén)認(rèn)可的非標(biāo)準(zhǔn)格式及由執(zhí)業(yè)律師制作的貸款文本與借款人簽訂借款合同，致使借款合同法律要件不齊，借款人責(zé)任不明，造成直接經(jīng)濟(jì)損失的；

（五）根據(jù)相關(guān)管理規(guī)定應(yīng)向法律與合規(guī)部門(mén)或者外部律師、法律顧問(wèn)送審的合同未予送審，以及擅自修改經(jīng)法律與合規(guī)部門(mén)或外部律師、法律顧問(wèn)審定的合同條款，造成授信資產(chǎn)損失的；

（六）未按授信業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)要求，辦理相應(yīng)的擔(dān)保、抵押、質(zhì)押、保證等手續(xù)即發(fā)放貸款的；

（七）放款審核人員違反規(guī)定批準(zhǔn)其他形式放款的。

第一百五十五條 貸后管理環(huán)節(jié)中有下列情形之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)借款人改變貸款用途或擠占、挪用貸款，或發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)采 22 取相應(yīng)措施的；

（二）未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查或貸后檢查不及時(shí)、不到位，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)或反映借款人重大違約事件（包括企業(yè)重組、分立、兼并、破產(chǎn)涉案、訴訟、出現(xiàn)巨額虧損、經(jīng)營(yíng)情況急劇惡化等），或發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)采取有效措施的；

（三）未采取有效措施而導(dǎo)致喪失訴訟時(shí)效，致使主債權(quán)或擔(dān)保債權(quán)無(wú)法履行依法追索權(quán)利的；

（四）應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)企業(yè)借改制之機(jī)逃廢銀行債務(wù)，或發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)采取相應(yīng)措施的；

（五）違規(guī)釋放押品致使擔(dān)保落空的；

（六）未及時(shí)對(duì)不良授信進(jìn)行催收，導(dǎo)致錯(cuò)失清收良機(jī)的；

（七）遺失重要檔案資料，導(dǎo)致授信出現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)或損失的；

（八）未按規(guī)定保管抵押物、質(zhì)押物的權(quán)利憑證或未按規(guī)定保管質(zhì)押物，致使上述憑證或質(zhì)押物丟失、毀損以及被擅自轉(zhuǎn)讓流通的；

（九）沒(méi)有按規(guī)定實(shí)施貸后檢查，對(duì)各類(lèi)資產(chǎn)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行分類(lèi)調(diào)整和采取其它應(yīng)對(duì)措施的；

（十）在授信資產(chǎn)分類(lèi)過(guò)程中提供信息不真實(shí)，或故意隱瞞真實(shí)情況，對(duì)分類(lèi)產(chǎn)生誤導(dǎo)的；

（十一）沒(méi)有嚴(yán)格執(zhí)行分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致分類(lèi)結(jié)果與資產(chǎn)實(shí)際質(zhì)量狀況有較大差異的；

（十二）分類(lèi)理由過(guò)于簡(jiǎn)單，沒(méi)有對(duì)近期重大事件和變動(dòng)情況進(jìn)行分析，致使分類(lèi)結(jié)果嚴(yán)重失真的。

第一百五十六條 客戶退出環(huán)節(jié)有下列情形之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）對(duì)于符合總行有關(guān)主動(dòng)退出標(biāo)準(zhǔn)的客戶，沒(méi)有根據(jù)客戶的實(shí)際情況制定分階段逐步退出全部或部分授信方案，直至客戶授信風(fēng)險(xiǎn)降低到我行可接受范圍的；

（二）對(duì)符合主動(dòng)退出標(biāo)準(zhǔn)的客戶仍然發(fā)放貸款、融資性保函、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)、開(kāi)立銀行承兌匯票（100%保證金除外）等高風(fēng)險(xiǎn)新增授信的；

（三）對(duì)符合限期退出條件的客戶，仍然發(fā)放新增授信，沒(méi)有通過(guò)清收、訴訟等手段迅速退出的。

第一百五十七條 辦理貸款業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的；

（二）未回避關(guān)系人貸款審批流程的；

（三）向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款條件的；

（四）違反規(guī)定提高或降低利率以及采用其它不正當(dāng)手段發(fā)放貸款的；

（五）違反金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他貸款行為。

本條所稱(chēng)關(guān)系人是指，本行的董事、監(jiān)事、各級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員及其近親屬，以及上述人員投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。

第一百五十八條 機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人有下列情形之一的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）超越權(quán)限及轉(zhuǎn)授權(quán)權(quán)限規(guī)定，對(duì)客戶進(jìn)行授信的；

（二）“化整為零”發(fā)放授信的；

（三）違反規(guī)定辦理或超權(quán)限開(kāi)立貸款意向書(shū)、貸款承諾書(shū)或其它書(shū)面承諾文件的；

（四）受其他單位或個(gè)人強(qiáng)令發(fā)放貸款或提供擔(dān)保，依法應(yīng)拒絕而未予拒絕的；

（五）采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于發(fā)放貸款的；

（六）違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證或違反規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，以及核批銀行承兌匯票額度、貼現(xiàn)額度的；

（七）違反規(guī)定或超越權(quán)限辦理信用證、保函、對(duì)外核批進(jìn)出口保理額度、辦理進(jìn)出口押匯、打包放款、出口保理融資業(yè)務(wù)的；

（八）出現(xiàn)嚴(yán)重授信違規(guī)事件，給我行授信資產(chǎn)造成重大損失的；

（九）對(duì)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)工作組織領(lǐng)導(dǎo)不力，導(dǎo)致轄內(nèi)授信資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)工作混亂，資產(chǎn)分類(lèi)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)嚴(yán)重失實(shí)的。

第十七節(jié) 違反保全業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第一百五十九條 造成貸款或擔(dān)保超訴訟時(shí)效的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百六十條 批準(zhǔn)訴訟后未及時(shí)訴訟，造成我行債權(quán)受到損失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。

第一百六十一條 在依法收貸過(guò)程中未經(jīng)審批而少訴當(dāng)事人，造成我行債權(quán)受到損失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至 24 撤職處分。

第一百六十二條 依法收貸中主張權(quán)利不全，對(duì)我行擁有的應(yīng)該提交的證據(jù)未提交或未經(jīng)審批而放棄我行權(quán)利，造成我行債權(quán)受到損失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百六十三條 應(yīng)申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行而未及時(shí)申請(qǐng)，導(dǎo)致執(zhí)行過(guò)時(shí)效的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。

第一百六十四條 超越管理權(quán)限辦理以物抵債業(yè)務(wù)，造成損失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百六十五條 處臵抵債物時(shí)未執(zhí)行總行或一級(jí)分行規(guī)定的工作程序或有隱瞞、誤導(dǎo)行為的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。

第一百六十六條 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自減免企業(yè)債務(wù)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百六十七條 辦理以物抵債業(yè)務(wù)未按規(guī)定進(jìn)行價(jià)值認(rèn)定，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。

第一百六十八條 辦理以物抵債業(yè)務(wù)不及時(shí)，對(duì)抵債資產(chǎn)維護(hù)保管不當(dāng)，或未按有關(guān)規(guī)定及時(shí)處臵抵債物，造成我行財(cái)產(chǎn)損失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。

第一百六十九條 嚴(yán)重失職，導(dǎo)致借款人逃廢我行債務(wù)，造成我行損失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。

第一百七十條 破產(chǎn)公告后，超過(guò)申報(bào)時(shí)限且未能提出合理理由造成我行債權(quán)喪失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百七十一條 為核呆、核損，弄虛作假，編造或提供虛假證明材料的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百七十二條 經(jīng)批準(zhǔn)核銷(xiāo)后，明知債務(wù)人有財(cái)產(chǎn)而不追索，或在債務(wù)人處獲取不正當(dāng)利益的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百七十三條 資產(chǎn)處臵過(guò)程中，出具虛假、片面信息或與相關(guān)當(dāng)事人勾結(jié)或提供與事實(shí)不相符的報(bào)告，損害我行利益，謀取個(gè)人或小集體不正當(dāng)利益的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第十八節(jié) 違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第一百七十四條 違反審批規(guī)定發(fā)行銀行卡的，給予主管人員及其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第一百七十五條 違反授權(quán)授信管理規(guī)定，超權(quán)限、超限額授權(quán)或授信的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百七十六條 違反借記卡、貸記卡、準(zhǔn)貸記卡計(jì)息規(guī)定，擅自加、減、免利息，造成經(jīng)濟(jì)損失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第一百七十七條 授權(quán)值班人員擅離職守，造成損失的，給予主管人員及其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第一百七十八條 未按催收管理流程操作，及時(shí)追索透支，造成資金損失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百七十九條 違反商戶管理規(guī)定，造成經(jīng)濟(jì)損失或形成商戶欺詐風(fēng)險(xiǎn)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百八十條 違反管理規(guī)定，造成重要憑證、打卡機(jī)、加密機(jī)、密鑰、空白卡、制成卡、廢卡、燙金紙、色帶、寫(xiě)磁機(jī)、印章被盜用的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百八十一條 對(duì)掛失申請(qǐng)?zhí)幚聿患皶r(shí)（依據(jù)《掛失管理辦法》等管理規(guī)定）或信息登記遺漏、不清晰、不完整造成損失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分。

第一百八十二條 違反規(guī)定給持卡人開(kāi)具保證金存單或其他定期存單的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百八十三條 違反規(guī)定辦理保證金存款支取的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。

第一百八十四條 無(wú)正當(dāng)理由拒絕受理銀行卡，造成不良影響的，給予警告至記過(guò)處分。

第一百八十五條 違反銀行卡資金清算規(guī)定，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第一百八十六條 違反銀行卡掛失和補(bǔ)發(fā)規(guī)定造成損失的，給予主管人員及其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第一百八十七條 竊取或故意泄漏客戶銀行卡密碼，盜取或協(xié)助他人盜取客戶資金的，給予相關(guān)責(zé)任人撤職處分或解除勞動(dòng)合同，并移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

第十九節(jié) 違反ATM及自助銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第一百八十八條 網(wǎng)點(diǎn)管理不善，導(dǎo)致本機(jī)構(gòu)ATM業(yè)務(wù)發(fā)生重大事故的，給予主管人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分。

第一百八十九條 網(wǎng)點(diǎn)主管違反ATM管理規(guī)定安排工作的，如網(wǎng)點(diǎn)主管兼任自助設(shè)備操作員或帳務(wù)處理員、安排同一人管理同一臺(tái)ATM的鑰匙和密碼、安排自助設(shè)備操作員兼任吞沒(méi)卡保管員等，給予主管人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百九十條 違反ATM管理規(guī)定，造成ATM密碼、ATM鑰匙被盜用的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分。

第一百九十一條 違反ATM管理規(guī)定和出納規(guī)章制度規(guī)定，進(jìn)行ATM現(xiàn)金操作的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百九十二條 違反ATM管理規(guī)定，有下列行為之一，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同:

（一）不定期進(jìn)行查庫(kù)、不作有關(guān)賬薄登記的；

（二）不及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)，出現(xiàn)賬賬、賬實(shí)不符的；

（三）不按規(guī)定進(jìn)行結(jié)賬及現(xiàn)鈔清點(diǎn)操作的；

（四）發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)短款及假幣，未按規(guī)定及時(shí)上報(bào)并進(jìn)行賬務(wù)處理的。

第二十節(jié) 違反清算業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第一百九十三條 故意截留、延壓、重發(fā)資金清算匯劃信息的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百九十四條 因違規(guī)操作致使匯劃信息丟失的，給予主管人員及其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百九十五條 未按規(guī)定時(shí)間、方法調(diào)整“聯(lián)行行號(hào)與清算機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)表”，造成死信息影響正常業(yè)務(wù)往來(lái)，或客戶投訴、經(jīng)濟(jì)損失以及惡劣影響的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第一百九十六條 未經(jīng)授權(quán)，擅自對(duì)客戶、柜員資料進(jìn)行修改、增刪或在業(yè)務(wù)用機(jī)上進(jìn)行與業(yè)務(wù)工作無(wú)關(guān)的操作，給予主管人員及其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百九十七條 未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自或要求電腦人員修改系統(tǒng)操作功能的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百九十八條 偽造匯劃信息的，給予主管人員及其他責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百九十九條 不按規(guī)定和時(shí)限核銷(xiāo)勾對(duì)賬目，不及時(shí)查詢查復(fù)未達(dá)賬款，造成資金損失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百條 在清算過(guò)程中違反規(guī)定為客戶提供透支、墊款的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分。

第二百零一條 未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自將已入賬款項(xiàng)調(diào)整起息日，造成賬戶透支形成損失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百零二條 違反SWIFT（環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)）系統(tǒng)及有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理規(guī)定，擅自掌管口令、泄露操作口令、混設(shè)操作崗位和濫用SWIFT報(bào)文格式、超權(quán)限向國(guó)外發(fā)送重要SWIFT報(bào)文造成負(fù)面影響的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二十一節(jié) 違反RTS系統(tǒng)規(guī)章制度行為的處理

第二百零三條 違反RTS系統(tǒng)密碼管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）借用、串用用戶名及密碼的；

（二）保管密碼不善被他人盜用的；

（三）盜用他人密碼的。

第二百零四條 違反RTS系統(tǒng)授權(quán)管理規(guī)定并造成資金損失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百零五條 故意違反RTS系統(tǒng)操作規(guī)程，錯(cuò)用、串用報(bào)文格式的,給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百零六條 違規(guī)在各類(lèi)報(bào)文“摘要欄”內(nèi)錄入無(wú)真實(shí)業(yè)務(wù)背景虛假信息的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百零七條 違規(guī)不為客戶做及時(shí)入賬處理，延誤客戶資金使用，引起客戶投訴或造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百零八條 違規(guī)處理RTS系統(tǒng)中的各類(lèi)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，或以查詢查復(fù)為由惡意扣押客戶資金, 引起客戶投訴或造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百零九條 虛設(shè)RTS系統(tǒng)中客戶資料或篡改客戶資料,影響業(yè)務(wù)正常運(yùn)行，造成銀行或客戶資金損失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百一十條 篡改RTS系統(tǒng)中的各類(lèi)碼表或未按RTS系統(tǒng)操作規(guī)程中的規(guī)定程序進(jìn)行碼表維護(hù)，影響業(yè)務(wù)正常運(yùn)行或造成行內(nèi)資金損失的,給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百一十一條 與行內(nèi)外人員相互勾結(jié),違規(guī)使用RTS系統(tǒng)中的退劃、轉(zhuǎn)劃報(bào)文,將有關(guān)真實(shí)業(yè)務(wù)或虛填業(yè)務(wù)退劃或轉(zhuǎn)劃給行內(nèi)外相關(guān)人員,造成行內(nèi)資金損失或非法獲利的, 給予主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百一十二條 在系統(tǒng)終端上因非工作用途而影響系統(tǒng)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第二十二節(jié) 違反計(jì)算機(jī)管理規(guī)章制度行為的處理

第二百一十三條 計(jì)算機(jī)應(yīng)用、維護(hù)及操作人員違反規(guī)定或未經(jīng)業(yè)務(wù)主管人員授權(quán)，擅自對(duì)賬務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行處理或修改、增加、刪除應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百一十四條 擅自編制、使用、修改業(yè)務(wù)應(yīng)用程序、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)、變更流程，并由此改變業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百一十五條 利用計(jì)算機(jī)進(jìn)行違法違規(guī)活動(dòng)或?yàn)檫`法違規(guī)活動(dòng)提供條件的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百一十六條 違反規(guī)定，在業(yè)務(wù)用機(jī)上使用與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的軟件、違規(guī)上互聯(lián)網(wǎng)或利用通訊手段非法侵入其他系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)的（含從本行的一個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)入另一個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，從本行以外的系統(tǒng)和設(shè)備侵入本行的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，以及從本行的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)入本行以外的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)），影響正常生產(chǎn)程序的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百一十七條 系統(tǒng)管理、應(yīng)用維護(hù)和操作人員離開(kāi)生產(chǎn)系統(tǒng)主機(jī)終端或工作站終端時(shí)，沒(méi)有按操作規(guī)程退出系統(tǒng)或沒(méi)有定期更換ID密碼發(fā)生被人盜用情況的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百一十八條 計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理、應(yīng)用程序和操作人員在工作時(shí)擅自脫離崗位，造成系統(tǒng)故障或未及時(shí)處理故障的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重安全生產(chǎn)事故的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百一十九條 違反規(guī)定將屬于本行的計(jì)算機(jī)軟件、文檔、資料據(jù)為己有，或借給其他單位乃至泄露技術(shù)機(jī)密的，給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。

第二百二十條 未按規(guī)定完成數(shù)據(jù)備份，影響正常業(yè)務(wù)處理的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重安全生產(chǎn)事故的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百二十一條 違反計(jì)算機(jī)管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）盜用或故意泄露密碼的；

（二）故意破壞計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)及硬件設(shè)施的；

（三）利用計(jì)算機(jī)從事違法活動(dòng)的。

第二十三節(jié) 違反印章管理規(guī)章制度行為的處理

第二百二十二條 違反規(guī)定制發(fā)本行印章的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百二十三條 違反規(guī)定管理、使用本行印章的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百二十四條 發(fā)現(xiàn)本行印章丟失、被盜、被偽造等情況，不按規(guī)定報(bào)告及未采取有效防范措施的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百二十五條 在開(kāi)展業(yè)務(wù)與管理過(guò)程中，不按規(guī)定保管、使用個(gè)人名章的，給予主管人員及其他責(zé)任人員警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百二十六條 在更換印章時(shí)，使用印章機(jī)構(gòu)未按規(guī)定退繳舊印章、制發(fā)印章機(jī)構(gòu)未按規(guī)定收繳舊印章的，給予主管人員及其他責(zé)任人員警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二十四節(jié) 違反保密規(guī)章制度行為的處理

第二百二十七條 違反規(guī)定保管、使用印鑒、密押的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；造成泄密、濫用、盜用、丟失或其他嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百二十八條 違反規(guī)定，泄露客戶信息的，給予主管人員及其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百二十九條 違反規(guī)定或約定，泄露客戶商業(yè)秘密的，給予主管人員及其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

本條所稱(chēng)商業(yè)秘密的范圍，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》和有關(guān)保密合同的規(guī)定確定。

第二百三十條 違反規(guī)定擅自對(duì)外提供、攜運(yùn)涉密文件（含復(fù)印件）出境的，給予主管人員及其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百三十一條 違反規(guī)定泄露、混用操作口令、密碼，或泄露計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)及業(yè)務(wù)系統(tǒng)密鑰、口令、網(wǎng)絡(luò)地址等重要信息和數(shù)據(jù)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百三十二條 有下列違反保密規(guī)定情形之一的，解除勞動(dòng)合同：

（一）以盈利為目的，泄露國(guó)家秘密和本行商業(yè)秘密的；

（二）泄露本行商業(yè)秘密次數(shù)較多或數(shù)量較大的；

（三）以盜竊、利誘、脅迫或其他不正當(dāng)手段，獲取、使用或披露國(guó)家秘密、本行商業(yè)秘密，并造成不可挽回?fù)p失的。

第二百三十三條 為境外機(jī)構(gòu)、組織、人員竊取、刺探、收買(mǎi)、非法提供國(guó)家秘密和本行商業(yè)秘密的，解除勞動(dòng)合同。

第二百三十四條 本辦法所稱(chēng)國(guó)家秘密，是指關(guān)系國(guó)家的安全和利益，依照法定程序確定，在一定時(shí)間內(nèi)只限一定范圍的人員知悉的事項(xiàng)。國(guó)家秘密的范圍，依照《中華人民共和國(guó)保守國(guó)家秘密法》和其他有關(guān)法律、法規(guī)、行政規(guī)章的規(guī)定確定。

第二百三十五條 本辦法所稱(chēng)本行商業(yè)秘密，是指由中國(guó)銀行產(chǎn)生、依法所有或占有的，不為公眾所知悉，能為本行帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益，如被披露將直接或間接影響本行商業(yè)利益，經(jīng)本行采取一定保密措施的所有技術(shù)信息、經(jīng)營(yíng)信息和管理信息。

本行商業(yè)秘密的范圍，按《中國(guó)銀行商業(yè)秘密保護(hù)辦法》的規(guī)定確定。

第二十五節(jié) 違反媒體披露和文秘規(guī)章制度行為的處理

第二百三十六條 未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自接受媒體采訪，并泄露本行商業(yè)機(jī)密的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。

第二百三十七條 擅自對(duì)外發(fā)送稿件、信息、內(nèi)部法律意見(jiàn)書(shū)，給本行造成不良影響的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。

第二百三十八條 造成重大信息漏報(bào)，以及因提供信息不及時(shí)延誤新聞發(fā)布時(shí)間的，給予主管人員及其他責(zé)任人員警告處分，情節(jié)嚴(yán)重的給予記過(guò)處分。

第二百三十九條 違反規(guī)定，擅自對(duì)外提供本行統(tǒng)計(jì)資料的，給予主管人員和其他 32 責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百四十條 不按規(guī)定收發(fā)及處理文件，情節(jié)嚴(yán)重的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。

第二百四十一條 違反檔案收集、移交、借閱、保存及管理規(guī)定，致使文件、憑證、賬簿、報(bào)表、合同、清冊(cè)等不能按規(guī)定歸檔或不按期移交檔案的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告處分；造成檔案丟失、泄密、毀損、被串換或其他嚴(yán)重后果的，給予記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百四十二條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分：

（一）未經(jīng)審批銷(xiāo)毀屬于本行所有的檔案的；

（二）玩忽職守造成檔案損失的。

第二百四十三條 不按規(guī)定的時(shí)間和要求向上級(jí)行報(bào)送各種會(huì)計(jì)報(bào)表和由信息統(tǒng)計(jì)主管部門(mén)制發(fā)或?qū)徍酥瓢l(fā)的報(bào)表及其他統(tǒng)計(jì)資料的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第二百四十四條 在統(tǒng)計(jì)工作中弄虛作假，故意制作、上報(bào)假表、假數(shù)、假材料的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分，造成重大決策失誤或其他嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二十六節(jié) 違反法律與合規(guī)規(guī)章制度行為的處理

第二百四十五條 違反法律性文件審查制度，未經(jīng)規(guī)定的程序簽署法律性文件的，給予主管人員及其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百四十六條 未按規(guī)定對(duì)送審的法律性文件進(jìn)行審查，情節(jié)嚴(yán)重的，給予主管人員及其他責(zé)任人員警告至撤職處分。

第二百四十七條 不按規(guī)定報(bào)告經(jīng)濟(jì)訴訟案件有關(guān)情況的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百四十八條 違反外聘律師管理規(guī)定擅自外聘律師，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分；在外聘律師過(guò)程中謀取私利的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百四十九條 違反反洗錢(qián)工作規(guī)章制度，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度的；

（二）未按規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的；

（三）未按規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的；

（四）未按規(guī)定保存客戶資料和交易記錄或私自銷(xiāo)毀客戶交易記錄的；

（五）違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶或其他人員的；

（六）未按規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。

第二十七節(jié) 違反內(nèi)部監(jiān)督規(guī)章制度行為的處理

第二百五十條 故意阻撓、抵制、干擾本行內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)和外部監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督，有下列行為之一的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）隱瞞事實(shí)真相，出具偽證或隱藏、轉(zhuǎn)移、篡改、毀滅證據(jù)的；

（二）故意拖延或拒絕提供與監(jiān)督檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料、財(cái)務(wù)賬目及其他有關(guān)材料和其他必要情況的；

（三）隱匿或故意毀棄會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、授信檔案等資料的；

（四）在調(diào)查期間變賣(mài)、轉(zhuǎn)移涉嫌財(cái)物的；

（五）拒不執(zhí)行監(jiān)督檢查決定或無(wú)正當(dāng)理由拒不采納整改建議的；

（六）誣告、陷害或侮辱、誹謗他人的；

（七）有其他妨礙監(jiān)督檢查行為的。

第二百五十一條 對(duì)申訴人、控告人、檢舉人或監(jiān)督檢查人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百五十二條 監(jiān)察稽核、業(yè)務(wù)管理、綜合管理等部門(mén)的監(jiān)督檢查人員，違反內(nèi)部監(jiān)督檢查規(guī)章制度，有下列情形之一的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）監(jiān)督檢查不深入，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問(wèn)題的；

（二）發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不報(bào)告，故意回避或掩蓋問(wèn)題真相的；

（三）故意瞞報(bào)經(jīng)濟(jì)案件和重大事故的；

（四）袒護(hù)、包庇違規(guī)行為人的；

（五）泄露舉報(bào)人身份的；

（六）濫用職權(quán)、徇私舞弊、泄露秘密的；

（七）不按規(guī)定對(duì)違法違紀(jì)和嚴(yán)重違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查與處理的。

第二十八節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為的處理

第二百五十三條 違反營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全制度規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）通勤門(mén)鑰匙無(wú)專(zhuān)人管理、交接登記的；

（二）通勤門(mén)鑰匙遺失，沒(méi)有及時(shí)更換鎖頭（密碼）和登記備案的；

（三）通勤門(mén)沒(méi)有處于反鎖狀態(tài)的；

（四）對(duì)非當(dāng)班人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)未按營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理規(guī)定執(zhí)行的；

（五）不熟悉各類(lèi)應(yīng)急預(yù)案，不會(huì)使用防衛(wèi)器具、報(bào)警設(shè)備和滅火器材的。

第二百五十四條 違反營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全制度規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）營(yíng)業(yè)前和營(yíng)業(yè)終了未對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全情況進(jìn)行檢查的；

（二）未及時(shí)開(kāi)啟或擅自關(guān)閉電視監(jiān)控、報(bào)警設(shè)備的；

（三）未及時(shí)更換錄像帶（光盤(pán)）的；

（四）未按規(guī)定保存錄像資料的；

（五）未經(jīng)批準(zhǔn)，私自調(diào)閱或查閱監(jiān)控錄像的；

（六）電視監(jiān)控、報(bào)警設(shè)備出現(xiàn)故障未及時(shí)報(bào)告、修復(fù)的；

（七）未按規(guī)定接送款箱的。

第二百五十五條 違反安全制度規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）營(yíng)業(yè)期間不關(guān)通勤門(mén)的；

（二）營(yíng)業(yè)期間單人當(dāng)班臨柜的；

（三）下班時(shí)未將技防設(shè)施臵于布防狀態(tài)的；

（四）下班后未按規(guī)定關(guān)窗、閉門(mén)、落鎖以及拉閘斷電的。

第二百五十六條 違反守庫(kù)押運(yùn)安全管理制度規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）擅自調(diào)班的；

（二）不按規(guī)定辦理交接班手續(xù)的；

（三）對(duì)進(jìn)入守庫(kù)室、金庫(kù)的人員驗(yàn)證不嚴(yán)或沒(méi)有進(jìn)行驗(yàn)證登記的；

（四）押運(yùn)時(shí)不按規(guī)定著裝、攜帶防衛(wèi)器械的；

（五）接送款時(shí)代替出納人員提拿款箱或簽字的；

（六）守庫(kù)押運(yùn)期間從事與守押工作無(wú)關(guān)活動(dòng)的；

（七）違規(guī)允許無(wú)關(guān)人員進(jìn)入庫(kù)區(qū)或守庫(kù)室的；

（八）上崗前酗酒或在崗期間飲酒的；

（九）擅自動(dòng)用運(yùn)鈔車(chē)的。

第二百五十七條 違反守庫(kù)押運(yùn)安全管理制度規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）守庫(kù)押運(yùn)期間擅自脫崗的；

（二）運(yùn)鈔時(shí)搭乘無(wú)關(guān)人員或搭載其它物品的；

（三）擅自改變運(yùn)鈔路線的；

（四）接送款時(shí)押運(yùn)人員不按規(guī)定下車(chē)警戒的；

（五）運(yùn)鈔車(chē)駕駛員在運(yùn)鈔過(guò)程中，擅自熄火、停車(chē)或離開(kāi)駕駛室的；

（六）守庫(kù)期間私自留宿無(wú)關(guān)人員的；

（七）向無(wú)關(guān)人員提供金庫(kù)守護(hù)及押運(yùn)情況的；

（八）未履行守庫(kù)押運(yùn)職責(zé)監(jiān)控目標(biāo)，以致被搶被盜的。

第二百五十八條 違反守庫(kù)押運(yùn)安全管理制度規(guī)定，在守庫(kù)室內(nèi)從事違法活動(dòng)的，給予直接責(zé)任人解除勞動(dòng)合同，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百五十九條 違反槍支彈藥使用管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分：

（一）未按規(guī)定保管槍支彈藥或槍支彈藥帳實(shí)不符的；

（二）損壞槍支的；

（三）發(fā)現(xiàn)同崗有違規(guī)行為不制止、不報(bào)告的；

（四）發(fā)生涉槍案件、事故，謊報(bào)、遲報(bào)或隱瞞不報(bào)的。

第二百六十條 違反槍支彈藥使用管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）不按規(guī)定存放槍支、彈藥的；

（二）持槍威脅他人的；

（三）造成槍支丟失的；

（四）在不允許使用槍支的場(chǎng)合使用槍支的；

（五）私自持槍外出的；

（六）無(wú)必要情況隨意鳴槍的；

（七）將槍支交他人玩耍或私自將槍支借與他人使用的；

（八）隨意擺弄槍支造成槍支走火的。

第二百六十一條 違反槍支彈藥使用管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人解除勞動(dòng)合同，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）盜、搶槍支彈藥的；

（二）持槍從事違法活動(dòng)的；

（三）持槍自殺或自殘的。

第二百六十二條 違反電視監(jiān)控安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分：

（一）私自將無(wú)關(guān)人員帶進(jìn)監(jiān)控室或違規(guī)允許無(wú)關(guān)人員進(jìn)入監(jiān)控室的；

（二）不按規(guī)定履行交接班手續(xù)的；

（三）擅自調(diào)閱錄像資料的；

（四）未按規(guī)定保管錄像資料的；

（五）發(fā)生異常情況不及時(shí)報(bào)告的；

（六）錄像資料丟失或未錄制的。

第二百六十三條 違反電視監(jiān)控安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）未按規(guī)定布防的；

（二）擅自脫崗的；

（三）私自留宿無(wú)關(guān)人員的；

（四）在監(jiān)控室從事與工作無(wú)關(guān)活動(dòng)的；

（五）上崗前酗酒或在崗期間飲酒的；

（六）向無(wú)關(guān)人員泄露技術(shù)秘密的。

第二百六十四條 違反電視監(jiān)控安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）篡改或故意毀壞錄像資料的；

（二）故意損壞監(jiān)控、報(bào)警設(shè)備的；

（三）在監(jiān)控室從事違法活動(dòng)的。

第二百六十五條 違反值班制度，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）擅離職守的；

（二）值班期間不巡視或巡視不到位的；

（三）遇有情況，不報(bào)告、不處理或報(bào)告、處理不及時(shí)的。

第二百六十六條 違反計(jì)算機(jī)安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）擅自將無(wú)關(guān)人員帶入機(jī)房或違規(guī)允許無(wú)關(guān)人員進(jìn)入機(jī)房的；

（二）擅自將機(jī)房?jī)?nèi)數(shù)據(jù)資料帶出機(jī)房的；

（三）計(jì)算機(jī)人員變動(dòng)未及時(shí)更換密碼的；

（四）計(jì)算機(jī)房防盜、防火、防雷電工作不落實(shí)的；

（五）未妥善保管計(jì)算機(jī)密碼的。

第二百六十七條 違反消防安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）在重點(diǎn)防火部位、防火區(qū)域或辦公、營(yíng)業(yè)用房?jī)?nèi)存放易燃、易爆物品的；

（二）在重點(diǎn)防火部位、防火區(qū)域未經(jīng)審批動(dòng)用明火或在禁止使用明火的地方使用明火的；

（三）違章接拉電線、使用電器的；

（四）將安全出口上鎖、遮擋、占用、或堆放物品影響疏散通道暢通的；

（五）將消防栓、滅火器材挪作他用的；

（六）常閉式防火門(mén)處于開(kāi)啟狀態(tài)，防火卷簾下堆放物品影響使用的。

第二百六十八條 違反消防安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）值班人員擅自脫崗的；

（二）違章關(guān)閉消防設(shè)施、切斷消防電源的；

（三）故意破壞消防設(shè)備的。

第二百六十九條 違反消防安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同：

（一）未按規(guī)定建立消防值班制度、消防組織的；

（二）未按規(guī)定配備（維修、更換）消防器材的；

（三）未對(duì)消防設(shè)施定期檢測(cè)、維修的；

（四）未制定消防預(yù)案的；

（五）未按規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行消防培訓(xùn)的；

（六）監(jiān)督檢查不力，隱患整改不及時(shí)或不到位的。

第二十九節(jié) 違反社會(huì)公德和員工行為準(zhǔn)則的處理

第二百七十條 貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財(cái)產(chǎn)的，解除勞動(dòng)合同。

第二百七十一條 在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或違反國(guó)家和本行規(guī)定收受各種名義的回扣、禮金、禮品、有價(jià)證券、手續(xù)費(fèi)以及報(bào)銷(xiāo)費(fèi)用的，給予記過(guò)至撤職處分；數(shù)額較大、情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。

第二百七十二條 在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，利用職務(wù)上的便利，將盈利業(yè)務(wù)交由親友承包經(jīng)營(yíng)，或利用職務(wù)上的便利為個(gè)人和親友謀取利益的，給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。

第二百七十三條 未經(jīng)批準(zhǔn)從事與本行利益有沖突的兼職職業(yè)，給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。

第二百七十四條 違反規(guī)定，從事經(jīng)商、辦企業(yè)及其它盈利性的經(jīng)營(yíng)和有償中介活動(dòng)的，給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。

第二百七十五條 利用工作時(shí)間或工作便利為本人及親友的股票、外匯、期貨等金融投資產(chǎn)品進(jìn)行查詢或交易的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百七十六條 參與內(nèi)幕消息相關(guān)的證券交易或暗示他人參與相關(guān)交易的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百七十七條 有下列行為之一的，解除勞動(dòng)合同：

（一）參與嫖娼、賣(mài)淫等非法活動(dòng)的；

（二）參與色情活動(dòng)的；

（三）報(bào)銷(xiāo)或變相報(bào)銷(xiāo)色情服務(wù)費(fèi)用的；

（四）傳播色情書(shū)刊、色情音像制品的。

第二百七十八條 有下列行為之一的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同：

（一）與下屬員工賭博的；

（二）與客戶賭博的；

（三）參與任何形式聚眾賭博的；

（四）為他人提供、墊付賭資或賭債的；

（五）為他人介紹、提供賭博場(chǎng)所的。

第二百七十九條 有下列行為之一的，解除勞動(dòng)合同：

（一）吸食、注射、種植、販運(yùn)和私藏毒品及國(guó)家明令禁止的麻醉品的；

（二）為吸毒、販毒人員提供資金的。

第二百八十條 包庇他人賭博、吸毒、販毒、嫖娼、賣(mài)淫和違規(guī)炒股或阻撓相關(guān)調(diào)查的，給予記大過(guò)至撤職處分，情節(jié)嚴(yán)重的解除勞動(dòng)合同。

第二百八十一條 違反《中華人民共和國(guó)治安處罰法》（2006年3月1日起實(shí)施，此前為《中華人民共和國(guó)治安管理處罰條例》），受到公安機(jī)關(guān)治安行政處罰的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第二百八十二條 被司法機(jī)關(guān)判處有期徒刑以上刑罰，或被公安機(jī)關(guān)依法勞動(dòng)教養(yǎng)的，解除勞動(dòng)合同。

第二百八十三條 嚴(yán)重違反員工管理規(guī)章制度、勞動(dòng)紀(jì)律和工作場(chǎng)所管理規(guī)定的，給予警告至記大過(guò)處分；屢教不改或情節(jié)惡劣的，解除勞動(dòng)合同。

第二百八十四條 違反本行員工職業(yè)形象的有關(guān)規(guī)定，給本行的聲譽(yù)造成損害的，給予記過(guò)至撤職處分；屢教不改或情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。

第三章 附則

第二百八十五條 本辦法自2006年1月1日起施行。自本辦法施行之日起，原有的各類(lèi)違規(guī)處理規(guī)定一律廢止。

第二百八十六條 本辦法施行前發(fā)生的違規(guī)行為，尚未處理的，適用本辦法。但此前有關(guān)規(guī)定不認(rèn)為違規(guī)或者處理較輕的，依據(jù)原規(guī)定處理。

第二百八十七條 根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的擴(kuò)展，本行保留及時(shí)調(diào)整和增加違規(guī)行為及其處理種類(lèi)的權(quán)利，但需經(jīng)過(guò)與本辦法相同的審批程序。

第二百八十八條 本辦法由中國(guó)銀行總行負(fù)責(zé)解釋。