第一篇：《S70科技金融和投貸聯(lián)動統(tǒng)計監(jiān)測表》填報說明 1209

《S70科技金融和投貸聯(lián)動統(tǒng)計監(jiān)測表》填報說明

第一部分：引言

本表由表一科技金融基本情況表和表二投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)情況表組成。

表一主要用于反映填報機(jī)構(gòu)提供科技金融服務(wù)的機(jī)構(gòu)情況，以及銀行發(fā)放的科技貸款情況。

表二主要用于反映填報機(jī)構(gòu)內(nèi)部投貸聯(lián)動和外部投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)情況。第二部分：一般說明

1．報表名稱：

科技金融和投貸聯(lián)動統(tǒng)計監(jiān)測表

2．報表編碼： 銀監(jiān)統(tǒng)S70號 3．填報機(jī)構(gòu)：

政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵儲銀行、外資銀行、城市商業(yè)銀行、民營銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行、信托公司等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

4．報送口徑、頻度及時間：

境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)匯總數(shù)據(jù)（季報）為季后18日 5．報送方式：

以電子報表形式報送銀監(jiān)會。6．?dāng)?shù)據(jù)單位：萬元。

7．四舍五入要求：金額保留兩位小數(shù)。

8．填報幣種：按本外幣合計人民幣填報。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將外幣折算為人民幣時，應(yīng)按照報告期末最后一天國家外匯管理局公布的人民幣兌美元、歐元、日元和港幣的基準(zhǔn)匯價進(jìn)行折算。美元、歐元、日元和港幣等四種主要貨幣以外的其他貨幣對人民幣的折算匯率，以報告期末最后一天美元對人民幣的基準(zhǔn)匯率與同一天上午9時國際外匯市場其他貨幣兌美元匯率套算確定。

第三部分：具體說明 本部分對《科技金融和投貸聯(lián)動統(tǒng)計監(jiān)測表》主要項目做出說明。表

一、科技金融基本情況

該表主要統(tǒng)計各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)科技型企業(yè)的情況，包括科技金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)機(jī)構(gòu)情況、科技貸款情況等。

第I部分：科技金融機(jī)構(gòu)情況表

[1.1 科技支行]: 是指主要服務(wù)于科技型企業(yè)尤其是科技型中小微企業(yè)的、經(jīng)過銀行監(jiān)管部門認(rèn)定的專業(yè)或特色支行。

[1.2 科技特色支行]:指主要服務(wù)于科技型企業(yè)尤其是科技型中小微企業(yè)的、由銀行自身認(rèn)定的專業(yè)或特色支行（未得到銀行監(jiān)管部門認(rèn)定）。

[1.3 科技金融專營機(jī)構(gòu)]:指按照《中資商業(yè)銀行專營機(jī)構(gòu)監(jiān)管指引》（銀監(jiān)發(fā)[2012]59號）的規(guī)定所設(shè)立的服務(wù)于科技型企業(yè)的專營機(jī)構(gòu)。專營機(jī)構(gòu)是指中資商業(yè)銀行針對本行某一特定領(lǐng)域業(yè)務(wù)所設(shè)立的、有別于傳統(tǒng)分支行的機(jī)構(gòu)，并同時具備以下特征：1.針對某一業(yè)務(wù)單元或服務(wù)對象設(shè)立；2.獨(dú)立面向社會公眾或交易對手開展經(jīng)營活動；3.經(jīng)總行授權(quán)，在人力資源管理、業(yè)務(wù)考核、經(jīng)營資源調(diào)配、風(fēng)險管理與內(nèi)部控制等方面獨(dú)立于本行經(jīng)營部門或當(dāng)?shù)胤种?。專營機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)開展經(jīng)營活動，應(yīng)當(dāng)申領(lǐng)金融許可證，并在工商、稅務(wù)等部門依法辦理登記手續(xù)。

[2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的投資功能子公司]:是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的能夠以自有資金開展未上市科創(chuàng)企業(yè)股權(quán)投資，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸投放相結(jié)合開展內(nèi)部投貸聯(lián)動的子公司。

[3.外部投貸聯(lián)動主要合作投資公司（前10家）]:是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展外部投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)主要合作的天使投資、風(fēng)險投資、私募股權(quán)投資等投資公司，按照開展外部投貸聯(lián)動合作的業(yè)務(wù)規(guī)模存量進(jìn)行排序。

第II部分：科技貸款情況表

[科技型企業(yè)貸款]：是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向科技型企業(yè)發(fā)放的貸款。其中“科技型企業(yè)”的定義參照《關(guān)于進(jìn)一步加大對科技型中小企業(yè)信貸支持的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)[2009]37號）確定，即是指同時滿足以下條件的企業(yè)：1.產(chǎn)品（或服務(wù)）屬于《國家重點支持的高新技術(shù)領(lǐng)域》的范圍；2.企業(yè)當(dāng)年研究開發(fā)經(jīng)費(fèi)（技術(shù)開發(fā)費(fèi)）占企業(yè)總收入的3%以上；3.企業(yè)有原始性創(chuàng)新、集成創(chuàng)新、引進(jìn)消化再創(chuàng)新等可持續(xù)的技術(shù)創(chuàng)新活動，有專門從事研發(fā)的部門或機(jī)構(gòu)。

[科技型中小企業(yè)貸款]：是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向科技型中小企業(yè)發(fā)放的貸款。其中“科 技型中小企業(yè)”參照《關(guān)于進(jìn)一步加大對科技型中小企業(yè)信貸支持的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)[2009]37號）的定義，即同時滿足以下條件的企業(yè)：1.符合中小企業(yè)國家標(biāo)準(zhǔn)，企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)按《關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的通知》（工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號）規(guī)定執(zhí)行，中小企業(yè)分為中型、小型、微型三種類型，國家有關(guān)部門對中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)修改后即按新標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行；2.產(chǎn)品（或服務(wù)）屬于《國家重點支持的高新技術(shù)領(lǐng)域》的范圍；3.企業(yè)當(dāng)年研究開發(fā)經(jīng)費(fèi)（技術(shù)開發(fā)費(fèi)）占企業(yè)總收入的3%以上；4.企業(yè)有原始性創(chuàng)新、集成創(chuàng)新、引進(jìn)消化再創(chuàng)新等可持續(xù)的技術(shù)創(chuàng)新活動，有專門從事研發(fā)的部門或機(jī)構(gòu)。

[科創(chuàng)企業(yè)貸款]：是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向科創(chuàng)企業(yè)發(fā)放的貸款。其中“科創(chuàng)企業(yè)”由《關(guān)于支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大創(chuàng)新力度 開展科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)動試點的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕14號）定義，即是指符合下列條件之一的科技型中小微企業(yè)：1.滿足高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定條件、獲得國家高新技術(shù)企業(yè)證書；2.經(jīng)地方政府認(rèn)定且納入地方政府風(fēng)險補(bǔ)償范疇；3.經(jīng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審慎篩查后認(rèn)定。

[A累計客戶數(shù)]：自2016年1月1日起累計計算。[B累計額]:自2016年1月1日起累計計算。

[E占比（%）]： [4.1 不良貸款]、[5.1 不良貸款]、[6.1 不良貸款]行填寫對應(yīng)貸款類別的不良貸款率； [4.2 最大貸款客戶]、[5.2 最大貸款客戶]、[6.2 最大貸款客戶]行填寫最大單一客戶貸款余額占該類別貸款余額的比重。

[F 累計損益]：自2016年1月1日起累計計算。其中貸款損益的計算按銀行內(nèi)部相關(guān)管理辦法和財務(wù)報表口徑計算，成本方面應(yīng)綜合資金成本、運(yùn)營成本、風(fēng)險成本等因素，收益方面應(yīng)綜合貸款利息收入、與貸款相關(guān)的財務(wù)顧問收入等。

表

二、投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)情況表

該表主要統(tǒng)計各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部投貸聯(lián)動和外部投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)情況。第I部分：內(nèi)部投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)情況表

該部分主要監(jiān)測統(tǒng)計填報機(jī)構(gòu)內(nèi)部投貸聯(lián)動項下投資業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)以及投貸合并的情況。內(nèi)部投貸聯(lián)動是指銀監(jiān)會 科技部 人民銀行《關(guān)于支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大創(chuàng)新力度開展科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)動試點的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕14號，以下簡稱《指導(dǎo)意見》）所定義的投貸聯(lián)動，即銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以“信貸投放”與本集團(tuán)設(shè)立的具有投資功能的子公司以自有資金進(jìn)行的“股權(quán)投資”相結(jié)合的方式，通過相關(guān)制度安排，由投資收益抵補(bǔ)信貸風(fēng)險，實現(xiàn)科創(chuàng)企業(yè)信貸風(fēng)險和收益的匹配，為科創(chuàng)企業(yè)提供持續(xù)資金支持的融資模式。

[1.投資合計]:反映填報機(jī)構(gòu)的投資功能子公司在本行內(nèi)部投貸聯(lián)動項下開展的科創(chuàng)企業(yè)股權(quán)投資情況。[1.1 按投資方式]：按照投資功能子公司對科創(chuàng)企業(yè)的投資方式進(jìn)行分類，包括子公司直接投資、子公司持有遠(yuǎn)期權(quán)益和其他投資方式。其中，子公司直接投資是指投資功能子公司以自有資金直接進(jìn)行股權(quán)投資，持有遠(yuǎn)期權(quán)益是指投資功能子公司持有科創(chuàng)企業(yè)的認(rèn)股權(quán)證、股票期權(quán)等遠(yuǎn)期權(quán)益憑證。

[1.2 按企業(yè)成長階段]:按照投資功能子公司所投資的科創(chuàng)企業(yè)所處階段進(jìn)行分類，分為種子期、初創(chuàng)期、成長期、成熟期。其中累計客戶數(shù)和累計額兩列按照投資功能子公司首次投資時科創(chuàng)企業(yè)所處的階段統(tǒng)計填寫；存量客戶數(shù)和余額兩列按照被投資企業(yè)在填表日所處階段統(tǒng)計填寫。

[1.2.1 種子期]:是指企業(yè)基本處于技術(shù)研究開發(fā)階段中后期，只有實驗室成果、創(chuàng)意或計劃書，尚沒有真正的產(chǎn)品，企業(yè)無收入來源，只有費(fèi)用支出，企業(yè)處于虧損期。

[1.2.2 初創(chuàng)期]:是指企業(yè)基本處于由科技成果向產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)變的階段，產(chǎn)品產(chǎn)銷量不大，“中試”、營銷等支出較大，企業(yè)財務(wù)處于虧損期。

[1.2.3 成長期]:是指企業(yè)銷售收入、現(xiàn)金流逐漸趨向穩(wěn)定，企業(yè)財務(wù)開始盈利。[1.2.4 成熟期]：是指企業(yè)的發(fā)展?jié)摿σ呀?jīng)充分體現(xiàn)，企業(yè)經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)定，經(jīng)營風(fēng)險降低。

[1.4 投資集中度]:是指最大單一客戶股權(quán)投資金額占投資子公司自有資金的比例。[2.貸款合計]：反映填報機(jī)構(gòu)的在本行內(nèi)部投貸聯(lián)動情況下開展的科創(chuàng)企業(yè)貸款情況。[2.1 按聯(lián)動方式]:按照內(nèi)部投貸聯(lián)動過程中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸投放與本集團(tuán)設(shè)立的具有投資功能的子公司以自有資金進(jìn)行的“股權(quán)投資”相結(jié)合的具體形式，將聯(lián)動方式分為“貸款+直投”、“貸款+遠(yuǎn)期權(quán)益”、“貸款+直投+遠(yuǎn)期權(quán)益”和“其他聯(lián)動形式”。

[2.1.1 貸款+直投]:反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以信貸投放與本集團(tuán)設(shè)立的具有投資功能的子公司以自有資金進(jìn)行直接投資相結(jié)合的方式，開展的科創(chuàng)企業(yè)內(nèi)部投貸聯(lián)動對應(yīng)的貸款情況。

[2.1.2 貸款+遠(yuǎn)期權(quán)益]:反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以信貸投放與本集團(tuán)設(shè)立的具有投資功能的子公司持有科創(chuàng)企業(yè)的認(rèn)股權(quán)證、股票期權(quán)等遠(yuǎn)期權(quán)益憑證相結(jié)合的方式，開展的科創(chuàng)企業(yè)內(nèi)部投貸聯(lián)動對應(yīng)的貸款情況。

[2.1.3 貸款+直投+遠(yuǎn)期權(quán)益]:反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以信貸投放與本集團(tuán)設(shè)立的具有投資功能的子公司以自有資金進(jìn)行的直接投資且持有認(rèn)股權(quán)證、股票期權(quán)等遠(yuǎn)期權(quán)益憑證相結(jié)合的方式，開展的科創(chuàng)企業(yè)內(nèi)部投貸聯(lián)動對應(yīng)的貸款情況。

[2.2 按企業(yè)成長階段]:按照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部投貸聯(lián)動中信貸投放的科創(chuàng)企業(yè)所處階段進(jìn)行分類，分為種子期、初創(chuàng)期、成長期、成熟期。其中累計客戶數(shù)和累計額兩列按照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)首次進(jìn)行信貸投放時科創(chuàng)企業(yè)所處的階段統(tǒng)計填寫；存量客戶數(shù)和余額兩列按照所服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)在填表日所處階段統(tǒng)計填寫。

[2.2.1 種子期]、[2.2.2 初創(chuàng)期]、[2.2.3 成長期]、[2.2.4 成熟期]的定義與前述 [1.2.1 種子期]、[1.2.2 初創(chuàng)期]、[1.2.3 成長期]、[1.2.4 成熟期]相同。

[3.投貸合并]:反映在內(nèi)部投貸聯(lián)動的情況下，對科創(chuàng)企業(yè)的投資和貸款的合并收益情況。

第II部分：外部投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)情況表

外部投貸聯(lián)動是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以“信貸投放”與非本集團(tuán)設(shè)立的、具有投資功能的公司（以下簡稱“外部投資公司”）或者銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的投資功能子公司利用非自有資金對科創(chuàng)企業(yè)進(jìn)行的“股權(quán)投資”相結(jié)合的方式，為科創(chuàng)企業(yè)提供資金支持的融資模式。外部投貸聯(lián)動的確定要以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與外部投資公司存在互動合作為前提，外部投資公司和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分別自行進(jìn)行投資和貸款、二者不存在信息互動和合作的不屬于外部投貸聯(lián)動。

[4.貸款合計]:反映填報機(jī)構(gòu)在本行外部投貸聯(lián)動情況下，開展的科創(chuàng)企業(yè)貸款情況。[4.1 按聯(lián)動方式]:按照在外部投貸聯(lián)動過程中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸投放與外部投資公司或者銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的投資功能子公司利用非自有資金進(jìn)行的“股權(quán)投資”相結(jié)合的具體形式，將聯(lián)動方式分為“貸款+外部直投”、“貸款+遠(yuǎn)期權(quán)益”、“貸款+外部直投+遠(yuǎn)期權(quán)益”和“其他聯(lián)動形式”。

[4.1.1 貸款+外部直投]:反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以信貸投放與外部投資公司進(jìn)行直接投資相結(jié)合的方式，開展的科創(chuàng)企業(yè)外部投貸聯(lián)動對應(yīng)的貸款情況。

[4.1.2 貸款+遠(yuǎn)期權(quán)益]:反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以信貸投放與外部投資公司持有科創(chuàng)企業(yè)的認(rèn)股權(quán)證、股票期權(quán)等遠(yuǎn)期權(quán)益憑證相結(jié)合的方式，開展的科創(chuàng)企業(yè)外部投貸聯(lián)動對應(yīng)的貸款情況。

[4.1.3 貸款+外部直投+遠(yuǎn)期權(quán)益]:反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以信貸投放與外部投資公司進(jìn)行直接投資且持有認(rèn)股權(quán)證、股票期權(quán)等遠(yuǎn)期權(quán)益憑證相結(jié)合的方式，開展的科創(chuàng)企業(yè)外部投貸聯(lián)動對應(yīng)的貸款情況。

[A 累計客戶數(shù)]：自2016年1月1日起累計計算。[B 累計額]:自2016年1月1日起累計計算。

[E 不良率或集中度（%）]:其中[1.4 投資集中度]行填寫投資集中度，即最大單一客戶股權(quán)投資金額占投資子公司自有資金的比例。[2.1.1 貸款+直投]、[2.1.2 貸款+遠(yuǎn)期權(quán)益]、[2.1.3 貸款+直投+遠(yuǎn)期權(quán)益]、[2.1.4 其他聯(lián)動形式]和[2.4 不良貸款]行填寫對應(yīng)貸款的不良率。

[F 累計損益]：自2016年1月1日起累計計算。其中貸款和投資損益的計算按銀行、投資公司內(nèi)部相關(guān)管理辦法和財務(wù)報表口徑計算，成本方面應(yīng)綜合資金成本、運(yùn)營成本、風(fēng)險成本等因素，收益方面應(yīng)綜合投資收益、貸款利息收入、貸款相關(guān)的財務(wù)顧問費(fèi)、認(rèn)股權(quán)證行權(quán)收益等。

第四部分：核對關(guān)系

1、S70_I科技金融基本情況表的核對關(guān)系

表內(nèi)校驗關(guān)系：

[1.1]≥[1.1.1],僅適用于C、D列 [1.1]≥[1.1.2],僅適用于C、D列 [1.2]≥[1.2.1],僅適用于C、D列 [1.2]≥[1.2.2],僅適用于C、D列 [4]≥[4.1]，僅適用于A、B、C、D列 [4]≥[4.2]，僅適用于D列

[5]≥[5.1]，僅適用于A、B、C、D列 [5]≥[5.2]，僅適用于D列

[6]≥[6.1]，僅適用于A、B、C、D列 [6]≥[6.2]，僅適用于D列 [4]≥[5]，僅適用于A、B、C、D列 [5]≥[6]，僅適用于A、B、C、D列 表間校驗關(guān)系：

S70_I_[6]≥S70_II_[2]，僅適用于A、B、C、D列 S70_I_[6]≥S70_II_[4]，僅適用于A、B、C、D列

2、S70_II投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)情況表的核對關(guān)系

表內(nèi)校驗關(guān)系：

[1]=[1.1.1]+[1.1.2]+[1.1.3],適用于A、B、C、D、F、G列 [1]≥[1.2.1]+[1.2.2]+[1.2.3]+[1.2.4],僅適用于A、B、C、D列 [1]≥[1.3],僅適用于A、B、C、D列

[2]=[2.1.1]+[2.1.2]+[2.1.3]+[2.1.4],僅適用于A、B、C、D列 [2]≥[2.2.1]+[2.2.2]+[2.2.3]+[2.2.4],僅適用于A、B、C、D列 [2]≥[2.3],僅適用于A、B、C、D列 [2]≥[2.4],僅適用于A、B、C、D列

[2.4]≥[2.4.1]+[2.4.2]+[2.4.3]+[2.4.4],僅適用于A、B列 [3]=[1]+[2],僅適用于F、G列

[4]=[4.1.1]+[4.1.2]+[4.1.3]+[4.1.4],僅適用于A、B、C、D列 [4]≥[4.2],僅適用于A、B、C、D列

[4.2]≥[4.2.1]+[4.2.2]+[4.2.3]+[4.2.4],僅適用于A、B列 表間校驗關(guān)系：

S70_I_[6]≥S70_II_[2]，僅適用于A、B、C、D列 S70_I_[6]≥S70_II_[4]，僅適用于A、B、C、D列