第一篇：百瑞信托寶盈206號集合資金信托計劃(隆鑫地產(chǎn)信托基金)說明書(優(yōu)先受益權(quán))

百瑞寶盈206號集合資金信托計劃（隆鑫地產(chǎn)信托基金）說明書（優(yōu)先受益權(quán)）

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百瑞寶盈206號集合資金信托計劃（隆鑫地產(chǎn)信托基金）

說明書（優(yōu)先受益權(quán)）

特別提示：

本信托計劃的受托人百瑞信托有限責任公司是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準成立的經(jīng)營信托業(yè)務的金融機構(gòu)。

受托人保證本信托計劃說明書內(nèi)容真實、準確、完整，不存在任何虛假內(nèi)容、誤導性陳述或重大遺漏。本信托計劃符合《中華人民共和國信托法》、《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》等法律法規(guī)、規(guī)章的有關規(guī)定。

第一條 釋義

參見《百瑞寶盈206號集合資金信托合同（隆鑫地產(chǎn)信托基金）（優(yōu)先受益權(quán)）》（以下簡稱：信托合同）第一條。

第二條 受托人基本情況 2.1受托人概況 2.1.1歷史沿革

百瑞信托有限責任公司是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準設立的非銀行金融機構(gòu)。百瑞信托的前身，原百瑞信托投資有限責任公司由鄭州信托投資公司改制而來，始建于1986年4月，2002年5月改制，同年9月完成重新登記，并更名為百瑞信托投資有限責任公司，2007年11月?lián)Q發(fā)新的金融許可證后更名為百瑞信托有限責任公司。公司注冊資本人民幣120000萬元，注冊地河南省鄭州市。

2.1.2經(jīng)營范圍

經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準，公司本外幣業(yè)務范圍包括：資金信托；動產(chǎn)信托；不動產(chǎn)信托；有價證券信托；其他財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)信托；作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務；經(jīng)營企業(yè)資產(chǎn)的重組、購并及項目融資、公司理財、財務顧問等業(yè)務；受托經(jīng)營國務院有關部門批準的證券承銷業(yè)務；辦理居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務；代保管及保管箱業(yè)務；存放同業(yè)、拆放同業(yè)、貸款、租賃、投資方式運用固有財產(chǎn)；以固有財產(chǎn)為他人提供擔保；從事同業(yè)拆借；法律法規(guī)規(guī)定或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務。

2.1.3治理結(jié)構(gòu)

為實現(xiàn)做中國信托業(yè)百年老店的經(jīng)營目標，公司按照現(xiàn)代企業(yè)制度建立起了完善的法人治理結(jié)構(gòu)，構(gòu)建了包括股東會、董事會、監(jiān)事會和以總裁為核心的經(jīng)營團隊的組織結(jié)構(gòu)，同時在運營過程中形成了科學高效的激勵、監(jiān)督和制衡機制。在經(jīng)營團隊內(nèi)部，設立了基礎設施業(yè)務部、房地產(chǎn)業(yè)務部、創(chuàng)新業(yè)務部、機構(gòu)業(yè)務部、理財中心、研究發(fā)展中心、資產(chǎn)管理部、綜合管理部、百瑞寶盈206號集合資金信托計劃（隆鑫地產(chǎn)信托基金）說明書（優(yōu)先受益權(quán)）

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總裁辦公室、董事會辦公室、人力資源部、計劃財務部和合規(guī)法律部等分工明確的職能部門，同時，設立了對董事會負責的風險稽核部，以加強公司運作的整體風險控制。

2.1.4經(jīng)營業(yè)績

2006年，受托人審時度勢，針對不同投資方向，推出了“百瑞富誠”、“百瑞寶盈”、“百瑞恒益”系列信托理財產(chǎn)品，得到了市場的認可。

截至2011年12月31日，受托人累計發(fā)起設立信托項目372個，管理信托財產(chǎn)規(guī)模超過680.91億元。所有到期的信托項目均圓滿清算，信托本金、收益兌付率100％。

2.2主要管理人員情況

董事長：馬寶軍先生，新加坡國立大學企業(yè)管理碩士。高級經(jīng)濟師。2002年6月至今任公司董事長（濟銀準〔2002〕221號）。

總 裁：馬磊先生，澳門科技大學工商管理碩士。高級經(jīng)濟師。2006年2月至今任公司總裁（豫銀監(jiān)復〔2006〕68號）。

副總裁：石笑東先生，清華大學EMBA，碩士。經(jīng)濟師。2005年11月至今任公司副總裁（豫銀監(jiān)復〔2005〕370號）。

副總裁：劉英輝女士，中南財經(jīng)政法大學，EMBA。經(jīng)濟師、會計師。2010年7月26日至今任公司副總裁（豫銀監(jiān)復〔2010〕296號）。

財務總監(jiān)：王克槿女士，華中科技大學，碩士。高級人力資源管理師，經(jīng)濟師，秘書職業(yè)資格三級。2011年1月至今任公司財務總監(jiān)（豫銀監(jiān)復〔2011〕250號）。

首席風險官：方曉軍先生，南京農(nóng)業(yè)大學，博士。高級經(jīng)濟師。2011年3月至今任公司首席風險官（豫銀監(jiān)復〔2011〕250號）。

副總裁：羅靖先生，西南財經(jīng)大學，金融學博士。2012年7月14日至今任公司副總裁（豫銀監(jiān)復〔2012〕330號）。

副總裁：蘇小軍先生，西安交通大學，EMBA。會計師、注冊高級咨詢師。2012年7月14日至今任公司副總裁（豫銀監(jiān)復〔2012〕330號）。

第三條 信托計劃主要內(nèi)容

3.1計劃名稱：百瑞寶盈206號集合資金信托計劃（隆鑫地產(chǎn)信托基金）。3.2信托計劃財產(chǎn)的管理、運用

受托人將信托計劃資金主要以股權(quán)方式運用，具體運用形式為：以新設方式與重慶隆鑫地產(chǎn)（集團）有限公司（以下簡稱：隆鑫地產(chǎn)）或隆鑫地產(chǎn)下屬公司共同設立項目公司，或以增資或股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式入股隆鑫地產(chǎn)的下屬項目公司，信托資金運用于項目公司開發(fā)經(jīng)營，并通過項目公司清算或股權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式實現(xiàn)投資退出。信托計劃所占項目公司股權(quán)比例原則上不高于50%。

信托計劃財產(chǎn)扣除其應承擔的稅費和其他費用（不含浮動部分受托人報酬）后，作為信托利

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益的來源，按照信托計劃文件的約定分配給受益人。

3.3交易對手簡介

重慶隆鑫地產(chǎn)（集團）有限公司成立于1996年，是一家總部設在重慶的全國性房地產(chǎn)企業(yè)，是國務院發(fā)展研究中心等權(quán)威機構(gòu)聯(lián)合評定的中國房地產(chǎn)百強企業(yè)，擁有國家一級房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)、國家一級物業(yè)管理企業(yè)資質(zhì)。隆鑫地產(chǎn)具有十余年的房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)驗，目前業(yè)務領域涉及地產(chǎn)開發(fā)、酒店經(jīng)營及物業(yè)管理三大板塊。全國開發(fā)的各類項目近30個，開發(fā)面積總計逾300萬平方米，具備花園洋房、高層、別墅、酒店、寫字樓等多種物業(yè)類型的開發(fā)經(jīng)驗。

3.4項目公司管理 3.4.1組織管理 3.4.1.1公司治理

（1）信托計劃資金對項目公司進行股權(quán)投資后，受托人、隆鑫地產(chǎn)或其下屬公司共同修訂項目公司章程；

（2）受托人、隆鑫地產(chǎn)或其下屬公司組成項目公司股東會，對項目公司相關事項進行決策；（3）項目公司設立董事會，受托人、隆鑫地產(chǎn)或其下屬項目公司按照各自出資比例派出董事，項目公司董事長及法定代表人由隆鑫地產(chǎn)或其下屬公司所派出的董事?lián)?，項目公司董事會審議事項須經(jīng)全體董事表決同意后通過，董事會會議可以通訊方式召開；

（4）項目公司設立監(jiān)事會，監(jiān)事會主席由受托人派出的監(jiān)事?lián)巍?.4.1.2人事管理

項目公司總經(jīng)理及項目管理團隊由隆鑫地產(chǎn)或其下屬公司委派，公司副總經(jīng)理（分管財務）由受托人委派。

3.4.2運營管理 3.4.2.1日常管理

隆鑫地產(chǎn)或其下屬公司委派的項目管理團隊負責管理目標項目的開發(fā)，包括監(jiān)督管理目標項目的規(guī)劃、設計、前期審批、建設、營銷、銷售和財務管理等。受托人有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)及項目公司章程等約定，行使對項目公司的知情權(quán)、監(jiān)督權(quán)和重大事項決策權(quán)等合法權(quán)益。

3.4.2.2經(jīng)營管理

（1）信托計劃投資前，隆鑫地產(chǎn)或其下屬公司應對擬投資項目制定詳細的商業(yè)計劃書，包括項目規(guī)劃、施工、銷售、投融資以及現(xiàn)金流的預測；信托計劃形成投資后，項目公司應按年度、季度和月度制訂經(jīng)營計劃，對本期內(nèi)的項目開發(fā)和銷售進度做出規(guī)定，項目公司董事會與項目管理團隊簽訂目標責任書，并制定相應進度延誤的罰金制度。

（2）受托人根據(jù)商業(yè)計劃書及經(jīng)營計劃，對項目公司的實際運營進度做出對比，并通過項目公司層面，采取相關激勵措施，督促項目管理團隊按時完成計劃進度。

3.4.3財務管理

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3.4.3.1項目公司應按年度制訂項目財務預算，并在年度開始60天內(nèi)提交項目公司董事會審議，項目公司財務部門應按照季度/月度制訂本期財務預算，項目公司發(fā)生任何單筆超過人民幣2000萬元的費用支出，應事先經(jīng)受托人委派的副總經(jīng)理書面同意。

3.4.3.2信托計劃存續(xù)期內(nèi)，如項目公司從隆鑫地產(chǎn)拆入資金，或隆鑫地產(chǎn)從項目公司拆入資金，拆借年利率＝項目公司貸款加權(quán)平均年利率+1%/年，如項目公司無對外借款，則為銀行同期貸款基準年利率+1%/年。

3.4.3.3隆鑫地產(chǎn)或其下屬公司應確保項目公司的現(xiàn)金在任何時點（包括目標項目實現(xiàn)銷售后）都能滿足未來3個月的正常用款進度需求（以董事會批準的有關年度計劃、預算和方案為判斷依據(jù)）。

3.4.4后期監(jiān)管

受托人有權(quán)派駐人員或委托房地產(chǎn)專業(yè)顧問機構(gòu)進行項目公司后期監(jiān)管，受托人與項目公司簽訂相關后期管理協(xié)議約定項目公司后期管理條款細則及罰金機制。

3.4.5重大事項決策

3.4.5.1項目公司簽署正常經(jīng)營需要的重大合同（所涉及金額超過人民幣2000萬元），應事先經(jīng)董事會審議通過。

3.4.5.2除本身正常經(jīng)營需要外，項目公司對外提供擔?；蚝炇鹌渌贤瑧孪冉?jīng)董事會審議通過。

3.4.5.3項目公司簽署涉及關聯(lián)交易的合同，應事先經(jīng)董事會審議通過。3.4.5.4項目公司招投標過程中的決議，應經(jīng)董事會審議通過。3.4.6信息披露

隆鑫地產(chǎn)及項目公司應定期向受托人書面披露目標項目運營情況，披露的內(nèi)容包括但不限于：

3.4.6.1項目施工進度情況； 3.4.6.2項目銷售進度情況； 3.4.6.3項目成本變動情況；

3.4.6.4項目法務變動情況（包括但不限于項目公司法人治理變動情況、重大合同簽署情況、逾期債務清收情況以及涉及的訴訟和仲裁情況等）；

3.4.6.5項目月度財務報表及財務變動情況。

涉及目標項目運營的其他重大信息，如總包單位選擇、廣告公司、銷售代理公司、其他合同數(shù)額較大的合同的簽署等，隆鑫地產(chǎn)應促使項目公司及時向受托人披露。

3.4.7問題解決

3.4.7.1對于日常運營中受托人的意見，項目公司管理團隊應該積極予以回答和解決。3.4.7.2如受托人不能與項目公司就上述答復和解決方案達成一致，由隆鑫地產(chǎn)負責協(xié)調(diào)解

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決。

3.4.7.3隆鑫地產(chǎn)無法協(xié)調(diào)解決的問題，需要通過召開項目公司董事會的形式予以解決。3.4.8項目公司承擔的稅費及其他費用（1）項目正常開發(fā)經(jīng)營所產(chǎn)生的稅費；（2）信托基金管理費

信托基金管理費自信托計劃成立之日起，以信托計劃本金金額為基數(shù)，按3%/年的費率按日計算（日費率＝年費率÷365），項目公司根據(jù)受托人要求于每自然年度的第四季度某一工作日按信托計劃對每個項目公司的股權(quán)投資金額占信托計劃全部存續(xù)股權(quán)投資金額的比例向受托人支付該日所在信托年度的信托計劃管理費，于信托計劃終止時支付最后一期信托計劃管理費；

信托基金管理費作為項目公司應承擔的項目成本費用，在計取順序上先于項目公司分紅、股權(quán)轉(zhuǎn)讓溢價等，并不含在項目公司紅利和股權(quán)轉(zhuǎn)讓溢價之內(nèi)。

（3）資產(chǎn)變現(xiàn)費用；（4）印花稅及其他稅費；（5）審計費；（6）律師費；

（7）依照法律法規(guī)可以列支的其他費用。第四條 信托合同的內(nèi)容摘要 4.1信托計劃受益權(quán)類型

本信托計劃項下信托受益權(quán)分為優(yōu)先受益權(quán)和一般受益權(quán)。4.2信托計劃期限、規(guī)模和受益人預期收益 4.2.1期限：2+1年，自信托計劃成立之日起計算。

信托計劃成立后前2年為持有期，第3年為回收期。隆鑫地產(chǎn)可決定信托計劃存續(xù)滿2年后是否再存續(xù)1年，但隆鑫地產(chǎn)應在信托計劃存續(xù)屆滿22個月前作出決定，否則視為隆鑫地產(chǎn)決定信托計劃再存續(xù)一年。

4.2.2規(guī)模：68000萬個信托單位至80000萬個信托單位；其中優(yōu)先受益權(quán)信托規(guī)模占比不高于75%，一般受益權(quán)信托規(guī)模占比不低于25%。受托人根據(jù)信托計劃募集資金情況，有權(quán)調(diào)整信托計劃規(guī)模下限，具體規(guī)模以信托計劃終止募集時實際募集規(guī)模為準。

4.2.3受益人信托收益（1）優(yōu)先受益人

① 優(yōu)先受益人信托收益由基礎預期收益和浮動收益構(gòu)成，其中基礎預期收益率為12.5%/年，基礎預期收益的計算及分配方式見信托合同第8.5.1款。

② 如信托計劃終止時信托計劃年凈收益率＞12.5%，則信托計劃終止時優(yōu)先受益人可以享受

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相應的浮動收益，浮動收益的計算及分配方式見信托合同第8.5.2款。

（2）一般受益人

一般受益人信托收益以信托計劃終止時實際收到收益為準。4.3信托計劃財產(chǎn)管理、運用和處分

4.3.1受托人建立控制嚴密、運行高效的內(nèi)部控制體系，制定科學完善的內(nèi)部控制制度，按照信托計劃文件約定對信托計劃財產(chǎn)進行管理、運用和處分，保障信托目的的實現(xiàn)。

4.3.2信托計劃財產(chǎn)的運用

4.3.2.1信托計劃資金主要以股權(quán)方式運用，具體運用形式為：以新設方式與隆鑫地產(chǎn)或隆鑫地產(chǎn)下屬公司共同設立項目公司，或以增資或股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式入股隆鑫地產(chǎn)的下屬項目公司，信托資金運用于項目公司開發(fā)經(jīng)營，并通過項目公司清算或股權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式實現(xiàn)投資退出。信托計劃所占項目公司股權(quán)比例原則上不高于50%。

4.3.2.2信托計劃設立投資過渡期，投資過渡期為信托計劃成立后的6個月，在此期間，由基金投委會篩選、確定投資項目和投資比例。在投資過渡期內(nèi)，信托計劃資金可以債權(quán)方式運用（包括貸款給隆鑫地產(chǎn)或其下屬公司，運用于符合監(jiān)管條件的房地產(chǎn)項目），該種情況下：債權(quán)年利率＝優(yōu)先受益人基礎預期年收益率12.5%＋2.5%，實際收取利息＝債權(quán)本金規(guī)模×優(yōu)先受益權(quán)信托規(guī)模占比×債權(quán)年利率×債權(quán)存續(xù)天數(shù)÷360。如超過投資過渡期，依然有信托計劃資金以債權(quán)方式運用，則該部分信托計劃資金的債權(quán)年利率在上述債權(quán)年利率基礎上上浮，具體上浮比例由基金投委會決定。

4.3.2.3信托計劃資金在信托計劃期限屆滿前可作循環(huán)投資（即前期投資收回后，投資于新項目），具體事項由基金投委會決定。

4.3.3 信托計劃資金的保管

（1）信托計劃資金的保管賬戶和信托計劃財產(chǎn)專戶為同一賬戶。

（2）受托人委托合格的商業(yè)銀行擔任信托計劃資金的保管人。受托人與保管人簽署保管協(xié)議，由保管人對信托計劃財產(chǎn)專戶中的現(xiàn)金資產(chǎn)進行保管。

4.3.4信托計劃的退出 4.3.4.1正常退出

（1）項目公司所開發(fā)物業(yè)已銷售面積達到可銷售面積的90%，或信托計劃存續(xù)屆滿34個月，或信托計劃存續(xù)滿22個月前隆鑫地產(chǎn)決定信托計劃存續(xù)滿2年后不再存續(xù)，上述任一情況發(fā)生的，隆鑫地產(chǎn)應清償隆鑫地產(chǎn)和其下屬公司對信托計劃的借款本息（如有），并由隆鑫地產(chǎn)決定信托計劃以清算項目公司或受讓信托計劃持有的項目公司股權(quán)或收購項目公司非現(xiàn)金資產(chǎn)。信托計劃終止日前，隆鑫地產(chǎn)必須完成上述工作以保證信托計劃正常清算。

（2）如信托計劃存續(xù)屆滿22個月前隆鑫地產(chǎn)決定信托計劃存續(xù)滿2年后不再存續(xù)的，隆鑫地產(chǎn)應首先清償隆鑫地產(chǎn)和其下屬公司對信托計劃的借款本息（如有），并溢價受讓信托計劃項

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下非現(xiàn)金資產(chǎn)，受托人有權(quán)要求隆鑫地產(chǎn)以下列價格中孰高者溢價受讓信托計劃項下非現(xiàn)金資產(chǎn)：①資產(chǎn)評估價值；②信托計劃本金金額×（1＋13%×2）＋信托計劃應承擔的稅費和其他費用（不含浮動部分受托人報酬）。

（3）上述股權(quán)收購價格或非現(xiàn)金資產(chǎn)的收購價格均需經(jīng)基金投委會指定的專業(yè)評估機構(gòu)評估確定。有關評估值的計算遵從以下原則：

①對已銷售的物業(yè)，銷售收入按實際發(fā)生額計算；

②對未銷售或持有物業(yè)，若市場評估有充分的估計基礎的，按照市場評估的價格進行收購，否則按評估時最近三個月可比物業(yè)銷售價格的85-90%計算，且原則上不低于項目成本；

③對已發(fā)生的成本，按實際發(fā)生額計算； ④對尚未發(fā)生的成本，按評估值計算；

⑤評估值應充分考慮按中國相關法律法規(guī)計算的預提土地增值稅、企業(yè)所得稅、項目管理團隊獎勵等費用。

4.3.4.2非正常退出

如所投資項目出現(xiàn)停工停建、重大事故、遭遇自然災害等危機事項，導致信托計劃存續(xù)期間項目無法實施的，受托人有權(quán)要求隆鑫地產(chǎn)以投資額為基數(shù)，以約定溢價率（不低于20%/年，期限包含信托計劃投資過渡期）收購信托計劃所持該項目公司所有股權(quán)。

因隆鑫地產(chǎn)原因（含隆鑫地產(chǎn)法定代表人變更、隆鑫地產(chǎn)未履行所承諾的義務等情形）導致本信托計劃終止的，受托人有權(quán)要求隆鑫地產(chǎn)以信托計劃本金規(guī)模為基數(shù)，以約定溢價率（不低于20%/年，期限為信托計劃實際存續(xù)年限）收購信托計劃持有的所有資產(chǎn)。

4.3.5擔保措施

4.3.5.1為保證隆鑫地產(chǎn)按照信托合同第8.5.1款、第九條約定履行補足義務和按照信托合同第7.6.2款履行收購義務，隆鑫控股有限公司、隆鑫控股有限公司實際控制人涂建華分別向受托人提供連帶責任保證。

4.3.5.2為保證隆鑫地產(chǎn)按照信托合同第8.5.1款、第九條約定履行補足義務和按照信托合同第7.6.2款履行收購義務，隆鑫地產(chǎn)或其下屬公司應以各自持有的項目公司股權(quán)向受托人提供質(zhì)押擔保。

4.4信托利益的計算和分配

4.4.1信托利益是指受益人依其信托受益權(quán)享有的財產(chǎn)利益。受托人以現(xiàn)金形式向優(yōu)先受益人分配信托利益。

4.4.2信托計劃財產(chǎn)收入構(gòu)成：

（1）借款利息、項目公司的分紅及其他收益；（2）信托計劃持有股權(quán)退出獲得的溢價；（3）其他依法可歸屬于信托計劃的財產(chǎn)。

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4.4.3信托計劃終止時受托人根據(jù)信托計劃財產(chǎn)收入計算出優(yōu)先信托年凈收益率。信托計劃年凈收益率＝[信托計劃財產(chǎn)收入－信托計劃應承擔的稅費和其他費用（不含浮動部分受托人報酬）＋∑（每筆債權(quán)本金規(guī)模×一般受益權(quán)信托規(guī)模占比×債權(quán)年利率×每筆債權(quán)存續(xù)天數(shù)÷360）]÷﹙信托計劃本金×信托計劃存續(xù)天數(shù)÷365﹚。

注：

◆ 信托計劃財產(chǎn)收入是指信托計劃存續(xù)期間所獲得的全部收入，但不含收回的貸款/投資本金，下同。◆ 信托計劃應承擔的稅費和其他費用包括信托計劃已支付的和尚未支付的稅費和其他費用，下同?！?隆鑫地產(chǎn)根據(jù)信托合同8.5.1款、信托合同第九條約定在對優(yōu)先受益人基礎預期收益和信托資金、信托計劃應承擔的稅費和其他費用進行補足時，應將資金劃入信托計劃財產(chǎn)專戶，但該款項不視為信托計劃收入，不計入信托計劃財產(chǎn)之中。

4.4.4信托計劃終止時，信托計劃財產(chǎn)扣除其應承擔的稅費和其他費用（不含浮動部分受托人報酬）后按照以下順序進行核算和分配：

（1）優(yōu)先受益人信托資金；

（2）優(yōu)先受益人未實現(xiàn)的基礎預期收益；

（3）按同順序分配（如有）：優(yōu)先受益人浮動收益、浮動部分受托人報酬；（4）一般受益人信托利益。

上述核算分配順序之中，前一項能夠得到足額核算分配后始進入下一項的核算分配【但信托計劃年凈收益率≦12.5%時跳過第（3）項的分配】，直至核算分配完畢信托計劃財產(chǎn)為止。如信托計劃財產(chǎn)核算完畢后優(yōu)先受益人基礎預期收益率未達到12.5%/年的，則隆鑫地產(chǎn)有義務補足，直至優(yōu)先受益人收回信托資金及按照12.5%/年計算的基礎預期收益為止。

4.4.5優(yōu)先受益人信托利益的計算和分配

優(yōu)先受益人信托利益包括信托資金和信托收益。優(yōu)先受益人信托收益分為基礎預期收益和浮動收益，其中基礎預期收益率為12.5%/年。

4.4.5.1優(yōu)先受益人基礎預期收益及信托資金的分配

（1）自信托計劃成立之日起，優(yōu)先受益人基礎預期收益按日計算，日基礎預期收益率＝年基礎預期收益率÷365。信托計劃存續(xù)期間，每自然年度12月15日為分配基準日，受托人于分配基準日后10個工作日內(nèi)向優(yōu)先受益人分配當期基礎預期收益。

信托計劃存續(xù)期內(nèi)，如信托計劃財產(chǎn)專戶內(nèi)的凈現(xiàn)金余額【即信托計劃財產(chǎn)專戶內(nèi)現(xiàn)金扣除截至該分配基準日信托計劃應承擔而尚未支付的稅費和其他費用（不含浮動部分受托人報酬）后的余額，下同】不足以分配當期基礎預期收益，由隆鑫地產(chǎn)于分配基準日前三個工作日內(nèi)（含當日）向信托計劃財產(chǎn)專戶補足差額部分的現(xiàn)金及可能發(fā)生的匯劃費用。信托計劃獲得現(xiàn)金收益后，受托人在確保能夠向優(yōu)先受益人分配當期基礎預期收益的前提下，從信托計劃財產(chǎn)專戶向隆鑫地產(chǎn)退還其補足部分的現(xiàn)金。

（2）受托人于信托計劃終止后10個工作日內(nèi)向優(yōu)先受益人分配信托資金及最后一期基礎預

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期收益。如信托計劃終止時信托計劃財產(chǎn)專戶內(nèi)的凈現(xiàn)金余額不足以向優(yōu)先受益人分配信托資金及最后一期基礎預期收益，由隆鑫地產(chǎn)于信托計劃終止日前3個工作日內(nèi)（含當日）向信托計劃財產(chǎn)專戶補足差額部分的現(xiàn)金及可能發(fā)生的匯劃費用。

自信托計劃終止日（含該日）起，不再計算受益人基礎預期收益和浮動收益（如有）。4.4.5.2優(yōu)先受益人浮動收益

4.4.5.2.1優(yōu)先受益人浮動收益的計算

（1）當信托計劃年凈收益率≦12.5%時，優(yōu)先受益人浮動收益為零。

（2）當信托計劃年凈收益率＞12.5%時，優(yōu)先受益人浮動收益按如下方式計算：

優(yōu)先受益人浮動收益＝優(yōu)先受益人信托資金金額×（信托計劃年凈收益率－12.5%）×0.35×信托計劃實際存續(xù)天數(shù)÷365。

4.4.5.2.2優(yōu)先受益人浮動收益（如有）于信托計劃終止后10個工作日內(nèi)一次性分配。4.4.5.3信托計劃終止時，如隆鑫地產(chǎn)未按照信托合同第8.5.1款約定按時、足額履行補足義務的，受托人將通過法律程序向隆鑫地產(chǎn)進行追索。就可向優(yōu)先受益人分配的信托計劃財產(chǎn)（按照信托合同第8.4款確定），受托人按照優(yōu)先受益人持有的信托單位份額占信托計劃項下優(yōu)先受益權(quán)信托單位總份額的比例向優(yōu)先受益人分配信托資金和信托收益。

4.4.5.4認購優(yōu)先受益權(quán)的委托人交付的信托資金自到達信托計劃財產(chǎn)專戶日起至信托計劃成立日（不含）期間，按同期中國人民銀行規(guī)定的活期存款利率計算收益，受托人在首次分配信托收益時一并支付給該信托項下的優(yōu)先受益人。

4.4.6一般受益人信托利益的計算和分配

隆鑫地產(chǎn)作為一般受益人，以其享有的全部信托利益保障優(yōu)先受益人信托資金和基礎預期收益的實現(xiàn)。隆鑫地產(chǎn)信托利益為信托計劃財產(chǎn)扣除其應承擔的稅費和其他費用（含浮動部分受托人報酬）、優(yōu)先受益人信托利益之后的余額，于信托計劃終止時一次性分配（如有）。

注：

◆ 在計算信托計劃年凈收益率時所加計的部分金額【即“∑（每筆債權(quán)本金規(guī)模×一般受益權(quán)信托規(guī)模占比×債權(quán)年利率×每筆債權(quán)存續(xù)天數(shù)÷360）”】視為已向隆鑫地產(chǎn)分配的信托利益，在向隆鑫地產(chǎn)分配信托利益時不再分配，如該金額超過應向隆鑫地產(chǎn)分配的信托利益時，隆鑫地產(chǎn)應退還差額部分。

4.5信托計劃財產(chǎn)承擔的稅費和其他費用

4.5.1受托人因處理信托事務所發(fā)生的費用由信托計劃財產(chǎn)承擔。受托人以其固有財產(chǎn)先行支付的，對信托計劃財產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。

4.5.2信托計劃財產(chǎn)承擔的稅費

信托計劃管理、運用和處分過程中產(chǎn)生的稅費，如印花稅、監(jiān)管費等，根據(jù)實際發(fā)生金額核算，在信托計劃財產(chǎn)中據(jù)實支取。

4.5.3信托計劃財產(chǎn)應承擔的其他費用，包括但不限于：

4.5.3.1信托計劃發(fā)行、管理和終止清算過程中發(fā)生的管理費用（包括賬戶管理費、POS機

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手續(xù)費、信息披露費、文件制作費、資料費、郵遞費、差旅費、財產(chǎn)清收變現(xiàn)費用等），據(jù)實支?。?/p>

4.5.3.2客戶服務費用（即因信托計劃的資金募集和存續(xù)期間內(nèi)的客戶維護而發(fā)生的費用，包括推介費、代理費、客戶服務費、會務費、銷售傭金、印刷費），以信托計劃優(yōu)先受益人信托資金總金額為基數(shù)，費率不超過2.5%，于第一個信托年度內(nèi)據(jù)實支付；

4.5.3.3信托計劃各類報告的審計費； 4.5.3.4律師費；

4.5.3.5直接向信托計劃提供服務的工程監(jiān)理、財務監(jiān)理、管理顧問等第三方房地產(chǎn)服務機構(gòu)的服務費等中介費用；

4.5.3.6保管費； 4.5.3.7受托人報酬； 4.5.3.8訴訟費、仲裁費； 4.5.3.9信托計劃清算費用；

4.5.3.10依照法律法規(guī)可以列支的其他費用。

上述費用在信托計劃財產(chǎn)中據(jù)實支取。信托計劃存續(xù)期間，信托計劃財產(chǎn)專戶內(nèi)現(xiàn)金資產(chǎn)不足以支付的，隆鑫地產(chǎn)應及時補足，信托計劃獲得現(xiàn)金收益后，在確保能夠向優(yōu)先受益人分配當期基礎預期收益的前提下，受托人從信托計劃財產(chǎn)專戶向隆鑫地產(chǎn)退還其補足部分的現(xiàn)金。信托計劃終止時，信托計劃財產(chǎn)資產(chǎn)不足以支付上述費用的，隆鑫地產(chǎn)應及時補足。

信托計劃提前終止的，已支取的費用不予返還。其中，因信托計劃事務發(fā)生的審計費、律師費、第三方房地產(chǎn)服務機構(gòu)服務費等中介機構(gòu)費用標準，以受托人與上述相應機構(gòu)簽署的協(xié)議為準。受托人因違反信托計劃文件約定所導致的費用支出，以及處理與本信托計劃無關的事項發(fā)生的費用不得由信托計劃財產(chǎn)承擔。

4.6受托人報酬

受托人報酬包括固定部分受托人報酬和浮動部分受托人報酬。

4.6.1固定部分受托人報酬自信托計劃成立之日起，以信托計劃本金金額為基數(shù)，按3%/年的標準按日計算（日費率=年費率÷365），受托人可于每個自然年度的第四季度某一工作日收取該日所在信托年度的固定部分受托人報酬，于信托計劃終止時收取最后一期固定部分受托人報酬。

4.6.2浮動部分受托人報酬為信托計劃終止時信托計劃年凈收益率超過12.5%/年以上部分的10%，即：浮動部分受托人報酬＝信托計劃本金金額×（信托計劃年凈收益率－12.5%）×0.1×信托計劃存續(xù)天數(shù)÷365，受托人于信托計劃終止時一次性收取。

4.6.3本信托計劃財產(chǎn)專戶的銷戶利息歸受托人所有。4.7信托終止時財產(chǎn)的歸屬及分配

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4.7.1本信托計劃終止時，將由外部審計機構(gòu)對信托計劃進行審計，受托人依據(jù)審計報告對信托計劃財產(chǎn)進行清算。

4.7.2本信托計劃終止時，信托利益歸屬于受益人。

4.7.3本信托計劃終止時，信托利益以現(xiàn)金形式分配給受益人。

4.7.4受托人應在審計報告出具后10個工作日內(nèi)，將清算后的信托利益劃至受益人信托利益劃付賬戶。

4.7.5受托人應于信托計劃終止后10個工作日內(nèi)做出處理信托事務的清算報告。受益人在信托計劃清算報告發(fā)布之日起20個工作日內(nèi)未提出書面異議的，受托人就清算報告所列事項解除責任。

4.7.6信托計劃終止后，信托利益交付前，由受托人負責保管。保管期間的收益歸屬于代保管財產(chǎn)，保管期間的費用由代保管財產(chǎn)或由委托人/受益人承擔。因受益人原因?qū)е滦磐欣鏌o法交付的，受托人按照有關法律法規(guī)等規(guī)定處理。

4.7.7信托計劃如需通過變賣、拍賣或司法途徑進行財產(chǎn)清收變現(xiàn)的，則信托計劃順延至信托計劃財產(chǎn)全部清收變現(xiàn)后再進行終止清算、分配。

第五條 信托計劃的推介 5.1推介期

本信托計劃推介期從 2012年 月 日開始，至 2012年 月 日截止。受托人有權(quán)根據(jù)信托計劃募集情況調(diào)整信托計劃推介期限。

5.2信托單位：加入信托計劃日，委托人交付的每壹元人民幣信托資金為一個信托單位。5.3 推介機構(gòu)

5.3.1 推介機構(gòu)名稱：百瑞信托有限責任公司

推介機構(gòu)住所：鄭州市鄭東新區(qū)商務外環(huán)路10號中原廣發(fā)金融大廈。5.3.2 推介機構(gòu)簡介：詳見本說明書第二條。

5.4 受托人在保管銀行處開立信托計劃財產(chǎn)專戶，認購優(yōu)先受益權(quán)的委托人在簽署信托合同時將信托資金付至信托計劃財產(chǎn)專戶。

5.5 推介對象

5.5.1信托計劃的推介對象為在中華人民共和國境內(nèi)的自然人、法人或者依法成立的其他組織(法律法規(guī)、規(guī)章禁止者除外)。

5.5.2本信托計劃的委托人必須為合格投資者。5.6 加入方式

信托計劃推介期內(nèi)，委托人與百瑞信托簽訂信托合同并交付信托資金，自信托計劃成立日起，即視為加入本信托計劃。

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本信托計劃項下單筆信托合同資金金額不低于壹佰萬元；超過壹佰萬元的，超過部分金額應為壹拾萬元的整數(shù)倍。

5.7信托計劃的成立

5.7.1同時滿足下列條件時，本信托計劃成立：

（1）推介期內(nèi)，信托計劃集合資金規(guī)模達到發(fā)行規(guī)模上限；或推介期屆滿，信托計劃集合資金規(guī)模不低于發(fā)行規(guī)模下限；或推介期內(nèi)，信托計劃集合資金規(guī)模達到或超過發(fā)行規(guī)模下限，受托人決定提前終止推介；

（2）優(yōu)先受益人信托資金規(guī)模占比不高于75%；

（3）隆鑫地產(chǎn)、隆鑫控股有限公司、涂建華向受托人出具承諾函；（4）受托人對委托人的合格投資者資格審核完畢。

5.7.2推介期滿，信托計劃未達到成立條件的，信托計劃不成立；或推介期內(nèi)，盡管信托計劃達到成立條件、但受托人認為繼續(xù)實施信托計劃風險較大的，受托人有權(quán)決定信托計劃不成立。受托人應在推介期滿或受托人做出信托計劃不成立決定之日后10個工作日內(nèi)向委托人退還委托人已交付的信托資金，及該資金在信托計劃財產(chǎn)專戶所產(chǎn)生的銀行存款利息（按中國人民銀行活期存款利率計算）。資金退還完畢后，受托人就本信托計劃文件所列事項免除相關責任。

5.8委托關系的確認

委托人與受托人正式簽署信托合同并依照信托合同的約定向受托人交付信托資金，其委托行為得以確認，因此產(chǎn)生的信托關系在信托合同生效后生效。

5.9 成立通知

受托人自本信托計劃成立之日起5個工作日內(nèi)將成立情況以信托合同約定的方式告知委托人/受益人，內(nèi)容包括信托計劃本金金額、優(yōu)先受益權(quán)信托單位總份額、一般受益權(quán)信托單位總份額、信托計劃成立時間等。

5.10 受益權(quán)證明書

受托人在信托計劃成立之日起30個工作日后開始向受益人發(fā)放受益權(quán)證明書，內(nèi)容包括受益人名稱、信托計劃本金金額、信托單位份額等。

第六條 信托計劃管理團隊

本信托計劃的投資與管理由房地產(chǎn)業(yè)務部門組成的信托計劃管理團隊全面負責。

李二東先生，金融學碩士，經(jīng)濟師，長期從事信托領域研究和實務操作，具備豐富的信托業(yè)務設計和管理經(jīng)驗。

籍仁孝先生，金融學碩士，多年任職于外資銀行及信托公司資本運營相關部門，具備豐富的資本市場實踐經(jīng)驗和金融理論沉淀。

史倩穎女士，法學碩士，法律職業(yè)資格，具備稱職的信托產(chǎn)品設計和項目風險管理經(jīng)驗。

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第七條 法律意見書

受托人聘請河南豫都律師事務所對本信托計劃的合法合規(guī)性進行審核，并出具《關于百瑞信托有限責任公司擬設立“百瑞寶盈206號集合資金信托計劃（隆鑫地產(chǎn)信托基金）”的法律意見書》，結(jié)論如下：

百瑞信托有限責任公司作為中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的信托公司，具有設立本次信托計劃的主體資格；擬設立的信托計劃，未發(fā)現(xiàn)有違反我國現(xiàn)行法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的情況，信托計劃的實施不存在實質(zhì)性的法律障礙。

第八條 風險揭示、防范和承擔

見信托合同第十七條。

第九條 信息披露 9.1 信息披露方式

受托人以在受托人網(wǎng)站（www.brxt.net）上公布或委托人在信托合同中確定的方式進行信息披露。

9.2定期信息披露

9.2.1 受托人在本信托計劃成立之日起每自然季度結(jié)束后20個工作日內(nèi)制作信托計劃資金管理的報告、信托計劃資金運用及收益情況表以及其他必要事項說明，告知委托人和受益人，并存放受托人的營業(yè)場所備查。

9.2.2信托計劃資金管理報告包含以下內(nèi)容：（1）信托計劃賬戶的開立情況；

（2）信托計劃資金管理、運用、處分和收益情況；（3）信托經(jīng)理變更情況；

（4）信托計劃資金運用重大變動說明；

（5）涉及訴訟或者損害信托計劃財產(chǎn)、受益人利益的情形；（6）信托合同和計劃說明書約定的其它內(nèi)容。

9.2.3信托計劃保管人定期出具保管報告，由受托人存放受托人的營業(yè)場所備查。9.3 臨時信息披露

信托計劃存續(xù)期間，如發(fā)生下列事項，受托人將在知道該事項發(fā)生之日起3個工作日內(nèi)向委托人和受益人披露，并在披露之日起7個工作日內(nèi)向委托人和受益人提出受托人采取的應對措施：

9.3.1信托計劃財產(chǎn)可能遭受重大損失；

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9.3.2信托計劃相關交易對手的財務狀況嚴重惡化； 9.3.3相關法律法規(guī)或監(jiān)管制度發(fā)生重大變化； 9.3.4信托計劃的擔保方不能繼續(xù)提供有效的擔保；

9.3.5發(fā)生其他嚴重影響本信托計劃目的實現(xiàn)或嚴重影響信托事務執(zhí)行的事項。第十條 附則

信托計劃說明書是載有將信托資金加入信托計劃條款的《百瑞寶盈206號集合資金信托合同（隆鑫地產(chǎn)信托基金）（優(yōu)先受益權(quán)）》的附件，與該信托合同不可分割。本信托計劃說明書與信托合同不符的，以信托合同為準。

第二篇：光大信托-瑞富寶集合資金信托計劃

“光大信托-瑞富寶集合資金信托計劃” 信托資金管理報告（2018年第二季度）

尊敬的委托人、受益人：

光大興隴信托有限責任公司（以下簡稱“我司”）發(fā)起的“光大信托-瑞富寶集合資金信托計劃”于2015 年09 月08 日正式成立。本公司作為受托人，向您報告本計劃2018年第二季度（2018年4月1日至2018年6月30日期間）信托事務管理事宜。

一、信托概況

1、信托規(guī)模：

截至本報告期末，本信托計劃的信托規(guī)模為人民幣146.0316億元。

2、信托期限：

期限為10年，自信托項目成立之日起算。

3、保管戶信息

戶名：光大興隴信托有限責任公司 開戶行：光大銀行北京天寧寺支行 賬號：7506 0188 0002 27133

二、報告期信托資金運用情況

受托人采用組合投資方式，在法律法規(guī)、監(jiān)管政策和本合同約定的投資范圍和投資限制內(nèi)，根據(jù)自身的判斷，按照安全性、流動性、效益性原則進行信托財產(chǎn)的多元化動態(tài)資產(chǎn)配置。受托人通過宏觀經(jīng)濟、政策環(huán)境、市場狀況和資金供求的深入分析，進行積極主動的，自下而上的資產(chǎn)配置。

三、信托財產(chǎn)管理情況

1、自本信托計劃成立起至本報告期末，受托人恪盡職守、勤勉盡責、謹慎管理，忠實履行有關法律、行政法規(guī)和本項目信托文件的規(guī)定。

2、本報告期間，信托執(zhí)行經(jīng)理未發(fā)生變動。

3、本報告期間，本信托計劃未發(fā)生涉及訴訟或損害信托計劃財產(chǎn)、受益人利益的情形。

四、期間分配情況

根據(jù)信托文件的約定，受托人為期限屆滿的信托單位的受益人辦理了利益分配事宜。

五、重大事項說明 無

六、信托經(jīng)理情況

本信托計劃執(zhí)行期間，信托執(zhí)行經(jīng)理無變動。

光大興隴信托有限責任公司

2018年7月6日

第三篇：集合資金信托計劃產(chǎn)品說明書模版

集合資金信托計劃產(chǎn)品說明書模版

一、產(chǎn)品概要

1.名稱：xxx號集合資金信托計劃

2.受托人：xxx信托有限公司

3.保管人：xxx銀行股份有限公司總行營業(yè)部

4.規(guī)模：不超過120000萬元，其中優(yōu)先信托單位約90000萬元，劣后信托單位約30000萬元，優(yōu)先信托單位和劣后信托單位的比例不超過3:1。受托人可根據(jù)實際情況確定第i期信托單位的規(guī)模。信托計劃的規(guī)模可能因信托單位的注銷而相應變化，以信托計劃項下實際存續(xù)的信托單位總份數(shù)為準。

5.運用：信托資金用于在上海黃金交易所購買黃金、在上海鉆石交易所購買鉆石等文化消費品原料，并委托專業(yè)公司加工為黃金、鉆石等消費投資文化產(chǎn)品在其渠道銷售。1%的信托資金用于認購信托業(yè)保障基金。如有閑置資金可投資于債券、基金、銀行理財產(chǎn)品和銀行存款等。

6.期限：本信托計劃期限自信托計劃成立日起5年，信托計劃根據(jù)信托合同的約定可以全部或部分提前終止或延期。受托人發(fā)行第i期信托單位、募集第i期信托資金時，有權(quán)確定第i期信托單位的預期存續(xù)期限，受托人有權(quán)根據(jù)信托合同的約定延長第i期信托單位存續(xù)期限或者提前終止全部或部分第i期信托單位。第i期信托單位的預期存續(xù)期限不超過12個月，具體以受托人發(fā)布的相應募集公告為準。

7.首次募集期(即信托計劃推介期)：2015年5月25日至2015年8月28日，受托人可根據(jù)信托募集的實際情況決定提前結(jié)束或延長推介期。

8.優(yōu)先信托單位:本信托計劃優(yōu)先信托單位包括A類和B類優(yōu)先信托單位。A類信托單位以現(xiàn)金認購和分配信托利益，但受益人也可選擇在該期信托單位屆滿前15個工作日前以當日的轉(zhuǎn)換價格(原料價+一定加工費用+手續(xù)費)以信托利益認購選定(定制)的消費投資文化產(chǎn)品，并于該期信托單位信托利益分配日向受益人交付。B類信托單位以現(xiàn)金認購，在信托計劃通過公開市場購買原料時即轉(zhuǎn)為一定重量的標準投資金條或一定數(shù)量、質(zhì)量的裸鉆或一定標準的其他消費投資文化產(chǎn)品的原料，其中B1類信托單位受益人在該信托單位終止時取得消費投資文化產(chǎn)品原材料，B2類信托單位受益人取得專業(yè)公司生產(chǎn)的消費投資文化產(chǎn)品。

9.第1期信托單位和預期收益：

第1期信托單位總規(guī)模約為60000萬元，其中優(yōu)先信托單位45000萬元，劣后信托單位15000萬元，優(yōu)先信托單位中A類信托單位預期信托收益率見下表: 信托單位分類

A1類優(yōu)先級

100-300萬

預期年化收益率

9.00% A2類優(yōu)先級 A3類優(yōu)先級

300-800萬 800萬以上

9.40% 9.80%

B類信托單位不設預期信托收益率

10.信托計劃成立條件：

在信托計劃推介期內(nèi)，募集的信托單位達到1000萬份且優(yōu)先信托單位與劣后信托單位的配比比例為3:1時，受托人有權(quán)宣布信托計劃成立。信托計劃成立之后，受托人有權(quán)隨時運用募集的信托資金。推介期內(nèi)各銷售期認購/申購信托單位的投資者，于其認購/申購的信托單位計入日起視為認購成功并加入信托計劃，享有信托利益。

11.第1期信托單位的存續(xù)期限：

A類信托單位存續(xù)期限為自信托單位記入日起12個月，B類信托單位存續(xù)期限為自該B類信托單位記入日起至該B類信托單位終止日止。

二、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

1.交易結(jié)構(gòu)：

受托人向社會投資人募集優(yōu)先信托單位，并由劣后委托人深圳市xxx優(yōu)先公司(以下簡稱“)按照1:3的比例認購劣后信托單位。信托資金用于在上海黃金交易所和上海鉆石交易所購買黃金、鉆石等文化消費品原料，并委托專業(yè)公司加工為黃金、鉆石等消費投資文化產(chǎn)品在其渠道銷售。取得銷售回款后優(yōu)先向優(yōu)先信托單位受益人分配信托利益，優(yōu)先信托單位信托利益全部實現(xiàn)剩余部分向劣后信托單位受益人分配。

2.保障措施：

① 次級受益人xxx現(xiàn)金認購25%劣后信托單位，為優(yōu)先信托單位信托利益的實現(xiàn)提供保障；

② 在國內(nèi)公開市場和權(quán)威交易所購買原料，并取得發(fā)票；

③ 借助優(yōu)質(zhì)專業(yè)公司的加工能力和銷售渠道投資文化產(chǎn)品。第1期信托單位中的優(yōu)質(zhì)專業(yè)公司為xxx股份有限公司,詳情請見下方合作方介紹。

④ 專業(yè)公司或其實際控制人對其管理與銷售義務提供連帶責任保證。第1期信托單位由xxx實際控制人提供連帶責任保證。

⑤ 外派管理人員現(xiàn)場管理。

3.合作方介紹：

xxx是一家成立于1999年的致力于貴金屬文化產(chǎn)品創(chuàng)意設計、研發(fā)、生產(chǎn)加工和銷售、經(jīng)營為一體的國際化股份制集團企業(yè)。國富黃金作為上海黃金交易所綜合類會員及中國黃金協(xié)會第一屆理事單位、深圳市乃至全國黃金珠寶行業(yè)最早一批獲”中國名牌"殊榮的企業(yè)之一，取得了2008北京奧運會、2010上海世博會、廣州亞運會、2011深圳大運會及2012倫敦奧運會等近年來一系列國際重大活動賽事貴金屬產(chǎn)品特許生產(chǎn)商或經(jīng)銷商資格。

目前xxx的合作伙伴包括中國銀行、中國工商銀行、交通銀行、招商銀行等，是上述大型金融機構(gòu)重要的貴金屬業(yè)務合作公司。尤其在中國銀行系統(tǒng)，國富黃金是唯一一家擁有自己產(chǎn)品研發(fā)、加工工廠并通過其總行認證的民營企業(yè)品牌。

三、產(chǎn)品購買

1.認購條件：

加入本信托計劃的資金應當是人民幣資金。認購信托單位的投資者須是合格投資者。A類信托單位自然人投資者交付的認購資金不低于人民幣100萬元，以1萬元的整數(shù)倍遞增，且其中投資額低于300萬元的自然人投資者數(shù)量不超過50人；機構(gòu)投資者交付的認購資金不低于人民幣100萬元。B類信托單位投資者交付的單筆認購/申購資金不低于人民幣1萬元。

2.信托專戶：

開戶人：xxx信托有限公司

開戶行：xxx銀行股份有限公司

賬號：

3.簽約須知：

自然人投資者需攜帶下列文件到我公司簽約：銀行劃款憑證、本人有效身份證件原件及復印件、以投資者身份在任何一家銀行開立的信托利益分配賬戶及賬戶卡片。

機構(gòu)投資者需攜帶下列文件到我公司簽約：銀行劃款憑證、營業(yè)執(zhí)照原件及復印件、組織機構(gòu)代碼證原件及復印件、稅務登記證原件及復印件、法人代表身份證復印件、法人代表授權(quán)委托書原件、經(jīng)辦人身份證原件及復印件、公司章程復印件(上述復印件需加蓋公章，并請攜帶公司公章)。

4.信息披露：

信托計劃存續(xù)期間，受托人將按照法律規(guī)定和本合同的約定向受益人進行信息披露。受托人制作的披露文件將以下列方式之一進行披露：辦公場所存放備查；在受托人網(wǎng)址上公告；受益人來函索取時以郵寄方式遞送；以電子郵件的形式向委托人/受益人發(fā)送；法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或者信托文件規(guī)定的其他形式。

5.風險提示：

在簽署有關信托合同前，委托人應當仔細閱讀本認購風險申明書、信托計劃說明書及信托合同，謹慎做出是否簽署信托文件的決定，并保證交付的信托財產(chǎn)是委托人合法所有的財產(chǎn)，其所有權(quán)無爭議。委托人加入本信托計劃屬于自愿申請，委托人在認購風險申明書上簽字，即表明已認真閱讀并理解所有的信托計劃文件，并愿意依法承擔相應的信托投資風險。

本資料僅作為信托計劃的說明材料，并不構(gòu)成對潛在投資者的要約行為。投資者購買信托產(chǎn)品時，請以信托文件約定的內(nèi)容為準。

第四篇：中融-鑫瑞1號結(jié)構(gòu)化集合資金信托計劃

中融-鑫瑞1號結(jié)構(gòu)化集合資金信托計劃（推介資料）

項目要素：

信托名稱：中融-鑫瑞1號結(jié)構(gòu)化集合資金信托計劃

信托規(guī)模：預計人民幣10億元，最低5000萬元，不設上限

信托期限：2年（可存續(xù)8年）

預期收益：

12個月產(chǎn)品收益：300-1000萬，年化9.5%；1000萬以上，年化10%；

18個月產(chǎn)品收益：300-1000萬，年化10.5%； 1000萬以上，年化11%；

24個月產(chǎn)品收益：300-1000萬，年化11.5%； 1000萬以上，年化12%；

付息方式：分配

信托類型：集合結(jié)構(gòu)化

資金投向：信托資金投向民生工程、能源、文化產(chǎn)業(yè)等優(yōu)質(zhì)行業(yè)的優(yōu)質(zhì)企業(yè)及項目，通過債權(quán)、股權(quán)、收益權(quán)、債權(quán)加股權(quán)等組合方投資，或通過以有限合伙人身份加入有限合伙企業(yè)、投資信托受益權(quán)等方式投資于其他風險可控的項目及產(chǎn)品。資金閑置期間也可以用于銀行存款、貨幣市場基金、債券等金融產(chǎn)品。次級委托人簡介：

北京興業(yè)源投資有限公司，于2010年3月成立，注冊資本1億元人民幣，總資產(chǎn)約23億，是一家綜合性投資有限責任公司。公司主要經(jīng)營范圍為項目投資，投資管理，市場調(diào)查，企業(yè)策劃，經(jīng)濟貿(mào)易咨詢，企業(yè)管理咨詢，財務咨詢等。

流動資產(chǎn)主要為貨幣資金，交易性金融資產(chǎn)，非流動性資產(chǎn)主要為可供出售金融資產(chǎn)、長期股權(quán)投資等，其中可供出售金融資產(chǎn)可在需要時可及時在二級市場出售，長期股權(quán)投資同樣可以在需要時及時變現(xiàn)，迅速補充流動資金，風險對抗能力較強。

產(chǎn)業(yè)背景分析：

（一）基建類項目投資背景分析

我國城市基礎設施建設嚴重滯后，頗待改善，我國城市基礎設施建設欠賬多，缺口大，表現(xiàn)為：交通阻塞日趨嚴重；供水不足，排水設施落后；城市汽化率低；交通運輸，尤其是鐵路運輸能力嚴重不足等。近幾年，以首都為代表的城市交通擁堵、內(nèi)澇、霧霾等問題讓各大城市基礎設施嚴重不足的現(xiàn)象表露無疑。這日益成為制約我國社會經(jīng)濟發(fā)展的瓶頸，急須得以改善。

2011年以來，隨著政府刺激內(nèi)需政策效應的逐漸顯現(xiàn)以及國際經(jīng)濟形勢的好轉(zhuǎn)，基建下游行業(yè)進入新一輪景氣周期從而帶來基建市場需求的膨脹，基建行業(yè)的銷售回升明顯，供求關系得到改善，行業(yè)盈利能力穩(wěn)步提升。在國家“十二五”規(guī)劃和新型城鎮(zhèn)化戰(zhàn)略的大方針下，基建面臨巨大的市場投資機遇，行業(yè)有望迎來新的發(fā)展契機。

（二）能源產(chǎn)業(yè)投資背景分析（以水電為例）

水電行業(yè)具有優(yōu)良的資源屬性，水電行業(yè)天然地域的壟斷性和項目審批制使得該行業(yè)壁壘高，目前主要主要流域已經(jīng)分配完畢，其他公司很難再進入該行業(yè)，具有天然的護城河；而水電優(yōu)先上網(wǎng)，電價穩(wěn)定，除受降雨影響外幾乎沒有任何風險，一旦投產(chǎn)即可獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流，水電行業(yè)具有優(yōu)良的資源屬性。受霧霾天氣以及碳減排壓壓力的影響，未來幾年水電將加速建設。預計到2020年投產(chǎn)裝機將增加到2.1億千瓦，增加60%。今年5月6日，國務院常務會議部署2013年深化經(jīng)濟體制改革重點工作，內(nèi)容設計水電價格體制改革。多數(shù)電站上網(wǎng)電價將高出當?shù)厮姌藯U電價20-40%，電改將帶給跨區(qū)域電站豐厚的政策紅利。

第五篇：華鑫信托湖州銀行股權(quán)收益權(quán)1401集合資金信托計劃

華鑫信托-湖州銀行股權(quán)收益權(quán) 1401 集合資金信托計劃 信托規(guī)模：不超過 0.8 億元

信托期限：18 個月，信托屆滿 12 個月可提前還款。

資金用途： 資金用于受讓鼎立控股集團股份有限公司（以下簡稱“鼎立控股”）合 法持有的湖州銀行 3300 萬股股權(quán)，信托資金用于補充鼎立控股經(jīng)營性現(xiàn)金流。投資人預期收益：

A 類：100 萬元（含）以上 300 萬元（不含），收益率：9.2 %/年；

B 類：300 萬元（含）以上，收益率：9.6%/年。

信托成立條件：

本期信托分期受讓，每期均為 18 個月，募集資金達到（含）3000 萬元

以上即可宣布成立；信托成立后，每期募集資金不低于 2000（含）萬

元。

信托財產(chǎn)分配：信托屆滿 12 個月分配收益

擔保措施：

1）湖州銀行 3300 萬股銀行股權(quán)質(zhì)押；

2）實際控制人提供不可撤銷的連帶責任保證擔保。

融資方背景：

鼎立控股集團股份有限公司最新注冊資本為人民幣 37380 萬元，注冊地為浙江省東陽市望江北路 1 號。

鼎立控股集團股份有限公司經(jīng)過 20 多年持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，現(xiàn)已成為一家運作規(guī)范、競爭力較強的綜合型企業(yè)集團。鼎立控股集團股份有限公司主要經(jīng)營建筑施工、醫(yī)藥、房地產(chǎn)、能源、橡膠、農(nóng)用裝備、稀土及金融投資等八大行業(yè)，其中醫(yī)藥行業(yè)占該集團總營業(yè)收入的 60%，房地產(chǎn)行業(yè)僅占該集團總營業(yè)收入的 10%。

鼎立控股集團股份持有上市公司上海鼎立科技發(fā)展(集團)股份有限公司（股票簡稱“鼎立股份”）36.07%的股權(quán)，鼎立股份總股本 5.67 億元，每股凈資產(chǎn) 1.59 元。