第一篇：編制安全資金使用計(jì)劃

（3）編制安全資金使用計(jì)劃；

（4）配備必要的安全、消防設(shè)施，配備必要的勞動(dòng)保護(hù)用品、安全防護(hù)用品、消防器材；

（5）編制職業(yè)健康安全、環(huán)境保護(hù)、消防事故應(yīng)急預(yù)案；

（6）項(xiàng)目部項(xiàng)目經(jīng)理要按照“五同時(shí)”的管理要求對(duì)上述工作進(jìn)行管理。

第二篇：項(xiàng)目安全資金使用計(jì)劃

項(xiàng)目安全文明措施費(fèi)用使用計(jì)劃

1、臨時(shí)辦公、生活設(shè)施費(fèi)用（職業(yè)健康安全及治安保衛(wèi)）：50000元

2、安全防護(hù)用品、安全辦公、交通通訊工具、安全書刊及影像資料的購置：60000元

3、項(xiàng)目配備必要的應(yīng)急救援器材及設(shè)備等：15000元

4、職工安全技能培訓(xùn)、安全會(huì)議及安全宣傳等費(fèi)用45000元

5、施工現(xiàn)場(chǎng)臨時(shí)用電及漏電保護(hù)等費(fèi)用：550000元

6、生產(chǎn)區(qū)域危險(xiǎn)源設(shè)置標(biāo)志、信號(hào)及防護(hù)設(shè)施費(fèi)用：40000元

7、現(xiàn)場(chǎng)安全防火的設(shè)備及設(shè)施費(fèi)用：46000元

8、現(xiàn)場(chǎng)防塵、防毒、防噪、防寒及防熱等設(shè)備設(shè)施費(fèi)用：20000元

9、夏季防暑降溫藥品、清涼飲料費(fèi)、冬季防凍防滑等費(fèi)用：18000元

10、機(jī)械設(shè)備的限位、制動(dòng)及報(bào)警等保護(hù)裝置的更換和維修費(fèi)用：70000元

11、特種設(shè)備安全防護(hù)裝置及安全檢測(cè)費(fèi)用：20000元

12、開挖基坑、洞及溝等處設(shè)置的防護(hù)措施及現(xiàn)場(chǎng)安全圍擋費(fèi)用：60000元

13、承臺(tái)施工中沿線各種安全措施費(fèi)：70000元

14、灌注樁施工中各種安全措施費(fèi)：35000元

15、現(xiàn)場(chǎng)圍擋、警示燈、照明、警示牌、空架線等費(fèi)用：1200000元

16、橋梁立柱施工安全措施費(fèi)：68000元

17、現(xiàn)澆箱梁上部結(jié)構(gòu)施工防護(hù)措施，攪拌樓安全用電，各種警示牌及夜間施工安全措施費(fèi)：120000元

18、面層施工橋梁以防高空掉物周圍防護(hù)等安全措施費(fèi)用：40000元

19、安全生產(chǎn)先進(jìn)評(píng)比、獎(jiǎng)勵(lì)及相關(guān)競(jìng)賽等活動(dòng)費(fèi)用：66000元

項(xiàng)目安全生產(chǎn)累計(jì)計(jì)劃使用費(fèi)用為259.3萬元

*************項(xiàng)目經(jīng)理部

2010年11月12日

第三篇：資金使用計(jì)劃

資金使用計(jì)劃范文3篇

資金使用和管理是財(cái)務(wù)工作中最基本的工作，也是企業(yè)在財(cái)務(wù)活動(dòng)中經(jīng)常用的手段，如果資金的使用和管理得當(dāng)，能使企業(yè)的資金盤活，使的資金使用走上良性的軌道，指出了企業(yè)在資金使用管理上存在的問題并提出了相應(yīng)的對(duì)策。本文是學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的資金使用計(jì)劃范文，僅供參考。

資金使用計(jì)劃范文一：

最低投入項(xiàng)目操作計(jì)劃

為了降低企業(yè)的綜合經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，為了盡量企業(yè)投資成本，為了支持企業(yè)將資金資源實(shí)現(xiàn)最優(yōu)的配置和轉(zhuǎn)化，為了給企業(yè)充足的投資的信心和決心，也實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)收益的最大化并支持企業(yè)的綜合運(yùn)營(yíng)，本人先將的項(xiàng)目低成本運(yùn)營(yíng)計(jì)劃整理如下，僅供葉總參考。

一、可行性分析：

為了打造“清水灣”高效復(fù)合環(huán)保洗衣粉，為了爭(zhēng)取和保持該品牌的在市場(chǎng)上絕對(duì)的生命力，競(jìng)爭(zhēng)力，本人曾歷時(shí)3個(gè)月將國內(nèi)目前的洗衣粉市場(chǎng)和國內(nèi)現(xiàn)有的所有的洗衣粉品牌進(jìn)行專門的研究，立足差異化競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略和破局營(yíng)銷戰(zhàn)術(shù)的思路，本人策劃了現(xiàn)有的洗衣粉項(xiàng)目，該項(xiàng)目產(chǎn)品其品牌概念，營(yíng)銷手段，產(chǎn)品功效在目前的國內(nèi)是個(gè)絕無僅有的突破。因?yàn)楫a(chǎn)品本身的特性，品牌概念的新穎以及營(yíng)銷手段的獨(dú)特必將成為未來市場(chǎng)的亮點(diǎn)，因?yàn)槠淦放聘拍畋旧淼纳鐣?huì)性，政治意義，人性要素必將在社會(huì)、市場(chǎng)、政府方面贏得三面優(yōu)勢(shì)。我深信好產(chǎn)品、好品牌、好營(yíng)銷一定能在市場(chǎng)快速穩(wěn)健的站穩(wěn)腳跟。而目前洗衣粉市場(chǎng)軟肋正好是：商業(yè)模式老套，概念老化，取道固定，策略雷同。我的項(xiàng)目此可進(jìn)入市場(chǎng)無疑是某重點(diǎn)符合取代。在強(qiáng)勢(shì)的項(xiàng)目面前，我利用以往的人脈和網(wǎng)絡(luò)，我們只需將有限的資金用于刀刃上，然后巧妙地進(jìn)行資金轉(zhuǎn)化便可實(shí)現(xiàn)別針環(huán)別墅。

二、實(shí)施策略：

1、在前期本項(xiàng)目唯有資金進(jìn)入之前，將資金使用最小化，避開一切暫時(shí)不緊急的開支，例如：人員招聘，設(shè)備采購等;

2、將現(xiàn)有資金用于最關(guān)鍵、最長(zhǎng)遠(yuǎn)、最重要的工作：例如：包裝設(shè)計(jì)、樣品制作、招商手冊(cè)設(shè)計(jì)和印刷，合同印刷等;

3、在前期階段本項(xiàng)目不招聘任何人員，以此降低人員的聘用費(fèi)用和差旅費(fèi)用，本人根據(jù)現(xiàn)有的市場(chǎng)資源和人脈基礎(chǔ)邀請(qǐng)客戶到公司洽談并達(dá)成合作條件，并爭(zhēng)取在20xx年之前在中國的西南，華中等地分別分別建立樣板市場(chǎng)，并爭(zhēng)取達(dá)到200萬的銷售額，在20xx年以10個(gè)樣板市場(chǎng)為輻射點(diǎn)，進(jìn)行全國突破。

4、采取資金滾動(dòng)使用方式，用A市場(chǎng)的銷售費(fèi)用滾動(dòng)支持B.C.D.E.F.G市場(chǎng)……………..5、本項(xiàng)目的20xx年一切巨大的廣告費(fèi)將直接從本項(xiàng)目銷售資金中或者其他來源產(chǎn)生，盡量降低企業(yè)投入;

6、關(guān)于人員費(fèi)用和市場(chǎng)費(fèi)用，本人將采取與經(jīng)銷商分?jǐn)偟姆绞?，或者其他的形式給予降低。

三、具體經(jīng)營(yíng)和資金使用計(jì)劃;

1.經(jīng)營(yíng)計(jì)劃：本人20xx年計(jì)劃在全國開發(fā)開發(fā)：600個(gè)有實(shí)力的大經(jīng)銷商，每個(gè)大經(jīng)銷商每

月銷售15萬是非常低的數(shù)目，平均按照只有8個(gè)月的正常經(jīng)營(yíng)時(shí)間，那么在20xx年預(yù)計(jì)目標(biāo)大約是：7.2億。由此可見：20xx年做一個(gè)億是比較樂觀。

2.資金使用：

基礎(chǔ)準(zhǔn)備：

樣品制作與包裝費(fèi)用：12000元;

招商手冊(cè)：每本5元，先印刷300本，大約1500元;

其他臨時(shí)費(fèi)用1000元;

樣板市場(chǎng)打造：

招待費(fèi)每人600元乘以10人等于6000元;

差旅費(fèi)用：大約20000元。

其他未知費(fèi)用：10000元。

市場(chǎng)啟動(dòng)期：原則上一切費(fèi)用來源于銷售費(fèi)。故前期葉總投資或者墊支將不超過4.7萬。

資金使用計(jì)劃范文二：

如何運(yùn)作好企業(yè)資金，提高資金的使用效率，關(guān)系到企業(yè)運(yùn)行成本的高低和效益的好壞，因此，加強(qiáng)資金的管理和控制具有十分重要的意義，它的創(chuàng)新發(fā)展將給整個(gè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)注入新的活力?

近年來，企業(yè)資金管理中的問題非常突出，大量的負(fù)債資金給企業(yè)帶來了較好經(jīng)營(yíng)效益，同時(shí)巨額的財(cái)務(wù)費(fèi)用也使得企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)日益增加，而且在經(jīng)營(yíng)過程中大量的回款為承兌匯票，在我們?nèi)鹭S公司甚至達(dá)到了80%以上，承兌匯票變現(xiàn)的難題擺在我們面前，要么到銀行變現(xiàn)，要么到期解付但需增加新的資金投入，兩者同樣要增加利息費(fèi)用，選擇何種處理方法能節(jié)省財(cái)務(wù)費(fèi)用變成一項(xiàng)長(zhǎng)期而系統(tǒng)的工作。由此可見，只有加強(qiáng)和改善企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理、統(tǒng)籌安排資金收支才能實(shí)現(xiàn)企業(yè)管理創(chuàng)新，推動(dòng)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展?

一、統(tǒng)籌安排資金的必要性

1、企業(yè)供產(chǎn)銷環(huán)節(jié)，是生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的主要環(huán)節(jié)，也是資金運(yùn)動(dòng)的主要環(huán)節(jié)?統(tǒng)籌安排資金，可以合理控制企業(yè)的大部分經(jīng)營(yíng)活動(dòng)?因此，必須對(duì)全部資金和處于各周轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)的流動(dòng)資金進(jìn)行經(jīng)常性分析，及時(shí)掌握資金的使用情況，統(tǒng)籌安排資金使用，保持企業(yè)財(cái)務(wù)上的流動(dòng)性，保持企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力?

2、統(tǒng)籌安排資金，加強(qiáng)資金管理和控制，能有效地防止舞弊?在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中，資金缺乏統(tǒng)籌安排資金，資金的使用沒有計(jì)劃，管理漏洞大，各部門借、挪用是引起各種貪污犯罪的主要原因之一?因此，統(tǒng)籌安排資金，加強(qiáng)資金管理，要求企業(yè)制定嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度，保證資金的收入?支出合法合理，從而有效地防止舞弊的發(fā)生?

3、統(tǒng)籌安排資金，可以更有效地使用資金，提高資金使用效益?企業(yè)資金存量應(yīng)該保持在一個(gè)合理的水平上，過多或過少都不合理?過多的持有資金，機(jī)會(huì)成本增多，是資源的浪費(fèi)，過少的持有資金，有可能危及企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)?因此，應(yīng)對(duì)資金的使用有一個(gè)合理的規(guī)劃，統(tǒng)籌安排?

二、企業(yè)資金管理中存在主要的問題

1、缺乏資金管理意識(shí)?

經(jīng)過多年的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)風(fēng)雨洗禮，目前大多數(shù)企業(yè)管理者對(duì)資金的重要性都有廣泛的認(rèn)同，但是，有些管理者仍然缺少資金時(shí)間價(jià)值觀念和現(xiàn)金流通鏈的觀念，因此企業(yè)在統(tǒng)籌安排資金上，不注重資金預(yù)算，缺乏詳細(xì)的資金使用計(jì)劃，沒有系統(tǒng)的財(cái)務(wù)分析方法，在資金的籌集?使用和分配上缺少科學(xué)性，有時(shí)企業(yè)賬面有大量資金，同時(shí)在銀行有大量貸款每月負(fù)擔(dān)巨額的財(cái)務(wù)費(fèi)用;有時(shí)由于過度籌集資金使企業(yè)陷入負(fù)債再負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)的惡性循環(huán)之中，使企業(yè)陷入嚴(yán)重的結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)中;有時(shí)因?yàn)榱鲃?dòng)資金枯竭導(dǎo)致企業(yè)資金鏈條斷裂，從而增加企業(yè)破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)?

2、信息傳遞不及時(shí)、失真，從而造成企業(yè)決策不科學(xué)，甚至不合理、不正確，致使資金無法進(jìn)行統(tǒng)籌安排?

信息時(shí)代，一個(gè)企業(yè)獲取、傳遞、整理信息速度和能力，已經(jīng)對(duì)企業(yè)發(fā)展產(chǎn)生著不容忽視的影響?但是，目前我國相當(dāng)多企業(yè)內(nèi)部的信息嚴(yán)重不透明?不對(duì)稱，傳遞方法陳舊、速度緩慢，致使財(cái)務(wù)部門難以獲取及時(shí)準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息以至于作出不準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)分析，使企業(yè)決策者根據(jù)這種分析做出錯(cuò)誤的決策，導(dǎo)致企業(yè)資金使用無法統(tǒng)籌安排、合理配臵，按照決策執(zhí)行時(shí)，有時(shí)形成大量資金富余、浪費(fèi)現(xiàn)象，增加企業(yè)財(cái)務(wù)費(fèi)用，有時(shí)候形成資金緊缺，需要緊急融資，同樣造成財(cái)務(wù)費(fèi)用的增長(zhǎng)?

3、監(jiān)控不力，缺乏事前?事中的嚴(yán)格監(jiān)督和事后控制?

企業(yè)資金的流轉(zhuǎn)方向及過程與監(jiān)督、控制脫節(jié)，表現(xiàn)在資金體外循環(huán)嚴(yán)重，主要是預(yù)付款與應(yīng)收款的管理不到位，內(nèi)部生產(chǎn)的各個(gè)環(huán)節(jié)資金占用浪費(fèi)嚴(yán)重，特別是原材料、備品備件等庫存物資的管理上，在事前控制乏力，事中監(jiān)督落后，事后控制審計(jì)走過場(chǎng)，缺乏可行的考核辦法?由于企業(yè)內(nèi)部缺乏信息反饋制度，缺乏及時(shí)處理沉淀資金的措施，在面對(duì)多變的市場(chǎng)時(shí)，缺乏應(yīng)變能力，進(jìn)而使企業(yè)的資金運(yùn)作越來越緊張，最終導(dǎo)致企業(yè)無法正常運(yùn)營(yíng)?

4、資金分散?使用效率低下?

大部分企業(yè)在資金使用過程中，集中管理與內(nèi)部多層次管理機(jī)構(gòu)分散占用的矛盾突出，導(dǎo)致資金使用效率低下?有的企業(yè)公司有物資倉庫，各個(gè)部門還存在部門物資庫，資金占用無序，沉淀嚴(yán)重;另一方面又為籌集急需的小額資金而犯難，調(diào)劑資金余缺的能力較差，銀行貸款余額居高不下，財(cái)務(wù)費(fèi)用有增無減?

三、統(tǒng)籌安排資金，多措施并舉，充分發(fā)揮資金效益，降低財(cái)務(wù)成本

1、企業(yè)在銀行融資過程中應(yīng)靈活采用長(zhǎng)貸、短貸相結(jié)合的融資方式

為了減少籌資費(fèi)用，企業(yè)不僅要在多家銀行間選擇條件更優(yōu)、服務(wù)更好的銀行;還應(yīng)該采用長(zhǎng)、短貸并存的方式，而不是簡(jiǎn)單的全部以中長(zhǎng)期貸款方式籌集資金。一年期流動(dòng)貸款利率為5.31%，而人民銀行公布的長(zhǎng)期基準(zhǔn)利率5.94%，如果在資金周轉(zhuǎn)安全的前提下使用短期貸款替代部分中長(zhǎng)期貸款可節(jié)約大量財(cái)務(wù)費(fèi)用。一般而言，為了支付大額款項(xiàng)的貸款應(yīng)以中長(zhǎng)期為主，而對(duì)小額款項(xiàng)的集中支付應(yīng)以短期貸款為主，這樣，一旦有了資金富余可以立即部分或全部將短期貸款歸還，以節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用，即使到期仍沒有周轉(zhuǎn)資金，也可在短期貸款到期后辦理展期，結(jié)合中、長(zhǎng)期貸款，形成以中、長(zhǎng)期貸款為基礎(chǔ)，用短期貸款做周轉(zhuǎn)，到期展期或轉(zhuǎn)中、長(zhǎng)期貸款的多層次貸款結(jié)構(gòu)。通過合理安排融資結(jié)構(gòu)，充分享受短期貸款的低利率，降低貸款總體利率，從而達(dá)到減少利息支出、降低財(cái)務(wù)費(fèi)用的目的。

2、在辦理貸款支付業(yè)務(wù)時(shí)最大限度的采用“零存款”和“資金不落地”的管理模式

應(yīng)根據(jù)企業(yè)的全年資金支出編制資金使用進(jìn)度計(jì)劃，在此基礎(chǔ)上認(rèn)真、準(zhǔn)確地編制月度資金預(yù)算。在確保公司信譽(yù)、滿足支付需求的前提下，做到按計(jì)劃、按時(shí)點(diǎn)支付，盡量做到在一個(gè)月集中支付2-3次，根據(jù)支付需要，做到用多少貸多少、隨用隨貸，實(shí)現(xiàn)“零存款”和“資金不落地”的管理模式。避免出現(xiàn)貸款、用款時(shí)間出現(xiàn)差異而造成資金浪費(fèi)，使資金得到高效利用，有效地控制賬存現(xiàn)金余額，節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用。

3、充分運(yùn)用生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的資金沉淀

通常來說，企業(yè)會(huì)在銷售過程中收取部分預(yù)付款;在各種招投標(biāo)活動(dòng)中會(huì)收取一定數(shù)額的保證金，這部分資金需要經(jīng)過一段時(shí)間才予以退還;另外企業(yè)基建、技改等項(xiàng)目在竣工決算時(shí)都留有5%-10%的質(zhì)保金，這部分資金通常在一年以后才需支付，這都將給企業(yè)帶來一部分的資金存量，充分利用營(yíng)運(yùn)資金數(shù)量具有波動(dòng)性及時(shí)間價(jià)值這一特點(diǎn)，對(duì)每月按月形成的營(yíng)運(yùn)沉淀資金統(tǒng)籌安排，合理編制存、貸款計(jì)劃，為確保公司沉淀資金取得最大收益，財(cái)務(wù)部應(yīng)熟悉和掌握銀行相關(guān)制度，并最大限度地利用好銀行有關(guān)政策，與各銀行簽訂最有利的存款協(xié)定，例如各種時(shí)間段的通知存款，這樣就能取得高于一般性活期存款的利息，增加利息收入，又能在合理的時(shí)間內(nèi)使用資金，在貸款時(shí)根據(jù)各時(shí)段沉淀資金的數(shù)額貸出差額資金即可，這樣就為企業(yè)節(jié)約了相應(yīng)的財(cái)務(wù)費(fèi)用支出。但這樣做有個(gè)前提，那就是企業(yè)在日常管理中必須有精確地資金使用計(jì)劃，能夠精準(zhǔn)控制非經(jīng)營(yíng)性資金支出，才能確沉淀保資金能按照計(jì)劃使用。

4、靈活、巧妙辦理銀行承兌匯票的貼現(xiàn)、支付。

銀行承兌匯票一般分三個(gè)月或六個(gè)月兩種，這樣真正辦理款項(xiàng)的收支就要到幾個(gè)月以后，這就給企業(yè)在使用匯票的操作上提出了更高的要求，一般企業(yè)都會(huì)在日常業(yè)務(wù)來往中收取和支付一定數(shù)量的匯票，尤其我們?nèi)鹭S公司則因?yàn)樵牧夏酒瑸檗r(nóng)副產(chǎn)品，在收購過程中面對(duì)的是廣大農(nóng)民客戶，在結(jié)算時(shí)需要大量的現(xiàn)金支付，僅今年前10個(gè)月支付現(xiàn)金達(dá)到7400萬元，其它電費(fèi)、稅款等需要現(xiàn)金支出4000多萬元，而在銷售貨款回收卻基本上都為承兌匯票，今年截止10月份共收到20224萬元承兌匯票，這就需要在匯票使用上下深功夫，需要現(xiàn)金時(shí)如何辦理匯票貼現(xiàn)，由于匯票貼現(xiàn)各商業(yè)銀行貼現(xiàn)率不同，因此在那個(gè)銀行貼現(xiàn)，一次貼多少，用什么樣組合，怎樣操作才能節(jié)省更多的財(cái)務(wù)費(fèi)用。一般貼現(xiàn)應(yīng)盡可能根據(jù)資金的需求，使用票面金額大的，期限長(zhǎng)的，這樣可以合理安排貼現(xiàn)次數(shù)節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用;票面金額適中的和小額的匯票盡可能直接支付出去，以節(jié)省貼現(xiàn)費(fèi)用，在經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)支付過程中盡可能擴(kuò)大匯票支付范圍，可以采用大換小、小換大等手段多支付匯票，付出去多少匯票就等于節(jié)省了同等金額現(xiàn)金，減少這部分因貼現(xiàn)增加的財(cái)務(wù)費(fèi)用;為了進(jìn)一步降低貸款規(guī)模，企業(yè)除了支付收到客戶的匯票，還可以委托銀行給客戶開具匯票，企業(yè)支付給銀行的手續(xù)費(fèi)是匯票金額的萬分之五左右，費(fèi)用相當(dāng)?shù)?，如果開票金額大的話，可以節(jié)約大量財(cái)務(wù)費(fèi)用，另外對(duì)于不愿意要銀行承兌匯票的客戶，還可啟用買方付息銀行承兌匯票方式，我公司自己承擔(dān)貼現(xiàn)費(fèi)用的辦法，因?yàn)殂y行承兌匯票的貼現(xiàn)利率一般為3.2%-3.7%左右，比一年期銀行貸款利率5.31%，還是低了好多，比如我們公司今年直接使用承兌支付11384萬元，節(jié)約貼現(xiàn)費(fèi)用105萬，辦理貼現(xiàn)減少貸款7587萬元，節(jié)省利息費(fèi)用31萬元，僅這兩項(xiàng)為公司節(jié)約136萬元的財(cái)務(wù)費(fèi)用。

5、加強(qiáng)往來賬款管理，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率 對(duì)于往來帳款的管理，企業(yè)在日常經(jīng)營(yíng)中向來極為重要，從建立信用政策、建立客戶資信等級(jí)到建立銷售責(zé)任制等方面著手，尋求優(yōu)質(zhì)客戶，并在此方面一直保持良好態(tài)勢(shì)。此外，貨貸的回籠期限也是不容忽視的問題，要避免企業(yè)因過度提供銷售信用而增加資金的流出，嚴(yán)控回籠期限縮短往來款項(xiàng)的帳齡。在回款上盡量爭(zhēng)取現(xiàn)金，收取匯票時(shí)盡可能取得到期期限短的匯票，在付款時(shí)盡可能多支付匯票，并且選擇期限較長(zhǎng)的匯票，為企業(yè)爭(zhēng)取最大的利息優(yōu)惠、減少財(cái)務(wù)費(fèi)用支出。

貨幣資金是企業(yè)所有資產(chǎn)中流動(dòng)性最大，功能最多，使用最頻繁的資產(chǎn)，企業(yè)如何統(tǒng)籌安排好貨幣資金收支，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用，提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，是企業(yè)財(cái)務(wù)管理體系的一個(gè)重要組成部分，以上是本文對(duì)該課題的粗淺分析，尚有許多不足，歡迎各位老師斧正。

資金使用計(jì)劃范文三：

工程資金使用計(jì)劃

一、編制依據(jù)

彭水新城建設(shè)工程施工總承包招標(biāo)文件及招標(biāo)答疑 彭水新城建設(shè)工程初步設(shè)計(jì)

《20xx年重慶市建筑安裝工程預(yù)算定額》

2000年《全國統(tǒng)一安裝工程預(yù)算定額》相應(yīng)的費(fèi)用定額 投標(biāo)人編制的彭水新城建設(shè)工程施工進(jìn)度計(jì)劃

二、編制說明

本資金使用計(jì)劃未包含招標(biāo)文件中專業(yè)分包的第二類工程、甲供主材及設(shè)備，估價(jià)為萬元。

三、資金計(jì)劃

20xx.11~2012.1 400萬元/月×2 800萬元 2012.2~2012.3 500萬元/月×2 1000萬元 2012.4 1200萬元 2012.5~2012.6 600萬元/月×5 3000萬元 2012.7~2012.8 900萬元/月×3 2700萬元 2012.9 600萬元/月×3 800萬元 2012.10~2012.11 300萬元/月×5 1500萬元 14230萬元

四、資金管理辦法

根據(jù)本工程施工體量大，施工周期長(zhǎng)，資金需求量大的特點(diǎn)，為保證工程按期完成，必須有足夠的資金保障。根據(jù)資金管理有關(guān)制度，結(jié)合本工程的實(shí)際情況，制訂該項(xiàng)目資金管理辦法。

成立項(xiàng)目資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組：由項(xiàng)目經(jīng)理任組長(zhǎng)，項(xiàng)目副經(jīng)理及有關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人為成員。對(duì)工程的全部資金，分別按收入做出月、詢資金支出預(yù)算計(jì)劃，防止盲目開支、無計(jì)劃支付，單筆支出在10萬元以上的必須實(shí)現(xiàn)連簽制度。

設(shè)立專用資金賬戶：為保證工程按承諾工期交工，必須設(shè)立兩個(gè)專用資金賬戶即收入賬戶和支出賬戶，由項(xiàng)目商務(wù)副經(jīng)理負(fù)責(zé)執(zhí)行。業(yè)主撥付的全部資金必須無條件全部進(jìn)入收入賬戶，合同規(guī)定由業(yè)主代付的材料、設(shè)備款除外。在向支出賬戶撥付資金時(shí)，必須有項(xiàng)目經(jīng)理、項(xiàng)目總工程師、項(xiàng)目副經(jīng)理批準(zhǔn)的月度資金計(jì)劃明細(xì)表，方能從收入賬戶撥付到支出賬戶中。另外，在月度資金計(jì)劃中必須留有不少于月度資金5%的應(yīng)急儲(chǔ)備金，作為特殊需要而準(zhǔn)備的資金，動(dòng)用時(shí)需按資金管理要求執(zhí)行。

資金支出程序：在支出賬戶向外撥付工程、材料款時(shí)，應(yīng)由以下人員連簽，即：項(xiàng)目預(yù)算員審核上兩個(gè)月已完成工程量，項(xiàng)目材料員審核材料供應(yīng)，項(xiàng)目質(zhì)量、安全員簽審質(zhì)量、安全情況，項(xiàng)目經(jīng)理批準(zhǔn)，項(xiàng)目商務(wù)副經(jīng)理按合同批準(zhǔn)執(zhí)行。

第四篇：安全資金使用計(jì)劃及實(shí)施情況

工程安全資金使用計(jì)劃和實(shí)施情況

工程名稱：華仁·北郡住宅小區(qū)—18#樓

工程總造價(jià)約 2500萬元，按公司制度規(guī)定應(yīng)提取安全措施費(fèi)2.7%，即約67.5萬元人民幣。

安全資金使用計(jì)劃安排如下

安全資金實(shí)施情況明細(xì)表

金61萬元，完成所制定計(jì)劃91%。針對(duì)余下計(jì)劃任務(wù)，我公司正準(zhǔn)備加大安全投入經(jīng)費(fèi)，努力確保安全資金投入計(jì)劃順利完成。

第五篇：1編制施工階段資金使用計(jì)劃的相關(guān)因素

1編制施工階段資金使用計(jì)劃的相關(guān)因素

總進(jìn)度計(jì)劃的相關(guān)因素為：項(xiàng)目工程量，建設(shè)總工期，單位工程工期，施工程序與條件，資金資源和需要與供給的能力與條件。

總進(jìn)度計(jì)劃成為確定資金使用計(jì)劃與控制目標(biāo)，編制資源需要與調(diào)度計(jì)劃的最為直接的重要依據(jù)。

2施工階段資金使用計(jì)劃的作用與編制方法

2.1按不同子項(xiàng)目編制資金使用，做到合理分配，須對(duì)工程項(xiàng)目進(jìn)行合理劃分，劃分的粗細(xì)程度根據(jù)實(shí)際需要而定。

2.2按時(shí)間進(jìn)度編制的資金使用計(jì)劃，通常利用項(xiàng)目進(jìn)度網(wǎng)絡(luò)圖進(jìn)一步擴(kuò)充后得到。按時(shí)間進(jìn)度編制資金使用計(jì)劃用橫道圖形式和時(shí)標(biāo)網(wǎng)絡(luò)圖形式。

資金使用計(jì)劃也可采用S型曲線與香蕉圖的形式，其對(duì)應(yīng)數(shù)據(jù)的產(chǎn)生依據(jù)是施工計(jì)劃網(wǎng)絡(luò)圖中時(shí)間參數(shù)(工序最早開工時(shí)間，工序最早完工時(shí)間，工序最遲開工時(shí)間，工序最遲完工時(shí)間，關(guān)鍵工序，關(guān)鍵路線，計(jì)劃總工期)的計(jì)算結(jié)果與對(duì)應(yīng)階段資金使用要求。

利用確定的網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃便可計(jì)算各項(xiàng)活動(dòng)的最早及最遲開工時(shí)間，獲得項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃的甘特圖。在甘特圖的基礎(chǔ)上便可編制按時(shí)間進(jìn)度劃分的投資支出預(yù)算，進(jìn)而繪制時(shí)間—投資累計(jì)曲線(S形圖線)。書p368

3施工階段投資偏差分析

施工階段投資偏差的形成過程，是由于施工過程隨機(jī)因素與風(fēng)險(xiǎn)因素的影響形成了實(shí)際投資與計(jì)劃投資，實(shí)際工程進(jìn)度與計(jì)劃工程進(jìn)度的差異，這些差異是稱為投資偏差與進(jìn)度偏差，這些偏差是施工階段工程造價(jià)計(jì)算與控制的對(duì)象。

投資偏差指投資計(jì)劃值與實(shí)際值之間存在的差異，即

投資偏差=已完工程實(shí)際投資—已完工程計(jì)劃投資

進(jìn)度偏差=已完工程實(shí)際時(shí)間—已完工程計(jì)劃時(shí)間

進(jìn)度偏差=擬完工程計(jì)劃投資—已完工程計(jì)劃投資

所謂擬完工程計(jì)劃投資是指根據(jù)進(jìn)度計(jì)劃安排在某一確定時(shí)間內(nèi)所應(yīng)完成的工程內(nèi)容的計(jì)劃投資。

在投資偏差分析時(shí)，具體又分為：(1)局部偏差和累計(jì)偏差。(2)絕對(duì)偏差和相對(duì)偏差。常用的偏差分析方法有橫道圖法、時(shí)標(biāo)網(wǎng)絡(luò)圖法、表格法和曲線法。

4偏差形成原因的分類及糾正方法

4.1偏差形成原因有四個(gè)方面：客觀原因、業(yè)主原因、設(shè)計(jì)原因和施工原因。

4.2偏差的類型分為四種形式。

(1)投資增加且工期拖延。(2)投資增加但工期提前。

(3)工期拖延但投資節(jié)約。(4)工期提前且投資節(jié)約。

4.3通常把糾偏措施分為組織措施、經(jīng)濟(jì)措施、技術(shù)措施、合同措施四個(gè)方面。