第一篇：票據(jù)法概論
說明
【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005
隨著我國(guó)對(duì)外開放政策的深入貫徹執(zhí)行，涉外法律人員不斷增多，其政治和業(yè)務(wù)水平也亟待提高，為了提供這方面的系統(tǒng)的教學(xué)材料，我們約請(qǐng)了一些專家、學(xué)者編寫了一套涉外經(jīng)濟(jì)法律系列教材，計(jì)有《涉外經(jīng)濟(jì)法總論》、《涉外經(jīng)濟(jì)合同法》、《涉外保險(xiǎn)法》、《涉外稅法》、《涉外會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)》、《海關(guān)法》、《票據(jù)法概論》、《國(guó)際民事訴訟程序》、《涉外民事訴訟法》和《涉外仲裁》等。以后，還將根據(jù)需要陸續(xù)增加其他書目。
這套教材較系統(tǒng)地闡述了對(duì)外經(jīng)濟(jì)工作的方針、政策、立法和司法實(shí)踐，并結(jié)合介紹了我國(guó)參加和締結(jié)的國(guó)際條約和有關(guān)的國(guó)際慣例。教材的編寫貫徹少而精的原則，著重提供基本原理、法律規(guī)定和實(shí)務(wù)技能，選用最新資料。本套教材可供培訓(xùn)涉外律師、公證員、審判員、企事業(yè)單位法律顧問選用。
由于這是我們初次編寫的涉外經(jīng)濟(jì)法系列教材，編寫時(shí)間又較短促，難免存在某些缺點(diǎn)和錯(cuò)誤，歡迎讀者批評(píng)指正。
應(yīng)邀參加編寫這套教材的作者所屬的單位有：中國(guó)政法大學(xué)、北京大學(xué)法律系、武漢大學(xué)法學(xué)院、華東政法學(xué)院、中國(guó)社會(huì)科學(xué)院法學(xué)研究所、中國(guó)人民保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)研究所、外交部、財(cái)政部、海關(guān)總署、最高人民法院、中國(guó)國(guó)際貿(mào)易仲裁委員會(huì)、福建省東方律師事務(wù)所、中國(guó)國(guó)際貿(mào)易促進(jìn)會(huì)四川分會(huì)等對(duì)上述單位的支持，謹(jǐn)表謝忱。
《票據(jù)法概論》是本系列教材中的一種，由謝懷＠①編著。
法學(xué)教材編輯部
1989年10月
【責(zé)任編輯】周才儲(chǔ)
【封面設(shè)計(jì)】孫宇
字庫未存字注釋：
＠①原字為木右加式
目錄
【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號(hào)】1—6
第一編 導(dǎo)論——證券簡(jiǎn)論?????????????（1）
第一章 權(quán)利與證券???????????????（2）
第一節(jié) 證書與證券??????????????（2）
第二節(jié) 證券上的權(quán)利?????????????（5）
第三節(jié) 權(quán)利的證券化?????????????（6）
第二章 有價(jià)證券????????????????（8）
第一節(jié) 有價(jià)證券的概念????????????（8）
第二節(jié) 英美法中的流通證券??????????（9）
第三節(jié) 有價(jià)證券的分類????????????（10）
第四節(jié) 有價(jià)證券制度的特色??????????（12）
第二編 票據(jù)總論?????????????????（15）
第一章 票據(jù)概述????????????????（15）
第一節(jié) 票據(jù)的概念和種類???????????（15）
第二節(jié) 票據(jù)在證券法上的性質(zhì)?????????（18）
第三節(jié) 票據(jù)的沿革??????????????（19）
第四節(jié) 票據(jù)在經(jīng)濟(jì)上的作用??????????（20）
第二章 票據(jù)法概述???????????????（24）
第一節(jié) 票據(jù)法的概念?????????????（24）
第二節(jié) 各國(guó)票據(jù)法和統(tǒng)一票據(jù)法????????（24）
第三節(jié) 我國(guó)的票據(jù)法?????????????（26）
第四節(jié) 票據(jù)法的特點(diǎn)及其地位?????????（29）
第三章 票據(jù)上的當(dāng)事人及法律關(guān)系????????（32）
第一節(jié) 票據(jù)上的當(dāng)事人????????????（32）
第二節(jié) 票據(jù)法上的法律關(guān)系??????????（34）
──────1頁──────
第四章 票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系?????????????（37）
第一節(jié) 票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系概述??????????（37）
第二節(jié) 原因關(guān)系???????????????（37）
第三節(jié) 資金關(guān)系???????????????（38）
第四節(jié) 票據(jù)預(yù)約???????????????（39）
第五節(jié) 票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系的關(guān)系???????（40）
第五章 票據(jù)行為????????????????（43）
第一節(jié) 票據(jù)行為的概念????????????（43）
第二節(jié) 票據(jù)行為的特點(diǎn)????????????（44）
第三節(jié) 票據(jù)行為的要件????????????（46）
第四節(jié) 票據(jù)行為的代理????????????（56）
第六章 票據(jù)權(quán)利????????????????（59）
第一節(jié) 票據(jù)權(quán)利概述?????????????（59）
第二節(jié) 票據(jù)權(quán)利的取得????????????（60）
第三節(jié) 票據(jù)權(quán)利的行使與保全?????????（62）
第七章 票據(jù)的偽造、變?cè)臁⒏呐c涂銷??????（64）
第一節(jié) 票據(jù)的偽造??????????????（64）
第二節(jié) 票據(jù)的變?cè)??????????????（65）
第三節(jié) 票據(jù)的更改??????????????（66）
第四節(jié) 票據(jù)的涂銷??????????????（66）
第八章 票據(jù)抗辯????????????????（68）
第一節(jié) 票據(jù)抗辯概述?????????????（68）
第二節(jié) 票據(jù)抗辯的種類????????????（69）
第三節(jié) 票據(jù)抗辯的限制????????????（71）
第九章 空白票據(jù)????????????????（74）
第一節(jié) 空白票據(jù)的概念????????????（74）
第二節(jié) 關(guān)于空白票據(jù)的法律規(guī)定????????（75）
第三節(jié) 空白票據(jù)的補(bǔ)充????????????（76）
第四節(jié) 上海地方法規(guī)的規(guī)定??????????（77）
第十章 票據(jù)的喪失及其補(bǔ)救???????????（78）
第一節(jié) 票據(jù)喪失的意義????????????（78）
──────2頁──────
第二節(jié) 公示催告???????????????（78）
第三節(jié) 英美法中的訴訟????????????（80）
第四節(jié) 掛失止付???????????????（80）
第十一章 票據(jù)時(shí)效與利益償還請(qǐng)求權(quán)???????（82）
第一節(jié) 票據(jù)時(shí)效???????????????（82）
第二節(jié) 利益償還請(qǐng)求權(quán)????????????（83）
第三編 匯票???????????????????（85）
第一章 匯票的概念與種類????????????（85）
第一節(jié) 匯票的概念??????????????（85）
第二節(jié) 匯票的種類??????????????（86）
第二章 匯票的發(fā)票???????????????（90）
第一節(jié) 發(fā)票的概念??????????????（90）
第二節(jié) 匯票的格式??????????????（92）
第三節(jié) 發(fā)票的效力??????????????（99）
第三章 背書??????????????????（103）
第一節(jié) 票據(jù)轉(zhuǎn)讓與背書????????????（103）
第二節(jié) 一般轉(zhuǎn)讓背書?????????????（111）
第三節(jié) 特殊轉(zhuǎn)讓背書?????????????（125）
第四節(jié) 非轉(zhuǎn)讓背書??????????????（129）
第四章 承兌??????????????????（135）
第一節(jié) 承兌的概念??????????????（135）
第二節(jié) 承兌的程序??????????????（137）
第三節(jié) 承兌的效力??????????????（143）
第四節(jié) 不單純承兌??????????????（143）
第五章 保證??????????????????（146）
第一節(jié) 保證概述???????????????（146）
第二節(jié) 保證的當(dāng)事人與方式??????????（149）
第三節(jié) 保證的效力??????????????（151）
第六章 到期日?????????????????（153）
第一節(jié) 到期日的概念?????????????（153）
第二節(jié) 到期日的種類?????????????（154）
──────3頁──────
第三節(jié) 到期日的計(jì)算?????????????（157）
第七章 付款??????????????????（160）
第一節(jié) 付款概述???????????????（160）
第二節(jié) 付款的程序??????????????（161）
第三節(jié) 付款的效力??????????????（168）
第四節(jié) 付款的特別情形????????????（169）
第八章 參加??????????????????（172）
第一節(jié) 參加概述???????????????（172）
第二節(jié) 參加承兌???????????????（173）
第三節(jié) 參加付款???????????????（176）
第九章 追索權(quán)?????????????????（178）
第一節(jié) 追索權(quán)的概念?????????????（178）
第二節(jié) 追索權(quán)的要件?????????????（180）
第三節(jié) 行使追索權(quán)的程序???????????（184）
第四節(jié) 再追索????????????????（189）
第五節(jié) 特殊追索方法?????????????（189）
第十章 拒絕證書????????????????（191）
第一節(jié) 拒絕證書的概念????????????（191）
第二節(jié) 拒絕證書的制作????????????（193）
第三節(jié) 拒絕證書的代替與免除?????????（194）
第四節(jié) 拒絕證書的效力????????????（195）
第十一章 復(fù)本與謄本??????????????（196）
第一節(jié) 概述?????????????????（196）
第二節(jié) 復(fù)本?????????????????（196）
第三節(jié) 謄本?????????????????（197）
第十二章 我國(guó)銀行結(jié)算中的匯票?????????（199）
第一節(jié) 我國(guó)銀行結(jié)算制度的改革????????（199）
第二節(jié) 銀行匯票???????????????（200）
第三節(jié) 商業(yè)匯票???????????????（206）
第四節(jié) 我國(guó)現(xiàn)行匯票的特點(diǎn)??????????（212）
第四編 本票???????????????????（213）
──────4頁──────
第一章 本票概述????????????????（213）
第一節(jié) 本票的概念??????????????（213）
第二節(jié) 本票的種類??????????????（214）
第三節(jié) 本票與債券??????????????（214）
第四節(jié) 本票與匯票??????????????（215）
第二章 發(fā)票??????????????????（217）
第一節(jié) 發(fā)票的概念??????????????（217）
第二節(jié) 本票的格式??????????????（217）
第三節(jié) 發(fā)票的效力??????????????（221）
第三章 本票的見票???????????????（224）
第一節(jié) 見票的概念??????????????（224）
第二節(jié) 見票的程序??????????????（224）
第三節(jié) 見票的效力??????????????（225）
第四章 關(guān)于匯票的規(guī)定的準(zhǔn)用??????????（227）
第五章 我國(guó)銀行結(jié)算中的本票??????????（229）
第五編 支票???????????????????（235）
第一章 支票概述????????????????（235）
第一節(jié) 支票的概念??????????????（235）
第二節(jié) 支票的種類??????????????（237）
第三節(jié) 支票的當(dāng)事人?????????????（238）
第四節(jié) 關(guān)于支票的立法例???????????（242）
第二章 發(fā)票??????????????????（244）
第一節(jié) 發(fā)票的概念??????????????（244）
第二節(jié) 支票的格式??????????????（244）
第三節(jié) 發(fā)票的效力??????????????（247）
第四節(jié) 支票的資金關(guān)系與空頭支票問題?????（248）
第三章 支票的轉(zhuǎn)讓、付款、保證與追索??????（252）
第一節(jié) 支票的轉(zhuǎn)讓??????????????（252）
第二節(jié) 支票的付款??????????????（253）
第三節(jié) 支票的保證??????????????（256）
第四節(jié) 支票的追索??????????????（256）
──────5頁──────
第四章 保付支票、劃線支票與轉(zhuǎn)帳支票??????（258）
第一節(jié) 概述?????????????????（258）
第二節(jié) 保付支票???????????????（258）
第三節(jié) 劃線支票???????????????（260）
第四節(jié) 轉(zhuǎn)帳支票???????????????（263）
第五章 我國(guó)銀行結(jié)算中的支票??????????（265）
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【責(zé)任編輯】周才儲(chǔ)
【封面設(shè)計(jì)】孫宇
字庫未存字注釋：
＠①原字為木右加式
第一編 導(dǎo)論——證券簡(jiǎn)論
【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號(hào)】1
票據(jù)的歷史比較古老，但票據(jù)法則形成于近代。起初，票據(jù)法是商法的一部分。隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，許多在法律上類似票據(jù)的證券大量出現(xiàn)。票據(jù)法遂從商法中分離出來，成為另一個(gè)獨(dú)立的新的部門法，即證券法的一部分。由于證券的種類很多，直到現(xiàn)在，統(tǒng)一的證券法難于制定，以所有各種證券為研究對(duì)象的證券法學(xué)科也難于形成。
我國(guó)尚未制定票據(jù)法，因此本書以論述票據(jù)法的基本原理為主，并結(jié)合介紹當(dāng)代多數(shù)國(guó)家所適用的《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》、《日內(nèi)瓦統(tǒng)一支票法》以及英美法系國(guó)家的票據(jù)法。此外對(duì)舊中國(guó)的票據(jù)法與我國(guó)現(xiàn)有的一些行政法規(guī)和地方法規(guī)也都加以講述。這種比較的研究可使讀者對(duì)票據(jù)法基本原理和各國(guó)立法情況有全面的了解，知其優(yōu)劣所在，并可為我國(guó)票據(jù)立法的參考。為便于學(xué)習(xí)和研究票據(jù)和票據(jù)法，本書在開始時(shí)對(duì)有價(jià)證券的基本原理作一簡(jiǎn)述，為讀者理解票據(jù)打下基礎(chǔ)。
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第一編 導(dǎo)論——證券簡(jiǎn)論（第一章 權(quán)利與證券）
【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號(hào)】2—7
第一節(jié) 證書與證券
我們?cè)谏钪袕V泛地使用各種具有法律效力的文書、書據(jù)和票證?，F(xiàn)代人的生活已經(jīng)離不開這些文書、書據(jù)和票證。根據(jù)這些文書、書據(jù)和票證的法律效力，可以把它們分為兩大類：證書和證券。
證書是記載一定的法律事實(shí)或法律行為（注：法律行為也是一種法律事實(shí)。）的文書，其作用僅僅是證明這種法律事實(shí)或法律行為曾經(jīng)發(fā)生。例如出生證書、死亡證書、結(jié)婚證書、借據(jù)、合同（書面合同）等。證書的證明力（證據(jù)力）有大小強(qiáng)弱，但都只能作為證明手段（證據(jù)方法），至于這類證書的有無和存否并不能直接決定實(shí)體的法律關(guān)系之存在與否，也就是說并不能直接決定當(dāng)事人間權(quán)利或義務(wù)之有無。例如結(jié)婚證書固然可以證明男女雙方曾經(jīng)結(jié)婚的事實(shí)，但當(dāng)事人間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系并不取決于結(jié)婚證書的存在與否，結(jié)婚證書即使已不存在，只要能以其他方法證明雙方為夫妻，彼此間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系即仍存在。證書本身與實(shí)體上的權(quán)利義務(wù)并無直接的密切的關(guān)系，權(quán)利完全可以離開證書而存在。這是證書的特點(diǎn)。
證券不僅記載一定的權(quán)利，證券本身就代表一定的權(quán)利。這種權(quán)利存在于證券之上，在通常情況下，權(quán)利與證券結(jié)合在一起，權(quán)利不能離開證券而存在。例如車船票、購(gòu)物票證（糧票、油票）、各種入場(chǎng)券（電影票、劇票等）就是日常生活中最常用的證券。這
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些證券本身代表一種權(quán)利（乘車、乘船、購(gòu)物、觀劇等），而不僅僅是證明權(quán)利之存在。證券的存在（有無）與權(quán)利的存在（有無）有密切聯(lián)系。這是證券的特點(diǎn)。
依據(jù)證券與其所表示的權(quán)利之間的聯(lián)系是否密切，證券可以分為三類：
（一）金券（金額券）標(biāo)明一定的金額，只能為一定目的而使用，證券與權(quán)利密切結(jié)合而不可分的一種證券。例如郵票就是一種金券。持有郵票是行使權(quán)利（寄信）的唯一條件，離開（不持有）郵票就絕對(duì)不能行使權(quán)利（不能寄信）。持有金券的人喪失了金券無任何補(bǔ)救辦法。例如喪失了郵票，既不能請(qǐng)求補(bǔ)發(fā)，也不能不用它而去寄信。
從前把私營(yíng)銀行發(fā)行的銀行券也作為一種金券?，F(xiàn)代各國(guó)國(guó)家銀行發(fā)行的不兌現(xiàn)紙幣，因其本身即為一種財(cái)產(chǎn)而不只是代表一種財(cái)產(chǎn)權(quán)，所以不作為金券。
（二）資格證券（免責(zé)證券）表明持有這種證券的人具有行使一定權(quán)利的資格的證券。持有證券的人可以憑證券向義務(wù)人行使一定的權(quán)利，義務(wù)人（依照證券負(fù)有義務(wù)的人）向持有證券的人履行義務(wù)后即可免責(zé)，故又名免責(zé)證券。例如一般的車船票、火車行李票、存物證、存車牌、銀行存折等。在一般情況下，持有證券的人被推定為真正權(quán)利人，可以行使權(quán)利；義務(wù)人向他履行義務(wù)后即可免責(zé)。但在特殊情況下，真正權(quán)利人不持有證券，如能以其他方法證明其權(quán)利，仍能行使權(quán)利，義務(wù)人仍應(yīng)向其履行義務(wù)。但義務(wù)人如明知持有證券的人不是真正權(quán)利人，可以拒絕履行義務(wù)；如不拒絕而履行，不能免責(zé)。所以資格證券的特點(diǎn)是：在一般情況下，證券與權(quán)利是結(jié)合在一起的，行使權(quán)利必須持有證券，持有證券就可行使權(quán)利；在特殊情況下，只須真正權(quán)利人能證明自己的權(quán)利（不問用什么方法），證券與權(quán)利也可以不結(jié)合在一起而互相分離。
（三）有價(jià)證券 表示一定的權(quán)利，權(quán)利人行使權(quán)利必須持有
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證券，原則上不得離開證券而行使權(quán)利的一種證券。例如匯票、本票、支票，各種債券（我國(guó)有國(guó)庫券、金融債券、企業(yè)債券等）等。持有證券的人單憑持有證券一點(diǎn)就可以行使權(quán)利，義務(wù)人向他履行義務(wù)就可免責(zé)，這一點(diǎn)與資格證券相同。但是不持有證券的人即使能用其他方法證明他的權(quán)利，也不能行使權(quán)利；只能依法律規(guī)定通過一種特殊的方法才能行使權(quán)利：這一點(diǎn)與資格證券不同。
總上所述，可以就兩點(diǎn)對(duì)上述證書和證券作一比較：
第一點(diǎn)，從證書和證券的作用說：證書只有證明作用，與權(quán)利本身沒有關(guān)系。資格證券除有證明作用外，并且是行使權(quán)利的工具，但不是必要的工具。有價(jià)證券除有證明作用外，又是行使權(quán)利的必要工具，只在法律規(guī)定的嚴(yán)格條件下才能不持有證券而行使權(quán)利。金券除有證明作用外，又是行使權(quán)利的必要的和唯一的工具，它本身就是權(quán)利的化身。
第二點(diǎn)，從證書或證券（一張紙）和權(quán)利的結(jié)合情形說：證書只是從權(quán)利以外來證明權(quán)利的存在，不與權(quán)利相結(jié)合，所以行使權(quán)利與持有證書無關(guān)。資格證券是證券與權(quán)利的松散的結(jié)合，當(dāng)事人可以自行解除這種結(jié)合。有價(jià)證券是證券和權(quán)利的緊密結(jié)合，當(dāng)事人不能任意地，只能通過法定的特殊程序才能解除這種結(jié)合。金券是證券和權(quán)利的合一，權(quán)利就體現(xiàn)在證券上，絕對(duì)不可分離。
嚴(yán)格說來，證券一詞有兩個(gè)意思。第一，證券是具有一定形式的一張紙，它是一種權(quán)利的載體。在“證券和權(quán)利”這一詞語中的“證券”就指這一意思。第二，證券指具有一定形式并且表示一定權(quán)利的一張紙，它是以權(quán)利為內(nèi)容，以一定形式的一張紙為形式的結(jié)合物。在“證券的轉(zhuǎn)讓”這一詞語中的“證券”就指這一意思。這兩種意思常常不加區(qū)別地混用。在本書的第一編中，特別在把權(quán)利和證券并用時(shí)，多指第一義。在以后各編，特別在用“票據(jù)”（票據(jù)屬于證券中的一類）作為證券的典型時(shí)，多指第二義。
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第二節(jié) 證券上的權(quán)利
通過證券而存在的權(quán)利，即表現(xiàn)在證券上的權(quán)利，稱為證券上的權(quán)利。證券上的權(quán)利與一般的權(quán)利有所不同。一般的權(quán)利不通過證券而存在，例如一般的物權(quán)、債權(quán)都不表現(xiàn)在證券上。
證券上的權(quán)利的特點(diǎn)在于它是由兩種權(quán)利組成的。換句話說，在證券上存在兩種權(quán)利。一種是持有證券的人對(duì)構(gòu)成證券的物質(zhì)（一張紙，也就是前面所說的“證券”一詞的第一個(gè)意思）的所有權(quán)。這是證券所有權(quán)。另一種是構(gòu)成證券的內(nèi)容的權(quán)利，即證券所表示的權(quán)利，也就是證券持有人依照證券上的記載而得享有或行使的權(quán)利。這是證券權(quán)利。（注：因?yàn)樽C券法的理論至今尚不固定，其中的一些名詞術(shù)語也不統(tǒng)一。例如證券所有權(quán)和證券權(quán)利，在不同的學(xué)者間有不同的名稱。本書盡量采用明白易懂的一些用語。）例如一個(gè)人從郵局買得一張郵票后，就取得對(duì)這張郵票（一張紙）的所有權(quán)。另外，他又享有用這張郵票寄信的權(quán)利（這是一種債權(quán)）。前者是證券所有權(quán)，后者是證券權(quán)利。兩種權(quán)利結(jié)合在一起，不為人們所注意。
證券的形式（一張紙）和內(nèi)容是不可分的，證券所有權(quán)和證券權(quán)利也是合一的，在一般情況下是不可分的（只在特殊情況下可分）。證券權(quán)利必須通過證券的物質(zhì)載體而存在，所以證券權(quán)利的存在要以證券所有權(quán)的存在為前提。
證券所有權(quán)是一種物權(quán)，具有一切物權(quán)共有的特點(diǎn)。例如它是對(duì)世權(quán)，以一切人為其義務(wù)人，它有追及作用等。持有證券的人的證券被人侵奪竊取時(shí)，他根據(jù)這種所有權(quán)可以向侵害人行使所有物返還請(qǐng)求權(quán)。對(duì)于一切種類的證券，這種證券所有權(quán)都是相同的。
證券權(quán)利是根據(jù)證券的內(nèi)容發(fā)生的權(quán)利，可能是物權(quán)、可能是債權(quán)，因證券的種類而異，根據(jù)證券上的記載而定。這種權(quán)利的性質(zhì)和行使，都要根據(jù)證券上的記載而定。所以各種證券有各種不同
──────5頁────── 的證券權(quán)利。例如一張電影票和一張電車票，存在于其上的證券所有權(quán)是相同的，存在于其上的證券權(quán)利則大不相同，在前者是看電影的權(quán)利（來自承攬合同），在后者是乘電車的權(quán)利（來自運(yùn)送合同）。就是在兩張支票上的票據(jù)權(quán)利（即證券權(quán)利）也不相同，一張可以取款五百元，一張可以取款一千元，依其記載而定。
證券權(quán)利以證券所有權(quán)為前提，所以離開了證券所有權(quán)也就沒有證券權(quán)利。對(duì)于郵票或一般的無記名電車票（月票上貼有像片，相當(dāng)于記名的證券）的所有權(quán)消滅了，寄信或乘車的權(quán)利也消滅了。在資格證券和某些有價(jià)證券，證券所有權(quán)消滅了，原證券所有人固然可以另行依法行使權(quán)利，但他這時(shí)所行使的權(quán)利已不是原來的證券權(quán)利，或者是一種新的證券權(quán)利（例如遺失了銀行存折的人依法領(lǐng)得新存折后的權(quán)利），或者是民法上的一般債權(quán)而不是證券權(quán)利（例如喪失支票的人在除權(quán)判決后行使的付款請(qǐng)求權(quán)）。
證權(quán)法以證券權(quán)利為研究對(duì)象，不研究或不著重研究證券所有權(quán)。研究所有權(quán)是民法的任務(wù)。
第三節(jié) 權(quán)利的證券化
把權(quán)利表現(xiàn)在證券上，使權(quán)利與證券相結(jié)合（德國(guó)學(xué)者稱之為權(quán)利“化體”為證券），稱為權(quán)利的證券化。權(quán)利證券化是商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的現(xiàn)象，是促進(jìn)商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要方法。
從法律上說，權(quán)利證券化有下列作用：
第一，權(quán)利是抽象的，不易表現(xiàn)于外。權(quán)利表現(xiàn)在證券上之后，抽象的權(quán)利表現(xiàn)在具體的證券之上。因?yàn)樽C券是一個(gè)有體物，易于為人識(shí)別，法律關(guān)系遂可確定地表現(xiàn)于外。證券上的債權(quán)人只要持有證券就可行使權(quán)利；債務(wù)人不必去辨認(rèn)債權(quán)人，只須辨認(rèn)“持有證券的人”就可以對(duì)之履行。一方提示證券，一方履行債務(wù)后收回證券，債權(quán)債務(wù)關(guān)系就可清結(jié)，雙方都十分方便。例如我們持銀行存折到銀行取款，銀行只須憑折付款。這里幾乎沒有了“人”的關(guān)
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系，只有證券（存折）的授受關(guān)系，方便至極。
第二，在債務(wù)人負(fù)有以多數(shù)人為對(duì)手方（債權(quán)人）的同種類債務(wù)時(shí)，債務(wù)人對(duì)多數(shù)債權(quán)人預(yù)行發(fā)給一種證券（債權(quán)人的權(quán)利表現(xiàn)在這種證券之上），而后向持有證券的人履行債務(wù)，更為方便。例如電影院如不采用售票辦法，在每場(chǎng)電影放映之前，多數(shù)觀眾付款入場(chǎng)，必然形成擁擠與混亂。采用預(yù)行售票辦法，將看電影的權(quán)利表現(xiàn)在證券（電影票）之上，將售票與看電影分開，再實(shí)行提前（提前數(shù)日）售票，就可以使債權(quán)人行使權(quán)利（按票上場(chǎng)次看電影）和債務(wù)人履行債務(wù)（接納持有該場(chǎng)電影票的觀眾入場(chǎng)）都極方便。
第三，普通債權(quán)債務(wù)存在于特定人之間，依民法規(guī)定進(jìn)行債權(quán)讓與和債務(wù)承擔(dān)都受有一定限制，債權(quán)人和債務(wù)人都感不便。現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)要求債權(quán)能迅速移轉(zhuǎn)，形成流通。將權(quán)利結(jié)合在證券上，讓與證券發(fā)生讓與權(quán)利的效力，讓與證券極為方便，反復(fù)讓與即形成流通。資本主義社會(huì)里的資本流通和商品流通都可借助證券來完成。票據(jù)的作用和某些物品證券（如提單、倉(cāng)單）都有這種職能。
最后，在高度發(fā)達(dá)的商品經(jīng)濟(jì)社會(huì)里，信用關(guān)系極為發(fā)達(dá)。信用關(guān)系如僅賴權(quán)利人和義務(wù)人之間的諾言來建立，很不穩(wěn)固，也不便于大規(guī)模地建立。將債權(quán)表現(xiàn)在證券上（例如發(fā)行各種債券），既便于大規(guī)模地、公開地向公眾發(fā)行，也可以得到持久而穩(wěn)定的信用?，F(xiàn)代社會(huì)中的各種資本證券（債券、股票）與有關(guān)的制度（貼現(xiàn)、信用證）都是借助證券而為建立信用關(guān)系服務(wù)的。
近代資本主義建立在兩大基石之上，一為公司制度，一為證券制度。這是有道理的。
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第一編 導(dǎo)論——證券簡(jiǎn)論（第二章 有價(jià)證券）
【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號(hào)】8—13
第一節(jié) 有價(jià)證券的概念
在各種證券中，有價(jià)證券應(yīng)用最廣。
“有價(jià)證券”（德WERTPAPIER）一詞是德國(guó)學(xué)者所創(chuàng)用的，德國(guó)舊商法典（1861年）采用在法典中，現(xiàn)在為大多數(shù)大陸法系國(guó)家所采用。我國(guó)也從日本采用了這一詞語。現(xiàn)在這個(gè)詞使用在一些國(guó)家的各種法律（如民法、商法、刑法、稅法、民事訴訟法）中，但在各種法律中的涵義和內(nèi)容并不完全一致。因此，對(duì)這個(gè)詞很難作出統(tǒng)一的定義。
《瑞士民法典》第5編（《債務(wù)法》）第965條把有價(jià)證券規(guī)定為：“有價(jià)證券是一切與權(quán)利結(jié)合在一起的文書，離開文書即不能主張?jiān)擁?xiàng)權(quán)利，也不能將之移轉(zhuǎn)于他人?！边@是大陸法系國(guó)家里的一個(gè)典型定義。
現(xiàn)在比較通用的定義是：有價(jià)證券是一種表示具有財(cái)產(chǎn)價(jià)值的民事權(quán)利的證券，權(quán)利的發(fā)生、移轉(zhuǎn)和行使均以持有證券為必要。
隨著有價(jià)證券種類的增多，這個(gè)定義顯得過于狹隘，有的有價(jià)證券（如股票）不能包括進(jìn)去。于是許多學(xué)者采用另一定義：有價(jià)證券是一種表示民事權(quán)利的證券，行使民事權(quán)利以持有證券為必要。
現(xiàn)在一般把前一定義所指的作為狹義的有價(jià)證券，又稱為完全的有價(jià)證券；把后一定義所指的作為廣義的有價(jià)證券，又稱為不完全的有價(jià)證券。以下先講廣義的，至于狹義的在后面再講。廣義的有價(jià)證券的意義包括兩點(diǎn)：
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第一，有價(jià)證券屬于證券的一類，是表示民事權(quán)利（民法和商法上的權(quán)利）的。權(quán)利即體現(xiàn)在證券（一種文書）上，權(quán)利在一定程度上與文書結(jié)合在一起。完全離開證券，權(quán)利也就無所依附。
第二，在這類證券上，權(quán)利與證券結(jié)合的程度各有不同，但有一個(gè)共同點(diǎn)，就是，權(quán)利的利用與證券的持有必須一致。只有持有證券才能利用該項(xiàng)權(quán)利。所謂利用包括主張權(quán)利、行使權(quán)利、移轉(zhuǎn)權(quán)利和處分權(quán)利。只要進(jìn)行這些行為中的一種必須持有證券，這種證券就是有價(jià)證券。
廣義有價(jià)證券在現(xiàn)代生活中極多，例如票據(jù)（匯票、本票、支票）、提單（陸上運(yùn)送提單、海上運(yùn)送提單、空中運(yùn)送提單）、股票、倉(cāng)單、債券（公司債券、金融債券）、各種交通票證（車票、船票、機(jī)票）、購(gòu)物券、影劇票等。
必須說明，這里說的有價(jià)證券只指民法（和商法）中的有價(jià)證券。至于其他法律中的有價(jià)證券的意義，不一定與此相同。（注：例如刑法和稅法中所用“有價(jià)證券”一詞都各有其自己的意義。）
第二節(jié) 英美法中的流通證券
英美法中沒有與大陸法“有價(jià)證券”一詞完全等同的概念，而另有“流通證券”（Negotiable
Instruments）“商業(yè)證券”（Commertial Paper）等詞。
流通證券指得以背書或交付而轉(zhuǎn)讓的證券，包括匯票、本票、支票、無記名股票、無記名公司債券等，其范圍較有價(jià)證券為狹。英國(guó)并沒有以流通證券為名的制定法。美國(guó)原來有《統(tǒng)一流通證券法》（1896），另外在《統(tǒng)一買賣法》（1906）中也有關(guān)于流通證券的規(guī)定。但在以后制定用以取代上述兩個(gè)法的《統(tǒng)一商法典》（1952）（注：美國(guó)的各種“統(tǒng)一法”并不是由立法機(jī)關(guān)制定的法律，是由非官方團(tuán)體制定的供各州采用的一種“樣板法”（Model law）。）中則對(duì)流通證券不作統(tǒng)一規(guī)定而對(duì)“商業(yè)證券”與“投
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資證券”分別加以規(guī)定。其商業(yè)證券大體上接近我國(guó)的票據(jù)。（注：因此，有人就將美國(guó)《統(tǒng)一商法典》中的“商業(yè)證券”譯為“票據(jù)”。）
注意到大陸法里的有價(jià)證券與英美法里的流通證券不是完全一致的，在研究時(shí)就會(huì)注意其各自的特點(diǎn)，不致發(fā)生誤會(huì)。
第三節(jié) 有價(jià)證券的分類
有價(jià)證券可以依不同標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類。以下只舉出幾種最重要的分類。
（一）依權(quán)利和證券結(jié)合的方式，有價(jià)證券分為完全的有價(jià)證券和不完全的有價(jià)證券。
證券權(quán)利的發(fā)生、移轉(zhuǎn)和行使三點(diǎn)都以證券的存在為必要，權(quán)利的發(fā)生以作成證券為必要、權(quán)利的移轉(zhuǎn)以交付證券為必要、權(quán)利的行使以持有證券為必要的有價(jià)證券為完全的有價(jià)證券，又稱為絕對(duì)的有價(jià)證券。這就是前面講的狹義的有價(jià)證券。例如票據(jù)（匯票、本票、支票）是。
只有證券權(quán)利的移轉(zhuǎn)或行使以證券為必要，而證券權(quán)利的發(fā)生不以作成證券為必要的為不完全的有價(jià)證券，又稱為相對(duì)的有價(jià)證券。例如股票、公司債券、倉(cāng)單等是。
前面講的廣義的有價(jià)證券包括完全的有價(jià)證券（狹義的有價(jià)證券）和不完全的有價(jià)證券。
（二）依證券所表示的權(quán)利的性質(zhì)不同，有價(jià)證券分為債權(quán)的有價(jià)證券、物權(quán)的有價(jià)證券和社員權(quán)的有價(jià)證券。
表示債權(quán)，即以債權(quán)為證券權(quán)利內(nèi)容的為債權(quán)的有價(jià)證券。這是有價(jià)證券中范圍最廣的一類。債權(quán)的有價(jià)證券又依債權(quán)的內(nèi)容分為：（1）以請(qǐng)求支付金錢為債權(quán)內(nèi)容的金錢證券，例如票據(jù)（匯票、本票、支票）、各種債券等。（2）以請(qǐng)求交付物為債權(quán)內(nèi)容的物品證券，例如請(qǐng)求交付特定物的倉(cāng)單、提單，請(qǐng)求交付一定范
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圍內(nèi)的不特定物的商品券。
表示物權(quán)，即以物權(quán)為證券權(quán)利內(nèi)容的為物權(quán)的有價(jià)證券。純粹的物權(quán)的有價(jià)證券在我國(guó)還沒有。提單、倉(cāng)單雖是債權(quán)的有價(jià)證券，但因這種證券的交付與物的交付有相同的效力，所以也兼有物權(quán)的有價(jià)證券的性質(zhì)。
表示社員權(quán)，即以社員權(quán)為證券權(quán)利內(nèi)容的為社員權(quán)的有價(jià)證券，又稱為團(tuán)體的有價(jià)證券。公司股東的股東權(quán)即屬于社員權(quán)，所以公司股票就是一種社員權(quán)的有價(jià)證券。
（三）依證券上權(quán)利主體（權(quán)利人）的表示方法不同，有價(jià)證券分為記名證券、指定式證券、無記名證券、選擇無記名式證券。
證券上記明特定人為權(quán)利人的，為記名證券。此時(shí)只能由該特定人行使權(quán)利，證券權(quán)利只能依普通債權(quán)讓與的方式而移轉(zhuǎn)。例如記名股票、記名公司債券、禁止背書的匯票和本票是。
證券上記載特定人“或其指定的人”為權(quán)利人的，為指定式證券。例如“付給張三或其指定的人”?！盎蚱渲付ǖ娜恕边@幾個(gè)字稱為“指定文句”。指定的方式通常用背書，所以指定式證券都是可以依背書轉(zhuǎn)讓的。轉(zhuǎn)過來，有的證券，即使沒有指定文句，只記載有特定人的姓名，但法律規(guī)定其可以依背書轉(zhuǎn)讓，這種證券也成為指定式證券（稱為法律上的當(dāng)然指定式證券）。匯票、本票、支票等就是這樣的證券。
證券上不記載任何人為權(quán)利人，或者只寫“持票人”、“來人”的，為無記名證券。也有在證券上不作任何關(guān)于權(quán)利人的記載的，如通常使用的本票。凡是持有這種證券的人就是權(quán)利人，可以行使證券權(quán)利。這種證券可以用單純交付方法轉(zhuǎn)讓。
證券上記載“張三或持票人”為權(quán)利人的為選擇無記名證券。這種證券在使用上與無記名證券相同。
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第四節(jié) 有價(jià)證券制度的特色
商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展到極其高度時(shí)，有價(jià)證券的種類日益增加，有價(jià)證券制度也日益完善。我們把關(guān)于有價(jià)證券的發(fā)行、行使、移轉(zhuǎn)各方面的一整套制度（其中包括許多小的制度）稱為有價(jià)證券制度。有價(jià)證券制度與民法中的其他一些制度比較起來，有其獨(dú)具的特色?？偟卣f來，這種特色就是權(quán)利的證券化。詳細(xì)地說，有以下幾點(diǎn)：
（一）權(quán)利與證券相結(jié)合，只在特殊情況下才可分離。這一點(diǎn)，前面已經(jīng)說明。權(quán)利與證券結(jié)合在一起，所以不能離開證券而行使權(quán)利。因此就有了證券交付、證券提示、證券交回等規(guī)定。但在特殊情況下，又可通過特殊方式使權(quán)利與證券分離，因而規(guī)定了掛失止付和公示催告等制度。
（二）對(duì)有價(jià)證券的要求之一是使行使權(quán)利和履行義務(wù)迅速、簡(jiǎn)便而又確實(shí)。這樣就有證券的要式性、無因性、文義性等規(guī)定。為了保持證券的要式性，法律詳細(xì)規(guī)定證券上可以記載和不可記載的事項(xiàng)。為了保持證券的無因性，法律限制了證券上的抗辯種類，限制當(dāng)事人在授受證券時(shí)進(jìn)行審查的權(quán)利和義務(wù)。為了保持證券的文義性，法律規(guī)定票據(jù)發(fā)票人對(duì)空白票據(jù)的責(zé)任，規(guī)定關(guān)于票據(jù)偽造、變?cè)?、涂銷、更改等一系列事項(xiàng)。
（三）對(duì)有價(jià)證券的另一要求是移轉(zhuǎn)權(quán)利方便而又安全。為此，法律規(guī)定了背書制度，同時(shí)也規(guī)定可以單純交付證券以移轉(zhuǎn)權(quán)利的制度。背書人的保證責(zé)任和被背書人的追索權(quán)又是背書制度中的重要內(nèi)容。
（四）確保債權(quán)人的權(quán)利也維護(hù)債務(wù)人的利益。票據(jù)法把民法中實(shí)行于動(dòng)產(chǎn)的即時(shí)取得制度更進(jìn)一步實(shí)行于有價(jià)證券，承認(rèn)證券的善意取得，維護(hù)善意第三人的利益。對(duì)于債務(wù)人規(guī)定了在各種情形下（只要沒有惡意和重大過失）免責(zé)的制度。為了使喪失證券的
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人得到救濟(jì)，建立了公示催告制度。規(guī)定了有價(jià)證券的短期時(shí)效和利益償還請(qǐng)求權(quán)等制度以公平保護(hù)雙方當(dāng)事人，這些都是民法中所沒有的。
（五）到了商品經(jīng)濟(jì)高度發(fā)達(dá)的時(shí)期，有價(jià)證券又成為信用手段。法律建立了證券交換、證券貼現(xiàn)等制度，使有價(jià)證券的作用更形擴(kuò)大。
此外，為了保護(hù)有價(jià)證券不遭破壞，刑法也規(guī)定了破壞有價(jià)證券為犯罪；為了使有價(jià)證權(quán)的權(quán)利人得到迅速的保護(hù)，民事訴訟法規(guī)定了證券訴訟。這些使有價(jià)證券制度更趨完善。
所有這些制度，在票據(jù)（匯票、本票、支票）上都發(fā)展到極點(diǎn)，表現(xiàn)得最為典型。所以票據(jù)法就成為現(xiàn)代證券法的核心。證券法中的另一重要部分——投資證券法，也是在票據(jù)法的基礎(chǔ)上形成的。
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第二編 票據(jù)總論（第一章 票據(jù)概述）
【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號(hào)】15—23
第一節(jié) 票據(jù)的概念和種類
近代票據(jù)制度來自外國(guó)，我國(guó)現(xiàn)在還沒有制定票據(jù)法。所以下面先介紹外國(guó)關(guān)于票據(jù)的概念，再論述我國(guó)應(yīng)如何確立票據(jù)的概念。
（一）外國(guó)關(guān)于票據(jù)的概念
外國(guó)關(guān)于票據(jù)的概念，要依各國(guó)關(guān)于票據(jù)的立法情況而定：
（1）在“票據(jù)”的總稱下面規(guī)定匯票、本票和支票三種的。例如日本明治32年（1899）的商法第4編標(biāo)題為“票據(jù)”，其中規(guī)定匯票、本票和支票三種。（舊中國(guó)從1922年的票據(jù)法草案到1929年的《票據(jù)法》都明定票據(jù)包括匯票、本票和支票三種）。
（2）票據(jù)只包括匯票和本票，不包括支票。如現(xiàn)在的聯(lián)邦德國(guó)和日本，其《票據(jù)法》就只規(guī)定匯票和本票，另外有一個(gè)單獨(dú)的《支票法》，規(guī)定支票。又如瑞士的《民法典》第5編第5章第4 節(jié)標(biāo)題為“票據(jù)”，其中規(guī)定匯票和本票，第5節(jié)為“支票”。在這些國(guó)家，票據(jù)的概念就是匯票和本票。
（3）有的國(guó)家，沒有“票據(jù)”這樣一個(gè)總的概念。例如英國(guó)1882年公布、現(xiàn)仍有效的《匯票法》（Bill of Exchange Act）中除規(guī)定匯票之外，還規(guī)定本票和支票（其后在1957年公布《支票法》，對(duì)支票作一些補(bǔ)充規(guī)定）。──────15頁──────
（4）日內(nèi)瓦統(tǒng)一法也沒有“票據(jù)”這個(gè)概念，而分別制定一個(gè)《統(tǒng)一匯票本票法》（Uniform Law on Bills of Exchange andPromissory Notes）和一個(gè)《統(tǒng)一支票法》。
（5）美國(guó)原來把匯票、本票和支票合稱為“流通證券”（規(guī)定在《統(tǒng)一流通證券法》中），以后在這三種證券外加上存款單（Certificate of Deposit），合稱為“商業(yè)證券”。（注：因此有人把“商業(yè)證券”（Commercial Paper）譯為“票據(jù)”。）
從上述情況可知，除第一種情況外，或者沒有“票據(jù)”這個(gè)概念，或者有“票據(jù)”一詞而其中不包括支票。因而在這些國(guó)家，并不存在一個(gè)統(tǒng)一的“票據(jù)”概念。
（二）我國(guó)“票據(jù)”的概念
我國(guó)在舊中國(guó)時(shí)期，票據(jù)一詞一直指匯票、本票和支票三者。新中國(guó)沒有制定票據(jù)法，但在法學(xué)界、經(jīng)濟(jì)學(xué)界、商業(yè)上和一般社會(huì)上，都仍相沿舊的用法，用“票據(jù)”一詞指匯票、本票和支票。1988年6月8日上海市人民政府發(fā)布《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》，其第3 條規(guī)定：“本規(guī)定所稱的票據(jù)為匯票、本票和支票”。這些表明，我國(guó)的傳統(tǒng)和現(xiàn)行習(xí)慣都認(rèn)為票據(jù)一詞是匯票、本票和支票的總稱。因此，我們就以此來確定票據(jù)的概念，如下：
票據(jù)是發(fā)票人依法發(fā)行的、由自己無條件支付或委托他人無條件支付一定金額的有價(jià)證券。
對(duì)這個(gè)概念，略加闡述如下：
（1）票據(jù)是發(fā)票人依照法律的規(guī)定發(fā)行的。這里的法律指“票據(jù)法”。我國(guó)現(xiàn)在雖然尚未制定票據(jù)法，但已有關(guān)于票據(jù)的地方法規(guī)與行政法規(guī)（例如中國(guó)人民銀行1988年12月19日頒發(fā)、1989年4月1日施行的《銀行結(jié)算辦法》）。所以票據(jù)必須是依照這些法規(guī)的規(guī)定發(fā)行的。因此，如果發(fā)票人發(fā)行的雖名為匯票、本票或支票而不嚴(yán)格依照法律的規(guī)定辦理，即不屬于票據(jù)（可以是其他有價(jià)證券）。再者，票據(jù)法實(shí)行票據(jù)種類法定主義，即票據(jù)的種類以
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法律所規(guī)定的三種為限，當(dāng)事人不得在匯票、本票和支票之外自行發(fā)行其他票據(jù)。
（2）票據(jù)是無條件支付一定金額給權(quán)利人的有價(jià)證券，所以是債權(quán)證券、金錢證券。
（3）票據(jù)是由發(fā)票人自行支付或由發(fā)票人委托他人支付的有價(jià)證券。由發(fā)票人自行支付的是本票，由發(fā)票人委托他人支付的是匯票和支票。前者屬于自付證券，后者屬于委托支付證券。
（三）票據(jù)的種類
票據(jù)分為三種：匯票、本票、支票。
（1）匯票
匯票是發(fā)票人委托他人于到期日無條件支付一定金額給受款人的票據(jù)。
匯票在發(fā)票時(shí)有三個(gè)當(dāng)事人：發(fā)票人（又稱出票人）即簽發(fā)匯票的人；受款人，即持匯票向付款人請(qǐng)求付款的人；付款人，即受發(fā)票人的委托向受款人付款的人。
（2）本票
本票是發(fā)票人自己于到期日無條件支付一定金額給受款人的票據(jù)。
本票在發(fā)票時(shí)只有兩個(gè)當(dāng)事人：發(fā)票人，即簽發(fā)本票并自負(fù)付款義務(wù)的人；受款人，即持本票向發(fā)票人請(qǐng)求付款的人。
（3）支票
支票是發(fā)票人委托銀行或其他法定金融單位于見票時(shí)無條件支付一定金額給受款人的票據(jù)。
支票在發(fā)票時(shí)有三個(gè)當(dāng)事人：發(fā)票人，即簽發(fā)支票的人；受款人，即持支票向付款人請(qǐng)求付款的人；付款人，即銀行或其他法定金融單位。
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第二節(jié) 票據(jù)在證券法上的性質(zhì)
票據(jù)屬于債權(quán)的有價(jià)證券中的金錢證券，其在證券法上的其他性質(zhì)如下：
（1）票據(jù)是完全的有價(jià)證券。
（甲）票據(jù)權(quán)利于證券作成后才發(fā)生，證券作成前權(quán)利不存在。就此點(diǎn)，稱票據(jù)為設(shè)權(quán)證券（公司股票、倉(cāng)單是非設(shè)權(quán)證券）。
（乙）票據(jù)權(quán)利人向債務(wù)人行使權(quán)利（如請(qǐng)求付款）必須向債務(wù)人提示票據(jù)。就此點(diǎn)，稱票據(jù)為提示證券。
（丙）票據(jù)權(quán)利的移轉(zhuǎn)以交付票據(jù)為必要。就此點(diǎn)，稱票據(jù)為交付證券。
（?。﹤鶆?wù)人向票據(jù)權(quán)利人履行債務(wù)（付款）后，即行收回票據(jù)，權(quán)利人應(yīng)該繳回。就此點(diǎn)，稱票據(jù)為繳回證券。
（2）票據(jù)是要式證券
票據(jù)的格式（其形式和記載事項(xiàng)）都由法律（票據(jù)法）嚴(yán)格規(guī)定，不遵守格式對(duì)票據(jù)的效力有一定影響。就此點(diǎn)，稱票據(jù)為要式證券。
（3）票據(jù)是文義證券
票據(jù)權(quán)利的內(nèi)容以及票據(jù)有關(guān)的一切事項(xiàng)都以票據(jù)上記載的文字為準(zhǔn)，不受票據(jù)上文字以外事項(xiàng)的影響。就此點(diǎn)，稱票據(jù)為文義證券。例如票據(jù)上記載的發(fā)票日與實(shí)際發(fā)票日不一致時(shí)以票據(jù)上記載的為準(zhǔn)。
（4）票據(jù)是無因證券
有價(jià)證券中，證券上權(quán)利的存在只依證券本身上的文義確定，權(quán)利人享有證券權(quán)利只以持有證券為必要，至于權(quán)利人取得證券的原因、證券權(quán)利發(fā)生的原因均可不問，這些原因存在與否、有效與否，與證券權(quán)利原則上互不影響。因而持有證券的人行使權(quán)利時(shí)無須證明其取得證券的原因。這種證券稱為無因證券。票據(jù)上的法律
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關(guān)系只是單純的金錢支付關(guān)系，至于這種支付關(guān)系的原因，權(quán)利人無說明的義務(wù)，義務(wù)人也無審查的權(quán)利。即使這種原因關(guān)系無效，對(duì)票據(jù)關(guān)系也不發(fā)生影響。換句話說，票據(jù)上權(quán)利義務(wù)關(guān)系的成立，并不以原因關(guān)系（即授受票據(jù)的原因）的成立和有效為前提，票據(jù)關(guān)系與其原因關(guān)系各自獨(dú)立。就此一點(diǎn)，稱票據(jù)為無因證券。關(guān)于這一點(diǎn)，以后在票據(jù)行為的無因性和票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系部分還要詳細(xì)論述。
第三節(jié) 票據(jù)的沿革
現(xiàn)代的票據(jù)制度形成于近代資本主義商品經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)以后，至于票據(jù)的起源可以追溯到古代。
我國(guó)在唐代憲宗（公元806—820）時(shí)期，出現(xiàn)所謂“飛錢”的一種票券。商人在京城（長(zhǎng)安，今西安）將售貨所得錢款，交付地方（各道）駐京的進(jìn)奏院及各軍各使等機(jī)關(guān)，或交給在各地方設(shè)有聯(lián)號(hào)的富商，由進(jìn)奏院或商號(hào)發(fā)給半聯(lián)票券，另半聯(lián)寄往各道有關(guān)院、號(hào)。商人回到地方后，“合券”取錢。這種票券，當(dāng)時(shí)稱為飛錢。飛錢本身不是錢而只是一種用以取錢的工具，以為輸送現(xiàn)金之用。這種飛錢類似今天的匯票。以后到宋代，又有所謂“便錢”和“交子”。宋太祖開寶三年（公元970年），由政府設(shè)立稱為“便錢務(wù)”的一種機(jī)關(guān)。商人向便錢務(wù)交納錢款，“便錢務(wù)”發(fā)給一種票券，商人持券到各地方政府取款。當(dāng)時(shí)中央政府并通令地方政府，對(duì)于持券前來取款的商人，應(yīng)當(dāng)日付款，不得停滯，違者科罰。這種“便錢”類似于今天的見票即付的匯票?！敖蛔印笔紫瘸霈F(xiàn)于宋真宗（公元998年以后）時(shí)的蜀地（今四川?。?，先是地方富戶聯(lián)合設(shè)立“交子鋪”，發(fā)行稱為“交子”的票券，供人異地運(yùn)送現(xiàn)款之用。以后因私人辦理不善，遂收歸官辦。政府設(shè)置“交子務(wù)”專辦此事，其發(fā)行的交子稱為官交子。這種交子與今天的匯票、本票類似。不過這些制度以后都沒有健全地發(fā)展，反而弊端叢生，中國(guó)的
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票據(jù)制度未能建立。
明朝末年（公元17世紀(jì)），山西地區(qū)商品經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，商人設(shè)立“票號(hào)”（又名票莊、匯兌莊），在各地設(shè)立分號(hào)，經(jīng)營(yíng)匯兌業(yè)務(wù)以及存放款業(yè)務(wù)。類似匯票本票的票券（習(xí)慣上有多種名稱，如匯券、匯兌票、匯兌信、匯條、莊票、期票等）大為流行。這種票號(hào)以后演變成為錢莊，以19世紀(jì)中葉為營(yíng)業(yè)最盛期。清朝末年，西方的銀行制度進(jìn)入我國(guó)，錢莊才逐漸衰落。西方銀行帶來了西方的票據(jù)制度。我國(guó)固有的票據(jù)制度遂為外來的票據(jù)制度所取代。民國(guó)18年（1929年），當(dāng)時(shí)的國(guó)民政府制定票據(jù)法，確定“匯票”“本票”“支票”三種名稱，完全采用西方國(guó)家的制度。我國(guó)習(xí)慣上固有的各種票據(jù)逐漸消失。
由此可見，我國(guó)固有的票據(jù)很早即已發(fā)生，只因商品經(jīng)濟(jì)時(shí)起時(shí)落，完善的票據(jù)制度始終未能建立，加以法制不完備，所以終為西方的票據(jù)制度所代替。
至于西方的票據(jù)，一般認(rèn)為起源于12世紀(jì)意大利商人間流行的一種兌換證書。當(dāng)時(shí)地中海沿岸商業(yè)發(fā)達(dá)，而在封建割據(jù)下各國(guó)幣制不同，商人異地送款不易，專營(yíng)貨幣兌換的商人發(fā)行一種兌換證書供異地取款，成為本票和匯票的前身。隨著商品經(jīng)濟(jì)與國(guó)際貿(mào)易的發(fā)達(dá)，到16世紀(jì)，票據(jù)制度已逐漸完備，逐漸有了背書、承兌、交換各種制度，到銀行出現(xiàn)后又出現(xiàn)了專門由銀行付款的支票，最后終于形成比較完善的商業(yè)習(xí)慣，再進(jìn)而由立法予以規(guī)定。
總之，票據(jù)制度是商品經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物，隨商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)達(dá)而發(fā)達(dá)，成為商品經(jīng)濟(jì)中不可缺少的經(jīng)濟(jì)制度與法律制度。
第四節(jié) 票據(jù)在經(jīng)濟(jì)上的作用
票據(jù)所以能成為商品經(jīng)濟(jì)中的重要工具，票據(jù)制度所以能與公司制度一起成為資本主義制度的支柱，是因?yàn)樗诮?jīng)濟(jì)上能發(fā)揮多種功能，多種作用。這些作用有以下四種：
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（一）支付手段的作用 票據(jù)的最原始最簡(jiǎn)單的作用是作為支付手段，代替現(xiàn)金使用。在現(xiàn)代貿(mào)易與日常生活中，金錢支付是極其平常而必要的事。過去使用硬幣的情況不必說了，即使現(xiàn)在使用紙幣，每次付款如果都支付現(xiàn)金（紙幣），也要點(diǎn)數(shù)，非常麻煩。而購(gòu)物時(shí)身帶大量紙幣也不安全。這時(shí)如使用本票或支票，不僅可以節(jié)省點(diǎn)數(shù)的麻煩和時(shí)間，也十分安全。這是票據(jù)的最簡(jiǎn)單的作用。
作為支付手段，各種票據(jù)都可以使用。例如買主支付價(jià)款給賣主，可以直接簽發(fā)支票，也可簽發(fā)本票，也可以簽發(fā)匯票（以自己為發(fā)票人，以賣主為受款人，委托他人付款）。反過來，賣主也可以利用票據(jù)向買主收款（以買主為付款人、自己既為發(fā)票人又為受款人）。其他實(shí)例，不勝枚舉。
使用支票代替現(xiàn)金（紙幣）付款，幾乎成為現(xiàn)代每個(gè)人在日常生活中很平常的事。為了不必隨身經(jīng)常攜帶大量現(xiàn)款，將現(xiàn)款預(yù)先存到銀行，與銀行訂立支票合同，然后向銀行領(lǐng)取支票簿置于身上。以后在需要付款（不論是購(gòu)物、贈(zèng)送他人、借錢給他人、支付各種費(fèi)用）時(shí)即簽發(fā)支票。這是支票的主要作用。
票據(jù)又可以作異地支付之用，這就是匯兌（匯款）的作用。甲地的買主要送款給乙地的賣主，乙地的賣主要向甲地的買主收款，都可以通過甲乙兩地的銀行或兩地的其他關(guān)系人使用匯票、本票或支票。舉一個(gè)比較復(fù)雜的例子。例如北京的某甲售貨給上海的某乙，應(yīng)收貨款20萬元；同時(shí)上海的某丙售貨給北京的某丁，也應(yīng)收貨款20萬元。如果乙和丁各送款到北京和上海，當(dāng)然不方便，而且形成浪費(fèi)。如果利用匯票，由甲簽發(fā)20萬元匯票一張，以乙為付款人，以丁為受款人，將匯票交付給丁，從丁收款20萬元。丁將匯票用背書方式轉(zhuǎn)讓于丙，作為付款20萬元。然后丙持票向乙請(qǐng)求付款，取到20萬元。這樣，甲乙丙丁四人之間的支付手續(xù)完成而無須異地運(yùn)送現(xiàn)款。所以說匯票可以起到克服空間的（地域的）距離的作用。（注：至于甲如何知道丁要送款去上海，這個(gè)問題可以通過證券市場(chǎng)解決。）
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總之，在金錢的債權(quán)債務(wù)關(guān)系（貨幣之債）中，不論債權(quán)人行使權(quán)利或債務(wù)人履行債務(wù)，都可以利用票據(jù)進(jìn)行。
在國(guó)際貿(mào)易中，匯票又常配合提單和信用證使用。這是匯票的進(jìn)一步的作用（詳見國(guó)際貿(mào)易法書中）。
（二）信用手段的作用 現(xiàn)代貿(mào)易離不開信用，就是在個(gè)人生活中也有時(shí)需要利用信用關(guān)系。個(gè)人間的借貸、買賣當(dāng)事人間的延期付款，都可以使用所謂“遠(yuǎn)期票據(jù)”。例如買賣貨物時(shí)，賣主先行交貨，買主要在一個(gè)月后付款，買主就可以簽發(fā)一個(gè)月后到期的匯票或本票。這時(shí)票據(jù)上所表現(xiàn)的就不僅是價(jià)款，而且表現(xiàn)了一個(gè)月的信用關(guān)系。這時(shí)的票據(jù)就同時(shí)是支付手段和信用手段。取得票據(jù)的人如果在到期之前自己需用現(xiàn)款，可以把未到期的票據(jù)送到銀行去貼現(xiàn)而取得現(xiàn)款；取得票據(jù)的人如果在到期之前自己要履行債務(wù)，也可以通過背書而將票據(jù)交付他人。背書制度在一般情況下實(shí)際上增加了票據(jù)的信用。所以學(xué)者稱這種情況是“信用的證券化”。
使用票據(jù)以為債務(wù)的擔(dān)保也屬于票據(jù)的信用作用。債務(wù)人向債權(quán)人借款時(shí)，為使債權(quán)人得到保障，債務(wù)人簽發(fā)本票請(qǐng)求具有資力（或信用）的人在本票上背書，或者簽發(fā)匯票請(qǐng)求具有資力（或信用）的人在匯票上承兌。這樣都使票據(jù)的付款得到保障，也就是增加了債務(wù)人的信用。
（三）結(jié)算手段的作用 利用票據(jù)進(jìn)行債權(quán)債務(wù)的結(jié)算，也是票據(jù)的一種重要作用。實(shí)際上結(jié)算就是當(dāng)事人相互之間的支付。簡(jiǎn)單的結(jié)算就是兩個(gè)當(dāng)事人通過抵銷的方法以結(jié)清帳目。例如甲欠乙若干元，簽發(fā)本票給乙；乙又欠甲若干元，簽發(fā)本票給甲。雙方本票均屆到期日后可以進(jìn)行抵銷，只由一方用現(xiàn)款給付差額。復(fù)雜的結(jié)算是通過現(xiàn)代的票據(jù)交換制度進(jìn)行的。此外，銀行轉(zhuǎn)帳也是一種結(jié)算方法。我國(guó)近年來推廣票據(jù)的使用就是為改進(jìn)結(jié)算制度的。早已實(shí)行的現(xiàn)金管理制度規(guī)定采用轉(zhuǎn)帳方式進(jìn)行結(jié)算，都是促進(jìn)商品經(jīng)濟(jì)的重要措施。現(xiàn)代各國(guó)都廣泛實(shí)行票據(jù)交換制度，不僅在同一城市內(nèi)設(shè)立票據(jù)交換中心，國(guó)際間也在各貿(mào)易中心設(shè)立票據(jù)交換中
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心，就是利用票據(jù)進(jìn)行國(guó)際間的結(jié)算。
為了進(jìn)行國(guó)際票據(jù)結(jié)算，票據(jù)買賣市場(chǎng)也隨之建立，用以供不同幣制的國(guó)家之間的結(jié)算。
（四）融資手段的作用 票據(jù)的最新作用是融資，就是調(diào)度資金。這主要通過票據(jù)貼現(xiàn)來實(shí)現(xiàn)。票據(jù)貼現(xiàn)就是未到期票據(jù)的買賣，也就是持有未到期票據(jù)的人賣出票據(jù)以取得現(xiàn)款。現(xiàn)代多由專業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，各國(guó)中央銀行經(jīng)營(yíng)再貼現(xiàn)。銀行經(jīng)營(yíng)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，實(shí)際上就是向需用資金的企業(yè)提供資金。如果需用資金的人為了調(diào)度資金而專門發(fā)行遠(yuǎn)期票據(jù)向銀行貼現(xiàn)，這種票據(jù)就不是支付工具而成為單純的融資手段（融資票據(jù)）了?，F(xiàn)代票據(jù)市場(chǎng)一方面買賣到期票據(jù)，一方面買賣未到期票據(jù)（貼現(xiàn)），這樣，資金周轉(zhuǎn)靈活，商品經(jīng)濟(jì)更形發(fā)達(dá)。我國(guó)發(fā)行國(guó)庫券的起初幾年，不許買賣國(guó)庫券，國(guó)庫券成為資金積壓的處所，近年準(zhǔn)許買賣貼現(xiàn)，大大改善了國(guó)庫券的發(fā)行，道理就在于此。（注：國(guó)庫券實(shí)際上是由國(guó)家發(fā)行的，由國(guó)庫擔(dān)保支付的一種本票。）
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第二編 票據(jù)總論（第二章 票據(jù)法概述）
【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號(hào)】24—31
第一節(jié) 票據(jù)法的概念
票據(jù)法是規(guī)定票據(jù)制度以及票據(jù)上的法律關(guān)系的法律。
票據(jù)法有廣義的與狹義的。廣義的票據(jù)法指各種法律中有關(guān)票據(jù)規(guī)定的總和。屬于廣義票據(jù)法的除名稱為“票據(jù)法”的法律（在有的國(guó)家，是名稱為“票據(jù)法”和“支票法”的法律，在英國(guó)是稱為“匯票法”的法律，在美國(guó)則指“統(tǒng)一商法典”中的第3編）外，還有民法中有關(guān)票據(jù)的規(guī)定（如法律行為、代理、票據(jù)設(shè)質(zhì)等）、刑法中有關(guān)票據(jù)的規(guī)定（如偽造有價(jià)證券罪的規(guī)定），民事訴訟法中有關(guān)票據(jù)的規(guī)定（如關(guān)于票據(jù)訴訟及公示催告除權(quán)判決的規(guī)定），破產(chǎn)法中關(guān)于票據(jù)當(dāng)事人受破產(chǎn)宣告的規(guī)定，公證法中關(guān)于票據(jù)拒絕承兌拒絕付款證書的規(guī)定等。
狹義的票據(jù)法只指稱為“票據(jù)法”的法律，及其有關(guān)法律（如票據(jù)法施行法等）。
第二節(jié) 各國(guó)票據(jù)法和統(tǒng)一票據(jù)法
近代的票據(jù)法，起初是在歐洲中世紀(jì)末期的商習(xí)慣法的基礎(chǔ)上形成和發(fā)展起來的，由當(dāng)時(shí)商人團(tuán)體的規(guī)章、慣例以及商人裁判所的判例組成。隨著中央集權(quán)國(guó)家的逐漸形成，這種習(xí)慣法也隨之演變?yōu)槌晌姆ā?/p>
最初出現(xiàn)的成文法或制定法形式的票據(jù)法是包括在1673年法國(guó)路易十四時(shí)期的《陸上商事條例》中關(guān)于票據(jù)的規(guī)定。法國(guó)大革命
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后，1807年的商法典中包括了匯票與本票的規(guī)定。1865年，隨著銀行制度的發(fā)展，法國(guó)又制定了支票法。這是近代票據(jù)法的開始。現(xiàn)行法國(guó)的票據(jù)法和支票法都是1935年新公布的。
瑞士的票據(jù)法原來包括在1881年的瑞士債務(wù)法典中。以后《瑞士民法典》公布，1911年將債務(wù)法典修改為債務(wù)法，列為民法典的第5編，其中第5章第4節(jié)為《票據(jù)》，規(guī)定匯票和本票，第5節(jié)為《支票》，適用至今。
德國(guó)在18世紀(jì)，各邦有些關(guān)于票據(jù)的法律，其中以1794年的普魯士邦法最為詳盡。19世紀(jì)初各邦逐漸制定自己的票據(jù)法。1847年在各邦間制定了統(tǒng)一適用的《德意志普通票據(jù)條例》，以后這個(gè)條例又為德意志帝國(guó)沿用。1908年在此基礎(chǔ)上制定了《票據(jù)法》（規(guī)定匯票和本票）和支票法。現(xiàn)行的是1933年制定公布的《票據(jù)法》和《支票法》。
日本最初的票據(jù)法是明治15年（1882年）的《匯票本票條例》。以后在明治23年（1890年）的舊商法中規(guī)定了《票據(jù)與支票》專章（明治26年即1893年施行），又在明治32年（1899年）的新商法中規(guī)定了《票據(jù)》專編?，F(xiàn)在實(shí)行的是昭和7年（1932 年）公布的《票據(jù)法》（規(guī)定匯票和本票）和昭和8年（1933年）公布的《支票法》（二者均于昭和9年即1934年1月1日施行）。
英國(guó)在1882年在原有普通法、判例的基礎(chǔ)上，制定《匯票法》，規(guī)定匯票、本票和支票。1959年又制定《支票法》，對(duì)支票作了一些補(bǔ)充規(guī)定。這個(gè)《匯票法》就是我們所說的“票據(jù)法”。
美國(guó)在19世紀(jì)末以前只在普通法和各州法律中有關(guān)于票據(jù)的規(guī)定。1896年，非官方組織統(tǒng)一州法委員會(huì)參照英國(guó)法律制定《統(tǒng)一流通證券法》，次年首先為紐約州所采用，以后為其他各州次第采用為各州法律，其中規(guī)定了匯票、本票和支票。1952年美國(guó)《統(tǒng)一商法典》公布，其中第3 編《商業(yè)證券》取代了《統(tǒng)一流通證券法》而成為新的票據(jù)法（其中規(guī)定了匯票、本票、支票和存單四種）并陸續(xù)為各州所采用。
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各國(guó)票據(jù)法的不統(tǒng)一對(duì)票據(jù)的流通極為不便。早在19世紀(jì)后半期，就開始了票據(jù)法的統(tǒng)一運(yùn)動(dòng)。從1880年起，國(guó)際法協(xié)會(huì)、國(guó)際法學(xué)會(huì)提出過幾次統(tǒng)一法草案。1910年及1912年，荷蘭政府兩度在海牙召開票據(jù)法統(tǒng)一會(huì)議，通過了票據(jù)（匯票及本票）統(tǒng)一規(guī)則并擬繼續(xù)制定支票統(tǒng)一規(guī)則，但1914年第一次世界大戰(zhàn)爆發(fā)，工作遂告停頓。以后國(guó)際聯(lián)盟成立，票據(jù)法統(tǒng)一運(yùn)動(dòng)重新進(jìn)行。1920年國(guó)際聯(lián)盟經(jīng)濟(jì)委員會(huì)重新研究票據(jù)統(tǒng)一問題，然后于1930年與1931年由國(guó)際聯(lián)盟在日內(nèi)瓦兩次召開票據(jù)統(tǒng)一會(huì)議與支票法統(tǒng)一會(huì)議，通過了關(guān)于統(tǒng)一票據(jù)法的公約及附件《統(tǒng)一匯票本票法》，又通過了關(guān)于統(tǒng)一支票法的公約及附件《統(tǒng)一支票法》。票據(jù)法統(tǒng)一運(yùn)動(dòng)終于取得一定的成就。
簽字于上述公約的國(guó)家事后多根據(jù)統(tǒng)一法修訂本國(guó)已有的法律或制定新的法律，例如德國(guó)與日本均于1933年修改或制定其票據(jù)法與支票法，（注：現(xiàn)在聯(lián)邦德國(guó)的票據(jù)法（Wechselgesetz）和支票法仍是1933 年的法律；日本的現(xiàn)行法也是1933年制定的。這些法律可以說就是《統(tǒng)一匯票本票法》和《統(tǒng)一支票法》的譯本，其分章與條文幾乎完全與統(tǒng)一法相同。）法國(guó)于1935年修訂其商法典第1篇第8章關(guān)于匯票與本票的規(guī)定，并另行修訂支票法，瑞士于1936年修訂其民法典第5 編《債務(wù)法》中有價(jià)證券部分。結(jié)果大陸法系各國(guó)的票據(jù)法與支票法基本上趨于統(tǒng)一。
至于英美兩國(guó)并未參加上項(xiàng)公約，所以其票據(jù)法未能與大陸法系各國(guó)統(tǒng)一。
現(xiàn)在世界上關(guān)于票據(jù)法的法律形成了兩大法系，即日內(nèi)瓦統(tǒng)一法系與英美法系。不過由于國(guó)際貿(mào)易的需要，世界各國(guó)間的票據(jù)制度不可能長(zhǎng)期處于過大的分歧之中，所以就在這兩大法系之間也并無根本性的差異。
第三節(jié) 我國(guó)的票據(jù)法
我國(guó)清末變法之后，著手?jǐn)M定各種法律，票據(jù)法即屬其一。民
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國(guó)成立后，曾有多種草案提出，但均未正式立法。民國(guó)18年國(guó)民政府立法院正式草擬票據(jù)法草案，于民國(guó)18年（1929年）9月28日通過，由國(guó)民政府于同年10月3日命令公布施行。這是我國(guó)的第一個(gè)票據(jù)法。全文139條。次年7月1日又公布票據(jù)法施行法，共20條。
中華人民共和國(guó)成立后，舊中國(guó)的票據(jù)法隨所有舊法被廢。雖然當(dāng)時(shí)社會(huì)上尚存在從舊中國(guó)相沿下來的各種票據(jù)，這時(shí)只能完全按原有習(xí)慣行使而無法可依。1950年8 月在北京舉行的全國(guó)金融業(yè)聯(lián)系會(huì)議決議：行莊不得發(fā)行本票，禁止發(fā)行遲期支票，支票時(shí)效期為一年（注：《新華月報(bào)》第2卷第5號(hào)（1950年9月）。）。這是用行政方法管理票據(jù)的開始。以后這種方法一直延續(xù)了數(shù)十年之久。
五十年代末，全國(guó)資本主義工商業(yè)的社會(huì)主義改造完成，國(guó)民經(jīng)濟(jì)逐漸走上計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)的道路，經(jīng)濟(jì)管理也逐漸向高度集中的管理體制發(fā)展。這時(shí)經(jīng)濟(jì)形式基本上限于國(guó)營(yíng)經(jīng)濟(jì)，生產(chǎn)資料和生活資料的絕大部分都按照國(guó)家計(jì)劃實(shí)行分配和調(diào)撥，商品經(jīng)濟(jì)受到極大的限制。國(guó)家實(shí)行嚴(yán)格的現(xiàn)金管理，信用集中到銀行，限制和取消了商業(yè)信用。銀行結(jié)算通過托收承付、托收無承付、委托付款等方式進(jìn)行。票據(jù)制度已無重大的價(jià)值，票據(jù)使用受到很大限制。第一，在國(guó)內(nèi)取消了匯票和本票，匯票的使用僅限于國(guó)際貿(mào)易。第二，從1952年起個(gè)人不得使用支票，企業(yè)與其他單位使用支票也有很大限制，使用時(shí)也以轉(zhuǎn)帳支票為主。在這種情況下，對(duì)票據(jù)管理完全使用行政方法，只由中國(guó)人民銀行、商業(yè)部等單位發(fā)布行政規(guī)章作些規(guī)定。票據(jù)立法問題在全國(guó)法制不完備的大環(huán)境中，當(dāng)然無從提起。
80年代，隨著經(jīng)濟(jì)體制改革的深入和商品經(jīng)濟(jì)在我國(guó)的發(fā)展，票據(jù)制度在我國(guó)逐漸恢復(fù)。國(guó)家允許銀行發(fā)行本票和匯票；（注：國(guó)務(wù)院1988年9月12日發(fā)布的《現(xiàn)金管理暫行條例》第6條。）部分地區(qū)試行個(gè)人支票；（注：工商銀行上海市徐匯區(qū)辦事處于1984年9 月起辦理個(gè)人支票業(yè)務(wù)。（見《經(jīng)濟(jì)參考》1985年6月16 日））部分地區(qū)試辦票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、交換等項(xiàng)業(yè)
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務(wù)。（注：例如運(yùn)城市成立同城票據(jù)交換所（《人民日?qǐng)?bào)》1986年7 月26日）；上海經(jīng)濟(jì)區(qū)工商銀行系統(tǒng)辦理跨省市票據(jù)（商業(yè)匯票）承兌貼現(xiàn)（《人民日?qǐng)?bào)》1986年8月9日）；京津冀銀行建立票據(jù)交換制度（《人民日?qǐng)?bào)》1986年7月21日）等。）1987年6月20日中國(guó)人民銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)人民建設(shè)銀行聯(lián)合發(fā)布《華東三省一市票匯結(jié)算試行辦法》（以后又有中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行加入），自1987年9月1日起，在江蘇、浙江、安徽三省及上海市實(shí)行票匯結(jié)算，推行匯票。不過該辦法規(guī)定匯票一律記名、不準(zhǔn)流通、金額有起點(diǎn)、有效期為一個(gè)月、可以辦理退匯等，這種匯票還不能算是真正的票據(jù)。1988年6月8日上海市人民政府發(fā)布《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》，自1988年10月1日施行。這是中華人民共和國(guó)的第一個(gè)全面的地方法規(guī)性質(zhì)的“票據(jù)法”。該規(guī)定共86條，包括匯票、本票和支票三種。雖然這個(gè)規(guī)定對(duì)票據(jù)的使用和流通仍有一定限制，但已基本上恢復(fù)了比較正規(guī)的票據(jù)制度，在新中國(guó)的票據(jù)立法史上是一個(gè)里程碑。
為了適應(yīng)有計(jì)劃的商品經(jīng)濟(jì)的需要，進(jìn)一步在我國(guó)改革銀行結(jié)算制度，國(guó)務(wù)院于1988年8月22日批準(zhǔn)了中國(guó)人民銀行改革銀行結(jié)算制度。中國(guó)人民銀行于1988年12月19日頒發(fā)《銀行結(jié)算辦法》，自1989年4月1日施行。新辦法規(guī)定全面推行銀行匯票、商業(yè)匯票、銀行本票、支票，規(guī)定個(gè)人（個(gè)體工商戶）可以使用支票。這個(gè)辦法雖然是中國(guó)人民銀行頒發(fā)的規(guī)章，但在我國(guó)現(xiàn)行的法律體制中，實(shí)際上是一個(gè)全國(guó)性的票據(jù)法規(guī)。
這樣，票據(jù)立法問題不得不進(jìn)入議事日程。對(duì)票據(jù)立法的討論和倡議已在各地進(jìn)行，立法部門也將票據(jù)法列入“七五”期間的立法規(guī)劃。有的學(xué)術(shù)團(tuán)體也提出《匯票本票條例草案》《支票條例草案》等建議稿，供政府參考。我國(guó)的票據(jù)法，已經(jīng)指日可待了。
〔附〕我國(guó)臺(tái)灣的票據(jù)立法
新中國(guó)成立后，1929年公布的舊中國(guó)《票據(jù)法》繼續(xù)在臺(tái)灣施行。以后該法在1960年修訂一次。1973年該法又經(jīng)修訂，同時(shí)將原
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《票據(jù)法施行法》改為《票據(jù)法施行細(xì)則》。1977年、1986年，該法又經(jīng)修訂，施行至今。
第四節(jié) 票據(jù)法的特點(diǎn)及其地位
票據(jù)制度有雙重要求，既要求票據(jù)流通的靈活迅速，又要求確保票據(jù)權(quán)利人的利益，也就是既靈活又安全。因此，票據(jù)法中有一些較之民法（債權(quán)法）頗為特別的制度。整個(gè)票據(jù)法與民法比起來，具有以下三點(diǎn)特色：
第一是強(qiáng)行性。票據(jù)法中的規(guī)定幾乎都是強(qiáng)行法規(guī)。首先，票據(jù)種類由法律規(guī)定為三種，不得由當(dāng)事人任意創(chuàng)設(shè)（票據(jù)種類法定主義）。其次，票據(jù)是嚴(yán)格的要式證券，各種票據(jù)行為也是嚴(yán)格的要式行為。這些都與民法不同。在民法中，法律行為的種類是不受限制的，法律行為也以不要式為原則（《民法通則》第56條）。使用票據(jù)的人如果不依照票據(jù)法的規(guī)定去做，不僅不能達(dá)到應(yīng)有的效果，有時(shí)行為完全無效。
當(dāng)然，票據(jù)法的強(qiáng)行性也不會(huì)使使用票據(jù)的人在行為時(shí)毫無自由選擇的余地，票據(jù)法也有許多可以由當(dāng)事人自行決定的事項(xiàng)，例如票據(jù)的發(fā)票人可以禁止背書，背書人也可以禁止背書等等。不過，當(dāng)事人只要選擇了一種行為，就在做這一行為時(shí)仍要按票據(jù)法的規(guī)定去做。
第二是技術(shù)性。法律中的規(guī)定有兩類。一類規(guī)定是具有道德意義的，例如刑法中不得殺人、不得強(qiáng)奸的規(guī)定，民法中近親不得結(jié)婚、買賣雙方應(yīng)遵守誠(chéng)實(shí)信用的規(guī)定等。遵守這類規(guī)定就是“善”，違反這類規(guī)定就是“惡”。另一類規(guī)定是不具道德意義而只有技術(shù)意義的，如交通法規(guī)中行人車輛靠右邊走的規(guī)定，綠燈表示通行紅燈表示不準(zhǔn)通行的規(guī)定，就沒有任何道德的意義，不表示“善”與“惡”。票據(jù)法中有許多規(guī)定是技術(shù)性規(guī)定。這是因?yàn)椋巩?dāng)事人對(duì)于票據(jù)上的各種事項(xiàng)便于認(rèn)識(shí)，便于利用，對(duì)各種票據(jù)上的行
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為都規(guī)定一定的格式，當(dāng)事人違反這些格式，就要承受不利的后果。這些關(guān)于格式的規(guī)定都是技術(shù)性規(guī)定。例如匯票的承兌必須記載在匯票的正面，背書必須寫在票據(jù)的反面等等就是。
當(dāng)然，票據(jù)法中并不是沒有道德性規(guī)定，例如區(qū)分當(dāng)事人為善意或惡意，規(guī)定利益償還請(qǐng)求權(quán)，規(guī)定發(fā)票人和背書人的保證付款責(zé)任等都屬于道德性規(guī)定。
第三是國(guó)際統(tǒng)一性。票據(jù)制度是為商品經(jīng)濟(jì)和國(guó)際貿(mào)易服務(wù)的，隨著國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展，不同國(guó)家的票據(jù)法必須盡可能地統(tǒng)一起來。日內(nèi)瓦統(tǒng)一法就是適應(yīng)這一要求而為多數(shù)國(guó)家接受的。票據(jù)法是國(guó)際上通用程度最高的一種法律。聯(lián)邦德國(guó)的票據(jù)法和支票法，同日本的票據(jù)法和支票法幾乎逐條都相同，就因?yàn)檫@些法都是以日內(nèi)瓦統(tǒng)一法為藍(lán)本的。不僅在參加日內(nèi)瓦公約的國(guó)家之間，票據(jù)法基本上是一致的，就是未參加公約的國(guó)家也力求使自己的票據(jù)法與其他多數(shù)國(guó)家的票據(jù)法統(tǒng)一起來。這也是票據(jù)法的特點(diǎn)。
以上是票據(jù)法的特點(diǎn)，下面說它在全部法律體系中的地位。
初期的票據(jù)，只通行于商人之間，所以許多國(guó)家把票據(jù)就規(guī)定在商法典里面（如從前的法國(guó)、德國(guó)、日本等），把有關(guān)票據(jù)的行為規(guī)定為商行為（例如日本商法第501 條規(guī)定有關(guān)票據(jù)的行為是絕對(duì)的商行為），因而票據(jù)法也就成為商法的一部分?，F(xiàn)代票據(jù)雖然仍與企業(yè)有密切關(guān)系，但并不是只有企業(yè)或商人才使用票據(jù)，票據(jù)不僅已為所有的人（商人與非商人）所使用，而且已成為一般人經(jīng)濟(jì)生活中不可缺少的工具。另一方面，自從日內(nèi)瓦統(tǒng)一法公布以后，許多國(guó)家都以日內(nèi)瓦統(tǒng)一法為藍(lán)本，分別制定了《票據(jù)法（匯票本票法）》和《支票法》，使二者都獨(dú)立于商法之外。因此，越來越多的學(xué)者認(rèn)為，不應(yīng)該再把票據(jù)法當(dāng)作商法的一部分，應(yīng)該把票據(jù)法從商法劃分出來。
隨著有價(jià)證券種類的增多，證券法逐漸形成為法律中的一個(gè)新的部門法。票據(jù)法應(yīng)該作為證券法的一個(gè)部分。
在我國(guó)，本來就不存在商法，而證券法還遠(yuǎn)未形成，票據(jù)法既
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是規(guī)定票據(jù)上的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的，就是民法的特別法。有些問題，如票據(jù)關(guān)系、當(dāng)事人的權(quán)利能力、行為能力、意思表示、代理等，在票據(jù)法中無特別規(guī)定時(shí)，仍應(yīng)適用民法中的規(guī)定。
（1）聯(lián)合國(guó)成立后，其所屬國(guó)際貿(mào)易法委員會(huì)又進(jìn)行票據(jù)法統(tǒng)一工作，制定新的公約，并于1987年擬定草案，但迄未正式通過。
（2）《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》于1989年7月24日經(jīng)上海市人民政府修正公布。載《中華人民共和國(guó)新法規(guī)匯編》，1989年第3輯，國(guó)務(wù)院法制局編，新華出版社出版，第322頁。
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第二編 票據(jù)總論（第三章 票據(jù)上的當(dāng)事人及法律關(guān)系）
【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號(hào)】32—36
第一節(jié) 票據(jù)上的當(dāng)事人
票據(jù)是一種債權(quán)證券，因而在票據(jù)上所體現(xiàn)的法律關(guān)系是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，這種關(guān)系里的當(dāng)事人是債權(quán)人和債務(wù)人。這些與民法中的情形是相同的，不過票據(jù)上的情形有自己的特點(diǎn)。
票據(jù)上的當(dāng)事人分為基本當(dāng)事人和非基本當(dāng)事人。在票據(jù)發(fā)行時(shí)就已存在的稱為基本當(dāng)事人。在匯票與支票有發(fā)票人、付款人與受款人。在本票有發(fā)票人與受款人。發(fā)票人是在票據(jù)上簽名、發(fā)出票據(jù)的人，又名出票人。付款人是受發(fā)票人委托付款并記載于匯票或支票上的人。本票上的付款人就是發(fā)票人自己。受款人是從發(fā)票人接受票據(jù)并有向付款人請(qǐng)求付款的權(quán)限的人?；井?dāng)事人是構(gòu)成票據(jù)上法律關(guān)系的必要的主體，這種主體不存在或者不完全，票據(jù)上的法律關(guān)系不能成立，票據(jù)也就無效。
非基本當(dāng)事人是在票據(jù)發(fā)出后通過各種票據(jù)行為而加入票據(jù)關(guān)系之中成為票據(jù)當(dāng)事人的人。例如受款人取得票據(jù)后將票據(jù)轉(zhuǎn)讓與他人，受讓票據(jù)權(quán)利的人在民法上稱為受讓人，在票據(jù)法上如其受讓是通過背書的，受讓人就稱為被背書人。此外非基本當(dāng)事人還有背書人、保證人、參加付款人、預(yù)備付款人等。這些在以后講各種票據(jù)行為時(shí)再講。
票據(jù)上的當(dāng)事人在各種票據(jù)行為中都有特定的名稱。所以同一人可以有兩個(gè)名稱，也就是具有雙重身份。例如匯票中的付款人在
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承兌匯票后稱為承兌人。又如第一次背書中的被背書人就是第二次背書中的背書人。
凡持有票據(jù)的人稱為持票人（或執(zhí)票人）。
票據(jù)上多數(shù)當(dāng)事人之間，依其相互間的位置關(guān)系，分為前手與后手。例如發(fā)票人甲將票據(jù)交付與乙（受款人），乙轉(zhuǎn)讓（或通過背書，或通過簡(jiǎn)單交付）與丙，丙再轉(zhuǎn)讓與丁，丁再轉(zhuǎn)讓與戊。戊為最后持票人。由甲至戊構(gòu)成一個(gè)連續(xù)的系列。凡位于某人之前的稱為某人的前手，位于某人之后的稱為某人的后手。例如甲是乙之前手，乙是甲之后手，而甲又是乙丙丁戊的前手，戊是甲乙丙丁的后手。前后手的關(guān)系是債權(quán)人與債務(wù)人的關(guān)系，在行使追索權(quán)時(shí)有區(qū)別的必要。
票據(jù)上的各種當(dāng)事人，除票據(jù)法有特別規(guī)定的外，自然人（公民個(gè)人）和法人都可充當(dāng)。所謂特別規(guī)定，例如支票的付款人限于經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)支票存款業(yè)務(wù)的銀行（銀行都是法人），因而自然人和非銀行的其他法人都不得充當(dāng)支票的付款人。這些人發(fā)出的支票當(dāng)然無效。我國(guó)長(zhǎng)期以來不許個(gè)人使用支票，不許個(gè)人和企業(yè)使用本票，所以個(gè)人不得充當(dāng)支票或本票的發(fā)票人，企業(yè)不得充當(dāng)本票的發(fā)票人（注：現(xiàn)在已不同，《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》于1989年7月24 日經(jīng)上海市人民政府修正公布。載《中華人民共和國(guó)新法規(guī)匯編》，1989年第3輯，國(guó)務(wù)院法制局編，新華出版社出版，第322頁。）。臺(tái)灣票據(jù)法規(guī)定，支票的付款人除銀行外尚有信用合作社、農(nóng)會(huì)及漁會(huì)（注：臺(tái)灣《票據(jù)法》第4 條。）。所以票據(jù)當(dāng)事人不受限制只是一個(gè)原則，詳細(xì)情形要看各國(guó)票據(jù)法的規(guī)定。又有時(shí)法律雖無規(guī)定，事實(shí)上有限制的，例如支票的發(fā)票人必須是與特定銀行有支票預(yù)約關(guān)系的人。（注：參看臺(tái)灣《支票存款戶處理辦法》。）這一點(diǎn)法律雖無規(guī)定，事實(shí)上必須如此。因?yàn)楝F(xiàn)在支票都是各銀行印就編號(hào)裝釘成冊(cè)發(fā)給特定人的，不符合一定條件的人根本不可能領(lǐng)到支票簿，當(dāng)然無從充當(dāng)支票的發(fā)票人。
票據(jù)上的當(dāng)事人分別處于債權(quán)人與債務(wù)人的地位。最初的債權(quán)人是發(fā)票時(shí)的受款人。以后從最初的受款人受讓而取得票據(jù)的持票 ──────33頁──────
人（如被背書人）也就成為票據(jù)權(quán)利人。這種票據(jù)權(quán)利人行使的是付款請(qǐng)求權(quán)。此外，因履行了付款義務(wù)而取得票據(jù)的人也是票據(jù)權(quán)利人。這種票據(jù)權(quán)利人行使的是追索權(quán)。不論是付款請(qǐng)求權(quán)人或追索權(quán)人，都以持有票據(jù)為必要。
票據(jù)上的義務(wù)人即票據(jù)債務(wù)人，是因?qū)嵤┮欢ǖ钠睋?jù)行為而在票據(jù)上簽名的人。票據(jù)債務(wù)人分為第一債務(wù)人或主債務(wù)人和第二債務(wù)人或償還義務(wù)人。第一債務(wù)人是負(fù)有付款義務(wù)的人（如匯票承兌人、本票發(fā)票人、保付支票付款人），持票人應(yīng)先向第一債務(wù)人行使權(quán)利（付款請(qǐng)求權(quán)），即先請(qǐng)求其付款。第二債務(wù)人是負(fù)有擔(dān)保付款義務(wù)的人（如匯票發(fā)票人、匯票和本票的背書人、支票發(fā)票人），持票人在向第一債務(wù)人行使權(quán)利而被拒絕時(shí)始得向第二債務(wù)人行使追索權(quán)，請(qǐng)求第二債務(wù)人償付票款（與其他款項(xiàng)）。
第二節(jié) 票據(jù)法上的法律關(guān)系
因票據(jù)的發(fā)行而生的票據(jù)當(dāng)事人之間的法律關(guān)系是票據(jù)法上的法律關(guān)系。這種法律關(guān)系分為票據(jù)關(guān)系與票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系。
（一）票據(jù)關(guān)系
票據(jù)關(guān)系指當(dāng)事人間基于票據(jù)行為而發(fā)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，也稱為票據(jù)上的關(guān)系。票據(jù)上的關(guān)系中的權(quán)利即票據(jù)權(quán)利，即前面所說的證券權(quán)利。
票據(jù)關(guān)系與票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系不同。票據(jù)關(guān)系是由當(dāng)事人所為的票據(jù)行為直接發(fā)生的關(guān)系，由票據(jù)關(guān)系而生的權(quán)利是票據(jù)權(quán)利。票據(jù)權(quán)利是與票據(jù)（證券）相結(jié)合的。只有持有票據(jù)的人才能行使票據(jù)權(quán)利，只有在票據(jù)上簽名的人才必須履行其義務(wù)。所以票據(jù)關(guān)系是持有票據(jù)的債權(quán)人與在票據(jù)上簽名的債務(wù)人之間的關(guān)系。
根據(jù)票據(jù)關(guān)系所由發(fā)生的票據(jù)行為，可以把票據(jù)關(guān)系列舉于下：
基于發(fā)票行為而發(fā)生的票據(jù)關(guān)系有：發(fā)票人與受款人之間的關(guān)
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系（在本票為發(fā)票人向受款人付款的關(guān)系，在匯票為發(fā)票人向受款人擔(dān)保承兌和擔(dān)保付款的關(guān)系，在支票為發(fā)票人向受款人擔(dān)保付款的關(guān)系）；受款人與付款人之間的關(guān)系（匯票受款人持票請(qǐng)求付款人承兌或付款，支票受款人請(qǐng)求付款人付款）。
基于匯票承兌而發(fā)生的持票人（受款人）與承兌人之間的關(guān)系。
基于背書而發(fā)生的背書人與被背書人的關(guān)系，被背書人（持票人）與付款人的關(guān)系，背書的前手與后手之間的關(guān)系。
基于匯票的參加承兌而發(fā)生的持票人與參加承兌人之間的關(guān)系，參加承兌人與被參加人之間的關(guān)系。
基于匯票和本票的保證而發(fā)生的保證人與持票人的關(guān)系，保證人于履行債務(wù)后對(duì)被保證人及其前手的關(guān)系。
基于匯票和本票的參加付款而發(fā)生的，參加付款人在付款后對(duì)于匯票承兌人或本票發(fā)票人的關(guān)系，對(duì)被參加人及其前手行使持票人權(quán)利的關(guān)系。
以上各種票據(jù)關(guān)系的內(nèi)容，概括起來可分為兩類。一類是債權(quán)人的付款請(qǐng)求權(quán)與債務(wù)人的付款義務(wù)；一類是債權(quán)人的追索權(quán)與債務(wù)人的償付義務(wù)。其詳將在各種票據(jù)行為中論述。
（二）票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系
票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系是票據(jù)法所規(guī)定的，但不是基于票據(jù)行為直接發(fā)生的法律關(guān)系。票據(jù)關(guān)系可以說是票據(jù)當(dāng)事人間的基本的法律關(guān)系，票據(jù)法為使此種基本關(guān)系得到保障，使票據(jù)債權(quán)人得順利行使其權(quán)利以維持票據(jù)制度的作用，特作出一些規(guī)定。根據(jù)這些法律規(guī)定，當(dāng)事人間發(fā)生一定的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，即票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系。
這類關(guān)系有下列一些：
票據(jù)上的正當(dāng)權(quán)利人對(duì)于因惡意或重大過失而取得票據(jù)的人行使票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)而發(fā)生的關(guān)系；
因時(shí)效期滿或手續(xù)欠缺而喪失票據(jù)上權(quán)利的持票人對(duì)于發(fā)票人
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或承兌人行使利益償還請(qǐng)求權(quán)而發(fā)生的關(guān)系；
匯票持票人請(qǐng)求發(fā)票人發(fā)給匯票復(fù)本的關(guān)系；
匯票的復(fù)本持票人請(qǐng)求復(fù)本接受人交還復(fù)本的關(guān)系；
票據(jù)付款人付款后請(qǐng)求持票人交還票據(jù)的關(guān)系；
匯票的謄本持票人請(qǐng)求原本接受人交還原本的關(guān)系。
這些關(guān)系與票據(jù)關(guān)系有兩點(diǎn)不同：第一，票據(jù)關(guān)系是由當(dāng)事人的票據(jù)行為而發(fā)生，非票據(jù)關(guān)系是直接由法律規(guī)定而發(fā)生；第二，作為票據(jù)關(guān)系內(nèi)容的權(quán)利是票據(jù)權(quán)利，是與票據(jù)相結(jié)合的權(quán)利，因而權(quán)利人行使權(quán)利以持有票據(jù)（證券）為必要；非票據(jù)關(guān)系則否。
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第二編 票據(jù)總論（第四章 票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系）
【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號(hào)】37—42
第一節(jié) 票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系概述
票據(jù)關(guān)系是一種形式關(guān)系或抽象關(guān)系，即僅由發(fā)票人發(fā)出票據(jù)、受款人取得票據(jù)而形成。這種關(guān)系僅僅由票據(jù)授受這種形式而發(fā)生。至于當(dāng)事人之所以授受票據(jù)，亦即授受票據(jù)的原因或?qū)嵸|(zhì)，不屬于票據(jù)關(guān)系的范圍，也不是票據(jù)法所規(guī)定的事項(xiàng)。這種授受票據(jù)的原因或前提在票據(jù)授受之前就已存在，而票據(jù)關(guān)系則只能發(fā)生在票據(jù)授受之后。這種作為票據(jù)授受的前提的關(guān)系名為票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系。相對(duì)于作為形式關(guān)系的票據(jù)關(guān)系，基礎(chǔ)關(guān)系又稱為票據(jù)的實(shí)質(zhì)關(guān)系。
票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系都是民法上的法律關(guān)系，所以又稱為民法上的非票據(jù)關(guān)系。
票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系有三種，原因關(guān)系、資金關(guān)系、票據(jù)預(yù)約。
第二節(jié) 原因關(guān)系
票據(jù)的原因關(guān)系又名為票據(jù)原因，即當(dāng)事人間（發(fā)票人與受款人間）授受票據(jù)的原因。發(fā)票人之所以發(fā)出票據(jù)，將之交付與受款人，受款人之所以接受票據(jù)，在經(jīng)濟(jì)上和法律上必有一定的原因。例如發(fā)票人向受款人購(gòu)入貨物，須支付價(jià)金于受款人，因而出具匯票一張，委托另一人（付款人）向受款人付款，或出具本票一張，約定自己付款，或開出支票一張，使受款人向銀行取款。發(fā)票人因此與受款人間發(fā)生票據(jù)關(guān)系，其原因關(guān)系即買賣關(guān)系。又如背書人
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將票據(jù)權(quán)利讓與于被背書人，亦可能是背書人向被背書人購(gòu)貨，而以交付票據(jù)作支付價(jià)金之用。此時(shí)背書（票據(jù)關(guān)系）的原因關(guān)系也是買賣。
同一票據(jù)行為可以有許多不同的原因關(guān)系，例如甲發(fā)票人與乙受款人、丙發(fā)票人與丁受款人、戊發(fā)票人與己受款人之間，其票據(jù)關(guān)系完全是同樣的，即只有一種票據(jù)關(guān)系（在匯票與支票是擔(dān)保付款關(guān)系，在本票是付款關(guān)系）。但其原因關(guān)系可以千差萬別。甲乙之間是買賣，丙丁之間是借貸，戊己之間是贈(zèng)與。由于票據(jù)是金錢債權(quán)證券，所以這些原因關(guān)系大都是一定金額的支付關(guān)系，只有兩種情形例外。一是以票據(jù)之交付設(shè)定權(quán)利質(zhì)權(quán)，此時(shí)原因關(guān)系是設(shè)定質(zhì)權(quán)或擔(dān)保債權(quán)；一是交付票據(jù)而委任取款（委任取款背書），此時(shí)原因關(guān)系是委任取款。
原因關(guān)系可以是有對(duì)價(jià)的，例如買賣、借貸等；也可以是無對(duì)價(jià)的，例如贈(zèng)與、委任取款等。因此，有人把原因關(guān)系稱為對(duì)價(jià)關(guān)系，是不確切的。對(duì)價(jià)關(guān)系只能是原因關(guān)系的一部分。
原因關(guān)系存在于授受票據(jù)的直接當(dāng)事人間，所以票據(jù)如經(jīng)轉(zhuǎn)手，其原因關(guān)系必須斷裂，前面的一原因關(guān)系與后面的一原因關(guān)系之間并無任何聯(lián)系。但票據(jù)不論轉(zhuǎn)手多少次（票據(jù)的流通），各當(dāng)事人之間的票據(jù)關(guān)系（付款關(guān)系和追索關(guān)系）都是一樣的，并無不同。
第三節(jié) 資金關(guān)系
資金關(guān)系是存在于匯票發(fā)票人與付款人之間、支票發(fā)票人與銀行（付款人）之間的基礎(chǔ)關(guān)系，又稱為票據(jù)資金。匯票或支票的發(fā)票人之所以委托付款人付款，付款人之所以愿意付款（或承兌），是因?yàn)樗麄冎g有一定的約定。這種約定有如下數(shù)種：（1）付款人處存有發(fā)票人的資金（發(fā)票人已預(yù)先將資金交存于付款人），此點(diǎn)在支票最為普遍（通常稱為支票合同）。（2）發(fā)票人與付款人間訂
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有信用合同，付款人允諾為發(fā)票人墊付資金（在支票，這種合同名為透支合同）。（3）付款人對(duì)發(fā)票人欠有債務(wù)，借此以為清償。（4）發(fā)票人與付款人間訂有其他合同（如交互計(jì)算合同，繼續(xù)供應(yīng)合同等）。（5）付款人愿意為發(fā)票人付款（無因管理）。（6）付款人付款后再向發(fā)票人請(qǐng)求補(bǔ)償。
在資金關(guān)系中，供給資金的人稱為資金義務(wù)人。資金義務(wù)人通常是發(fā)票人，但如發(fā)票人是受他人委托為他人的計(jì)算而發(fā)票時(shí)（委托匯票、委托支票），該他人（委托人）是資金義務(wù)人。
資金關(guān)系必然存在于匯票與支票之中。本票因?yàn)槭亲愿镀睋?jù)，不存在資金問題。但本票上如有擔(dān)當(dāng)付款人，發(fā)票人即應(yīng)向擔(dān)當(dāng)付款人供應(yīng)資金，也就發(fā)生資金關(guān)系。這種關(guān)系以及匯票承兌人與擔(dān)當(dāng)付款人間、參加付款人與被參加人間、保證人與被保證人間的關(guān)系，稱為“準(zhǔn)資金關(guān)系”。
資金關(guān)系雖然是票據(jù)關(guān)系的基礎(chǔ)，但其本身屬于民法上的法律關(guān)系，不是票據(jù)法上的法律關(guān)系。此點(diǎn)與原因關(guān)系相同。
第四節(jié) 票據(jù)預(yù)約
授受票據(jù)的當(dāng)事人間有了原因關(guān)系之后，在發(fā)出票據(jù)之前，還必須就票據(jù)的種類（匯票、本票或支票）、金額、到期日、付款地等事項(xiàng)達(dá)成合意。這種合意稱為票據(jù)預(yù)約。票據(jù)預(yù)約就是以授受票據(jù)以及票據(jù)的有關(guān)事項(xiàng)為內(nèi)容的民法上的合同。票據(jù)預(yù)約不僅存在于發(fā)票人與受款人之間，也存在于背書人與被背書人之間（背書人與被背書人也須就背書的有關(guān)事項(xiàng)達(dá)成合意）。所以當(dāng)事人間先有原因關(guān)系，再有票據(jù)預(yù)約，然后根據(jù)預(yù)約發(fā)出票據(jù)，才能發(fā)生票據(jù)關(guān)系。前二者都屬于民法的范圍。票據(jù)預(yù)約本身并不能發(fā)生票據(jù)關(guān)系。當(dāng)事人間如不履行票據(jù)預(yù)約也是民法上不履行合同的問題，對(duì)票據(jù)的效力無關(guān)。例如發(fā)票人與受款人約定，發(fā)出三月后到期的本票。如發(fā)票人發(fā)出五個(gè)月后到期的本票而受款人接受時(shí)，票據(jù)的
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效力不受影響。
第五節(jié) 票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系的關(guān)系
票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系之間存在著既互相獨(dú)立、不相牽連而又在一定情況下有牽連的兩重關(guān)系。
（一）票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系相分離
票據(jù)關(guān)系一經(jīng)形成即與基礎(chǔ)關(guān)系相分離?；A(chǔ)關(guān)系是否存在、是否有效，對(duì)票據(jù)關(guān)系都不起影響。特別是票據(jù)關(guān)系與原因關(guān)系存在于不同的當(dāng)事人時(shí)，更是如此。
就原因關(guān)系說：（1）票據(jù)債權(quán)人只須持有票據(jù)即得行使票據(jù)權(quán)利，不必說明其取得票據(jù)之原因，更不必證明其原因關(guān)系之有效。（2）反之，票據(jù)關(guān)系之存在也不能影響到原因關(guān)系。例如甲因向乙購(gòu)貨而交付本票給乙，乙只須于到期日持票向甲請(qǐng)求付款，并不須向甲證明其已履行交貨義務(wù)。換句話說，即使甲乙間的買賣合同解除，甲所發(fā)出的本票仍為有效，乙仍然是本票上的權(quán)利人，仍得向甲請(qǐng)求付款（至于甲可以提出抗辯是另一問題，詳下）。如乙將本票轉(zhuǎn)讓于善意第三人，該第三人持票向甲請(qǐng)求付款，甲更不能以甲乙間的原因關(guān)系來影響甲與丙之間的票據(jù)關(guān)系。反之，乙也不能以甲交給自己本票來證明自己已履行交貨任務(wù)。
就資金關(guān)系說，資金關(guān)系是否存在與是否有效對(duì)票據(jù)關(guān)系也不生影響。（1）持票人對(duì)付款人的票據(jù)權(quán)利（付款請(qǐng)求權(quán)）系來自其持有票據(jù)，與發(fā)票人（資金義務(wù)人）提供資金與否并無關(guān)系。（2）資金之有無不影響持票人的權(quán)利。發(fā)票人在不存在資金關(guān)系時(shí)發(fā)出票據(jù)，其票據(jù)仍有效。（3）匯票付款人雖受有資金，卻無承兌或付款的義務(wù)； 但如已承兌，即使未受到資金仍不能脫卸承兌人應(yīng)負(fù)的責(zé)任。匯票付款人如受有資金而不承兌，只在他與發(fā)票人之間發(fā)生民法上的違約問題。（4）發(fā)票人不得以已供給資金于付款人而對(duì)于持票人的追索不負(fù)責(zé)任。（5）承兌人或付款人如未受
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領(lǐng)資金而付款，對(duì)于發(fā)票人只能依民法關(guān)系（無因管理）請(qǐng)求補(bǔ)償。（6）承兌人或付款人不屬于原因關(guān)系的當(dāng)事人，原因關(guān)系與資金關(guān)系同屬民法上的關(guān)系，但兩種關(guān)系并無關(guān)聯(lián)。承兌人或付款人不能利用原因關(guān)系。
就票據(jù)預(yù)約說，發(fā)票人即使違反預(yù)約而發(fā)出票據(jù)，其票據(jù)仍為有效。
（二）票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系的聯(lián)系
這種情形只發(fā)生在原因關(guān)系。（1）如果原因關(guān)系與票據(jù)關(guān)系存在于同一當(dāng)事人之間時(shí)，債務(wù)人可以用原因關(guān)系對(duì)抗票據(jù)關(guān)系。例如在前面的例子中，甲因向乙購(gòu)貨而交付本票與乙，以后甲乙間的買賣合同解除，乙持票向甲請(qǐng)求付款時(shí)，甲可以主張?jiān)蜿P(guān)系不存在而拒絕付款。這種情形只限于直接當(dāng)事人之間。（2）持票人取得票據(jù)如無對(duì)價(jià)或無相當(dāng)之對(duì)價(jià)（這是原因關(guān)系），不能有優(yōu)于其前手的權(quán)利。（詳見以下票據(jù)權(quán)利節(jié)）
（三）票據(jù)債權(quán)與原因債權(quán)的行使順序
票據(jù)關(guān)系與原因關(guān)系之間的又一問題是，原因關(guān)系先已存在，票據(jù)關(guān)系發(fā)生后，對(duì)原因關(guān)系有何影響。例如當(dāng)事人間先有買賣關(guān)系，買主為支付價(jià)金而發(fā)出支票給賣主。此時(shí)賣主享有兩種債權(quán)，即原因債權(quán)（價(jià)金請(qǐng)求權(quán)）與票據(jù)債權(quán)（支票上的付款請(qǐng)求權(quán)）。這兩種債權(quán)應(yīng)如何行使，有三種可能。第一，票據(jù)債權(quán)成立后，原因債權(quán)就消滅，因而債權(quán)人只能行使票據(jù)債權(quán)，不能行使原因債權(quán)。第二，兩種債權(quán)并存，債權(quán)人可以任意行使一種債權(quán)，等到一種債權(quán)得到滿足后，另一種消滅。第三，兩種債權(quán)并存，債權(quán)人應(yīng)先行使票據(jù)債權(quán)，如行使票據(jù)債權(quán)而無效果，可以再行使原因債權(quán)?，F(xiàn)在通行的理論和判例認(rèn)為，當(dāng)事人如有明白的意思表示，約定交付票據(jù)后原因債權(quán)消滅的，就依第一種辦法。在當(dāng)事人意思不明時(shí)，應(yīng)依第三種辦法辦理。理由是，當(dāng)事人所以發(fā)出票據(jù)的意思本來就是讓債權(quán)人先憑票據(jù)取款，否則何必不直接交付價(jià)金而要多費(fèi)周折。其次，如債權(quán)人可以任意行使一種債權(quán)，債務(wù)人勢(shì)必要準(zhǔn)備兩筆資
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金，對(duì)債務(wù)人未免過苛。再者，從票據(jù)的性質(zhì)說，票據(jù)本來就是一種支付工具和結(jié)算工具，如舍棄票據(jù)不用，就不能發(fā)揮票據(jù)的功能。因此，債權(quán)人應(yīng)該先行使票據(jù)債權(quán)，如不能得到滿足，可再行使原因債權(quán)。至于行使票據(jù)債權(quán)要到何種程度方能行使原因債權(quán)，一般認(rèn)為只要行使票據(jù)上的付款請(qǐng)求權(quán)而遭到拒絕，債權(quán)人（持票人）作成拒絕證書后，即可行使原因債權(quán)。實(shí)際上，此時(shí)持票人對(duì)債務(wù)人行使的，既可以說是票據(jù)關(guān)系里的追索權(quán)，也是原因債權(quán)，可以說是兩種權(quán)利的合并行使（當(dāng)然兩種權(quán)利的行使方法是不同的，行使追索權(quán)以持有票據(jù)為必要，而且時(shí)效期較短，行使原因債權(quán)不以持有證券為必要，而且時(shí)效期較長(zhǎng)）。如果因?yàn)槠睋?jù)經(jīng)過轉(zhuǎn)讓，當(dāng)事人有變更，持票人不行使票據(jù)上的追索權(quán)而直接行使原因債權(quán)為有利時(shí)，即可直接行使原因債權(quán)（此時(shí)可一并請(qǐng)求損害賠償，所以可能比行使票據(jù)債權(quán)為有利）。
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第二編 票據(jù)總論（第五章 票據(jù)行為）
【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號(hào)】43—58
第一節(jié) 票據(jù)行為的概念
票據(jù)行為有廣義和狹義兩種。廣義的票據(jù)行為指以發(fā)生、變更或消滅票據(jù)關(guān)系為目的的法律行為或準(zhǔn)法律行為，包括發(fā)票、背書改寫、涂銷、禁止背書、付款（以上為三種票據(jù)所共有），保證（匯票本票所共有），承兌、參加承兌（匯票），劃線、保付（支票）。在這些行為中，有的以行為人的意思表示為要素，法律基于行為人的意思表示而賦予一定的效力，如發(fā)票、背書、承兌等，都是法律行為。有的不以行為人的意思表示為要素，法律直接規(guī)定其效力，如付款、劃線、涂銷等，是準(zhǔn)法律行為。
狹義的票據(jù)行為指發(fā)生票據(jù)上債務(wù)的法律行為，或者說是以負(fù)擔(dān)票據(jù)債務(wù)為意思表示的內(nèi)容的法律行為。這種狹義的票據(jù)行為只有五種：發(fā)票、背書（三種票據(jù)共有），保證（三種票據(jù)共有或者為匯票本票共有），承兌、參加承兌（匯票）。其中本票的發(fā)票，匯票的承兌和參加承兌以及匯票和本票（或加上支票）的保證都是以承擔(dān)債務(wù)為行為人的直接目的，至于匯票的發(fā)票、匯票和本票的背書雖然與前幾種行為有所不同，行為人的直接目的不是承擔(dān)債務(wù)（匯票發(fā)票人發(fā)票的直接目的是支付委托，背書人背書的直接目的是移轉(zhuǎn)權(quán)利），但行為人意思的實(shí)質(zhì)仍在于承擔(dān)債務(wù)，法律也使行為人負(fù)擔(dān)票據(jù)上的義務(wù)。因此，這五種行為在實(shí)質(zhì)上都是一致的。
本節(jié)中所講的票據(jù)行為指狹義的票據(jù)行為。很多學(xué)者在上述五種之外，再加上支票的保付，這樣，狹義票據(jù)行為共有六種。
以上狹義票據(jù)行為分為兩類。發(fā)票行為是一類，稱為基本的票
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據(jù)行為（主票據(jù)行為）；其余行為稱為附屬的票據(jù)行為（從票據(jù)行為）?；镜钠睋?jù)行為（發(fā)票）是創(chuàng)造票據(jù)（證券）、亦即創(chuàng)設(shè)票據(jù)權(quán)利的行為；附屬的票據(jù)行為是以發(fā)票為前提、在發(fā)票行為完成的基礎(chǔ)上，也就是說在已成立的票據(jù)上所作的行為。
基本的票據(jù)行為（發(fā)票）是創(chuàng)造票據(jù)的行為，所以發(fā)票行為有效成立后，票據(jù)也才有效存在。如發(fā)票行為無效，票據(jù)本身根本不能有效存在，票據(jù)即為無效，而且這種無效是自始、當(dāng)然、確定不生效力，即使當(dāng)事人事后追認(rèn)也不能使票據(jù)再發(fā)生效力。因而在這種無效的票據(jù)上所為的其他附屬票據(jù)行為（如背書）亦隨之無效。不過這時(shí)基本票據(jù)行為的無效，依票據(jù)行為的性質(zhì)，只限于因形式欠缺而無效，不能擴(kuò)充解釋及于形式以外的事項(xiàng)。
票據(jù)行為屬于民法上的法律行為，但究屬單方法律行為還是合同行為，在理論上與各國(guó)立法上都有分歧。一般說來，大陸法國(guó)家多主張單方行為，英美法國(guó)家主張合同行為。承認(rèn)票據(jù)行為是單方行為，所以發(fā)票人一經(jīng)簽發(fā)票據(jù)，票據(jù)即有效成立，而無須對(duì)方當(dāng)事人的合意。這種理論與規(guī)定有利于票據(jù)的流通與對(duì)善意持票人的保護(hù)。英美法雖認(rèn)票據(jù)行為（如發(fā)票）是合同，但同時(shí)法律推定善意持票人是受合法交付票據(jù)的人，而在票據(jù)上簽名的人又推定其已受對(duì)價(jià)，因而在善意持票人與票據(jù)債務(wù)人之間已成立合法的合同關(guān)系。結(jié)果，在實(shí)務(wù)中，英美法與大陸法實(shí)質(zhì)上無大差別。（注：參看英國(guó)《匯票法》第21條、第30條；美國(guó)舊統(tǒng)一流通證券法第24條，美國(guó)統(tǒng)一商法典第3—307條等。）
第二節(jié) 票據(jù)行為的特點(diǎn)
票據(jù)行為是民法上的法律行為，所以具有一般民事法律行為的一些性質(zhì)，另外又具有票據(jù)行為所特有的一些性質(zhì)。以下幾點(diǎn)是票據(jù)行為的特點(diǎn)：
（一）要式性 民法上的一般法律行為原則上實(shí)行方式自由，──────44頁──────
要式行為為例外。票據(jù)行為則都是嚴(yán)格的要式行為，法律對(duì)每一種票據(jù)行為規(guī)定了必要的方式。這些方式在以后講到每種法律行為時(shí)再詳加論述。至于前述六種票據(jù)行為尚有以下的共同點(diǎn)。
第一點(diǎn)票據(jù)行為是書面行為，不能以口頭方式為之。票據(jù)是證券，其本身就是一種文書。各種票據(jù)行為也必須在此書面上為之。而且各種行為都必須在書面（證券）上的一定地位上為之。例如發(fā)票、承兌、參加承兌都必須（也只能）記載于票據(jù)的正面，背書則必須（也只能）記載于票據(jù)的背面，背書與保證還可以在票據(jù)的粘單或謄本上為之。
第二點(diǎn)，票據(jù)行為的行為人必須簽名。只有簽名后，該票據(jù)行為才能生效。
第三點(diǎn)，每種票據(jù)行為都有一定的格式，即一定的內(nèi)容和記載的方式。
（二）抽象性 票據(jù)行為只須具備其抽象的形式即可生效，而不問其實(shí)質(zhì)。例如發(fā)票人發(fā)出票據(jù)，只要形式上滿足法律所規(guī)定的各項(xiàng)要求，即為有效的發(fā)票行為。發(fā)票行為成立后，不受實(shí)質(zhì)關(guān)系的影響。這一點(diǎn)也就是前面所講的票據(jù)關(guān)系與原因關(guān)系相分離。票據(jù)因此成為抽象證券或不要因證券（無因證券）。
（三）文義性 票據(jù)行為的內(nèi)容完全以票據(jù)上的文字記載為準(zhǔn)，即使文字記載與實(shí)際情況不一致，仍以文字所記載的為準(zhǔn)，不允許當(dāng)事人以票據(jù)上文字記載以外的證據(jù)對(duì)文字記載作變更。例如票據(jù)上記載發(fā)票日為某日，而實(shí)際上票據(jù)是在另一日交付與受款人，即使發(fā)票人確能證明實(shí)際交付日，票據(jù)的發(fā)票日仍為票據(jù)上記載之日（票據(jù)上的法律關(guān)系仍以此日為準(zhǔn)）。因此，在票據(jù)當(dāng)事人之間，票據(jù)債權(quán)人不能向債務(wù)人主張票據(jù)上文字記載以外的事項(xiàng)，票據(jù)債務(wù)人也不得以票據(jù)上文字記載以外的事項(xiàng)對(duì)抗債權(quán)人。《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第9 條：“在票據(jù)上簽章的人，依照本規(guī)定和票據(jù)的記載事項(xiàng)，承擔(dān)票據(jù)的責(zé)任?！本褪潜砻鞔它c(diǎn)。
（四）獨(dú)立性 票據(jù)上有多數(shù)票據(jù)行為時(shí)，各個(gè)行為都各自獨(dú)
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立發(fā)生其效力，互不影響，這是票據(jù)行為的獨(dú)立性，或稱為票據(jù)行為獨(dú)立的原則。
票據(jù)行為獨(dú)立，因而一行為無效，不影響其他行為的效力。這一原則在各國(guó)票據(jù)法上具體規(guī)定為：
第一，票據(jù)上如有無行為能力人或限制行為能力人的簽名，其簽名不影響其他簽名人的權(quán)利義務(wù)，即不影響他人簽名的效力（統(tǒng)一匯票本票法第7條、《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第9條第2款）。這里所說的票據(jù)指有效的票據(jù)，如票據(jù)本身無效，其上的一切票據(jù)行為都無效，即無所謂獨(dú)立生效。而有效的票據(jù)系指具備票據(jù)的形式要件，即票據(jù)上應(yīng)記載的事項(xiàng)完備。例如甲為無行為能力人，發(fā)出本票給乙，如該本票具備本票的形式要件即為有效的本票。但甲既為無行為能力人，其在本票上的簽名無效，發(fā)票行為即無效。此時(shí)如乙為有行為能力人，乙以背書將票據(jù)轉(zhuǎn)讓與丙，乙的背書行為有效，不受發(fā)票行為無效的影響。
第二，票據(jù)的偽造或票據(jù)上簽名的偽造對(duì)票據(jù)上其他真正的簽名的效力也不發(fā)生影響。關(guān)于此點(diǎn)，將在以下“票據(jù)的偽造”節(jié)中詳述。
第三，票據(jù)上被保證人的債務(wù)即使無效，保證人的保證行為仍有效，保證人仍應(yīng)負(fù)責(zé)。（統(tǒng)一匯票本票法第32條）此點(diǎn)將在以下“保證”節(jié)中詳述。
以上三點(diǎn)都是民法中一般原則的例外，經(jīng)票據(jù)法特別規(guī)定而成為票據(jù)行為的特點(diǎn)。
第三節(jié) 票據(jù)行為的要件
票據(jù)行為是票據(jù)法上的要式行為，所以除應(yīng)具備民法上規(guī)定的一般法律行為的要件外，還應(yīng)具備票據(jù)法規(guī)定的要件。民法上的一般法律行為要件具體到票據(jù)上，有兩點(diǎn)：一為票據(jù)能力問題，一為票據(jù)意思表示問題。票據(jù)法規(guī)定的要件也有兩點(diǎn)：一為票據(jù)書面之
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作成與記載，一為票據(jù)之交付。分述如下：
（一）票據(jù)能力
關(guān)于為票據(jù)行為的人的權(quán)利能力與行為能力，原則上依民法的一般規(guī)定。
法人有權(quán)利能力，也就有票據(jù)權(quán)利能力。關(guān)于法人的票據(jù)權(quán)利能力應(yīng)否受其目的事業(yè)的范圍所限制，在我國(guó)今天，只能依各種法規(guī)去決定。例如公司（營(yíng)利法人、企業(yè)法人），票據(jù)權(quán)利能力不受限制。依中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《銀行結(jié)算辦法》的規(guī)定：“單位、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人??均可使用銀行匯票。”“單位、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人??均可以使用銀行本票”。這里所謂“單位”并不以法人為限。所以可以認(rèn)為，我國(guó)今天在票據(jù)權(quán)利能力方面并無嚴(yán)格限制。
票據(jù)行為能力也應(yīng)依民法的一般原則決定。
（二）意思表示
意思表示的缺陷問題，也應(yīng)依民法的一般原則。但根據(jù)票據(jù)的特殊性質(zhì)，有時(shí)需對(duì)民法規(guī)定加以變通。一般說來，為了有利于票據(jù)的流通，保護(hù)善意持票人，票據(jù)法較之民法，應(yīng)該更多地采取表示主義。在票據(jù)行為因意思表示的缺陷而無效或撤銷時(shí)，行為人均不得以其無效或撤銷對(duì)抗善意第三人（持票人）。
《民法通則》第58條規(guī)定下列民事行為無效：
（1）無民事行為能力人實(shí)施的。
（2）限制民事行為能力人依法不能獨(dú)立實(shí)施的。
這兩點(diǎn)也適用于票據(jù)行為。但因票據(jù)行為的獨(dú)立性，票據(jù)上無行為能力人或限制行為能力人所為票據(jù)行為無效不影響其他有行為能力人的行為的效力。
（3）一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下所為的。
這一點(diǎn)也可以適用于票據(jù)行為，如有人以欺詐或脅迫手段使發(fā)票人發(fā)票或使其他人在票據(jù)上簽名，發(fā)票行為與簽名均歸無效。但
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行為人僅能以這種無效對(duì)抗直接當(dāng)事人，不能以之對(duì)抗善意持票人。
（4）惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益的。
這一點(diǎn)可以適用于票據(jù)行為。例如發(fā)票人與受款人惡意串通簽發(fā)支票意圖盜取集體存款，其發(fā)票行為無效，銀行可以拒付。但如支票轉(zhuǎn)入善意第三人手中，付款人仍應(yīng)付款，發(fā)票人仍應(yīng)對(duì)善意持票人負(fù)責(zé)。
（5）違反法律或者社會(huì)公共利益的。
這一點(diǎn)在適用于票據(jù)行為時(shí)值得研究。票據(jù)行為是一種抽象的要式行為，只要符合票據(jù)法規(guī)定的形式，行為就合法有效。因此，如說票據(jù)行為違反法律，只是指票據(jù)行為違反法定方式。例如行為人未簽名，背書未記載于票據(jù)的背面而記載于票據(jù)的正面等等。如有這種情況，行為應(yīng)該無效。票據(jù)行為本身并不具有實(shí)質(zhì)內(nèi)容，因而就不發(fā)生違反社會(huì)公共利益的問題。這正是票據(jù)法的技術(shù)性的表現(xiàn)（參看本書第二編第二章第四節(jié)）。
至于票據(jù)行為的原因關(guān)系違反法律或者社會(huì)公共利益，那不是票據(jù)行為的問題，也不是票據(jù)法上的問題。例如當(dāng)事人發(fā)出票據(jù)，是因?yàn)樗麄冎g有買賣關(guān)系，如果這種買賣行為違反法律（例如買賣槍支，買賣毒品）或者違反社會(huì)公共利益（例如買賣黃色書刊），買賣行為無效。這是原因行為無效。原因行為無效雖然可以在直接當(dāng)事人之間主張抗辯，但并不會(huì)直接使票據(jù)行為無效（這是票據(jù)行為的無因性），因而行為人對(duì)其票據(jù)行為仍應(yīng)負(fù)責(zé)，特別是行為人不能對(duì)善意第三人（持票人）免除責(zé)任。
《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第6條規(guī)定：“票據(jù)的使用，不得違反國(guó)家的法律、法規(guī)。違反前款規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)追究法律責(zé)任。票據(jù)的出票人、承兌人、背書人、保證人仍承擔(dān)票據(jù)責(zé)任?！钡?條第3款又規(guī)定：“商業(yè)匯票和商業(yè)本票的簽發(fā)，以合法的商品交易為限”。前者規(guī)定的是“使用”票據(jù)的問題，后者規(guī)定的是票據(jù)的原因關(guān)系。這些都不是票據(jù)行為本身的問題。例如甲因支付貨款簽發(fā)
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本票給乙，乙因償付賭債將本票背書轉(zhuǎn)讓與丙。丙持票向甲請(qǐng)求付款時(shí)，甲不能以乙“使用”票據(jù)違法而拒付。至于乙的背書行為也是有效的（在乙丙之間，即直接當(dāng)事人之間，乙可以主張?jiān)蜿P(guān)系的無效，但仍不能主張票據(jù)行為——背書——無效）。第6 條所說的“應(yīng)當(dāng)追究法律責(zé)任”是說依照其他有關(guān)法律追究責(zé)任（對(duì)上例中的乙，只能依治安管理法規(guī)追究責(zé)任），但是在票據(jù)法上乙的票據(jù)行為（背書）仍然有效，乙和甲仍然要依票據(jù)法承擔(dān)票據(jù)上的責(zé)任。
（6）經(jīng)濟(jì)合同違反國(guó)家指令性計(jì)劃的。
當(dāng)事人為履行這種經(jīng)濟(jì)合同而實(shí)施了票據(jù)行為的，經(jīng)濟(jì)合同屬于原因行為，其無效對(duì)票據(jù)行為沒有影響。
（7）以合法形式掩蓋非法目的的。
這一點(diǎn)規(guī)定的也屬于原因關(guān)系問題，與票據(jù)行為本身無關(guān)。
《民法通則》第59條規(guī)定：在民事行為中，（1）行為人對(duì)行為內(nèi)容有重大誤解的，（2）顯失公平的，一方當(dāng)事人有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)關(guān)予以變更或者撤銷。
關(guān)于錯(cuò)誤問題，也應(yīng)該把票據(jù)行為的錯(cuò)誤與原因行為的錯(cuò)誤分開。票據(jù)行為的錯(cuò)誤只指行為人對(duì)票據(jù)行為的內(nèi)容（票據(jù)行為本身的要素）的錯(cuò)誤，例如票據(jù)金額記載錯(cuò)誤（應(yīng)該寫10000元而誤寫為100000 元）、到期日記載錯(cuò)誤等。有這種錯(cuò)誤，行為人可以請(qǐng)求法院撤銷該行為。至于原因行為錯(cuò)誤（例如因購(gòu)物而發(fā)出票據(jù)，價(jià)金應(yīng)為1 萬元而誤算為10萬元。此時(shí)在票據(jù)上記載為10萬元，票據(jù)行為并無錯(cuò)誤。其錯(cuò)誤在原因行為），既然不是票據(jù)行為的錯(cuò)誤，就不能據(jù)以請(qǐng)求撤銷。而且即使是票據(jù)行為的錯(cuò)誤，為保護(hù)善意的相對(duì)人及第三人起見，撤銷只能對(duì)抗惡意持票人，不應(yīng)對(duì)抗善意持票人，而且行為人就錯(cuò)誤的發(fā)生自己有過失時(shí)就不能請(qǐng)求撤銷。
至于民事行為如有顯失公平的情況一點(diǎn)，在票據(jù)行為不能適用。因?yàn)槠睋?jù)行為屬于單方行為，又以抽象性的形式實(shí)施，不發(fā)生顯失公平問題。至票據(jù)行為的原因行為如有顯失公平情形屬于另一問
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題，對(duì)票據(jù)行為不生影響。
（三）票據(jù)書面之作成與記載
票據(jù)是一種書面的證券，而且其上的記載事項(xiàng)必須依法律規(guī)定，所以作成書面，在其上依法記載各種事項(xiàng)為票據(jù)有效成立的要件。
（1）書面 所謂書面指一定的用紙。從理論上說，法律既對(duì)用紙沒有規(guī)定，當(dāng)事人可自行選擇用紙。事實(shí)上過去一直如此。但是現(xiàn)在不論匯票本票和支票，都有由金融機(jī)關(guān)或企業(yè)印就的票據(jù)用紙供當(dāng)事人使用，當(dāng)事人不能自由選擇用紙。特別是支票，各銀行對(duì)支票用戶發(fā)給本銀行的支票用紙，當(dāng)事人更不能自由制作。例如中國(guó)人民銀行對(duì)我國(guó)的各種匯票、本票、支票都有印就的用紙供用戶使用。
票據(jù)本身如不敷記載之用時(shí)，可以另行加用紙張。這種加用的紙張稱為“粘單”。粘單是票據(jù)的書面延伸，與票據(jù)本身有同一效力。粘單與票據(jù)騎縫處應(yīng)由首先使用粘單的人簽名或蓋章。（《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第27條）
在票據(jù)上書寫，不得用鉛筆。此點(diǎn)法律并無規(guī)定，但各金融機(jī)構(gòu)都有規(guī)定。
（2）記載事項(xiàng)
票據(jù)上的記載事項(xiàng)，依記載后的效力，分為如下幾類：
（甲）應(yīng)記載事項(xiàng)
（A）絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng) 指票據(jù)法明文規(guī)定票據(jù)上必須記載，如不記載，票據(jù)即無效的事項(xiàng)。此類事項(xiàng)，各國(guó)的規(guī)定不完全一致，各種票據(jù)也不完全一致。以下四種是各種票據(jù)所共同的：
第一，表明票據(jù)種類的文字，例如匯票、本票或支票的字樣。
第二，一定的金額。金額必須確定。如金額不確定（例如“500 元左右”、“500—550元”、“500元或550元”等），票據(jù)無效。金額確定是很重要的，美國(guó)統(tǒng)一商法典對(duì)此有極詳細(xì)的說明（第3—106條）。
金額同時(shí)以文字和數(shù)碼表示而二者不一致時(shí)，以文字為準(zhǔn)（統(tǒng)
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一匯票本票法第6條第1款，依第77條準(zhǔn)用于本票，統(tǒng)一支票法第6條第1款）。
《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第11條第1 款規(guī)定：“票據(jù)金額應(yīng)當(dāng)以文字大寫和阿拉伯?dāng)?shù)字同時(shí)記載。兩數(shù)不符時(shí)，以文字大寫金額為準(zhǔn)”。這里規(guī)定金額必須用文字（必須大寫）和數(shù)碼并行記載。
統(tǒng)一匯票本票法還規(guī)定，金額如用文字多次記載或用數(shù)碼多次記載（即有數(shù)個(gè)文字記載或有數(shù)個(gè)數(shù)碼記載）而有不一致時(shí)，以數(shù)額小的記載為準(zhǔn)。（第6條第2款，依第77條準(zhǔn)用于本條，統(tǒng)一支票法第9條第2款）
現(xiàn)在通用的各金融機(jī)關(guān)印刷的票據(jù)都在金額下注明“大寫”字樣。
《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第11條第2 款規(guī)定：“以防弊機(jī)械記載一個(gè)票據(jù)金額的，視為票據(jù)金額的完整記載?！狈辣讬C(jī)械，例如現(xiàn)在銀行通用的壓數(shù)機(jī)。如用壓數(shù)機(jī)壓印的金額，就不要求再記載數(shù)碼，或者即使有其他記載，也以壓數(shù)機(jī)壓印的金額為準(zhǔn)。
第三，無條件支付的文字。票據(jù)是無條件支付的證券。如附有條件，票據(jù)無效。例如票據(jù)上記載“于收到貨物后支付”，票據(jù)就因此無效。
現(xiàn)代使用的票據(jù)有時(shí)須在其上記載某些有關(guān)事項(xiàng)。為使票據(jù)關(guān)系人不致誤以為這些記載使票據(jù)失去“無條件支付”的性質(zhì)，美國(guó)統(tǒng)一商法典第3—105條特別規(guī)定，在票據(jù)上記載下列事項(xiàng)，不影響票據(jù)的無條件支付。例如票據(jù)記載系根據(jù)某一信用證所填發(fā)，記載票據(jù)上行為之約因等等?！渡虾Ｊ衅睋?jù)暫行規(guī)定》第12條規(guī)定，票據(jù)可以記載下列事項(xiàng)，不作為支付條件：（1）簽發(fā)票據(jù)的原因或用途；（2）該票據(jù)項(xiàng)下的交易合同號(hào)碼；（3）該票據(jù)項(xiàng)下的有關(guān)單證?！边@個(gè)規(guī)定的意義也是聲明這些事項(xiàng)可以記載，但并不作為支付條件，因而不影響于票據(jù)的性質(zhì)。
第四，發(fā)票年月日。
以上四點(diǎn)，在任何國(guó)家都是絕對(duì)應(yīng)記載的事項(xiàng)，缺少其一，票
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據(jù)無效（空白票據(jù)當(dāng)別論）。統(tǒng)一匯票本票法第2條規(guī)定，缺少絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)中任何一項(xiàng)的匯票，不得認(rèn)為有效。（關(guān)于本票、支票也有類似規(guī)定，見第75條、統(tǒng)一支票法第1條）?！渡虾Ｆ睋?jù)暫行規(guī)定》第8條第1款規(guī)定：“票據(jù)缺少應(yīng)記載事項(xiàng)之一的，除本規(guī)定另有規(guī)定外，票據(jù)無效，”都是明文規(guī)定絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的必要性的。
（B）相對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)
有些事項(xiàng)，也是應(yīng)記載的，但當(dāng)事人如不記載時(shí)，法律另作規(guī)定，對(duì)該事項(xiàng)加以補(bǔ)充，不使票據(jù)無效。這類事項(xiàng)稱為相對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)。
這類事項(xiàng)，各國(guó)票據(jù)法規(guī)定不全一致。例如統(tǒng)一匯票本票法規(guī)定，匯票上應(yīng)記載到期日，如未記載，視為見票即付；應(yīng)記載付款地，如未記載，以付款人姓名旁注明的地點(diǎn)為付款地；應(yīng)記載發(fā)票地，如未記載，以發(fā)票人姓名旁注明之地為發(fā)票地。多數(shù)大陸法國(guó)家規(guī)定，匯票上應(yīng)記載到期日，如未記載，視為見票即付；應(yīng)記載受款人，如未記載，以持票人為受款人；應(yīng)記載發(fā)票地，如未記載，以發(fā)票人的住所或營(yíng)業(yè)所為發(fā)票地；應(yīng)記載付款地，如未記載，以付款人的住所或營(yíng)業(yè)所為付款地。
所以這類事項(xiàng)，如未記載，票據(jù)并不因而無效，即當(dāng)然適用法律的規(guī)定以為補(bǔ)充。
（乙）得記載的事項(xiàng)（任意記載事項(xiàng)）
有些事項(xiàng)，票據(jù)法規(guī)定可以由當(dāng)事人任意記載。如經(jīng)記載，該事項(xiàng)即具有票據(jù)法上的效力。這類事項(xiàng)，各國(guó)法律規(guī)定也不一致。例如統(tǒng)一匯票本票法規(guī)定見票即付或見票后定期付款的匯票，發(fā)票人可以記載利息（第5條），發(fā)票人在匯票上得記載免除擔(dān)保承兌之責(zé)（第9條），發(fā)票人在本票上得記載利息（第77條）等。統(tǒng)一支票法規(guī)定支票上得記載由發(fā)票人自己取款（第6條）等。
這類事項(xiàng)也被稱為有益的記載事項(xiàng)，因?yàn)橐环矫娣刹⒉灰?guī)定當(dāng)事人必須記載此類事項(xiàng)，一方面法律規(guī)定當(dāng)事人可以記載（也可
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以不記載，完全聽任當(dāng)事人的自由）。不記載并不影響票據(jù)的效力。記載后，該事項(xiàng)即具有票據(jù)法上的效力。例如《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第25條規(guī)定，匯票的出票人在匯票上可以記載不準(zhǔn)轉(zhuǎn)讓。當(dāng)事人如有此項(xiàng)記載，匯票即不得以背書轉(zhuǎn)讓。
（丙）不生票據(jù)法上效力的事項(xiàng)
有些事項(xiàng)，票據(jù)法未規(guī)定應(yīng)記載，也未規(guī)定得記載，也未規(guī)定不得記載，只規(guī)定“記載后不發(fā)生票據(jù)上的效力”。在形式上，這類事項(xiàng)與前一類相同，也屬于當(dāng)事人可以任意記載的事項(xiàng)，但實(shí)質(zhì)上不同。前一類事項(xiàng)，當(dāng)事人如任意記載后，該事項(xiàng)即發(fā)生票據(jù)上的效力；這一類事項(xiàng)，當(dāng)事人如任意記載后，不發(fā)生票據(jù)上的效力。所謂“不發(fā)生票據(jù)上的效力”，意謂該事項(xiàng)并非完全不生效力（與下述的“其記載無效”或“視為無記載”不同），而是不發(fā)生票據(jù)法上的效力，至于民法上的效力還是可以發(fā)生的。
關(guān)于此類事項(xiàng)，各國(guó)法律并不列舉規(guī)定，只設(shè)有原則規(guī)定。例如《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第8條第2款規(guī)定：“票據(jù)上記有應(yīng)記載事項(xiàng)以外的事項(xiàng)的，該事項(xiàng)不發(fā)生票據(jù)上的效力?！崩缫琅f中國(guó)票據(jù)法，支票上沒有保證制度，但票據(jù)法也沒有禁止在支票上記載保證人，所以當(dāng)事人如在支票上記有“保證人某某”的，這種保證不發(fā)生票據(jù)法上的效力，但具有民法上的效力。
《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第12條規(guī)定：“票據(jù)可以記載下列事項(xiàng)，不作為支付條件：（1）簽發(fā)票據(jù)的原因或用途；（2）該票據(jù)項(xiàng)下的交易合同號(hào)碼；（3）該票據(jù)項(xiàng)下的有關(guān)憑證?！边@三種事項(xiàng)即屬這里說的，可以記載，但不發(fā)生票據(jù)上的效力（不起票據(jù)法上的作用），只可以起其他作用（例如可以起證明作用）。所謂“不作為支付條件”，就是說，如原因或用途雖經(jīng)記載，受款人如取款后另作別用，該票據(jù)的付款仍為有效，受款人不負(fù)票據(jù)法上的責(zé)任（但可能負(fù)民法上的違約責(zé)任）。
（丁）不得記載的事項(xiàng) 即禁止在票據(jù)上記載的事項(xiàng)。依記載后的后果，此類事項(xiàng)又分兩種： ──────53頁──────
（A）該項(xiàng)記載無效的事項(xiàng) 某一事項(xiàng)雖經(jīng)當(dāng)事人記載于票據(jù)上，而不生任何效力，不僅不生票據(jù)法上的效力，也不生其他法（如民法）上的效力。各國(guó)票據(jù)法中，常有“其記載無效”或“視為無記載”的字樣，即屬此類。例如統(tǒng)一匯票本票法第9條第2款規(guī)定發(fā)票人在匯票上記載免除擔(dān)保付款的，“視為無記載?！钡?2條規(guī)定“背書須為無條件，凡附記條件者，視為無記載。局部背書視為無記載。”
記載無效，僅該項(xiàng)記載本身無效；票據(jù)仍然有效，該項(xiàng)票據(jù)行為本身亦仍有效。例如《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第29條規(guī)定：“背書不得附有條件。如記有條件的，其條件視為沒有記載，背書有效?！边@類事項(xiàng)也稱為“無益的記載事項(xiàng)”。
（B）使票據(jù)無效的事項(xiàng) 某些事項(xiàng)，票據(jù)法禁止記載。如記載后，整個(gè)票據(jù)無效。這類事項(xiàng)，也稱為“有害的記載事項(xiàng)?！崩缃y(tǒng)一匯票本票法第33條規(guī)定“規(guī)定他種到期日或分期付款之匯票無效?！庇秩鐓R票為無條件支付的票據(jù)，如有附條件支付的記載時(shí)，匯票無效。因?yàn)檫@種記載與票據(jù)的特質(zhì)相矛盾，所以記載后票據(jù)即為無效。
（3）簽名
任何一種票據(jù)行為都要由行為人在票據(jù)上簽名。統(tǒng)一匯票本票法第1條規(guī)定“發(fā)票人之簽名”為絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)之一；第13 條規(guī)定背書應(yīng)“由背書人簽名”；第25條規(guī)定承兌應(yīng)“由付款人簽名”；第31條規(guī)定保證應(yīng)“由保證人簽名”；第57條規(guī)定參加承兌應(yīng)“由參加人簽名?！逼渌鲊?guó)票據(jù)法都是如此。因?yàn)槠睋?jù)行為是一種嚴(yán)格的要式行為，必須由行為人簽名，以示負(fù)責(zé)。簽名一方面是票據(jù)行為成立的要件之一（如無簽名，該行為即不成立），一方面又是行為人承擔(dān)票據(jù)上責(zé)任的必要表示方法。《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第9條：“在票據(jù)上簽章的人，依照本規(guī)定和票據(jù)的記載事項(xiàng)，承擔(dān)票據(jù)的責(zé)任?！泵绹?guó)統(tǒng)一商法典第3—401 條則從反面規(guī)定了這一點(diǎn)：“凡未在票據(jù)上簽名者不承擔(dān)票據(jù)上的義務(wù)?！?/p>
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簽名指由行為人親自書寫自己的姓名。姓名不一定限于戶籍上的本名，本人通常使用的筆名、藝名等都可以，而且也不限于全名，如行為人慣常只寫其姓名的一部分時(shí)，寫一部分也可以。不過在使用支票時(shí)，因一般使用支票的人都在銀行留有姓名印鑒，所以必須書寫該印鑒卡上的姓名。
又因我國(guó)人習(xí)慣于用圖章，所以《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第10條規(guī)定：票據(jù)上的簽章指簽名或蓋章，或簽名加蓋章?？梢娫谖覈?guó)，所說“簽章”可有三種方式，（1）簽名，（2）蓋章，（3）簽名加蓋章。
我國(guó)過去民間曾有以劃押或指印代簽名的習(xí)慣。現(xiàn)在既然法規(guī)中有這種正式規(guī)定，劃押或指印就不能代替簽名。
簽名一般都須由本人親自書寫，否則筆跡不同，不能認(rèn)為有效，而且是否本人筆跡，一望而知。至于蓋章，是否本人親自蓋用或由他人蓋用，很難查知。所以在一般情況，只要印章屬實(shí)，本人即應(yīng)負(fù)責(zé)。本人如主張?jiān)撚≌率撬诉`反本人意思所蓋用（如盜用印章），應(yīng)負(fù)舉證之責(zé)。
至于法人的簽名，《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第10條第2 款規(guī)定：“法人的簽章，為法人的印章和它的法定代表人或受權(quán)人的簽章?！彼苑ㄈ藶槠睋?jù)行為人時(shí)，應(yīng)先蓋用法人的印章，再由法人的法定代表人或受權(quán)人記明其職銜而后簽章。這里有幾點(diǎn)應(yīng)注意的：（1）法人的印章應(yīng)為法人的正式印章或財(cái)務(wù)專用章，不得用收發(fā)信件的便章或其他專用章。（2）法人的法定代表人簽章時(shí)，可以依上述規(guī)定用三種方式之一。（3）法人的受權(quán)人（如財(cái)務(wù)科長(zhǎng)）能否單獨(dú)簽章代表法人應(yīng)依該法人的章程或內(nèi)部規(guī)程決定。（4）如在法人印章之旁只有法定代表人的簽章而未記明其職銜（資格）時(shí)，究應(yīng)如何解釋？究竟是法人單獨(dú)為行為人，抑或法人與該代表人兩人為行為人？如解釋上項(xiàng)規(guī)定，應(yīng)認(rèn)為：法人的簽章必須是法人印章與法定代表人簽章之結(jié)合，所以如該自然人確系法定代表人（或受權(quán)人），即使未寫明職銜（資格），可以認(rèn)定行為
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人是法人。
在票據(jù)上簽名的人如有多數(shù)人時(shí)，行為人就是該多數(shù)人，構(gòu)成民法上的“多數(shù)當(dāng)事人之債。”當(dāng)債務(wù)人是多數(shù)人時(shí)，在民法上，這多數(shù)當(dāng)事人應(yīng)否連帶負(fù)責(zé)，原則是在無特別規(guī)定時(shí)即不連帶負(fù)責(zé)。票據(jù)法上有特別規(guī)定，即同一票據(jù)行為有多數(shù)人簽名時(shí)，多數(shù)人應(yīng)連帶負(fù)責(zé)。這是法定的連帶之債，是民法的例外。
（四）票據(jù)之交付 票據(jù)在依法記載完成后，必須由票據(jù)行為人將票據(jù)交付與持票人，票據(jù)行為始為完成。例如發(fā)票應(yīng)由發(fā)票人將票據(jù)交付與受款人，背書須由背書人將票據(jù)交付與被背書人等等。所謂交付指行為人有意識(shí)地使票據(jù)進(jìn)入他人之占有。所以如被盜、遺失不屬于交付，但此時(shí)行為人對(duì)于善意持票人仍應(yīng)負(fù)責(zé)。
關(guān)于交付是否票據(jù)行為的成立要件，理論上有各種不同意見。不過，我國(guó)《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第3條匯票、本票和支票的定義中均用“出票人簽發(fā)的”字樣，所謂“簽發(fā)”，應(yīng)指“簽章”與“發(fā)出”（交付）。所以可以認(rèn)為，在我國(guó)，交付應(yīng)為票據(jù)行為成立要件之一。
最后，應(yīng)該說明，以上所講票據(jù)應(yīng)記載事項(xiàng)等，都是票據(jù)法上的規(guī)定。實(shí)際上現(xiàn)在所用票據(jù)都是由一定機(jī)關(guān)規(guī)定格式并印制妥當(dāng)?shù)?，?dāng)事人（主要是發(fā)票人）只須取來將幾處空白事項(xiàng)填寫清楚即可。在中國(guó)人民銀行公布的《結(jié)算管理辦法》中并有印制的各種票據(jù)樣本，即紙張顏色亦有詳細(xì)規(guī)定。所以現(xiàn)在簽發(fā)票據(jù)只須將空白的幾項(xiàng)（金額、受款人姓名、發(fā)票、年月日等）填寫，再簽章即可。不過，為了使票據(jù)合法，避免違反法律，對(duì)于票據(jù)上應(yīng)記載的和不應(yīng)記載的事項(xiàng)必須加以研究。
第四節(jié) 票據(jù)行為的代理
（一）代理概述
票據(jù)行為是一種法律行為，所以民法上關(guān)于法律行為的代理的
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規(guī)定也適用于票據(jù)行為。例如無行為能力人的行為應(yīng)由其法定代理人（即監(jiān)護(hù)人）代理（《民法通則》第12、13條）。委托代理可以用書面形式，也可以用口頭形式（《民法通則》第65條）。代理人應(yīng)該在代理權(quán)范圍內(nèi)，以被代理人的名義實(shí)施民事法律行為（《民法通則》第63條）。這些民法上的一般原則也都適用于票據(jù)行為的代理。
票據(jù)制度注重保護(hù)善意第三人（持票人），所以要求行為效果更加確實(shí)，易于表現(xiàn)于外。因此票據(jù)法對(duì)于代理，有如下兩點(diǎn)特別規(guī)定：
（二）隱名代理問題 在民法上，要求代理人必須以被代理人的名義實(shí)施法律行為（顯名主義），原則上不承認(rèn)“隱名代理”。但是，如果相對(duì)人明知或可得而知時(shí)，也例外地承認(rèn)隱名代理。在票據(jù)法上，實(shí)行更嚴(yán)格的顯名主義，即要求代理人在代理他人（被代理人）為票據(jù)行為時(shí)，必須表明其系代理他人。代理人如不在票據(jù)上記明他是代理他人，即使他是真正被授權(quán)的代理人，也應(yīng)由他自己承擔(dān)票據(jù)上的責(zé)任。例如美國(guó)統(tǒng)一商法典第3—403條規(guī)定：經(jīng)授權(quán)之代理人簽名于票據(jù)之上而未在票據(jù)上記明被代理人，也未記明他是以代理人資格簽名的，應(yīng)自負(fù)其責(zé)。大陸法國(guó)家票據(jù)法也有類似規(guī)定。這種規(guī)定使票據(jù)上的代理關(guān)系完全表現(xiàn)在外觀上，使任何人對(duì)于票據(jù)上的代理關(guān)系一望而知，可以更好地保護(hù)取得票據(jù)的人（持票人）的利益。
（三）無權(quán)代理問題 民法上對(duì)于無權(quán)代理，一方面規(guī)定在被代理人承認(rèn)后有效，另一方面規(guī)定在不承認(rèn)時(shí)無效。這種辦法有缺點(diǎn)，在前一方面，使法律行為的效力取決于被代理人的意思，而且在承認(rèn)之前處于效力未定狀態(tài)，在后一方面，使行為無效，不利于交易的安全。這種缺點(diǎn)極不利于票據(jù)制度的安全，所以為票據(jù)法所不取。票據(jù)法徑行規(guī)定，無代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽名的人應(yīng)自負(fù)票據(jù)上的責(zé)任。即直接使簽名的人自負(fù)責(zé)任。對(duì)于越權(quán)代理的人也同樣要他自負(fù)責(zé)任。統(tǒng)一匯票本票法第8條就此規(guī)定：任
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何人在匯票上簽名代理他人而實(shí)無代理權(quán)者，即受拘束而成為匯票當(dāng)事人。越權(quán)代理的亦同。這樣強(qiáng)制令無權(quán)代理人自負(fù)責(zé)任的規(guī)定既可以保護(hù)善意持票人，也可以使無權(quán)代理人（以及越權(quán)代理人）受到制裁。
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第二編 票據(jù)總論（第六章 票據(jù)權(quán)利）
【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號(hào)】59—63
第一節(jié) 票據(jù)權(quán)利概述
票據(jù)權(quán)利是一種證券權(quán)利，是體現(xiàn)在票據(jù)上的權(quán)利。票據(jù)是金錢債權(quán)證券，所以票據(jù)權(quán)利是金錢債權(quán)，即請(qǐng)求支付一定數(shù)額貨幣的權(quán)利。匯票、本票、支票上的權(quán)利都是一種支付金錢的請(qǐng)求權(quán)。
普通金錢債權(quán)是一種簡(jiǎn)單的一次性的請(qǐng)求權(quán)。票據(jù)上所體現(xiàn)的金錢債權(quán)則較為復(fù)雜，包括兩次請(qǐng)求權(quán)，稱為第一次請(qǐng)求權(quán)和第二次請(qǐng)求權(quán)。第一次請(qǐng)求權(quán)是票據(jù)上的主要權(quán)利，在第一次請(qǐng)求權(quán)得不到滿足時(shí)，權(quán)利人才行使第二次請(qǐng)求權(quán)。
票據(jù)權(quán)利的第一次請(qǐng)求權(quán)是付款請(qǐng)求權(quán)。即持票人（受款人或最后持票人）向票據(jù)主債務(wù)人（匯票上的承兌人、本票的發(fā)票人、保付支票的付款人）或其他付款義務(wù)人請(qǐng)求按票據(jù)上所記載的金額付款的權(quán)利。
票據(jù)權(quán)利的第一次請(qǐng)求權(quán)不能實(shí)現(xiàn)，即債權(quán)人行使付款請(qǐng)求權(quán)而被拒絕或有其他法定原因時(shí)，債權(quán)人即得行使第二次請(qǐng)求權(quán)，即追索權(quán)，或稱償還請(qǐng)求權(quán)。（注：償還請(qǐng)求權(quán)與損害賠償請(qǐng)求權(quán)不同，后者是普通債權(quán)和票據(jù)權(quán)利都具有的一種“違約補(bǔ)救方法”。）追索權(quán)的權(quán)利人與義務(wù)人以及其債權(quán)的內(nèi)容均較付款請(qǐng)求權(quán)有所增加。
票據(jù)權(quán)利之所以有雙重請(qǐng)求權(quán)，目的在于特別保護(hù)票據(jù)權(quán)利人，使取得票據(jù)的人都能有安全感，以便利票據(jù)的流通，鞏固票據(jù)制度。
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第二節(jié) 票據(jù)權(quán)利的取得
票據(jù)是一種完全的有價(jià)證券，必須占有（持有）票據(jù)才能享有票據(jù)權(quán)利，只要持有票據(jù)即能享有并行使票據(jù)權(quán)利。所以凡合法取得票據(jù)的人也就取得票據(jù)權(quán)利。各種票據(jù)行為均以交付為必要，交付即所以使當(dāng)事人取得票據(jù)。
通常取得票據(jù)的途徑有如下幾種：
（一）從發(fā)票人取得 發(fā)票是創(chuàng)設(shè)票據(jù)權(quán)利的票據(jù)行為，所以從發(fā)票人處受票據(jù)交付的人，即取得票據(jù)權(quán)利。
（二）從持有票據(jù)的人受讓票據(jù) 票據(jù)的轉(zhuǎn)讓是票據(jù)的特點(diǎn)。票據(jù)轉(zhuǎn)讓或通過背書，或通過交付。所以通過背書或交付取得票據(jù)的就取得票據(jù)的權(quán)利。
（三）其他依法取得 如繼承、公司合并、贈(zèng)與等民法上的方法以及票據(jù)法上規(guī)定的依法取得票據(jù)的一些方法（如票據(jù)保證人在履行保證義務(wù)付款后取得票據(jù)、參加付款人在付款后取得票據(jù)、被追索人在償還追索款項(xiàng)后取得票據(jù)）均可以取得票據(jù)從而取得票據(jù)權(quán)利。
總之，合法取得票據(jù)即取得票據(jù)權(quán)利。（注：參看臺(tái)灣《票據(jù)法》第11條第2 款：《執(zhí)票人善意取得已具備本法規(guī)定應(yīng)記載事項(xiàng)之票據(jù)者，得依票據(jù)文義行使權(quán)利。”）
至于怎樣是合法取得票據(jù)？在上述各種取得票據(jù)的途徑中，最易引起問題的是受讓票據(jù)的情形。所以通常多對(duì)票據(jù)的轉(zhuǎn)讓特別加以規(guī)定。在統(tǒng)一匯票本票法與多數(shù)大陸法國(guó)家，一般從正反兩方面規(guī)定。
統(tǒng)一匯票本票法第16條第2 款規(guī)定：“不問匯票以何種方式脫離原持票人的占有，持票人只要能依前款的方法（按指以背書的連續(xù)證明其權(quán)利——引者注）主張其權(quán)利，就合法占有匯票，但持票人惡意取得票據(jù)或在取得票據(jù)時(shí)有重大過失的除外?！保ū究钜?guī)定
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依該法第77條也適用于本票；統(tǒng)一支票法第21條的規(guī)定同）大陸法國(guó)家都有同樣的規(guī)定，如日本票據(jù)法第16條第2款：“無論其事由如何，有人喪失匯票之占有時(shí)，持票人如依前項(xiàng)規(guī)定（按即關(guān)于背書連續(xù)的規(guī)定）證明其權(quán)利，即不負(fù)返還義務(wù)。但持票人因惡意或重大過失取得票據(jù)時(shí)除外?！保ū究钜?guī)定依該法第77條也適用于本票；日本支票法第21條的規(guī)定同）
舊中國(guó)票據(jù)法也曾規(guī)定：執(zhí)票人應(yīng)以背書之連續(xù)，證明其權(quán)利。以惡意或有重大過失取得票據(jù)者，不得享有票據(jù)上之權(quán)利。無代價(jià)或以不相當(dāng)之代價(jià)取得票據(jù)者，不得享有優(yōu)于其前手之權(quán)利。
綜合這些規(guī)定，關(guān)于取得票據(jù)權(quán)利有三點(diǎn)原則：（注：美國(guó)統(tǒng)一商法典在這方面有更詳細(xì)的規(guī)定，不過總的原則也大致相同。）
第一，凡是通過連續(xù)背書而取得票據(jù)的，就合法地取得票據(jù)權(quán)利。（詳見背書節(jié)）
第二，凡在取得票據(jù)時(shí)是善意或無重大過失的，就合法地取得票據(jù)權(quán)利。從反面說，以惡意或重大過失取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。這里所謂“惡意”，泛指各種不正當(dāng)?shù)姆椒?，包括明知原持票人不是票?jù)上的真正權(quán)利人，沒有處分票據(jù)的權(quán)利而受讓票據(jù)。所謂“重大過失”是指只要稍一注意就可以知道原持票人不是票據(jù)上的真正權(quán)利人。例如竊取、拾得他人的票據(jù)，都不能取得票據(jù)權(quán)利。又如甲發(fā)出票據(jù)給乙，丙從乙處竊得票據(jù)，丁明知乙是竊賊而受讓票據(jù)，丁就不能取得票據(jù)權(quán)利。又如甲原無資力，忽然將一張巨額票據(jù)轉(zhuǎn)讓給乙，乙明知甲無資力，只要稍一注意，就可看出甲的票據(jù)來路可疑，但乙竟接受，就是有重大過失。此時(shí)乙不能取得票據(jù)上的權(quán)利。
反之，如果在上例中，丁完全不知乙的票據(jù)是竊來的而受讓其票據(jù)，就是合法地取得票據(jù)權(quán)利。這種情形稱為善意取得。
第三，凡是無代價(jià)或以不相當(dāng)?shù)拇鷥r(jià)取得票據(jù)的，不得享有優(yōu)于其前手的權(quán)利。這一點(diǎn)是補(bǔ)充上一點(diǎn)的。取得票據(jù)的人即使是善
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意，如果沒有付代價(jià)或者沒有付相當(dāng)?shù)拇鷥r(jià)，只能享有與其前手（前一持票人）相同的票據(jù)權(quán)利。例如甲發(fā)出票據(jù)給乙，丙竊得票據(jù)后將票據(jù)贈(zèng)送給善意的丁，或以不相當(dāng)?shù)拇鷥r(jià)讓與給?。ɡ缙睋?jù)上金額為5000元，丁只付出2000元即取得票據(jù)）。丙不能取得票據(jù)權(quán)利。丁也不能取得票據(jù)權(quán)利。
《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第7條規(guī)定：“票據(jù)的取得，應(yīng)當(dāng)給付代價(jià)。但因稅收、繼承、接受捐贈(zèng)和企業(yè)、事業(yè)機(jī)關(guān)、團(tuán)體等單位合并、分立等事由而依法取得的票據(jù)除外?！边@里只規(guī)定了取得票據(jù)應(yīng)有代價(jià)，沒有規(guī)定無代價(jià)時(shí)的后果。法理上應(yīng)該與上述相同。
以上規(guī)定一方面保護(hù)善意取得票據(jù)的人，一方面不保護(hù)非善意或未付相當(dāng)代價(jià)的人，以達(dá)到維護(hù)票據(jù)制度的安全的目的。
第三節(jié) 票據(jù)權(quán)利的行使與保全
票據(jù)權(quán)利的行使是票據(jù)權(quán)利人（債權(quán)人）請(qǐng)求票據(jù)債務(wù)人履行其債務(wù)的一切行為。狹義的行使只包括請(qǐng)求付款（行使付款請(qǐng)求權(quán)）與追索（行使追索權(quán)）。廣義的行使還包括請(qǐng)求承兌、提示票據(jù)請(qǐng)求定期付款等，這些行為并不屬于權(quán)利的行使，而是行使權(quán)利的準(zhǔn)備工作。
票據(jù)權(quán)利的保全是票據(jù)權(quán)利人（債權(quán)人）防止票據(jù)權(quán)利喪失的一切行為。例如為防止付款請(qǐng)求權(quán)與追索權(quán)因時(shí)效而喪失，采取中斷時(shí)效的行為；為防止追索權(quán)喪失而請(qǐng)求作成拒絕證書。
民法上債權(quán)人行使其債權(quán)無一定的方法，書面或口頭催告，直接提起訴訟都由債權(quán)人任意為之。票據(jù)法上票據(jù)債權(quán)人行使票據(jù)債權(quán)則只有一種法定的方式，即向債務(wù)人“提示”票據(jù)，亦即將票據(jù)向債務(wù)人提出，使其觀看。如不將票據(jù)向債務(wù)人提示而只通知（口頭或書面）債務(wù)人，不生行使權(quán)利的效力。這是行使票據(jù)權(quán)利的特點(diǎn)。
保全票據(jù)權(quán)利除提示票據(jù)之外，還有其他方法，如作成拒絕證書
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等。在各種具體情況，票據(jù)法有詳細(xì)規(guī)定。
因?yàn)樘崾臼窍騻鶆?wù)人提示，這種行使權(quán)利的方法又有與民法上行使債權(quán)方法不同之處。民法上債務(wù)人履行債務(wù)原則上須在債權(quán)人住所地，債權(quán)到期時(shí)債務(wù)人如不履行即為遲延（不履行），不需要債權(quán)人有任何表示。行使票據(jù)權(quán)利則須債權(quán)人主動(dòng)到債務(wù)人所在地向之提示票據(jù)，債權(quán)到期而債權(quán)人不提示，不生債務(wù)人遲延問題。
《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第14條規(guī)定：持票人保全或行使票據(jù)權(quán)利的行為，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)關(guān)系人的營(yíng)業(yè)處所及營(yíng)業(yè)時(shí)間辦理。票據(jù)關(guān)系人無營(yíng)業(yè)處所的，應(yīng)當(dāng)在其居住處所辦理。這里的票據(jù)關(guān)系人包括票據(jù)債務(wù)人與其他關(guān)系人，例如尚未承兌的付款人等。
當(dāng)然，如果票據(jù)上記載有行使權(quán)利的特定處所時(shí)，首先應(yīng)在該特定處所為之。例如票據(jù)上記載有特定的付款處所時(shí)，應(yīng)在該特定處所向付款人提示票據(jù)。上海市的暫行規(guī)定雖未如此規(guī)定，仍應(yīng)以票據(jù)上的指定處所為第一位的地點(diǎn)，因?yàn)槠睋?jù)是文義證券，一切事項(xiàng)應(yīng)以票據(jù)上的記載為主。而且這一點(diǎn)與票據(jù)制度的原則無關(guān)，應(yīng)該尊重當(dāng)事人的意思?！渡虾Ｊ衅睋?jù)暫行規(guī)定》第14條的這一規(guī)定應(yīng)該是任意規(guī)定（即當(dāng)事人可以自由意思予以變更的規(guī)定）而非強(qiáng)行規(guī)定。
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第二編 票據(jù)總論（第七章 票據(jù)的偽造、變?cè)?、更改與涂銷）
【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號(hào)】64—67
第一節(jié) 票據(jù)的偽造
廣義的票據(jù)的偽造指假冒他人的名義而為票據(jù)行為的一種行為。狹義的偽造則專指假冒發(fā)票人名義簽發(fā)票據(jù)，即為發(fā)票行為。至于假冒他人名義為其他票據(jù)行為（如承兌、背書等）則為票據(jù)上簽名的偽造。例如甲假冒乙的名義，在票據(jù)上簽乙的名作為發(fā)票人而發(fā)出票據(jù)，屬于票據(jù)的偽造。如甲假冒乙的名義，在票據(jù)上簽乙的名作為背書人而為背書行為，屬于票據(jù)上簽名的偽造。
偽造的方法可以有多種多樣。例如捏造一不存在的人或用已死亡的人的姓名簽于票據(jù)之上，將他的姓名簽于票據(jù)之上，私刻他人的印章蓋在票據(jù)之上均屬偽造。
偽造人既然沒有在票據(jù)上簽名（指簽自己的真實(shí)姓名），就沒有為票據(jù)行為，因而不負(fù)票據(jù)上的責(zé)任，至于在刑事上成立犯罪（偽造有價(jià)證券罪）并且在民法上成立侵權(quán)行為是另一問題。
被偽造的人既然沒有在票據(jù)上親自簽名，也不負(fù)票據(jù)上的責(zé)任。
所以一張票據(jù)上如果只有偽造的簽名，例如甲假冒乙的名義，以乙為發(fā)票人簽發(fā)本票一張交給丙。此時(shí)甲和乙都不負(fù)票據(jù)上責(zé)任，丙所持有的本票只是一張廢紙。丙既不能向乙（票上的發(fā)票人）請(qǐng)求付款，也不能向甲（實(shí)際上交付本票給丙的人，但票上沒有丙的簽名）請(qǐng)求付款。此時(shí)丙不能取得任何票據(jù)上的權(quán)利，只能依民
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法上侵權(quán)行為向甲請(qǐng)求損害賠償。甲如犯有偽造有價(jià)證券與詐欺罪，另行處理。
但是如果一張票據(jù)上既有偽造的簽名又有真實(shí)的簽名時(shí)，情況就比較復(fù)雜。依照在票據(jù)上簽名的人應(yīng)依票據(jù)上文義負(fù)責(zé)的原則，以及票據(jù)行為獨(dú)立的原則，在票據(jù)上有真實(shí)簽名的人仍應(yīng)負(fù)其自己所為票據(jù)行為之責(zé)。所以《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第16條第3 款規(guī)定：“票據(jù)上有偽造的簽章的，不影響票據(jù)上其他真實(shí)簽章的效力?！迸f中國(guó)票據(jù)法第15條也規(guī)定：“票據(jù)之偽造或票據(jù)上簽名之偽造，不影響于真正簽名之效力。”例如甲假冒乙的姓名，簽發(fā)本票交與受款人丙，丙以背書轉(zhuǎn)讓于丁，丁又以背書轉(zhuǎn)讓于戊。此時(shí)戊持票向乙請(qǐng)求付款，乙當(dāng)然拒絕，但戊可以向丁與丙行使追索權(quán)，丁與丙應(yīng)負(fù)責(zé)任，因?yàn)槎∨c丙在票據(jù)上的簽名都是真實(shí)的。當(dāng)然丁和丙因此受到損害可以依民法規(guī)定向甲請(qǐng)求損害賠償。
《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第16條第1、2款規(guī)定：“在票據(jù)上偽造簽章的，應(yīng)當(dāng)追究法律責(zé)任。因偽造簽章而使被偽造人或其他票據(jù)關(guān)系人遭受損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任?！边@兩點(diǎn)規(guī)定都不屬于票據(jù)法的問題。
第二節(jié) 票據(jù)的變?cè)?/p>
沒有合法權(quán)限的人在已有效成立的票據(jù)上變更票據(jù)上簽名以外的記載內(nèi)容的行為，為票據(jù)的變?cè)臁＠缂缀灠l(fā)本票一張交與受款人乙，票據(jù)金額為10000元。乙以背書轉(zhuǎn)讓給丙。丙取得本票后將金額改為50000元然后轉(zhuǎn)讓給丁，丁又以背書轉(zhuǎn)讓給戊。在票上所有的簽名都是真實(shí)的，不發(fā)生偽造的問題。票據(jù)在變?cè)熘昂妥冊(cè)熘蠖加行А＿@時(shí)的問題是當(dāng)事人之間的責(zé)任問題。統(tǒng)一匯票本票法第69條規(guī)定：匯票文字有變?cè)鞎r(shí)，變?cè)旌蟮暮炞终咭雷冊(cè)斓奈牧x負(fù)責(zé)，變?cè)烨爸炞终咭涝械奈牧x負(fù)責(zé)。（依該法第77條，適用于本票。統(tǒng)一支票法第51條的規(guī)定與此相同）。例如在上例中，甲乙
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簽名在變?cè)烨埃此麄兯灻钠睋?jù)上記載的金額為10000元），應(yīng)就10000元負(fù)責(zé)；丙為變?cè)烊?，自?yīng)依其所變?cè)斓奈牧x負(fù)責(zé)（就50000元負(fù)責(zé)）；丁簽名在變?cè)旌螅ㄋ灻麜r(shí)票上金額為50000元），應(yīng)對(duì)50000元負(fù)責(zé)。此時(shí)戊持票向甲請(qǐng)求付款，甲只負(fù)責(zé)付給10000元。戊已付給丁50000元，其所受損失40000元可以向丁與丙請(qǐng)求賠償。
變?cè)烊巳缥丛谄睋?jù)上簽名，即不負(fù)票據(jù)法上的責(zé)任。但對(duì)其所造成他人的損害仍應(yīng)依民法上侵權(quán)行為的規(guī)定負(fù)責(zé)。
不論變?cè)烊俗约涸谄睋?jù)上簽名與否，都犯有刑法上變?cè)煊袃r(jià)證券罪（我國(guó)刑法沒有規(guī)定）。
第三節(jié) 票據(jù)的更改
票據(jù)的更改是有更改權(quán)限的人更改票據(jù)上記載事項(xiàng)的行為。例如發(fā)票人在簽發(fā)本票并將之交付給受款人后，如因某種原因（例如資金關(guān)系）需將到期日推遲，可以將本票上的到期日改寫。關(guān)于更改，須注意的是：（1）更改應(yīng)當(dāng)由原記載人改寫。原記載人在交出票據(jù)前可以自行改寫，但應(yīng)在改寫處簽名。原記載人在交出票據(jù)后改寫，應(yīng)經(jīng)全體票據(jù)關(guān)系人（持票人與在票據(jù)上簽名的人）同意。否則即成為變?cè)?。?）票據(jù)中法律特別規(guī)定的事項(xiàng)不得更改。
《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第17條規(guī)定：“更改票據(jù)上記載事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)由原記載人簽章證明。票據(jù)金額、票據(jù)日期和記明的收款人名稱不得更改。更改金額、日期和收款人名稱的票據(jù)無效。”舊中國(guó)票據(jù)法第11條第3款規(guī)定：“票據(jù)上之記載，除金額外，得由原記載人于交付前改寫之，但應(yīng)于改寫處簽名?！?/p>
第四節(jié) 票據(jù)的涂銷
票據(jù)的涂銷是涂去票據(jù)上記載的事項(xiàng)（包括簽名）的行為。統(tǒng)一匯票本票法與統(tǒng)一支票法未就涂銷作概括的規(guī)定，只在不同地方
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分別加以規(guī)定。舊中國(guó)票據(jù)法第14條規(guī)定：“票據(jù)上之簽名或記載被涂銷時(shí)，非由票據(jù)權(quán)利人故意為之者，不影響于票據(jù)上之效力。”因此，非票據(jù)上的權(quán)利人所為的涂銷，無論出于故意與否，都對(duì)票據(jù)上該記載的效力不發(fā)生影響，即與無涂銷相同（有時(shí)發(fā)生偽造或變?cè)靻栴}）。至于票據(jù)權(quán)利人所為的涂銷如非故意為之者，也不影響于票據(jù)的效力。只有權(quán)利人故意所為的涂銷，始能發(fā)生效力而影響于該項(xiàng)記載的效力。至于具體的影響則視涂銷的事項(xiàng)而定。例如付款人涂銷關(guān)于承兌的記載，詳見本書第三編第四章第二節(jié)。關(guān)于背書人對(duì)背書的涂銷，詳見本書第三編第三章第二節(jié)。關(guān)于背書人清償后涂銷背書，詳見本書第三編第九章第三節(jié)。
德國(guó)立法原認(rèn)為票據(jù)為要式證券，其上記載事項(xiàng)被涂銷，票據(jù)即歸無效。但多數(shù)國(guó)家采用英國(guó)先例（英國(guó)匯票法第63條），作如上的規(guī)定。
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第二編 票據(jù)總論（第八章 票據(jù)抗辯）
【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號(hào)】68—73
第一節(jié) 票據(jù)抗辯概述
票據(jù)債務(wù)人對(duì)于票據(jù)債權(quán)人提出的請(qǐng)求（請(qǐng)求權(quán)），提出某種合法的事由而予以拒絕，稱為票據(jù)抗辯。票據(jù)抗辯所根據(jù)的事由，稱為抗辯原因。債務(wù)人提出抗辯，以阻止債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利稱為抗辯權(quán)。例如本票的受款人向發(fā)票人請(qǐng)求付款時(shí)，發(fā)票人主張付款日未到而拒絕其請(qǐng)求，即屬一種票據(jù)抗辯。票據(jù)抗辯是債務(wù)人的一種防御方法，是債務(wù)人用以保護(hù)自己的一種手段。所以債務(wù)人所能行使的抗辯愈多，債務(wù)人就愈有利。法律賦予債務(wù)人的抗辯權(quán)愈多，對(duì)債務(wù)人保護(hù)就愈周到。反之，法律如果要保護(hù)債權(quán)人就會(huì)限制債務(wù)人的抗辯權(quán)，使債務(wù)人所能行使的抗辯減少。
債權(quán)人與債務(wù)人之間的請(qǐng)求與抗辯的關(guān)系，在民法中也存在。不過在債權(quán)人與債務(wù)人都固定不變時(shí)，其關(guān)系比較簡(jiǎn)單。例如在債權(quán)人甲與債務(wù)人乙之間，乙對(duì)甲所具有的抗辯原因是固定的，法律對(duì)任何一方的抗辯權(quán)不加限制，以維持公平。
在債權(quán)人與債務(wù)人有變動(dòng)時(shí)，即有債權(quán)債務(wù)的轉(zhuǎn)讓時(shí)，情況有所不同。民法著重于保護(hù)債務(wù)人，所以規(guī)定了兩點(diǎn)：（1）在債權(quán)讓與時(shí)，債權(quán)人必須將讓與之事實(shí)通知債務(wù)人，讓與才對(duì)債務(wù)人生效；（2）債務(wù)人所有能對(duì)讓與人行使的抗辯，都能對(duì)受讓人行使。（注：參看《德意志聯(lián)邦共和國(guó)民法典》第404條；《日本民法》第467、468條； 舊中國(guó)民法第297、299條。）因此，每當(dāng)債權(quán)讓與一次，債務(wù)人對(duì)前債權(quán)人（讓與人）所能行使的抗辯都能向新債權(quán)人（受讓人）行使，也就是說，債務(wù)人
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所能行使的抗辯即有增加，相對(duì)地，新債權(quán)人可能受到的攻擊也就增加。債權(quán)讓與次數(shù)愈多，新債權(quán)人就愈加處于不利的地位。
在票據(jù)關(guān)系中，票據(jù)的轉(zhuǎn)讓遠(yuǎn)較普通債權(quán)的讓與頻繁（只有這樣，才能構(gòu)成票據(jù)的流通），如果仍然適用上述民法的規(guī)定，就會(huì)使受讓票據(jù)的人望而生畏，結(jié)果必致阻礙票據(jù)的流通。例如某甲發(fā)出匯票交給受款人乙，經(jīng)付款人丙承兌后，丙即為主債務(wù)人，乙為債權(quán)人。乙如將匯票轉(zhuǎn)讓給丁，丁又轉(zhuǎn)讓與戊。依照民法關(guān)于債權(quán)讓與的規(guī)定，當(dāng)戊持票向丙行使權(quán)利時(shí)，丙所有對(duì)甲、對(duì)乙、對(duì)丁能行使的抗辯也都能對(duì)戊行使。戊此時(shí)將處于極不利的地位。這種情形必然使任何人不愿受讓票據(jù)，票據(jù)的流通將不可能。因此，票據(jù)法不得不改變上述民法的兩點(diǎn)規(guī)定。第一，規(guī)定票據(jù)（也就是票據(jù)權(quán)利）讓與時(shí)，不必通知債務(wù)人即可生效；第二，規(guī)定對(duì)債務(wù)人所能行使的抗辯加以限制。關(guān)于第一點(diǎn)，留待背書節(jié)中論述。本節(jié)專講第二點(diǎn)。
因?yàn)槠睋?jù)法對(duì)于債務(wù)人的抗辯問題有特殊的規(guī)定，票據(jù)抗辯遂成為一種特殊的制度。
如何限制票據(jù)債務(wù)人的抗辯，應(yīng)先研究票據(jù)抗辯的種類。
第二節(jié) 票據(jù)抗辯的種類
票據(jù)上所存在的抗辯原因（或事實(shí)）很多，根據(jù)這種抗辯原因的不同以及抗辯效力的不同，票據(jù)抗辯分為兩種：
（一）物的抗辯 基于票據(jù)本身的內(nèi)容（票據(jù)上記載的事項(xiàng)以及票據(jù)的性質(zhì)）發(fā)生的事由而為的抗辯。這種抗辯既是來自票據(jù)本身，所以不論持票人（權(quán)利人）為誰，也不論債務(wù)人是誰，都能成立。這種抗辯又稱為絕對(duì)的抗辯或客觀的抗辯，可以根據(jù)抗辯人（提出抗辯的人）再分為兩種：
（甲）一切票據(jù)債務(wù)人（被請(qǐng)求人）可以對(duì)一切票據(jù)債權(quán)人行使的抗辯。例如：
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（1）票據(jù)無效，即票據(jù)行為不成立的抗辯
如票據(jù)要件欠缺（如發(fā)票人未簽名，票據(jù)金額未記載），票據(jù)上有禁止記載的事項(xiàng)（如付款附有條件，記載到期日不合法）。
（2）依票據(jù)上的記載不能提出請(qǐng)求的抗辯 如到期日未至，付款地不符等。
（3）票據(jù)債權(quán)已消滅或票據(jù)已失效的抗辯
如票據(jù)債權(quán)已因付款而消滅，票據(jù)債權(quán)已因抵銷而消滅，票據(jù)債權(quán)已因提存而消滅，票據(jù)已因除權(quán)判決而無效等。
（乙）只有特定的債務(wù)人可以提出，但可以對(duì)抗一切債權(quán)人（即可以向一切債權(quán)人行使）的抗辯。
（1）否定票據(jù)行為有效成立的抗辯
如票據(jù)債務(wù)人無行為能力時(shí)，該無行為能力人提出他所為的票據(jù)行為無效；票據(jù)經(jīng)偽造時(shí)，被冒名的發(fā)票人提出發(fā)票無效；無權(quán)代理的被代理人或越權(quán)代理的被代理人提出代理行為無效等。
（2）依票據(jù)上的記載而提出的抗辯
如在票據(jù)上記明禁止轉(zhuǎn)讓的人對(duì)禁止后取得票據(jù)的人提出的抗辯。
（3）票據(jù)債權(quán)對(duì)該債務(wù)人已過時(shí)效期的抗辯。
（4）保全手續(xù)欠缺的抗辯 如應(yīng)作成拒絕證書而未作時(shí)，某些被追索人對(duì)持票人提出的抗辯。
（二）人的抗辯 物的抗辯以外的抗辯，主要由于債務(wù)人與特定債權(quán)人之間的關(guān)系而發(fā)生，因而只能向特定債權(quán)人行使的抗辯，又稱為相對(duì)的抗辯或主觀的抗辯?？梢栽俜譃椋?/p>
（甲）票據(jù)上的一切債務(wù)人可以提出，但只能向特定的債權(quán)人行使的抗辯。如持票人破產(chǎn)時(shí)即失去受領(lǐng)能力，一切債務(wù)人都可以向之拒絕付款。
（乙）只有特定的票據(jù)債務(wù)人可以向特定的債權(quán)人行使的抗辯。這類抗辯主要是有關(guān)原因關(guān)系的抗辯。
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第三節(jié) 票據(jù)抗辯的限制
對(duì)于上述各種抗辯，物的抗辯是隨票據(jù)本身而發(fā)生并存在的，無論票據(jù)轉(zhuǎn)讓到何入手中，這種抗辯都要隨著票據(jù)存在，由新的票據(jù)債務(wù)人行使。所以對(duì)這種抗辯，不能限制，不應(yīng)限制。這是保護(hù)票據(jù)債務(wù)人所必要的。
在人的抗辯中，對(duì)直接當(dāng)事人間的抗辯也無法限制。例如在發(fā)票人與受款人之間，既存在票據(jù)關(guān)系，也存在原因關(guān)系。依照民法上同時(shí)履行的原則，當(dāng)受款人向發(fā)票人請(qǐng)求付款時(shí)，發(fā)票人也可請(qǐng)求受款人履行原因關(guān)系中的債務(wù)。雖然前者屬于票據(jù)關(guān)系，后者屬于原因關(guān)系，但既存在于相同的當(dāng)事人之間，如不許其行使，顯然是不公平的，而且會(huì)使當(dāng)事人間的法律關(guān)系更形復(fù)雜。所以對(duì)直接當(dāng)事人之間的抗辯，票據(jù)法也不予限制。
于是票據(jù)法加以限制的，從抗辯的性質(zhì)說，只有人的抗辯；從抗辯的雙方當(dāng)事人說，只是債務(wù)人與前債權(quán)人（即現(xiàn)在的持票人——債權(quán)人——的前手）之間的抗辯。
統(tǒng)一匯票本票法第17條規(guī)定：“匯票上的債務(wù)人不得以其與發(fā)票人或與以前持票人之間基于人的關(guān)系的抗辯對(duì)抗持票人，但持票人在取得匯票時(shí)明知對(duì)債務(wù)人有損害而取得時(shí)除外?！保ㄒ涝摲ǖ?7條適用于本票，統(tǒng)一支票法第22條同）聯(lián)邦德國(guó)票據(jù)法（第17條）、日本票據(jù)法（第17條）的規(guī)定完全相同。舊中國(guó)票據(jù)法第13條規(guī)定：“票據(jù)債務(wù)人不得以自己與發(fā)票人或執(zhí)票人之前手間所存抗辯之事由對(duì)抗執(zhí)票人。但執(zhí)票人取得票據(jù)出于惡意者不在此限?！薄渡虾Ｊ衅睋?jù)暫行規(guī)定》第15條規(guī)定：“票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或持票人的前手之間的抗辯事由對(duì)抗持票人。但持票人取得票據(jù)有惡意或重大過失的，以及持票人無代價(jià)或以不相當(dāng)?shù)拇鷥r(jià)取得票據(jù)的除外?！?/p>
根據(jù)這些規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人在行使抗辯權(quán)方面所受的限制與其
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有關(guān)規(guī)定如下：
（1）票據(jù)債務(wù)人不得以自己與發(fā)票人之間所有的基于人的關(guān)系的抗辯對(duì)抗持票人。這里所說的基于人的關(guān)系的抗辯，即指人的抗辯，主要包括基于基礎(chǔ)關(guān)系的抗辯。例如甲向乙出售貨物，為收取貨款，以乙為付款人發(fā)出匯票交給受款人丙，匯票經(jīng)乙承兌后，而甲并未交貨，丙持票請(qǐng)求乙付款，乙不得以甲未交貨作為抗辯事由對(duì)抗丙而拒不付款。乙因未收貨而對(duì)甲所有的抗辯是人的抗辯（基礎(chǔ)關(guān)系），不能向丙（持票人）行使。
（2）票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手間所有的基于人的關(guān)系的抗辯對(duì)抗持票人。例如發(fā)票人甲因向乙定購(gòu)貨物，發(fā)本票與乙（持票人）。如乙持票直接向甲請(qǐng)求付款，甲可以向乙行使人的抗辯（例如抵銷抗辯）。如乙將本票轉(zhuǎn)讓與丙，丙于本票到期日向甲請(qǐng)求付款，甲不得以其對(duì)乙（丙的前手）所有的抵銷抗辯對(duì)抗丙而拒絕付款。但如丙在到期日之前向甲請(qǐng)求付款，甲可拒付，因匯票未到期屬于物的抗辯。
以上兩點(diǎn)就是把債務(wù)人與發(fā)票人之間所存在的人的抗辯只限制在他們相互之間，把債務(wù)人與前債權(quán)人（持票人的前手）之間所存在的人的抗辯也限制在他們相互之間，不準(zhǔn)許把這些抗辯擴(kuò)大到其他人。也就是說，票據(jù)一經(jīng)轉(zhuǎn)讓，債務(wù)人對(duì)讓與人（前手）的抗辯就不能隨債權(quán)（票據(jù)）而移轉(zhuǎn)到受讓人（后手）身上去。這樣使人的抗辯在票據(jù)轉(zhuǎn)讓時(shí)不能移到受讓人（后手），稱為人的抗辯被“切斷”。
前面講過的民法上的制度是抗辯隨債權(quán)而移轉(zhuǎn)，不能被“切斷”的。把票據(jù)法上這種制度與民法上的制度作一比較，可以看到：在民法上，債權(quán)讓與一次，債務(wù)人的抗辯權(quán)就增多一次，債權(quán)讓與次數(shù)愈多，債務(wù)人的抗辯權(quán)也就愈多。在票據(jù)法上，票據(jù)轉(zhuǎn)讓一次，債務(wù)人對(duì)前手（原持票人即讓與人）的抗辯即被切斷，債務(wù)人的抗辯權(quán)并不增多。不論票據(jù)轉(zhuǎn)讓多少次，債務(wù)人的抗辯權(quán)不會(huì)增多（永遠(yuǎn)限于他與現(xiàn)在的持票人之間）。這樣看來，票據(jù)法上的制度顯然
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是有利于票據(jù)上的受讓人的。這樣，人們就會(huì)樂于接受票據(jù)，票據(jù)的流通就能順利進(jìn)行了。
（3）但持票人取得票據(jù)出于惡意（明知對(duì)債務(wù)人有損害）時(shí)不適用上述規(guī)定。如果嚴(yán)格執(zhí)行上兩點(diǎn)，在一定情況下又會(huì)發(fā)生不公平情況。例如在前一例中，如果丙在取得匯票時(shí)就知道甲并不打算交貨，甲發(fā)出匯票是意在損害乙，乙就仍舊可以以他與甲之間的抗辯事由對(duì)抗丙。在后一例中，如果乙將本票轉(zhuǎn)讓與丙的用意就在于避免甲對(duì)自己行使抵銷抗辯權(quán)，而丙在接收本票時(shí)明知此點(diǎn)，丙明知他取得本票將對(duì)甲有損害，甲就仍舊可以以他與乙之間的抗辯對(duì)抗丙。這樣，法律就使狡猾的當(dāng)事人不能利用法律去故意損害他人，以維持公平。
所謂惡意，所謂明知對(duì)債務(wù)人有損害，就是說持票人在取得票據(jù)時(shí)明知債務(wù)人與發(fā)票人之間、與持票人的前手間存在抗辯事由因而持票人取得票據(jù)行使權(quán)利將使債務(wù)人受到損害。因?yàn)檫@種情況是票據(jù)法前面規(guī)定的例外，所以債務(wù)人對(duì)持票人有惡意一點(diǎn)，應(yīng)負(fù)舉證之責(zé)。
（4）持票人取得票據(jù)是無代價(jià)或以不相當(dāng)?shù)拇鷥r(jià)的，也不適用（1）（2）兩點(diǎn)的規(guī)定。關(guān)于無代價(jià)和以不相當(dāng)?shù)拇鷥r(jià)，前面已講過（本書本編第六章第二節(jié)）。無代價(jià)和以不相當(dāng)?shù)拇鷥r(jià)取得票據(jù)的人不應(yīng)享有優(yōu)于其前手的權(quán)利，所以在票據(jù)抗辯一點(diǎn)，也不能優(yōu)于其前手。換言之，票據(jù)債務(wù)人對(duì)持票人前手所能行使的抗辯，也能對(duì)持票人行使。這樣才公平合理。
以上關(guān)于票據(jù)抗辯的特殊制度是票據(jù)法為促進(jìn)票據(jù)流通所特設(shè)的，因此，如果票據(jù)不處于流通領(lǐng)域內(nèi)時(shí)，這些規(guī)定也就不適用。對(duì)不是依票據(jù)法所定的轉(zhuǎn)讓方法（即背書或交付）而取得票據(jù)的持票人，例如由于繼承、公司合并、法院拍賣等而取得票據(jù)的，這些規(guī)定也不適用。
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第二編 票據(jù)總論（第九章 空白票據(jù)）
【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號(hào)】74—77
第一節(jié) 空白票據(jù)的概念
空白票據(jù)是發(fā)票人在簽發(fā)票據(jù)時(shí)，有意將票據(jù)上應(yīng)記載的事項(xiàng)不記完全，留待持票人以后補(bǔ)充的票據(jù)。又稱未完成票據(jù)。
票據(jù)是要式證券，其上絕對(duì)必要記載事項(xiàng)如不記全，票據(jù)就無效。但是在實(shí)踐中，由于經(jīng)濟(jì)上的需要，發(fā)票人在發(fā)票時(shí)不能確定某項(xiàng)必要記載事項(xiàng)而又必須將票據(jù)交出，于是先行簽發(fā)票據(jù)而將該不能確定的事項(xiàng)不記，留待持票人以后填補(bǔ)。例如發(fā)票人甲向乙購(gòu)貨，因價(jià)款一時(shí)尚未確定，由于甲乙二人互相信任，甲乃先行簽發(fā)匯票一張，將金額不填交給乙，以后乙于價(jià)款確定后自行填上金額，持向付款人處請(qǐng)求付款（或承兌）。這是典型的空白匯票。本票與支票也可以有類似情況。在我國(guó)常見的是空白支票，其中尤為常見的是不填金額的空白支票。
空白票據(jù)中也有先不簽發(fā)票人姓名，先由其他人簽名為他種票據(jù)行為，再由發(fā)票人簽名，最后由持票人補(bǔ)充其他事項(xiàng)的（例如保證人先在完全空白的票據(jù)用紙上記載保證字樣并簽名，再由發(fā)票人簽名并交給受款人，最后由受款人補(bǔ)填金額，然后持票行使權(quán)利——例如以背書轉(zhuǎn)讓）。但這種情形在實(shí)踐中較少，而且這時(shí)發(fā)票人簽發(fā)的仍是留有空白的，因而與發(fā)票人先簽名的并無不同。
空白票據(jù)中不記載的事項(xiàng)，最常見的是金額，其次也有發(fā)票日、到期日、付款地等。
空白票據(jù)的特點(diǎn)在于：票據(jù)中的空白是發(fā)票人有意留下的（不是無意漏掉的），發(fā)票人又有意將這種有空白的票據(jù)交付給持票人，──────74頁──────
持票人在行使票據(jù)權(quán)利時(shí)才將票上空白填充齊全?？瞻灼睋?jù)所以又名為未完成票據(jù)，即在發(fā)票時(shí)尚未完成預(yù)定以后將完成的票據(jù)。
有人把完全沒有填寫、發(fā)票人也未簽名的票據(jù)用紙稱為空白票據(jù)，是錯(cuò)誤的。
空白票據(jù)與不完全票據(jù)有別。不完全票據(jù)是票據(jù)上欠缺絕對(duì)必要應(yīng)記載事項(xiàng)，發(fā)票人并無使之在補(bǔ)充后生效的意思，所以是無效的?？瞻灼睋?jù)雖然也是不完全的，但是發(fā)票人既有使之在補(bǔ)充完全后生效的意思，就不是肯定無效的，而是有待補(bǔ)充的票據(jù)。從理論上說，這是一種附有補(bǔ)充權(quán)的票據(jù)。補(bǔ)充權(quán)原屬于發(fā)票人，但發(fā)票人授權(quán)持票人行使。所以有的學(xué)者稱空白票據(jù)為空白授權(quán)票據(jù)。如何認(rèn)定發(fā)票人授與補(bǔ)充權(quán)？除發(fā)票人有明示外，發(fā)票人在空白票據(jù)上簽名并將之交付與人就是授權(quán)的表示。
第二節(jié) 關(guān)于空白票據(jù)的法律規(guī)定
最初各國(guó)票據(jù)法不承認(rèn)所謂空白票據(jù)。舊中國(guó)票據(jù)法中就沒有關(guān)于空白票據(jù)的規(guī)定。因?yàn)閲?yán)格地說承認(rèn)空白票據(jù)是與票據(jù)的性質(zhì)（設(shè)權(quán)證券、要式證券、文義證券）相矛盾的。而且票據(jù)上的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)不記載，當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)就無法確定，票據(jù)關(guān)系無由建立。但是現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)的需要使空白票據(jù)終于得到法律的認(rèn)可。
統(tǒng)一匯票本票法第10條規(guī)定：“發(fā)票時(shí)記載不全的匯票，以后經(jīng)補(bǔ)全而不符合原約定者，不得以未遵守原約定對(duì)抗持票人，但持票人以惡意或重大過失取得匯票時(shí)除外。”（依該法第77條，此規(guī)定適用于本票。統(tǒng)一支票法第13條同。聯(lián)邦德國(guó)票據(jù)法第10條及支票法第13條，日本票據(jù)法第10條及支票法第13條均同）
美國(guó)統(tǒng)一商法典第3—115條規(guī)定：“證券的內(nèi)容顯示，在簽發(fā)時(shí)就有意使其成為票據(jù)時(shí)，如在其任何必要部分未記載完全時(shí)即已簽名，在記載完全前不得行使票據(jù)權(quán)利，但在依照所賦予的授權(quán)記
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載完全后，則與記載完全的票據(jù)有同一效力?！保▍⒄盏?—413條）（英國(guó)匯票法第20條與此類似）
這些規(guī)定雖然沒有從正面承認(rèn)發(fā)票人可以簽發(fā)空白票據(jù)，但都規(guī)定了空白票據(jù)的效力，也就從側(cè)面承認(rèn)了空白票據(jù)的合法性。
由此可知：
（1）票據(jù)欠缺絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)，不能在請(qǐng)求付款前補(bǔ)充記載完成的，票據(jù)無效。
（2）票據(jù)欠缺絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)，能在請(qǐng)求付款前補(bǔ)充記載完成的，與自始即為記載完全的票據(jù)有同樣效力。
（3）發(fā)票人將空白票據(jù)交付與人，即授與取得票據(jù)的人以補(bǔ)充權(quán)。以后善意持票人得依補(bǔ)充后文義行使權(quán)利。
第三節(jié) 空白票據(jù)的補(bǔ)充
發(fā)票人發(fā)出空白票據(jù)時(shí)，即將補(bǔ)充權(quán)授與取得票據(jù)的人。這種授權(quán)行為不屬于票據(jù)行為，沒有票據(jù)法上的效力，只有民法上的效力。
持票人依授權(quán)意旨行使補(bǔ)充權(quán)，票據(jù)即成為完成的票據(jù)而生效力，不發(fā)生其他問題。
補(bǔ)充權(quán)人行使補(bǔ)充權(quán)與授權(quán)不符時(shí)，票據(jù)債務(wù)人（包括發(fā)票人）不得以這種不符對(duì)抗善意持票人。例如發(fā)票人甲發(fā)出空白本票給受款人乙，授權(quán)乙在10000元范圍內(nèi)補(bǔ)寫金額。乙補(bǔ)寫金額20000元后將票據(jù)轉(zhuǎn)讓給善意的丙（這里善意系指丙不知乙的補(bǔ)充與授權(quán)不符）。丙持票向甲請(qǐng)求付款，甲仍應(yīng)依票據(jù)文義（即20000元）負(fù)責(zé)。至于甲與乙的關(guān)系（乙違反授權(quán)）應(yīng)另行解決。這一點(diǎn)，就是前引統(tǒng)一匯票本票法的規(guī)定的意思。美國(guó)統(tǒng)一商法典第3—413條也有規(guī)定。
持票人在取得票據(jù)時(shí)是惡意或有重大過失的（例如持票人在取得票據(jù)時(shí)明知所補(bǔ)充的事項(xiàng)違反了授權(quán)意旨，或者因有重大過失而
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不知），票據(jù)債務(wù)人（包括發(fā)票人）可以以此為抗辯原因?qū)钩制比?，不過此時(shí)票據(jù)債務(wù)人應(yīng)負(fù)舉證之責(zé)。
第四節(jié) 上海地方法規(guī)的規(guī)定
《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》只就空白支票作了規(guī)定如下：“（1）沒有記載完全而簽發(fā)的支票，在依照本規(guī)定第71條規(guī)定的應(yīng)記載事項(xiàng)補(bǔ)齊后，為有效票據(jù)。支票的債務(wù)人不得以該票據(jù)原來沒有記載完全為理由，對(duì)抗持票人。（2）未經(jīng)授權(quán)或者超越授權(quán)范圍而補(bǔ)齊支票的記載事項(xiàng)，致使出票人遭受損失的，補(bǔ)齊人應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)賠償，但其補(bǔ)齊事項(xiàng)經(jīng)出票人追認(rèn)的除外?！保ǖ?4條）
這條的規(guī)定取材于臺(tái)灣票據(jù)法。臺(tái)灣票據(jù)法的規(guī)定（相當(dāng)于本條第一款）引起許多爭(zhēng)議，因?yàn)樗簧婕翱瞻灼睋?jù)在補(bǔ)充后的效力，而未解決保護(hù)善意持票人的問題，不如統(tǒng)一支票法的規(guī)定好。
本條第二款規(guī)定損害賠償問題。這個(gè)問題是原因關(guān)系中的問題。這里的規(guī)定只對(duì)當(dāng)事人起引起注意的作用，具體的解決還是要依照其他法律的規(guī)定（如民法）。
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第二編 票據(jù)總論（第十章 票據(jù)的喪失及其補(bǔ)救）
【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號(hào)】78—81
第一節(jié) 票據(jù)喪失的意義
票據(jù)的喪失指票據(jù)的持票人喪失對(duì)票據(jù)的占有，包括票據(jù)的滅失（物質(zhì)的毀滅，如被焚、毀損）和因遺失、竊盜等非因自己的意思失去占有兩種情況，前者為絕對(duì)的喪失，后者為相對(duì)的喪失。
票據(jù)與金券不同，票據(jù)本身即使喪失，票據(jù)上所體現(xiàn)的權(quán)利并不消滅。（注：票據(jù)權(quán)利人故意焚毀票據(jù)，為放棄權(quán)利，票據(jù)權(quán)利消滅。）但因持票人行使權(quán)利必須持有票據(jù)、提示票據(jù)、交回票據(jù)，所以喪失票據(jù)后，權(quán)利人就不能行使票據(jù)權(quán)利，而且票款有被人冒領(lǐng)的可能。所以票據(jù)法規(guī)定一定的補(bǔ)救方法，以保護(hù)權(quán)利人。
各國(guó)采取的補(bǔ)救辦法大體上有兩種。其一為通過公示催告宣告票據(jù)無效，為大陸法國(guó)家所采用；其一為通過訴訟以行使權(quán)利，為英美法國(guó)家所采用。因?yàn)閮蓚€(gè)法系的國(guó)家的制度差異頗大，很難統(tǒng)一，所以日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法和統(tǒng)一支票法沒有就此問題作規(guī)定。除這兩種辦法以外，還有一種補(bǔ)助性的制度為我國(guó)所采用，即掛失止付的制度。
第二節(jié) 公示催告
公示催告是喪失票據(jù)的人在喪失票據(jù)后申請(qǐng)法院宣告票據(jù)無效而使票據(jù)權(quán)利與票據(jù)相分離的一種制度。大陸法國(guó)家大多采行這種制度。
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聯(lián)邦德國(guó)票據(jù)法規(guī)定：“對(duì)遺失或滅失的匯票或本票可以通過公示催告程序宣告其無效。公示催告程序開始后，宣告無效前，權(quán)利人得提供擔(dān)保，于到期日向匯票的承兌人或本票的發(fā)票人請(qǐng)求付款?！保ǖ?0條第1款）其支票法有類似的規(guī)定。至于公示催告程序則規(guī)定于其民事訴訟法中（民事訴訟法第1003條以下）。
在日本和舊中國(guó)，票據(jù)的公示催告也規(guī)定于民事訴訟法中。
公示催告程序如下：
（一）喪失票據(jù)人的申請(qǐng)。喪失票據(jù)人在票據(jù)喪失后應(yīng)向有管轄權(quán)的法院（一般為付款地的法院）提出申請(qǐng)。申請(qǐng)時(shí)應(yīng)提出票據(jù)繕本或開列票據(jù)所記載的事項(xiàng)（如票據(jù)種類、金額、付款人、到期日等）并說明喪失票據(jù)的情形等，請(qǐng)求法院為公示催告。
（二）法院應(yīng)就申請(qǐng)進(jìn)行調(diào)查。申請(qǐng)合法（形式要件包括法院管轄權(quán)、申請(qǐng)人的訴訟能力、申請(qǐng)的手續(xù)，實(shí)質(zhì)要件包括申請(qǐng)人有無申請(qǐng)權(quán)、票據(jù)是否喪失）時(shí)，法院可即進(jìn)行公示催告。申請(qǐng)不合法時(shí)，法院以裁定駁回申請(qǐng)。
（三）法院進(jìn)行公示催告。法院應(yīng)以一定的方法進(jìn)行公告。公告中應(yīng)說明：（1）申請(qǐng)人，（2）申請(qǐng)內(nèi)容，（3）持有票據(jù)的人應(yīng)在一定期間內(nèi)向法院申報(bào)權(quán)利，（4）持有票據(jù)的人如不在期間內(nèi)申報(bào)權(quán)利即生失權(quán)的后果。
（四）無人申報(bào)權(quán)利的情形。期滿后無人申報(bào)權(quán)利時(shí)，申報(bào)人得請(qǐng)求法院作出除權(quán)判決。
（五）有人申報(bào)權(quán)利的情形。有人因持有票據(jù)而在規(guī)定期間內(nèi)向法院申報(bào)權(quán)利時(shí)，法院應(yīng)定期命令申報(bào)權(quán)利人提出票據(jù)，通知申請(qǐng)人到場(chǎng)。如兩人就票據(jù)問題無爭(zhēng)執(zhí)，公示催告程序即行結(jié)束。如兩人就票據(jù)權(quán)利有爭(zhēng)執(zhí)時(shí)，應(yīng)另行以訴訟解決后，再進(jìn)行除權(quán)判決或駁回申請(qǐng)。
（六）除權(quán)判決。法院進(jìn)行除權(quán)判決，即以判決宣告票據(jù)無效。喪失票據(jù)人（即公示催告申請(qǐng)人）可即憑除權(quán)判決對(duì)于票據(jù)債務(wù)人行使權(quán)利。經(jīng)除權(quán)判決后，票據(jù)無效，所以在票據(jù)喪失后取得
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票據(jù)的人（持票人）喪失票據(jù)權(quán)利，即使善意取得票據(jù)的人也不能取得票據(jù)權(quán)利。
可見除權(quán)判決是法院宣告票據(jù)無效，使票據(jù)權(quán)利與原票據(jù)相分離的一種表示。票據(jù)經(jīng)除權(quán)判決宣告無效后，票據(jù)權(quán)利人即可不憑票據(jù)而行使權(quán)利（這時(shí)的權(quán)利，嚴(yán)格說已不是原來的票據(jù)權(quán)利）。
第三節(jié) 英美法中的訴訟
美國(guó)統(tǒng)一商法典第3—804條規(guī)定：“票據(jù)所有人由于票據(jù)毀滅、被竊或其他原因而喪失票據(jù)時(shí)，得以自己名義向法院提起訴訟，證明對(duì)票據(jù)的所有權(quán)、票據(jù)的內(nèi)容與喪失票據(jù)的事實(shí)，并向票據(jù)上應(yīng)負(fù)責(zé)的任何當(dāng)事人請(qǐng)求補(bǔ)償。法院得要求（原告提出）擔(dān)保，使被告不致因票據(jù)上的其他權(quán)利主張受到損失?！?/p>
依美國(guó)統(tǒng)一商法典的這種規(guī)定，喪失票據(jù)人喪失票據(jù)后可以通過他對(duì)票據(jù)債務(wù)人的訴訟以解決票據(jù)權(quán)利問題。
英國(guó)匯票法（即票據(jù)法）（1882年）也規(guī)定喪失票據(jù)的人在提供擔(dān)保后可以向法院通過訴訟以解決票據(jù)權(quán)利問題（第69、70條）。
第四節(jié) 掛失止付
掛失止付是我國(guó)舊有的一種習(xí)慣。按照這種習(xí)慣，喪失票據(jù)的人在喪失票據(jù)后，可以出具證書向發(fā)票錢莊請(qǐng)求掛失止付，并在著名報(bào)紙上刊登廣告，聲明票據(jù)作廢。同時(shí)并應(yīng)向地方官?gòu)d備案。過一百天后，無糾紛發(fā)生，失票人可再覓保請(qǐng)求付款。（注：見陳天表著《票據(jù)通論》，第98頁，1937年商務(wù)印書館出版。）
1929年舊中國(guó)公布的票據(jù)法保留了這種習(xí)慣，規(guī)定：“票據(jù)喪失時(shí)，執(zhí)票人應(yīng)即為止付之通知?！保ǖ?5條）同時(shí)又采用了西方
──────80頁────── 的公示催告制度，形成兩種制度并存的情況，不過止付的法律效力究竟不如公示催告。
現(xiàn)在臺(tái)灣票據(jù)法仍保留了止付制度，不過規(guī)定為：“票據(jù)喪失時(shí)，票據(jù)權(quán)利人得為止付之通知?！保ǖ?8條第1 款）即改“應(yīng)”為“得”。同時(shí)規(guī)定：票據(jù)權(quán)利人應(yīng)于提出止付通知后五日內(nèi)向付款人提出已為申請(qǐng)公示催告之證明，否則，止付通知失其效力。（第18條第2 款）可見止付通知只是一種補(bǔ)助方法。如果不申請(qǐng)公示催告，止付并不能成為一種對(duì)喪失票據(jù)的補(bǔ)救辦法。
現(xiàn)在我國(guó)仍實(shí)行掛失的辦法。中國(guó)人民銀行發(fā)布的《銀行結(jié)算辦法》（1989年4月1日起施行）規(guī)定：
（1）關(guān)于銀行匯票 持票人遺失現(xiàn)金銀行匯票時(shí)，可立即向兌付銀行或簽發(fā)銀行請(qǐng)求掛失。在銀行受理掛失前（包括對(duì)方銀行收到掛失通知前）被冒領(lǐng)，銀行概不負(fù)責(zé)。如果遺失的是填明收款單位或個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶名稱的匯票，銀行不予掛失。
遺失的銀行匯票在付款期滿后一個(gè)月，確未被冒領(lǐng)，可以辦理退款手續(xù)。
（2）關(guān)于銀行本票 銀行本票見票即付，不予掛失。但遺失的不定額本票在付款期滿后一個(gè)月，確未被冒領(lǐng)的，可以辦理退款手續(xù)。
（3）關(guān)于支票 已簽發(fā)的現(xiàn)金支票遺失，可以向銀行申請(qǐng)掛失。掛失前已經(jīng)支付，銀行不予受理。已簽發(fā)的轉(zhuǎn)帳支票遺失，銀行不受理掛失。定額支票不記名，不掛失。（注：中國(guó)人民銀行會(huì)計(jì)司編：《銀行結(jié)算制度匯編》，中國(guó)金融出版社1989年出版。）
可見掛失的辦法在我國(guó)不失為喪失票據(jù)后的一種補(bǔ)救辦法，不過不是一種有確定效力的辦法而已。
現(xiàn)在我國(guó)習(xí)慣上還有遺失票據(jù)（主要是支票）后登報(bào)聲明作廢的作法。這種作法于法無據(jù)，不能發(fā)生法律上的效力。不過登報(bào)也可起到一定作用，就是可以引起他人注意，防止票據(jù)的繼續(xù)流通。
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第二編 票據(jù)總論（第十一章 票據(jù)時(shí)效與利益償還請(qǐng)求權(quán)）
【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號(hào)】82—84
第一節(jié) 票據(jù)時(shí)效
票據(jù)時(shí)效指票據(jù)權(quán)利的消滅時(shí)效期間。票據(jù)權(quán)利是一種債權(quán)、是一種請(qǐng)求權(quán)，當(dāng)然也與一般債權(quán)相同，經(jīng)過一定期間不行使而消滅，或不受保護(hù)。
統(tǒng)一匯票本票法、統(tǒng)一支票法以及根據(jù)統(tǒng)一法制定的一些國(guó)家的票據(jù)法和支票法，都專門有時(shí)效的規(guī)定。這些規(guī)定的特點(diǎn)在于，時(shí)效期間較之民法所規(guī)定的一般請(qǐng)求權(quán)消滅時(shí)效期間短得多。例如統(tǒng)一匯票本票法規(guī)定：基于匯票對(duì)承兌人的一切訴訟，自到期日起滿三年后不得提起。持票人對(duì)于背書人與發(fā)票人的一切訴訟，自在適當(dāng)期限內(nèi)作成拒絕證書之日起，或在有“無費(fèi)退回”（注：“無費(fèi)退回”意即“免除作成拒絕證書”。）之約定時(shí)自到期日起，滿一年后不得提起。背書人對(duì)其他背書人及發(fā)票人的訴訟，自背書人償還票款之日或自背書人被訴之日起滿六個(gè)月后不得提起。（第70條）統(tǒng)一支票法也規(guī)定持票人對(duì)背書人發(fā)票人及其他債務(wù)人的追索權(quán)的時(shí)效期間為自提示期屆滿后六個(gè)月，支票上債務(wù)人相互間的追索權(quán)的時(shí)效期間為六個(gè)月（自償還之日起或自被訴之日起）（第52條）。所有這些時(shí)效期間都很短。這是因?yàn)槠睋?jù)關(guān)系應(yīng)該盡快確定才有利于票據(jù)上權(quán)利的行使與對(duì)債務(wù)人的保護(hù)。
我國(guó)《民法通則》所定一般的訴訟時(shí)效期間本來就短（二年）
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（第135條），所以票據(jù)時(shí)效期間勢(shì)必更短?！渡虾Ｊ衅睋?jù)暫行規(guī)定》第18條的規(guī)定如下：
“票據(jù)權(quán)利在下列期限屆滿時(shí)消滅：（1）持票人對(duì)匯票承兌人和本票出票人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起6個(gè)月；（2）持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個(gè)月；（3）持票人對(duì)他的前手的追索權(quán)，自拒絕證書作成日起3個(gè)月；（4）背書人對(duì)他的前手的追索權(quán)，自清償之日或被訴之日起3個(gè)月?！?/p>
這里應(yīng)該注意兩點(diǎn)：（1）條文中第三及第四項(xiàng)中規(guī)定的權(quán)利是追索權(quán)，第一及第二項(xiàng)中只泛稱“權(quán)利”，未指明何種權(quán)利。應(yīng)該指明是“付款請(qǐng)求權(quán)”。（2）關(guān)于時(shí)效，《民法通則》的用語是“向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效”，而不是“消滅時(shí)效”，更不是“權(quán)利消滅”的期間（依第138條，權(quán)利本身并不消滅）。而上海市規(guī)定的條文中的用語是“票據(jù)權(quán)利在下列期限屆滿時(shí)消滅”，顯然與民法通則規(guī)定的時(shí)效制度不一致?！睹穹ㄍ▌t》是我國(guó)民事法律的基本法，《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》只是一個(gè)地方性的民事特別法，不應(yīng)該與《民法通則》的規(guī)定不一致。
第二節(jié) 利益償還請(qǐng)求權(quán)
票據(jù)權(quán)利的時(shí)效期間很短，所以持票人比較一般債權(quán)人很容易因時(shí)效期滿而受到損失。再者，票據(jù)法對(duì)于各種票據(jù)行為都規(guī)定有嚴(yán)格的手續(xù)，持票人稍一疏忽，不遵守這些規(guī)定，也有喪失權(quán)利而受到損失的可能。例如持票人請(qǐng)求付款而過了提示期間，被拒絕付款而未通知其前手，都會(huì)生“失權(quán)”的效果而受到損失。
反之，在這兩種情況下，票據(jù)的發(fā)票人或承兌人常常有可能坐收利益。例如甲已得對(duì)價(jià)而發(fā)出本票一張給乙，乙因錯(cuò)過時(shí)效期而喪失權(quán)利。這時(shí)乙受到損失而甲得到利益。對(duì)于這種不公平的情況，既不能依民法上的損害賠償制度來補(bǔ)救（因?yàn)榧椎牡美o損害他人的故意或過失），也不能依不當(dāng)?shù)美贫葋硌a(bǔ)救（因?yàn)榧?/p>
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并不是無法律上的原因而得利益），于是各國(guó)票據(jù)法建立一種特殊的制度來補(bǔ)救當(dāng)事人的損失，謀求當(dāng)事人相互間利益的均衡。這種制度就是利益償還請(qǐng)求權(quán)的制度。
舊中國(guó)票據(jù)法第19條第4款規(guī)定：“票據(jù)上之債權(quán)，雖依本法因時(shí)效或手續(xù)之欠缺而消滅，執(zhí)票人對(duì)于發(fā)票人或承兌人于其所受利益之限度，得請(qǐng)求償還?！保ㄗⅲ罕疽?guī)定在現(xiàn)在臺(tái)灣的《票據(jù)法》是第22條第4款。聯(lián)邦德國(guó)票據(jù)法第99條、支票法第58條以及日本票據(jù)法第85條、支票法第72條都有同樣的規(guī)定。）這就是票據(jù)持票人的利益償還請(qǐng)求權(quán)，也就是在票據(jù)上的債權(quán)因時(shí)效或手續(xù)欠缺而消滅時(shí)，持票人對(duì)發(fā)票人或承兌人在后者受到利益的限度內(nèi)請(qǐng)求返還該項(xiàng)利益的權(quán)利。這種權(quán)利不是票據(jù)權(quán)利，只是一種票據(jù)法上的權(quán)利（票據(jù)法上的非票據(jù)權(quán)利）。
利益償還請(qǐng)求權(quán)的權(quán)利人是持票人，包括受款人、最后的被背書人、因清償票據(jù)債務(wù)而取得票據(jù)的背書人和保證人等。
利益償還請(qǐng)求權(quán)的義務(wù)人是發(fā)票人、承兌人而受到實(shí)際利益的。例如承兌人已收到資金而免除了付款義務(wù)，就是受到實(shí)際利益。承兌人如并未收到資金，雖免除了付款義務(wù)，不能說受到實(shí)際利益。
持票人行使利益償還請(qǐng)求權(quán)后，義務(wù)人的償還義務(wù)，僅限于其實(shí)際所受利益的限度之內(nèi)，即受到多少利益，償還多少。關(guān)于義務(wù)人是否實(shí)際受到利益，受到多少利益，應(yīng)由權(quán)利人負(fù)舉證責(zé)任。
利益償還請(qǐng)求權(quán)不是票據(jù)權(quán)利，所以關(guān)于時(shí)效，不適用票據(jù)時(shí)效的規(guī)定，而應(yīng)適用民法上一般債權(quán)的時(shí)效規(guī)定。
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第三編 匯票（第一章 匯票的概念與種類）
【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號(hào)】85—89
第一節(jié) 匯票的概念
各國(guó)的法律對(duì)于該國(guó)的匯票有各自的說明。統(tǒng)一匯票本票法以及以統(tǒng)一法為藍(lán)本的一些大陸法國(guó)家（如聯(lián)邦德國(guó)、日本等）都沒有規(guī)定匯票的定義。英美法中則有法定的定義。
舊中國(guó)票據(jù)法沒有規(guī)定匯票的定義，只規(guī)定匯票為票據(jù)的一種。《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第3條規(guī)定：“匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時(shí)或指定日期無條件支付一定金額給收款人或持票人的票據(jù)?！边@個(gè)定義將見票時(shí)或指定日期并列，將收款人或持票人并列，都無必要。（注：現(xiàn)行臺(tái)灣票據(jù)法第2 條規(guī)定：“稱匯票者謂發(fā)票人簽發(fā)一定之金額，委托付款人于指定之到期日無條件支付與受款人或執(zhí)票人之票據(jù)?！保┲袊?guó)人民銀行《銀行結(jié)算辦法》規(guī)定：“銀行匯票是匯款人將款項(xiàng)交存當(dāng)?shù)劂y行，由銀行簽發(fā)給匯款人持往異地辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算或支取現(xiàn)金的票據(jù)。”“商業(yè)匯票是收款人或付款人（或承兌申請(qǐng)人）簽發(fā)，由承兌人承兌，并于到期日向收款人或被背書人支付款項(xiàng)的票據(jù)?！边@兩個(gè)定義只是從銀行業(yè)務(wù)上對(duì)匯票的說明，不是票據(jù)法上的匯票的定義（詳見下節(jié)）。
在英美法國(guó)家，大多在法律中對(duì)匯票作出定義。例如英國(guó)匯票法（即票據(jù)法）（1882年）第3 條規(guī)定：“匯票是一人簽發(fā)給另一人的無條件的書面命令，要求另一人于即日或于一定日期或于未來
──────85頁────── 的特定期間內(nèi)，向特定人或向特定人指定的人或向持票人支付確定數(shù)額的金錢。不符合上開條件的證券，或者在支付金錢之外并要求為任何其他事項(xiàng)的，不是匯票?！泵绹?guó)統(tǒng)一商法典也有類似的規(guī)定（第3—104條）。
一般說來，匯票是發(fā)票人委托付款人于到期日無條件支付一定金額給受款人的票據(jù)。
（1）匯票是票據(jù)的一種。這一點(diǎn)前面已有說明。票據(jù)又是有價(jià)證券的一種。因此，本書第一篇和第二篇中關(guān)于有價(jià)證券和票據(jù)的一切說明和論述都適用于匯票。
（2）匯票是發(fā)票人委托付款人支付的票據(jù)。匯票是委托支付證券，與本票（自付證券）不同，而與支票同。
（3）匯票上須有一定的到期日，不必然是見票即付。到期日的確定，另有規(guī)定。匯票發(fā)票人對(duì)到期日，有足夠的自由決定權(quán)，因此匯票利于供遠(yuǎn)期付款之用，具有信用證券的性質(zhì)。
至于匯票的其他性質(zhì)，如必須無條件支付一定的金錢，是三種票據(jù)所共有的。
匯票上的基本當(dāng)事人有三：發(fā)票人、付款人和受款人。發(fā)票人（出票人）是簽發(fā)匯票的人，付款人是受發(fā)票人的委托付款的人，受款人（收款人）是從發(fā)票人取得匯票向付款人請(qǐng)求付款的人。
第二節(jié) 匯票的種類
匯票可以依不同的標(biāo)準(zhǔn)分類如下：
（一）一般匯票與變式匯票
匯票上的三個(gè)基本當(dāng)事人分別是三個(gè)不同的人的，稱為一般匯票。三個(gè)基本當(dāng)事人中有兩個(gè)是由同一人充任的稱為變式匯票。變式匯票有三種：
（1）指己匯票 又名己受匯票，即發(fā)票人兼為受款人的匯票。例如甲售貨給乙，甲簽發(fā)匯票，自己為發(fā)票人，又以自己為受款
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人，以乙為付款人。
（2）對(duì)己匯票 又名己付匯票，即發(fā)票人兼為付款人的匯票。這種匯票，由發(fā)票人自己付款，性質(zhì)上已與本票相同。例如甲在北京要匯款給南京的乙，可以將款交給工商銀行北京分行，由該行簽發(fā)匯票，以南京分行為付款人，以乙為受款人。此時(shí)工商銀行北京分行與南京分行為同一法人。這種匯票就是對(duì)己匯票。此時(shí)甲為匯款人，但不是票據(jù)上的當(dāng)事人。
以上兩種匯票，統(tǒng)一匯票本票法以明文承認(rèn)。該法第3 條規(guī)定：“發(fā)票人得以自己為受款人。發(fā)票人得以自己為付款人?！逼渌箨懛▏?guó)家也大都在票據(jù)法中明文承認(rèn)。英國(guó)票據(jù)法也明文承認(rèn)這兩種匯票（第5條），不過同時(shí)規(guī)定，匯票上發(fā)票人與受款人為同一人時(shí)，持票人可以自行選擇將其作為匯票或本票對(duì)待（第5條第2款）。美國(guó)統(tǒng)一商法典第3—118條則徑行規(guī)定，匯票以發(fā)票人為付款人者，與本票有同一效力。
《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第19條第2 款規(guī)定：“出票人可以記明以自己為收款人或付款人，”就是也承認(rèn)這兩種匯票。
（3）付受匯票 即付款人兼為受款人的匯票。例如甲在乙公司存在資金，向乙公司的某地分公司購(gòu)物，可以簽發(fā)匯票，自為發(fā)票人，以乙公司為付款人，以乙公司某地分公司為受款人。乙公司某地分公司只是乙公司的分支機(jī)構(gòu)，二者是同一主體。
付受匯票，在統(tǒng)一匯票本票法中沒有規(guī)定，舊中國(guó)票據(jù)法（第22條）與英國(guó)匯票法（第5條第1款）明文規(guī)定承認(rèn)這種匯票。其他國(guó)家在實(shí)務(wù)中也有這種匯票。
（二）即期匯票與遠(yuǎn)期匯票
依匯票的付款期而分：
（1）即期匯票 即見票即行付款的匯票，包括寫明“見票即付”的匯票、到期日與發(fā)票日相同的匯票以及未記載到期日的匯票（這時(shí)以提示日為到期日）。
（2）遠(yuǎn)期匯票 即必須到約定日期（發(fā)票日以外）始能請(qǐng)求
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付款的匯票。依約定日期的方法，又可分為：
（甲）定期匯票，即以一定日期為到期日的匯票，如“于某月某日”付款。在票據(jù)法中稱為定期付款的匯票。
（乙）計(jì)期匯票，即以發(fā)票日后一定期間為到期日的匯票。如“發(fā)票日后一個(gè)月”付款。在票據(jù)法中稱為發(fā)票日后定期付款的匯票。
（丙）注期匯票，即以承兌后一定期間為到期日的匯票。如“見票后六個(gè)月”付款。在票據(jù)法中稱為見票后定期付款的匯票。
（?。┓制诟犊顓R票，即將匯票金額分為幾部分，對(duì)每一部分確定一個(gè)到期日，可以分期支付的匯票。
（三）銀行匯票與商業(yè)匯票
《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第4條規(guī)定：企業(yè)、事業(yè)、機(jī)關(guān)、團(tuán)體等單位簽發(fā)的匯票稱為商業(yè)匯票；銀行簽發(fā)的匯票稱為銀行匯票。
中國(guó)人民銀行《銀行結(jié)算辦法》也分匯票為銀行匯票和商業(yè)匯票，其規(guī)定如下：
（1）銀行匯票是匯款人將款項(xiàng)交存當(dāng)?shù)劂y行，由銀行簽發(fā)給匯款人持往異地辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算或支取現(xiàn)金的票據(jù)。（詳見第12章）
這里說的銀行是發(fā)票人，受款人是收款人，至于付款人則是這里沒有說出的兌付銀行。
這種匯票的發(fā)票人限于中國(guó)人民銀行和各專業(yè)銀行參加“全國(guó)聯(lián)行往來”的銀行機(jī)構(gòu)，并不是全國(guó)的一切銀行。所以簽發(fā)銀行和兌付銀行如果同屬一個(gè)銀行（如人民銀行或工商銀行）時(shí)，即發(fā)票人和付款人同屬一人，這種匯票就屬于前面說的對(duì)己匯票。
（2）商業(yè)匯票
商業(yè)匯票是收款人或付款人（或承兌申請(qǐng)人）簽發(fā)，由承兌人承兌，并于到期日向收款人或被背書人支付款項(xiàng)的票據(jù)。按其承兌人的不同，分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。商業(yè)承兌匯票是由收款人簽發(fā)，經(jīng)付款人承兌，或由付款人簽發(fā)并承兌的匯票。銀行
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承兌匯票是由收款人或承兌申請(qǐng)人簽發(fā)，并由承兌申請(qǐng)人向開戶銀行申請(qǐng)，經(jīng)銀行審查同意承兌的票據(jù)。
這里說的收款人和付款人并不是票據(jù)法上的受款人和付款人，而是原因關(guān)系中的收款人和付款人，在票據(jù)法上，他們都是發(fā)票人。這里說的承兌人是票據(jù)法上的付款人兼承兌人。下面接著說的收款人是票據(jù)法上的受款人。所以前面說，《銀行結(jié)算辦法》中的話只是從銀行業(yè)務(wù)上對(duì)匯票的說明，不是票據(jù)法上匯票的定義。
從票據(jù)法看來，《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》中的銀行匯票是以銀行為發(fā)票人的匯票，商業(yè)匯票是以“單位”為發(fā)票人的匯票。這兩種匯票都不包括以個(gè)人為發(fā)票人的匯票。至于《銀行結(jié)算辦法》中的銀行匯票也是以銀行（限于參加“全國(guó)聯(lián)行往來”的銀行）為發(fā)票人的匯票；商業(yè)匯票的發(fā)票人雖不限于銀行，但根據(jù)該辦法中另一條的規(guī)定，“在銀行開立帳戶的法人之間根據(jù)購(gòu)銷合同進(jìn)行商品交易，均可使用商業(yè)匯票”，可見商業(yè)匯票的發(fā)票人也只能是法人。
由此看來，我國(guó)現(xiàn)在個(gè)人仍不能簽發(fā)匯票，即成為匯票的發(fā)票人。這是我國(guó)現(xiàn)在商品經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)、票據(jù)制度也不發(fā)達(dá)的標(biāo)志。
中國(guó)人民銀行《銀行結(jié)算辦法》是銀行系統(tǒng)內(nèi)部用來處理結(jié)算工作的規(guī)定，并不是規(guī)范票據(jù)的法規(guī)，其中雖然規(guī)定了各種票據(jù)，但其用語和各種規(guī)定與一般票據(jù)法規(guī)有很大差距。為了講解的方便，本書對(duì)《銀行結(jié)算辦法》的內(nèi)容單獨(dú)作為一章論述，否則容易引起理解上的混亂。
（四）國(guó)內(nèi)匯票與國(guó)外匯票
這是英美法國(guó)家的一種分類。英國(guó)匯票法第4 條規(guī)定凡在不列顛境內(nèi)發(fā)票并在境內(nèi)付款或向境內(nèi)居民付款的匯票為國(guó)內(nèi)匯票，其他匯票為國(guó)外匯票。在匯票被拒絕承兌或拒絕付款時(shí)，只有國(guó)外匯票才必須作成拒絕證書。美國(guó)對(duì)匯票也有同樣規(guī)定（統(tǒng)一商法典第3—501條）。這是英美法里的特殊規(guī)定。
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第三編 匯票（第二章 匯票的發(fā)票）
【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號(hào)】90—102
第一節(jié) 發(fā)票的概念
匯票的發(fā)票，又稱匯票的發(fā)行，指發(fā)票人作成匯票并將它交付與人的一種票據(jù)行為。統(tǒng)一匯票本票法及多數(shù)大陸法國(guó)家的票據(jù)法中沒有規(guī)定發(fā)票的意義。英美法國(guó)家的法律則有規(guī)定。如英國(guó)匯票法解釋“發(fā)行”為“首次將格式完備的匯票交付于持票人”（第2條），美國(guó)統(tǒng)一商法典解釋“發(fā)行”為“首次將證券交付于持票人或匯款人”（第3—102條）。
以上都是從形式上為發(fā)票作的定義。如從法律行為（意思表示）的內(nèi)容方面說，匯票的發(fā)票是發(fā)票人以委托付款人向受款人無條件支付一定金額為目的的一種票據(jù)行為，而且是創(chuàng)設(shè)票據(jù)的基本的票據(jù)行為。
發(fā)票由“作成”票據(jù)與“交付”票據(jù)兩種行為構(gòu)成。作成指記載法定內(nèi)容并簽名，交付指本于自己的意思使匯票脫離自己的占有而給予他人。作成與交付都是發(fā)票人所為，所以背書人和其他票據(jù)關(guān)系人雖然也將匯票交付與人，但他們的交付行為都不是發(fā)票。發(fā)票必須是本于發(fā)票人的意思，如作成匯票而被竊，不能說是發(fā)票。
“作成”一般指將匯票上的法定應(yīng)記載事項(xiàng)記載完全，但“空白票據(jù)”的交付仍屬發(fā)票人的發(fā)票行為。美國(guó)統(tǒng)一商法典未將“格式完備”列入定義中，就是這個(gè)意思。
現(xiàn)在各種票據(jù)都由一定的機(jī)關(guān)印制，所以“作成”只是填寫和簽名而已。
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第二篇：票據(jù)法專題
票據(jù)法專題
專題八：票據(jù)融資與融資票據(jù)：張文怡、李想、郭藝聰 票據(jù)行為的法律性質(zhì)： ? 日內(nèi)瓦體系：?jiǎn)畏叫袨?? 英美法體系：契約行為 ? 日本二階段說
? 作成的階段
? 票據(jù)所有權(quán)轉(zhuǎn)移的階段
? 松本丞治：票據(jù)債權(quán)行為（以移轉(zhuǎn)票據(jù)所有權(quán)為目的的契約行為）與票據(jù)物權(quán)行為（負(fù)擔(dān)票據(jù)債務(wù)為目的的單獨(dú)行為）? 我國(guó)的票據(jù)質(zhì)押背書：字樣是成立要件，但是擔(dān)保法中只要求轉(zhuǎn)移票據(jù)本身和簽訂擔(dān)保合同。最高法院民二庭的意見：票據(jù)法的規(guī)定解決最終質(zhì)權(quán)成立，行使質(zhì)權(quán)要按照票據(jù)法的規(guī)定，設(shè)定質(zhì)權(quán)根據(jù)擔(dān)保法的規(guī)定。如果不符合票據(jù)法的規(guī)定，不能向債務(wù)人主張，但是質(zhì)權(quán)人本身仍享有質(zhì)權(quán)。合理性？
? 田中耕太郎：票據(jù)的作成是絕對(duì)的對(duì)內(nèi)行為，在出票人保有自己票據(jù)期間，與外界尚無任何關(guān)聯(lián)，所以此時(shí)出票人本身并無任何票據(jù)權(quán)利也沒有任何義務(wù)。? 鈴木竹雄：第一階段為證券的作成，依簽章人的單方行為進(jìn)行，同時(shí)是權(quán)利人和義務(wù)人，不能實(shí)現(xiàn)票據(jù)上的權(quán)利，但是權(quán)利人當(dāng)然能夠行使。第二階段為票據(jù)的交付，是轉(zhuǎn)移依證券的作成而成立之權(quán)利的行為，這在出票及背書的場(chǎng)合是當(dāng)事人之間的行為。
? 前田庸：負(fù)擔(dān)票據(jù)債務(wù)的債務(wù)負(fù)擔(dān)行為+票據(jù)上權(quán)利的轉(zhuǎn)移為目的的票據(jù)權(quán)利移轉(zhuǎn)行為。
? 保證和承兌與這兩個(gè)階段沒有關(guān)系，是兩個(gè)特殊的行為，不存在票據(jù)權(quán)利移轉(zhuǎn)行為。? 莊子良男：在匯票的承兌及票據(jù)保證的場(chǎng)合下也應(yīng)該和出票及背書行為一樣適用二階段說。
? 票據(jù)債務(wù)的負(fù)擔(dān)是無因的。票據(jù)權(quán)利移轉(zhuǎn)行為是有因的。
? 二階段說的突破
? 后手的權(quán)利：A---B---C。B和C間的原因關(guān)系消滅、無效、不存在，此時(shí)C向A請(qǐng)求票據(jù)金額的支付，是否應(yīng)該承認(rèn)C 的請(qǐng)求？
? 對(duì)A 來說，本來就要付款，簽發(fā)票據(jù)就已經(jīng)預(yù)想到這些風(fēng)險(xiǎn)，不受BC間關(guān)系的影響。A最終的支付不違背他的本意。如果A 抗辯C，A保留了應(yīng)當(dāng)向B支付的款項(xiàng)也不合理。
? 二階段說：B向C背書時(shí)，權(quán)利移轉(zhuǎn)時(shí)是有因的，C在取得票據(jù)時(shí)存在瑕疵，不能取得票據(jù)權(quán)利，所以對(duì)C 的抗辯是不享有票據(jù)權(quán)利的抗辯，A可以據(jù)此抗辯C。
? 反對(duì)的意見
? 將票據(jù)行為人為的分解成兩個(gè)階段過于技巧化。
? 債務(wù)負(fù)擔(dān)行為和票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)移行為，前者為無因，后者為有因，這種法律行為的構(gòu)造極其不自然。
? 二階段說在創(chuàng)造說的基礎(chǔ)上？首先承認(rèn)了作成行為。? 我國(guó)：?jiǎn)畏叫袨檎f向契約行為說發(fā)展（電子票據(jù)）? 票據(jù)行為理論無法涵蓋所有的票據(jù)行為，是否對(duì)每一個(gè)票據(jù)行為進(jìn)行單獨(dú)的分析？
票據(jù)行為的無因性
? 票據(jù)的基礎(chǔ)法律關(guān)系
? 債權(quán)債務(wù)關(guān)系 ? 預(yù)約關(guān)系 ? 資金關(guān)系
? 票據(jù)的后手權(quán)利優(yōu)于前手 ? 票據(jù)法第十條
? 對(duì)價(jià)支付與否與持票人取得票據(jù)上的權(quán)利的影響：案例搜索
票據(jù)行為的獨(dú)立性
? 票據(jù)行為獨(dú)立性的理論依據(jù)
? 注意規(guī)定說：票據(jù)行為文義性
? 所有票據(jù)行為均屬于債務(wù)負(fù)擔(dān)的單獨(dú)行為。
? 特別規(guī)定說：票據(jù)法承認(rèn)票據(jù)行為獨(dú)立性的理由在于保護(hù)交易安全。
? 日本的票據(jù)法中直接列舉了票據(jù)行為的獨(dú)立性
問題
? 票據(jù)行為因形式要件的欠缺而無效的，有沒有使用票據(jù)行為獨(dú)立性的必要和可能？ ? 否定說的立論依據(jù)：
? 第一，出票行為如果欠缺形式要件，則票據(jù)無效，在無效票據(jù)上所謂的各種票據(jù)行為均屬無效。
? 第二，先行票據(jù)行為是否完全具備實(shí)質(zhì)要件，僅從票據(jù)外觀無法得知，而是否具備形式要件，從票據(jù)外觀即可一目了然，如果承認(rèn)欠缺形式要件的票據(jù)行為的有效性，則與票據(jù)法自身嚴(yán)格形式的規(guī)定自相矛盾。? 第三，后行票據(jù)行為因自身欠缺形式而無效。? 肯定說的立論依據(jù)
問題：實(shí)質(zhì)要件是否應(yīng)作為票據(jù)行為的要件？
? 票據(jù)能力與意思表示對(duì)于票據(jù)行為效力的影響？
? 意思表示瑕疵的情況下，抗辯只在直接當(dāng)事人之間發(fā)生 ? 在欠缺行為能力時(shí)，對(duì)自然人而言負(fù)擔(dān)票據(jù)上的責(zé)任是否受到行為能力的限制。? 如果需要實(shí)質(zhì)要件可能會(huì)影響票據(jù)的流通。如果需要實(shí)質(zhì)要件，偽造的票據(jù)，票據(jù)權(quán)利的來源就將不存在，無行為能力人出票后票據(jù)權(quán)利的根源也不存在了，這種情況下之后所有的票據(jù)行為都沒有根據(jù)了，所以否定實(shí)質(zhì)要件，只將其作為抗辯事由，則能妥善解決這個(gè)問題。
? 意思表示
? 直接適用說 ? 修正適用說
? 一般修正說：適用于直接當(dāng)事人之間，對(duì)善意第三人一概不適用 ? 個(gè)別修正說：主張民法基于表示主義的規(guī)定，即明文規(guī)定不得以無效或是可撤銷對(duì)抗善意第三人的，可以直接適用于票據(jù)行為；而基于意思主義的規(guī)定，則排除適用；
? 適用否定說
? 主要基于日本的創(chuàng)造說和二階段說，但是我國(guó)主流觀點(diǎn)認(rèn)為我國(guó)采取的是發(fā)行說，是否能夠直接適用日本的意思表示的適用學(xué)說？
問題：票據(jù)偽造的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體
? 出票偽造：英美法系和大陸法系趨同。都是付款人承擔(dān)。英美法系票據(jù)付款基于契約說根據(jù)票據(jù)金額的大小對(duì)銀行的審查義務(wù)做出了劃分，小額的票據(jù)審查義務(wù)較低。? 背書偽造：日內(nèi)瓦體系承認(rèn)票據(jù)的善意取得，付款人只要審查背書連續(xù)，即使發(fā)現(xiàn)其中的背書存在偽造仍然要付款。但是英美法系不承認(rèn)善意取得，票據(jù)偽造的風(fēng)險(xiǎn)由票據(jù)偽造人的直接后手承擔(dān)，因?yàn)橹苯雍笫肿钣锌赡馨l(fā)現(xiàn)該偽造。英美法系人為偽造人之后的持票人都無法取得票據(jù)權(quán)利。
? 英國(guó)匯票法上付款人出票偽造風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任負(fù)擔(dān)的例外
? “除非對(duì)保留匯票表示同意或?qū)R票應(yīng)負(fù)付款責(zé)任之當(dāng)事人不能否定該偽造或未經(jīng)授權(quán)之事實(shí)?！笨赡馨ㄗ氛J(rèn)、禁反言、被偽造人有過失。“但本條并不影響對(duì)未經(jīng)授權(quán)但非偽造簽名之追認(rèn)”追認(rèn)的是盜用偽造的情況。
? 中國(guó)的問題《票據(jù)法》57條和《票據(jù)糾紛規(guī)定司法解釋》69條
? 按照《司法解釋》69條：一旦有偽造的簽章再付款就構(gòu)成錯(cuò)誤付款，與我國(guó)承認(rèn)票據(jù)權(quán)利善意取得不符。和《票據(jù)法》57條只要求背書形式連續(xù)不符。如果是錯(cuò)誤付款，只有向原權(quán)利人付款才能免除付款義務(wù)，這樣導(dǎo)致無法確定究竟向原權(quán)利人還是持票人付款?，F(xiàn)實(shí)操作不可行。
? 69條第二款：持票人有過錯(cuò)的，也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。我國(guó)《票據(jù)法》在背書上也借鑒了英美票據(jù)法，要審查直接前手，但是這一款是否又增加了持票人的義務(wù)。
? 英美法系例外情形
? 追認(rèn)的例外 ? 禁反言的例外 ? 被偽造人有過失
? 支票客戶違反審查通知義務(wù)（3個(gè)月內(nèi)發(fā)現(xiàn)偽造要提出）? 判斷風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)的標(biāo)準(zhǔn)
? 促進(jìn)票據(jù)的流通 ? 有過錯(cuò)方承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
? 在票據(jù)關(guān)系的各方當(dāng)事人對(duì)于票據(jù)的偽造均不知悉時(shí)，疏忽地造成這一風(fēng)險(xiǎn)形成的一方或未能盡到合理注意義務(wù)。
? 風(fēng)險(xiǎn)的最佳承擔(dān)者承受風(fēng)險(xiǎn)
? 最小成本考量：偽造人的直接后手審查出偽造的成本最小
? 偽造人是否承擔(dān)票據(jù)責(zé)任？
? 否定說：不承認(rèn)偽造人的票據(jù)責(zé)任。偽造人沒有在票據(jù)上做出簽章 ? 肯定說：對(duì)偽造人準(zhǔn)用無權(quán)代理人的法律責(zé)任 ? 被偽造人是否承擔(dān)票據(jù)責(zé)任？
?
第三篇：《票據(jù)法》復(fù)習(xí)題
《票據(jù)法》復(fù)習(xí)題
一、單項(xiàng)選擇題
1．我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定持票人對(duì)定期匯票的出票人和承兌人的票據(jù)權(quán)利時(shí)效，為自匯票到期日起（A）
A．2年
B．6個(gè)月
C．3個(gè)月
D．1年
2．下列關(guān)于空白票據(jù)轉(zhuǎn)讓的表述中，正確的是（C）
A．空白票據(jù)只能依背書方式轉(zhuǎn)讓
B．空白票據(jù)只能依直接交付方式轉(zhuǎn)讓
C．空白票據(jù)轉(zhuǎn)讓時(shí)不受特別限制
D．空白票據(jù)不可以轉(zhuǎn)讓
3．在涉外票據(jù)中，匯票和本票出票行為的記載事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)適用（C）
A．出票人所屬國(guó)的法律
B．付款人所屬國(guó)的法律
C．出票地的法律
D．付款地的法律
4．一般背書的相對(duì)必要記載事項(xiàng)是（D）
A．背書人
B．被背書人
C．“不得轉(zhuǎn)讓”字樣
D．背書日期
5．支票出票人的主要票據(jù)義務(wù)是（B）
A．直接付款義務(wù)
B．擔(dān)保義務(wù)
C．背書義務(wù)
D．承兌義務(wù)
6．背書轉(zhuǎn)讓與一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的主要不同在于（A）
A．背書轉(zhuǎn)讓無須通知票據(jù)債務(wù)人，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人
B．背書人轉(zhuǎn)讓票據(jù)后退出票據(jù)關(guān)系，一般債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)后不退出債權(quán)債務(wù)關(guān)系
C．背書轉(zhuǎn)讓屬于不要式行為，一般的債權(quán)轉(zhuǎn)讓都是要式行為
D．背書轉(zhuǎn)讓的只能是財(cái)產(chǎn)權(quán)，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的既可以是財(cái)產(chǎn)權(quán)也可以是人身權(quán)
7．狹義的票據(jù)行為僅指（A）
A．能夠發(fā)生票據(jù)債務(wù)的法律行為
B．能夠變更票據(jù)債務(wù)的法律行為
C．能夠消滅票據(jù)債務(wù)的法律行為
D．能夠完成票據(jù)債務(wù)的法律行為
8．下列票據(jù)中，屬于涉外票據(jù)的是（B）
A．外國(guó)人簽發(fā)的票據(jù)
B．票據(jù)行為中有的發(fā)生在我國(guó)，有的發(fā)生在外國(guó)
C．所有票據(jù)行為都發(fā)生在外國(guó)的票據(jù)
D．我國(guó)公司在國(guó)外簽發(fā)、使用的票據(jù)
9．導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是（A）
A．時(shí)效期間經(jīng)過
B．受欺詐或者受脅迫
C．取得票據(jù)的原因不合法
D．背書不連續(xù)
10．張某偽造了甲公司的簽章簽發(fā)了一張支票并交付給乙公司，乙公司背書轉(zhuǎn)讓給丙公司。應(yīng)當(dāng)對(duì)丙公司負(fù)票據(jù)責(zé)任的是（C）
A．張某
B．甲公司
C．乙公司
D．張某、甲公司、乙公司
11．以下票據(jù)抗辯中，可以對(duì)抗任何持票人的是（D）
A．持票人通過欺詐方式取得票據(jù)
B．持票人取得票據(jù)沒有支付對(duì)價(jià)
C．票據(jù)的原因關(guān)系無效
D．票據(jù)記載違反票據(jù)金額記載規(guī)則
12．票據(jù)的善意取得是指（D）
A．當(dāng)事人通過繼承的方式，善意地從有處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)
B．當(dāng)事人通過繼承的方式，善意地從無處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)
C．當(dāng)事人通過票據(jù)法規(guī)定的方式，善意地從有處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)
D．當(dāng)事人通過票據(jù)法規(guī)定的方式，善意地從無處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)
13．在各種票據(jù)行為中，基本的票據(jù)行為是（A）
A．出票
B．背書
C．承兌
D．保證
14．依據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》，保證人未記載被保證人名稱時(shí)，未承兌的匯票中的被保證人推定為（C）
A．背書人
B．委托付款人
C．出票人
D．委托收款背書的背書人
15．出票后定期付款的匯票，其提示付款的期限為（B）
A．自出票日起10日內(nèi)
B．自到期日起10日內(nèi)
C．自到期日起15日內(nèi)
D．自出票日起15日內(nèi)
16．票據(jù)行為與一般的法律行為比較具有（B）
A．無因性、文義性、諾成性
B．要式性、無因性、協(xié)同性
C．有因性、文義性、要式性
D．連帶性、實(shí)踐性、獨(dú)立性
17．以下票據(jù)取得方式中，必須支付對(duì)價(jià)的是（B）
A．因稅收取得票據(jù)
B．因買賣取得票據(jù)
C．因繼承取得票據(jù)
D．因贈(zèng)與取得票據(jù)
18．定日付款或者出票后定期付款的匯票，持票人向付款人提示承兌的期限為（A）
A．應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前
B．應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前10日內(nèi)
C．應(yīng)當(dāng)在匯票出票后30日內(nèi)
D．應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前15日內(nèi)
19．票據(jù)保證行為的絕對(duì)必要記載事項(xiàng)不包括（D）
A．“保證”字樣
B．保證人的名稱和住所
C．保證人簽章
D．保證日期
20．如果票據(jù)金額以外幣為單位進(jìn)行記載，（C）
A．應(yīng)當(dāng)按照付款日的官方價(jià)格以人民幣支付
B．應(yīng)當(dāng)按照付款日的市場(chǎng)價(jià)格以人民幣支付
C．如果沒有另外的約定，按照付款日的市場(chǎng)價(jià)格以人民幣支付
D．應(yīng)當(dāng)支付票載的外幣
21．匯票的義務(wù)人包括（C）
A．背書人和被背書人
B．保證人和委托收款人
C．承兌人和背書人
D．出票人和委托付款人
22．當(dāng)持票人為出票人時(shí)（B）
A．可以對(duì)所有前手行使追索權(quán)
B．對(duì)其前手無追索權(quán)
C．僅對(duì)其直接前手可以追索，對(duì)其間接前手不可以追索
D．對(duì)其后手可以進(jìn)行追索
23．票據(jù)的效力主要取決于其在形式上是否符合票據(jù)法的要求，而不取決于使用票據(jù)的原因。票據(jù)因此得名為（D）
A．債權(quán)證券
B．完全有價(jià)證券
C．流通證券
D．無因證券
24．關(guān)于匯票付款人的地位，正確的表述是（B）
A．匯票付款人是當(dāng)然的票據(jù)債務(wù)人
B．匯票付款人一經(jīng)承兌，即成為票據(jù)債務(wù)人
C．匯票付款人與匯票出票人負(fù)相同責(zé)任
D．匯票付款人與背書人負(fù)相同責(zé)任
25．本票出票人絕對(duì)必要記載的事項(xiàng)不包括（C）
A．無條件支付的承諾
B．確定的金額
C．付款人名稱
D．收款人名稱
26．出票人在本票上未記載出票地的，應(yīng)當(dāng)（C）
A．以出票人的住所地為出票地
B．以付款人的住所地為出票地
C．以出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為出票地
D．以本票簽發(fā)地為出票地
27．我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)不包括（C）
A．支票
B．本票
C．股票
D．匯票
28．根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》對(duì)支票付款的規(guī)定，下列表述中錯(cuò)誤的是（D）
A．支票的付款日期僅限于見票即付
B．超過法定付款提示期限的，付款人可以拒絕付款
C．付款人依法支付支票金額的，一般情況下，對(duì)出票人不再承擔(dān)受委托付款的責(zé)任
D．支票的付款人是第一債務(wù)人
29．下列支票中屬于空白支票的是（A）
A．出票人欠缺票據(jù)金額的支票
B．出票人欠缺簽章的支票
C．背書人欠缺背書日期的支票
D．出票人欠缺出票地的支票
30．根據(jù)中國(guó)人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，劃線支票的效力為（B）
A．與普通支票相同
B．只能用于轉(zhuǎn)帳
C．只能用于支取現(xiàn)金
D．無效票據(jù)
二、多項(xiàng)選擇題
1．形式背書包括（BC）
A．一般背書
B．委托收款背書
C．設(shè)定質(zhì)押背書
D．特別背書
E．轉(zhuǎn)讓背書
2．票據(jù)偽造人應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任包括（BCD）
A．票據(jù)責(zé)任
B．侵權(quán)的民事責(zé)任
C．不當(dāng)?shù)美拿袷仑?zé)任
D．相應(yīng)的刑事責(zé)任
E．違約責(zé)任
3．一般承兌的效力主要有（ABC）
A．一經(jīng)完成承兌行為，承兌人即應(yīng)承擔(dān)到期付款責(zé)任
B．承兌人的票據(jù)責(zé)任不受持票人是否依法提示付款的影響
C．承兌人必須承擔(dān)最終的追索義務(wù)
D．一經(jīng)完成承兌行為，出票人無須再對(duì)票據(jù)負(fù)責(zé)任 E．一經(jīng)完成承兌行為，背書人無須再對(duì)票據(jù)負(fù)責(zé)任
4．根據(jù)票據(jù)法的一般原理，票據(jù)保證人的責(zé)任具有多重屬性，主要包括（ADE）A．票據(jù)保證人的責(zé)任是同一責(zé)任 B．票據(jù)保證人的責(zé)任是刑事責(zé)任 C．票據(jù)保證人的責(zé)任是行政責(zé)任 D．票據(jù)保證人的責(zé)任是獨(dú)立責(zé)任 E．票據(jù)保證人的責(zé)任是連帶責(zé)任
5．在我國(guó)《票據(jù)法》上，可以成為被追索人的有（ABCD）A．出票人
B．承兌人
C．保證人
D．背書人
E．付款人
6.下列有關(guān)票據(jù)行為有效要件的表述中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的有（ABD）。
A.保證人在票據(jù)上的簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力
B.持票人明知轉(zhuǎn)讓者轉(zhuǎn)讓的是盜竊的票據(jù)，仍受讓票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利
C.票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系涉及的行為不合法，則票據(jù)行為也不合法
D.銀行匯票的出票人未加蓋規(guī)定的匯票專用章，而加蓋該銀行的公章，則簽章人應(yīng)承擔(dān)責(zé)任
7.甲向乙開具金額為100萬元的匯票以支付貨款。乙取得該匯票后背書轉(zhuǎn)讓給丙，丙又背書轉(zhuǎn)讓給丁，丁再背書轉(zhuǎn)讓給戊。經(jīng)查明，甲、乙之間并無真實(shí)交易關(guān)系，丙為未成年人。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，正確的有（AD）。
A.盡管甲、乙之間沒有真實(shí)交易關(guān)系，但該匯票仍然有效
B.由于甲、乙之間沒有真實(shí)交易關(guān)系，該匯票無效
C.盡管丙為未成年人，但其在票據(jù)上的簽章仍然有效
D.由于丙為未成年人，其在票據(jù)上的簽章無效
8.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，形成票據(jù)代理關(guān)系必須具備的條件包括（ABD）。
A.票據(jù)當(dāng)事人有委托代理的意思表示
B.代理人必須按照被代理人的委托在票據(jù)上簽章
C.代理人在票據(jù)上簽署被代理人的名字或名稱
D.代理人在票據(jù)上表明代理關(guān)系
9.下列有關(guān)票據(jù)偽造的表述中，不符合票據(jù)法律制度規(guī)定的有（AC）。
A.票據(jù)的偽造僅指假冒他人名義簽章的行為
B.票據(jù)上有偽造簽章的，不影響票據(jù)上其他真實(shí)簽章的效力
C.善意的且支付相當(dāng)對(duì)價(jià)的合法持票人有權(quán)要求被偽造人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任
D.票據(jù)偽造人的偽造行為即使給他人造成損害，也不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任
10.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)票據(jù)背書的表述中，正確的有（CD）。
A.背書人在背書時(shí)記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，被背書人再行背書無效
B.背書附條件的，背書無效
C.部分轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的背書無效
D.分別轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的背書無效
11.持票人甲將付款提示期限已經(jīng)到期的匯票背書轉(zhuǎn)讓給乙。次日，乙向付款銀行提示付款，銀行以超過付款提示期限為由拒絕。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，正確的是（AD）。
A.甲不得將超過付款提示期限的匯票背書轉(zhuǎn)讓
B.甲可以將該匯票背書轉(zhuǎn)讓，且不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任
C.匯票已轉(zhuǎn)讓故應(yīng)由乙獨(dú)立承擔(dān)匯票責(zé)任
D.甲應(yīng)當(dāng)向持票人乙承擔(dān)匯票責(zé)任
12.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，被追索人在向持票人支付有關(guān)金額及費(fèi)用后，可以向其他匯票債務(wù)人行使再追索權(quán)。下列各項(xiàng)中，屬于被追索人可請(qǐng)求其他匯票債務(wù)人清償?shù)目铐?xiàng)有（AB）。
A.被追索人已清償?shù)娜拷痤~及利息
B.被追索人發(fā)出追索通知書的費(fèi)用
C.持票人取得有關(guān)拒絕證明的費(fèi)用
D.持票人因票據(jù)金額被拒絕支付而導(dǎo)致的利潤(rùn)損失
13.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列涉外票據(jù)的票據(jù)行為中，可以適用行為地法律的有（BCD）。
A.票據(jù)追索權(quán)行使期限的確定
B.票據(jù)的背書
C.票據(jù)的付款
D.票據(jù)的承兌
14．根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，在票據(jù)代理中，如果代理人超越代理權(quán)限的，則（BD）。
A、票據(jù)代理無效
B、在權(quán)限范圍內(nèi)的代理行為繼續(xù)有效
C、超越代理權(quán)限的部分由被代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任
D、超越代理權(quán)限的部分由代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任
15．下列票據(jù)中，經(jīng)票據(jù)權(quán)利人申請(qǐng)并提供擔(dān)保，人民法院可以依法采取保全措施和執(zhí)行措施的有（ABCD）。
A、持票人惡意取得的票據(jù)
B、記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣而用于貼現(xiàn)的票據(jù) C、記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣而用于質(zhì)押的票據(jù) D、應(yīng)付對(duì)價(jià)而未付對(duì)價(jià)的持票人持有的票據(jù)
16．下列票據(jù)中，不得進(jìn)行掛失止付的有（ABCD）。
A、未記載付款人的票據(jù)
B、絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)不全的票據(jù)
C、無法確定付款人及其代理付款人的票據(jù)
D、票據(jù)權(quán)利時(shí)效屆滿的票據(jù) 17．下列各項(xiàng)中，可以導(dǎo)致匯票無效的情形有（BCD）。A、匯票上未記載付款日期 B、匯票上未記載出票日期 C、匯票上未記載收款人名稱
D、匯票金額的中文大寫和數(shù)碼記載不一致
17．下列有關(guān)票據(jù)背書的表述中，正確的有（CD）。
A、背書人在背書時(shí)記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，被背書人再行背書無效 B、背書附條件的，背書無效
C、部分轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的背書無效
D、分別轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的背書無效
18．下列各項(xiàng)中，屬于支票上可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記的事項(xiàng)有（AB）。A、金額
B、收款人名稱
C、付款人名稱
D、出票日期
19．下列涉外票據(jù)的票據(jù)行為中，可以適用行為地法律的有（BCD）。A、票據(jù)追索權(quán)的行使期限的確定
B、票據(jù)的背書
C、票據(jù)的付款
D、票據(jù)的承兌
20．下列選項(xiàng)中，匯票不得進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓的有（ABCD）。A、匯票被拒絕承兌的 B、匯票被拒絕付款的C、超過付款提示期限的匯票
D、記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票 21．下列事項(xiàng)中，匯票必須記載的有（AC）。
A、確定的金額
B、必須或不得提示承兌
C、無條件支付的委托
D、利息及利率 22．因票據(jù)糾紛提起的訴訟，管轄地為（AD）。
A、票據(jù)支付地人民法院
B、票據(jù)出票地人民法院
C、票據(jù)持有人住所地人民法院
D、被告住所地人民法院
三、名詞解釋
1.票據(jù)關(guān)系：是基于票據(jù)行為而在票據(jù)當(dāng)事人之間產(chǎn)生的票據(jù)法上的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。2.匯票：是出票人簽發(fā)的委托付款人在見票時(shí)，或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。
3.本票：是指由出票人簽發(fā)的允諾在該票據(jù)的到期日，由自己無條件支付確定的金額給收款人或持票人票據(jù)。
4.支票：是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)，在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。
5.背書：是指票據(jù)持票人在票據(jù)背書或粘單上簽名并注明背書日期后，把該匯票交付給受讓人的票據(jù)行為。
6.追索權(quán)（Right Of Recourse）：是指匯票到期不獲付款或到期不獲承兌，或有其他原因無從提示承兌或付款時(shí)，持票人在履行了保全手續(xù)后，向其前手請(qǐng)求償還匯票金額、利息及費(fèi)用的一種票據(jù)上的權(quán)利。
四、簡(jiǎn)答題
1．匯票出票行為對(duì)出票人產(chǎn)生怎樣的效力？（1）擔(dān)保承兌效力（2）擔(dān)保付款效力
2．票據(jù)權(quán)利包括哪些內(nèi)容？（1）付款請(qǐng)求權(quán)（2）追索權(quán)
3．追索金額由哪些部分構(gòu)成？（1）被拒絕付款的票據(jù)金額
（2）被拒絕付款的票據(jù)金額在法定時(shí)期的利息（3）取得拒絕證明和發(fā)出通知書的費(fèi)用 4．票據(jù)行為的獨(dú)立性主要體現(xiàn)在哪些方面？
（1）各個(gè)票據(jù)行為均獨(dú)立發(fā)生，不因某一票據(jù)行為而當(dāng)然發(fā)生其他票據(jù)行為。（2）各個(gè)票據(jù)行為均獨(dú)立生效，不因其他票據(jù)行為的有效而當(dāng)然生效。
（3）各個(gè)票據(jù)行為一般僅因自身的原因而無效，不因其他票據(jù)行為的無效而當(dāng)然無效 5．舉例說明票據(jù)關(guān)系與資金關(guān)系的相互關(guān)系。
（1）票據(jù)關(guān)系與資金關(guān)系相分離。比如：持票人的票據(jù)權(quán)利不受出票人與付款人之間有無資金關(guān)系影響，即使出票人在沒有資金關(guān)系的情況下發(fā)行票據(jù)，該票據(jù)依然有效。
（2）票據(jù)關(guān)系與資金關(guān)系在特定情況下也發(fā)生一定的牽連。比如：A、匯票承兌人在對(duì)匯票進(jìn)行承兌后，雖然不能以沒有資金關(guān)系為理由對(duì)其他持票人實(shí)行抗辯，但對(duì)出票人為持票人時(shí)行使的票據(jù)權(quán)利，可以沒有資金關(guān)系或資金不足或資金關(guān)系違約等進(jìn)行抗辯。6.票據(jù)的特征有哪些？
（1）票據(jù)是完全有價(jià)證券。（2）票據(jù)是設(shè)權(quán)證券。（3）票據(jù)是無因證券。（4）票據(jù)是要式證券。（5）票據(jù)是文義證券。（6）票據(jù)是流通證券。
7.簡(jiǎn)述匯票的分類。
（1）依據(jù)出票人的不同可分為商業(yè)匯票和銀行匯票。
（2）依據(jù)付款時(shí)期不同，可將匯票分為即期匯票和遠(yuǎn)期匯票。
（3）依據(jù)匯票上收款人一欄的不同記載，可分為記名式匯票、指示匯票和不記名式匯票。
（4）依據(jù)匯票當(dāng)事人是否重疊可分為普通匯票和變式匯票。8.什么是匯票的出票，出票應(yīng)記載事項(xiàng)有哪些？
匯票出票，即簽發(fā)匯票，是指出票人按照票據(jù)法規(guī)定，作成匯票并交付給收款人。出票時(shí)應(yīng)記載事項(xiàng)各國(guó)略有不同，主要有：標(biāo)明匯票字樣、無條件支付命令、確定的金額、付款人姓名或名稱、收款人姓名或名稱、出票日期與出票地點(diǎn)、付款日期與付款地、出票人的簽名。
9.背書的效力一般有哪些？
一般票據(jù)背書有以下幾種效力：（1）權(quán)利轉(zhuǎn)移的效力。（2）擔(dān)保付款的效力。（3）權(quán)利證明的效力。
四、案例分析題
1．甲公司向某工商銀行申請(qǐng)一張銀行承兌匯票，該銀行作了必要的審查后受理了這份申請(qǐng)，并依法在票據(jù)上簽章。甲公司得到這張票據(jù)后沒有在票據(jù)上簽章便將該票據(jù)直接交付給乙公司作為購(gòu)貨款。乙公司又將此票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給丙公司以償債。到了票據(jù)上記載的付款日期，丙公司持票向承兌銀行請(qǐng)求付款時(shí)，該銀行以票據(jù)無效為理由拒絕付款。
請(qǐng)問：
（1）從以上案情顯示的情況看，這張匯票有效嗎？
（2）根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》關(guān)于匯票出票行為的規(guī)定，記載了哪些事項(xiàng)的匯票才為有效票據(jù)？
（3）銀行既然在票據(jù)上依法簽章，它可以拒絕付款嗎？為什么？
【答案】（1）無效
（2）根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》關(guān)于匯票出票行為的規(guī)定，出票人必須在票據(jù)上記載：“匯票”字樣；無條件支付的委托；確定的金額；付款人名稱；收款人名稱；出票日期；出票人簽章。以上事項(xiàng)欠缺之一者，票據(jù)無效。
（3）本案中，承兌銀行可以拒絕付款。因?yàn)楦鶕?jù)票據(jù)行為的一般原理，出票行為屬于基本的票據(jù)行為，承兌行為屬于附屬的票據(jù)行為。如果基本的票據(jù)行為無效，附屬的票據(jù)行為也隨之無效。
2．某科研所因轉(zhuǎn)讓專利技術(shù)得到一張380萬元的銀行承兌匯票，離到期日還有3個(gè)月的時(shí)間，該科研所遂派人持該匯票到某銀行辦理質(zhì)押貸款，但在途中遭搶劫。有人給他們出主意說，最好去申請(qǐng)公示催告。
請(qǐng)問：
（1）應(yīng)當(dāng)去哪里申請(qǐng)公示催告（公安機(jī)關(guān)？法院？檢察院？仲裁機(jī)關(guān)？其他機(jī)關(guān)？（2）失票人依照法律的規(guī)定向有權(quán)受理公示催告的機(jī)關(guān)提出了合乎法律要求的申請(qǐng)，該 機(jī)關(guān)決定受理。受理后，該機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行哪些事項(xiàng)？
（3）法定機(jī)關(guān)依法做了一定的工作后，如果有人持票來申報(bào)權(quán)利。依法申報(bào)后將會(huì)發(fā)生怎樣的結(jié)果？（4）如果在一定的期限內(nèi)無人來申報(bào)權(quán)利或者申報(bào)被駁回，又將會(huì)發(fā)生怎樣的結(jié)果？
【答案】（1）法院。
（2）該機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)：向付款人發(fā)出止付通知；在3日內(nèi)發(fā)出公告。
（3）依法申報(bào)后，法院應(yīng)通知失票人（即公示催告申請(qǐng)人）在指定期間察看票據(jù)，如果該票據(jù)與失票人喪失的一致，法院裁定終結(jié)公示催告程序；如果不一致，法院裁定駁回申報(bào)人的申報(bào)。
（4）失票人自申報(bào)權(quán)利期間屆滿的次日起1個(gè)月內(nèi)向法院申請(qǐng)作除權(quán)判決，公示催告程序因此而終結(jié)；逾期不申請(qǐng)作除權(quán)判決的，因期限屆滿而終結(jié)公示催告程序。
3．甲公司在銀行的支票存款共有1百萬元人民幣，該公司簽發(fā)了一張面額為2百萬元的轉(zhuǎn)帳支票給乙公司。之后甲公司再?zèng)]有向開戶銀行存款。
請(qǐng)問：
（1）乙公司所持的支票是否空頭支票？如何判斷空頭支票？（2）空頭支票的付款人是否票據(jù)債務(wù)人？為什么？（3）甲公司對(duì)空頭支票的持票人應(yīng)負(fù)什么責(zé)任？ 【答案】
（1）是。出票人所簽發(fā)的支票是否為空頭支票，應(yīng)以持票人依該支票向付款銀行提示付款之時(shí)為準(zhǔn)，而不能以出票人簽發(fā)支票時(shí)為準(zhǔn)。
（2）不是。付款人不是票據(jù)上的當(dāng)然債務(wù)人，支票中的付款人在支票存款中足以支付時(shí)才有法定的付款義務(wù)。
（3）甲公司作為出票人必須按照簽發(fā)的支票金額承擔(dān)保證向該持票人付款的責(zé)任。此外，持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額2%的賠償金。
4.2006.5.20,上海某苗圃向浙江寧波園藝公司訂購(gòu)一批花木, 苗圃簽發(fā)一張8萬元的現(xiàn)金支票,交給浙江寧波園藝公司, 浙江寧波園藝公司工作人員遺失該支票，浙江寧波園藝公司即電告苗圃此事，請(qǐng)其協(xié)助防范。苗圃遂以申請(qǐng)人身份向法院申請(qǐng)公示催告。要求宣告遺失的票據(jù)無效。
[問題〕
（1）人民法院是否受理苗圃的申請(qǐng)？
（2）如果申請(qǐng)公示催告，應(yīng)由誰申請(qǐng)？向哪一個(gè)法院申請(qǐng)？程序如何？
【答案】
（1）不受理。因苗圃是票據(jù)的出票人而非票據(jù)的最終持票人，不具備申請(qǐng)人資格。（2）應(yīng)由園藝公司向票據(jù)支付地的基層人民法院申請(qǐng)公示催告。程序如下： 第一，園藝公司票據(jù)支付地的基層人民法院提出申請(qǐng) 第二，法院收到申請(qǐng)后立即審查，決定是否受理
第三，法院決定受理后，向支付人發(fā)出停止支付的通知，并同時(shí)發(fā)出公示催告。
5.2009年3月10日，A公司簽發(fā)一張匯票給B公司，購(gòu)買鋼材，該匯票經(jīng)過付款人，A公司的開戶銀行C承兌，付款日期為出票后兩個(gè)月。B公司將該匯票背書給D公司，沖抵欠款。
[問題]（1）如果D公司收到該匯票不久，就被E公司吞并，E公司取得該匯票，又將它背書給F公司。付款人C銀行是否可以以背書不連續(xù)為由對(duì)F公司拒付票款？
（2）如果D公司收到匯票不久，就將其遺失，被E拾得，E偽造D公司的背書，將它背書給F商場(chǎng)購(gòu)買物品，該匯票是否可以因背書在實(shí)質(zhì)上不連續(xù)而遭拒付？
【答案】（1）因稅收、繼承、贈(zèng)與以及企業(yè)的合并或者分立取得票據(jù)的，只要持票人能夠證明其取得票據(jù)的合法方式，就可以享有票據(jù)權(quán)利。
（2）因票據(jù)行為具有獨(dú)立性，即每一票據(jù)行為各依其在票據(jù)上所載的文義分別 獨(dú)立發(fā)生效力，所以票據(jù)的偽造不影響真正簽名人所為的票據(jù)行為的效力。
6.A公司為支付貨款，2005年3月1日向B公司簽發(fā)一張金額為50萬元、見票后1個(gè)月付款的銀行承兌匯票。B公司取得匯票后，將匯票背書轉(zhuǎn)讓給C公司。C公司在匯票的背面記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣后，將匯票背書轉(zhuǎn)讓給D公司。其后，D公司將匯票背書轉(zhuǎn)讓給E公司，但D公司在匯票粘單上記載“只有E公司交貨后，該匯票才發(fā)生背書轉(zhuǎn)讓效力”。后E公司又將匯票背書轉(zhuǎn)讓給F公司。2005年3月25日，F(xiàn)公司持匯票向承兌人甲銀行提示承兌，甲銀行以A公司未足額交存票款為由拒絕承兌，且于當(dāng)日簽發(fā)拒絕證明。
2005年3月27日，F(xiàn)公司向A.B.C.D.E公司同時(shí)發(fā)出追索通知。B公司以F公司應(yīng)先向C.D.E公司追索為由拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任；C公司以自己在背書時(shí)記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣為由拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。
根據(jù)上述情況和票據(jù)法律制度的有關(guān)規(guī)定，回答下列問題：
（1）D公司背書所附條件是否具有票據(jù)上的效力？簡(jiǎn)要說明理由。
（2）B公司拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的主張是否符合法律規(guī)定？簡(jiǎn)要說明理由。（3）C公司拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的主張是否符合法律規(guī)定？簡(jiǎn)要說明理由?！敬鸢浮?/p>
（1）D公司背書所附條件不具有匯票上的效力。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票背書時(shí)附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力。
（2）B公司拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的主張不符合法律規(guī)定。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票的背書人對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任。
（3）C公司拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的主張符合法律規(guī)定。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，背書人在匯票背面上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，如其后手再背書轉(zhuǎn)讓，原背書人對(duì)其直接被背書人以后通過背書方式取得匯票的一切當(dāng)事人，不負(fù)擔(dān)保責(zé)任
第四篇：票據(jù)法試題
司法考試《票據(jù)法》試題
一、單項(xiàng)選擇題
1．若原背書人在匯票上記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣時(shí)，下列表述中哪一說法是正確的？（02）a.若持票人將此票據(jù)再行背書轉(zhuǎn)讓，該背書行為無效 b.在特定條件下，持票人可以將此票據(jù)再行背書轉(zhuǎn)讓
c.若持票人再行背書轉(zhuǎn)讓，原背書人對(duì)現(xiàn)持票人不承擔(dān)保證責(zé)任
d.此票據(jù)只能背書記載“委托收款”字樣，不能背書記載“質(zhì)押”字樣
答案及解析：c 依據(jù)《票據(jù)法》第34條的規(guī)定，背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再做背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任。
2．張某向李某背書轉(zhuǎn)讓面額為10萬元的匯票作為購(gòu)買房屋的價(jià)金，李某接受匯票后背書轉(zhuǎn)讓給第三人。如果張某與李某之間的房屋買賣合同被合意解除，則張某可以行使下列哪一權(quán)利？（03）
a.請(qǐng)求李某返還匯票
b.請(qǐng)求李某返還10萬元現(xiàn)金
c.請(qǐng)求從李某處受讓匯票的第三人返還匯票 d.請(qǐng)求付款人停止支付票據(jù)上的款項(xiàng)
答案及解析：b 票據(jù)是無因證券。票據(jù)上的法律關(guān)系是一種單純的金錢支付關(guān)系，權(quán)利人享有票據(jù)權(quán)利只以持有符合票據(jù)法規(guī)定的有效票據(jù)為必要。至于票據(jù)賴以發(fā)生的原因，在所不問。即使原因關(guān)系無效或有瑕疵，均不影響票據(jù)的效力。張某可依民法上的不當(dāng)?shù)美?qǐng)求李某返還價(jià)金。故a、c、d項(xiàng)是不正確的。
3．乙公司在與甲公司交易中獲金額為300萬元的匯票一張，付款人為丙公司。乙公司請(qǐng)求承兌時(shí)，丙公司在匯票上簽注：“承兌。甲公司款到后支付。”下列關(guān)于丙公司付款責(zé)任的表述哪個(gè)是正確的？（03）
a.丙公司已經(jīng)承兌，應(yīng)承擔(dān)付款責(zé)任
b.應(yīng)視為丙公司拒絕承兌，丙公司不承擔(dān)付款責(zé)任 c.甲公司給丙公司付款后，丙公司才承擔(dān)付款責(zé)任
d.按甲公司給丙公司付款的多少確定丙公司應(yīng)承擔(dān)的付款責(zé)任
答案及解析：b 根據(jù)《票據(jù)法》第43條：付款人承兌匯票，不得附有條件；承兌附有條件的，視為拒絕承兌。故選b
4．甲公司于2004年4月6日簽發(fā)一張匯票給乙公司，到期日為2004年7月6日。乙公司于2004年5月6日向付款人提示承兌，被拒絕。乙公司遂將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙公司。乙公司在此匯票上的背書屬于什么性質(zhì)？ a.回頭背書 b.限制背書 c.期后背書 d.附條件背書
答案及解析：c 期后背書是指在票據(jù)被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期限時(shí)所為的背書。根據(jù)票據(jù)法第36條的規(guī)定，期后背書應(yīng)當(dāng)屬于無效背書，不能發(fā)生一般背書的效力，而只具有通常的債權(quán)轉(zhuǎn)讓的效力。但期后背書的背書人仍須承擔(dān)票據(jù)責(zé)任
5．甲公司在交易中取得匯票一張，金額10萬元，匯票簽發(fā)人為乙公司，甲公司在承兌時(shí)被拒絕。其后，甲公司在一次交易中需支付丙公司10萬元貨款，于是甲公司將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙公司，丙公司承兌時(shí)亦被拒絕。下列哪一選項(xiàng)是正確的？
A．丙公司有權(quán)要求甲公司給付匯票上的金額
B．丙公司有權(quán)要求甲公司返還交易中的對(duì)價(jià)
C．丙公司有權(quán)向乙公司行使追索權(quán)要求其給付匯票上的金額
D．丙公司應(yīng)當(dāng)請(qǐng)求甲公司承擔(dān)侵權(quán)賠償責(zé)任 答案及解析：A
二、多項(xiàng)選擇題
1．當(dāng)匯票到期被拒絕付款時(shí)，持票人可以對(duì)下列哪些人行使追索權(quán)？（02）a.前手背書人 b.付款人 c.保證人 d.出票人
答案及解析：acd 《票據(jù)法》第61條第1款規(guī)定：“匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對(duì)背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)?！逼睋?jù)的付款人是付款請(qǐng)求權(quán)的行使對(duì)象，而非追索權(quán)的行使對(duì)象，因此b是錯(cuò)誤的
2．依據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》，下列有關(guān)本票與支票的表述中哪些是正確的？（02）
a.本票包括銀行本票和商業(yè)本票
b.本票的基本當(dāng)事人為出票人、付款人和收款人 c.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期 d.支票可以背書轉(zhuǎn)讓
答案及解析：cd 《票據(jù)法》第91條規(guī)定：“支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的，該記載無效?！币虼?，c正確。支票可以背書轉(zhuǎn)讓，因此，d正確。我國(guó)《票據(jù)法》只允許簽發(fā)銀行本票，而不允許簽發(fā)商業(yè)本票。因此，a不正確?！镀睋?jù)法》第73條規(guī)定：“本票是出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)?！北酒笔浅兄Z自己付款，所以，本票的基本當(dāng)事人只有兩人：出票人與收款人，而無付款人，b不正確。
3．甲公司與乙公司交易中獲面額為100萬元的匯票一張，出票人為乙公司，付款人為丙公司，匯票上有丁、戊兩公司的擔(dān)保簽章，其中丁公司擔(dān)保80萬元，戊公司擔(dān)保20萬元。后丙公司拒絕承兌該匯票。以下判斷哪些是正確的？（03）a.甲公司在被拒絕承兌時(shí)可以向乙公司追索100萬元
b.甲公司在被拒絕承兌時(shí)只能依據(jù)與乙公司的交易合同要求乙公司付款 c.甲公司只能分別向丁公司追索80萬元和向戊公司追索20萬元 d.丁公司和戊公司應(yīng)當(dāng)向甲公司承擔(dān)連帶責(zé)任
答案及解析：ad 票據(jù)法第61條：“匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對(duì)背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權(quán)：
（一）匯票被拒絕承兌的；
（二）承兌人或者付款人死亡、逃匿的；
（三）承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的?！钡?1條：“保證人為二人以上的，保證人之間承擔(dān)連帶責(zé)任?！?/p>
4．甲公司在與乙公司交易中獲匯票一張，出票人為丙公司，承兌人為丁公司，付款人為戊公司，匯票到期日為2003年11月30日。當(dāng)下列哪些情況發(fā)生時(shí)，甲公司可以在匯票到期日前行使追索權(quán)？（04）a.乙公司申請(qǐng)注銷法人資格 b.丙公司被宣告破產(chǎn) c.丁公司被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照
d.戊公司因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)
答案及解析：cd 票據(jù)法第61條第2款規(guī)定，匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權(quán)：
（一）匯票被拒絕承兌的；
（二）承兌人或者付款人死亡、逃匿的；
（三）承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的。
5．甲向乙開具金額為100萬元的匯票以支付貨款。乙取得該匯票后背書轉(zhuǎn)讓給丙，丙又背書轉(zhuǎn)讓給丁，丁再背書轉(zhuǎn)讓給戊。現(xiàn)查明，甲、乙之間并無真實(shí)交易關(guān)系，丙為未成年人，票據(jù)金額被丁變?cè)?。下列哪些選項(xiàng)是正確的？
A．盡管甲、乙之間沒有真實(shí)交易，但該匯票仍然有效
B．盡管丙為未成年人，但其在票據(jù)上的簽章仍然有效
C．盡管票據(jù)金額已被丁變?cè)?，但該匯票仍然有效
D．戊不能向甲、乙行使票據(jù)上的追索權(quán) 答案及解析：A C
三、不定項(xiàng)選擇
甲股份有限公司經(jīng)董事會(huì)決議，變更公司章程，在其營(yíng)業(yè)范圍中增加“制售成衣”一項(xiàng)，但尚未向工商行政部門辦理變更登記手續(xù)。董事長(zhǎng)劉某未經(jīng)授權(quán)與乙紡織廠簽訂一項(xiàng)定購(gòu)布料的合同，并代表公司簽發(fā)以某銀行為付款人、乙為收款人的匯票一張給乙，作為定金。乙因欠丙貨款，將該票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給丙，丙又背書轉(zhuǎn)讓給丁。票據(jù)到期后，丁涂銷了乙的背書。請(qǐng)回答以下89－92題。（03）
89.對(duì)甲公司變更公司章程的行為，下列判斷中正確的是： a.因其是董事會(huì)作出的決議，故不能發(fā)生變更效力
b.董事會(huì)可以對(duì)此作出決議，但其未向工商機(jī)關(guān)辦理變更登記而不發(fā)生變更效力 c.應(yīng)由股東會(huì)作出決議，自決議生效時(shí)發(fā)生變更效力
d.應(yīng)由董事會(huì)作出決議，并自辦理變更登記時(shí)發(fā)生變更效力 答案及解析：c 公司法第103條股東大會(huì)行使下列職權(quán)：
（一）決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；
（二）選舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；
（三）選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；
（四）審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；
（五）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；
（六）審議批準(zhǔn)公司的財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；
（七）審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；
（八）對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議；
（九）對(duì)發(fā)行公司債券作出決議；
（十）對(duì)公司合并、分立、解散和清算等事項(xiàng)作出決議；
（十一）修改公司章程。第107條：“修改公司章程必須經(jīng)出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過?！?/p>
90.對(duì)甲公司與乙紡織廠之間的購(gòu)貨合同，下列判斷中正確的是： a.因甲公司尚未辦理營(yíng)業(yè)范圍的變更登記手續(xù)，故無效 b.因董事長(zhǎng)劉某未經(jīng)授權(quán)，故無效 c.盡管甲公司的行為違反了登記管理方面的規(guī)定，但購(gòu)貨合同有效
d.購(gòu)貨合同如獲得甲公司的追認(rèn)即有效
答案及解析：c 公司法第11條第3款規(guī)定，公司應(yīng)當(dāng)在登記的經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。但這并不意味著公司超出經(jīng)營(yíng)范圍所實(shí)施的民事活動(dòng)就絕對(duì)無效。根據(jù)最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)合同法》若干問題的解釋
（一）第10條：“當(dāng)事人超越經(jīng)營(yíng)范圍訂立合同，人民法院不因此認(rèn)定合同無效。但違反國(guó)家限制經(jīng)營(yíng)、特許經(jīng)營(yíng)以及法律、行政法規(guī)禁止經(jīng)營(yíng)規(guī)定的除外?！?/p>
91.對(duì)甲公司董事長(zhǎng)劉某代表公司簽發(fā)的票據(jù)的效力，下列判斷中正確的是： a.因甲公司尚未辦理營(yíng)業(yè)范圍的變更登記，故簽發(fā)票據(jù)的行為無效 b.因劉某未經(jīng)授權(quán)，故簽發(fā)票據(jù)的行為無效 c.因該匯票以支付定金為目的，故該票據(jù)無效
d.該票據(jù)有效
答案及解析：d 票據(jù)是無因證券。票據(jù)上的法律關(guān)系是一種單純的金錢支付關(guān)系，權(quán)利人享有票據(jù)權(quán)利只以持有符合票據(jù)法規(guī)定的有效票據(jù)為必要。至于票據(jù)賴以發(fā)生的原因，在所不問。即使原因關(guān)系無效或有瑕疵，均不影響票據(jù)的效力。
92.對(duì)于丁的涂銷行為產(chǎn)生的后果，下列判斷中正確的是： a.丁提示付款時(shí)，某銀行可以背書不連續(xù)而拒絕付款 b.若丁提示付款而某銀行拒付時(shí)，丁可以向乙行使追索權(quán) c.若丁提示付款而某銀行拒付時(shí)，丁可以向丙行使追索權(quán)
d.丁的涂銷行為導(dǎo)致該票據(jù)無效
答案及解析：ac依《審理票據(jù)糾紛案件若干問題的決定》第5條規(guī)定，付款請(qǐng)求權(quán)是持票人享有的第一順序權(quán)利，追索權(quán)是持票人享有的第二順序權(quán)利，即匯票到期被拒絕付款或者具有票據(jù)法第六十一條第二款所列情形的，持票人請(qǐng)求背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人支付票據(jù)法第七十條第一款所列金額和費(fèi)用的權(quán)利。依票據(jù)法第61條規(guī)定，匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對(duì)背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權(quán)：①匯票被拒絕承兌的；②承兌人或者付款人死亡、逃匿的；③承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的。依票據(jù)法第31條，以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)。持票人以背書的連續(xù)，證明其匯票權(quán)利；非經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，而以其他合法方式取得匯票的，依法舉證，證明其匯票權(quán)利。
四、案例分析題
甲公司簽發(fā)金額為1000萬元、到期日為2006年5月30日、付款人為大滿公司的匯票一張，向乙公司購(gòu)買A樓房。甲乙雙方同時(shí)約定：匯票承兌前，A樓房不過戶。
其后，甲公司以A樓房作價(jià)1000萬元、丙公司以現(xiàn)金1000萬元出資共同設(shè)立丁有限公司。某會(huì)計(jì)師事務(wù)所將未過戶的A樓房作為甲公司對(duì)丁公司的出資予以驗(yàn)資。丁公司成立后占有使用A樓房。
2005年9月，丙公司欲退出丁公司。經(jīng)甲公司、丙公司協(xié)商達(dá)成協(xié)議：丙公司從丁公司取得退款1000萬元后退出丁公司；但顧及公司的穩(wěn)定性，丙公司仍為丁公司名義上的股東，其原持有丁公司 50%的股份，名義上仍由丙公司持有40%，其余10%由丁公司總經(jīng)理賈某持有，賈某暫付200萬元給丙公司以獲得上述10%的股權(quán)。丙公司依此協(xié)議獲款后退出，據(jù)此，丁公司變更登記為：甲公司、丙公司、賈某分別持有50%、40%和10%的股權(quán)；注冊(cè)資本仍為2000萬元。
丙公司退出后，甲公司要求丁公司為其貸款提供擔(dān)保，在丙公司代表未到會(huì)、賈某反對(duì)的情況下，丁公司股東會(huì)通過了該擔(dān)保議案。丁公司遂為甲公司從B銀行借款500萬元提供了連帶責(zé)任保證擔(dān)保，同時(shí)，乙公司亦將其持有的上述1000萬元匯票背書轉(zhuǎn)讓給陳某。陳某要求丁公司提供擔(dān)保，丁公司在匯票上簽注：“同意擔(dān)保，但A樓房應(yīng)過戶到本公司?！标惸诚虼鬂M公司提示承兌該匯票時(shí)，大滿公司在匯票上批注：“承兌，到期丁公司不垮則付款?！?/p>
2006年6月5日，丁公司向法院申請(qǐng)破產(chǎn)獲受理并被宣告破產(chǎn)。債權(quán)申報(bào)期間，陳某以匯票未獲兌付為由、賈某以替丁公司代墊了200萬元退股款為由向清算組申報(bào)債權(quán)，B銀行也以丁公司應(yīng)負(fù)擔(dān)保責(zé)任為由申報(bào)債權(quán)并要求對(duì)A樓房行使優(yōu)先受償權(quán)。同時(shí)乙公司就A樓房向清算組申請(qǐng)行使取回權(quán)。
問題：
1.丁公司的設(shè)立是否有效？為什么？
2.丙退出丁公司的做法是否合法？為什么？
3.丁公司股東會(huì)關(guān)于為甲公司提供擔(dān)保的決議是否有效？為什么？
4.陳某和賈某所申報(bào)的債權(quán)是否構(gòu)成破產(chǎn)債權(quán)？為什么？
5.B銀行和乙公司的請(qǐng)求是否應(yīng)當(dāng)支持？為什么？
6.各債權(quán)人若在破產(chǎn)程序中得不到完全清償，還可以向誰追索？他們各自應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任？
參考答案：
1.有效。甲公司以未取得所有權(quán)之樓房出資僅導(dǎo)致甲公司承擔(dān)出資不實(shí)的法律責(zé)任，不影響公司設(shè)立的效力。
2.不合法。丙公司的行為實(shí)為抽逃公司資金。
3.無效。該擔(dān)保事項(xiàng)應(yīng)由無關(guān)聯(lián)關(guān)系的股東表決決定。
4.陳某的申報(bào)構(gòu)成破產(chǎn)債權(quán)。丁公司對(duì)匯票的保證有效；大滿公司實(shí)為拒絕承兌，陳某對(duì)丁公司享有票據(jù)追索權(quán)。賈某的申報(bào)不構(gòu)成破產(chǎn)債權(quán)。賈某的200萬元是對(duì)丁公司的出資，公司股東不得以出資款向公司主張債權(quán)。
5.B銀行申報(bào)破產(chǎn)債權(quán)的申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)支持，但無權(quán)優(yōu)先受償。丁公司與B銀行簽訂的擔(dān)保合同有效，故B銀行破產(chǎn)債權(quán)成立；但該擔(dān)保是保證擔(dān)保，B銀行不享有擔(dān)保物權(quán)，無權(quán)優(yōu)先受償。乙公司的請(qǐng)求應(yīng)當(dāng)支持。乙公司仍是A樓房的產(chǎn)權(quán)人，故其可依法收回該樓房。
6.債權(quán)人可以向甲公司、丙公司和某會(huì)計(jì)師事務(wù)所追索。甲公司虛假出資，丙公司非法抽逃資金，應(yīng)對(duì)債權(quán)人承擔(dān)連帶責(zé)任；某會(huì)計(jì)師事務(wù)所明知丁公司設(shè)立時(shí)甲公司出資不實(shí)，仍予驗(yàn)資，應(yīng)在其虛假驗(yàn)資的范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。
第五篇：票據(jù)法名詞解釋
票據(jù)法名詞解釋
1.票據(jù):從學(xué)理上可作廣義和狹義兩種理解。廣義的票據(jù)相當(dāng)于有價(jià)證券，泛指一切體現(xiàn)商事權(quán)利或具有財(cái)產(chǎn)價(jià)值的書面憑證，權(quán)利的發(fā)生、移轉(zhuǎn)和行使均以持有該憑證為必要。廣義的票據(jù)包括匯票、本票、支票、股票、債券、國(guó)庫券、提單、倉(cāng)單、車船票等。狹義上的票據(jù)，是指出票人依票據(jù)法發(fā)行的、無條件支付一定金額或委托他人無條件支付一定金額給收款人或持票人的有價(jià)證券。法律上或法學(xué)上所說的票據(jù)，如無特別說明，僅指狹義上的票據(jù)。
2.無因：是指票據(jù)權(quán)利人享有票據(jù)權(quán)利僅以持有票據(jù)為必要。只要持票人占有票據(jù)，一般不問占有原因和資金關(guān)系，就能接受其行使權(quán)利的要求。
3.文義證券：是指票據(jù)所創(chuàng)設(shè)的一切權(quán)利和義務(wù)，完全地、嚴(yán)格地依票據(jù)上所記載的文字為準(zhǔn)，不得離開票據(jù)上的記載文字，以其他事實(shí)或因素來解釋或確定。即使票據(jù)上記載的文義有錯(cuò)，也要以該文義為準(zhǔn)。
4.要式：是指票據(jù)的作成，必須依票據(jù)法規(guī)定的格式進(jìn)行；票據(jù)上的記載事項(xiàng)，也必須嚴(yán)格遵循票據(jù)法的規(guī)定。5.記名式票據(jù)：是指在票據(jù)上記明特定的人為權(quán)利人，即只能由該特定的人行使權(quán)利的票據(jù)。
6.無記名式票據(jù)：是指票據(jù)上不記載權(quán)利人的姓名，或者將權(quán)利人記作“持票人”或“來人”，只要持有票據(jù)就可以享有和行使票據(jù)權(quán)利。
7.指示式票據(jù)：是指在票據(jù)上記載“特定人或其指定的人”為權(quán)利人。這種票據(jù)應(yīng)以背書方式轉(zhuǎn)讓，出票人、背書人不得作“禁止轉(zhuǎn)讓”的記載。
8.支付證券：是指其功能僅限于見票即付，并且只能由銀行或其他金融機(jī)構(gòu)充當(dāng)付款人的票據(jù)，如支票。
9.信用證券：是指票據(jù)金額在發(fā)票日后的指定到期日才能支付的票據(jù)，如匯票和本票即是基于出票人的信用簽發(fā)的。10.自付證券：是指出票人約定自己在一定時(shí)間內(nèi)支付票據(jù)金額的票據(jù)，如本票。
11.委付證券：是指出票人自己不是付款人，而是委托他人支付票據(jù)金額的票據(jù)，如匯票、支票即是。12.票據(jù)貼現(xiàn)：是指對(duì)未到期的票據(jù)的買賣行為，使持有未到期票據(jù)的人通過出售票據(jù)來獲得現(xiàn)金。
13.票據(jù)法：是指規(guī)范票據(jù)制度以及各種票據(jù)關(guān)系的法律。票據(jù)法有廣義和狹義之分。廣義的票據(jù)法，是指各個(gè)法律部門中關(guān)于票據(jù)規(guī)定的總和。狹義的票據(jù)法，則指有關(guān)票據(jù)的專門立法。
14.票據(jù)行為:是指設(shè)立、變更和終止票據(jù)法律關(guān)系的合法行為。票據(jù)行為有廣義和狹義之分。狹義的票據(jù)行為，則僅指以發(fā)生票據(jù)上的債務(wù)為目的的法律行為。狹義的票據(jù)行為包括出票、背書、承兌、參加承兌、保證、保付等六種行為。廣義的票據(jù)行為，是指一切能引起票據(jù)關(guān)系產(chǎn)生、變更或消滅的法律行為或準(zhǔn)法律行為。廣義的票據(jù)行為則除了狹義的票據(jù)行為外，還包括更改、涂銷、禁止背書、付款、劃線、見票等行為。
15.出票：是指出票人依照法定款式作成票據(jù)并交付于受款人的行為。它包括“作成”和“交付”兩種行為。
16.作成：就是出票人按照法定款式制作票據(jù)，在票據(jù)上記載法定內(nèi)容并簽名。由于現(xiàn)在各種票據(jù)都由一定機(jī)關(guān)印制，因而所謂“作成”只是填寫有關(guān)內(nèi)容和簽名而已。
17.交付：是指根據(jù)出票人本人的意愿將其交給受款人的行為，不是出于出票人本人意愿的行為如偷竊票據(jù)不能稱作“交付”，因而也不能稱作出票行為。18.背書：是指持票人轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利與他人。19.承兌：是指匯票的付款人承諾負(fù)擔(dān)票據(jù)債務(wù)的行為。承兌為匯票所獨(dú)有。20.參加承兌：是指票據(jù)的預(yù)備付款人，或第三人為了特定票據(jù)債務(wù)人的利益，代替承兌人進(jìn)行承兌，以阻止持票人于匯票到期日前行使追索權(quán)的一種票據(jù)行為。
21.保證：是指除票據(jù)債務(wù)人以外的人為擔(dān)保票據(jù)債務(wù)的履行、以負(fù)擔(dān)同一內(nèi)容的票據(jù)債務(wù)為目的一種附屬票據(jù)行為。22.保付：是指支票的付款人向持票人承諾負(fù)絕對(duì)付款責(zé)任的一種附屬票據(jù)行為。23.基本票據(jù)行為：又稱主要票據(jù)行為，是指創(chuàng)設(shè)票據(jù)權(quán)力的行為，即出票行為。
24.附屬票據(jù)行為：又稱從屬票據(jù)行為，是指在出票行為完成的基礎(chǔ)上，在已實(shí)際存在的票據(jù)上所為的票據(jù)行為，包括背書、承兌、保證等行為。25.無因性：也稱抽象性，是指票據(jù)行為只要具備法律規(guī)定的形式即自行產(chǎn)生效力，而不問其基于的原因關(guān)系或基礎(chǔ)關(guān)系是否存在或是否有效。26.獨(dú)立性：是指若干個(gè)行為人在同一票據(jù)上各自所為的票據(jù)行為，都各自依其在票據(jù)上所載文義獨(dú)立發(fā)生效力，互相不發(fā)生影響。27.文義性：是指票據(jù)行為的內(nèi)容完全以票據(jù)上記載的文義為準(zhǔn), 即使票據(jù)上記載的文字與實(shí)際情況不符，仍應(yīng)以文字記載為準(zhǔn)，不允許票據(jù)當(dāng)事人以票據(jù)文字以外的事實(shí)或證據(jù)，來對(duì)票據(jù)上的文字記載作變更或者補(bǔ)充。28.票據(jù)權(quán)利能力：是指可以享受票據(jù)權(quán)利、承擔(dān)票據(jù)義務(wù)的資格或能力
29.票據(jù)行為能力：是指通過獨(dú)立的票據(jù)行為取得票據(jù)法上的權(quán)利、承擔(dān)票據(jù)法上的義務(wù)的資格或能力。30.絕對(duì)必要記載事項(xiàng)：是指必須在票據(jù)上記載的事項(xiàng)，欠缺此類事項(xiàng)之一的，票據(jù)無效。
31.相對(duì)必要記載事項(xiàng)：是指某些事項(xiàng)雖然票據(jù)法規(guī)定應(yīng)予記載，但如果票據(jù)上不作記載，法律另有補(bǔ)充規(guī)定，票據(jù)不因此而無效。32.任意記載事項(xiàng)：指是否記載可由票據(jù)當(dāng)事人自由選擇，但是一經(jīng)記載，即發(fā)生票據(jù)法上的效力。
33.不得記載事項(xiàng)：即票據(jù)法禁止行為人在票據(jù)上記載的事項(xiàng)。根據(jù)違反禁令仍為記載所產(chǎn)生的不同后果，可將不得記載的事項(xiàng)分為記載無效的事項(xiàng)和使票據(jù)無效的事項(xiàng)。
34.記載無效的事項(xiàng)：又稱“記載無益事項(xiàng)”，是指行為人雖然作了記載，但此項(xiàng)記載本身無效，票據(jù)法上視作未記載，但是票據(jù)的效力并不因此受到影響。
35.使票據(jù)無效的事項(xiàng)，亦稱“記載有害事項(xiàng)”：是指行為人記載了此類事項(xiàng)，不僅記載本身無效，而且使整個(gè)票據(jù)無效。36.交付：是指票據(jù)行為人將票據(jù)實(shí)際交給對(duì)方持有不同的票據(jù)行為，其接受交付的相對(duì)人也不一樣 37.票據(jù)行為的代理：是指代理人在其代理權(quán)限范圍內(nèi)，在票據(jù)上載明被代理人的名稱及為被代理人代理的意思，并在票據(jù)上簽章的行為。
38.票據(jù)權(quán)利：是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。
39.票據(jù)權(quán)利的原始取得：是指持票人最初取得票據(jù)權(quán)利，而不是從其他前手權(quán)利人處受讓票據(jù)權(quán)利。40.出票取得：也就是指票據(jù)的出票人在作成票據(jù)，并將票據(jù)交付給持票人時(shí)，持票人即取得票據(jù)權(quán)利。
41.善意取得：是指持票人依票據(jù)法規(guī)定的權(quán)利取得方法，從無處分權(quán)人手中善意受讓票據(jù)，從而取得票據(jù)權(quán)利。
42.票據(jù)權(quán)利的繼受取得：是指持票人從有權(quán)處分票據(jù)權(quán)利的前手那里，依背書交付或單純交付方式，受讓票據(jù)權(quán)利。43.票據(jù)抗辯：是指票據(jù)債務(wù)人根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，對(duì)票據(jù)債權(quán)人拒絕履行義務(wù)的行為。44.物的抗辯：也稱絕對(duì)的抗辯，是指基于票據(jù)本身的事由發(fā)生的抗辯。
45.人的抗辯：也稱相對(duì)的抗辯、主觀的抗辯，是指基于票據(jù)債務(wù)人和特定的票據(jù)債權(quán)人之間的關(guān)系而發(fā)生的抗辯。46.對(duì)價(jià)：是指票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)
47.票據(jù)抗辯的限制：是指?jìng)鶆?wù)人不得任意提出票據(jù)的抗辯，抗辯必須有法定的事由。48.票據(jù)的偽造：是指假冒他人的名義而實(shí)施的票據(jù)行為。
49.票據(jù)的變?cè)欤菏侵覆捎眉夹g(shù)手段，改變票據(jù)上已經(jīng)記載事項(xiàng)的內(nèi)容，或者增加、減少記載事項(xiàng)的內(nèi)容，從而達(dá)到變更票據(jù)權(quán)利義務(wù)的內(nèi)容。50.票據(jù)喪失：是指持票人并非出于自己的本意而喪失對(duì)票據(jù)的占有，也就是說票據(jù)在沒有持票人放棄占有之意思的情況下，脫離持票人的占有。
51.掛失止付：是指持票人丟失票據(jù)后，依據(jù)票據(jù)法規(guī)定的程序通知票據(jù)上記載的付款人停止付款的行為。掛失止付通知必須采用書面形式，由喪失票據(jù)的票據(jù)權(quán)利人在票據(jù)喪失后及時(shí)向付款人發(fā)出。
52.公示催告：是指人民法院根據(jù)票據(jù)權(quán)利人的申請(qǐng)，以向社會(huì)公示的方法，將喪失的票據(jù)向社會(huì)公示，催促不明利害關(guān)系的有關(guān)當(dāng)事人在一定的期間向法院申報(bào)票據(jù)權(quán)利，如不在規(guī)定的期間內(nèi)申報(bào)，就不能以有關(guān)的票據(jù)權(quán)利申請(qǐng)法律保護(hù)。53.票據(jù)時(shí)效：也稱票據(jù)權(quán)利的消滅時(shí)效，是指票據(jù)權(quán)利人在一定時(shí)間內(nèi)不行使其權(quán)利，票據(jù)權(quán)利就歸于消滅，票據(jù)債務(wù)人就可以票據(jù)權(quán)利已超過時(shí)效為由拒絕履行票據(jù)義務(wù)。
54.訴訟時(shí)效：是指權(quán)利人向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的有效期間。
55.匯票：是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時(shí)或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。56.匯票法律關(guān)系：因匯票票據(jù)行為而產(chǎn)生的法律關(guān)系。匯票從出票到付款，往往要經(jīng)過出票、背書、承兌、保證等多項(xiàng)票據(jù)行為，因此匯票法律關(guān)系具體包括出票法律關(guān)系、背書法律關(guān)系、承兌法律關(guān)系和保證法律關(guān)系等。
57.匯票當(dāng)事人：在匯票法律關(guān)系中享有權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)的人58.銀行匯票：是指由銀行簽發(fā)的匯票。59.商業(yè)匯票：是指由銀行以外的其他主體簽發(fā)的匯票60.即期匯票：是指見票即付的匯票。61.遠(yuǎn)期匯票：是指載明在一定期間或特定日期付款的匯票。62.定期匯票：也稱定日匯票，是指在票面上明確記載付款日的匯票；63.計(jì)期匯票：指在出票日后一定日期付款的匯票；64.注期匯票：指在見票日后一定日期付款的匯票65.一般匯票：是指分別由不同的人擔(dān)任出票人、收款人和付款人的匯票。66.變式匯票：是指一人同時(shí)兼具出票人、收款人、付款人這三個(gè)基本當(dāng)事人中的兩種或兩種以上身份的匯票。67.指己匯票：又稱己受匯票，是指出票人以自己為收款人的匯票，即匯票的出票人和收款人為同一人68.對(duì)己匯票：又稱己付匯票，是指出票人以自己為付款人的匯票，即匯票的出票人和付款人為同一人
69.付受匯票：是指以付款人為收款人的匯票，即匯票的付款人和收款人為同一人；70.己受己付匯票：是指出票人以自己為收款人和付款人的匯票，即匯票的出票人、付款人、收款人皆為同一人。
71.匯票的出票：又稱匯票的發(fā)票、匯票的簽發(fā),是指出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為72.作成票據(jù)：是指出票人依照票據(jù)法的規(guī)定，在票據(jù)上記載法定內(nèi)容并簽名或蓋章的行為。
73.交付票據(jù)：則是指出票人依據(jù)自己的本意將作成的票據(jù)實(shí)際交給他人占有的行為。欠缺作成或交付行為中的任何一項(xiàng)，出票行為皆不成立。
74.付款日期：是指匯票權(quán)利人行使權(quán)利和匯票債務(wù)人履行義務(wù)的日期，即匯票到期日。
75.付款地：是指匯票債務(wù)人履行匯票義務(wù)的地點(diǎn)，對(duì)確定支付貨幣的種類、拒絕證明的作成、管轄法院等具有重要意義，因此一般應(yīng)當(dāng)在匯票上明確記載。76.出票地：是指出票人在發(fā)行匯票時(shí)，形式上所記載的出票地點(diǎn)。77.任意記載事項(xiàng)：是指出票人可以自由選擇是否記載的事項(xiàng)，但是一經(jīng)記載，即發(fā)生票據(jù)法上的效力。
78.背書：是指持票人以轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利或授予他人一定的匯票權(quán)利為目的，在匯票背面或粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為。
79.轉(zhuǎn)讓背書：是指持票人以轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利為目的而為的背書
80.非轉(zhuǎn)讓背書：是指持票人非以轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利為目的，而是以授予他人一定的匯票權(quán)利為目的而為的背書。81.完全背書：是指背書人在匯票背面或粘單上記載背書的意思、被背書人的名稱并簽章的背書。82.空白背書：是指背書人不記載被背書人的名稱，僅僅由自己簽章的背書。83.委任背書：以委托他人代為取款為目的的背書是委任背書
84.設(shè)質(zhì)背書：以為擔(dān)保債務(wù)而在匯票上設(shè)定質(zhì)權(quán)為目的的背書為設(shè)質(zhì)背書。85.權(quán)利擔(dān)保效力：是指背書人對(duì)被背書人及其后手負(fù)有擔(dān)保承兌和擔(dān)保付款的責(zé)任，如果持票人請(qǐng)求承兌或請(qǐng)求付款遭到拒絕，就可以向背書人行使追索權(quán)。
86.權(quán)利證明效力：也稱資格授予效力，是指持票人所持匯票上的背書只要具有連續(xù)性，票據(jù)法就推定其為正當(dāng)?shù)膮R票權(quán)利人而享有匯票上的一切權(quán)利。
87.委任背書：又稱委任取款背書，是指背書人以行使匯票權(quán)利為目的，授予被背書人一定代理權(quán)限的背書。88.設(shè)質(zhì)背書：又稱質(zhì)權(quán)背書、質(zhì)押背書，是指背書人以在匯票權(quán)利上設(shè)定質(zhì)權(quán)為目的所為的背書。89.承兌：是指匯票付款人在匯票上明確表示在匯票到期日支付匯票金額的一種附屬票據(jù)行為。90.提示承兌：是指持票人向付款人現(xiàn)實(shí)地出示匯票，并請(qǐng)求付款人表示承兌與否的行為。
91.匯票的保證：是指匯票債務(wù)人以外的第三人為擔(dān)保特定匯票債務(wù)人履行債務(wù)，以負(fù)擔(dān)同一內(nèi)容的匯票債務(wù)為目的而為的附屬票據(jù)行為。
92.全部保證：是指保證人就匯票全部金額進(jìn)行保證 93.部分保證：是指保證人僅就匯票的部分金額進(jìn)行保證 94.單獨(dú)保證：是指僅有一人作為保證人進(jìn)行的保證
95.共同保證：是指由兩個(gè)或兩個(gè)以上保證人就同一匯票債務(wù)所進(jìn)行的保證。96.正式保證：是指保證人在匯票上簽章的同時(shí)，還記載“保證”字樣的保證 97.略式保證：是指僅有保證人簽章而沒有記載“保證”字樣的保證
98.付款：是指匯票的付款人或其代理付款人支付匯票金額，以消滅匯票關(guān)系的行為。99.付款提示：是指持票人向付款人或代理付款人實(shí)際出示匯票，以請(qǐng)求其付款的行為。
100.匯票追索權(quán)：是指持票人在匯票到期不獲付款或期前不獲承兌或有其他法定原因時(shí)，在依法行使或保全了匯票權(quán)利后，向其前手請(qǐng)求償還匯票金額、利息及其他法定款項(xiàng)的一種票據(jù)權(quán)利。
101.期前追索權(quán)：是指在匯票上所載到期日屆至之前持票人所行使的追索權(quán)。102.到期追索權(quán)：是指在匯票到期時(shí)，持票人因不獲付款而行使的追索權(quán)。
103.最初追索權(quán)：是指最后持票人在提示承兌或提示付款遭拒絕或有其他法定原因時(shí)，所行使的追索權(quán)； 104.再追索權(quán)：是指向追索人清償了最初追索金額之后所獲得并行使的追索權(quán)。
105.行使追索權(quán)的形式要件：是指行使追索權(quán)必須遵循一定的程序，履行法定的保全追索權(quán)的手續(xù)。
106.拒絕證明：是指票據(jù)法規(guī)定的，對(duì)持票人依法提示承兌或提示付款而被拒絕，或無法提示承兌或提示付款這一事實(shí)具有證據(jù)效力的文字證明。
107.退票理由書：是指承兌人或付款人或付款人委托的付款銀行出具的，記載不承兌或不付款理由的書面證明。
108.拒絕事由的通知：也稱追索通知，是指持票人為向其前手行使追索權(quán)而事先將匯票不獲承兌或不獲付款的事實(shí)告知其前手的行為。
109.選擇追索權(quán)：又稱飛越追索權(quán)，是指持票人在行使追索權(quán)時(shí)，可以根據(jù)自己的意思，自由選擇其前手債務(wù)人任何一人、數(shù)人或者全體為被追索人。
110.變更追索權(quán)：也稱轉(zhuǎn)向追索權(quán)，是指持票人即使已對(duì)匯票債務(wù)人中的一人或數(shù)人行使追索權(quán)，只要匯票上還存在其他未被追索的債務(wù)人，持票人仍可以對(duì)這些債務(wù)人行使追索權(quán)。
111.代位追索權(quán)：是指被追索人對(duì)持票人已為清償后，與持票人享有同一權(quán)利，可以對(duì)其前手債務(wù)人行使追索權(quán)。
112.最初追索金額：是指持票人向匯票債務(wù)人行使追索權(quán)請(qǐng)求支付的金額，一般包括匯票金額、法定利息和追索費(fèi)用三部分。
113.再追索金額：是指償還義務(wù)人行使再追索權(quán)時(shí)要求其前手清償?shù)慕痤~，一般也包括三部分，即已清償?shù)淖匪鹘痤~、法定利息和再追索費(fèi)用。
115.本票:是出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。116.本票的出票:是指出票人作成票據(jù)，并將票據(jù)交付給收款人的基本票據(jù)行為。117.本票出票的款式:是指出票人在出票時(shí)在本票上記載的事項(xiàng)。
118.本票出票的效力:是指出票人簽發(fā)本票后承擔(dān)的責(zé)任以及收款人因此享有的權(quán)利。
119.本票見票:是指本票的出票人，因持票人的提示，為確定見票后定期付款本票的到期日，在本票上記載“見票”字樣及見票日期并簽名的一種行為。120.支票:是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。
121.支票的出票:是指出票人委托銀行或其他金融機(jī)構(gòu)無條件向持票人支付一定金額的票據(jù)行為。122.支票出票的款式:是指出票人在出票時(shí)在支票上記載的事項(xiàng)。
123.支票出票的效力，是指出票人簽發(fā)支票后，出票人、付款人和收款人所承擔(dān)的責(zé)任或享有的權(quán)利。
124.空頭支票:支票的出票人在與付款人之間不存在資金關(guān)系的情況下簽發(fā)的支票，或者出票人超過資金關(guān)系中的約定范圍簽發(fā)的支票，就是所謂的空頭支票。
125.支票的付款:是指付款人根據(jù)持票人的請(qǐng)求向其支付支票金額，以消滅支票關(guān)系的行為。
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