第一篇：票據(jù)的概念就是出票人依照票據(jù)法規(guī)定的條件.

票據(jù)法

票據(jù)的概念就是出票人依照票據(jù)法規(guī)定的條件，簽發(fā)的承諾自己在見票時或委托付款人在見票時無條件支付確定金額給收款人或持票人的一種有價證券。

票據(jù)總是要有一定的條件，這個條件就是指必須有真實的交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)總是為支付服務(wù)的，而支付是有一定的理由的，這個理由就是真實的交易關(guān)系或真實的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。所以我們理解票據(jù)主要是為合同中付款而服務(wù)的一種支付方式。

一、概念

票據(jù)法是指調(diào)整票據(jù)中產(chǎn)生的權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律規(guī)范的總和。這里我們有一個基本的法律――《中華人民共和國票據(jù)法》還有最高人民法院關(guān)于票據(jù)法的司法解釋和中國人民銀行關(guān)于票據(jù)的行政規(guī)章，這些構(gòu)成了整個票據(jù)法的體系，除此之外還有《民法通則》、《民事訴訟法》的規(guī)定等等。所以說票據(jù)法從廣義上講是一個法群，俠義上講單指《中華人民共和國票據(jù)法》，但是光靠《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，我們實踐中操作起來還有一定困難，所以還是要根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定、司法解釋和行政規(guī)章來共同解決票據(jù)爭議和票據(jù)問題。

二、票據(jù)法律關(guān)系

票據(jù)法律關(guān)系就是當事人之間因為票據(jù)的出票、背書、承兌、保證、付款、追索而在相互之間產(chǎn)生的具有法律上權(quán)利義務(wù)關(guān)系，它構(gòu)成有約束力的內(nèi)容。法律關(guān)系有三個要素：第一，主體；第二，客體；第三，內(nèi)容。

票據(jù)法律關(guān)系的主體有兩類：第一類是基本當事人，第二類是非基本當事人?；井斒氯税ㄈ齻€：出票人、收款人、付款人。在此請大家注意如果是匯票和支票都有三方當事人：出票人、收款人、付款人，其中付款人多為委托付款人。還有一種票據(jù)叫本票，它的付款人就是出票人，就是本人出票本人付款。因此本票的基本當事人是兩個，這與支票和匯票不一樣，大家要注意。還有一類當事人是非基本當事人人，有保證人、承兌人、被背書人即接受轉(zhuǎn)讓的票據(jù)的新的持票人。為什么把這些人叫非基本當事人？因為出票時這些人還未參加到票據(jù)關(guān)系中，只是在出票之后他們出于一定的目的比方說投資的目的、商業(yè)合作提供擔保的目的等而參加到了票據(jù)法律關(guān)系中。

第二是客體，即票據(jù)的金額，票據(jù)本身

第三是內(nèi)容，即票據(jù)權(quán)利，票據(jù)權(quán)利是反映在票據(jù)金額上的，這張票據(jù)是一萬元，那它的票據(jù)權(quán)利就是一萬元，這張票據(jù)是一百萬元，那它的票據(jù)權(quán)利就是一百萬。除了持票人享有票據(jù)權(quán)利，其他人都是債務(wù)人或連帶債務(wù)人，這點請同學們務(wù)必要掌握。一張票據(jù)上無論有多少個當事人，只有一個人是權(quán)利人，其他的都是債務(wù)人或連帶債務(wù)人。

三、票據(jù)行為與票據(jù)權(quán)利

1、票據(jù)行為

票據(jù)行為是指票據(jù)當事人依照票據(jù)法規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，在行使自己的權(quán)利和承擔自己的義務(wù)過程中的一種法律活動。

當事人首先要出票。出票有目的，為何要出票呢？出票就是付錢給別人，因為出票是有一定真實的交易關(guān)系或者債權(quán)債務(wù)關(guān)系。我們知道的我國貨幣分為兩種，一種是人民幣現(xiàn)鈔，還有一種是存款式貨幣。存款式貨幣怎么使用呢？是放在銀行里的，這種貨幣看得見摸不著，你只能通過一定的支付指令要求銀行將你存在銀行帳戶上的貨幣支付給持票人，或者劃到持票人的帳戶上。這是使用票據(jù)的目的。

票據(jù)行為中第一個也是很重要的是出票行為，就是當事人將他在銀行中的存款劃給債權(quán)人。出票行為是基本票據(jù)行為，自此基礎(chǔ)上又產(chǎn)生了保證行為、承兌行為、背書轉(zhuǎn)讓行為、付款行為，以及在付款不能實現(xiàn)時產(chǎn)生追索行為。請同學們務(wù)必注意是票據(jù)行為是一種法律活動。如果我們提到一種法律活動意味著它必須遵循相應(yīng)的法律條件和程序。

2、票據(jù)權(quán)利

票據(jù)權(quán)利即收款人或持票人依票據(jù)而享有的權(quán)利。他們的權(quán)利由兩個部分組成，第一是請求付款權(quán)，第二是追索權(quán)。這兩個權(quán)利是按順序行使的，下面我們先看第一個――請求付款權(quán)。

因為票據(jù)是出票人欠別人的錢而開出的有價證券，這種有價證券是從出票人的銀行存款中付出一部分給持票人或收款人。持票人或收款人的票據(jù)權(quán)利就是根據(jù)合同的約定或其它如稅收、破產(chǎn)、贈與等真實的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，從出票人的賬上拿出一定的錢到自己的賬上。這便是請求付款權(quán)，它是最基本的權(quán)利。出票的目的以及訂立合同交易的目的都是為了拿到錢，因為票據(jù)上反映的是合同中的一種給付對價。

第二個權(quán)利是追索權(quán)。追索權(quán)是指持票人或收款人在提示付款不能實現(xiàn)時，他就將票據(jù)加上付款人拒絕付款或拒絕承兌的證明，向他的前手行使追索的一種權(quán)利。也就是說，第一個權(quán)利是請求付款權(quán)，當?shù)谝粋€權(quán)利不能順利行使時才順序行使第二個權(quán)利追索權(quán)。這一點請同學們注意它是順序行使的權(quán)利，怎么證明它的順序呢？要有拒絕付款證明或拒絕承兌證明。

四、票據(jù)的偽造、變造

1、票據(jù)的偽造

票據(jù)的偽造是指收款人或持票人在票據(jù)上沒有權(quán)利而仿造別人的簽名或是對簽名進行涂改的行為。

偽造我們在實務(wù)中要做廣義的理解，第一個是故意地去偽造他人地簽名，比如說收款人叫張三，李四撿到這張票據(jù)。他沒有合法的行使票據(jù)權(quán)利的權(quán)利，因為票據(jù)上看不出他是怎樣得到這張票據(jù)的，然后他就仿照張三的名字在票據(jù)上簽字，構(gòu)成票據(jù)的偽造。

還有一種就是票據(jù)當事人是合法的持票人，他在票據(jù)上背書轉(zhuǎn)讓時或者保證、承兌過程當中書寫名字時寫錯了，按票據(jù)法規(guī)定名字寫錯在任何情況下都不得更改，但他更改了。更改了怎么辦呢？這張票據(jù)就構(gòu)成了偽造。

我們小結(jié)一下：票據(jù)的偽造就是指對名稱的擅自使用或者是涂改。

2、票據(jù)的變造

票據(jù)的變造按票據(jù)法的規(guī)定是指票據(jù)的當事人沒有更改的權(quán)利而擅自在票據(jù)除了簽章以外的事項進行變更。比如說將金額由大改小，將出票日期改前或改后，將票據(jù)的其他記載事項如付款地點、付款時間等進行涂改。

票據(jù)變造是個法律概念，我們在其它法律中學習到票據(jù)變造也是票據(jù)偽造的一種。票據(jù)法將二者分開，目的是使同學們以及實務(wù)工作者更好地理解票據(jù)出現(xiàn)偽造和變造的情況下應(yīng)該分別如何處理。這一點請同學們仔細閱讀票據(jù)法的條文和中國人民銀行關(guān)于票據(jù)的有關(guān)行政規(guī)章再結(jié)合看教材，把這個問題弄清楚。

五、票據(jù)的抗辯

抗辯是指義務(wù)人依照法律規(guī)定的理由不履行或暫停履行自己的義務(wù)，抗辯是否定對方的權(quán)利的意思。

票據(jù)的抗辯是付款人依照票據(jù)法規(guī)定的事由不付款或暫停付款的一種活動，要注意的是他必須依照法律規(guī)定的事由而不能是自己想象的事由。比如說法律規(guī)定大小寫金額不一致時付款人即債務(wù)人可以不付款，而債務(wù)人不能自己想象事由如債權(quán)人交付我的機器一年內(nèi)可能無法正常運轉(zhuǎn)，那我是不是就能拒絕付款呢？或者債務(wù)人覺得債權(quán)人簽訂的合同將來有可能對自己不利，那我能否拒絕付款？他這種自己想象的理由是不能成立的，如果他自己想象理由而拒絕付款，將來就要承擔拒絕付款責任。

票據(jù)法規(guī)定當事人付款一定要依照票據(jù)法規(guī)定的條件付款，當出現(xiàn)票據(jù)法規(guī)定的事由可以拒絕付款，如大小寫不一致，背書不連續(xù)，票據(jù)上有非法涂改的情況等等，這些情況下就不能付款，構(gòu)成票據(jù)的抗辯。

我們小結(jié)一下：票據(jù)的抗辯就是票據(jù)的債務(wù)人包括連帶債務(wù)人，依照票據(jù)法規(guī)定的事由拒絕付款或暫停付款的一種法律活動。它的焦點問題就是一定要是票據(jù)法規(guī)定的事由而不能是自己想象的。

六、票據(jù)的喪失和補救

1、票據(jù)的喪失

票據(jù)的喪失是指持票人所拿的票據(jù)不見了，“不見了”要做廣義上的理解，第一種是的確不見了，丟了；第二種是知道下落但票據(jù)原件不在自己手里，這也有兩種情況：第一種，的確知道它毀滅了，比如說票據(jù)放在襯衣口袋里擱到洗衣機里洗壞了，然后被水沖走了，或者被火燒掉了，你雖知道下落但也算票據(jù)丟失，因為無法控制原件。

第二種，知道下落但票據(jù)在別人手里，比如說拿票據(jù)做質(zhì)押擔保，你履行了債務(wù)但債權(quán)人沒有將票據(jù)還給你，這也屬于票據(jù)不在自己控制下，你要想辦法如何能將票據(jù)拿回來，因為票據(jù)權(quán)利只有是根據(jù)票據(jù)原件才能行使。

2、票據(jù)的補救

票據(jù)喪失如何補救呢？第一種是通過公示催告作出除權(quán)判決。這種補救要有條件。第一，只有是可以掛失支付的票據(jù)才能補救。掛失支付是指票據(jù)上寫明了付款人，你明確知道到哪去行使票據(jù)權(quán)利，你就可以通知債務(wù)人這張票據(jù)不能付款。因為票據(jù)是我的但不見了，持票人不是真正的權(quán)利人。

第二，掛失支付是有時間要求的，因為銀行不可能因為一個客戶的要求而凍結(jié)自己的業(yè)務(wù)。票據(jù)法規(guī)定申請人即失票人必須在掛失支付三個工作日內(nèi)到人民法院去提起公示催告的申請，要求人民法院對這張票據(jù)宣告無效。掛失支付的申請法院會給你一個立案的文件，持此文件去銀行，銀行會凍結(jié)你的掛失支付，一直到法院作出除權(quán)判決的時候才解凍。

第三，經(jīng)過公示催告程序。公示催告程序，同學們注意，它只有申請人而沒有被告，被申請人往往不特定，不知道是誰。申請的目的是為了宣告票據(jù)的無效，經(jīng)過這個程序，法院將票據(jù)的基本情況刊登出來，如票據(jù)的種類是支票還是本票，編號是多少金額是多少，出票人是誰，收款人是誰，付款人是誰，然后就通知票據(jù)的利害關(guān)系人在兩個月內(nèi)到本院申報權(quán)利。在兩個月內(nèi)沒有人申報權(quán)利或是申報權(quán)利不能成立的，人民法院就根據(jù)申請人的請求宣告該票據(jù)無效。

第四步，申請人就可以拿除權(quán)判決書去銀行請求付款，銀行會將判決書上寫明的票面金額付給申請人。

第二種補救是針對知道下落但票據(jù)在別人手里，比如剛才說拿票據(jù)做質(zhì)押擔保的情形，債務(wù)人履行債務(wù)后對方未將票據(jù)返還，這時債務(wù)人就可以向法院申請返還票據(jù)。他提起返還之訴要有明確的被告，這和公示催告是不一樣的。

匯票

匯票是一個基本的票據(jù)，就是說它反映了整個票據(jù)法幾乎所有的制度，也是我們學習的重點。同學們一定要抓住匯票的基本制度，像出票、承兌、保證、付款、背書、追索，學好這六個制度才能很好地掌握票據(jù)法的精髓。

一、匯票的概念和種類

（一）匯票是指出票人依照一定的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，向收款人簽發(fā)的承諾自己在見票時或委托付款人在見票時無條件支付確定金額的票據(jù)。

（二）種類

匯票有兩類三種：第一類是指銀行匯票，它是指銀行簽發(fā)的匯票，它反映的是銀行的信用。銀行匯票是在買賣合同關(guān)系中產(chǎn)生的，是在異地交易，不同城市的交易中產(chǎn)生的，匯是三點水旁，有百川匯海的意思，是水的流動，匯就是流動的意思，匯票在全國范圍內(nèi)流動。你在北京，在上海買了一批機器，拿著現(xiàn)金去，你怕付了貨款拿不到機器，對方也怕交了貨拿不到錢，于是匯票產(chǎn)生，匯票就是一手交錢一手交貨的意思。匯票是由買方去銀行申請開出的，去向銀行申請開出匯票時要將等額的錢存入銀行，想開出一萬的匯票就要存入一萬塊錢，想開出一百萬的匯票就要存入一百萬。銀行在這里是不予墊款的，它反映的是銀行的信用。

第二類是商業(yè)匯票，指在買賣合同中買方簽發(fā)給賣方的一種匯票，它包括兩種，一種是銀行承兌匯票，一種是商業(yè)承兌匯票。銀行承兌匯票是指買賣合同中買方開出銀行承兌匯票后，請求自己的開戶銀行對該匯票作出承兌，這種承兌就是一種擔保，其中承叫做承諾，是保證，兌就是兌現(xiàn)，兌現(xiàn)就是付款，所以承兌就是保證付款的意思。銀行為什么要對他保證付款呢，因為他和銀行之間有著 合作關(guān)系。然后他就把匯票交給買賣合同賣方，比如賣了一批價值30萬的鋼材，賣方拿到匯票后就可以安心地交付貨物，買方在向賣方交付匯票后則可以提前拿到貨物，因為銀行承兌匯票反映的是銀行的信用，比較可靠，賣方拿到匯票后就可以到銀行去拿錢，因為銀行承兌匯票的主債務(wù)人已經(jīng)不是買方了，而是承兌行。第二種是商業(yè)承兌匯票，它是在商業(yè)活動中主要是在買賣合同中由買方承兌的匯票。在商業(yè)活動中總是由買方來付款的，比如他買了別人30噸水泥，50噸鋼材，一輛汽車，他要給對方付款，要給對方付自己存在銀行帳上的錢，比如買方在銀行存有100萬，從中劃出30萬給賣方，商業(yè)承兌匯票就是通知銀行在見票時無條件付款給收款人的一種票據(jù)。銀行承兌匯票與商業(yè)承兌匯票的關(guān)鍵區(qū)別在于銀行承兌匯票的付款人是銀行，它體現(xiàn)的是銀行的信用，而商業(yè)承兌匯票的付款人是買賣合同中的買方，銀行只是受托付款人，它體現(xiàn)的是買方的信用，兩者的信用程度是不同的，銀行承兌匯票的信用度更強一些。比如在商業(yè)談判活動中，對交易對手的了解可以通過他是否可以開出銀行承兌匯票來進行，如果他可以開出，則可繼續(xù)考察其信用，如果對方不能開出，那么這個交易對手的信用就不高，因為銀行承兌匯票是由銀行對客戶支持的，不能獲得銀行支持的客戶的生產(chǎn)成本是高的，那么我們就不跟他打交道或者如果要打交道就要非常注意他所能提供的擔保質(zhì)量。

二 出票

指債務(wù)人依照票據(jù)法規(guī)定的條件簽發(fā)票據(jù)的行為。在出票中有7個基本事項要注意。

（一）匯票的種類，分銀行匯票和商業(yè)匯票，商業(yè)匯票又分為銀行承兌匯票還是商業(yè)承兌匯票，現(xiàn)在的匯票都是由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一印制的，不需要當事人再寫，票據(jù)法作出這種規(guī)定反映的是票據(jù)在歷史上的沿革，因為以前的票據(jù)出票時是一張白紙，在上面要寫明票據(jù)的種類，現(xiàn)在的票據(jù)則是統(tǒng)一印制，票據(jù)法就將歷史的痕跡記載了下來。我們可以從學習內(nèi)容中看出商業(yè)發(fā)展的歷史。

（二）無條件付款的承諾

出票是欠了別人的錢，是要還的，而且票據(jù)上反映的是國家貨幣的權(quán)威，必須要無條件付款，因為有錢存在銀行帳戶中，銀行必須要無條件付款。即使說支票或商業(yè)承兌匯票，它們是由出票人自己付款或由銀行受托付款，即使是自己付款也要付的，出票人不能在帳戶上沒有錢的時候仍簽出票據(jù)，如果帳上沒有足夠的錢就簽發(fā)票據(jù)就構(gòu)成空頭票據(jù)，構(gòu)成欺詐行為，要受到相應(yīng)的懲處。比如開出了空頭支票，銀行要對其作出5%的罰款，不足一千元要作出一千元的處罰，另外持票人可以向付款人請求2%的賠償。

(三)出票人

是真實的交易關(guān)系中的債務(wù)人或真實的債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人。

（四）收款人

是真實的交易關(guān)系中的債權(quán)人或真實的債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債權(quán)人。他可以是任何有民事行為能力的人。

（五）付款人

多數(shù)情況下是受托付款人。這里我們順帶將支票和本票的內(nèi)容一起講了。本票是本人出票本人付款，付款人與出票人是一致的，而匯票和支票的付款人都是受托付款人即銀行。我們前面說了，我國貨幣分為兩種，一種是人民幣現(xiàn)鈔，還有一種是存款式貨幣。存款式貨幣是放在銀行里的，你只能通過一定的支付指令要求銀行將你存在銀行帳戶上的貨幣支付給持票人，或者劃到持票人的帳戶上。

（六）票面票面金額

票面金額就是票據(jù)權(quán)利大小是多少，通常是依照合同約定的價款來確定的，就是說它與合同價款一致。少數(shù)情況下也有可能因稅收、贈與等出票，總之票面金額反映了收款人或持票人的權(quán)利。他的權(quán)利非常重要而且是體現(xiàn)在一種無形財產(chǎn)上，它是摸不著的，因此對它要非常謹慎，出票的金額在任何情況下不得涂改，一旦涂改金額，這個票據(jù)就變成絕對無效的票據(jù)。

（七）出票日期

出票日期是票據(jù)權(quán)利開始計算的日期和票據(jù)時效開始計算的日期，所以這個日期對收款人或持票人行使票據(jù)權(quán)利有非常重要的意義，因此票據(jù)法規(guī)定出票日期不得涂改不得變更，為了防止涂改和變更，要求出票日期必須用漢字的大寫來書寫。比如說今天是十二月五日，必須要寫成二零零三年一十二月零五日。這是出票日期的寫法。

出票還要交付給收款人才叫出票，你可以出票，但不能說出票后放到抽屜里就叫出票了，放到抽屜里還沒有出完，只有交到收款人手里才完成了出票行為。

三、背書

背書是在票據(jù)背面書寫意思表示，你的意思表示是什么呢？將這張票據(jù)轉(zhuǎn)給被背書人。第一個背書人是誰呢？第一個背書人必定是收款人。

背書有三種：第一種背書轉(zhuǎn)讓，第二種背書貼現(xiàn)，第三種背書質(zhì)押。

我們來看第一種，背書轉(zhuǎn)讓。票據(jù)上反映的是一定的貨幣權(quán)利，但它又沒有到期，我們也把它叫死錢，死錢是不能用的。有的人著急因為他生產(chǎn)或生活上有急需，他想讓死錢變成活錢，他便將票據(jù)轉(zhuǎn)讓給其他人。該票據(jù)是一百萬的，背書轉(zhuǎn)讓給別人九十九萬，比方說轉(zhuǎn)讓給另外一家公司。這家公司拿出九十九萬給他，用活錢換回死錢，那是不是虧了呢？這里他不虧，因為等到票據(jù)到期的時候他可以拿到一百萬的價款，付出九十九萬，拿回一百萬。這一萬的差額就成了一種投資，是一種投資回報，票據(jù)背書其實是一種投資活動，在銀行把它叫資產(chǎn)業(yè)務(wù)。

第二種叫票據(jù)貼現(xiàn)，貼現(xiàn)是持票人把未到期的票據(jù)向自己的開戶行申請，開戶行認為該票據(jù)真實可靠就將票據(jù)扣除未到期的利息后，而將票面余額借給申請貼現(xiàn)人。在票據(jù)到期時，銀行能夠提示付款得到票據(jù)金額的，就將票據(jù)法律關(guān)系消滅。如果不能得到票據(jù)金額，銀行就可以選擇權(quán)利。第一種選擇，他行使追索權(quán)，就是向他的前手追索。第二種選擇是將他借給票面余額的人的錢轉(zhuǎn)為逾期貸款。逾期貸款也就是說債務(wù)人什么時候有錢就什么時候從他的帳戶上劃過來。貼現(xiàn)是銀行的一種正常業(yè)務(wù)，銀行通過貼現(xiàn)將自己的錢借給客戶，然后通過這種借使自己的錢生利。我們學習商法和金融法有個基本，即金概念融機構(gòu)總是拿了一定的本錢去進行大錢生小錢的營利活動，票據(jù)貼現(xiàn)也是一種大錢生小錢的活動。

第三種是票據(jù)質(zhì)押。質(zhì)押是一種擔保，大家學過擔保法知道擔保是財產(chǎn)原件或財產(chǎn)證書原件交到質(zhì)權(quán)人手中，等票據(jù)期滿時，質(zhì)權(quán)人可以將票據(jù)金額拿來，當主債權(quán)先于票據(jù)權(quán)利實現(xiàn)的時候，債權(quán)人就可以將票據(jù)權(quán)利多退少補，當主債權(quán)后于票據(jù)權(quán)利實現(xiàn)的時候，債權(quán)人就可以持有這張票據(jù)，將這張票據(jù)金額先提示付款提存起來，將來多退少補。這就是票據(jù)的背書，背書要求連續(xù)，這點請同學們仔細閱讀票據(jù)法及教材的有關(guān)內(nèi)容。

四、承兌

承兌咱們前面講過了，“承”就是承諾，是保證，“兌”就是兌付，是付款。承兌就是保證付款的意思，這里的承兌特指銀行的承兌。銀行拿出自己的信用為買賣合同中的買方提供擔保，也就是說無論將來他賬上有沒有錢，銀行都要拿自己的錢為買方付款，這樣賣方就可以放心大膽地跟他交易了。

五、保證

保證就是票據(jù)在流通的時候，收款人或持票人不相信這張票據(jù)到時候可以拿到錢，這時出票人或背書人就可以找個第三人來，在票據(jù)的背面寫上一旦不能付款由保證人承擔保證責任，保證責任也就是無條件付款的責任。

這里請同學們注意的是票據(jù)法上的保證和擔保法上的保證不一樣。有以下幾點：第一，不得附加條件，如果附條件，條件無效而保證有效；第二，如果保證人未寫明被保證人是誰，票據(jù)承兌前視為對出票人做的保證，票據(jù)承兌后視為對承兌人做的保證，也就是說保證責任要提前。票據(jù)保證就是在票據(jù)上設(shè)定一層擔保，一旦這張票據(jù)到時候不能得到付款就由保證人承擔連帶責任。

六、付款

付款是履行票據(jù)義務(wù)的一種行為。付款是指付款人依照票據(jù)法規(guī)定無條件付款的行為。付款有幾個條件：第一個，收款人或出票人必須拿出票據(jù)原件才能請求付款；第二個，票據(jù)必須到期才能請求付款；第三個，票據(jù)付款必須一次完成，不能分期付款，也就是說票據(jù)權(quán)利不能分割；第四個，付款人必須審查票據(jù)表面的情況，比如說背書要連續(xù)，不得有不當?shù)挠涊d。付款結(jié)束之后，票據(jù)法律關(guān)系就告消滅。

七、追索

追索權(quán)我們前面講過它是一種順序行使的權(quán)利。持票人作為唯一的權(quán)利人在他得不到付款時就可以向前手追索。誰把票據(jù)給他誰就是前手，包括保證人、背書人、承兌人都是他的前手。他的追索不受順序、人數(shù)限制。如果他有五個前手，他可以追第一個、第三個，也可以追索直接前手，這都沒有關(guān)系。為什么要這樣做呢？為了保障票據(jù)付款的權(quán)威，票據(jù)是一種無條件付款的法律文件。不受人數(shù)的限制，可以追一個前手，也可以五個同時追索，目的是為了保證票據(jù)權(quán)利的實現(xiàn)。

追索要有條件：第一，這張票據(jù)被拒絕付款或拒絕承兌，就是請求付款得不到實現(xiàn)；第二，要有相應(yīng)的證明，即拒絕付款證明或拒絕承兌證明；第三，要在一定期限內(nèi)行使追索權(quán)，它是一種除斥期間，多長時間呢？半年之內(nèi)。從什么時候開始計算呢？從受到拒絕付款或拒絕承兌之時開始半年內(nèi)行使權(quán)利。第四，向誰主張呢？向他的前手主張權(quán)利。第五，主張的權(quán)利大小。包括（1）本金即票面金額；（2）利息即從付款之日起到拿到錢之日的銀行同期貸款利率；（3）必要的合理的費用。

這是匯票的基本制度，我們講了概念、特點和六種票據(jù)法律行為，這是我們學習和考試的重點。

本票

本票的規(guī)定比較簡單，我們在前面講匯票時也都提示了，而且本票在實踐中運用較少。我國的本票指銀行本票，即銀行出票銀行付款的票據(jù)。并且因為是銀行付款，所以不能離得太遠。銀行本票都是指在同城范圍內(nèi)進行付款進行交易。你要怎么開出銀行本票呢？你存多少錢給你開多少本票。本票有兩種類型，第一種叫定額本票，有500元、1000元，5000元、10000元四種面額，另一種是不定額本票，不管是哪一種，都要現(xiàn)存后取。本票的有效付款期限是兩個月，上面有活期存款利率，本票相當于一種活期存單。

本票制度要同學們掌握的有：

一、本票指銀行本票。

二、本票是本人出票本人付款。

三、本票的付款期限是兩個月。

四、同城票據(jù)，只在同一城市區(qū)域或者特定的區(qū)域使用。

五、銀行本票反映銀行信用因而受到債權(quán)人歡迎但債務(wù)人不愿意用因為占用了他的大量資金，當天不能付款還要占用資金的利息。

支票

一、概念

支票是出票人依照票據(jù)法規(guī)定的條件簽發(fā)給收款人的一種票據(jù)，條件就是有真實的交易或債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

二、支票如何使用

具有符合中國人民銀行規(guī)定的條件可以簽發(fā)支票的單位和個人先在銀行開個帳戶，銀行把支票賣給他。然后他在帳戶中存錢，先存后用，支票不能透支。比如說他存一萬元，就只能簽發(fā)一萬元的支票，超出一萬元就是簽發(fā)空頭支票。銀行要給他百分之五的罰款，不足一千元按一千元處罰。

三、支票的種類

支票有兩種，分別是現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票?，F(xiàn)金支票是開出這張支票到銀行可以拿出現(xiàn)金。因為我國的貨幣法對票據(jù)提取現(xiàn)金有嚴格的控制，所以開現(xiàn)金支票要符合銀行相關(guān)的規(guī)定?，F(xiàn)金支票不能用來轉(zhuǎn)帳，轉(zhuǎn)帳支票不能提取現(xiàn)金。

四、支票是一種同城票據(jù)

支票是一種同城票據(jù)，只能是在同城范圍內(nèi)流動。我國比較特殊的是北京、天津的支票可以互相流動，除此之外其他城市只能是在同城范圍內(nèi)使用。

五、支票的有些事項可以事后補填

比方說由于沒找到買主，收款人可以暫時不填；由于沒確定交易，票面金額可以暫時不填，但必須事后補填。

這是支票的特別規(guī)定，支票也可以背書轉(zhuǎn)讓也有付款也可以有追索，所以這跟匯票是一樣的，請同學們仔細看看關(guān)于匯票的法律規(guī)定。除此之外，票據(jù)法中關(guān)于涉外票據(jù)的規(guī)定是學習內(nèi)容但不作為考試范圍內(nèi)的要求，希望大家全面掌握票據(jù)法律制度。

第二篇：人民銀行及其分支機構(gòu)依據(jù)上述規(guī)定對空頭支票的出票人予以處罰

人民票據(jù)管理實施辦法》第三十一條規(guī)定，“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5％但不低于1000元的罰款銀行及其分支機構(gòu)依據(jù)上述規(guī)定對空頭支票的出票人予以處罰

罰款代收機構(gòu)應(yīng)根據(jù)《決定書》決定的罰款金額收取罰款。對逾期繳納罰款的出票人，人民銀行可按每日按罰款數(shù)額的3％加處罰款，或填寫《中國人民銀行強制執(zhí)行申請書》，向人民法院申請強制執(zhí)行。

<票據(jù)管理實施辦法》第三十一條規(guī)定，“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5％但不低于1000元的罰款”。中國

請教大家一下,如果一個公司開空頭支票算什么罪? 看性質(zhì)，如果是疏忽所致，不算犯罪，但是要接受銀行的處罰，即開票單位接受票面金額的5%但不低于1000元的罰款,受款單位可要求賠償票面金額的2%.如果是故意開空頭支票，屬于金融詐騙犯罪，接受支票的一方，可以向公安部門報案。

只要有銀行退票和單據(jù)，就去報案，這就是空頭支票詐騙！

第三篇：出票人違規(guī)簽發(fā)支票要承擔民事責任

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出票人違規(guī)簽發(fā)支票要承擔民事責任

【關(guān)鍵字】出票人 違規(guī)簽發(fā) 損害賠償

【案情簡介】

上訴人（一審被告）：上海穎峰實業(yè)有限公司（以下簡稱“穎峰公司”）

被上訴人（一審原告）：楊劍虹

穎峰公司將號碼為CH318820、金額為118800元的一張支票交與上海僖加餐飲管理有限公司（以下簡稱“僖加公司”），用于支付欠僖加公司的118800元債務(wù)。僖加公司又將該支票用于歸還投資款而交給楊劍虹，楊劍虹委托上海市樹聲律師事務(wù)所（以下簡稱“樹聲所”）進行票據(jù)承兌。樹聲所在支票的出票日期和收款人欄內(nèi)予以補記并交銀行提示付款，但支票的出票人簽章處加蓋的是穎峰公司財務(wù)專用章和“李衛(wèi)東”私章，而穎峰公司在付款行中國建設(shè)銀行上海市寶山支

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行預(yù)留的印鑒是穎峰公司的財務(wù)專用章和“錢立銘”私章。2004年8月4日，中國建設(shè)銀行上海市寶山支行出具退票通知一份，載明：退票原因為“存款不足”，托收單位為樹聲所。2004年6月26日，楊劍虹與僖加公司達成延期退款協(xié)議，內(nèi)容為：

一、僖加公司開3萬元支票一張，于2004年6月30日為到期日，若未兌現(xiàn)每日付100元，支票號碼為：CH318823；

二、僖加公司開118800元支票一張，于2004年7月20日為到期日，若未兌現(xiàn)每日付100元，支票號碼為：CH318820；

三、僖加公司已付延遲費2500元；

四、客戶楊劍虹必須于上述支票到期日方可至銀行兌現(xiàn)；

五、僖加公司由提出退款日起計息給楊劍虹，以楊劍虹退款申請書為準。穎峰公司交付支票用于支付對僖加公司的債務(wù)一節(jié)事實已經(jīng)法院生效判決確認。一審法院判決：穎峰公司于判決生效之日起十日內(nèi)賠償楊劍虹損失118800元。

上訴人穎峰公司上訴稱：

一、上訴人與案外人僖加公司之間不存在真實的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

二、被上訴人楊劍虹未在票據(jù)上實現(xiàn)的權(quán)利，并不意味著其對僖加公司民事權(quán)利的喪失。

三、原審判決引用《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第七十三條，屬適用法律不當。

四、請求撤銷原審判決，改判駁回被上訴人的原審訴請。

被上訴人楊劍虹辯稱：

一、多次庭審筆錄及相關(guān)證據(jù)已證明上訴人穎峰公司與案外人僖加公司之間存在交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，且由生效判決確認。

二、本案系票據(jù)損害賠償之訴。根據(jù)最高法院的相關(guān)規(guī)

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定，上訴人作為出票人應(yīng)當承擔賠償責任。

三、上訴人穎峰公司的違法出票行為造成被上訴人無法收回本可從僖加公司收回的投資款，上訴人負有過錯，應(yīng)賠償損失。

四、原審判決認定事實清楚，適用法律恰當，請求二審法院駁回上訴，維持原判。

【裁判要點】

法院認為，僖加公司與上訴人穎峰公司之間是否存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系的問題已由相關(guān)生效判決予以確認。雖然根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第四十一條及第六十六條之規(guī)定，上訴人穎峰公司不承擔票據(jù)責任，但不能由此免除上訴人穎峰公司作為出票人違規(guī)簽發(fā)支票所應(yīng)承擔的民事責任。被上訴人楊劍虹與僖加公司之間系經(jīng)營合同終止后的債權(quán)債務(wù)清算關(guān)系，而被上訴人楊劍虹向上訴人穎峰公司提起本案訴訟系基于票據(jù)簽章無效后出票人或背書人應(yīng)負的賠償責任。兩者雖有一定牽連，但無先后順序之分，被上訴人是否已向僖加公司主張權(quán)利并非上訴人承擔賠償責任的必要前提，故被上訴人直接要求上訴人承擔責任并無不當。

綜上，上訴人的上訴理由不能成立。依照《中華人民共和國民事訴訟法》第一百五十三條第一款第（一）項、第一百五十八條之規(guī)定，判決如下：

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駁回上訴，維持原判。

二審案件受理費人民幣3886元，由上訴人上海穎峰實業(yè)有限公司負擔。

【爭議焦點】

1、僖加公司與上訴人穎峰公司之間是否存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系？

2、本案應(yīng)當適用什么法律？

3、被上訴人楊劍虹是否應(yīng)先向僖加公司追償？

【法理評析】

本案系出票人違規(guī)簽發(fā)支票導致持票人無法獲取賠償款引起的糾紛，法庭審理主要圍繞著僖加公司與上訴人穎峰公司之間是否存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系、本案應(yīng)當適用什么法律以及被上訴人楊劍虹是否應(yīng)先向僖

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加公司追償?shù)呐袛喽归_，因此分析該案件時需要從這幾個方面來梳理線索：

首先，對于“僖加公司與上訴人穎峰公司之間是否存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系”的判定，此處主要涉及法院判決既判力的內(nèi)容。

所謂既判力，就是判決一旦生效，不能輕易變動，并產(chǎn)生一定的效力。這種效力體現(xiàn)在法院判決中認定事實可以作為其他判決的依據(jù)。本案中，僖加公司與上訴人穎峰公司之間是否存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系的問題已由相關(guān)生效判決予以確認。

其次，對于“本案應(yīng)當適用什么法律”的判定，此處主要涉及開票人違規(guī)簽發(fā)支票的責任方面的內(nèi)容。

所謂開票人是指票據(jù)的出票人。本案系爭支票的出票人是上訴人穎峰公司，其簽發(fā)支票時應(yīng)當加蓋與其預(yù)留印鑒相符的印鑒?，F(xiàn)出票人穎峰公司在系爭支票上的簽章缺少了“錢立銘”的私章，其出票行為違反了《中華人民共和國票據(jù)法》第八十九條“支票的出票人不得簽發(fā)與其預(yù)留本名的簽名式樣或者印鑒不符的支票”之規(guī)定。故上訴人穎峰公司應(yīng)當對楊劍虹無法從僖加公司處獲取賠償款的損失承擔賠償責任。

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最后，對于“被上訴人楊劍虹是否應(yīng)先向僖加公司追償”的判定，此處主要涉及背書及權(quán)利主張方面的內(nèi)容。

背書一詞來自商業(yè)用語，支票在轉(zhuǎn)讓的過程中有一種是轉(zhuǎn)讓支票出去的人要在支票背后簽名（或蓋章），稱為背書。背書的人就會對這張支票負某種程度、類似擔保的償還責任。背書人承擔和出票人一樣的責任。

在本案中，一審法院適用《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第七十三條“因出票人簽發(fā)空頭支票、與其預(yù)留本名的簽名式樣或者印鑒不符的支票給他人造成損失的，支票的出票人和背書人應(yīng)當依法承擔民事責任”之規(guī)定，作出判決是正確的。

【法律風險提示及防范】

法律界網(wǎng)站提示：本案主要涉及到一個概念，即“背書”。背書在票據(jù)往來中經(jīng)常出現(xiàn)，簡單的說，背書可以引申為擔保。開票人開出票據(jù)之后，此時票據(jù)的持有人就擁有了票據(jù)上載明的權(quán)利，如果他需要轉(zhuǎn)讓該權(quán)利（如果沒有約定該票據(jù)不能轉(zhuǎn)讓的話），那么就需要背書，在票據(jù)背面簽名或書寫文句。背書時寫明受票人姓名或受票單位名稱的，稱記名背書；未寫明受票人姓名或受票單位名稱的，稱不記名背書。經(jīng)過背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，背書人負有擔保票據(jù)簽發(fā)者到期付款的責

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任，如果出票人到期不付款，則背書人必須承擔償付責任。經(jīng)過背書，票據(jù)的所有權(quán)由背書人轉(zhuǎn)給被背書人。一張票據(jù)可以多次背書、多次轉(zhuǎn)讓。

這里我們需要注意的是，作為出票人，如果不希望該票據(jù)被其他人轉(zhuǎn)讓，可以寫明“不同意背書轉(zhuǎn)讓”，這樣背書人背書轉(zhuǎn)讓后出票人不承擔連帶責任。作為背書人，如果不希望被背書人繼續(xù)轉(zhuǎn)讓該票據(jù)，也可以背書時候?qū)懨鳌安煌庠俦硶D(zhuǎn)讓”。背書要具有法律效力，需要具備連續(xù)性。也就是說，如果A出票給了B，B背書給C，C又背書給D，那么，D持有的票據(jù)，需要具備B和C兩人的背書簽字，才可以要求B和C都對該票據(jù)承擔責任。

【法條鏈接】

1.《中華人民共和國票據(jù)法》

第89條? 出票人必須按照簽發(fā)的支票金額承擔保證向該持票人付款的責任。

出票人在付款人處的存款足以支付支票金額時，付款人應(yīng)當在當日足額付款。

2.《中華人民共和國民事訴訟法》

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第128條 法庭辯論終結(jié)，應(yīng)當依法作出判決。判決前能夠調(diào)解的，還可以進行調(diào)解，調(diào)解不成的，應(yīng)當及時判決。

第153條 第二審人民法院對上訴案件，經(jīng)過審理，按照下列情形，分別處理：

（一）原判決認定事實清楚，適用法律正確的，判決駁回上訴，維持原判決；

（二）原判決適用法律錯誤的，依法改判；

（三）原判決認定事實錯誤，或者原判決認定事實不清，證據(jù)不足，裁定撤銷原判決，發(fā)回原審人民法院重審，或者查清事實后改判；

（四）原判決違反法定程序，可能影響案件正確判決的，裁定撤銷原判決，發(fā)回原審人民法院重審。

當事人對重審案件的判決、裁定，可以上訴。

第158條 第二審人民法院的判決、裁定，是終審的判決、裁定。

3.《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》

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第41條 票據(jù)出票人在票據(jù)上的簽章上不符合票據(jù)法以及下述規(guī)定的，該簽章不具有票據(jù)法上的效力：

（一）商業(yè)匯票上的出票人的簽章，為該法人或者該單位的財務(wù)專用章或者公章加其法定代表人、單位負責人或者其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章；

（二）銀行匯票上的出票人的簽章和銀行承兌匯票的承兌人的簽章，為該銀行匯票專用章加其法定代表人或者其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章；

（三）銀行本票上的出票人的簽章，為該銀行的本票專用章加其法定代表人或者其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章；

（四）支票上的出票人的簽章，出票人為單位的，為與該單位在銀行預(yù)留簽章一致的財務(wù)專用章或者公章加其法定代表人或者其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章；出票人為個人的，為與該個人在銀行預(yù)留簽章一致的簽名或者蓋章。

第66條? 具有下列情形之一的票據(jù)，未經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的，票據(jù)債務(wù)人不承擔票據(jù)責任；已經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的，票據(jù)無效不影響其他真實簽章的法律咨詢s.yingle.com

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效力：

（一）出票人簽章不真實的；

（二）出票人為無民事行為能力人的；

（三）出票人為限制民事行為能力人的。

第73條 因出票人簽發(fā)空頭支票、與其預(yù)留本名的簽名式樣或者印鑒不符的支票給他人造成損失的，支票的出票人和背書人應(yīng)當依法承擔民事責任。

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? 專利侵權(quán)的行為有哪些_不屬于專利侵權(quán)的行為有哪些 http://s.yingle.com/qq/864881.html

? 計算機應(yīng)用程序可否獲得專利_授予專利需具備哪些條件 http://s.yingle.com/qq/864880.html

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? 專利證書指的是什么_如何才能辦理專利申請 http://s.yingle.com/qq/864877.html

? 美國專利申請途徑是什么_美國專利申請中的特殊程序 http://s.yingle.com/qq/864876.html

? 什么時間基金形式審查

http://s.yingle.com/qq/864875.html

? 實用藝術(shù)作品怎么進行著作權(quán)保護 http://s.yingle.com/qq/864874.html

? 專利侵權(quán)行為有哪些_專利侵權(quán)如何賠償 http://s.yingle.com/qq/864873.html

? 申請專利的手續(xù)有哪些_申請專利要注意哪些事項 http://s.yingle.com/qq/864872.html

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? 軟件著作權(quán)登記申請的規(guī)定(2018)是如何的 http://s.yingle.com/qq/864871.html

? 申請專利權(quán)無效程序是什么_請求專利權(quán)無效理由有哪些 http://s.yingle.com/qq/864870.html

? 專利復(fù)審如何提出_專利復(fù)審無效怎么處理 http://s.yingle.com/qq/864869.html

? 如何判斷專利侵權(quán)_如何判斷外觀專利侵權(quán) http://s.yingle.com/qq/864868.html

? 有關(guān)認定域名構(gòu)成侵權(quán)或者不正當競爭的要件 http://s.yingle.com/qq/864867.html

? PCT專利申請是什么_PCT專利申請程序是什么 http://s.yingle.com/qq/864866.html

? 專利訴訟時效是多久_專利侵權(quán)訴訟管轄法院如何確定 http://s.yingle.com/qq/864865.html

? 記錄商品價格是不是侵犯超市商業(yè)秘密 http://s.yingle.com/qq/864864.html

? 什么時候進行專利申請復(fù)審_專利復(fù)審委員會職責有哪些 http://s.yingle.com/qq/864863.html

? 職務(wù)發(fā)明與非職務(wù)發(fā)明怎樣界定_職務(wù)發(fā)明的專利權(quán)歸誰 http://s.yingle.com/qq/864862.html

? 專利復(fù)審需要什么材料_專利復(fù)審的期限是多久 http://s.yingle.com/qq/864861.html

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? 專利侵權(quán)如何判定_專利侵權(quán)賠償數(shù)額如何確定 http://s.yingle.com/qq/864860.html

? ? 商標侵權(quán)如何申訴 http://s.yingle.com/qq/864859.html 形式上的審查的內(nèi)容是什么樣子的 http://s.yingle.com/qq/864858.html

? 專利保護在先申請原則是啥_哪些不屬于實用新型專利 http://s.yingle.com/qq/864857.html

? 可以提出專利異議的條件_專利異議該如何處理 http://s.yingle.com/qq/864856.html

? 撤銷專利權(quán)后會產(chǎn)生怎么樣的法律效力 http://s.yingle.com/qq/864855.html

? 怎樣請求宣告專利權(quán)無效_專利權(quán)無效的效力怎樣 http://s.yingle.com/qq/864854.html

? 構(gòu)成假冒專利罪的條件_假冒專利罪的立案標準 http://s.yingle.com/qq/864853.html

? 專利實質(zhì)審查包括哪些內(nèi)容_專利初步審查包括哪些內(nèi)容 http://s.yingle.com/qq/864852.html

? 知名商品特有包裝保護是什么

http://s.yingle.com/qq/864851.html

? 哪些人可以轉(zhuǎn)讓專利申請權(quán)_訂立專利轉(zhuǎn)讓合同的注意事項 http://s.yingle.com/qq/864850.html

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? 怎么提出PCT國際申請_通過PCT申請專利的要求 http://s.yingle.com/qq/864849.html

? 如何申請專利復(fù)審_如何辦理專利復(fù)審委托 http://s.yingle.com/qq/864848.html

? 申請實用新型專利的材料_申請實用新型專利注意什么 http://s.yingle.com/qq/864847.html

? 復(fù)審請求的形式是什么樣子的

http://s.yingle.com/qq/864846.html

? 技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同讓與人有什么義務(wù)_讓與人違約怎么處理 http://s.yingle.com/qq/864845.html

? 申請實用新型專利需要的材料_申請實用新型專利的程序 http://s.yingle.com/qq/864844.html

? ? 著作權(quán)人有哪些權(quán)利 http://s.yingle.com/qq/864843.html 怎樣認定外觀設(shè)計專利侵權(quán)_外觀設(shè)計專利侵權(quán)如何賠償 http://s.yingle.com/qq/864842.html

? 舒學章發(fā)明專利權(quán)無效_專利無效的情況 http://s.yingle.com/qq/864841.html

? 可否在版權(quán)中心著作權(quán)查詢著作權(quán)歸屬 http://s.yingle.com/qq/864840.html

? 網(wǎng)絡(luò)信息內(nèi)容提供者是誰

http://s.yingle.com/qq/864839.html

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? 專利權(quán)質(zhì)押合同的內(nèi)容_專利質(zhì)押合同登記需要哪些文件 http://s.yingle.com/qq/864838.html

? 專利侵權(quán)有哪些情況_專利侵權(quán)應(yīng)怎樣賠償 http://s.yingle.com/qq/864837.html

? 國家知識產(chǎn)權(quán)局實質(zhì)審查請求書的注意事項 http://s.yingle.com/qq/864836.html

? 商標與特殊標志的聯(lián)系

http://s.yingle.com/qq/864835.html

? 專利權(quán)共有的形式有哪些_行使共有專利注意什么事項 http://s.yingle.com/qq/864834.html

? 專利復(fù)審如何提出_專利復(fù)審委托如何辦理 http://s.yingle.com/qq/864833.html

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? 發(fā)明專利的分案申請程序有哪些

http://s.yingle.com/qq/864830.html

? 專利申請權(quán)轉(zhuǎn)讓合同指什么_簽訂轉(zhuǎn)讓合同應(yīng)注意什么 http://s.yingle.com/qq/864829.html

? 專利權(quán)無效是指什么_請求專利權(quán)無效理由有哪些 http://s.yingle.com/qq/864828.html

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? 不公開審理的范圍是什么樣子的

http://s.yingle.com/qq/864827.html

? 怎樣申請外觀設(shè)計專利_申請外觀設(shè)計專利需多久 http://s.yingle.com/qq/864826.html

? 美術(shù)作品著作權(quán)對原件所有權(quán)限制是什么 http://s.yingle.com/qq/864825.html

? 怎樣認定專利侵權(quán)行為_專利侵權(quán)應(yīng)如何解決 http://s.yingle.com/qq/864824.html

? 撤銷專利權(quán)后會產(chǎn)生什么法律效力 http://s.yingle.com/qq/864823.html

? 政府壟斷信用建設(shè)是福是禍

http://s.yingle.com/l/wq/690123.html

? 青島首批300家失信企業(yè)名單(5)http://s.yingle.com/l/wq/690122.html

? 2004年中國十大公平交易企業(yè)

http://s.yingle.com/l/wq/690121.html

? 上海女人的慘痛經(jīng)歷(5)http://s.yingle.com/l/wq/690120.html

? 淺談中國5個地方騙子的騙術(shù)

http://s.yingle.com/l/wq/690119.html

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? ? 讓誠信成為競爭力 http://s.yingle.com/l/wq/690118.html 曝光后“問題粉絲”重慶全面下柜 http://s.yingle.com/l/wq/690117.html

? 終于撕掉最后的遮蔽

http://s.yingle.com/l/wq/690116.html

? ? 律師眼中的誠信 http://s.yingle.com/l/wq/690115.html 花臉車

街

上

跑

廠

家

心

安

理

得

http://s.yingle.com/l/wq/690114.html

? 汽修業(yè)共筑“誠信陣線”

http://s.yingle.com/l/wq/690113.html

? 對合同詐騙七種手法的認定

http://s.yingle.com/l/wq/690112.html

? 信用體系建設(shè)中信用信息開放問題 http://s.yingle.com/l/wq/690111.html

? 擁有信用，才可能走向成功

http://s.yingle.com/l/wq/690110.html

? “保證金”炒匯“曲線”入境重挖“誘惑陷阱” http://s.yingle.com/l/wq/690109.html

? ? ? 返租賣鋪是陷阱(2)http://s.yingle.com/l/wq/690108.html 借電話查騙手機 http://s.yingle.com/l/wq/690107.html 銀監(jiān)

會

發(fā)

慎

貸

黑

名

單

http://s.yingle.com/l/wq/690106.html

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? 假冒購房者“貸”走236萬

http://s.yingle.com/l/wq/690105.html

? “彩世塔”彩票作弊案全記錄(2)http://s.yingle.com/l/wq/690104.html

? ? 婚騙100萬 http://s.yingle.com/l/wq/690103.html 生意源

于

溝

通，跟

蹤，誠

信

http://s.yingle.com/l/wq/690102.html

? 誰該為信用證欺詐買單（1）

http://s.yingle.com/l/wq/690101.html

? 借廣交會行騙老板一夜金蟬脫殼

http://s.yingle.com/l/wq/690100.html

? 騙子和誠信的經(jīng)濟學原理

http://s.yingle.com/l/wq/690099.html

? ? 莫把假石當“異石” http://s.yingle.com/l/wq/690098.html 搞機

加的注

意

這

些

騙

子

http://s.yingle.com/l/wq/690097.html

? 企業(yè)納稅信用好免檢兩年

http://s.yingle.com/l/wq/690096.html

? ? “科技騙子”，治你 http://s.yingle.com/l/wq/690095.html “點

石

成金

”的打

工

者

http://s.yingle.com/l/wq/690094.html

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? 青島首批300家失信企業(yè)名單(4)http://s.yingle.com/l/wq/690093.html

? 陰陽發(fā)票偷稅公司人財兩空

http://s.yingle.com/l/wq/690092.html

? 如何規(guī)避分銷商帶來的信用風險(下）http://s.yingle.com/l/wq/690091.html

? 保險業(yè)要曝光不誠信“黑名單”

http://s.yingle.com/l/wq/690090.html

? 南寧海關(guān)查獲5億元柴油香煙走私案

http://s.yingle.com/l/wq/690089.html

? 警惕:富豪暴富與國資安全

http://s.yingle.com/l/wq/690088.html

? 溫州托運業(yè)惡性競爭

http://s.yingle.com/l/wq/690087.html

? 毒泡菜黑網(wǎng)吧商業(yè)賄賂

http://s.yingle.com/l/wq/690086.html

? 二手樓市騙人伎倆關(guān)鍵字

http://s.yingle.com/l/wq/690085.html

? ? 朗訊總裁 http://s.yingle.com/l/wq/690084.html DVD行業(yè)

頗

具

知

名

度的金

正

集

團

http://s.yingle.com/l/wq/690083.html

? 真誠何以到永遠 http://s.yingle.com/l/wq/690082.html

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? 違法企業(yè)失信記錄將定期披露

http://s.yingle.com/l/wq/690081.html

? 我所碰到的騙子請各位網(wǎng)友警惕

http://s.yingle.com/l/wq/690080.html

? 電腦作誘餌坐收“定金”

http://s.yingle.com/l/wq/690079.html

? 高額回報為誘餌犯罪花樣百出

http://s.yingle.com/l/wq/690078.html

? 一包普通藥丸騙走五萬七千元

http://s.yingle.com/l/wq/690077.html

? ? 跨國捉貪曙光乍現(xiàn) http://s.yingle.com/l/wq/690076.html 冒充教育部部長秘書騙子詐騙騙術(shù) http://s.yingle.com/l/wq/690075.html

? 中國招商第一人抖出商業(yè)七大陷阱 http://s.yingle.com/l/wq/690074.html

? 詐騙金額7670余萬元

http://s.yingle.com/l/wq/690073.html

? ? SOHO http://s.yingle.com/l/wq/690072.html 三招

拆

穿

“

西

非

騙

子

”

http://s.yingle.com/l/wq/690071.html

? 查海關(guān)記錄 http://s.yingle.com/l/wq/690070.html

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? 呼喚健康的財富心態(tài)

http://s.yingle.com/l/wq/690069.html

? 以誠信為本續(xù)譜百年輝煌

http://s.yingle.com/l/wq/690068.html

? 青島發(fā)布首批300家失信企業(yè)名單

http://s.yingle.com/l/wq/690067.html

? 汽車貼膜防騙三段論

http://s.yingle.com/l/wq/690066.html

? ? 神淚騙術(shù) http://s.yingle.com/l/wq/690065.html 假扮算

命

先

生

調(diào)

包

騙

黃

金

騙

術(shù)

http://s.yingle.com/l/wq/690064.html

? 失去誠信的企業(yè)還會失去什么

http://s.yingle.com/l/wq/690063.html

? 青島首批300家失信企業(yè)名單(3)http://s.yingle.com/l/wq/690062.html

? 商業(yè)陷阱:蒸發(fā)4200萬黑幕

http://s.yingle.com/l/wq/690061.html

? 南京高淳縣04年重合同守信用企業(yè)

http://s.yingle.com/l/wq/690060.html

? 誠信，貿(mào)易路上第一課

http://s.yingle.com/l/wq/690059.html

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? 2004誠信生產(chǎn)科學消費雞精研討會

http://s.yingle.com/l/wq/690058.html

? 富豪“落馬”與致富神話

http://s.yingle.com/l/wq/690057.html

? 一起典型的賴賬案(2)http://s.yingle.com/l/wq/690056.html

? ? 政府誠信也是政績 http://s.yingle.com/l/wq/690055.html 聽會“

飛

”的老

總

侃

誠

信

經(jīng)

營

http://s.yingle.com/l/wq/690054.html

? 黑窩點竟有營業(yè)執(zhí)照

http://s.yingle.com/l/wq/690053.html

? 上海推行網(wǎng)上賣家誠信承諾登記

http://s.yingle.com/l/wq/690052.html

? 中鐵十六局誠信經(jīng)營的啟示

http://s.yingle.com/l/wq/690051.html

? 以誠信為本的道就是商道

http://s.yingle.com/l/wq/690050.html

? 廣交會企業(yè)品牌和信用并行

http://s.yingle.com/l/wq/690049.html

? ? 老客戶會是騙子嗎 http://s.yingle.com/l/wq/690048.html 貸款

千

萬

僅

需

簽

個

名

http://s.yingle.com/l/wq/690047.html

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? 波音信用危機中走馬換帥

http://s.yingle.com/l/wq/690046.html

? 網(wǎng)上叫賣“考研試題”騙局

http://s.yingle.com/l/wq/690045.html

? ? 實在也創(chuàng)名牌(1)http://s.yingle.com/l/wq/690044.html 揭穿“

內(nèi)

部

五

糧

液

”

騙

局

http://s.yingle.com/l/wq/690043.html

? 精明商賈因何誤踩“接站”陷阱

http://s.yingle.com/l/wq/690042.html

? 10年前靠50萬元起步

http://s.yingle.com/l/wq/690041.html

? 美第三大會計事務(wù)所遭封殺

http://s.yingle.com/l/wq/690040.html

? 不誠信企業(yè)可能付出沉重代價

http://s.yingle.com/l/wq/690039.html

? 專家支招破解信用卡盜刷難題

http://s.yingle.com/l/wq/690038.html

? 應(yīng)該加強上市公司誠信建設(shè)

http://s.yingle.com/l/wq/690037.html

? ? 商業(yè)都要講究誠信 http://s.yingle.com/l/wq/690036.html 標普維

持

通

用

汽

車

「

BBB

」

評

級

http://s.yingle.com/l/wq/690035.html

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? ? 誠信也是一種投資 http://s.yingle.com/l/wq/690034.html 有了問

題

是

“

捂

”

不

住的

http://s.yingle.com/l/wq/690033.html

? 這樣的騙子，我如何解決

http://s.yingle.com/l/wq/690032.html

? ? 我的寶潔之路 http://s.yingle.com/l/wq/690031.html 廣州市不良信用“合同欺詐公司”名單 http://s.yingle.com/l/wq/690030.html

? ? ? 是價格折扣 http://s.yingle.com/l/wq/690029.html “借打”手機陷阱 http://s.yingle.com/l/wq/690028.html 假港商談生意，“出老千”騙巨款 http://s.yingle.com/l/wq/690027.html

? 杭州多家酒店掌門人涉嫌酒水賄賂案 http://s.yingle.com/l/wq/690026.html

? 2003年——中國沖擊信用缺失瓶頸

http://s.yingle.com/l/wq/690025.html

? 認定“AAA級廣告信用單位”

http://s.yingle.com/l/wq/690024.html

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第四篇：我國《票據(jù)法》對票據(jù)行為無因性規(guī)定之得失專題

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我國《票據(jù)法》對票據(jù)行為無因性規(guī)定之得失

我國《票據(jù)法》理論中的所謂票據(jù)行為無因性原則,又稱抽象性原則、票據(jù)行為的中性、無色性原則等等。各票據(jù)法著作普遍承認其為票據(jù)行為的重要特征,甚至是最重要特征。學者一般將其定義為票據(jù)行為只要具備完備的法定形式要件即可生效,而不論其實質(zhì)關(guān)系如何,即票據(jù)行為和票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系在法律上分開。但是對于票據(jù)行為無因性的內(nèi)涵,學者們的理解卻有所不同。謝懷 先生認為無因性原則有例外,即在直接當事人之間,如出票人和第一受票人、背書人和被背書人之間的票據(jù)關(guān)系取決于基礎(chǔ)關(guān)系,如果他們之間的基礎(chǔ)關(guān)系無效,則票據(jù)關(guān)系亦無效。類似的觀點被很多學者主張,他們認為票據(jù)無因性的作用主要表現(xiàn)為對票據(jù)義務(wù)人抗辯的限制,也就是發(fā)生抗辯切斷。對于直接當事人之間的票據(jù)行為,則主張不適用無因性。本文將其稱為票據(jù)行為相對無因性學說。與此不同的是,王小能教授認為票據(jù)是否有效一律不受基礎(chǔ)原因關(guān)系影響,只取決于票據(jù)的形式要件。直接當事人之間亦應(yīng)主張票據(jù)關(guān)系有效。不過持票人是否可以行使票據(jù)權(quán)利,還取決于其取得票據(jù)時的行為和主觀心態(tài)如何。還有學者明確主張票據(jù)直接當事人之間也適用票據(jù)行為的無因性,義務(wù)人仍須履

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行票據(jù)義務(wù),只是在基礎(chǔ)關(guān)系不存在的情況下,受益人須將不當?shù)美颠€給票據(jù)義務(wù)人。本文將這一主張稱為票據(jù)行為絕對無因性學說。

以這兩種不同的主張來判斷我國現(xiàn)行《票據(jù)法》中的規(guī)定,就會得出不同的結(jié)論。該法第13條規(guī)定:“票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由,對抗持票人。但是,持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)的除外?！边@在很大程度上承認了票據(jù)行為和票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的分離,依照上述相對無因性學說,該條等于明確了票據(jù)行為的無因性。當然,我國《票據(jù)法》第10條規(guī)定:“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓,應(yīng)當遵循誠實信用的原則,具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得,必須給付對價,即應(yīng)當給付票據(jù)雙方當事人認可的相對應(yīng)的代價。”第21條又規(guī)定:“匯票的出票人必須與付款人具有真實的委托付款關(guān)系,并且具有支付匯票金額的可靠資金來源?！边@些規(guī)定與國際慣例不符,給上述第13條規(guī)定的理解造成了混亂,多為我國學者所批評。但如果不考慮這些引起混亂的條款,我國現(xiàn)行《票據(jù)法》對票據(jù)行為無因性的規(guī)定就應(yīng)是充足和完備的。

但是,從上述絕對無因性學說出發(fā)判斷,即使我們廢止《票據(jù)法》第10條和第21條的不當規(guī)定,該法中對票據(jù)行為無因性的規(guī)定仍然是不完備的,因為它只對非直接當事人之間產(chǎn)生票據(jù)抗辯切斷的效力,直接當事人之間仍然可以依據(jù)票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系來提出抗辯。依照持票據(jù)行為絕對無因性學說的學者的主張,這一規(guī)定使得票據(jù)債權(quán)幾乎完全

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喪失作為獨立財產(chǎn)的價值,成為類似于保證債權(quán)的從屬于原因債權(quán)的債權(quán),票據(jù)無因性的價值所剩無幾。他們認為:《票據(jù)法》應(yīng)該進一步明確直接當事人之間亦不得以票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系來提出票據(jù)抗辯,相應(yīng)的應(yīng)該規(guī)定票據(jù)法上的不當?shù)美罐q和不當?shù)美颠€請求權(quán)。

上述兩種主張究竟孰是孰非? 這需要從票據(jù)行為無因性原則的意義和作用上進行判斷。此外,我國現(xiàn)代票據(jù)制度和票據(jù)法理論,皆為系統(tǒng)化引進西歐相應(yīng)制度的結(jié)果。因此,就歐洲大陸、特別是德國的票據(jù)制度和票據(jù)法理論中對相應(yīng)原則的規(guī)定和討論進行研究,對我國學者辨析票據(jù)行為無因性原理作為法學理論和現(xiàn)實制度的起源、演變和實質(zhì)內(nèi)容以及當前的變化趨勢,糾正我們對于這一原則的一些誤解,從而避免無謂的爭論,在《票據(jù)法》的執(zhí)行中更好地落實這一原則,也具有重大的意義。

二

學者對于票據(jù)行為無因性原則的作用,主要概括為促進票據(jù)的流轉(zhuǎn),保障票據(jù)流通。正是這一原則的存在,使得票面上記載的票據(jù)權(quán)利可以脫離票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系,通過背書轉(zhuǎn)讓給第三人,而且隨著背書次數(shù)的增多,票據(jù)的信用程度也相應(yīng)提高。這就使交易中的風險得到控制,從而使票據(jù)成為商業(yè)社會里公認的信用工具和支付手段。所以,這一原則可以說是票據(jù)制度得以存在的靈魂。那么,實現(xiàn)這一交易保障功

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能,是否必須借助票據(jù)行為絕對無因性的理論呢?

__票據(jù)的移轉(zhuǎn)實際上是一種特殊的債權(quán)移轉(zhuǎn)。對于一般的債權(quán)移轉(zhuǎn),債權(quán)人應(yīng)當通知債務(wù)人。未經(jīng)通知,該轉(zhuǎn)讓對債務(wù)人不發(fā)生效力。并且,債務(wù)人接到債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知后,債務(wù)人對讓與人的抗辯,可以向受讓人主張。這就使得債權(quán)被移轉(zhuǎn)的次數(shù)越多,新債權(quán)人承擔的風險也就越大。正是為了消除這種風險,人們規(guī)定票據(jù)的移轉(zhuǎn)不能遵守普通債權(quán)的移轉(zhuǎn)規(guī)則,背書人不需要通知其前手,相應(yīng)的其和前手之間基于票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系而產(chǎn)生的抗辯理由,不能由其前手向被背書人(票據(jù)權(quán)利受讓人)主張。這就是票據(jù)行為無因性原理產(chǎn)生的制度基礎(chǔ)和必要性。而票據(jù)關(guān)系的直接當事人之間,既不存在債權(quán)移轉(zhuǎn)的法律關(guān)系,也不存在由于抗辯理由的承繼而對債權(quán)人造成的風險。主張直接當事人之間可以依票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系提出抗辯,并不影響他們的后手依然可以依票據(jù)抗辯的切斷原理要求他們承擔票據(jù)責任,所以并不會對票據(jù)的流通性和信用保證造成任何影響。如果某持票人所持票據(jù)在從前的流轉(zhuǎn)過程中曾經(jīng)出現(xiàn)基礎(chǔ)關(guān)系欠缺或瑕疵的情況,他的票據(jù)權(quán)利也完全可以通過《票據(jù)法》第17條得以保護,因為他可以相信前手之間的抗辯事由是不會通過票據(jù)移轉(zhuǎn)而延伸的。從這個意義上看,主張票據(jù)行為的相對無因性已經(jīng)足以保障票據(jù)的流轉(zhuǎn)和交易的安全。

從法律理論對實踐的指導作用來分析,主張票據(jù)關(guān)系的直接當事人之間也適用票據(jù)行為無因性原理也是不符合我國傳統(tǒng)的。適用這一

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理論的結(jié)果是:當直接當事人之間的票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系欠缺時,持票人仍然可以向作為直接當事人的出票人或前手主張票據(jù)權(quán)利,不過由于主張票據(jù)權(quán)利的結(jié)果將使得持票人不當?shù)美?所以出票人或其前手可以主張不當?shù)美目罐q而拒絕支付票據(jù)金額,或者在支付后可以向獲益人主張不當?shù)美姆颠€。前一情況的結(jié)果和主張直接當事人之間可以依票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系提出抗辯的票據(jù)行為相對無因性學說沒有本質(zhì)區(qū)別,只不過糾纏于基礎(chǔ)關(guān)系抗辯還是不當?shù)美罐q的純粹概念之爭而已,而這一不當?shù)美罐q的依據(jù)仍然是票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系。后一情況將使出票人或前手的利益受到損害,因為依照學說,不當?shù)美谑芤嫒苏加衅陂g若因不可歸責于他的原因而滅失,則不再返還。這對于對基礎(chǔ)關(guān)系的欠缺沒有責任的出票人或前手(比如在由于對方不履行合同義務(wù)而使基礎(chǔ)關(guān)系滅失或出現(xiàn)瑕疵的情況中)來說,實屬不公。所以,對票據(jù)關(guān)系的直接當事人主張票據(jù)行為的無因性,是欠缺實踐意義的。

三

考諸以德國為首的歐洲大陸國家票據(jù)法,可以發(fā)現(xiàn)并沒有在字面上等于“無因性”的概念,類似的理論在德國法上稱為抽象性原則(Abstraktionsp rinzip)。這一原則在德國法上的定義和在我國一樣有爭議,其基本分歧點也在于:票據(jù)債務(wù)人針對其直接當事人(即出票人或前手)是否可以主張由票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系產(chǎn)生的抗辯。也就是上已述及的票據(jù)行__為無因性的絕對性還是相對性之爭。如果承認這一抽

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象原則在票據(jù)關(guān)系直接當事人之間也適用,則該原則就可以類比于民法領(lǐng)域中的物權(quán)行為抽象性原則(在我國同樣被稱為“物權(quán)行為無因性原則”)以及單純債務(wù)承認和債務(wù)約定的抽象性原則(我國有學者將其稱為“無因債權(quán)”,票據(jù)行為實際上可以看作是后者的變體。

禁止某些票據(jù)抗辯的做法于實踐中出現(xiàn)后,擅于辨證思維的德國法學家就試圖使其在法學理論上與傳統(tǒng)羅馬合同法的精神相一致。起初人們傾向于將票據(jù)解釋為一種特殊合同,認為這種禁止抗辯是由票據(jù)義務(wù)的性質(zhì)決定的。直到19世紀30年代,學者們才認識到票據(jù)的作用遠遠不止于一種特殊合同憑證,而將其稱作“商人間的紙幣”。學者們這時不再將出票行為視為設(shè)立了合同,而主張這是一種單方承諾,每一個以適當方式取得票據(jù)的人都可以和出票人形成票據(jù)關(guān)系。所以票據(jù)持有人的權(quán)利不受針對前手而產(chǎn)生的法律關(guān)系的影響。于是,學者們認為:所有在紙面上無法得知的針對前手的票據(jù)抗辯都應(yīng)被禁止。這樣,在禁止某些票據(jù)抗辯的做法于實踐中已出現(xiàn)了100多年之后,票據(jù)行為的抽象性理論終于在學術(shù)界成型了。

后來,德國學者還從羅馬法意義上的合同理論對票據(jù)行為的抽象性進行了解釋。因為按照羅馬法的傳統(tǒng)理論,債務(wù)原則上只能由當事人之間簽訂的合同和其他法律關(guān)系產(chǎn)生,而票據(jù)每一次被背書轉(zhuǎn)讓,原則上肯定是基于各自不同的基礎(chǔ)關(guān)系。所以,每次背書都產(chǎn)生了新的對于付款的承諾,即一個抽象的債務(wù)承認,針對持票人不能提出基

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于出票人和其他票據(jù)當事人之間關(guān)系而產(chǎn)生的抗辯。這種抽象債務(wù)說的解釋,后來得到了《德國民法典》第780條和第781條的支持。至此之后,德國學者一般都將票據(jù)行為看作是特殊的《民法典》第781條意義上的債務(wù)承認。這一債務(wù)承認的效力并不因其基礎(chǔ)關(guān)系的無效而當然失去效力。

票據(jù)行為的抽象性原則確切含義如何,曾在德國引起廣泛討論。在19世紀末和20世紀初,有一些學者針對票據(jù)行為是否自始至終存在抽象性提出不同意見,其中以著名法學家維蘭德(Wieland)的觀點反響較大。他認為:票據(jù)行為應(yīng)該屬于一種原因行為。持票人針對票據(jù)債務(wù)人僅僅具有一種請求權(quán),那就是基于基礎(chǔ)關(guān)系的請求權(quán)。在最初的持票人手中票據(jù)表現(xiàn)了基于基礎(chǔ)關(guān)系的請求權(quán),將票據(jù)交付給該持票人的行為不過是“權(quán)利基礎(chǔ)的補充說明”,票據(jù)在這里僅僅作為由基礎(chǔ)原因關(guān)系聯(lián)系起來的雙方當事人間的補充形式而存在。那么票據(jù)的特殊性還是否存在呢? 維蘭德認為:票據(jù)的意義在于幾方當事人如果出現(xiàn)了法律爭議,持有票據(jù)的當事人可以獲得優(yōu)先權(quán)(bevorrechtigte Stellung)。最初持票人享有根據(jù)票據(jù)文義和對票據(jù)流轉(zhuǎn)的證明而提出訴訟的權(quán)利,但他和出票人之間的票據(jù)關(guān)系須以基礎(chǔ)關(guān)系成立為基礎(chǔ)。只有到了和基礎(chǔ)關(guān)系無關(guān)的后手那里,票據(jù)關(guān)__系才顯出抽象性的特征。不難看出,這一主張類似于上已述及的票據(jù)行為相對無因性學說。

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不過,類似的主張并沒有成為德國司法判決和學術(shù)著作中的主導意見。近幾十年來,德國票據(jù)法學界對票據(jù)行為抽象原則的闡述是:票據(jù)請求權(quán)完全不受基礎(chǔ)關(guān)系瑕疵的影響。比如在匯票出票人和承兌人的票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系(這里主要是資金關(guān)系Deckungsverh?ltnis)無效時,不僅作為非直接當事人的受款人之票據(jù)請求權(quán)當然不受影響(這一點世界各國沒有例外,以上文述及的票據(jù)行為相對無因性學說即可解決),而且出票人仍然可以對作為其直接當事人的承兌人主張票據(jù)權(quán)利。當然,這一主張將使出票人獲得不合理的不當?shù)美?所以承兌人可以針對出票人的票據(jù)請求權(quán)提出不當?shù)美罐q。同理,如果出票人和直接受票人之間的票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系(這里主要是原因關(guān)系Zuwendungsverh?ltnis等)無效,受票人仍可以對承兌人主張票據(jù)請求權(quán),當然,此時承兌人可以主張基礎(chǔ)關(guān)系欠缺,提出不當?shù)美罐q,如果已經(jīng)支付,還可以由承兌人(在承兌人已經(jīng)將款項從出票人賬戶中劃出時,由出票人)提出不當?shù)美颠€請求權(quán)(《德國民法典》第812條第1款第1句)。此時,證明基礎(chǔ)關(guān)系不存在的責任落于提出返還不當?shù)美埱髾?quán)的直接當事人之上?？梢?德國法學界的通說主張票據(jù)行為絕對無因性。

德國法學界的這一傾向可以從該國的民商法理論中找到依據(jù)。上已述及,該國民法理論中存在著法律行為的抽象原則這一總括概念,它在物權(quán)法、債法上分別有所表現(xiàn),而票據(jù)行為的抽象性只是抽象性債權(quán)在商法上的特例。這些抽象性的概念有一共同之處,即基礎(chǔ)關(guān)系

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和抽象性的物權(quán)或債權(quán)關(guān)系分離,基礎(chǔ)關(guān)系無效并不導致物權(quán)或債權(quán)關(guān)系無效,但物權(quán)或債權(quán)關(guān)系的義務(wù)人可由于基礎(chǔ)關(guān)系無效而提出不當?shù)美目罐q,如已經(jīng)交付,則受益之人須返還不當?shù)美Ｋ?德國民法的一個特征就是不當?shù)美埱髾?quán)在學說和司法實踐中有重大意義?；谶@一上百年的學術(shù)和實踐傳統(tǒng),在票據(jù)行為中承認絕對的抽象原則(無因性)就是順理成章的,實踐中由于商事交易的參加人都習慣了本國制度,加之對受益人返還不當?shù)美恼埱髾?quán)實踐中常能得到支持,所以也不會給交易帶來不便。

德國的票據(jù)立法卻與司法和學術(shù)的發(fā)展不同。19世紀初期,德意志還沒有形成統(tǒng)一的國家,各邦都有著自己的票據(jù)立法,在1847年時,德意志境內(nèi)就存在著56種不同的票據(jù)法律。在這一年,各邦選派的委員會于萊比錫制定了一部統(tǒng)一的票據(jù)法,盡管它被第二年于法蘭克福舉行的帝國會議宣布為帝國法律,但隨著1848年革命的失敗,這一宣布也變得無效。過了近10年, 1857年的紐倫堡會議上對這部法律草案進行了一些修改,形成了紐倫堡文本,該文本在隨后的幾年內(nèi)以自愿接受的方式被幾乎所有的德意志邦國(包括奧地利)宣布為內(nèi)國法,至此德意志各國實現(xiàn)了票據(jù)立法實質(zhì)上的統(tǒng)一。1871年德國統(tǒng)一后,該文本被宣布為帝國法律,即《德意志普通票據(jù)法》(Allgemeine DeutscheWechselrechtsordnung)。在該法中,立法者有意僅僅規(guī)定票據(jù)關(guān)系本身,對于票據(jù)的基礎(chǔ)債務(wù)關(guān)系完全不涉及。這表達了立法者認為票據(jù)系與其資金關(guān)系完全無關(guān)的獨立權(quán)利的觀念。對于票據(jù)行

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為規(guī)定特殊的訴訟時效,也是基于同樣的考慮。這些規(guī)定都對以后的票據(jù)立法有深遠影響。但該法并沒有貫徹絕對的票據(jù)行為的抽象性原則。

20世紀初的票據(jù)統(tǒng)一立法運動,產(chǎn)生了1930年的《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》,這一統(tǒng)一立法后來被歐洲大陸的幾乎所有國家納入到其本國的票據(jù)立法之中。1933年《德國匯票本票法》中的前兩章幾乎就是對這部統(tǒng)一立法的翻譯。這一法律的第1條即規(guī)定了匯票的必要記載事項,其中不但沒有提到票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系,而且在第2項還明確規(guī)定不得對票據(jù)付款進行任何限制(無條件付款記載),因此任何基礎(chǔ)關(guān)系上的限制都不能影響匯票的付款。同法第17條規(guī)定:“被提出票據(jù)請求權(quán)之人,不得以自己和出票人或者前手之間的直接關(guān)系中存在的理由對抗持票人,但持票人在取得票據(jù)時已知對于債權(quán)人不利之處的除外。”此系為各國法律包括我國《票據(jù)法》第13條所吸收。票據(jù)抗辯切斷原理,也可以理解為票據(jù)行為相對的無因性。此外,還有德國學者認為《匯票本票法》第9條(出票人的責任)、第15條(背書人的責任)以及第28條(承兌人的責任)也體現(xiàn)了不計票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的無條件付款的要求。但由于國際統(tǒng)一立法的文字需要照顧各國需要,這些條文的立法語言都沒有貫徹德國學者的票據(jù)行為的絕對抽象原則理論。所以,這一原則在德國和《民法典》上對物權(quán)行為的抽象性以及抽象債權(quán)的規(guī)定不同,并沒有法律條文依據(jù),現(xiàn)今仍僅依靠大量的司法判例和學術(shù)理論進行解釋。

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與德國不同的是,同屬歐洲大陸的法國卻在民法基礎(chǔ)理論中沒有承認法律行為的抽象性原則,所以也就沒有物權(quán)行為的抽象性和抽象債權(quán)的概念,相應(yīng)的,無論在立法、司法還是學術(shù)理論中,法國都完全沒有承認過票據(jù)行為的絕對抽象性原則?！斗▏穹ǖ洹返?131條規(guī)定:“任何請求權(quán)的有效都須以真實而合法的權(quán)利基礎(chǔ)為前提?！睔v來的法國學術(shù)界都不承認票據(jù)行為系不同于基礎(chǔ)關(guān)系的獨立行為,而認為它們是合為一體、密不可分的。在《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》生效之后,法國也接受了這一國際統(tǒng)一法,并對自身的法律作出了一些改動。法國學術(shù)界也逐漸認為在票據(jù)法律關(guān)系中存在著兩種請求權(quán):由票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系產(chǎn)生的請求權(quán)和由票據(jù)本身產(chǎn)生的請求權(quán)。但是學者們始終認為:雖然票據(jù)請求權(quán)是單獨的請求權(quán),但卻不是抽象的,而是和基礎(chǔ)關(guān)系的原因相關(guān)。這意味著:基礎(chǔ)關(guān)系的原因如果不存在或嗣后消失,則票據(jù)義務(wù)亦將被視作不存在或不再存在。這一和德國票據(jù)法理論的差異在實踐中并不會導致重大不同,因為法國法上證明基礎(chǔ)關(guān)系不存在的舉證責任也落于票據(jù)債務(wù)人(即德國法上因此而產(chǎn)生的不當?shù)美氖芎θ?之上。當然,類似于德國《匯票本票法》第17條和我國《票據(jù)法》第13條的對票據(jù)抗辯的切斷(即票據(jù)行為相對無因性)的規(guī)定,在法國票據(jù)法中也存在。所以,從這一意義上說,法國的票據(jù)制度和我國現(xiàn)行《票據(jù)法》的制度非常近似。

就票據(jù)法而論,在歐洲大陸內(nèi)部承認德國式的票據(jù)行為絕對抽象

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原則的國家非常之少,因為在民法理論中承認法律行為的抽象原則、繼而承認物權(quán)行為的抽象性和抽象債權(quán)的國家本就少見。我國票據(jù)法學者長期以來認為票據(jù)行為無因性在世界各國和國際統(tǒng)一性立法中被普遍承認,如果將這里的“無因性”理解為票據(jù)行為絕對無因性,則這一判斷是不準確的。當然,世界各國的票據(jù)立法,包括國際統(tǒng)一立法,都規(guī)定了類似于我國《票據(jù)法》第13條的票據(jù)抗辯切斷條款,也就是本文所稱的票據(jù)行為的相對無因性。從這個意義上來看,這一原則確實在世界上被普遍接受,而我國現(xiàn)行《票據(jù)法》第13條本身已經(jīng)和國際規(guī)定完全接軌,并無任何落伍之處。認為我國法律徹底否定票據(jù)的無因性特征,與國際慣例完全不一致的觀點,是過于偏頗了。

四

綜上所述,可以得出結(jié)論:對票據(jù)行為的無因性原則進行分析首先一定要區(qū)別絕對無因性和相對無因性兩種不同的理論。簡而言之,它們的區(qū)別在于是否承認票據(jù)行為的直接當事人之間可以依票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系提出抗辯,承認這一可能性的為相對無因性理論,反之為絕對無因性理論。在歐洲,完全承認票據(jù)行為絕對無因性的只有德國等少數(shù)國家,其背景是該國民法理論對法律行為抽象原則的承認,并且這一理論僅停留在司法和學術(shù)研究中,于法律條文上并無體現(xiàn)。大多數(shù)歐洲大陸國家只是承認票據(jù)行為的相對無因性,國際統(tǒng)一立法也是如此。

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我國《票據(jù)法》第13條和歐洲各國的立法以及國際統(tǒng)一立法相一致,確立了票據(jù)行為相對無因性的原則,已經(jīng)非常完備。我國民法理論長期以來雖然有所爭議,但在立法和司法實踐中并不承認法律行為的抽象性原理,也不承認物權(quán)行為的無因性和所謂無因債權(quán)的存在。我國法律界人士也不習慣過多地適用不當?shù)美碚搧斫鉀Q本來相對簡單的法律關(guān)系糾紛。如上所述,如果允許票據(jù)關(guān)系的直接當事人依據(jù)票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系提出抗辯就可以解決很多爭議,而這對保障票據(jù)流通、維護交易安全又沒有任何不利之處,則完全沒有必要引進票據(jù)行為的絕對無因性學說,徒然增加法律關(guān)系的復(fù)雜性和交易的風險。因此,我國《票據(jù)法》在修訂時,應(yīng)完全保留第13條的規(guī)定。需要注意的是該法第10條和第21條,它們對本已清晰明確的第13條造成了“干擾”,應(yīng)在修訂時予以廢止。

注釋:

王保樹:《中國商事法》,人民法院出版社1999年第1版,第375頁。

謝懷軾:《票據(jù)法概論》,法律出版社1990年版,第45頁;王小能:《票據(jù)法教程》,北京大學出版社2001年第2版,第35頁;梁宇賢:《票據(jù)法新論》,中國人民大學出版社2004年版,第33頁。

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同注 引書,第375頁;王小能:《中國票據(jù)法律制度研究》,北京大學出版社1999年版,第99頁。

謝懷軾:同注 引書,第41頁。

趙新華:《票據(jù)法》,人民法院出版社1999年版,第38頁。

王小能:同注 引書,第99頁。

李新天、李承亮:“論票據(jù)不當?shù)美姆颠€與抗辯———兼論票據(jù)的無因性”,《法學評論》2003年第4 期,第43頁。

王小能:同注 引書,第2版,自序,第3頁。

陳自強:《無因債權(quán)契約論》,中國政法大學出版社2002年版,第115頁。

同注 引書,第37頁。

王小能:同注 引書,第2版,自序第3頁;趙新華:同注 引書,第38頁。德國學者也持相近觀點,參見布洛克斯(Brox):《商法和證券

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法》(Handels482(第23382(457-459頁)。

胡克、卡那利斯(Hueck /Canaris):《證券法》(Rechtder Wertpapiere),第5章,第4節(jié),第7段;鮑姆巴赫、海弗梅爾,前揭書,匯票、本票部分,前言,角碼2(49頁)。

默拉維茨(Morawitz):《國際票據(jù)法》(Das internationaleWechselrecht), 1991年版,第15頁。

施陶博(Straub):《國際票據(jù)法的法律選擇》(Zur Rechtswahl im internationalenWechselrecht), 1995年版,第5頁。

施陶博,同注 ,第7頁。

鮑姆巴赫、海弗梅爾,同注 ,匯票、本票部分,前言,角碼10(第53頁)。

趙新華:《票據(jù)法》, 1998年版,第48頁;李新天、李承亮,同注 ,第40頁。

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第五篇：我國《票據(jù)法》對票據(jù)行為無因性規(guī)定之得失

我國《票據(jù)法》對票據(jù)行為無因性規(guī)定之得失

——兼與歐洲立法比較

一

我國《票據(jù)法》理論中的所謂票據(jù)行為無因性原則,又稱抽象性原則、票據(jù)行為的中性、無色性原則等等。[i]各票據(jù)法著作普遍承認其為票據(jù)行為的重要特征,甚至是最重要特征。[ii]學者一般將其定義為票據(jù)行為只要具備完備的法定形式要件即可生效,而不論其實質(zhì)關(guān)系如何,即票據(jù)行為和票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系在法律上分開。[iii]但是對于票據(jù)行為無因性的內(nèi)涵,學者們的理解卻有所不同。謝懷 先生認為無因性原則有例外,即在直接當事人之間,如出票人和第一受票人、背書人和被背書人之間的票據(jù)關(guān)系取決于基礎(chǔ)關(guān)系,如果他們之間的基礎(chǔ)關(guān)系無效,則票據(jù)關(guān)系亦無效。[iv]類似的觀點被很多學者主張,他們認為票據(jù)無因性的作用主要表現(xiàn)為對票據(jù)義務(wù)人抗辯的限制,也就是發(fā)生抗辯切斷。[v]對于直接當事人之間的票據(jù)行為,則主張不適用無因性。本文將其稱為票據(jù)行為相對無因性學說。與此不同的是,王小能教授認為票據(jù)是否有效一律不受基礎(chǔ)原因關(guān)系影響,只取決于票據(jù)的形式要件。直接當事人之間亦應(yīng)主張票據(jù)關(guān)系有效。不過持票人是否可以行使票據(jù)權(quán)利,還取決于其取得票據(jù)時的行為和主觀心態(tài)如何。[vi]還有學者明確主張票據(jù)直接當事人之間也適用票據(jù)行為的無因性,義務(wù)人仍須履行票據(jù)義務(wù),只是在基礎(chǔ)關(guān)系不存在的情況下,受益人須將不當?shù)美颠€給票據(jù)義務(wù)人。[vii]本文將這一主張稱為票據(jù)行為絕對無因性學說。

以這兩種不同的主張來判斷我國現(xiàn)行《票據(jù)法》中的規(guī)定,就會得出不同的結(jié)論。該法第13條規(guī)定“票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由:,對抗持票人。但是,持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)的除外。”這在很大程度上承認了票據(jù)行為和票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的分離,依照上述相對無因性學說,該條等于明確了票據(jù)行為的無因性。當然,我國《票據(jù)法》第10條規(guī)定:“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓,應(yīng)當遵循誠實信用的原則,具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得,必須給付對價,即應(yīng)當給付票據(jù)雙方當事人認可的相對應(yīng)的代價?！钡?1條又規(guī)定:“匯票的出票人必須與付款人具有真實的委托付款關(guān)系,并且具有支付匯票金額的可靠資金來源?！边@些規(guī)定與國際慣例不符,給上述第13條規(guī)定的理解造成了混亂,多為我國學者所批評。[viii]但如果不考慮這些引起混亂的條款,我國現(xiàn)行《票 據(jù)法》對票據(jù)行為無因性的規(guī)定就應(yīng)是充足和完備的。

但是,從上述絕對無因性學說出發(fā)判斷,即使我們廢止《票據(jù)法》第10條和第21條的不當規(guī)定,該法中對票據(jù)行為無因性的規(guī)定仍然是不完備的,因為它只對非直接當事人之間產(chǎn)生票據(jù)抗辯切斷的效力,直接當事人之間仍然可以依據(jù)票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系來提出抗辯。依照持票據(jù)行為絕對無因性學說的學者的主張,這一規(guī)定使得票據(jù)債權(quán)幾乎完全喪失作為獨立財產(chǎn)的價值,成為類似于保證債權(quán)的從屬于原因債權(quán)的債權(quán),票據(jù)無因性的價值所剩無幾。[ix]他們認為:《票據(jù)法》應(yīng)該進一步明確直接當事人之間亦不得以票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系來提出票據(jù)抗辯,相應(yīng)的應(yīng)該規(guī)定票據(jù)法上的不當?shù)美罐q和不當?shù)美颠€請求權(quán)。[x]

上述兩種主張究竟孰是孰非？ 這需要從票據(jù)行為無因性原則的意義和作用上進行判斷。此外,我國現(xiàn)代票據(jù)制度和票據(jù)法理論,皆為系統(tǒng)化引進西歐相應(yīng)制度的結(jié)果。因此,就歐洲大陸、特別是德國的票據(jù)制度和票據(jù)法理論中對相應(yīng)原則的規(guī)定和討論進行研究,對我國學者辨析票據(jù)行為無因性原理作為法學理論和現(xiàn)實制度的起源、演變和實質(zhì)內(nèi)容以及當前的變化趨勢,糾正我們對于這一原則的一些誤解,從而避免無謂的爭論,在《票據(jù)法》的執(zhí)行中更好地落實這一原則,也具有重大的意義。

二

學者對于票據(jù)行為無因性原則的作用,主要概括為促進票據(jù)的流轉(zhuǎn),保障票據(jù)流通。[xi]正是這一原則的存在,使得票面上記載的票據(jù)權(quán)利可以脫離票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系,通過背書轉(zhuǎn)讓給第三人,而且隨著背書次數(shù)的增多,票據(jù)的信用程度也相應(yīng)提高。這就使交易中的風險得到控制,從而使票據(jù)成為商業(yè)社會里公認的信用工具和支付手段。所以,這一原則可以說是票據(jù)制度得以存在的靈魂。那么,實現(xiàn)這一交易保障功能,是否必須借助票據(jù)行為絕對無因性的理論呢？

__票據(jù)的移轉(zhuǎn)實際上是一種特殊的債權(quán)移轉(zhuǎn)。對于一般的債權(quán)移轉(zhuǎn),債權(quán)人應(yīng)當通知債務(wù)人。未經(jīng)通知,該轉(zhuǎn)讓對債務(wù)人不發(fā)生效力。[xii]并且,債務(wù)人接到債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知后,債務(wù)人對讓與人的抗辯,可以向受讓人主張。[xiii]這就使得債權(quán)被移轉(zhuǎn)的次數(shù)越多,新債權(quán)人承擔的 風險也就越大。正是為了消除這種風險,人們規(guī)定票據(jù)的移轉(zhuǎn)不能遵守普通債權(quán)的移轉(zhuǎn)規(guī)則,背書人不需要通知其前手,相應(yīng)的其和前手之間基于票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系而產(chǎn)生的抗辯理由,不能由其前手向被背書人（票據(jù)權(quán)利受讓人）主張。這就是票據(jù)行為無因性原理產(chǎn)生的制度基礎(chǔ)和必要性。而票據(jù)關(guān)系的直接當事人之間,既不存在債權(quán)移轉(zhuǎn)的法律關(guān)系,也不存在由于抗辯理由的承繼而對債權(quán)人造成的風險。主張直接當事人之間可以依票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系提出抗辯,并不影響他們的后手依然可以依票據(jù)抗辯的切斷原理要求他們承擔票據(jù)責任,所以并不會對票據(jù)的流通性和信用保證造成任何影響。如果某持票人所持票據(jù)在從前的流轉(zhuǎn)過程中曾經(jīng)出現(xiàn)基礎(chǔ)關(guān)系欠缺或瑕疵的情況,他的票據(jù)權(quán)利也完全可以通過《票據(jù)法》第17條得以保護,因為他可以相信前手之間的抗辯事由是不會通過票據(jù)移轉(zhuǎn)而延伸的。從這個意義上看,主張票據(jù)行為的相對無因性已經(jīng)足以保障票據(jù)的流轉(zhuǎn)和交易的安全。

從法律理論對實踐的指導作用來分析,主張票據(jù)關(guān)系的直接當事人之間也適用票據(jù)行為無因性原理也是不符合我國傳統(tǒng)的。適用這一理論的結(jié)果是:當直接當事人之間的票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系欠缺時,持票人仍然可以向作為直接當事人的出票人或前手主張票據(jù)權(quán)利,不過由于主張票據(jù)權(quán)利的結(jié)果將使得持票人不當?shù)美?所以出票人或其前手可以主張不當?shù)美目罐q而拒絕支付票據(jù)金額,或者在支付后可以向獲益人主張不當?shù)美姆颠€。前一情況的結(jié)果和主張直接當事人之間可以依票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系提出抗辯的票據(jù)行為相對無因性學說沒有本質(zhì)區(qū)別,只不過糾纏于基礎(chǔ)關(guān)系抗辯還是不當?shù)美罐q的純粹概念之爭而已,而這一不當?shù)美罐q的依據(jù)仍然是票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系。后一情況將使出票人或前手的利益受到損害,因為依照學說,不當?shù)美谑芤嫒苏加衅陂g若因不可歸責于他的原因而滅失,則不再返還。[xiv]這對于對基礎(chǔ)關(guān)系的欠缺沒有責任的出票人或前手（比如在由于對方不履行合同義務(wù)而使基礎(chǔ)關(guān)系滅失或出現(xiàn)瑕疵的情況中）來說,實屬不公。所以,對票據(jù)關(guān)系的直接當事人主張票據(jù)行為的無因性,是欠缺實踐意義的。

三

考諸以德國為首的歐洲大陸國家票據(jù)法,可以發(fā)現(xiàn)并沒有在字面上等于“無因性”的概念,類似的理論在德國法上稱為抽象性原則（Abstraktionsp rinzip）.這一原則在德國法上的定義和在我國一樣有爭議,其基本分歧點也在于:票據(jù)債務(wù)人針對其直接當事人（即出票人或 前手）是否可以主張由票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系產(chǎn)生的抗辯。[xv]也就是上已述及的票據(jù)行__為無因性的絕對性還是相對性之爭。如果承認這一抽象原則在票據(jù)關(guān)系直接當事人之間也適用,則該原則就可以類比于民法領(lǐng)域中的物權(quán)行為抽象性原則（在我國同樣被稱為“物權(quán)行為無因性原則”）以及單純債務(wù)承認和債務(wù)約定的抽象性原則（我國有學者將其稱為“無因債權(quán)”,[xvi]票據(jù)行為實際上可以看作是后者的變體。

禁止某些票據(jù)抗辯的做法于實踐中出現(xiàn)后,擅于辨證思維的德國法學家就試圖使其在法學理論上與傳統(tǒng)羅馬合同法的精神相一致。起初人們傾向于將票據(jù)解釋為一種特殊合同,認為這種禁止抗辯是由票據(jù)義務(wù)的性質(zhì)決定的。直到19世紀30年代,學者們才認識到票據(jù)的作用遠遠不止于一種特殊合同憑證,而將其稱作“商人間的紙幣”。[xvii]學者們這時不再將出票行為視為設(shè)立了合同,而主張這是一種單方承諾,每一個以適當方式取得票據(jù)的人都可以和出票人形成票據(jù)關(guān)系。所以票據(jù)持有人的權(quán)利不受針對前手而產(chǎn)生的法律關(guān)系的影響。于是,學者們認為:所有在紙面上無法得知的針對前手的票據(jù)抗辯都應(yīng)被禁止。[xviii]這樣,在禁止某些票據(jù)抗辯的做法于實踐中已出現(xiàn)了100多年之后,票據(jù)行為的抽象性理論終于在學術(shù)界成型了。

后來,德國學者還從羅馬法意義上的合同理論對票據(jù)行為的抽象性進行了解釋。因為按照羅馬法的傳統(tǒng)理論,債務(wù)原則上只能由當事人之間簽訂的合同和其他法律關(guān)系產(chǎn)生,而票據(jù)每一次被背書轉(zhuǎn)讓,原則上肯定是基于各自不同的基礎(chǔ)關(guān)系。所以,每次背書都產(chǎn)生了新的對于付款的承諾,即一個抽象的債務(wù)承認,針對持票人不能提出基于出票人和其他票據(jù)當事人之間關(guān)系而產(chǎn)生的抗辯。這種抽象債務(wù)說的解釋,后來得到了《德國民法典》第780條和第781條的支持。[xix]至此之后,德國學者一般都將票據(jù)行為看作是特殊的《民法典》第781條意義上的債務(wù)承認。這一債務(wù)承認的效力并不因其基礎(chǔ)關(guān)系的無效而當然失去效力。[xx]

票據(jù)行為的抽象性原則確切含義如何,曾在德國引起廣泛討論。在19世紀末和20世紀初,有一些學者針對票據(jù)行為是否自始至終存在抽象性提出不同意見,其中以著名法學家維蘭德（Wieland）的觀點反響較大。他認為:票據(jù)行為應(yīng)該屬于一種原因行為。持票人針對票據(jù)債務(wù)人僅僅具有一種請求權(quán),那就是基于基礎(chǔ)關(guān)系的請求權(quán)。在最初的持票人手中票據(jù)表現(xiàn)了基于基礎(chǔ)關(guān)系的請求權(quán),將票據(jù)交付給該持票人的行為不過是“權(quán)利基礎(chǔ)的補充說明”,票 據(jù)在這里僅僅作為由基礎(chǔ)原因關(guān)系聯(lián)系起來的雙方當事人間的補充形式而存在。那么票據(jù)的特殊性還是否存在呢？ 維蘭德認為:票據(jù)的意義在于幾方當事人如果出現(xiàn)了法律爭議,持有票據(jù)的當事人可以獲得優(yōu)先權(quán)（bevorrechtigte Stellung）.最初持票人享有根據(jù)票據(jù)文義和對票據(jù)流轉(zhuǎn)的證明而提出訴訟的權(quán)利,但他和出票人之間的票據(jù)關(guān)系須以基礎(chǔ)關(guān)系成立為基礎(chǔ)。只有到了和基礎(chǔ)關(guān)系無關(guān)的后手那里,票據(jù)關(guān)__系才顯出抽象性的特征。[xxi]不難看出,這一主張類似于上已述及的票據(jù)行為相對無因性學說。

不過,類似的主張并沒有成為德國司法判決和學術(shù)著作中的主導意見。近幾十年來,德國票據(jù)法學界對票據(jù)行為抽象原則的闡述是:票據(jù)請求權(quán)完全不受基礎(chǔ)關(guān)系瑕疵的影響。比如在匯票出票人和承兌人的票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系（這里主要是資金關(guān)系Deckungsverh?ltnis）無效時,不僅作為非直接當事人的受款人之票據(jù)請求權(quán)當然不受影響（這一點世界各國沒有例外,以上文述及的票據(jù)行為相對無因性學說即可解決）,而且出票人仍然可以對作為其直接當事人的承兌人主張票據(jù)權(quán)利。當然,這一主張將使出票人獲得不合理的不當?shù)美?[xxii]所以承兌人可以針對出票人的票據(jù)請求權(quán)提出不當?shù)美罐q。[xxiii]同理,如果出票人和直接受票人之間的票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系（這里主要是原因關(guān)系Zuwendungsverh?ltnis等）無效,受票人仍可以對承兌人主張票據(jù)請求權(quán),當然,此時承兌人可以主張基礎(chǔ)關(guān)系欠缺,提出不當?shù)美罐q,如果已經(jīng)支付,還可以由承兌人（在承兌人已經(jīng)將款項從出票人賬戶中劃出時,由出票人）提出不當?shù)美颠€請求權(quán)（《德國民法典》第812條第1款第1句）.[xxiv]此時,證明基礎(chǔ)關(guān)系不存在的責任落于提出返還不當?shù)美埱髾?quán)的直接當事人之上。[xxv]可見,德國法學界的通說主張票據(jù)行為絕對無因性。

德國法學界的這一傾向可以從該國的民商法理論中找到依據(jù)。上已述及,該國民法理論中存在著法律行為的抽象原則這一總括概念,它在物權(quán)法、債法上分別有所表現(xiàn),而票據(jù)行為的抽象性只是抽象性債權(quán)在商法上的特例。這些抽象性的概念有一共同之處,即基礎(chǔ)關(guān)系和抽象性的物權(quán)或債權(quán)關(guān)系分離,基礎(chǔ)關(guān)系無效并不導致物權(quán)或債權(quán)關(guān)系無效,但物權(quán)或債權(quán)關(guān)系的義務(wù)人可由于基礎(chǔ)關(guān)系無效而提出不當?shù)美目罐q,如已經(jīng)交付,則受益之人須返還不當?shù)美?。[xxvi]所以,德國民法的一個特征就是不當?shù)美埱髾?quán)在學說和司法實踐中有重大意義?；谶@一上百年的學術(shù)和實踐傳統(tǒng),在票據(jù)行為中承認絕對的抽象原則（無因性）就是順理成章的,實踐中由于商事交易的參加人都習慣了本國制度,加之對受益人返還不當?shù)美?請求權(quán)實踐中常能得到支持,所以也不會給交易帶來不便。

德國的票據(jù)立法卻與司法和學術(shù)的發(fā)展不同。19世紀初期,德意志還沒有形成統(tǒng)一的國家,各邦都有著自己的票據(jù)立法,在1847年時,德意志境內(nèi)就存在著56種不同的票據(jù)法律。[xxvii]在這一年,各邦選派的委員會于萊比錫制定了一部統(tǒng)一的票據(jù)法,盡管它被第二年于法蘭克福舉行的帝國會議宣布為帝國法律,但隨著1848年革命的失敗,這一宣布也變得無效。過了近10年, 1857年的紐倫堡會議上對這部法律草案進行了一些修改,形成了紐倫堡文本,該文本在隨后的幾年內(nèi)以自愿接受的方式被幾乎所有的德意志邦國（包括奧地利）宣布為內(nèi)國法,至此德意志各國實現(xiàn)了票據(jù)立法實質(zhì)上的統(tǒng)一。1871年德國統(tǒng)一后,該文本被宣布為帝國法律,即《德意志普通票據(jù)法》（Allgemeine DeutscheWechselrechtsordnung）.在該法中,立法者有意僅僅規(guī)定票據(jù)關(guān)系本身,對于票據(jù)的基礎(chǔ)債務(wù)關(guān)系完全不涉及。這表達了立法者認為票據(jù)系與其資金關(guān)系完全無關(guān)的獨立權(quán)利的觀念。對于票據(jù)行為規(guī)定特殊的訴訟時效,也是基于同樣的考慮。這些規(guī)定都對以后的票據(jù)立法有深遠影響。但該法并沒有貫徹絕對的票據(jù)行為的抽象性原則。

20世紀初的票據(jù)統(tǒng)一立法運動,產(chǎn)生了1930年的《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》,這一統(tǒng)一立法后來被歐洲大陸的幾乎所有國家納入到其本國的票據(jù)立法之中。1933年《德國匯票本票法》中的前兩章幾乎就是對這部統(tǒng)一立法的翻譯。這一法律的第1條即規(guī)定了匯票的必要記載事項,其中不但沒有提到票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系,而且在第2項還明確規(guī)定不得對票據(jù)付款進行任何限制（無條件付款記載）,因此任何基礎(chǔ)關(guān)系上的限制都不能影響匯票的付款。同法第17條規(guī)定:“被提出票據(jù)請求權(quán)之人,不得以自己和出票人或者前手之間的直接關(guān)系中存在的理由對抗持票人,但持票人在取得票據(jù)時已知對于債權(quán)人不利之處的除外?！贝讼禐楦鲊砂ㄎ覈镀睋?jù)法》第13條所吸收。票據(jù)抗辯切斷原理,也可以理解為票據(jù)行為相對的無因性。此外,還有德國學者認為《匯票本票法》第9條（出票人的責任）、第15條（背書人的責任）以及第28條（承兌人的責任）也體現(xiàn)了不計票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的無條件付款的要求。但由于國際統(tǒng)一立法的文字需要照顧各國需要,這些條文的立法語言都沒有貫徹德國學者的票據(jù)行為的絕對抽象原則理論。[xxviii]所以,這一原則在德國和《民法典》上對物權(quán)行為的抽象性以及抽象債權(quán)的規(guī)定不同,并沒有法律條文依據(jù),現(xiàn)今仍僅依靠大量的司法判例和學術(shù)理論進行解釋。

與德國不同的是,同屬歐洲大陸的法國卻在民法基礎(chǔ)理論中沒有承認法律行為的抽象性原則,所以也就沒有物權(quán)行為的抽象性和抽象債權(quán)的概念,相應(yīng)的,無論在立法、司法還是學術(shù)理論中,法國都完全沒有承認過票據(jù)行為的絕對抽象性原則?！斗▏穹ǖ洹返?131條規(guī)定:“任何請求權(quán)的有效都須以真實而合法的權(quán)利基礎(chǔ)為前提?！睔v來的法國學術(shù)界都不承認票據(jù)行為系不同于基礎(chǔ)關(guān)系的獨立行為,而認為它們是合為一體、密不可分的。[xxix]在《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》生效之后,法國也接受了這一國際統(tǒng)一法,并對自身的法律作出了一些改動。法國學術(shù)界也逐漸認為在票據(jù)法律關(guān)系中存在著兩種請求權(quán):由票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系產(chǎn)生的請求權(quán)和由票據(jù)本身產(chǎn)生的請求權(quán)。但是學者們始終認為:雖然票據(jù)請求權(quán)是單獨的請求權(quán),但卻不是抽象的,而是和基礎(chǔ)關(guān)系的原因相關(guān)。這意味著:基礎(chǔ)關(guān)系的原因如果不存在或嗣后消失,則票據(jù)義務(wù)亦將被視作不存在或不再存在。[xxx]這一和德國票據(jù)法理論的差異在實踐中并不會導致重大不同,因為法國法上證明基礎(chǔ)關(guān)系不存在的舉證責任也落于票據(jù)債務(wù)人（即德國法上因此而產(chǎn)生的不當?shù)美氖芎θ耍┲稀xxxi]當然,類似于德國《匯票本票法》第17條和我國《票據(jù)法》第13條的對票據(jù)抗辯的切斷（即票據(jù)行為相對無因性）的規(guī)定,在法國票據(jù)法中也存在。所以,從這一意義上說,法國的票據(jù)制度和我國現(xiàn)行《票據(jù)法》的制度非常近似。

就票據(jù)法而論,在歐洲大陸內(nèi)部承認德國式的票據(jù)行為絕對抽象原則的國家非常之少,因為在民法理論中承認法律行為的抽象原則、繼而承認物權(quán)行為的抽象性和抽象債權(quán)的國家本就少見。我國票據(jù)法學者長期以來認為票據(jù)行為無因性在世界各國和國際統(tǒng)一性立法中被普遍承認,[xxxii]如果將這里的“無因性”理解為票據(jù)行為絕對無因性,則這一判斷是不準確的。當然,世界各國的票據(jù)立法,包括國際統(tǒng)一立法,都規(guī)定了類似于我國《票據(jù)法》第13條的票據(jù)抗辯切斷條款,也就是本文所稱的票據(jù)行為的相對無因性。從這個意義上來看,這一原則確實在世界上被普遍接受,而我國現(xiàn)行《票據(jù)法》第13條本身已經(jīng)和國際規(guī)定完全接軌,并無任何落伍之處。認為我國法律徹底否定票據(jù)的無因性特征,與國際慣例完全不一致的觀點,[xxxiii]是過于偏頗了。

四

綜上所述,可以得出結(jié)論:對票據(jù)行為的無因性原則進行分析首先一定要區(qū)別絕對無因性和相對無因性兩種不同的理論。簡而言之,它們的區(qū)別在于是否承認票據(jù)行為的直接當事人之間可以依票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系提出抗辯,承認這一可能性的為相對無因性理論,反之為絕對無因性理論。在歐洲,完全承認票據(jù)行為絕對無因性的只有德國等少數(shù)國家,其背景是該國民法理論對法律行為抽象原則的承認,并且這一理論僅停留在司法和學術(shù)研究中,于法律條文上并無體現(xiàn)。大多數(shù)歐洲大陸國家只是承認票據(jù)行為的相對無因性,國際統(tǒng)一立法也是如此。

我國《票據(jù)法》第13條和歐洲各國的立法以及國際統(tǒng)一立法相一致,確立了票據(jù)行為相對無因性的原則,已經(jīng)非常完備。我國民法理論長期以來雖然有所爭議,但在立法和司法實踐中并不承認法律行為的抽象性原理,也不承認物權(quán)行為的無因性和所謂無因債權(quán)的存在。我國法律界人士也不習慣過多地適用不當?shù)美碚搧斫鉀Q本來相對簡單的法律關(guān)系糾紛。如上所述,如果允許票據(jù)關(guān)系的直接當事人依據(jù)票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系提出抗辯就可以解決很多爭議,而這對保障票據(jù)流通、維護交易安全又沒有任何不利之處,則完全沒有必要引進票據(jù)行為的絕對無因性學說,徒然增加法律關(guān)系的復(fù)雜性和交易的風險。因此,我國《票據(jù)法》在修訂時,應(yīng)完全保留第13條的規(guī)定。需要注意的是該法第10條和第21條,它們對本已清晰明確的第13條造成了“干擾”,應(yīng)在修訂時予以廢止。

注釋：

[i] 王保樹:《中國商事法》,人民法院出版社1999年第1版,第375頁。

[ii] 謝懷軾:《票據(jù)法概論》,法律出版社1990年版,第45頁；王小能:《票據(jù)法教程》,北京大學出版社2001年第2版,第35頁；梁宇賢:《票據(jù)法新論》,中國人民大學出版社2004年版,第33頁。

[iii] 同注[1]引書,第375頁；王小能:《中國票據(jù)法律制度研究》,北京大學出版社1999年版,第99頁。

[iv] 謝懷軾:同注[2]引書,第41頁。

[v] 趙新華:《票據(jù)法》,人民法院出版社1999年版,第38頁。

[vi] 王小能:同注[3]引書,第99頁。

[vii] 李新天、李承亮:“論票據(jù)不當?shù)美姆颠€與抗辯———兼論票據(jù)的無因性”,《法學評論》2003年第4 期,第43頁。

[viii] 王小能:同注[1]引書,第2版,自序,第3頁。

[ix] 陳自強:《無因債權(quán)契約論》,中國政法大學出版社2002年版,第115頁。

[x] 同注[7]引書,第37頁。

[xi] 王小能:同注[1]引書,第2版,自序第3頁；趙新華:同注[5]引書,第38頁。德國學者也持相近觀點,參見布洛克斯（Brox）:《商法和證券法》（Handels482（第23382（457-459頁）.[xxvii] 胡克、卡那利斯（Hueck /Canaris）:《證券法》（Rechtder Wertpapiere）,第5章,第4節(jié),第7段；鮑姆巴赫、海弗梅爾,前揭書,匯票、本票部分,前言,角碼2（49頁）.[xxviii] 默拉維茨（Morawitz）:《國際票據(jù)法》（Das internationaleWechselrecht）, 1991年版,第15頁。

[xxix] 施陶博（Straub）:《國際票據(jù)法的法律選擇》（Zur Rechtswahl im internationalenWechselrecht）, 1995年版,第5頁。

[xxx] 施陶博,同注[29],第7頁。

[xxxi] 鮑姆巴赫、海弗梅爾,同注[ 11] ,匯票、本票部分,前言,角碼10（第53頁）.[xxxii] 趙新華:《票據(jù)法》, 1998年版,第48頁；李新天、李承亮,同注[ 7] ,第40頁。

[xxxiii] 錢弘道:“中國金融體系如何適應(yīng)WTO規(guī)則”,《現(xiàn)代法學》, 2000年第6期。

楊繼